反思经济学

第一篇：反思经济学

“反思经济学”讲座总结

标题：反思经济学

时间：5月5日（星期四），19:30—21:30

地点：北京大学理教211教室

嘉宾：张维迎

张维迎一开场就开门见山表明自己的态度：对经济学有些不满，希望通过演讲，改变学生在教科书中学到的东西。是否达到目的，请各位自己判断。几句话就表明，有自己的判断，更有自己的立场。

他从国家发改委价格司官员回应2011年涨价的案例说明，政府在以某种经济理论指导现有政策，其中很重要的是“市场机制发挥作用，是以充分竞争、信息对称为条件的。”蕴含的主张是，不是以上条件，就要政府干预。由此展开了关于市场理论还是反市场理论的讨论。

他认为，经济学有两种研究取向：一种是研究经济发展和变化，另一种是研究经济均衡和稳定。（改进的）斯密经济增长模型是研究发展的理论，研究变化的理论；而目前主流经济学放弃了亚当斯密的追求，而是去研究市场均衡。

他列举了主流经济学的基本范式，包括以下假定：

每个人是同等理性的；

经济活动没有外部性

技术、资源、偏好已知

规模报酬是递减的信息是完全的、对称的竞争是充分的、完全的所有的变化都是外生的；

在上述假设条件下，市场在帕累托意义上是有效的。只有均衡，没有增长。

但张维迎认为，以上所有假设都和现实不一致。每一项都不成立。由此，市场失灵理论出现。但他判断，我们目前说市场失灵不是政府的事情，而是经济学理论的事情。接着他从

外部性导致市场失灵；

垄断导致市场失灵；

非对称信息导致市场失灵

三个角度详细进行了分析，将这三个假定一一否定。认为外部性不意味着政府要补贴；唯一要反的垄断是政府的垄断；市场的信誉机制是invisible eyes，政府干预导致信誉机制的失灵！

接着，他认为市场中对企业要有正确认识：企业是一个信誉机制；企业是个连带责任；利润是一种责任；没有大企业，就没有市场上的信任！企业是市场的运行方式，而不是替代选择。大海可以没有岛屿，市场不可以没有企业。

接着，他分析了凯恩斯主义经济学，认为凯恩斯经济学导致了政府对经济的全面干预！而且，他对凯恩斯主义经济持否定态度。他还分析了为什么新古典理论如此坚强，谈到了数学方法的代价！认为数学本来是经济学的工具，但事实上，经济学已经变成了数学的奴隶！这是削足适履：如果数学上没有办法处理，就假定它不存在。他坚持，经济学一定要放下数学的包袱，不能以数学能否处理为前提。

在对经济学如此否定之后，他认为奥地利学派经济学是经济学的曙光，他自嘲说可能还有其他曙光，但他目光短浅，只看到这个，然后用案例说明奥地利学派的成功，例如成功预测机会经济体制的垮台、成功预测1929年大危机、成功预测2008年金融危机。

张维迎推荐了他主持翻译的书《奥地利学派译丛》。

Whig theory of history of sciences:科学的发展重视向前、向上的；新的理论一定比老的而理论更正确？张维迎认为这是不正确的，即使自然科学也不是这样，经济学更不是这样。因此，他就如何做研究提出了建议：读点古典著作！不要只读现在期刊上的papers！

在最后，他分别引用了凯恩斯和米塞斯的话，来说明思想的力量。他越来越相信，决定人类的力量是idea。

在提问环节，他提到，科学本身是主观的。并且提醒大家，不能只是去看到现实，因为现实的很多东西是扭曲的，要用推理的方式。学理论，要学会推理。

收获：做学术研究，不用得到所有人的同意，但一定要在某种逻辑下自圆其说而且坚持，有坚定的立场。用推理的方式认识世界，用思想的力量改造世界。

第二篇：张维迎反思经济学读后感

张维迎反思经济学读后感

首先，表明立场。我是坚定的支持自由市场主义，不赞成政府去干涉经济发展。因为市场经济在这数个世纪的运行和发展，已足以证明其对人类文明发展的巨大促进作用和对资源配置的合理性。当然，就像永动机一样，没有完美的存在，市场经济存在其自有的缺陷，并且从某种意义上很难根除，譬如经济周期中出现的经济危机。但这就像一场巨大的洗牌一样，让身体强壮适应市场资源配置最优的企业存活下来，淘汰那些不足以抗拒如此风险的，以便在下一次发展机遇中让优势企业更加蓬勃茁壮起来。但一旦政府掺加其中，就会变味。政府从起源来看应是全体公民为了更好的生存而共同签订的一份契约，同意出让部分权力以维持社会的健全运行。故而政府所有的行为应有利于全体人民。而一旦政府干预经济，必然会使一部人受益一部分损失，无论受损受益的是贫富哪一方，都从政府的本质来说是不符的。

读完张维迎教授的《反思经济学》，给我留下最深的一句话是：“市场的有效运行根本不需要经济学的那些假设”。我想这完全可以是全文的中心句。既然市场运行完全不需要假设，那么通过假设的限制下去推演市场运行规律的经济学本身就具备先天的发育不良。

经济学作为一门社会科学，我想任何一门社会科学都应是解释现象的，而不是从某些现象中捏造理论再去套用现象。换言之，建立在想象中的概念都是空中楼阁，从而推演出的理论也不足为信。譬如说一个商店的购买量和销售量是可观察到的，永远相等。但需求量和供给量是意图之物，只是逻辑上的概念。我们只能假设令其相等，然后有若干推论，但实际运用中其是否时时相等的，想必是不见得。更何况，信息的不对称性导致其应该是时时不相等才对。

因为自己读的东西比较杂，没有一个很清晰明确的体系。最早看比较正规的经济学读物是《国富论》，然后是看完张五常先生学习经历后去看的J.S.Mill《principlesofpoliticaleconomy》和M.Fisher《priceTheory》和《TheMarshallDemandcurve》。零散的看了张五常先生的《公司合约本质》和《佃农理论》、茅于轼先生的《择优分配理论》。读的东西很杂之后感觉经济学是一个很庞大的体系，百家争鸣。所以就没有办法很好的系统的逻辑的阐述对整个经济学的认识。所以这个文章就是依附张维迎先生全文逻辑构造，付诸一些自己的看法吧。

首先，开头我们讲到了经济学的架设。我觉得张维迎先生的假设不是很正确。我理解的经济学假设应该是这三个：1.经济人（理性人）；2.资源的稀缺性；3.“收益递减”规律。我不是很理解其这三个假设是从哪来的，但无论从何谈起，经济学的这三个假设应该是跑不掉的。所以就不展开叙述了。

其次，张维迎先生谈到了政府干涉经济的原因有一个是信息不对称。他已经做了很充分的阐述了，我想从另外一个方面谈谈：

韩愈的《马说》中有“世有伯乐然后有千里马，千里马常有，而伯乐不常有”。这里有一个问题就是，谁来判断谁是伯乐。所以结果往往是有权力的人成为计划者，计划监督者和评判者。我们早先实行的计划经济的核心就是“有计划，按比例”。从理论上说它没有问题，但关键是没人知道正确的比例是多少。正因为没有生而知之和先天正确的人，所以贸然干涉市场运行，必定会产生问题。

关于经济学研究的是什么。我想我的答案可能会更简单。经济学就是研究“资源配置的”，方法就是通过“交换”，前提是“自由”。由于资源的稀缺性，所以社会发展必然有鼓励人们从事生产。毕竟“靠山吃山靠水吃水的生活”比“空手套白狼”的生活来的容易。张维迎先生谈到的是亚当斯密的分工专业化产生的内生增长。但我想这应该也是一种表现，最根本的应该来自于“交换”。只要双方可以自由的各自满意的进行交换，价值变产生了。因为财富并不取决于物质，而取决于人们对它的使用价值。举个简单的例子（可能有些不恰当），你去过早，买了一碗3元的热干面。你一定是觉得自己制造出一碗热干面大于等于3元你才会去买，那么其中差价不就是新增的财富。对于店家，他一定是认为这碗热干面成本低于三元，他才愿意卖给你，这其中的差价也是新增的财富。这就是交换带来的财富增长。

其次，张维迎先生谈到了产权界定不清带来了外部性的种种问题。我想这也是我们迫切需要解决的问题。张维迎先生说“我们在公有制下，所有东西都是外部的，所以解决外部性的问题更需要产权制”。我想更清楚一点阐述的话，是交换的前提是所有权，所有权的不确定，就不会出现真正的交换。就像我们的国企，我们的五大国有银行等等。这些企业的掌门人并不拥有这些企业，他们仅仅是代管，走马上任一番，自然不会对不属于自己的资产上心，时时爆出的国有企业高管的奢侈生活啊、贪污腐化啊，转型期的国有企业厂长进行“MBO”侵占国有资产，五大行为了剥离自己不良资产成立的诸如长城、信达、东方等资产管理公司。都是其掌门人不用对自身的错误负责的结果。而市场机制的优越处就在于它会强制那些犯错的人承担后果，而不会牵连消费者。而政府加入其中之后，产权的界定不明，会使整体的国民为那些企业承受损失。

我们在来讲垄断，垄断的形成如没有政府的干预，便是该企业在该行业中资源配置最优的结果。我们要反对的是政府强加的垄断而不是市场自发形成的垄断。因为市场中的资本总是流向收益率最高的项目。一旦某个企业在某行业中获得了垄断地位必定收益率会上升，尽管他会设置各种进入门槛，但是资本的逐利性会不断的侵蚀它的门槛同时逼迫他不断提升自己技术。也就是“自由进入的行业，没有任何一个企业可以形成持续的垄断”。但政府一旦设置门槛，无论出于何种目的，只会使这家企业形成寡头，从而一家独大，然后店大欺客。打个比方，就像一个装满了金银财宝的屋子，自然垄断就像是门口装着一扇木门，或者一把高科技的防盗锁，但是可以采用各种方式，或暴力或巧妙。而政府垄断就像是没有门，只有两个黑面门卫，一副生人勿进的表情，你只能盯着宝山流口水然后看在里面的人不思进取的胡作非为。君不见我们一汽最不要脸的口号“拿市场换技术”，然后是“人财两空”。

再来谈价格。市场的核心就是价格机制发挥其调节作用。价格是利益对立的产物，正是这种对立，是双方都可以高效率低成本的完成交易。茅于轼先生的择优分配原理的核心也就是价格=边际成本是资源配置效率最高的时候。所以无限制的价格是供需双方最合适的状态，一旦对价格进行限制而造成的供不应求都最终会导致腐败。譬如最低工资和最高房租。政府可以规定价格，但却不能去规定企业应雇佣的人数和房东要出租的房子。

