兴业银行2012年企业金融产品经理任职资格考试大纲(金融租赁)——中级

第一篇：兴业银行2012年企业金融产品经理任职资格考试大纲(金融租赁)——中级

金融租赁业务产品经理考试大纲

（中级）

第一篇 概论篇

第一章 行业概况

第一节 金融租赁业务概况

1、了解金融租赁业务发展历史背景

2、了解2007年前国内金融租赁业务发展情况

3、了解2007年后国内金融租赁业务发展情况

第二节 金融租赁公司

1、了解租赁公司的分类

2、了解各类租赁公司的业务特点

3、了解国内金融租赁公司设立与发展概况

4、了解金融租赁公司业务范围

5、了解金融租赁公司主要监管指标

第二章 基础知识

第一节 法律基础

1、了解金融租赁业务涉及的物权相关法律法规

2、了解金融租赁业务涉及的合同相关法律法规

3、了解金融租赁业务涉及的税务相关法律法规

4、了解金融租赁业务涉及的保险相关法律法规

第二节 业务基础

1、掌握租赁与贷款的主要区别

2、掌握金融租赁业务结构特点

3、掌握金融租赁业务的产品分类

第二篇 业务产品

第一章融资租赁

第一节 直接租赁

1、熟悉直接租赁业务的概念

2、熟悉直接租赁业务的交易结构

3、掌握直接租赁业务的优势

4、掌握直接租赁业务的适用范围

第二节 售后回租

1、熟悉售后回租业务概念和原理

2、熟悉售后回租业务的交易结构

3、掌握售后回租业务的优势

4、掌握售后回租业务的适用范围

第三节 厂商租赁

1、熟悉厂商租赁业务的概念

2、熟悉厂商租赁业务的交易结构

3、掌握厂商租赁业务的运作模式

4、掌握厂商租赁业务的适用范围

第二章经营租赁

第一节 经营租赁理论

1、熟悉经营租赁业务的概念

2、掌握会计准则中经营租赁与融资租赁的划分原则

第二节 经营租赁实务

1、掌握经营租赁的优势

2、掌握经营租赁的适用范围

3、了解经营租赁的会计处理

4、掌握经营租赁业务的风险点和风险控制措施

第三章其他

第一节 联合租赁

1、了解联合租赁的交易结构

2、了解联合租赁的主要特点

3、了解联合租赁的优势

第二节 委托租赁

1、了解委托租赁的交易结构

2、了解委托租赁的主要特点

4、了解委托租赁的优势

第三节 转租赁

1、了解转租赁的交易结构

2、了解转租赁的主要特点

3、了解转租赁的优势

第三篇银租合作

第一章 基础知识

第一节 银租合作的优势

1、了解银租合作对银行的价值

2、了解银租合作对租赁公司的价值

3、了解银租合作对承租人的价值

第二节 银租合作的模式

1、了解业务推荐合作模式

2、了解信贷支持合作模式

3、了解应收融资租赁款保理合作模式

4、了解履约保函合作模式

第二章 银租一体化营销

第一节 兴业租赁

1、了解兴业租赁的定位、重点业务方向

2、了解兴业租赁发展规划

第二节 一体化营销项目操作

1、了解金融租赁业务涉及主要合同类型、相关合同一般内容与结构设计

2、熟悉本行银租一体化业务运作流程和管理模式

3、熟悉银租一体化业务考核激励机制

4、掌握金融租赁业务基本准入要求

5、掌握金融租赁业务尽职调查要求

6、掌握金融租赁业务常用风险控制措施及操作流程

7、掌握金融租赁业务租后管理（特别是落地管理）的操作模式与工作要求

第三节 中长期融资项目评估

1、了解固定资产投资项目的行政审批流程

2、了解固定资产投资项目的资本金管理要求

3、掌握固定资产投资项目的金融租赁方案设计

4、掌握固定资产投资项目的可行性分析

第二篇：兴业银行2012年企业金融产品经理任职资格考试大纲及参考书目(绿色金融) ——中级

2012年企业金融产品经理任职资格考试大纲

绿色金融 中级

