证券从业考试考友备考心得

第一篇：证券从业考试考友备考心得

证券从业考试考友备考心得(基础+交易)

我从报名、买书到考试整整一个月的时间。书是从网上买的盗版的，很便宜，觉得很值！尤其是看完这套书后感觉编得实在太滥，实在对不起全国广大考生，就更加觉得买盗版值得！下面从以下几点谈一下：

1、我以前从事这个行业多年，以前没有要求一定要这个证书，所以我一直在报名（公款），但是一直没去考。以前考的人都说很简单，看几天书就过去了。如今我想重新回到这个行业，要求一定具备这个证书，并且听说现在不一样了，复习几天就考过去的时代一去不复返了，现在很难！我很紧张！考试过后，我感觉也是如此！

2、复习时间：我原来报了3门，交易、基金加基础，半个月之后感觉时间不够就放弃了一门基金。刚开始在网上看了一个网友的经验说1个月复习两门，应该没问题，我觉得非常对、合理。千万不要听信其他人忽悠你：这东西不难，凭你的能力看几天书就能过去！我对你说：那是不大可能的！我每天几乎用尽所有可以利用的时间在看书，几乎是把书挂在脖子上了！前半个月我对3本书齐头并进，看完了交易和基础的第一遍，基金的一半。感觉时间不够，就放弃了基金。每册书300多页，3本书就是1千页！这个考试出题非常细要求熟练掌握每一细微之处，必须仔细看书，所以从书的页数上你就可以计算出你需要的复习时间。我在前半个月有大约5天左右复习基金，但是因为我复习时间比较从分，所以对于工作比较忙的人来说，和这五天相抵消，还是要大约一个月的时间复习。

3、复习方法：书基本是很认真地看两遍，最后每科留出1天半到两天的时间最后快速看一遍！和教材配套的辅导资料对于考试来说基本没用，从考题的难度和出题思路上都有较大区别。但是如果时间充裕的话，辅导是帮助记忆的很好方式。其他复习题对考试我觉得几乎没有用处！复习最好也是最有效的一个方法就是看书，尤其是考试之后更是感觉深刻，其他都没用，就是看书有用！看书要很仔细，几乎要不漏掉每一个字！至少看两遍，并且要理解透彻，概念一定要准确理解！考前我看到一些网友说经验，基本没什么经验，就是看书。当时我觉得是废话！但是考过之后发现确实是这样！考试题就是这么要求的，要胸有成竹一次通过只能用这个办法，临时抱佛脚、投机取巧基本不回侥幸过关！

我的经验：要是时间比较紧张，尽量只看书！要看得细、理解、扎实！说实在，这套书编的简直让人无法忍受，内容重复，翻来覆去，颠三倒四地重复。最可恨的是重复的时候还不完全一样！本来原来满清晰的事情，看完一遍基本就糊涂了！并且看得越仔细就越糊涂！书要看三遍，也是有教材编的乱的原因。我和几个一起考的朋友交流都是一样的感觉：书看得越细越糊涂，尤其在看完第二遍！糊涂到基本没自信了！然后再理顺，然后再逐渐清晰。所以我觉得必须要有时间看第三遍！第三遍是理清思路和书杂乱无章后，最重要的一环！否则肯定会半迷糊状态进入考场，而考试题恰恰是考很较真的知识，考完后基本是完全迷糊状态走出考场！看书方法：基本概念一定要记得非常清晰！很多考题并不是像辅导或其他习题直接考概念，或者是多选的时候有比较明显区分选项，而是间接着出题或用足够搞晕你的相似选项，让你明白考过去的硬道理就是考生最不愿意做的一件事：扎实地把书从头到尾背下来！，如：以下哪些结算属于T+3？然后给出4个都很相似的选择，并且还是多选！或者考你集合资产管理的风险，出了几个法律风险、管理风险、经营风险、市场风险混在一起的选项，让你选择出属于管理风险的，并且还是多选！把代办股份转让的主办业务和代办业务混在一起作为选项，让你选出主办或代办的业务，也还是多选！要是记得不扎实基本玩完！

面对这种题你感觉还能凭运气蒙混过去吗？并且这样的题绝对不占少数！教材编的就不好，十分混乱，再加上不用功，或方法不对（很多人喜欢不看书，而是狂作习题）就是很多人考了几次都不过的原因。还有就是书中全是重点！我一个朋友提前一天考的，考完后对我说：大纲太坑人了！考的都是老东西！第二天我考过之后感觉一样！幸亏我原来复习就没按大纲！很多复习资料把新教材加入的内容列入重点，还有大纲上把知识点列为了解，掌握，熟悉。基本算是坑人！考过就发现新加的内容未必考，了解的内容未必不考！我罗理罗索说了这么多，其实都是一个经验，一个事情：仔细看书！

