鼎力推荐申银万国2008年上半年投资者教育工作汇报

第一篇：鼎力推荐申银万国2008年上半年投资者教育工作汇报

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申银万国2008年上半年投资者教育工作汇报

2008年，申银万国在总结去年开展投资者教育工作的基础上，将继续把投资者教育作为一项持久性工作常抓不懈，针对新情况、新问题，不断调整工作思路和方式，形成投资者教育的长效机制。我公司将继续充分调动各种资源，全方位、多层次地做好投资者教育工作，力求投资者教育工作内容丰富，形式多样，教育受众面广，影响力大。

上半年，我公司投资者教育开展情况汇报如下：

一、制定《2008年投资者教育工作计划》 主要包括以下内容：

（一）不断推进和完善投资者教育常规工作

着重继续做好投资者园地建设工作；建立投资者交流渠道，加强与投资者沟通；开展形式多样的投资者教育活动。

（二）结合业务发展将投资者教育全面嵌入各项业务的开发与运作流程中，持续做好投资者教育工作。

计划开展股指期货投资者教育工作和加强理财产品、创业板、QDII业务等新业务的投资者教育工作。

（三）借助外力，多渠道推进投资者教育工作

继续加强与新闻媒体的合作，扩大投资者教育的辐射面和影响力。继续开展“上海证券报-申银万国投资者教育全国行”活动；开展“3.15”投资者维权活动。

（四）走进高校，普及证券知识

拟将上海证券报-申银万国投资者教育全国行活动深入上海高校，年内计划在财经类学校中进行一次投资者教育宣传活动。

（五）加强员工职业操守教育和投资者教育考核工作 继续结合业务和各类案例，对员工进行业务流程、行为准则和操守方面教育。定期进行投资者教育工作的检查和评比工作。

（六）落实投资者教育费用

公司继续保障投资者教育工作的经费，一季度已集中使用投资者教育专项经费30万元，用于宣传资料印刷和组织投资者教育会议等活动，此外营业部还有用于资料购买和各种投资者教育活动的费用。

二、继续开展常规性投资者教育工作

（一）、做好投资者园地建设工作

1、第一季度，公司对投资者教育园地建设工作做了新的部署和要求，紧密结合市场特点和创新业务发展，指导和督促营业部进一步完善营业部投资者园地建设工作，继续做好证券知识普及和风险提示工作，及时更新和补充园地宣传内容，要求张贴内容齐全，外观醒目、整齐美观，不得有破损和污垢现象。经纪总部和地区总部对营业部投资者园地建设工作进行了抽查。

2、春节后布置落实各营业部建立了“期货投资者教育园地”。

3、加强证券交易网站“神网”投资者教育栏目的建设工作，进一步充实、调整和丰富了宣传内容。

（二）、建立投资者交流渠道，加强与投资者沟通

1、营业网点咨询专柜充实从业经验丰富的工作人员做好客户咨询服务工作。营业部将咨询人员的服务水平和服务质量作为员工业绩考核的重要指标。

2、建立和维护有效渠道，如客户服务中心、投资者信箱等听取客户对服务工作的意见和建议，对客户合理的意见和建议积极采纳落实，不断提升服务质量和服务水平。

3、继续做好公司证券交易网站“神网”投资者教育园地互动栏目“投资者教育问答”的维护工作，对投资者的交易咨询及时、准确地予以答疑解惑。

4、继续重视和妥善处理好客户投诉工作，按照经纪业务客户投诉二级管理体系的责任要求，公司客户服务中心、经纪总部、营业部全面建立和保障畅通、高效的投诉处理体系。

（三）、开展形式多样的投资者教育活动 继续以形式多样的投资者教育活动向投资者尤其是中小投资者传授投资知识、传播投资经验、培养投资技能、倡导理性投资观念、提示相关投资风险、告知投资者权利及保护途径，进而提高投资者素质。

1、继续组织营业部做好投资者宣传教育工作，利用收市后、节假日开展形式多样，内容丰富的投资者教育工作。如继续开办股民学校，组织投资者交流投资心得，通过卫星电视播放投资者教育宣传节目。

2、进一步强调做好新入市投资者证券知识普及和风险提示工作。重申开户时工作人员要当面提示证券投资各项风险，在客户理解认知后请客户在风险揭示书上签名。以讲座培训、发放资料、问卷调查等形式，对新入市投资者开展教育活动，内容包括证券基础知识、交易流程、证券投资常识、各类证券产品的风险收益特征。通过各种途径了解客户投资偏好和风险控制能力，有的放矢地做好客户服务工作。年初，公司统一要求各营业部在开户柜台摆放一台电脑，滚动播放中国证券业协会制作《基股三人行》光盘供新开户投资者观看。

