贵金属投资行业IT规划解决方案

第一篇：贵金属投资行业IT规划解决方案

随着现代技术的发展，技术创新越来越成为金融行业投资发展的一个助推器。

贵金属行业作为金融行业投资一种典型的客户导向型企业，自动办公，多头管理，公海客户，语音呼叫等，一个能够融合解决贵金属企业一体化管理的创新性技术已经成为贵金属行业能否占领行业制高点的关键因素。广州得照信息科技有限公司依此特点，为贵金属行业专门设计了从入口到管理，再到自动办公等一系列创新技术，包括门户入口、硬件设备规划、业务运营管理

门户网是贵金属行业客户的主要入口，通过门户，可以向客户展示各大类投资资讯、投资理财建议，公司文化制度展示等。它具有以下功能特点：

1、门户信息资讯展示

2、获取客户注册信息

3、视频展示

4、直播大讲堂预告发布

5、客户表单关系管理

6、内容发布

硬件设备，支持着公司整个系统云心的发展，包括门户网站、呼叫中心、公司内部管理系统等，它有以下的功能特点：

1、稳定性

2、持续性

3、实时备份

4、数据库定时备份

5、保证用户访问速度

6、双机热备

7、安全性

业务运营管理，集OA、CRM以及呼叫中心一体化功能，做到办公自动化、客户管理、呼叫中心三者在统一平台实现的特点。它具有以下的功能特点：

1、自动语音导航（IVR）

2、系统录音和自动留言

3、智能路由和ACD 排队

4、CTI 电话系统集成5、智能人工坐席

6、客户信息管理功能(CRM)

7、在线即时通讯管理功能

8、统计报表和查询分析

9、系统安全监控和管理维护

10、外呼状态和智能检测

11、智能无应答转接

12、电子传真子系统

13、手机短信子系统

14、进销存管理子系统

1、得照信息科技呼叫中心应用系统在设计和部署都具有融合通信的能力，系统除了提供呼叫中心功能以外，还能提供强大的数据功能，包括了大量功能强大的电话应用软件。把语音融合在局域网和广域网中 是当前科技与市场发展的方向，在融合通信方面得照信息科技处于领先地位，其解决方案为中型和小型企业管理单个或多个办公地点的基本业务提供了超凡的能力。

2、同时还可以在一台服务器上融合了所有常用的呼叫中心的应用功能，集成PBX、ACD、IVR、CTI、录音、语音信箱、VOIP、TTS、电子传真、人工坐席软件、短信等核心功能模块，使企业免去构建不同系统的高昂成本，并且能无缝嵌入用户的业务管理系统，使其成为 企业前端的感官系统，并且可智能的提供业务报表和决策数据为企业领导层提供决策服务。

3、部署灵活的分布式远程坐席，无论企业的分支机构如何调整，该功能都可迅速实现便捷的调整和设置。

4、系统可实现和本公司或者第三方CRM 系统无缝融合，无缝融合的CRM系统不仅可实现本地网络的无缝对接，并且可跨平台跨网络实现多系统的无缝融合。融合后的呼叫中心系统不仅可高效管理客户数据，将业务合理分配到各个部门进行处理，从而实现资源共享和业数据分析、处理，进一步提高企业内部工作效率和完善服务体系。

5、在同一个系统内，融合了所有通信方式(语音，传真，短信，E-Mail和数据等)，系统部署功能模块化，随着企事业单位业务的发展对原有系统进行升级时，升级平台和扩容平台可以有机的融合成多功能、多任务的综合性呼叫中心，极大的降低了企事业单位由于系统升级或技术革新而造成的“资源浪费”和 “重复建设”。

6、得照信息科技一体化呼叫中心实现电信级的强大功能，从技术上结合PSTN 和IP 交换的优点，因而系统的功能更加完善并满足不同用户的需求，进一步给电子商务注入新的活力。

7、基于IP 技术构建，但系统数据交换高度安全可靠（可采用3DES 和AES等主流加密技术），所以从根本上杜绝绝不安全事件的发生，如数据资料外泄、系统遭不法分子的入侵破坏和被窃听等。

第二篇：贵金属投资策划书（精选）

贵金属风险投资策划书

一：市场潜力及成长

3．针对目前中国持续低迷的股市，以及大家对股市的深层次思考，很多投资者已经

陆续从股市撤离资金转战其他投资渠道。针对目前日趋恶劣的实体投资环境，很多客户不具

备专业的实体投资知识技能和熟练的实体资金链管理，很多投资客户不会贸然进入实体经

济的。针对国家的房地产调控政策日趋落实，很多投资者已经从房地产 商铺等渠道陆续撤

资。目前很多有余钱客户的投资渠道已经到了无路可投的地步！针对日益贬值的钞票，面对

客户的强烈投资意向，我们选择了有一定创新的金融理财产品----天津贵金属交易所的贵金

属(由国务院审批，天津市政府特批，国内首个合法场外贵金属交易服务提供商,交易合法、有保障。)，目前国内最理想的黄金投资产品就是天津贵金属交易所推出的“天通金”黄金白

