个人理财调查问卷

第一篇：个人理财调查问卷

个人理财调查问卷

您好！我是河南财经政法大学的一名学生，正在做有关郑州

市个人理财状况的市场调查。特希望您在百忙之中为我们填写此

问卷，希望您给予支持！在此，我们对您表示由衷的感谢！

注：本问卷绝对非商业性质，我们会对所有信息保密。

1、您的年龄段是（）

A、15-30B、31-45C、46-60D、60以上

2、您目前的所在的行业是（）

A、政府机关B、金融行业C、医疗服务

D、教育机构E、个体户F、其它

3、您每月固定收入情况（）

A、小于2千B、2千-5千C、5千-1万

D、1万-2万E、2万以上

4、您是否购买过理财产品（）(注：如果选择“否”，请回答第5

题；如果选择“是”，请直接回答第6题之后的题目)

A、是B、否

5、您没有购买理财产品的最主要原因是（）

A、手头闲置资金太少

B、理财知识匮乏

C、理财机构推广力度不够

D、更愿意存入银行等无风险的金融机构

E、其它

6、您理财的目的是（）

A、购房购车B、意外保险C、退休养老D、投资收益

7、您是通过哪些渠道了解理财信息的（）

A、金融服务人员B、亲戚朋友C、电视报刊D、互联

网

8、您用作理财的资金占个人资产中的比列大约是（）

A、少于25%B、25%-50%C、50%-75%D、大

于75%

9、在已知风险，投资周期与回报长正比的情况下，如果您进行理财投资，您的预期报酬率（）

A、10%以内B、10%-20%C、20%-50%D、50%以

上

10、在目前的市场环境下，若果有可能，您更愿意购买那种期限的银行理财产品（）

A、一个月以内B、一个月至六个月

C、半年至一年D、一年以上

11、如果您进行理财，对某个理财产品考虑因素的先后顺序是

（）

A、安全性B、收益性C、流动性D、回报周期

12、您喜欢的理财产品是（）（可多选）

A、储蓄B、股票C、债券D、外汇E、基金

F、期货G、典当H、信托I、房产J、保险

K、黄金

13、您喜欢选择的理财机构是（）（可多选）

A、银行B、证券公司C、信托公司D、保险公司

E、基金公司F、期货公司G、其它

14、最影响您选择理财机构的因素是（）

A、金融服务人员的态度B、金融机构的信誉

C、金融机构知名度D、理财产品的风险收益

性

15、您更渴望理财机构为您提供哪些服务（）

A、及时的理财市场信息B、更多的优惠活动

C、周到细致的产品介绍D、其它（可填写）

16、您认为当下理财机构的服务有哪些不足（）(可多选)

A、产品质量不能满足需求B、资金运行不透明

C、服务人员素质低下D、售后服务不到位

最后，再次对您表示感谢！

第二篇：大学生个人理财调查问卷

理财产品在大学生范围内的需求情况调查 亲爱的同学:

您好！

为了了解在校大学生的对于目前市面上的理财产品的需求情况，熟悉大学生的理财理念，我们组织了这次问卷调查，希望得到您的支持和帮助。本调查不用填写姓名和班级，各种答案没有正确、错误之分，只需按自己的实际情况在合适的选项下划“√”，本问卷仅用于学术研究，无任何商业用途，请您放心作答。

