第一篇：2.2《开放式基金代销业务操作规程(2007年修订)》
开放式基金代销业务操作规程
（2007年修订）
代理开放式基金销售业务是指本行与基金管理公司签定代销协议，通过网点柜台、网上银行、电话银行等交易渠道为投资者办理开放式基金的认购、申购、赎回及其他相关业务。持兴业卡的自然人投资者可以在全行通买通卖，机构法人投资者只能在资金账户开户网点办理基金买卖业务。
第一节 概述
一、柜面接受投资者交易申请前的准备工作
本行营业网点在接受投资者交易申请之前，总分行必须做如下准备工作：(一)总行基金业务管理部门设置基金交易参数；(二)总行清算中心开立用于全行基金交易的清算账户；
(三)营业网点使用（2043-基金参数下载）交易下载：基金信息表、注册登记机构信息表、销售机构信息表、证券席位号。
二、投资者在本行进行基金交易的相关规定
（一）投资者办理登记自动代理服务、注销自动代理服务、更换自动代理服务的银行账户，开立基金账户、注销基金账户，登记交易关系、注销交易关系，登记对应关系、注销对应关系、修改对应关系，修改投资者、基金认购、申购、赎回、转换、撤单、定时定额投资、转托管、跨市场转托管、修改收益分配方式、非交易过户、基金账户卡挂失解挂、基金冻结解冻等业务，需填写相应的《基金业务申请单》。
投资者填写的业务申请单一式两联，第一联留存作业务凭证，第二联交投资者。
（二）业务申请经注册登记机构确认后（一般为T+1确认），投资者可以凭银行打印的业务受理单到营业网点柜台查询业务确认情况。
（三）投资者操作介质的规定
1、个人投资者必须先在本行开立兴业卡（或活期存折，活期存折的币别与基金的币别一致），兴业卡（或活期存折）必须留有密码。
2、机构投资者必须先在本行开立能用于资金转账的结算账户，预留印鉴片；投资者在本行办理基金业务时，柜面业务人员须核对印鉴片。
（四）身份证明文件的规定
1、自然人：身份证、护照、军官证、士兵证。
2、机构：营业执照、法人代码证、行政机关、社会团体。注意事项：
投资者基金账户的基金余额不为零、基金权益不为零、且存在未完成交易时，不得将资金账户消户。
个人客户办理兴业卡（或活期存折）消户、机构客户办理结算账户消户时，柜员也应提醒客户是否将兴业卡、结算账户作为基金交易的资金账户，如果是基金交易的资金账户，而基金账户的基金余额不为零、基金权益不为零、且存在未完成交易时，不得消户。
第二节 柜面操作
一、日常操作要求
（一）基金参数下载
1、柜面业务人员在接受投资者基金交易申请前，必须先下载基金交易参数。参数下载后，将保存在柜面系统中，只在基金参数有变化时才须再次下载。
2、柜面业务人员使用（2043-基金参数下载）交易，选择下载标志：1-基金信息表, 2-注册登记机构信息表, 3-销售机构信息表，4-证券席位号，下载成功后系统提示交易成功。
（二）每日基金净值
1、柜面业务人员在每天接受投资者交易申请前，查询、公布前一工作日（T-1日）基金净值。
2、柜员使用（2041-查询开放式基金相关信息）交易，输入查询类别（1-基金公告信息）、基金代码、起始日期、终止日期等，输入无误后提交。
3、柜员按系统输出结果公布前一工作日基金净值。
二、基金自动代理服务管理
（一）登记自动代理服务
1、基金自动代理服务只供个人投资者使用。登记自动代理服务后，基金代销系统在投资者进行基金认购、申购时自动为投资者开立基金账户，不需投资者另外申请开户就可以办理基金交易。投资者登记自动代理服务关系后即成为本行的基金签约客户。
2、投资者填写《基金业务申请单（自动代理服务、变更基金代理人资料、对应关系管理）》（一式两联），并将个人身份证明文件（身份证、护照、军官证、士兵证等）、兴业卡（或活期存折）一起交柜面业务人员。委托他人办理的，还须提供委托人书面委托证明书和代理人的有效身份证件及复印件。
3、柜面业务人员接到业务申请，重点审核：申请单填写是否规范、内容是否完整、是否签名盖章，身份证明文件是否真实；审核无误后，使用（2020-基金自动代理服务管理）交易，逐一输入各要素，内容包括：业务种类（0-登记自动代理）、客户名称、兴业卡号、凭证代号、证件类型（0-身份证、3-军官证、4-回乡证、5-护照）、证件号码、电话号码、E-MAIL地址、性别（0-男，1-女）、居民性质（0-居民、1-非居民）、地址、邮政编码、手机号码，提请投资者输入兴业卡（或活期存折）密码，确认无误后提交。
4、交易申请经系统受理成功后，打印《基金业务受理单》（一式两联），交投资者签名（盖章），第一联连同留下的开户资料存档，第二联加盖银行业务公章连同兴业卡（或活期存折）、身份证件交还申请人。
若交易失败, 根据回显信息检查各输入项并作相应修改。注意事项：
柜员录入的证件类型、证件号码必须与本外币核心业务系统中的一致。
在登记自动代理服务之前，柜员应向投资者了解是否在其他代销机构已开立基金账户，如未在其他代销机构开立基金账户，则可登记自动代理，而后做认（申）购交易；如已在其他代销机构开立基金账户，则应使用2021交易做登记交易关系操作，开立交易账户，而后做认（申）购交易。
（二）注销自动代理服务
1、已登记自动代理服务的投资者可以注销自动代理服务。注销前，基金账户的基金余额应为零、基金权益为零、且没有未完成交易。
2、投资者填写《基金业务申请单（自动代理服务、变更基金代理人资料、对应关系管理）》（一式两联），并将个人身份证明文件、兴业卡（或活期存折）一起交柜面业务人员。
3、柜面业务人员接到业务申请，重点审核：申请单填写是否规范、内容是否完整、是否签名盖章，身份证明文件是否真实；审核无误后，使用（2020-基金自动代理服务管理）交易，逐一输入各要素，内容包括：业务种类（1-注销自动代理）、客户名称、兴业卡号、凭证代号、证件类型、证件号码、电话号码、性别、居民性质（0-居民、1-非居民）等，提请投资者输入兴业卡（或活期存折）密码，确认无误后提交。
4、交易申请经系统受理成功后，打印《基金业务受理单》（一式两联），交投资者签名（盖章），第一联连同留下的消户资料存档，第二联加盖银行业务公章连同兴业卡（或活期存折）、身份证件交还申请人。
若交易失败, 根据回显信息检查各输入项并做相应修改。
（三）更换银行账户
1、已登记自动代理服务的投资者可以办理更换银行账户。更换银行账户时，新、旧银行账户必须属于同一客户，即：新、旧银行账户的证件号码必须一致，但新、旧银行账户可以是不同分辖开立的账户。
2、投资者填写《基金业务申请单（自动代理服务、变更基金代理人资料、对应关系管理）》（一式两联），并将个人身份证明文件（身份证、护照、军官证、士兵证等）、兴业卡（或活期存折）一起交柜面业务人员。
3、柜面业务人员接到业务申请，重点审核：申请单填写是否规范、内容是否完整、是否签名盖章，身份证明文件是否真实；审核无误后，使用（2020-基金自动代理服务管理）交易，逐一输入各要素，内容包括：业务种类（2-更换银行账户）、客户名称、兴业卡号、凭证代号、证件类型、证件号码、电话号码、手机号码、性别、居民性质（0-居民、1-非居民）、新兴业卡、新凭证代号，提请投资者输入兴业卡（或活期存折）密码，确认无误后提交。
4、交易申请经系统受理成功后，打印《基金业务受理单》（一式两联），交投资者签名（盖章），第一联存档，第二联加盖银行业务公章连同兴业卡（或活期存折）、身份证件交还申请人。
若交易失败, 根据回显信息检查各输入项并做相应修改。注意事项：
已登记自动代理服务的客户，只能用（2020-基金自动代理服务管理）交易更换银行账号，不能使用（2028-基金对应关系管理）中的修改交易关系。
三、基金账户的开立、注销
（一）开立基金账户
1、已在本行开立兴业卡（或活期存折）的个人投资者和银行结算账户的机构投资者，可以通过本行申请开立基金账户；机构投资者只能在开立银行结算账户的原营业网点办理；个人投资者可以在全辖范围内办理。
2、投资者开户申请