银现货延期交易。此种产品为大多数股民 投资客喜欢是因为它具备以下针对股票市场的优

点：

天津贵金属VS股票

1.24小时交易4小时交易

2．双向获利单向获利

4．T+0交易T+1交易

5．保证金交易全额交易

6．全球市场,无庄家操控内幕黑庄

第三篇：贵金属投资经验

教你如何如何快速赚钱的方法

还在为每天工作烦心吗？

还在为每天赚一百左右而苦逼的工作十多个小时吗？

还在为了房贷而省吃省穿的苦逼生活？

还在为了每天起早挤公交而每天精神劳累吗？

我是今年华侨大学金融专业刚毕业的研究生，对生活充满着自信和快乐，不像我其他同学一样，每天上班低着头走路，那种心酸和无奈工作过的人都能体会得到。然而，我自己却 跟我同学的生活截然相反，目前我住在一高档小区，我家境也不是很好，全靠自己工作赚钱养活自己，为什么我会和他们如此不同呢？

学会理财，是我赚钱赚大的秘诀!那我是如何进行理财呢？我的选择是贵金属投资，这一理财，适合每个人，不在乎你资金多大，每个人都可以进行投资！

最开始我也不敢尝试，感觉像股票一样，但是经过我一年的投资过来，我觉得这完全不是股票一样的，贵金属的行情是可以根据技术面和国际时势面结合分析，可以大致预测其涨跌的！

最开始我拿自己的学费和生活费1万块，在大学里面自己投资，经过自己的学习和总结，自己学会了如何分析，其实分析过程非常简单，一天就能大致学会，但是要精通的话，要多年的经验才行。经过2年的投资，我1万现在变成8万，这是我上大学最得意的事情，尽管自己的学习成绩不太好，中等成绩，但是我感觉学习成绩并不能代表什么，有能力，有经济能力，有经济投资能力才是本事！

现在我是在一家贵金属公司担任技术总监职务，工作待遇不错，比起我同学，在制造业里面，每天无奈心酸的日子，我自己也感到难受，故写这篇文章给现实生活中的人，其实你们的生活不需要这么辛苦，可以像我一样，给自己生活每天添加点信心和快乐！

假如你投资1000块，每天你可以赚20-100, 一百是行情大的时候，20是每天都可以的，20块可以满足你一天的饭钱和车费吧！这肯定可以给你带来快乐和生活的自信！

假如你投资5000块，每天你可以赚100-500，不等，这一天的钱足可以付房租的钱吧！假如你投资10000块，那你每天的投资收入至少在200以上，这足比你上班工作一天强！

说这么多也不是说让你不去上班，而这正是贵金属投资的好处所在，贵金属投资所需要你做的是，会用电脑，而一般行情刚好是晚上操作，你说工作一天，晚上回来，打开电脑，不就是看电视，电影，为什么不打开电脑，投资下，赚点其他的钱人？白银，黄金，涨了，我买涨，你就赚到钱了，如果它跌的话，那我们就买跌，那跌你也是赚钱！所以这也是贵金属投资的好吃，双向交易。

与贵金属投资的有外汇，我个人觉得外汇资金不安全，毕竟外汇投资，你的钱是在国外，万一出了什么事情，你的钱可能拿不回来，而贵金属投资，你的资金是在你自己的银行卡里，随时可以拿出，拿进，你的资金是有你的银行替你监管，你说国内的建行，农行，工行会倒闭吗？所以资金是安全的，资金完全是你自己掌控！

而贵金属行业又有很多品牌，其实啊，特别是打着天通银，就是什么天津贵金属会员单位会员，其实那些都是幌子。各有各的特色，但个人觉得哦，天通银开户门槛太高了，需要20万，才给你开户！所以，天津会员的贵金属，才说其他什么贵金属行业都是假的，什么的，那是骗你们的话，个人觉得，其实贵金属行业都是一样的，个人觉得，适合你自己的资金，适合你自己的投资，找到你懂技术的人，找到会全部教你技术的人，找到跟你一起分享理财经验，探讨金融行业的人，才是你的投资，就像我说的，学会理财，财才会理你！就像朋友一样。

自己为什么写这篇文章，只是看见自己的同学那么辛苦，和看到大家不会理财，自己感觉很难受，有感而发的写了 这些！希望给大家带来理财的帮助，如果大家想跟我一起投资，或者想跟我交流技术，可以和我联系，希望大家看到后，给自己的同事或者自己的好朋友说下理财方式，学会理财，财才会理你！

所以这些，只需要你是开一张建行卡，开通网银，而你身份证照片！你就可以进行投资，资金完全安全可靠！但是，投资一定记住一句话，心态很重要，我的QQ 1184603261：记住，非诚勿扰！加我的时候，请备注你的职业信息，这不是在知道你什么，而是为了我们以后更好的交流。

