基金答案二

第一篇：基金答案二

基金答案

1在基金整个运作过程中，起核心作用的是（）。A基金管理人

B中国证监会基金部

C中国证券投资基金业协会 D基金托管银行 参考答案：A

2基金合同是规范基金当事人权利义务关系的基本法律文件，这些当事人不包括（）。A基金代销机构 B基金托管人 C基金管理人

D基金份额持有人 参考答案：A

3（）在一定程度上会给开放式基金的长期经营业绩带来不利的影响。A依据基金合同的约定投资 B依据投资计划投资

C投资于流动性较高的证券 D过度重视基金资产的流动性 参考答案：D

4我国第一只开放式基金设立于（）。A1998-3-1 B2001-9-1 C1997-6-1 D2000-8-1 参考答案：B

5某基金期初份额净值1.10元，期末份额净值1.30元，期间分红为10派0.50元，则该基金的简单净值增长率为（）。A18.18% B33.66% C22.73% D13.64% 参考答案：C

6货币市场基金债券正回购的资金余额不得超过（）。A30% B10% C20% D50% 参考答案：C

7在基金的评价中，定性分析主要用于（）。A基金业绩归因分析

B基金经理管理能力的分析评价 C基金风险的评估

D基金资产的配置效率分析 参考答案：B 8目前，我国常用的基金等级评价主要根据指标的排序将基金评价等级设置为（）个等级。A6 B8 C3 D5 参考答案：D

9《证券投资基金评价业务管理暂行办法》规定，对基金、基金管理人评级的更新间隔不得少于（）。A6个月 B3年 C3个月 D1年

参考答案：C

10我国封闭式基金一般以（）元人民币的份额面值发售。A1.01 B1 C0.99 D0.01 参考答案：B

11某投资人将所持有的X证券投资基金转换成Y证券投资基金，假定T日的X基金份额净值为1.1000元、赎回费率为零；Y基金份额净值为1.2000元，转出份额为100份，那么转出金额为（）。A110万元 B100万元 C120万元 D330万元 参考答案：A

12以下关于开放式基金的描述，正确的是（）。

A开放式基金的非交易过户只适用于个人投资者，机构投资者不能进行非交易过户 B由于需要收取一定转换费用，开放式基金份额转换的综合费用较高

C开放式基金的非交易过户，是从投资者的一个基金账户转移到其名下的另一个基金账户 D基金持有人可以办理其基金份额在不同销售机构的转托管 参考答案：D

13根据有关规定，我国基金管理公司主要股东的注册资本不得低于人民币（）。A2亿元 B1亿元 C5亿元 D3亿元

参考答案：D

14根据我国的法律法规，基金管理公司除主要股东以外的其他股东必须满足如下（）要求。A注册资本不低于3亿元人民币

B持续经营3个以上完整的会计年度、公司治理健全，内部控制制度完善 C从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或其他金融资产管理 D具有较好的经营业绩 参考答案：B

15基金管理公司的主要业务不包括（）。A基金投资管理 B基金的信息披露 C基金的募集 D基金的评价 参考答案：D

16基金公司的（）是为基金投资运作提供支持，主要从事宏观、行业和上市公司投资价值研究分析的部门。A交易部 B风险管理部 C投资部 D研究部

参考答案：D

17关于特定多个客户资产管理业务，以下描述错误的是（）。A委托财产可投资于商品期货、金融衍生品 B委托人数不得超过200人

C客户委托初始资产不得低于3000万元人民币

D单个资产管理计划持有一家上市公司的股票，其市值不得超过该计划资产净值的10% 参考答案：D

18为履行基金托管人的职责，托管银行在托管部设立不同的处室来履行职责，这些处室一般不包括（）。

A负责市场开拓、研究、客户关系维护的市场部门 B负责基金销售的销售部门

C负责基金资产清算、核算的部门

D负责基金交易监管、内部风险控制的部门 参考答案：B

19证券交易所资金清算的交易数据通过（）传送。A邮件 B卫星系统 C传真 D电话

参考答案：B

20基金托管人对基金管理人的估值结果即基金资产净值的复核，不包括对（）的核对。A基金份额累计净值 B期初基金份额净值 C基金份额净值

D基金份额净值变化率 参考答案：D

21关于保本基金的宣传推介，正确的是（）。A保本基金只能保证最低收益 B保本基金与银行存款相似

C保本基金仍存在本金损失的风险 D保本基金与金融机构同业存款相似 参考答案：C

22目前，在我国的证券投资基金估值中，通常按照（）对上市流通的有价证券进行估值。A最高价 B均价 C最低价 D收盘价

参考答案：D

23目前，货币市场基金的管理费率一般为（）。A0.33% B1% C1.50% D0.05% 参考答案：A

24基金的会计核算对象不包括（）。A资产损益共同类 B损益类

C资产负债共同类 D负债类

参考答案：A

25基金的财务会计报告通常不包括（）。A年报 B季报 C周报 D月报

参考答案：C

26以下关于基金财务指标的表述，正确的是（）。A未分配利润余额年末不结转

B如果期末未分配利润的未实现部分为正数，则期末可供分类利润等于期末未分类利润 C本期利润扣减本期公允价值变动损益的净额，反映基金本期已实现损益 D本期利润不包括为实现的估值增值或减值 参考答案：C

27根据有关规定，除货币市场基金外，基金收益分配默认的方式是（）。A分红再投资 B现金分红

C直接分配基金份额 D固定红利 参考答案：B

28以下关于基金税收的表述，错误的是（）。

A证券投资基金取得的债券差价收入依照税法的规定征收企业所得税

B证券投资基金取得的债券利息收入由债券发行企业支付利息时，代扣代缴个人所得税 C基金管理人以发行基金方式募集资金，不征收营业税 D目前，我国证券投资基金买入股票时暂不征收印花税 参考答案：A

29根据有关规定，对企业投资者买卖基金份额暂免征收（）。A营业税 B增值税 C所得税 D印花税

参考答案：D

30下列关于基金信息披露的表述，不正确的是（）。A基金信息披露有利于投资者的价值判断 B加强基金信息披露可以防止信息的滥用

C加强基金信息披露可以改变投资者的信息弱势地位 D基金信息披露是一种自愿性信息披露 参考答案：D

31开放式基金合同生效后，更新的招募说明书应当在每6个月结束之日起的（）日内披露。A15 B10 C60 D45 参考答案：D

32我国证券投资基金的托管协议是基金管理人与（）之间订立的就基金资产保管、资金清算、会计核算等方面达成的协议书。A基金托管人 B基金份额持有人 C监管机构 D基金发起人 参考答案：A

33基金投资组合一般在（）中公布。A季报 B月报 C周报

D临时报告 参考答案：A

34QDⅡ基金份额净值应当至少（）计算并披露一次，如基金投资衍生品，应在（）计算并披露。

A每周，每工作日 B每月，每工作日 C每工作日，每工作日 D每月，每周 参考答案：A

35不属于中国证监会基金监管部的职责是（）。A对基金从业人员实施资格管理和资格考试 B草拟或指定基金行业的监管规则 C对有关基金和行政许可项目进行审核 D对基金公司总经理任职资格进行审核 参考答案：A

36以下关于基金托管银行监管的说法中，正确的是（）。A中国证监会对托管银行的监管只涉及市场准入监管 B基金托管业务的监管主要由中国证监会负责 C基金托管人资格由中国证监会核准

D基金托管业务的监管主要由中国银监会负责 参考答案：B

37（）根据法律法规所规定的条件，对基金的募集申请材料，对其进行审查，决定是否受理。A中国证监会 B中国证券业协会 C专家评审会 D证券交易所 参考答案：A

38基金信息披露监管的根本目的在于（）。A保护基金份额持有人的合法权益 B保护基金管理人的合法权益 C确保基金行业竞争的有序性 D确保基金行业的稳定与发展 参考答案：A

39根据《证券投资基金法》的规定，基金财产不得用于下列哪项投资活动（）。A买卖国债 B买卖企业债券 C证券承销 D买卖股票 参考答案：C

40以下关于基金管理公司高级管理人员离任审计与离任审查的说法，正确的是（）。A基金管理公司副总经理离任时，公司应立即聘请具有从事证券相关业务资格的会计师事务所进行离任审计

B在离任审计或者离任审查期间，基金管理公司高级管理人员不得到其他基金管理公司任职 C基金托管部门高级管理人员离任时，相关机构应立即聘请具有从事证券相关业务资格的会计师事务所对其进行离任审计

D基金管理公司董事长离任时，中国证监会对其进行离任审计 参考答案：B

41证券组合管理过程中，在构建证券投资组合时，涉及到（）。A确定具体的证券投资品种和在各证券上的投资比例 B投资组合的修正和业绩评估

C对投资过程所确定的金融资产类型中个别证券或证券组合具体特征进行考察分析 D确定投资目标和可投资资金的数量 参考答案：A

42根据资本资产定价模型，市场价格偏高的证券将会（）。A位于证券市场线下方 B位于证券市场线上方 C位于证券市场线上 D位于资本市场线上 参考答案：A

43资产配置是资产组合管理过程中的重要环节之一，是决定（）的主要因素。A投资者风险承受力 B套期保值效果 C上市公司业绩

D投资组合相对业绩 参考答案：D

44（）是指在满足投资者面对的限制因素的条件下，选择最能满足其风险收益目标的资产组合。

A明确资产组合中包括哪几类资产 B确定有效资产组合的边界 C寻找最佳的资产组合 D明确资本市场的期望值 参考答案：C

45（）属于消极型资产配置策略。A买入并持有策略 B投资组合保险策略 C恒定混合保险策略 D动态混合策略 参考答案：A

46从时间跨度和风格类别上看，资产配置策略的类型可划分为战略性资产配置策略、战术性资产配置策略以及（）。A买入持有策略 B资产混合配置策略 C股票债券资产配置策略 D全球资产配置策略 参考答案：B

47积极型股票投资策略以（）为目的，A获得市场组合收益 B减少系统风险 C战胜市场

D减少非系统风险 参考答案：C

48在每一年的某个月份或每个星期的某一天，市场趋势往往表现出一些特定的规律，这被称为（）。

A黑色星期一效应 B日历效应 C周期效应 D循环效应 参考答案：B

49股票投资的基本分析是建立在（）的基础之上的。A否定半强式有效市场 B否定强式有效市场 C否定有效市场

D否定弱式有效市场 参考答案：A 50根据利率期限结构理论中的完全预期理论，下降的收益率曲线意味着预期未来的短期利率会（）。A不变 B上升 C无法确定 D下降

参考答案：D

51投资于本国债券的投资者所面临的风险不包括（）。A经营风险 B再投资风险 C购买力风险 D汇率风险 参考答案：D

52以下投资策略中，属于积极债券组合管理策略的是（）。A应急免疫策略 B债券互换策略 C免疫策略 D指数策略 参考答案：B 53债券组合的（），是使投资组合中债券的到期期限集中于收益率曲线的一点。A子弹式策略 B债券互换策略 C梯式策略 D两极策略 参考答案：A

