信用审核的职责

第一篇：信用审核的职责

信用管理部门员工职责（暂定）

一、信用审核助理

1.检查销售端上传资料字迹是否清晰，齐全；

2.将资料中对应信息进行录入；

3.及时传达销售端反映的情况给相关负责人

4.将审核结果反馈给销售人员

5.分类管理客户资料

6.核实资料是否真实

二、信用审核专员

1.审核贷款申请人资料是否齐全以及真实性；

2.按照要求对贷款申请人进行调查，分析审核贷款人资信条件，撰写调查报告；

3.与其他部门同事合作，完善核审流程，加强信用管理，降低风险及信贷损失；

4.在工作中积极提出自己的意见和建议，优化工作流程；

三、信用审核组长

1.监督、指导信用审核专员对客户进行合理调查；

2.根据调查报告及借款人情况调整信贷额度、期限；

3.协助主管完善优化产品设计方案；

4.定期对组员进行培训，提高组员基本技能；

5.定期完成工作报表，向负责人汇报工作情况；

四、信审稽核专员

1.根据客户情况及审核专员报告情况，给出稽核分数；

2.分析违约客户，提交分析报告；

3.协助组长完善稽核流程；

4.完成数据分析报表，总结小组数据。

五、信用稽核组长

1.制定稽核标准

2.管理稽核专员工作

3.协助主管完成风险分析工作

4.统计数据报表，制定风险防范措施

第二篇：8信用审核

Shanghai feida inp.&exp.co.LTD No.100 huming road shanghai Phone:021-66504975

Fax:64331256

审核意见

信用证存在的问题：

（1）国外到期

（2）合同号码错误

（3）付款期限不妥

（4）商品名称错误

（5）一个种品货号有误

（6）信用证到期日有误

（7）没有收到UCP500约束的文句

需要修改的理由：易产生逾期交单与实际合同号码不符 超出合同规定期限与实际出运货名不符 与实际出运货号不符 与合同规定不符信用证开立无依据申证人：黎振源

第三篇：小学财务审核小组职责

小学财务审核小组职责

1.参加学校有关预、决算工作会议。

2.要求学校财务部门按时提供有关预算编制管理制度、预算及批复文件、会计凭证、账册、报表、财务决算和其他相关文件、资料。

3.召开与学校预算执行和财务决算审计工作有关的会议。

4.制订学校预算执行和财务决算审计相关制度，由学校批准后公布实施。

5.检查与预算执行情况有关的教学科研、行政后勤及其他经济业务活动资料、文件和现场勘察实物。

6.检查与学校预算执行和财务决算有关的电子数据和资料。

7.对与预算执行和财务决算审计有关的问题向有关部门和个人进行调查，并取得证明材料。

8.提出纠正、处理违法违规行为的意见及改进管理的建议。

财务审核领导组

组

长：洪祖瑞（教师）

成员：胡学中（教师）胡厚勇

(教导主任)

胡圩小学

2017年（春、秋）学期

第四篇：卫生所公费医疗审核职责

1、遵守学校及卫生所的各项规章制度，熟悉掌握各级医疗管理部门制定的医保病人就医和转诊的各项政策规定。

2、严格按照公费医疗的有关政策和规定，负责学校全体教职工、离退休教工、教工子女及在校学生等人员的公费医疗审核、结算工作。

3、协助教职工办理外地就医、异地安置、外地生育、急诊等的医保备案、撤案工作。

4、负责新教工医疗证办理及学生医疗证历本的补证工作。

5、办理教工子女统筹医疗的参加与退出，并及时向财务处提供统筹医疗缴费名单。

6、每月按时汇总、统计医疗门诊、院外、住院等费用，并将医疗费用支出汇总表及时送达校长、校办、财务处等各有关部门。

7、负责与省医保中心联系核对当月应收医疗款及结算工作。

8、审核医疗费单据过程中注意原则性和灵活性，耐心解答和处理报销业务中的疑难问题，对制度没有明确规定的问题应及时请示领导，再做处理。

9、完成领导临时交给的工作。

第五篇：广西社会信用体系建设职责

附件

广西社会信用体系建设联席会议

成员单位职责分工

为贯彻落实党的十八大精神以及国务院关于推进社会信用体系建设的各项部署，全面推动广西社会信用体系建设工作，根据国务院社会信用体系建设部际联席会议的要求，结合广西实际，依据有关单位、部门的履职要求，现将我区社会信用体系建设的重点和任务以及各成员单位、部门职责明确如下：

