居民理财调查问卷

第一篇：居民理财调查问卷

调查时间2014年03月05日调查地点___________________(调查人填写)

某某企业个人理财调查问卷

您好！我是*******的学生，为了撰写毕业论文而专门作此调查问卷，望您能在百忙之中抽出一点时间做一下这份问卷，您所提供的信息对我的研究很有价值，此问卷只供完成课业，且不留姓名，请您放心如实填写，感谢您的配合！

第 1 题.您的年龄是()

A.小于25岁B.25-30岁C.30-45岁D.46-50岁E.50岁以上

第 2 题.您的学历是()

A.高中、中专及以下B.大专C.本科D.研究生及以上

第 3 题.您在公司的职位是()

A.工人B.销售人员C.财务人员D.经理级领导E.其他

第 4 题.您的平均月收入多少元是()

A.1000-2000B.2000-3000C.3000-5000D.5000以上

第 5 题.您的平均月支出多少元是()

A.500-1000B.1000-2000C.2000-3000D.3000以上

第 6 题.您的每月闲置资金多少元是()

A.500以下B.500-1000C.1000-1500D.1500以上

第 7 题.您的理财主要目的是是（可多选）()

A.资产保值、抵御通胀B.追求高收益C.创业准备D.购置房产

E.子女教育F．退休养老

第 8 题.您选择理财产品的主要考虑因素有哪些是（可多选）()

A.投资风险B.投资回报率C.变现能力D.操作难易度E.投入精力

F.回收期长短

第 9 题.您目前的理财产品有（可多选）()

A.银行储蓄B.房地产C.股票D.基金E.互联网金融F.保险第10题.您对目前理财产品的整体满意度是()

A.非常满意B.比较满意C.感觉一般D.比较差E.非常差

第11 题.您目前对哪种理财产品满意度最高()

A.银行储蓄B.房地产C.股票D.基金E.互联网金融F.保险 第12题.您目前对哪种理财产品满意度最低()

A.银行储蓄B.房地产C.股票D.基金E.互联网金融F.保险 第13题.您下一步的投资主要会选择哪种理财产品（可多选）()

A.银行储蓄B.房地产C.股票D.基金E.互联网金融F.保险

调查结束了，再次向您表示感谢！

祝您阖家欢乐！

调查人：某某

2014年03月

第二篇：居民个人理财调查问卷

居民个人理财调查问卷

小组成员:潘小龙(20081109855)马静(20081109856)嘎吉达(20081109857)

您好，我是一名大学生，为了撰写学年论文而专门作此调查问卷，希望您能在百忙之中抽出一点时间做一下这份问卷，非常感谢您的合作。您所提供的信息对我的研究很有价值，本问卷是为论文写作而设，不作任何商业用途。请在括号内填写选项，并注意单选题与多选题。

第一部分 个人信息

1.您的年龄？()

A.小于25岁B.25-35岁C.36-45岁D.46-55岁E.55岁以上 2 您的学历？()

A.高中、中专及以下B.大专C.本科D.研究生及以上 3您的职业？()

A.普通员工B.技术人员C.公务员D.私企主E.自由职业者F.管理人员G.教师H.学生I.专业人士(如会计师、律师、建筑师、医护人员、记者等)J.其他

4您所在的行业？()

A.工程及制造业B.医疗/教师/培训C.金融行业D.贸易/物流E.电子信息F.其他 5您的家庭年收入多少元？()

A.5万元及以下B.5万-10万C.10万-15万D.15万-20万E.20万以上

第二部分 现有理财信息

6您对个人理财业务的了解程度()

A.很了解B.了解C.一般D.不了解您的理财投资（储蓄存款除外）占家庭总收入的比例？()

A.10%以下B.10%-30%C.30%-50%D.50%以上 8 您的理财主要目的是？（可多选）()

A.合理安排收支B.资产保值、抵御通胀C.资产快速增值D.医疗、养老E.提高生活质量9您认为是否需要来自商业银行的个人理财服务()A.需要B.不需要 10您是否享受过金融机构提供的理财服务（）A是B否 您享受的是理财服务或产品（）

A.银行储蓄 B.国债 C.股票 D.基金 E.彩票 F.保险 G.人民币理财产品 H.外汇理财产品 I.信托J.实业投资 K.收藏 L.房产M.私募N.期货 O.黄金 评价如何()

