合规大行动活动实施方案

第一篇：合规大行动活动实施方案

xxx市xxx金融2014年合规大行动

活动实施方案

为进一步加强合规管理，建立优良的合规文化，为各项业务稳健、可持续发展提供坚实保障，在总结2013年合规大讨论活动取得良好成效和经验的基础上，根据上级安排部署，市公司、市行决定在2014年四季度开展合规大行动活动。为使活动扎实有效开展，特制定本方案。

一、活动主题

2014年合规大行动活动以找问题、抓整改、促合规为主题。

二、指导思想

对照国家和监管部门法律法规及本行制度要求，以查找、整改违规问题为抓手，以提高执行力为核心，通过查找问题、认真整改，着重从制度执行方面整治各级机构存在的违规问题，不断提升全行合规经营管理水平，持续打造邮储银行合规文化品牌。

三、组织领导

市公司、市分行成立2014年合规大行动活动领导小组，负责本次活动各项工作的组织领导。

组 长：xxx 副组长：xxx、xxx、xxx 成 员：市分行各部门负责人、市公司代理业务局负责人。

领导小组下设办公室，由xxx副组长兼任主任；xxx、xxx任副主任。

各县支行应参照领导小组设置，邮银双方共同成立相应活动领导小组及办公室，负责本级机构合规大行动活动的组织领导及具体实施。

四、活动内容及步骤

（一）动员启动（10月13日前完成）

制定方案。共同制定活动实施方案，各单位要严格按照方案贯彻落实，并鼓励各单位、各部门在方案基础上，开展行之有效的特色学习、讨论工作。

动员大会。市公司、市行于10月13日以电视电话会议形式召开全市动员大会，统一安排部署各项活动。各单位要于10月16日前另行组织召开本机构动员大会，确保各项活动落到实处，并于10月20前将动员大会签到表分别传真至市分行法律与合规部和市公司代理业务局。

（二）学习宣讲（10月13日-10月31日）

1.合规学习

市分行各部门、各一级支行及市县两级xxx代理业务管理机构要以领导班子和内设部门为单位，各自营、代理网点要以网点为单位，分别制定学习计划（见附件2），认真组织学习活动。

（1）学习各岗位应知应会的制度。各级机构、部门应根据各自的岗位职责，对本岗位应知应会的制度进行深入学习。

（2）认真组织学习总行编发的《合规大行动学习手册》（以下简称《手册》）。

（3）学习《中国xxx银行员工违规行为处理办法（试行）》（见xxx号）。

（4）开展典型案例分析、法制讲座等，认真开展各种形式的警示教育，把对干部员工的思想道德、职业操守教育放在突出位置。各单位学习活动采取集中学习和自学相结合的方式，其中集中学习不少于三次，每次学习时间不少于90分钟。

2.合规宣讲

（1）开设一把手一堂课。市分行、市分行各部门及各一级支行的一把手及市县两级xxx机构主管风控的领导要带头宣讲，亲自备课、亲自讲课，要向本单位、本部门全体员工讲解合规理念、合规意识、合规执行、违规责任等方面的重点内容。

（2）开展合规巡讲活动。市分行将联合市公司组成3-5人的宣讲团，宣讲人员主要为发生过违规事实的当事人，以及对违规成因及处罚标准熟悉人员组成，宣讲内容着重分析违规行为的原因、后果和危害，以起到警示教育作用。宣讲团将采取巡回宣讲的方式，对辖内全体金融从业人员进行现场宣讲。

省分行将于学习宣讲阶段活动结束后，以学习内容为范围，组织全体干部员工参加总行组织的合规考试，具体要求另行通知。

（3）问题查找（11月1日-11月18日）

1.市分行各部门、各一级支行及市县两级xxx代理业务管理机构要以领导班子和内设部门为单位，各自营、代理网点要以网点为单位开展问题查找活动。一是对照2013年合规大讨论活动发现的问题，重点查找尚未整改的问题；二是以《手册》合规讨论要点和岗位制度要求为参照，查找制度执行不到位的问题；三是对照近两年内外部检查结果，查找屡查屡犯的问题，其中在负债类和中间业务方面，各单位要将《关于下发2013年重大风险隐患问题通报的通知》（xxx号），共计78条问题，按照本单位已经查找出的问题组织整改；四是结合重大风险隐患台账，逐条梳理各部门条线、各岗位存在的重大风险隐患。