感谢您在百忙之中填写这份调查问卷！

1、您的性别（B）A、男B、女

2、您就读的年级（E）A、一年级B、二年级C、三年级D、四年级E、其他

3、您的生活费是按照多长时间的时间周期计算的？或者说多久收取一次生活费？（D）

A、每日B、每周C、每月D、每学期E、每年F、每四年

4、请问您是否有过利用每个月的结余去创造更多收入的想法？（A）A、是B、否

5、请问您是否有过为自己大学毕业后积累一笔资金的打算？（A）A、是B、否

6、请问您目前是否购买过理财产品或接受过理财服务？（A）A、是B、否（若选择“否”，则直接跳转到第9题）

7、您购买的理财产品是属于哪一类的？（多选）（E）

Ａ、股票B、基金C、债券D、保险E、储蓄F、其他_____________

8、已经尝试过理财产品的您，还会有什么理财方面的打算？（C）

A、扩大对目前选择的理财项目的投资

B、停止目前选择的理财产品，转而选择自己没有尝试过的理财产品

C、继续目前选择的理财产品，同时选择自己没有尝试过的理财产品

D、收手不干了

（请跳至12题继续作答）

9、你没有购买理财产品的原因是什么？（多选）（）

A、仍是学生，以学为重，无暇顾及B、不知道买入多少才合适

C、手头可操作资金太少，所能换来的收益微薄，没有必要购买

D、银行理财产品的设计太复杂，很难理解

E、无法及时地了解与理财产品市场的相关信息

F、不知如何挑选出适合自己的银行理财产品进行投资

G、对自身投资能否获得回报缺乏信心

10、如果有金融机构愿意为您量身推荐理财产品并承诺给与您后期指导，你是否会改变主意，投身理财？（）A、是B、否

11、请您说出现有理财机构做出哪几点改进，就有可能激发出您投身理财产品的兴趣

________________________________________________________________________

12、以下有两种投资方式，分别对应不同的风险率与收益率，而您打算投资100元，请您选择一种您最心仪的投资。请按照你的第一感觉选择，不需要做过多的理性计算（A）

A、80%的机率一年后您会获得120元，但是20%的机率一年后你只能收回80元

B、80%的机率一年后您会获得140元，但是20%的机率一年后你只能收回60元

13、如果您要进行一项理财投资的话，根据您的实际情况，您比较倾向于一下哪种产品？（E）

Ａ、一次性投入一笔资金，分期等额取出B、一次性投入一笔资金，到期一次性取出

C、分期投入等额资金，过了一段时间后分期取出E、分期投入等额资金，到期一次性取出

14、您选择一项理财产品的主要的影响因素有？（A B C D）

A、机构的信誉和品牌B、收益高C、风险小D、门槛低E、大众舆论的引导

15、您比较倾向于向哪种金融机构来购买您的理财产品？（多选）（ＡC）

Ａ、国内商业银行B、外资银行C、基金公司D、保险公司E、证券公司

F、信托公司G、非金融机构财务公司H、其他_______________

16、在目前的市场环境下，如果有可能，您更愿意购买哪种期限的银行理财产品？B

A、一个月以内B、一个月至六个月C、六个月至一年D、一年至两年E、两年以上

17、如果您购买一项理财产品，您希望得到以下哪些附加服务（多选）？A B C

A、及时的理财信息B、专业的理财软件C、参与相应的优惠活动D、其他_____________

18、您认为理想的投资回报率是多少？（E）

A、无明确的预期收益率B、10%以下C、10%-20%D、20%-30%

E、30%-50%F、50%-70%G、70%以上

19、请问您每月最多可以拿出多少钱用于理财投资？

______200_____________________________________________________________________

再次感谢您的配合，祝您学业有成，身体健康！

第三篇：居民个人理财调查问卷

居民个人理财调查问卷

小组成员:潘小龙(20081109855)马静(20081109856)嘎吉达(20081109857)

您好，我是一名大学生，为了撰写学年论文而专门作此调查问卷，希望您能在百忙之中抽出一点时间做一下这份问卷，非常感谢您的合作。您所提供的信息对我的研究很有价值，本问卷是为论文写作而设，不作任何商业用途。请在括号内填写选项，并注意单选题与多选题。

第一部分 个人信息

1.您的年龄？()

A.小于25岁B.25-35岁C.36-45岁D.46-55岁E.55岁以上 2 您的学历？()

A.高中、中专及以下B.大专C.本科D.研究生及以上 3您的职业？()

A.普通员工B.技术人员C.公务员D.私企主E.自由职业者F.管理人员G.教师H.学生I.专业人士(如会计师、律师、建筑师、医护人员、记者等)J.其他

4您所在的行业？()

A.工程及制造业B.医疗/教师/培训C.金融行业D.贸易/物流E.电子信息F.其他 5您的家庭年收入多少元？()

A.5万元及以下B.5万-10万C.10万-15万D.15万-20万E.20万以上

第二部分 现有理财信息

6您对个人理财业务的了解程度()

A.很了解B.了解C.一般D.不了解您的理财投资（储蓄存款除外）占家庭总收入的比例？()

A.10%以下B.10%-30%C.30%-50%D.50%以上 8 您的理财主要目的是？（可多选）()

A.合理安排收支B.资产保值、抵御通胀C.资产快速增值D.医疗、养老E.提高生活质量9您认为是否需要来自商业银行的个人理财服务()A.需要B.不需要 10您是否享受过金融机构提供的理财服务（）A是B否 您享受的是理财服务或产品（）