4、考试：证券考试我感觉有点像高考语文的挑错别字和拼音读写，看起来很简单但是得分很难，考的都是多音字、平卷舌、和音调，比如哈达的ha（哈）是一声还是三声？难吗？看起来不难你肯定认识，但是答对得分很难！出题的目的不是考你是否会说中国话和写中国字，而是作为一个你迈入高等学府的一个门槛——为考试而考试！证券考试也有些这样的味道。说实在话，教材编的实在太滥，但考试题出的还是很有水平！没干过证券的刚毕业的学生有时间，没经验，要是凭着蛮劲硬把整本书背下来，不容易！而有经验的不看书，不用功想考过去也不大可能。不过是，有经验的可以理解着看书，记得难度要小很多而已。考试

一、题比较活，要求对知识点记得很扎实。

二、题活是相对题型而言，不是知识点，知识点都在书上，没有超出书的范围。

三、整本书没什么侧重点，什么都考，并且考得很细，这次存托凭证、代办股份转让、金融衍生产品、资产支持证券、结算交收（交易第八章）等等都出了很多题。以前在网上说清算交收很难理解不好出题一般不大会考，我就没怎么看，结果这次出了至少6、7道这章的题！

四、计算题：我这次考的只有很简单的2道计算题，基本是用心算一步就算出，如：股权的涨跌幅。问了朋友，他也说没有。另外这是电脑考试，上面没有计算器功能，考场只准备A5那么一大点纸，所以我估计应该没有计算题。

五、我看大纲：08年教材交易加了很多法律法规管理条例等方面的知识并且要求是熟悉，不仅繁杂，而且一大堆罚款数字，相当不好记！我以为必考，费了九牛二虎的力气，又作笔记又整理，结果几乎没考。

六、数字方面，这套书每本书都有大量的数字，从我考的这两科，感觉对这方面出题思路是：只考有代表意义的比较简单好记得。如：证券公司的注册资本金。综合起来：感觉这项考试基本主要是侧重于对概念方面理解和掌握。不要求深入，但要求扎实！

第二篇：证券从业资格考试考情及备考指南

证券从业资格考试考情及备考指南

证券从业资格证是进入证券行业的必备证书，同时也是进入银行或非银行金融机构、上市公司、投资公司、大型企业集团、财经媒体、政府经济部门的重要参考。近年来，证券从业资格考试越来越受到人们的关注，报考人数每年呈递增趋势。该考试起始于2009年，至今虽然仅经历了4年时间，却为整个证券及相关行业输送了30余万相关人才。

根据从业资格考试要求，证券从业人员资格考试共分为5个科目，其中基础知识科目为必考科目，同时还包含《证券投资基金》、《证券发行与承销》、《证券交易》与《证券投资分析》四门专业科目，考生可以根据自己的从事工作所属领域自由选择。根据中国证券业协会的规定，通过基础科目和一门专业科目即视为取得从业资格；通过基础科目和两门以上（含两门）专业科目考试的，视为取得一级专业水平认证证书；如全部通过5门科目，即获得二级专业水平认证证书。所获得证书级别越高，含金量也越高。

考生报考证券从业资格考试之后，紧接着需要的就是专心备考，以期顺利通过从业资格考试。因证券从业资格考试所涉及的科目较多，考试规则也较为复杂，许多零基础的学员不知道如何备考以及如何应对考试模式所带来的紧张，因而每次考试的通过率也相对较低。下面是中人教育在考前培训专家的分析及通过考试的考生的经验之谈的基础上为考生整理的应试技巧：

首先，应以教材为主，任何考试都要以教材为主，尤其像证券从业考试这种完全由单选题、多选题、及判断题组成的客观题型，知识点的根源都来自教材。但同时，不能完全依赖于教材，要辅以当期考试的最新大纲进行有针对性的学习和复习，可以达到事半功倍的效果。其次，重视辅导书的作用，辅导书的作用是辅助考生重点学习教材中的重要考点，而不是盲目的将教材中的内容，没有重点的通读一遍又一遍。辅导书往往配以练习题，可以加深考生对考点的记忆，同时适应考试的题型。另外，考生在考试之前一定要做几套完整的试卷。包括真题和预测题。真题试卷可以帮助考生了解历年考试的思路及适应考试的整体频率，预测试卷可以帮助考生了解当年的出题重点，更好掌握学习重点。

再次，因为证券从业考试的科目较多，至少要通过两门科目，所以考生绝对不能有“临时抱佛脚”的心态。由于很多上班族或在校生平时工作和学习的比较繁忙，往往在最后的考试前几天进行突击学习和复习，存在侥幸通过的心理。但这样不仅不利于考生对考点的学习和理解，也会影响到考生的身体状况和心理素质，从而影响考试的正常发挥。