54债券指数化投资策略的目标是使债券投资组合的收益（）。A与某个特定指数的收益相同 B高于市场平均收益

C高于某个特定指数的收益 D与市场平均收益相同 参考答案：A

55指数化债券投资组合所包含的债券数量越多，则（）。A风险越大

B投资组合与指数之间拟合程度越高 C由交易费用所产生的跟踪误差越小 D收益越高 参考答案：B

56基金绩效衡量的意义在于（）。A防止基金公司内幕交易 B帮助基金公司进行信息披露

C为投资者进一步的投资选择提供决策依据 D为托管人的监督提供参考 参考答案：C

57下列关于收益、风险、风险调整收益指标的说法，正确的是（）。A风险调整收益指标是相对衡量指标

B收益、风险、风险调整收益指标均有绝对与相对之分

C收益指标没有绝对与相对之分，但风险指标有绝对与相对之分 D收益指标有绝对与相对之分，但风险指标没有绝对与相对之分 参考答案：B

58下列关于简单收益率与时间加权收益率关系的表述，正确的是（）。A简单收益率一般在数值上大于时间加权收益率 B简单收益率一般在数值上小于时间加权收益率

C相对简单收益率而言，时间加权收益率考虑了分红再投资 D简单收益率与时间加权收益率均考虑了分红再投资的影响 参考答案：C

59用证券投资组合的平均超额收益率除以该组合收益率的标准差，并以此为基准来测度任何组合绩效的方法是（）。A信息比率法 B夏普指数法 C特雷诺指数法 D詹森指数法 参考答案：B

60某投资组合的平均收益率为14%，收益率标准差为21%，贝塔值为1.15.若无风险利率为6%，则该投资组合的夏普指数为（）。A0.07 B0.13 C0.21 D0.38 参考答案：D

61关于ETF基金份额折算的表述，正确的有（）。A折算前后基金持有人的权益不变

B折算后，基金持有人在基金中的权益有可能上升也有可能下降 C折算前后总份额不变

D折算前后基金持有人持有的份额比例不变 参考答案：A D

62ETF申购赎回清单应该包括以下内容（）。A现金替代

BT-1日现金差额 CT日预估现金部分 D基金份额净值 参考答案：A B C D

63依照《证券投资基金法》的规定，基金管理人的职责包括（）。A计算并公告基金资产净值 B及时办理基金清算、交割事宜

C对基金财务会计报告、中期和年度报告出具意见 D办理基金份额的发售、申购、赎回、登记事宜 参考答案：A D

64以下关于基金管理公司业务特点的论述中，正确的有（）。A开放式基金要求披露上一工作日的份额净值 B基金管理公司的收入主要来自于基金净值的增长

C基金管理公司的收入主要来自资产规模为基础的管理费 D基金管理公司是一种知识密集型企业 参考答案：A C D

65在我国，基金管理公司投资决策委员会的主要职责包括（）。A制定投资组合具体方案 B确定基金资产配置的比例 C确定基金投资的原则 D制定投资管理相关制度 参考答案：B C D 66按照我国的实践，以下关于基金管理公司投资决策委员会主要职责的表述，正确的有（）。A确定基金经理的投资权限

B审定基金资产配置比例或比例范围 C确定基金投资的基本方针

D制定基金投资组合的具体方案 参考答案：A B C

67以下关于上市公司股票估值有关方法的表述，正确的有（）。A对成长型股票，经常采用股息率方法

B市盈率、市净率、现金流折现以及经济价值对利息、税收、折旧和摊销的利润是最常用的几种方法

C对特定的价值型股票，会采用每股盈余成长率方法

D上市公司的治理结构和管理层素质也是应该考虑的因素 参考答案：B D

68基金管理公司内部控制应当遵循的原则包括（）。A相互制约原则 B健全性原则 C有效性原则 D独立性原则

参考答案：A B C D

69基金管理公司岗位分离制度包括（）。A基金会计与公司会计的分离 B投资与交易的分离 C交易与清算的分离 D清算与核算的分离 参考答案：A B C

70基金托管人在基金运作中的作用主要表现在（）。A通过监督和提示，完善基金公司的治理结构 B通过监督基金管理人，保证投资运作的规范性 C通过基金估值，防范管理人关联交易等 D通过独立保管财产，防止资金被违规挪用 参考答案：B C D

71根据规定，商业银行从事基金托管业务，除需要设有专门的基金托管部外，还需要具备的条件包括（）。A净资产和资本充足率符合有关规定

B取得基金从业资格的专职人员达到法定人数 C具备安全高效的清算、交割系统 D具备安全保管基金全部财产的条件 参考答案：A B C D

72日常运作中，基金托管人对基金管理人的监督包括（）。A基金投融资比例 B选择存款银行

C银行间市场交易对手的资信情况 D基金投资禁止行为 参考答案：A B C D

73基金托管人内部控制的基本要素包括（）。A信息沟通 B风险评估 C控制活动 D控制环境

参考答案：A B C D

74基金销售的适用性是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应注重（）。A把合适的产品卖给合适的基金投资人 B基金产品的发行规模下限 C基金投资人的风险承受能力 D基金管理人的过往业绩 参考答案：A C

75基金产品定价中，需要考虑的因素包括（）。A渠道特性

B市场环境与竞争对手状况 C客户特性

D基金产品类型 参考答案：A B C D

76证券投资基金的促销手段包括（）。A广告促销 B公共关系 C营业推广 D人员推销

参考答案：A B C D

77（）属于基金销售结算资金。A基金现金分红 B利息收益 C基金投资收益 D基金赎回资金 参考答案：A D

78基金销售机构内部控制的目标包括（）。A保证合规运作经营 B防范、化解经营风险 C提高经营管理效益 D保证业务稳健运行 参考答案：A B C D

79在我国，遇到下列（）情形时，可以暂停基金估值。A证券交易所暂停营业

B因不可抗力情形致使基金管理人无法准确评估基金资产价值 C基金投资的某只股票非正常原因停牌 D基金代销机构暂停营业 参考答案：A B C

80基金收入主要来源于（）等方面。A债券利息 B存款利息 C股利收益

D证券买卖差价 参考答案：A B C D

81基金信息披露形式当面应遵循的基本原则包括（）。A易得性原则 B规范性原则 C真实性原则 D易解性原则

参考答案：A B D

82下列相关基金信息需托管人复核、审查的有（）。A基金份额申购和赎回价格 B基金份额净值 C基金资产净值

D基金定期报告和定期更新的招募说明书 参考答案：A B C D

83按照《招募说明书的内容与格式》的规定，基金招募说明书需要包括下列（）等内容。A基金合同和基金托管协议的内容摘要 B基金份额的发售方式和发售机构

C基金募集申请的核准文件名称和核准日期 D基金份额的发售日期和期限 参考答案：A B C D

84基金招募说明书中包含的信息有（），需投资者关注。A基金业绩比较基准、风险收益特征、投资限制 B基金效益目标、投资范围、投资策略 C基金份额发售的日期、价格、期限 D基金运作费用的费率水平、收取方式 参考答案：A B C D

85下列关于基金半年度报告中基金净值增长率披露的表述，正确的有（）。A需要披露近3年每年净值增长率 B需要披露过往一个季度的净值增长率 C需要披露当期的资产净值增长率 D需要披露过往一个月的净值增长率 参考答案：B C D

86基金上市交易公告书应披露的事项包括（）。A基金合同摘要 B基金财务状况

C基金募集情况与上市交易安排 D基金托管人报告 参考答案：A B C

87目前，披露上市交易公告书的基金品种主要有（）。ALOF B货币市场基金 CETF D封闭式基金

参考答案：A C D

88基金临时信息披露的重大事件包括（）。A转换基金运作方式

B基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的0.2% C更换基金管理人或托管人 D基金经理发生变动 参考答案：A C D

89当“影子定价”与“摊余成本法”确定的货币市场基金资产净值的偏离程度的绝对值达到或者超过0.5%时，管理人采取以下（）信息披露措施。A编制并发布临时报告

B与托管人协商会计处理，将偏离度调整到0.5%以下 C请监管机构核准

D在半年度报告中披露偏离度信息 参考答案：A D

90基金监管主要包括以下哪些方面的内容（）。A降低系统风险 B对基金运作的监督 C对基金服务机构的监管

D对基金高级管理人员的监管 参考答案：B C D

91我国基金监管的具体目标包括（）。A保证市场的公平、效率和透明 B保护投资者利益 C降低系统风险

D保证基金最低投资收益 参考答案：A B C

92在我国，证券投资基金的监管需要遵循以下原则（）。A监管与自律并重原则

B监管的独立性和全民性原则 C监管的连续性和有效性原则 D奖励与惩罚并重原则 参考答案：A C 93以下符合监管的连续性与有效性原则要求的有（）。A基金监管应当具有连续性，避免大起大落 B市场自身能调节的，政府不监管

C证券市场中不得存在歧视，参与主体具有完全平等的权利 D在确保监管效益的前提下，应做到监管成本最小化 参考答案：A B D

94属于《证券投资基金法》配套的部门规章有（）。A基金运作管理办法 B基金信息披露管理办法 C基金销售管理办法

D基金管理公司治理准则 参考答案：A B C

95中国证监会对基金管理公司的监管主要包括（）。A日常持续监管 B基金自律监管 C投资一线监管 D市场准入监管 参考答案：A D

96我国对证券投资基金销售的监管主要包括（）。A销售过程是否遵循适用性原则

B基金宣传推介材料的制作、发送是否合规 C销售的基金产品是否经过核准 D销售主体是否具备相应的资格 参考答案：A B C D

97以下关于基金销售机构日常监管的表述，正确的是（）。A各销售机构应加强基金销售业务信息管理平台的建设

B通过监督检查督促销售机构建立科学合理、控制严密、运行高效的内部控制体系 C中国证监会主要通过现场检查方式对销售机构信息管理平台的建设实施监督 D对基金销售机构内部控制的监督检查是日常监管的重点 参考答案：A B C D

98目前，对基金信息披露进行监管的部门主要有（）。A证券交易所

B证券投资基金业协会 C中国证监会及其派出机构 D中国人民银行 参考答案：A C

99加强对基金行业高级管理人员监管的重要性体现在（）。A有利于规范基金管理公司的运作，保护基金份额持有人利益

B有利于实现信息资源的集中共享，为全面、科学、动态的监管决策提供依据 C有利于基金高管人员的执业素质，加强职业道德教育，促进其自律意识的发挥 D有利于防范基金管理公司的经营风险，及时发现、堵塞经营管理中的漏洞 参考答案：A B C D

100以下关于组合投资的论述，正确的有（）。A能降低直至消除非系统风险 B能降低直至消除系统风险 C能部分降低系统风险 D不能降低系统风险 参考答案：A D

101APT模型与CAPM模型具有的相同假设包括（）。A投资者有相同的预期 B投资者具有单一投资期 C市场是均衡的

D投资者厌恶风险，追求效用最大化 参考答案：A C D

102行为金融理论认为（）。

A专业投资人士，如基金经理，也会受心理偏差的影响 B市场是有效的，市场异常现象并不普遍

C投资者具有过快地卖出有浮亏的股票而保留有浮盈的股票的倾向 D证券价格由有信息的投资者决定 参考答案：A D

103资产配置过程通常包括如下步骤（）。A寻找最佳的资产组合 B明确资本市场的期望值 C明确投资目标和限制因素 D确定有效资产组合的边界 参考答案：A B C D

104实践中，资产管理者确定、量化风险的方法包括（）。A收益预期范围度量法 B波动率标准化测试法 C下跌概率法 D方差度量法

参考答案：A C D

105下列投资策略中，属于积极性资产配置策略的有（）。A投资组合保险策略 B动态资产配置策略 C买入并持有策略 D恒定混合策略 参考答案：A B D

106当股票价格保持单方向持续运动时（）。A投资组合保险策略的表现劣于买入并持有策略 B投资组合保险策略的表现优于买入并持有策略 C恒定混合策略的变现劣于买入并持有策略 D恒定混合策略的表现优于买入并持有策略 参考答案：B C

