“XXXX”套路贷案件行业监管漏洞剖析梳理报告

“XXXX”套路贷案件行业监管漏洞剖析梳理报告

为认真落实“一案三查”制度，彻底铲除滋生黑恶势力的土壤，现对“XXXX”套路贷案件相关行业、场所、领域主管部门监管漏洞进行剖析梳理如下：

一、简要案情

1.信息来源：XX年XX月XX日接省厅通报，网打掉一个通过“软暴力”手段为多个“套路贷”APP提供催收服务非法获利的团伙。抓获犯罪团伙成员XX名。

2.调查情况：经查，以XX为首的犯罪团伙为谋取非法利益，通过购买获得APP代理权，进行违法犯罪活动，公司下设市场部、客服部、法务部、财务部、运营部、催收部等部门，招聘XX＼XX＼XX等人为公司员工。该公司由XX进行管理，负责贷款催收、指派任务，XX负责贷款，安排放款；财务部由XX负责，主要负责财务及员工考核绩效；运营部由XX负责，主要负责贷款催收；法务部由XX负责，主要负责“家访”及客服部难于收回的贷款催收；其他人员负责客服和贷款催收。该团伙通过多种方式获取客户信息资源，利用被害人急需用钱的心理，以“无抵押，秒下款”为诱饵吸引被害人借款，在借款中并以审核身份为由骗取他人手机服务密码、亲属信息及联系电话、紧急联系人信息及联系电话、身份证的正反面照片等公民个人信息，为后续催收做好准备。又以“公司规定”为理由，要求被害人在许多平台签订虚假电子借条及借款协议，将借款金额的百分之三十以手续费、平台费、服务费等名目扣除后发放给被害人。之后通过短期内支付高额利息、“展期费”、“服务费”等名目虚高被害人债务，利用“转单平账”的手段，隐瞒犯罪真相、使被害人产生错误认识，形成虚假债务，以提高借款额度、降低借款利息为诱饵，骗取被害人与其犯罪团伙继续签订金额更大的虚高借款协议等方式，不断恶意累高被害人的债务，骗取被害人向该犯罪团伙交付财产。逾期未能按时还款的人员，该犯罪团伙根据被害人借款时提供的手机号码、亲属信息、紧急联系人信息等信息，通过电话或微信辱骂、威胁、恐吓，发送附有被害人头像的侮辱性短信或者图片，甚至派人到被害人家中催讨等方式，向被害人及其亲友施加压力、索取非法债务。该团伙的违法犯罪行为，严重破坏经济、社会秩序造成恶劣影响。

3.侦办进展：xx。

二、行业监管漏洞剖析

以上情况，反映出市场监督管理部门在一定领域内的市场监管作用还没有充分发挥。

三、公安提示

进一步发挥市场监督管理职能作用，将非法高利放贷、暴力讨债及“套路贷”集中整治作为扫黑除恶专项斗争重要内容，强化专门力量，强化专项攻坚，强化乱象治理，强化协调联动，不断加大对金融机构、网络信息平台等市场主体监管力度。同时，依据职能加强对登记注册的公司的监督，及时了解注册公司的经营运作情况，对超范围经营或以公司为载体、打掩护私下从事其他业务及违法犯罪活动的情况进行排查，坚决查处违法违规公司企业，及时移交涉嫌犯罪的案件和线索。

此报告。