各单位问题查找活动要采取本单位集中查找、上级单位点评、下级单位提意见的方式，对于一级支行、县级xxx企业查找出的不能整改的问题，要于11月15前上报市级领导小组办公室，由领导小组办公室分发给问题对口部门落实整改。其中本单位集中讨论查找问题不少于三次，每次讨论时间不少于90分钟。

2.组织开展资产业务合规操作大排查活动。市行将继续开展小额贷款业务操作合规性的彻底摸排，通过调阅信贷业务档案、人员谈话、现场走访等方式，对2014年新增小额贷款业务资料的真实性、主体的真实性、资金用途的真实性等内容进行重点检查，通过关注各相关岗位履职情况，摸清我行小额信贷资产状况。

3.邮银双方认真组织梳理市、县机构在人行和同业开户、存款、提款、对账等关键环节，严防资金风险。重点查找各交接环节是否合规特别是开户协议的签订、缴款、现金付出先记账后付款制度落实等情况，确保各个环节风险在掌控范围内。

4.市县两级xxx代理业务管理机构组织开展民间借贷及日常检查发现的风险隐患专项排查整治活动，有效防范和打击民间借贷违法活动，防范各类案件的发生。

一是开展邮储代办员（社会营销员）清理工作的回头看活动。对此，市县两级xxx代理业务管理机构要组织力量对代办员清理工作进行一次回头看，尤其是针对代办章戳未收回、取消代办员公示未留存影像资料、原代办员仍然正常、大量代客户办理业务，从而形成事实代办关系的问题。

二是开展民间借贷专项排查整治活动。利用各网点大额存、取款交易登记簿，筛选排查交易频繁的客户，从中发现员工及其近亲属参与民间借贷和非法集资的行为，努力从源头上防范非法集资等违法行为的发生；排查金融机构及员工是否充当资金掮客，组织或参与民间借贷及非法集资；利用员工账户或客户账户为他人过渡资金；排查金融机构及员工是否私制发放各类印章及印章交接、使用、封存情况，防范违规使用；排查是否存在民间合作商户（POS、商易通、助农取款站等）违反制度约束超范围办理xxx金融业务；是否悬挂不实的xxx金融标识；是否私制xxx业务印章；是否借助我行名义为非金融机构或不法机构揽收业务，是否存在收储不入账及其他不利于我行声誉、资金安全等风险事件。

三是对照代理网点风险等级评价和日常检查发现的风险隐患问题，重点包括违规办理助农取款业务、三碰库落实不到位流于形式、不能认真落实验视制度等问题进行专项排查工作。

（四）问题整改（12月4日前）

各单位要本着边查边改的原则,认真分析本单位违规问题成因，全面抓好违规问题整改。原则上，容易整改的违规问题要做到立查立改，对于2013年合规大讨论活动、监管机构、总行内控评价等各类内外部自查、检查中发现且尚未整改的问题要重点整改。由于需要更改系统或修订制度等原因未整改的问题，有关单位要制定整改计划，明确责任人和整改时间，报本级行活动领导小组审定后，按照效率和效果并重的原则实施整改。对于需要上级机构整改的问题，下级机构要及时上报，上级机构要及时研究解决。各单位要严抓整改，确保落实到位，市分行将对整改工作组织不力、整改不彻底的机构和责任人进行问责。

（五）全程督导（10月-12月）

市分行、市公司联合成立督导组，对各单位活动开展情况进行全程督导，督导内容以单位活动组织开展情况和违规问题的查找及整改落实情况为重点。督导组将在11月10日前对学习宣讲活动、12月20日前对问题查找及整改落实情况选择部分单位进行现场督导，并根据各阶段督导情况下发通报，对好的做法进行推广，对活动开展较差的单位进行通报批评。