3、做好证券新业务、新产品的知识普及和风险提示工作。当前，重点做好权证产品和指数期货的业务宣传和风险教育工作。对即将到期的权证产品如南航认沽权证等采用投资者园地、公告栏、走马灯等多种方式及时向客户进行风险提示。

4、继续开展“打击非上市股权买卖”宣传活动。要求各营业部检查相关宣传海报张贴情况，各营业网点采用醒目位置工整张贴海报、告示，人员提示等方式，提醒投资者到合法的证券经营机构及基金代销机构进行证券交易。

5、在营业部自助委托设备上，粘贴“妥善保管账户卡和交易密码”字样的警示语。

三、组织开展期货投资者教育工作

（一）建立“期货投资者教育园地”

春节开市后及时落实了各营业部“期货投资者教育园地”建立工作，园地内容包括申万期货公司介绍、基础知识介绍、交易流程介绍、风险揭示等。

“期货投资者教育园地”内容同时在“神网”投资者教育园地上张挂。

（二）制作期货投资者教育光盘 根据申万期货公司培训内容，刻制光盘一套，发放各营业部，营业部在营业场所交易时间滚动播放。

（三）编制期货投资者教育宣传材料，内容为申万期货公司介绍、基础知识介绍、交易流程介绍、风险揭示等。

（四）组织期货投资者教育活动

自今年3月份以来，公司会同申银万国期货有限公司先后对上海、福州、厦门等地区证券营业部潜在期货客户，通过现场座谈和报告会等形式就期货业务的基础知识、投资技巧、风险管理和控制等作了较为系统的普及教育，对提高投资者期货业务的认识水平起到了较好的促进作用。

四、与上海证券报、中国投资者保护基金公司、上海证券交易所等单位共同举办“第九届中国证券市场3.15投资者教育与维权主题宣传月”活动

3月15日，公司在上海兰心大戏院举办了“第九届中国证券市场3.15投资者教育与维权主题宣传月”报告会，公司主要领导出席了报告会。通过公司卫星电视系统播放上海证券报提供的投资者教育与维权专题节目。公司“神网”与中国证券网建立活动的链接，依托网络进行多项主题内容互动，每场活动公司都派出2位以上嘉宾参与互动和交流活动。

各营业部活动场所，开展了以下工作：

（一）在营业场所张贴“第九届中国证券市场3.15投资者教育与维权主题宣传月”活动预告，以各种方式积极宣传、动员、组织客户参加本次活动。

（二）张挂横幅或走马灯：“第九届中国证券市场3.15投资者教育与维权主题宣传月”。

（三）设置投资者教育与维权活动咨询专柜，安排经验丰富的员工解答投资者提出的投资者教育与维权问题，重点做好第三方存管、账户清理、反洗钱法、规范客户交易行为、权证风险的宣传和咨询工作。

（四）利用收市后和双休日，组织投资者教育与维权活动。

宣传月活动期间，共有52家营业部举办了现场投资者教育报告会或广场、社区投资者活动，进一步扩大了投资者教育的宣传面。

五、中国证监会及上海监管局有关部门领导来公司开展投资者教育工作现场检查

3月17日，中国证券监督管理委员会派出机构工作协调部、投资者教育办公室宋白副主任在中国证券监督管理委员会、上海监管局严旭副局长一行的陪同下，来我公司新昌路营业部检查、了解公司开展投资者教育工作情况。公司副总裁杜平代表公司向证监会领导报告了我公司自2000年以来开展投资者教育情况，新昌路营业部汇报了营业部近年来投资者教育落实情况。中国证监会及上海监管局有关部门领导对我公司投资者教育工作和现场检查情况表示满意。

六、中国证券业协会来公司开展投资者教育评价试评工作

4月1日至2日，中国证券业协会副会长兼秘书长陈自强、副秘书长周阿满等协会领导来公司进行投资者教育专业评价试评工作。参加试评工作的还有中国证券登记结算有限公司、中国证券投资者保护基金有限责任公司、上海证券交易所、深圳证券交易所及部分证券公司的领导和专家。

协会领导听取了公司投资者教育工作汇报，实地考察了公司新扩建的客户服务中心，抽查4家营业部和并向投资者发放调查问卷，了解投资者对公司开展投资者教育工作的满意度和实际效果。试评工作小组对公司投资者教育工作给予了充分的肯定。

