备考银行招聘考试心得 把握考试方向是关键

第一篇：备考银行招聘考试心得 把握考试方向是关键

备考银行校园招聘考试心得 把握考试方向是关键

据相关资料显示，2013年报考金融业的公务员人数超过100万。之所以会造成这种现象，主要是因为金融行业的平均薪资较其他行业高出3-4倍；且进入金融业的门槛相对较低，哪怕是大专毕业甚至是高中毕业的，也能成为白领；同时进入金融行业后，竞争相对较弱，只要获得证书，便可以享受到晋级和加薪。行业的种种优势，让无数怀揣梦想的考生都希望自己能当上这个行业的公务员。

对此，应对2013银行招聘考试，现在的备考便成为了冲刺阶段的最后一搏。面对琳琅满目备考复习资料和水平层次不齐的各类培训班，考生们又该如何选择，才能“把握考试方向”呢？对此天梯金融培训网的蒋老师给出了这样的答案。

第一，复习资料是基础。对于每一个考生而言，有一套权威的复习资料，是备考的基础，是梳理考试基础知识的必备资料。而《银行从业资格考生教材》是由中国银行业从业人员资格认证办公室编写，一套共有五本，包含了风险管理、公司信贷、个人理财、个人贷款和公共基础五个部分，具有很强的权威性，是公认的银行考试备考阶段最好的复习资料。

第二，权威培训是重点。在选择培训机构的时候，我们是绝对不能盲目的，因为不同的机构有着不同的管理方式，而这些都是会严重影响到培训效果。不仅如此，信誉比较差的培训机构恐怕就连考生们的正常上课都无法保证。而天梯金融培训网下辖天梯金融业培训中心有两个培训基地，立足于教育服务行业前沿。多年来受各大金融及相关企业邀请，进行的内部培训和再就业培训多达上千次，并搭建了“学校—企业”就业培训平台，免费为合格学员推荐就业，深受学校、用人单位、培训学员的欢迎。目前可提供网上视频培训和南京地区的现场授课的双向培训。

第三，名师指点是关键。再优美的培训环境，再好的信誉机构，没有名师指点，培训效果也是难以保证的。目前天梯金融培训网不仅拥有多名优秀的培训讲师，其中何老师和杜老师自2007年开始从事银行招聘、从业资格和证券从业资格考试辅导，积累了丰富的经验，始终把理论教学和职业认证考试紧密结合在一起，为广大考生提供切实有效的指导。

最后蒋老师解释说，有了复习资料和名师指点，还缺的就是真题模拟练习了，只有多看、多练才能充分发挥出培训效果，而天梯金融培训网为各位考生准备了十余套真题供大家在线模拟，实战练兵，让培训效果的事半功倍。

第四，提前做好准备。现在好多学生都是临时抱佛脚，这种心态是不可取的。我们在大学里学的东西是基础，不能直接应用到现在的各项工作当中去的，这就要求我们要提前准备好各项与工作需要要求的各项技能，而金融业就是比较严谨的一个行业，要求的各项技能比较高，所以他们对新进员工的培训周期也比较长，有些甚至是一年以上才能上岗，而且在后续的工作定期培训。这样一个工种，怎么可能只是简单的准备一下就可以上岗的。所以想从事这样的工作的同学，你的基本功要求是可想而知的。天梯金融培训蒋老师提醒各位同学，做好内在素质，提升综合能力，具有创新才能的员工是我们培训的重点。所以我们培训的同学得到用人单位的好评。而这些素质仅仅在大学里是很难完全具备的。

第二篇：2013年江苏农村信用社招聘考试三大备考关键

2013年江苏农村信用社招聘考试三大备考关键

2012年江苏农村信用社招聘考试新员工培训刚刚结束，2013年江苏农村信用社招聘这场看不到硝烟的战争已悄然拉开了帷幕。在暑期很多在东吴培训参加培训的考生已经进入了江苏农村信用社招聘考试备考的状态。每个考生对江苏农信社考试都有自己的理解及方法，也有很多考生已经参加过去年的考试，甚至有部分考生已经参加了两次以上。无论你的是怎样理解江苏农村信用社招聘考试的，但备考中的几大关键因素不可或缺的。

备考关键(一)---有良好的考试心态非常重要

江苏农村信用社招聘考试一是考验考生的心态，二是考察学生的专业基本功，在备考时要保持以下几种心态：

1、要学会坚持。江苏农村信用社招聘考试就是一场比赛，只有坚持到最后才能取得成功。很多考生在初期复习时踌躇满志，查询复习资料购买教材、甚至报考培训班。但是在持续学习的过程中，往往因为工作、考证等各种因素的影响，会变的慢慢放松了对信用社考试的复习，最终导致功败垂成。据统计每年都有至少30%的考生之前计划复习了江苏农村信用社招聘考试，最后因为各种因素弃考。所以考生在准备之前就要考虑清楚，自己是否已经具有了参加江苏农村信用社招聘考试的决心。

2、保持一颗平常心。江苏农村信用社招聘考试是一场淘汰赛，没有固定分数线。每个单位不同类别分数线都不相同；有时运气也占很大一部分，所以在备考时不要给自己过重的压力，只要自己尽力，即使最后运气差一下也不会感到遗憾。

