从业人员合规教育实施方案

第一篇：从业人员合规教育实施方案

××农村信用合作联社

从业人员合规教育实施方案

按照银监会《关于开展银行业从业人员合规教育暨从业人员行为准则贯彻落实检查的通知》（内银监办发[2010]98号和内农信函[2010]239号文件要求，为了进一步完善我辖农村信用社的合规风险管理机制，提升我辖员工的合规意识，促进我辖农村信用社持续健康发展，确保我联社合规教育工作顺利开展，特制定本实施方案。

一、工作目的通过组织开展全辖从业人员合规教育及从业人员行为准则贯彻落实，引领全辖员工认真贯彻落实科学发展观，加强合规建设，规范员工行为，全面提升行业竞争力，促进我辖农村信用社健康发展。具体要做到：

一是使我辖农村信用社合规风险管理机制更加完善，内部控制更加严密，合规文化更加成熟，激励考核制度更加科学，违规问题持续减少，案件得到全面遏制，各种风险得到有效控制。

二是使全辖员工全面掌握行为准则内容、基本准则和禁止规定，加大全辖员工对行为准则的贯彻执行力度，打造良好的行业廉政文化，加强队伍建设，建立健全全辖反腐倡廉的长效机制。

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二、工作原则

（一）教育与检查相结合。要将对全辖员工的合规教育、行为准则教育贯穿活动始终，同时要边教育、边检查机构合规风险和员工行为规范。

（二）学习与测试相结合。在教育与检查工作结束后联社将组织工作组对全体员工学习笔记进行检查，并就相关内容进行考试，以检验和巩固教育效果。

三、组织领导

为了确保合规教育工作顺利开展，经联社会议研究决定，成立伊金霍洛旗农村信用合作联社银行业从业人员合规教育领导小组，具体组成人员如下：

组长：

副组长：

成员：

领导小组下设办公室，办公室设在综合管理部，具体负责做好学习动员、自查、整改完善等各个环节工作，并具体负责各阶段的总结上报工作。

四、工作步骤

（一）学习动员与自查阶段（2010年5月5日－5月20日）一是聘请检察院预防职务犯罪专业人员对员工经济犯罪、职务犯罪等知识进行授课；同时联社纪委书记做动员讲话，分管领—2—

导进行案例分析，部门经理提示业务操作风险、案件风险、职业道德风险等，特别要对新员工的道德风险、职务犯罪行为进行重点讲授，同时观看典型案例警示片。

二是组织全体员工开展学习以银监会《商业银行合规风险管理指引》、《银行业金融机构从业人员职业操守指引》和银监分局《内蒙古银行业金融机构员工职业道德手册》等为主要内容的全员学习活动；组织员工学习以《贪与悔》、《代价》等内蒙古银行业金融机构从业人员警示教育读本，以案施教，以案示警，同时将2010年内蒙古银行业从业人员合规教育测试题编制成册，下发各网点，各网点要认真学习，在学习阶段进行测试，测试不及格的员工要补学补考，采取边学习边排查边测试的方式，查找合规管理漏洞，充分揭示业务经营中存在的机制落后、制度缺失、执行偏差、监督缺位等问题。

三是通过学习及时开展自查，主要检查各社（分社）、各部管理人员是否发挥了带头作用，自觉遵守各项行为准则，是否对本社员工经常性进行行为排查，内部监督制约是否有效；员工是否存在挪用公款、客户资金和用个人消费贷款买卖股票等违法违规行为，是否存在有从事与本机构有利害关系的第二职业的行为，是否有黄、赌、毒以及其他违反行为准则的行为。

（二）整改完善阶段（2010年5月21日－5月31日）根据合规风险排查情况、从业人员行为准则贯彻落实情况，—3—

对各项管理制度、从业人员行为规范及管理措施进行全面清理、修订、补充，开展纠偏、整改工作，规范操作程序，加强内部监督，严格岗位制约，堵塞各种风险漏洞。

（三）总结评价与提高（2010年6月1日－6月30）

合规教育结束后，要对此次活动进行全面总结回顾，提出建立合规建设长效机制三年规划和实施方案。

五、相关要求

（一）加大宣传力度。在开展合规教育期间，要以报刊、杂志、电台、营业机构宣传栏为平台，进一步广泛宣传开展合规教育和贯彻落实《操守指引》的重要意义。

（二）加强信息反馈。各网点负责人要做好本社员工排查工作，形成排查报告，于5月20日前上报办公室。合规教育工作办公室要加强日常工作信息的反馈，按时报送相关总结、报告。