个人投资者填写《基金业务申请单（开户、交易关系、修改投资者资料）》（一式两联），并在申请单上签名。同时提交：申请人有效身份证件、兴业卡（或活期存折）。
机构投资者填写《基金业务申请单（开户、交易关系、修改投资者资料）》（一式两联），经办人员应当在申请单上签名，并加盖单位公章，预留印鉴卡。同时提交：
（1）工商行政管理机关颁发的法人营业执照原件及复印件（加盖单位公章）或民政部门或其他主管部门颁发的注册登记证书原件及复印件（加盖单位公章）、法人代码证原件及复印件；
（2）法人代表证明书及有效身份证件（原件及复印件）；
（3）法人代表的授权委托书和经办人的有效身份证件（原件及复印件）；（4）预留印鉴片。
3、开户受理及审核
柜面业务人员接受投资者申请，审核投资者填写的申请单是否规范，内容是否完整，证件是否齐全，是否签名盖章。
4、审核无误后，使用（2021-代理基金账户开销户和交易关系管理）交易，按要求将输入：业务种类（0-开户）、预约标志（0-非预约，1-预约）、客户名称、银行账户号、凭证代号、证件类型、证件号码、手机号码、电话号码、E-MAIL地址、居民性质（0-居民，1-非居民）、地址、邮编、基金代码，提请个人投资者输入兴业卡密码，确认无误后提交。机构投资者还须输入：公司性质（0-保险公司,1-国企,2-国有控股公司,3-上市公司,4-其它境内投资者,5-境外机构投资者）、法人代表姓名、法人代表证件类型和证件号码、经办人姓名、经办人证件类型和证件号码。
若为预约开户，还须输入预约日期，预约日期必须大于交易日期且为基金开放日。
5、交易申请经系统确认成功后，打印《基金业务受理单》（一式两联），交投资者签名（盖章），第一联作记账凭证，其他开户资料存档；第二联加盖银行业务公章，连同兴业卡（或活期存折）、身份证件交还申请人。
注意事项：
1）投资者的银行账户可对应不同注册登记机构的基金账户，即一个银行账户可对应多个基金账户，但对应同一家注册登记机构或基金公司只能开立一个基金账户；已登记自动代理服务关系但尚未开立相同注册登记机构基金账户的投资者也可申请开立基金账户。2）系统接受投资者开户交易后产生临时投资者编号，用于投资者在开户申请被注册登记机构确认前办理基金认购、申购交易；开户交易经注册登记机构确认后，基金账号将替代投资者编号。
3）在开户之前，柜员应向投资者了解是否在其他代销机构已开立基金账户，如未在其他代销机构开立基金账户，则可开户，而后做认（申）购交易；如已在其他代销机构开立基金账户，则应使用2021交易做登记交易关系操作，开立交易账户，而后做认（申）购交易。
（二）注销基金账户
1、已开立基金账户的投资者可以在原银行账户所在分辖内办理注销基金账户；注销前，基金账户的基金余额为零、没有未完成交易、基金权益为零。
2、柜面业务人员审核投资者填写的《基金业务申请单（开户、交易关系、修改投资者资料）》（一式两联）是否正确，身份证明文件是否真实；审核无误后，使用（2021-代理基金账户开销户和交易关系管理）交易，按要求将输入：业务种类（1-销户）、客户名称、银行账户号、凭证代号、证件类型、证件号码等要素。
3、交易申请经系统确认成功后，打印《基金业务受理单》（一式两联），交投资者签名（盖章），第一联作销户资料存档；第二联加盖银行业务公章，连同兴业卡（或活期存折）、身份证件交还申请人。
注意事项：
注销基金账户不能用核心业务系统的“冲正”类交易。
（三）登记交易关系
1、投资者已通过其他代销机构（银行、证券公司等）开立基金账户，在本行进行基金交易前必须登记交易关系（即开立交易账户）。
2、个人投资者填写《基金业务申请单（开户、交易关系、修改投资者资料）》（一式两联），并在申请单上签名。同时提交：申请人有效身份证件、兴业卡（或活期存折）。
机构投资者填写《基金业务申请单（开户、交易关系、修改投资者资料）》（一式两联），经办人员应当在申请单上签名，并加盖单位公章，预留印鉴卡；机构投资者的提交的文件资料与开立基金账户交易相同。
3、业务受理及审核
柜面业务人员接受投资者申请，审核投资者填写的申请单是否规范，内容是否完整，证件是否齐全，是否签名盖章。
4、审核无误后，使用（2021-代理基金账户开销户和交易关系管理）交易，按要求将输入：业务种类（2-登记交易关系）、预约标志（0-非预约，1-预约）、客户名称、银行账户号、凭证代号、证件类型、证件号码、基金代码、基金账号等要素，确认无误后提交。
若为预约登记交易关系，还须输入预约日期，预约日期必须大于交易日期且为基金开放日。
5、交易申请经系统确认成功后，打印《基金业务受理单》（一式两联），交投资者签名（盖章），第一联作业务资料存档；第二联加盖银行业务公章，连同兴业卡（或活期存折）、身份证件交还申请人。
若交易失败, 根据回显信息检查各输入项并做相应修改。注意事项：
1）登记交易关系时客户的证件号码必须与核心业务系统中的相一致。
2）系统接受投资者登记交易后产生临时投资者编号，用于投资者申请被注册登记机构确认前办理基金认购、申购交易；登记交易关系经注册登记机构确认后，交易账号将替代投资者编号。
（四）注销交易关系
1、投资者注销交易关系（即注销在本行的交易账户），要求在本行的基金余额为零、无未完成交易且基金权益为零。注销交易关系必须在原银行账户所在分辖内办理。
2、柜面业务人员审核投资者填写的《基金业务申请单（开户、交易关系、修改投资者资料）》（一式两联）是否正确，身份证明文件是否真实；审核无误后，使用（2021-代理基金账户开销户和交易关系管理）交易，按要求将输入：业务种类（3-注销交易关系）、客户名称、银行账户号、凭证代号、证件类型、证件号码等要素。
3、交易申请经系统确认成功后，打印《基金业务受理单》（一式两联），交投资者签名（盖章），第一联作注销交易关系资料存档；第二联加盖银行业务公章，连同兴业卡（或活期存折）、身份证件交还申请人。
四、代理修改基金客户资料
（一）已在本行登记自动代理服务或通过本行开立基金账户的投资者在客户名称、通讯地址等基本资料变更后，到本行营业网点办理相关更改手续。资料更改内容包括：机构投资者名称、法人姓名、代理人姓名、个人投资者职业、联系电话、家庭住址、E-MAIL地址等。个人投资者姓名、银行账号、基金份数、基金账号不得更改。
（二）个人投资者可以在银行账户所在分辖营业网点柜台申请修改基金账户的资料；机构投资者只能在原经办网点办理。
（三）修改基金账户的资料的申请。
机构投资者申请变更资料，填写《基金业务申请单（开户、交易关系、修改投资者资料）》，并提交经办人的有效身份证件和法人代表签名的委托书，工商行政部门批准的法律文书原件和复印件，及上级主管部门的批准文件原件和复印件，股份公司修改名称等重要资料的还应出具董事会决议。
个人投资者申请更改资料，填写《基金业务申请单（开户、交易关系、修改投资者资料）》，连同兴业卡或活期存折一并交经办人员办理。
（四）柜面经办人员接受更改申请时，应审核有关文件是否齐全，申请单内容是否正确、完整，是否签名盖章。确认无误后，使用（2022-代理修改基金客户资料）交易，输入各要素：银行账号、客户名称、基金账号、证件种类、证件号码；个人投资者还需输入：居民性质（0-居民，1-非居民）；机构投资者还需输入：公司性质（0-保险公司,1-国企,2-国有控股公司,3-上市公司, 4-其它境内投资者,5-境外机构投资者）、法人姓名、法人证件类型、法人证件代码、经办人姓名、经办人证件类型、经办人证件号码。更改机构投资者名称的须由业务主管输入授权密码予以确认，核对无误后提交系统。
注意事项：
本交易先调用（2037－查询基金客户资料）交易查询投资者资料，然后对基金投资者资料进行修改。进入（2037－查询基金客户资料）交易，对相应的查询种类（包括基金账户客户资料和基金签约客户资料）进行选择。
（五）营业网点收到系统成功受理信息，经再次确认无误后，打印《基金业务受理单》（一式二联），交投资者签名（盖章），第一联及相关文件复印件存档，第二联加盖业务公章连同相关文件原件、兴业卡（或活期账户）一并交还投资者。
