团险销售管理培训班个人感悟[小编推荐]

第一篇：团险销售管理培训班个人感悟[小编推荐]

去省公司参加了团险销售管理班的培训，培训有三个方面的内容：保价政策、口子业务的拓展以及短期险财务知识。所有的一切围绕着业务规模和效益展开。让我有了学习的方向，公司发展的方向是由业务拓展向业务经营的方向发展，竞争力是我们永远不能忽视的问题。如何配置业务总量和业务结构、如何调节业务结构和业务质量是摆在每一个渠道经理面前的问题。

要推动团险业务的发展需要做好以下三个方面：

第一：调节资源配置的有效性；

第二：做好渠道经营的管理；

第三：加强团队管理；

对我个人而言也是受益匪浅，是我知道了公司经营的大体方向，不会对公司的经营方针产生回疑，同时更让我明白，要在这个行业立足，必须强调自身的竞争力，我的竞争力在什么地方，也使我明确我以后需要努力的方向，或者是说更加坚信的知道我需要干什么。

最后感谢公司给我这次培训机会，同时也要感谢我们团险老大给我这次机会，让我在培训的同时也品尝了只有在舌尖上的中国才能看到的美食。感谢我的团队！！

第二篇：团险销售活动量管理办法

**深圳分公司团险销售部活动管理

试行办法

为促进深分团体险直销业务发展，规范团险业务人员的业务活动，提高业务人员的工作效率和效能，我部以专业化销售流程为主线设计制作了《销售人员活动管理手册》和《项目部经理活动管理手册》，（内容详见附件）。团险销售部特制定本试行办法。

第一章总则

第一条活动管理是由各级业务、管理人员对自己及下属的日常工作进行计划、分析、执行和控制，从而达到使队伍形成良好工作行为，并最终达到理性、规范经营的一种管理过程和管理方法。

活动管理是通过管理工具,将无法实现的非现场指导转变为现场辅导的管理过程。活动管理可以帮助各级销售人员养成良好的工作习惯,同时提高项目部经理的辅导能力,以达成积累准客户、提升销售人员业绩、公司实现经营目标的目的。

第二条活动管理可以分为销售人员活动管理和项目部经理活动管理。对于销售人员来说,活动管理的目标就是帮助其积累客户,保证业绩连续,并防止客户流失。管理重心以活动量管理和客户管理为主。

对于项目部经理来说,活动管理的过程就是帮助销售人员养成良好工作习惯的过程。其重要的行为是指引所属的业务员建立正确的活动目标，辅导业务员达成目标。管理重心以绩效管理和会议经营为主。

第二章活动管理工具

第三条以销售人员专业化销售流程为主线、项目部经理履行管理职能为基础，编制销售人员活动管理手册和项目部经理活动管理手册。销售人员在开展业务工作过程中，必须认真、及时地填写销售人

员活动管理手册。项目部经理根据本项目部一定时期内的业务开展情况如实填写项目部经理活动管理手册。

第四条销售人员活动管理手册包括个人月目标设定达成表、一周工作管理表、每日活动档案、客户信息收集表、电话预约记录表、访前准备表、初访效果检查表、客户关系进度分析表、客户需求分析表。

第五条项目部经理活动管理手册包括营业部月目标设定达成表、月度会议经营表、陪同拜访观察表、营业部新拜访客户统计表、营业部计划书（建议书）递交情况统计表、销售人员活动管理考评表。

第三章销售人员活动管理手册的使用

第六条销售人员填写个人月工作目标达成表时，除认真、如实填写外，必须全面考虑公司工作安排情况及本人当设定的职级晋升目标，按分公司下发的达标考核标准设定。

“差距分析”栏要如实、细致、有根据地填写，以便主管人员提供操作性、建设性的帮助和指导。

第七条销售人员每周必须认真填写一周工作管理表。对一周工作进行总结分析，应如实填写当周拜访情况、文案工作情况、参加会议及业绩达成情况。

第八条在计划设定及实际工作开展中，销售人员要根据自身的活动情况填写每日活动档案。每日活动档案应详细记录销售人员的每天工作情况，工作计划与实际达成，并作“差距分析”。

第九条客户信息收集表是多方收集准客户资料的记录表。销售人员应详细填写收集客户名称、联系人、电话、信息来源等内容。

第十条电话预约记录表用于记录销售人员每次电话约访的内容。销售人员每次电话约访应详细记录与客户的沟通要点、预约情况、客户的疑难问题等内容。

第十一条销售人员初次拜访客户之前，填写访前准备表，经主管审阅签字后才允许拜访客户。

第十二条销售人员在递交计划书（建议书）之前，填写客户关系进度分析表，由主管审阅签批才能递交给客户，坚决杜绝销售人员未经主管准许私自递交计划书（建议书），一经发现严肃处理。

