理财工作小结

第一篇：理财工作小结

新华路支行理财发展小结

截止一季度末，新华路支行理财日均保有量1648万，新增609万，完成一季度计划203%；基金保有量新增65万，完成当月计划317%；国债三月份销售40.6万，完成当月计划135%；保险销售168.9万，完成计划56%；销售贵金属交易182万；定投有效户10户。

我支行抓住网点代发永定线征地补偿款的有利时机，支行长带领理财经理和客户经理进村召开多场理财推介会，对我行理财产品及业务进行宣讲，同时针对非法集资的风险及危害进一步提醒，村民们纷纷表示对银行的产品更为接受，累计购买我行理财、保险产品185万。我们了解到春节前大客户回款比较多，这部分款过节期间闲置不用，理财经理针对这部分客户，逐户电话、上门回访，帮客户办理成日日升产品累计销售350万，让其在节假日期间轻松享受收益。网点积极开展交叉营销工作，理财经理利用晨夕会对近期发行的理财产品及销售技巧进行讲解和沟通，大堂经理、柜员及客户经理在识别出潜在目标客户后及时引见给理财经理，理财经理再做进一步销售促成业务的成功，员工累计交叉营销理财产品135万。

下一步针对定投发展缓慢的状况，我支行近期准备开展“定投有礼”活动，由理财经理和客户经理进企业、单位，重点攻关我行现有代发工资单位，宣传定投业务。对新开户的定投客户赠送小礼品，激发客户办理的积极性，实现有效户数稳定增长完成既定计划。

第二篇：理财小结

理财

1.你有很好的金钱观，善于理财，但常受到小事的打扰，无法专心经营前途事业。你需要提升你的专业技术，有更好的谋生能力，赚钱后，做个快乐理财人。2.理财心魔之——收入不高，没必要理财

理财心魔之——我不是理财那块料

理财心魔之——理财就是赚大钱

理财心魔之——我很忙，没时间理财

3.冲动性的即兴购物，很容易让人陷入不自觉的消费扩张，甚至进一步动用循环利息，使自己的财务出现窘境

4.高风险的理财计划通常对你有吸引力，你有驾驭复杂局面的直觉和心理素质，但要谨慎对待风险，学会控制风险。

5.你创意十足，而且非常机敏，因此可加强自己的创造力，让创意变成钱 6.工薪族凭借着自己的一技之长，得到了工作的机会，每月按时领着薪水。可是许多工薪族可能还有许多其他的爱好和特长。这些特长如果能够合理地加以利用，就会让自己的才华变为财富。前提是不影响到自己本职工作。适当的兼职可以打发自己的闲暇时间，拓宽收入渠道。

7.你会因为考察价位的关系，不会冲动行事。你认为大概只有傻子才会捧一大笔钱去买几件精品。你会四方探听，到处比较，认定此物一定能够提升你的个人身份，且兼具实用价值，才会掏钱购买。

8.打折促销背后的故事

每逢节假日，打折促销的广告随处可见，原本没有购物的欲望也被这些打折促销的诱惑条件吸引了。这家商铺刚打出“满300送200”的招牌，那家就开始“满200送200”来回应了。消费者看着平时消费不起的商品此时如此优惠，不禁动心。其实，商场的打折行为主要是为了促销，许多商家利用这些看似有利于消费者的活动来进行欺骗，在打折前就先抬高原价，甚至出现打折后比原价还高的商品。更有甚者，有些商家用一些伪劣商品来进行打折促销，将积压在仓库里很久无人问津的商品以打折的形式出售，很快甩卖掉，既减少了库存积压，又能尽快回笼资金。而消费者买到手的，却是些质量差的产品。

要理性看待打折等促销手段，商家是不做亏本生意的，我们不要被其迷惑，盲目消费。

9.这种类型的人不会太主动地去争取很多的财富，争取加薪之类，往往觉得只要把分内的事情做好，领自己应该领的钱，安安稳稳地过生活就好了。

10.你很会存钱，看起来好像是个不懂节俭的人，但常在不知不觉的情形下存了不少钱，而且方法也很合理。

11.工薪族手上的信用卡有利也有弊，玩转它的人自然觉得利大于弊，而对其并非精通的人则很可能掉进信用卡背后的陷阱里。第一个陷阱是，普通卡升级为“白金卡”。助长了持卡人的消费欲望。第二个陷阱是，信用卡不激活同样收费。第三个陷阱是，信用卡的积分并非都有效。第四个陷阱是，未清干净卡则收取一定费用。