注意事项： 1）交易机构必须是基金账户开户机构或登记交易关系的机构；
2）修改基金账户客户资料时，如果要修改证件号码，必须先修改核心业务系统中的证件号码。
五、基金账户卡挂失解挂
（一）挂失
1、投资者基金账户卡因遗失、被盗等需申请挂失，应到原开户网点办理书面挂失手续。
2、投资者填写《基金业务申请单（非交易过户、基金冻结解冻、基金账户卡挂失解挂）》；个人投资者连同兴业卡（或活期存折）、身份证明文件一并交经办人员办理；机构投资者在申请单上加盖单位公章。
3、经办人员受理挂失申请，重点审核：申请单填写是否规范、内容是否正确、是否签名盖章，机构投资者公章是否与预留印鉴一致，法人代表是否在申请单上签名盖章。审核无误后使用（2023-代理基金账户卡挂失解挂）交易，输入各要素：银行账号、基金账号、证件类型、证件号码和解挂标志（0-挂失），提请个人投资者输入密码，经核对无误后提交系统处理。
4、经办人员收到系统返回的挂失申请受理信息，经再次确认无误后，打印《基金业务受理单》（一式二联），交投资者签名（盖章），第一联连同投资者填写的申请单存档作业务凭证，第二联连同兴业卡（或活期存折）一并交还投资者。
基金注册登记机构确认挂失不成功的，须通知投资者。注意事项：
1）挂失只能于基金开放日交易时间内到柜台办理，挂失即时生效。注册登记机构返回确认失败的，挂失失效。
2）书面挂失有效期为7天。投资者在7个工作日后30天内，凭《基金业务受理单》第二联及支付凭证到营业网点领取新卡，经办人员当场收回《基金业务受理单》第二联。
3）系统不提供自动解挂功能。
（二）解挂
1、在七个工作日内，投资者基金单位账户卡找到的，到挂失网点办理解挂手续。填写《基金业务申请单（非交易过户、基金冻结解冻、基金账户卡挂失解挂）》，连同兴业卡（或活期存折）一并交经办人员办理。
2、经办人员受理解挂申请，审核投资者填写的内容是否规范，机构投资者公章是否与预留印鉴一致，法人代表是否在申请单上签名盖章。核对无误后使用（2023-代理基金账户卡挂失解挂）交易，输入各要素：银行账号、基金账号、证件类型、证件号码和解挂标志（1-解挂），提请投资者输入密码，经核对无误后提交系统。
3、经办人员收到系统返回的解挂申请受理信息，经再次确认无误后，打印《基金业务受理单》（一式二联），交投资者签名，第一联作业务凭证，第二联加盖业务公章连同兴业卡（或活期存折）一并交还投资者。
基金注册登记机构确认解挂不成功的，须通知投资者。
4、解挂只能于基金开放日交易时间内在柜台办理，解挂交易在注册登记机构确认成功后生效。注意事项：
如果是代理人来代理交易，交易成功返回后，柜员需检查代理人资料与输出画面显示的代理人资料是否一致。
六、基金冻结解冻
冻结是指有关部门根据国家的法律法规和中国证监会的有关规定或投资者的请求，对投资者的基金账户中的全部或部分基金暂停交易的行为；解冻是对已冻结的基金账户进行解除冻结的行为，解冻人必须是冻结人，否则解冻无效。
基金冻结解冻分为基金账户冻结解冻和基金份额冻结解冻。
（一）基金账户冻结
1、冻结申请人必须到基金账户的原开户行办理，填写《基金业务申请单（非交易过户、基金冻结解冻、基金账户卡挂失解挂）》。营业网点在受理基金账户冻结业务时，必须要求申请人出具冻结通知书或其他相关业务规定的证明文件和申请人（执行人）本人的有效身份证件，并经支行主管行长同意后，方可受理。法律另有规定的除外。
投资者主动要求冻结的（如质押冻结），须出示合法有效的身份证明文件。
2、营业网点经办人员受理申请时，应认真审核申请人提供的有关法律文件是否齐全，有效身份证件是否真实，填写内容是否规范、正确，是否签名（盖章）。审核无误后，使用（2024-代理基金冻结解冻）交易，按要求输入各要素：业务种类（0-基金账户冻结解冻）、冻结解冻标记（0-冻结）、冻结类别（0-质押冻结, 1-司法冻结）、银行账户、基金账号、冻结解冻日期等有关内容；营业网点主管输入操作密码，核对无误后提交系统。
3、营业网点收到系统成功受理信息，再次确认无误后，打印《基金业务受理单》（一式二联），加盖业务公章，第一联连同冻结通知书、有关法律文书和业务申请单专夹保管，第二联连同身份证件交申请人（执行人）。
基金注册登记机构确认冻结不成功的，须通知冻结申请人。注意事项：
冻结时系统自动产生冻结序号，供解冻时使用。
（二）基金账户解冻
1、有关部门提出解冻申请时，解冻申请人（执行人）填写《基金业务申请单（非交易过户、基金冻结解冻、基金账户卡挂失解挂）》，并提交有关法律文书和申请人（执行人）有效身份证件，一并交经办人员办理。
2、经办人员受理解冻时，应审核相关法律文件是否齐全、有关身份证件是否真实，检查填写内容是否正确，解冻人是否与冻结人为同一人（或同一单位），是否签名（盖章）。确认无误后，使用（2024-代理基金冻结解冻）交易，逐一输入各要素：业务种类（0-基金账户冻结解冻）、冻结解冻标记（1-解冻）、银行账户、基金账号、冻结序号、冻结解冻日期等有关内容；营业网点主管输入操作密码，核对无误后提交系统。
3、营业网点收到系统成功受理信息，再次确认无误后，打印《基金业务受理回单》（一式二联），加盖业务公章；第一联及有关法律通知、文书专夹保管，第二联连同有关证件交申请人（执行人）。基金注册登记机构确认解冻不成功的，须通知解冻申请人。
（三）基金份额冻结
1、冻结申请人必须到基金账户的原开户行办理，填写《基金业务申请单（非交易过户、基金冻结解冻、基金账户卡挂失解挂）》。营业网点在受理基金份额冻结业务时，必须要求申请人出具县以上单位（含）冻结通知书或其他相关业务规定的证明文件和申请人（执行人）本人的有效身份证件，并经支行主管行长同意后，方可受理。法律另有规定的除外。投资者主动要求冻结的（如质押冻结），须出示合法有效的身份证明文件。
2、营业网点经办人员受理申请时，应认真审核申请人提供的有关法律文件是否齐全，有效身份证件是否真实，填写内容是否规范、正确，是否签名（盖章）。审核无误后，使用（2024-代理基金冻结解冻）交易，按要求输入各要素：业务种类（1-基金份额冻结解冻）、冻结解冻标记（0-冻结）、冻结类别（0-质押冻结, 1-司法冻结）、银行账户、基金账号、基金代码、冻结份额、冻结解冻日期、收费方式（0-前端，1-后端）等有关内容；营业网点主管输入操作密码，核对无误后提交系统。
3、营业网点收到系统成功受理信息，再次确认无误后，打印《基金业务受理单》（一式二联），加盖业务公章，第一联连同冻结通知书、有关法律文书和业务申请单专夹保管，第二联连同身份证件交申请人（执行人）。
基金注册登记机构确认冻结不成功的，须通知冻结申请人。注意事项：冻结时系统自动产生冻结序号，供解冻时使用。
（四）基金账户解冻
1、有关部门提出解冻申请时，解冻申请人（执行人）填写《基金业务申请单（非交易过户、基金冻结解冻、基金账户卡挂失解挂）》，并提交有关法律文书和申请人（执行人）有效身份证件，一并交经办人员办理。
2、经办人员受理解冻时，应审核相关法律文件是否齐全、有关身份证件是否真实，检查填写内容是否正确，解冻人是否与冻结人为同一人（或同一单位），是否签名（盖章）。确认无误后，使用（2024-代理基金冻结解冻）交易，逐一输入各要素：业务种类（1-基金份额冻结解冻）、冻结解冻标记（1-解冻）、银行账户、基金账号、基金代码、解冻份额、冻结序号、冻结解冻日期、收费方式（0-前端，1-后端）等有关内容；营业网点主管输入操作密码，核对无误后提交系统。
3、营业网点收到系统成功受理信息，再次确认无误后，打印《基金业务受理回单》（一式二联），加盖业务公章；第一联及有关法律通知、文书专夹保管，第二联连同有关证件交申请人（执行人）。
基金注册登记机构确认解冻不成功的，须通知解冻申请人。
（五）查询基金冻结登记簿
1、司法部门和投资者需了解基金账户或基金份额的冻结、解冻，可以查询基金冻结登记簿。