107按照公司成长性分类，可以将股票分为（）。A收益类股票 B周期性股票 C稳定性股票 D增长类股票 参考答案：A D

108用以反映价量关系的规则或理论不包括（）。A移动平均法 B简单过滤器原则 C波浪理论

D逆时针曲线理论 参考答案：A B

109股票投资策略中的市场异常策略，包括（）。A低市盈率效应 B日历效应 C小公司效应

D遵循内部人的交易活动 参考答案：A B C D

110下列关于债券的凸性的说法，正确的有（）。A凸性对于投资者是有利的

B凸性可以弥补债券价格计算的误差 C零息债券的凸性等于其到期期限

D在其他情况相同时，投资者应当选择凸性更大的债券进行投资 参考答案：A B D

111基金管理人可按一定比例参与公募基金投资收益的分配。A正确 B错误

参考答案：B

112开放式基金的价格以市场供求为基础，封闭式基金的价格以基金份额净值为基础。A正确 B错误

参考答案：B

113LOF和ETF都具备开放式基金的可以申购、赎回和场内交易的特点，两者并无本质上的区别。A正确 B错误

参考答案：B

114债券基金对追求高收入的投资者具有较强的吸引力。A正确 B错误

参考答案：B

115货币市场基金的投资门槛较低，为普通投资者进入货币市场提供了重要通道。A正确 B错误

参考答案：A

116货币市场基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超过90天。A正确 B错误 参考答案：B

117货币市场基金主要投资于货币市场工具，但也可有不超过5%的资产投资于股票。A正确 B错误

参考答案：B

118ETF收益与标的指数收益之间的偏离程度是评判ETF是否成功的一个指标。A正确 B错误

参考答案：A

119QDⅡ基金不得利用融资购买证券，但投资金融衍生品除外。A正确 B错误

参考答案：A

120投资者申购、赎回ETF基金份额时的现金差额的数值可以为正、为负或为零。A正确 B错误

参考答案：A

121基金管理人将基金财产与其他资产混合投资属于违规行为。A正确 B错误

参考答案：A

122基金经理的投资权限由基金公司总经理决定。A正确 B错误

参考答案：B

123基金管理公司投资决策涉及到投资决策委员会、研究部、投资部和风险控制委员会等部门。A正确 B错误

参考答案：A

124基金托管人对不同类型的基金监管的内容基本是一致的。A正确 B错误

参考答案：B

125根据投资人风险承受的能力细分客户是确定基金营销目标市场的重要内容。A正确 B错误

参考答案：A

126基金管理人、代销机构在任何情况下都不得对不同投资人适用不同认购费率。A正确 B错误

参考答案：B

127基金托管人具有监督基金投资的职责，应对基金宣传推介材料出具合规意见书。A正确 B错误

参考答案：B

128封闭式基金收益分配必须在当年的利润弥补上一年度亏损后才能进行。A正确 B错误

参考答案：A

129基金信息的披露的规范性文件分为三类：基金信息披露内容与格式准则、基金信息披露编报规则、基金信息披露XBRL模版和相关标引规范。A正确 B错误

参考答案：A

130当影子定价法所确定的基金资产净值超过摊余成本法计算的基金资产净值（即产生正偏离）时，表明基金组合中存在浮盈。A正确 B错误

参考答案：A

131证券交易所是基金的监管机构之一。A正确 B错误

参考答案：A

132证券交易所作为自律管理的法人，依法对基金上市及相关信息披露等活动进行管理，对基金在交易所的投资交易行为监控。A正确 B错误

参考答案：A

133买入并持有资产配置策略的投资者通常重视市场的短期波动，着眼于短期投资。A正确 B错误

参考答案：B

134当股票市场先上升后下降时，恒定混合策略的表现将优于买入并持有策略。A正确 B错误

参考答案：A

135理论上讲，当股票组合中所包含的股票数趋于无穷大时，股票组合的风险仅由各股票之间的协方差决定。A正确 B错误

参考答案：A

136实施积极的股票风格管理只需能准确预测股票未来收益，而不用考虑转换投资风格时的交易成本。A正确 B错误

参考答案：B

137流动偏好理论认为，投资者并不认为长期债券是短期债券的理想替代物。A正确 B错误

参考答案：A

138在利率微小变动的情况下，具有相同麦考莱久期的债券，其利率风险是相同的。A正确 B错误

参考答案：A

139由于基金时间加权收益率考虑了分红再投资，可以据此作为风险调整衡量指标。A正确 B错误

参考答案：B

140在任何情况下，时间加权收益率在数值上都要大于简单收益率。A正确 B错误

参考答案：B

141基金净值收益率的计算，一般情况下，算术平均收益率要大于几何平均收益率。A正确 B错误

参考答案：A

142特雷诺指数的不足是无法衡量基金经理的风险分散程度。A正确 B错误

参考答案：A

143詹森指数衡量的是基金组合的实际收益率与证券市场线上具有相同风险水平组合的期望收益率之间的差额。A正确 B错误

参考答案：A

144詹森指数是由詹森在CAPM模型基础上发展出的一个风险调整差异衡量指标。A正确 B错误

参考答案：A

145以单一市场组合为基准的衡量指标会使绩效评价有失偏颇。A正确 B错误

参考答案：A

146信息比率越大，说明基金经理单位跟踪误差所获得的超额收益率越高。A正确 B错误

参考答案：A

147基金管理人不允许对基金违规承诺收益或承担损失。A正确 B错误

参考答案：A 147基金管理人不允许对基金违规承诺收益或承担损失。A正确 B错误

参考答案：A

149开放式基金应当保持不低于基金资产净值6%的现金或者到期日在一年以内的政府债券，以备支付基金份额持有人的赎回款项，但中国证监会规定的特殊基金品种除外。A正确 B错误

参考答案：B

150货币市场基金核算中，买断式回购产生的待返售债券的剩余期限以计算日至回购协议到期日的实际剩余天数计算。A正确 B错误

参考答案：A

第二篇：基金投资入门基础知识(二)

新手炒股入门——基金投资(下)

1、什么是LOF基金？

LOF基金，英文全称是”ListedOpen-EndedFund”，汉语称为”上市型开放式基金”。也就是上市型开放式基金发行结束后，投资者既可以在指定网点申购与赎回基金份额，也可以在交易所买卖该基金。不过投资者如果是在指定网点申购的基金份额，想要上网抛出，须办理一定的转托管手续；同样，如果是在交易所网上买进的基金份额，想要在指定网点赎回，也要办理一定的转托管手续。

2、什么是交易所交易基金（ETFs）？

交易所交易基金是指可以在交易所上市交易的基金，又称ETFs（Exchange Traded Funds），其代表的是一揽子股票的投资组合，投资人通过购买基金，一次性完成一个投资组合（例如某个指数的所有成分股股票）的买卖。

交易所交易基金有两种交易方式。

①投资人直接向基金公司申购和赎回，这有一定的数量限制，一般为5万个基金单位或者其整数倍；而且是一种以货代款的交易，即申购和赎回的时候，付出的或收回的不是现金而是一揽子股票组合。

②在交易所挂牌上市交易，以现今方式进行。与通常的开放式基金不同的是，交易所交易基金在交易日全天交易过程中都可以进行买卖，就像买卖股票一样，还可以进行短线套利交易。

3、开放式基金投资的收益来源是什么？

开放式基金在运作过程中收益来源有：

①利息收入：指投资国债、金融债、企业债或银行存款产生的利息给付； ②资本利得：指买卖股票或债券获得的差价收入；

③其他收入：指运用基金资产带来的成本或费用节约计入的收入。

这些收益均包含在基金单位资产净值中，到一定时候会按照基金契约以分红形式分配给投资者。

4、什么是开放式基金的认购？

若在开放式基金的发行期内购买，称为认购。国内许多开放式基金在发行时为吸引更多投资者，认购费率会比基金成立后低廉。

5、什么是开放式基金的封闭期？为什么要有封闭期？

基金成功募集足够资金宣告成立后，会有一段不接受投资者赎回基金单位申请的时间段，称之为基金的封闭期。封闭期是为了让基金经理将募集来的资金根据证券市场状况完成初步的投资安排。根据《开放式证券投资基金暂行办法》规定，基金封闭期不得超过3个月。

6、什么是开放式基金的申购、赎回？

基金封闭期结束后，您若申请购买开放式基金，习惯上称为基金申购，以区分在发行期内的认购。若您申请将手中持有的基金单位按公布的价格卖出并收回现金，习惯上称之为基金赎回。

7、什么是基金的开放日？

所谓开放日指基金契约规定的投资者可以在销售网点办理基金申购、赎回交易业务日期。

8、什么是巨额赎回？基金管理公司如何面对巨额赎回？

如果在某个基金开放日，基金净赎回申请（指赎回申请与申购申请总数之差）超过上一日基金总份数的10%，即认为发生了巨额赎回。巨额赎回意味着基金管理人必须卖出大量证券以变现，而大量卖出证券便可能牺牲收益，所以在处理巨额赎回时，基金管理人可以视情况选择：

正常赎回 若认定完全有能力应付，则可按正常赎回程序执行，投资人利益不受影响。

部分顺延赎回 若基金经理认为在一天内大量卖出证券比较困难或者对基金十分不利时，在当日接受赎回比例不低于基金总份额的10%的前提下，可以对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请，基金管理人会按单个帐户赎回申请量占赎回申请总量的比例，确定当日收力的赎回份额；未受理部分会延迟至下一个开放日办理，并以该开放日当日的基金资产净值为依据计算赎回金额，但投资者可在申请赎回时选择当日未获受理部分予以撤销。

发生巨额赎回并延期支付时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者招募说明书会订的其他方式、在招募说明书规定的时间内通知基金投资人，说明有关处理方法，同时在指定媒体及其他相关媒体上公告；通知和公告的时间最长不超过三个证券交易所交易日。

9、基金管理人、基金托管人、基金注册登记机构和基金代销机构

基金管理人是负责基金发起于经营管理的专业性机构。在我国，按照《证券投资基金管理暂行办法》，基金管理人由基金管理公司担任。基金管理公司通常由证券公司、信托投资公司或其他机构能发起成立，具有独立法人地位。基金管理人作为受托人，必须履行”诚信义务”。基金管理人的目标函数是受益人利益的最大化，不得在处理业务时，考虑自己的利益或为第三者谋利。基金托管人是依据基金运行中”管理与保管分开”的原则对基金管理人进行监督和保管基金资产的机构，是基金持有人利益的代表，通常由有实力的商业银行和霍信托投资公司担任。基金托管人与基金管理人签订托管协议，在托管协议规定的范围内履行自己的职责并收取一定的报酬。基金托管人在基金的运行过程中起着不可或缺的作用。

基金注册登记机构是负责投资者账户的管理和服务、负责基金单位的注册登记以及红利发放等具体投资者服务内容的专门机构。这册登记机构通常由基金管理人或其委托的其他机构（如中国证券登记结算公司）。