（六）总结验收（12月31日前）

各单位、各部门对各阶段活动即时进行总结，并于12月4日前将活动总结报告报市级活动领导小组办公室。报告须包括但不限于以下内容：活动组织情况（活动的具体时间、组织领导、组织方式等）、学习宣讲情况、查找发现的问题及个数（含已整改和未整改）、未整改问题及原因分析、整改措施、本次活动取得的成效等内容。

市分行各部门、各一级支行、各级xxx公司代理业务管理部门要认真总结本次活动的经验和不足，建立违规行为治理的长效机制，不断提高合规管理水平。市公司、市分行将对各单位活动开展情况、问题查找与整改情况，纳入本年度案件防控评比内容，予以考核。对活动组织不到位、问题查找不充分、整改落实不彻底的机构将进行通报批评，并取消评先资格。

五、活动要求

（一）提高认识，领导带头

各单位要高度重视合规大行动活动，要将本次活动与全行党的群众路线教育实践活动有机结合起来，将持续合规经营作为一项重大战略。各单位一把手要亲自抓，带头参与，一是要带头学，即仔细研读、认真学透《手册》；二是带头查，即在带头深入讨论的基础上，深刻剖析自身不合规问题；三是带头改，即针对发现的违规问题，认真分析产生根源，带头做好问题的整改工作。

（二）周密组织，全员参与

各单位要认真研究合规大行动的活动内容和方式，结合本单位的实际，制定实施方案，明确任务分工，切实做好组织工作。全体员工要积极参与，统一安排开展学习、查找和整改活动，防止走过场，通过查找问题，认真整改，切实提高执行力。

（三）明确分工，落实责任

各级领导小组办公室要承担好活动牵头组织工作。各单位、市分行各部门要指定联系人，组织好本单位的活动，并于10月15前将联系人上报市分行法律与合规部与市公司代理业务局。各单位要严格按时间要求落实各个阶段活动安排，对活动组织和落实不到位的要追究相关人员责任。各单位要对活动过程中发现的违规问题，按照行内违规行为处理相关规定进行责任追究和处理，并将处理结果逐级汇总上报。

（四）协调联动，同步推进

本次合规大行动活动要与xxx代理业务机构一并开展，活动过程中，各一级支行要充分做好邮银协调沟通，同步推进本次活动的各项工作。对活动过程中的具体形式和时间安排，邮银要相互配合，确保活动取得实效。

（五）持续宣传，及时上报

全行各级机构要利用网上和网下两个载体，结合合规大行动各阶段活动安排，全程开展形式多样、行之有效的宣传活动，营造良好的活动氛围。各活动单位要及时将各阶段活动记录和成果上传至法律合规管理系统。其中，银行各活动单位要参照2013年合规大讨论活动有关要求，在每次学习、讨论结束后，将学习记录、宣讲课件、讨论记录、发现问题、整改情况上传至法律合规管理系统。xxx代理业务网点和管理机构要及时将上述材料报送上级xxx代理业务管理机构备案。

第二篇：合规大行动心得体会

心系合规，行表合规，发展靠合规

——合规大行动心得体会

近期，我行开展了“合规大行动”专题学习、讨论活动，在学习、讨论活动期间，我依照我行下发的有关活动讨论意见，并结合我平时在工作中实际情况，对职业道德诚信、合规操作意识和监督防范意识，有了更深一层的认识。

