代理签发银行承兑汇票业务

第一篇：代理签发银行承兑汇票业务

代理签发银行承兑汇票业务

2009-12-14 金融一网 【 大 中 小 】 【打印】 发表评论

代理外资银行签发银行承兑汇票业务是指承兑银行接受外资银行委托，为在外资银行开户的企业签发银行承兑汇票的业务。银行承兑汇票出票人为企业，承兑银行为受委托行，委托人为外资银行。

金融一网提示：代理签发银行承兑汇票业务服务流程主要有如下五项

1、客户（为外资银行）与承兑银行洽谈合作条件和服务条件，达成合作意向；

2、双方签署代理签发银行承兑汇票协议书，确定担保条件和费率水平；

3、客户选定承兑银行一个分支机构具体办理此项业务，开立同业账户，预留印鉴卡、公章、法定代表人签字或签章样本、到银行办理此项业务经办人的身份证号码、签字样本。

4、客户到承兑银行申办代理银行承兑汇票时，请提交《代理承兑汇票业务申请表》

5、代理签发银行将承兑汇票及后续跟踪服务；

代理签发银行承兑汇票业务承兑行条件

承兑银行代理签发的银行承兑汇票在市场上具备很好的流动性；

承兑银行代理签发的银行承兑汇票，有利于控制操作风险和提高效率;

承兑银行代理外资银行签发银行承兑汇票业务应条件灵活，操作简单，效率高。

第二篇：南昌银行代理签发银行承兑汇票业务管理办法

代理签发银行承兑汇票业务管理办法

第一章 总则

第一条 为促进我银行对大型集团客户的营销，按照《中华人民共和国民法通则》、《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国票据法》以及中国人民银行、中国银行业监督管理委员会有关规定，特制定本办法。

第二条 代理签发银行承兑汇票业务是指成立集团结算中心的集团客户，下属子公司对外签订采购合同，由集团结算中心统一支付模式下，银行为集团结算中心办理银行承兑汇票完成商品采购统一支付的银行票据业务模式。

第三条 纸质银行承兑汇票期限自出票日起最长不得超过6个月。电子银行承兑汇票期限自出票日起最长不得超过12个月。

第二章 业务办理

第五条 代理签发银行承兑汇票业务所需资料

1、子公司对外签订的有关购销合同、劳务合同等，要求合同中约定使用票据进行结算。

2、子公司授信所需常规资料：（1）营业执照（2）法人代码证书（3）税务登记证（4）财务报表（5）子公司的贷款卡（6）子公司对总公司的授权书

3、总公司的营业执照等

第六条 费率

1、手续费：承兑银行按承兑金额万分之五收取手续费。

2、风险承担费：按照敞口金额的一定比例收取，通常为0—1％左右。风险承担费的收取比例高度与存款保证金，保证金比例高，风险承担费收取降低；保证金比例低，风险承担费收取提高。

第三章 业务流程

第七条 集团结算中心向银行提交授信申请资料，银行为集团结算中心核定银行承兑汇票额度，约定银行承兑汇票出票人为集团结算中心，使用下属公司对外的《商品采购合同》。

第八条 集团各下属子公司对外签订《商品采购合同》，提交给集团结算中心，集团结算中心统一提交《商品采购合同》给银行。

第九条 银行按照内部操作规程进行审批，分别审批，根据每笔《采购合同》，办理银行承兑汇票，银行承兑汇票出票人为集团结算中心。

第七条 银行承兑汇票到期后，银行扣划集团结算中心账户，统一办理票据兑付。

第三章 部门职责

第八条 银行代理签发银行承兑汇票业务公司业务部、风险管理部、信贷审批部、运营管理部等部门的管理职责遵守票据业务的分工管理规定。

第四章 风险控制

第九条 风险控制

1、应当严格信审查基础贸易标准，严防客户虚开无贸易背景的银行承兑汇票。

2、必须要求集团结算中心在本行办理结算，控制企业的资金流。

3、必须提供文字说明，说明集团结算中心与下属成员单位之间的代理结算关系，必要时候，应当持文字说明向当地的监管部门备案。

第五章 附则

第十条 本办法由银行负责解释和修改。第十一条 本办法自下发之日起执行。

授 权 书

委托人（集团子公司）受托人（集团结算中心）

（银行）

我公司 因向 公司采购付款需要，我公司委托 在贵行办理代理签发银行承兑汇票业务。我公司保证该银行承兑汇票有真实贸易背景。

本授权为不可撤销授权，自签字之日起生效。

子公司(公章):

年 月 日

第三篇：签发银行承兑汇票流程(营业部)

第一步：开保证金户（开保证金户之前必须先在我行开立对公一般结算账户）1.单位开户申请（提供一般户开户的资料）

如上，发送，打印业务处理单，生成账号； 2.根据开户申请正式开户；

打印业务处理单，填印鉴卡，预留印鉴章；

第二步：客户填写转账支票（用途写转6个月定期保证金户），填写进账单，进核心1260做；

提交发送

提交发送，打印贷方记账凭证、借方记账凭证、单位定期存款开户证实书（借贷方凭证盖清讫章和私章，证实书三联盖业务公章），证实书第一联随传票，第二联用来与存单互换，第三联银行留底交库管员；