七、参加全国证券业协会工作座谈会

2008年4月17日，公司作为唯一券商代表参加了中国证券业协会组织举办的全国证券业协会工作座谈会。并在会上作了题为《认识统一 保障有力 聚焦明确 力求实效》的投资者教育工作经验介绍。

八、继续与上海证券报合作举办“2008年上海证券报-申银万国投资者教育全国行”活动

2007年，公司与《上海证券报》共同组织策划，联合开展了“上海证券报-申银万国投资者教育全国行”活动。活动历时两个多月，行程上万公里，覆盖11个中心城市，直接吸引万余名投资者参加现场活动，间接辐射面更广，上海证券报和当地主要新闻媒体对活动进行了广泛的报道，其中部分活动报道还被中国证券业协会网站转摘，中国证券网股民学校频道视频对活动播放。活动得到了中国证券业协会、各地证监局、证券（期货）业协会的大力支持和高度评价。

2008年，公司继续与上海证券报联合举办投资者教育全国行活动。活动方案已报公司批准，活动将从6月至11月举行，走访天津、南昌、武汉、长沙、福州、苏州、宁波、厦门、珠海、青岛、哈尔滨、重庆、兰州及上海等城市。

九、组织营业部参加“上海证券报股民学校授课点投资者教育经验交流汇编“工作

组织上海莘庄营业部、上海新昌路营业部、江苏靖江骥江路营业部、广州江南大道营业部和西安长安北路营业部等5家开展投资者教育工作有特色的营业部参加上海证券报股民学校授课点投资者教育经验交流，同时，在公司司报上刊登营业部经验。

十、参加上海证券同业公会组织的中小学《理财》教材编写工作 负责初中《理财》教材“基金”内容的编写工作，已于3月底完稿。

十一、编印和订购投资者教育宣传材料

编印《期货投资者教育手册》30000册；外购上海证券同业公会编印的《上海辖区投资者教育系列丛书》16000套共60000多册，均已发送各营业部在开展投资者教育活动中使用。

以上是我公司上半年投资者教育工作情况报告，请贵所予以指导。

申银万国证券股份有限公司

二○○八年六月三日

第二篇：国泰君安投资者教育工作汇报

国泰君安证券投资者教育工作汇报

国泰君安投资者教育工作汇报

长期以来，国泰君安认真贯彻中国证监会和中国证券业协会的精神，把投资者教育作为保护投资者合法权益、促进市场规范健康有序发展的非常重要工作来抓，全公司上下统一思想、积极响应，形成了有制度保障、与实际工作相结合，注重实效，内容丰富、形式多样、多层次的投资者教育工作体系。

一、统一思想，提高认识，为投资者教育工作提供思想保障

投资者教育工作是我国证券市场规范、健康发展的基石之一，对于保护投资者合法权益、培育成熟理性的投资者、规范市场秩序和交易行为、促进证券市场规范化建设，都有着极其重要的意义。因此绝不能被动消极当成任务来看待，而是必须统一思想、端正态度、把投资者教育工作结合实际工作，本着全心全意服务于客户的观念来开展工作：

（一）必须认识到投资者教育工作是券商的社会职责

开展这项工作是证券经营机构应尽的社会职责，关系到能否培育一支成熟理性的投资者队伍、能否保障证券市场规范、健康、有序发展的大问题。进行投资者教育不能被动、简单地开展工作，必须积极主动结合工作实际进行开展，要以满足广大投资者的投资者需求而作为该项工作的社会责任，维护市场稳定，加强投资者教育投资素质。

（二）投资者教育工作必须制度化、常规化

投资者教育工作是公司规范化建设的重要组成部分，是证券公司规范管理、合规经营的必要条件，是对社会负责、对市场负责、对投资者负责、对自己负责的必然举措，是维护市场秩序、保护投资者合法权益的基本手段。

（三）投资者教育工作的最终目的是保护投资者合法权益，维护社会稳定 投资者教育的最终目的就是要让投资者全面把握证券市场的特性和风险所在，充分理解“买者自负”的原则，使投资者牢固树立“投资有风险，入市须谨慎”的理性投资观念，逐步形成良好的投资习惯，规范自己的投资行为，成为一