本着实事求是的原则，结合自身，我也发现了自身存在一些不合规的问题，主要表现在：

一、由于时间紧迫的原因，费用报销凭证经办人或支行长的签字未去落实真实性。

二、有时为了业务的发展，主管或行领导外出不在行，放（还）款资料存在先放（还）款，后进行补签字的现象。

三、对网点日常的安全检查力度和深度还不够。

有查必纠，有错就改，既然我做得不好，我就要在以后的工作中花更多的时间和精力去克服不合规的行为和意识。做到：

一、认真学习我行的规章制度，深刻认识合规的重要性和必要性。做到“有章可循”。

二、从细节入手，思考出解决切实存在的实际问题的方式方法。做到“行之有道”。

三、提高自身工作素质和职业道德水平，杜绝各种形式的诱惑。做到“防微杜渐”。

现就此次学习活动的心得总结出几点体会，也是我对此次教育学习活动的一个理性的认识。

一、学习合规，提高认识。

首先，我们以及合规经营有关文件进行了全面而又认真的学习，尤其是对“合规手册”进行了全面的了解和掌握，为此我还认真地做 了学习笔记，使得我和同事们对合规经营有了更加深刻的认识。其次，通过学习，纠正了我以往“重经营、轻管理”的错误认识。与同事们达成了一种共识：即：微小的违规行为会积累成严重的合规风险，严重的合规风险会使建行经营遭受重创，甚至导致生存危机。而加强合规管理可以减少违规风险或违规而被处罚的损失，还可以保护员工少犯错误，激发员工奉献价值。最后，由于加强了合规管理最终吸引到更多的优质客户来我单位，扩大客户回报价值，还可以增强网点的持续竞争力，提高我行的声誉。

二、及时整改，亡羊补牢。

通过这次合规学习，我深深感受到了自己对合规经营意识的缺乏和对规章制度的学习有很大的不足，也为自己的无知犯错而深深 懊恼不已。而且更突出地体现出我对合规意识的淡薄与有关法规的无 知。今后我要在合规经营上，狠下工夫，将合规合法作为网点经营的 第一要旨来抓，在工作中严格遵照建行的规章制度办事。

三、爱岗敬业、无私奉献。

在平凡中奉献，爱岗敬业是各行各业中最为普遍的奉献精神，它看似平凡，实则伟大。从大的方面来说，一份职业，一个工作岗位，都是一个人赖以生存和发展的基础保障。从小的方面讲，比如我们奋 斗在一线的员工，每一个人所从事的工作岗位都是个人生存和发展的保障，也是我行存在和发展的必需。我行要发展，要在这个竞争激烈 的金融业中不断强大，立于不败之地，没有我们每一位同志的无私奉 献精神是不行的。作为我行人，为了我行的前途，为了我行的荣誉，做一名爱岗敬业的人，是职业道德对我们最引为用以规范行为品质，评价善恶的行为规则。作为一个金融单位的职工更应以自己所从事的职业上讲求道与 德，如果路走得不对就会犯错误，就会迷失方向;如果没有德，就难 于为人民服务，就谈不上自己的事业，也就没有单位事业的兴旺，就 没有个人事业的发展，也就失去了人身存在的社会价值。讲求职业道 德还必须诚实守信，所谓诚实就是忠心耿耿，忠诚老实。所谓守信就 是说话算数，讲信誉重信用，履行自己应承担的义务。所以通过对这 次的学习，使我更深地了解到作为一个奋斗在最前线职工的根本、为人、言行和责任，就是自己在工作中不断地加强学习，时刻按照职业规范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不败之地。

四、加强业务知识学习、提升合规操作意识。

“没有规矩何成方圆”，身为网点一线员工，切实提高业务素质 和风险防范能力，全面加强柜面营销和柜台服务，是我们临柜人员最 为实际的工作任务。作为临柜人员，我深知临柜工作的重要性，因为 它是顾客直接了解我行窗口，起着沟通顾客与银行的桥梁作用。因此，在临柜工作中，我始终坚持要做一个“有心人”。虚心学习业务，用心锻炼技能，耐心办理业务，热心对待客户。在银行业竞争日趋激烈的形势下，我们都很清楚地意识到：只有更耐心、周到、快捷的优质 服务才能为我行争取更多的客户，赢得更好的社会形象。我们每天面 对形形色色不同层次的客户和形形色色事物，更加要求我们一线员工 有高度的思想觉悟。加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总是觉 得有的规章制度在束缚着我们业务的办理，在制约着我们的业务发 展，细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来 产物，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有按 照各项规章制度办事，我们才有保护自已的权益和维护广大客户的权 益能力。我们的各项规章制度正如一架庞大的机器，每一项制度都是 一个机器零件，如果我们不按程序去操作维护它，哪怕是少了一颗锣 丝钉，也会造成不可估量的损失，各项制度的维护和贯彻是要我们广 大的员工严格执行。