第十三条访前准备表、初访效果检查表、客户关系进度分析表、客户需求分析表是客户档案的有效组成部分，销售人员应认真填写，便于销售人员把握客户，应按客户目录统一归档。

第四章项目部经理活动管理手册的使用

第十四条项目部经理在填写营业部月工作目标达成表，除认真、如实填写外，必须全面考虑公司工作安排情况及营业部当设定的任务目标。

第十五条项目部经理应在月度初，计划本部门的晨夕会、周例会活动，填写月度会议经营表，并依计划安排营业部的日常培训、条款学习和案例分析等内容。

第十六条项目部经理应根据营业部的实际人力情况陪同销售人员外出拜访客户，每次陪同拜访后应填写陪同拜访观察表，并反馈给销售人员以帮助其成长。项目部经理应有一定的陪同拜访量。

第十七条项目部至少一周应就本项目部的业务活动量情况进行学习讨论，对业务活动中存在的问题提出解决办法和措施。项目部经理根据所辖销售人员的活动情况填写销售人员活动管理考评表。

第十八条项目部经理根据访前准备表，填写项目部新拜访客户统计表。严格规范销售人员的拜访行为，督促销售人员做有效拜访。第十九条项目部经理根据客户关系进度分析表，填写营项目部计划书（建议书）递交情况统计表。严格控制销售人员不经允许递交

计划书（建议书）行为，严格控制业务报价，规范销售人员的销售行为。

第五章监督管理

第二十条分公司每月举行团体业务经营分析会时，应全面分析和评价团险活动管理情况，同时对下辖各项目部业务活动管理进行抽查和评价。对执行情况不好的项目部给予批评、警告。

第二十二条项目部至少一周应就本项目部的业务活动情况进行学习讨论，对业务活动中存在的问题提出解决办法和措施。

第二十三条销售人员可对项目部经理的签批就其不及时、不切合实际、不具操作性等原因向上级部门提出申诉。

第二十四条销售人员可对其他销售人员在填写活动管理工具中存在的舞弊、弄虚作假、争抢业务等情况向上级机构的团体业务部提起申诉，承接部门将根据公司的有关政策、规定处理，并对申诉人员及情况予以保密。

第五章奖惩制度

第二十五条销售人员活动管理工具填写情况极，且经过指导，屡不改进者，将视情节轻重在检查时给予扣分处罚，影响全勤奖奖金。具体加扣分细则如下：

 当周有效拜访量超过规定者，每多一访加1分。当周拜访量不足者，每少一访扣2分。当周无拜访量者，当月活动量积零分。

 当周电话约访量超过规定者，每多5个电话加1分，当周电话约访量不足者，每少打一个电话扣0.4分；

 一项内容少填或填写不合要求者扣0.2分，二项扣0.5分，三项扣1分，四项及以上者扣2分；一天不填写者扣1分，二天扣2分，三天扣3分，一个月内有四天及以上不填写者，扣5分。

 未及时交销售人员活动管理手册者，第一次扣1分，第二次

扣2分，第三次扣5分，第四次当月活动量积零分。



 销售人员活动管理手册填写不真实者，发现一个扣1分； 销售人员活动管理手册一周以上不填写或累计8次以上填写不真实者，公司将给予劝退处理。

 活动量积分100分（含）以上者，100%计发全勤奖；活动量积分90分（含）-100分以下者，80%计发全勤奖；活动量积分80分（含）-90分以下者，60%计发全勤奖；低于80分以下者不计发全勤奖。

第二十六条：对团险直销人员的活动量目标要求如下：

初级业务人员的活动量目标：每日电话约访量：30个；每周约访新客户3个

中级业务人员的活动量目标：每日电话约访量：15个；每周老客户回访量3个；每周约访新客户3个

高级业务人员的活动量目标：每周老客户回访量4个；每周约访新客户4个。

第三篇：团险个人工作总结

2013团险部工作总结 年是寿险市场竞争更加激烈的一年，同时也是发展重要的一年，xxx团险部在总经理室的正确领导下，积极响应总公司的指导方针，认真贯彻落实年初总经理室提出的各项要求，紧紧围绕分公司下达的各项工作指标，以业务发展作为全年的工作主题，明确经营思路，把握经营重点，积极有效地开展工作，取得了较好的成绩。为了给今后工作提供有益的借鉴，现将2013年的工作情况及工作计划汇报如下：

一、学生险方面

团险部在今年学生保险中，从年初开始积极主动与xx各大中小学校联系，及时了解学生家长以及学校对学生保险工作的看法，面临同业公司的竞争，我们以服务着手，将保险宣传、保险收费、报案登记、理赔调查、及赔付等一系列工作做到一条龙服务，尽量减少学生家长及学校的手续，及时准确地为学生及其家长服务好，用我们高效的服务质量及良好的服务态度赢得了很多家长及学校的首肯。截止11月底，在分公司未下达任务目标的情况下，我部学平险保费完成数xxx元，我部会继续努力，进一步做好学平险宣传工作，巩固学平险市场。