最后，考生可与一起学习的朋友互相交流，互帮互助，或在网上与考试群进行交流。从而可以将考点掌握的更加全面。

考生在准备考试的过程中要保持正常且规律的饮食作息，并在考前和考试中调节自己的情绪，有一个良好的应试心态。

第三篇：2017年证券从业备考习题

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2017年证券从业备考习题

组合型选择题

概括来讲，股票价格指数的功能主要是（）。Ⅰ.投资功能 Ⅱ.基准功能 Ⅲ.预测功能 Ⅳ.稳定功能 A.Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅲ C.Ⅱ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ

【正确答案】D 【答案解析】本题考查股票价格指数的功能。概括来讲，股票价格指数的功能主要是两个，即基准功能和投资功能。组合型选择题

按用途划分，证券账户可以划分为（）。Ⅰ.人民币普通股票账户 Ⅱ.人民币特种股票账户 Ⅲ.证券投资基金账户 Ⅳ.创业板交易账户 A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅲ C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 【正确答案】D 【答案解析】本题考查证券账户的种类。按用途划分，证券账户可以划分为人民币普通股票账户、人民币特种股票账户、证券投资基金账户、创业板交易账户和其他账户等。组合型选择题

配股的发行方式包括（）。Ⅰ。有偿配股 Ⅱ.供股发行 Ⅲ.无偿配股 Ⅳ.认股权证 A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅲ C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 【正确答案】B 【答案解析】本题考查配股的发行方式。配股的发行方式包括有偿配股和无偿配股。供股发行和认股权证属于增发的发行方式。组合型选择题

关于保荐制度说法正确的有（）。

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Ⅰ。保荐制度由保荐人（券商）对发行人发行证券进行推荐和辅导 Ⅱ。保荐制度核心内容是对企业发行上市提出了“单保”要求 Ⅲ。保荐制度要求企业发行上市必须要由保荐机构进行保

Ⅳ。保荐制度要求由具有保荐代表人资格的从业人员具体负责保荐工作 A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ 【正确答案】D 【答案解析】本题考查保荐制度。保荐制度核心内容是对企业发行上市提出了“双保”要求。组合型选择题

在我国，按投资主体的不同性质，可将股票划分为（）。Ⅰ.国家股 Ⅱ.法人股 Ⅲ.社会公众股 Ⅳ.外资股

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 【正确答案】D 【答案解析】本题考查我国的股票类型。在我国，按投资主体的不同性质，可将股票划分为国家股、法人股、社会公众股和外资股等不同类型。组合型选择题

普通股票股东行使资产收益权有一定的限制条件，其中法律上的限制的一般原则是（）。Ⅰ.股份公司只能用留存收益支付红利 Ⅱ.公司在无力偿债时不能支付红利 Ⅲ.红利的支付不能减少其注册资本 Ⅳ.股利的支付可适当减少法定公积金 A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 【正确答案】B 【答案解析】本题考查普通股。普通股票股东行使资产收益权有一定的限制条件。第一，法律上的限制。一般原则是：股份公司只能用留存收益支付红利；红利的支付不能减少其注册资本；公司在无力偿债时不能支付红利。组合型选择题

分析公司财务状况，重点在于研究公司的（）。Ⅰ。安全性 Ⅱ。流动性 Ⅲ。营利性 Ⅳ。永久性 A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 【正确答案】B 【答案解析】本题考查公司财务状况的分析。会计报表是描述公司经营状况的一种相对客观的工具，分析公司财务状况，重点在于研究公司的营利性、安全性和流动性。组合型选择题

股份公司的经营现状和未来发展是股票价格的基石，公司经营状况好坏可通过（）来分析。Ⅰ。财务状况

Ⅱ。公司改组或合并 Ⅲ。公司竞争力

Ⅳ。公司治理水平与管理层质量 A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 【正确答案】D 【答案解析】本题考查影响股价变动的基本因素。公司经营状况好坏可通过公司治理水平与管理层质量、公司竞争力、财务状况、公司改组或合并来分析。组合型选择题

关于派现的说法正确的有（）。Ⅰ。派现也称现金股利 Ⅱ。将导致企业现金流出

Ⅲ。个人投资者为此应支付所得税 Ⅳ。机构投资者为此应支付所得税 A.Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 【正确答案】B 【答案解析】本题考查派现。机构投资者由于本身需要缴纳所得税，为避免双重税负，在获取现金分红时不需要缴税。组合型选择题

股票按股东享有权利的不同，可以分为（）。Ⅰ。记名股票 Ⅱ。普通股票 Ⅲ。不记名股票 Ⅳ。优先股票 A.Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅳ

【正确答案】D 【答案解析】本题考查股票的类型。股票按股东享有权利的不同，可以分为普通股票和优先

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股票。

组合型选择题

关于股票的含义，说法正确的是（）。Ⅰ。股票是一种有价证券

Ⅱ。股票是股份有限公司签发的证明股东所持股份的凭证 Ⅲ。股票一经发行，购买股票的投资者即成为公司的股东 Ⅳ。股票作为一种所有权凭证，有一定的格式 A.Ⅰ、Ⅱ B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 【正确答案】C 【答案解析】本题考查股票的定义。股票是一种有价证券，它是股份有限公司签发的证明股东所持股份的凭证。股票作为一种所有权凭证，有一定的格式。股票一经发行，购买股票的投资者即成为公司的股东。单项选择题

证监会与香港证券及期货事务监管委员会发布联合公告，表示港股通总额度为（）人民币，每日额度为（）人民币。A.3000亿元，130亿元 B.3000亿元，200亿元 C.2500亿元，130亿元 D.2500亿元，105亿元 【正确答案】D 【答案解析】本题考查沪港通股票投资额度的相关规定。证监会与香港证券及期货事务监管委员会发布联合公告，表示港股通总额度为2500亿元人民币，每日额度为105亿元人民币。单项选择题

中证规模指数中，定位于大盘指数的是（）。A.中证100指数 B.中证200指数 C.中证500指数 D.中证700指数 【正确答案】A 【答案解析】本题考查中证规模指数。中证100指数定位于大盘指数。单项选择题

委托买卖的股票、基金成交后，买卖双方为变更证券登记所支付的费用是（）。A.证券交易所手续费 B.证券交易监管费 C.过户费 D.印花税

【正确答案】C 【答案解析】本题考查过户费的概念。过户费是委托买卖的股票、基金成交后，买卖双方为变更证券登记所支付的费用。单项选择题

限价委托是指证券经纪商在执行客户的委托指令时，必须按客户限定的价格或比限定价格更

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有利于的价格买卖证券的委托属于（）。A.市价委托 B.限价委托 C.停止损失委托

D.停止损失限价委托 【正确答案】B 【答案解析】本题考查限价委托。限价委托是指证券经纪商在执行客户的委托指令时，必须按客户限定的价格或比限定价格更有利于的价格买卖证券。单项选择题

（）简称“B股账户”，是专门为投资者买卖人民币特种股而设置的。A.创业板交易账户 B.证券投资基金账户 C.人民币特种股票账户 D.人民币普通股票账户 【正确答案】C 【答案解析】本题考查人民币特种股票账户。人民币特种股票账户简称“B股账户”，是专门为投资者买卖人民币特种股而设置的。单项选择题

《首次公开发行股票并上市管理办法》规定，首次公开发行的发行人最近3个会计经营活动产生的现金流量净额累计超过人民币（），或者最近3个会计营业收入累计超过人民币（）。

A.3000万元，5000万元 B.1000万元，5000万元 C.5000万元，3亿元 D.1亿元，3亿元 【正确答案】C 【答案解析】本题考查首次公开发行股票的条件。最近3个会计经营活动产生的现金流量净额累计超过人民币5000万元，或者最近3个会计营业收入累计超过人民币3亿元。单项选择题

由证监会形式审核、中介机构实质审核的股票发行制度是（）。A.审批制 B.保荐制 C.核准制 D.注册制

【正确答案】D 【答案解析】本题考查注册制。在注册制股票发行中，由证监会形式审核、中介机构实质审核。

单项选择题

（）是目前成熟股票市场普遍采用的发行制度。A.审批制 B.核准制 C.注册制 D.承销制

【正确答案】C

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【答案解析】本题考查注册制。审批制是完全计划发行的模式，核准制是从审批制向注册制过渡的中间形式，注册制则是目前成熟股票市场普遍采用的发行制度。单项选择题

下列属于国有股权的组成部分的是（）。A.外资股 B.国家股 C.社会公众股 D.法人股

【正确答案】B 【答案解析】本题考查国家股。国有股权的组成部分有国家股和国有法人股。

第四篇：2013年证券从业资格考试考资料

1、根据相关规定，主承销人应当具备的主要条件有（）。A．具有法定最低限额以上的实收货币资本

B．主要负责人中2／3的人员有5年以上的证券管理工作经历

C．有足够数量的证券专业操作人员，其中70%以上的人员在证券专业岗位工作2年以上 D．没有违反国家有关证券市场管理法规和政策

2、下列关于基金公开募集与非公开募集的说法中，正确的是（）。A．私募基金是通过非公开方式募集基金 B．公募基金面向不确定的广大的公众

C．私募基金募集的对象是少数特定的投资者 D．私募基金对信息披露有非常严格的要求

3、证券公司、证券投资咨询机构和其他财务顾问机构不得担任财务顾问的情形有（）。A．最近24个月内存在违反诚信的不良记录

B．最近24个月内因执业行为违反行业规范而受到行业自律组织的纪律处分 C．最近24个月被诫勉谈话的

D．最近24个月内因违法违规经营受到处罚或者因涉嫌违法违规经营正在被调查

4、下列关于公司设立方式的说法中，正确的有（）。A．发起设立只适用于有限责任公司，不适用于股份有限公司 B．发起设立既适用于有限责任公司，也适用于股份有限公司 C．募集设立只适用于股份有限公司，不适用于有限责任公司 D．募集设立既适用于股份有限公司，也适用于有限责任公司

