第一篇：公司操作流程
深圳市华龙焊割设备有限公司
公司操作流程
根据公司高层领导集体商议结果，为了公司更好地经营、发展，现制定以下工作流程以完善公司的运行：流程大纲：销售部生产部
详细流程：
销售部
销售部作为公司的火车头，在一定层面上引导了公司的工作方向，一旦销售工作的前端出现偏差，将会导致其他部门工作的后端出现一系列失误，因此，销售下单必须准确。
自主品牌
公司的销售体系主要分为两大方面OEM贴牌
①自主品牌
公司拥有三个主打品牌，分别为“伟创”、“华烁”和“百斯特”，并且在全国诸多城市都有授权的经销商来销售我们的产品，因此，对于品牌产品的销售，市场和计划是工作的核心部分，关键要做好市场考察和总结往年的销售状况，经过集体讨论、分析，再根据市场的需求和往年的销售量作出准确的《销售计划表》，并且区分旺季和淡季，使《销售计划表》不但能保证经销商的货源以满足销售需求，还能及时调整生产量以减少仓库库存和释放资金空间。
跟单员：作为品牌产品的跟单员，最多的工作交涉对象是各个经销商客户，因此要熟悉公司所有品牌产品的型号和功能方便与客户的沟通，在接到客户的订单之后，及时回电确认，做到对客户的所有需求无一遗漏。订单确认之后，要严格遵守公司“先付款后发货”的贸易原则，追踪货款的到位情况，保证第一时间 1
为客户发货，并每个月在商定好的时间与客户进行对账。另外，还要参照《销售计划表》，随时关注仓库的机器库存情况，在库存不多的情况下及时告知部门经理，经其审核同意后下单生产，防止供货链断裂，并跟踪订单情况，超过2个月未被市场需求的订单应申报部门经理，请求予以取消。
②OEM贴牌
公司接到贴牌业务后，主要由贴牌跟单员负责与客户之间的联系，明确客户的要求，在《客户需求表》上清晰表达面板和机盖的丝印号、所用的包材类型（说明书、后标牌、纸箱和保修卡）以及包装配件，另外，标注特殊需求的物料，用以提醒各相关部门，防止出现工作遗漏。由于贴牌的机器都是针对不同客户的要求进行生产，因此，错误的销售信息会导致物控、采购备好不必要的原材料（主要为机箱和包材），无法对物料进行二次利用，造成公司资金浪费和滞待，所以要确保发放到各部门的《客户需求表》与客户的需求是完全符合的。同样地，在订单确认之后，要严格遵守公司“先付款后发货”的贸易原则，追踪货款的到位情况后，保证机器能在订单需求的日期前发到客户手上，并每个月在商定好的时间与客户进行对账。
生管
生管员的主要职责是制定出既能满足销售部订单需求又切合实际的《生产计划表》，并跟踪生产完成进度。
生管员在接到销售部下的订单后，根据公司现有生产负荷和客户需求日期排出至少3周以上的成品生产计划，并在每一周的周一上午或者前一周的周末下午做出本周生产的所有工单（仅限本周生产所用，不作额外工单）录入到ERP系统，同时跟踪每一周、每一天的生产进度，督促生产部将每天生产完成的机器及时办理入库，更新ERP系统上的数据。如周计划内有未生产完成的机器，应当排进下一周的生产计划或者另作计划进行生产，并将未生产机器的工单在ERP系统里清除，根据生产计划变更日期重新录入到ERP系统。如周计划需要临时插单，首先需要与物控、采购进行沟通，确认插单所需的物料仓库是否有，如没有，能否在需求日期内采购回来，在条件允许的情况下，才做出《计划变更表》提前通知到相关部门作出相应措施。
另外，要随时随地保持与销售部的联系，关键要将出现问题不能如期完成生
产的信息及时反馈到销售部，以便跟单文员提前知会客户，另行协商交货日期，减少公司的信誉和经济损失。此外，根据销售部建议，经由领导同意，以《销售计划表》为参考，排出1周机器销量的《备板计划》，做好1周的板子库存，如板子库存不多时，应及时作出新的《备板计划》补充库存，目的是为了满足销售部临时接到的急单，可以用库存板子迅速地组装出逆变器用以整机组装。（注：板子是指公司自行生产的上板、中板、底板和控制板等半成品）
物控
物控员的主要职责是制定出一份合理、准确的《物料采购计划表》，并在下达采购计划后跟踪物料的到位情况，保证生产的物料供给，同时控制好仓库的库存量，防止出现仓库亏空和爆仓的现象。
物控员下达采购计划主要由两部分组成：㈠机箱（包括面板、机底、机盖、隔板）和纸箱，㈡除机箱和纸箱以外的所有物料。
㈠针对机箱和纸箱这一部分，物控员应在接到销售部的《客户需求表》后立即请购，无需等待生管员的《生产计划表》。在生产过程中，面板和机底需要提前使用，而机盖则是在机器打包发货前才进行组装，因此面板和机底的交期定为请购日期的两周之后，而为了减少仓库的占用，机盖的交期则定为客户需求日期的前五天至一个星期。（注：为了缓解公司机箱配件厂的压力和增加物料的灵活运用性，特殊颜色面板除外，所有请购的面板均为空白无丝印，在公司自行丝印；由于很多不同机型的机底是通用的，因此请购的机底数量可以参考《销售计划表》进行批量采购）
㈡对于其他物料，物控员在接到生管员制定的《生产计划表》后，应在第一时间利用ERP系统里“材料需求检视表”的功能计算出计划内生产所需物料的数量，并查阅实际库存情况，综合考虑“①需求数量”、“②安全库存”、“③预计入库”和“④预计出库”，若【②+④】-【①+③】>0，则无需采购，若【②+④】-【①+③】<0，则他们之差就是实际需求量，然后根据采购周期下达相应的物料采购计划至采购部，确保生产所需的物料提前一周到位。物料采购计划应当迎合生产计划，以三周为一个周期，在第一周的周一下达第三周的物料采购计划，注明交期，在第二周下达第四的物料采购计划，同时开始追踪第三周的物料到位情况，以此类推。