A.享受过，很满意B.享受过，基本满意C.享受过，和普通服务差不多D.没有享受过11 您会选择专业的第三方理财机构的帮助您进行财务分析的理由？（可多选）()

A.服务好B.朋友推荐C.媒体宣传D.理财产品多E.全面诊断财务需求 F.独立、专业、客观的咨询意见 G.全新的体验12 您在哪间银行办理过理财业务?（可多选）()

A.工商银行 B.建设银行 C.中国银行 D.农业银行 E.交通银行 F.招商银行 G.盛京银行 H.中信银行 I.光大银行J.兴业银行 K.浦发银行 L.华夏银行 M.广东发展银行 N.邮政储蓄 O.民生银行 P.锦州银行 Q.营口银行 R.大连银行S.汇丰银行T.韩亚银行 U.韩国中小企业银行 V.东亚银行W.农村信用合作社您为什么会选择此银行?（可多选）()

A.网点数量多，容易找到B.收益率高C.收益稳定 D.独立专业的理财意见 E.网点内设施良好 F.理财产品品种较全G.柜员服务态度好，素质高H.办理业务速度快I.操作程序简单J.银行品牌形象和实力 14 您最关注银行提供的哪些产品？（可多选）()

A.银行卡B.理财产品C.网上银行D.贷款综合E.黄金产品F.VIP客户增值服务G.量身定制的理财服务15您过往的投资经验有（可多选）()

A.银行储蓄 B.国债 C.股票 D.基金 E.彩票 F.保险 G.人民币理财产品 H.外汇理财产品 I.信托 J.实业投资 K.收藏 L.房产M.私募N.期货 O.黄金您在选择理财产品时，最关注什么？（可多选）()

A.产品的投资风险和收益B.产品的期限C.产品的起点金额D.金融机构工作人员是否专业 E.金融机构的品牌和信誉F.专家或媒体推荐G.收费方式和服务 H.其他

17您是通过何种渠道知道目前购买的理财产品（您理财的主要途径）？（可多选）()

A.银行营业厅宣传B.金融机构营销人员或金融机构理财师C.发行主体网站及商业银行网站 D.投资理财研讨会/讲座E.媒体网站及报纸杂志广告F.依靠金融机构专家G.亲朋好友的介绍H.自己判断、独立操作18 在接受银行提供的个人理财服务过程中，您都采取过怎样的渠道？（可多选）()A.银行柜台B.ATMC.网上银行D.电话银行E.手机银行F.个人理财顾问G.银行卡19 您已经在银行办理个人理财业务多长时间了？(储蓄除外)()A.1年以下B.1—3年C.3—5年D.5—10年E.10年以上一般理财产品的预期收益与存在的风险成正比，您如何看待一些投资理财产品存在的风险：()A.希望理财产品一定要不仅本金保证，收益最好高于储蓄B.可以接受收益可能会少于储蓄，但必须保本

C.希望收益高些，如果因此本金有可能受少量损失是可以承受的D.希望收益尽可能高些，即使因此本金有可能受大量损失也是可以承受的 21 您对目前提供理财产品的金融机构的服务和收益性是否满意？()A.非常满意B.比较满意C.满意D.不满意您希望金融机构在提供理财产品和服务时能够有哪些方面的改进？（可多选）()

A.一对一服务 B.专业咨询而不只是卖产品 C.客观的根据我的需求分析 D.便捷的操作终端 E.增加有特色的产品 F.提供其产品的操作记录 G.增加培训和辅导讲座

23.在您的理财计划中，更倾向于下列哪种产品（可多选）（）A股票B 国债C基金D保险产品E外汇理财 F信托产品G 其他 24 您家庭收入结余部分的投资倾向

A主要是储蓄B主要是房产投资 C主要是金融投资理财 D其他您一般通过以下哪种方式参与金融理财（）

A银行、证券公司客户经理的推荐B媒体宣传和广告 银行、证券公司营业网点的宣传推介 C销售机构组织的路演推介活动D亲朋同事的介绍E其他

第三部分 个人理财规划您家庭是否有阶段性理财计划（单选）（）

A有，咨询专业人士意见B偶尔，未长期坚持C从来没有 27 您目前最需要哪方面的理财规划？()

A.现金规划B.消费支出规划C.教育规划D.风险管理与保险规划E.税收筹划F.投资规划G.退休养老规划H.财产分配与传承规划 28 您认为个人理财规划对于人生来说（）A十分重要，精打细算是应该的B适度而为，不能牺牲生活乐趣