5、基金销售机构应通过网站或其他方式向社会公示本机构所属的取得基金销售从业资质的人员信息，公示的内容包括（）。A．姓名

B．从业资质证明 C．年龄

D．所在营业网点

6、证券经营机构从事证券自营业务，应当建立和完善内部监控机制，认真贯彻执行国家有关政策和法规，始终保持遵规守法意识，防范和制止公司内部（）行为的发生。A．内幕交易 B．操纵市场 C．恶性竞争 D．欺诈客户

7、申请从事证券投资咨询业务应当具备的条件有（）。A．具有完全民事行为能力 B．具有中华人民共和国国籍

C．具有大学专科以上学历(教育部认可的)D．未受过刑事处罚

8、下列关于证券公司控股股东和实际控制人规定的说法中，正确的是（）。

A．控股股东、实际控制人应当建立制度，明确对证券公司重大事项的决策程序及保证证券公司独立性的具体措施

B．控股股东、实际控制人应当维护证券公司资产完整 C．控股股东、实际控制人应当维护证券公司人员独立 D．控股股东、实际控制人应当维护证券公司财务独立

9、申请从事证券投资咨询业务应当具备的条件有（）。A．具有完全民事行为能力 B．具有中华人民共和国国籍

C．具有大学专科以上学历(教育部认可的)D．未受过刑事处罚

10、发布证券研究报告的相关人员进行上市公司调研活动，应当符合的要求包括（）。A．在证券研究报告中使用调研信息的，应当保留必要的信息来源依据 B．应主动寻求上市公司相关内幕信息或者未公开重大信息 C．事先履行所在证券公司、证券投资咨询机构的审批程序 D．不得向证券研究报告相关销售服务人员、特定客户和其他无关人员泄露研究部门或研究子公司未来一段时间的整体调研计划、调研底稿，以及调研后发布证券研究报告的计划、研究观点的调整信息

11、下列关于证券公司证券投资顾问业务内部控制的说法中，正确的是（）。A．证券投资顾问向客户提供投资建议，应当具有合理的依据

B．证券投资顾问向客户提供投资建议，应当提示潜在的投资风险，禁止以任何方式向客户承诺或者保证投资收益

C．证券投资顾问向客户提供投资建议，知悉客户作出具体投资决策计划的，不得向他人泄露该客户的投资决策计划信息

D．允许证券投资顾问人员以个人名义向客户收取证券投资顾问服务费用

12、下列选项中，属于证券发行、交易活动禁止的行为的是（）。A．内幕交易

B．操纵证券交易价格 C．传播虚假信息 D．证券欺诈

13、下列关于诱骗投资者买卖证券、期货合约罪的说法中，正确的是（）。A．该罪是一种故意的行为

B．该罪所侵害的客体是简单客体

C．该罪客观表现为提供虚假信息或者伪造、变造、销毁交易记录，诱骗投资者买卖证券、期货合约

D．过失不能构成该罪

14、期货交易所的职责包括（）。A．提供期货交易的场所、设施和服务 B．设计期货合约、安排期货合约上市 C．组织、监督期货交易、结算和交割 D．制定和执行风险管理制度

15、设立证券公司，应当具备（）规定的条件，并经国务院证券监督管理机构批准。A．《中华人民共和国公司法》 B．《中户人民共和国证券法》 C．《证券公司监督管理机构》 D．《中华人民共和国刑法》

16、证券公司发行与承销业务的主要法律法规包括（）。A．《中华人民共和国证券法》 B．《证券发行上市保荐业务管理办法》 C．《证券公司内部控制指引》 D．《证券投资顾问业务暂行规定》

17、设立基金管理公司，应当具备的条件有（）。

A．有符合《中华人民共和国证券投资基金法》和《中华人民共和国公司法》规定的章程 B．注册资本不低于3亿元人民币，且必须为实缴货币资本 C．取得基金从业资格的人员达到法定人数 D．有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度

18、证卷研究报告主要包括涉及具体证券及证券相关产品的（）。A．上市公司价值分析报告 B．行业研究报告 C．投资策略报告 D．投资风险报告

19、下列选项中，属于资产证券化特点的是（）。

A．利用金融资产证券化来降低银行固定利率资产的利率风险 B．增加资产流动性，改善银行资产与负债结构失衡 C．利用金融资产证券化可提高金融机构资本充足率 D．银行可利用金融资产证券化来降低筹资成本