二、建工险方面

在公司未下达任务目标的情况下，截止x月底我部的完成数是xxx元，完成比例xxx。我部将继续以优质的服务，稳住老客户，争取更多的新客户，明年争创佳绩。

三、小额信贷方面 从今年开始我部就开始部署，着手解决问题，为小额信贷能在我们xxx扎根、发展、壮大做好充分准备。在工作人员方面将严把关，我们将整装待发。

四、短险方面

截止x月底，我部完成数为xxx，完成比例为xxx。我部正紧抓这一块，如„„，我部出动了全体工作人员，经过多走访，多宣传，争取每一份保单。我部全体工作人员将以饱满的热情，积极的态度，做好短险营销。

五、意外险方面

分公司给我部下达的目标任务是xx，截止x月底我部实际完成数是xx，完成比例为xx。在此方面，我们会再接再厉争创辉煌。

在肯定成绩和进步的同时，我们还清醒地看到我们工作中仍然存在的一些不足和一些薄弱环节，业务渠道之间发展还不平衡，市场的研究还不深入、不主动、不准确，把握市场、应对市场的能力还有欠缺，对市场的敏感度、对全局的掌控能力、综合素质还有待提高，还需进一步提高全员敬业精神。这些问题，都应引起我们的高度重视，并在今后的工作中认真加以对待、解决。

明年，我部将进一步加强团体保险渠道建设，维护现有渠道，开拓新的业务，加强法人业务的发展，开源节流，实现规模产品与效益产品双丰收。加强团队建设，增强凝聚力，努力开创‘团结、奉献、拼搏、进取’的中介部精神。转眼，新的一年即将开始，让我们放眼过去，展望未来，以高昂的斗志，必胜的信心，团结拼搏，乘胜而进，打造钢铁团队，创建精品公司，不断开创团险新局面。篇二：xx团险部工作总结 2015团险部工作总结 年是寿险市场竞争更加激烈的一年，同时也是发展重要的一年，xxx团险部在总经理室的正确领导下，积极响应总公司的指导方针，认真贯彻落实年初总经理室提出的各项要求，紧紧围绕分公司下达的各项工作指标，以业务发展作为全年的工作主题，明确经营思路，把握经营重点，积极有效地开展工作，取得了较好的成绩。为了给今后工作提供有益的借鉴，现将2015年的工作情况及工作计划汇报如下：

一、学生险方面

团险部在今年学生保险中，从年初开始积极主动与xx各大中小学校联系，及时了解学生家长以及学校对学生保险工作的看法，面临同业公司的竞争，我们以服务着手，将保险宣传、保险收费、报案登记、理赔调查、及赔付等一系列工作做到一条龙服务，尽量减少学生家长及学校的手续，及时准确地为学生及其家长服务好，用我们高效的服务质量及良好的服务态度赢得了很多家长及学校的首肯。截止11月底，在分公司未下达任务目标的情况下，我部学平险保费完成数xxx元，我部会继续努力，进一步做好学平险宣传工作，巩固学平险市场。

二、建工险方面

在公司未下达任务目标的情况下，截止x月底我部的完成数是xxx元，完成比例xxx。我部将继续以优质的服务，稳住老客户，争取更多的新客户，明年争创佳绩。

三、小额信贷方面

从今年开始我部就开始部署，着手解决问题，为小额信贷能在我们xxx扎根、发展、壮大做好充分准备。在工作人员方面将严把关，我们将整装待发。

四、短险方面

截止x月底，我部完成数为xxx，完成比例为xxx。我部正紧抓这一块，如„„，我部出动了全体工作人员，经过多走访，多宣传，争取每一份保单。我部全体工作人员将以饱满的热情，积极的态度，做好短险营销。

五、意外险方面

分公司给我部下达的目标任务是xx，截止x月底我部实际完成数是xx，完成比例为xx。在此方面，我们会再接再厉争创辉煌。

在肯定成绩和进步的同时，我们还清醒地看到我们工作中仍然存在的一些不足和一些薄弱环节，业务渠道之间发展还不平衡，市场的研究还不深入、不主动、不准确，把握市场、应对市场的能力还有欠缺，对市场的敏感度、对全局的掌控能力、综合素质还有待提高，还需进一步提高全员敬业精神。这些问题，都应引起我们的高度重视，并在今后的工作中认真加以对待、解决。

明年，我部将进一步加强团体保险渠道建设，维护现有渠道，开拓新的业务，加强法人业务的发展，开源节流，实现规模产品与效益产品双丰收。加强团队建设，增强凝聚力，努力开创‘团结、奉献、拼搏、进取’的中介部精神。转眼，新的一年即将开始，让我们放眼过去，展望未来，以高昂的斗志，必胜的信心，团结拼搏，乘胜而进，打造钢铁团队，创建精品公司，不断开创团险新局面。篇三：2009年团险上半年工作总结

