第一篇：抓合规 防案件 保廉洁 促发展自查报告
城固县信用联社营业部
抓合规 防案件 保廉洁 促发展自查报告
联社：
为认真贯彻落实上级有关精神，加强学习，增强全员案件防控意识，巩固案件防控成果，大力营造全员抓合规、全员防案件、全员防违规、全员防风险、全员防事故的良好氛围，为全县农村信用社的改革发展创造良好环境。按照省联社安排，联社党委决定，在全县农村信用社开展“抓合规防案件 保廉洁 促发展”主题实践活动，根据城信联发【2011】100号文件精神，积极组织员工认真学习，使各位职工理解此项活动的意义和内容，现结合营业部的实际情况，将本次自查情况总结如下：
一、加强组织领导，安排部署到位
按照本次活动要求，成立了以营业部经理钟元辉为组长，副经理张卫东、信贷组长帅国梁、会计胥琼、邵小波为成员的抓合规 防案件 保廉洁 促发展活动领导小组，明确了工作小组的工作职责，及时贯彻落实上级有此活动的指示精神；加强对营业部此项活动工作的督促和检查；确保活动不流于形式。组织职工对各个业务领域进行合规自检、希望通过这次自查，能促进内控制度得到进一步完善，促进各项业务更加合规稳健经营，增强员工对合规性的认识。二 认真自查，堵塞漏洞
按照主题实践活动要求，结合联社下发的典型案例的通报，对案件防控积极开展了讨论与学习，参照制度认真查找问题，深入挖掘残留在自身的陈规陋习。通过近段时间的学习教育，对各个业务领域进行了全面自查，认真自查了账户管理、重点大额交易、票据业务等同时对九种人进行了严格排查并对辖内员工日常八小时内外表现进行监督，有无高档消费、赌博、经商办企业、炒股及大量购买彩票等问题。及时掌握其思想、行为动态，采取有效措施，防患于未然，严防引起案件的发生。通过自查存在的问题主要是由于各项内控制度未履行落实到位造成的：
1、思想觉悟不够高。一是营业部连年来安全无事故，产生了麻痹大意的思想，对平常工作细节不够重视，有时对工作和上级交给的任务存在简单了事的想法。二是学习不够深入，如政治思想上侧重学习本单位的有关文件，对许多法律法规政策的学习不够深入。在业务上侧重于完成上级交给的任务指标，对政治学习不够深入。
2、业务素质还有待进一步提高，体现在工作效率和操作规范的提高。对柜台服务认识还不够到位，与客户沟通的耐心和技巧还有待进一步提高。
3、合规管理职责不够清晰。虽然在各业务条线设臵了合规风险管理岗位，但终因管理上存在盲点，“形似而神不至”的现象较为普遍。未能真正履行合规管理职责，缺乏责任心、缺乏主动报告意识，影响了合规风险管理工作的客观性和真实性。
4、合规管理制度执行不力。一是仍存在重业务拓展、轻合规经营的做法，把精力集中于完成考核经营的任务和指标上，只注重市场营销和拓展，而忽视业务的合规性管理；二是部分员工的合规理念和风险意识不够深刻牢固，违规事项仍有发生，情面大于制度、习惯代替制度、信任代替管理等不良行为不同程度存在，制度执行力不强或执行存在偏差现象；三是存在重发展轻风险防范，重事后稽核检查，轻事前、事中的合规风险控制；四是部分员工是被动合规而不是主动合规，对规章制度认识不到位，导致存在明知道有些事情不符合规定，但存侥幸心理，违规作为。五是由于合规激励和考核机制缺失，导致为了完成业务指标急功近利，违规操作的现象发生。
三、采取的措施
根据以上查找出来中存在的缺点和不足。在今后的工作中，将严格执行各项规章制度，吸取教训，有针对性地改进存在的缺点和不足，做到有则改之，无则加勉，不断完善，踏踏实实工作，热忱服务，努力做好本部的各项工作。