跟我一起投资的朋友，我会把我全部的知识都灌输给你们，那得看你们用的怎么样，孔子弟子那么多，并不是个个都是精英啊！

不管你是学生，还是什么，每个人都可以学会理财，相信自己，大胆走出去！

第四篇：贵金属行业工作计划

工作计划

我公司成立新的部门，我很荣幸担任新部门其中一个团队的负责人，以下为本团队的组建及工作计划。

一、团队建设：本团队刚刚成立所需人员无需过多，前期计划人数在5人。其中必需人员1人，需要有一定的分析和讲解能力。本团队人员需要有一定的素养和知识，为打造一个高端团队打下一个坚实的基础。

我想团队在10月31日前将人员配备完毕。在人员配

备完毕后，要有一个团队磨合期，暂定时间为一个月，在这一个月的时间里，我会通过队员的业务实践和业务讨论对每名队员有一个更加深入的了解，对以后的工作作出针对每位队员特点的准确定位。

二、团队工作计划与工作方向：我团队的工作方向，立志于大客户的开发与维护、渠道的开发与维护、分公司的开发与建立。

1、大客户的开发与维护：大客户开发我们通过团队的自

身关系，外界拓展，网络搜索等收集大客户资料。资料收集完毕后，对于所收集的资料开专项客户开发会议，会议中对进行资料的筛选、定位，并定制进一步专项的开发方案。大客户的维护，对于已经投资的大客户我团队要做到专人专管，时时跟进了解，确保客户的交易量与收益。如发展良好，希望打造一间VIP

贵宾大户室，提供优雅舒适的环境，吸纳客户进入，让客户了解到我公司的雄厚实力与优质服务，达到以

一带N的发展效果。

2、渠道开发：以银行渠道，各种商会团体等渠道为开展

工作的重点方向。

打造银行渠道，要以交通银行、光大银行、农业银行

三家与天通金合作银行为主。通过各种关系渠道与沈

阳市内各银行网点进行接触协商，以黄金大讲堂的宣

传模式进入，定期与银行合作开展投资理财客户说明

会开发客户。

第五篇：贵金属投资实习报告（精选）

浙江工商职业技术学院暑期实习报告

专业: 投资与理财

班级：投资

学号：

姓名：王玉兰

时间：1121 1103206134 2013年7月1号到8月31号 2013年暑期投资公司实习报告

一、实习基本情况概述 1)实习目的

? 通过暑期实习锻炼自己的动手能力，将学习的理论知识运用于实践当中，反过来检验书本上理论的正确性。将自己的理论知识与实践融合，进一步巩固、深化已经学过的理论知识，提高综合运用所学过的知识，并且培养自己发现问题、解决问题的能力，加强对市场营销过程的认识。

? 通过暑期实习更广泛的直接接触社会，了解社会需要，加深对社会的认识，增强对社会的适应性，将自己融合到社会中去，培养自己的实践能力，缩短我们从一名大学生到一名工作人员之间的思想与业务距离。为以后进一步走向社会打下坚实的基础。

? 通过暑期实习了解公司部门的构成和职能，整个工作流程，从而确立自己在公司里最擅长的工作岗位。为自己未来的职业生涯规划起到关键的指导作用。2)实习单位

宁波有道投资管理有限公司。

宁波有道投资管理有限公司是一家专业从事黄金交易、金融投资咨询，同时提供专业理财咨询服务的公司。公司注册资金500万，其前身是2008年成立的宁波海曙凯瑞斯投资咨询有限公司，当时注册资金仅为50万，多年来，公司一直坚持最初“争做金融投资市场发展先锋”的信念，经过全体员工的不懈努力，公司蓬勃发展，整体面貌焕然一新，至现在，已由最初籍籍无名的小公司发展成为宁波地区最具实力的金融投资咨询公司之一。3)实习时间

2013年7月1号到8月31号 4)实习主要内容

在宁波有道投资管理有限公司的市场部担任投资顾问一职，通过电话销售和外出会客开发客户。

二、实习过程 1)实习具体岗位

市场部的投资顾问。2)实习内容

通过电话销售和外出会客开发客户。3)实习操作环节

第一通电话的目的：

? 打消客户的戒备心理，突出公司的正规合法性及公司背景。以最大限度减少客户挂电话的概率，及引起客户了解的兴趣。

? 做好第二通电话的回访及铺垫工作，最短时间建立客户对公司产品的熟悉及信任，包括个人。

? 【①清楚客户的资金情况②了解客户的投资情况及盈亏情况】

第二通电话回访：

第二通电话回访的目的是为了更好的判断客户的投资意向，进一步包装说明公司与自己，要培养客户对你的信任及印象，增进客户对我对公司的信任度，了解培养客户的投资需求，一定要懂得包装自己，把自己销售出去！

