2009年中国的人力资源状况(白皮书)

第一篇：2009年中国的人力资源状况(白皮书)

中国的人力资源状况

（2010年9月）

中华人民共和国 国务院新闻办公室

目录

前言

一、中国人力资源的基本状况

二、人力资源开发的法律体系

三、履行政府公共管理服务职责

四、发挥市场配置的基础性作用

五、加强对劳动者权益的保护

六、积极开展国际交流与合作

结束语

前言

中国是世界上人口最多的发展中国家，13亿人口中蕴涵着极其丰富的人力资源。积极开发人力资源，充分发挥每个人的潜能和价值，促进人的全面发展，为国家现代化建设提供强大的人力和智力支撑，实现由人力资源大国向人力资源强国的转变，是中国政府始终面临的重大课题和不懈推进的重大事业。

新中国成立后特别是20世纪70年代末实行改革开放以来，中国政府坚持以人为本的理念积极贯彻“尊重劳动、尊重知识、尊重人才、尊重创造”的方针，制定了一系列解决就业问题发展教育、科技、文化、卫生、社会保障事业的政策措施，努力为实现人的全面发展创造良好的环境和条件。当前，中国就业形势保持总体稳定，国民受教育程度和健康水平显著提高，一大批国家建设急需的各类人才脱颖而出，为推动中国经济社会各项事业发展发挥了重要作用。

按照建立社会主义市场经济体制的要求，为推动科学发展，促进社会和谐，中国政府注重挥市场配置人力资源的基础性作用，大力推进经济、科技、教育等体制改革，不断深化干部人事制度改革，实施科教兴国战略、人才强国战略和积极的就业政策，建立和完善人力资源培养、吸引、使用和保障机制，加快人力资源法制建设，走出了一条适合中国国情的人力资源开发道路

一、中国人力资源的基本状况

人口众多、劳动力资源丰富是中国的基本国情。多年来，中国政府采取积极有效的政策措施大力加强人力资源的开发利用，使中国的人力资源状况发生了显著变化。人力资源规模不断扩大截至2009年底，中国总人口达到133474万人（不含香港、澳门特别行政区和台湾省），其中劳动力资源106969万人，比2000年增加11267万人；就业人员77995万人，其中，城镇就业人员31120万人，分别比2000年增加5910万人和7969万人。

国民受教育水平明显提高。中国实行教育优先的发展战略，建成了比较完善的现代国民教育体系。2000年实现了基本普及九年制义务教育和基本扫除青壮年文盲的目标。高中阶段教育普及率大幅提升，职业教育得到重点加强，高等教育进入大众化阶段。2009年，全国普通高中在校生2434.28万人，各类中等职业教育在校生2195.16万人；普通高等教育本专科在校生2144.66万人，在学研究生140.49万人。教育事业的发展，使就业人员的受教育水平显著提高。截至200年底，全国15岁以上人口平均受教育年限接近8.9年；主要劳动年龄人口平均受教育年限为9年，其中受过高等教育的比例为9.9%；新增劳动力平均受教育年限达到12.4年。

就业人员产业布局日趋优化。随着中国经济发展和产业结构调整，第一产业就业人员比例大幅下降，第三产业就业人员比例有较大提高。2009年，第一、二、三产业就业人员的比例由20年的50.0:22.5:27.5改变为38.1:27.8:34.1。

人才资源开发取得积极进展。人才是指具有一定的专业知识或专门技能，进行创造性劳动并对社会作出贡献的人，是人力资源中能力和素质较高的劳动者。中国政府制定和实施一系列重大方针政策，统筹推进党政人才、企业经营管理人才、专业技术人才、高技能人才、农村实用人和社会工作人才等各类人才队伍建设。经过多年努力，人才资源总量不断增加，人才素质明显提高，人才结构进一步优化，人才使用效能逐渐提高。截至2008年底，全国人才资源总量达到1.1亿人。