第三篇：学校民主理财工作小结

民主理财工作小结

201 年 月 日我校开展了民主理财工作，理财小组成员认真审阅了学校行政帐和食堂帐的所有会计资料，理财结束后，及时与相关人员交流意见。现将民主理财工作小结如下：

一、基本情况

201 年-201 上半年总收入 元：其中教育经费下拨款元、拨入专款 元、其他收入 元；总支出 元：事业支出 元、上交上级支出 元。

二、主要成绩

记帐科目规范，记帐凭证装订整齐，各项票据手续齐全，经手人、证明人、审批人都有签字，收入支出帐目完备，实行收支“两条线”，及时缴存收入，及时结报各类支出，能合理分配收支，学校财务运行状态良好。

三、建议

财务工作要更加注重细节，保证会计工作的严密性；要督促相关经办人员及时将各项费用报支，保证会计资料的及时性；要继续加强业务知识学习，不断完善业务技能，更好地处理好学校财务，为学校的发展作出更大的贡献。

民主理财小组组长：

成 员：

二0一 年 月 日

第四篇：理财经理个人小结2010

理财经理个人小结

迎来玉兔喜悦之时，回首2010年，高喊我行“标杆超越 实现跨越 追求卓越 争做当地一流银行”的口号，紧紧围绕这个主题思想去做好自己本职工作。工作重点目标是本着网点中间业务收入和经营目标为2010年工作风向标，做好银行与客户之间桥梁作用。不断学习充实自己的工作能力，用专业知识赢得客户遵从，用细致周到服务留住客户，为网点整体业绩提升多尽一份力量。

一年来我一直在中国银行合肥六安路支行工作，经历了不同的上级主管行领导；我也在领导的培养帮助、同志们的关心支持下，从开始的大堂经理成长为个人客户理财经理。一年来，无论作为大堂经理还是理财经理，我都始终遵循为客户服务的原则，将客户的利益放在第一位，尽职尽责，无愧于自己。现将我这一年来的学习工作情况总结如下：

一、自觉加强理论学习，提高个人素质

首先，自觉加强理论学习，提高自身修养。我认真学习中国银行新出台的各 项政策，使自己在一线服务中更好的执行上级行的各项政策，提高了执行力。

其次，在业务学习方面，我不断的总结经验，并积极与身边的同事交流沟通，努力使自己在尽短的时间内熟悉新的工作环境和内容。同时，我还自觉学习个人客户经理培训教材、金融案件分析与防范等与工作相关的政策、法律常识，积累自己的业务知识。

此外，根据分行安排我参加了个人理财师和个人客户经理的培训。在每周一次的例会中，丰富的会议内容使我的知识储备逐渐得到了提高，并进入了理财经理的角色。

二、勤勉务实，为我行事业成长尽责尽职。

一年来我能始终如一要求本人，严格遵循行里制定的各项规章制度，截至现在，我完成新增存款任务XXX万元，完成保险代理XX万元，同时也较好的完成了基金销售、信用卡、贷记卡营销等工作。一年来，我认真学习各项金融专业知识，主动参加行里组织的各种学习活动，不断提升本人的理论本质和业务技术。特别是做了理财经理后，多问、多学、多练，遵循“网点标准化销售流程”，能成功的识别优良客户。如：10月21日，王老师来我行存款，在列队等待和他的漫谈中了解到，他是我行的老客户，每天都要来银行办理业务，谈话中我请他为我行提建议，同时还发起他开理财金帐户，可以享受我行优良客户的服务，他很高兴的接受了我的提议，并留下了联系电话。我查询了他的存款在80万元左右。过了几天我打电话约他来我行开了理财金帐户。

三、努力与客户沟通，化解各类矛盾。

理财经理是对外服务的窗口，是我行对外的形象。个人素质的高低直接就反映我行的服务水平，因此我始终在努力完善自身的综合素质，给客户提供最优质的服务。然而难免也遇到蛮不讲理的客户，我也试着去包容和理解他，最终也得到了客户的理解和尊重。

此外，我积极参加支行组织的各项集体活动。如先后参加安徽首届金融“微笑天使”大赛，第二届职工运动会拉拉队表演活动，2010年安徽省我行新春晚会活动等等，为此我获得2010年安徽首届金融“微笑天使”的称号。一年来，我在学习和工作中逐步成长、成熟，但我清楚自身还有很多不足，比如遇到困难容易产生急躁情绪，对公业务知识水平不够高，综合协调能力有待提高等等。今后我将努力做到以下几点，希望领导和同志们对我进行监督指导：

第一，自觉加强学习，向理论学习，向专业知识学习，向身边的同事学习，进一步提高自己的理论水平和业务能力，特别是对公业务知识，全面提高综合业务知识水平。

第二、克服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，不怕多做事，不怕做小事，在点滴实践中完善提高自己，决不能因为取得一点小成绩而沾沾自喜，骄傲自大，而要保持清醒的头脑，与时俱进，创造出更大的辉煌。

第三、继续提高自身政治修养，强化为客户服务的宗旨意识，努力使自己成为一名优秀的理财经理。

第五篇：理财柜员培训小结[范文模版]

