签发银行承兑汇票流程(营业部)（大全）

第一篇：签发银行承兑汇票流程(营业部)（大全）

第一步：开保证金户（开保证金户之前必须先在我行开立对公一般结算账户）1.单位开户申请（提供一般户开户的资料）

如上，发送，打印业务处理单，生成账号； 2.根据开户申请正式开户；

打印业务处理单，填印鉴卡，预留印鉴章；

第二步：客户填写转账支票（用途写转6个月定期保证金户），填写进账单，进核心1260做；

提交发送

提交发送，打印贷方记账凭证、借方记账凭证、单位定期存款开户证实书（借贷方凭证盖清讫章和私章，证实书三联盖业务公章），证实书第一联随传票，第二联用来与存单互换，第三联银行留底交库管员；

第三步：单位定期证实书换单位定期存单 进流程银行

扫单位定期存款开户证实书第二联、空白单位定期存单第一联和质押担保书，凭证种类选0012-质押通知书，交易代码3704-存款证实书与存单互换，录入存单号，选择存款证实书换存单，提交发送。

回执打印单位定期存单（中间要用复写纸），盖业务公章回扫。存单第一联及单位定期开户证实书第二联随传票；

第四步：银承签发

收集资料：1.银承存入（控制）保证金通知书（签字后返还市场部原件）

2.协助冻结（控制）通知书（回执签字返还市场部）

3.银行承兑协议（复印件）

4.银行承兑汇票审批意见表复印件（敞口的还要提供授信意见书）

5.银承签发单4联（签字后返还市场部第三四联）

6.抵（质）押物担保书复印件

7.抵（质）押物权利清单复印件

8.银行承兑汇票承兑保证书复印件（敞口才需要，全额不需要）

9.保证合同或抵押合同（敞口才需要，全额不需要）进流程银行

扫银行承兑汇票审批意见表、银行承兑汇票签发单（一式四联）、银行承兑协议和空白银行承兑汇票第二联，凭证种类选0022-承兑协议，交易代码选2801-银行承兑汇票签发；提交发送

注：若同一合同签发多笔票，则银行承兑汇票签发单上的合同序号不同；

打印回执：业务处理单打印村镇银行汇票签发处理单，打印银行承兑汇票，回扫

同上签发第二张票据；

打印好的票据（共三联），第一二联盖单位印鉴章；第一二联银行经办人和复核人签字，第一联正面客户经办人签字，第一联背面盖村镇银行“业务公章”；第二联农商行盖承兑汇票章；

第五步：收费

进核心1230收费（按票面金额的千分之0.5收取）

提交打印收费凭证，客户签字，盖清讫章和私章；

第六步：质押 进流程

填制表外科目收入凭证，摘要写***公司签发银承质押存单；

扫表外收入凭证、抵质押凭证送达通知书（存单）及存单复印件，凭证种类选0009-表外收入凭证，交易代码选1330-内部单边记账，提交发送；

回执打印贷方记账凭证，盖业务清讫章和私章回扫；

第七步：冻结 进流程银行

扫单位定期存单原件和协助冻结通知书（注：要注明冻结方式、期限及到期是否自动解冻），凭证种类选0014-冻结通知书，交易代码选3952-账户冻结/解冻，提交发送；

回执打印业务处理单，盖业务公章和私章回扫；

签发完成，登记开出票据登记簿和票据交接登记簿，第二联和第三联交客户；

第二篇：代理签发银行承兑汇票业务

代理签发银行承兑汇票业务

2009-12-14 金融一网 【 大 中 小 】 【打印】 发表评论

代理外资银行签发银行承兑汇票业务是指承兑银行接受外资银行委托，为在外资银行开户的企业签发银行承兑汇票的业务。银行承兑汇票出票人为企业，承兑银行为受委托行，委托人为外资银行。