C不需要，斤斤计较太累。

D 深恶痛绝，宁肯拼命工作多赚钱，拼命消费多享受。29 您对目前的经济形势所持的态度是？()

A.乐观B.悲观C.不明朗您认为目前的经济形势下最适合的理财方式是？()A.保守型B.激进型C.中性

非常感谢您抽出时间填答问卷。

第三篇：居民投资理财情况调查问卷

调查时间2007年8月__日调查地点___________________(调查人填写)

家庭投资理财情况调查问卷

您好！我是河北经贸大学06级的本科学生，在暑假需要完成一份认知实习调研报告，在此请求您的配合。此问卷只供完成课业，且不留姓名，请您放心如实填写。再次谢谢您的配合！

本次调查内容为“家庭投资理财”，面对“投资理财”这个词，您或许陌生或许非常熟悉。为了能更好的完成这份问卷，这里先对“投资理财”做简单的解释：家庭投资理财的根本目的就是家庭财产保值增值，或者叫家庭财富最大化。家庭投资理财渠道有：储蓄，国债，银行各种理财产品，基金等。

下面请您根据自己的实际情况，对每个问题做出合适的答案。

一、基本情况

1.您的家庭成员人数

A.单身B.2人C.3人D.4人E.4人以上

2.您家庭的月收入是多少？

A.1000元以下 B.1001～3000元

C.3001～5000元 D.5001～8000元 E.8000元以上

3.您的年龄是

A.25～30B.31～40C.41～50D.51以上

4.您的职业是属于哪个范畴

A．行政事业单位B．金融行业C．高新技术D．企业

5.您的学历是

A.初中 B.高中 C.大专D.本科E.研究生以上

6.您的职务是

A.一般职员 B.中层管理者 C.高层管理者 D.其他

二、家庭理财情况

7.您对您的收入满意吗？

A.满意B.不满意

8.你的收入是否是有计划的开支?

A．是B．不是

9.您家庭中最大支出部分是：

A.教育费B.医疗C.旅游D.保险E.还贷款

10您对投资理财感兴趣吗？（）

A．非常感兴趣B．一般C．不感兴趣

11.您自我感觉对家庭理财的了解程度：

A.很了解B.了解C.一般D.不了解E.很不了解

12.您是通过何种渠道知道您目前购买的理财产品的（可多选）：

□电视广告□报纸杂志广告□户外广告□亲戚或朋友介绍

□银行营业厅宣传册□理财人员介绍□其他

13.您在理财工具中的投资占您家庭总收入的：

A.5%-10%B.10%-30%C.30%-50%D.50%以上

14.您理财的主要目标是：

A.合理安排资金B.资产实现增值

C.提升生活质量 D.保障家人教育E.安排退休后的生活费用 E.其他

15.您期待的投资回报率是多少？

A．2%-4%/年B．5%-8 %/年C．8%-15%/年D．20%以上/年

16.您目前已经购买的理财产品有哪些？（可多选）

□储蓄□国债□股票□基金□房产

□彩票□保险□外汇□信托□实业投资

□收藏□人民币理财产品□外汇理财产品

17.在您的理财规划当中，更倾向于下列哪种？

A.储蓄B.投资房产 C.买保险D.投资证券或基金

18.您理财的主要途径：

A.独立操作B.依靠金融机构专家

C.根据报纸等媒体的理财建议D.朋友帮忙

19.您主要通过什么渠道了解理财方面的信息*

A.互联网B.报刊杂志C.电视、广播D.亲朋好友E.其他渠道

20.您认为影响理财的方向、收益的主要原因有：*

A.相关政策的调整

B.理财观念及知识

C.个人收入及投资比

D.家庭的影响与支持

E.其他

21.你对理财师信任吗？

A.非常信任

B.半信半疑

C.不信任

D.说不清

E.不知道有理财师

22.如果你有5万元以上的闲置资金你会怎么安排? 可以多选（）

A．储蓄B．房产投资C．购买基金、股票等理财产品

D．项目投资E．自主创业F．其它

23.面对当前不断上涨的物价，您如何看待？您决定如何使您的财产保值增值？（请

您写下您的理财方案，谢谢）

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调查结束了，再次向您表示感谢！

祝您全家生活越来越好！

调查人：杨潇2007年8月

第四篇：居民理财情况调查

居民理财情况调查

您好！非常感谢您抽空填写这份问卷！我们是兰州大学的学生，目前正在进行一项有关城中村居民家庭理财的研究项目，想了解您关于家庭理财的情况。本次调查的结果仅作统计分析使用，有关个人信息的内容，我们会严格保密。非常感谢您的支持与配