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第二篇：银行从业人员合规

指导思想：以科学发展观为指导，全面贯彻执行国家宏观经济政策和银行业监管法律法规，坚持依法经营、合规执业，持续巩固、深化、提升合规执行效果，保障各项业务稳健发展。

活动目标：确保各项重要业务活动全部达到合规要求，落实重大实质性违规行为“零容忍”，落实一般性监管政策和措施要求的合规率达到95％以上。通过开展“合规建设提升年”活动，实现“四个提升”，即提升思想认识、提升内生动力、提升制度建设、提升执行效果，构建合规管理长效机制，努力打造邮政金融合规品牌。

八个阶段：

一、开展合规承诺活动（2月）

二、开展合规宣传活动（1月－12月）

三、开展合规培训学习活动（2月－12月）

四、开展宣讲督导活动（2月－12月）

五、开展规章制度梳理活动（3月－9月）

六、开展风险排查活动（6月－9月）

七、开展业务会审活动（7月）

八、开展合规评价活动（2月－12月）

宣传标语：1.合规建设铸就中原金融安全区

2.依法合规经营，共筑美好家园

3.打造合规经营品牌，建设公众放心银行 4.巩固提升培育中原合规文化，齐心协力共创银行合规品牌

5.培育河南金融合规理念，支持中原实体经济发展，助推中部崛起战略实施 6.认真开展“合规建设提升年”活动，深化邮储合规管理，积极支持中原经济区建设 7.树立合规理念，坚守职业道德，强化合规执行，提升合规管理水平8.合规是兴行之本，违规是风险之源 9.开展“合规建设提升年”活动，持续强化合规管理，夯实邮储银行发展基石10.践行合规承诺，建设合规文化，树立合规形象11.强化制度执行，实现合规经营12.尊重规则，执行制度，依法经营，合规从业

标语：1.合规兴行，合规立身2.隐患险于案件，合规重于泰山3.人人主动合规，合规从高管层做起4.强力推进合规建设，打造安全绩优银行5.践行合规承诺，建设合规文化，树立合规形象6.完善制度建设合规，优化流程提升合规，定期排查严防违规，严格问责惩处违规

承诺书内容：我作为巩义市邮政局米河支局网点柜员，自愿承诺2012年严格践行合规从业要求，确保不发生重大实质性违规，若发生重大实质性违规，（经单位认定或监管部门认定）无论单位相关规章制度作何规定，本人自愿离职或辞职，若本人未主动离职，同意退回派遣单位，同时若本一般性监管政策和措施要求的合规率未达100%，我愿接受单位采取的行政和经济处罚。

承诺：我作为中国邮政储蓄银行同工，承诺2012年严格践行合规从业要求，确保不发生重大实质性违规，若发生重大实质性违规，（经单位认定或监管部门认定）无论单位相关规章制度作何规定，本人自愿离职或辞职，若本人未主动离职，同意由单位给予处分。

二十个严禁：

1.严禁超范围或逆程序办理业务

2.严禁指使他人或听从指使违规办理业务。

3.严禁私自在非营业场所及非营业时间办理各项柜员业务 4.严禁在非营业时间内以各种理由单独滞留或进入营业场所 5.严禁为本人办理任何业务 6.严禁开立非实名账户

7.严禁代客户填写客户信息

8.严禁利用工作之便私自查阅客户和交易资料

9.严禁私自为客户保管存单/折/卡，票据印鉴，证件等 10.严禁泄漏客户任何信息 11.严禁公款私存

12.严禁挪用、侵占库款或擅自处理长短款

13.严禁泄漏柜员操作密码，使用他人柜员号，在同一系统中拥有两个（含）以上柜员号 14.严禁将本人保管使用的智能令牌、印章、名章、重要空白凭证，有价单证交予他人使用 15.严禁单人与收送款员办理现金重要空白凭证等交接手续 16.严禁在重要空白凭证及有价单证上预留印鉴

