个人结汇业务申请书

第一篇：个人结汇业务申请书

申请日期：年月日

Date

个人结汇业务申请书

APPLICATION FORM FOR CONVERSION INTO RENMINBI OG FOREIGN EXCHANGE BY PERSONAL CUSTOMER

第一联

审批部门留存联

经办Tranacted by复核 Checked by注：请申请办理个人结汇业务的客户认真阅读本申请书背面的说明。

Note：Please read thoroughly Notification on the back of the Application.申请日期：年月日

Date

个人结汇业务申请书

APPLICATION FORM FOR CONVERSION INTO RENMINBI OG FOREIGN EXCHANGE BY PERSONAL CUSTOMER

第二联

交易部门留存联

经办Tranacted by复核 Checked by注：请申请办理个人结汇业务的客户认真阅读本申请书背面的说明。

Note：Please read thoroughly Notification on the back of the Application.申请日期：年月日

个人结汇业务申请书

APPLICATION FORM FOR CONVERSION INTO RENMINBI OG FOREIGN EXCHANGE BY PERSONAL CUSTOMER

Date

第三联

客户留存联

经办Tranacted by复核 Checked by注：请申请办理个人结汇业务的客户认真阅读本申请书背面的说明。

Note：Please read thoroughly Notification on the back of the Application.说明

1、境内个人是指持有中华人民共和国居民身份证、军人身份证、武装警察身份证件的中国公民。

2、境外个人是指持护照、港澳居民往来内地通行证、台湾居民往来大陆通行证的外国公民（包括无国籍人）以及港澳台同胞。

3、境内个人和境外个人在办理结汇业务时，均需出示本人合法有效的身份证件，包括居民身份证、十六周岁以下公民的户口簿、军人有效身份证件（包括人民解放军、武装警察部队官兵，文职干部和军队离退休干部的军官证、警官证、文职干部证、士兵证或离退休干部证等）、港澳居民往来内地通行证、台湾居民往来大陆通行证、外国边民出入境通行证、外国公民的护照等证件原件。

4、个人年度总额内的结汇，如需委托他人办理，必须委托其直系亲属办理。我行凭委托人和受托人的有效签证件、委托人的授权书、直系亲属关系证明办理。超过年度总额代办结汇业务时，可委托他人办理，除需提供双方有效身份证件、授权书外，还应提供相关证明材料。

直系亲属指父母、子女、配偶。直系亲属关系证明指能证明直系亲属关系的户口簿、结婚证或街道办事处等政府基层组织或公安部门、公证部门出具的有效亲属关系证明。

5、境内个人和境外个人的年度结汇限额及所需提交的相关证明材料以国家外汇管理局的最新规定为准。

第二篇：中国邮政储蓄银行个人结汇业务

中国邮政储蓄银行个人结汇业务

业务介绍 业务概览

如果客户有将外币储蓄存款、外币现钞、境外汇入外币款转换成人民币的需求时，可以在中国邮政储蓄银行办理个人结汇业务。业务特色

服务网点遍布全国，为客户提供方便的结汇服务

提供现钞结汇、账户结汇、境外汇入汇款结汇等多种方式的结汇服务 持外汇卡办理可享受积分

政策指引

境内个人和境外个人结汇实行总额管理，总额为每人每年等值5万美元（含）。个人总额内的结汇，凭本人有效身份证件，经银行审核后办理。超过总额的，经常项下的结汇还需提供相关证明材料。