五、增强规章制度的执行与监督防范案件意识。

银行号称“三铁：“铁制度、铁算盘、铁帐本”。正因为有了银 行的“三铁”，银行在百姓心中才是可以信赖的。规章制度的执行与否，取决于广大员工对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握程度，有规不遵，有章不遁是各行业之大忌，车行千里始有道，对于规章制度的执行，就一线柜员而言，从内部讲要做到从我做起，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行业 务操作系统安全防范，抵制各种违规作业等等，做好相互制约，相互监督，不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾。坚持至始至终地按规章办事。如此以来，我们的制度才得于实施，我们的资金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的执行，那也将走向它的反面。不悔资料版权所有!近年来，金融系统发生的经济案件，不仅干扰破坏了经济金融秩序，而且严重地损害了银行的社会信誉。采取相应措施，从源头上加强预防，是新时期防范金融犯罪的一道重要防线。这几年银行职业 犯罪之所以呈上升趋势，其中重要一条是忽视了思想方面的教育，平时只强调业务工作的重要性，忽视了干部职工的思想建设，没有正确处理好思想政治工作与业务工作的关系，限于既要进行正面教育，又要坚持经常性的案例警示教育，使干部职工加固思想防线，经常警示 自己“莫伸手，伸手必被捉”，从而为消除金融犯罪打下良好的群众 基础和思想基础，自觉做到常在河边走，就是不湿鞋。健全规章制度，严格内部管理，是预防经济案件的保证。为此要认真抓好制度建设，一方面要根据我们一线柜员工作的特点，组织学习，通过学习，使各岗位人员真正做到明职责、细制度、严操作。有效的事前防范与监督 是预防经济案件的重要环节，本岗位的自我检查与自我免疫是第一位的;其次可采取定期或不定期的自检自查、上级检查、交叉互查等方法，及时发现和纠正工作中的偏差。对业务工作的各个环节进行有效的内 控与制约。

通过此次合规教育活动，找到了自我正确的价值取向与是非标准，找准了工作立足点，增强了合规办理和合规经营意识，通过对相关制度的深入学习，对提高自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求，为识别和控制业务上的各种风险增强能力，积极规范操作行为和消除风险隐患，树立对我行改革的信心，增强维护我行利益的责任心和使命感及建立良好的合规文化都起到了极大的帮助。

第三篇：银行合规大行动自查报告

自查报告

市分行合规大行动领导小组：

根据市分行的要求，我行开展以“找问题、抓整改、严追究、促合规”为主题的“合规大行动”活动。通过学习《合规大行动学习手册》，认真对照自己（三农金融部）的实际工作情况，查找在合规经营方面存在的问题，对此进行认真分析和总结如下：

一、合规经营基本情况

1、认真学习和执行我行信贷政策和信贷管理基本制度，做好信贷服务工作，确保信贷资金的安全性、流动性、效益性。

2、根据监管规定和我行风险控制要求，对客户所在区域的信用环境、所处行业情况及财务状况、经营状况、信用记录情况、担保物等情况认真核实。

3、坚持贷款“三査”制度，收集客户资料做到合法、完整、有效。做到双人实地调查，面谈面签。不与不具备借款主体资格的客户相互勾结，伪造资料，不受理借款用途不合规、经营活动不合法、不符合贷款条件的贷款申请，坚守“八不准”原则。

4、严格按照《担保法》和《物权法》做好贷款担保抵押工作。坚持双人实地察看调査,并到相关部门办理抵押登记。不办理法律法规明令禁止和限制的抵押物设定贷款抵押,不与借款人、抵押人相互勾结、串通，骗取信贷资金。

5、严格坚持贷款第一责任人制度,做到包放、包收、包管理、包效益,不办理关系、人情、超权限、逆程序、违规贷款。

6、积极主动催收到、逾期贷款和不良贷款,自主催收和司法催收相结合，确保贷款不超过诉讼时效。按信贷资产风险分类要求，认真做好贷款分类工作和风险预警。

7、能做到:爱国、爱行、爱岗，敬业乐业、勤奋工作，遵法守纪、令行禁止，循规办事、清正廉洁，不暗箱操作、吃拿卡要收，不办理虚假授信、集中使用贷款、顶冒名贷款、违法贷款，无收贷不入账、账外经营等违法违规行为。