2、柜面业务人员审核司法部门或投资者的身份证明文件，冻结和解冻的回单，确认无误后，使用（2025-查询基金冻结解冻登记簿）交易，输入各要素：查询标志（0-查询冻结, 1-查询解冻）、银行账号、冻结序号、起始日期、终止日期、打印标志(0-不打印, 1-打印)等输入系统，提交系统。
七、基金转托管
（一）投资者将已认购/申购、非交易过户所持有的在兴业银行托管的基金份额转托管到其他托管机构，转入的机构必须代理该开放式基金的销售，并且要求该基金的交易方式为转托管，而不是指定交易。本行也接受基金份额转入。
（二）投资者到本行营业网点填写《基金业务申请单（转托管、跨市场转托管、修改收益分配方式）》，连同兴业卡一并交柜面业务人员办理。
（三）柜面经办人员接到业务申请后，重点审核申请单填写是否规范，内容是否正确，是否签名（盖章），是否本人办理。确认无误后，使用（2026-基金转托管）交易，输入各要素：银行账号、基金账号、基金代码、转托管份额、原申请单号（转托管转入时必输）、对方销售机构代号、证件类型、证件号码、操作种类（0-转托管转出，1-转托管转入）、收费方式（0-前端，1-后端），提请个人投资者输入密码，核对无误后提交系统。
注意事项：
1）基金代码：不输入表示转托管基金账号中所有基金；如果输入基金代码，不输入托管份额则把该基金全部转托管；
2）对方销售机构代号：其它销售该开放式基金的机构代号；
3）原申请单号：客户在其它销售机构做转托管转出时的申请单号，转托管转入时必须输入；
4）转托管将根据本行与基金公司签署的代销协议收取手续费，手续费由系统自动扣账。
（四）柜面收到系统成功受理信息，经再次确认无误后，打印《基金业务受理单》（一式二联），交投资者签名，第一联连同转托管申请单专夹保管；第二联加盖业务公章，连同兴业卡（或活期存折）一并交还投资者。
（五）投资者在T+2日后二周内，可以凭受理单到办理转托管的网点查询。柜面业务人员审核受理单无误后，使用（2039-查询基金交易委托）交易，为投资者查询转托管交易确认情况。
八、跨市场基金转托管（LOF基金）
（一）投资者将已认购/申购、非交易过户所持有的在兴业银行托管的基金份额（LOF基金）跨市场转托管到证券营业部，须获知该证券营业部在深交所席位号码，并且要求该基金的交易方式为转托管，而不是指定交易。本行也接受基金份额（LOF基金）跨市场转入。
（二）投资者到本行营业网点填写《基金业务申请单（转托管、跨市场转托管、修改收益分配方式）》，连同兴业卡一并交柜面业务人员办理。
（三）柜面经办人员接到业务申请后，重点审核申请单填写是否规范，内容是否正确，是否签名（盖章），是否本人办理。确认无误后，使用（2027-跨市场基金转托管）交易，输入各要素：银行账号、基金账号、基金代码、转托管份额、原申请单号（跨市场转托管转入时必输）、对方结算席位号、对方结算席位、证件类型、证件号码、操作种类（0-转托管转出，1-转托管转入）、收费方式（0-前端，1-后端），提请个人投资者输入密码，核对无误后提交系统。
注意事项：
1）基金代码：不输入表示跨市场转托管基金账号中所有上市开放式基金；如果输入基金代码，不输入托管份额则把该基金全部转托管； 2）对方结算席位号：证券营业部在深交所席位号码； 3）对方结算席位：证券营业部在深交所席位；
4）原申请单号：客户在证券营业部做转托管转出时的申请单号，跨市场转托管转入时必须输入。
5）跨市场转托管只限于深圳证券账户和以其为基础注册的深圳开放式基金账户之间进行。
6）跨市场转托管数量应为整数份。
（四）柜面收到系统成功受理信息，经再次确认无误后，打印《基金业务受理单》（一式二联），交投资者签名，第一联连同转托管申请单专夹保管；第二联加盖业务公章，连同兴业卡（或活期存折）一并交还投资者。
（五）投资者在T+2日后二周内，可以凭受理单到办理跨市场转托管的网点查询。柜面业务人员审核受理单无误后，使用（2039-查询基金交易委托）交易，为投资者查询跨市场转托管交易确认情况。
九、对应关系管理
（一）由于机构投资者不能跨机构做基金交易，如果机构投资者在本行开立基金账户（或登记交易关系）后需移到另外一个代销网点办理基金业务，则新银行账户与旧银行账户不在同一机构，就必须先在旧银行账户所在机构做注销对应关系，再在新银行账户所在机构做建立对应关系。
个人投资者已在本行营业网点开立基金账户，需要更改银行账户的，可以修改基金账户的对应关系。
注意事项：
建立、注销对应关系只对机构投资者开放；修改对应关系必须是凭密支取的对私银行账户（可以是兴业卡或活期存折）。
（二）投资者填写《基金业务申请单（自动代理服务、变更基金代理人资料、对应关系管理）》，连同兴业卡，以及机构投资者的预留印鉴片和经办人员身份证明文件，交柜面业务人员办理。
（三）柜面业务人员接到业务申请后，重点审核：申请单填写是否规范、内容是否正确、是否签名（盖章），投资者身份证明文件和经办人员身份证明文件是否真实有效；审核无误后，使用（2028-基金对应关系管理）交易，输入各要素：业务种类（0-建立，1-注销，2-修改）、银行账号、基金账号、证件类型、证件号码、居民性质（0-居民，1-非居民）；若修改对应关系，还须输入：新银行账号，确认无误后，提交系统。
注意事项：新银行账号：新、旧银行账户可以是不同分辖开立的账户。
（四）柜面收到系统返回受理成功信息，打印《基金业务受理单》（一式两联），交投资者签名，第一联连同申请单作业务凭证存档；第二联加盖业务公章连同兴业卡交还投资者。
十、变更基金代理人资料
（一）个人投资者已委托代理人进行基金交易，在基金系统中有代理人资料的，可以变更代理人资料；若无代理人的，可以增加代理人。投资者可以到银行账户所在分辖具备办理开放式基金业务资格的机构办理。
（二）投资者填写《基金业务申请单（自动代理服务、变更基金代理人资料、对应关系管理）》，连同投资者身份证明文件、银行账户、代理人身份证明文件，交柜面业务人员办理。
（三）柜面业务人员接到投资者的业务申请，重点审核：申请单填写是否规范、内容是否正确、是否投资者本人办理、代理人身份证明文件等；审核无误后，使用（2029-变更基金代理人资料）交易，输入各要素：银行账号、凭证代号、代理人姓名、证件类型、证件号码；请个人投资者输入密码，核对无误后提交系统。
（四）柜面接到系统返回受理成功信息，再次确认无误后，打印《基金业务受理单》（一式两联），交投资者签名，第一联连同申请单作业务凭证；第二联加盖业务公章连同投资者身份证明文件、支付凭证、代理人身份证明文件交还投资者。
十一、基金认购
（一）在基金发行期间，投资者可以到本行营业网点购买基金。投资者认购基金时，其银行账户内应有足额资金，并已通过本行开立该基金注册登记机构的基金账户（或登记交易关系）或者已登记自动代理服务，否则认购无效。本业务适用于全辖内开办开放式基金代销业务的机构网点。
（二）投资者填写《基金业务申请单（认购、申购、赎回、转换、撤单）》，连同兴业卡（或活期存折）交柜面业务人员办理。
（三）柜面业务人员受理认购申请，重点审核：申请单填写是否规范、内容是否正确、是否签名（盖章），机构投资者公章是否与预留印鉴一致。审核无误后，使用（2030-基金代理认购）交易，输入各要素：银行账号、基金代码、认购金额、预约标志（0-非预约，1-预约）、收费方式（0-前端，1-后端）、手续费折扣，提请投资者输入密码，核对无误后提交系统。
若为预约认购，还须输入预约日期，预约日期必须大于交易日期且为基金开放日。钞汇标志：只有当账户代号为卡号时才需输入。
（四）柜面收到系统成功受理信息，经再次核对确认无误，打印《基金业务受理单》（一式二联），交投资者（或代理人）签名，第一联连同申请单作记账凭证，第二联加盖业务公章和经办人名章，连同兴业卡一并交还投资者。
（五）认购成功受理后，系统自动扣划投资者银行账户的认购资金。预约认购在预约日日初扣划资金；预约日日初账户资金不足的，预约认购无效。
（六）在T+2日，投资者可以凭基金业务受理单到营业网点查询交易是否经注册登记机构确认接受情况。在基金宣布成立后，投资者才能确认认购是否成功、基金账户是否有基金份额。若确认失败或基金募集失败的，本行收到基金管理公司退还认购款后入投资者资金账户。