物控员还要总结每个月的物料用量，熟悉每一种常用物料的正常需求，在签署领料单时，若发现超额领料现象，需及时进行核实，严格监督物料的出库。另外需要注意的是，对于特殊物料（比如公司产品系列里NBC机器上的送丝机、CT机器上的16#5芯航空插座和9位3脚钮子开关、WSE机器上的固定壳热敏开关和16#3芯航空插座、LGK100机器上的气咀和减气开关等）和采购周期比较长的物料（比如IRF450、D92-02等旧的场效应管和IGBT系列机器上的西门子电源模块），物控员应当自行作出相应的采购计划，交由上级审核，作好适量的囤货，以备市场缺货耽误生产。
采购部
采购部的职责是根据物控员下达的采购计划，及时联系供应商采购物料，跟踪物料的实际到位情况，并且掌握市场信息，反应价格浮动情况。
采购部在接到物控下达的《物料采购计划表》后，应在第一时间下达采购订单至供应商处，并由跟单文员跟踪物料情况，确保物料的正常到位（计划规定交期的前三天内）。如物料需延期到位，应提前通知物控员，以便其通知相关部门作出相应措施；如物料需提前到位，也应提前知会物控员，经其查阅库存情况后给出回复。公司为了迎合物料计划的分类性，配备了两名采购跟单文员，其中一名专门负责机箱这一部分，由于面板和机底存在通用性，因此其只需根据物控员的计划进行物料跟踪，而机盖则“因单而异”，就需要跟单文员自行根据生产计划跟踪每一周甚至细化到每一天的机盖需求（对于品牌产品的机盖这一部分，应等物控员通知额外到位作库存的数量）；另一名跟单文员负责其他物料的跟踪，只需按照物控员的物料计划进行催料，确保物料准时到位。两名跟单文员还需要在月末与各自的供应商进行对账，为财务支出提供依据。
另外，采购部还要做好市场调查，掌握市场信息，清楚每一种物料的价格浮动，并通过市场分析预测金属类等价格变动较大的物料，提交市场调查信息至上级部门；此外，保持与供应商之间的联系，根据其反馈的信息及时更新采购周期并通知物控员，尤其是在原来的采购周期上延长交期的物料，要做好协调工作，提醒物控员。
2011.11.05
第二篇：服装公司操作流程
询价、初步报价，打初样，更新报价，确认，下单，做PI，回签，打预付款，安排物料打样（布料要品质样和色样），画稿等，并经客确认后安排采购，同时安排尺寸样供客确认。物料到齐后，安排产前样，确认后，开产前会，开裁，生产，流出首件后，技术科同组长和业务员批样，首50件验货，生产50%时中查，包装80%未查，凭验货单确认出货。同时，在出货前一周联系货代，订舱。单证备齐后，发扫描件给客人，催缴货款。收到钱后，电放或者寄单证原件给客人。做布帐，成衣库存帐，LOI。LOG。样品，及瑕疵，余料入库。结帐。
第三篇：公司保安工作操作流程
公司保安工作操作流程
（一）交接班管理规程
交接班规定
为认真做好岗位的工作交接与公物交接，减少因交接不清引起的工作失误及公物损失，特制定本制度。
1、本班相互转换岗位时，须认真做好岗位工作记录。
2、本班最后一岗与下一班交接时，要将本班工作情况详细交待给下一班，以便下一班开展工作。
3、交班人员将公物转交下一班，并在最后一岗的工作记录栏目里写明下一班接岗人的姓名。
4、发现问题，交接双方须当面说明。如果交班人离开后，接班人才发现属于上一班问题的，应立即报告班长或部门经理处理。
5、交接班须正点、守时，非特殊情况，不得超时接班。
6、接班人未到，交班人不得离岗，否则由此产生的一切后果由交班人负责。
班长交接班制度
1、接班人须提前15分钟签到上班，翻看工作记录，询问工作情况，以便班前列队时将工作重点明确给保安员。
2、交班人须将本班工作情况详细交待给下一班，并将本班已完成和待完成工作认真记录在每班工作交接表上，交接双方签名确认。
3、交班人将公物转交下一班，交接双方须在公物交接表上签名确认。
4、交班人须将相关记录书写清楚，并将相关记录簿移交给接班者。
5、发现问题，交接双方须当面说明。如果交班人离开后，接班人才发现属于上一班之间问题的，应即时报告部门主管处理。
（二）警棍佩带使用规定
为严格规范警棍使用，特制定如下规定：
1、警棍是保安人员执行公务时佩带的自卫防暴器械，保安员应严格保管和使用，不得将警棍转借他人。
2、当值保安员应将警棍挂在腰带后侧。
3、不得在岗位上随便玩耍或挥舞警棍。
4、处理一般问题时，不得手持警棍或用警棍指着客人讲话。
5、非紧急情况或人身安全未受威胁的情况下，保安员不得以任何借口或理由使用警棍攻击他人。
6、当值保安员要妥善保管所佩带的警棍，如有遗失或损坏，要照价赔偿。
7、交接班时要检查清楚后再交接，接收人发现警棍被损坏而不报告，应负责赔偿。
（三）对讲机使用规定
对讲机是保安部必备的重要通讯工具，全体保安人员必须执行对讲机使用规定，熟悉对讲机的性能，爱护并熟练地使用对讲机。
（一）使用规定
1、持机人负责保管和使用对讲机，禁止转借他人或将天线拆下来使用。
2、发现对讲机有损坏或通讯失灵，持机人应立即向直属上司报告，由部门主管检查后交维修部维修，严禁自行拆修。
3、严格按规定频率使用，严禁乱按或乱调其他频率。