收入、卫生、社会保障等人力资源发展的保障条件逐步改善。随着社会经济持续快速发展城乡居民收入实现了稳步增长。城镇居民人均可支配收入，由1949年的不足100元人民币提高到2008年的15781元人民币；农村居民人均纯收入由1949年的44元人民币提高到2008年的476元人民币。国家大力开展公共卫生体系建设，为国民健康水平的提高提供保障，截至2009年底全国共有卫生机构28.9万个、卫生技术人员522万人、医院和卫生院床位396万张。近年来，中国政府大力推动社会保障制度建设，加快建立覆盖城乡居民的社会保障体系，努力实现人人享有基本生活保障。2009年，城镇基本养老保险参保人数达23550万人；城镇职工基本医疗保险城镇居民基本医疗保险和新型农村合作医疗保险参保人数合计超过12亿人；失业、工伤和生育保险参保人数分别达到12715万人、14896万人和10876万人。中国实行最低生活保障制度，截至2009年底，有2347.7万城镇居民和4759.3万农村居民享受了政府最低生活保障。国家在全国范围内实施有计划、有组织的大规模扶贫开发，2009年农村贫困人口减少为3597万人，贫困发生率为3.6%。

二、人力资源开发的法律体系

中国坚持依法治国方略，积极推进民主立法、科学立法，为人人享有公正平等的发展权利为科学开发人力资源提供法制保障。经过多年发展，中国逐步形成以宪法为根本依据，以劳动法公务员法为基础，以劳动合同法、就业促进法、劳动争议调解仲裁法为主体，其他单项法律和行政法规为重要组成部分的人力资源开发法律体系。

促进就业的法律制度

为实现扩大和稳定就业的发展目标，1994年中国颁布《中华人民共和国劳动法》，明确提出国家通过促进经济和社会发展，创造就业条件，扩大就业机会。2007年颁布《中华人民共和国就业促进法》，确立了国家执行“劳动者自主择业、市场调节就业、政府促进就业”的方针，建立促进就业的政府责任体系，实施有利于促进就业的产业、投资、财税政策，统筹城乡、区域和不同社会群体的就业，建立失业预警制度，完善公共就业服务制度、职业培训制度和就业援助制度这些法律的实施，有效推动了经济发展与促进就业的良性互动。

国家保障劳动者依法享有平等就业和自主择业的权利。1988年以来，颁布了《中华人民共和国残疾人保障法》、《中华人民共和国妇女权益保障法》、《中华人民共和国未成年人保护法和《女职工劳动保护规定》、《禁止使用童工规定》、《残疾人就业条例》等法律和行政法规《就业促进法》专门设立了“公平就业”章，规定劳动者就业不因民族、种族、性别、宗教信仰等不同而受歧视，并特别指出农村劳动者进城就业享有与城镇劳动者平等的劳动权利。

国家通过立法促进职业教育和职业培训。1995年以来，颁布了《中华人民共和国教育法》《中华人民共和国职业教育法》、《中华人民共和国民办教育促进法》等法律，建立了“市场引导培训、培训促进就业”的职业教育与培训机制。依托各级各类职业院校和职业培训机构，完善多形式、多层次的职业培训，形成不同层次教育相衔接、职业教育和普通教育相沟通的职业教育和职业培训制度。

国家积极规范专业技术人员的管理。1993年至今，中国颁布了《中华人民共和国教师法》《中华人民共和国执业医师法》、《中华人民共和国律师法》、《中华人民共和国注册会计师法》《中华人民共和国注册建筑师条例》等法律法规，对专业技术人员的资质条件、职业资格标准接受继续教育权利以及职业道德规范作出明确规定，规范了专业技术人员的职业准入，提高了专业服务质量。

公共人力资源管理的法律制度

1993年，中国颁布《国家公务员暂行条例》，实行公务员制度。2006年开始施行《中华人民共和国公务员法》，并陆续出台了公务员录用、培训、考核、奖励、职务任免与升降、调任处分、申诉、辞去公职、辞退、录用考试违纪违规行为处理、新录用公务员任职定级等一系列配套规章。在机关与事业单位工资福利、事业单位人事管理、人才流动管理、人力资源宏观调控等方面，国家制定规范性文件1000多件，涵盖了公共人力资源管理的主要环节。