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国泰君安证券投资者教育工作汇报

个成熟、理性、自律的投资者。

二、从组织、制度、考核和经费上保障投资者教育的各项工作

（一）组织保障

公司发文明确何伟副总裁为投资者教育工作的总负责人，零售客户总部为牵头部门，总裁办、风险监管总部等总部部门为监督或支持部门；

零售总部原副总经理钟徐鹏为协调人，范承志为联系人；

分支机构负责人为分支机构投资者教育工作的第一责任人，负责本单位的投资者教育工作的具体安排及落实。分支机构客户服务董事为投资者教育工作的实施者

（二）制度保障

1、制订和完善了《国泰君安投资者教育工作中长期规划》、《投资者教育工作制度》及当年的投资者教育工作计划，建立健全了相应的工作制度。

2、建立了投资者教育工作内部检查制度，建立了投资者教育的责任追究制度，明确各级干部员工在投资者教育工作中的职责。

（三）考核制度

建立了投资者教育工作责任制度，并把投资者教育工作纳入分支机构考核。并把投资者教育工作作为创建“服务在金融”活动的重要内容。

（四）经费预算

2008年国泰君安证券为投资者教育工作预算300万人民币，而且在费用不够的情况下，可以动用公司的特殊专项预算。

三、各单位责任明确、分工协作、有效推进投资者教育工作

（一）零售客户总部主要职责

1、制定投资者教育工作制度，包括投资者教育工作中长期规划、投资者教育工作工作制度、投资者教育工作考核制度及投资者教育检查制度等等。各种制度的制定，保障了投资者教育工作的顺利开展；

2、制定投资者教育工作的工作方案，并负责方案的实施；

3、督导分支机构投资者教育工作的开展，定期对投资者教育工作进行检查；

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国泰君安证券投资者教育工作汇报

（二）总裁办公室

负责公司投资者教育工作的战略制定、评估及监督；

（三）风险监管总部

负责投资者教育工作的监督；

（四）信息技术总部

负责通过技术手段，如提供网络、交易系统、短信技术通道，传达投资者教育及风险揭示信息；

（五）分支机构

1、根据总部安排，制定适合本分支机构的工作计划；

2、投资者教育工作的实施；

3、定期对投资者教育自查，并接受公司的检查。

四、投资者教育工作开展情况及工作特色

近一年，整个证券业都在进行账户清理，国泰君安客户多，历史遗留问题严重，因此无论是前台还是后台，都全身心投入账户清理工作，即便如此，投资者教育工作仍然没有放松：

（一）加强组织领导，根据监管部门的要求，针对投资者教育新形势，组织营业部开展阶段性重点教育工作；

（二）加强营业部交流工作，组织投资者工作特色营业部在司报上介绍了投资者教育工作经验；

（三）组织编写和外购大量投资者教育宣传材料，公司编印了涉及证券基础知识、操作指南、风险分析、投资者技巧等各种材料，还订阅了大量的《基金投资者教育手册》、《上海辖区投资者教育系列丛书》、《股民学校初级教程》等资料。

（四）开展账户实名制宣传、反洗钱投资者教育，加快账户清理工作。结合新的监管要求，公司重点部署了账户实名制宣传和反洗钱知识普及工作，从而保障了账户清理工作的顺利完成。

（五）继续完善《投资者教育园地》建设工作，坚持做好投资者证券知识普及和风险示工作，帮助投资者理解“买者自负”的内在含义，帮助投资者树立正确的投资理念，自觉规范自己的交易行为。

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国泰君安证券投资者教育工作汇报

（六）通过各种方式提示投资者切实提高自我保护意识，指导投资者有效采取妥善保护个人重要信息和密码，提醒不设弱密码，指导防范计算机病毒和木马等基础性安全防范措施。

（七）提醒投资者不参与非法证券交易，提高对非法咨询和理财、非法股权买卖的警惕性。

（八）建立有效渠道，如客户服务中心、投资者信箱等听取客户对服务工作的意见和建议，对客户合理的意见和建议积极采纳落实，通过了解客户的需求和建议，不断提升服务质量和服务水平。

（九）做好权证风险揭示工作，在权证停止交易前至少一周前，对活跃的权证投资者进行重点风险提示，并采用公告栏、投资者园地、走马灯、电子屏、交易系统提示、手机短信等多种形式对客户进行风险提示。

（十）以《投资者问卷调查表》形式了解投资者的投资偏好，便于有的放矢地开展客户服务工作。

（十一）向客户介绍新业务和新规则，向客户播放期货宣传教育光盘，以卫星电视培训方式播出各种讲座。

常规开展投资者教育的同时，国泰君安投资者教育还有以下特色：

1、结合市场发展的阶段性突出投资者教育重点

根据2007——2008年监管要求及市场特点，国泰君安集中开展了投资者教育专项活动，如“交易行为规范”、“新入市投资者风险教育”及“贯彻反洗钱法”内容。

在客户交易行为规范专项工作中，营业部对频繁交易的客户进行跟踪，提醒客户注意交易行为规范，积极配合交易所调查了解客户情况，规劝客户及时处理集中持有的股票。

2007——2008年是投资者猛增的一年，对新入市的投资者，由于缺乏证券投资知识，势必出现不必要的损失，新入市投资者的教育尤为重要。我公司许多营业部把新入市的投资者的教育当成投资者教育工作的重点，股民学校每周开班，为提高新入市投资者的基础知识、投资技巧起到了重要作用。