17.严禁手工签发或涂改机用存单/折，等凭证

18.严禁离柜时不签退系统及未按规定办理交接或未妥善保管现金，重要空白凭证，有价单证和印章 19.严禁明知客户存在违法违规嫌疑，仍照常为其办理业务 20.严禁隐瞒重大业务差错，责任事故和重大风险

第三篇：合规教育总结

合规教育总结

为进一步加强对全辖员工廉洁从业和合规警示教育，提高风险防范意识，遏制各类违法、违规和违纪行为，近日，邮储银行抚州市分行在全辖范围内开展了学习《合规文化走基层——我们身边的合规故事》等教育读本活动，进一步强化基层员工合规意识，引导员工信守合规诺言。

面对当前复杂多变的金融新形势和监管从严的要求，该行切实将合规文化建设作为银行企业文化的重要组成部分，坚持在全分行组织开展合规知识理论学习。下发了《案防学习手册》、《我们身边的合规故事》等合规教育读本，通过定期组织学习各种规章制度，以案释法，采取反面警示和正面教育相结合的形式，进行经常性教育，真正做到业务工作开展到哪里，合规教育工作就渗透到哪里。同时为深化合规文化感染力和渗透力，通过借助合规文化专项培训、每周一学、合规演讲多种载体，开展形式多样的、有号召力的合规文化学习和建设活动。相继组织了“内控达标年”“内控优化年”“内控提升年”等内控合规建设活动，塑造良好合规文化。

近年来，该行以夯实合规基础和案防教育活动成果为契机，加强内部控制、风险管理和制度建设，敲响员工违规意识警钟，始终将责任“顶在头上”、行动“放在心中”、工作“扛在肩上”、力度“握在手中”，时刻绷紧案防之弦、严格落实案防责任、不断织密案防网络，以过硬的作风、严格的措施，牢牢守住不发生案件风险的底线，为全行稳健经营提供了行稳致远基础和高质量发展保障。

第四篇：合规教育心得

合规文化建设教育活动心得

通过近一个时期对合规文化的是深入学习，我深刻的认识到，合规文化教育活动是农行在转型时期形成的与农业银行自身特点的相适应的活动开展方式，并将一直延续于农行未来的经营管理中，它集中体现了农业银行员工的价值准则、经营观念、行为规范，是推动农业银行改革与发展的坚强保证。可以说，这次活动的开展，让我进一步认清了岗位职责、净化了了思想、提高了领导和业务能力。就这次学习的收获，我谈点我的见解。

一、加强合规文化教育，增强合规意识，是提高经营管理水平和合规意识重要保证。

近年来，从国际上看，爆发于美国‚两房‛的次贷危机引发了大规模全球经济危机影响越来越大，鉴于金融行业对经济的巨大影响力，各个国家政府、社会和民众要求对金融行业加强监管的呼声日益高涨；从国内形势看，国家从未放松过对金融行业的监督和监管，全球金融危机引发了新一轮加强金融监管的浪潮，我国对银行业的监管也日趋严格。正如项俊波董事长所说：‚外部监管越来越深入到银行经营管理的具体环节，对银行的基础管理水平提出了更为严格的监管要求。一方面，银监会近年来出台了一系列的监管要求，涉及银行的组织架构、业务流程、人员配备、信息科技等各个方面，直接管到了基础管理层面，比较典型的就是‚三个

办法一个指引‛。我们必须加强基础管理，更好地与银监会的行业监管要求对接。另一方面，资本市场的一些监管要求也直接关系着银行的基础管理。比如，上市银行的年报要披露业务分部报告，这就要求上市银行能够厘清业务边界、准确分摊成本、合理确定资金转移定价。我们也只有不断强化基础管理，才能更好地与这些上市监管要求对接。‛

