开展企业信用分类监管工作中存在的主要问题

第一篇：开展企业信用分类监管工作中存在的主要问题

开展企业信用分类监管工作中存在的主要问题

杨科长，我结合本职工作，简要阐述我对于开展企业信用分类监管工作中存在的主要问题和自己的看法如下（只是建议，不算调研报告）：

1、单人监管风险：目前施行的网格化监管中每个网格只有一名监管员，此举可能导致在监管中出现权力无法制约，因而我认为单人监管存在一定的廉政风险和责任承担风险；

2、企业申报信息杂乱：目前工商部门采用的企业信用信息除工商监管工作中收集的信息外，主要是企业年检期间自行申报的资产负债表、损益表等信息内容，部分企业是有相关会计来年检，某些会计为贪图方便或达到某种目的，在填报这些内容时，随意或故意编造各种信息，由于工商行政管理机关对企业申报的信息绝大多数只进行书质审查，使一些不准确的信息很轻易记载到信用信息数据库中，最终评价得出的数据和信用等级难以准确反映企业实际信用状况。

3、信用提示使用率不高：信用分类监管的重点是根据信用信息系统的提示，对企业进行不同频率的监管，起到提醒和指导工作的作用。但实际工作，执法人员对这些信息关注度并不高，有些警示甚至已经成为工作的负担，没有任何意义（比如D类企业每季度的提示信息和公平交易提示信息）。从而使信用提示监管功能失效。对工商部门之外的信息更是关注不足，即使掌握了相关的资信，也不能及时录入系统。

4、监管功能难显现。实施信用分类监管是实行激励、预警、惩戒和淘汰机制，根据企业信用等级和监管类别分别对企业采取扶持、警示、监控、强制、限制等相应监管措施。但目前这些相应管理机制并没有完全到位，没有真正发挥出其实际效能，企业并没有真正感受到监管待遇的不同。

如过我们办理年检时根据企业信用等级不同分别予以免审和重点审查的规定，但在具体操作中，企业并未明显感觉到差别，对企业来说也就无关紧要。

而且目前部门之间的企业信用监管信息还么没有实现共享，分类信息没有对接，这些信息的功效大打折扣。

5、工商采集信息不全。信用信息采集越全面，信用等级评价越有效。但在现实工作中，工商行政管理机关采集的只有登记注册、日常监管的信息，相关政府部门在对企业实行行政管理的职责范围内，也掌握有大量的资信信息，如税务部门的企业纳税信息、法院的诉讼记录、劳动部门的用工信息等相互封闭，不能实现共享。工商部门对这些信息难以采集，工商部门的信息也不易被其他部门采用，造成一些失信企业被评定为守信企业的事例时有发生。

6、信用奖惩制度偏向薄弱：要使信用奖惩制度有效形成并彻底执行，首先要明确奖惩方式，细化奖惩内容，对企业既不能简单的以快捷服务、重点扶持等笼统抽象的用词来安慰，也不能采取一些批评教育、重点审查等不着痛痒的行动来恐吓，要制定出震慑威力强、影响程度高并且企业在意、切合实际的奖惩制度。其次，信用等级评价结果出来后，要抓紧时间开展社会公示、落实奖惩措施等系列后续工作，并在今后业务工作中，严格根据“信用监管评价等级”区别对待企业，决不能仅仅开具“空头支票”就应付了事。

7、登记程序方面存在一定偏差：政府为了提高办事效率，成立了政务服务中心，提供“一条龙”服务，极大的方便了群众。但登记机关往往只注重工商主

要登记事项的书证材料审查，其材料的真实性和实地勘查工作往往被忽略。经营地址不祥、联系方式没有登记或者虚假，在个体登记时既要审查前置审批条件的真实性，还要对其延续性进行把关，给基层管理干部的日常监管工作带来了极大难度，牵制了基层干部大量的工作精力，也让其他相关职能部门没有很好的履行自己的职责。由于企业登记发照时不经过基层工商所的实地勘查，又有相当一部分企业是通过代理机构代办的执照，导致了基层管理干部根本不可能与企业负责人见面，相当一部分企业在基层工商所进行日常检查时表示不理解、不配合，甚至是恶语相向。向社会以及群众的承诺固然重要，但也不能以牺牲规范的登记程序来满足企业和经营户办照从简、从快的要求。若要保证信息登记如实，我想是否要进一步完善实质审查呢？