账户清理中的投资者教育工作尤为重要，公司在这个阶段，通过各种渠道，采取各种办法，大力宣传账户清理的重要意义，使投资者充分理解和支持。因为

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国泰君安证券投资者教育工作汇报

宣传得力，许多不规范账户投资者主动上门规范信息，为国泰君安账户清理工作的顺利完成打下了基础。

2、客户细分，开展针对性个性化投资者教育

根据不同客户的收入状况、投资经验和风险偏好开展个性化投资者教育（1）新入市投资者教育

新投资者的教育从开户环节入手，做好新入市投资者的辅导教育工作，工作人员在办理客户开户时当面提示证券投资各项风险，向新开户者赠送投资者教育宣传资料，特别是有针对性地做好中小投资者的风险教育工作，向客户讲解有关业务合同、协议的内容，明示证券投资的风险，并请客户在理解《风险揭示书》、《买者自负承诺函》后签字确认。严格执行开户程序的规定，确保账户资料真实、准确、完整，资产权属清晰。按客户资金量划分中大户和散户，了解客户交易习惯，引导客户选择现场交易或非现场交易。然后有针对性的进行交流和沟通，并做好客户登记管理工作，将客户纳入不同的管理范围；

（2）基础型客户的持续教育

通过讲座培训、发放资料，设立投资者园地等形式，对广大基础型现场客户开展投资者教育活动，这一批客户进行投资者教育的难度在于其人数最多，年龄跨度大，知识结构参差不齐，风险意识和操作技巧相对不足等，部分投资者对如何交易、分红等基本常识不清楚，有部分投资者将投资基金与储蓄混淆，但这些投资者证券学习需求很大，愿意主动与我们的员工进行沟通，因而需要采取以点对面的辐射式教育方式。营业部往往利用周末等时间开办投资者教育讲座，并向客户发放或借阅证券投资方面的书籍，使投资者能够在集中学习之余进行自学，加强了投资者教育的效果。

（3）非现场投资者的教育

分支机构利用公司研究所的咨询品牌，将公司的咨询产品和投资者教育材料分门别类的发送给非现场投资者。具体手段有电话联系、短信、邮件、QQ群等，依靠研究所前瞻性，专业性的咨询资料引导客户进行证券投资，营业部对非现场客户实行由专职部门或人员管理进行服务。

3、加强与证券投资者保护基金，新闻媒体等得合作，多渠道推进投资者教育工作

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国泰君安证券投资者教育工作汇报

（1）与上海证券报的合作开展3.15活动

长期以来，国泰君安积极参与由上海证券报组织的“中国证券市场 3.15维权与投资者教育大型互动活动”。公司各个分支机构积极参与，并在上海水城路、重庆、江苏南京、吉林长春、成都、河南郑州等城市开辟主场，开展了规模较大的投资者教育活动。

