银行工作业务汇报材料

第一，APP推进情况和下步措施

一、APP 2021年推进情况

1，客户数量：截止2021.12.31，上海分行APP开通数1311，其中核心户XX,核心户开通率XX；动户XX,动户开通率XX

2，交易情况：366户客户发生4074笔APP交易，金额24021万美金。其中一键收款660笔，金额3612万美元；一键汇款2200笔，金额13076万美金；一键融资105笔，金额843万美金；出口押汇还款27笔，金额226万美金；一键交易1080笔，金额8693万美元.3，交互情况：

发送情况：XX客户成功发送交互2814笔，成功率62%；其中汇出汇款XX笔，成功率XX笔，汇入汇款XX笔，成功率XX笔，TT登记XX笔，成功率XXX

回复情况：XX客户回复1080笔，其中汇出汇款回复XX,回复率XXX,汇入汇款回复XX，回复率；TT登记回复，回复率XXX

二、APP推进措施

1，客户触达：单证部名单制电销

名单类别 名单来源 户数 落地

出口微贷待提款目标客户 市场部台账 102户 46户

汇入汇款保函确认超30笔客户 国结系统 74户 10

境内海运费汇款超10笔客户 国结系统 83户 32

2，客户触达：编撰统一话术模板

1）电销话术模板

2）业务咨询话术模板

3）一键交互填写发送模板

3，业务部门触达：每日目标客户清单

1）一键交互失败清单

根据总行每日下发的一键交互失败清单，每日上午推送商机至对口机构，每日工作结束前单证部专人跟踪反馈结果.2）境内海运费非电子化客户清单

每日工作结束前单证部专人汇总当天非电子渠道发起的海运费客户名单并推送至对口机构，T+1天专人跟踪反馈结果。单证部同时对名单细分，备注客户电子单证和APP开通情况。对于一周内重复出现三次及以上的客户将标记为红色警示客户，建立小群督导

3} 货物贸易和服务贸易非电子化客户清单

每日工作结束前单证部专人汇总当天非电子渠道发起货物贸易和服务贸易客户清单，对于符合准入要求的商机推送至对口机构，T+1天专人跟踪反馈结果。

4，审批带动：新户建档和新增电子单证客户，要求APP开通全覆盖。

三、开门红推进新措施，1，名单制营销：

1）做好商机推送升级工作。对于一键交互失败客户和境内海运费非电子化客户，在现行通报流程的基础上，如果客户两周内未落地，分行单证部经理做好走访和督导工作。

2）为提升营销的精准性，加快APP交易的转化，增加APP业务替代提升客户的跟踪。170户逐户电销，对于上述名单中的动户客户，单证部经理亲自督导，择机走访。

2，话术升级：增加一键推送开通指导话术，同时配套APP开门红活动大放送，增加全额到帐直降150元，电报费延长全免和做业务就抽奖的优惠话术。

3，支行分层管理，建立汇报机制： 逐步形成团队营销氛围，分支行国金群每日发送APP开通率，在团队内形成示范效应，打造你追我赶的营销氛围。对于开通率落后的支行，每日例会汇报清单客户落地情况。

四、APP建议意见

1境内海运费电子单证审批：可否直接走客户修改流程，无需发起审批流程

第二，汇款直通车推进情况和下步措施

一、汇款直通车2021推进情况

1，客户数量、1）货物贸易准便利化

2021年货物贸易准便利化客户数总计XX户（XX家海关量超5000万，XX家海关量2000-5000万，X家集团新成立企业海关量1000，X家服务贸易无海关量），客户占比上海分行进口客户（进出口海关量超过2000万元且进口结算量超过40万美元）的XXX

2)单一窗口

2021年单一窗口客户数总计XX户，占比上海分行单一窗口目标客户（发生过网银发起的货到付款客户）的XXX

2，交易情况（交易量，结算量）

1)货物贸易准便利化

2021年货物贸易准便利化客户结算落地XX户，带动结算量XX亿美元，较去年上涨XX,占全年结算量的XX%。其中，汇出直通客户货物贸易汇出汇款结算量达XX亿美金,占分行货物贸易汇款结算量 XX%。

2)单一窗口

2021年单一窗口客户结算落地XX户，带动结算量XX亿美金，较去年上涨XX，其中单一窗口业务金额XX，占比XX

3，直通情况

二、推进措施

1，落地业务指导

1）货物贸易准便利化

在自动轮询和头寸报送政策利好下，汇款直通车落地业务笔数大幅下降，12月落地业务XX笔，其中因收款人栏位含有特殊字符XX笔，头寸落地XX笔，黑名单XX笔，逾期报关单XX笔。每周五汇总收款人栏位的填写更新给客户

每周一整理十天内到期的客户名单至客户经理，并于下周一跟踪

2）单一窗口

1，梳理单一窗口可提升户名单包括已签约未动户和货到付款高频客户电销，并反馈意愿客户名单对口机构跟进签约，成功落地高频客户芯发威等七家客户

三、开门红推进方案

1，货物便利化

上海分行2021年获得外管年度评级A类行，拟于一季度申请2022年货贸便利化银行资格，XXXXX（准入门槛）

2，货物贸易准便利化储备客户

3，紧跟建档，抓住新客户的蜜月期和电子单证突破准入政策，落地电子单证

四, 结算案例和建议讨论

1，芯发威

芯发威达电子（上海）有限公司，台湾芯发威达的子公司，主营IPC工业计算机，海关量XXX美元，客户于2021年11月于我行合作结算业务，多为货到付款，我行营销汇款直通车和单一窗口业务，2021年客户在我行付汇XX笔，金额总计XX元，90%通过直通业务发起。

2，富翰微提前购汇

上海富翰微电子股份有限公司，主营集成电路芯片，A股上市公司，2021年海关量8821万，已于我行合作结算和即汇通产品，前期营销汇款直通车，客户因财务制度规定意愿不足，后我行了解到客户对汇率变化较为敏感，有提前购汇的需求。经分支行营销，单证部联合运营部和风险管理部为客户定制了提前购汇方案，已成功落地提前购汇业务，预付2022年客户结算贵行1.3亿美金。

3,汇款直通车区别资本项目账户

上海剑桥科技股份有限公司以及上海昊量等部分企业跨境融资和结算的双重需要，是否可实现区分出账账户的需求，系统判定资本项目账户并落地业务。