8、无直系亲属经商，无直系亲属在我行贷款，未与我行贷款的亲属、朋友存在账务往来等情况。

9、本人未参与民间借贷。

10、无任职回避亲属、回避职务情况。

11、本人未在金融机构贷款。

12、不存在关系人贷款、不存在借新还旧行为、不存在为客户垫资还款行为或与客户存在资金往来、未参与经商或投资入股企业。

二、存在的问题

1、信贷客户经理过于依赖老客户市场，调查不够仔细、全面、深入，调查表反复修改，纸质资料缺东少西，未重点关注客户还款意愿和第一还款来源，过度依赖抵押品等第二还款来源。

2、放款台帐、征信查询台帐、逾期催收台帐登记不完善，信贷档案未及时整理、刻录成光盘，没有建立资产保全档案，使用的是信贷业务原始档案,还款记录表、诉讼相关资料、催收记录、核销审批表、清收影像没有归档；导致信贷档案资料不齐，给今后合规、有效的收回贷款带来隐患。

3、在清收工作方面：一是清收人员清收过程中没有按照相关规定送达催收通知书，没有清收录音或影像资料；二是清收员的清收相关档案资料没有及时归档；三是清收员没有建立清收日志；四是清收员没有建立一户一策台帐；五是没有按照回收可能程度、清收潜力大小及核销类型对已核销贷款进行分类管理。

4、未认真监测客户资金用途，贷后检查流于形式。

三、整改措施

通过这次“合规大行动”的学习，查找了自身及三农金融部工作存在的问题，在今后的工作要将存在的问题及时整改落实，一是强化审慎经营理念，完善绩效考核机制；二是严格落实贷款管理制度，确保贷款依法合规；三是加强流程监控，提高信贷业务精细化管理方面；四是开展违规放贷风险排查，及时化解风险隐患。

自查人： ＸＸＸ 二0一五年十二月四日

第四篇：合规大行动讨论纪要第一期

合规大行动讨论纪要（第一期）

会议名称：新疆分行信息科技部合规大行动第一次会议 时

间：2014年11月10日10:30--12:30 地

点：信息科技部办公室 主 持 人：石杰

记 录人：冯丽娟

出 席 者：石杰、马明、李辉、吴峰、黄维、杨东、曹猛、项征、赵欣、符会涛、冯丽娟 讨论内容：

石杰：按照《新疆邮政金融2014年“合规大行动”活动方案》要求，结合区分行工作部署，我部门今天组织大家进行合规大行动第一次集中讨论，通过前期的集中学习和自学，我们对照部门和自身的工作，进行查摆，找到不足，下一步工作如何按照制度规定开展。

在2013年“合规大讨论”活动取得较好成效后，集团公司和总行在自营和代理机构同步开展“合规大行动”活动，足以看出合规对现代商业银行的发展是何其重要。通过近期合规大行动活动的有序开展，对照2013年合规大讨论查找出的问题的思考，结合自己的工作，首先谈谈我自己在近一年的工作中存在的不足和对合规大行动的深刻认识。我主要谈谈以下几方面：在合规意识方面，自合规大讨论活动进行批评与自我批评查摆问题后，大家基本都能按照各项规章制度合规办事，合规管理，再不会有“工作做的越多，违规可能性越大”的思想，合规意识明显增强。同时在违规操作方面也存在“简化流程操作”和“逆流程操作的现象”，在需求紧工作时限紧的时候，偶尔会存在这些情况，发生了简化流程操作或者后期再补流程的情况。这些问题也需要全部门成员的共勉，不管多急的事情，都要始终把是否合规放在第一位考虑，要严格按照规定要求做。我们应该意识到邮储银行分发展无得成绩的同时，提高现代经营理念，树立法律合规意识，只有做到人人主动合规，时时处处合规，才能将隐患永远消除在萌芽状态。

