人民币发行库规范化管理及达标升级的调研报告（五篇模版）

第一篇：人民币发行库规范化管理及达标升级的调研报告

近年来，随着市场经济的发展，现金投放回笼量不断增加，加之中央银行职能转变，使货币金银工作的重要性越来越突出，特别是基层央行货币金银工作由于具有服务与监管的双重职能，承担着调节市场货币流通、保证现金供应、反假货币、现金管理等央行最传统和最基础的业务和重要职责。为了进一步加强货币金银基础工作，规范货币金银业务操

作行为，规避货币金银业务风险点，提高服务与管理水平，更好地满足市场经济发展对货币金银工作的需求，人民银行发行库实施规范化管理，开展发行库达标升级活动。人民银行各级行以及货币金银部门先后制定出台了一系列考核办法和管理制度，各项规章制度和业务操作规程不断规范、完善和细化，货币金银工作逐步迈向制度化、规范化、科学化管理的轨道，成效明显。但在具体操作中仍存在一些突出问题，直接影响了发行库规范化管理和达标升级工作的职能发挥。

一、当前发行库规范化管理及达标升级工作中存在的问题

（一）在硬件建设方面表现在业务量快速增长与库容量小的矛盾日益突出。

1、目前县市发行支库库房大部分都是在上世纪90年代初建成，均不符合封闭式管理的要求。表现在库房、库务用房、警卫区、票币处理场地、交接间、复点室布局不合理，大部分库房没有单独的库务用房、票币处理场地、交接间。同时受库房原有格局所限，无法进行改造，很难达到达标升级的要求。

2、发行库面积太小，满足不了业务发展的需要。如运城河津市，2004年货币投回量达35.47亿元，而支库库房使用面积只有52M2。闻喜县2004年货币投放量达13.27亿元，支库库房面积只有48.7M2。快速增长的业务量与库容狭小的矛盾日渐突出，出现了发行基金分券别摆放受限，发行基金调拨、库款搬倒不便，库款摆放高度增加，发行人员劳动强度和安全隐患增加等问题。

3、硬件设施配备不足，影响发行库达标升级工作开展。一是库房无专用清洁、除湿设备；二是大部分库房无应急电源，只有一两个应急灯，一旦停电则根本无法正常办理业务；三是库房无温控设备，炎热的夏天，管库员办理业务时必须统一着工作装，常常办理完业务，衣服已湿透。四是库房通风设施不好，库内常有残币的异味，非常刺鼻，致使库内环境、空气很差，对管库员身体健康不利。五是无实物显示系统。

（二）人员配备年龄老化、素质低，不适应新形势下货币金银工作的需要。

1、基层货币金银人员综合素质不高。一是年龄结构偏大。运城市只有货币金银人员62人，而45岁以上有16人，占26，40岁以上35人，占56。货币金银人员受年龄和素质的限制，不能熟练使用计算机账务处理系统，工作处于被动应付状态。二是部分发行人员受传统观念“搬箱子、扛袋子、点票子”的影响，没有充分认清货币金银业务发展的形势，不注重自身业务素质的提高。三是各级行对发行人员的要求不高，还停留在会“数数、点钱”的观念上，往往把文化水平低、基础差、年龄偏大的人员分配到货币金银岗位上。

2、基层货币金银人员，无论是部门负责人还是一般工作人员业务较单一。货币金银人员大都没有接触其它业务，很难适应人民币流通、现金管理以及调研等工作。同时，受传统观念影响，工作理念还只停留在“款不错、库不乱、账不差”这个必须确保的日常业务上。

3、货币金银人员短缺，配备不到位，一人多岗或互相兼岗的现象普遍，增加了安全隐患，也影响了发行库达标升级工作。目前县支行货币金银人员均为5人，却担负着发行基金调拨、商业银行存取款出入库、库务管理、人民币流通管理、现金管理、业务培训、宣传、调研等工作，并且兼职人员多，专职人员少，除了日常工作以外其他工作大多数为兼职，工作量及劳动强度重，每个人承受的工作压力很大，也无时间进行系统的学习，综合素质无法提高。

4、激励机制不健全，使货币金银人员缺乏执行制度的自觉性。做好货币金银工作的前提是加强对货币金银人员管理，充分调动他们的工作积极性、主动性，使货币金银人员立足本职岗位、安心本职工作，最大限度地促使货币金银人员对工作认真负责。而目前在对货币金银人员的激励机制方面做得很不够，表现在工作干好干坏一个样，而且业务量大小、发行库等级等因素在分配机制及奖励制度上没有得到体现。

（三）货币金银制度过多，相互之间又存在矛盾的地方，实际工作执行起来即麻烦又困难。

1、目前在货币金银制度方面，总行有库房管理、调拨、销毁、反假、现金管理、会计核算等方面十几个制度，省会中支对每一个制度又有实施细则。地（市）中支、各县（市）支行又要制定各岗位的工作职责、制度和操作规程。由于制定者对制度的理解程度不同，难免出现不一致的地方。如《发行库管理办法》中对发行基金调拨出入库和商业银行存取款业务的操