金融一网提示：代理签发银行承兑汇票业务服务流程主要有如下五项

1、客户（为外资银行）与承兑银行洽谈合作条件和服务条件，达成合作意向；

2、双方签署代理签发银行承兑汇票协议书，确定担保条件和费率水平；

3、客户选定承兑银行一个分支机构具体办理此项业务，开立同业账户，预留印鉴卡、公章、法定代表人签字或签章样本、到银行办理此项业务经办人的身份证号码、签字样本。

4、客户到承兑银行申办代理银行承兑汇票时，请提交《代理承兑汇票业务申请表》

5、代理签发银行将承兑汇票及后续跟踪服务；

代理签发银行承兑汇票业务承兑行条件

承兑银行代理签发的银行承兑汇票在市场上具备很好的流动性；

承兑银行代理签发的银行承兑汇票，有利于控制操作风险和提高效率;

承兑银行代理外资银行签发银行承兑汇票业务应条件灵活，操作简单，效率高。

第三篇：南昌银行代理签发银行承兑汇票业务管理办法

代理签发银行承兑汇票业务管理办法

第一章 总则

第一条 为促进我银行对大型集团客户的营销，按照《中华人民共和国民法通则》、《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国票据法》以及中国人民银行、中国银行业监督管理委员会有关规定，特制定本办法。

第二条 代理签发银行承兑汇票业务是指成立集团结算中心的集团客户，下属子公司对外签订采购合同，由集团结算中心统一支付模式下，银行为集团结算中心办理银行承兑汇票完成商品采购统一支付的银行票据业务模式。

第三条 纸质银行承兑汇票期限自出票日起最长不得超过6个月。电子银行承兑汇票期限自出票日起最长不得超过12个月。

第二章 业务办理

第五条 代理签发银行承兑汇票业务所需资料

1、子公司对外签订的有关购销合同、劳务合同等，要求合同中约定使用票据进行结算。

2、子公司授信所需常规资料：（1）营业执照（2）法人代码证书（3）税务登记证（4）财务报表（5）子公司的贷款卡（6）子公司对总公司的授权书

3、总公司的营业执照等

第六条 费率

1、手续费：承兑银行按承兑金额万分之五收取手续费。

2、风险承担费：按照敞口金额的一定比例收取，通常为0—1％左右。风险承担费的收取比例高度与存款保证金，保证金比例高，风险承担费收取降低；保证金比例低，风险承担费收取提高。

第三章 业务流程

第七条 集团结算中心向银行提交授信申请资料，银行为集团结算中心核定银行承兑汇票额度，约定银行承兑汇票出票人为集团结算中心，使用下属公司对外的《商品采购合同》。

第八条 集团各下属子公司对外签订《商品采购合同》，提交给集团结算中心，集团结算中心统一提交《商品采购合同》给银行。

第九条 银行按照内部操作规程进行审批，分别审批，根据每笔《采购合同》，办理银行承兑汇票，银行承兑汇票出票人为集团结算中心。

第七条 银行承兑汇票到期后，银行扣划集团结算中心账户，统一办理票据兑付。

第三章 部门职责

第八条 银行代理签发银行承兑汇票业务公司业务部、风险管理部、信贷审批部、运营管理部等部门的管理职责遵守票据业务的分工管理规定。

第四章 风险控制

第九条 风险控制

1、应当严格信审查基础贸易标准，严防客户虚开无贸易背景的银行承兑汇票。

2、必须要求集团结算中心在本行办理结算，控制企业的资金流。

3、必须提供文字说明，说明集团结算中心与下属成员单位之间的代理结算关系，必要时候，应当持文字说明向当地的监管部门备案。

第五章 附则

第十条 本办法由银行负责解释和修改。第十一条 本办法自下发之日起执行。

授 权 书

委托人（集团子公司）受托人（集团结算中心）

（银行）

我公司 因向 公司采购付款需要，我公司委托 在贵行办理代理签发银行承兑汇票业务。我公司保证该银行承兑汇票有真实贸易背景。

本授权为不可撤销授权，自签字之日起生效。

子公司(公章):

年 月 日

第四篇：银行承兑汇票操作流程

银行承兑汇票

在了解一些厂商的融资途径之前，需要先了解几个概念。银行承兑汇票是指由企业申请签发，委托银行等金融机构在指定日期无条件按票面金额支付给持票人。也就是说，如果商家向厂家提供一定数额的承兑汇票，厂家就可以在规定的时间内从银行提取资金。

目前，银行承兑汇票由于有银行保证的高信用度而受到企业的青睐，同时一些商业银行也将开具银行承兑汇票作为一项赢利性业务来展开。一般银行承兑汇票按承兑时间长短分为3个月、6个月两种。