以上是我个人（非我所）的一点不成熟的认识和看法，请科长审查。谢谢！

武兴华

2011年2月15日

第二篇：企业信用分类监管工作总结

企业信用分类监管工作总结

近年以来，根据省、市局的统一部署，高度重视企业信用分类监管工作，采取了多项扎实有效措施，抓好企业信用分类监管，不断提高监管服务效能，现将有关情况汇报如下: 一是领导重视，提高认识。为抓好企业信用分类监管工作，我局按照一把手亲自抓，分管领导具体抓，业务股室全面抓的工作思路，形成了全处上下共同参与、共同推进的良好局面。在企业信用分类监管实施中，我处通过召开动员大会和现场推广会的形式，让全局干部职工充分认识到实行企业信用分类监管的重要性和必要性，真正转变监管工作理念，做到明确分工，责任到人。

二是，全面建立“经济户口”，落实企业监管“双轨制”，为企业信用分类监管创造条件。我局严格按照《山东省建立企业“经济户口”加强属地监督管理暂行规定》，经过积极的努力，形成了以“经济户口”为基础，以信息技术为手段，以动态监管为核心，分级管理与属地管理相结合，沟通上下，联动左右的企业“经济户口”管理新体制。目前，我局所辖的工商所均已实行“经济户口”管理，“经济户口”管理网络的形成，为企业信用分类监管打造了良好的监管和服务平台。

三是，实行信用信息数据采集责任制，确保信息的完整、准确、及时。在全局和工商所，层层落实责任制，按照“谁首办、谁录入，谁登记、谁录入，谁检查、谁录入，谁处罚、谁录入”的原则，落实企业信用信息和“经济户口”管理信息记录责任制，及时、准确、完整地记录企业的各种信用信息。同时，加强了与我区安监、文教卫生、公安、国土、国地税、银行等部门的信息沟通和交换，加大了企业信用数据的采集面。

四是，科学实施分类监管，丰富企业信用监管数据，提高监管效能。对企业按风险度进行分类监管和按市场准入、经营行为、退出指标等进行监管的信息与企业信用分类监管有机结合起来，既拓宽了企业信用数据的采集面，又使信用监管和“经济户口”监管两种监管方式相互融合，相互促进，大大提高了监管效能。一方面，以维护经济安全和广大人民群众的生命财产安全为前提，加强了对如矿山、建筑施工、危险化学品、烟花爆竹、民用爆破器材等高危、高污染行业的重点管理。近年来，先后组织了多次专项整治，将不具备安全生产条件的企业淘汰出局，消除了安全隐患。另一方面，整合按风险度监管和企业分类监管信息，将企业划分为不同的管理类别，即绿牌企业（守信企业）、蓝牌企业（警示企业）、黄牌企业（失信企业）和黑牌企业（严重失信企业）四类。对绿牌企业，重点予以扶持，免于日常检查；对蓝牌企业，实行警示制度，在日常工作中予以提示；对黄牌企业，作为重点监控对象，加强日常检查，实施案后回查，办理登记和年检时重点审查，在一定范围内依法公开违法记录等监管措施；对黑牌企业，发布吊销公告并公开违法记录，选择典型案件予以曝光。

五是，全面实行企业准入、存续、退出警示制度，加强对企业的全过程监管。将包括企业信用分类监管信息、“经济户口”管理信息等其它工商监管信息归类整理成为警示信息，纳入企业警示系统，在企业申办名称预核、登记注册，以及年检和日常监管工作中进行自动警示，通过限制机制和激励机制，实施不同的管理措施，达到有效监管的目的。对警示系统外的企业，重点扶持，上门服务。对警示系统内的企业，实行重点监控，重点检查。其中对被吊销营业执照的企业加强后延监管，将吊销营业执照的企业锁入警示系统，限制其投资人的经营、登记和投资行为，控制其逃废债务或规避其它应尽义务。