1、加强学习，继续深入合规文化建设，使全社员工更加明确合规文化建设年活动的工作目标、具体内容和要求，定期组织全社员工集中学习，通过学习业务风险要点、业务流程合规操作手册、信贷管理文件等各项规章制度及业务技能。确保员工更加熟悉各项业务操作流程、确保合规文化建设年活动工作落实到人、落实到岗，落到实处，确保全社员工在思想上牢固树立内控优先和审慎经营的理念，从而有效防范内部操作风险。
2、加强对员工的金融政策、法律制度，财经纪律、职业道德教育，规范员工言行，加强对“九种人”实行不定期排查，帮助员工树立正确的世界观、人生观、价值观，提高员工对防范操作风险的认识，提高合规操作意识，消除麻痹思想，使大家真正认识到“合规创造价值、合规保障发展”的重要性。
3、积极组织员工以操作风险防控为主题进行讨论，就操作风险防控问题发表各自意见，通过讨论进一步提高员工风险防范意识和防范能力。
4、为了加强自控体系建设，我社着重从思想上防范。案件防范以人为本，领导班子树立内控制度建设重要性的正确认识，坚持以思想教育为主，从员工思想政治教育、法纪、法规教育、案件案例分析教育入手，结合实际有目的、有针对性地提高认识，牢固构筑一道坚固的思想防范长堤。一是要强化员工政治思想教育，不断提高员工思想政治素质，以当前银行出现的一些反面典型案件并结合身边发生案例教育员工，树立正确世界观、人生观、价值观，培养优良的道德品质和思想作风，过好权力关、金钱关、人情关，做到正确使用权力，不滥用职权，金钱面前不动心、人情面前讲原则。二是强化员工法规制度教育，经常开展法纪教育学习，使他们知法、懂法、守法、遵规章、讲制度，提高法规意识，增强他们的防腐防变和自我控制能力，时刻保持清醒的头脑，使每个员工都知道在处理业务时的重要操作环节所应承担的责任。三是强化体制建设，必须建立起有力的内控监督体系，加强内控队伍建设，确保内控制度的执行，树立起强烈的案件防范意识。
5、加强监控体系建设。一是积极配合联社稽核队伍对各个业务经营活动在进行常规稽核的同时，还要开展多种形式的专项检查、重点检查，密切关注资金流向，预防内部人员利用职务与工作之便作案。二是加强对个别人员的重点监控，利用一些蛛丝马迹观察了解员工思想行为变化情况，对思想不纯，有不正常苗头的人要重点管理，特别是对其八小时以外的行为进行明查暗访，做到问题发现早、案件预防早的效果。三是加大内控制度检查，做到不留死角。对分社建立的内控制度要加大检查力度，采取定期不定期抽查，临时突击检查等多种方式，督促员工坚持制度。这样不仅在思想上提高认识，高度重视，而且在实际工作中能遵守规章制度不违规。
通过自查发现的问题我们要及时纠改，搭建了防控体系、优化流程、规范管理，保证业务发展质量等系列活动的深入开展，全面根治有章不循、违规操作、执纪不严、屡查屡犯的现象；使我们整体防范风险的能力得到增强，为业务持续健康地发展创造了良好的内部环境，营造清正廉洁、文明健康的学习工作与生活环境，进一步防范操作风险。
城固县信用合作联社营业部 2011年7月30日
第二篇：“抓合规、防案件、保廉洁、促发展”
“抓合规、防案件、保廉洁、促发展”
——自查报告
根据联社《 “抓合规、防案件、保廉洁、促发展”主题实践活动实施细则》文件精神,以规范行为、防范案件，查找问题、解决问题，对照联社下发的告全体员工书所列排查内容，对个人在工作中存在的问题充分暴露，深挖根源，充分认识和领悟三项治理工作的重要意义，以促使个人通过这项活动的开展，通过这次对存在问题的排查整改，能够在以后的工作中不断的进步，作出如下总结。
一、自查中存在的问题
近年来，各种金融案件频频发生，发案率仍然高居不下，应对案件事件形势严峻。纵观金融案件的发生，尽管形式各异，但追究原因归结为一点，主要是由于各项内控制度未履行落实到位造成的，主要反映在以下问题： 一是防患意识不强，疏于管理。片面追究几项主要业务指标的考核，不重视内部管理、安全教育和责任意识。二是员工法纪意识差，疏于教育。员工重视实际，视思想教育为形式、为空谈。