3、重在复习考试过程。现在无论信用社或银行招聘都是需要笔试的，考试内容基本都是公共基础、行测、申论写作、金融基础、经济常识、会计基础等等。通过复习江苏农村信用社招聘考试也可以为其他商业银行招聘考试积累考试经验。

备考关键(二)--经济金融类考生多关注近期经济热点

江苏农村信用社招聘考试经常会考到近期的经济热点，2012年就考到了关于欧债危机形成的原因以及通货膨胀、家庭理财等方面的问题。大家在复习的时候要多关注财经类新闻，学会用经济学或金融学的角度去分析经济热点问题。很多考生在临近考试的时候才会去搜集相关经济热点材料，其实这是一种很功利的做法，我们不能为了考试而考试，必须把用经济学的角度去分析问题作为一种习惯，从而体高自己的思维分析能力。这样在答题的时候才能得高分。

备考关键(三)----制定出合理的复习计划

江苏农村信用社招聘考试其实非常考验人毅力的事情，在复习中会遇到各种诱惑与挑战。因为面临就业就要考虑是否去考研、考公务员还是选择其他就业方向。如果已经确定考信用社就是自己最重要的决定，那就在备考时要制定出非常详细的计划，在计划中要分好阶段，明确每一阶段自己要做的事情，知道自己的优劣，重点去复习自己比较弱的地方。

第一阶段：夯实基础。在第一阶段时考生要熟悉江苏农村信用社招聘考试的考试政策及具体考试内容，明确复习方向；同时需要考生手上有一套好的信用社考试复习教材。一本好的教材就是一个好的老师，不仅仅能给你正确的考试方向更能帮助你复习到考试重点。建议参加2013年江苏农村信用社招聘考试的考生可以选择江苏农村信用社招聘网(www.xiexiebang.com)上2013版的黄色封面的《江苏农村信用社招聘考试系列教材》。此教材以江苏农村信用社招聘考试历年真题编写基础，教材里配套大量历年真题及同步演练，涵盖了全部考试内容及考试题型；另外此教材后续还会赠送时政、往年真题及配套练习题等资料供考生巩固学习。

第二阶段：强化提高。在这一阶段，考试可以把《江苏农村信用社招聘考试系列教材》里面配套的练习题及真题好好研究一下，针对自己的弱项反复练习，最终达到突出自己的强项、提高自己弱项的目的。考生也可以登陆江苏农村信用社招聘网，此网站上面有大量各类别的练习题，考试根据这些练习题来复习。

第三阶段：模拟冲刺。在这一阶段主要是实战模拟江苏农村信用社招聘考试模拟试卷，通过做完整版模拟卷来提高自己的答题能力，同时进行查漏补缺巩固自己的复习知识。在临考前一周把自己的考试时间调整好(江苏信用社考试每年考试时间为下午13：30-15：30)，同时还要调整好考试心态，熟悉考试环境和流程，积极参考！

第三篇：银行招聘考试综合知识备考资料

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银行招聘考试综合知识备考资料 重点法律知识800条

（一）1、认为下列规定不合法，在对具体行政行为申请复议时，可一并向复议机关提出对该项规定的审查申请：

（1）国务院部门的规定；

（2）县级以上地方各级人民政府及其工作部门的规定；

（3）乡镇人民政府的规定。以上规定不含国务院部委规章和地方政府规章。

2、自知道该具体行政行为之日起60日内提出复议申请，但法律规定的申请期限超过60日的除外。

3、有权申请行政复议的公民死亡的，其近亲属可申请复议；同申请复议的具体行政行为有利害关系的其他公民、法人或其他组织，可以作为第三人参加行政复议；申请人申请行政复议，可以书面、也可以口头申请。

4、对省、自治区人民政府依法设立的派出机关所属的县级地方人民政府具体行政行为不服，应向该派出机关申请行政复议。

5、对国务院部门或省、自治区、直辖市人民政府的具体行政行为不服，应向作出该具体行政行为的国务院部门或省、自治区、直辖市人民政府申请复议。对复议决定不服的，可向法院提起行政诉讼，也可以向国务院申请复议，国务院依照行政复议法规定作出最终裁决。

6、对政府工作部门依法设立的派出机构依照法律、法规或规章的规定，以自己名义作出的具体行政行为不服，应向设立该派出机构的部门或该部门的地方人民政府申请复议。

7、对于有行政复议法第15条所列情形之一的，申请人也可以向具体行政行为发生地的县级地方人民政府申请复议，由接受申请的县级地方人民政府，自接到该复议申请之日起7日内，转送有关行政复议机关，并告知申请人。

8、法律、法规规定复议为必经程序的，公民、法人或其他组织可自收到不予受理决定书之日起或复议期满之日起15日内，依法起诉。

9、复议期间具体行政行为不停止执行，但有下列情形之一可以停止执行：

http://www.xiexiebang.com/（1）被申请人认为需要；（2）复议机关认为需要；（3）申请人申请，复议机关认为其要求合理，决定停止执行；（4）法律规定。

