保险公司 职责

第一篇：保险公司 职责

岗位说明书

部门经理岗位职责

1、全面主持银行保险部日常管理工作；

2、负责各渠道前期开拓、攻关、协调工作；

3、指导、监督渠道经理及综合内勤的日常工作；

4、每周组织周例会，检讨部门本周工作状况和问题分析、确 定下周工作计划；

5、每月组织月度业务分析会，检讨分析支公司本月业绩情况，针对计划与实际之间的差距进行分析；分析市场信息交流 销售经验，为各级人员提供工作策略指导；分析支公司销 售队伍活动管理执行情况；安排下月工作计划；

客户经理岗位职责

1、与业务区内银行各层进行沟通、协调，保证银行保险业务顺畅进行；

2、根据公司的工作安排，对所负责银行各层级人员进行集中式及日常性业

务培训；

3、参与策划。推动所负责银行的宣传、激励活动，并将结果及时反馈；

4、收取所负责银行投保单，经初审、登记整理后交公司相关部门；

5、发放和签收所负责银行各层级手续费、合作费用及竞赛激励费用，准确

无误保证时效；

6、向所负责银行各层级人员传达、宣导和解释公司有关政策信息；

7、协同维护所负责银行工作的正常开展，对出现的各种不正常现象进行反

馈，协助公司进行分析并解决有关问题；

8、按公司要求填写相关活动管理工具，做好工作分析和总结；

9、按规定时间参加晨会、夕会、会议、培训及活动，并遵守会议及培训纪

律；

10、完成公司及部门交办的其他工作；

11、根据业务发展需要，提出改善银行保险业务管控的需求和措施；

12、提出银行保险新险种开发、储备的需求，现有险种改善建议。

综合内勤，督训岗位职责

一、人员、网点管理岗

1、根据人员管理办法对业务人员进行年度考核和考评；

2、人员信息的录入和维护；

3、支公司有关人员管理报批文件的制作和报批工作；

4、业务人员佣金、季度奖及其他奖金的计算；

5、制定并汇总支公司业务人员人力编制计划和人力预算计划；

6、网点信息的收集、整理和录入；

7、日常网点信息的维护和更新；

8、支公司有关网点管理报批文件的制作和报批工作；

9、、兼业代理网点的报批工作;