（七）认购交易必须在开放日规定时间内办理。
十二、基金申购
（一）投资者在基金成立后，可以到营业网点柜台购买基金单位；在申购前，必须在本行开立基金账户（或登记交易关系）或登记自动代理服务，并且银行账户有足额资金，否则申购无效。本业务适用于全辖内开办开放式基金代销业务的机构网点。
预约申购的，在预约日日初银行账户必须有足额资金，即预约日前一天的日终要在银行账户保留足额资金，否则预约申购失败。
（二）投资者填写《基金业务申请单（认购、申购、赎回、转换、撤单）》，连同兴业卡（或活期账户）交柜面业务人员办理。
（三）经办人员受理投资者申购申请，重点审核：申请单填写是否规范、内容是否正确、是否签名盖章，机构投资者公章是否与预留印鉴一致。审核无误后，使用（2031-基金代理销售）交易，输入各要素：业务类别（0-申购）、银行账号、基金代码、申购金额、预约标志（0-非预约，1-预约）、收费方式（0-前端，1-后端）、手续费折扣；提请投资者输入密码，经核对无误后提交系统。
若为预约申购，还须输入预约日期，预约日期必须大于交易日期且为基金开放日。钞汇标志：只有当账户代号为卡号时才需输入。
（四）营业网点收到系统成功受理信息，经再次确认无误后，打印《基金业务受理单》（一式二联），交投资者（或经办人）签名；第一联连同申请单作记账凭证，第二联加盖业务公章和经办人名章，连同兴业卡（或活期存折）一并交还投资者。银行账户内资金不足的，退还投资者予以补足资金后再办理申购。
（五）申购成功受理后，系统自动扣划投资者银行账户内相应资金。预约申购在预约日日初扣划资金；预约日日初账户资金不足的，预约申购无效。
（六）投资者可在申购T+2日到营业网点查询申购确认情况，如果申购确认失败，本行收到基金管理公司退还申购款后入投资者资金账户。
（七）申购交易必须在开放日规定时间内办理。
十三、赎回
（一）投资者可以在基金开放期要求基金管理公司赎回基金份额、收回现金。本业务适用于全辖内开办开放式基金代销业务的机构网点。
办理基金赎回交易，基金账户必须有足额可用基金份额，否则交易失败。预约赎回的，在预约日日初（或预约日前一天的日终）基金账户必须有足额可用基金份额。
系统受理赎回申请后即冻结相应基金份额；预约赎回的，在预约日日初冻结基金份额，交易申请日不做处理。
（二）投资者做赎回交易，填写《基金业务申请单（认购、申购、赎回、转换、撤单）》，连同兴业卡（或活期账户）交柜面业务人员办理。
（三）经办人员受理时，重点审核：申请单填写是否规范、内容是否正确、是否签名盖章，机构投资者公章是否与预留印鉴一致。审核无误后，使用（2031-基金代理销售）交易，输入各要素：业务类别（1-赎回）、银行账号、基金代码、赎回份额、预约标志（0-非预约,1-预约）、连续标志（0-非连续，1-连续）、收费方式（0-前端，1-后端）、手续费折扣；提请投资者输入密码，经核对无误后提交系统处理。
若为预约赎回，还须输入预约日期，预约日期必须大于交易日期且为基金开放日。连续赎回标志：表示基金发生巨额赎回时是否连续赎回。注意事项：
如果赎回交易提交后，系统提示基金可用余额小于最低持有份额，则必须使用（2036-查询基金账户及余额）交易查询基金余额，然后将所有的基金一起赎回。
（四）营业网点收到系统成功受理信息，经再次确认无误后，打印《基金业务受理单》（一式二联），交投资者签名，第一联连同申请单作业务凭证；第二联加盖业务公章和经办人名章连同兴业卡（或活期账户）一并交还投资者。
（五）投资者可在赎回申请的T+2日后，到银行营业网点查询赎回确认情况。赎回申请经注册登记机构确认成功的，本行收到赎回款后（一般为T+7日内），入投资者资金账户，投资者在T+7内后可收到。
（六）赎回交易必须在开放日规定时间内办理。注意事项：
机构投资者赎回资金入账处理，先使用（2039-查询基金交易委托）交易，选择1-查询，确认打印输出画面，2－打印确认回单。另外，也可以使用（2046-打印基金业务客户回单）交易，打印基金业务客户回单；客户回单可以用于机构客户作账。
十四、基金转换
（一）基金管理人同时管理两只以上开放式基金，且由同一个注册登记机构办理登记结算，投资者可以申请进行基金转换。
（二）投资者办理基金转换，须填写《基金业务申请单（认购、申购、赎回、转换、撤单）》，连同兴业卡（或活期存折）一起交柜面业务人员办理。
（三）柜面业务人员接到业务申请，重点审核：申请单填写是否规范、内容是否正确、投资者是否签名盖章，机构投资者所盖公章与预留印鉴是否一致，审核无误后，使用（2031-基金代理销售）交易，输入各要素：业务种类（2-基金转换）、银行账号、基金代码、转换份额、收费方式（0-前端，1-后端）、手续费折扣、转入基金代码、；提请投资者输入密码，确认无误后提交系统处理。
（四）营业网点收到系统成功受理信息，经再次确认无误后，打印《基金业务受理单》（一式二联），交投资者签名，第一联连同申请单作业务凭证，第二联加盖业务公章连同兴业卡（或活期存折）一并交还投资者。
（五）投资者可在交易申请的T+2日后，到银行营业网点查询基金转换确认情况。
十五、撤单
（一）投资者提交的基金认购、申购（或预约申购）、赎回（或预约赎回）、基金转换等交易系统成功受理后，在申请数据发送注册登记机构前，需撤销该笔交易的，可以做撤单交易。认购、申购、赎回交易申请的撤单为撤当日单；预约认购、预约申购、预约赎回的撤单在预约日为撤当日单，在预约日前为撤预约单（委托日期必须小于预约日期）。
（二）投资者填写《基金业务申请单（认购、申购、赎回、转换、撤单）》，连同兴业卡、原交易受理单一起交柜面业务人员。
（三）柜面业务人员接到交易申请，重点审核：申请单填写是否规范、内容是否正确、是否签名（或盖章），机构投资者所盖公章与预留印鉴是否一致，审核无误后，使用（2032-基金撤单交易）交易，输入各要素：撤单标志（0-撤当日单，1-撤预约单，2-撤账户类交易，3-撤账户预约交易）、银行账号、原交易（认购、申购、赎回）受理编号等，确认无误后，提交系统处理。撤销预约单时，还需输入预约日期。
（四）营业网点收到系统成功受理信息，经再次确认无误后，打印《基金业务受理单》（一式二联），交投资者签名，第一联连同申请单作业务凭证，第二联加盖业务公章和经办人名章连同兴业卡（或活期存折）一并交还投资者。
注意事项：
1）交易机构为原交易行；
2）该交易不能撤销已确认成功的交易；
3）该交易撤销的基金类当日交易包括认购、申购、赎回、基金转换、基金份额冻结交易撤单，撤销的基金类预约交易包括预约认购、申购、赎回交易撤单；撤销的账户类当日交易包括开户、消户、修改客户资料、基金账户冻结交易撤单，撤销的账户类预约交易包括预约开户交易撤单。
4）撤单交易必须在开放日规定时间内办理。
十六、修改基金收益分配方式
（一）本行开放式基金销售系统在投资者认购、申购基金单位时，自动默认基金的分红方式为注册登记机构的分红方式（红利再投资或红利）。投资者可以在基金分红的权益登记日的四天前，到本行营业网点办理变更基金收益分配方式。
投资者变更基金分红方式时基金账户的基金余额必须不为零。
（二）投资者填写《基金业务申请单（转托管、跨市场转托管、修改收益分配方式）》，连同兴业卡、身份证明文件交柜面业务人员。
（三）柜面业务人员接到投资者的业务申请，使用（2036-查询基金账户及余额）交易查询原基金收益分配方式与需修改的收益分配方式是否重复，重点审核：填写是否正确、身份证明文件是否真实；对机构投资者还需核对预留的印鉴片。审核无误后，使用（2033-登记基金收益分配方式）交易，输入各要素：银行账号、基金代码、证件类型、证件号码和收益分配方式(1-红利, 2-红利再投资)、收费方式（0-前端，1-后端）；提请投资者输入密码，确认无误后提交。收益分配方式说明：红利是指分配现金，红利再投资是指直接分配基金份额。