A.银行储蓄 B.国债 C.股票 D.基金 E.彩票 F.保险 G.人民币理财产品 H.外汇理财产品 I.信托J.实业投资 K.收藏 L.房产M.私募N.期货 O.黄金 评价如何()

A.享受过，很满意B.享受过，基本满意C.享受过，和普通服务差不多D.没有享受过11 您会选择专业的第三方理财机构的帮助您进行财务分析的理由？（可多选）()

A.服务好B.朋友推荐C.媒体宣传D.理财产品多E.全面诊断财务需求 F.独立、专业、客观的咨询意见 G.全新的体验12 您在哪间银行办理过理财业务?（可多选）()

A.工商银行 B.建设银行 C.中国银行 D.农业银行 E.交通银行 F.招商银行 G.盛京银行 H.中信银行 I.光大银行J.兴业银行 K.浦发银行 L.华夏银行 M.广东发展银行 N.邮政储蓄 O.民生银行 P.锦州银行 Q.营口银行 R.大连银行S.汇丰银行T.韩亚银行 U.韩国中小企业银行 V.东亚银行W.农村信用合作社您为什么会选择此银行?（可多选）()

A.网点数量多，容易找到B.收益率高C.收益稳定 D.独立专业的理财意见 E.网点内设施良好 F.理财产品品种较全G.柜员服务态度好，素质高H.办理业务速度快I.操作程序简单J.银行品牌形象和实力 14 您最关注银行提供的哪些产品？（可多选）()

A.银行卡B.理财产品C.网上银行D.贷款综合E.黄金产品F.VIP客户增值服务G.量身定制的理财服务15您过往的投资经验有（可多选）()

A.银行储蓄 B.国债 C.股票 D.基金 E.彩票 F.保险 G.人民币理财产品 H.外汇理财产品 I.信托 J.实业投资 K.收藏 L.房产M.私募N.期货 O.黄金您在选择理财产品时，最关注什么？（可多选）()

A.产品的投资风险和收益B.产品的期限C.产品的起点金额D.金融机构工作人员是否专业 E.金融机构的品牌和信誉F.专家或媒体推荐G.收费方式和服务 H.其他

17您是通过何种渠道知道目前购买的理财产品（您理财的主要途径）？（可多选）()

A.银行营业厅宣传B.金融机构营销人员或金融机构理财师C.发行主体网站及商业银行网站 D.投资理财研讨会/讲座E.媒体网站及报纸杂志广告F.依靠金融机构专家G.亲朋好友的介绍H.自己判断、独立操作18 在接受银行提供的个人理财服务过程中，您都采取过怎样的渠道？（可多选）()A.银行柜台B.ATMC.网上银行D.电话银行E.手机银行F.个人理财顾问G.银行卡19 您已经在银行办理个人理财业务多长时间了？(储蓄除外)()A.1年以下B.1—3年C.3—5年D.5—10年E.10年以上一般理财产品的预期收益与存在的风险成正比，您如何看待一些投资理财产品存在的风险：()A.希望理财产品一定要不仅本金保证，收益最好高于储蓄B.可以接受收益可能会少于储蓄，但必须保本

C.希望收益高些，如果因此本金有可能受少量损失是可以承受的D.希望收益尽可能高些，即使因此本金有可能受大量损失也是可以承受的 21 您对目前提供理财产品的金融机构的服务和收益性是否满意？()A.非常满意B.比较满意C.满意D.不满意您希望金融机构在提供理财产品和服务时能够有哪些方面的改进？（可多选）()

A.一对一服务 B.专业咨询而不只是卖产品 C.客观的根据我的需求分析 D.便捷的操作终端 E.增加有特色的产品 F.提供其产品的操作记录 G.增加培训和辅导讲座

23.在您的理财计划中，更倾向于下列哪种产品（可多选）（）A股票B 国债C基金D保险产品E外汇理财 F信托产品G 其他 24 您家庭收入结余部分的投资倾向

A主要是储蓄B主要是房产投资 C主要是金融投资理财 D其他您一般通过以下哪种方式参与金融理财（）

A银行、证券公司客户经理的推荐B媒体宣传和广告 银行、证券公司营业网点的宣传推介 C销售机构组织的路演推介活动D亲朋同事的介绍E其他

第三部分 个人理财规划您家庭是否有阶段性理财计划（单选）（）

A有，咨询专业人士意见B偶尔，未长期坚持C从来没有 27 您目前最需要哪方面的理财规划？()