第三步：单位定期证实书换单位定期存单 进流程银行

扫单位定期存款开户证实书第二联、空白单位定期存单第一联和质押担保书，凭证种类选0012-质押通知书，交易代码3704-存款证实书与存单互换，录入存单号，选择存款证实书换存单，提交发送。

回执打印单位定期存单（中间要用复写纸），盖业务公章回扫。存单第一联及单位定期开户证实书第二联随传票；

第四步：银承签发

收集资料：1.银承存入（控制）保证金通知书（签字后返还市场部原件）

2.协助冻结（控制）通知书（回执签字返还市场部）

3.银行承兑协议（复印件）

4.银行承兑汇票审批意见表复印件（敞口的还要提供授信意见书）

5.银承签发单4联（签字后返还市场部第三四联）

6.抵（质）押物担保书复印件

7.抵（质）押物权利清单复印件

8.银行承兑汇票承兑保证书复印件（敞口才需要，全额不需要）

9.保证合同或抵押合同（敞口才需要，全额不需要）进流程银行

扫银行承兑汇票审批意见表、银行承兑汇票签发单（一式四联）、银行承兑协议和空白银行承兑汇票第二联，凭证种类选0022-承兑协议，交易代码选2801-银行承兑汇票签发；提交发送

注：若同一合同签发多笔票，则银行承兑汇票签发单上的合同序号不同；

打印回执：业务处理单打印村镇银行汇票签发处理单，打印银行承兑汇票，回扫

同上签发第二张票据；

打印好的票据（共三联），第一二联盖单位印鉴章；第一二联银行经办人和复核人签字，第一联正面客户经办人签字，第一联背面盖村镇银行“业务公章”；第二联农商行盖承兑汇票章；

第五步：收费

进核心1230收费（按票面金额的千分之0.5收取）

提交打印收费凭证，客户签字，盖清讫章和私章；

第六步：质押 进流程

填制表外科目收入凭证，摘要写***公司签发银承质押存单；

扫表外收入凭证、抵质押凭证送达通知书（存单）及存单复印件，凭证种类选0009-表外收入凭证，交易代码选1330-内部单边记账，提交发送；

回执打印贷方记账凭证，盖业务清讫章和私章回扫；

第七步：冻结 进流程银行

扫单位定期存单原件和协助冻结通知书（注：要注明冻结方式、期限及到期是否自动解冻），凭证种类选0014-冻结通知书，交易代码选3952-账户冻结/解冻，提交发送；

回执打印业务处理单，盖业务公章和私章回扫；

签发完成，登记开出票据登记簿和票据交接登记簿，第二联和第三联交客户；

第四篇：银行承兑汇票代理协议

银行承兑汇票代理协议

委托方：A银行（以下简称甲方）受托方：B银行（以下简称乙方）

为了促进甲乙双方的业务发展，根据国家有关规定，经双方协商，甲方委托乙方为甲方开户企业办理银行承兑汇票业务。为明确双方的权利和义务，特签订本协议，双方共同遵守。

一、甲方委托乙方为甲方开户企业办理银行承兑汇票业务，是指乙方接受甲方的委托，为在甲方开户的企业（以下简称企业）办理银行承兑汇票业务。银行承兑汇票申请人即出票人为企业，承兑人为乙方，由甲方为企业提供连带责任保证。

二、甲方负责按照有关规定对申请人的经营状况、资信程度及抵押担保的有效性等进行全面审查，确定申请人是否符合委托乙方办理银行承兑汇票业务的条件，并对审查的真实性负责，因甲方没有充分履行审查义务而造成乙方损失的，甲方必须承担由此而产生的一切后果。

三、甲方委托乙方为其指定企业办理银行承兑汇票，并由甲方向乙方提供内容齐全、无涂改、法定代表人或授权代理人和经办人签字并加盖公章的《委托办理银行承兑汇票通知书》、《银行承兑汇票到期付款承诺函》，同时提供经审查核实的以下资料：

（一）由申请人填写的《银行承兑汇票承兑申请书》；

（二）企业经年检合格的营业执照、法人代表证明书复印件、经年检合格的贷款卡；

（三）真实、有效、合法的《商品交易合同》。

四、乙方收到甲方提交的上述资料后对其完整性进行审查确认，对符合规定条件的，根据甲方《委托办理银行承兑汇票通知书》内容，并按规定审（报）批后办理银行承兑汇票。甲方有权按规定向企业收取承兑手续费