4、严格按对讲机充电程序充电，以保障电池的性能、寿命和使用效果。
5、交接班时，交机人要讲明对讲机当班使用状况；接机者当场查验，发现损坏或通讯失灵，立即报告当值主管或班长。
（二）对话要求
1、呼叫对方时，先报自己岗位，再呼对方，并在最后讲“收到请回话”。
2、收接方回话后，呼方要简明扼要地将情况讲清楚，收接方收到情况或信号后，应回答“清楚”或“明白”。
3、用对讲机讲话时应使用规范礼貌用语，严禁用对讲机粗言秽语、开玩笑或谈与工作无关的事情。
（四）紧急事件处理程序
1、突发事件的处理程序
（1）凡遇突发事件（指凶杀、抢劫、勒索、打架、闹事、伤亡或重大纠纷等），必须保持冷静，立即采取措施，并报告当值主任。
（2）简要说明事发的地点、性质、人数、特征及损失价值。
（3）驱散无关人员，保护好现场，留意现场周围的情况。
（4）查看本部各类记录、出入登记、各电视录像，检查有无可疑情况和人员。
（5）对勒索、打架事件，监控中心应密切注意事发现场的情况变化。
（6）对纠纷事件应及时了解具体原因，积极协调，劝阻争吵，平息事态。
（7）对伤亡事件应做好现场保护和通知抢救工作；对明确已死亡的，应报派出所调查处理并通知殡仪馆。
（8）对涉及刑事及重大责任事故或因治安、刑事案件引致的伤亡事故，应立即报告公安机关并由保安部经理、班长协助调查处理。
9）保安部经理、班长在接报突发事件后应立即赶到现场，做好疏通控制工作，防止事态扩大，并拍照留证。
（10）保安部经理、班长组织人员除维护现场外，还需负责指挥调派人员做好布控堵截，根据事态的大小程度报派出所、有关部门及管理公司总经理。
2、殴打暴力事件的处理程序
（1）处理斗殴等暴力事件应保持客观、克制的态度，除非正当防卫，一般情况下应尽量避免与人发生武力冲突或争吵。
（2）巡查发现或接报有斗殴等暴力事件，应马上用对讲机、消防电话或其他最快的方式报告大厦保安中心，简要说明现场的情况（地点、人数、斗殴程度、有无使用武器等）。如能处理的，即时处理；否则监视现场，等待保安中心的指令。
（3）保安中心接报后视情况派适当数量的保安员立即到场制止，将肇事者带往保安中心接受调查。如场面无法控制，应尽快报派出所。
（4）斗殴事件中如大厦的财产或人员受到损害，应拍照、保护现场，并留下目击者、扣下肇事者，作详细调查以明确责任和落实赔偿。
（5）如涉及刑事责任，应交派出所立案处理。
（6）事件中如有人员受伤要及时组织抢救，并尽快送往医院。
3、盗窃等破坏事件的处理程序
（1）巡查发现或接报大厦内有人盗窃，应马上抓获现场嫌疑人。如力量不够，用对讲机、消防电话或其他方式尽快报告大厦保安中心，简单说明现场情况，并监视现场等待保安中心的指令。
（2）保安中心接报后，应迅速派适当数量的保安人员到场制止，设法抓获肇事者，带往保安中心调查处理。
（3）事件中如有财产或人员受到损害，应拍照或录像，并保护现场，留下目击者，做详细调查，以明确责任、落实赔偿。
（4）如涉及刑事责任，应交派出所立案处理。
4、电梯困人的处理程序
（1）消防中心接到电梯应急电话或巡查发现困梯，立即报告当值班长和部门经理，组织保安员到现场协调控制电梯和解救被困人员，同时将被困电梯的具体方位、电梯编号、停留的楼层通知维修部和电梯公司。
（2）监控中心通过电视监控屏观察电梯内人员情况，使用电梯应急电话与被困者联系，做好解释安慰工作。
（3）如遇特殊情况无法消除故障或被困人员中有身体严重不适时，应立即报消防部门或求助有关部门解决。
（4）部门经理填写重大事故报告表，详细记录故障情况及处理经过。
5、水浸处理程序
（1）当值各岗保安员如发现大厦范围内水浸，应立即将出事地点和情况报告主管，同时尽快采用就近的防水设施保护好受浸楼层各电梯口，以免电梯受损。
（2）当值班长接报后应立即赶到现场查看情况，组织抢险。
（3）设法查明浸水原因，并采取有效的阻截措施。如水浸是来自大厦外的暴雨洪水，应当在各低于水位的出入口使用备用拦水闸板和沙包；如水浸是来自市政地下水反溢，应当暂时将反溢的地下水道能往大厦的入口封闭，并用排水水泵将大厦的积水抽排出大厦外；如水浸来自大厦机管设施的损坏或故障，应当先关闭控制有关故障部位的水掣或供水泵。
（4）组织当值人员根据水浸情况，协同维修部采取有效措施，如将电梯开高离开受浸范围、关闭受浸区域的电掣、在水漫延的通道上摆放拦水沙包、疏通排水渠、开启排水泵、用吸水机等，尽可能减少水浸所致的损失。
（5）水浸排除后，立即通知清洁员清除积水并清理现场环境，通知维修部查明故障原因，修复受损的设施，尽快恢复大厦的正常运作。
6、停电事故的处理程序
（1）接通知大厦将在短时间内停电，应在停电前10分钟，用紧急广播通知用户。维修部安排电梯工，提前将电梯停在大厦首层；管理部派管理员提前10分钟到达电梯厅维持秩序，阻止客人使用电梯，以免停电期间有客人困梯。
（2）未预知的情况下大厦突然发生停电，立即联系维修部，尽快采取措施恢复供电。
（3）使用紧急照明，保证公共地方及主要通道的照明。
4）派保安员到各主要电梯厅及大厦出入口维护秩序。
（5）监控中心和巡楼保安员密切注视大厦各楼层，以防有人趁机制造治安问题。
（五）消防报警信号处理程序
1、消防监控中心当值保安员收到消防报警信号或电话报警时：
（1）用对讲机通知巡楼保安员或管理员即时到现场核实；