一、分工原则

（一）正确处理各单位、部门与信用体系建设的关系。明确广西社会信用体系建设的工作目标，切实发挥各单位、部门在推动广西社会信用体系建设中的促进作用。

（二）落实责任主体。精细化各单位、部门工作任务，明确职责，确保广西社会信用体系建设的可行性和持续性。

（三）突出工作重点。在推进本单位、部门行业信用体系建设的同时，重点落实建立健全地方信用立法、搭建信息共享平台、建立失信惩戒机制、营造良好的信用环境。

二、工作分工及责任主体

根据分工原则，明确任务分工和责任主体，各单位、各部门要按照分工要求，切实履职，加强协作，协同推进广西社会信用体系建设。

（一）加快推进政务诚信建设

1.加快推进政务诚信建设。发挥政府在社会信用体系建设中的引领作用，要以政府的诚信施政、诚信作为、诚信执法带动全社会诚信意识的树立和诚信意识的提高；要发挥政府在社会信用

— 1 — 体系建设中的推动作用，在制定发展规划、健全法规和标准、培育信用服务市场等方面发挥组织引导和推动作用；要大力推进政务信用信息公开，在保护国家信息安全、商业秘密和个人隐私的前提下，依法公开在行政管理中掌握的信用信息，建立有效的信息共享机制；要率先使用信用信息及信用产品，在行政许可、政府采购、招标投标、社会保障、科研管理、干部选拔任用、申请政府资金支持等领域，示范使用信用信息和信用产品，逐步建立各种政务活动中的相关当事人信用记录审阅或审核制度。（各成员单位共同负责）

2.加强公务员诚信管理和教育。加强干部的信用观念和诚信意识教育；建立公务员诚信档案，将公务员财产申报、个人重大事项申报、廉政记录、考核结果、相关违法、违纪、违约行为等信用信息纳入档案管理，将公务员失信记录和违规、违纪情况作为干部考核、任用、奖惩的重要参考依据；加强公务员守信道德建设和职业道德建设，建立一支守法守信、高效廉洁的公务员队伍。（公务员局负责）

3.加强干部队伍诚信建设。加强干部队伍诚信建设。加强对党员干部的党风党纪教育，推动干部廉洁从政情况在干部选拔任用、考核奖惩方面的应用，全面推进惩治和预防腐败体系建设。（自治区纪委、监察厅、预防腐败局负责）

（二）深入推进商务诚信建设

1.生产领域信用建设。建立安全生产承诺制度和“黑名单”公示制度，严惩安全生产违法违规等失范行为；加强食品、药品、农产品生产和加工环节的信用管理，完善重点产品安全追溯体系；建立重点产品质量信用档案和质量信用信息系统，建立质量失信信

— 2 — 息披露机制；依法建立产品质量异地查处和产品质量信用信息异地共享制度，加快建立失信违法者市场退出机制。（自治区工信委、质监局、农业厅、食品药品监督管理局负责）

2.流通领域信用建设。

（1）积极开展流通领域诚信建设。推进批发零售、住宿餐饮及居民服务行业信用体系建设，推动零售商与供应商建立信用合作模式，逐步建立覆盖全区的商品流通追溯体系。（自治区商务厅、工商局负责）

（2）推进对外经济信用体系建设，加强部门间信用信息共享，进一步加强援外、对外投资合作等领域的信用信息管理、信用评级、信用风险监测预警和企业信用登记分类管理。加强检验检疫诚信体系建设。（自治区商务厅、广西检验检疫局、南宁海关、国家外汇管理局广西区分局负责）

（3）完善流通服务领域信用记录，支持商贸服务企业信用融资，规范预付消费行为，鼓励企业扩大信用销售，促进个人信用消费，探索建立合同履约信用记录制度，依法打击合同欺诈和恶意拖欠行为。（自治区工商局、商务厅负责）

（4）健全进出口企业信用信息记录和分类管理机制。依托货物贸易外汇监测系统中企业档案信息，根据进出口企业货物流和资金流的信用情况对其进行类别划分并实施分类监管，实现进出口企业信用信息的电子化管理和广泛运用。（国家外汇管理局广西区分局、南宁海关、广西检验检疫局负责）

（5）完善进出口企业信用分类管理制度，深化分类通关改革，形成科学、动态、有效的企业信用分类管理机制和适用于不同信用等级企业的进出口管理措施组合。（南宁海关、广西检验