马明：通过此次“合规大讨论”活动，看到因为不讲“合规”而屡屡发生的行业事件，让我真切的感受到“合规”文化建设的重要性与必要性。对个人而言，合规不仅关系到个人工作的规范与效率，更关系到企业利益与形象，不讲合规，一旦发生事件，再好的业绩也要一票否决。在今后的工作中，我要时刻提醒自己合规工作，融“合规于实践”，处处合规，事事合规，不仅要确保自身的工作符合本行业的规章制度及行为准则，更要在企业内部与外部之间加强对“合规”精神的传播。

李辉：通过此次“合规大讨论”活动，对照自身工作，在日常的工作中，本人偶尔存在“简化流程操作”等不合规的问题。主要原因是有时候感觉反正都是为了工作，所以有时简化流程办事。通过此次大讨论活动，使我深深认识到，违规操作的巨大危害，在以后的工作中，我将坚持制度为先、按章办事的原则，违规的事情坚决不做，逆流程的事情坚决不做、简化流程的事情不做，做到合规办事。此次合规大讨论行动，加强了对自己再合规方面的教育，提升了自己对合规工作的认识，使合规融入到自身的工作中，让自己更有信心把事情做好，把工作做得更好。

吴峰: 通过合规大讨论，学习了相关规章制度，进一步明确了工作中哪些是坚决不能做的，坚定了合规办事的决心和信心，为有效避免信息科技风险提供了有力的理论支持。

黄维：我行合规大讨论的活动已经开展了一年，作为信息科技部门的一员，通过合规学习、合规宣讲、问题查找、问题整改、合规考试、合规总结等活动，着重从制度、流程执行方面整改存在的违规问题，提升了信息系统安全管理以及安全运行维护水平，确保了活动落到实处，见到了实效。

杨东：通过此次“合规大讨论”活动，对照自身工作，在日常的工作中，本人偶尔仍然存在“逆流程操作”、“简化流程操作”等不合规的问题。主要原因是有时候抹不开面子，同事关系又不错，感觉反正都是为了工作，所以不按制度、规程办事，在手续不完备、流程不具备、或者简化流程办事。通过此次大行动活动，使我深深认识到，违规操作的巨大危害，千里之堤溃于蚁穴，就是这些想法，导致了很多事件的发生，导致了企业受到损失。在以后的工作中，我将坚持制度为先、按章办事的原则，违规的事情坚决不做，逆流程的事情坚决不做、简化流程的事情不做，做到合规办事。此次合规大讨论行动，加强了对自己在合规方面的教育，提升了自己对合规工作的认识，使自身树立了合规办公、合规做事、流程办事的意识，养成了合规的习惯，使合规融入到自身的工作中，让自己更有信心把事情做好，把工作做得更好。

曹猛：通过近期合规大行动的学习，提高了日常理论修养，明确了执行规章制度和操作规程的重要性、必要性，进一步认识违反规章制度和操作规程的危害性，更加坚定了自己在实际工作岗位中的坚持“合规”的信念。在以后工作中加强对以习惯等同制度”、“简化流程操作”“逆流程操作”三个方面对照工作展开深入分析，对已经出现的问题及时整改，进一步提高防范意识。

项征：通过“合规大行动”活动的学习和实践，我进一步认识到合规工作的重要性，深刻认识到合规风险即是一项基础性风险，更是合规是银行经营管理的永恒主题。在今后的工作中，我将严格按照“合规大行动”的整体要求，进一步提高合规意识，坚持合规理念，从小事着手，从细微做起，强化合规执行力，切实将合规操作融入到日常工作当中，持续深入的查找违规问题，有效整改违规问题；此外，继续严格按照各项内控的要求，认真落实各项规章制度，坚决杜绝各种违规现象的发生，不断提高自己在工作中的合规意识和合规性的。

赵欣：通过合规知识的不断学习和个人合规意识的加强，已不存在这种现象了。个人在合规方面还具体存在的问题：出现过由于本人调休，不在工作场地，企图告知科技部其他同事密码登陆网络设备帮忙看下地州网络通断的情况，来解决地州上报的网络问题，经同事指正此类操作存在信息安全风险后，立即进行了改正。需要在以后的工作中进一步强化信息安全意识，更进一步的加强信息安全防范相关规章制度和相关案例的学习。