二、就我个人而言，作为一名信贷人员，我在平时的工作中，能够学习信贷业务及相关知识，较熟悉地掌握了业内知识，但仍不够努力，总是沿袭一些以往的经验办事，不能够满足个人和工作对知识的需要，没有深层次的去钻研开创一些新的业务处理方法，因此在以后的工作中仍应更加努力学习各类相关知识。信贷管理方面办理贷款手续，力求完善，不出差错，确保手续真实合法。但在经济档案的整理上，贷前贷后的检查上，存在一定的惰性，小部分的档案信息没有完善，在今后的工作中将做为重点予以改进，杜绝违规行为，降低贷款风险。内控制度的执行上。多年来始终坚持按章办事，努力执行好各项规章制度。无截留贷款本息行为、擅自挂息等经营违规行为；无虚报费用，私设小金库待为；无擅自罚款，乱收手续费行为。
三、整改措施及整改承诺
一是信用社干部职工要树立良好的道德观念和具有思想性、责任性、有利于社会进步的价值观念，加强自我约束，严守廉政底线。二是逐步明晰产权和管理制度，建立有效的现代法人治理结构。三是面对亲情、友情思想意志要坚定，坚持从平常做起，从小事做起，严格要求自己，正确处理好人情问题。四是有问题的同志要充分认清形势，主动自查自纠，争取从轻、从宽处理。凡是主动纠正错误的干部，在法律、纪律允许的范围内，省联社不仅从轻或免予处理，而且只要本人吸取教训深刻、免疫力得到增强，在今后的工作中我们还会更加放心培养和使用。我自身感到信用社工作责任重大，想干好信用社的工作，必须要时刻保持清醒头脑，思想上不能有任何的懈怠，踏踏实实工作，老老实实做人，任何违规违法的行为都是对集体，对自己的不负责，通过此次工作的开展，通过这次对个人存在问题的剖析，我的思想受到了洗礼，得到了净化，在以后的工作中我一定会做好每一件事，努力争当一名优秀的信合员工
大岔分理处—冯雷
2011年7月20日
第三篇：围绕发展抓合规 抓好合规促发展
围绕发展抓合规 抓好合规促发展---浅谈农行合规与发展的关系
目前，在农行部分员工认为：安全合规就难发展，要发展就难免违规。这个问题在部分员工甚至领导干部心中都或多或少地有所表现，甚至把合规与发展对立起来。实际上，合规不是发展的垫脚石，而是铺路石；内控合规也讲成本，要加大投入和产出。只有合规经营、强化内控管理，我们的业务才能得到健康协调发展；经常违规经营、违规操作，虽然业务暂时发展了，但存在巨大的风险隐患，若出现一个案件，终究是会阻止发展的。为此，笔者认为，农行在今后的工作中，要处理好合规经营、内控管理与发展的关系，围绕发展抓合规，抓好合规促发展。
一、合规是发展的前提和保障。
无论发展什么业务，首先要合规。俗话讲“没有规矩不成方圆”，没有规矩又谈何发展呢？在我们日常工作中常常有同志认为，一些规章制度在束缚着我们业务的办理，在制约着我们的发展。其实不然，细细想来，我们会发现：各项规章制度的建立，不是凭空想象出来的，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，有些甚至是经过血与火的考验才总结出来的，往往付出了很大代价才痛改前非。在每次违法违纪违规的背后，都是由于平时对合规没有正确认识，认为一些违规行为是小事，是对制度的灵活掌握，是对业务的变通。常此以往，“常在河边走又怎能不湿鞋”，一旦湿了鞋，后悔就晚矣。合规是发展的方向盘，不是发展的垫脚石，而是铺路石。如果没有合规，没有为农行经营发展提供前提和保障，农行的发展就会偏离轨道，迷失方向，丢失自我，就会付出沉重代价。只有建立严密的风险管理和内控制度，才能保证各项业务持续健康发展；只有按照各项规章制度办事，我们才能保护自已的权益和维护广大客户的权益。