10、被申请人应当自收到申请书副本或申请笔录复印件之日起十日内提出书面答复。

11、申请人、第三人可以查阅被申请人呢提出的书面答复、作出具体行政行为的证据、依据和其他材料，但涉及国家秘密、商业秘密或者个人隐私的行政复议机关有权拒绝。

12、在复议过程中，被申请人不得自行向申请人或其他有关组织和个人收集证据。

13、一并提出对有关规定的审查申请的，复议机关有权处理的，应在30日内依法处理；无权处理的，应在7日内依法转送。有权处理的行政机关应在60日内依法处理。处理期间，中止对具体行政行为的审查。

14、复议机关审查具体行政行为时认为其依据不合法，有权处理的，应在30日内依法处理；否则应在7日内转送有权机关处理。处理期间中止对具体行政行为的审查。

15、复议机关责令被申请人重新作出具体行政行为的，被申请人不得以同一事实和理由作出与原具体行政行为相同或基本相同的具体行政行为。

16、公民、法人或者其他组织认为行政机关的具体行政行为侵犯其已依法取得的自然资源所有权或使用权的，应先申请行政复议，对复议决定不服可起诉。

17、根据国务院或省、自治区、直辖市人民政府对行政区划的勘定，调整或者征用土地的决定，省、自治区、直辖市人民政府确认自然资源梭鱼权或使用权的行政复议决定为最终裁决。

18、变更具体行政行为的行政复议决定，由行政复议机关依法强制执行或申请法院强制执行；维持具体行政行为的复议决定，则由作出具体行政行为的行政机关完成上述行为。

19、受害的公民死亡，其继承人和其他有扶养关系的亲属可要求赔偿。

20、经复议机关复议的，最初造成侵权行为的行政机关为赔偿义务机关，但复议机关决定加重损害的，复议机关对加重的部分履行赔偿义务。

21、赔偿请求人要求赔偿应先向赔偿义务机关提出。

22、赔偿义务机关应自收到申请之日起2个月内给予赔偿；逾期不赔或请求人对数额有异议的，请求人可自期间届满之日起3个月内提起诉讼。（行政赔偿）

23、对没有犯罪事实或没有事实证明有犯罪重大嫌疑的人错误拘留的，作出拘留决定的机关为赔偿义务机关。

24、对没有犯罪事实的人错误逮捕的，作出逮捕决定的机关为赔偿义务机关。

25、再审改判无罪的，作出原生效判决的法院为赔偿义务机关。二审改判无罪的，作出一审

http://www.xiexiebang.com/ 判决的法院和作出逮捕决定的机关为共同赔偿义务机关。

26、赔偿义务机关应自收到申请之日起2个月内给予赔偿；逾期不赔或请求人对数额有异议的，请求人可自期间届满之日起30日内提请其上一级机关复议。复议机关应在2个月内作出决定。请求人不服的，可在收到复议决定之日起或复议机关逾期不作决定的，可自期间届满之日起30日向复议机关所在地同级人民法院赔偿委员会申请作出赔偿决定。

27、侵犯公民人身自由的，每日的赔偿金按国家上职工的日均工资计算。

28、外国人、外国企业和组织在中国领域要求国家赔偿的，适用[赔偿法]。

29、请求国家赔偿的时效为2年，自国家机关及其工作人员行使职权的行为被依法确认为违法之日起计算，但被羁押的期间不计算在内。

30、对起诉后经人民法院判处拘役、有期徒刑、无期徒刑和死刑并已执行的依照刑法规定不负刑事责任的人和依照刑诉法规定不追究刑事责任的人，有权依法取得赔偿。判决确定前被羁押的日期依法不予赔偿。

31、赔偿请求人单独提起行政赔偿上诉讼的，须以赔偿义务机关先行处理为前提。

32、赔偿请求人提起行政赔偿诉讼的请求涉及不动产的，由不动产所在地人民法院管辖；单独提起的行政赔偿诉讼案件由被告住所地基层人民法院管辖。

33、赔偿请求人单独提起行政赔偿诉讼，可以在向赔偿义务机关递交赔偿申请后的两个月届满之日起三个月内提出。

34、行政案件原告可在起诉后至人民法院一审内庭审结束前，提出行政赔偿请求。

35、法院对赔偿请求人未经确认程序而直接提起行政赔偿诉讼的案件，在判决时应对赔偿义务机关致害行为是否违法予以确认。

36、单独受理的第一审行政赔偿案件审限为三个月，第二审为二个月；一并受理的案件审限与该西案件的审限相同。

37、国务院或者经国务院授权的省、自治区、直辖市人民政府可以决定一个行政机关行使有关行政机关的行政处罚权，但限制人身自由的行政处罚权只能由公安机关行使。

38、行政处罚由违法行为发生地的县级以上地方人民政府具有行政处罚权的行政机关管辖，法律、行政法规另有规定的除外。

39、违法行为在二年内未被发现的，不再给予行政处罚。

40、当事人要求听证的，行政机关应当组织听证。当事人不承担行政机关组织听证的费用。除涉及国家秘密、商业秘密或个人隐私外，听证公开举行。

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41、当事人到期不缴纳罚款的，每日按罚款数额的3%加处罚款。