第三通电话跟踪：

在第一、第二通电话跟踪回访的基础上，我们要进一步强化培养客户兴趣跟投资需求，进一步说明天通金交易优势及市场趋势与机会，做到让客户肯定公司及其本人从而达成交易。

三、实习心得体会

1)实习单位或岗位的认识

实习单位的认识：

“以客为尊，诚信为本”是宁波有道投资管理有限公司一直以来秉承的经营理念，也是公司迅速成长与发展的保障。多年来宁波有道投资管理有限公司大力投资于国内金融市场管理行业，专为客户制定稳健高效益的投资策划。目前宁波有道投资管理有限公司已经拥了有一套自身的投资管理理论，形成了一个高收益低风险的投资模式。

同时，宁波有道投资管理有限公司还聘用了在理论上有较高造诣并且具有丰富实践操作经验的专家作为公司的操盘分析师，为客户的金融投资理财提供直接有效的解决方案。而公

司的风险控制部则同时对外开展风险控制服务，专注于整个国内金融投资领域，为客户提供投资管理、金融创业的专业指导服务。

宁波有道投资管理有限公司本着诚实守信、勤勉尽责的原则，充分发挥自身的优势，为广大的投资者搭建通往成功的桥梁。宁波有道投资管理有限公司郑重承诺“将为广大的客户提供更低的交易成本通道、更全面的交易信息和更完善的交易指导”。

实习岗位的认识：

投资顾问的工作一般分两类：一类是寻找新的客户，通过拜访，说明将黄金白银投资推荐给合适的投资者，另一类工作就是分析行情，预测走势，帮助客户制定合理的交易策略。

这两项工作是相互依存，不可分割，因为投资顾问如果没有合适的客户再好的分析预测水平也无法在市场上体现，成为水中花，镜中月。同样有合适的客户而无好的分析预测水平客户的资金无法增值甚至亏损客户也会很快流失，成为竹篮打水一场空。虽然有部分公司投资顾问两者的工作会部分分工，但大多数投资顾问是合二为一的。所以投资顾问的工作是细致而琐碎的。

黄金投资顾问是通过帮助客户进行黄金投资而赚取报酬的。一般经纪人只拿少量的固定工资，主要收入是依靠客户每一笔交易成功后所缴手续费的百分比提取佣金，还有一部分投资顾问更是不拿工资，纯粹依靠佣金挣钱，所以客户的资金是投资顾问的生命线，只有源源不断的客户资金到来投资顾问才能获取丰厚的报酬，幻想只拥有一个客户就可以长治久安的想法是不切实际的，也是危险的。

2)实习态度、技能、工作方法的总结

公司的业务主要通过电话销售和外出会客进行，所以在工作当中也学习了很多关于电话销售和会客会谈的技巧，实在是获益非浅。社会的实践总是比在学校丰富、实在得多，这是我最深刻的总结。

实习期间的收获是非常大的，不论在专业上还是心态上。对于整个行业的了解及见解的深度有了很大的提升。入行之前只是抱着美好的期待，“外行看热闹，内行看门道”，正真接手工作时才发现自己是多么的欠缺工作经验和能力。

工作是枯燥的，但怎样使得枯燥的工作变得色彩斑斓起来？充满激情的工作，抱着美好的信念开心工作，在工作中不断学习，不断发掘新的学习资源与理念，不断积累经验。刚刚工作时，由于整个投资市场处于观望期，来现场的客户少之又少，很多工作人员的精神状态都不佳，这个时候也是我努力积累的时候，认真的对待每一组客户，不管有没有希望成交，就当作是对自己实战的训练。工作后更加明白学习的重要性，因此也利用休息时间借了很多专业书籍，“书中自有黄金屋”，各种书籍的阅读也是厚积薄发力量积累的源泉之一。在专业书籍学习之余重要的还有为人处世的原则，一直以新人自居，但事实证明职场没有新人，只有做得更好才能适应工作节奏的变化。

两个个月的实习工作对我来说是个非常重要是的成长过程，积累了很多知识与经验，在这过程中也突出了很多不足之处，如做事不谨慎，对公司制度的执行度不到位，但总的来说，我在亲自实践的过程中学到了很多宝贵的经验，进一步提高了我的动手实践能力，处理突发事件的能力和与人相处的能力，同时也锻炼了我不妥协不气馁的精神。这些经验丰富了我的职业生涯，也使得我能更加成熟理智的面对接下来的工作挑战。我得到更加宝贵的东西就是经验与自信。我不再害怕社会激励竞争的到来,我将会更加真诚的对待以后的每一件事和每一个人,相信有了这次实习的成功经历,我们会在以后的岗位上走的更稳做得更好。

从学校到社会的大环境的转变，身边接触的人也完全换了角色，老师变成老板，同学变成同事，相处之道完全不同。在这巨大的转变中，我们可能彷徨，迷茫，无法马上适应新的环境。我们也许看不惯企业之间残酷的竞争,无法忍受同事之间漠不关心的眼神和言语。很多时候觉得自己没有受到领导重用，所干的只是一些无关重要的杂活，自己的提议或工作不能得到老板的肯定。做不出成绩时，会有来自各方面的压力，老板的眼色同事的嘲讽。而在学校，有同学老师的关心和支持，每日只是上上课，很轻松。常言道：工作一两年胜过十多年的读书。两个月的实习时间虽然不长，但是我从中学到了很多知识，关于做人，做事，做学问。