新沂支公司上半年工作总结 2009年上半年，团险部在认真贯彻落实公司各项方针

政策，大力发展各项业务的过程中，在公司经理室的正确领

导下，在公司各部门的支持配合下，全体团险人员团结拼搏

不懈进取，努力完成团险的各项业务指标，队伍建设，业务

发展，组织管理等方面取得了一定的成绩。现总结如下：

一、业务发展总体情况

年初，根据公司下达的2009年团险业务发展计划，全 体人员统一思想，达成共识：排除困难，争取完成目标。思

想上高度重视，行动上做到明确目标到人，责任到人，考核

到人。截至 6月30日，共实现寿险新单保费30.15万元，完成年计划的8.38%，实现短险保费 84.07万元，实现年计

划的 31.14%。其中意外险保费57.02万元，累计赔款19.76 万元，赔付率35%。健康险保费27.05万元，累计赔款25.87 万元，赔付率96%。各项业务较去年同期均为负增长，短

险赔付率较高。造成业务负增长的主要原因，一方面，金融

危机导致企业的不景气，甚至部分续保单位停产、关闭；另

一方面，人员流失，内部业务渠道分流部分短险业务。由于 健康险续期保费绝大部分在三季度进帐导致健康险赔付率

较高。

上半年业务发展主要特点:(一)积极应对市场变化，拓展新法人业务。上半年积累

拜访新客户达300余户，成功转化新客户36户，新增业

务占总保费近30%。

(二)大力发展意外险，确保意外险的市场份额。尽管意

外险市场受工伤保险的影响较大，但我们加强客户服务，维护并巩固老客户阵地，老客户续保得到保证。(三)学平险专项业务维护与开拓，取得较好成效。学平

险是我司短险业务的支柱，针对学平险业务的开展，经

理室高度重视，成立专门的学平险攻关组，根据市场的变化，适时制订可行的方案，维护市场的同时大胆尝试

学平险单独启动，6月底小湖、黑埠、新安等乡镇学校取

得了保费10万余元，成功的开辟了乡镇学平险的业务创

新发展。在学生生数较去年有较大幅度减少的情况下，我们通过加大宣传提高了承保面，保证了业务不降。

二、团队建设方面

(一)团结协作，共谋发展，队伍建设健康发展。多年以

来形成的团险部人员老化、良莠不齐，加之同业的竞

争，年初团险外勤仅有4人，面对人员少，业务重的局面，团险部加强团队建设，积极增员发展队伍，至 6月底，团队外勤已发展到8人。一个团结向上，和谐发展的团队正在壮大。(二)开拓创新，大力推进协保员队伍的发展。面对团险

乡镇协保员队伍的老化，团险部在巩固和拓展业务的同时，注重团险协保员队伍的发展，一方面规范了乡

镇协保员队伍，另一方面发展了计生等口子业务协保

员。为全年的业务发展奠定了基础。(三)加强活动管理是业务发展的基础。做好拜访活动管

理是业务人员的基本功，年初团险人员积极做好拜访

客户积累，自订拜访量，填写拜访记录表。排查客户，集体拜访，结队拜访，正是有了坚实的拜访量才有新

客户拓展的业绩。

(四)加强团险专业化培训是业务持续发展的保证在竞争

日趋激烈的团险市场中，须有能够整合销售资源、客

户资源的高素质团险销售人员，而这样的队伍只有在加强专业化的培训中去营造。我们不仅注重每日的早

会学习，同时积极参与团险员工福利规划师资格认证

考试并取得较好成绩。制定了计生协保员定期培训制

度及新人员辅导计划等。

三、客户拓展方面

(一)一方面积极做好大客户和老客户的维护，另一方

面加强新客户的拓展。创新销售模式，开辟新渠道，拓展新市场。借助客户回访的有利时机走进部分学

校进行职场营销，将学生保险与教师意外险同步宣

传启动。利用计生协保员渠道积极做好一体化营

销，不仅在短险业务上取得一定的进展，而且个险

保费收入 4万余元。

(二)积极维护渠道业务，努力拓展新口子业务。经过

半年的努力，建工险业务的扎口管理有了很大的突

破。另外发行的业务代理、粮食的业务扎口、计生

渠道的业务挖潜都有一定的进展。

四、依法合规经营，坚持科学健康发展

遵纪守法，坚持信守团险从业人员职业道德，不断学习，积极参与公司组织并要求的各项合规教育，并能够应用到业

务工作中。

尽管在上半年的各项工作中团险部取得了较好的发展

和进步，但是在管理上、队伍建设等方面还存在较大差距和

不足，主要 反映在以下几点：(一)寿险新单业务差距太大；(二)大客户、企业年金、小额贷款等业务开拓进展不大；(三)乡镇协保员管理不够，人员产能偏低；(四)创新能力、市场敏感度需进一步提高；(五)依法合规经营意识需进一步加强。