42、行政监察的对象：国家行政机关、国家公务员、国家行政机关任命的其他人员；监察业务以上级监察机关领导为主。

43、对下列情形，监察机关可以作出监察决定（或者提出监察建议）：

（1）违反行政纪律，依法应当给予警告、记过、记大过、降级、撤职、开除行政处分的；（2）违反行政纪律取得的财物，依法应当没收、追缴或者责令退赔的。

44、监察机关立案调查的案件，应当自立案之日起六个月内结案，延长的，最长不得超过一年。

45、违反治安管理行为在六个月内公安机关没有发现的，不再处罚。

46、对违反治安管理的行为的处罚，由县、市公安局、公安分局或者相当于县一级的公安机关裁决。警告、50元以下罚款，可由公安派出所裁决。在农村没有公安派出所的地方，可由其委托乡（镇）人民政府裁决。

47、被裁决受治安管理处罚的人或被侵害人不服的，在接到通知侯日内，可向上级公安机关提出申诉，由上一级公安机关在接到申诉后5日内作出裁决；不服该裁决的，可在接到通知后5日内向当地人民法院提起诉讼。

48、犯罪的行为或者结果有一项发生在中国领域内，就认为是在中国领域内的犯罪。

49、中国公民在中国领域外犯刑法规定之罪的，适用刑法，但是按刑法规定的最高刑为3年以下有期徒刑的，可以不予追究。

50、外国人在中国领域外对中国或公民犯罪，而按刑法规定的最低刑为3年以上有期徒刑的，可适用刑法，但是按照犯罪地法律不受处罚的除外。

51、已满14周岁不满16周岁的人，犯故意杀人、故意伤害致人重伤或者死亡、强奸、抢劫、贩卖毒品、放火、爆炸、投毒罪的，应当负刑事责任。

52、已满14周岁不满18周岁的人犯罪，应当从轻或减轻处罚。

53、尚未完全丧失辨认或者控制行为能力的精神病人犯罪的，应当负刑事责任，但是可以从轻或者减轻处罚。

54、又聋又哑的人或者盲人犯罪，可以从轻、减轻或者免除处罚。

55、对于预备犯，可以比照既遂犯从轻、减轻或者免除处罚。

56、对于未遂犯，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。

57、对于中止犯，没有造成损害的，应当免除处罚；造成损害的，应当减轻处罚。

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58、对于从犯，应当从轻、减轻或者免除处罚。

59、对于胁从犯，应当按照他的犯罪情节减轻或者免除处罚。

60、如果被教唆之人未犯被教唆之罪，对于教唆犯，可以从轻或者减轻处罚。61、管制期限：3个月——2年 拘役期限：1个月——6个月 有期徒刑期限：6个月——15年

剥夺政治权利期限：1年——5年（除刑法第57条规定外）。

62、犯罪时不满18周岁的人和审判时怀孕的妇女，不适用死刑，当然也不适用死缓。对案件起诉到人民法院以前，被告人在羁押期间做人工流产的，应视为审判的时候怀孕的妇女，不能判处死刑；怀孕妇女因涉嫌犯罪在羁押期间自然流产后，又因同一事实被起诉，交付审判的，应当视为“审判时怀孕的妇女”，依法不适用死刑。

63、在死缓减为有期徒刑或者无期徒刑减为有期徒刑的时候，应当把附加剥夺政治权利的期限改年以上10年以下。

64、没收财产以前犯罪分子所负的正当债务，需要以没收的财产偿还的，经债权人请求，应当偿还。

65、对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。66、犯罪分子有立功表现的，可以从轻或者减轻处罚；有重大立功表现的，可以减轻或者免除处罚；犯罪后自首又有重大立功表现的，应当减轻或者免除处罚。

67、数罪并罚的，管制最高不能超过3年，拘役最高不能超过1年，有期徒刑最高不能超过20年。

68、缓刑适用范围；被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，根据其犯罪情节和悔罪表现，适用缓刑确实不致再危害社会的。

69、拘役的缓刑考验期限：原判刑期以上一年以下，但不能少于二个月；有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但不能少于一年；缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。70、对于累犯，不适用缓刑。

71、减刑适用范围：被判处管制、拘役、有期徒刑、无期徒刑的犯罪分子，（1）在执行期间，认真遵守监规，接受教育改造，确有悔改表现的，或者有立功表现（可以减刑）；（2）有重大立功表现的（刑法第78条所列6项之一），应当减刑。

72、减刑以后实际执行的刑期：判处管制、拘役、有期徒刑的，不能少于原判刑期的1/2；

http://www.xiexiebang.com/ 判处无期徒刑的，不能少于10年。

73、由执行机关向中级以上人民法院提出减刑建议书。人民法院应当组成合议庭进行审理。非经法定程序不得减刑。

74、假释适用范围：被判有期徒刑的，执行原判刑期1/2以上，被判无期徒刑的，实际执行10年以上。如果认真遵守监规，接受教育改造，确有悔改表现，假释后不致再危害社会的。如有特殊情况，经最高院核准，可不受上述执行刑期的限制。