我们再来看消费。我们奉行凯恩斯主义，一直在促进消费，为了保证GDp高速增长。关于这一点，我是赞同茅于轼先生的观点。中国经济高增长是依赖于高储蓄，它支撑着高投资。投资的钱最后变成了工厂、矿山、铁路。消费的钱最终变成了垃圾，粪便。这在本质上是不同的。凯恩斯主义出现在20世纪30年代美国经济大萧条时期，其储蓄不能有效的转化为投资，经济周转不灵，投资购买减少，人们收入下降，不敢消费，形成恶性循环。关键在于其投资意愿不足，没有新的增长点时才鼓励消费。但我国是产能过剩，投资意愿旺盛。没有高达40%的储蓄，投资的钱从何而来，一旦市场运行的资金减少，政府增加货币，就极有可能增加通胀的风险。所以老是在说因地制宜，借鉴，从实际出发，但是总是在照搬照套。

最后，谈谈经济学近年来的新趋势的变种，譬如“计量经济学”和“福利经济学”。这是我极其讨厌的两个分类。要阐述“计量经济学”的问题需要很长的一个篇幅。但是我觉得“拉弗曲线”和“雷·费尔根据1912——1976年的经济数据作了一项回归分析，然后得出了一个如果成立就将轰动一时的方程式，该方程式可以提前预测谁会在接下来的总统竞选中获胜。你仅仅需要在方程式中输入几个经济要素——通货膨胀率、国内生产总值增长率等。这两个例子就是一个很好的例证。“福利经济学”，别的不说。我从最简单的理解。人和人之间的关系简化来看只有四种关系：“共赢、损己利人、损人利己和既不利人又不利己”。最后一种是全社会应该摒弃的。我认为的福利经济学是在创造一张大饼的基础上如何更好的分配它，也就是在“损己利人和损人利己”两种的纠结，但无论哪一种，其实他们的总和都没有增加社会财富，只有共赢的状态下才会增加财富。当然还有他们对于心理学很简单的归结为效用这种可计量的恶习。

写了这么多，都很零碎。其实中心意思很简单。经济学应该是一门从现实中总结归纳出对资源配置的一些方法，更高层次，它是一种认识论或者方法论。而近代的经济学却是习惯从古典经济学中的推理中再加入各种限定，结合各种漂亮的数学公式，然后推导出各种好看的结论。但是我觉得对更好的认识现实无益。任何一门学科都应该是帮助人们更好的认识世界。而不是企图在空中楼阁中再建筑一个空中花园。所以经济学的发展应在实践经济学中，走街头，串巷尾。发现人们的各种选择。当然这种思潮最近也变得越来越多，譬如我很喜欢的丹尼尔·卡内曼的行为经济学，把心理学研究和经济学研究结合在一起，特别是与在不确定状况下的决策制定有关的研究，更贴近实际。以及威廉·庞德斯通的《无价》中从受众者心理层面分析价格机制。说到底是人在进行各种经济活动，原来的简单抽离“人”把它当成常量的研究可能忽视了这个重要的因素。文艺一点的结尾是：对于苍穹之上的存在，如果我们无法确信其是否存在，我们应保持精神上的敬畏或警惕，但是现世生活里却不做任何理会，这才是相处之道。

第三篇：《西方经济学》课程教学的反思

《西方经济学》课程教学的反思

[摘要]：在开放教育教学过程中，多媒体技术的应用有着无可否认的优势，但是有时却忽视了学员自身学习的主动性和积极性，以考试合格为导向的一味灌输存在很多问题。本文依据建构主义理论为指导，在《西方经济学》教学过程中，探求一种以学生为中心，强调自主式学习的教学模式，努力培养学以致用的实用性人才。[关键字]：建构主义；宏微观经济学；反思

学习知识是为了运用知识。“中央广播电视大学人才培养模式改革和开放教育试点”项目的实施目的之一，就是要培养既具备理论知识，又能学以致用的人才。如果学生只是被动的接受了书本上的理论和方法，而不能把所学的知识运用到实际工作中，亦不能解释基本的经济现象，这样的学习是不能算成功的。本学期我担任了开放教育学院《西方经济学》课程的面授辅导教师，如何在教学过程中顺应现代远程开放教育的要求，坚持“以生为本”，让学员“学以致用”，是我在学期伊始便思考的问题。

一、建构主义与《西方经济学》教学现状

建构主义学习理论源自瑞士心理学家皮亚杰创立的认知发展理论。建构主义认为，知识不是通过教师传授得到的，而是学习者在一定的情境即社会文化背景下，借助他人（包括教师和学习伙伴）的帮助，利用必要的学习资料，通过意义建构的方式而获得。因此建构主义学习理论提倡的教学模式应是“以学生为中心，在整个教学过程中由教师起组织者、指导者、帮助者和促进者的作用”，利用情境、协作、案例等学习环境要素充分发挥学生的主动性、积极性和首创精神，最终达到使学生有效地实现对当前所学知识的意义建构的目的。

《西方经济学》课程是财经类本科专业的限选专业理论课，其理论性与实践性都比较强。通过宏微观经济学课程的教学，旨在使学生掌握基本经济理论、分析基本经济现象、解决经济问题的方法。但目前在开放教育教学过程中，《西方经济学》的课堂教学模式一般是教师自己在家利用网络资源备课，将经济学中的理论、案例制作到课件上，把本该由学生发现的经济问题、提出的经济现象、查找的经济背景和信息由老师做好，拿到教室播放。这种单机的教学模式与以往的传统教学相比，内容确实丰富了，但其实是增加了老师的备课量，学生依然缺少对经济现象的独立分析能力。

[1]

二、全面认识“导学导考”，以“学以致用”为基本教学目标

“学——导多元互动”教学模式改革已推行了多年，在实践中也取得了较好的成效。审视对于这种教学模式的认识和实践，需要谨防过于狭隘和片面化。钻研教学大纲、历届试题及各种网络资源，这些固然是必要的，但仅停留于此就不行了，必须对“导学导考”有一个全面深入的认识。这种“导学导考”不能简单地理解为帮助学生应试，帮助学生整理出考试的重点难点，供学生认真复习准备考试，而应该更深层次地去帮助学生建构一个完整的西方经济学的知识体系，使学生全面学习和掌握西方经济学的理论知识和应用方法，并能学以致用，引导学生将学校里学到的理论知识有效地结合到实际工作中去。

三、注重理论与实际相结合

《西方经济学》课程要注重把理论学习和实际经济现象结合起来，边学习边分析，使理论为现实所用，以分析加深理论理解。如在讲述财政政策和货币政策时，可以结合当前国际金融危机背景下，为何各国所采取了不同的财政政策和货币政策？为何降低利率有利于刺激消费？如何降低金融危机对我国居民的影响？教师在整个过程中的作用是点拨，引导学员将理论和现实对应起来，经济现象往往是多种因素共同作用的结果，对学生提出的问题进行引导解决，这样能收到事半功倍的效果。

四、大力开展案例教学，重视课程实践环节

学生通过教师的讲解，领会了课程体系和重点难点；通过自主学习，对课程内容有了更进一步的理解。从这一层面上看，只能说明学员掌握了西方经济学的基本知识、基本原理，但是学员能将所学基本知识、基本原理灵活、正确地运用到实际工作中去吗?这才是更高层次的教学目标。

为了实现这一目标，开放教育教师在教学辅导中要大力开展案例教学，积极依托网络，寻找合适的案例，在课堂上、学习小组中、BBS上讨论，让学生充分发挥。在案例教学中一方面要注意让学生见仁见智，充分表达自己的观点，另一方面要注意加强引导，传授学生案例分析的方法，使学生能将基本原理与案例结合起来分析问题。

五、充分利用网络手段，实现实时互动

自主学习和个性化学习是开放教育的学习与教学模式中最突出的特征。在学生参差不齐、需求多样的情况下，可以通过BBS,E-MAIL、网上实时教学活动、电话等多种方式，在教师和学生之间建立一对一的教学对话，为学生提供良好的、个性化的教学服务。这样的教学方式既便捷又先进，但从我校的教学实际情况来看，学生咨询较多的似乎是作业答案、复习范围，真正涉及课程实质性内容的不多；有的学生甚至是在教师强调要考核其网上学习记录时才参与网上教学活动的。这时就需要教师发挥导向性作用了，譬如起先可以在BBS、网上实时教学活动中硬性布置一些问题，安排案例讨论，以后逐步培养学生主动搜集资料、主动提问、主动讨论的学习习惯。如此循序渐进，学生将会逐渐转变网络学习的初衷。同时教师还应注意信息反馈的及时性，要经常到BBS、邮箱中看看，及时地答复学生。这样才能提高学生网络学习的热情，促进网络教学手段的有效运用，实现实时互动。

六、组建适宜的学习小组，指导其有效开展活动

按照建构主义理论，个体不仅通过直接经验进行学习，还通过观察或听取发生在他人身上的事情而学习。所以学生非常重视与教师的直接接触，以及与同学身处一室的集体学习方式，学生需要来自同学的学习支持，即主要通过与同学的沟通交流获得基本的归属感、团体感，并在学习上相互促进。因此组建学习小组是一种行之有效的方法。

在宏微观经济学的教学过程中，我也运用了这种方法。组建学习小组的关键在于不能流于形式。要做到这一点，首先要采取正确的方式来划分学习小组，千万不能贪图省事，按照学号直接划分，也不宜由学生自由组合。应结合学生所从事的工作以及专长来划分学习小组，譬如将有经济学理论基础，即有过财经类专科学习经历的学员分配到不同的学习小组，这样在小组讨论中这些学生就会起到很好的榜样作用，将理论与实践相结合，增强大家的感性认识。其次，教师应指导学习小组有效开展活动。鉴于纷繁复杂的经济现象和学生业余学习的实际情况，我认为学习小组的活动不宜过于频繁，以每学期三次为宜，但是每次活动必须有实际效果。教师的任务，不仅仅是布置小组活动的内容，而应进行具体的指导和总结。

学以致用是人才培养的目标。对于《西方经济学》这门理论性与实践性都比较强的课程而言，尤其需要在教学实践中贯彻这一点，通过案例教学、网络教学、学习小组等多种手段使学生掌握经济学基本原理，更重要的是学会运用经济理论分析和解决经济生活中的实际问题。

参考文献

[1] 何克抗.《建构主义学习理论与建构主义学习环境》[J].教育传播与技术，2006年3月 [2] 梁小民.《西方经济学》[M].北京：中央广播电视大学出版社，2007年12月第二版 [3] 张建伟.《从传统教学观到建构性教学观》[J].教育理论与实践，2001年9月 [4] 吴卫东.《教师的反思能力结构及其培养研究》[J].教育研究，2001年12月

第四篇：关于当前中国新制度经济学研究的反思

关于当前中国新制度经济学研究的反思

周业安

内容摘要：新制度经济学自科斯以来逐步形成了独具特设的研究方法，即以案例研究为主的经验实证分析，这是因为制度本身的复杂性导致的。但是，国内的新制度经济学研究建立在对理性选择模型的简单理解的基础上，再加上对正式制度和非正式制度的简单两分法，不仅没有提炼出自己的想法，而且无法有效的把握案例研究方法。国内新制度经济学家所致力的主流化实际上阻碍了研究本身。