第二篇：人民币发行库规范化管理及达标升级的调研报告

人民币发行库规范化管理及达标升级的调

研报告

近年来，随着市场经济的发展，现金投放回笼量不断增加，加之中央银行职能转变，使货币金银工作的重要性越来越突出，特别是基层央行货币金银工作由于具有服务与监管的双重职能，承担着调节市场货币流通、保证现金供应、反假货币、现金管理等央行最传统和最基础的业务和重要职责。为了进一步加强货币金银基础工作，规范货币金银业务操作行为，规避货币金银业务风险点，提高服务与管理水平，更好地满足市场经济发展对货币金银工作的需求，人民银行发行库实施规范化管理，开展发行库达标升级活动。人民银行各级行以及货币金银部门先后制定出台了一系列考核办法和管理制度，各项规章制度和业务操作规程不断规范、完善和细化，货币金银工作逐步迈向制度化、规范化、科学化管理的轨道，成效明显。但在具体操作中仍存在一些突出问题，直接影响了发行库规范化管理和达标升级工作的职能发挥。

一、当前发行库规范化管理及达标升级工作中存在的问题

在硬件建设方面表现在业务量快速增长与库容量小的矛盾日益突出。

1、目前县市发行支库库房大部分都是在上世纪90年代初建成，均不符合封闭式管理的要求。表现在库房、库务用房、警卫区、票币处理场地、交接间、复点室布局不合理，大部分库房没有单独的库务用房、票币处理场地、交接间。同时受库房原有格局所限，无法进行改造，很难达到达标升级的要求。

2、发行库面积太小，满足不了业务发展的需要。如运城河津市，XX年货币投回量达35.47亿元，而支库库房使用面积只有52M2。闻喜县XX年货币投放量达13.27亿元，支库库房面积只有48.7M2。快速增长的业务量与库容狭小的矛盾日渐突出，出现了发行基金分券别摆放受限，发行基金调拨、库款搬倒不便，库款摆放高度增加，发行人员劳动强度和安全隐患增加等问题。

3、硬件设施配备不足，影响发行库达标升级工作开展。一是库房无专用清洁、除湿设备；二是大部分库房无应急电源，只有一两个应急灯，一旦停电则根本无法正常办理业务；三是库房无温控设备，炎热的夏天，管库员办理业务时必须统一着工作装，常常办理完业务，衣服已湿透。四是库房通风设施不好，库内常有残币的异味，非常刺鼻，致使库内环境、空气很差，对管库员身体健康不利。五是无实物显示系统。

人员配备年龄老化、素质低，不适应新形势下货币金银 工作的需要。

1、基层货币金银人员综合素质不高。一是年龄结构偏大。运城市只有货币金银人员62人，而45岁以上有16人，占26%，40岁以上35人，占56%。货币金银人员受年龄和素质的限制，不能熟练使用计算机账务处理系统，工作处于被动应付状态。二是部分发行人员受传统观念“搬箱子、扛袋子、点票子”的影响，没有充分认清货币金银业务发展的形势，不注重自身业务素质的提高。三是各级行对发行人员的要求不高，还停留在会“数数、点钱”的观念上，往往把文化水平低、基础差、年龄偏大的人员分配到货币金银岗位上。

2、基层货币金银人员，无论是部门负责人还是一般工作人员业务较单一。货币金银人员大都没有接触其它业务，很难适应人民币流通、现金管理以及调研等工作。同时，受传统观念影响，工作理念还只停留在“款不错、库不乱、账不差”这个必须确保的日常业务上。

3、货币金银人员短缺，配备不到位，一人多岗或互相兼岗的现象普遍，增加了安全隐患，也影响了发行库达标升级工作。目前县支行货币金银人员均为5人，却担负着发行基金调拨、商业银行存取款出入库、库务管理、人民币流通管理、现金管理、业务培训、宣传、调研等工作，并且兼职人员多，专职人员少，除了日常工作以外其他工作大多数为兼职，工作量及劳动强度重，每个人承受的工作压力很大，也无时间进行系统的学习，综合素质无法提高。

4、激励机制不健全，使货币金银人员缺乏执行制度的自觉性。做好货币金银工作的前提是加强对货币金银人员管理，充分调动他们的工作积极性、主动性，使货币金银人员立足本职岗位、安心本职工作，最大限度地促使货币金银人员对工作认真负责。而目前在对货币金银人员的激励机制方面做得很不够，表现在工作干好干坏一个样，而且业务量大小、发行库等级等因素在分配机制及奖励制度上没有得到体现。