（2）即时向当值主管报告，讲清报警地点；
（3）将监控镜头定在报警楼层监视，并将情况及时向当值主管报告。
2．巡楼保安员或管理员接到消防监控中心当值保安员呼叫后，以最快速度赶到报警地点核实，并且遵循以下规则：
（1）报警地点在公共地方，直接进入报警地点检查。
（2）报警地点在写字楼单元内，先按门铃，向用户简要说明理由后，进入报警地点检查。
（3）报警地点在商场内，与商场管理人员一起进入报警地点检查。
（4）报警地点在停车场内，与停车场管理人员一起进入报警地点检查。
（5）报警地点在商场独立商铺内且已上锁，即时报告当值主管和商场当值负责人，留守现场观察，等待当值主管和商场当值负责人到场后决定是否破锁进入检查。
（6）报警地点在写字楼单元且上锁，即时报告当值主管，并留守注意观察，等待当值主管
到场后决定是否破锁进入检查。
3、当值主管接到消防监控中心保安报告后，即时带领机动人员最快速度赶到报警地点现场检查。
（1）经到报警地点现场检查，确认属误报，即时通知消防监控中心当值保安员复位，若进入写字楼单元内、商铺内、停车场内检查，需向用户解释清楚，致歉后方可离开。
（2）报警地点在写字楼单元内或商场独立铺位且已上锁时，若观察到有明火或烟，必须破锁进入现场检查，排除险情后加锁，并通知用户。
（3）经现场检查认为火警后，按初期火警处理程序处理。
4、消防监控中心当值保安收到当值主管指令后信号复位，并做好记录。
（六）初期火警处理程序
1、发现初期火警，在场人员应该：
（1）即时报告大厦消防监控中心，报告内容包括火警具体地点、燃烧物性质、火势蔓延方向等；
（2）立即利用附近的灭火器械扑救，尽量控制火势发展；
（3）可能情况下，关闭门窗以减缓火势蔓延速度。
2、消防监控中心当值保安员收到现场报告后：
（1）即时报告当值主管；
（2）联络保安部主管，报告情况；
（3）密切监视报警地点情况。
3、当值主管收到火警报告后：
（1）带领消防人员，携带灭火器以最快速度到达火警现场；
（2）立即指挥在场人员进行灭火扑救；
（3）指挥火警现场及可能受影响范围内的人员使用安全通道疏散。
4、灭火后，当值主管安排人员留守火警现场，等待公司调查。
5、若扑救无效，当值主管即时决定：
（1）将灭火人员撤离至安全距离内；
（2）立即向上级报告；
（3）进入火灾紧急处理程序。
（七）火灾紧急处理方案
初期火警扑救无效，火势无法控制并进一步蔓延时，在场主管应该即时向大厦当值最高主管报告。
1、大厦当值最高主管接到报告后：
（1）及时召集大厦内义务消防队员，命令义务消防队各组负责人带领本组人员各就各位；
（2）向消防中心发出指令，用紧急广播系统通知用户紧急疏散；
（3）第一时间到达现场，决定是否向消防局报警求救。
2、大厦消防监控中心当值保安员收到大厦当值最高主管指令后：
（1）启用消防紧急广播，通知用户紧急疏散；
（2）向市消防局报警，讲清楚大厦地点、起火楼层、火势等；
（3）将监控镜头定在起火楼层密切监视；
（4）检查电梯有无困人，若出现电梯困人，即时向当值主管报告，并利用电梯对讲机安定被困者情绪。
3、迅速行动组接到指挥部指令后：
（1）以最快速度到达现场，组织灭火；
（2）关闭防火分区的防火门或卷闸；
（3）安排人员携带灭火工具检查相邻房间和上下楼层通道是否有火势蔓延；
（4）针对燃烧性质不同采取相应的灭火方法。
3、救护疏散组接到指挥部指令后：
（1）指挥用户疏散，疏散顺序先从着火层以上各层开始，安抚暂不需疏散楼层的用户；
（2）引导着火房间或楼层人员安全疏散，随后查漏；
（3）引导用户从消防走火梯疏散到首层，无法从消防走火梯疏散到首层时，引导用户疏散到天台上风处等待营救，并组织水枪掩护；
（4）医疗救护小组携带急救药品和器械到疏散集中点。
4、安全警卫组接到指挥部工作指令后：
（1）清除路障，指挥无关车辆离开现场，维持大厦外围秩序；
（2）禁止无关人员进入大厦，指挥疏散人员离开大厦；
（3）等待引导消防局消防员到火灾现场。
（八）停车场管理守则
1、车辆进入本停车场停泊，须按规定交费，并服从车场管理人员调度。
2、车况不良或车辆漏油不得进入车场。
3、不得携带易燃、易爆、剧毒等危险品进入车场。
4、车辆进入后，按车场的指引箭头、提示语或管理人员指挥行驶，不得逆行，限速5公里/小时。
5、不得在停车场内加油、修车。
6、爱护停车场设施设备，不得乱丢垃圾杂物等；若损坏车场设施设备，须照价赔偿。
7、车辆须泊入指定车位，不得跨车位停泊，否则按占车位交费。
8、驾驶员离开前须检查车门、车窗是否关好，不得在车内存入贵重物品；若车况有问题，须在车辆检查登记表上签名认可。
不得在停车场内长时间停留或在车内睡觉。
9、车辆不得堵塞停车场行车道，否则管理公司将采取强制措施疏通车道，一切后果由该车驾驶员负责.保安员如何对大厦商场进行管理
1、商场公共区的管理
1）掌握活动于商场范围的客人动态，维护商场区域的秩序，注意发现可疑情况，并及时报告。
2）重点保护珠宝柜、名表行、古董柜等。
3）提高警惕防止以购物为由进行扒窃，盗窃或诈骗财物的人员。
4）保安员无特殊情况不得进入营业柜内。
5）对租赁商场从事经营活动的厂家或个人在进出货物时原则上在晚上10点以后进行，否则保安员有权给予阻拦。
2、对停车处及“的士”的管理