20、证券监管机构对证券公司的业务活动、财务状况、经营管理情况进行检查时．有权采取的措施包括（）。

A．询问证券公司的董事、监事、工作人员，要求其对有关检查事项做出说明 B．进入证券公司的办公场所或者营业场所进行检查

C．查阅、复制与检查事项有关的文件、资料，对可能被转移、隐匿或者毁损的文件、资料、电子设备予以封存

D．检查证券公司的计算机信息管理系统，复制有关数据资料

21、根据《中华人民共和国公司法》的规定，股东会行使的职权有（）。A．修改公司章程

B．决定公司的经营方针和投资计划 C．审议批准董事会的报告 D．对发行公司债券作出决议

22、下列选项中，属于背信运用受托财产罪犯罪主体的有（）。A．证券公司 B．商业银行 C．期货交易所 D．期货经纪公司

23、下列关于证券公司证券投资顾问业务内部控制的说法中，正确的是（）。A．证券投资顾问向客户提供投资建议，应当具有合理的依据

B．证券投资顾问向客户提供投资建议，应当提示潜在的投资风险，禁止以任何方式向客户承诺或者保证投资收益

C．证券投资顾问向客户提供投资建议，知悉客户作出具体投资决策计划的，不得向他人泄露该客户的投资决策计划信息

D．允许证券投资顾问人员以个人名义向客户收取证券投资顾问服务费用

24、证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义，在（）分别开立账户。A．证券交易所 B．中国证监会 C．商业银行

D．证券登记结算机构

25、证券公司从事自营业务，应当遵循真实、合法的资金和账户的规定，下列说法正确的是（）。

A．证券公司从事自营业务必须以自己的名义进行，不得假借他人名义或者以个人名义进行 B．证券公司的自营业务必须使用自有资金和依法筹集的资金，不得通过“保本保底”的委托理财、发行柜台债券等非法方式融资 C．不得以他人名义开立多个账户

D．证券公司不得将其自营账户转借给他人使用

26、效力期限内的诚信信息根据性质可以分为（）。A．公开信息 B．封闭信息 C．半公开信息 D．有限公开信息

27、下列与客户密切相关的业务中，应当一人操作、一人复核，且复核应当留痕的是（）。A．证券账户的开立 B．资金账户的注销

C．建立及变更客户资金存管关系

D．客户证券账户转托管和撤销指定交易

28、上市公司董事会秘书的职责包括（）。A．负责公司股东大会的筹备和文件保管 B．负责公司董事会会议的筹备和文件保管 C．负责公司股权管理

D．办理信息披露事务等事宜

29、有限责任公司董事会行使的职权包括（）。A．执行股东会的决议

B．制订公司的财务预算方案、决算方案 C．决定公司的经营计划和投资方案 D．修改公司章程

30、我国现行的证券市场法律主要有（）。A．《关于首次公开发行股票试行询价制度若干问题的通知》 B．《中华人民共和国证券法》 C．《中华人民共和国证券投资基金法》 D．《证券发行上市保荐制度暂行办法》

31、上市公司公告的招股说明书有虚假记载，致使投资者在证券交易中遭受损失，应当承担赔偿责任的有（）。A．发行人

B．上市公司的董事

C．能够证明自己没有过错的财务负责人 D．有过错的实际控制人

32、证券经营机构从事证券自营业务，应当建立和完善内部监控机制，认真贯彻执行国家有关政策和法规，始终保持遵规守法意识，防范和制止公司内部（）行为的发生。A．内幕交易 B．操纵市场 C．恶性竞争 D．欺诈客户

33、下列关于证券市场法律的说法中，错误的是（）。A．现行的证券市场法律包括《中华人民共和国证券法》

B．现行的证券市场法律包括《中华人民共和国证券投资基金法》 C．现行的证券市场法律包括《中华人民共和国法人组织条例》 D．现行的证券市场法律包括《中华人民共和国所得税法》