货币金银制度过多，相互之间又存在矛盾的地方，实际工作执行起来即麻烦又困难。

1、目前在货币金银制度方面，总行有库房管理、调拨、销毁、反假、现金管理、会计核算等方面十几个制度，省会中支对每一个制度又有实施细则。地中支、各县支行又要制定各岗位的工作职责、制度和操作规程。由于制定者对制度的理解程度不同，难免出现不一致的地方。如《发行库管理办法》中对发行基金调拨出入库和商业银行存取款业务的操作程序都规定了管库员在办理入库业务时，先入库、后登记《发行基金库存登记簿》；在办理出库业务时，先登记《发行基金库存登记簿》，后出库的操作流程。而《发行基金调拨管理规定》、《货币发行业务会计核算规定》中要求“管库员根据发行基金调拨凭证办理实物出库……第二联管库 员记发行基金库存登记簿”，违反了管库员应先登记、后出库的登记簿记载原则。再如《其它实物登记簿》对票样的记载既要按版别、券别，又要按年限登记，本身就是一种矛盾。

2、有的制度要求过于烦琐。如库主任、副主任查库要求有会计、内审、保卫、人事等部门参加。再如查库制度，有例行检查、全面检查、专项检查、特定事项检查。对于每一个支库每年自己最少要查65次，再加上上级行检查3—4次，每年要查70次左右，有的工作只好出于应付。

3、登记簿繁多，甚至有的手续重复，降低工作效率。目前发行日常管理中，手工账簿多达十几种，库存券别登记簿、其它实物登记簿、查库登记簿、非管库人员入库登记簿等，种类繁多，几乎每道程序都要有手工登记，而计算机应用水平很低。如其它实物登记簿，全部用手工登记，且要求一年更换一次；发行会计与会计部门对帐即要求在“发行基金明细账”上签章，又要求在手工登记簿上核对签章。

4、制度要求与登记簿的要求不一致。如“发行基金复点交接登记簿”制度要求互相签字，而登记簿上经手人处要求盖章。

外部环境对发行库规范化管理及达标升级的影响也不容忽视

1、办公条件问题。货币金银部门的办公环境直接影响出入库的速度，由于发现库实行封闭式管理，发行会计和管 库员不在一起办公，传递凭证、打印凭证，又要一笔一清，办一笔业务至少需要15分钟左右，直接影响服务质量。

2、钱捆质量问题。人民银行要求的“五好”钱捆标准对业务量大的发行库达到很困难，每天业务量很大的发行库和业务理小的发行库很难用一个标准来要求。

3、硬币包装问题。在手工清点的单位或人民银行不能清分的地方，回笼硬币是用袋装还是用传统的打卷，十卷封捆，办法没有明确规定。

二、对策建议

1、加大投入，强化发行库硬件建设。一是扩大库房面积，改造库内结构，对不便改造的库房，争取立项新建。二是按照规定配备发行库硬件设施，配备实物显示系统并尽快与发行库专用微机联机；三是加快发行库资源整合步伐，按保重点、压一般的原则，保证库房、设备维修等费用支出，确保库房设备正常运转。

2、健全激励机制，加强素质教育。一是健全激励机制，切实加强对货币金人员的管理。要将货币金银部门各岗位作为特殊风险岗位来进行设置和管理。从政治上严格要求，组织上适当倾斜，经济利益上有明显区别。特别是对管库员这一岗位应按照中、青年结合，实行全行选择，公开竞争上岗，实行任期制。真正形成“岗位轮换，竟聘上岗，双向选择，能进能出”的现代化管理模式，从组织上保障管库员能在相 对稳定的前提下实现按时流动，以调动他们的积极性；二是加强在职人员的素质教育和职业道德教育。采取得力措施，建立约束与激励机制，激发大家的工作热情和学习热情，构造人才成长的良好环境，使他们树立正确的人生观、世界观和价值观，能够干一行、爱一行、专一行，提高货币金银工作水平，确保发行库安全。

3、选好、配足货币金银行人员，优化人员结构，提高业务素质。一是按照年轻化、知识化和专业化的标准，选派年轻、懂管理、会微机操作、掌握现代经济金融专业知识、有写作分析能力的同志到货币金银部门，发挥其骨干作用，带动整体素质的提高。特别是选拔一批热爱货币金银专业的中青年干部进入货币金银队伍，更好地适应新时期新职能的需要。二是苦练基本功，不断提高员工的业务素质。货币金银人员应全面掌握每一项业务的政策法规，操作要领，并能对央行的其它业务以及商业银行的业务运作有一个全面的了解，以便高质量、高效率地做好本职工作。三是按照规定和货币金银岗位职责分工，配足货币金银工作人员，补足缺岗人员，做到有岗即有人，降低劳动强度。发行会计、复核、现金管理、反假币等工作岗位，应配备专职人员，并配备相应后备人员。