在下半年的工作中应着力做好以下工作：

一是面对宏观经济状况、保险市场状况、同业竞争状况

等外因影响，我们首要树立必胜的信心，必达的决心，从思

想上要重视，确保全年任务完成。

二是继续做好外勤队伍和协保员队伍的建设。一方面借助公司大增员时机扩增外勤队伍，另一方面抓好乡镇协保员、计生协保员同时做好扎口业务协保员的选用。

三是确保学平险业务的顺利开展，守住市场的垄断地位。

四是明确目标，制定专人做好计生、发行、信用社的渠道业务。

总之，下半年市场未来更具挑战，我们惟有加强业务学习，提高业务素质，继续加大活动拜访量，在摸索与实践中不断总结才能坚实做好团险各项工作，为公司的做大做强科学发展做出贡献。

新沂支公司团险部

2009年7月6日篇四：2012年上半年团险部总结--闫长江 2012年上半年团险总结

2012年上半年，团险部在认真贯彻落实公司各项方针政

策，大力发展各项业务的过程中，遵循省分公司1+2+6+n业务发

展模式,新沂团险部在公司经理室的正确领导下，在公司各部门的支持配合下，全体团险人员团结拼搏不懈进取，努力完成团险的各项业务指标，队伍建设，业务发展，组织管理等方面取得了

一定的成绩。现总结如下：

1、上半年业务整体情况

2012年6月30日实现短险保费172.64万，已完成上半年

任务指标的51.5%，同比增长-41.88％，其中意外险累计达成 144.59万元，完成上半年任务指标的59%，同比增长-46.24％，团险综合赔付率为 42.31%，其中意外险赔付率为25.95 %。各

项业务较去年同期均为负增长，短险赔付率较高。造成业务负增

长的主要原因，一方面，金融危机导致企业的不景气，甚至部分

续保单位停产、关闭；口子业务存活性存在巨大的风险,另一方

面，人员流失，内部业务渠道分流部分短险业务。由于健康险续

期保费绝大部分在三季度进帐导致健康险赔付率较高。

2、各项业务发展情况及具体举措 一是口子业务主要有高危人员意外伤害保险（新沂钢构企

业）、学生保险、计生险，旅游意外伤害保险、农合行小额贷款

保险，至6月30日累计实现保费115.63万余元，约占同期短险

业务66.98%，其中新沂钢构企业保险19.39万元、学生保险34.54 万元、计生险16万、小额贷款保险 64.93万元。

二是积极响应市分公司号召，大力拓展中小企业业务，截至 6月30日中小企业业务累计保费57.08万元，同比去年增加 23户数55户，其中新客户数9 户，总客户数同比去