二、加强合规文化教育，对新形势下维护和提高银行形象有极为重要的意义。

由于金融行业的特殊性以及连续经济危机的袭击，使得现在出现诸多对金融行业有相当攻击性的评价，如‚投机只是表象，贪婪才是本质，并且只知道疯狂地去投机赚钱，而较少地考虑其他股东的利益。‛等。华尔街精英们的经验告诉我们，金融创新可以分散和转移风险，但不能消灭风险。他们利用其‚精湛‛的金融工程技术，设计出售各种衍生品以转移分散风险没有错，错的是金融创新过程中,金融监管严重滞后，缺乏对这些复杂的创新产品自身所暗藏的巨大风险强有力的外部约束。如今，无论金融机构的风险管理手段多么完善，都难以避免因为机构内部原因或市场外部的变化而遭受风险事件的影响，这是由现代金融市场和金融机构的高杠杆率、高关联度、高不对称性的特性所决定的，现代金融体系内的风险产生和传递呈现出了新的特征。所以，面对如此严峻的新形势，我们必须开展合规文化教育活动，规范

操作行为，遏制过度创新风险、违法违纪和防范案件发生。各级领导一定要加强合规文化教育的认识，自觉成为企业合规文化建设的倡导者，策划者、推动者。当今社会是一个知识经济社会，各种新事物不断涌现，新业务、新知识更是层出不穷。形势的发展要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识，不断更新知识结构，努力提高综合素质，更好地适应全行业务提速发展的需要。认真履行岗位职责，特别是要注重加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习，不断提高自身的综合素质，增强明辩事非和拒腐防变的能力，做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒。同时，要进一步端正经营指导思想，增强依法合规审慎经营意识，把我行各项经营活动引向正确轨道，推进各项业务健康有效发展。要在我行内部大兴求真务实之风，形成讲实话，报实情，出实招，办实事，务实效的经营作风，营造良好的经营环境，提升管理水平，严明纪律，严格责任，狠抓落实，严格控制各类道德风险、经营风险和管理风险，维护和提升农行形象。

三、加强合规文化建设，是银行业务正常稳健运行的必然要求。

近年来，金融系统案件频发，有着200多年历史的巴林银行毁于一旦、法兴银行巨额亏损49亿欧元、邯郸农行金库盗窃案等等等等，这一系列案件的发生让我们刚刚平静的心又进

入到紧张的临战状态，世人惊呼：‚金融系统这是怎么了？‛，‚是多米诺骨牌效应吗？‛，一时间，社会上金融信任恐慌蔓延。作为金融系统的一员，在为我们的同仁感到惋惜的同时，更多的是对置法律法规于不顾的那些员工们的行为感到痛心。当市场经济的大潮在我们面前汹涌的时候，毋庸讳言，每一个人的世界观、价值观、人生观也在潜移默化地发生着改变。合规经营、廉洁从业，当这个每一位从业者应该遵守的最起码准则被当作一种精神而去提倡的时候，这，不能说不是一种悲哀。廉洁从业之所以不再容易，是因为不断有外界因素干扰着从业者。而这些来自方方面面、剪不断理还乱的因素，则又无时不在考验着从业者的职业操守，排除外界干扰需要在全社会营造一个良好的舆论环境、需要在系统内倡导依法合规。建行湖北当阳支行信贷员张箭平以生命保护国家金融资产安全。在建行工作的21年中，面对亲情、友情，张箭平保持了无论是作为员工，还是作为一名领导干部的职业操守；面对金钱，张箭平坦然做出了‚不能为了个人的‘芝麻’损害公家的‘西瓜’的选择。

