阳原支公司综合治理销售误导自查自纠报告

第一篇：阳原支公司综合治理销售误导自查自纠报告

中国人寿阳原支公司全面深入开展综合治理销售误导自

查自纠报告

综合治理销售误导不只是监管机关向全行业发出的严格监管、规范市场、促进发展的重要信号，也反映了全社会的共同心声，更是行业在发展新时期做出的重大战略选择。做好综合治理销售误导工作，将有助于重塑保险业的诚信形象，赢得消费者的长远信心，迎来整个行业“破茧重生”。中国人寿阳原支公司在2012年3月在各个销售渠道开展自查自纠工作。

中国人寿阳原支公司经理对此项工作高度重视，支公司成立了以经理为组长、个险、银保、团险、人力资源部等各部门负责人为组员的“销售误导行为自查自纠工作小组”，在自查自纠检查过程中，从销售资质、销售培训、宣传资料、销售行为、客户投诉、客户回访等环节入手，将公司宣传资料是否有误，销售环节是否管理到位，销售行为是否依法合规，内控制度是否健全合理有效，客户回访信息是否真实等问题作为自查自纠的重点工作。

工作小组成员，从3月25日全面深入开展自查自纠工作，不走过场，重点梳理审视个险、银保，团险渠道的销售人员持证情况和岗前培训，后续培训及诚信合规专题培训情况进行全面检查，对资格证和展业证过期销售人员进行清退或马上补办。小组成员又通过暗访的形式检查了产说会，培训会，沙龙，代理网点柜面等销售现

场，重点检查了产品说明会的课件是否存在误导内容，是否存在侵害保险消费者合法权益的行动，以及银邮网点是否公示张贴人身保险提示书，清查结果没有发现任何违规行为。最后，小组成员又随机从系统中抽取客户电话进行回访，检查销售人员在销售分红险是否存在与银行存款，基金等进行片面比较的承诺，夸大收益的行为，是否存在欺骗投保人，被保险人或受益人。隐瞒与保险合同有关的注意事项，投保人亲笔抄写风险提示语句并签名，检查结果没有发现任何违规行为。支公司经理还亲自对个险销售人员，客户经理和理财经理宣导五条禁令，并让所有销售人员亲笔签署杜绝销售误导保证书。

阳原支公司通过一系列具体措施，力争使阳原治理销售误导工作取得初步成效，新增销售误导问题明显减少、合规经营意识明显提高、市场秩序明显规范、保险行业形象明显改善。在此基础上，用3年-5年的时间建立和完善治理销售误导工作的长效机制，使保险消费者的合法权益得到切实维护，广大消费者对人身保险的认可度和满意度显著提高。

第二篇：益阳中心支公司销售误导综合治理自查自纠工作报告

幸福人寿益阳中支关于开展综合治理

销售误导自查自纠工作的报告

省分公司：

根据中国保监会综合治理销售误导工作会议和•关于人身保险业综合治理销售误导有关工作的通知‣（保监发［2012］14号）、•关于开展人身保险业销售误导自查自纠工作的通知‣（保监寿险［2012］215号）、•关于印发†2012年湖南人身保险业综合治理销售误导实施方案‡的通知‣的精神和•2012 年幸福人寿保险股份有限公司湖南省分公司人身保险综合治理销售误导自查自纠工作实施方案‣（幸福寿湘发„2012‟29号），结合中心支公司的实际情况，益阳中心支公司迅速的展开了销售误导自查自纠的相关工作，现将相关工作情况汇报如下：

一、高度重视，组织实施。

益阳中心支公司在分公司召开综合治理销售误导视频会议结束后马上召开会议，部署了益阳中支自查工作，成立由黎胜昔任组长，夏植淳任副组长，各部门负责人为小组成员的的销售误导综合治理自查自纠工作领导小组，联络员为综合部负责人，并组织全体内勤学习了•湖南省人身保险业防范治理销售误导自律公约‣，还利用外勤早会、夕会对自律公约有关内容进行了宣导。