基金代销机构是接受基金管理公司委托，代理开放式基金认购、申购和赎回业务的机构。基金代销机构可以使商业银行、证券公司。

10、基金净值和累计净值

基金净值，是指每个营业日根据基金所投资证券市场收盘价所计算出的基金总资产价值，扣除基金当日之各类成本及费用后，所得到的就是该基金当日之资产净值。除以基金当日所发生在外的单位总数，就是每单位基金净值。

基金累计净值为单位净值与基金成立以来累计分红派息之和，它属于一个参照值。

举例说明，2002年7月2日某基金单位净值是1.0486元，2004年4月份派发的现金红利时每份基金单位0.025元，则累计净=1.0486+0.025=1.0736元。

第三篇：传真交易基金合同（二）

甲方：_______________基金管理有限公司

乙方（投资人）：_____________________

为了方便乙方在甲方办理基金交易业务，根据甲方有关规章制度，经甲乙双方友好协商，就乙方采用传真方式向甲方提交交易申请事宜达成如下协议。

一、甲方接受的乙方传真交易申请包括认购、申购、赎回。除此之外，甲方不接受乙方办理其它业务的传真申请。

二、乙方必须是国家法律法规、开放式证券投资基金基金契约规定的机构投资人。

三、甲方收到乙方传真的认购、申购申请后，应在验证资金到账后受理申请。申购基金的价格计算以资金到达日或申请提交日中较晚日期之日终基金资产净值为依据。

四、甲方收到乙方赎回申请，应在验证交易账户有足够基金余额时受理申请，否则视为无效申请，甲方可不予执行乙方赎回申请。

五、乙方单笔赎回不得少于_____份基金单位，赎回后其交易账户基金份额不得少于_____份基金单位。若赎回后交易账户余额不足1000份基金单位，甲方将视乙方自动赎回交易账户的全部余额，并对乙方该交易账户的余额做全部赎回处理。

六、乙方应在甲方规定的基金开放日_____－_____将申请资料传真至甲方。甲方的传真、地址、电话等联系方式见附件，如有变化，甲方将提前予以公告，并以公告的新联系方式为准。

七、乙方办理认购、申购申请时，传真给甲方的资料包括：加盖印鉴章的申请表、经办人身份证件复印件、基金账户卡复印件、加盖银行受理章的汇款凭证复印件。

八、乙方办理赎回申请时，传真给甲方的资料包括：加盖印鉴章的申请表、经办人身份证件复印件、基金账户卡复印件。

九、乙方发出传真后，应打电话向甲方受理业务的直销中心确认传真申请事宜。由于传真设备故障致使甲方未能收到乙方的传真申请，乙方又未进行电话确认，甲方对此不承担责任。

十、甲方根据且仅根据持有甲方认为有效的乙方开户文件或身份证明文件的指示人所发出的传真处理乙方的交易申请。如甲方未收到、未全部收到、或接收到的乙方传真信息不准确、不完整、无法识别或乙方违反法律法规、基金契约或甲方业务规则等使甲方无法执行的，甲方可不执行并对此不承担法律责任。

十一、乙方应在传真申请发出后的十日内，将传真原件，包括申请表原件、基金账户卡复印件、经办人身份证件复印件、加盖银行受理章的汇款凭证复印件邮寄到甲方受理业务的直销中心，时间以邮戳为准。甲方在受理业务三十日内收不到乙方邮寄的申请资料原件，甲方保留取消乙方传真申请的权利。

十二、本协议一式两份自双方签字之日起生效，至甲方收到乙方终止本协议的书面通知时终止。?

附件（略）

签章：_____________________

_________年______月______日

签章：_____________________

__________年______月_____日

第四篇：2011年6月证券投资基金冲刺二及答案

一、单项选择题（共60题，每题0．5分，答对得分，不答或答错不给分）

1．证券投资交易的买卖价差越小，投资人为达成交易所需要付出的成本和代价（）。

A．越大

B．不变

C．越小

D．不能判定

2．（）是基金市场交易价格的价值基础，基金的市场价格以这为中心上下波动。

A．基金面值

B．基金的发行价格

C．1．01元

D．基金单位的资产净值

3．债券收益与市场利率的关系是（）。

A．同方向

B．无关

C．反方向

D．无确定关系

4．契约型基金管理人的管理费，是指基金管理人根据（）所获得的管理运作基金的报酬。

A．《基金契约》

B．《基金章程》

C．《基金信托契约》

D．《基金托管契约》

5．一般情况下，基金管理公司内部制定和监督执行风险控制政策的机构是（）。

A．投资决策委员会

B．风险控制委员会

C．董事会

D．基金持有人大会

6．基金持有人大会表决时，基金持有人表决权的决定方式是（）。

A．所持每份基金单位有一票

B．基金持有人每人一票

C．作为基金发起人的基金持有人具有否决权

D．作为基金托管人的商业银行具有否决权

7．对基金信息披露质量的最低要求是（）。

A．通俗性

B．真实性

C．时效性

D．全面性

8．目前，我国基金管理公司自批准筹建之日起（）个月内必须开业。

A．6

B．9

C．12

D．18

9．我国证券投资基金托管费以（）为基础计提。

A．基金资产总值

B．基金资产净值

C．基金发行规模

D．固定金额

10．基金管理公司的独立董事的人数占董事会的比例不得低于（）。

A．2/3

B．1/3

C．1/2

D．3/5

11．投资组合的绩效归属模型不包括（）。

A．资产混合效率

B．资产风险管理

C．资产类别效率

D．资产配置效率

12．在我国，基金托管人可由（）来担任。

A．保险公司

B．证券公司

C．信托投资公司

D．商业银行

13．采用下列何种策略时，股价上升卖出股票，股价下跌买入股票（）。

A．战略性资产配置

B．恒定混合策略

C．战术性资产配置

D．投资组合保险策略

14．成功概率法是根据对市场走势的预测而正确改变（）的百分比来对基金择时能力所进行的一种衡量方法。

A．现金比例

B．资产比率

C．债券比例

D．股票比例

15．基金产品的构思来源可以分为两类：理念导向型和（）。

A．顾客导向型

B．营销导向型

C．渠道导向型

D．投资顾问型

16．申请设立开放式基金须在人才技术设施上能保证每周于少（）次向投资者公布基金资产净值和赎回价格。

A．1

B．2

C．3

D．5

17．投资人可以通过基账户买卖（）。

A．封闭式基金

B．A股

C．B股

D．债券

18．基金公司进行投资运作的风险控制和内部监察的根本目的是（）。

A．获得更多的投资收益

B．保护投资者的利益

C．控制投资风险

D．防止内部人控制

19．符合规定的董事候选人拟被多家基金管理公司聘任的，其应聘任职基金管理公司的数量不应多于（）。

A．2个

B．3个

C．5个

D．7个

20．当股票价格由升转降或由降转升，即市场处于易变的、无明显趋势的状态时，下列说法正确的是（）。

A．恒定混合策略的表现优于买入并持有策略

B．投资组合保险策略的表现优于买入并持有策略

C．恒定混合策略的表现劣于买入并持有策略

D．以上都不对

21．建立在“一价原理”的基础上，认为两种具有相同风险的证券投资组合不能以不同的期望收益率出售的理论是（）。

A．资产组合理论

B．资本资产定价模型

C．套利定价模型

D．有效市场假说

22．根据行为金融学理论，投资者所具有的避免“后悔”心理特征会导致（）。

A．低估证券的实际风险，进行过度交易

B．对不熟悉的股票．资产敬而远之

C．选择过快地卖出有浮盈的股票，而将具有浮亏的股票保留下来

D．追涨杀跌

23．目前我国基金设立实行的基本管理模式是（）。

A．审批制

B．注册制

C．审批制或注册制

D．校准制

24．我国封闭式基金上网定价发行手续费由（）收取。

A．证券交易所

B．基金托管银行

C．证券登记结算公司

D．电子商务网站

25．全球第一个公司型开放式投资基金是（）。

A．英国“海外及殖民地政府信托”

B．富来明创立的“苏格兰美国投资信托”

C．波士顿“马萨诸塞投资信托基金”