通过近年来的工作实践来看，企业信用分类监管切合工商工作实际，具有很强的实用性和可操作性，有效地促进了我处的工作。一方面，明确了监管重点。通过信用等级、特别关注企业、警示信息三大模块相结合，由系统自动弹出提示窗口，标明巡查重点、巡查时间、巡查方式、巡查责任，解决了以前“眉毛胡子一把抓”、巡查无目标、无重点、走过场、应付差事等现象，做到了“管少了”、“管精了”、“管好了”，使巡查成了有源之水，使录入的“经济户口”数据起到了指导作用，从而数据得到了最大化的应用。另一方面，转变了监管方式。通过划分信用等级、特别关注、警示内容实施监管，使基层工作人员从无序管理中解脱出来，变突击式监管为长效监管，变被动式监管为主动式监管，变盲目监管为重点监管，变事后监管为事前、事中监管，有效地解决了长期困惑基层工作人员“管什么”、“怎么管”的问题，既增强了对监管工作的前瞻性、防范性、有效性，又促进了监管服务的规范性，大大提升了工商形象。同时，还提高了监管效能。通过由计算机根据信用等级、特别关注、警示内容三项指标确定巡查周期，弹出警示信息，使基层工商所在制定巡查任务和日常巡查中减少人工判别，合理地利用时间和精力，最大化解放监管力量，进一步优化监管资源，提高工作效率，也解决了基层所在安排工作时“头痛医头、脚痛医脚”，缺乏数据依据的现象，做到了监管任务安排更加合理，监管职责更加明确，监管效能更加提高。

第三篇：风险监管员工作中存在的问题

风险监管员在工作中存在的问题

一、影像声备份应保持三种备份方式，1、移动硬盘；

2、电脑中其他硬盘；

3、光盘（每月一张）。

二、风险监管员的电脑中不得安装任何其他与业务无关的游戏等文件，不得私自连接外网。

三、风险监管员的电脑密码，柜员密码等重要信息，如离开电脑要关闭机器或进入需要密码登陆状态。

四、各社需要报送至风险部审批的相关材料，不得由借款人等送至风险部，应该由信用社内部人员送至风险部审批，并签字确认。

五、每日发生的影像声文件要等级电子版的《***影像声记录登记簿》，并于下班前发送至风险部。

六、农户借款申请审批表、借款合同应与放款通知书的日期保持一致。

七、每日发生的错误影像声文件，应同时填写《***影像声记录登记簿》，在风险部审核后，通知删除，才可以进行删除。不得私自删除。

第四篇：【探讨】当前食品药品监管工作中存在的问题及其对策

【探讨】当前食品药品监管工作中存在的问题及其对策

作者 :发布时间：2006-11-06

作为基层食品药品监管部门，自组建以来，在省市食品药品监管部门的正确领导下，振奋精神、创新进取、扎实工作，为保障公众饮食用药安全，促进医药经济健康发展做出了不懈努力，得到了地方党委政府的肯定，也维护了系统良好形象。但是，面对当前食品药品监察院管的新形势和新任务，我们还必须正视食品药品监管中存在的困难和问题，并积极采取应对措施，认真加以解决。

一、行政执法环境不容乐观

一是效能建设中地方党委政府文件中明确提出“首次不处罚”，有的甚至领导出面干预，难以依法处罚；二是行政处罚给政风评议带来直接影响，难以两头兼顾；三是地方小、人口少，一有处罚，熟人说情、领导说情，不给面子都不行；四是食品药品法律体系不够健全，配套法规出台滞后。如《医疗器械监督管理条例》所定处罚标准偏高，基层执行难；医疗机构药械监督管理无配套办法和质量管理规范等。

对策：一是加强普法宣传，将“一法两条例”列入“五·五”普法重要内容，扩大对食品药品监管工作职能和工作动态的宣传，提高全社会对食品药品安全的关注度、认知度；二是积极“开发领导”，向地方党委、政府、人大、政协领导宣传保障公众饮食用药安全的重要性，争取重视和支持；三是尝试市内异地交叉执法办案，避免说情风及领导干预；四是建议修订出台相关配套法规，特别是尽快制定出台对医疗机构药械管理的配套法规。