说明：中级试题中，“第一篇 绿色金融融资”分值占比90%，“第二篇 排放权金融”占比10%。

第一篇 绿色金融融资

第一章 绿色金融基础知识

1、掌握绿色金融业务范围

2、了解我国节能减排产业政策及规划

第二章 绿色金融属性认定

1、掌握绿色金融业务属性认定流程

2、掌握绿色金融业务属性认定方法

第三章 绿色金融融资模式

1、掌握绿色金融业务融资模式（信贷类）

2、了解绿色金融业务融资模式（非信贷类）

3、了解CHUEE项下节能减排项目贷款概念与适用对象、业务流程，重点掌握贷后管理操作。

第四章 项目融资与赤道原则

1、掌握项目融资概念与适用对象

2、掌握项目融资业务流程

3、掌握赤道原则概念、适用范围及项目分类

4、掌握赤道原则项目评审工作流程、评审重点 参考文件目录

1、兴业银行节能减排业务管理办法，兴银„2009‟308号

2、兴业银行关于发布环境金融领域节能减排项目属性认定标准的通知，兴银„2009‟666号

3、兴业银行关于各分行执行部分绿色金融业务属性认定工作的通知，兴银„2011‟336号

4、兴业银行绿色金融业务属性认定标准（2011年）

5、《兴业银行2012年企业金融信用业务投向指引》绿色金融业务部分

6、《产业结构调整指导目录》（2011年本）

7、国务院关于印发“十二五”节能减排综合性工作方案的通知，国发„2011‟26号

8、兴业银行节能减排项目贷款（一期）操作规程（2007年12月30日修订），兴银„2008‟132号

9、兴业银行节能减排项目贷款（二期）操作规程（2009年6月修订），兴银„2009‟376号

10、兴业银行项目融资管理实施细则，兴银„2009‟724号

11、国务院关于调整固定资产投资项目资本金比例的通知

12、银监会《绿色信贷指引》，2012

13、银监会《项目融资业务指引》

14、银监会办公厅关于严格执行《固定资产贷款管理暂行办法》、《流动资金贷款管理暂行办法》和《项目融资业务指引》的通知

15、银监会《固定资产贷款管理暂行办法》

16、兴业银行关于印发《兴业银行环境与社会风险管理政策》的通知，兴银„2009‟68号

17、兴业银行关于印发《兴业银行适用赤道原则的项目融资管理办法》的通知，兴银„2009‟355号

18、兴业银行关于印发《兴业银行适用赤道原则的项目融资分类指引》和《兴业银行环境与社会风险专家评审规范》的通知，兴银„2009‟507号

19、兴业银行关于规范适用赤道原则的项目融资业务操作若干问题的通知，兴银„2010‟52号

20、绿色金融融资业务培训讲义

21、《关于发展热电联产的规定》

22、国家税务总局关于资源综合利用企业所得税优惠管理问题的通知，国税函[2009]185号

23、关于资源综合利用及其他产品增值税政策的通知，财税[2008]156号

第二篇 排放权金融

第一章 碳金融

1、了解国际排放权交易市场

2、掌握清洁发展机制项目领域与开发程序

3、掌握我国碳交易国家政策、现状及趋势

4、熟悉国内碳交易金融服务方案

5、熟悉购碳代理业务

6、熟悉碳资产质押授信业务

7、了解国内碳交易市场建设的试点开展情况

第二章 排污权金融

1、掌握排污权有偿使用及交易原理

2、掌握我国排污权有偿使用及交易政策、现状及趋势

3、熟悉排污权抵押授信业务

4、熟悉排污权金融服务方案

5、掌握排污权交易试点地区的制度建设和交易情况

参考文件目录

1、兴业银行关于有效推进碳金融业务基础客户建设的通知，兴银„2010‟532号

2、兴业银行企业金融部关于下发购碳代理财务顾问业务案例的通知，兴银企金„2009‟18号

3、兴业银行关于下发《兴业银行碳资产质押授信业务管理办法》和《兴业银行碳资产质押授信业务操作规程》的通知，兴银„2010‟643号