D．麦哲伦基金

26．基金管理公司应与选定的证券商签订协议，取得（）个交易席位作为基金的专用交易席位。

A．一个

B．两个

C．多个

D．一个或多个

27．对基金信息披露范围的要求是（）。

A．通俗性

B．真实性

C．时效性

D．全面性

28．在我国香港特别行政区和英国，证券投资基金一般被称为（）。

A．共同基金

B．单位信托基金

C．证券投资信托基金

D．私募基金

29．什么是证券投资基金市场营销的中心（）。

A．产品设计

B．定价

C．促销

D．分销

30．我国的首只债券型基金是（）。

A．南方宝元

B．华夏债券

C．华安创新

D．南方稳健

31．目前，我国证券投资基金的发起设立实行（）。

A．注册制

B．核准制

C．备案制

D．审批制

32．开放式基金转托管业务的一步转托管为基金持有人在（）办理转出、转入手续，过户登记确认后自动将基金单位转入持有人指定的销售机构。

A．原销售机构

B．基金托管机构

C．基金管理机构

D．基金监管机构

33．依照《开放式证券投资基金试点办法》规定，开放式基金赎回费收入在扣除基本手续费后，余额应当归（）所有。

A．基金管理公司

B．基金托管人

C．基金

D．基金发行人

34．封闭式基金溢价发行是指（）。

A．基金按高于面值的价格发行

B．基金按低于面值的价格发行

C．基金按等于面值的价格发行

D．以上都不是

35．资产配置的主要类型的含义积极型股票投资战略的重要标志之一是（）。

A．指数化投资

B．长期持有

C．时机抉择

D．以上都不是

36．基金管理公司投资管理的基本目标是（）。

A．高回报

B．分散风险

C．高管理费和手续费

D．为客户寻求与风险相称的投资回报，并维护基金和客户资产的安全

37．基金管理人或基金托管人主要业务人员一年内变更达到多少比率，必须发布临时报告（）。

A．10%以上

B．0．2

C．0．3

D．0．5

38．2002年开始，封闭式基金销售中放弃“比例配售”而采用了“敞开发售”方式的原因主要是（）。

A．后者更为公平

B．封闭式基金发行困难，投资人认购不踊跃

C．后者发行费用较低

D．后者发行时间较短

39．基金管理公司的高级管理人员在非经营性机构兼职的，应当报（）备案。

A．所任职的非经营性机构

B．聘任单位

C．证券交易所

D．中国证监会

40．我国第一只上市交易的投资基金是（）。

A．武汉证券投资基金

B．深圳南山风险投资基金

C．淄博乡镇企业基金

D．建业基金

41．根据沪、深交易所现行的资金清算规则，交易所交易资金清算时间为（）日收盘前（下午3：00）。

A．T+1

B．T+0

C．T+2

D．T+3

42．开放式基金公开说明书的报告截止日为（）。

A．开放式基金成立后每年6月30日

B．开放式基金成立后每6个月的最后一日

C．开放式基金成立后每年12月31日

D．开放式基金成立后每会计最后工作日

43．基金管理公司投资决策委员会是基金管理公司（）。

A．常设机构

B．最高投资决策机构

C．最高权力机构

D．执行机构

44．门禁制度的执行情况信息的密级管理制度是否获利切实执行等，属于（）的监察稽核。

A．资讯管制

B．公司内部管理制度

C．基金投资决策与执行

D．公司财务与投资管理

45．基金托管人一般由（）聘请。

A．基金发起人

B．基金管理人

C．基金持有人大会

D．证券交易所

46．在我国，一只证券投资基金投资于国家债券的比例不得低于该基金资产净值的（）。

A．0．1

B．0．3

C．0．2

D．0．4

47．我国私募基金是按（）组织起来的。

A．信托法

B．证券法

C．目前没有法律依据

D．公司法

48．基金持有人大会在代表基金份额（）以上的基金持有人出席时才可以召开。

A．0．15

B．0．5

C．0．51

D．0．3

49．积极的债券组合管理策略应急免疫和骑乘收益率曲线，如果要求债券组合的最低价值为200万元，剩余时间为2年，市场利率8%，则应急免疫的触发点为（）。

A．16万元

B．100万元

C．171．46万元

D．233．28万元

50．基金会计的计量属性属于（）。

A．历史成本

B．公允价值

C．重置成本

D．直接成本

51．基金公司进行投资运作的风险控制和内部监察的根本目的是（）。

A．获得更多的投资收益

B．保护投资者的利益

C．控制投资风险

D．防止内部人控制

52．以保障资本安全、当期收益分配、资本和收益的长期成长等为基本目标从而在投资组合中比较注重长短期收益？风险搭配的证券投资基金是（）。

A．指数基金

B．成长型基金

C．收入型基金

D．平衡型基金

53．投资绩效的风险调整方法不包括（）。

A．夏普比率

B．詹森指数

C．博迪比率

D．特雷诺比率

54．公司因不能清偿到期债务，被依法宣告破产的，由（）依照有关规定，组织股东有关机关及有关专业人员成立清算组，对公司进行破产清算。

A．股东会

B．董事会

C．人民法院

D．债权人

55．封闭式基金交易的价格变化单位为（）。

A．0．001元

B．0．01元

C．0．10元

D．1．00元

56．在我国，根据《证券投资基金管理暂行办法》及其他相关法规，单只基金投资于股票、债券的比例不得低于该基金资产总值的（）。

A．0．5

B．0．6

C．0．8

D．0．7

57．在发达国家，证券投资基金中资产规模比重最大的是（）。

A．股票基金

B．债券基金

C．国债基金

D．货币市场基金

E．期权基金

58．投资人接受基金契约中规定的权利与义务的依据是（）。

A．在基金契约上签字盖章

B．认购基金单位

C．签署个人授权委托书

D．在基金章程上签字盖章

59．根据利率期限结构的完全预期理论，水平的收益率曲线意味着顶期未来的短期利率会（）。

A．上升

B．不变

C．下降

D．以上皆不

60．投资管理的目标可以表述为：在既定的收益水平下（）风险。

A．降低

B．保持不变

C．提高

D．不能判断

二、多选题（共60题，前20题每题1分，后40题每题0．5分，共40分）。

1．经中国证监会批准，封闭式基金可以转为开放式基金的情形包括（）。

A．基金管理人申请

B．基金持有人大会决议通过

C．出现基金契约或基金规定的情形

D．基金托管人申请

2．申请设立证券投资基金时，基金发起人应提交的申报材料包括（）。

A．发起协议

B．基金契约

C．托管协议

D．招募说明书

3．我国开放式基金的设立经过（）过程。

A．基金申报

B．证监会审核

C．专家评议

D．批准通过

4．证券交易过程的执行成本主要包括（）。

A．市场冲击成本

B．选择市场时机成本

C．信息成本

D．机会成本

5．证券交易所对基金的监管主要表现为（）。

A．对基金从业人员资格的管理

B．对基金上市的管理

C．对基金投资行为的监管

D．对基金立法的管理

6．证券投资基金的服务机构包括（）。

A．基金代销机构

B．基金注册登记机构

C．基金投资咨询机构

D．基金验资机构

7．证券投资基金的主要特征包括（）。

A．集合投资

B．专业管理

C．组合投资．分散风险

D．制衡机制

E．利益共享．风险共担。

8．证券投资基金的当事人包括（）。

A．基金持有人

B．基金托管人

C．基金管理人

D．基金发起人

9．营销计划是指对有助于公司实现战略总目标的营销战略做出决策。每一类业务．产品或品牌都需要一个详细的营销计划。产品或品牌计划应包括以下几个部分。（）

A．计划实施概要

B．市场营销现状

C．威胁和机会

D．目标和问题

E．市场营销和战略

10．下列哪些可以被视为市场异常的现象（）。

A．小公司效应

B．日历效应

C．低市盈率效应

D．被忽略的公司的效应

11．证券投资基金信息披露的原则目前对基金信息披露进行监管的部门主要是（）。

A．中国证监会

B．证券交易所

C．证券业协会

D．中国人民银行

12．资本市场上交易的金融产品包括（）。

A．股票

B．公司债券

C．商业票据

D．资产担保证券

13．下列哪些文件属基金定期报告．（）。

A．公开说明书

B．报告

C．中期报告

D．投资组合报告

E．基金资产净值公告

14．以下关于封闭式基金和开放式基金说法正确的是（）。

A．封闭式基金一般有固定的存续期限

B．开放式基金一般没有固定的存续期限

C．封闭式基金投资人少

D．开放式基金投资人多

15．在经济运行中，证券投资基金的融资功能在客观上是由以下（）因素决定的。

A．经济运行中资金有效配置的要求

B．证券市场发展的要求

C．政府融资的要求

D．公众进行资产选择的要求

16．下列因素中，会影响投资者风险承受能力和收益需求的有（）。

A．投资者的年龄或投资周期

B．投资者的资产负债状况

C．投资者的财务变动状况与趋势

D．投资者的财富净值

17．投资组合超额收益的来源是（）。

A．战略性资产配置

B．股票选择能力

C．资产混合效率

D．市场时机选择能力

18．根据有关规定和行业特点，基金管理公司治理结构应当符合以下要求．（）。

A．坚持以基金持有人利益最大化和提高公司效益为基本准则

B．使股东会．董事会．监事会和经营层之间的职责明确，相互协助，又相互制衡

C．基金持有者结构分散

D．实行独立董事制度，并保证独立董事充分发挥作用

E．建立完善的内部监督和控制机制

19．商业银行办理开放式基金的注册登记业务，审批机构为（）。

A．中国证监会

B．中国证监会派出机构

C．证券交易所

D．中国人民银行

20．准在岸基金或问候语离岸基金的典型的方式有（）。

A．合资性基金公司

B．合资性基金管理

C．公司本土化基金管理人

D．外资基金公司

21．根据我国有关规定，基金作为一个营业主体，其可能缴纳的（）必须直接从基金资产中扣除，为基金承担的税收。

A．营业税

B．消费税

C．增值税

D．印花税

22．根据基金投资范围不同，基金可分为（）。

A．股票基金

B．雨伞基

C．债券基金

D．货币市场基金

E．混合基金

23．金融资产风险包括（）。

A．市场风险

B．利率风险

C．信用风险

D．通货膨胀风险

E．流动性风险

24．目前，针对我国基金高管人员日常监管的主要手段有（）。

A．年检登记制度

B．定期检查制度

C．谈话提醒制度

D．持续教育制度

E．离任审计制度

25．开放式基金的买入价可以是（）。

A．基金单位净值

B．基金单位净值减交易费

C．基金单位净值减赎回费

D．基金单位净值加交易费

26．基金托管人的内部控制目标有（）。

A．保证业务运作严格遵守国家有关法律、法规和行业监管规则

B．自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营风格

C．防范和化解经营风险，保证托管资产的安全完整

D．维护基金持有人的权益

27．基金从组织性质上分类，可以是（）。

A．非法人机构

B．事业性机构

C．公司性法人机构

D．有限合伙制机构

28．从基金投资运作特点，对基金进行划分的种类有（）。

A．国债基金

B．对冲基金

C．货币市场基金

D．指数基金

E．平衡型资金

29．我国基金交易的委托特点有（）。

A．基金单位的买卖采用“三公”原则．价格优先原则和时间优先原则

B．基金交易委托以标准手数为单位进行，价格变化单位为0．01元

C．在证券市场的营业日可以随时委托买卖基金单位

D．基金的实行T+1交割制度

30．我国基金的会计核算应遵循的会计政策要求有（）。

A．基金的会计为公历每年1月1日至12月31日

B．基金管理公司对所管理的基金应当以基金为会计核算主体，独立建账．独立核算，保证不同基金之间在名册登记．账户设置．资金划拨．账簿记录等方面相互独立

C．基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位

D．基金的会计核算以权责发生制为基础

E．基金管理公司应于估值日计算基金净值和基金单位净值，并按国家有关规定予以公告

31．根据我国规定，下列（）人员改变聘用单位，自其离开受聘单位之日起的三个月内，不得在新聘用单位从事基金投资业务。

A．基金管理公司高级管理人员

B．基金托管部的高级管理人员

C．基金经理

D．基金管理公司的电脑人员

32．在美国，商业银行主要从（）等方面介入证券投资基金业务。

A．担任基金托管人

B．担任基金管理人

C．销售基金单位

D．投资于基金单位

33．投资组合收益率的计算方法包括（）。

A．算术平均法

B．时间加权法

C．净现金流加权法

D．移动平均法

34．按照基金组织形式，证券投资基金可以划分为（）。

A．私募基金

B．公募基金

C．契约型基金

D．公司型基金

35．发起设立基金是指基金管理公司为基金批准成立前所做的一切准备工作，包括（）。A．基金品种的设计

B．签署基金成立的有关法律文件

C．提交申请设立基金的主要文件

D．申请的审核与批准

36．实务上对基金业绩的考察主要采用将选定的（）。

A．基金表现与市场指数的表现加以比较

B．基金表现与该基金相似的一组基金的表现进行相对比较

C．基金表现与该基金不同的一组基金的表现进行相对比较

D．组合风险与市场风险比较

37．比较资本资产定价模刑（CAPM）和套利定价模型（APM）对风险来源的定义，以下说法中正确的是（）。

A．资本资产定价模型（CAPM）的定义是具体的 B．资本资产定价模型（CAPM）的定义是抽象的 C．套利定价模型（APM）的定义是具体的 D．套利定价模型（APM）的定义是抽象的