关键词：新制度分析、经验实证、理性选择模型。

新制度经济学是改革开放以来国内经济学家在研究中国经济问题时所运用的最早和最持久的理论依据和工具之一，经过近20年的模仿和局部创新之后，中国的新制度经济学研究似乎陷入了低谷，这一方面是因为其他经济学分支越来越强有力的挑战和转轨过程中经济现象的日趋复杂；另一方面则是和国内新制度经济学研究的狭隘视野有关。本文将从新制度经济学的范畴这个似乎人所共知的问题着手，分别讨论新制度经济学在研究某个特定对象时内部出现的分野及相对的局限条件，着重指出国内新制度经济学研究的落后并不是在所掌握的工具上，而是对新制度经济学的发展脉络和局限条件本身缺乏深刻的理解。本文指出，中国的新制度经济学要走出低谷，和国际接轨，必须和国外的新制度经济学家站到同一个起点上，中国丰富的制度实验资料正是这一目标的保证。

一．边际成本的引入与作为经验科学的新制度经济学的兴起

按照科斯的说法，新制度经济学这个名称是由威廉姆森提出的，目的是与早期康芒斯等人的老制度经济学相区别。2新制度经济学的产生和发展经历了一个漫长的过程，在古典和新古典经济学中，政治、法律、货币、习俗等制度形式对经济体系的作用或多或少都得到认可，但是，这些传统的研究要么假定制度是外生给定的，或者假定制度不影响经济绩效，如新古典经济学；要么假定制度可以无成本地运行，或者没有专门的分析制度运行成本，如斯密、马克思的古典制度分析和凡勃伦、米切尔、康芒斯等的老制度经济学分析。由于制度是不重要的，或者制度可以被无成本地生产与选择，所以，不需要专门的制度理论。

科斯在评价新制度经济学出现以前的经济理论时说得非常中肯，他在获诺贝尔奖时所作的讲演中提到，亚当斯密以后的经济学家主要致力于模型化那只“看不见的手”，“被研究的东西是经济学家心目中的、而不是现实中的体系。我曾称之为'黑板经济学'。企业和市场似乎都有名无实。------更令人惊奇的是，在关注定价体系时，竟忽略了市场，或者说忽略了制约交换过程的制度安排3 他进一步提到，”我在'社会成本问题'中说明，在市场中交易的东西不是像经济学家经常认为的那样，是物理实体，而是采取确定行动的权利和个人拥有的、由法律体系创立的权利。“ 4科斯的确不是第一个正视交易背后的权利关系的人，斯密、马克思或者更早的思想家已经很关注这些问题，但正是科斯第一次通过边际分析方法解释了现实的制度的内生化及其对经济绩效的影响。

科斯对经济学的贡献常常被定位到思想创新上，但其独具特色的研究方法却被很容易被人们忽视。5从科斯的论文中可以发现，其研究有三个突出的特点：一是仅仅研究现实的经济现象，不仅研究的对象是现实中出现的具体案例，而且模型的假定条件也要符合现实6 ；二是注重以个案为基础的小样本研究，重视归纳，但不排除演绎；三是从边际上着手。科斯迄今为止发表的论文数量很少，而且都是研究一些细小的问题，比如灯塔制度、电讯产品生产和消费出现的纠纷、农夫和养牛者的利益纠纷、环境污染等，绝大多数经济学家对这些细小的经济现象都是熟视无睹，但科斯显然不这么认为，他发现，所有这些纠纷的背后其实是产权的界定和变迁，而产权结构的重要性又要取决于利益关系人之间相互协调和影响的成本。纠纷的解决有很多的机制，人们选择某一种机制的标准是每一种机制所内生的交易成本在边际上的大小，比如法律诉讼和私下协商，当两者的边际交易成本相等时，制度均衡出现了，这就可以解释为什么现实的世界会存在多样化的制度安排；同时，如果前者的交易成本在边际上小于后者，那么当事人就会选择法律诉讼，这就可以解释不同状态下当事人会选择相应的纠纷解决机制；最重要的是，如果交易成本很小或不存在，那么各种制度就是多余的，现实的经济中制度的显要地位和多元化恰恰反映了交易成本的现实性，而这些在新古典经济学中时被忽视的。

1.特别感谢唐寿宁博士对本文所作的指导和建议；本文曾作为中国人民大学比较国际政治经济研究所的工作论文发表，感谢景跃进教授的支持；感谢武京闽主编的审阅和谅解。

2.参见Coase, 2000, ”The new institutional economics“, in Institutions, Contracts and Organizations, C.Menard(ed.), Cheltenham, UK & Northampton, MA, USA: Edward Elgar.P3.3.[美] 罗纳德?哈里?科斯，《论生产的制度结构》，上海三联书店，1994年中译本，第352-353页。

4.[美] 罗纳德?哈里?科斯，《论生产的制度结构》，上海三联书店，1994年中译本，第358页。

科斯反对新古典经济学那种”黑板经济学“式的研究，同时也不赞成老制度经济学和古典制度分析那种描述性的研究方式。老制度经济学和古典制度分析最大的不足并不是在思想上，而是在具体的研究方法上。在过去的制度分析中，一直是从总体上来把握制度变量，比如资本主义制度的特征和后果；或者家庭、国家、法律、政治等制度安排作为一个整体的性质、演化及其对经济体系的影响。这种所谓方法论整体主义除了对各种经济制度作了粗糙的描述以外，实际上并没有告诉人们关于制度的详细故事，这些分析仅仅留下了一堆有待证明的猜想而已。例如，过去的制度分析把企业和市场处理成不同利益集团解决利益纠纷的场所，其中起作用的制度要么是习惯和文化的非正式制度安排，要么是法律等正式制度安排，这些制度安排是作为决定当事人行动的社会整体出现的，当事人的行为反映了这些制度的特征。而科斯从一些具体的企业活动中发现，企业和市场本身就是协调利益关系的制度，企业和市场的共存说明了两者的交易成本的相对大小。在科斯那里，任何制度安排都是当事人根据具体环境自由选择的结果，从这个角度看，科斯所运用的仍然是新古典的理性选择模型。所以我们才说，科斯重视个案为基础的小样本研究，但不放弃演绎推理，这在一定程度上避免了纯粹归纳的不足。科斯的制度分析和以前的制度分析最大的不同则在于，通过引入边际分析，使得各种具体制度的起源、性质、演化和功能等的研究可以建立在以个人为基础的比较精确的实证分析上。

科斯在制度分析中引入边际交易成本的意义在那儿呢？从张五常（1969）当年写作《佃农理论》开始，新制度经济学就表现出过去的制度分析所从未有过的活力，那就是制度研究可以在经验实证层面上进行了7。这恰恰满足了波谱尔关于科学的可证伪性要求8。因此，在我看来，科斯论文的意义并不在于创立了新制度经济学，而是通过边际交易成本的引入，创立了可以经验实证的制度分析，这是科斯以前的制度理论所无法做到的。

如果制度分析仅仅停留在价值观的讨论上或一般性的规范分析上，那么人们就不可能像今天这样对制度的性质及其演化做出深刻的理解。科斯的开创性研究导致了制度分析的复兴，这一复兴并不是得益于科斯使人们认识到制度的重要性，而是在于科斯教会了人们如何接近科学的研究制度问题。后来诺斯等人的经济史研究、张五常等人的契约探讨、威廉姆森等人关于组织的理解等等都是从现实的经济形态出发，检验理论的合理性，如果理论不符和现实，就需要修正理论模型本身。这种强调经验实证的制度分析没有陷入象牙塔式的推理，而是从实际发生的事件中挖掘理论，所以，这种新制度经济学特别重视案例和历史 9。

5.参见科斯（1993）的系列论文。

6.科斯对模型前提条件的看法和弗里德曼（Friedman，1953）的方法论观点有根本差别，后者认为前提条件是否符合现实并不重要，只要模型本身具有预测力。不过，林毅夫（2001）最近也强调，模型的前提条件不能太过偏离显示，才能对现象有足够的解释和预测力。7.张五常在他的这本博士论文中，通过平均成本向边际成本转换的技术处理，使得科斯的理论得以在台湾农地契约的演化中得到检验。

8.关于可证伪对经济学科学化的意义参见布劳格（1980）。

由于实际经济过程的复杂性，导致经验实证的制度分析必然从细节处着手，试图在讲故事中解释制度的演化，从这一点来看，这种制度分析既没有古典制度分析和老制度经济学那种宏大的框架，也没有新古典经济学那种精致的演绎。因为注重实际制度安排运行中的细节，难免一叶障目，这就给新制度经济学范畴本身的界定带来很大困难。但是，科斯所引发的新制度经济学运动并不是完全按照其原有的思路展开，在后来的研究中，古典制度分析、老制度经济学、新古典经济学等均对新制度经济学的发展产生了重要影响，在相互的融合中形成了不同的子分支，众多的子分支构成了作为一个整体的新制度经济学。由于这些分支存在很多差别，导致国内的研究出现方法上的混乱，这一点在最后一节讨论。

二．经验实证的新制度分析与新制度经济学的分野

科斯的研究方法建立在理性选择模型基础之上，但他用于证伪的论据却不是大样本的特征值，而是一些小样本（或称为小故事）特征值，这就难免使人疑惑。事实上，科斯的这种处理的确对后续的研究带来了巨大影响，简而言之，就是以理性选择模型为主要研究范式的分支和以小样本为基础的经验实证分支之间在新制度分析上的分野。

历史的看，各种不同的制度分析模型实际上来自相应的理论渊源，按照其理论内核来整理，可以得到三个大类：一是契约经济学和公共选择理论；一是交易成本经济学；一是制度演化理论10。契约经济学直接源于科斯，科斯对企业性质和社会成本问题的讨论使得人们注意到经济活动的协调机制的自我实施性，也就是说，如果经济当事人的利益矛盾可以通过契约的谈判、制订、修改和违约惩罚等来解决，就不需要政府的直接干预，因此，对当事人来说，最重要的是设计出这种可以对当事人形成自我约束的契约，这些契约就构成制度安排。科斯对边际交易成本的处理在这里得到直接应用，交易成本在契约活动中就体现为契约成本，边际契约成本和收益决定了一项最优契约安排的选择。此时，当事人面对的不再是复杂环境的约束，而是契约成本的约束，给定某个水平的契约成本，新古典经济学中的竞争市场假定仍然适用。所以，契约经济学本质上是一个新古典框架中的制度选择理论模型。通过对边际契约成本的认识，新制度经济学可以和新古典经济学一样运用纯粹的演绎方法，从一些基本假定条件来推理复杂制度的产生和变迁。诺斯等人早期发展的制度变迁理论实际上就是关于制度选择的动态优化问题，在诺斯那儿，制度变迁通常也是从边际上开始的，边际制度安排的变化则是当事人的跨期最优选择结果。公共选择理论不过是关于社会契约的新古典模型，布坎南等人试图寻找的是一个社会中选民如何通过理性选择来实现自身权益的最优保障。尽管布坎南和诺斯等可能并不完全同意他们自己和众多的继承者发展的模型。由于契约经济学和公共选择理论的新古典化，所以许多人认为新制度主义和理性选择模型是等价的，并且由于这个分支与主流经济学有效融合，因此经常被国内人看作主流的新制度分析。