人力资源权益保护的法律制度

20世纪80年代中期，中国开始试行劳动合同制度。到90年代，《中华人民共和国劳动法正式确立了劳动合同制度。2007年颁布的《中华人民共和国劳动合同法》及此后出台的《中华人民共和国劳动合同法实施条例》，进一步完善了劳动合同制度，明确用人单位和劳动者的权利和义务，对劳动合同的订立、履行、变更、解除或者终止以及相应的法律责任作出了明确规定，时针对劳动用工形式多样化的发展趋势，对劳务派遣和非全日制用工等行为专门进行了规范。

中国积极发挥集体协商和集体合同制度的作用。《中华人民共和国劳动法》和《中华人民共和国劳动合同法》相继对集体合同制度作出了规定。鼓励企业积极开展集体协商，签订集体合同逐步形成以企业集体协商为主体、以区域性和行业性集体协商为补充的集体合同制度框架。近年来，集体合同制度覆盖面不断扩大，实效性逐步增强，初步建立了以工会或职工代表与企业或企业组织平等协商为特征的集体劳动关系调整机制。

为公正、及时解决劳动争议，中国2007年颁布了《中华人民共和国劳动争议调解仲裁法》明确劳动争议调解和仲裁的范围、程序、组织机构、人员和处理机制。建立由政府部门、工会组织、企业组织共同协调劳动关系的三方机制，强化调解、完善仲裁、加强司法救济，及时妥善理劳动争议，维护当事人合法权益。颁布实施《劳动保障监察条例》，明确了劳动保障监察的责、实施、法律责任，为维护劳动者的合法权益提供重要法律保障。

三、履行政府公共管理服务职责

近年来，中国政府积极发挥人力资源公共管理与服务的职能作用，加快职能转变，健全政府责任体系，努力为劳动者的体面劳动和优秀人才的脱颖而出，创造良好的政策环境与社会环境

实施积极的就业政策

长期以来，中国面临着劳动力供大于求的总量性矛盾，稳定和扩大就业的任务十分繁重。中国政府始终把促进就业作为经济社会发展的优先目标，以充分开发和合理利用人力资源为出发点，实施扩大就业的发展战略和积极的就业政策，促进城乡劳动者提高整体素质，逐步实现更加充分的社会就业。不断强化各级政府在促进就业方面的责任，持续加大公共投入，促进平等就业通过加强就业援助，开展职业技能培训，帮助就业困难人员和零就业家庭实现就业。建设城乡统一的人力资源市场，为城乡劳动者提供平等的就业机会和服务。通过政策扶持和市场导向，解决了国有企业3000多万下岗职工再就业问题，实现下岗职工基本生活保障向失业保险的并轨。200年至2009年，全国城镇新增就业5000多万人，农业富余劳动力向非农产业转移就业近4500万人。2009年末，城镇登记失业人数921万人，城镇登记失业率4.3%。

2008年国际金融危机爆发后，为应对国际金融危机的冲击，中国政府实施更加积极的就业政策。实施困难企业缓缴社会保险费或降低部分社会保险费率、相关税收减免等政策，鼓励企业稳定和增加就业。实施特别职业培训计划，开展就业服务系列活动，多渠道开辟就业岗位。以高校毕业生就业为重点，大力促进高校毕业生到城乡基层、到中小企业和非公有制企业就业。2009年全年城镇新增就业超过1100万人，高校毕业生就业率达到87.4%，下岗失业人员再就业超过50万人，困难群体再就业超过150万人。

实施人才强国战略

人才是经济社会发展的第一资源，在国家现代化建设中发挥着越来越重要的作用。中国历来重视人才工作，进入新世纪作出实施人才强国战略的重大决策，努力造就数以亿计的高素质劳动者、数以千万计的专门人才和一大批拔尖创新人才，建设规模宏大、结构合理、素质较高的人才队伍。2001年，中国政府将实施人才战略纳入国民经济和社会发展五年规划。2006年以来，加强对人才资源开发的顶层设计和系统规划，先后制定《国家中长期科学和技术发展规划纲要（200—2020年）》、《国家中长期人才发展规划纲要（2010—2020年）》和《国家中长期教育改革和发展规划纲要（2010—2020年）》等三个国家中长期发展规划纲要，确立在经济社会发展中人才优先发展的战略布局，统筹城乡、区域、产业、行业和不同所有制人才资源开发，促进人人等享受人才政策和平等参与人才开发，努力实现各类人才队伍协调发展。