（2）长期和证券投资者保护基金合作开展投资者调查，并获得有证监会及投资者保护基金联合颁发的“优秀组织奖”。

五、加强投资者教育，维护奥运会期间的稳定

根据证监会及上海金融工委的要求，我公司对奥运会期间及今年下半年投资者教育工作进行安排，务必保证不出现任何事故，具体安排及要求：

（一）继续强化组织安排和制度保障

1、在全司范围内进一步强调投资者教育工作对维稳工作的重大作用和意义，强化分支机构投资者教育工作的组织保障；

2、督促分支机构细化投资者教育工作工作计划及时间进度；

3、完善投资者教育工作的内部检查制度，定期或不定期地检查投资者教育工作制度、要求、安排的落实情况；

4、继续完善投资者教育的责任追究制度。

（二）进一步落实营业现场投资者教育工作的安排

1、统一投资者教育宣传口径和风险提示的指导思想；

2、现场投资者园地建设进一步完善；

3、营业场所警示性标语、宣传画统一制作与张贴；

4、规范产品推荐信息披露及各类宣传资料的发放；

5、扩充股民学校，充分发挥股民学校功能、使营业现场进行使教育讲座、培训等项目常规化；

6、投资者教育工作源头化，设计以风险揭示、交易软件常规操作等内容的标准折页，在客户开户等业务办理环节中发放到客户手中；

（三）加强前台营销人员的管理，使前台人员合规拓展业务

1、完善对营销人员的营销行为管理制度，建立对营销人员的有效后台管理

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国泰君安证券投资者教育工作汇报

机制，防范对客户的虚假或夸大宣传；强化营销人员业务职责和禁止行为；重点打击以下违规行为：

（1）接受经纪业务客户的全权委托从事证券交易；

（2）违反规定委托其他机构或者个人进行客户招揽、客户服务、产品销售活动；

（3）从事销售非上市股票等非法证券活动；（4）非证券营业场所为客户办理开户；

（5）为牟取佣金诱使客户进行不必要的证券交易；

（6）以任何方式对客户证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失作出承诺；（7）通过设立非法网点或者与网络公司、网吧等机构或个人发展客户、私下接受客户委托买卖证券；

（8）为客户提供诸如T+0透支交易、新股申购资金提前解冻等各类违规融资行为；

（9）为客户之间的融资提供担保、中介服务或者其他便利；

2、加强对营销人员进行经常性法律法规及专业知识的培训；

3、加强分支机构咨询业务的管理，避免出现无投资咨询业务资格的营销人员向投资者提供投资建议的情况。

（四）完善产品销售与业务推介信息披露

1、进一步完善信息披露及风险揭示制度，规范信息披露途径，完善信息披露流程；

2、完善产品与业务推介过程中，各类证券业务与投资产品的基础知识、业务或产品特点、投资风险与收益形式等信息的披露途径及风险揭示；

3、完善各项业务和产品的宣传册、说明书、协议、研究报告等材料上表明风险揭示的内容，并在醒目位置注明“市场有风险，投资需谨慎”；

4、进一步加强禁止营业网点或从业人员销售非上市股票等各类非法证券活动的行为的管理和监督；

（五）进一步完善分支机构客户服务

1、提升客户服务电话投资者教育及风险揭示功能，重点解决客户服务留痕问题；

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国泰君安证券投资者教育工作汇报

2、加强对公司员工的培训等方式，提高员工的业务能力和专业水平，增强员工的服务意识，来提高客户服务质量；

3、进一步完善营业部场所服务功能，提高开户质量和服务效率；

4、在公司网站和营业场所的显著位置公示自身的投拆电话、传真、电子信箱和当地监管部门的投诉电话；

5、进一步完善投诉处理机制，保障客户投诉处理通畅并留痕记录；建立投诉处理不当的责任追究机制。

（六）进一步对网站扩容，加强网站建设，消除互联网应用的安全隐患

1、大智慧、钱龙、锐智三套互联网行情系统，现已归属公司信息技术总部统一管理，由总部层面维护安全及稳定，无隐患；

2、富易、富通网上交易系统设置有“总部接入”（全国6个服务器集群站点）和“分支接入”两条路径，互为备份，均配置加密措施，除“分支接入”的服务器外，其余全部归信息技术总部统一管理，无重大隐患；

3、公司总部网站近期已经过“中国信息安全产品测评认证中心”和“上海市信息安全认证测评中心”安全检测，无重大风险，近期总部网站出现的两次短时访问困难，是由于网站用户过快增长造成（网站日均访问人数从07年20万现已增加到60万），已会同信息技术总部拟定硬软件扩容方案，预计5月内完成扩容；

4、分支机构自建网站现有27家，其中有9家已由总部统一建设并管理，其余18家自建站点，信息技术总部5.1期间抽样测试已发现较多安全问题，为此信息技术总部已建议风险暴露的自建网站暂行关闭，相关互联网服务营销需求由分支机构提出，纳入总部统一建站计划。

国泰君安证券股份有限公司

二○○八年六月五日

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第三篇：鼎力推荐民政工作汇报材料

民政工作汇报材料

一、基本概况

我乡共有低保户119户294人，保障人口124人；有五保户10人，其中8人要求进行集中供养，2人实行户院挂钩；有残疾人137人，其中贫困残疾人42户，有贫困村2个(活水潭、深门)。

二、1-10月份工作情况

1-10月份我乡民政工作在县民政局的指导下，主要开展了以下工

作：

1、对低保人口进行了动态调整和管理。在2003年的基础上经过

调查和公示，新增对象33户，调整对象4户，现我乡有低保户119户，294人，保障人口124人。

2、开展了贫困户调理。7月份，我们组织驻村干部和下村指导员

对全乡范围内的贫困户进行调查，全乡共有贫困户194户656人，其中1400-2000元贫困户33户114人，2000-2500元困难户26户254人，其他因养殖生产亏损等对象45户166人。