但是，制度的形成和演变是一个复杂过程，仅仅依靠新古典理性选择模型不足以反映现象后面所隐藏的本质，哈瑞等人（Hira, A.and R.Hira, 2000）最近指出，新制度经济学正确地认识到理性选择模型的局限性，但在处理这些局限条件时显得很矛盾、很混乱，特别对技术、文化和观念等因素的外生和内生处理上，新制度主义的理性选择模型并没有一致的共识，这一点在卢瑟福(1994)那儿也有详细的分析。正是考虑到这种模型的局限性，所以威廉姆森并没有象阿尔奇安、德姆塞茨、张五常和哈特那样迈入主流，而是试图把康芒斯和西蒙、科斯、巴纳德等人的思想结合起来，从经济学、法律和管理学的交叉点上研究组织问题。一方面，威廉姆森认识到，经济生活中组织的多样性说明每一种组织必然存在一个边界，和科斯一样，他也认为组织的边界是由边际交易成本决定的，当一种组织内部的边际交易成本和外部的边际交易成本相等时，组织实现了均衡，从这一点看，他部分接受了理性选择模型。另一方面，威廉姆森不完全接受理性选择模型，而是坚持西蒙的有限理性假定和巴纳德的组织人假定，认为经济生活中的当事人实际上是契约人，这种契约人既存在认知能力上的不足，而且也可能受信息成本的约束；组织的活动要分解到单个契约人的行为层次上研究，但契约人本身则处于一个交易关系中，其行为会带来外部性，同时也受到其他人行为的干扰。结果，契约人在决策时，除了面临环境不确定性的约束，更重要的是要面对当事人行为不确定性的约束。基于这些不同的假定，威廉姆森的理论中虽然以单个人的行为为基础，但更重要的是强调契约关系中的个人，由此不仅可以研究标准的新古典契约，而且还可以扩展到权威、强权、关系网络、文化等组织必然包括的元素的分析。在这一点上，威廉姆森的理论已经脱离了主流的理性选择模型，试图调和理性和非理性、规则和习惯、经济人和社会人等社会科学中由来已久的矛盾范畴。

9.案例研究近年来被新制度经济学家逐渐重视，前期成果已经被马斯滕汇编成一本文集，参见马斯滕（Masten，1996）。

10.更详细的分类参见Williamson（2000）和周业安（2001）。

由于威廉姆森的理论试图做一种调和，也就无法象新古典模型那样做精致的理论模型，显然，对经济生活的现实模拟与牛顿世界是矛盾的。科斯早就认识到这一点，其实他自己并不赞成新古典范式，尽管其结论是符合新古典精神的。科斯所运用的以案例研究为主体的经验实证模式在经济学中并不普遍，因为主流的经济学通过计量模型的设计可以处理大样本数据，而主流经济学家也相信，只有通过大样本数据的反复检验才可以发现和证实经济生活中普遍的规律。但是，案例研究在管理学、社会学和法学中却被普遍应用，而这些学科从一开始就是建立在一种制度分析基础之上的。如果制度作为研究的基础，那么当事人的处理就不能原子化，社会约束必需纳入进来，新古典模型中的约束条件根本不足以表达社会约束的复杂性，人的行为的多元化和不确定性决定了制度的复杂性和多样性，此时对各种制度的抽象仅仅可以表达那些可以标准化的东西，而对一项制度安排来说，可以标准化的东西往往是外显的，恰恰可能是不重要的，这意味着制度研究中的大样本检验根本无法解释制度本身的性质。因此，威廉姆森建立的交易成本经济学绝大多数依赖案例的检验，通过个案的累积来获得大样本类似的效果。正是这种研究特点，使得交易成本经济学正逐步离开主流经济学，逐步向社会学、管理学等学科靠拢。

制度研究中的这种以交易成本为基本分析单元的案例实证模式在历史制度分析中得到一定的体现。在诺斯的研究推动下，巴泽尔、尼尔和格雷夫等人研究了一些国家某个特定时段的制度特征和经济绩效的关系，发现制度对经济发展的影响远比我们原先理解的要复杂，特别是制度的自我实施强度对制度安排的影响非常重要，这恰恰证明了选择自由作为市场经济的核心所在。不过，这些研究进一步发现，选择自由可能是一个被决定的变量，奴隶在法律上没有选择自由，但个人知识的积累和奴隶主的企业家活动可能事实上赋予了奴隶一定的选择自由，这部分自由决定了努力的积极性和私人财产制度社会化的可行性。因此，公平地说，诺斯等人的经济史研究或新经济史运动实际上是从历史的角度做的经验实证的制度分析，而这种研究恰恰不是大样本的，诺斯等人更多的依赖个案的分析，从案例中推断一种制度的共性和特性。这种历史制度分析同样隐含的体现了边际原则，诺斯就认为，制度变迁从历史上看更多的是从边际上开始的，也就是说大多数制度变迁都是渐进式的。

显然，威廉姆森和诺斯等人的研究一开始带有理性选择模型的痕迹，但随着他们对制度演变的认识的深入，和契约经济学的分化也就变得明显。在威廉姆森那儿，等级和市场之间的替代和互补关系被扩展到组织均衡，从个人原子化的交易到等级严密的政府，构成组织的谱系，其中众多的组织中间形态呈现不同的特征，从而形成组织之间的替代关系；但是，契约人的有限理性和机会主义倾向导致每种组织在面对相应的环境时，都不可避免的产生出局限性，从而导致各种组织之间的互补关系，组织的多元化由此形成，均衡取决于各种组织的边际交易成本的相对大小。特别是，在威廉姆森后来的理论探索中，契约的延展性和部分组织的权威性得到关注。前者暗示契约的治理形式可能随交易的过程自发演化；而后者把等级看作裁决利益纠纷的内部法庭，这样在一个契约集合中就有了更高一层的治理机制，这一机制常常被新制度经济学的批评者成为”权力“。诺斯的转换也是很明显的，在其专门的制度变迁理论构建中，制度动态优化模型中被安装了路径依赖装置，这就使得长期契约的最优设计不太可能，偶然的扰动因子常常决定制度演化路径。可惜的是，威廉姆森和诺斯等人都没有继续讨论演化过程的条件、特征及后果，而这一点正是哈耶克等人一直强调的。哈耶克所论证的自发秩序演化和内在秩序与外在秩序的对立统一正是一个完整的制度变迁模型，这一模型迄今能够被有效处理的工具是演进博弈论，但是这种方法实质上是适应性预期为基础的贝叶斯学习机制，违背了哈耶克的认识论。这一点最后一节还会进一步说明。

所以，契约经济学和交易成本经济学、新经济史及制度演化理论等都可以归结到新制度经济学门下，但无论是模型内核还是研究方法，两者均有本质的差别。如果从工作重点上看，笔者更愿意把契约经济学称为规范的新制度分析；威廉姆森和诺斯等人的制度分析可以称为经验实证的新制度分析 11。

三．个性化与主流化--中国新制度经济学研究的困惑？

从上面的分析可以看出，科斯早期开创性论文在一个理性选择模型中运用小样本特征值来实现其观点的可证伪性，这一方法上的矛盾后来演变出了契约经济学和其他新制度分析的分支。由于契约经济学开发了大量的数理模型，并且论文大多发表在公认的一流刊物上，所以国内学者一般认为它是一种主流的新制度分析。而交易成本经济学等由于试图抛弃理性选择模型，再加上模型化不够，逐渐退出主流刊物，所以似乎使人觉得这些新制度经济学分支在走下坡路。这种认识的一个严重后果是国内的新制度经济学研究把主流化作为最重要的任务12，并且有意或无意地忽视JITE（制度与理论经济学）、JEE（演化经济学）等制度经济学的主流杂志，也就是说，当新制度经济学的重心转移时，我们并没有及时跟上，结果造成现在的“主流”误区。很明显，从现在国内新制度经济学研究的低潮可以看出，主流化的力不从心严重阻碍了理论研究本身。

1、重塑制度分析的认识论基础--科斯的研究方法的矛盾与解决

在进行制度分析时，背后的认识论问题常常被研究者所忽视，即使向科斯这种理论大家也不例外。前几节已经指出，科斯的研究方法存在令人困惑的一面，一方面，科斯从边际成本着手，把新古典的理性选择模型运用到制度分析中，使得制度分析得以精确化；另一方面，科斯没有采用计量经济学模型来证伪自己的理论，而是选择了个案，试图通过个案的连续性展示来获得大样本的效果。如果理性选择模型可以充分揭示制度相关的各种现象，那么构成决策变量的特征值应该可以标准化为共同的知识，比如价格和数量。显然，可标准化的变量正是大样本为基础的计量经济学模型所适用的。科斯没有使用大样本检验，可能是意识到和制度有关的特征之中关键的部分无法标准化，但正是在这一点上，其后的研究明显分歧了，契约经济学把理性选择模型作为制度分析的主流工具，从而把新制度经济学成功纳入主流经济学，而交易成本经济学和制度演化理论则重新寻找理论的基础。所以，尽管科斯开创了独特的新制度研究方法，但缺乏相应的认识论基础作支撑，结果误导了部分后来者。

11.契约经济学和公共选择理论也作一些经验实证，但这种实证和新古典经济学的经验实证很类似。交易成本经济学和历史制度分析则侧重于案例研究，从故事叙述中揭示原理。12.主流化有两层含义，一层是中国的新制度经济学研究者试图得到国外主流经济学家的认可；另一层就是这些研究者在研究中国的制度变迁时基本上采用主流的新制度分析方法和思路。

威廉姆森和布坎南等人显然意识到了科斯的局限性。威廉姆森在一系列市场和等级的研究中，所依赖的关于人的认知能力的前提就是西蒙所倡导的有限理性，不过，威廉姆森并没有强调有限理性自身的局限性，因此，应用过程中总是脱离不了新古典的影子。实际上，西蒙的有限理性概念通过一定的技术化处理，可以获得适应性预期同样的效果，这种通过技术可以完成的学习机制在制度演化模型中得到充分运用，但仍然不足以说明制度演化本身，诺斯等人对制度演化的理解没有更好的后续工作可能源与此。

布坎南比威廉姆森更清楚的认识到，新制度经济学仅仅讨论了特定制度安排下的当事人互动关系与后果，没有讨论更广泛的规则结构背景的影响 13。在他看来，经济实际上是被一组规则所规定的，这些规则被称为”宪政“；人们选择宪政作为行为约束是为了应对不确定性，规则稳定预期，从而解决了每个人认知上的差异。因此，布坎南认为，科学化不能有效揭示经济活动的本质，因为理性选择模型是要求当事人认知一组确定关系的变量，而对于认知差异的当事人来说，变量的关系时不确定的，当事人只能选择一组规则来达成共识，然后在这组规则下从事交易。