二、发展是合规的基础和目的。
作为股份合作制企业的农行，追求效益是目标，是核心，是第一要素，而发展是必由之路。发展是硬道理，不发展就是过，发展慢了也是过，而盲目发展、无序发展、违规发展就是自取灭亡。发展是农行的命脉、关键点。没有业务的长足发展，农行就谈不上什么经营，就成了无源之水、无本之木。业务的快速发展关系到股东的利益，员工收入的增长。没有业务的持续增长，农行就失去了存在的意义，员工收入也就提不上来，会丧失干劲、失去精神，从而在根本上失去竞争力、会被其他金融机构挤跨，败下阵来，从而最终成为时代的弃儿----被撤并，而自己的员工，也逃脱不了失业----没有收入的命运。
作为一名农行员工，我们要始终以“市场为导向，以客户为中心”，为农业银行业务的发展而兢兢业业地工作。只有通过我们的努力，让客户直接了解农业银行的业务，才能充分担当着沟通客户与农行的桥梁作用。面对激烈的市场竞争，我们重任在肩，营销客户的难度越来越大，客户的服务意识也愈来愈强烈，提出的要求也水涨船高，但我们千万不能为了发展业务、满足客户不合理的要求而违规，更不能为了一时之利而违法；这些都是得不偿失，是与农业银行的发展是背道而驰的。宁可不发展，也不能违规发展。违规发展业务，那不是真正的发展。真正的发展是在合规的框架下构建的，是良性的发展，是健康的发展，是和谐的发展，是实现“五要素”动态平衡的和谐发展。依法合规与发展是并行不悖的，合规经营的过程就是防范风险的过程，同样也是创造价值的过程，我们要深深把握这一点。
三、合规和发展相辅相成，相互促进。
“合规也讲成本，要加大投入和产出。”合规为发展提供良好的制度保障，创造良好的氛围。只有这样，业务才能得以持续、健康、协调、快速发展。业务的不断发展，也对合规提出新的要求，需要建立新的规章制度，与之相匹配。二者不是矛盾的，而是和谐统一的，是日常业务经营中的双胞胎，相辅相承，缺一不可。
农行是经营货币的风险行业，风险伴随着农行经营的全过程。员工一着不慎，会造成农行全盘皆输的命运。农行经营中的风险点很多，包括业务技能风险、操作风险、制度风险、员工道德风险等等，每种风险都必须严加防范。就知识技能而言，如果员工不具备一定的知识就可能会按照自己的想法去处理，从而为农行、客户，同时也为自身财产造成不必要的损失。就操作而言，如果员工不按规章制度及相关规定操办业务，就会造成输官司，进而使农行财产损失，也可能会为此而丢掉自己的饭碗、失去工作、没有收入。就道德风险来说，常规的传统的道德观，大家可能都具备，但如果没有长期的正确的思想教育，部分员工可能会迷失方向而沉沦，做出不该做或不能做的事，使农行、客户利益受损，最终害了自己，使农行在当地使去信誉的同时，自己也走入牢房。
发展与风险是农行日常经营中的双刃剑，二者同等重要，缺一不可。只有把发展与防范风险放在同等重要的位置，坚持两手抓，两手都要硬，哪个都不懈怠，才能既防范经营中的风险，又推动业务的持续、快速、稳定、健康发展，实现国家、股东、农行、员工四者利益共长。对基层员工来说，就要求日常工作中要严格遵守各项规章制度的要求，不办违规业务、不办人情业务，做到合法合规操作。同时，还要尽已所能，千方百计发展业务，为农行事业的发展尽最大努力，使自身的收入提高、价值提升与农行事业发展同呼吸、共命运。
在当今金融同业竞争日趋激烈的今天，我们要正确处理好合规与发展的关系，不走形式，不走过场，不走弯路，认清形势，坚持以人为本的理念，树立科学的发展观，强化内控管理，建立合规文化，从而促进农业银行业务全面和谐发展，实现国家、农行、股东、员工四者利益最大化。
第四篇：讲合规、防风险、促发展
讲合规、防风险、促发展