4、强化规范管理，加强制度建设，使各项制度健全完善。抓好制度建设的重点环节与内容，狠抓规章制度的落实，是杜绝各类事故和案件发生的有效手段。一是省会中支制定的实施细则要与总行制定的各项制度相适应。二是各地市中支应根据本地的实际情况制订更详细的操作规程。使操作规程既不违反总行制度也符合省会中支制定的实施细则，让具体操作人员便于办理业务。三是剔除制度中重复和不必要的环节，把制度贯彻落实到业务工作的每个环节，分岗位落实操作程序和合理的工作标准，并按照不同的岗位确定相应的制约关系。

5、加强对制度的学习与培训。为解决制度建设与实际执行以及各地理解之间存在的偏差，必须加强对制度学习培训，统一认识，使制度在各行执行的标准一致，杜绝违规操作的现象，做到安全无隐患。

第三篇：人民币发行库规范化管理及达标升级的调研报告

人民币发行库规范化管理及达标升

级的调研报告

人民币发行库规范化管理及达标升级的调研报告2007-12-12 16:14:28第1文秘网第1公文网人民币发行库规范化管理及达标升级的调研报告人民币发行库规范化管理及达标升级的调研报告(2)

近年来，随着市场经济的发展，现金投放回笼量不断增加，加之中央银行职能转变，使货币金银工作的重要性越来越突出，特别是基层央行货币金银工作由于具有服务与监管的双重职能，承担着调节市场货币流通、保证现金供应、反假货币、现金管理等央行最传统和最基础的业务和重要职责。为了进一步加强货币金银基础工作，规范货币金银业

务操作行为，规避货币金银业务风险点，提高服务与管理水平，更好地满足市场经济发展对货币金银工作的需求，人民银行发行库实施规范化管理，开展发行库达标升级活动。人民银行各级行以及货币金银部门先后制定出台了一系列考核办法和管理制度，各项规章制度和业务操作规程不断规范、完善和细化，货币金银工作逐步迈向制度化、规范化、科学化管理的轨道，成效明显。但在具体操作中仍存在一些突出问题，直接影响了发行库规范化管理和达标升级工作的职能发挥。

一、当前发行库规范化管理及达标升级工作中存在的问题

（一）在硬件建设方面表现在业务量快速增长与库容量小的矛盾日益突出。

1、目前县市发行支库库房大部分都是在上世纪90年代初建成，均不符合封闭式管理的要求。表现在库房、库务用房、警卫区、票币处理场地、交接间、复点室布局不合理，大部分库房没有单独的库务用房、票币处理场地、交接间。同时受库房原有格局所限，无法进行改造，很难达到达标升级的要求。

2、发行库面积太小，满足不了业务发展的需要。如运城河津市，2004年货币投回量达亿元，而支库库房使用面积只有52M2。闻喜县2004年货币投放量达亿元，支库库房面积只有。快速增长的业务量与库容狭小的矛盾日渐突出，出现了发行基金分券别摆放受限，发行基金调拨、库款搬倒不便，库款摆放高度增加，发行人员劳动强度和安全隐患增加等问题。

3、硬件设施配备不足，影响发行库达标升级工作开展。一是库房无专用清洁、除湿设备；二是大部分库房无应急电源，只有一两个应急灯，一旦停电则根本无法正常办理业务；三是库房无温控设备，炎热的夏天，管库员办理业务时必须统一着工作装，常常办理完业务，衣服已湿透。四是库房通风设施不

好，库内常有残币的异味，非常刺鼻，致使库内环境、空气很差，对管库员身体健康不利。五是无实物显示系统。

（二）人员配备年龄老化、素质低，不适应新形势下货币金银工作的需要。

1、基层货币金银人员综合素质不高。一是年龄结构偏大。运城市只有货币金银人员62人，而45岁以上有16人，占26，40岁以上35人，占56。货币金银人员受年龄和素质的限制，不能熟练使用计算机账务处理系统，工作处于被动应付状态。二是部分发行人员受传统观念“搬箱子、扛袋子、点票子”的影响，没有充分认清货币金银业务发展的形势，不注重自身业务素质的提高。三是各级行对发行人员的要求不高，还停留在会“数数、点钱”的观念上，往往把文化水平低、基础差、年龄偏大的人员分配到货币金银岗位上。

2、基层货币金银人员，无论是部门负责人还是一般工作人员业务较单一。货币金银人员大都没有接触其它业

务，很难适应人民币流通、现金管理以及调研等工作。同时，受传统观念影响，工作理念还只停留在“款不错、库不乱、账不差”这个必须确保的日常业务上。

3、货币金银人员短缺，配备不到位，一人多岗或互相兼岗的现象普遍，增加了安全隐患，也影响了发行库达标升级工作。目前县支行货币金银人员均为5人，却担负着发行基金调拨、商业银行存取款出入库、库务管理、人民币流通管理、现金管理、业务培训、宣传、调研等工作，并且兼职人员多，专职人员少，除了日常工作以外其他工作大多数为兼职，工作量及劳动强度重，每个人承受的工作压力很大，也无时间进行系统的学习，综合素质无法提高。