75、累犯以及因杀人、爆炸、抢劫、强奸、绑架等暴力性犯罪被判处10年以上有期徒刑、无期徒刑的犯罪分子，不得假释。

76、有期徒刑的假释考验期为没有执行完毕的刑期，无期徒刑的假释考验期为10年。假释考验期从假释之日起计算。

77、在国家机关、国有公司、企业、集体企业和人民团体管理、使用或者运输中的私人财产，以公共财产论。

78、组织、领导、参加恐怖活动罪，犯此罪并实施杀人、爆炸、绑架等犯罪的，依照数罪并罚的规定处罚。

79、犯劫持航空器罪的，处7年以上有期徒刑或者无期徒刑；致人重伤、死亡或者使航空器遭受严重破坏的，处死刑。

80、非法制造枪支、弹药后又非法持有、私藏枪支、弹药的，应以非法制造枪支、弹药罪论处，不实行数罪并罚。（吸收犯）

81、依法配备公务用枪的人员，非法出租、出借枪支的，依照非法持有、私藏枪支、弹药罪的规定处罚。

依法配置枪支的人员，非法出租、出借枪支没，造成严重后果的，依照非法持有、私藏枪支、弹药罪的规定处罚。

82、依法配备公务用枪的人员，丢失枪支不及时报告，造成严重后果的，处三年以下有期徒刑或者拘役。

83、交通肇事罪，是指违反交通运输管理法规，因而发生重大交通事故，致人重伤、死亡或者使公私财产遭受重大损失的行为。

犯此罪的，处3年以下有期徒刑或者拘役；交通肇事后逃逸或者有其他恶劣情节的，处3年以上7年以下有期徒刑；因逃逸致人死亡的，处7年以上有期徒刑。

84、重大劳动安全事故罪中，如果劳动安全设施符合国家规定，由于其他原因造成严重后果

http://www.xiexiebang.com/ 的，不成立该罪；如果有关部门或单位职工没有提出事故隐患，行为人因而未采取措施的，不成立该罪。

85、生产、销售不符合卫生标准的化妆品罪，以造成严重后果为犯罪成立的条件。86、生产、销售刑法第141条至第148条规定的特定伪劣产品，但不符合各该条规定的构成要件时，如销售金额在5万元以上，则依照刑法第140条的规定认定为生产、销售伪劣产品罪。

87、生产、销售刑法第141条至第148条规定的特定伪劣产品，构成各该条规定的犯罪，同时又凑成刑法第140条规定的生产、销售伪劣产品罪的，依照处罚较重的规定定罪处罚（法条竞合）。

88、与走私罪犯通谋，为其提供贷款、资金、账号、发票、证明或者为其提供运输、保管、邮寄或者其他方便的，以走私罪共犯论处。

89、以暴力、威胁方法抗拒缉私的，以走私罪和刑法第277条规定的阻碍国家机关工作人员依法执行职务罪，依数罪并罚规定处罚。

90、公司、企业人员受贿罪（商业受贿罪）中，无论是索取他人财物还是收受他人财物，都必须是为他人谋取利益，即利用职务上的便利为他人或者允诺他人谋取利益。至于利益的性质和种类，则不影响该罪的成立（并且要数额较大）。

91、对公司、企业人员行贿罪，行为人必须是为了谋取不正当利益，至于实际上是否获取了不正当利益，则不影响该罪的成立。

92、非法经营同类营业罪，主体必须是国有公司、企业的董事，数额须为巨大（以上）。93、为亲友非法牟利罪，主体须是国有公司、企业、事业单位的工作人员，且须致使国家利益遭受重大损失（以上）。

94、签订、履行合同失职被骗罪，主体为国有企业、公司、事业单位直接负责的主管人员，且须致使国家利益遭受重大损失（以上）。

95、玩忽职守造成破产、严重损失罪，主体为国有公司、企业直接负责的主管人员，且须致使国家利益遭受重大损失。

96、滥用职权造成破产、严重损失罪，同上。

97、徇私舞弊低价折股、出售过资产罪，主体为国有公司、企业或其上级主管部门直接负责的主管人员，且须致使国家利益遭受重大损失（以上）。

98、伪造货币的，处3年——10年有期徒刑，并处5万元——50万元罚金；有下列情形之

http://www.xiexiebang.com/ 一的，处10年以上有期徒刑、无期徒刑或者死刑，并处5万元——50万元罚金或者没收财产：（1）伪造货币集团的首要分子；（2）伪造货币数额特别巨大的（伪造货币的总面额未万元以上）；（3）有其他特别严重情节的。

99、出售、购买、运输假币罪和金融机构工作人员购买假币，以假币换取货币罪，在构成要件上存在区别：（1）前罪要求数额较大，后罪无此要求；（2）前罪为一般主体，后罪为特殊主体。