（四）营业网点收到系统成功受理信息，经再次确认无误后，打印《基金业务受理单》（一式二联），交投资者签名，第一联连同申请单作业务凭证，第二联加盖业务公章连同兴业卡一并交还投资者。
（五）投资者可以在交易申请的T+2日，到营业网点查询交易确认情况。
十七、非交易过户
（一）投资者之间进行基金赠予的，由投资者本人和被赠予人同时到基金账户原开户行（或登记交易关系行）提出过户申请，并出具公证书，提交身份证件；继承人依法继承的，在提出过户申请时，出具遗产继承法律证明文件和复印件二份，提交继承人身份证件；司法判决的出具司法判决书，受益人应当到场并提交身份证件。
被赠予人、继承人、受益人应事先办好银行账户和相关基金的基金单位账户。
（二）申请人填写《基金业务申请单（非交易过户、基金冻结解冻、基金账号卡挂失解挂）》，连同兴业卡（或活期存折）、法律证明文件、过户人身份证明文件及复印件、受益人身份证明文件及复印件交经办人员办理。
（三）营业网点受理过户申请，审核有关法律文件、身份证件等是否真实、齐全，过户申请单填写内容是否规范，是否签名（盖章）。无误后，使用（2034-基金非交易过户）交易，输入各要素：过户人银行账户、过户人基金账号、过户基金代码、过户基金份额、转入基金账号、受益人证件类型和证件号码、收费方式（0-前端，1-后端）；提请过户人输入密码，由营业网点主管输入操作员密码，核对无误后提交系统。
注意事项：
过户人基金账户与转入（受益人）账户必须为同一注册登记机构所属。
（四）营业网点在收到系统成功受理信息后，经确认无误后，打印《基金业务受理单》（一式两联），交过户人签名（加盖），第一联连同过户申请单、继承法律证明文件、司法判决书复印件专夹保管，第二联加盖业务公章和经办人名章，连同支付凭证、身份证件交还被赠予人（被继承人、司法判决出具人）。
（五）申请人可以在T+2日到营业网点查询交易确认情况。
十八、定时定额投资
（一）登记定时定额投资
1、基金定时定额投资是指投资者登记该业务后，系统定时为投资者办理基金申购业务，申购时间和申购金额由投资者在登记时确定。
2、投资者办理基金定时定额投资填写《基金业务申请单（定时定额投资）》，连同身份证明文件、兴业卡（或活期存折）一起交柜面业务人员办理。
3、柜面业务人员接到投资者业务申请，重点审核：申请单填写是否规范、内容是否正确、是否签名（盖章），身份证明文件是否真实，审核无误后，使用（2035-代理基金定时定额投资）交易，输入各要素：业务种类(0-登记定时定额投资)、申购日期（为工作日）、银行账号、基金代码、申购金额、证件种类、证件号码、收费方式（0-前端，1-后端）；提请投资者输入密码，确认无误后提交。
操作说明：（1）投资周期：1季, 3月, 2年。
4、营业网点收到系统成功受理信息，经再次确认无误后，打印《基金业务受理单》（一式二联），交投资者签名，第一联连同申请单作业务凭证，第二联加盖业务公章连同兴业卡（或活期存折）一并交还投资者。
5、申请人可以在T+2日到营业网点查询交易确认情况。
十九、查询
（一）查询基金账户信息
查询基金账号、账户状态、基金余额份数等信息，使用（2036-查询基金账户信息）交易，输入各要素：服务方式(1-面向客户, 2-面向柜员)、打印标志(0-不打印, 1-打印)、银行账号、基金账号、基金代码，个人投资者还需输入银行账户密码。
（二）查询基金客户资料
查询客户名称、地址等基金账户客户资料，使用（2037-查询基金客户资料）交易，输入各要素：查询种类(0-基金账户客户资料, 1-基金签约客户资料)、服务方式(1-面向客户, 2-面向柜员)、银行账号、基金账号；个人投资者还需输入银行账户密码。
（三）查询基金交易委托
1、查询投资者已提交的交易申请（包括认购、申购、赎回等），使用（2039-查询基金交易委托）交易，输入各要素：服务方式(1-面向客户, 2-面向柜员)、打印标志(0-不打印, 1-打印)、查询类别(0-查委托)、银行账号、基金账号、基金代码、起始日期、终止日期。
2、查询投资者已提交的交易（包括认购、申购、赎回等）申请是否经注册登记机构确认，使用（2039-查询基金交易委托）交易，输入各要素：服务方式(1-面向客户, 2-面向柜员)、打印标志(0-不打印, 1-打印)、查询类别(1-查确认)、银行账号、基金账号、基金代码、起始日期、终止日期。
3、查询投资者已提交的定时定额投资申请，使用（2039-查询基金交易委托）交易，输入各要素：服务方式(1-面向客户, 2-面向柜员)、打印标志(0-不打印, 1-打印)、查询类别(2-查询定时定额投资)、银行账号、基金账号、基金代码、起始日期、终止日期。
（四）查询基金交易对账单
查询投资者基金份额和相关资金变动流水，使用（2040-查询基金交易对账单）交易，输入各要素：服务方式(1-面向客户, 2-面向柜员)、打印标志(0-不打印, 1-打印)、银行账号、基金账号、基金代码、起始日期、终止日期。
（五）查询基金柜员流水
柜员查询基金柜员交易流水，使用（2042-查询基金柜员流水）交易，输入各要素：查询类别(0-基金交易类, 1-基金账户类, 2-全部)、查询范围(0-本柜员, 1-本机构)、起始日期、终止日期、受理编号。
二十、打印基金业务客户回单
打印基金业务客户回单主要功能是客户的基金业务做账凭证打印。
打印和重打客户回单，使用（2046-打印基金业务客户回单）交易，输入各要素：打印标志（1-打印, 2-重打）、银行账号、凭证代号、基金账号、基金代码、起始日期、终止日期。
打印标志为重打时，起始日期和终止日期为必输项，否则自动跳过； 重新打印需授权，重新打印时间范围内存在未打印的客户回单，不能重打； 发生账务变动时才需要打印客户回单。
第三节 总行业务操作
一、日始处理
每个基金开放日8:00-9:00，总行基金管理中心系统做日初处理、接收注册登记机构发布的T-1日公告信息，供营业网点查询、公告。
若接收信息失败，操作员必须手工录入净值。
二、日终批处理
总行基金管理中心系统每日日终（下午4:30前）做基金系统批处理，将每日接受的交易申数据上传注册登记机构，同时接收经注册登记机构处理的T-1日的确认数据。
注意事项：
节假日管理中心系统参数正确设置方法：
1、在假日的前一个工作日批处理前将“特殊日期控制”中的假日设置；
2、将“登记机构交易控制”中登记机构开放日中相应的假日日期不打勾。
三、资金清算处理
总行基金业务管理部门业务人员每日通过管理中心系统资金清算模块按时出具划款通知，并定期与总行清算中心对账。
（一）认（申）购款上划注册登记机构或交易不成功退款
1、总行清算中心操作人员在基金开放日使用（2038-资金清算凭证打印）交易打印划款凭证，输入各要素：操作标志（0-打印，1-重打）、登记机构代号、清算凭证种类，重打时需输入重打凭证编号。使用（2044-查询基金中心资金处理信息）交易，输入各要素：登记机构代号、基金代码、起始日期、终止日期。查询各代销分行应上划总行的认（申）购款，与通过查询基金认（申）购资金清算账户历史流水数据相核对，确认一致后，将认（申）购款上划注册登记机构或将交易不成功的款项退还。
上划注册登记机构的认（申）购款一般在上午10:00前划出。注意事项：交易机构必须是总行清算中心。
2、退还投资者交易不成功款项，使用（2045-开放式基金资金到账通知）交易，输入各要素：资金所属日期、资金类别（J01-认购款、J02-申购款、J10 账户类手续费退款）、资金所属基金、到账金额、到账标志（0-已到账, 1-撤销），系统核对无误后自动将资金下划分行，自动入投资者账户。
（二）赎回款
总行清算中心操作人员在基金开放日使用（2038-资金清算凭证打印）交易打印划款凭证，输入各要素：操作标志（0-打印，1-重打）、登记机构代号、清算凭证种类，重打时需输入重打凭证编号。使用（2045-开放式基金资金到账通知）交易，输入各要素：资金所属日期、资金类别（J11 赎回款）、资金所属基金、到账金额、到账标志（0-已到账, 1-撤销）；向基金管理中心系统发送到账通知；基金系统收到到账通知，与应收赎回款相核对，确认无误后，系统自动将赎回款下拨分行，自动入投资者账户。