无论多么完美的内控制度，如果得不到有效的执行，也只能是聋子的耳朵——一种摆设而已。合规经营是银行稳健运行的内在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一个员工必须履行的职责，同时也是保障自己切身利益的有力武器。通过开展“讲合规、防风险、促发展”活动，使我对合规有了更加深刻的认识：合规操作涉及各网点、各部门，覆盖金融业务的每一个环节，邮储银行必须将合规意识渗透到每一名员工，使其明确合规经营意义重大。
合规经营是完善邮储银行制度体系的需要。邮储银行赖以生存的质量效益源于依法合规经营，源于产生质量和效益的每一个环节，源于每一个岗位的每一位员工。所以邮储银行的发展一定要以合法、合规经营为前提，这样才能从源头上预防风险，保证邮储银行的经久不衰。
那么，怎样才能使合规经营深入人心，促进邮储银行的健康发展？我认为，惟有做到“四个到位”：
一、要道德教育到位。“思考方式决定行为和成就。”必须让合规的观念和意识渗透到邮储银行每一个员工的血液中，渗透到每个岗位、每个业务操作环节中，营造“讲合规、防风险、促发展”的良好氛围，促使所有员工在开展经营管理工作时能够遵循法律、规则和标准。一是强化法纪意识。积极开展法制教育，增强员工的防范意识、法律意识；用现实的案例教育身边的人，使员工将法纪规范熔铸在自己思想中。二是强化奉献意识。引导员工加强自身修养，学会心理调控，不盲目与人攀比，防微杜渐，面对各种诱惑保持高度的警觉性；正确处理好群体与个体、个体与社会、个体与个体利益得失的矛盾。三是强化自觉意识。引导员工树立正确的人生观和价值观，自觉地运用各种社会规范指导和检点自己的行为，使自己循规蹈矩。四是强化集体意识。引导每个员工珍爱集体荣誉，关心集体的共同利益、共同目标、共同荣誉，增强集体观念。
二、要执行能力到位。根据自身的改革和发展的形势，制定尽可能详尽的业务规章制度和操作流程，建立以提高执行力为目标的制度体系。一是加大制度的执行力度，引导员工增强利用制度自我保护意识，由“要我执行制度”转变为“我要执行制度”，做到有章必循，违章必究，形成制度制约。二是不断创新操作流程和管理制度，对实践证明仍然行之有效的管理办法，必须坚持，制定合规经营程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南，为员工恰当执行法律、规则和准则提供指导。三是培养员工良好习惯，坚持按照操作规程处理每一笔业务，把习惯性的合规操作工作嵌入各项业务活动之中，让合规的习惯动作成为习惯的合规操作。四是正确处理好合规经营与业务发展的辨 证关系，只有合规经营，业务才能更好更快地发展，在合规的基础上创新，在创新的平台上达到更高质量和更有效益的合规。
三、要合规操作到位。“合规操作，从我做起”。合规不是一日之功，违规却可能是一念之差。一是管好自己。自尊自爱是员工自我培养自立能力、防腐拒变能力和风险防范能力的基础，员工要从保护自己、保护家人的立场，切实提高自身防微杜渐的能力。二是监督别人。不轻易相信别人，留心观察身边人，善于及时提出对异常业务处理的疑问，对自己经手的复核和授权业务警惕性负责并追问到底。三是坚持流程。流程制是解决合规经营、防范资金风险的最有效方法，实践证明，人制代替流程制往往隐藏着较大的道德风险隐患，流程制的监督保障更能够为稳健经营提供强有力的督查制约。四是建立有效沟通的平台。通过共同谈心、单独谈心等方式了解员工的工作、学习、生活及家庭情况，倾听员工的心声，在基层网点与员工家庭间建立良好的沟通平台，让双方都知道员工八小时内外的动态，及时帮助有困难的员工解决问题，解开心扉，让大家学习专心、工作舒心、生活开心。