1）大厦停车场交通、治安、收费均由保安部负责，任何车辆的司机都必须服从车场工作人员的管理。
2）大厦停车场是收费公共停车场，只提供停车方便，不负责保管，只占位停车的车辆（排队候客的出租车除外）均应照章交费，乱停乱放的车辆酌情给予处理。
3）保安部派岗，只有经考核、结业并持有“调度证”的人员才有权对大堂前的客人用车进行调度。
4）出租车辆应按指定位置排队候客，不得乱停乱放或抢活拉客。
5）调度员不得与出租车司机攀拉关系、收受贿赂、提供方便，一经发现从严处理。
6）凡违反大厦管理规定的出租车司机，保安部将给予批评教育或处罚，甚至宣布为“不受欢迎的人”。
7）保安员应维护好车场的秩序，看好停放的车辆，以防止造成损失。
8）遇有重大活动时，停车场中的任何车辆都应该避让活动的车辆，确保活动的安全。
9）严禁出租车司机使用大厦内部的电话或设施。
10）制定停车场管理办法、收费标准及范围。
3、对商场突发事件的管理
1）保安部对火灾等事件制定“应急处理方案”，在发生突发事件时员工必须无条件的听从总经理或有关领导的指挥调动。
2）员工一旦发现可疑情况及各类违法犯罪分子的活动，有责任立即报告保安部。
3）大厦如发生偷窃、抢劫、凶杀或其他突发性事件，在报告保安部和公安机关的同时，及时保护好现场，除紧急抢救伤员外，不得进入现场。
4）当公安人员进行安全检查和处理案件时，保安员和员工应积极配合六、服务用语
1、对来访人员说：
您好，请问您上哪楼哪座？“请出示您的证件”
2、当对讲机无人接听时应对来访者说：
“对不起，您要找的人不在，请您稍后与他联系，好吗？”
3、当来访人员离开时应说
“谢谢您的合作，欢迎您再来”，“再见”。
4、对违章行车者说
“对不起，我们这里是单行线，请您按规定方向行驶”
“谢谢您合作”
5、对违章行车应说
“对不起，消防通道禁止停车，请您将车泊在车位里好吗？”
6、对车场内闲杂人员说
“您好，为确保您的安全，请您不要在车场玩耍”
“多谢您的合作”
7、对车辆出车时应说
“您好，您的车位使用费用元”
“这是您的收据，祝您一路顺风”
8、当车辆进车时应说
“请您将门窗锁好，贵重物品随身带走，不要放在车内
第四篇：小额贷款公司贷款操作流程
小额贷款公司贷款操作流程
一、抵押贷款操作流程
（一）抵押物的范围、抵押人所有的房屋和其它地上定着物． 2、抵押人正在建造中的房屋或者其他建筑物． 3、抵押人购买的预售房屋． 4、抵押人所有的国有土地使用权．
5、抵押人所有的汲取设备、交通工具和其他财产． 6、依法可以抵押的其他财产．
（二）抵押人应提交的材料、抵押人为法人的需提交下列材料：
(l）营业执照及最近的年检证明（副本及复印件、必备）.(2）组织机构代码证书及最近的年检证明．(3）税务登记证明及最近的年检证明。
(4）法定代表人身份证明及签字样本或印鉴（必备）。(5）企业章程。
(6）抵押人同意提供抵押担保的书面文件（必备）。
(7）抵押人对抵押物享有所有权、使用权或者依法处分权的权属证明．
（8）抵押人所有的国有土地使用权证和房屋所有权证（必备》。
2、抵押人为自然人的需提交下列材料：(1)抵押人及配偶的有效身份证件（居民身份证）。(2）抵押人的居住证明《户口薄》和结婚证明。(3）抵押人及配偶同意提供抵押担保的书面文件。(4）抵押人所有的国有土地使用权证和房屋所有权证。
（三）办理财产抵押应注意的事项
l、以共有财产抵押的．应有共有人同意抵押的书面文件． 2、以集体所有制企业的财产抵押的，应有该企业职工代表大会同意抵押的书面决议。
3、以乡镇（村）企业厂房和集体土地使用权抵押的，应有乡镇（村）出具并经村民代表大会审议通过的同意抵押的书面文件。、以有限责任公司、股份有限公司的财产抵押的，应有该公司董事会或股东大会依据公司章程作出的同意抵押的书面决议。、以承包经营企业的财产抵押的，应有发包方同意抵押的书面文件。、以尚在海关监管期内的进口设备或货物为抵押物的，还应有该设备或货物的原始产地证、买卖合同、付款凭证、运输单据、商品检验证明、主管海关审批单据及核准抵押的书面证明。、以已出租的财产抵押的，还应有证明租赁在先的事实以及抵押人已将设定本次抵押告知承租人的书面文件。、以预售房屋抵押的，应有商品房预售许可证及生效的预购房屋合同。、以在建工程抵押的，应有国有土地使用权证、建设用地规划许可证、建设工程规划许可证、建设许可证；证明已交纳的土地使用权出让金或需交纳的相当于土地使用权出让金的款额、已投入在建工程的工程款、施工进度及工程竣工日期、已完成的工作量和工程量等辜项的书面材料；建设工程承包合同及证明建设工程价款预、决算及拖欠情况的书面材料。、以机动车辆抵押的，还应有机动车登记证书。、以机器设备，原辅材料、产品或商品以及其他动产抵押的，还应有抵押物的所有权或者使用权证明以及抵押物的存放状况资料。
（四）抵押担保的调查评审、应综合考虑借款人的资信状况、偿债能力、贷款期限、贷款风险度，抵押物所处位置、使用年限、折旧程度、功能状况、估价可信度、变现能力、变现时可能发生的价格变动、变现费税等因素，根据抵押物的不同种类确定合理的抵押率。
(1）个人房产及国有土地使用权证（出让方式）的抵押率不得超过80%（参考房产评估机构评估书和实际购房价款，以本公司内部评估为准，下同）。
(2）个人房产及国有土地使用权证（划拨方式）的抵押率不得超过50%。