10、银行代理费用、激励费用及其他费用的计算；

二、综合内勤岗

1、各类业务会议安排；

2、激励活动的安排；

3、文件和相关管理规定的归档处理；

4、内部文件和业务管理规定的下发；

5、差勤管理；

6、业务职场管理；

7、支公司内部使用单证的申请、发放和管理；

8、部门经理交办的其他工作；

三、流程管理岗

1、机构内部各家银行储蓄业务系统及中间业务平台调研；

2、负责内部流程推动和培训；

3、根据业务发展需要，提出改善银行保险柜面业务、直邮业务、消费

信贷业务以及其他银行代理业务模式管控的需求或措施，包括财务、电

脑后台、业务操作流程、培训以及客户服务的有关内容。

四、企划岗

1、宏观、金融、政策信息的收集,定期汇编；

2、同业银行保险关系的建立，同业市场业务情况的调研、分析，并定

期撰写报告；

3、机构银行保险战略规划、每月KPI经营分析报告、竞赛报告、渠道

分析等定期实施分析并完成相关报告；

4、其他临时性报告：与银行合作等相关材料的编写；

5、产品及各项资料的管理：跟踪产品的报备情况，各类宣传资料向总

公司申请审核；

6、协助总、分公司进行的机构产品调研工作；收集支公司各项产品需

求，及时向分公司汇报；

7、收集同业产品各类信息，进行分析汇总，编写相关的各类产品背景

信息，进行相关培训；

8、对机构产品进行定期分析；

9、协调销售部门以及策划岗编写相关宣传材料的文字，撰写报刊软性文章广告文字。

五、策划岗

1、组织支公司渠道业务竞赛和内部业务竞赛并按时制作竞赛快报；

2、组织策划各种市场活动；

3、制作与市场推动相关的各种宣传品；

六、业务统计分析岗

1、定期制作银行保险部统计报表；

2、制作相关竞赛报表以及进行其他相关数据统计；

3、临时性数据抓取；

4、财务业务数据的核对工作；

5、进行业务统计分析，并提交相关报告。

七、培训岗

1、负责支机构客户经理培训需求调研和日常培训工作；

2、根据总、分公司银行保险部的要求组织客户经理讲师评定及金融等

级考试素质考核；

3、编制支机构银行保险部年度培训规划与培训预算；

4、客户经理制式与非制式培训课程及其他相关课程的实施；

5、指导客户经理培训工作的开展；

第二篇：保险公司董事会职责

1.合规管理

法律依据：《保险公司合规管理指引》

第六条 保险公司董事会对公司的合规管理承担最终责任，履行以下合规职责：

（一）审议批准合规政策，监督合规政策的实施，并对实施情况进行评估；

（二）审议批准并向中国保监会提交公司合规报告，对合规报告中反映出的问题，采取措施解决；

（三）根据总经理提名决定合规负责人的聘任、解聘及报酬事项；

（四）决定公司合规管理部门的设置及其职能；

（五）保证合规负责人独立与董事会、董事会审计委员会或者其他专业委员会沟通；

（六）公司章程规定的其他合规职责。

第七条 保险公司董事会审计委员会履行以下合规职责：

（一）审核并向董事会提交公司合规报告；

（二）定期审查公司半合规报告；

（三）听取合规负责人和合规管理部门有关合规事项的报告，并向董事会提出意见和建议；

（四）公司章程规定、董事会确定的其他合规职责。

保险公司可根据自身情况指定董事会设立的其他专业委员会履行前款规定的合规职责。

2.信息披露管理

法律依据：《保险公司信息披露管理办法》

第二十五条 保险公司董事会秘书负责管理公司信息披露事务。未设董事会的保险公司，应当指定公司高级管理人员管理信息披露事务。

保险公司应当将董事会秘书或者指定的高级管理人员、承办信息披露事务的部门的联系方式报中国保监会。

3.关联交易管理

法律依据：《保险公司关联交易管理暂行办法》

第十二条 保险公司应当制定关联交易管理制度。

关联交易管理制度包括关联方的报告、识别、确认和信息管理，关联交易的范围和定价方式，关联交

易的内部审查程序，关联交易的信息披露、审计监督和违规处理等内容。

第十五条 已设立独立董事的保险公司，独立董事应当对重大关联交易的公允性、内部审查程序执行情况以及对被保险人权益的影响进行审查。所审议的关联交易存在问题的，独立董事应当出具书面意见。