4、激励机制不健全，使货币金银人员缺乏执行制度的自觉性。做好货币金银工作的前提是加强对货币金银人员管理，充分调动他们的工作积极性、主动性，使货币金银人员立足本职岗位、安心本职工作，最大限度地促使货币金

银人员对工作认真负责。而目前在对货币金银人员的激励机制方面做得很不够，表现在工作干好干坏一个样，而且业务量大小、发行库等级等因素在分配机制及奖励制度上没有得到体现。

（三）货币金银制度过多，相互之间又存在矛盾的地方，实际工作执行起来即麻烦又困难。

1、目前在货币金银制度方面，总行有库房管理、调拨、销毁、反假、现金管理、会计核算等方面十几个制度，省会中支对每一个制度又有实施细则。地（市）中支、各县（市）支行又要制定各岗位的工作职责、制度和操作规程。由于制定者对制度的理解程度不同，难免出现不一致的地方。如《发行库管理办法》中对发行基金调拨出入库和商业银行存取款业务的人民币发行库规范化管理及达标升级的调研报告

第四篇：中国人民银行人民币发行库管理办法

中国人民银行关于印发《中国人民银行人民币发行库管理办法》的通知

银发[2000]204号

中国人民银行各分行、营业管理部，各省会（首府）城市中心支行、深圳市中心支行：

现将《中国人民银行人民币发行库管理办法》印发给你们，请遵照执行。中国人民银行人民币发行库管理办法

第一章 总则

第一条 为履行中国人民银行货币发行职能，规范人民币发行库管理，保障人民币发行库安全，根据《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国人民币管理条例》制定本办法。

第二条 人民币发行库（以下简称“发行库”）是中国人民银行为国家保管人民币发行基金的金库。发行库分为总库、分库、中心支库和支库，总库由若干总行重点库组成。

第三条 发行库根据经济发展和货币发行业务需要设立或撤销。总行重点库、分库、中心支库的设立与撤销报经中国人民银行总行批准；支库的设立与撤销报经分行、营业管理部或省会（首府）城市中心支行批准。

第四条 发行库的主要职责是：保管人民币发行基金、金银实物和总行指定的代保管品；办理人民币发行基金出入库；办理开户单位现金存取款业务；监督、管理有关开户单位交存现金的质量。

第五条 发行库管理的目标是确保安全。

第六条 本办法适用于中国人民银行各级发行库。

第二章 人员配备与管理

第七条 各级发行库库主任由同级人民银行行长（营业管理部主任）担任，副主任由分管副行长（副主任）担任。总行重点库库主任为中国人民银行行长，副主任为重点库所在地分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行行长（主任）、印钞造币厂厂长，副主任接受库主任授权履行库主任职责。

各级发行库库主任的主要职责是：

（一）保证本级发行库正常运作与安全；

（二）选好、配足发行库人员，组织好考核工作；

（三）监督制度执行，对本级发行库发行基金及库存实物的安全负直接领导责任；对辖属发行库安全负督导责任；

（四）履行查库职责；

（五）掌管发行库备用门。

第八条 各级发行库应当配备专职管库员，总行重点库、分库和中心支库不得少于三名，支库不得少于两名。

管库员的条件是：政治素质好，责任心强，忠于职守；从事货币发行、金银工作两年以上，具备相应文化程度和业务水平。

管库员的主要职责是：掌管发行库库门；办理出入库业务；确保库内发行基金及实物的安全与完整。

管库员的任命程序是：货币金银部门提名；同级人事部门考核，库主任批准；上级人民银行备案。

第九条 发行部门的主要负责人不得兼任管库员，发行会计不得管库，管库员不得守库。

第三章 发行库设施与门禁管理

第十条 发行库库区应相对独立，实行封闭式管理。库区包括库房与库务用房。库务用房是指：出入库交接场地、票币处理场地、备品用房、卫生间等。

发行库封闭式管理的要求是：库区与办公区、警卫区、生活区严格分开；库房与库务用房严格分开。

第十一条 发行库库房的安全防护性能应当符合有关技术标准。

发行库应当配备安全、高效、先进的库务管理设施；安装有效防范不法侵犯的监控报警设施；配置必要的消防设施。

第十二条 发行库库房设置库门与备用门，其安全防护性能应当符合有关技术标准。库门由管库员掌管，备用门由库主任掌管。发行库库区外应设置防护门，其安全程度应当符合总行对防护门的有关要求。防护门由管库员和保卫人员共同掌管，相互制约。发行与保卫部门责任区以防护门为界。

第十三条 库门与备用门各配置两把组合锁，其防护性能应当符合有关技术标准。

组合锁密码由掌管人设定，设定及操作密码时，其他人员一律回避。

组合锁密码应当定期或不定期进行变更，库门组合锁密码至少半年变更一次，备用门组合锁密码至少一年变更一次；管库员或库主任变动时，必须变更组合锁密码；备用门组合锁密码一经启封，必须变更。