符会涛：自身存在的问题：工作中存在逆流成操作，偶尔因为业务需求急，手续不完备，先进性操作，之后补手续。以后会杜绝该种行为发生，凡事严格按流程操作。开展合规大讨论活动对规范操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义 同时 可以提高企业的凝聚力、向心力，降低金融风险，实现企业效益的最大化，也是推动邮储银行未来发展的坚强政治保证和组织保证

冯丽娟：2013年合规大讨论活动之后，在本人个人工作中偶尔存在因业务需求紧急，等手续办完了有可能会造成某种影响而先处理问题后补手续的情况出现，但相比2013年合规大讨论之前，我觉得我们整个部门在合规这方面都有很大的改善，当时查出的问题都能立行立改。在今后的工作中，我们要以案为鉴，以过为镜，防微杜渐。勿以恶小而为之，为以善小而不为。通过此次合规大行动的有序开展，使我充分认识到，合规在银行发展过程中的重要性和紧迫性。我们应认真学习操作流程、规章制度，提高规章制度执行意识，加强执行力度，严格按照规章制度办理业务，杜绝逆流程、简化流程现象的发生。

本次会议讨论查找出的问题逆流程操作和简化流程操作，会议纪要已下发二级分行请各分行提意见，各分行均表示没有本次会议纪要之外的其他问题。

第五篇：合规建设年活动实施方案

XXX用社案件防控 合规建设年活动实施方案

为引导XXX信用社稳健经营，促进案件防控合规建设，实现又好又快发展，XXX信用社决定在全辖范围内开展“案件防控合规建设年”活动。

一、活动目的

通过“合规建设活动”，使全辖农村信用社风险管理机制不断完善，案件防范意识和执行力明显增强，合规文化逐步成熟，员工更加规范，违规问题逐渐减少，竞争力显著提高。

二、基本原则

（一）坚持学习与检查相结合原则。把合规制度的梳理、学习、教育、培训与自查等活动有机结合起来，边学习、边对照检查，切实提高“合规建设活动”的针对性和有效性。

（二）坚持全面部署与突出重点相结合原则。既要全面部署“合规建设活动”，又要把工作重点放在案件比较突出、内控制相对薄弱的地区、机构和环节，确保“合规建设活动”真正取得实效。

（三）坚持发现问题与整改相结合原则。将整改作为“合规建设活动”最终目的，同过“合规建设活动”，使案件防控合规建设达到新水平。

三、活动内容

（一）加强内控制度和案件防控制度的学习。组织全辖员工

《银行业从业人员职业操守指引》、“三法一指引”和各项案件防控制度等为主要学习内容，开展全员学习培训活动，解决知规、守规、执规的问题，增强全员主动合规意识，积极倡导和营造合规有益、违规有害的合规文化。

2、以案施教，警示风险。将《银行业金融机构案件防控警示教育读本》和《银行业金融机构案件防控宣传手册》以及警示教育片作为案例，加强风险教育和案例警示教育。

3、开展竞赛，扩大效应。开展竞赛活动，充分发挥和调动从业人员学习案件防控合规建设等法规的积极性，充分发挥和调动全员合规建设的主动性。

（二）自查自纠阶段：（2011年7至8月）

1、排查风险，数理分析。按照“突出重点、标本兼治”的总体原则，重点对2010年以来发生的业务，以案件防控合规建设的内容为基础，以操作风险和员工行为规范自查为重点，以充分揭示机制落后、制度缺失、执行偏差、行为失范为主线，摸清底数，透析成因，研究对策，强化合规风险防范措施，夯实合规风险防范基础。

2、落实整改，强化内控。在“合规建设活动”自查的基础上，结合近年来内部审计、外部审计等渠道发现的问题，开展纠偏、整改工作，规范操作规程，加强内部监督，严格岗位制约，堵塞各种漏洞。

（三）总结提高阶段：（2011年9月）