4、国家外汇管理局综合司关于办理二氧化碳减排量等环境权益跨境交易有关外汇业务问题的通知，汇综发„2010‟151号

5、清洁发展机制项目运行管理办法（修订），国家发展改革委、科技部、外交部、财政部2011年8月3日发布

6、关于规范中国CDM项目咨询服务及评估工作的重要公告，国家发改委，2006年

7、兴业银行关于下发《兴业银行排污权金融业务营销指引》的通知，兴银„2011‟339号

8、兴业银行关于杭州分行开办排污权抵押授信业务的批复，兴银复[2010]442号

9、兴业银行关于南京分行在江苏省无锡市开展排污权抵押授信业务的批复，兴银复„2011‟437号

10、兴业银行关于杭州分行在其全辖开展排污权抵押授信业务的批复，兴银复„2011‟477号

11、关于大力推进排污权金融业务营销工作的通知，2011年9月27日

12、中国人民银行杭州中心支行、浙江省环境保护厅关于印发《浙江省排污权抵押贷款暂行规定》的通知，杭银发„2010‟266号

13、浙江省人民政府关于开展排污权有偿使用和交易试点工作的指导意见，浙政发„2009‟47号

14、浙江省人民政府办公厅关于印发浙江省排污权有偿使用和交易试点工作暂行办法的通知，浙政办发„2010‟132号

15、浙江省排污权有偿使用收入和排污权储备资金管理暂行办法，浙财综[2010]143号

16、嘉兴市秀洲区人民政府关于印发秀洲区主要污染物排污权交易办法（试行）的通知，秀洲政发[2010]18号

17、嘉兴市秀洲区人民政府关于印发秀洲区主要污染物初始排污权有偿使用实施细则（试行）的通知，秀洲政发[2011]12号

18、嘉兴市秀洲区财政局、嘉兴市秀洲区环保局、兴业银行嘉兴分行排污权抵押授信业务合作协议

19、无锡市主要污染物排污权有偿使用和交易管理暂行办法，锡政办发[2011]126号

20、无锡市主要污染物排污权有偿使用和交易实施细则，锡环发[2011]25号

21、国家环保部、财政部关于推进排污权有偿使用和交易试点工作的指导意见（征求意见稿）

22、中国清洁发展机制基金管理办法，财政部令第59号

23、山西省人民政府关于在全省开展排污权有偿使用和交易工作的指导意见，晋政发[2009]39号

24、山西省主要污染物排污权交易实施细则（试行）,晋环发[2011]222号

25、关于印发《山西省排污权抵押贷款暂行规定》的通知，并银发[2011]183号

26、兴业银行企业金融总部关于长沙分行在分行全辖开展排污权抵押授信业务的批复，兴银企金总部„2012‟22号

27、兴业银行企业金融总部关于太原分行在分行全辖开展排污权抵押授信业务的批复，兴银企金总部„2012‟24号

第三篇：兴业银行2012年企业金融产品经理任职资格考试大纲(金融租赁)——高级

金融租赁业务产品经理考试大纲

（高级）

第一篇 概论篇

第一章 行业概况

第一节 金融租赁业务概况

1、了解金融租赁业务发展历史背景

2、了解2007年前国内金融租赁业务发展情况

3、熟悉2007年后国内金融租赁业务发展情况

第二节 金融租赁公司

1、了解租赁公司的分类

2、熟悉各类租赁公司的功能定位和业务特点

3、熟悉国内金融租赁公司设立与发展概况

4、熟悉金融租赁公司业务范围

5、熟悉金融租赁公司面临的监管环境、指标、趋势及相关监管要求对金融租赁公司业务方向的影响

第二章 基础知识

第一节 法律基础

1、熟悉金融租赁业务涉及的物权相关法律法规

2、掌握金融租赁业务涉及的合同相关法律法规

3、掌握金融租赁业务涉及的税务相关法律法规

4、掌握金融租赁业务涉及的保险相关法律法规

第二节 业务基础

1、熟悉租赁与贷款的主要区别

2、熟悉金融租赁业务结构特点

3、熟悉金融租赁业务的产品分类