二、严格自查，及时整改。

此次自查自纠工作采取各部门自查，综合管理部监督的方式进行。自查业务涉及个险、银保、运营等条线，此次自查的重点为销售资格管理、销售培训管理、宣传资料管理、销售行为管理、客户回访管理、销售品质管理、客户投诉管理情况等七个方面，严格按照保监会个人营销业务、银行邮政代理业务和客户回访工作自查自纠工作表（“保监寿险215号文”附件3—5)列明的重点管理环节进行认真的自查工作。

（一）销售资格管理情况：经自查，我中支个险营销员291人，其中290人持有•从业证‣，156人办理了•展业证‣，对于没有持•从业证‣的，如本月还未考证，将做销号处理，没有展业证的，我们正在进行申请办理中。

（二）销售培训管理情况：我们ISO文件库中有完善的销售培训管理制度，整个培训材料由总公司和省公司统一下发，紧紧围绕监管的相关规定、职业诚信教育、产品知识、展业技能等开展。由于时间安排紧，也存在执行不严，培训课时不够，和营销人员不能全部参训的情况，对此，一方面我们将会强化培训力量，合理安排好培训内容，完善培训档案管理，一方面通过一对一等有针对性的培训模式，尽量让更多的业务员感受到公司的文化与政策。

（三）宣传资料管理情况：益阳中心支公司所使用的产品说明书及宣传资料全部是由总公司统一印制，相关内容符合监管规定，不存在擅自设计、修改和印刷宣传资料的问题。

（四）销售行为管理情况：

经自查，存在有个别银保客户经理在销售过程中，未提供条款，拿产品与银行利率进行比较，代抄风险提示语句或未讲解现金价值部分等情况。对此，我们一是要对相关人员进行批评教育，并按考核要求进行处理，二是加强业务员的基础管理：问题件及电话回访件的管理，制定严格的制度，奖惩并举。三是深化队伍建设，提升队伍的整体素质，提升队伍优质服务的竞争意识和能力，强化业务员的知识技能培训，严格品质管理。四是加快推进业务功能完善。完善投诉机制，为客户提供更人性化、更舒适、更满意的服务。

我中支已经建立了完善的产品说明会管理制度，2011年7月举办过一次产品说明会，课件严格采用总公司版本，不存在误导性内容，产品说明会不存在侵害保险消费者合法权益的行为。

（五）客户回访管理情况：我们的客户回访都是由总公司统一进行，客户回访及回访话术符合监管规定，我们按照客户回访管理自查表逐一排查，抽查发现少量面访件存在代签名现象，并且重复电话号码涉及保单数量较多。为此总经理室高度重视，组织个险、运营等部门负责人、相关人员召开了专题会议，分析、查找类似情况发生的本质原因，就此类事件对相关人员提出了警告，并提出了整改意见，明确了整改措施。

一是要在销售误导、代签名、夸大产品利益、私自印刷宣传品、无证代理人、培训、客户回访、投诉处理等方面逐一排查，个险方面，人管、培训就代理人资格证清理为重点，督促少部分无证人员及时考证，严把持证上岗关。在早会上加强宣导销售误导的严重性。运营方面，召集柜面人员学习领会自查自纠精神，通过数据、报表清理消除隐患，做好预防，设立正规流程，对业务人员自保件、退保件等做严格审核，走正常流程。在做好业绩的同时处理好综合治理，两手抓、两手都要硬。要做好随时应对保监局抽查的准备。

二是要加强个险条线业务人员契约品质管理宣导，成立自查自纠工作小组，责任到人，分工上墙，由总经理室监督，个险负责人、本部负责人、培训负责人等具体负责，运营部执行，按步骤逐一实施。

三是加强新契约人员新单录入管理。在新单初审录入时实行客户电话回访，辨别真伪，一旦发现问题件将拒绝录入新单。将电话号码审核、客户重复投保、分拆单等现象作为重点清查，并重点审核存在虚假电话号码的业务人员。