两名以上独立董事认为有必要的，可以聘请中介机构提供意见，费用由保险公司承担。

第十八条 保险公司应当每年至少组织一次关联交易专项审计，并将审计结果报董事会和监事会。

保险公司董事会应当每年向股东大会报告关联交易情况和关联交易管理制度执行情况。

4.审计

法律依据：《保险公司内部审计指引（试行）》

第十三条 保险公司董事会对内部审计体系的建立、运行与维护负有最终责任。没有设立董事会的，公司总经理承担最终责任。

5.风险管理

法律依据：《保险公司风险管理指引（试行）》

第九条 保险公司应当建立由董事会负最终责任、管理层直接领导，以风险管理机构为依托，相关职能部门密切配合，覆盖所有业务单位的风险管理组织体系。

第十条 保险公司可以在董事会下设立风险管理委员会负责风险管理工作。

风险管理委员会成员应当熟悉保险公司业务和管理流程，对保险经营风险及其识别、评估和控制等具备足够的知识和经验。

没有设立风险管理委员会的，由审计委员会承担相应职责。

《保险公司声誉风险管理指引》

第九条 保险公司董事会承担声誉风险管理的最终责任。其职责包括：

（一）确定声誉风险管理的总体目标和基本政策；

（二）配备与本公司发展战略、业务性质、规模和复杂程度相适应的声誉风险管理资源；

（三）培育本公司声誉风险管理文化，树立员工声誉风险意识；

（四）根据公司治理原则其他应由董事会履行的声誉风险管理职责。

6.内部控制

法律依据：《保险公司内部控制基本准则》

第三十九条 内部控制的组织架构。保险公司应当建立由董事会负最终责任、管理层直接领导、内控职能部门统筹协调、内部审计部门检查监督、业务单位负首要责任的分工明确、路线清晰、相互协作、高效执行的内部控制组织体系。

第四十条 董事会的职责。保险公司董事会要对公司内控的健全性、合理性和有效性进行定期研究和评价。公司内部控制组织架构设置、主要内控政策、重大风险事件处置应当提交董事会讨论和审议。

董事会具体承担内部控制管理职责的专业委员会，应当有熟悉公司业务和管理流程、对内部控制具备足够专业知识和经验的专家成员，为董事会决策提供专业意见和建议。

7.保险资金运用

法律依据：《保险资金运用管理暂行办法》

第二十八条 保险资金运用实行董事会负责制。保险公司董事会应当对资产配置和投资政策、风险控制、合规管理承担最终责任，主要履行下列职责：

（一）审定保险资金运用管理制度；

（二）确定保险资金运用的管理方式；

（三）审定投资决策程序和授权机制；

（四）审定资产战略配置规划、投资计划和投资指引及相关调整方案；

（五）决定重大投资事项；

（六）审定新投资品种的投资策略和运作方案；

（七）建立资金运用绩效考核制度；

（八）其他相关职责。

董事会应当设立资产负债管理委员会（投资决策委员会）和风险管理委员会。8.薪酬管理

法律依据：《保险公司薪酬管理规范指引（试行）》

第二十一条 保险公司董事会对薪酬管理负最终责任。董事履行薪酬管理职责时，应当具备专业胜任能力，独立发表意见，避免受管理层不当影响。

董事会应当对保险公司薪酬管理中的如下内容进行审核：

（一）薪酬管理的基本制度；

（二）薪酬激励方案和薪酬预算总额；

（三）董事、监事和高管人员个人绩效考核指标及权重、考核结果和薪酬发放情况；

（四）按照监管规定提交的薪酬报告。

第二十二条 保险公司董事会应当设立薪酬委员会，薪酬委员会应当具备相应的专业能力，由独立董事担任主任委员。

保险公司董事会应当充分发挥薪酬委员会的辅助决策作用。薪酬委员会应当对董事会议案进行充分研究和讨论，向董事会提出专业意见和建议。

董事会薪酬委员会可以就公司薪酬管理体系对风险、合规管理的影响及关联性征求其他相关专业委员会意见。

9.资产配置

法律依据：《保险资产配置管理暂行办法》

第八条 保险公司董事会负责审定保险资产配置管理制度及政策，并对资产配置政策、程序和风险管理承担最终责任。

董事会设立的资产负债管理委员会或具有相应职能的专业委员会（以下简称“专业委员会”），应当根据董事会授权，协助董事会审议资产配置政策，评估公司整体风险状况和各类风险敞口累计水平。

专业委员会成员应当具备履行资产配置管理职责所需要的相关专业知识、经验和能力。

10.财务负责人的任免

法律依据：《保险公司财务负责人任职资格管理规定》

第十六条 财务负责人的聘任、解聘及其报酬事项，由保险公司董事会根据总经理提名决定。

保险公司董事会应当对财务负责人的履职行为进行持续评估和定期考核，及时更换不能胜任的财务负责人。

11.偿付能力的管理

法律依据：《保险公司偿付能力管理规定》

第四条 保险公司应当建立偿付能力管理制度，强化资本约束，保证公司偿付能力充足。

保险公司董事会和管理层对本公司偿付能力管理负责。外国保险公司分公司的管理层对本公司的偿付能力管理负责。保险公司和外国保险公司分公司应当指定一名高级管理人员负责公司偿付能力管理的具体事务。