100、行为人出售、运输假币构成犯罪，同时有使用假币行为也构成犯罪的，依照刑法第171条出售、购买、运输假币罪和第172条持有、使用假币罪的规定，实行数罪并罚。

101、敲诈勒索罪以数额较大为成立要件。行为人知道他人的犯罪事实，向司法机关告发是合法的，但行为人以此相威胁而索取财物的，成立敲诈勒索罪。

102、盗窃广播电视、公用电信设施价值数额不大，但是构成危害公共安全罪的，依照刑法第124条破坏广播电视、公用电信设施罪定罪处罚。

103、盗窃广播电视、公用电信设施，同时构成盗窃罪和破坏广播电视、公用电信设施罪的，择一重罪处罚。

104、盗窃使用中的电力设备、同时构成盗窃罪和破坏电力设备罪的，择一重罪处罚。105、实施盗窃犯罪，造成公私财物损毁的，以盗窃罪从重处罚；又构成其他犯罪的，择一重罪处罚。

106、盗窃公私财物未构成盗窃罪，但因采用破坏性手段造成公私财物损毁数额较大的，以故意毁坏财物罪论处。

107、盗窃后为掩盖罪行或者报复等，故意破坏公私财物构成犯罪的，应当以盗窃罪和构成的其他罪实行数罪并罚。

108、以牟利为目的，盗接他人通信线路，复制他人电信号码或明知是盗接、复制的电信设备、设施而使用的，以盗窃罪定罪处罚。

109、诈骗未遂但情节严重的，应以诈骗罪（未遂）论处。

110、向自动售货机内投入类似硬币的金属片，从而取得商品，数额较大的，不成立诈骗罪只成立盗窃罪。

111、以虚假、毛用的身份证件办理入网手续并使用移动电话，造成电信资费损失数额较大的，成立诈骗罪。

http://www.xiexiebang.com/ 112、挪用特定款物罪，是指违反国家财经管理制度，将专用于救灾、抢险、防汛、优抚、扶贫、移民、救济款物挪作他用，情节严重，致使国家和人民群众利益遭受重大损害的行为。113、阻碍军人执行职务的构成刑法第368条的阻碍军人执行职务罪，而不成立妨害公务罪。114、妨害公务罪中，对于国家机关工作人员、人大代表、红十字会工作人员采用暴力、威胁方法，而对于国家安全机关、公安机关，则不要求使用暴力、威胁手段（只须故意阻碍），但必须造成严重后果。

115、妨害公务罪中，暴力行为如果触犯了其他罪名，如暴力行为致人重伤、抢夺执法人员枪支等，应视为想像竞合犯，原则上以一重罪论处。

116、同时有伪造、变造、买卖国家机关公文、证件、印章行为的，只认定为一罪，不实行数罪并罚。

117、伪造、变造国家机关公文、证件、印章后，又利用该公文、证件、印章实施其他犯罪的，从一重罪论处，不实行数罪并罚。（牵连犯）

118、盗窃、抢夺国家机关公文、证件、印章的，不认定为盗窃罪或抢夺罪。119、使用听、窃照专用器材窃取他人商业秘密、国家秘密的，从一重罪处罚。

120、成立非法获取国家秘密罪，不惜不是为境外机构、组织、人员窃取、刺探、收买国家秘密。否则成立刑法第111条规定之罪。

121、非法生产、窃照专用器材后又非法使用的，只成立非法生产间谍专用器材罪。122、利用计算机实施金融诈骗、盗窃、贪污、挪用公款、窃取国家秘密或者其他犯罪的，依其目的行为定罪处罚。

123、只有首要分子和积极参加者才构成聚众扰乱社会秩序罪、聚众冲击国家机关罪。124、只要首要分子才构成聚众扰乱公共场所秩序、交通秩序罪。

125、刑法第292条所列四种情形是聚众斗殴的加重情节，而第293条所列四种情形是寻衅滋事罪的构成要件情节。

126、犯组织、领导、参加黑社会性质组织罪，入境发展黑社会组织罪，又实施了其他犯罪的，实行数罪并罚。

127、对同一犯罪内容同时实施教唆行为与传授犯罪方法的行为，或者用传授犯罪方法的手段使他人产生犯罪决意的，此种情况应按照吸收原则，从一重罪处罚。

128、如果行为人分别对不同对象进行教唆与传授犯罪方法，或者向同一对象教唆此罪而传授彼罪的犯罪方法，则应按所教唆的罪和传授犯罪方法实行数罪并罚。

http://www.xiexiebang.com/ 129、非法集会、游行、示威罪的主体是集会、游行、示威的负责人和直接责任人员，集会、游行、示威的一般参加者不成立此罪。

130、组织和利用会道门、邪教组织或者利用迷信蒙骗他人，致人死亡的，成立组织、利用会道门、邪教组织、利用迷信致人死亡罪。这里的致人死亡是指导致他人实施绝食、自残、自虐等行为，或者阻止病人进行正常治疗，致人死亡的。