年增加 10％。小额保险业务也是有很好的发展,累计保费达27.1 万元。

三是严格把控承保业务的风险点，加大新单业务首任核保工

作，实行严进宽出制度，加大风险管控力度，从起保源头把好承

保第一关。

四是团险部建立陪访制，积极主动参与陪访，在陪访中遇到

问题、发现问题并根据客户的需求去解决问题，达到客户满意实

现双羸。

3、队伍建设情况

目前我们拥有团险专职销售人员10人（其中3名小额信贷

业务专管员），协保员5人，新招募2 人，现有9名销售人员举

绩，按基本法考核，且除新人外全体团险部人员都参加了中国员

工福利规划师考试通过率为100%。总体来看新沂团险队伍发展

健康，人员配臵合理，业务质量也相对很高。

开拓创新，大力推进协保员队伍的发展。面对团险乡镇协保

员队伍的老化，团险部在巩固和拓展业务的同时，注重团险协保

员队伍的发展，一方面规范了乡镇协保员队伍，另一方面发展了

计生、小额贷款、农村小额保险等口子业务协保员。为全年的业

务发展奠定了良好的基础。

加强活动管理是业务发展的基础。做好拜访活动管理是业务

人员的基本功，年初团险人员积极做好拜访客户积累，自订拜访

量，填写拜访记录表。排查客户，集体拜访，结队拜访，正是有

了坚实的拜访量才有新客户拓展的业绩。

3、注重培训，提升队伍素质 2012年我们认真贯彻落实新的团险基本法考核，加大对业

务人员的考核力度及培训力度，采取每日晨、夕，每周一召开团

险全体人员例会一次的形式，学习公司下发的各项政策文件、学习条款知识、学习兄弟单位工作经验，及时把握团险的政策方针，％。累计客

掌握业务形式变化，及时调整业务结构，提升业务人员展业技能，紧抓机遇抢占市场，为新沂团险业务的发展奠定了基础。

4、调整业务结构适应市场变化

加大了意外险的承保结构的优化，灵活的运用了短期短险的 条款组合，使承保方案更合理、更紧密，不但增加费用上的经济

效益，还提高了承保质量。

尽管在2012年上半年业务上（主要是口子业务）目前出现

一点困难，在其它各项工作指标中团险部还是取得了较好的发展

和进步，但是在管理上、队伍建设等方面还存在较大差距和不足，主要反映在以下几点：

(一)大客户、企业年金、小额贷款等业务再开拓进展不大；(二)1+2+6+n业务中部分工作略缓慢；(三)乡镇协保员管理不够，部分人员产能偏低；(四)创新能力、市场敏感度需进一步提高；(五)依法合规经营意识需进一步加强。2012年我们团险部下半年的工作思路是能在新沂的市场上找准切入点为企事业单位办一些补充的年金类业务，联合政府继续发展农村小额保险的市场，调整思路、整合和加强团险队伍，认真分析新沂市场，深挖资源，使团险业务更加蒸蒸日上，为新沂支公司2012年短险业务做出更好的贡献。篇五：团险汇报材料

团险汇报材料

一、新沂团险总体情况介绍

1、业务发展方面 近年来，新沂团险紧紧围绕省、市公司团险工作指引要求，着眼市场，放大格局，强化责任意识、强化市场意识，加快步伐，推进团险业务大发展。2011年共实现短险保费收入607.18万元，较2010年（335万）净增保费272万，较2009年（245万）净增362万。短险保费收入三年跨越三大步。2011年短险、意外险保费规模及任务完成率均居徐州全辖之首。其中意外险463.16万元，完成比178.14%，同比增长108.22％。短险综合赔付率仅为 24.8%。总、省、市公司高度重视小贷业务的发展，我司在贯彻落实上级有关政策和推动上狠下功夫，历经周折在2010年6月撕开信合小贷业务口子。2011年一季度小贷业务在全省排行中领先位次，激励着团险业务人员高昂的斗志。全年实现小贷小贷保费243.98万元,小额贷款保险业务突飞猛进的发展让新沂团险业务2011年发展赢得三个“一”特点：短险、意外险保费规模及增长率居全徐州第一，小额贷款保险业务总量在全市第一并且是徐州第一个过百万的支公司。

2、队伍建设与基础管理方面

新沂团险队伍在本着合规用工、持证上岗的原则，近年来在不断淘换中发展，目前拥有团险专职销售人员10人（其中3名小

额信贷业务专管员），协保员5人，现有9名销售人员（其中新人3名）基本都达到基本人力考核指标，且全体团险部人员（新人除外）都参加了中国员工福利规划师考试通过率为100%。

在队伍管理方面，我们加大对业务人员的考核力度及培训力度，采取每月召开两次团险业务分析会议，每周召开团险专职人员例会的形式，学习公司下发的各项政策文件、学习条款知识、学习兄弟单位工作经验，及时把握团险的政策方针，掌握业务形式变化，及时调整业务结构，提升业务人员展业技能，增强依法合规意识，为过渡基本法考核管理奠定了基础。

二、一季度开门红业务开展情况 2012年团险开门红战役正如火如荼，新沂团险也在奋勇争先。截至2月10日，共实现短险保费46万，意外险保费43.91万，其中小贷业务38万，小额保险6.82万。企业年金中标124万。但是较去年同比短险负增长23.44%，意外险负增长13.14%，只有小贷业务增长35%，业务排行暂列全省第三。短险业务的负增长存在着主客观原因：思想上存在着“新春有点早，拜访可以少”，但更多因为续收没能及时到账加之新沂经济现状（企业空转）中小企业拓展困难。针对业务现状，团险正积极应对，学习并贯彻落实肖总在一月份团险例会上讲话精神，尽快走出负增长阴影，确保团险再度飘红。

三、2012年发展目标及工作思路 2012年将紧紧围绕省公司提出团险“1+2+6+n”业务发展目标，结合新沂实际情况本着围绕目标、盯紧市场，敢于亮剑、超

越发展，具体工作思路如下：

1、守住市场 保稳定

确保现有业务的规模，严格把控好业务承保质量，特别是口子业务的发展，打江山，更需守江山，因此在保证现有规模的前提下，进一步拓宽新思路、打开新局面。

2、善于借力 促发展

肖总讲到“进攻是最好的防守”。我们要积极借助总、省、市公司政策平台，管理平台，抓住机遇，向地方政府及其职能部门争取业务市场的主动权，开拓新领域促进大发展，在“2+6+n ”上求突破创新发展。