为适应建设创新型国家的需要，中国政府设立“863计划”、“973计划”、国家科技支撑计划、自然科学基金等国家科技计划（基金），建设国家工程研究中心和国家工程实验室，实“百千万人才工程”、“长江学者奖励计划”等重大人才项目，不断增加科技投入，实施专业术人才知识更新工程，培养造就了一支具有较大规模和较高水平的科技人才队伍，引进了一批海外高层次人才。2008年，全国研究与发展（R&D）折合全时人员达196.54万人年，其中科学家工程师159.34万人年，分别是1991年的2.9倍和3.4倍；全国设立博士后科研流动站2146个博士后科研工作站1642个，博士后研究人员达7万多人。

为适应走新型工业化道路和产业结构优化升级的需要，中国政府实施国家技能人才振兴计划，建立公共实训基地和国家高技能人才培养示范基地，努力培养造就一支门类齐全、技艺精湛的技能人才队伍。国家大力培养农村实用人才队伍，实施农村实用人才素质提升计划和新农村实用人才培训工程，全面提高农村实用人才的科技素质、职业技能和经营能力，大力培养教师、医生、农业技术人员等农村发展急需人才，鼓励和引导各类人才向农村流动。

促进教育公平

全面实现城乡免费义务教育。从2006年开始，中国政府改革并逐步调整完善了农村义务教育经费保障机制，并从2008年开始，免除城市义务教育阶段学生学杂费，将九年义务教育全面纳入国家财政保障范围。

积极推进义务教育均衡发展。坚持公共教育资源向农村地区、边远贫困地区和民族地区倾斜实施国家贫困地区义务教育工程、西部地区农村寄宿制学校建设工程、农村中小学现代远程教育工程、中西部农村初中改造工程、中西部地区特殊教育建设规划等扶持计划，努力缩小城乡和区域差距，保障困难群体接受教育。

健全国家助学体系。中国政府在普通高校、职业学校实行国家奖学金、助学金和国家助学贷款等制度，加大资助力度，保障家庭经济困难学生不因贫困而失学。2009年底，中等职业学校学生受助面达到90%，高等学校学生受助面超过20%，资助学生4306万人次。从2009年开始，国家对中等职业学校农村家庭经济困难学生和涉农专业学生免除学费。

加强人力资源培训

国家把干部教育培训摆在突出位置，制定颁布了《干部教育培训工作条例（试行）》、《200—2010年全国干部教育培训规划》和《关于2008—2012年大规模培训干部工作的实施意见》。围绕政府中心工作以及职位要求，对公务员进行初任培训、任职培训、专门业务培训和在职培训实施对口培训计划，促进学历培训，实行挂职锻炼，有效开发公务员人力资源，促进公务员职业的发展。

国家对专业技术人员实施专业技术人才知识更新工程，有计划、有步骤地在经济社会发展和科技发展的重要领域，对中高层专业技术人才，开展新理论、新知识、新技术、新方法的专项培训，2005年至2009年，共培训300万名中高级专业人才。构建分层分类的专业技术人才继续教育体系，充分发挥各方面积极性，逐步形成以需求为导向，政府主导与单位自主相结合，个人履行义务与自觉自愿学习相结合的继续教育运行机制。2009年，全国专业技术人员参加继续教育达3000万人次。为加强西部地区人才开发，中国政府制定《关于进一步加强西部地区人才队伍建设的意见》，实施新疆、西藏少数民族科技骨干和青海三江源地区专业技术人才培养计划。2009共培养2888名少数民族科技骨干人才和急需专业技术人才。