34、欺诈发行股票、债券的犯罪构成包括（）。A．客体要件 B．客观要件 C．主体要件 D．主观要件

35、证券金融公司不以营利为目的，履行的职责包括（）。A．为证券公司融资融券业务提供资金的转融通服务 B．对证券公司融资融券业务运行情况进行监控

C．监测分析全市场融资融券交易情况，运用市场化手段防控风险 D．为证券公司融资融资融券业务提供证券的转融通服务

36、证券公司、资产托管机构应当为集合资产管理计划单独开立（）。A．证券账户 B．证券交易账户 C．资金账户 D．资金交易账户

37、对于证券交易所的从业人员故意提供虚假资料，伪造、变造或者销毁交易记录，诱骗投资者买卖证券的，可采取的处罚措施有（）。A．取消从业资格

B．处以3万元以上20万元以下的罚款

C．属于国家工作人员的，还应当依法给予行政处分 D．构成犯罪的，依法追究刑事责任

38、证券投资者保护基金的来源有（）。A．国内外机构、组织及个人的捐赠

B．所有在中国境内注册的证券公司，按其营业收入的

39、下列属于证券、期货投资咨询业务的是（）。

A．接受投资人或者客户委托，提供证券、期货投资咨询服务 B．举办有关证券、期货投资咨询的讲座、报告会、分析会等

C．在报刊上发表证券、期货投资咨询的文章、评论、报告，以及通过电台、电视台等公众传播媒体提供证券、期货投资咨询服务

D．通过电话、传真、电脑网络等电信设备系统，提供证券、期货投资咨询服务 40、下列属于证券经纪业务特点的有（）。A．证券经纪商的中介性 B．业务对象的针对性 C．客户指令的权威性 D．客户资料的保密性

41、操纵证券、期货市场，应予以立案追诉的情形有（）。

A．上市公司及其董事、监事、高级管理人员、实际控制人、控股股东或者其他关联人单独或者合谋，利用信息优势，操纵该公司证券交易价格或者证券交易量的

B．单独或者合谋，当日连续申报买人或者卖出同一证券、期货合约并在成交前撤回申报．撤回申报量占当日该种证券总申报量或者该种期货合约总申报量50%以上的

C．单独或者合谋，当日连续申报买人或者卖出同一证券、期货合约并在成交前撤回申报．撤回申报量占当日该种证券总申报量或者该种期货合约总申报量30%以上的

D．与他人串通．以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券或者期货合约交易，且在该证券或者期货合约连续20个交易日内成交量累计达到该证券或者期货合约同期总成交量20%以上的

42、发布证券研究报告的相关人员进行上市公司调研活动，应当符合的要求包括（）。A．在证券研究报告中使用调研信息的，应当保留必要的信息来源依据 B．应主动寻求上市公司相关内幕信息或者未公开重大信息 C．事先履行所在证券公司、证券投资咨询机构的审批程序 D．不得向证券研究报告相关销售服务人员、特定客户和其他无关人员泄露研究部门或研究子公司未来一段时间的整体调研计划、调研底稿，以及调研后发布证券研究报告的计划、研究观点的调整信息

43、国家鼓励证券公司在有效控制风险的前提下，依法开展（）活动。A．经营方式创新 B．业务或者产品创新 C．组织创新

D．激励约束机制创新

44、期货监督管理的基本内容包括（）。A．简政放权，取消部分审批

B．完善期货公司的业务范围，为创新和业务备案预留空间 C．适应多元化需要，调整业务规则 D．强化期货公司的信息披露义务

45、虚假陈述和信息误导的行为人主要包括（）。A．国家工作人员

B．证券交易所从业人员 C．证券业协会工作人员 D．新闻传播媒介从业人员

46、发行股票、债券犯罪的刑事立案追诉标准有（）。A．发行股票发行数额在500万元以上的

B．伪造、变造国家公文、有效证明文件或相关凭证、单据的 C．利用募集的资金进行正常经营活动的 D．转移或者隐瞒所募集资金的

47、下列关于诱骗投资者买卖证券、期货合约罪的说法中，正确的是（）。A．该罪是一种故意的行为

B．该罪所侵害的客体是简单客体

C．该罪客观表现为提供虚假信息或者伪造、变造、销毁交易记录，诱骗投资者买卖证券、期货合约

D．过失不能构成该罪

48、一般而言，商品是否能进行期货交易取决于（）。A．价格是否波动频繁

B．商品的拥有者和需求者是否渴求避险保护 C．商品能否耐贮藏并运输

D．商品的等级、规格、质量等是否比较容易划分

49、期货交易所的职责包括（）。A．提供期货交易的场所、设施和服务 B．设计期货合约、安排期货合约上市 C．组织、监督期货交易、结算和交割 D．制定和执行风险管理制度

50、证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义，在证券登记结算机构开立的账户有（）。

A．融券专用证券账户

B．客户信用交易担保证券账户 C．信用交易证券交收账户 D．信用交易资金交收账户

51、下列关于证券经纪业务的说法中，正确的是（）。A．即证券公司代理客户买卖证券业务 B．证券公司向客户垫付资金 C．不承担客户的价格风险 D．分享客户买卖证券的差价