— 3 — 检疫局、国家外汇管理局广西区分局负责）

3.金融领域信用体系建设。强化金融机构诚信意识教育，促进金融机构及从业人员诚信经营；创新金融信用产品，改善金融服务，保护金融消费者合法权益；打击金融欺诈、恶意逃废银行债务、内幕交易、制售假保单、虚假信息披露、地下钱庄、逃套骗汇等行为，规范金融市场秩序；加强金融信用信息基础设施建设，进一步扩大信用记录的覆盖面，强化金融业对守信者的激励作用和对失信者的约束作用。（人民银行南宁中心支行、广西银监局、广西证监局、广西保监局、自治区金融办负责）

4.税务领域信用体系建设。依托“金税”、“金关”等信息管理系统，完善企业、个人偷逃骗税记录，建立健全税务和海关信用信息数据库；进一步完善纳税信用等级评定和发布制度，加强税务领域信用分类管理，注重纳税信用等级评定结果的运用，构建纳税信用与其他信用的联动机制，发挥信用评定差异对经营者的奖惩功能；推进纳税信用与其他商业信用的联动管理，开展涉税信息的比对、交换与应用工作。（自治区国税局、地税局、南宁海关负责）

5.建设领域信用体系建设。推进建筑市场信用体系建设，建立企业信用档案，完善全区建筑市场信用管理信息系统；严格动态核查，依法依规净化建筑市场。建立建设领域注册执业人员及从业人员信用档案，实施建筑市场、施工现场和企业、人员资质资格的“三场联动”。加强建筑行业劳务分包领域守法诚信建设。（自治区住建厅负责）

6.电子商务领域信用体系建设。建立健全电子商务企业客户信用管理和交易信用评估制度，推行电子商务主体身份标识制度，推行网店产品质量认证制度；严厉查处电子商务领域制假售

— 4 — 假、虚假广告、以次充好、售后服务违约等欺诈行为。规范电子商务企业信用信息记录、披露、采集、共享、利用和存储等行为，建立电子商务网站工作人员信用档案制度，对失信主体建立行业限期禁入制度。完善电子商务信用服务、监测、认证评估制度，支持信用技术应用与创新，推动信用调查、信用评估、信用担保、信用保险、信用支付、商账管理等第三方信用服务和产品在电子商务中的推广应用。（自治区工信委、商务厅负责）

7.文化、会展和广告领域信用建设。建设文化市场信用分类监管系统以及信用预警、信用评价系统；推动会展业组展机构诚信办展，推广信用服务和产品的应用；加强广告业诚信档案建设，建立健全广告业信用分类管理制度，打击各类虚假广告；对失信主体建立行业限期禁入制度。（自治区商务厅、工商局、文化厅等有关部门负责）

8.中介服务业诚信管理体系建设。建立完善中介服务机构及从业人员的信用记录和披露制度，并作为市场行政执法部门实施信用分类管理的重要依据。重点加强鉴证类、评估类、代理类、经纪类、咨询类、交易类、律师类、公证仲裁类等行业组织机构信用分类管理，探索建立科学合理的评估指标体系、评估制度和工作机制。（各有关监管单位负责）

9.企业诚信管理制度建设。开展各行业企业诚信承诺活动，加大诚信企业示范宣传和典型失信案件曝光力度，引导企业增强社会责任感，在生产经营和财务管理各环节中强化信用自律，改善商务信用生态环境。鼓励企业建立客户档案、开展客户诚信评价，将客户诚信交易记录纳入应收账款管理、信用销售授信额度计量，建立科学的企业信用管理流程，防范信用风险，提升企业综合竞争力。加强企业诚信文化建设，塑造良好的诚信形象，强

— 5 — 化企业在贸易、发债、借款、担保等债权债务信用交易及经营活动中诚信履约。鼓励和支持有条件的企业设立信用管理师，组织和推动企业整体信用建设。鼓励企业建立内部职工诚信考核与评价制度。（各有关监管单位负责）

（三）全面推进社会诚信建设

1.社会信用体系制度建设。以信用制度建设为核心，加强广西地方信用立法工作，构建讲诚信、守信用的制度安排。要注意处理好信用信息公开和保护信用信息主体合法权益之间的关系，严格按照相关法律法规要求，把信用信息与国家秘密、商业秘密和个人隐私区分开来，规范信用信息的采集、整合、加工、共享、应用。（地方立法由人民银行南宁中心支行、区法制办及有关单位负责，行业管理制度由各有关监管单位负责）

2.医疗卫生领域信用建设。

（1）培育医疗卫生机构树立诚信执业、诚信诊疗、诚信收费的理念，坚持合理检查、合理用药、合理治疗、合理收费等医疗服务准则，全面建立药品价格、医疗服务价格公示制度，开展诚信医院创建活动。开展医护人员医德综合考核评价，惩戒收受贿赂，过度医疗等失信行为。（自治区卫生厅负责）