131、组织和利用会道门、邪教组织或者利用迷信制造、散布迷信邪说，指使、斜坡其成员或者其他人实施自杀、自伤行为，应以故意杀人罪、故意伤害罪论处。

132、组织和利用会道门、邪教组织或者利用迷信奸淫妇女或者幼女、诈骗财物的，分别以强奸罪、奸淫幼女罪、诈骗罪定罪处罚。

133、行为人不是聚众赌博、开设赌场或以赌博为业的，只是单纯的参加赌博的行为，不成立赌博罪。

134、对以赌博为名骗取他人财物的，宜认定为诈骗罪。

135、旅馆业、饮食服务业、文化娱乐业、出租汽车业等单位的人员，在公安机关查处卖淫、嫖娼活动时，为违法犯罪分子通风报信，情节严重的，以包庇罪论处。

136、刑法第318条所列七项情形，是组织他人偷越国（边）境罪的加重情节。其中

（三）造成被组织人重伤、死亡的；

（四）剥夺或限制被组织人人身自由的；

（五）以暴力、威胁方法抗拒检查的都以组织他人偷越国（边）境罪定罪处罚，不再定其他罪名。

137、在犯组织他人偷越国（边）境罪过程中，对被组织人有杀害、伤害、强奸、拐卖等犯罪行为，或者对检查人员有杀害、伤害等行为的，依照数罪并罚的规定处罚。

138、犯运送他人偷越国（边）境罪，对被运送人有杀害、伤害、强奸、拐卖等犯罪行为，或者对检查人员有杀害、伤害等行为的，依照数罪并罚的规定处罚。

139、在运送他人偷越国（边）境中造成被运送人重伤、死亡或者以暴力、威胁方法抗拒检查的，从重处罚（处七年以上有期徒刑、并处罚金）。

140、国家机关工作人员或者掌握国家秘密的国家工作人员偷越国（边）境叛逃的，按叛逃罪处理，不另定偷越国（边）境罪。

141、非法出售、私赠文物藏品罪与非法向外国人出售、赠送珍贵文物罪的区别：（1）前罪主体仅限于过于博物馆、图书馆等单位；后罪则可是一般自然人和单位。（2）前罪对象仅限于国家保护的文物藏品；后罪则可以是国家、集体、个人收藏的文物，但以国家禁止出口的珍贵文物为标准。（3）前罪仅限于向国内的非过于单位或者个人；后罪则向外国人。

http://www.xiexiebang.com/ 142、抢夺、窃取国家档案的，以抢夺窃取国有档案罪定罪处罚。

143、妨害传染病防治罪，不惜是造成甲类传染病传播或有传播危险的行为。

144、传染病菌种、毒种扩散罪主体须是从事实验、保藏、携带、运输传染病菌种、毒种的人员。

145、采集、供应血液，制作、供应血液制品事故罪主体须是经国家主管部门批准采集、供应血液或制作、供应血液制品的部门，其要求造成危害他人身体健康的结果，而非法采集、供应血液，制作、供应血液制品罪则只要求足以危害人身健康。146、医疗事故罪不惜是造成就诊人死亡或严重损害其身体健康。

147、已满14周岁不满6周岁，具有刑事责任能力的人，可以成为贩卖毒品罪的主体；走私、运输、制造毒品罪的主体不惜是已满16周岁，具有刑事责任能力的人。

148、行为人在一次走私活动中。既走私毒品又走私其他货物的、物品的，一般应按走私毒品罪和构成的其他走私罪，实行数罪并罚。

149、行为人故意以非毒品冒充真毒品或者明知是假毒品而贩卖牟利的，应认定为诈骗罪，而非贩卖毒品罪；但行为人以为是真毒品而贩卖，事实上有可能贩卖毒品的，应认定为贩卖毒品罪（未遂）。

150、包庇走私、贩卖、运输、制造毒品的犯罪分子，窝藏、转移、隐瞒毒品或者犯罪所得的财物的行为，不能认定为包庇罪、窝藏罪与窝藏赃物罪，而应认定为包庇毒品犯罪分子罪，窝藏、转移、隐藏毒品、毒赃罪。

第四篇：2014浙江银行招聘考试备考-交通银行企业文化

2014浙江银行招聘考试备考-交通银行企业文化

企业使命

提供更优金融方案 持续创造共同价值

企业愿景

建设价值卓越的一流国际金融集团

核心价值观

责任立业 创新超越

经营理念

诚心永恒 稳健致远

CSR战略宣言

以和谐诚心为基石 不断追求自身的超越 与社会共同发展

服务宗旨

以您为先 灵活稳健

第五篇：2014浙江银行招聘考试备考--反洗钱知识

一、如何保护自己远离洗钱活动

1、不要出租出借自己的身份证件

出租出借自己的身份证件，可能会产生系列后果：

(1)他人借用您的名义从事非法活动

(2)可能协助他人完成洗钱和恐怖融资活动

(3)可能成为他人金融诈骗活动的替罪羊

(4)您的诚信状况受到合理怀疑

(5)因他人的不正当行为而致使自己的名誉受损

2、不要出租出借自己的账户

金融账户不仅是您进行金融交易的工具，也是国家进行反洗钱资金监测和经济犯罪案件调查的重要途径。贪官、毒贩、恐怖分子以及所有的罪犯都可能利用您的账户，以您良好的声誉做掩护，通过您的账户进行洗钱和恐怖融资活动，因此不出租出借账户既是对您的权利保护，也是守法公民应尽的义务。