组合锁安装、密码变更、维修维护等事项，应当登记《组合锁使用管理登记簿》。

第十四条 管库员离开库房应当锁闭库门，营业终了锁闭库区所有的门。

第十五条 库门及库区其他门均应加强维护，保证运行正常，出现故障，应立即报告库主任，并采取相应措施，尽快修复。

第十六条 人员出入库区实行佩证管理。证件按使用对象和范围分为“长期出入证”、“临时出入证”和“专用出入证”三种，由同级人民银行保卫部门制发、管理。

“长期出入证”配发给发行库管理人员，证件贴有本人照片并加盖人民银行章。

“临时出入证”配发给辖属库调款人员、发行库临时组织参加出入库业务人员、查库人员、因特殊原因需要出入库区人员，证件应加盖人民银行章。

“专用出入证”配发给开户单位办理现金存取业务人员，证件贴有本人相片并加盖人民银行章。

第十七条 所有进入库区的人员不得携带无关的箱、包、袋等，并接受保卫人员的验证检查，进入库房应接受管库员的验证检查。

非管库人员因查库、检修等工作需要进入库房的，需经库主任或副主任批准，由两名或两名以上管库员陪同，并登记《非管库人员入库登记簿》。

进入库区，必须两人以上。非工作时间不准进入库区，因特殊情况需要进入的，需经库主任或副主任批准，并需发行，保卫部门负责人在场。

第四章 发行库内业务管理

第十八条 发行库设立下列登记簿：

（一）发行基金库存登记簿（附表一）；

（二）金银库存簿（附表二）；

（三）其他实物登记簿（附表三）；

（四）错款登记簿（附表四）；

（五）交接登记簿（附表五）；

（六）非管库人员入库登记簿（附表六）；

（七）查库登记簿（附表七）；

（八）组合锁使用管理登记簿（附表八）；

（九）发行基金复点交接登记簿（附表九）。

登记簿由各分行、营业管理部按规定的格式与内容印制。

第十九条 登记簿的记载原则是：

（一）有实物必须有登记簿，发生增减必须登记，记录与实物必须相符；

（二）坚持序时逐笔登记，不得并笔轧差和隔日登记；

（三）办理入库业务，先入库后登记，办理出库业务，先登记后出库。

第二十条 发行库日常管理应当遵守以下规定：

（一）管库员“同进、同出、同操作”，严禁单人操作；

（二）任何单位和个人一律不得擅自动用和调换发行基金；

（三）不得存放与发行基金无关的款项和物品，确需存放代保管品，应当经库主任批准；

（四）库内严禁存放封签、腰条、包装箱（袋）、开箱工具等物品；

（五）库内应当采取必要的防潮湿、霉变、虫蛀和鼠咬等措施；

（六）严禁在库区内吸烟、生火，严禁携入易燃、易爆品；

（七）对储备时间较长的发行基金，应当进行倒库。倒库时点核数量，检查封装，发现异常，立即开封检查；

（八）发行人员入库办理业务时，统一着工作装。

第二十一条 库内保管的发行基金，应分类、有序摆放，并按券别设置标牌。

发行基金应当使用符合安全要求的专用箱（袋）封装。封装时填制装箱（袋）票，随实物放入箱（袋）内。装箱（袋）票注明行名、券别、金额、日期，加盖经办人员名章。箱（袋）外应使用标签，注明券别、金额与日期，由管库员共同核对捆数和金额，两人或两人以上加封。