针对不同群体就业需要和劳动者职业生涯发展不同阶段需要，国家开展相应的职业培训，建立了以技工学校为骨干、职业培训机构为补充的职业培训体系，并充分发挥工会、共青团、妇联等人民团体和社会组织在职业培训等方面的作用。截至2009年底，全国共有技工学校和就业训练中心6000多所、民办职业培训机构2万多所；建立巾帼科技示范基地26万多个，为1.2亿次妇女提供各类教育培训，增强了妇女的自我发展能力。针对城乡未能继续升学的初高中毕业生实施劳动预备制培训，帮助其掌握一门职业技能或取得相应职业资格证书后再进入劳动力市场针对失业人员开展再就业培训，加强培训的针对性、实用性和有效性，提高失业人员的再就业力。针对有创业愿望并具备一定创业条件的城乡劳动者开展创业能力培训，提高其创办小企业的能力。针对拟向非农产业和城镇转移的农村富余劳动力开展职业技能培训，实施“阳光工程”“农村劳动力转移培训计划”、“星火科技培训”、“雨露计划”等专项培训，提高其转移就业能力。

为全面提高劳动者素质，增强劳动者的就业能力和工作能力，1994年以来，国家建立职业资格证书制度。截至2009年底，全国累计有1843.3万人取得各类专业技术人员职业资格证书；计有超过1亿人次取得不同等级技能人员职业资格证书。

完善人力资源公共服务

逐步增加公共投入。2008年，中国人力资本投资占GDP比例达到10.75%。2009年，中央财政用于教育支出1981.39亿元人民币，比2007年增长84.1%；用于医疗卫生支出1273.21亿元人民币，比2007年增长91.66%；用于就业和社会保障支出3296.67亿元人民币，比2007年增长43.2%；用于科学技术领域的支出1512.02亿元人民币，比2007年增长51.2%。

完善公共就业和人才服务体系。建立县区以上综合性服务机构，街道（乡、镇）社区服务口以及就业训练、创业服务等服务实体，形成了覆盖省、市、县（区）、街道（乡、镇）、社区（行政村）的五级服务网络。截至2009年底，全国共有县（区）以上公共就业和人才服务机构万多个；街道、乡、镇服务窗口共3.7万个，覆盖了97%的街道和89%的乡、镇。公共就业和人才服务职能不断增强，免费开展政策咨询、市场供求信息发布、职业介绍、职业指导、就业援助创业服务，承担就业登记、失业登记管理，提供人力资源社会保障事务代理、档案管理、考试认证、专家服务等服务项目。

提高人力资源服务的信息化程度。实施“金保工程”，初步建立以中央、省、市三级网络依托，覆盖全国的统一的劳动和社会保障电子政务系统。通过发行社会保障卡，开通12333专公益服务电话号码、短信平台和建立政府服务网站等形式，为政策咨询、信息获取、业务办理个人账户查询等提供便捷的信息化服务。

深化干部人事制度改革

改革开放以来，中国不断深化干部人事制度改革，先后颁布《深化干部人事制度改革纲要和《2010—2020年深化干部人事制度改革规划纲要》，针对党政机关、事业单位和国有企业的不同特点实行分类管理，逐步形成广纳群贤、人尽其才、能上能下、公平公正、充满活力的干部事制度。

党政机关推行公务员制度。从进入队伍到职务晋升引进竞争机制，普遍推行公开选拔、竞争上岗等竞争性选拔干部方式，促进了优秀人才脱颖而出。2006年至2009年，全国通过考试共录用公务员52.8万余人。2003年至2009年，全国共公开选拔党政领导干部4万人，各级党政机关通过竞争上岗走上领导岗位的干部共33.9万人。在干部选拔任用、考核评价、管理监督等环节充分发扬民主，民主推荐成为干部选拔任用的必经程序，民意调查、民主测评得到广泛运用，干部工作民主化程度进一步提高。干部交流力度不断加大，重点部门、关键岗位领导干部交流形成制度，围绕国家经济社会发展战略和人才战略、地方经济社会发展布局和支柱产业及重大项目的建设，加强了市、县和中央国家机关、省级党政机关之间领导干部的相互交流，从中央国家机关和东部发达地区选拔大批干部到西部地区挂职、任职。2003年至2009年，全国机关干部共交流230.2万人。完善职务任期、退休和辞退、辞职等制度，推进干部能上能下，形成正常的更新交替机制。实行国家统一的职务与级别相结合的公务员工资制度，合理体现了工作职责大小与工资高低的关系。