第一部分 个人信息

1.您的年龄？()

A、小于25岁B、25-35岁C、36-45岁D、46-55岁E、55岁以上

2.您的性别？（）

A、男B、女

3.您的学历？()

A.高中、中专及以下B.大专C.本科D.研究生及以上

4.您的职业？()

A.企业员工B.打工者C.公务员D.私企主E.务

农F.管理人员G.教师H.学生I.专业人士(如会计师、律师、建筑师、医护人员、记者等)J.其他

5.您的家庭年收入大致在哪个范围？（）（限选一项）

A、20000元以下B、20000—40000元C、40000—60000元D、60000—80000元

E、80000—100000元F、100000元以上

6.您的家庭经济收入的主要来源是（）

A、种植粮食B、种植经济作物C、个体经营D、牲畜养殖E、外出打工F、夫妻共得收入G、其他

7.您认为与过去没有进行城中村改造相比，您的家庭收入的变化是（）（限选一项）

A、基本不变B、有所下降C、有所增长D、增长较大

第二部分 现有理财信息

8.您对投资理财感兴趣吗？（）

A．非常感兴趣B．一般C．不感兴趣

9.您认为自己理财观念淡薄的原因有（）

A、从未接触相关信息，缺乏专业知识等条件支撑

B、家庭收入收支基本平衡，无剩余钱财去理财

C、接收信息的渠道有限，况且也没有足够时间和精力来关注理财

D、理财风险性比较大，更愿意把钱放在或用在安稳的地方

E、其他

10.您自我感觉对家庭理财的了解程度：

A.很了解B.了解C.一般D.不了解E.很不了解

11.您是通过何种渠道知道目前购买的理财产品（您理财的主要途径）？（可多

选）()

A.银行营业厅宣传B.金融机构营销人员或金融机构理财师C.发

行主体网站及商业银行网站D.投资理财研讨会/讲座E.媒体

网站及报纸杂志广告F.依靠金融机构专家G.亲朋好友的介

绍H.自己判断、独立操作

12.您在理财工具中的投资占您家庭总收入的：

A.5%-10%B.10%-30%C.30%-50%D.50%以上

13.您理财的主要目标是（可多选）()

A.合理安排资金B.资产实现增值C.提升生活质量D.保障家人教育

E.安排退休后的生活费用F.资产保值、抵御通胀G.医疗

14.针对您的实际经济情况，您觉得是否有理财的必要？（）（限选一项）

A、没必要B、不了解，没太多必要C、有必要

15.您对于理财的概念的基本理解是（）（限选一项）

A、理财=银行=储蓄所

B、理财=储蓄+投资

C、理财=合理消费+储蓄+投资

D、理财=合理消费+储蓄+投资+保险

16.您所居住地区的理财机构包括（）

A、农村信用社B、邮政储蓄C、火灾或意外灾害保险公司D、商业银行E、互助储蓄银行F、人寿保险公司G、农村合作

银行H、私人养老保险基金I、证券公司J、其他

17.您所熟知和了解的理财产品有（）

A、储蓄存款B、保险C、基金D、债券E、股票F、其他

18.您投资理财的基本观念是（）（限选一项）

A、示范效应（盲目跟风）

B、互利互惠意识(交易双方都能获利)