52、下列属于证券投资咨询机构利用“荐股软件”从事证券投资咨询业务应当符合的监管要求的有（）。

A．在公司营业场所、公司网站、中国证券业协会网站公示信息

B．将“荐股软件”销售(服务)协议格式、营销宣传、产品推介等材料报住所地证监局和中国证券业协会备案

C．公平对待客户，不得通过诱导客户升级付费等方式，将相同产品以不同价格销售给不同客户

D．遵循客户适当性原则，制定了解客户的制度和流程，对“荐股软件”产品进行分类分级，并向客户揭示产品的特点及风险，将合适的产品销售给适当的客户

53、证券公司从事客户资产管理业务，不得有下列（）行为。A．以欺诈手段或者其他不正当方式误导、诱导客户 B．挪用客户资产

C．将自营业务抢先于资产管理业务进行交易 D．操纵市场

54、证券公司开展融资融券业务，应了解客户的（），并以书面和电子方式予以记载、保存。A．身份

B．财产与收入状况 C．证券投资经验 D．风险偏好

55、对于证券交易所的从业人员故意提供虚假资料，伪造、变造或者销毁交易记录，诱骗投资者买卖证券的，可采取的处罚措施有（）。A．取消从业资格

B．处以3万元以上20万元以下的罚款

C．属于国家工作人员的，还应当依法给予行政处分 D．构成犯罪的，依法追究刑事责任

56、诚信信息中的基本信息通过（）采集。A．协会会员信息管理系统 B．协会人员信息管理系统 C．从业人员信息管理系统 D．诚信信息系统

57、上市公司公告的招股说明书有虚假记载，致使投资者在证券交易中遭受损失，应当承担赔偿责任的有（）。A．发行人

B．上市公司的董事

C．能够证明自己没有过错的财务负责人 D．有过错的实际控制人

58、有限责任公司的监事会行使的职权包括（）。A．检查公司财务

B．当董事和高级管理人员的行为损害公司的利益时，要求董事和高级管理人员予以纠正 C．对发行公司债券作出决议 D．向股东会会议提出提案

59、下列属于证券承销协议应载明的内容有（）。A．当事人的名称

B．代销证券的种类、数量、金额及发行价格 C．包销的期限及气质日期 D．违约责任

60、证券公司开展融资融券业务，应了解客户的（），并以书面和电子方式予以记载、保存。A．身份

B．财产与收入状况 C．证券投资经验 D．风险偏好

61、下列选项中，属于《证券风险处置条例》规定的主要风险处置措施的有（）。A．停业整顿 B．托管 C．接管 D．行政重组 62、设立有限责任公司或者股份有限公司时，申请名称预先核准应当提交的文件包括（）。A．有限责任公司的全体股东或者股份有限公司的全体发起人签署的公司名称预先核准申请书 B．全体股东或者发起人指定代表或者共同委托代理人的证明 C．部分股东或者发起人指定代表的证明

D．国家工商行政管理总局规定要求提交的其他文件

63、设立股份有限公司公开发行股票，应当符合《中华人民共和国公司法》规定的条件和经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件，向国务院证券监督管理机构报送（）。

A．公司营业执照 B．公司章程 C．发起人协议

D．代收股款银行的名称及地址

64、有限责任公司董事会行使的职权包括（）。A．执行股东会的决议 B．制订公司的财务预算方案、决算方案 C．决定公司的经营计划和投资方案 D．修改公司章程

65、下列具有法人资格的有（）。A．子公司 B．分公司

C．企业财务公司 D．母公司

66、以股权行使的条件为标准划分，可以将股东权分为（）。A．共益权 B．自益权 C．单独股东权 D．少数股东权

67、从事转融通业务及相关活动，应当遵循的原则有（）。A．公正 B．平等 C．自愿 D．诚实信用

68、证券公司融资融券业务的决策和主要管理职责应集中于证券公司总部，公司应建立完备的（）。

A．融资融券业务管理制度 B．决策与授权体系 C．操作流程和风险识别 D．评估与控制体系

69、有限责任公司董事会行使的职权包括（）。A．执行股东会的决议

B．制订公司的财务预算方案、决算方案 C．决定公司的经营计划和投资方案 D．修改公司章程

第五篇：考试考砸了

考试考砸了

我是自信的，就是因爲太自信，太驕傲，才造成了這樣的後果。老師把考卷发下来。原本，我认为我会考100分，但，一句；‘陈雨祺，88分’。打斷了我的美夢。天空不再藍，太陽不再燦爛，在我的心里，現在是乌云密布。

放學啦！廣播的聲音传来。而我，每走一小步，都觉得那么沉重，心也怦怦直跳。完了！妈妈肯定大发雷霆！我在心里嘀咕着。当妈妈关切地问道；‘上学辛苦吗’？我任为那是春天般的温暖！可，只有一分钟。‘妈妈，我考了88分’。我轻声细语地说道。我不敢看妈妈那苍白的脸。我连忙跑回房间锁上门。悄悄哭了起来。我知道，哭是没用的，又不会考到100分。突然，一阵敲门声响起，我把眼泪擦掉，故作鎮定，把门打开，妈妈正对我微笑。还和蔼可亲地说；‘雨祺，没关系，下次争取考好’！说完，她又认真的帮我改错题。我还和妈妈约定下次考好。

同学们，考砸了，不要灰心，只要怒力，就会考好！