(3）个人房产及集体土地使用权证的抵押率不得超过50%。(4）厂房及国有土地使用权证（出让方式）的抵押率不得超过70%。
(5）厂房及国有土地使用权证（划拨方式）的抵押率不得超过50%。
(6）以在建工程作抵押，抵押率不得超过70%;(7）车辆等交通运输工具的抵押率不得超过50%;(8）机器设备及其他动产的抵押率不得超过50%。2、特别支持措施
(l）对于我公司经营初期的大户及黄金客户，信用好，还贷及时的，以个人房产证及出让方式的国有土地使用权抵押的，其抵押率可上浮至90%，并且以本公司内部认证的房地产评估机构出具的现场评估报告书为基价。
(2）经我公司今后评定为信用等级在A ＋级以上的微小企业，以厂房及出让方式的国有土地使用权证抵押的，其抵押率可上浮至90%，并且以本公司内部认证的房地产评估机构出具的现场评估报告书为基价。
(3）协议作价。(1）和（2）款中的客户经过一段时间的运作，其生产经营状况和信用记录状况皆良好的，也可采用协议作价的办法来确定抵押价值，其抵押率也可以上浮至90 %。
3、应对抵押人的主体资格、意见表示、授权情况，抵押物的权属、清单等相关文件和手续进行审查，确定其真实性，完整性、合法性和有效性。
（五）抵押物的登记
抵押物要以有关部门办理抵押登记才有效，贷款经办人《 调查岗）应与抵押人一同前往有关部门办理抵押登记，并亲自拿回产权证和抵押登记证明书。、房地产抵押登记机关为市、区房管局和县国土资源局。2、在建工程抵押登记机关为市国土资源局和县规划建设局。3、车辆抵押登记机关为市交通局车管所。、设备和其他动产抵押登记机关为区工商局。5、进口设备和货物抵押登记机关为主管海关。、位于农村的个人私有房产抵押登记为公证处（办理抵生，及时向公司领导汇报，以采取相对应的策略、措施，向有关机关主张权利。
（七）抵押权的实现、借款合同履行期限届满，借款人未能按期归还贷款本息的，可依法向人民法院申请抵押权，变卖或拍卖抵押物优先受偿贷款本息以及相关费用。、处分抵押物所得价款不足以清偿贷款本．息及相关费用的，应当向借款人继续追偿其不足部分；清偿后尚有剩余的，应退还给抵押人。、抵押担保的贷款本息清偿后，应当与抵押人向原登记机关办理注销登记，并将相关抵押物权属证明及证件交还抵押人，办妥交接手续。
二、质押贷款操作流程
（一）质押物的范围、可以接受下列条件的动产质押：(1）出质人享有所有权或依法处分权。(2）依法可以流通、转让。(3）依法可以特定化和转移占有。(4）易变现、易保值、易保管。
2、可以接受以保证金等形式特定化的金钱质押。、可以接受下列权利质押：(l）汇票、本票、存单。
(2）国债、金融债券、大企业债券。(3）股份、股票。
(4）依法可以质押的具有现金价值的人寿保险单。
(5）依法可以转让的商标专用权、专利权、著作权中的财产权。(6）依法可以质押的其他权利，（二）质押人应提交的材料 同抵押人应提交的材料
（三）质押贷款应注意的事项、以存货质押的，应具备产品有市场、有销路、有保管质物的仓储条件。
2、以汇票、本票质押的，应有出质人与出票人或其前手之间的商品交易合同和增值税发票。、以凭证式国债质押的，应有出质人出具的所有权无争议、没有挂失或依法止付的，同意提供质押担保的书面承诺文件。、以仓单质押的，应有仓单或仓单持有凭证以及证明仓单开具人的合法主体资格和仓单项下货物的品名‘数量、入库检验、保管期限等事项的书面文件。、以提单质押的，应有提单或提单项下货物的原始产地证、买卖合同、付款凭证、运输单据、质量和重量检验证 明、商业发票、保险单等资料和证明文件。、以一般企业股权质押的，应有企业章程和该公司董事会及其他股东同意出质投资者将其股权质押的书面决议。、以商标专用权质押的，应有商标注册证及出质前该商标专用权的许可使用情况证明文件。
8、以专利权中的财产权质押的，应有专利权的有效证明、出质前该专利权的实施及许可使用情况证明文件。、以著作权中的财产权质押的，应有作品权利证明、出质前著作权的授权使用情况证明文件。
（四）质押担保的调查评审、应综合考虑借款人的资信状况、偿债能力、贷款期限、贷款风险度、出质动产所处位置、使用年限、折旧程度、功能状况、估价可信度、变现能力、变现时的价格变动、变现税费等因素，根据质物的不同种类确定合理的质押率，并据此与出质人签定质押合同．原则上一般动产的质押率不超过评估价的50%。
．应当综合考虑质押权利的易变现性，发行单位的信用等级以及市场价格、商业风险、相关费用等因素，确定合理的权利质押率，并据此与质押人签订合同。原则上：(l）人民币存款单的质押率不超过存款行确认数的90%，而办理银行承兑汇票，其质押率可达100%。
(2）国家债券的质押率不超过90%。(3）金融债券的质押率不超过80%。
(4）银行本票和承兑汇票的质押率不超过90%。
(5）非上市股份有限公司股份、有限责任公司股份的股权质押率不超过评估价值的50%。
(6）仓单、提单的质押率不超过其项下货物．总金额的70%。（7）人寿保险单的质押率不超过出质时保单现金价值的90%。3、应当安排双人对质押担保进行调查评审和核押工作。
（五）质押登记、质押登记手续办妥曰期不得迟于质押贷款的实际发放日期。2、以非上市股份有限公司和有限责任公司的股份质押的，应在5日内将股份出质记载于股东名册，可申请公证机关公证。、以商标专用权、专利权中财产权、著作权中的财产权质押的，其登记机关为国家工商局的商标局、中国专利局和国家版权局。