在银行承兑汇票到期后，持票人就可以顺利地从银行提取票面金 额的款项，但是在实际操作中，持票人一般会提前贴现。就是说，对于一张6个月的承兑汇票，持有人一般不会等到6个月后才去全额提取，而是提前向银行贴息取现。对于贴息取现的利率，各家银行并不相同，一般利息在3.5‰左右，不超过5‰。

融资过程

下面，笔者将通过举例的方式，叙述厂商是如何通过共同合作的方式，开具银行承兑汇票、贴现，以及到期无力偿还情况下厂商如何应对的全过程。

例如甲方为厂家、乙方为商家，短时间内要融资500万元人民币，那么操作流程如下：首先，甲乙双方私下商定好，共同签署一份500万元以上的购销合同，同时找到一个关联的大型企业作为担保人；随后，由乙方向银行申请开具承总汇票，银行相关部门收到申请后对乙方以及担保人进行考查和认定，包括对前几年的合作金额、双方的资金实力等一 系列条件均做仔细考察。在银行认定此双方购销行为的合法性和正确 性之后，就会收取乙方的汇票保证金和手续费，开出500万元的承兑 汇票。一般，汇票保证金的金额，根据乙方在银行信誉额度确定：信誉好的商家，银行只需按其汇票总额的30%或更低收取保证金；但若乙方银行信誉较差，支付给银行的保证金最高会达到60%。不过，保证金不一定是现金，可以是以乙方在银行存款的形式体现。

之后，甲方在收到乙方的银行承兑汇票，就可以直接到当地的银行，通过支付一定数额的贴现息将还未到期的承兑汇票予以贴现，获得运营所需的现金。一般情况下，作为制造商的甲方不会直接贴现，而是将承兑汇票背书转让给上游原材料供应商。此时，甲方通过承兑汇票贴现或背书支付的形式，完成了现金的提前支付使用行为。

这一行为完成后，厂商之间办理银行承兑汇票的原始任务———销售合同与厂家运营短期资金需求就完成了。但是，本文中这种融资 行为还没有最终完成，这也恰恰是问题的本质所在：担保人以及厂家的作用开始体现。当承兑汇票到期后，500万元就必须由乙方来支付给银行，但此时商家是不愿直接由自身来偿付这一款项，只能由已经 享受该笔资金的厂家或者担保人不定期偿还。因此，厂商一般均会在 承兑汇票还没有到期之前，通过合同未完成或者解除合同的方式，由甲方按资金缺口归还给乙方，再由乙方按承兑协议及时支付银行。

面对如此巨大的融资风险，担保人的微妙地位显露无遗，往往是 厂家的关联公司，而且资本、运营的表面业绩必须可以通过银行这关。

在上述过程中，甲乙双方有意识通过制造各种报表，向银行套取 承兑汇票，从而满足厂家短期的融资需求。但是这种操作方式一般只 适用于厂商关系密切，双方能够相互信任的基础上，否则一旦到银行承兑汇票到期，甲方没有及时还钱给乙方，那银行付出的钱就必须

由乙方偿还。

第五篇：银行承兑汇票挂失流程

1、先联系出票银行办理；

2、去法院公示催告的程序：

行承兑汇票丢失后，请先到出票银行挂失，然后到法院做一个公示催告向法院申请公示催告，程序如下：

《民事诉讼法》 第一百九十五条 按照规定可以背书转让的票据持有人，因票据被盗、遗失或者灭失，可以向票据支付地的基层人民法院申请公示催告。依照法律规定可以申请公示催告的其他事项，适用本章规定。

申请人应当向人民法院递交申请书，写明票面金额、发票人、持票人、背书人等票据主要内容和申请的理由、事实。

第一百九十六条 人民法院决定受理申请，应当同时通知支付人停止支付，并在三日内发出公告，催促利害关系人申报权利。公示催告的期间，由人民法院根据情况决定，但不得少于六十日。

第一百九十七条 支付人收到人民法院停止支付的通知，应当停止支付，至公示催告程序终结。公示催告期间，转让票据权利的行为无效。

催告期满，法院会做一个除权判决，你凭这个判决，在汇票到期日向出票银行要钱。

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