四、从个人角度来讲，加强业务知识学习，提升合规操作意识，是合规文化教育的具体体现。

作为比较年轻的业务条线，我们有自己的优势，可以从基础开始就切实提高业务素质和风险防范能力，全面加强业务发展的同时，借鉴国内外同业和兄弟分行经验，在实际的工作中提高业务能力。作为科室负责为人，我深知在开展工作中合规操作的重要性，因为我们是和顾客直接面对面的，起着沟通顾客与我们银行的桥梁作用。因此，在工作中，我始终坚持要做一个‚有心人‛。虚心学习业务，用心锻炼技能，耐心办理业务，热心对待客户。在银行业竞争日趋激烈的形势下，我们都很清楚地意识到：只有更耐心、周到、快捷的优质服务才能为我行争取更多的客户，赢得更好的社会形象。特别是面对那些高端客户，更加要求我们有高度的思想觉悟，不仅需要成功的营销客户，更需要提高自身素质，为客户和银行树立风险防控的第一道防线。加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理，在制约着我们的业务发展，细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们才有保护自已的权益和维护广大客户的权益能力。从内部讲要做到从我做起，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行业务操作系统安全防范，抵制各种违规作业等等，做好相互制约，相互监督，不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾。坚持至始至终地按规章办事。如此以来，我们的制度才得于实施，我们的业务安全防范才有保障。

合规文化建设是一项十分艰巨而又意义重大的系统工程，坚持合规文化建设，扎实把各项工作深入开展下去，树立对农行改革的信心，增强维护农行利益的责任心和使命感及建立良好的合规文化都起到了极大的帮助。为打造优秀大型上市银行提供强有力的合规文化支撑！

第五篇：合规教育心得体会

“合规教育”心得体会

俗话说，“没有规矩，不成方圆”，这是对合规文化重要性深入浅出的最好诠释，是社会发展、人类进步亘古不变的规律。如果把信用社的各项工作比作一个天文数字，那么合规是1，而我们的努力、汗水、荣誉、奉献共同组成了一串长长的0，没有合规，再多的0也没有丝毫的意义。

金融业是个高风险的行业，很多的规章制度看似在束缚着业务的办理，其实细想想，这么多的规章制度的建立，都是从许许多多的工作经验教训里来的。从联社各部门、分社发给我们的案件防控资料上看，哪一起案件不是因为违规造成的?哪一次惨痛的教训不是因为不合规而造成的?柜面服务中，我们所做的不仅仅是普普通通的微笑，而是用不变的真诚和爱心把三尺柜台变成服务客户的阵地，也不仅仅是简简单单的收付，而是用专业的操守和态度让日常工作能安全开展下去。

合规说出口容易，写出来也不难，难就难在将合规作为自己的意识并持之以恒。“天下之事，不难于立法，而难于法制必行;不难于听言，而难于言之必效。”在合规检查中，我们应该说，请勿以恶小而为之，违规不在大小。昨日教训仍历历在目，警钟常鸣仍余音绵绵。惊天大案的炮制，在于人情，在于习惯，一个环节、一个流程、一个人、一件事，哪怕是一枚小小的印章，也会引起违规与合规的较量。合规来不得半点马虎，违规也没有任何借口。只有认认真真按章操作，悲剧才会不会再发生。

只有严格按章操作,慎小处微,认真钻研业务和法律、法规中的条条框框,迅速掌握在规章的范围内,什么能做,什么不能做;什么应当做,什么不应当做，牢记我们的规章制度，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，自始至终都按照规章办事，才能做好柜面服务,守好面对客户的第一道关口。只有让“合规”深入每个人的意识，让意识变为行为，让行为成为一种习惯，才能让文明优质服务具有更坚实的保障。

作为年轻一代，生活中难免个性张扬，标新立异，容易冲动的性格与工作中严格的规章制度难以契合。文明服务、微笑服务、合规服务应当是一种意识，让我们在工作中“依法合规”行事，做一名训练有素，安全工作有专业能力的信合人，体现自我的风采，创造集体的价值。作为一名年轻信合人，从前辈手中握过接力棒的时候，该思考的是如何让这一棒跑得更快，甚至该思考如何在下一个交接棒来临的时候如何让对方握得更牢。作为一名年轻信合人，要面对巨额资金的状况而坐怀不乱，要面对各种隐患的侵袭而处事不惊，我们要从每一个岗位、每一笔业务、每一个环节做起，树立合规理念，倡导合规风气，营造合规氛围，从而实现“人人合规，事事合规，时时合规”的目标。