二、非药品冒充药品挑战药品注册审批

一是市场上出现了名目繁多的由卫生行政部门审批的含有药品（中药材）成分的保健食品、保健用品和消毒用品；二 是在包装标识、说明书上不标注功能主治或适应症、用法用量字样，只注明适用人群、使用方法，从文字上故意规避药品定义的三个特征；三是这些实际上含有药品成分且具有治疗作用的保健用品，只因有省级卫生行政部门批准，药监部门很难以假药来查处；四是类似品种名目繁多，流向很广，如只某一地区查处，而不是全国统一行动，或从审批源头上治理是很难奏效的。

对策：一是建议国家局会同卫生部联合制定有关保健品、保健用品，消毒用品的注册审批和生产许可管理规定，防止各级卫生行政部门乱审批；二是在全国范围内开展对保健食品、保健用品、消毒用品等非药品冒充药品的专项整治，维护药品市场秩序。

三、农村食品药品监管网络没有真正发挥作用

农村食品药品监督协管网络建立容易，效果不佳。一是协管员、信息员缺乏食品药品安全监管基本知识，学习培训提高非一日之功，很难发现问题，发挥宣传政策和举报协查作用；二是没有报酬或补助，工作积极性不高；三是监管对象多为本乡本村人，乡里乡亲，如投诉、举报怕得罪人，遭报复。

对策：一是扎实推进协管员、信息员培训工程，提高对食品药品监管法律法规及监管

知识的水平；二是建议争取省级财政支持，合理安排对协管员、信息员的补助，以调动工作积极性；三是争取地方政府明确村食品药品信息员工作列入村两委工作内容，其工作状况与村干部年终报酬挂钩。

四、农村医疗机构“规范药房”建设推进难

一是医疗机构药械使用质量管理规范等配套法规尚未出台，“规范药房”不是诸如GMP、GSP那样必须经过认证方能生产、经营，而“规范药房”达标不达标，不影响执业许可，因此医疗机构对创建“规范药房”积极性不高；二是卫生行政主管部门对此项工作不持积极配合态度，认为药房管理是基层医疗卫生机构“三室”管理的内容，药监部门只依法对使用药械质量进行查处；三是农村乡镇卫生院、村卫生室条件简陋，经济状况差，无资金投入改造及配备空调等设备。

对策：建议省局会同省卫生厅共同制定“规范药房”验收认证标准，并作为乡村医疗机构执业许可的前提条件，凡未通过验收达标者，不得开展医疗卫生服务。

五、食品药品监管干部队伍自身建设亟待加强

当前食品药品监管任务艰巨、责任重大，面对新形势和新任务，从监管队伍自身情况看，一是人手少，一些基层局实有在岗人数尚不到编制数的60%，人员缺乏，很难保证监督检查的频次和覆盖面。二是缺乏具有实践经验的专业技术人才，在开展稽查、监管工作时感到力不从心，影响工作开展。特别是在对生产企业的监督检查中，如不能及时发现问题，将会造成严重后果。三是系统组建时间不长，干部队伍来源复杂，系统监管干部的专业知识水平和实际工作能力有待提高。

对策：一是尽快配齐人员队伍，避免有事无人干，防止因人手少而造成的监管缺位现象。二是广开进人渠道，选调具有实际工作经验和专业技术的知识型人才，充实食品药品监管一线，避免有事不会干，也相对节约人才培训成本。三是建议省局制定干部培训计划，开展系统干部轮训，充实和更新食品药品监管专业知识，提高干部队伍的实际工作能力。真正打造一支“政治坚定、业务精通、作风清正、纪律严明、行动快捷、执法公正”的食品药品监管干部队伍，为保障公众饮食用药安全，提供组织保障。

(吴根金)

第五篇：企业信用分类监管研讨会状况综述

2004年9月8日～10日，国务院研究室课题组与国家工商总局研究中心在内蒙古自治区赤峰市联合召开了“整顿和规范市场经济秩序重大问题及对策——企业信用分类监管”课题研讨会。此次会议得到了内蒙古自治区工商局和赤峰市工商局的大力支持。内蒙古自治区工商局副局长吴锦凤、国家工商总局企业注册局副处长付宏伟等全国工商系统的39名代表出席了