3、强建队伍 固根基

队伍建设，是提升团险核心竞争力的根本。针对团险队伍现状，2012年我们重点是再造一支高学历、年轻精英队伍，以适应团险业务大发展需求。

4、合规经营 控风险

强化风险意识，坚持依法合规经营。在狠抓业务的同时，严格把控承保业务的风险点，强化团险人员的合规经营意识不触碰任何违规违纪高压线。

第四篇：团险业务培训班开班领导讲话（范文）

团险业务培训班开班领导讲话

各位同仁、各位伙伴：

大家上午好！

首先，我代表分公司党委、总经理室向前来参加全市团险人员业务培训班的各位同仁，表示最诚挚的问候和欢迎！同时也向在座的各位道一声大家辛苦了！

xx年对于xx团险系统来说是不平凡的一年。在全市系统团险渠道全体同仁的共同努力下，我们携手奋进，攻艰克难，创造了不俗的业绩，取得了一个又一个胜利。早在今年9月份，我市团险渠道便在全市三条业务线中脱颖而出，提前一个季度超额完成了省、市公司下达的全年短险计划目标，名列全省团险系统第二名，为我们xx团险人争得了面子、赢得了荣誉；也是在今年，我们xx团险系统实现了短险总保费过3000万元大关，这标志着xx团险迈上了一个新的台阶；还是在今年，我们xx团险成功实现了企业年金工作零的突破，截止至12月20日，全市企业年金业务签约规模达到1203.44万元，同样位列全省前列。这样一些骄人成绩的取得，离不开我们在座各位团险管理者的悉心经营，更离不开我们在座各位团险伙伴的辛勤付出，我也希望我们在座的各位将我们这种敬业的精神、这份执着的毅力保持下去，担负起xx团险新的重任，续写xx团险新的篇章。

今天12月21日具有双重意义，既是我们xx年业务关账后的第一天，同时也是xx年业务的开始，选择在这样一天举办本次培训班，有着特殊的意义。这次将各位邀请到这样一个美丽的山庄，不是让大家来休闲娱乐的，而是让大家充充电，学点东西。历史经验表明，只有拥有一支高素质、能战斗的队伍才能将工作做好、做实。特别是在目前团险市场竞争日趋激烈的形势下，要想继续保持竞争优势和市场的扩张能力，就必须加强队伍的基础建设。团险队伍的数量和质量，决定着团险业务的长远发展。目前，我司团险队伍已有102人，如何提高队伍的整体素质和战斗力，已成为摆在我们面前一个刻不容缓的课题。为此，我们举办这次全封闭的、教与训相结合的训练班，在人员选拔、课程设置、教材与讲师的选定、职场布置等诸多方面都进行了认真的考虑、精心的设计、周到的安排。可以说，这次培训不论从培训的时间上，讲师的配置上，还是经费的投入上，在xx团险的历史上都是绝无仅有的。希望大家能够牢牢地把握住此次培训机会，通过此次培训有所收获、有所提升。所以我在正式培训课程开始之前对大家提几点要求：

一、改变自我每天进步一点点，对你而言，这就需要你去改变，而且是主动地改变，人只有改变自己的习惯才能改变自己的命运。培训班有很多的要求都是帮助你去改变自己以前的习惯，在培训班中，希望大家培养自己主动的习惯，严谨的习惯，按时的习惯等等，从身边的每一件小事做起，每天都问自己一句话，今天相比昨天，我有改变吗？因为每天进步一点点，就是成功的开始。

二、坚定目标

行动与计划可以千变万化，理想与目标必须“雷打不动”，大家要把学得的知识投入到实践中去，大胆尝试、广泛运用，争取在实践中达到目标、体现自身价值。

三、全心投入

全心投入学习、全心投入工作、全心融入团队，因为天上没有馅饼掉，付出才会有回报，全心投入，必定成功。

四、惯者为师

养成一个良好的工作习惯，学会感悟、感恩，记住“命好不如习惯好”！

第五，终身学习，坚持实践。

你们只有不停的学习，吸取新知识，不断的提高自身素质才能赶上时代的潮流，才能不被时代所抛弃。在市场经济时代，所有的改革都将证明“知识就是力量”，然而，知识必须和实践相结合，脱离实际的理论就是空洞的理论，向经典学习，向书本学习，向实践学习，从各种途径学习知识，还要善于总结、归纳，将实践经验上升到理论，反过来，又能指导实践。

最后预祝本次培训班取得圆满成功，也衷心祝愿所有同仁、授课讲师身体健康、学有所成！

第五篇：团险工作计划

团险工作计划

日子在弹指一挥间就毫无声息的流逝，成绩已属于过去，新一轮的工作即将来临，此时此刻需要为接下来的工作做一个详细的计划了。相信大家又在为写计划犯愁了？以下是小编帮大家整理的团险工作计划，希望能够帮助到大家。

20xx年上半年，团险部在认真贯彻落实公司各项方针政策，大力发展各项业务的过程中，在公司经理室的正确领导下，在公司各部门的支持配合下，全体团险人员团结拼搏不懈进取，努力完成团险的各项业务指标，队伍建设，业务发展，组织管理等方面取得了一定的成绩。现总结如下：