发行基金拆箱（袋）、拆包、拆捆时，应有两人或两人以上在场；拆封前检查原包装有无异样，拆封后点包、点捆、卡把；发现错款时，按有关规定办理，并登记《错款登记簿》。

库内钱捆的质量应当达到以下要求：

（一）点准、挑净、墩齐、捆紧、名章齐全清楚；

（二）纸币百张成把、十把成捆。每把腰条捆扎，在一侧加盖整点人名章，钱捆塑封或双十字捆扎。

第二十二条 库主任、货币金银部门负责人及管库员变动时，应当办理交接手续。

交接时对库存发行基金及各种实物进行全面清点，无误后由移交人、接收人、监交人共同在移交清单上签章，并登记《交接登记簿》。

库主任变动时由上级库主任派员监交；货币金银部门负责人变动时由库主任监交；管库员变动时由货币金银部门负责人监交。

第五章 发行基金出入库管理

第二十三条 办理发行基金出入库业务应当遵循以下规定：

（一）共同经办，交叉复核，相互制约；

（二）当面办理，一笔一清；

（三）发行基金“先进先出”，以“千元”为单位、整捆出入库；

（四）一个营业日内，原则上对各开户单位只办理一次存款或取款业务；

（五）每天业务结束应当核对库存，并与发行会计对账签章，确保账实相符。

第二十四条 总行重点库接收人民币印制企业产品入库业务，管库员按照以下程序办理：

（一）检查票币原封包装，有严重的破损的不予接收；

（二）点准箱数，记录代号、箱号，验算总额，确保无误后入库；

（三）按规定在印制企业送交的“印制票币成品入库单”上签字，并将一、三联退交印制企业；

（四）凭“印制票币成品入库单”第二联（代发行基金入库单）记载《发行基金库存登记簿》，同时填制“入库凭证”送交发行会计。

第二十五条 发行基金调拨入库业务，管库员按照以下程序办理：

（一）核对“发行基金调拨命令”和“发行基金调拨凭证”；

（二）与调运人员当面交接，对原封新券，应当检查包装、铅封是否完好，发现有破损情况，要拆箱（袋）进行清点；对回笼券，应当点捆卡把，核准总数，交叉复核；

（三）发行基金核对无误后入库；

（四）按规定在“发行基金调拨凭证”上签章，一联留存，其余联传递给发行会计；

（五）管库员凭留存的“发行基金调拨凭证”记载《发行基金库存登记簿》。

第二十六条 开户单位交款业务，管库员按照以下程序办理：

（一）审核“发行基金入库凭证”。审核的内容包括：凭证要素是否齐全，券别金额合计数与总金额以及大小写金额是否相符，交款单位是否正确；

（二）点捆，卡把，在封签上加盖验收人名章，检查钱捆质量，并交叉核总数，无误后入库；

（三）按规定在“现金交款单”上签章，将回单联退交款行；

（四）在“发行基金入库凭证”上签章，一联留存，记载《发行基金库存登记簿》；另两联连同“现金交款单”记账联传递给发行会计。

第二十七条 内部整点发行基金入库业务，由整点人员向管库员办理交接，由管库员点收，并在《发行基金复点交接登记簿》上进行登记。

第二十八条 黄金收购入库业务，管库员按照以下程序办理：

（一）核对“入库凭证”无误后，办理实物入库；

（二）根据“入库凭证”记载《金银库存簿》。

第二十九条 金银调拨入库业务，管库员按照以下程序办理：

（一）核对上级行调拨通知；

（二）核对“入库凭证”无误后，办理实物入库；

（三）根据“入库凭证”记载《金银库存簿》。

第三十条 发行基金调拨出库业务，管库员按照以下程序办理：

（一）核对“发行基金调拨命令”和“发行基金调拨凭证”无误后，凭“发行基金调拨凭证”记载《发行基金库存登记簿》；

（二）按“发行基金调拨凭证”所列券别及金额配款，并在库内交叉复核；

（三）复核无误后，将款项交调运人员点收，并由调运人员在“发行基金调拨凭证”上签章确认；

（四）按规定在“发行基金调拨凭证”上签章，一联留存，其余联传递给发行会计。

第三十一条 开户单位取款业务，管库员按照以下程序办理：

（一）核对“出库凭证”、现金支票及经办人员身份无误后，凭“出库凭证”记载《发行基金库存登记簿》；

（二）按“出库凭证”所列券别和金额配款，并在库内交叉复核；

（三）复核无误后将款项交由取款人当面点清，并由取款人在“出库凭证”上签章确认；

（四）按规定在“出库凭证”、现金支配上签章，“出库凭证”一联留存，一联传递给发行会计，一联连同现金支票传递给会计部门。

第三十二条 残损人民币销毁出库业务，比照发行基金调拨出库业务程序办理。

第三十三条 内部整点发行基金出库业务，管库员应当在《发行基金复点交接登记簿》上登记出库发行基金时间、券别、捆数、金额，由整点人员点清、签收。

第三十四条 黄金配售出库业务，管库员按照以下程序办理：

（一）核对“出库凭证”、提货企业介绍信无误后，记载《金银库存簿》；

（二）根据“出库凭证”办理实物出库。

第三十五条 金银调拨出库业务，管库员按照以下程序办理：

（一）核对上级行调拨通知；

（二）核对“出库凭证”、调入行介绍信无误后，记载《金银库存簿》；

（三）根据“出库凭证”办理实物出库。

第六章 检查与奖惩

第三十六条 发行库有关领导应当履行查库职责。

库主任和副主任对本发行库的查库次数为：支库每月至少一次；中心支库每季至少一次；分库库主任或副主任半年至少一次；重点库副主任一年至少一次。库主任查库应有会计、保卫、人事部门参加。

