银行合规建设总结汇报典型经验发言

银行合规建设总结汇报典型经验发言

X年以来，X银行X分行以“X年兴航程合规经营示范年”活动为契机，紧密围绕“合规盈利、合规致胜”精神，立足“一个目标”，坚持“三大导向”，推进“五大举措”，对内塑造“合规人人有责、合规创造价值”的企业文化，加强合规经营成果、转型发展实践、创新业务模式及先进管理经验等方面优秀典型案例的总结、复制与推广。

通过开展合规教育系列活动，丰富合规文化传播方式，创新教育宣导手段，增强机构和广大从业人员对合规建设的认同感，提升合规意识，厚植合规文化。

X银行X分行积极开展一把手讲合规活动。各经营机构、分行各部门负责人作为本单位合规管理的第一责任人，对分行业务稳健发展发挥着“领头雁”示范作用。

对此，分行组织开展了“一把手讲合规”活动，各级机构“一把手”勇于担当，深入践行“合规从高层做起”理念，结合合规经营实际案例，率先垂范，以身作则，对本行合规理念进行宣导，为广大员工做出依法合规的良好示范，促进全体员工进一步增强合规意识，持续引导分行业务合规、可持续发展。

制定了合规内控暨案防主题学习月课程学习和推广计划，组织X人参加学习月学习，应学人员学习率X%，营造“人人合规、事事合规”的良好氛围。通过理论学习并与实践相结合，学习成果较好地得以运用。角美支行成功与X台商投资区重点项目的学校签订“智慧校园”一卡通项目合作协议，成为该校学费、代发、政府补贴、学生卡等业务X唯一合作银行。X分行营业部、万达广场支行依托强大的综合金融服务能力进行精准营销，成功为超高净值客户签约具有资产隔离和财富传承功能的家族信托业务。

为加强分行员工廉政思想教育，增强员工廉洁自律的意识，X银行X分行于X年X月X日晚举办了员工廉洁教育专题讲座，梳理十八大以来党中央推动廉洁政治建设的思路及举措；剖析违纪违法典型案例，透过案例分析腐败原因及其启示；结合落马官员忏悔录分析领导干部如何增强拒腐防变能力。进一步营造风清气正的工作氛围。

同时，围绕信贷、票据、存款、同业等领域，重点关注银行从业人员利益输送、非法集资、挪用资金、违法放贷等违法违规行为，通过组织观看廉政微电影教育片、学习案例选编、集中培训、兴知APP自学自查统一考试等形式，使全体员工充分认识案件的严重性和危害性，全面系统地开展岗位规范和业务流程教育，“以案为鉴、以案释法、以案明纪、以案代训、以案促改”，强化知敬畏、存戒惧、严防案件风险。

开展“合规经营、法治同行”论文大赛活动。通过大赛鼓励员工勤加思考，紧扣经营管理热点难点，积极运用专业知识及理论研究能力，在当前经济政治及监管环境中探寻发展新机会、管控新途径，为业务转型发展献计献策。经过筛选，分行共向总行报送论文X篇，内容涉及企金、零售、运营管理、合规内控、法律事务、信息科技领域。通过大赛的组织，提升员工自我驱动能力、理论研究能力、专业履职能力、合规防控能力，将合规意识内嵌入心，让法治观念外显于形，推动分行业务转型与可持续发展。开展“禁令记我心合规伴我行”合规知识竞赛活动。

通过创新活动形式，以单人闯关、多人PK等形式强化竞争氛围，提升活动趣味性和亲和度，将文化建设工作寓训于乐，让合规“内化于心、外化于形”，成为全体员工的自觉行为习惯。本次竞赛各经营机构、分行各部门均认真组织、积极动员。据统计，竞赛期间分行共有X名员工参与在线答题，共计完成答卷X套，完成答题逾X题，开展在线多人合规知识PK赛X场。分行的平均积分在总行全集团X家参赛单位中排名第五名，进一步巩固前期合规管理工作成果，有效检验了总行“十三条禁令”等合规内控知识的掌握水平。

基层一线员工和管理人员是合规风险管理的第一道防线，承担合规经营和管理的首要责任。推进基层贯彻落实监管政策和X银行“合规盈利”、“合规致胜”精神，提升基层合规经营和管理能力，增强基层遵章守纪和合规经营意识，营造“人人合规、事事合规”的良好氛围，为分行业务高质量发展保驾护航，是合规管理工作的目标和重点。

一方面，由分行内部讲师、合规经理组成合规文化宣讲团队，通过“合规下基层”活动，充分倾听一线声音，了解基层困惑，将收集到的涉及基层业务发展、营销推动过程中的痛点难点，流程环节冗长、效率低下等问题梳理、甄别、汇总，并组织各相关部门开展专项研究，确定方案、落实措施。另一方面，对于解决方案成熟、措施明确的问题，直接提出改进的路径、方法和手段，深入一线开展现场辅导，有针对性地破解难题，有效解决了基层困惑，疏通了沟通配合中的堵点，实现合规助力发展。

X银行X分行对分行制度中管理存在的缺陷、业务操作流程存在的不足进行梳理、优化和完善；同时，建立流程优化意见、建议处理反馈机制（企业、零售相关业务分别由企业金融部、零售金融部专人负责对接），并将流程优化作为一项持续、长期的工作来抓，确保内控建设与业务发展同步，与监管政策同向。

此外，X银行X分行还结合近年来发生的案件和风险事件以及“整治乱象”工作内外部检查发现的问题和典型案例，开展合规问题反思讨论。紧紧围绕“重点领域、重点业务、重点机构、重点员工”等四个重点,根据制定的检查规划，开展重点业务领域合规风险排查和员工行为大排查，强化业务部门内控监督履职的第一责任，强化内控检查落实情况的监督、考评，进一步增强合规经营意识、形成从“要我合规”转为“我要合规”的主动自觉。