四是对于重复电话保单，我们的整改思路是把整改方案的侧重点放在在职业务人员，排查甑别电话号码的归属，先从内勤人员着手，收集相关变更资料，逐一实行变更，然后逐步延伸。整改步骤：4月底5月初将留有内勤人员的电话号码变更完毕；5月底前将部分牵涉现有营业部经理的电话号码变更完毕；6月底前将确认要续交的保单电话号码全部变更完毕。

（六）销售品质管理情况：我们对个险、银保的销售都建立了品质管理制度和责任追究制度，并将销售误导、夸大收益、代签名等问题纳入考核范围。目前我中支未发现有上述问题存在的情况。

（七）客户投诉管理情况：我公司已经建立了电话、柜面和网络等多种投诉渠道，已经建立了完善的客户投诉处理机制，能及时受理并处理客户的投诉。目前我中支未发现有客户投诉的情况。

随着公司业务的进一步发展，公司在经营活动中所面临的风险也将越来越多，我们将以预防为主，狠抓监管制度执行为重点，强化集中管控责任，加强源头治理，抓住关键环节，整治重点领域，确保销售误导治理工作日常化，着力构建防治销售误导长效机制。

幸福人寿益阳中支

二○一二年四月二十五日

第三篇：治理销售误导自查自纠报告

大理支公司综合治理销售误导自查自纠工作报告

市公司监察部：

根据保监会《关于开展人身保险业销售误导自查自纠工作的通知》（保监寿险„2012‟215号）要求及省公司《关于印发太安省分公司综合治理销售误导工作实施方案的通知》（太安人险鄂发„2012‟99号）精神，大理支公司制定了销售误导自查自纠工作实施方案，从销售资质、销售培训、宣传资料、销售行为、客户回访、销售品质和客户投诉等七个方面深入开展自查自纠工作，现将工作开展情况报告如下：

一、成立自查自纠工作领导小组

组长：王平；副组长：何时斌。成员：个险、银保及团险各渠道负责人员。小组联系人何时斌，联系电话：0511-63283118

二、自查范围及重点

重点针对个险营销渠道和银行邮政代理及团险渠道的销售管理和销售行为是否依法合规，内控制度是否健全合理有效开展自查自纠工作，主要包括：

（一）销售资格管理情况

营销员是否取得从业资格证，是否建立保险营销员的登记管理制度，是否建立健全保险营销管理档案，营销员档案的内容是否符合监管规定。

（二）销售培训管理情况

检查个险、银保及团险销售人员岗前培训、后续培训、合规专题培训，并对销售人员的培训中的培训课件、讲义中是否存在不符合监管规定的培训内容，是否存在夸大产品收益等误导内容。检查保险营销员参加岗前培训和后续教育培训，是否对销售人身保险新型产品的保险营销员进行专门培训。

（三）宣传材料管理情况

检查各营销渠道、保险营销员是否存在私自设计、修改、印刷宣传单和宣传彩页等宣传材料的情况。新型产品的产品说明书内容是否符合有关监管规定。

（四）销售行为管理情况

检查销售人员在从事保险营销活动过程中是否出示《展业证》。是否存在代签名，以及代抄录风险提示语句的情况。是否向投保人提供了保险条款、产品说明书和投保提示书。营销员是否存在将保险产品与银行存款、国债、基金等进行片面比较和承诺、夸大收益的行为。

（五）客户投诉检查

是否建立了完善的客户投诉处理机制，如建立电话、信箱、柜面和网络等多种投诉渠道，以便及时受理并处理客户的投诉案件。

（六）销售品质管理情况

是否建立了完善的业务品质管理制度，将回访成功率、客户资料真实性、是否存在代签名或代抄录以及客户投诉情况等指标纳入品质考核体系，并进行严格考核。是否定期开展销售误导方面的内部监督检查。