（六）质押担保的管理、动产质押合同项下质物的权属证书、发票、保险单证及其他相关资料正本经确认后，填写移交清单并签字盖章后交出纳入库保管。、以汇票、本票、记名股票、企业债券出质的，还应当要求出质人在出质权利凭证上正确背书记载“质押”字样并签章。3、在质押合同有效期内，应按贷后检查问隔期定期检查质物的管理和变化情况，并督促出质人按约定履行各项义务。、质押贷款的贷后检查主要内容同抵押贷款的检查内容。
（七）质权的实现 基本上同抵押权的实现．
三、保证贷款操作流程
（一）保证人的资格
l、具有代为清偿能力的法人、其他经济组织、自然人，可以作为借款人的保证人。其中其他经济组织指依法登记并领取营业执照的独资企业、合伙企业、联营企业、中外合作经营企业等。、原则上应当选择代为清偿能力强、信誉状况好的法人为保证人。、国家机关、学校、医院、企业法人的分支机构和职能部门不能作为保证人。、担任法定代表人、董事或高管人员所在公司曾有过破产、逃废银行债务、拖欠银行贷款本息等不良信用记录的不能作为保证人。
（二）保证人应提交的材料、法人、其他组织为保证人的，应提交下列材料：川最近经年检的的营业执照（必备资料）;（2）最近经年检的组织机构代码证；
(3)法定代表人（负责人）身份证明及签字样本或印鉴（必备资料）;(4）经年审的贷款卡（无贷款的可不必）:(5）最近经年检的税务登记证：(6）企业章程；
(7)经中介机构审计的上和当期财务报表（资产负债表、损益表、现金流量表）:(8)有必要提交的其他材料．、有限责任公司、股份有限公司为保证人的，还要提交下列材料：
(l）公司董事会或股东大会依据公司章程作出的同意提供保证担保的书面决议；
(2）公司董事会或股东大会依据公司章程作成的签约人授权委托书及签字样本或印鉴。、承包经营企业为保证人的，还要提交发包人同意该保证担保的书面文件。、专业担保机构为保证人的，还应提交下列材料：(1)中介机构出具的实收资本验资报告：
(2)一定数额的担保墓金存款证明文件；(3）同意提供该保证担保的书面文件．、自然人为保证人的，应提交下列材料：(l）保证人及配偶的有效身份证件；(2)保证人的居住证明（户口薄）:(3）保证人财产及收入状况证明〔 公务员）;(4)保证人及配偶同意提供担保的书面文件．
（三）保证担保贷款的调查评审
1、应当对保证人的主体资格、意思表示、授权情况以及其他相关文件进行审查，确定其真实性、完整性、合法性和有效性． 2、应当对保证人的资信状况、代偿能力等事项进行审查评估，确定保证担保的可靠性。、应当对保证人的资产规模、所有者权益、已为他人担保的余额、信用等级、现金流量、信誉状况、发展前景等因素进行综合考证．、保证额度=资产总额-负债总额-已为他人提供的各类担保余额。、保证人为村委会和村主任的，所保证担保“三农”贷款中的种、养殖大户、专业户（如五风茶叶、马站蘑菇、沿浦紫菜养殖、灵溪的西红柿、养猪、农资（机具）经营大户、龙港新美洲的蔬菜种植等等），给予大力支持，扶持他们做大做强，发展新农村经济，可适当放宽保证担保条件，并且给予优惠贷款利率。
（四）保证合同的订立、保证合同的订立可以采取以下形式：(l）保证人与小额贷款公司签订书面合同；
(2）保证人向小额贷款公司出具无条件、不可撤消、对主债务承担连带责任的保函；
（3）保证人向小额贷款公司开立无条件、不可撤消、对主债务承担连带责任的备用信用证；(4）保证人向小额贷款公司出具无条件、不可撤消、对主债务承担连带责任的其他书面担保文件。、同一笔贷款有两个以上保证人的，应当与保证人分别签订保证合同，或者是签订联保协议。、同一笔贷款既有保证人又有第三人提供的抵（质）押担保的，应当分别签订保证合同和抵（质）押合同。
（五）保证担保的管理、保证合同有效期问，应当按照贷后检查问隔期，对保证人的资信状况、偿债能力及保证合同的履行情况定期检查，督促保证人按照保证合同的约定按期提交有关材料并履行各项义务。、应当检查保证人是否发生下列情形：(1)财务状况恶化或涉及重大经济纠纷；
(2)经营机制或组织结构发生变化，如承包、租赁、分立、合并．股份制改造等；
（3）经营范围与注册资本变更、股权变动；(4)破产，歇业．解散、被吊销营业执照等；
(5)企业章程、法定代表人、住所、电话等发生变更。
（六）担保债权的实现、借款合同到期、借款人未能按期归还本付息的，除按规定向借款人催收外，还应当在合同履行期届满六个月内向保证人送达催收通知收，并取得回执。2、借款人和保证人均不履行责任的．在保证期间或诉讼时效内及时提起诉讼或申请仲裁。、保证人拒绝履行法院已生效的民事判决或调解、应在六个月内向法院申请执行，以收回贷款本息。
第五篇：GS小额贷款公司操作流程
GS小额贷款有限公司
贷款业务操作流程
第1章总则
第1条为规范员工贷款业务操作程序，切实防范贷款风险，结合公司《贷款管理制度》、《贷款风险管理制度》及公司贷款业务实际，特制定本贷款业务操作流程。
第2章贷款顺序的划分
第2条公司贷款按先后顺序分为四个阶段：
1、贷款受理初审阶段；
2、贷前调查阶段；
三、贷款审批发放阶段；
四、贷后检查阶段。
第三章贷款受理初审阶段
第四条贷款受理初审阶段包括贷款项目初步接洽、贷款项目初步意见交换与贷款项目资料收集、客户基本资料录入与贷款项目资料移交等程序。