“在大学里学的不是知识，而是一种叫做自学的能力”。参加工作后才能深刻体会这句话的含义。我们必须在工作中勤于动手慢慢琢磨，不断学习不断积累。遇到不懂的地方，自己先想方设法解决，实在不行可以虚心请教他人，而没有自学能力的人迟早要被企业和社会所淘汰。

踏上社会，我们与形形色色的人打交道。由于存在着利益关系，又工作繁忙，很多时候同事不会像同学一样对你嘘寒问暖。但其实人与人之间的相处真诚还是十分的重要，它能使淡漠的情感亲密起来。我想我能做的就是“真诚待人，诚实做事”。且在离毕业走人仅剩的几个月，更加珍惜与同学之间的相处。

实习这两个月期间，我拓宽了视野，增长了见识，体验到社会竞争的残酷，受益匪浅。篇二：贵金属投资实习报告

贵金属投资实习报告

贵金属>投资>实习报告

（一）在大四上学期通过智联招聘进入北京品今贵金属经营有限公司实习，在实习和正式工作的3个多月来学到了很多课堂之外的知识，丰富完善了各种专业知识体系并通过实践增强了不同环境下的适应力。一开始公司就为新进员工制定了完善而严厉的>培训计划，在这期间我对公司文化，经营理念以及组织构架有了较深刻的了解，同时通过去各个项目实地调研及分析其他项目的利多利空在专业时间上有了较大的突破。在实习期间始终以学习的姿态对待每位员工，在为人处世上也坚持与人为善的原则。通过实习期的锻炼，现在的我在业务能力和客户问题的处理上已经形成了自己的风格，虽然还有很多缺乏经验之处，但我始终以学习的态度去接受每天的工1实习目的熟悉金融市场，2公司介绍北京品今贵金属经营有限公司是中国黄金行业最具公信力品牌，中国质量，服务，信誉aaa级示范单位，全国诚信经营十佳示范单位，中国金融业协会会员单位，中国黄金协会会员单位。目前中国内地从事黄金投资理财方面最为专业的一家企业，经历了10年的发展变迁，公司已经由初期的单一品种经营，转为更全面、更高端、更专业的贵金属投资领域，业务范围已经拓展到现货金银投资业务、实物金生产加工等领域，在行业内保持着业务水准与服务质量的领先水平。以下几个部分是我实习期间记实的工作体验与感受。1实习目的

熟悉金融市场，2实习的具体工作

在公司实习的期间是我成长最快的一段时间，公司根据我的特点和性格，给我的定位是做客户开发方面的工作，公司每位员工进入公司时的第一份工作都是销售，这是整个行业的一个硬性要求。从销售做起这样才能够方便以后开展更多工作，我被分配到市场部，我主要是跟着经理学习销售，在他的带领下我总要从事以下几点具体的工作： 2.1熟悉整个产品

对产品的了解是销售的第一关键之处，要对自己的产品了如指掌才能去说服感染其他的人，而产品的组成又是分很多种不同情况的。黄金是件不太一般的物品，消费者在消费是也会花很多心思在上面，一旦介绍失误就会为公司和自己带来一连串的麻烦，也该消费者本身带来很多不愉快。

2.2熟悉整个销售流程

销售是份很有学问的工作，每天和不同的客户谈产品。客户的问题是多种多样的，每天都在处理一些复杂的小事，也就是这些复杂的小事在一步步的锻炼着我，一开始总是以学生的姿态去处理那些事情，但最终发现这是非常错误的，这也使自己走了很多弯

路。销售的售前，售中与售后都是一门高深的学问，在处理时的心态上也需要有很大的调整，客户总是有无限多的问题，但怎样去吧这些问题化整为零，是需要一些人格魅力去解决的，而不是单单靠嘴皮子功夫。销售之后的工作也是复杂多变的，客户的维护，操作方面的建议等，无形之间也给自己增加了一些心理压力。心态上怎样去处理好这些事是最关键的，特别是做为还没出校门的学生，职场上是没有太多人情味的。3实习的>收获

实习期间的收获是非常大的，不论在专业上还是心态上。对于整个行业的了解及见解的深度有了很大的提升。入行之前只是抱着美好的期待，“外行看热闹，内行看门道”，正真接手工作时才发现自己是多么的欠缺工作经验和能力。

工作是枯燥的，但怎样使得枯燥的工作变得色彩斑斓起来充满激情的工作，抱着美好的信念开心工作，在工作中不断学习，不断发掘新的学习资源与理念，不断积累经验。刚刚工作时，由于整个投资市场处于观望期，来现场的客户少之又少，很多工作人员的精神状态都不佳，这个时候也是我努力积累的时候，认真的对待每一组客户，不管有没有希望成交，就当作是对自己实战的训练。