三、自查方法

自查工作主要做法是：1.采取现场录音检查、面访问卷检查；2.对低信誉营销员的客户做定期回访检查；3.对培训课件、讲义以及营销员展业宣传品做随机检查； 4.对失效、退保保单做定期回访检查；5.对新单做信息甄别及是否代签名等检查；6.检查客户投诉处理案件的落实情况。

四、自查结果

（一）销售资格管理健全。大理支公司各营销渠道营销人员均在系统上工号，均系持证上岗，不存在无两证展业人员。针对极少数营销员证件到期的予以及时换证。大理支公司上工号营销员共有158人，其中有25人代理人资格证过期，经理室已将过期资格证收回，在2012年5月统一换证。

（二）培训管理合规。大理支公司所有领取的培训教材和课件、讲义等均由上级公司统一下发，对营销员岗前培训及后续教育均是按上级公司有关通知的要求执行。自查没有发现不符合监管规定的培训内容。

（三）宣传材料管理规范。大理各营销渠道所有领取的公司产品宣传资料、海报等均由市公司统一发放，课件由上级公司统一下发，统一了宣传口径，自查没有发现夸大产品收益等误导客户的行为发生。

（四）专人负责客户投诉处理。专人负责客户投诉，处理及时。建立了专用电话、柜面和信箱等多种投诉渠道；由王崇斌经理直接受理并处理客户的各种投诉案件;

（五）加强营销员品质管理。品质管理工作常态化、具体化，将保单回访成功率、代签名或代抄录及客户投诉情况等指标纳入考核。职场有建诚信墙，每个营销员在诚信墙上做诚信服务签名，将“诚信营销、合规经营”贯彻营销人员的每一天。并建立了信用评估系统，定期评比诚信服务等级营销员。

大理支公司

二〇一二年四月二十五日

第四篇：公司开展综合治理销售误导自查自纠工作报告

公司开展综合治理销售误导自查自纠工作报告XX支公司认真贯彻落实市分公司“关于下发《全面开展综合治理销售误导自查自纠工作实施细则》的通知”（国寿人险扬发〔2012〕33号）的文件精神，公司在第一时间从实际情况出发，制定了销售误导自查自纠工作的实施细则，从销售资质、销售培训、宣传资料、销售行为、客户回访、销售品质和客户投诉等七个方面深入开展自查自纠，主要情况汇报如下：

一、领导重视，组织健全，全面清查。接到市分公司的通知后，XX支公司高度重视此次全面开展综合治理销售误导自查自纠工作，成立了专门的组织领导机构，由“一把手”亲自挂帅；同时还成立了工作小组，组织协调各部门治理举措的落实执行。为了确保各部门、各级人员了解本次全面开展综合治理销售误导自查自纠工作的重要意义、检查内容以及时间进度等，工作组组长在公司办公会议上进行了文件宣导，“一把手”王勇也提出要求，一定要端正态度、打消顾虑、上下联动、协调统一，不放过一丝问题进行扎实整改。

二、明确目标，分解措施，加强追踪。各部门围绕公司制定的实施细则，按工作计划全面细致地开展检查，确保综合治理销售误导自查自纠工作目标和任务的完成。

第五篇：销售误导综合治理表态发言稿

中国人寿甘州区支公司综合治理销售误

导表态发言稿

尊敬的各位领导、各位同仁：

今天、张掖分公司全市系统召开“二季度个险渠道业务启动机暨综合治理销售误导会议”，按照大会议程安排，我代表甘州区支公司对综合治理销售误导专项工作做表态发言。我主要从对综合治理销售误导的认识、落实此项工作的具体举措等两个方面向分公司党委、总经理室和与会同仁做以下表态。