38．证券投资基金持有人大会决议对（）均有约束力。

A．基金持有人

B．基金管理人

C．基金监管机构

D．基金托管人

39．证券投资基金的发行价格由（）组成。

A．基金面值

B．基金发行与募集费用

C．基金销售费用

D．其他费用

40．封闭式基金的发售目前，我国封闭式基金发行价格的构成主要包括（）。

A．基金面值

B．预期分红

C．发行费用

D．发起人利润

41．基金当事人的信息披露义务下列关于基金当事人信息披露职责说法正确的是（）。

A．基金发行协调人就基金发行具体事宜编制并公布发行公告

B．发行协调人编制并公告基金招募说明书

C．基金管理人编制公开说明书并经基金托管人复核后公告

D．基金临时报告书均由基金管理人编制并公告

42．依照《开放式证券投资基金试点办法》规定，基金管理公司于收到基金投资人申购．赎回申请之日起3个工作日内不须对下列（）确认。

A．申购赎回的有效性

B．申购款项到达注册登记机构银行账户

C．赎回款项到达投资人账户

D．基金规模

43．基金管理人进行组合投资的条件有（）。

A．基金资金规模大

B．基金持有人提供各项文件限制了基金管理人在运作中可选择的证券品种和这些证券品种的特色

C．代客理财是一竞争性市场

D．基金管理人拥有专门从事证券组合的专业人员

44．优化基金管理公司的法人治理结构必须把握好以下（）问题。

A．建立股东会董事会监事会和经理层之间的合理的制衡机制

B．强化基金管理公司基金托管人基金发起人之间的制约机制

C．建立健全内部控制机制及制度，尤其是开放式基金的制约机制

D．优化包括资本市场体系监管水平法律环境在内的基金管理公司外部

45．证券投资基金的产品管理包括。（）

A．产品的设计开发

B．基金品牌管理

C．基金产品线的延伸

D．基金售后服务

E．基金信息管理

46．申请开办开放式基金单位的认购．申购和赎回业务的机构，应当符合下列条件（）。

A．设有专门管理开放式基金单位认购．申购和赎回业务的部门

B．有足够的熟悉开放式基金业务的专业人员

C．有便利．有效的商业网络

D．有安全．高效的办理开放式基金单位认购．申购和赎回业务的 E．必须是具有基金托管资格的商业银行

47．基金持有人拥有的基金资产转让权或处分权是指（）。

A．基金持有人直接利用基金资产进行投资的权利

B．基金持有人直接买卖基金资产的权利

C．通过证券市场自由转让封闭式基金份额的权利

D．基金持有人赎回开放式基金份额的权利

48．基金托管人需定期向中国证监会报送（）。

A．监察稽核报告

B．公司财务和自有资金运用情况报告

C．基金持有人名册

D．对基金管理公司的监督报告

49．资产管理人所提供的信息披露服务的内容可能包括（）。

A．历史业绩与风险状况

B．目前投资方向与投资内容

C．对市场的预期

D．资产管理人的重大变更

50．法人应当具备如下条件（）。

A．依法成立

B．有必要的财产或者经费

C．有自己的名称．组织机构和场所

D．能够独立承担民事责任

51．基金变更包括（）。

A．封闭式基金转为开放式基金

B．封闭式基金清算

C．封闭式基金扩募

D．封闭式基金续期

52．对（）买卖基金的差价收入须征收营业税。

A．银行

B．非银行金融机构

C．个人投资者

D．国有企业

E．民营企业

53．上市公告书．报告．中期报告在编制完成后，应放置于下列地点供公众查阅（）。

A．基金管理人所在地

B．基金托管人所在地

C．上市交易的证券交易所

D．有关销售机构及其网点

E．中国证监会派出机构

54．市场营销控制包括估计市场营销战略和计划的成果，并采取正确的行动以保证实现目标。控制过程包括四个步骤（）。

A．管理部门先设定具体的市场营销目标；

B．衡量企业在市场中的业绩；

C．估计希望业绩和实际业绩之间存在差异的原因；

D．最后管理部门采取正确的行动，以此弥补目标与业绩之间的差距

E．风险控制

55．依照《证券投资基金管理暂行办法》规定，基金管理人应履行（）义务。

A．不得为自己及任何第三人谋取利益

B．保存基金会计账册

C．公告基金管理公司资产负债状况

D．出具基金托管报告

56．在美国的共同基金中，主要的基金种类为（）。

A．股票基金

B．债券基金

C．混合基金

D．货币市场基金

E．期权基金

57．以下关于贝塔系数的说法中，不正确的有（）。

A．当贝塔系数大于1时，投资组合的系统风险低于市场风险

B．当贝塔系数大于1时，投资组合的系统风险高于市场风险

C．当贝塔系数小于l时，投资组合的系统风险低于市场风险

D．当贝塔系数小于1时，投资组合的系统风险高于市场风险

58．历史数据法中有关历史数据包括（）。

A．各类型资产的收益率数据

B．以标准差衡量的风险水平数据

C．不同类型资产之间的风险水平数据

D．预测数据

59．基金支运作费有以下几类（）。

A．营销费用

B．过户费

C．交易佣金

D．其他手续费

60．下列指标中，（）是用于衡量投资基金风险调整的绩效指标。

A．净值增长率

B．夏普比率

C．特雷诺比率

D．收益率标准差

三、判断题（共60题，每题0．5分，共30分）

1．ADR所代表的是非美国公司股票的所有权。（）

A．正确

B．错误

2．战术性资产配置中的主要利润机制是“回归均衡”的原则。（）

A．正确

B．错误

3．基金证券的发行，一般采取面值发行，增收一定比例的手续费。（）

A．正确

B．错误

4．目前，我国对企业投资者买卖基金获得的差价收入不征收企业所得税。（）

A．正确

B．错误

5．投资组合理论中，风险厌恶投资者是指那些不喜欢波动的投资者，他们为了获得可能的高收益，愿意承担较高的风险。（）

A．正确

B．错误

6．中国香港的单位信托绝大部分是开放式契约型。（）

A．正确

B．错误

7．一般来说，我们可以通过各种方法来测算真实的机会成本。（）

A．正确

B．错误

8．基金产品的构思来源可以分为两类：理念导向型和营销导向型。（）

A．正确

B．错误

9．基金托管人的债权人可以对托管人托管的基金资产行使请求冻结、扣押和其他权利。（）

A．正确

B．错误

10．投资者对债券要求的收益率与债券流动性无关。（）

A．正确

B．错误

11．证券投资基金是股票、债券或其他金融资产的组合。（）

A．正确

B．错误

12．从长期看，资本市场参与者从证券投资管理过程中获利的是与其风险承担水平一致的正常收益，而不是超额收益，因为风险本身被消除了。（）

A．正确

B．错误

13．指数基金一般根据指数计算的权重构建投资组合。（）

A．正确

B．错误

14．采用消极型证券投资战略的投资者认为，证券投资管理成本的存在使在长期中战胜市场变得更加困难甚至不可能。（）

A．正确

B．错误

15．封闭式基金是目前全球证券投资基金的主流产品。（）

A．正确

B．错误

16．社保基金投资管理人不得以他人的名义使用属于社保基金名下的资金从事投资活动。（）

A．正确

B．错误

17．投资决策委员会是基金管理公司的常设机构，是公司最高投资决策机构。（）

A．正确

B．错误

18．基金发起人的实收资本不少于四亿元人民币。（）

A．正确

B．错误

19．资产混合管理战略也可以称为捷径式资产配置策略，批一个中期过程，投资期1-3年之间，而不包括投资期在1年内的短期过程。（）

A．正确

B．错误

20．在我国基金会计中，“投资估值增值”、“配股权证”及“未实现利得”等项目由于未“实现”而不应得到确认。（）

A．正确

B．错误

21．投资基金的投资者所拥有的权益属于债仅性权益。（）

A．正确

B．错误

22．我国目前对基金托管人从事基金管理活动取得的收入，依照税法的规定征收营业税。（）

A．正确

B．错误

23．基金股份是按照基金的销售佣金的设计不同而设计的不同的基金类别。（）

A．正确

B．错误

24．基金管理公司的独立董事的人数占董事会的比例不得低于四分之一。（）

A．正确

B．错误

25．德国证券投资基金按投资对象不同主要分为两种，一是主要投资于证券市场的开放式基金，二是以房地产为主要投资对象的半开放半封闭的基金。（）

A．正确

B．错误

26．美国墓金托管机构的职责比较有限，它并不负责监督基金管理人在基金的管理活动中是否遵守基金契约的有关规定。（）

A．正确

B．错误

27．证券公司开办开放式基金的注册登记业务，不需中国证监会批准。（）

A．正确

B．错误

28．机构法人买卖基金单位获得的差价收入应缴纳所得税。（）

A．正确

B．错误

29．《证券投资基金管理暂行办法》禁止基金之间相互投资。（）

A．正确

B．错误

30．国际上，公司治理结构通常有三种模式，即美、英、德三国治理结构模式，这三种模式的股东大会、董事会、监事会的职责各有其特色。（）

A．正确

B．错误

31．证券投资管理过程只需要考虑与交易相关的各项固定与变动成本。（）

A．正确

B．错误

32．我国单只基金投资于国家债券的比例，不得低于基金资产净值的20%。（）

A．正确

B．错误

33．产品创新应该充分运用证券市场已有的金融工具，深入挖掘现有金融工具潜力。（）

A．正确

B．错误

34．契约型基金托管人应按基金契约规定保护基金持有人的权益。（）

A．正确

B．错误

35．凡在上半年设立的基金，该次中期报告可不编制。（）

A．正确

B．错误

36．开放式基金巨额赎回申请发生时，基金管理人在当日接受赎回比列不低于基金总份额的10%的前提下，可以对其余赎回申请延期办理。（）

A．正确

B．错误

37．根据英国有关规定，受托人作为登记人应当建立和维护持有人的登记。（）

A．正确

B．错误

38．离岸基金是指在本国募集资金投资于外国证券市场的证券投资基金。（）

A．正确

B．错误

39．基金资产配置既包括资金在股票、债券等资产类型之间的分配，也包括资金在各自资产类型之内的配置。（）

A．正确

B．错误

40．开放式基金申购、赎回申请暂停期间，每周至少刊登提示性公告一次。（）

A．正确

B．错误

41．证券投资基金初创阶段，在类型上以封闭式基金为主。（）

A．正确

B．错误

42．一般而言，基金资产小于基金资本。（）

A．正确

B．错误

43．按照有关规定，申请办理社保基金投资业务的基金管理公司实收资本不少于5000元，在任何时候都维持不少于5000万元的净资产。（）

A．正确

B．错误

44．在注册制下，证券监管当局必须对实质性内容进行审查。（）

A．正确

B．错误

45．基金管理公司内部控制的核心是风险控制，制定内部控制制度要以审慎经营、防范和化解风险为出发点。（）

A．正确

B．错误

46．在其他条件不变的情况下，票息越高修正期限越低，存续期限越长修正期限越高，到期收益率越高修正期限越低。（）

A．正确

B．错误

47．通常情况下，基金管理公司监察稽核部门发现的问题交由公司管理层和相应部门负责改进。（）

A．正确

B．错误

48．基金估值的对象包括基金所持有的全部资产。（）

A．正确

B．错误

49．数据的收集和处理成本是定量投资的信息成本的重要组成部分。（）

A．正确

B．错误

50．按照有关规定，在计算基金运作费用时，如某一费用小于基金净值十万分之一，应于发生时直接计入基金损益。（）

A．正确

B．错误

51．科学的投资管理战略通常具备量比特征。（）

A．正确

B．错误

52．基金管理人与基金托管人之间是受托人和委托人的关系。（）

A．正确

B．错误

53．买入并持有资产配置策略的投资者通常重视市场的短期波动，着眼于短期投资。（）

A．正确

B．错误

54．个人投资者买卖基金单位应缴纳的税收包括印花税和所得税。（）

A．正确

B．错误

55．违约风险模型衡量借款人拖欠利息和借款本金的违约风险与借款利率之间的关系。（）

A．正确

B．错误

56．我国封闭式基金不允许折价发行。（）

A．正确

B．错误

57．封闭式基金既有股权性特征，又有债权性特征。（）

A．正确

B．错误