工作后更加明白学习的重要性，因此也利用休息时间借了很多专业书籍，“书中自有黄金屋”，各种书籍的阅读也是厚积薄发力量积累的源泉之一。在专业书籍学习之余重要的还有为人处世的原则，一直以新人自居，但事实证明职场没有新人，只有做得更好才能适应工作节奏的变化。

三个月的实习工作对我来说是个非常重要是的成长过程，积累了很多知识与经验，在这过程中也突出了很多不足之处，如做事不谨慎，对公司制度的执行度不到位，但总的来说，我在亲自实践的过程中学到了很多宝贵的经验，进一步提高了我的动手实践能力，处理突发事件的能力和与人相处的能力，同时也锻炼了我不妥协不气馁的精神。这些经验丰富了我的职业生涯，也使得我能更加成熟理智的面对接下来的工作挑战。我得到更加宝贵的东西就是经验与自信。我不再害怕社会激励竞争的到来，我将会更加真诚的对待以后的每一件事和每一个人，相信有了这次实习的成功经历，我们会在以后的岗位上走的更稳做得更好。从学校到社会的大环境的转变，身边接触的人也完全换了角色，老师变成老板，同学变成同事，相处之道完全不同。在这巨大的转变中，我们可能彷徨，迷茫，无法马上适应新的环境。我们也许看不惯企业之间残酷的竞争，无法忍受同事之间漠不关心的眼神和言语。很多时候觉得自己没有受到领导重用，所干的只是一些无关重要的杂活，自己的提议或工作不能得到老板的肯定。做不出成绩时，会有来自各方面的压力，老板的眼色同事的嘲讽。而在学校，有同学老师的关心和支持，每日只是上上课，很轻松。常言道：工作一两年胜过十多年的读书。两个月的实习时间虽然不长，但是我从中学到了很多知识，关于做人，做事，做学问。“在大学里学的不是知识，而是一种叫做自学的能力”。参加工作后才能深刻体会这句话的含义。我们必须在工作中勤于动手慢慢琢磨，不断学习不断积累。遇到不懂的地方，自己先想方设法解决，实在不行可以虚心请教他人，而没有自学能力的人迟早要被企业和社会所淘汰。

踏上社会，我们与形形色色的人打交道。由于存在着利益关系，又工作繁忙，很多时候同事不会象同学一样对你嘘寒问暖。但其实人与人之间的相处真诚还是十分的重

要，它能使淡漠的情感亲密起来。我想我能做的就是“真诚待人，诚实做事”。且在离毕业走人仅剩的几个月，更加珍惜与同学之间的相处。

实习这两个月期间，我拓宽了视野，增长了见识，体验到社会竞争的残酷，而更多的是希望自己在工作中积累各方面的经验，为将来自己走创业之路做准备。

贵金属投资实习报告

（二）一、实习基本情况概述 1）实习目的

l通过暑期实习锻炼自己的动手能力，将学习的理论知识运用于实践当中，反过来检验书本上理论的正确性。将自己的理论知识与实践融合，进一步巩固、深化已经学过的理论知识，提高综合运用所学过的知识，并且培养自己发现问题、解决问题的能力，加强对>市场营销过程的认识。

l通过暑期实习更广泛的直接接触社会，了解社会需要，加深对社会的认识，增强对社会的适应性，将自己融合到社会中去，培养自己的实践能力，缩短我们从一名大学生到一名工作人员之间的思想与业务距离。为以后进一步走向社会打下坚实的基础。

l通过暑期实习了解公司部门的构成和职能，整个工作流程，从而确立自己在公司里最擅长的工作岗位。为自己未来的职业生涯规划起到关键的指导作用。2）实习单位

宁波有道投资管理有限公司。

宁波有道投资管理有限公司是一家专业从事黄金交易、金融投资咨询，同时提供专业理财咨询服务的公司。公司注册资金500万，其前身是2008年成立的宁波海曙凯瑞斯投资咨询有限公司，当时注册资金仅为50万，多年来，公司一直坚持最初“争做金融投资市场发展先锋”的信念，经过全体员工的不懈努力，公司蓬勃发展，整体面貌焕然一新，至现在，已由最初籍籍无名的小公司发展成为宁波地区最具实力的金融投资咨询公司之一。3）实习时间

20**年7月1号到8月31号 4）实习主要内容

在宁波有道投资管理有限公司的市场部担任投资顾问一职，通过电话销售和外出会客开发客户。

二、实习过程 1）实习具体岗位

市场部的投资顾问。2）实习内容

通过电话销售和外出会客开发客户。3）实习操作环节 第一通电话的目的：

l打消客户的戒备心理，突出公司的正规合法性及公司背景。以最大限度减少客户挂电话的概率，及引起客户了解的兴趣。

l做好第二通电话的回访及铺垫工作，最短时间建立客户对公司产品的熟悉及信任，包括个人。

l【①清楚客户的资金情况②了解客户的投资情况及盈亏情况】

第二通电话回访：

第二通电话回访的目的是为了更好的判断客户的投资意向，进一步包装说明公司与自己，要培养客户对你的信任及印象，增进客户对我对公司的信任度，了解培养客户的投资需求，一定要懂得包装自己，把自己销售出去！