3、开展爱心募捐活动。资助一名患肾病的大学生。共收到捐款8

万余元。

4、万众一心抗台风，齐心协力建家园。今年第14号台风“云娜”

给我乡人民的生命财产安全造成了重大影响，我们全乡上下万众一心，严防死守，防患于未燃，与自在灾害进行顽强的抗争。台风结束后，我们马上组织人员下村，核实灾情，了解受灾情况，并且积极动员全乡机关干部群众生产自救，重建家园。期间共慰问受灾群众户人元，充分做到灾到户，救灾到户。

5、深入开展殡葬管理工作。在巩固前阶段合作的基础上，相继出台了《关于进一步加强殡葬管理工作的若干规定》和《关于进一步做好移风易俗工作的通知》，明确了乡村两级的职责，加强了对出殡户的押金收缴，并对丧事出殡实行了全程管理监督。9-10月份对全乡的私坟修(扩)建情况进行了排查，及时阻止私坟修(扩)建现象，对不听劝阻的，发放通知书，并向民政局申请给予拆除。

6、开展五保户调查。月份对全乡的11户五保户对象进行核查，调整不合格对象1户。积极动员五保对象实行集中供养，全乡10户五保户有8户要求实行集中供养，2户实行户院挂钩，实现集中供养率100%。

7、残联工作。我乡残联在县残联的领导指导下，加大对残疾人的扶贫帮困工作。1-10月份，共投入元资助名残疾人解决就业、升学、医疗等问题。开展残疾人危房改建工作，今年我乡残疾人危房改造对象为2户，在上级部门资助的基础上(每户500元)，乡、村两级还投入8000余元以帮助其完成改建工作。

三、下步工作打算

1、继续加大杜救扶贫力度

2、进一步加强移风易俗工作。严格按照省、市、县有关文件和洞委发[2004]55号文件精神，加强移风易俗工作，推进殡葬改革，治理青山白化，建立和完善健全各项制度，将殡仪活动“六不准”规定列入村规民约，逐步建立长效监督管理机制，加强对深埋立碑点墓区的管理，按照洞委发[2004]55号文件要求和前阶段检查中存在的不足，对深埋立碑点墓区进行覆土和绿化，使墓区整体环境与大自然保持和谐、美观。

3、继续加大“元觉乡残疾人福利基金会”资金的筹措力度，加强对资金的管理和使用，逐步使基金会工作步入制度化、规范化轨道。

四、存在问题和建议

1、对失海、失涂渔农民列入低保能否降低其标准。

2、状元、沙角两个墓区，原来为集中建墓点，全县实行深埋立碑后，

第四篇：投资者教育工作计划

投资者教育工作计划

为加强投资者教育工作管理，引导投资者树立正确的投资理念，增强风险防范意识，根据市场新形势和监管新要求，按照《XXXX投资者教育工作办法》和《XXXX投资者教育工作考核管理办法》的规定，制订了2014投资者教育工作计划，以保障投资者教育工作顺利有序进行。

一、工作目标

（一）帮助投资者在入市之前充分地了解市场的基本风险特征，了解市场系统性风险和非系统性风险，树立风险意识，避免投资风险；

（二）帮助投资者掌握证券市场基本知识和基本投资技巧，了解股票、债券、基金、权证等投资品种的不同风险收益特征；

（三）帮助投资者了解自己的风险承受能力，引导投资者选择适合自己的产品，树立正确的投资理念和风险意识；

（四）帮助投资者学会维护自身合法权益，使其长久持续地参与证券市场，从而促进证券市场健康、有序地发展；

（五）引导投资者理性参与创业板、股指期货、融资融券等创新业务投资，落实投资者适当性管理的各项要求；

（六）帮助员工提高的专业知识和职业道德水平，在公司各项业务中提高服务品质，树立专业理财、规范运作的企业形象。

二、工作原则

投资者教育工作要遵循长期性、实用性、有效性原则，要把投资者教育有机融入客户服务体系和自律管理体系的各个环节，坚持常规教育与集中教育相结合、重点教育与普及教育相结合。