事业单位推行人员聘用制度。通过签订聘用合同，规范单位和职工的人事关系。建立岗位设置、公开招聘、竞争上岗、考核奖罚、辞职辞退等制度，逐步形成权责清晰、分类科学、机制灵活、监管有力的事业单位人事管理制度。截至2009年底，全国事业单位签订聘用合同的人员达到80%。2009年，22个省（区、市）事业单位新进人员中，采用公开招聘方式的占总数80%以上事业单位实行岗位绩效工资制度，初步建立了与工作人员岗位职责、工作业绩、实际贡献紧密系和鼓励创新创造的分配激励机制，调动了事业单位各类人力资源的积极性和创造性。

国有企业人事制度不断健全完善。按照现代企业制度要求，国有企业推进规范董事会的建设为企业持续快速健康发展提供了体制保障。建立健全企业经营管理人才选拔任用、业绩考核、激励监督等管理制度。建立市场机制调节、企业自主分配、职工民主参与、政府监控指导的工资分配制度，促进了企业的发展和职工工资水平的提高。注重发挥市场配置人才的基础性作用，初步建立起市场化选人用人机制，2003年至2009年通过公开招聘、竞争上岗等方式选聘的经营管理人才，从33.4万人增加到52.1万人。

建立国家荣誉和表彰奖励制度

中国政府坚持精神奖励与物质奖励相结合、以精神奖励为主的原则，建立健全国家荣誉和奖励制度。

国家设立“全国劳动模范”和“全国先进工作者”荣誉称号，授予在国家建设事业中作出重大贡献的劳动者。1989年以来，中国政府一般每五年召开一次全国劳动模范和先进工作者表彰大会，对全国各行各业涌现出的先进人物予以表彰，其中授予工人、农民、企业管理人员等“全国劳动模范”荣誉称号，授予机关事业单位工作人员“全国先进工作者”荣誉称号。截至目前共表彰“全国劳动模范”和“全国先进工作者”14578人。

国家设立科学技术奖，奖励在科学技术工作中作出突出贡献的公民、组织。自2000年以来共有27772人获得国家科学技术奖。其中有16名杰出科学家获得国家最高科学技术奖。国家设立科学院和工程院院士称号，中国科学院院士和中国工程院院士是国家在科学技术领域和工程科技领域设立的最高学术称号，截至2009年底，共评选产生中国科学院院士1143人、中国工程院士861人。自1990年起，中国政府实行政府特殊津贴制度，向作出突出贡献的专家、学者、技术人员和高技能人才颁发荣誉证书，发放政府特殊津贴。到2009年，全国共有15.8万人享政府特殊津贴。建立全国优秀专业技术人才表彰制度，自1999年以来共有200人获得“全国杰出专业技术人才”称号。建立中华技能大奖和全国技术能手评选表彰制度，自1995年以来已有120人荣获“中华技能大奖”称号，2976人荣获“全国技术能手”称号，树立了一批中国高技人才楷模人物。建立全国农村优秀人才表彰制度，自2000年以来已表彰了160名全国农村优秀人才。

四、发挥市场配置的基础性作用

随着社会主义市场经济体制在中国的逐步建立，中国政府遵循人力资源开发的客观规律，以市场配置人力资源为改革取向，尊重劳动者的自主择业权，努力培育和发展人力资源市场，逐实现人力资源从计划配置到市场配置的转变。

人力资源市场配置机制基本形成

20世纪80年代以来，以公有制为主体，多种所有制形式共同发展，逐步形成了多元化的市场用人主体。1998年至2009年，在城镇从业人员中，国有单位就业人员从9058万人下降到642万人，占城镇就业人员总数的比例从41.9%下降到20.6%；有限责任公司和股份有限公司就业人员从894万人上升到3389万人，占城镇就业人员总数的比例从4.1%上升到10.9%；私营单位和个体经济就业人员从3232万人上升到9789万人，占城镇就业人员总数的比例从15.0%提高到31.5%。