第十二条 保险公司董事会和管理层对偿付能力报告内容的真实性、准确性、完整性和合规性负责。

12.内控、风险、合规

法律依据：《关于规范保险公司治理结构的指导意见（试行）》

保险公司董事会除履行法律法规和公司章程所赋予的职责外，还应当对以下事项负最终责任：

1、内控。使保险公司建立与其业务性质和资产规模相适应的内控体系，并对保险公司内控的完整性和有效性定期进行检查评估。

2、风险。使保险公司建立识别、评估和监控风险的机制，并对保险公司业务、财务、内控和治理结构等方面的风险定期进行检查评估。

3、合规。使保险公司建立合规管理机制，并对保险公司遵守法律法规、监管规定和内部管理制度的情况定期进行检查评估。

第三篇：保险公司组训的职责

保险公司组训职责

组训（TRAINER）即组织发展管理和培训，它的建立是营销业务飞速发展的必然趋势。随着营销部人员规模的不断扩大，营销部经理无法结合上千营销员的个性作针对性的训练和新人的辅导、陪访，而主管的管理能力、辅导能力又跟不上，所以留下许多后遗症，如保单质量差，队伍士气不稳定、营销员的理念、技巧、素质提升不快、甚至滞后。而建立组训队伍将对整个教育训练制度化、组织化、并据此使训练深入到每一个营销员。

组训即组织发展管理和培训，它的建立是营销业务飞速发展的必然趋势。随着营销部人员规模的不断扩大，营销部经理无法结合上千营销员的个性作针对性的训练和新人的辅导、陪访，而主管的管理能力、辅导能力又跟不上，所以留下许多后遗症，如保单质量差，队伍士气不稳定、营销员的理念、技巧、素质提升不快、甚至滞后。而建立组训队伍将对整个教育训练制度化、组织化、并据此使训练深入到每一个营销员。

一、组训人员的地位和作用

组训在寿险营销部是一个十分重要的岗位，对业务员必须“作之君，作之父，作之师”，不仅负有第一线教育训练之重大责任，而且是经理的左右手。组训好比军队中的参谋、幕僚，他们想在经理前面，站在经理的后面。

二、组训人员的工作职责

1参与营销部的经营计划的拟定、执行、检讨、评估。

2参与营销部的新人辅导、衔接教育、心理建设的课程设计、执行和日常授课，对营销员进行个别辅导和沟通以及陪防。

3协调营销员、主任、经理之间的关系，加强与其他营销部的联系，协助经理作好内部沟通，加强团队精神，提高工作积极性。

4策划营销部的晨会、例会、主管会议。协助营销部总经理作市场分析，市场开拓以及日常活动管理。

5参与营销部的各项行政和活动管理以及绩效分析：如脱落率、人均绩效、举绩率、考勤率、职场布置、业绩榜运用。

三、组训人员应具备的条件

1年龄：22岁至35岁

2要有大专以上的学历，有敬业、乐观向上的工作态度。

3必须通过中国人民银行的保险代理人资格考试，并取得了《保险代理人资格证书》

4具有协调、教育、策划、推动、影响的能力。

5能收集一些市场信息并分析、预测市场动态变化。

6要有良好的品德修养、威信，能激励同仁发挥潜能，达成目标。

四、组训人员必须接受教育和训练

教育的内容有：寿险基本原理，核保、核赔的基本知识，寿险招募、甄选、培训辅导、激励、督导的方法以及运用。训练的内容有：如何成为一名专业讲师，如何运用绩效分析挖掘营销部的潜力，如何进行专案策划。

五、组训的配备与职级

每一营销分部设专门的组训人员，其比列不超过50组训人员按照其发展和个人成长的速度，可分为四个级别即组训经理、组训科长、组训专员和组训员。

六、组训的收入

由于组训级别的不同，他们的收入也不一样。组训人员的工资收入由四部分组成。一部分是组训津贴收入，一部分是效益工资，还有一部分是辅导津贴，最后一部分是个人的基础展业佣金收入。