布坎南显然认识到，公共选择模型需要相应的认识论基础，而哈耶克的思想正好可以满足。这不仅是因为两个人有共同的思想渊源 14，更重要的在于，哈耶克的认识论思想与布坎南的立宪理论是相通的。哈耶克明确指出，人的认识来自两个部分，一部分是部落文化所遗留的集体特征；另一部分是个人在环境和教育的作用下形成的独特文化，前者对后者起到明显的限制作用15。两种文化特征构成单个人的感觉秩序，这种秩序是在演化过程中自发形成的。这种自发秩序使得个人所积累的知识只能是经验性的，是一种可能犯错的秩序，通过新的经验对原先知识的证伪，学习机制持续作用。因此，获得知识的过程本质上是一个个别过程，一方面，通过相互交流，知识扩散使得可靠的只是作为整体性知识被单个人所确知；另一方面，个别的知识获得过程使得个人无法知道其他个体所知道的东西，并且人们知道的越多，个人所能吸收的知识在整体知识中所占份额越少，结果表面上看人们知道很多，实际上人们处于一定程度的无知当中 16。

因此，在哈耶克看来，理性并不是制度选择的必要条件，给定知识形成的个别化过程，社会中知识的分布是分散的，每个人既面临可靠知识的总体，又面临独特的经验性知识的差异，无知的个人通过学习机制和持续试错来发现新的知识，任何试图通过知识标准化的制度来协调当事人行动都是徒劳的。这种强调个性化的认识论在波兰尼（1958）那儿也有系统论述，在波兰尼看来，知识一部分是明示的（也就是可标准化的），还有一部分是默示的（不可标准化的），两者都是客观的，但不同于客观主义知识论，波兰尼的知识是客观性和个人化的有机结合。显然，波兰尼和哈耶克的知识观在本质上是一致的，这种认识论构成演进理性主义的基础。正因如此，制度研究在近年来越来越倚重演化模型，这恰恰是后来者重新回到哈耶克等人发展的认识论传统的结果。

2、主流化的本质是标准化，它不代表制度研究的主流

契约经济学依据理性选择模型，这种模型要求变量之间存在确定的因果关系，并且可以通过方程式表达出来，理性的经济人只要依据这些方程式求最优解，所以，弗里德曼才认为，假定是否符合现实并不重要，只要模型本身具有预测力。这种方法论早就被哈耶克、布坎南等人批判过，在他们看来，经济是无目的的，理论模型本身不具有预测力，只能更好的解释已经发生的现象，通过经济现实的真实再现，揭示现象背后的轨迹。很明显，这种方法论的分歧根植于认识论的分歧上。理性选择模型标榜科学化，依据客观主义的知识观，它所要求的是清除所有个性化的东西，以从中提炼出普遍规律，计量经济学依赖的大样本特征值就是如此，在一个大样本的范围内，成为共性的正是可以标准化的普遍特征，所有不能标准化的个别特征被认为是不影响结果的，或者是作为误差项。哈耶克恰恰反对这种认识论，如上所述，他的理论的前提是知识的分散化，也就是个性化，由于个人的知识有一部分很难标准化，也就无法通过外显的计划机构来组织。

13.关于布坎南的这些观点的深入讨论参见唐寿宁（1999）的立宪经济学的综述和制度经济学演进的回顾。

14.就是威克塞尔，参见布坎南对自己思想演变的介绍（布坎南等，1999）。15.关于哈耶克的知识论的形成及相关的争论，参见帕普克（2001）。

16.哈耶克实际上说，知识的分散化是建立在知识的个性化基础上的，所以标准化的计划机制无法协调这些

强调知识的个性化对制度研究尤其重要。通常来说，制度就是社会交往规则，这些规则有一部分可以明确界定，并通过书面形式写下来，如各种法规和章程等；有一些不可以明确界定，只能通过习惯性遵从或意会或默认，如文化、习俗等。前者被称为正式制度，后者被称为非正式制度。显然，正式制度体现了可标准化的知识，而非正式制度更多的体现了个性化的知识。从制度的实际形态来看，一项完整的制度安排的理解不仅包括正式制度，而且也包括非正式制度，或者说，一项制度既有正式的部分，又有非正式的部分。道理很简单，以企业为例，正式制度包括激励制度和治理结构等，但是，如果不考虑非正式制度安排部分，这些正式制度即使存在，也毫无意义。套用社会学中的一个术语，就是这些正式制度安排是嵌入在非正式制度安排中，任何简单剥离两者的意图都是徒劳的。这种嵌入关系决定了相关的正式制度安排和非正式制度安排只能作为一个制度整体来理解。科斯所要处理的并不是一个简单的正式契约，而是把企业这个整体制度简化为一组契约的集合，不过一旦做出这种简化，制度分析本身就表面化了，因为签约各方实际上并不是一个简单的个人，而是嵌入在某种关系中的个体，委托代理模型轻易地把这种嵌入背景省略，也就不能真正理解制度的作用。

主流的新制度分析要寻求一个确定的均衡，或称最优制度安排，就必须设定一系列稳定的因果关系，即使不考虑当事人理性预期的局限性，这种关系设定也要求交易是可以标准化的，事实上，当事人理性预期和交易关系标准化必须同时存在，因为后者忽略了不确定性，前者才有成立的可能，所以，威廉姆森一开始就反对这种关系标准化的处理，他所发明的资产专用性概念和贯穿始终的行为不确定性假设都是针对非标准化的部分。对制度研究来说，建立在标准化知识基础上的理性选择模型尽管有用，充其量仅仅能解释一些制度表象，真正决定制度绩效的却是以个性化知识为基础的非正式制度安排部分，这可以理解制度分析中大量使用案例的原因，因为非标准化的东西只能通过讲故事的方式才可能说清楚。从这个角度看，契约经济学对制度研究的贡献其实不大。

2、中国新制度经济学的困境和取向

由于所谓的主流化其实就是标准化，并不代表新制度分析的主流，所以，国内对新制度分析的主流界定实际上并不符合国外的新制度经济学发展趋势。从这几届新制度经济学年会上提交的论文看，形式化仅仅占一小部分，大多数论文都属于经验实证范畴 17。这种局面并不说明形式化不重要，而是反映出现有的模型技术揭示制度的各方面问题的能力太有限了，如前所述，正式制度的潜在特征和影响通过交易关系的标准化能够推导出来，但非正式制度部分所治理的交易关系就无法标准化了，只能通过讲故事的方式才能说明清楚。当然，博弈论的引入确实在一定程度上让人们更好的理解了习惯和文化等非正式制度部分，但哈耶克的人类合作的扩展秩序迄今即使通过历史制度分析也还是没有说清楚，包括哈耶克本人也是如此。由于制度只能作为正式部分和非正式部分的整体来理解，那么理性选择模型所依赖的经济当事人心理特征的良好定义只能内生于制度的非正式部分。考虑到正式制度部分仅仅是外显的、嵌入到非正式制度部分当中的，那么我们所讲的制度变迁到底是正式制度部分的变迁，还是作为制度整体上的变迁？笔者一直以为，把改革划分成激进和渐进毫无意义，因为这种划分正好对应于正式制度和非正式制度的两分法，但通过对不同国家的制度转型过程的经验研究结果分析可以看出，那些实行休克疗法的国家并没有达到制度变迁的快速实现，表面上看，这些国家都迅速建立了和发达国家类似的正式制度，不过决定这些国家经济绩效的恰恰不是这些制度，而是那些潜在的还在缓慢进化的非正式制度。因为嵌入性的存在，原有的非正式制度部分还会作用于已经变革的正式制度部分，导致这些部分的异化。所以，我们经常看到先进制度的水土不服，原因就在于忽略了作为制度的整体所包含的复杂的嵌入关系。

知识，只有市场可以做到（Hayek, 1945）。

17.相关论文参见梅纳德（Menard, 2000）编的论文集。

正式制度和非正式制度的简单两分法导致了理性选择与规则遵循、制度设计与演化之间的矛盾，主流的新制度分析依赖当事人的理性预期，把认知能力上的缺乏化解为信息成本的缺乏或交易频度，使得各种不完全契约模型和有限理性模型可以和主流经济学兼容，从而激励经济学家不断的寻找最优制度。不幸的是，作为整体的制度包含了复杂的嵌入关系，使得当事人的偏好是内生的，当事人会根据环境和经验的变化调整心理特征，从而无法实现理性预期。不过，适应性预期的处理也存在困难，因为当事人并不是完全被动的根据环境调整，这中间存在一个复杂的互动过程，就是说，人在决策时依赖其嵌入的社会关系，但人又不可能很盲目，纯粹是社会的动物，哈耶克的自发秩序正是建立在当事人在社会关系背景中的自主决策这一前提之下，这种自发秩序既不接受理性选择模型中的经济人假定，也不接受社会人假定，而是介于两者之间。威廉姆森称之为契约人，就是一种尝试。不过，威廉姆森缺乏一种演化的观点，而是在理性选择模型和自己的理解之间徘徊。布坎南在讨论立宪问题时注意到宪政的演化，但他缺乏执行层次的分析，所以在讨论具体的立宪问题时又回到理性选择模型。基于社会人假定的理论强调社会关系对个人的决定性作用，但无视个人的独立存在，不能很好的处理制度的可设计部分。演化经济学试图运用随机过程来模拟自发秩序，同样由于对个人在社会交往中的互动关系的简化，不能体现哈耶克自发秩序的真实含义18。可以说，哈耶克发展的奥地利学派的思想一直被冷遇，并不是因为其极端的自由主义思想，而是其所隐含的作为整体的制度的演化理论无法明确说清楚，更谈不上模型化。

新制度经济学发展过程中的种种困扰迷惑了国内新制度经济学研究的视野，从过去15年的研究看，国内新制度经济学家正确认识到中国制度变迁的理论价值，并且应用了许多研究方法来解释各种新现象，一些有分量的文章开始出现 19。但总体来看，研究进展并不令人满意，这大致表现在两个方面：一是主流化的强劲动力促使众多的研究者一味追求理性选择模型的完美，忽视了正式制度和非正式制度的内在关联；二是案例研究没有上升到揭示个性化知识在制度变迁中的关键作用的高度，使得很多案例本身没有精炼出有意思的观点。前面已经提到，科斯的矛盾就源于认识论的缺乏，而后来的各种制度模型已经开始融合哈耶克等人的认识论，强调制度演化特征。由于国内研究没有采取正确的认识论作指导，也就没有提炼出有说服力的理论模型，缺乏理论指导的案例研究也就显得苍白。案例研究必须有正确的理论思想作指导，主流化在制度研究中的危害就在于，作为指导的理论单一的锁定在理性选择模型上，很少有人尝试探索其他模型，而从国外的新制度经济学发展趋势看，主流的恰恰是反对理性选择模型的各分支。

形式化的演绎是重要的，大样本的经验实证也是需要的，但正如约翰●内维尔●凯恩斯（2001中译本）所指出的，纯粹的演绎和纯粹的归纳同样危害很大。对复杂的经济现象来说，演绎方法、经济实验及大样本为基础的比较分析都不可依赖，经济学家需要从大量的实例中直接观察并进行归纳，归纳先于演绎可能较为有用。德国历史学派更是强调政治经济学的社会方面，以及经济现象和社会现象相互依从的特征，因此，关于政治经济学的研究不仅必须以跨学科研究为重点，而且还必须有现实性。这些早期的关于政治经济学的研究方法的论述恰恰适用于现在的新制度经济学研究，因为制度分析实际上也就是政治经济学的分析。当前新制度经济学的发展方向正是沿着科斯所创立的三个特征走的，并进一步试图克服科斯早期的比较静态分析的局限性，结合哈耶克等人的演化思想，发展出制度变迁的动态演化模型。国内的新制度经济学研究如果看不到这一趋势，势必走入死胡同。