第三通电话跟踪：

在第一、第二通电话跟踪回访的基础上，我们要进一步强化培养客户兴趣跟投资需求，进一步说明天通金交易优势及市场趋势与机会，做到让客户肯定公司及其本人从而达成交易。

三、实习>心得体会 1）实习单位或岗位的认识

实习单位的认识：

“以客为尊，诚信为本”是宁波有道投资管理有限公司一直以来秉承的经营理念，也是公司迅速成长与发展的保障。多年来宁波有道投资管理有限公司大力投资于国内金融市场管理行业，专为客户制定稳健高效益的投资策划。目前宁波有道投资管理有限公司已经拥了有一套自身的投资管理理论，形成了一个高收益低风险的投资模式。

同时，宁波有道投资管理有限公司还聘用了在理论上有较高造诣并且具有丰富实践操作经验的专家作为公司的操盘分析师，为客户的金融投资理财提供直接有效的解决方案。而公司的风险控制部则同时对外开展风险控制服务，专注于整个国内金融投资领域，为客户提供投资管理、金融创业的专业指导服务。

宁波有道投资管理有限公司本着诚实守信、勤勉尽责的原则，充分发挥自身的优势，为广大的投资者搭建通往成功的桥梁。宁波有道投资管理有限公司郑重承诺“将为广大的客户提供更低的交易成本通道、更全面的交易信息和更完善的交易指导”。

实习岗位的认识：

投资顾问的工作一般分两类：一类是寻找新的客户，通过拜访，说明将黄金白银投资推荐给合适的投资者，另一类工作就是分析行情，预测走势，帮助客户制定合理的交易策略。

这两项工作是相互依存，不可分割，因为投资顾问如果没有合适的客户再好的分析预测水平也无法在市场上体现，成为水中花，镜中月。同样有合适的客户而无好的分析预测水平客户的资金无法增值甚至亏损客户也会很快流失，成为竹篮打水一场空。虽然有部分公司投资顾问两者的工作会部分分工，但大多数投资顾问是合二为一的。所以投资顾问的工作是细致而琐碎的。

?黄金投资顾问是通过帮助客户进行黄金投资而赚取报酬的。一般经纪人只拿少量的固定工资，主要收入是依靠客户每一笔交易成功后所缴手续费的百分比提取佣金，还有一部分投资顾问更是不拿工资，纯粹依靠佣金挣钱，所以客户的资金是投资顾问的生命线，只有源源不断的客户资金到来投资顾问才能获取丰厚的报酬，幻想只拥有一个客户就可以长治久安的想法是不切实际的，也是危险的。

2）实习态度、技能、工作方法的总结

公司的业务主要通过电话销售和外出会客进行，所以在工作当中也学习了很多关于电话销售和会客会谈的技巧，实在是获益非浅。社会的实践总是比在学校丰富、实在得多，这是我最深刻的总结。实习期间的收获是非常大的，不论在专业上还是心态上。对于整个行业的了解及见解的深度有了很大的提升。入行之前只是抱着美好的期待，“外行看热闹，内行看门道”，正真接手工作时才发现自己是多么的欠缺工作经验和能力。

工作是枯燥的，但怎样使得枯燥的工作变得色彩斑斓起来充满激情的工作，抱着美好的信念开心工作，在工作中不断学习，不断发掘新的学习资源与理念，不断积累经验。刚刚工作时，由于整个投资市场处于观望期，来现场的客户少之又少，很多工作人员的精神状态都不佳，这个时候也是我努力积累的时候，认真的对待每一组客户，不管有没有希望成交，就当作是对自己实战的训练。篇三：贵金属理财《实习报告》

陕西能源职业技术学院经济管理系

毕业实习报告

专 业：班 级：姓 名：学 号：实习单位：日 期：二０ 年月 日

目录

一、实习说明???3（1）实习时间???3（2）实习地点???3（3）实习性质???3

二、实习单位简介?3

三、实习目的???3

四、实习环境???3

五、实习过程???3（1）了解过程???3（2）学习过程???4（3）实习阶段???4

六、心得体会???6

一、实习说明

（1）实习时间： 2014年2月18日~2014年6月20日

（2）实习地点：陕西省榆林市镇北台榆林市锦绣鑫源商贸有限公司

（3）实习性质：毕业实习

二、实习单位简介

榆林市锦绣鑫源商贸有限公司-----是我以前所没有想过去接触的行业，它对于我来说，是陌生又新鲜的，我的工作是电话销售。榆林市锦绣鑫源商贸有限公司所代理的平台“西北黄金珠宝交易中心”曾经是天津贵金属交易所旗下的，西北黄金珠宝交易中心正式成立于2008年9月，是经陕西省政府同意，陕西省工业和信息化厅、陕西省轻工办批准，陕西省工商管理局核准审批，由西安金都工艺美术集团（1956年成立，国家首批黄金点生产企业）投资组建的有限责任公司。是西北地区经省级政府直属部门审批的贵金属交易中心，同时也是国内仅有的几家经政府部门审批的黄金珠宝交易中心之一。到目前为止，西北黄金现货交易量在国内名列前茅，是较早从事电子商务平台的贵金属企业，也是国内较早取得网上经营白银、铂金、珠宝、玉器资格的交易中心。