（2）加快完善药品安全领域信用制度，建立药品生产和流通企业信用档案，积极开展以“诚信至上，以质取胜”为主题的药品安全诚信承诺活动，切实提高药品安全信用监管水平。（自治区食品药品监管局负责）

3.社会保障领域信用体系建设。建立救灾、低保、养老、慈善、彩票、婚姻、收养等方面诚信制度，打击各类骗保、诈捐、骗捐等失信行为，为社会保障营造良好的诚信环境。建立健全经济适用房、廉租房、公租房等保障性住房申请、退出等环节的诚

— 6 — 信制度，加强对申请保障房的条件审核，将骗取保障房的个人纳入信用黑名单，加大对弄虚作假行为的惩戒力度。建立健全医疗保险诚信管理制度，加大对医保定点医院、药店、医生、参保人员违规、欺诈、骗保等失信行为的惩戒力度，确保医疗保险基金的安全运行，防止和打击各种骗保行为。推动社会保险诚信参保制度建设，建立少缴、漏缴社会保险费、骗取社会保险待遇等失信主体的信用档案库，规范参保缴费行为。（自治区民政厅、住建厅、人社厅负责）

4.劳动保障领域信用建设。进一步落实和完善企业劳动保障守法诚信制度，制定重大劳动保障违法行为社会公示办法。建立用人单位恶意欠薪违法行为公示制度，健全用人单位劳动保障诚信等级评价办法。完善劳动用工违法行为，劳动关系和谐企业信用信息记录，建立覆盖全区用人单位的劳动保障守法诚信档案库，规范用工行为，加强对劳动合同履约和仲裁的管理，加大劳动保障监察执法力度。（自治区人社厅负责）

5.教育领域信用体系建设。开展教师诚信承诺活动，自觉接受广大学生、家长和社会各界的监督，发挥教师率先垂范的影响作用；建立健全教师和学生诚信档案，完善信用记录，提升教师和学生诚信水平；探索建立教育机构、科研机构、学生、教师和科研人员信用评价制度。（自治区教育厅负责）

6.知识产权领域信用建设。建立健全知识产权诚信管理制度；重点打击侵犯知识产权和制售假冒伪劣商品行为，将知识产权侵权行为纳入失信记录，强化对知识产权侵权行为的联合惩戒，强化对盗版侵权等失信行为的惩戒，提升全社会公民知识产权保护意识；开展知识产权中介服务机构信用体系建设，探索建立各类知识产权代理服务标准化体系和评价制度。（自治区商务厅、知

— 7 — 识产权局、公安厅、高级法院、检察院、农业厅、文化厅、工商局、质监局、食品药品监管局、南宁海关、广西出入境检验检疫局负责）

7.环境保护领域信用建设。推进环境监测、信息与统计能力建设项目实施，加强环保信用数据的采集与整理，完善环境信息公开目录，建立环境质量依法监测与信息公开制度。建立环评机构及其从业人员诚信档案数据库，强化对环评机构和环评工程师从业情况的信用考核分类监管。探索建立企业环境行为信用评价制度。加强对企业污染物排放的监测和污染物排放状况的发布。督促企业落实环境安全主体责任。（自治区环境保护厅负责）

8.社会组织诚信建设。把诚信建设内容纳入各类社会组织章程，促使会员诚信自律；健全各类社会组织信息公开制度，加强社会监督；加快建设社会组织登记管理信息化系统，将社会组织诚信建设纳入信息管理平台；健全社会组织信息公开管理办法，增强社会组织运作的透明度，规范社会组织信息公开行为，提高社会组织的公信力；加强对社会组织违法违规事项的执法查处力度；增强社会组织诚信自律、规范运作的透明意识，强化社会组织失信惩戒机制。（各有关监管单位负责）

（四）大力推进司法公信建设

1.积极推动司法公信建设。支持政法各部门依法行使职权，要求政法部门在依法相互制约的同时密切配合，协调解决政法部门有争议的重大、疑难案件和大案要案的查处工作，督促政法各部门积极推动司法公信建设。（自治区政法委负责）

2.法院公信建设。积极推进“天平工程”建设，实现全区三级法院审判信息互联互通，配合推进建立统一的裁判文书网络查询系统；深入推进广西各级执行指挥中心建设，完善执行联动机