18.关于新制度经济学各种分支的讨论参见笔者今年的工作论文。19.关于中国新制度经济学研究的综述参见笔者过去的几篇论文。

新制度经济学研究尽管取得令人瞩目的成就，但离一个成熟的理论还有很大距离，国外的新制度经济学研究更多侧重于经验实证以及与社会学等融合表明新制度经济学家的自觉努力。国内研究新制度经济学时把理性选择模型作为主导的研究方法，不仅不能给新制度经济学本身添砖加瓦，而且还浪费了身边的大量的具有研究价值的事件。原有的案例研究过于依赖理性选择模型，现在也走入困境，近两年已经很少有高水平的案例出现。如果国内的新制度经济学研究要走出低谷，只有弱化方法论的争论和理性选择模型的影响，从案例研究和历史制度分析着手，重点考虑制度的执行层面的特征与后果，当实际的制度形态和演化特征被深入研究后，才有可能对新制度经济学本身的发展做出贡献。

参考文献：

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周业安，2001，”新制度经济学"，中国人民大学经济学院工作论文。

第五篇：高中政治经济学

经济学概括 第一课

1、商品的含义：用于交换的劳动产品

2、商品的两个基本属性以及两者间的关系

商品是用于交换的劳动产品。商品的基本属性是使用价值（商品能满足人们某种需要的属性）和价值（凝结在商品中的无差别的人类劳动）

使用价值是价值的物质承担者。不能同时占有使用价值和价值

3、货币的产生过程以及含义和本质 ？

从商品中分离出来固定地充当一般等价物的商品，就是货币。

货币的本质是一般等价物。

4、货币的职能以及基本职能

货币的基本职能是价值尺度（货币本身有价值，是商品，货币执行价值尺度的形式是只需要观念上的货币，并不需要现实的货币）和流通手段（货币充当商品交换的媒介，货币执行流通手段的形式是只能用现实上的货币，而不能用观念上的货币）。还有贮藏手段、支付手段（还债、地租、利息、税款、工资）和世界货币

5、货币流通规律以及公式？

流通中所需要的货币量＝商品价格总额（待售商品量*价格）÷货币流通次数

6、通货膨胀及通货紧缩的成因和对策

纸币发行量超过流通中所需货币量，引起物价上涨，是导致通货膨胀的原因之一。其实质是经济过热，供不应求，总需求>总供给，应该“逆风向行事”，实行紧缩的货币政策（提高利率和存款准备金率）和财政政策（提高税率）通货紧缩，反之即可

第一课

1、结算方式的类型：现金结算和转账结算

2、支票的类型：转账支票和现金支票

3、如何判断汇率升高或降低

4、本国币值升高或降低的影响

①本币贬值，有利于出口，不利于进口。不利于海外投资和留学

②本币升值，不利于出口，有利于进口。有利于海外投资和留学

5、人民币币值稳定的意义

对内保持物价总水平稳定；对外保持人民币汇率稳定； 有利于人民生活安定、国民经济持续快速健康发展；有利于世界金融的稳定和经济的发展；

第二课

1、影响价格的三因素：供求，地域，气候

2、供求对价格的影响？

供不应求，价格升高，卖方市场 供过于求，价格降低，买方市场

3、价格和价值的关系？

价格由价值决定，价值是价格的基础，价格是价值的货币表现。

商品的价值量与社会必要劳动时间成正比，与社会劳动生产率成反比，与个别企业的劳动生产率无关

企业个别劳动生产率（劳动时间）只影响自己生产商品的数量以及自己的价值总量

全社会的价值总量不变,社会生产率提高，商品数量增多，财富增多（使用价值的量增多）

4、货币本身价值对商品价格的影响 货币本身的价值与商品价格的成反比，（货币的社会劳动生产率提高），价格升高

5、价值规律的内容和形式？

价值规律的基本内容是商品的价值量由生产该商品的社会必要劳动时间决定，商品交换以价值量为基础实行等价交换。价值规律的表现形式是商品价格受供求关系的影响，围绕价值上下波动。价值规律的作用：

1、调节生产资料在各部门的分配；

2、刺激生产者改进技术，提高劳动生产率。

3、导致优胜劣汰 第二课

1、价格变动对人们生活的3种影响

①一般说来，价格上升，购买减少；价格下降，购买增加。②不同商品的需求量对价格变动的反应程度是不同的。价格变动对生活必需品需求量的影响比较小，对高档耐用品需求量的影响比较大

③消费者对既定商品的需求还会受到相关商品价格变动的影响。替代品中A的价格变动与B的需求变动同方向，比值或乘积>0。互补商品中A的价格变动与B的需求变反方向，比值或乘积<0。

2、价格变动对对生产经营的3种影响

①调节生产规模 ②提高劳动生产率 ③生产适销对路的高质量产品

第三课

1、影响消费水平的因素有哪些？ 主要是居民的收入和物价总体水平。

①收入是消费的基础和前提。当前收入越高，消费水平越高②预期收入越高，消费水平越高③收入差距越大，总体消费水平会降低（有钱的不需消费，没钱的没法消费），收入差距缩小，总体消费水平提高。因此要提高居民生活水平，必须保持经济的稳定增长，增加居民收入④物价影响人们的购买力，物价上涨，消费水平降低

2、消费的类型有哪几类

按消费方式分：钱货两清的消费，所有权和使用权归买者自己。贷款消费，预支未来收入进行消费。租赁消费。不变更所有权，获得一定期限内的使用权

按照消费对象分为有形商品消费和劳务消费。按照消费目的分为生存资料消费（最基本的）、发展资料消费、享受资料消费

3、恩格尔系数变动的意义

食品支出占家庭总支出的比重，系数降低，说明生活水平提高，消费结构改善。反之也成立

4、消费心理和消费观

消费心理主要有从众心理引发的消费、求异心理引发的消费、攀比心理引发的消费、求实心理引发的消费 一个理智的消费者会

1、量入为出，适度消费（举债消费不可行，紧缩消费不利于人们需要的满足和社会生产的发展）。

2、避免盲从，理性消费（避免只重物质消费忽视精神消费的倾向）。

3、保护环境，绿色消费（保护消费者健康、节约资源，可持续消费）

4、勤俭节约，艰苦奋斗 第四课

1、生产与消费的辩证关系？（1）生产决定消费。

①生产决定消费的对象。②生产决定消费的方式。③生产决定消费的质量和水平。④生产为消费创造动力。（2）消费反作用于生产。①消费拉动经济增长，促进生产发展。②消费形成新的需要，对生产起导向作用，③消费为生产创造新的劳动力。

2、社会再生产过程

生产：起决定作用的环节

分配和交换：链接生产与消费的桥梁和纽带 消费：生产总过程的最终目的和动力

3、我国为什么要大力发展生产力？怎样发展？

①由社会的主要矛盾决定，是社会的本质要求。大力发展生产力，才能建立雄厚的物质技术基础；缩小与发达国家的差距，显示社会主义的优越性；才能不断增强综合国力，提高我国的国际地位。

②坚持以经济建设为中心，聚精会神搞建设，一心一意谋发展；全面提高劳动者的素质；加快科技发展，推进科技进步与创新；通过改革完善各项基本制度

第四课

1、我国的基本经济制度 是什么？

内容：以公有制为主体，多种所有制经济共同发展是我国的基本经济制度。

公有制是社会主义的根本经济特征，是社会主义经济制度的基础

构成一：公有制 ①国有经济

含义：由社会全体劳动者共同占有生产资料的公有制形式 地位：我国国民经济的支柱，掌握着国家经济的命脉，在国民经济中起主导作用

意义：发展、壮大国有经济，对于发挥社会主义制度的优越性，增强我国的经济实力、国防实力和民族凝聚力，提高我国的国际地位，具有关键作用 ②集体经济

含义：由部分劳动者共同占有生产资料的一种公有制经济 地位：我国农村的主要经济形式，包括合作社、集体工业企业和商业企业、股份合作制企业，是社会主义公有制经济的重要组成部分

意义：体现共同富裕的原则，可以广泛吸收社会资金，缓解就业压力，增加公共积累和国家税收，对发挥公有制的主体作用具有重大意义，对实现共同富裕具有重要作用 ③混合所有制经济中的国有成分、集体成分

含义：不同所有制经济按照一定原则实行联合生产或经营的经济形式

地位：公有制经济的重要组成部分

公有制主体地位主要体现在：第一，就全国而言，公有资产在社会总资产中占优势。第二，国有经济控制国民经济命脉，起主导作用。主要体现在控制力上

为了增强公有制主体地位，深化国有企业公司制股份制改革，健全现代企业制度，优化国有经济布局和结构，增强国有经济活力、控制力和影响力。推进集体企业改革 构成二：非公有制 ①个体经济