第二篇 业务产品

第一章融资租赁

第一节 直接租赁

1、熟悉直接租赁业务的概念

2、熟悉直接租赁业务的交易结构

3、熟悉直接租赁业务的优势

4、熟悉直接租赁业务的适用范围

5、熟悉直接租赁业务的风险点和风险控制措施

第二节 售后回租

1、熟悉售后回租业务概念和原理

2、熟悉售后回租业务的交易结构

3、熟悉售后回租业务的优势

4、熟悉售后回租业务的适用范围

5、熟悉售后回租业务的风险点和风险控制措施

第三节 厂商租赁

1、熟悉厂商租赁业务的概念

2、熟悉厂商租赁业务的交易结构

3、熟悉厂商租赁业务的运作模式

4、熟悉厂商租赁业务的适用范围

5、熟悉厂商租赁业务的风险点和风险控制措施

第二章经营租赁

第一节 经营租赁理论

1、熟悉经营租赁业务的概念

2、熟悉会计准则中经营租赁与融资租赁的划分原则

第二节 经营租赁实务

1、熟悉经营租赁的优势，尤其是熟悉经营租赁对企业滞后所得税的影响

2、熟悉经营租赁的适用范围

3、掌握经营租赁的会计处理

4、熟悉经营租赁业务的风险点和风险控制措施

第三章其他

第一节 联合租赁

1、掌握联合租赁的交易结构

2、掌握联合租赁的主要特点

3、掌握联合租赁的优势

第二节 委托租赁

1、掌握委托租赁的交易结构

2、掌握委托租赁的主要特点

4、掌握委托租赁的优势

第三节 转租赁

1、掌握转租赁的交易结构

2、掌握转租赁的主要特点

3、掌握转租赁的优势

第三篇银租合作

第一章 基础知识

第一节 银租合作的优势

1、掌握银租合作对银行的价值

2、掌握银租合作对租赁公司的价值

3、掌握银租合作对承租人的价值

第二节 银租合作的模式

1、掌握业务推荐合作模式

2、掌握信贷支持合作模式

3、掌握应收融资租赁款保理合作模式

4、掌握履约保函合作模式

第二章 银租一体化营销

第一节 兴业租赁

1、熟悉兴业租赁的定位、重点业务方向

2、熟悉兴业租赁发展规划

第二节 一体化营销项目操作

1、掌握金融租赁业务涉及主要合同类型、相关合同一般内容与结构设计

2、熟悉本行银租一体化业务运作流程和管理模式

3、熟悉银租一体化业务考核激励机制

4、熟悉金融租赁业务基本准入要求

5、熟悉金融租赁业务尽职调查要求

6、熟悉金融租赁业务常用风险控制措施及操作流程

7、熟悉金融租赁业务租后管理（特别是落地管理）的操作模式与工作要求

第三节 中长期融资项目评估

1、掌握固定资产投资项目的行政审批流程

2、掌握固定资产投资项目的资本金管理要求

3、熟悉固定资产投资项目的金融租赁方案设计

4、熟悉固定资产投资项目的可行性分析

第四篇：兴业银行金融产品简介

兴业银行金融产品简介

我行的金融服务模式是以兴业银行总行为指导进行协调，泉州分行作为主办行进行业务发起和主导，以公会内的生产销售企业（核心企业）及上游供应商、下游经销商为对象，基于产供销各个环节，在融资需求、结算服务、资金归集和增值等方面，提供的全面、专业、高效的新型金融服务模式。

一、目前我行适用于公会国内销售的金融服务相关产品

国内销售金融服务产品或业务主要有：传统担保融资业务、小企业特色融资业务、大型企业供应链金融业务。

我行根据公会企业的资金需求及经营管理和财务等状况，在符合授信管理制度前提下，我行将根据公会入驻企业的需求给与整体授信额度，保证业务品种的灵活性，我行将为公会入驻企业提供各项短期信用融资品种，包括但不限于：短期流动资金贷款、银行承兑汇票开立及贴现、国内信用证及项下业务、商票保贴业务等。

根据担保方式不同，融资业务包括但不限于：普通保证/抵押融资业务、票易票（即银票质押开立银票）、票易证、货押类融资、应收账款质押融资、买方信贷业务、理财产品受益权质押贷款。