（三）其他下拨款
总行清算中心操作人员在基金开放日使用（2038-资金清算凭证打印）交易打印划款凭证，输入各要素：操作标志（0-打印，1-重打）、登记机构代号、清算凭证种类，重打时需输入重打凭证编号。使用（2045-开放式基金资金到账通知）交易，输入各要素：资金所属日期、资金类别J03-其它(基金类手续费)、J12 分红款、J13 其它(基金类手续费退款)、J20 基金募集失败退款、J21 基金终止退款、J22 基金清盘退款、J23 其它）、资金所属基金、到账金额、到账标志（0-已到账, 1-撤销）；向基金管理中心系统发送到账通知；基金系统收到到账通知，与应收赎回款相核对，确认无误后，系统自动将赎回款下拨分行，自动入投资者账户。
注意事项：
资金所属日期：指产生资金流的交易确认日期。
第四节 资金划转
一、会计科目
使用“231120代理销售开放式基金应付款”科目核算该项业务。总行按基金不同的交易类别分别开设“1基金手续费户”、“2基金认购或申购款户”、“3基金赎回、红利款户” 进行明细核算。对“2基金认购或申购款户”和“3基金赎回、红利款户” 还必须按不同的基金管理人发行的不同基金品种进行明细核算。
（一）基金手续费户，核算所有的开放式基金按照基金管理公司的规定收取的开户手续费、基金转换费、转托管费、非交易过户费和基金管理公司按期返还的认（申）购、赎回等手续费。
（二）基金认购或申购款户，核算某基金管理公司发行的某支基金的认购或申购业务。
（三）基金赎回、红利款户，核算某基金管理公司发行的某支基金的赎回和派发的红利。
二、开户
1、开立资金账户
（一）投资者在我行进行基金的认购、申购和赎回必须预先开立基金交易的资金指定结算账户，用于支付申购资金或接收无效申购、赎回、分红款。机构投资者可开立一般结算户作为指定基金结算的资金账户。个人投资者可开立活期储蓄账户或兴业卡作为指定基金交易结算的资金账户。如果使用已在代销网点开立结算账户或活期储蓄存款账户，可不再开立资金账户。
（二）开立基金账户
机构投资者开立基金账户时，应提交营业执照（副本），企业法人代码证，法人代表证明书，法人授权书，预留印鉴卡，单位经办人身份证等材料，并填写《基金业务申请单（开户、交易关系、修改投资者资料）》（一式两联），在开户申请单上加盖公章和法人代表章。
个人投资者需携带本人实名证件，前往代销网点填写《基金业务申请单（开户、交易关系、修改投资者资料）》（一式两联），在开户申请单上签字。代销网点经办人员认真审核有关材料并根据不同基金招募说明书的不同规定审核基金投资者的资格，审核无误后，将开户证件的有关信息输入代销系统，打印《基金业务受理单》，交投资者核验并签字确认。代销网点经办人将一联《基金业务申请单（开户、交易关系、修改投资者资料）》，和一联《基金业务受理单》交投资者。
三、认购（或预约认购）
认购指在开放式基金募集期间，开放式基金尚未成立时，投资者向基金管理人申请购买基金单位的行为。
投资者认购基金时，必须填写《基金业务申请单（认购、申购、赎回、转换、撤单）》（一式两联），写明基金代码、资金账户账号、认购金额，并在《基金业务申请单（认购、申购、赎回、转换、撤单）》上签章，将兴业卡（或活期存折）和《基金业务申请单（认购、申购、赎回、转换、撤单）》同时交代销网点经办人员。
代销网点经办人员接受《基金业务申请单（认购、申购、赎回、转换、撤单）》、兴业卡（或活期存折）应重点审核：《基金业务申请单（认购、申购、赎回、转换、撤单）》有关内容是否齐全、清楚、正确、无涂改；资金账户是否足额。
审核无误后，将有关认购信息输入代销系统，系统受理成功打印一式二联《基金业务受理单》，交投资者确认、签名。第一联作会计凭证，第二联加盖业务印章交投资者。
会计分录为： 借：××存款科目
贷：1113存放系统内款项 借：2155系统内存放
贷：231120代理销售开放式基金应付款
（一）认购成功
总行清算中心收到认购款，与总行基金管理部门认购数据相核对，确认无误后，根据业务管理部门划款通知，在规定的T+N日将认购成功的全部资金从认购资金专户划入基金公司指定的账户。
会计分录为：
借：231120代理销售开放式基金应付款 贷：110101存放中央银行备付金存款 或 其他有关科目(二)部分认购不成功
由于种种原因，出现部分认购不成功，总行清算中心接到总行基金管理部门“认购部分不成功”的通知后，与认购部分不成功的资金账户余额相核对，确认无误后，发送“到账通知”。
会计分录为：
借：231120代理销售开放式基金应付款 贷：2155系统内存放 借：1113存放系统内款项 贷：××存款科目(三)认购失败
基金发行期满（包括延续期），基金募集总额未达到基金成立的标准，基金管理公司宣告募集失败，基金管理人退回全部认购款。
会计分录为：
借：110101存放中央银行备付金存款 或 其他有关科目
贷：231120代理销售开放式基金应付款
总行清算中心收到退回的认购款，与总行基金管理部门有关数据相核对，确认无误后，发送“到账通知”。
会计分录为：
借：231120代理销售开放式基金应付款 贷：2155系统内存放 借：1113存放系统内款项 贷：××存款科目
四、申购（或预约申购）
申购指开放式基金成立之后，投资者在规定的开放日，通过我行向基金管理人购买基金单位的行为。
投资者申购基金时，必须填写《基金业务申请单（认购、申购、赎回、转换、撤单）》，写明基金代码、资金账户账号、申购总金额，并在《基金业务申请单（认购、申购、赎回、转换、撤单）》上签章，将兴业卡（或活期存折）、《基金业务申请单（认购、申购、赎回、转换、撤单）》同时交代销网点经办人员。代销网点经办人员接受《基金业务申请单（认购、申购、赎回、转换、撤单）》、兴业卡应重点审核《基金业务申请单（认购、申购、赎回、转换、撤单）》有关内容是否齐全、清楚、正确、无涂改；资金账户是否足额。审核无误后，将有关申购信息输入代销系统，系统受理成功，打印一式二联《基金业务受理单》，交投资者确认、签名。第一联作会计凭证，第二联加盖业务印章交投资者。
会计分录为： 借：××存款科目
贷：1113存放系统内款项 借：2155系统内存放
贷：231120代理销售开放式基金应付款
（一）申购成功
总行清算中心收到申购款，与总行基金管理部门申购数据相核对，确认无误后，根据业务管理部门划款通知，在规定的T+N日将申购成功的全部资金从申购资金专户划入基金公司指定的账户。
会计分录为：
借：231120代理销售开放式基金应付款 贷：110101存放中央银行备付金存款 或 其他有关科目
（二）部分申购不成功
由于种种原因，出现部分申购不成功，总行清算中心接到总行基金管理部门“申购部分不成功”的通知后，与申购部分不成功的资金账户金额相核对，确认无误后，发送“到账通知”。系统在日终批处理时，自动对基金申购户进行资金清算。
会计分录为：
借：231120代理销售开放式基金应付款 贷：2155系统内存放 借：1113存放系统内款项 贷：××存款科目
五、赎回（或预约赎回）
赎回指开放式基金成立之后，开放式基金持有人在规定的开放日要求基金管理人购回基金单位的行为。
投资者必须填写《基金业务申请单（认购、申购、赎回、转换、撤单）》（一式两联），写明基金代码、资金账户号码、赎回总份额，并在《基金业务申请单（认购、申购、赎回、转换、撤单）》上加盖指定章戳，将《基金业务申请单（认购、申购、赎回、转换、撤单）》交代销网点经办人员。代销网点经办人员接受《基金业务申请单（认购、申购、赎回、转换、撤单）》应重点审核《基金业务申请单（认购、申购、赎回、转换、撤单）》有关内容是否齐全、清楚、正确、无涂改；基金账户是否足额。
审核无误后，网点经办人员将有关赎回信息输入代销系统，打印一式二联《基金业务受理单》，第一联代销网点留存，第二联加盖业务印章后交投资者，此时不作会计分录。