四、要监督管理到位。完善业务发展与合理管理并重的绩效考核办法，建立风险防范的监督机制。一是将合规经营落实情况考核纳入业绩考核指标体系，并作为衡量各单位工作绩效的指标之一，使其和领导业绩、员工收入紧密挂钩。二是建立奖罚并重的专项考核激励机制。对合规工作做得好或对举报、抵制违规有贡献者给予保护、表扬或奖励；对履行工作职责中仅有微小偏差或偶然失误、且未造成不良后果的，予以免责或从轻处理；对存在或隐瞒违规问题、造成不良后果者，要按照规定给予处罚，追究责任。三是建立沟通制度。制度不是放在案头的装饰品，它需要管理人员经常地向员工宣讲，不厌其烦地沟通、解释、提醒，制度才能得以执行。四是建立合理化建议制度。通过开展“合理化建议活动”，充分发挥员工的智慧，重视他们的意见，给他们发现问题、提出解决问题的机会，引导他们提出改善业务操作、防范风险的合理化建议，凡是自己提出来且受到重视并在实践中得以运用的建议，员工自然会铭记在心，自觉执行。
总之，我们每名员工都要秉承“普惠金融”的经营理念，坚持服务三农、服务小微企业、服务社区的市场定位，积极创新科技产品，拓宽农村支付渠道,持续改善农村支付环境，努力提升农村金融服务能力，为实现邮储银行持续稳健经营、快速发展的既定目标贡献力量！
第五篇：“合规经营、防控案件”心得体会
“合规经营、防控案件”心得体会
近日，分行组织大家进行了“合规经营、防控案件”观影警示教育，影片中犯罪分子作案时铤而走险，胆大妄为，败露被捕后痛心疾首，后悔不已，处境惨淡。真是，早知今日，何必当初。
银行案件，一般金额较大，情节恶劣，给国家和单位造成重大经济损失，给银行的声誉带来不利影响，也对领导和同事造成了伤害。犯罪分子之所以敢于铤而走险，我认为有以下几个原因：
利欲熏心，胆大妄为。在银行工作，经常会接触形形色色的人物，面对各种诱惑。看到其他人有名车、有豪宅，出手阔绰，一掷千金。我们的一些同行便心生羡慕，也想拥有和别人一样的生活。然而自己又不愿意脚踏实地的一步步奋斗，便心生恶念，铤而走险，胆大妄为，利用自己在银行工作的便利，利用手上的职权，侵吞财务，盗取资金。然后，大肆挥霍，越陷越深，不能自拔。
道德低下，心存侥幸。金融犯罪的当事人，往往缺乏责任心和使命感，对社会、对单位、对家人都没有起码的责任意识，对单位赋予的职责没有使命感，道德低下。在面对诱惑时，心存侥幸，异想天开的觉得自己能够控制局势，不会到难以收拾的程度，最终不会被发现。
制度漏洞，防范不足。影片中发生案件的金融单位，各自的内部控制及防范措施都不健全，加上相关人员也缺乏防范意识，给了犯罪分子可乘之机，有的甚至连续作案几年，直到造成重大损失后才被发现。
案件中，一时得意的犯罪分子最终都身陷囵囤。原本体面的工作没有了，原本幸福的家庭破裂了，原本美好的未来破灭了。警钟长鸣啊！身为银行的一名工作人员，我一定引以为戒，珍惜自己现在的幸福生活，时刻不忘合规守纪。今后，我要在以下几个方面认真做好。
提高案件防控，合规经营的意识。我在思想上要高度重视，进一步增强对工作的责任心和使命感，以合规守纪为荣，以违法乱纪为耻。违规的事情一件不做，违纪的事情一律不碰。
加强学习，提高合规经营的能力。工作中，只有不断学习，熟悉业务风险点，知道哪些环节容易出现风险，哪些流程可能存在风险，才能有重点有效率的防范违规行为的出现。
相互监督，形成合规经营的氛围。同事之间，要相互提醒，对不法行为要敢于揭发，敢于举报。这是对同事的关爱，也是对单位的尽职。
通过此次学习，我更加深刻的认识到违规违纪的危害，案件防控的重要。在今后的工作中，我一定会严格执行分行的相关制度，决不会有丝毫的违法乱纪行为。
信用运营中心：王波 二〇一一年十一月十五日
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