境内个人结汇超过限额的需提供以下证明材料：

1．捐赠款：经公证的捐赠协议或合同，捐赠须符合国家规定；

2．赡家款：直系亲属关系证明或经公证的赡养关系证明、境外给付人相关收入证明，如银行存款证明、个人收入纳税凭证等； 3．遗产继承收入：遗产继承法律文书或公证书；

4．保险外汇收入：保险合同及保险经营机构的付款证明，投保外汇保险须符合国家规定；

5．专有权利使用和特许收入：付款证明、协议或合同；

6．法律、会计、咨询和公共关系服务收入：付款证明、协议或合同； 7．职工报酬：雇佣合同及收入证明；

8．境外投资收益：境外投资外汇登记证明文件、利润分配决议或红利支付书或其他收益证明。

9．其他：相关证明及支付凭证

境外个人结汇超过限额的需提供以下证明材料：

1．房租类支出：房屋管理部门登记的房屋租赁合同、发票或支付通知； 2．生活消费类支出：合同或发票；

3．就医、学习等支出：境内医院（学校）收费证明。4．其他：相关证明及支付凭证 办理流程

1．客户填写“个人结汇业务申请书”，申请书需按要求逐项准确填写。境外汇入汇款直接结汇时，客户填写的“收汇申请书”中包含“个人结汇业务申请书”的相关信息，无须再单独填写“个人结汇业务申请书”。2．客户将填妥的申请书、本人有效身份证件及外币交网点柜员。3．柜员审核客户结汇额度使用情况，总额内的结汇，审核身份证件无误后即可办理；超过总额的结汇，客户还需提供相关证明材料，审核无误后即可办理。

4．客户确认结汇信息，并在相关结汇单据上签字。

5．柜员将客户身份证件、相关证明材料及结汇所得人民币等退交客户。

温馨提示

1．中国邮政储蓄银行目前只办理美元结汇业务，欧元、港币、英镑、日元多币种结汇业务即将推出。

2．办理业务时，请携带有效身份证件。

3．个人总额内的结汇，可以委托直系亲属代为办理，但需提供委托人和代办人的有效身份证件、委托授权书和直系亲属关系证明；超过总额的结汇，可凭相关证明材料委托他人办理，但需提供双方有效身份证件、委托授权书。直系亲属指父母、子女、配偶。直系亲属关系证明指能证明直系亲属关系的户口簿、结婚证或街道办事处等政府基层组织或公安部门、公证部门出具的有效亲属关系证明。

第三篇：结汇划转申请书

中国银行 出口收汇待核查账户结汇/划转申请书(传真专用)

编号： 申请日期：

申请企业名称： 企业组织机构代码：

借：出口收汇待核查账户账号： 币种及金额： 贷：

转账：外汇结算账户账号： 币种及金额： 结汇：人民币账户账号： 币种及金额：

备注：

  

转口贸易项下出口收入申报单号码： 贸易进口付汇退汇收入申报单号码： 出口收汇申报单号码：

申请企业印鉴：

银行转账/结汇日期：

银行业务经办： 复核：

第四篇：结汇申请书

结汇申请书

建行————支行：

本单位于年月日收到一笔境外汇入款，该笔款项的性质为。我单位现申请办理结汇，结汇金额，外币资金在账号中扣划，结汇资金用于。

特此申请

申请单位公章：

年月日

第五篇：个人客户违规结汇业务的案例

个人客户违规结汇业务的案例

一、案例展现

网点柜员办理一笔个人外汇买卖结汇交易，金额为5万美元。调阅相关凭证影像发现：该笔业务附件只有结汇通知书，通知书显示累计结汇金额已达10万美元，结汇资金属性为“旅游”，本次结汇金额5万美元。网点核查答复：客户提供有效身份证件和市商品房预售合同备案、预购商品房抵押权登记申请书及商品房买卖合同，已在外管系统以非居民购买境内资产（商品房下）结汇备案。该笔业务被评定为风险事件。

二、案例分析

（一）监管风险。依据《个人外汇业务管理暂行办法》规定：对境内外个人结汇和境内个人购汇实行总额管理原则，个人结、售汇总额以国家外汇管理局公布的最新政策为准；总额内的结、售汇业务，凭本人有效身份证件可直接办理；超过总额根据本办法的相关规定办理；境外个人办理的旅游购物贸易方式的结汇，需凭本人有效身份证件及个人旅游购物报关单办理。本案中，客户单笔已超5万美元且本已结汇超10万美元，超额结汇未见超额结汇所需的资料证明，存在外汇监管风险。

（二）操作风险。该笔业务所附结汇通知书注明结汇属性为“旅游”，实际为购买商品房。柜员受理业务时，一是未能与客户沟通，了解客户结汇的真实意图；二是不了解外汇业务相关管理办法或制度，未留存客户身份证件及个人旅游购物报关单，导致风险事件的发生。

三、案例启示

（一）加强业务培训。网点应加强外汇业务培训，使柜员熟练掌握外汇业务流程及相关规章制度，减少因对制度规定不了解而引发的风险事件。

（二）加强履职管理。网点现场管理人员要认真履行工作职责，加强对重要事项、重要业务、重要风险点事中风险防控，有效控制风险隐患。