T+N日，托管人根据双方协议将有关赎回资金汇入总行。会计分录为：
借：110101存放中央银行备付金存款 或 其他有关科目
贷：231120代理销售开放式基金应付款
总行清算中心收到赎回基金款，与总行基金管理部门有关基金赎回数据相核对，确认无误后，发送“到账通知”。
会计分录为：
借：231120代理销售开放式基金应付款 贷：2155系统内存放 借：1113存放系统内款项 贷：××存款科目
六、开放式基金收益分配
（一）开放式基金分红指将基金所实现收益根据分红率按基金投资者的基金份额分配给投资者。开放式基金成立之后每年至少一次进行收益分配，收益分配有两种方式，一是直接发放现金，二是红利再投资。如果采用红利再投资方式进行收益分配，主要由基金管理人或注册登记机构操作，我行不作账务处理。
（二）如果采用直接发放现金方式进行收益分配，基金管理人会按期将红利款项划到总行，总行清算中心收到款项。
会计分录为：
借：110101存放中央银行备付金存款 贷：231120代理销售开放式基金应付款
总行清算中心收到基金红利后，与总行基金管理部门有关红利基金数据相核对，确认无误。发送“到账通知”。系统在日终批处理时，自动对红利基金户进行资金清算。会计分录为：
借：231120代理销售开放式基金应付款 贷：2155系统内存放 借：1113存放系统内款项 贷：××存款科目
七、手续费
（一）按照基金管理公司的规定收取投资者的开户手续费、转托管费、跨市场转托管、非交易过户费等手续费。
会计分录为： 借：××存款科目
贷：1113存放系统内款项 借：2155系统内存放
贷：231120代理销售开放式基金应付款
（二）按照协议，注册登记机构定期按比例返还我行开发式基金认（申）购、赎回等的手续费，收到款项。
会计分录为：
借：110101存放中央银行备付金存款
贷：231120代理销售开放式基金应付款
根据总行基金管理部门的手续费分配有关通知，下拨各分行。会计分录为： 借：231120代理销售开放式基金应付款 贷：2155系统内存放 借：1113存放系统内款项
贷：510231代理基金认购申购赎回收入 注意事项：
分行收到手续费划款后应及时划拨支行。
八、差错处理
在基金发行、认（申）购、赎回业务过程中，如发生差错情况，且总行尚未将基金申请数据传至注册登记机构的，代销网点应在取得投资者同意后，在投资者的配合下做撤单交易；基金申请数据已传至注册登记机构的，属投资者责任的，由投资者负责，属经办行责任的，由经办行负责。
第二篇：答复代销业务
先生： 谢谢您4月23日的来信，很高兴得知您对我们的产品感到满意，并认为英国市场大有可为。本公司极愿讨论与您建立特殊商务关系的可能性，但截至目前为止尚未作出任何决定。贵公司也许愿意提出代销本公司产品有关的条件的一些看法。随函附上本公司出口目录及详细的折扣价格，请查收。依照这些价格，如贵公司愿采用不可撤销信用证、见票即付的付款方式，欢迎来函订购第一批货品。你忠诚的朋友
第三篇：代销业务风险自查报告
代销业务风险自查报告
代销业务风险>自查报告
**支行：
根据支行《关于开展代销业务风险排查的通知精神》结合本机实际，组织人员对已开展代销业务的合规性进行了自查，现将自查情况汇报如下：
一、三星分理处、盐井分理处两个网点或个人无未经总行批准开展非我行产品的销售代理工作；棕榈湖分理处因未取得代理>保险业务资格许可证，故未办理代理保险业务。
（二）代销产品前取得相应的资质，包括获得总行核准、代销网点取得相关资格证，三星分理处的徐琳，盐井分理处张玉兰棕榈湖的唐雪梅、黎元金营销人员均获得代理保险从业资格证等。
（三）三星、盐井两个取得代理资格的网点代销产品的销售记录建立了台账；能在营业网点内进行相关协议的签订；不存在未经系统，手工出单的情况；对客户进行相关的风险提示和代理产品免责声明。
（四）在三星、盐井营业网点对代销产品进行公示以供客户参照。
（五）对内对外公布了违规销售投诉举报电话，并建立专门的架构进行相关应急事件的处理。
（六）银监办发〔2012〕335号要求以及总行相关代销产品制度和内控制度要求的其他内容能遵照执行。
（七）代销业务的风险揭示单、各种宣传单、业务凭证摆放到三星、盐井两个营业网点。《代销业务风险自查报告》
第四篇：代销业务风险自查报告
代销业务风险自查报告
**支行：
根据支行《关于开展代销业务风险排查的通知精神》结合本机实际，组织人员对已开展代销业务的合规性进行了自查，现将自查情况汇报如下：
一、三星分理处、盐井分理处两个网点或个人无未经总行批准开展非我行产品的销售代理工作；棕榈湖分理处因未取得代理保险业务资格许可证，故未办理代理保险业务。
（二）代销产品前取得相应的资质，包括获得总行核准、代销网点取得相关资格证，三星分理处的徐琳，盐井分理处张玉兰棕榈湖的唐雪梅、黎元金营销人员均获得代理保险从业资格证等。
（三）三星、盐井两个取得代理资格的网点代销产品的销售记录建立了台账；能在营业网点内进行相关协议的签订；不存在未经系统，手工出单的情况；对客户进行相关的风险提示和代理产品免责声明。
（四）在三星、盐井营业网点对代销产品进行公示以供客户参照。
（五）对内对外公布了违规销售投诉举报电话，并建立专门的架构进行相关应急事件的处理。
（六）银监办发〔2012〕335号要求以及总行相关代销产品制度和内控制度要求的其他内容能遵照执行。
（七）代销业务的风险揭示单、各种宣传单、业务凭证摆放到三星、盐井两个营业网点。
第五篇：业务操作规程
湖北嵘景投资担保有限公司
业务操作规程
第一章总则
第一条 为加强贷款业务管理，规范经营行为，防范资金风险，优化客户结构，提高公司资产质量，根据国家有关法律依据，结合公司实际，制定本操作规程。
第二条 本制度是公司经营和管理必须遵循的基本准则，是制定各类管理制度办法的基本依据。
第三条 公司经营和管理必须坚持合法性，安全性，效益性和流动性相统一的原则。
第四条 本制度所指业务是公司对客户提供的小额贷款发放和财务咨询服务。
第二章 贷款管理业务组织体系
第五条 实行审贷岗位分离的原则。在办理贷款过程中，将调查、审查、审批、经营管理等环节的工作职责分解，由不同经营层次和不同部门承担，实现其相互制约和相互支持。
第六条 按照“横向平行制约”原则，设立业务营销部门和风险管理部门，成立贷款审批（亦称评审）委员会。
业务营销部门承担贷款业务的开发、贷款产品的设计、业务的受
理、调查、评估和审批后贷款业务的经营管理；风险管理部门承担贷款业务的合法、合规性审查和整体风险的识别、控制，贷款发放前的资料复核。法务部负责还款保证人的个人证信的调和认证，合同的审查及相关法律诉讼。参与不良贷款的追回和处置；稽核财务部门负责对发放资料稽核后放款；贷款审批委员会承担贷款业务的审议，并承担相应的审批责任。
第七条 实行贷款审批委员会制度。
公司成立贷款审批委员会，（简称贷审会）贷审会是公司贷款业务决策的权利机构，审议贷款业务事项，对有权审批人进行制约及支持。
贷审会由董事会成员、（独立董事长除外）总经理、主管业务的副总经理、财务总监等五人组成。总经理为贷审会主任委员。业务部经理可列席会议汇报相关情况，但无表决权。
贷审会下设办公室，办公室负责人由风险管理部负责人兼任。贷审会办公室负责对所有贷款资料进行合法合规性初审，并负责整理成汇报资料供贷审会审批。
贷审会实行以一人一票制表决，原则上有五位审批人参与即可召集开会，同意票数达到实到人数五分之四以上（含五分之四）通过。信用贷款500万元以上全部通过贷审会审批。
第八条 实行经办责任人、风险主责任人、审批责任人三项终身责任
制。在贷款业务办理过程中，调查、审查、审批、经营管理业务环节的有关人员为主责任人，具体承办人为经办责任人，相应承担各自责任。每笔贷款审批决定中应明确该项业务的主责任人、风控主责任人、审批主责任人。（具体审批办法参照公司审批制度）
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