会议，总局研究中心主任谭小英做工作报告，研究中心副主任陈烨主持了会议。

谭小英主任在报告中指出，党的十六届三中全会提出了整顿和规范市场经济秩序，健全现代市场经济社会信用体系的新的要求；国家工商总局于2003年8月提出了“两项改革”的工作要求，下发了《关于对企业实行信用分类监管的意见》，并将2004年确定为“诚信建设推进年”。国务院研究室与总局联合开展“整顿和规范市场经济秩序重大问题及对策”课题研究已历4年，此次研讨会的中心议题是企业信用分类监管研究。谭主任强调，实施企业信用分类监管是建立社会信用体系的重要举措，是工商行政管理市场监管方式的重要创新，是建立市场监督管理长效机制的有效途径，因此开好这次研讨会、将这项课题研究推向深入，具有重要的现实意义。

在会议过程中，与会的北京、内蒙古、江苏、浙江、贵州、河南、广东、福建、成都、沈阳、深圳、济南等省（区）、市工商管理部门的代表，联系本单位开展企业信用分类监管工作的实际情况，紧紧围绕会议中心议题展开研讨，畅所欲言，全面、深入地反映了本系统在探索和实践分类监管工作中的基本认识、主要做法和所遇到的问题及障碍，探讨了做好这项工作的新的思路，为课题研究提供了宝贵的经验材料。

本次会议共收到论文14篇，规范性文件（草稿）7件，为下一阶段推进该项课题研究打下了基础。现将会议有关情况综述如下：

一、完善制度、继续全面推进企业信用分类监管方式方法改革

《国家工商总局关于对企业实行信用分类监管的意见》下发以后，北京、江苏、浙江等条件较好、起步较早的省市工商部门按照文件精神认真部署，系统推进，收效显著。它们分别从经济户口管理、企业合同信用工程、市场巡查制等不同的环节切入和强化企业信用分类监管工作，为全面推进信用建设提供了宝贵的经验。

（一）研究确定建立企业信用分类标准的原则。江苏省工商局提出企业信用分类要以工商行政管理的法定职能为主线，以企业登记注册和监督管理的信用记录为基础数据，以总局提出的分类标准为基准，以有关部门的信用信息为参照，对企业信用科学分类。确定“依据法定职责、信息来源合法、标准相对统一、系统联动便捷”四项原则，按照企业信用分类的具体标准，将企业划分为a、b、c、d四类，再因“信”施“治”。目前，江苏省工商政管理信息化系统已形成了省、市、县、所四级联网，为实施企业信用分类监管创造了良好的技术条件。

（二）按照风险度和信誉度实施对企业分类监管，进行企业信用奖惩、公示、修复的监管方式。自2001年起，北京市工商局从经济户口分类分级管理入手，开始了企业信用监管方面的尝试和探索，搭建了包括企业良好行为记录、不良行为记录和不良行为警示系统在内的企业信用监管系统的基本框架；2003年6月，开始按照风险度和信誉度实施对企业的分类分级监管。对风险程度高、信用等级低的密切关注，实施重点监管，对风险程度低、信誉等级高的地区、行业和市场主体以行政指导和服务为主，年检中免审。在监管实施中，建立了约见法定代表人、行政执法建议、信用预警、公示披露和警示限制、信用修复等制度，完善了分类监管制度，提高了监管效能。

（三）以经济户口为基础，以信息化为手段开展企业信用监管。浙江省工商局确定了工商企业信用监管体系的主要内容是：围绕企业信用信息这一核心、基于经济户口和信息化建设两个基础、抓住征信、评价、监管三个环节、实现工商监管职能到位和推进社会信用建设两个目标。经过不懈努力，以经济户口为基础的信用监管工作平台基本搭就，建立了企业信用反馈制度，有效规范了市场主体行为，强化信用监管和日常检查相结合，实行了对企业的动态监管。

二、对企业信用分类监管工作的认识不断深化

随着企业信用分类监管工作实践的不断推进，工商系统对这项工作的认识也在不断深化。经过充分交流和认真研讨，与会代表形成了以下主要观点：

（一）“企业信用分类监管”的本质是工商行政管理监管方式的变革，并非一项新的职能或任务。监管任务不断增加和人员不足、手段不强的矛盾，是工商部门现阶段面临的基本矛盾之一；分类监管依靠“矛盾论”的哲学思维方法试图解决这一矛盾，必将对工商部门实现职能到位和长效监管起到巨