五、若开办此项业务，需向国家有关管理部门申报或备案的，由乙方负责申报或备案。

六、银行承兑汇票到期，甲方必须督促企业无条件支付票款，若企业不能足额支付票款的，甲方代为偿付给乙方。

七、甲方代为支付票款后，有权直接向企业收回票款，由此发生的一切纠纷，乙方均不承担责任。

八、乙方因承兑汇票总量达到或超过上级行规定控制额时，有权单方面停止代甲方客户办理承兑业务，并及时通知甲方，甲方应给予谅解和配合。

九、本协议经双方签章后生效，有效期年。如需修改或补充，须经双方协商一致。

十、本协议一式份，双方各执份。

甲方（公章）乙方（公章）

法定代表人（或授权代理人）：法定代表人（或授权代理人）：

二○一一年月日二○一一年月日

附件1：

编号：

银行承兑汇票签发代理通知书

B银行：

我行对所提供的资料已经审查无误，请按下列内容签发银行承兑汇票壹份。

出票人全称:收款人全称:

出票人账号(委托方)：出票人账号(受托方)：

收款人账号:

出票日期:汇票到期日:

收款人开户行名称:

收款人开户行行号:

汇票金额（大写）:人民币

请将办理结果回复我行。

委托人：（公章）

法定代表人或授权代理人：

经办人：

年月日



第五篇：银行承兑汇票业务自查报告

银行承兑汇票业务自查报告

信用社（银行）票据业务自查报告： 按照《关于开展全省农村信用社票据业务检查的通知》文件要求，联社领导十分重视，迅速抽调了业务部、稽核部、财务部有关人员，成立了票据业务自查工作小组，对联社年 6 月底以前所办理的贴现及银行承兑汇票进行了专项检查，现将检查情况汇报如下：

一、办理票据业务的基本情况 联社从今年 3 月份开办了贴现业务，至今累计办理贴现业务 765笔，金额

49079 万元，其中今年办理 263 笔，金额 15965 万元；年办理 502 笔，金额 33114 万元。在办理过程中，从未发生过一笔到期未收回现象，止年 6 月末贴现余额为 21920 万元，经核查账实相符。年 4 月份开办银行承兑汇票业务，至 6 月末累计办理承兑汇票 6 笔，金额 380 万元，全部为全额质押，不存在任何风险。

二、风险管理和内控制度建设情况

（一）管理制度方面 在开办贴现业务和签发银行承兑汇票业务前，联社依据《陕西省、农村信用社银行承兑汇票业务管理暂行办法》《陕西省农村信用社银、行承兑汇票操作规程》《陕西省农村信用社贴现、转贴现及再贴现操作细则》文件规定，结合实际，制定了《农村信用社票、据中心业务操作流程》 《农村信用社票据中心内控制度》、、《农村信用社贴现操作细则》《农村信用社票据中心岗位职责》等制度，也建立了《农村信用社票据业务突发事件应急制度》和《农村信用社票据业务违规责任追究制度》。

（二）授权授信方面 联社已建立了承兑、贴现业务各层次、各环节的授权体系，并将承兑、贴现纳入了统一授信范围，实施授权管理，并核定了承兑的最高限额。

（三）业务流程方面 在业务流程方面，联社按内控要求明确了承兑、贴现业务的操作流程，明确了风险管理、信贷管理、会计结算等票据业务操作程序和业务人员岗位职责，相关制度能较全面的覆盖业务环节和业务岗位。

三、管理制度执行情况 在管理制度执行情况方面，联社执行的较好，票据业务岗位设置做到了前中后台分离，严格执行审贷分离制度，每笔业务都经 “印、押、证”贷审会和有权审批人审批；严格落实了授信审批条件；三分管制度和岗位分离、相互牵制制度落实到位；专用印章管理、使用规范；银行承兑汇票的领取、使用、保管、销毁、登记等环节符合制度要求；承兑汇票空白凭证账实相符；办理承兑的相关质押单证和抵押物、贴现票据能按规定登记、保管，不存在虚假票据的问题及抵（质）押品随意变更及丢失的问题；档案管理符合要求，资料完整。

四、存在问题

（一）承兑汇票业务存在问题 在自查中，我们发现所办理的承兑汇票中有一笔签发人为陕西海燕焦化集团公司未在信用社开立存款基本帐户，但签发的该笔承兑汇票是全额质押保证，故不存在风险隐患。

（二）贴现业务存在问题 在所办理的贴现业务中，有个别户贴现资料中没有企业财务报表，不便于分析该企业的财务状况。

五、纠改措施

（一）承兑汇票业务方面 联社要求在今后签发银行承兑汇票时要严格按照办理银行承兑汇票的有关规定办理好此业务，并继续实行全额质押保证，努力降低承兑汇票的风险度，稽核部门将加大对承兑汇票办理的稽核力度，促使该业务合规、稳定发展。

（二）贴现业务方面 联社要求票据中心在以后办理贴现业务过程中，将相关的各类材料整理齐全，确保贴现资料的完整性，将每一笔贴现业务合规、合理、合法的办好。附件：

1、农村信用合作联社票据业务自查情况统计表

2、农村信用合作联社银行承兑汇票违规情况统计表

3、农村信用合作联社贴现业务违规情况统计表

4、农村信用合作联社票据业务检查违规人员处理情况统计表年月日