含义：由劳动者个人或家庭占有生产资料，从事个体劳动和经营特点：以手工劳动为主，规模小，投资少，设备简单，经营灵活

作用：在利用分散的资源、发现商品生产、促进商品流通、扩大社会服务、方便人民生活、增加就业 ②私营经济

含义：以生产资料私有和雇佣劳动为基础，以取得利润为目的

特点：规模较大，设备比较先进，劳动生产率比较高

作用：可以集中和利用一部分私人资金，为发展生产和满足人民生活需要服务，可以吸收劳动者就业，增加劳动者个人收入和国家税收 ③外资经济

含义：外国投资者和港澳台投资者根据我国法律、法规在我国大陆设立的独资企业以及中外合资企业、中外合作经营企业中的外商投资部分

特点：规模大，技术水平先进，管理水平高

作用：有利于引进境外的资金和先进技术，学习境外的先进管理经验，有利于扩大就业，扩大出口，增加财政收入

为什么？

原因：①适合社会主义初级阶段生产力发展不平衡，多层次的状况②符合社会主义的本质要求。意义：有利于促进生产力的发展，有利于增强综合国力，有利于提高人民生活水平。

怎么做？

毫不动摇的巩固和发展公有制经济，毫不动摇的鼓励、支持、引导非公有制经济发展，形成各种所有制经济平等竞争、相互促进的新格局

2、公有制企业搞股份制改造有什么意义？ 可以增强公有制经济的活力； 提高企业和资本的运行效率；

扩大公有资本的支配范围； 增强公有制的主体作用。

第五课

1、企业和公司 企业

含义：以营利为目的而从事生产经营活动，向社会提供商品或服务的经济组织

地位：市场经济活动的主要参加者，是国民经济的细胞 公司

含义：依法设立的，全部资本由股东出资，以营利为目的的企业法人

形式：股份有限公司和有限责任公司

组织机构：决策机构（股东大会及其选出的董事会—重大经营管理事宜）执行机构（总经理及其助手—日常经营）监督机构（监事会—监督董事会和经理的工作）

公司制的优点：独立法人地位、有限责任制度、科学管理结构

2、公司的经营与发展

（1）制定正确的经营战略。

（2）提高自主创新能力，要依靠技术进步、科学管理等手段，提高劳动生产率，形成自己的竞争优势（价格、产品质量、服务水平、品牌效应）

（3）诚信经营，树立良好的信誉和企业形象，承担社会责任，实现社会效益和经济效益统一

3、兼并破产的意义

对企业：扩大生产规模，提高资源利用效率，实现资源的优化配置，提高竞争力，增强企业经济效益和实力

对国家：有利于社会资源的合理配置和产业结构的合理调整，促进国民经济的发展

第五课

1、劳动和劳动者

含义：劳动是劳动者的脑力和体力的支出，是物质财富和精神财富的创造活动，是人类文明进步发展的源泉。

劳动者地位：劳动者在生产力发展中起主导作用，只有分工 不同，地位平等

2、就业问题 A 意义：

①对社会：是民生之本，生产出社会所需的财富

②对个人：通过就业取得报酬；实现自身社会价值，促进人的全面发展。③劳动重要

B 现状：形势严峻 ①总量比较大 ②素质不高

③劳动力市场不完善，就业信息不畅通。C 措施

（1）党和政府

①大力发展经济，扩大就业总量和规模②调整优化经济结构，改善就业结构③拓宽就业渠道，实施积极的就业政策④完善市场就业机制，改善就业和创业环境⑤

鼓励多种所有制经济发展，大力发展第三产业⑥完善社会保障体系，加大培训力度，提高就业技能⑦制定相关法律法规，依法维护劳动者权益（2）劳动者：

转变观念，树立正确的就业观，①自主择业观②竞争就业观③职业平等观④多种方式就业观

⑤积极主动，脚踏实地，艰苦奋斗⑥提高素质和技能⑦树立权利意识、义务意识和法律意识

3、依法维护劳动者权益 A：是什么

劳动者享有的权利：①平等就业和选择职业的权利②取得劳动报酬的权利③休息、休假的权利④获得劳动安全卫生保护的权利⑤接受职业技能培训的权利⑥享受社会保险和福利⑦提请劳动争议处理的权利⑧法律规定的其它权利 B：为什么

①是社会主义制度的本质要求②是保障劳动者主人翁地位的前提③是充分调动和发挥劳动者积极性、创造性的保证 C：怎么做

党和政府：规范协调劳动关系，依法维护劳动者权益 劳动者： 1.维权基础：自觉履行劳动义务 2.维权依据：依法签订劳动合同

3.维权途径：法律。通过投诉、协商、申请调解、申请仲裁、向法院起诉等

4.维权意识：增强权利意识和法律意识

第六课

A:储蓄存款——便利的投资

储蓄存款：个人将属于其所有的人民币或者外币存入储蓄机构，储蓄机构开具存折或者存单作为凭证，个人凭存折或者存单可以支取存款的本金和利息，储蓄机构依照规定支付存款本金和利息的活动 ⒈利息

①银行因为使用储户存款而支付的报酬，是存款本金的增值部分。是人们从储蓄存款中得到的唯一收益。②利息＝本金×利息率×存款期限

③注意：利息和本息；年利率=月利率X12或年利率=日利率X360；税前利息和税后利息

2、主要储蓄机构：商业银行（①含义：指经营吸收公众存款、发放贷款、办理结算等业务，并以利润为主要经营目标的金融机构②地位：以国家控股银行为主体，是我国金融体系中最重要的组成部分③主要业务：存款业务（基础业务）、贷款业务（主体业务，是银行营利的主要来源）、结算业务④其它业务：债券买卖和兑付、代理买卖外汇、代理保险、提供保管箱业务等⑤作用：①为经济建设筹集和分配资金，是社会再生产顺利进行的“纽带”②能够掌握和反映社会经济活动的信息，为企业和政府作出正确的经济决策提供必要的“依据”③“监管”和管理，以优化产业结构，提高国民经济效益

B：股票——高风险与高收益同在（风险和收益成正比关系）

1、含义：股份有限公司在筹集资本时向出资人出具的股份凭证。属于所有权凭证。（股东可参加股东大会、投票表决、参与公司重大决策、收取姑息或分享红利等）

2、不可退还，可以在证券市场流淌买卖，并不是所有的股票都可以上市交易。

3、收益构成： ①股息和红利收入：要看企业的经营状况，不固定，可高可低

②股票价格上升带来的差价：受公司经营状况、供求关系、银行利率、大众心理等因素影响

⒋股票市场建立发展的意义：搞活资金融通、提高资金使用效率、筹措建设资金、促进企业的改革与发展 C：债券——稳健的投资

1、含义：筹资者（企业或政府）给投资者的债务凭证，承诺在一定时期支付约定利息，并到期偿还本金（固定性），属于债务证书

2、类型：国债、金融债券和企业债券 ①国债

含义：中央政府为筹集财政资金而发行的一种政府债券 目的：弥补国家财政赤字，为耗资巨大的建设项目、特殊经济政策、战争筹措资金 风险：以中央政府的信誉担保、以税收作为还本付息的保证，风险小

收益：高于相同期限的银行储蓄存款利率，低于其他债券 ②金融债券

含义：银行和非银行金融机构发行的债券 风险：比企业债券小

收益：低于一般企业债券，高于国债和银行储蓄存款 ③企业债券

含义：企业依照法定程序发行，约定在一定期限内还本付息的债券

风险：以企业自身的经营利润作为保证，风险大 收益：高于国债和金融债券 D：保险——规避风险的投资 ⒈功能：主要是规避风险

⒉类型：人身保险和财产保险

⒊投保原则：公平互利、协商一致、自愿订立 ⒋与社会保险的异同 社会保险（性质）解决大多数社会成员最迫切的保险项目（给付标准）只保障其基本生活水平（费用）个人，企业和政府共同负担或由政府承担（保险依据）国家和有关部门统一规定（保险范围）社会成员最破解的保险项目 商业保险（性质）建立在商业原则基础上，是参与保险者个人意志的体现（给付标准）保障项目广泛，给付标准较高（费用）完全由个人承担（保险依据）被保险人的需要（保险范围）保障项目广泛，保障范围大小与缴纳的保险费成正比 相同点：①都是一种投资行为②都是减少危害，防范后患，保障生产，安定社会的有效方法③是保险中的一部分

科学理财要做到：（1）注意投资的多元化，拓宽投资渠道（2）既要注意投资的收益，也要注意投资的风险（3）要根据自己的实际情况和经济实力，量力而行（4）既要考虑个人利益，也要考虑国家利益，做到利国利民，不违反国家法律、政策。

第七课

一、我国现阶段的分配制度

1、是什么：按劳分配为主体、多种分配方式并存的分配制度

2、为什么：生产决定分配，我国生产力水平总体不高且层次不均衡的现状决定了实行以公有制为主体、多种所有制经济共同发展的所有制制度，必然要实行按劳分配为主体、多种分配方式并存的分配制度

3、构成: A: 按劳分配

1、含义：在公有制经济中，在对社会总产品作了各项必要扣除之后，以劳动者向社会提供的劳动（包括劳动数量和质量）为尺度分配个人消费品，多劳多得，少劳少得。

2、地位：是社会主义公有制经济中个人消费品分配的基本原则；在所有分配方式中占主体地位。

3、原因：

前提——生产资料公有制

物质基础——生产力发展水平

直接原因——社会主义条件下人们劳动的性质和特点

4、意义： ①充分调动劳动者的积极性和创造性，提高劳动技能，促进生产的发展； ②否定了不劳而获的剥削制度，是消灭剥削和消除两极分化 的重要条件，体现了劳动者共同劳动、平等分配的社会地位 B：按个体劳动者劳动成果分配

个人占有生产资料，独立从事生产经营活动，劳动成果直接归劳动者所有

C：按生产要素分配

1、含义：生产要素所有者凭借对生产要素的所有权参与收益分配

2、内容：参与收益分配的生产要素主要有劳动（私营外资的劳动收入）、资本（利息股息红利，私营老板的税后利润）、技术、管理、土地（房屋出租、土地流转）等

3、意义： ① 对各种生产要素所有权存在的合理性、合法性的确认，体现国家对公民权利的尊重 ② 充分调动积极性，提高生产要素的利用率 ③ 促进经济发展

4、注意

劳动收入>按劳分配： 非劳动收入不等于非法收入

社会公平与收入分配

1、收入分配公平的表现和地位

主要表现为收入分配的相对平等。是社会主义分配原则的体现，有助于协调人们之间的经济利益关系，实现经济发展，社会和谐

2、解决措施

制度保证：坚持和完善按劳分配为主体、多种分配方式并存的分配制度 举措A：

①提高居民收入在国民收入分配中的比重、提高劳动报酬在初次分配中的比重。意义：有利于理顺国家企业个人三者的分配关系，维护劳动者利益，也有利于调整投资与消费的关系，促进经济社会协调发展。

②提高低收入者的收入，提高最低工资标准，建立工资正常增长机制和支付保障机制。意义：是充分保护劳动者合法权益的重要举措，有利于促进社会公平，维护社会稳定 举措B：

再分配更加注重公平，加强政府对收入分配的调节，通 过强化税收调节，整顿分配秩序，实现公平分配：

3、效率和公平的辩证关系是什么？怎样实现二者的统一

效率是经济活动中投入与产出的比率，它表示资源的有效利用程度。效率提高意味着资源的节约和社会财富的增加。

效率和公平是对立统一的关系。第一，两者有一致性：一方面,效率是公平的物质前提，另一方面,公平是提高经济效率的保证。第二，两者有矛盾性。措施：

要处理好两者的关系，既要提高效率，又要促进公平既要反对平均主义，又要防止收入差距过分悬殊；既要落实分配政策，又要提倡奉献精神；在鼓励人们创业致富的同时，倡导回报社会和先富帮后富。

第八课 财政

1、作用

①是促进社会公平、改善人民生活的物质保障。缩小收入差距，建立社会保障体系与基本医疗卫生制度，保障提高人民生活水平，推动建设社会主义和谐社会

②促进资源合理配置 ③促进国民经济平稳运行

2、构成——财政收入和财政支出

A：财政收入（国家通过一定的形式和渠道筹集起来的资金）

财政收入分为税收收入（最主要来源）、利润收入（国企税后利润的一部分和参股企业取的的分红）、债务收入以及其他收入（收费，罚款，公用事业收入中上缴国家的部分）。

影响财政收入因素主要是经济发展水平和分配政策。①经济发展水平（基础性的影响因素）。要发展经济，增加社会财富。②分配政策。国家集中的财富不能过多也不能过少，要制定合理的分配政策，既保证国家财政收入稳步增长，又促进企业的持续发展和人民生活水平的不断提高