理财柜员培训小结

四天的理财专员销售技能提升专题培训生活结束了，这几天的生活是丰富多彩的，我多多少少都会有一些留恋，留恋这个学习业务的好地方，留恋这里可口的饭菜。但终究重新回到了忙碌的工作中，不过这次返岗和以往任何一次都不相同，这次我不仅是带着知识，更是带着满满的信心回到支行，这对我今后的工作生涯的开展有相当久远的影响。

在这四天里我学习到很多东西。我庆幸能早一日做理财专员这个非常不错的岗位。“理财业务空间无限；理财职业生涯长，伴随一生；理财不仅可以做一个职业还可以解决自己家庭财务问题。”这是在郭老师的课上学到的。她对理财业务优势的认识更加坚定我要沿着理财经理的路一直走下去的决心。他还教给我们很多其他金融产品的销售技巧、理财专员的自我定位，客户关系建立与维护，这些正是我所欠缺的。通过这些天的学习，我们这些理财专员就可以更加自信的去服务我们的客户。

授课中有一个视频让我印象深刻美国西雅图有一个很特殊的鱼市场叫做parkplaceMarket，他们特殊的卖鱼以及批发处理鱼货的方式，曾经被许多电视台报导过，也让她成为游客如织的观光景点…

不同于一般鱼市场埋头苦干的消沈与静默，那个西雅图鱼市场里的鱼贩商人，创造出一种游戏般的工作方式，不但娱乐自己、也让前来购物的客人感染了快乐的气息。

在那儿，你看不到脸色沈重的人，他们就象是面带笑容、合作无间的棒球团队！身手不凡的鱼商们，让冰冻的鱼像棒球一样在空中飞来飞去地传递着，大家同时还相互和唱着如「啊！五条鳕鱼飞往明尼苏达。」、「八只螃蟹飞到堪萨斯去了！」等等搞笑的歌声…

经过长时期的推演与练习，鱼商们如今个个手艺精湛、身手不凡，简直可以媲美马戏团杂耍团员的精采演技！那种工作气氛也影响了鱼市场附近的上班族群，他们常到那儿去和鱼贩一起用餐，感染他们乐在工作的美好心情，有不少无力提升工作士气的公司主管跑到那儿去询问鱼贩：「为什么一整天在这个充满鱼腥味的地方做苦工，你们居然还能够如此快乐地歌唱嘻戏着？」

鱼贩们已经习惯扮演上班族心理咨询师的称职角色，偶尔他们还会邀请顾客一起参加空中「接鱼」的游戏，即使是惧怕鱼腥味的人，也能够在热情的掌声中意犹未尽地一试再试；每个愁眉不展的人，只要一走进那个鱼市场，很少不笑颜逐开地满意离去，双手也提满了自己原先并不打算要购买的鱼货，而心中则似乎都体悟到某个珍贵的人生处事哲理，那个哲理就是：「如鱼得水的气氛，必须要靠自己来营造。」

一个人或许无法选择谋生之道的职业本质，所从事的工作也可能并不是心目中的理想行业，但你却可以选择自己处事的态度与方式！让枯燥的工作变成一种快乐的游戏，你就会开始热爱上它；工作的尊严和人的自尊其实并没有两样，你只能在快乐的氛围当中去寻找。

据说那个鱼市场，早期原本也是个死气沈沈的地方，鱼贩们觉得与其每天抱怨工作的腥臭与沈重，不如改变自己的工作质量，于是一个创意接着另一个创意，一串笑声接着另一串笑声，他们终于成为鱼货市场中的「美国奇迹」…至于改变之后有没有副作用呢？有！当然是有，那就是财源滚滚而来！有谁能抗拒「买鱼送快乐」的另类吸引力？如今有人把那个鱼市场的故事摄录成一卷Video的教学录像带，推出之后深受大企业管理阶层的广泛青睐与欢迎…

鱼贩们的一首歌，唱出了他们的智能与心思：

过去已成历史，未来难以预知！今天是个礼物，而今天就是此时此地；能使我们感觉如鱼得水的快乐因素，不是环境、而是态度…

换位思考--是这次培训中学到的很重要的一个部分。'成功的销售=1%的产品或市场知识+99%的了解人性'。我想这将对我的工作和生活产生很大的影响。以前我最多在对客户的时候用用这一思维模式，但我想今后应该把它当着一种最基本的思维模式，用到工作乃至生活的每一处。这样我们与人相处、沟通都会收到很好的效果。它能成为我们攻克客户的不二法门，它能化解我们生活中工作中的很多因为不理解而产生的矛盾。理财顾问是一条辛苦的路，但只要走过将会发现属于自己的舞台。

我们一起来加油！加油！再加油！！努力！努力！再努力！！