一、业务发展总体情况

年初，根据公司下达的20xx年团险业务发展计划，全体人员统一思想，达成共识：排除困难，争取完成目标。思想上高度重视，行动上做到明确目标到人，责任到人，考核到人。截至6月30日，共实现寿险新单保费30.15万元，完成年计划的8.38%，实现短险保费84.07万元，实现年计划的31.14%。其中意外险保费57.02万元，累计赔款19.76万元，赔付率35%。健康险保费27.05万元，累计赔款25.87万元，赔付率96%。各项业务较去年同期均为负增长，短险赔付率较高。造成业务负增长的主要原因，一方面，金融危机导致企业的不景气，甚至部分续保单位停产、关闭；另一方面，人员流失，内部业务渠道分流部分短险业务。由于健康险续期保费绝大部分在三季度进帐导致健康险赔付率较高。

上半年业务发展主要特点:

(一)积极应对市场变化，拓展新法人业务。

上半年积累拜访新客户达300余户，成功转化新客户36户，新增业务占总保费近30%。

(二)大力发展意外险，确保意外险的市场份额。

尽管意险市场受工伤保险的影响较大，但我们加强客户服务，维护并巩固老客户阵地，老客户续保得到保证。

(三)学平险专项业务维护与开拓，取得较好成效。

学平险是我司短险业务的支柱，针对学平险业务的开展，经理室高度重视，成立专门的学平险攻关组，根据市场的变化，适时制订可行的方案，维护市场的同时大胆尝试学平险单独启动，6月底小湖、黑埠、新安等乡镇学校取得了保费10万余元，成功的开辟了乡镇学平险的业务创新发展。在学生生数较去年有较大幅度减少的情况下，我们通过加大宣传提高了承保面，保证了业务不降。

二、团队建设方面

(一)团结协作，共谋发展，队伍建设健康发展。

多年以来形成的团险部人员老化、良莠不齐，加之同业的`竞争，年初团险外勤仅有4人，面对人员少，业务重的局面，团险部加强团队建设，积极增员发展队伍，6月底，团队外勤已发展到8人。一个团结向上，和谐发展的团队正在壮大。

(二)开拓创新，大力推进协保员队伍的发展。

面对团险乡镇协保员队伍的老化，团险部在巩固和拓展业务的同时，注重团险协保员队伍的发展，一方面规范了乡镇协保员队伍，另一方面发展了计生等口子业务协保员。为全年的业务发展奠定了基础。

(三)加强活动管理是业务发展的基础。

做好拜访活动管理是业务人员的基本功，年初团险人员积极做好拜访客户积累，自订拜访量，填写拜访记录表。排查客户，集体拜访，结队拜访，正是有了坚实的拜访量才有新客户拓展的业绩。

(四)加强团险专业化培训是业务持续发展的保证在竞争日趋激烈的团险市场中，须有能够整合销售资源、客户资源的高素质团险销售人员，而这样的队伍只有在加强专业化的培训中去营造。

我们不仅注重每日的早会学习，同时积极参与团险员工福利规划师资格认证考试并取得较好成绩。制定了计生协保员定期培训制度及新人员辅导计划等。

三、客户拓展方面

(一)一方面积极做好大客户和老客户的维护，另一方面加强新客户的拓展。

创新销售模式，开辟新渠道，拓展新市场。借助客户回访的有利时机走进部分学校进行职场营销，将学生保险与教师意外险同步宣传启动。利用计生协保员渠道积极做好一体化营销，不仅在短险业务上取得一定的进展，而且个险保费收入4万余元。

(二)积极维护渠道业务，努力拓展新口子业务。

经过半年的努力，建工险业务的扎口管理有了很大的突破。另外发行的业务代理、粮食的业务扎口、计生渠道的业务挖潜都有一定的进展。

四、依法合规经营，坚持科学健康发展

遵纪守法，坚持信守团险从业人员职业道德，不断学习，积极参与公司组织并要求的各项合规教育，并能够应用到业务工作中。尽管在上半年的各项工作中团险部取得了较好的发展和进步，但是在管理上、队伍建设等方面还存在较大差距和不足，主要反映在以下几点：

(一)寿险新单业务差距太大；

(二)大客户、企业年金、小额贷款等业务开拓进展不大；

(三)乡镇协保员管理不够，人员产能偏低；

(四)创新能力、市场敏感度需进一步提高；

(五)依法合规经营意识需进一步加强。

在下半年的工作中应着力做好以下工作：

一是面对宏观经济状况、保险市场状况、同业竞争状况等外因影响，我们首要树立必胜的信心，必达的决心，从思想上要重视，确保全年任务完成。

二是继续做好外勤队伍和协保员队伍的建设。一方面借助公司大增员时机扩增外勤队伍，另一方面抓好乡镇协保员、计生协保员同时做好扎口业务协保员的选用。

三是确保学平险业务的顺利开展，守住市场的垄断地位。

四是明确目标，制定专人做好计生、发行、信用社的渠道业务。

总之，下半年市场未来更具挑战，我们惟有加强业务学习，提高业务素质，继续加大活动拜访量，在摸索与实践中不断总结才能坚实做好团险各项工作，为公司的做大做强科学发展做出贡献。