A.现金规划B.消费支出规划C.教育规划D.风险管理与保险规划E.税收筹划F.投资规划G.退休养老规划H.财产分配与传承规划 28 您认为个人理财规划对于人生来说（）A十分重要，精打细算是应该的B适度而为，不能牺牲生活乐趣

C不需要，斤斤计较太累。

D 深恶痛绝，宁肯拼命工作多赚钱，拼命消费多享受。29 您对目前的经济形势所持的态度是？()

A.乐观B.悲观C.不明朗您认为目前的经济形势下最适合的理财方式是？()A.保守型B.激进型C.中性

非常感谢您抽出时间填答问卷。

第四篇：理财调查问卷

某某银行为您＜理财调查问卷＞

1、您从事的职业

□白领□公务员、事业单位 □企业主、私营□企业□家庭主妇□其他

2、您的年龄

□ 20-30岁□30-40岁 □40-50岁 □50-60岁 □60岁以上

3、过去您投资的金融产品（可多选）

□ 定期、国债□银行理财□信托□ 基金、股票□黄金 □保险 □其他

4、您喜欢的银行理财产品

□保本型 合同注明保本，收益略高于银行定期存款利息

□稳健型合同没注明保本，收益较高于银行定期存款利息，但近期没发生亏损

□风险型合同不注明保本，收益浮动有可能很高，但有亏损可能

5、您在某某银行是否有开过储蓄户吗：□有□无

6、您是否愿意接收符合您理财偏好的产品信息：□愿意□不愿意

其他建议

您的姓名可以最快联系到您的联系方式

第五篇：大学生个人理财调查问卷

理财产品在我院学生范围内的需求情况调查 亲爱的同学:

您好！

为了了解在校大学生的对于目前市面上的理财产品的需求情况，熟悉我院大学生的理财理念，我们组织了这次问卷调查，希望得到您的支持和帮助。本调查不用填写姓名和班级，各种答案没有正确、错误之分，只需按自己的实际情况在合适的选项下划“√”，本问卷仅用于学术研究，无任何商业用途，请您放心作答。

感谢您在百忙之中填写这份调查问卷！

1、您的性别（）A、男B、女

2、您就读的年级（）A、一年级B、二年级C、三年级D、四年级E、其他

3、您的生活费是按照多长时间的时间周期计算的？或者说多久收取一次生活费？（）

A、每日B、每周C、每月D、每学期E、每年F、每四年

4、请问您是否有过利用每个月的结余去创造更多收入的想法？（）A、是B、否

5、请问您是否有过为自己大学毕业后积累一笔资金的打算？（）A、是B、否

6、请问您目前是否购买过理财产品或接受过理财服务？（）A、是B、否（若选择“否”，则直接跳转到第9题）

7、您购买的理财产品是属于哪一类的？（多选）（）

Ａ、股票B、基金C、债券D、保险E、储蓄F、其他_____________

8、已经尝试过理财产品的您，还会有什么理财方面的打算？（）

A、扩大对目前选择的理财项目的投资

B、停止目前选择的理财产品，转而选择自己没有尝试过的理财产品

C、继续目前选择的理财产品，同时选择自己没有尝试过的理财产品

D、收手不干了

（请跳至12题继续作答）

9、你没有购买理财产品的原因是什么？（多选）（）

A、仍是学生，以学为重，无暇顾及B、不知道买入多少才合适

C、手头可操作资金太少，所能换来的收益微薄，没有必要购买

D、银行理财产品的设计太复杂，很难理解

E、无法及时地了解与理财产品市场的相关信息

F、不知如何挑选出适合自己的银行理财产品进行投资

G、对自身投资能否获得回报缺乏信心

10、如果有金融机构愿意为您量身推荐理财产品并承诺给与您后期指导，你是否会改变主意，投身理财？（）A、是B、否

11、请您说出现有理财机构做出哪几点改进，就有可能激发出您投身理财产品的兴趣

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12、请问您每月最多可以拿出多少钱用于理财投资？

______200_____________________________________________________________________

再次感谢您的配合，学生宿舍自律会祝您学业有成，身体健康！