三、工作组成员 组长：

组员：

四、工作内容

（一）普及证券基础知识；

（二）宣传金融证券方面的政策法规；

（三）向客户讲解有关业务合同、协议的内容，揭示证券市场投资风险；

（四）介绍各种证券产品和各项证券业务，教育投资者结合自身投资偏好和风险承受能力，选择适合于自己的投资品种和投资策略，树立正确的投资理念；

（五）公示合法证券经营机构的基本信息；

（六）落实投资者适当性管理要求，做好创业板、股指期货、融资融券等创新业务、创新产品的风险揭示工作；

（七）上市新股及进入退市整理期股票的风险揭示工作，充分保护投资者权益；

（八）接受投资者的咨询，处理投资者的投诉；

（九）其他法律法规及监管部门、行业协会要求的投资者教育活动。

五、工作方式

（一）在营业部营业场所设立“投资者教育园地”、“信息公示栏”；

（二）通过咨询电话、电子信箱等方式解答投资者的问题；为投资者开通短信服务。

（三）举办各类投资理财讲座；

（四）在营业场所张贴标语、宣传画、风险揭示书等宣传资料，编制发放投资者教育材料；刻录、播放投教光盘；电子书的下载和制作、发放。

（五）举办各类投资报告会、业务培训；

（六）与媒体进行合作；

（七）配合当地证监局或证券业协会的投资者教育活动；

（八）综合运用电视、报刊、网络、宣传材料、户外广告、培训讲座、电话语音提示、手机短信等可采取的方式。

六、工作考核

将投资者教育工作纳入营业部工作人员的绩效考核，对投资者教育工作有表现突出的相关人员，进行通报表扬；对投资者教育工作执行不力的相关人员，予以书面批评、扣发奖金等措施，情节严重这上报公司处理。

第五篇：投资者教育

投资者教育工作目标及重点

1)工作目标及重点：加强员工及营销人员的培训教育，重点认识、掌握各项投资品种和业务品种的风险特征，组织对新的法律法规、新的交易品种、交易方式、交易规则的学习，强化员工行为规范。在开展投资者教育工作过程中，将风险教育工作与客户服务、业务拓展以及引导客户理性投资结合起来，实现教育工作的长期性和有效性。

2)通过调查问卷、组织座谈交流、从系统查看客户交易行为、电话回访、互联网调查等方法充分了解客户的资信状况、交易习惯、证券投资经验、风险承受能力以及风险偏好等情况。

3)密切关注并积极配合证券监督管理部门和证券业自律组织的专项检查和巡查工作，并积极主动、及时、客观地报告有资者教育开展、市场风险防范情况。

投资者教育信息公示

1)投资者教育展板

分别包括开源证券公司简介、创业板专栏、打击非法证券保护投资者权益、反洗钱专栏、基础知识、交易规侧、收费公示、投资者权益保护、投资者入市风险揭示、证券从业人员禁止行为、证券投资风险揭示、信访投诉处理流程等。

2)人员信息公示

① 现场公示 ② 公司官网公示

③ 住所地协会或监管局公示

3)

营业柜台温馨提示

营业部柜台显著位置摆放或张贴公司统一设计的关于密码保护和代客理财的风险提示。

4)投资者教育园地

在营业部显著位置设置投资者教育园地，同时指定专人每周定期对投资者教育园地各栏目内容进行更新、完善。更新内容至少应涵盖证券法律法规、证券基础知识、新业务、新产品。

投资者教育产品

公司投资者教育产品包括电子产品和纸质产品两种，电子产品主要包括投教视频、微学堂、电子书等。纸质产品主要包括宣传折页、易拉宝、宣传海报、横幅等。投资者教育产品原侧上由公司统一制作，营业部也可以结合实际需求制作专项投资者教育产品，但产品文字内容和设计版式必须通过OA办公系统提交经济运营总部、合规法律部、总经理办公室审批。

工作内容及措施

1)营业部定期开展投资者报告会、股市沙龙、投资理财讲座、投资者交流会等专项投资者教育讲座，把客户交流、打击非法证券与投资者教育有机结合起来。2)定期通过外部营业、宣传、知识普及、社区、高校宣传等形式开展户外投资者教育活动，帮助客户学习证券投资知识，认识风险。3)营业部营销方案中应涵盖投资者教育、风险提示和适当性销售内容，同时加强对营销人员的管理和培训，定期组织公司内部营销人员以及与公司正式签订劳动委托合同的证券经纪人进行投教及适当性的专项业务培训。培训记录做好书面及电子留痕。4)对于临柜办理业务的投资者，营业部业务经办人员除需确保客户开户资料真实、准确、完整，资产权属关系清晰明确，资金账户与证券账户对应关系明确，履行反洗钱等法律义务外，还应当向客户讲解有关业务合同、协议的内容，明示证券投资的风险、揭示非法证券活动风险，并通过适当方式提醒投资者妥善保管股东账户卡，保密身份证号码