组训人员的福利包括单位提供的养老保险、意外伤害保险、住院医疗保险等。

七、组训的考核和晋升标准

组训员的考核期为半年，组训专员、组训科长、组训经理的考核期为一年。他们的晋升标准根据公司的定期考评标准来确定。

PS:我个人在中国人寿收展部实习过一段时间,工作内容就是组训,个人觉得这是个非常累的工作,做的东西非常多,而且做出了成果却归boss,但同时也是非常锻炼人的.我个人感觉作个2年左右的组训再跳比较好

第四篇：保险公司职责2021最全汇总

保险公司职责2021最全汇总

1.提出产品功能需求并进行需求分析。

2.提出产品升级的需求并进行需求分析。

3.售前顾问支持。

4.内部培训。

5.编写产品方案、合作公司合作方案和PPT。

6.竞争对手调研分析。

保险公司职责2

负责车辆事故中人伤的现场调査及定损工作。

保险公司职责3

___部门职责、岗位职责及描述、运营管理流程的制定、完善和执行监督。

2.公司MBOS管理体系的完善和执行，包括KPI指标、PPO(个人绩效目标)、SDA(技能开发活动)项目的执行跟踪;市场部担任市场部经理助理。

3.公司业务信息系统、LotiKsNotes办公系统及网站的日常运营维护。

保险公司职责4

1.保障执行电话中心的总体工作计划，制定电话中心的各项业务及运营工作目标及工作计划，确保各业务及运营指标达到电话中心标准。

2.认真贯彻执行公司和电话中心的各项规章制度、业务处理流程。负责电话中心客户服务人员各工作组的工作及岗位职责的落实,并对其工作质量进行检查。

3.负责电话中心现场业务及运营管理，确保日常运营工作正常、顺利的进行。

4.负责与相关部门、外部单位进行联系和沟通，为电话中心提供良好的资讯沟通与使用环境。

5.负责协调与解答客户提出的疑难问题，确保电话中心重大投诉的及时通报。

6.协调团队关系，保持团结，提高员工满意度。

保险公司职责5

主要从事保险标的承保前涉及人身伤亡的风险评估和保险事故发生后与人身伤亡相关连的查勘、调査、核损等工作。

保险公司职责6

1.销售推动和促进：积极开拓准客户，建立和积累有效的忠诚客户群。

2.展业服务：准客户登记、准客户跟踪、业务咨询、保险单利益说明。

3.客户服务：协助客户进行理赔、给付、保单变更等服务活动。

4.达成公司规定的各项业务指标。

5.参加公司组织的各类培训,并通过考试。

6.遵守公司关于销售人员的各项管理规定。

保险公司职责7

1.出险报案。

2.保险咨询。

第五篇：保险公司组训工作职责

组训工作职责

一、根据县支公司（或营销区部）下达的各项经营目标，协助区部经理或营销职场主管拟订所在营销职场的总体经营计划，根据经营主题编写每月行事历；

二、组织实施业务拓展活动，协助区部经理或主管实现业务拓展目标；

三、组织阶段性人力发展活动，协助区部经理或主管实现人力发展目标；

四、协助组织新人培训活动和从业资格考试，组织开展营销职场销售人员日常教育训练和辅导工作，提高新人育成效果；

五、负责营销职场各种会议经营的策划、组织与实施，每月主讲晨会专题4次（含）以上；

六、编制营销职场的统计分析表报，及时统计与分析营销职场经营绩效状况，每月撰写1篇营销职场绩效状况诊断与分析报告；

七、落实业务人员活动管理工作，根据业务人员需求进行陪访活动，每月陪访作业4次以上；

八、负责组织营销职场布置，落实营销职场制度建设和营销职场文化建设；

九、根据上级公司要求，做好职场项目推广工作；

十、完成公司交办的其他工作任务