3、不要用自己的账户替他人提现

通过各种方式提现是犯罪分子最常用的犯罪手法之一。有人受朋友之托或受利益诱惑，使用自己的个人账户(包括银行卡账户)或公司的账户为他人提取现金，逃避监管部门的监测，为他人洗钱提供便利。也有人通过自己的账户为他人提现进行诈骗或携款潜逃。然而，法网恢恢，疏而不漏。请您切记，账户将忠实记录每个人的金融交易活动，请不要用自己的账户替他人提现。

4、为规避监管标准拆分交易只会弄巧成拙

即使金融机构将您的交易作为大额交易报告给有关部门，法律也确定了严格的保密制度，确保您的财富信息不会为第三方所知悉，同时被报告大额交易并不代表有关部门怀疑您资金的合法性或交易的正当性，有关部门不会仅凭交易金额就断定洗钱活动的存在。如果您为避免大额交易报告而刻意拆分交易，既可能引发反洗钱资金监测人员的合理怀疑，又可能增加您的交易费用，降低您金融交易的效率。

5、选择安全可靠的金融机构

金融机构为客户提供融资、资产管理、财富增值和保值等服务。金融机构接受监管和履行反洗钱义务是对其客户和自身负责。非法金融机构逃避监管，为犯罪分子和恐怖势力提供资金支持、转移资金、清洗“黑钱”，成为社会公害。

二、公民应尽的反洗钱义务

1、主动配合金融机构进行客户身份识别

为了防止他人盗用您的名义从事非法活动，为了防止不法分子浑水摸鱼扰乱正常金融秩序，您到金融机构办理业务时，需要配合以下完成以下工作：出示您的身份证件;如实填写您的身份信息，如您的姓名、年龄、职业、联系方式等;配

合金融机构以电话、信函、电子邮件等方式向您确认身份信息;回答金融机构工

作人员合理的提问。

2、支持国家反洗钱工作也是保护自己的利益

开办业务时，请您带好身份证件

有效身份证件是证明个人真实身份的基本凭据。为避免他人盗用您的名义窃

取您的财富，或是盗用您的名义进行洗钱等犯罪活动，当您开立账户、购买金融

产品以及以任何方式与金融机构建立业务关系时，需出示有效身份证件或身份证

明文件。如果您不能出示有效身份证件或身份证明文件，金融机构将不能为您办

理相关业务。

大额现金存取时，请出示身份证件

凡是存入或取出5万元以上人民币或等值1万美元以上外币时,金融机构需

核对您的有效身份证件或身份证明文件。这不是限制您支配自己合法收入的权利,而是希望通过这样的手段,防止不法分子浑水摸鱼,创造更纯净的金融市场环境。

他人替您办理业务时,请出示他(她)和您的身份证件

金融机构工作人员需要核实交易主体的真实身份，当他人代您办理业务时，需要对代理关系进行合理的确认。特别提醒，当他人代您开立账户、购买金融产

品、存取大额资金时，金融机构需要核对您和代理人的身份证件。

3、勇于举报洗钱活动，维护社会公平正义

为了发挥社会公众的积极性，动员社会的力量与洗钱犯罪作斗争，保护单位

和个人举报洗钱活动的合法权利，我国《反洗钱法》特别规定任何单位和个人都

有权向中国人民银行或公安机关举报洗钱活动，同时规定接受举报的机关应当对

举报人和举报内容保密。

每个公民都有举报的义务和权利，我们欢迎所有公民举报洗钱犯罪及其上游

犯罪，公民可以选择多种形式进行举报。所有举报信息将被严格保密。

三、人民银行履行反洗钱职责方面

1、谁是我国反洗钱工作的监管者?

根据我国《反洗钱法》和《中国人民银行法》的规定，中国人民银行是我国

反洗钱工作的主要监督管理者;同时，金融监督管理机构以及其他有关部门根据

自己的职责负责某一方面的反洗钱监督管理工作。

2、为什么金融机构是反洗钱的第一道防线?

洗钱行为一般分为三个阶段：一是放置阶段，即把非法资金投入经济体系，这主要是金融机构完成。二是离析阶段，即通过复杂的交易，使资金的来源和性

质变得模糊，非法资金的性质得以掩饰，而金融机构正是提供各种交易的服务机

构;三是归并阶段，即被清洗的资金以所谓合法的形式被使用。

洗钱行为的三阶段特点表明，金融机构作为资金融通、转移、运用的中转站

和集散地，客观上容易成为洗钱活动的渠道。然而，随着金融服务智能化的发展，任何通过金融机构进行洗钱的活动都会留下蛛丝马迹。因此，金融机构是监测和

打击洗钱活动的第一道防线。

3、金融机构履行反洗钱义务是否会侵犯个人隐私和商业秘密?

金融机构开展反洗钱工作不会侵犯客户的个人隐私和商业秘密。为了在反洗

钱工作中合理、有效地保护金融机构客户信息，我国《反洗钱法》作出了明确规

定：一是要求对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密;非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。二是对反洗钱信息的用途作出了严格限制。规定反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管

理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于

反洗钱行政调查，同时规定司法机关依照《反洗钱法》获得的客户身份资料和交

易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。三是规定中国人民银行设立反洗钱监测分析

中心，作为我国统一的大额和可疑交易报告的接收、分析、保存机构、避免因反

洗钱信息分散而侵犯金融机构客户的隐私权和商业秘密。