大的推动作用。

（二）依法行政是实施“分类监管”的起点和归宿。在分类监管工作中，我们建立企业信用激励、预警、惩戒、淘汰等机制都不能脱离现行法律、法规的范围，更不能错入“行政不作为”或“滥用行政权力”的误区。

（三）尽快建立科学、合理的企业信用分类监管指标体系和分类标准。从目前工商

部门实施分类监管的情况来看，构建一个参数体系庞大完整、以定量分析为主的数学模型，难度过大，成本较高；因此，有必要建立全国统一的指标体系和分类标准，把握宜简不宜繁，宜粗不宜细，以定性为主、定量为辅的原则，便于一线执法人员操作。

（四）完善的经济户口管理系统、统一的技术标准和管理规范以及信息传输的网络化，是企业信用分类监管的基础性条件。

（五）企业信用分类不是最终目的，应以工商监管职能到位为目标开展工作。市场主体信用信息的内涵和外延极其广泛，工商部门征集的信息主要是反映市场主体遵守工商行政管理法律、法规的情况。根据这些信用信息对企业做出分类，是以更加高效地实施监管为目的；对市场主体进行信用评级是行业协会或中介组织的工作，政府不宜参与。分类监管中，工商部门可向社会公布市场主体违法的客观记录，不宜公布信用分类监管等级。

（六）建立分类监管长效机制的重点之一是逐步实现政府导向、行业协会和中介机构为主管理。应根据我国市场经济的发展进程和社会中介组织的成熟程度，逐步实现企业信用分类监管从现在的政府大包大揽，向政府导向、行业协会和中介机构管理的方向转变，从而最大限度地减少行政因素对企业的干扰。

三、对全面推进企业信用分类监管工作的建议

研讨会上，代表们分析了在推进企业信用分类监管工作中遇到的突出问题。一是实施企业信用监管的法律依据不足，监管措施难以落实，包括监管中采取的公示企业信用信息、限制企业经营行为等措施有可能引起行政诉讼；二是缺乏政府的统一领导和协调，政府各部门拥有的数据库之间互相封锁，信息共享难以实现；三是不同地区的信用信息数据库在指标内容、技术标准、数据格式等方面不尽相同，与总局“金信工程”对接存在障碍；四是各地发展很不平衡，经济发达地区进展较快，欠发达地区资金缺乏，信息化水平较低，经济户口管理尚未起步，距实现企业信用分类监管更加遥远。与会代表们建议：

（一）建立健全企业信用管理法律制度。信用建设在我国刚刚起步，配套法律、法规很少，工商部门缺乏实施分类监管的法律依据和手段。国家要制定相关法律，推动整个社会信用体系不断健全，明确信用行为的概念、范畴、分类和信用信息披露、失信行为行政惩戒等内容。国家工商总局可根据各地经验先行制订部门规章，对企业信用分类监管工作作出全面、规范、统一的规定。

（二）加强企业信用分类监管信息化建设。建议国家工商总局尽快开发出一套能够基本满足各级工商部门企业信用监管需要的示范性、框架性应用软件，各地工商部门通过这套软件系统实现对接，从而逐步实现企业信用监管信息的全国共享。

（三）进一步提高监管数据的准确性、合法性和完整性。首先要提高工商执法队伍依法行政的能力和水平，规范登记、检查、处罚等行政行为，完善经济户口管理，健全各项规章制度和工作程序，确保日常监管数据的合法性和真实性；其次要强化数据采集和维护管理制度，坚持“谁登记，谁录入；谁检查，谁录入；谁处理，谁录入”的原则，严格责任追究制度，确保数据的时效性和准确性；再次要加强与地方政府的横向联系和沟通，实现各部门的信息共享，增强监管数据的完整性，实现对企业信用状况的全方位长效监管。

（四）强化行业协会引导业内企业建立信用自律制度和行业征信的职能。工商部门要提高行政执法效率，适应市场经济发展的需要，作为政府信用管理政策的引导者指导行业协会参与政府信用管理，强化对整个行业的组织与管理能力，形成“政府执法，行业自律，舆论监督，企业参与”的信用管理体系。