一、认真学习会议精神，提高全员对综合治理销售误导的认识。

为认真贯彻落实全国保险监管工作会议“抓服务、严监管、防风险、促发展”的监管要求。日前，总部、省市两级分公司分别召开综合治理销售误导工作会议，传达贯彻近期保监会人身保险业综合治理销售误导工作会、保险消费者权益保护工作会、防范化解退保风险工作座谈会等重要会议精神，保险行业及公司系统上下全面深入开展综合治理销售误导工作拉开了序幕。近年来，甘州区支公司在分公司党委、总经理室的正确领导下，在全体员工和营销员伙伴的共同努力下，取得了一定的成绩，年保费规模近亿元。但在发展的同时，一些违法违规问题，特别是销售误导已经成为甘州区市场最为突出的问题，一定程度上损害了的中国人寿的声誉和形象，有可能动摇甘州区支公司持续发

展的根基。按照分公司党委和总经理室的安排，我们利用司务会议在班子成员、各职级主管和内勤人员当中进行了认真的学习和广泛的讨论，进一步统一了思想。并在4月5日召开了“甘州区支公司一季度总结二季度启动和综合治理销售误导全员大会并进行了相关的培训。通过一系列的前期工作，综合治理销售误导已经成为我们的共同心声，是防范经营风险的客观要求，是转变发展方式的必然选择，是甘州区支公司长远发展的现实需要。我们一定会引起高度的重视，我们也将采取切实有效措施加以解决。

随着农村经济发展和人民群众物质财富不断增加，老龄化社会问题突显，广大农村客户养老和医疗保障需求将快速增长，甘州区农村市场具有巨大的发展空间和潜力，我们只有发展好、保护好、挖掘好现实的和潜在的保险资源，必须从现在起加大力度治理好销售误导问题，营造良好的保险生态环境，为下一步快速发展奠定良好的基础。

二、制定综合治理销售误导举措，强抓综合治理销售误导的落实工作。

一是开展诚信教育 杜绝销售误导。在今后我们始终高度重视销售误导治理工作，持续开展“诚信我为先”主题教育，推动销售人员诚信品质建设，保护保险消费者权益等工作部署，深入开展综合治理销售误导工作。不断加大违规行为惩戒力度，确保综合治理销售误导取得了积极的成效和根本性的改观。

二是成立综合治理销售误导工作小组，健全客户服务机制。为切实抓好销售误导治理工作，甘州区支公司将成立综合治理销售误导工作领导小组，按照公司销售误导治理工作提出五项指导原则，即坚持综合治理、坚持重点突破、坚持日常监督、坚持完善制度、坚持正面引导。从支公司管理人员到基层农村服务所，全面动员，全员参与，建立健全保险销售体系和服务体系，力争通过最短时间的综合治理，实现销售行为规范，队伍素质大幅提升，客户满意度不断提高，销售风险有效防范的总体目标，逐步形成责任清晰、措施得力的综合治理销售误导长效机制。

三是开展自查自纠 树立支公司新面貌。针对当前销售误导的问题，我们全面开展自查自纠工作，认真梳理排查可能产生误导风险的售前、售中、售后流程，从销售资格、销售培训、宣传资料、销售行为、客户回访、销售品质和客户投诉等七方面着手彻查销售风险，健全完善管控机制，提升客户服务满意度，树立行业诚信形象。

四是加强内部管理，提高保险销售人员依法合规经营的自觉性。建立健全规范销售人员销售行为的相关制度、强化防范销售误导行为的内控措施，将销售误导问题作为评先评优和激励的重要内容。在产品宣传、产品促销等方面，严格执行分公司制定的相关规定，不给销售误导行为的产生留下空间。同时，加大教育培训投入，提高管理人员和销售人员的专业素质和职业操守，真正做到实实在在卖保险。

通过以上行之有效的工作，借本次从上到下综合治理销售误导的有利时机，在分公司亲切关怀下，在广大销售人员的共同努力下，甘州区支公司真正实现组织领导要强有力，自查自纠要见成效，日常执行要下功夫，机制建设要上台阶的目标，构建和谐发展的新格局，开创和谐发展的新局面，营造和谐发展的新氛围。促进队伍、业务和基础管理持续健康稳步发展。