第五条公司业务人员与客户进行贷款意向性洽谈（原则上由贷款业务部客户经理与风险管理部业务员各1名或风险管理部客户经理和贷款业务部业务员各1名同时在场），如在场的客户经理与业务员均不同意该贷款项目，在贷款业务部经理知悉的情况下，该贷款项目结束，并将否决的基本
理由向总经理做简要汇报。如参与洽谈的客户经理与业务员均认为该贷款项目有可操作性，征得客户同意后，填写《约谈纪要》，由客户签字确认。
第六条贷款业务部参与该贷款项目洽谈的客户经理（或业务员）将《约谈纪要》（含客户自述的基本资料与贷款基本资料）上报贷款业务部经理并做陈述汇报，如贷款业务部经理认为该贷款项目存在违反原则性事项不同意该项目，则此贷款项目结束；如贷款业务部经理认为该项目可行，则通知客户经理向该贷款项目客户收集相关资料，收集齐备的资料交由贷款业务部经理进行检查，不齐全的再由客户经理继续予以补充，直至确认收集齐全为止。
第七条贷款业务部经理确认所需要的该贷款项目资料已经收集完毕后，由贷款业务部负责该贷款项目的客户经理将该贷款项目信息录入计算机，并将所收集的资料移交至风险管理部。
第四章贷前调查阶段
第八条贷前调查阶段。包括资料复核、贷款客户填写贷款申请书、贷款项目现场调查、各部门根据掌握情况撰写贷款调查报告等程序。
第九条 风险管理部对贷款业务部移交的贷款项目资料进行审核，如审核过程中发现资料不齐全或资料不符合我公司要求的，退回贷款业务部进行补充或更正；特定条件下，风险管理部也可以自行接触客户索要相关资料。
第⑩条风险管理部工作人员审核贷款项目资料，确认客户资料的真实性、有效性和完整性，在确认核对的资料上签字。在与贷款业务部沟通后，由贷款业务部通知贷款客户正式填写贷款申请书。
第⑩1条风险管理部和贷款业务部根据各自部门计划，合理安排时间与人员，对贷款项目进行现场调查，正确运用“看、听、问、侦”的调查手段，全面、有效掌握借款人、担保人、所提供抵质押物的真实状况。
第⑩2条现场调查结束后，风险管理部将审核完毕的资料移交至贷款业务部。
第⑩三条贷款业务部撰写《贷款项目业务调查报告》，风险管理部撰写《贷款项目风险评估报告》，保存至安全磁盘，待贷款项目审批时调阅。按经手项目的先后顺序填写并提交贷款审批呈报单。
第五章贷款审批发放阶段
第⑩四条贷款审批发放阶段。包括召集召开贷款审批会议、办理贷款项目中所需办理的相关辅助手续、与贷款客户签署借款合同及其从合同、通知贷款客户办理借款手续、正式放款等程序。
第⑩五条贷款审批呈报单按顺序呈报至总经理处后，总经理择时安排召开贷款审批会议。
第⑩六条贷款项目在贷款审批会议中因违反原则性原因不能通过的或由总经理行使1票否决权的贷款项目，该项目到此结束；贷款项目因资料不齐全或不符合我公司规定的，由贷款业务部对其资料补充后，再行上报审批会议。
第⑩七条贷款审批委员会通过的贷款项目，需要评估报告或估价协议以办理抵、质押登记手续的的，风险管理部向贷款业务部索取客户资料并陪同客户办理，办理完毕后通知贷款业务部填写借款合同及其他相应合同。
第⑩八条贷款业务部填写好贷款项目所需要的所有合同后，经贷款客户签字（盖章）后送至总经理处签署，签署完毕，由贷款业务部将所有合同移交至风险管理部进行复核。
第⑩九条风险管理部复核签署的所有合同后，陪同贷款客户办理相应的公证、登记手续。
第2⑩条风险管理部办理完毕公证、登记手续后，将客户资料移交至贷款业务部。
第2⑩1条 贷款业务部留存贷款档案所需用的相关合同后，将借款合同及其他合同、质物、抵押登记手续移交至综合财务部。
第2⑩2条综合财务部审查接收到的所有合同，及时将质物、抵押登记手续等视同现金妥善保管，无疑议的告知总经理，并提示贷款业务部通知贷款客户来公司办理借款手
续（签署借据）。
第2⑩三条客户签完借据后，由综合财务部经理送至总经理处签字，签字完毕，综合财务部放款。
第六章贷后检查阶段
第2⑩四条贷后检查阶段。公司贷款业务部、风险管理部及综合财务部按分工对贷款项目行使如下职权：
第2⑩五条贷款业务部职责：
1、对因国家利率政策调整或其它原因需变更合同时，贷款业务部应在1个工作日内通知客户并对需要变更的贷款合同进行变更；
2、对需要变更合同条款的借款合同或担保合同，应在三个工作日内收集全相关贷款变更和补充资料。
第2⑩六条风险管理部职责：
1、通过电话、约见和深入现场调查等方式及时掌握了解贷款资金用途以及贷款人的经营情况；
2、通过电话、约见和深入现场调查等方式及时掌握了解抵、质押物现状以及了解担保人现状；
三、通过电话、约见和深入现场调查等方式及时掌握了解借款人还款意愿和还款能力；
四、贷款本、息到期三日前以书面、短信、电话等方式通知客户按时还本或付息；
五、及时发送催收通知书并取得合法的回执。
六、对贷款项目的跟踪检查情况，每半个月做1次书面报告。
第2⑩七条综合财务部职责：
1、及时对贷款利息进行计算复核；预测本月利息收入，并告知总经理。
2、会同风险管理部及时、准确计收贷款本息；
三、贷款本、息到期三日前以书面、短信、电话等方式通知客户按时还本或付息。
第七章附则
第2⑩八条本操作流程由贷款业务部负责解释与修订。
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