— 8 — 制，提高判决执行率，把执行指挥中心打造为促进社会诚信建设的信息平台；推进强制执行案件信息公开，完善执行案件信息查询制度；出台执行案件联动机制实施方案，搭建相关部门执行联动信息交换平台，加大对诉讼失信与规避执行行为的打击力度，发挥对失信者的联防制约和惩戒作用；各级法院立足审判执行工作，充分发挥司法审批惩恶扬善的社会导向功能，加大对诚信守法者的保护和对背信弃义者的制裁，通过各类民商事纠纷案件的审理工作，鼓励诚信交易、倡导互信合作、制裁商业欺诈和恣意毁约等失信行为，保护守信当事人的合法权益，强化各类信用主体依法经营和诚信经营的责任，促进社会诚信和谐发展。进一步落实和创新司法公开的各项举措，以公开促公正立公信。（自治区高级法院负责）

3.检务公信建设。合理划定检务公开的范围和领域，创新检务公开的手段和途径，净化各级检察机关的工作环境，保障人民群众对检务工作的知情权、参与权、表达权和监督权，巩固并强化检察机关的独立办案权和公信力；加大职务犯罪的查处力度，完善检察系统行贿犯罪档案查询制度，实现行贿犯罪档案查询工作的制度化、规范化、程序化和常态化，健全行贿犯罪记录应用联动机制。（自治区检察院负责）

4.公共安全领域公信建设。全面推行“阳光执法”，不断拓宽警务公开范围，创新公开方式，及时公开执法办案的制度规范、程序时限、办案进展等公示信息，有效维护当事人合法权益；进一步加强人口信息同各地区、各部门信息资源的交换和共享，完善国家人口基础信息库建设；整合公安系统内部法人和自然人各类信用信息资源，深入开展信用信息应用，提升执法效能；将各类社会成员遵守交通规则情况统一纳入诚信档案，促进全员提高

— 9 — 交通安全意识。（自治区公安厅负责）

5.司法行政系统公信建设。继续推行“阳光执法”；进一步提高监狱、劳动教养场所(戒毒场所)、社区矫正机构规范化、制度化水平，维护狱内罪犯、劳动教养人员(戒毒人员)、社区矫正人员合法权益；大力推进司法行政信息公开，进一步规范和创新律师、公证、基层法律服务、法律援助、司法考试、司法鉴定等行业信息管理和披露手段，保障人民群众的知情权。（自治区司法厅负责）

6.司法执法人员信用建设。归集各级法院、检察院、公安、司法行政等工作人员信用信息，建立司法执法工作人员信用档案，把徇私枉法、办人情案和金钱案以及不作为等不良记录记入信用档案，并作为考核评价和奖惩依据。推进律师、公证员、基层法律服务工作者、法律援助人员、司法鉴定人员等诚信规范执业。建立司法从业人员诚信承诺制度。（自治区高级法院、检察院、公安厅、司法厅负责）

（五）营造良好的社会信用环境

加强诚信文化宣传，积极开展“诚信宣传周”、“全国质量月”等多种形式的信用公益活动。结合“3.15”消费者权益保护日、“6.14”信用记录关爱日、“9.20”公民道德宣传日、“12.4”法制宣传日等活动，大力弘扬中华诚信文化，提高全社会公民的诚信意识和信用水平。普及诚信文化教育，全面贯彻实施《公民道德建设实施纲要》，深入开展社会公德、职业道德、家庭美德和个人品德教育，加强社会主义核心价值体系建设，将诚实守信建设贯穿于群众性精神文明创建活动的全过程。（自治区党委宣传部、自治区文明办牵头，各成员单位配合）

（六）加强广西社会信用体系建设的财政支持

— 10 — 根据广西社会信用体系建设需要，将应由地方政府负担的经费纳入财政预算予以保障，优先满足基础设施建设、重点领域创新示范工程等方面的资金保障。（自治区财政厅牵头，各有关成员单位负责）

三、工作要求

社会信用体系建设涉及面广、任务艰巨，各单位、部门要高度重视，精心组织，采取有效措施，高标准、高质量完成各项工作任务，确保广西社会信用体系建设的有序开展。

（一）加强组织领导

各单位、部门要充实人力，扎实推进社会信用体系建设。要求在每年7月底前及1月底前分别报送半及上一工作开展情况，由联席会议办公室汇总后报国务院社会信用体系建设部际联席会议及自治区人民政府。

（二）细化目标责任

各单位、部门要建立行业信用体系建设责任制度，构筑自上而下、逐级抓落实的目标责任体系。对社会信用体系建设过程中遇到的新情况和问题，要认真研究解决，并及时向联席会议反映，以便联席会议有针对性地发挥指导和协调作用。