二、重点推荐融资方案

方案一：买方信贷业务

本案可满足大型会员企业（核心企业）提前收到货款、扩展业务、支持下游买家融资的需求；

业务准入条件：

1、为区域行业龙头企业，销售收入要求不得低于3亿元，个别企业销售收入可降低至2亿元。

2、企业成立时间3年以上

3、下游买家为企业类客户，不得为个体工商户

4、机器设备要配合我行至工商部门办理抵押登记手续

5、能提供购买设备的发票

方案二：传统融资业务

会员企业提供房地产抵押或其他第三方实力企业担保

方案三：小企业融资方案

特色产品一：兴业流水贷——担保创新、结算流水可换贷款 “兴业流水贷”是在风险可控的前提下改进担保方式，以企业或相关个人近3个月有效结算账户银行业务结算量、结算存款沉淀量（他行的流水也可以作为依据）作为主要考量指标，按照一定的测算办法给予申请人快速核定一定的授信额度（额度最高可达500万元），同时简化担保方式，可以仅提供会员内企业担保。

特色产品二：兴业易速贷——快速审批、抵押比率全面提高 “兴业易速贷”是主要依托优质抵押品，突出核心风险评价，通过标准计分方式考量授信额度、确定押品担保比率，审批时限大幅度缩短，抵押率最高可提升至100%，任何有生产经营的会员企业均可提供个人房地产、公司房地产、第三方个人或公司的房地产抵押。

特色产品三：兴业连连贷——无需还本、贷款到期循环续贷 “兴业连连贷”是针对小企业普遍面临的贷款到期“先还后贷”的还款压力，进一步创新小企业流动资金贷款还款方式，对符合条件的小企业借款客户，在贷款到期日无需偿还本金，通过放款与还款的无缝对接，实现借款人贷款资金在原授信到期后延续使用，大大减轻还款压力。

第五篇：金融产品经理岗位职责范本

金融产品经理岗位职责范本

1、负责支付清结算或账户系统或支付路由相关的产品规划工作;

2、负责搜集和提出产品需求，对产品进行全面设计，独立完成PRD、原型等相关文档的撰写;

3、分析上线产品的运营数据，定期组织分析、撰写产品运营分析报告，提出产品改进意见，不断完善在线产品、持续改善用户体验;

4、协调各方资源保证项目按时上线。

金融产品经理岗位职责(二)

1、学习专业金融知识，辅助维护客户。

2、积极开发有贷款、车险、信用卡、证券、保险、好房好车等方面需求的客户。

3、和团队一起对所负责的区域进行公司品牌的维护、公司形象宣传、以及市场开发

4、为客户提供专业、全面、个性化的理财方案，协助客户做好综合金融理财规划。

5、负责团队人员招募，建立和管理区域团队。

金融产品经理岗位职责(三)

1、负责互联网金融产品的用户调研、竞品研究、数据分析、需求挖掘以及详细功能模块设计;

2、与技术开发及产品测试部门紧密配合，分析说明需求，解答产品功能和业务问题;

3、积极配合技术开发、测试、产品运营、市场策划等相关部门，有效推进产品迭代升级发布，以及提升产品市场占有率及用户活跃度;

4、对市场发展趋势有敏锐的洞察力和创新意识及良好的分析、研判能力，能够深刻把握用户需求;

5、根据产品运营情况及公司业务发展状况，不断改进产品;

金融产品经理岗位职责(四)

1、负责通过公司提供的资源，与客户进行沟通，开发新客户;

2、通过与客户进行有效沟通了解客户需求促成交易成交;

3、定期与合作客户进行沟通，建立良好的长期合作关系。

金融产品经理岗位职责(五)

1、依托公司和自有资源，通过电话、拜访等各类渠道，接触并筛选对资产管理有需求的有效客户。

2、邀请高净值客户参与公司组织的理财沙龙和各种活动，提升客户转化率。

3、通过对客户的的综合理财需求分析，向客户推荐合适的基金、信托、私募等投资产品，并协助客户购买。

4、通过持续跟进与服务，为客户不断提供专业的理财咨询与服务。