C、机会成本意识（为得到某种东西必须放弃另外一种东西）

D、价值创造意识（一些有创意或独一无二的点子能获得额外的收益）

E、比较优势意识（发挥专长，掌握一门特长或技艺）

F、沉没成本意识（投资决策前期，可能会出现无法回收的成本的现象）

G、风险报酬权衡意识（高风险，高收益）

H、分散投资意识（投资于各种不同风险与收益的项目）

I、边际收益意识（做出某项决定时，不仅仅考虑增加的总量，而是每增加一

单位产品所增加的收益）

J、适度负债意识（投资前期，可能出现的部分或少量负债现象）

19.您是否满意于目前接收到的理财知识（）（限选一项）

A、与自己关联不大，无所谓

B、接收了也不能很好的理解，有点茫然

C、很不满意，信息量太少不能满足理财需要

D、不太满意，觉得信息渠道有点窄

E、基本满意，基本能满足自己理财需要

20.您认为您在理财行动方面最缺乏的是什么（）

A、文化水平低B、资金不足C、胆量不足D、没有时间E

没有其他客观条件（如场地、合作伙伴等）

21.您认为政府在对居民理财的重视程度是（）

A、不重视B、一般C、较重视D、很重视

22.您认为您是否需要一个值得信赖并有助于您理财的机构？（）

A、不需要，把钱放在信用社或银行都不放心，何况是私人企业或机构

B、需要，但没有可靠保障

C、仅需要一个专门提供我们理财方面知识及技术指导的机构

D、可以考虑，但实用性不强

E、员工的专业性无法得到保障，信誉问题遭人质疑

23.您在选择理财产品时，最关注什么？（可多选）()

A、产品的投资风险和收益B.产品的期限C.产品的起点金额D.金融机构工作人员是否专业E.金融机构的品牌和信

誉F.专家或媒体推荐G.收费方式和服务H.其他

24.一般理财产品的预期收益与存在的风险成正比，您如何看待一些投资理财产

品存在的风险：()

A.希望理财产品一定要不仅本金保证，收益最好高于储蓄 B.可以接受收益可能会少于储蓄，但必须保本

C.希望收益高些，如果因此本金有可能受少量损失是可以承受的D.希望收益尽可能高些，即使因此本金有可能受大量损失也是可以承受的 25.您对目前提供理财产品的金融机构的服务和收益性是否满意？()

A.非常满意B.比较满意C.满意D.不满意

第三部分 个人理财规划

26.您家庭是否有阶段性理财计划（单选）（）

A有，咨询专业人士意见B偶尔，未长期坚持C从来没有

27.您目前最需要哪方面的理财规划？()

A.现金规划B.消费支出规划C.教育规划D.风险管理与保险规划E.税收筹划F.投资规划G.退休养老规划H.财产分配与传承规划

28.您所期待的农村居民理财的外部条件包括（）

A、有更为完善的信用社制度

B、有乡镇型的地区性中小银行

C、有规范的民间借贷和资本

D、有更多适合农民的理财产品

E、有更广阔的农村消费信贷市场

F、有更多的政府优惠政策

29.在您有条件理财的情况下，您比较乐意的理财方式是（）

A、储蓄B、购买医疗、财产等保险C、购买基金、股票、债券

D、自己投资特色农业 E、其他

30.您容易接受的投资理财教育方式是（）

A、阅读报刊、杂志等

B、听取课堂理财授课、报告会等

C、专家理财技能培训等 D、网络媒体宣传

E、给孩子在中小学开设理财基本理论课，从而间接地教育 31.在您的理财计划中，更倾向于下列哪种产品（可多选）（）

A股票B 国债C基金D保险产品E外汇理财 F信托产品G 其他

32.您希望金融机构在提供理财产品和服务时能够有哪些方面的改进？（可多

选）()

A.一对一服务B.专业咨询而不只是卖产品C.客观的根据我的需求分析D.便捷的操作终端E.增加有特色的产品F.提供其产品的操作记录G.增加培训和辅导讲座

33.您家庭收入结余部分的投资倾向

A主要是储蓄B主要是房产投资 C主要是金融投资理财 D其他

非常感谢您抽出时间填答问卷。

第五篇：理财调查问卷

某某银行为您＜理财调查问卷＞

1、您从事的职业

□白领□公务员、事业单位 □企业主、私营□企业□家庭主妇□其他

2、您的年龄

□ 20-30岁□30-40岁 □40-50岁 □50-60岁 □60岁以上

3、过去您投资的金融产品（可多选）

□ 定期、国债□银行理财□信托□ 基金、股票□黄金 □保险 □其他

4、您喜欢的银行理财产品

□保本型 合同注明保本，收益略高于银行定期存款利息

□稳健型合同没注明保本，收益较高于银行定期存款利息，但近期没发生亏损

□风险型合同不注明保本，收益浮动有可能很高，但有亏损可能

5、您在某某银行是否有开过储蓄户吗：□有□无

6、您是否愿意接收符合您理财偏好的产品信息：□愿意□不愿意

其他建议

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