货币金银部门负责人对本发行库的查库次数为：支库每旬至少一次；中心支库每月至少一次；分库、重点库每季至少一次。

货币金银部门负责人与库主任、副主任对发行库的检查不得同时进行。

上级发行库库主任授权有关部门对下级发行库进行不定期抽查。

第三十七条 查库介绍信的管理与使用应遵循以下规定：

（一）查库介绍信（附表十）由总行统一格式，各分行、营业管理部印制，各级发行库保管、签发；

（二）非本行查库，查库人员应出具上级行查库介绍信；

（三）越级查库时，应逐级更换查库介绍信；

（四）用过的查库介绍信由管库员负责收存。

第三十八条 查库人员进入库房，管库员应当逐个审查介绍信与查库人员个人证件，同时登记《非管库人员入库登记簿》。

查库时，查库人员、管库员应当相互配合。查库人员向管库员提出具体检查要求，管库员向查库人员提供账簿和有关资料。

查库时，查库人员应当亲自动手，逐项进行检查。查库完毕，将检查情况与发现的问题如实记入《查库登记簿》，并对查库结果负责。

查库完毕，查库人员应在出入库交接场地等候，待管库员核对库款，确认无误后，方可离开。

第三十九条 对发行库主要检查以下内容：

（一）库主任履行职责情况；

（二）执行制度情况；

（三）实物管理情况；

（四）账实、账账核对情况，确保发行基金库存与会计部门发行基金表外科目余额相符；

（五）密码管理情况；

（六）业务交接情况；

（七）库款先进先出情况；

（八）守库值班情况；

（九）监控、报警等安全防范设施状况；

（十）机具配备及管理使用情况；

（十一）库房及库务用房安全隐患情况；

（十二）对管库员配备和考核情况。

第四十条 对发行库实行分级管理，逐级考核，严格奖惩。有下列情况之一，经分行、营业管理部或省会（首府）城市中心支行报经总行批准，可给予通报表彰。

（一）认真执行本办法，连续三年未发生差错、事故、案件的；

（二）发行库管理成绩显著，其经验在全国推广的；

（三）认真履行职责，忠于职守，避免了重大差错、事故、案件发生的。

第四十一条 发行库安全管理工作建立定期考核制度。凡发行库全年无差错、事故、案件发生，本行对库主任、副主任、发行人员奖励相当于两个月工资的奖金。

第四十二条 违反本办法规定，发生事故，给国家财产造成损失的，按规定给予有关责任人行政处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

第七章 附则

第四十三条 本办法与其他有关规定相抵触的，以本办法为准。

第四十四条 人民银行各级代理库、代保管点的管理，比照本办法执行。

第四十五条 本办法由中国人民银行负责解释、修订。

第四十六条 本办法自发布之日起施行。

第五篇：规范化管理达标升级情况汇报

规范化管理达标升级情况汇报

一、前期急需开展的工作。

1、业务规范问题

①房屋交易：不能有与房地产交易和登记无关的前置条件。一是评估报告，存量房业务归档要有该报告，商品房按揭不需要评估报告，只要有一个关于房屋价值的认定就行（指银行与客户之间的认定）。二是计划生育信息报告单必须全部抽出，不能与业务档案一起归档，以后在收件中应有专人负责管理。以上整改工作最好从2010年下半年的归档资料开始，不能迟于2011年元月。

②信息网络：按上级要求系统数据图形信息要相互关联、动态传递和信息共享，目前我们的测绘图在网络上未实现相互关联、信息共享（属于网络软件设置问题）。是否可行需请示省厅（属一票否决项）。

③房屋权属证书上房产测绘单位、测绘人员等相关信息要标注完整（属一票否决项）。

④建立统计分析制度，要有专门的统计员，涉及到各方面内容的月报、季报、年报的统计要及时上报，并对统计数据进行分析。

2、档案管理问题

①商品房预告、预抵押档案必须全部进档案室，目前，我局

从做预告登记以来，档案一直在一楼，共有六大柜，全部整理归档业务量很大。

②目前我局开展的有关查询服务过于简单，该项业务样本已录回，正着于开展此项业务。

③房屋登记档案60%以上完成数字化扫描，此项未达到（主要是房改办业务扫描还未开展）？

3、办件质量与定期抽检制度（属一票否决项），要求成立抽检领导小组，每年进行一次抽检，市局是每次抽检300份。建立错件责任追究机制，对相关责任人有追究、处罚的程序和办法。

二、下一步要进行的工作

1、房地产交易与登记档案管理需达省三级以上（属一票否决项），未查到证书。

2、档案室建设：要增设查询室、配备电脑、电话、空调、灭火器、增湿器等（要符合八防标准：防火、防盗、防光、防尘、防虫、防潮、防高温、防有害气体）。制度要上墙。

3、计算机中心机房要符合规范要求，对网络系统要制订防范预案与补救措施，对各类数据进行定期备份。

4、“一站式”服务：一是设立一个收件窗口；二是交易大厅服务标识要醒目；三是要增加便民设施：饮水机、报刊、宣传小册子、业务示范表格等。

5、制定对内管理、对外服务制度。

6、收集整理高、中、初级职称（专业结构要合理，要有房地

产、法律、经济、财会、档案、计算机及其他相关专业）和大专以上毕业证书（大专以上学历要占50%以上），房地产交易与登记的管理人员需持证上岗，要取得产权产籍管理培训合格证书（属一票否决项）。