58．投资组合管理以实现投资组合整体的收益-风险最优化为目标，它非常注重资产之间的相互关系。（）

A．正确

B．错误

59．根据我国规定，代表30%以上基金单位的基金持有人要求基金管理人退任的，基金管理人必须退任。（）

A．正确

B．错误

60．在发达国家，大部分投资基金证券是不进入证券交易市场的。（）

A．正确

B．错误

参考答案：

一、单项选择题

1．C 2．D 3．A 4．A 5．B 6．A 7．B 8．A 9．B 10．B

11．B 12．D 13．B 14．A 15．B 16．A 17．A 18．B 19．B 20．A

21．C 22．D 23．A 4．A 25．C 26．D 27．D 28．B 29．A 30．A

31．D 32．A 33．C 34．A 35．C 36．D 37．C 38．B 39．D 40．C

41．A 42．B 43．B 44．A 45．A 46．C 47．C 48．B 49．C 50．B

51．B 52．D 53．C 54．C 55．A 56．C 57．D 58．C 59．B 60．A

二、不定项选择题

1．BC 2．ABCD 3．ABCD 4．BCD 5．BC

6．ABCD 7．ABCDE 8．ABCD 9．ABCDE 10．ABCD

11．AB 12．ABD 13．BCDE 14．AB 15．ABD

16．ABCD 17．BD 18．ABDE 19．AD 20．ABC

21．AD 22．ABDE 23．ABCDE 24．ABCDE 25．ABC

26．ABCD 27．ABCD 28．BDE 29．ABCD 30．ABCDE

31．ABCD 32．ACD 33．ABC 34．CD 35．ABCD

36．AB 37．AD 38．ABD 39．ABC 40．AC

41．ACD 42．BCD 43．ABD 44．ABCD 45．ACD

46．ABCD 47．CD 48．ACD 49．ABCD 50．ABCD

51．ACD 52．AB 53．ABCD 54．ABCD 55．BC

56．ABCD 57．BC 58．ABC 59．BCD 60．BCD

三、判断题

1．A 2．A 3．A 4．A 5．B 6．A 7．B 8．A 9．B 10．B

11．A 2．B 13．A 14．A 15．B 16．A 17．B 18．B 19．B 20．B

21．B 22．A 23．A 24．B 25．A 26．A 27．B 28．A 29．A 30．B

31．B 32．A 33．A 34．A 35．A 36．A 37．A 38．B 39．A 40．B

41．A 42．B 43．A 44．B 45．A 46．A 47．B 48．A 49．A 50．A

51．A 52．B 53．B 54．B 55．A 56．A 57．A 58．A 59．B 60．A

第五篇：2018年基金从业资格考试题库二

2017年基金从业资格考试模拟试题卷二

(1)“能够对所涉及的信息流和资金流进行对账作业”是《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》中规定的哪一系统的功能：（）。A.前台业务系统 B.后台管理系统 C.应用系统

D.应用系统的支持系统

(2)基金季报中不会披露的信息是()。

A.投资组合情况

B.基金份额变动信息 C.基金持有人结构 D.管理人报告

(3)买入LOF申报数量应当为100份或者其整数倍，申报价格最小变动单位为（）A.0.001 B.0.005 C.0.01 D.0.05

(4)下列没有权力召开基金份额持有人大会的是()。A.基金管理人 B.基金托管人 C.基金监管机构

D.代表基金份额10%以上的基金份额持有人

(5)基金托管人在基金运作中具有非常重要的作用，下列哪一项没有体现基金托管人的作用。

A.防止基金资产被挪作它用，有效保障资产安全。

B.对基金管理人投资运作的监督。C.进行会计核算和估值，及时掌握基金资产的状况。

D.对基金的运作全程进行风险控制，防止出现违法违纪、损害投资者利益事件的发生。

(6)下列那个基金不能在二级市场交易()。

A.广发小盘成长股票型证券投资基金(LOF)

B.天元证券投资基金(封闭式)C.嘉实增长开放式证券投资基金(一般开放式基金)

D.中小企业板交易型开放式指数基金(ETF)

(7)下列关于基金风险控制的说法错误的是（）。

A.基金的投资管理中，由基金经理违规、违法行为所导致的风险属于基金公司的管理水平风险。

B.证券投资的风险是指证券未来收益的不确定性。

C.证券投资风险与证券投资损失并不等价。

D.外部风险包括市场风险和政策风险等系统性风险和信用风险、经营风险等非系统性风险。

(8)根据()的不同，可以将基金分为主动型基金和被动指数型基金。

A.投资理念 B.组织形式 C.投资目标 D.募集方式

(9)当二级市场ETF交易价格高于其份额净值，即发生折价交易时，大的投资者可以通过在二级市场买进()，然后在一级市场赎回份额，再于二级市场上卖掉（）而实现套利交易。

A.ETF,一揽子股票 B.ETF,ETF C.一揽子股票，一揽子股票 D.一揽子股票，ETF

(10)封闭式基金的募集期限自基金份额发售日开始计算，我国封闭式基金的募集期限一般为（）。A.1个月 B.2个月 C.3个月 D.6个月

(11)货币市场基金不得投资于以下投资品种中的哪项?()A.现金 B.大额存单

C.剩余期限在397天以内(含397天)的资产支持证券 D.股票

(12)2003年10月，（）颁布，并于2004年6月1日实施，推动基

金业在更加规范的法制轨道上稳健发展

A.证券法

B.开放式证券投资基金试点办法 C.证券投资基金法

D.证券投资基金管理暂行办法

(13)()是指标有票面金额，用于证明持有人或该证券指定的特定主体对特定财产拥有所有权或债权的凭证。A.资本证券 B.有价证券 C.货币证券 D.商品证券

(14)下面不可以作为基金业绩评估指标的有()。A.累计收益率 B.平均收益率 C.stutzer指标 D.折溢价率

(15)债券型基金面临风险较多，其中债券发行人没有能力按时支付利息或者到期归还本金的风险属于()。A.利率风险 B.信用风险 C.提前赎回风险 D.通货膨胀风险

(16)根据()的不同，可以将基金分为主动型基金与被动（指数）型基金。

A.运作方式 B.法律形式 C.投资理念 D.投资目标

(17)基金份额净值计价错误达到基金份额净值的()时，属于基金的重大事件，需要在临时公告中披露。A.0.1% B.0.2% C.0.5% D.1%

(18)证券投资基金起源于19世纪的()。A.英国 B.美国 C.法国 D.荷兰

(19)目前，我国开放式基金的销售体系以商业银行、证券公司()和基金公司()为主。A.直销、代销 B.代销、直销 C.外销、内销 D.内销、外销

(20)申请合格境内机构投资者资格的基金公司的要求是净资产不少于2亿元人民币，经营基金管理业务达2年以上，在最近一个季度末资产管理规模不少于（）亿元人民币或等值外汇资产。A.100 B.200 C.300 D.400

(21)基金管理人内部控制的()要求通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维护内控制度的有效执行。

A.健全性原则 B.有效性原则 C.独立性原则 D.相互制约原则

(22)债券与股票的区别主要体现在（）上。A.收益性 B.流动性 C.风险性 D.期限性

(23)基金业的发展使得以()关系为核心的理财方式被越来越多的人所认同和接受。A.债权债务 B.所有权 C.信托 D.产权

(24)专业基金销售机构申请基金代销业务资格应当具备取得基金从业资格的人员不少于()人，且不低于员工人数的二分之一的条件。A.20 B.30 C.40 D.50

(25)目前，我国股票型基金大都按照（）的比例计提基金管理费。A.1% B.1.5% C.0.25% D.0.35%

(26)下列不属于证券市场显著特征的选项是（）。

A.证券市场是价值实现增值的场所 B.证券市场是价值直接交换的场所 C.证券市场是财产权利直接交换的场所

D.证券市场是风险直接交换的场所

(27)我国基金的会计为公历（）。

A.每年1月1日至12月31日 B.每年7月1日至12月31日 C.每年1月1日至6月30日 D.每年1月1日至次年1月1日

(28)（）是基金信息披露最根本、最重要的原则 A.真实性原则 B.准确性原则 C.完整性原则 D.及时性原则

(29)债券型基金面临风险较多，其中债券发行人没有能力按时支付利息或者到期归还本金的风险属于（）。A.利率风险 B.信用风险 C.提前赎回风险 D.通货膨胀风险

(30)以下发行证券筹集的资本属于自有资本的是()。A.发行股票 B.发行政府债 C.发行央票 D.发行金融债

(31)《证券法》的制定机关是（）A.全国人大常委会 B.国务院 C.证监会 D.以上都错

(32)专业基金销售机构申请基金代销业务资格应当具备取得基金从业资格的人员不少于（）人，且不低于员工人数的二分之一的条件。A.20 B.30 C.40 D.50

(33)基金信息披露最根本、最重要的原则是()。A.真实性原则 B.准确性原则 C.完整性原则 D.及时性原则

(34)基金托管人内部控制制度中的()是指托管业务经营活动必须在发生时能准确及时地记录；按照“内控优先”的原则，新设机构或新增业

务品种时，必须做到已建立相关的规章制度。

A.合法性原则 B.完整性原则 C.及时性原则 D.审慎性原则

(35)配置型基金是指股票部分投资比例通常介于()之问的混合型基金。

A.20％一40％ B.40％一60％ C.50％一70％ D.60％一80％

(36)按照《基金法》规定，债券型基金的债券投资比重必须在()以上。A.80％ B.60％ C.50％ D.30％

(37)商业银行申请基金代销业务资格时，公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的()。A.1／2 B.1／3 C.1／4 D.1／5

(38)公司缴纳所得税后的利润，在支付普通股票的红利之前，应首先用于：（）A.弥补亏损

B.提取法定公积金 C.提取任意公积金 D.支付优先股红利

(39)以下,()不是证券市场的作用。

A.解决资本供求矛盾 B.实现资本结构调整 C.解决资本流动性 D.解决资本盈利性要求

(40)基金管理人内部控制的()要求公司各机构、部门和岗位职责保持相对独立，公司基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。A.健全性原则 B.有效性原则 C.独立性原则 D.相互制约原则

(41)2007年9月，第一只创新型封闭式基金()设立。A.大成创新 B.大成优选 C.华安创新 D.南方优选

(42)根据规定，基金管理公司为单一客户办理特定资产管理业务的，客户委托的初始资产不得低于()元人民币。

A.5000万 B.2000万 C.1000万 D.1亿

(43)混合型基金的风险一般()股票型基金，()债券型基金。A.高于，低于 B.高于，高于 C.低于，高于 D.低于，低于

(44)以下风险不属于国内股票型基金的投资风险的有()A.系统性风险 B.非系统性风险

C.基金管理运作风险 D.汇率风险

(45)我国目前已形成以（）为核心、覆盖主要基金活动、多层次的基金法规体系。

A.《证券投资基金法》

B.《中华人民共和国信托法》 C.《证券投资基金管理公司管理办法》

D.《基金托管资格管理办法》

(46)基金销售适用性管理制度不包括下列哪一选项?（）

A.对基金管理人进行审慎调查的方式和方法

B.对基金产品和基金投资人进行匹配的方法

C.对基金投资人风险承受能力进行调查的方式和方法

D.基金销售人员的管理监督和投诉机制

(47)基金募集期间的三大信息披露稳健不包括()。A.基金合同 B.招募说明书 C.基金托管协议

D.基金上市交易公告书

(48)为投资者构建合适的基金组合，应选择在预计投资期内，预期收益与投资计划最为接近，风险收益配比与投资者自己风险偏好最为相似的投资组合，体现了基金销售的（）的原则。

