XX镇开展“套路贷”违法犯罪行为专项整治实施方案

XX镇开展“套路贷”违法犯罪行为专项整治实施方案

根据中央和省、市、县扫黑除恶行动部署，为打击整治“套路贷”违法犯罪行为，清理整顿非法金融活动，加强金融监管,现结合我镇实际制定本方案。

一、整治目标

紧紧围绕线索核查、依法严惩、综合治理、宣传教育、机制建设、组织保障等方面，全面开展全镇金融领域扫黑除恶专项斗争，围绕“套路贷”严重危害人民群众生命财产安全问题，加大打击整治力度，通过开展为期半年时间的重点行业领域突出问题专项整治，提高涉黑涉恶线索查结率，提升人民群众满意度。

二、时间安排

从现在起至9月底，为期半年。

三、主要任务及实施步骤

（一）开展摸底排查

各村、派出所、市监所、银行等部门要抽调精干力量对我镇重点行业、重点区域进行摸排，重点排查名称、经营范围或对外宣传中使用“金融”“投资”“理财”“财富”“基金”等相关字样的主体。清理整顿本地通过报纸、电视等媒体以及发放有关“投资”“理财”“贷款”等广告的机构。

对发现的无证经营、超范围经营、违反广告法等行为，由市场监管部门采取限制业务或者责令停业等行政处罚措施；对发现的“现金贷”机构“砍头息”、不当催收等涉嫌黑恶行为，由公安机关依法进行处置。

实施步骤：立即行动，至5月中旬全面摸排结束。各村、派出所、市监所、银行等单位于5月15日前将摸排清理情况报镇党政办。

（二）核查黑恶线索

结合防范和处置非法集资等专项整治工作，聚焦群众投诉举报事项，深入开展排查梳理、串并分析，深挖隐藏在幕后的涉黑涉恶线索。常态化设立并公开宣传举报电话，明确专人负责接收处理举报线索。严格按照规定处置涉黑涉恶线索，及时移送公安机关，建立线索管理台账，做到每条线索都有结果。加大移送线索查处推进力度，紧盯不放，限时办结。

实施步骤：5月底前取得阶段性成效，持续推进。各村、派出所、市监所、银行等单位要根据线索发现情况随时报送并按月汇总报镇党政办。

（三）强化宣传教育

将金融领域扫黑除恶专项斗争与防范非法集资等宣传活动紧密结合，开展集中宣传和常态化宣传教育活动，充分利用线上线下各类宣传载体，多形式、多渠道、多层次开展宣传。

实施步骤：集中宣传活动5月份开展，常态化宣传活动持续推进。各村、派出所、市监所、银行等单位将集中宣传活动开展情况于6月5日前报党政办。

（四）开展调研督查

镇将对各村、派出所、市监所、银行等单位风险排查、线索移交、宣传教育等工作开展调研督查。通过查阅资料、调研座谈、个别抽查等方式，督促指导各单位将打击整治“套路贷”工作向纵深推进。

实施步骤：

8月中旬前完成调研督查情况。

四、有关工作要求

（一）加强组织领导。

各村、各单位要加强组织领导和统筹指挥，将此次专项整治作为全年工作的重点抓紧抓好，主要领导要亲自抓，分管领导具体抓，明确专人负责，将开展“套路贷”违法犯罪行为专项整治摆在突出位置谋划推进，坚决有力推动金融领域扫黑除恶专项斗争取得新进展、新成效。

（二）密切通力合作。

各单位、各部门要加强信息交流与协作，健全完善金融领域扫黑除恶定期会商机制，共同研究推进“套路贷”专项整治，合力做好地方金融领域扫黑除恶各项工作，确保“套路贷”违法犯罪行为专项整治顺利开展。

（三）做好信息报送。

认真摸排各自行业领域内的风险点，要根据专项整治进展定期报送阶段性工作开展情况，9月10日前将专项整治工作总结报送至镇党政办。