三、实习目的

通过电话销售来锻炼自己，锻炼自己的人与人之间的交流技能，交际能力，同时让自己更能准确的认识自己，来更正自己身上的不足，也为了以后可以更好地适应社会。

四、实习过程

（1）了解过程

在来到这个公司的时候，前期有个持续三天的培训期，在这三天里我学到了什么是现货白银，对于我公司所代理的平台的现货白银又是在国内出于什么样的地位，相较于其他平台来说，我们自己所代理的“西北黄金珠宝交易中心”的平台，他们的优势又在哪里，同时我们也要做到对于其他的理财产品也要有一些最

为基本的认识，因为在以后我们可能还会接触带一些，过去就有了解过的，或者是这在做的人。三天时间说长不长，说短也不短，但是只是培训这些，时间上到时绰绰有余了，和幸运的是这三天的培训没有白费，我的考核通过了。

（2）学习过程

在进行了为期三天的培训考核之后，我正式的成为了这里的员工，因为做的事电话销售，我的工作自然是离不开电话的，同时也是因为自己是新人的缘故，所以每天的电话量都必须保持在每日一百通以上，这样也是为了个好的积累意向客户，在这个过程中首先我们要学会自己来搜寻有价值的电话资源，同时在打电话的过程中，总会出现一些空号，关机，呼叫转移，挂机，无人接听等情况的电话号码，同时在销售的过程中还会遇到一些文化素养相当低的人，总是直接开骂，像是这样的，自然是尽快挂断这通电话，不要有过多的纠缠，淡然了，像是这样的电话毕竟还是在少数上，大多数人还是不介意表现一下自己的高尚的，在积累客户的过程中难免不会配到一些在你还没有把话说完的情况下，就把你的电话挂断的或者是接起电话后，只是应付性的对你的问题进行回答，活着就是直接不出声，那么，在这个时候我就要问自己，在通话的时候，别人为什么要挂电话，为什么要应付，或者是他们为什么总是言行不一，他们为什么要这么做，然后在思考自己的话术到底是在哪里出现了问题，并对自己的话术作出相应的修改以此来确保自己不会在同一个问题上多次的跌倒在地。

（3）实习阶段

维持三天的培训和短期的适应总是很快的，一旦适应期过后，那么你将是一名正式的员工，虽然没有相同的待遇，但是却享有相同的职责。适应期过后，工作总是显的更加繁重了，因为在这里将会遇到更加多的问题了，在时间的作用下，领导们意识到我们对产品知识是相当的不熟悉，当然值得并不是自己的产品知识，而是对其他的理财产品的不熟悉，这样养也导致了很多像这样的潜在客户的流失，所以我们有对此进行了为期两个星期的培训考核。培训内容如下；

1）股票：①t+1模式；②交易机制不健全；③有4000多支股，品种多；④有10%的涨跌停限制；⑤分析师只能给出股票的种类；⑥需要100%的资金投入；⑦千分之一~千分之三的手续费，国家还会收取一定的印花税；⑧有庄家操控，属于国内市场。

2）基金：①单向交易；②投资品种多；③风险较股票低；④获利周期长，不灵活。3）房地产：期限长灵活性差。

4）存款储蓄：收益稳定，但回报率低。

5）期货：①杠杆原理；②5%~30%的保证金；③手续费5-90元；④7%的涨跌停限制；⑤双向交易；⑥行情受大户影响，趋势不易判断，风险大；⑦每月的15日是强制交割日；⑧4小时交易时间，属于t+0交易模式；⑨受撞击操控，易出现滑点，“逼仓”； 6）上海t+d（属于国内市场报价）：①每日总计交易时长10小时；②晚盘波动大，经常出现高低开；③7%的涨跌停限制；④5-10倍的杠杆；⑤15%的保证金；⑥手续费是单边万分之14-18；⑦行情难判；⑧可以电话委托设置止盈，但不能止损。

7）股指期货：和现货白银一样只有一支，但是交易成本高个人是50万起。

8）纸黄金：工行、中行、兴业、农行、建行。有隐形点差40个；t+0；单向交易，100%投入，无涨跌停限制。

9）外汇：①手续费0.08%；②杠杆100-400；③保证金18%-20%；④t+0；⑤加以费用极低；⑥风险大；⑦出入金方便； 10）保险：100%投入；最低15年获利，回报率低于存款，求现不易，提前解约会有损失。以上便是所有的培训内容，经过此次培训后，对工作中与到的问题更加的是如鱼得水般的容易上手。