B：财政支出（国家对筹集的财政资金进行分配和使用）

类型：分为经济建设支出、科学、教育、文化、卫生事业支出，行政管理和国防支出，社会保障支出和债务支出

财政收入和支出关系：有财政收支平衡、财政盈余、财 政赤字三种情况

税收（税和税的征收合称为税收）（税法是税收的法律依据和法律保障）

1、（本质）税收是国家为实现其职能，凭借政治权力，依法取得财政收入的基本形式

2、（特征）具有强制性、无偿性和固定性（并非不变化）的特征

3、税收的种类 ①划分标准：征税对象 ②种类：流转税（增值税）、所得税（个人所得税）、资源税、财产税、行为税 A：增值税

征税对象是生产经营活动中的增值额。避免重复征税；防止前一生产经营环节企业的偷漏税行为

有利于促进生产专业化，体现公平竞争；保证财政收入的稳定增长 B：个人所得税

税征税对象是个人所得。是国家财政收入的重要来源，也是调节个人收入分配、实现社会公平（建设和谐社会）的有效手段。分别实行超额累进税率和比例税率

4、依法纳税 A：必要性 ①在我国，税收取之于民、用之于民，国家利益、集体利益与个人利益在根本上是一致的 ②税收是国家实现职能的物质基础，有国必有税 ③权利和义务是统一的。公民在享受国家提供的各项服务的同时，必须履行义务，自觉依法纳税。B：违反税法的行为：偷税（即逃税）、欠税、抗税、骗税、漏税（不知法而犯法）C：增强“依法纳税”的意识 ①必须承担义务：自觉依法诚信纳税 ②要增强对国家工职人员及公共权力的监督意识。

第九课 社会主义市场经济

一、市场经济

1、配置资源的必要性和手段

资源的有限性和需求的无限性。计划和市场是资源配置的两种基本手段。

2、市场经济的含义：市场在资源配置中起基础性作用的经济。

3、市场配置资源的方式：主要通过价格的涨落以及供求的变化来进行。

4、市场配置资源的优点：

在利益杠杆的作用下，调动生产者经营者的积极性，调整生产经营活动，推动科学技术和经营管理的进步，促进劳动生产率的提高，实现资源的有效利用。因此说市场是调节资源配置的有效形式。

5、市场调节的局限性： ①市场调节不是万能的。公共品市场不能调节；危险品市场能够调节，但不让它调节。②市场调节存在自发性、盲目性、滞后性的弊端

6、单纯市场调节的危害： ①资源配置效率低下、资源浪费 ②社会经济不稳定，发生经济波动和混乱会导致 ③收入分配不公平，收入差距拉大，甚至导致严重的两极分化。

7、规范市场秩序： ①制定市场规则，维护公平、公正的市场秩序。形成统一开放竞争有序的现代市场体系，市场才能更好的配置资源 ②市场规则包括市场准入规则、市场竞争规则和市场交易规则，以法律法规、行业规范和市场道德规范等形式出现。③如何规范市场秩序？

以道德为支撑、法律为保障的社会信用制度，是规范市场秩序的治本之策。切实加强社会信用建设，大力建立健全社会信用体系，尤其要加快建立信用监督和失信惩戒制度

每个经济活动参与者都必须学法、懂法、守法、用法，既保证自己的经济活动符合法律规范，又能运用法律维护自己的权益。

每个经济活动参与者都应树立诚信观念，遵守市场道德，逐步在全社会形成诚信为本、操守为重的良好风尚。

二、宏观调控

1、必要性： ①弥补市场调节的不足。②我国的社会主义性质决定（公有制和共同富裕目标要求）

2、含义：是指国家综合运用各种手段对国民经济进行的调节和控制。

3、目标：

促进经济增长，增加就业，稳定物价，保持国际收支平衡。

4、手段： 经济手段：①货币政策和财政政策。②经济规划和计划 法律手段：①经济立法。②经济司法 行政手段

三、社会主义市场经济

1、含义：是同社会主义基本制度结合在一起，市场在国家宏观调控下对资源配置起基础性作用。

2、特征 ①基本标志——坚持公有制主体地位 ②根本目标——共同富裕 ③能够实行强有力的宏观调控——内在要求 三个结合：①坚持社会主义基本制度同发展市场经济活动结合起来，是我国改革开放的一条宝贵经验②社会主义基本经济制度的优势同市场经济的长处结合起来③人民的当前利益和长远利益，局部利益和整体利益结合起来

第十课 全面小康社会、科学发展观

一、全面建设小康社会

1、已有成绩：

微观上看：居民生活水平、生活质量明显提高，消费结构改善

宏观上看：国家整体经济实力大大增强（GDP）

2、全面小康的经济建设目标： ①增强发展协调性，努力实现经济又好又快发展。②全面改善人民生活。就业更加充分，建立完善社保体系，形成合理有序的收入分配格局。③建设生态文明，形成节约能源资源和保护生态环境的产业结构、增长方式、消费模式

二、科学发展观

地位：是我国经济社会发展的重要指导方针，是发展中国特色社会主义必须坚持和贯彻的重大战略思想

第一要义是发展、核心是以人为本、基本要求是全面协调可持续、根本方法是统筹兼顾

三、如何促进国民经济又好又快发展？ ①提高自主创新能力，建设创新型国家。是提高综合国力的关键，要依靠科技进步和自主创新 ②转变经济发展方式，推动产业结构优化升级。坚持扩大内需，经济增长由消费、投资、出口协调拉动；由三大产业协同带动；由依靠科技进步、劳动者素质提高、管理创新拉动 ③统筹城乡发展，推动社会主义新农村建设。解决好三农问题，加强农业基础地位，走中国特色农业现代化道路，以工促农以城带乡。④加强能源资源节约和生态环境保护，增强可持续发展能力。建设资源节约型、环境保护型社会。⑤推动区域协调发展，缩小区域发展差距。

第十一课 经济全球化和对外开放

一、经济全球化

1、含义：商品、劳务、技术、资金在全球范围内流动和配置，使各国经济日益相互依赖、相互联系的趋势。就是资源的全球性配置

2、表现：主要是生产全球化（各国的比较优势、相对优势）、贸易全球化和资本全球化。

3、载体：跨国公司。其目的是为了实现自己最大的利益；其业务是在全球范围内利用各地的优势组织生产；其作用是促进了资金、技术、人力、商品等在全球范围内的流动，推动了国际分工水平的提高。

4、原因：生产力发展的产物

5、影响：

有利影响：推动了生产力的发展。促进火机分工水平的提高。提高世界范围内资源配置的效率。

不利影响：实质是以发达资本主义国家为主导的。使世界经济发展更加不平衡，并加剧了全球经济的不稳定性，风险全球化

6、应对态度：抓住机遇、积极参与、趋利避害、防范风险、勇敢迎接挑战。

二、世贸组织

1、地位：世界上最大的多边贸易组织，与国际货币基金组织、世界银行并称为世界三大经济组织。

2、作用：组织多边贸易谈判、制定贸易基本原则和协定、提供解决贸易争端的场所。

3、WTO的基本原则：非歧视原则(包括最惠国待遇和国民待遇，是最重要的原则)、市场准入原则、互惠原则、公平竞争原则与公平贸易原则、贸易政策法规透明原则等

4、我国加入WTO的利弊： ①利：有利于扩大对外开放，为我国经济发展赢得更好的国际环境；有利于促进经济体制改革和经济结构战略性调整，增强我国经济发展活力和国际竞争力。②弊：经济风险显著增加 ⒌意义：加入世贸组织，是我国应对经济全球化的重要战略决策，标志着对外开放进入了一个新阶段。为我国经济社会发展赢得了良好的国际环境，促进了社会主义市场经济体制的建立和健全，推动了开放型经济水平的提高，带动了国内产业结构的优化升级，创造了大量的就业机会，提高人民群众的收入与生活水平

三、对外开放

1、已有成绩：对外开放是我国的基本国策，形成了全方位、宽领域、多层次的对外开放格局，促进了社会生产力、综合国力和人民生活水平的提高

2、新任务：拓展对外开放的广度和深度，提高开放型经济水平。把“引进来”和“走出去”相结合，充分利用国际国内两个市场两种资源，加强国际合作，优势互补。增强规则意识和经济安全的防范意识，有效应对贸易摩擦。

利用外资可以缓解现代化建设资金不足的难题，促进国民经济的发展，创新利用外资方式，优化利用外资结构，发挥利用外资在推动自主创新、产业升级、区域协调发展等方面的积极作用。

“走出去”是对外开放新阶段的重大举措，意味着对外开放发展到了一个新层次。包括境外投资办厂、对外承包工程与劳务输出等形式。

3、对外开放的原则：独立自主、自力更生（这也是我国发展的根本基点）。

总结一：经济学中与企业相关的专业术语

1、科技

科技进步和创新、加大科研力度、自主创新能力、提高劳动生产率和经济效益，实现资源的 优化配置。

2、管理

改善经营管理、提高管理水平，提高素质和技能（劳动者和管理者）

3、发展方式和模型

转变发展方式，从粗放型变为集约型，降低能耗、节约资源，4、信誉和形象

诚信经营，注重产品质量，提高服务水平，培育自主品牌、树立良好的信誉和形象，承担社会责任，实现经济效益和社会效益的统一

5、结构调整

制定正确的经营战略，面向市场需求调整优化结构

6、遵守规则正当竞争，遵循价值规律，遵守市场规则（法律法规、行业规范、道德规范）、正当竞争，尊重保护消费者和员工的权益、遵守贸易规则

总结

二、经济学中与个人相关的专业术语

1、增加收入、提高生活水平及质量（消费水平和质量），满足需要，改善消费结构

2、调动积极性和创造性，发挥潜力，实现人生价值

3、坚持权利和义务相统一，履行义务享有权利，维护自身合法权益，4、全面提高自身素质，提高知识和技能、道德品质、身体和心理素质

5、树立观念：消费观、就业观、权利义务意识、法律意识、诚信意识

总结三 经济学中与国家相关的专业术语

1、宏观调控：

运用多种手段（经济、法律和行政）促进国民经济又好又快发展，增强综合国力，提高国际地位，转变发展方式，优化结构、提高效益、降低能耗、保护环境

促进经济增长、社会稳定，缩小收入差距，促进就业，提高人民生活水平，促进社会和谐，实现资源的优化配置

2、政策和制度：

建立健全（坚持和完善）XXX制度：所有制、分配制度、社会保障制度、社会信用制度

建立健全XXX体制和机制：市场机制、公共服务体制 完善市场体系，加强监管力度，规范市场秩序，构建良好环境

3、协调处理好XXX关系：投资、消费、出口；生产与消费；效率与公平（收入分配的公平公正）

4、投入：

加大对XXX的财政投入（行业和地区），促进资源合理配置和经济发展，提高生活水平

5、科技：

科技创新、科技进步，提高自主创新能力，建设创新型国家，科教兴国，重视教育，提高国民素质和技能

6、结构：

依靠科技进步、劳动者素质提高和管理创新转变经济发展方式，推动产业结构优化升级，节约资源保护环境，建设资源节约型、环境良好型社会

7、统筹：

统筹城乡发展，推进社会主义新农村建设，加强农业基础地位，重视三农问题，以工促农以城带乡。推动区域协调发展，缩小区域发展差距

8、对外开放

坚持对外开放，提高开放型经济水平，充分利用国际国内两个市场两种资源，加强国际合作，优势互补。坚持引进来和走出去相结合。增强规则意识和经济安全的防范意识，有效应对贸易摩擦。