A.差异性 B.适用性 C.趋同性 D.类别型

(49)以下哪条原则不属于基金管理公司内部控制应当遵循的原则()。A.合法、合规性原则 B.健全性原则 C.相互制约原则 D.成本效益原则

(50)下列哪项归属于基金投资运作环节的业务（）。A.基金的交易 B.基金的绩效衡量 C.基金的资产估值

D.基金的会计核算

(51)QFII制度试行是从()年开始。

A.2001年 B.2002年 C.2003年 D.2004年

(52)下面关于一级市场描述不对的是()。

A.流通市场的基础 B.又叫初级市场

C.是筹集资金的市场

D.是买卖已发行证券的市场

(53)基金托管人内部控制制度中的()是指托管业务的各项经营管理活动都必须有相应的规范程序和监督制约；监督制约应渗透到托管业务的全过程和各个操作环节，覆盖所有的部门、岗位和人员。A.合法性原则 B.完整性原则 C.及时性原则 D.审慎性原则

(54)下列关于基金定期报告的说法错误的是()。

A.基金季度报告的投资组合报告主要披露基金资产组合、按行业分类的股票投资组合、前10名股票明细、前5名债券明细及投资组合报告附注等内容。

B.管理人一般应在每个季度结束之日起15个自然日内编制基金季度报告，并将其登载在指定媒体上。C.基金的半年报会披露报告期末基金所持股票明细及报告期内基金累计买人卖出的前20大股票明细。D.基金报告应提供最近3个会计的主要会计数据、财务指标、基金净值表现和收益分配情况。

(55)（）是计算投资者申购基金份额、赎回资金金额的基础，也是评价基金投资业绩的基础指标之一。A.基金资产估值 B.基金资产总值 C.基金资产净值 D.基金份额净值

(56)证券市场在交换财产权利过程中()。

A.只转让收益权 B.只转让所有权 C.只转让风险

D.收益和风险同时转让

(57)在细节市场上，基金面对的客户群体是缩小的，客户的忠诚度却是()的。A.缩小 B.增大 C.不变

D.先增大后缩小

(58)依据有关规定，基金代销机构选择代销产品时，应当对基金管理人进

行审慎调查；同样，基金管理人在选择基金代销机构时，也应对基金代销机构进行审慎调查。其中内容相同的一项是：（）。A.诚信状况 B.经营管理能力 C.内部控制情况 D.账户管理制度

(59)对于基金代销机构有违规情形，下列哪一种方式不能由中国证监会来采取?（）A.暂停代销业务 B.终止代销业务 C.罚款

D.吊销营业执照

(60)（）是指信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为。A.虚假陈述 B.误导性陈述 C.重大遗漏

D.对证券投资业绩进行预测

(61)我国现行的《证券法》颁布于：（）

A.1999年7月 B.2001年9月 C.2003年3月 D.2005年11月

(62)按募集方式分类，有价证券可以分为（）。

A.上市证券与非上市证券

B.政府证券、金融证券、公司证券

C.公募证券和私募证券 D.股票、债券和其他证券

(63)《证券投资基金销售内部控制指导意见》中关于内部环境控制的规定，保证销售适用性原则有效贯彻和投资人资金的安全，是下列哪一体系的主要内容（）。A.有效的风险评估体系 B.健全的授权控制体系

C.科学的人力资源管理制度 D.销售业务执行控制体系

(64)下列()不属于货币市场基金所禁止的投资对象。A.股票

B.剩余期限在397天以内(含397天)的资产支持证券 C.可转换债券

D.剩余期限超过397天的债券

(65)()是保障基金资产的安全、保护基金持有人利益的关键所在。A.基金管理人 B.基金托管人 C.商业银行 D.证监会

(66)下列关于基金托管人职责的说法，不正确的是()。A.安全保管基金财产

B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

C.按照规定监督基金管理人的投资运作

D.编制中期和基金报告

(67)（）在对我国基金的监管上负有最主要的责任。

A.中国证券监督管理委员会 B.中国证券业协会 C.证券交易所

D.证券登记结算公司

(68)《证券投资基金销售管理办法》规定申请基金代销业务资格的专业基金销售机构的注册资本不少于()。A.1000万 B.1500万 C.2000万 D.3000万

(69)投资者可以从基金半报告中查到报告期内累计买入、卖出的前（）名股票明细情况，这些信息将有利于把握基金的操作策略和投资风格。A.10 B.20 C.30 D.50

(70)《证券投资基金法》的立法宗旨是（）

A.规范证券交易活动

B.保护基金管理人的合法权益 C.促进基金和证券市场的健康发展 D.以上均错

(71)编造并传播证券交易虚假信息罪是指（）

A.编造并传播影响证券、期货交易的虚假信息，扰乱证券、期货交易市场，造成严重后果的行为

B.编造并传播影响证券、期货交易虚假信息，扰乱证券、期货交易市场的行为

C.编造并传播影响证券、期货交易的虚假信息 D.以上都错

(72)基金份额净值是在每个开放日闭市后，按照以下公式计算（）。A.基金资产净值除以当日基金份额 B.基金资产净值除以前一交易日基金份额

C.基金资产总值除以当日基金份额 D.基金资产总值除以前一交易日基金份额

(73)下列金融产品中，信息披露程度最高的是()。A.银行理财产品 B.银行储蓄存款 C.基金

D.券商集合计划

(74)基金资产估值是指通过对基金所拥有的（）按一定的原则和方法进行从新估算，进而确定基金资产公允值的过程。A.全部资产 B.净资产

C.全部资产及所有负债 D.负债

(75)股票型基金由于大比例投资于股票，一般具有()的特征。A.低风险、高收益 B.低风险、低收益 C.高风险、高收益 D.高风险、低收益

(76)《公司法》调整对象为（）A.中国境内的有限责任公司和股份有限公司

B.个人合伙企业 C.无限责任公司 D.以上都错

(77)1998年12月，《证券法》正式颁布，并于()实施，是新中国第一部规范证券发行与交易行为的法律。A.1999年1月 B.1999年7月 C.1999年3月 D.2000年1月

(78)基金管理公司通常设有监察稽核部门和风险管理部门，全面负责基金管理公司的监察稽核和风险控制工作，对()负责。A.董事会 B.监事会 C.股东会 D.总经理

(79)安全垫的高低对保本型基金在风险资产上配置比例影响较大，它是指保本型基金设定的风险投资()可承受的损失金额，一般来说安全垫较()的基金操作更为灵活。A.最大，高 B.最小，高 C.最大，低 D.最小，低

(80)有以下特点的投资者，哪个不建议投资保本型基金：()。A.不能忍受投资亏损 B.比较稳健 C.保守

D.风险承受能力强

81.下列有关金融交易组织方式的表述中，错误的是（）。

A.它是指组织金融工具交易时采用的方式

B.可以是有固定场所的组织、有制度、集中进行交易的方式

C.可以是在各金融机构柜台上买卖双方进行面议的、分散交易的方式 D.可以是电信网络交易方式，即有固定场所，交易双方也直接接触，主要借助电子通信或互联网络技术手段来完成交易的方式

82.基金管理人的最主要职责是（）。

A.安全保管基金的全部资产 B.执行基金持有人的投资指令，并负责办理基金名下的资金往来 C.基金资产的清算

D.基金资产的投资运作

83.证券投资基金在（）被称为“共同基金”。A.美国 B.英国 C.香港 D.日本

84.集合理财的优点包括（）。A.强化监管 B.具有规模优势 C.收益稳定 D.风险固定

85.以下不属于证券投资基金特点的是（）。

A.集合投资、专业管理 B.组合投资、分散风险 C.投入较少、回报较高 D.独立托管、保障安全

86.（）通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的服务机构进行监督管理。A.基金监管机构 B.基金自律组织 C.基金评价机构 D.基金份额登记机构

87.以下关于证券投资基金运作关系的说法中，错误的是（）。A.基金投资者、基金管理人与基金托管人是基金的当事人

B.基金市场的各类中介机构通过自己的专业服务参与基金市场

C.监管机构对基金市场上的各种参与主体实施全面监管

D.基金托管人最主要的职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在风险控制的基础上为基金投资者争取最大的投资收益 88.公司型基金以（）的投资公司为代表。A.美国 B.英国 C.中国 D.西欧

89.开放式基金（）公布基金单位资产净值。A.每年 B.每季度 C.每周 D.每日

90.下列开放式基金与封闭式基金的比较中，正确的是（）。

I.开放式基金规模固定，封闭式基金规模不固定

Ⅱ.开放式基金一般不上市，封闭式基金上市流通

Ⅲ.开放式基金强调流动性管理，基金资产中要保持一定现金及流动性资产 Ⅳ.封闭式基金全部资金可进行长期投资

A.I、Ⅱ、Ⅲ B.B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.I、Ⅲ、Ⅳ D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

91.职业的形成是一个漫长的历史过程，人们在长期的职业实践中所形成的比较稳定的职业作风、职业习惯和职业心理，会在本职业中世代传承。这是职业道德的（）特征。A.传承性 B.连续性 C.继承性 D.特殊性

92.以下属于欺诈客户的是（）。A.基金从业人员在宣传、推介和销售基金产品时，应当客观、全面、准确地向投资者推介基金产品、揭示投资风险

B.基金从业人员对基金产品的陈述、介绍和宣传，应当与基金合同、招募说明书等相符合，不得进行虚假或误导性陈述，或者出现重大遗漏 C.基金从业人员分发或公布的基金宣传推介材料应为基金管理机构或基金代销机构统一制作的材料

D.基金从业人员应向投资者做出投资不受损失或保证最低收益的承诺 93.专业审慎对于基金从业人员的基本要求不包括（）。A.持证上岗 B.恪尽职守 C.持续学习

D.审慎开展执业活动

94.（）是指不为公众所知悉的、能够带来经济利益、具有实用性并被采取保密措施的技术信息和经营信息。

A.内幕消息 B.保守秘密 C.商业秘密 D.客户资料

95.（）是提高基金从业人员职业道德素养的基本手段。A.基金职业道德教育 B.对基金从业人员的在岗培训 C.组织基金从业人员继续教育 D.基金业协会的自律管理

96.（）是指基金管理公司根据有关规定向中国证监会提交募集申请文件、发售基金份额、募集基金的行为。A.基金的募集 B.基金的发售 C.基金的申购 D.基金的认购

97.投资人认购开放式基金，一般通过基金（）或其委托的商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及经国务院证券监督管理机构认定的其他机构办理。A.申请人 B.管理人 C.托管人 D.持有人

98.QDII基金份额的认购程序不包括（）。A.开户 B.认购

C.确认 D.申请

99.投资者T日提交开放式基金认购申请后，一般可于（）Et起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。A.T+1 B.T+2 C.T+3 D.T+5 100.债券基金中收取认购费的认购费率一般不超过（）。A.10% B.5% C.3% D.1%

答案(1):B(2):C(3):A(4):C(5):D(6):C(7):A(8):A(9):A(10):C(11):D(12):C(13):B(14):D(15):B(16):C(17):C(18):A(19):B(20):B(21):B(22):D

(23):C(24):B(25):B(26):A(27):A(28):A(29):B(30):A(31):A(32):B(33):A(34):C(35):B(36):A(37):A(38):A(39):D(40):C(41):B(42):A(43):C(44):D(45):A(46):D(47):D(48):B(49):A(50):B(51):B(52):D(53):B(54):B(55):D(56):D(57):B(58):C(59):D(60):A(61):D(62):C(63):A(64):B(65):B

(66):D(67):A(68):D(69):B(70):C(71):A(72):A(73):C(74):C(75):C(76):A(77):B(78):D(79):A(80):D 81D 82D 83A 84B 85C 86A 87D 88A 89D 90B 91C 92D 93B 94C 95A 96A 97B 98D 99B 100D