20世纪80年代中期以来，中国逐步改革计划经济体制下“统包统配”的固定工制度，落实单位用工自主权和劳动者自主择业权，以双向选择、自主协商、订立劳动合同作为确立劳动关系的基本方式，增强了人力资源市场的活力和效率。为适应建立社会主义市场经济体制的要求，中国政府改革社会保障制度、户籍制度、高校毕业生分配制度，不断破除劳动者自由流动的体制性障碍，劳动者跨地区、跨部门、跨行业流动日趋活跃。2009年，在各类人力资源服务机构登记求职的劳动者达到9700万人次，成功实现就业和转换工作的达到3600万人次，分别比2000年增加7700万人次和2600万人次。同年，全国外出就业和本地非农从业6个月以上的农村劳动力总数达到22978万人，其中外出农民工达到14533万人，就近到二、三产业实现就业的本地农民工达到8445万人。

人力资源服务业发展迅速

20世纪80年代以来，中国人力资源服务业发展规模和水平不断提升。服务领域和内容日益多元化，从最初的招聘服务、人事代理发展到包括培训服务、劳务派遣、就业指导、人才测评管理咨询和人力资源服务外包等多种业务，形成较为完善的服务产业链。2008年，全国各类人力资源服务机构达4.9万余家，基本形成由公共就业和人才服务机构、民营人力资源服务机构、外合资人力资源服务机构共同组成的多层次、多元化的人力资源市场服务体系。

中国加入世界贸易组织以来，积极履行承诺，使进入中国市场的外资人力资源服务机构逐步增加。2009年，中国境内的中外合资人才服务机构从2003年的30家增加到160家。

五、加强对劳动者权益的保护

尊重人的劳动权利，注重劳动者的权益保护，实现人的体面劳动，促进人的全面发展，是中国政府一贯坚持的发展理念。中国政府采取一系列政策措施加强劳动者权益保护，有效促进人力资源的良性发展。

保障平等就业

近年来，中国政府加强统一规范的人力资源市场的建设与管理，努力打破历史原因造成的城乡分割、身份分割和地区分割等问题，消除人力资源市场的体制性障碍，形成城乡劳动者平等就业的制度。国家有关部门通过完善市场监管体系，开展人力资源市场执法检查活动，清理整顿市场不法行为，有力维护了求职者等市场主体的合法权益。

国家高度重视并保障妇女享有与男子平等的劳动权利，努力消除阻碍妇女平等就业的壁垒动员和组织社会力量拓宽吸纳女性劳动力就业的渠道，制定和执行扶持妇女自主创业的政策。充分发挥各级妇联组织在反映妇女诉求、促进平等就业和同工同酬、提供维权服务等方面的积极作用。到2008年，全国就业人口中女性超过45.4%。

中国政府加强对残疾人就业的统筹规划，实行集中就业与分散就业相结合的方针，保障残疾人的劳动权利。制定和实施促进残疾人就业政策，规定用人单位安排残疾人就业的比例不得低于1.5%，对安置残疾人员达到职工总数25%比例的集中使用残疾人的用人单位给予税收优惠，指导和帮助残疾人组织兴办残疾人福利企业，鼓励和支持残疾人通过多种形式灵活就业。中国各级残疾人联合会努力维护残疾人合法权益，帮助残疾人平等参与社会生活。建立省、市、县级残疾人就业服务机构3043个，专门为残疾人提供就业援助服务。截至2009年底，全国城镇实际在业疾人数443.4万，农村残疾人有1757万实现了稳定就业。

国家高度重视保障农民工权益。农民工是中国改革开放和工业化、城镇化进程中出现的特殊劳动群体，为国家经济和社会发展作出了重要贡献。2006年，国务院建立农民工工作联席会议制度，统筹协调和指导全国农民工工作。取消各种针对农民进城就业的不合理限制，加强劳动安全卫生培训，扩大农民工参加社会保险覆盖面，建立养老保险接续转移制度，实施“春暖行动”“春风行动”等专项扶持计划。截至2009年底，有8014.82万农民工成为工会会员，近80%的农民工随迁子女在城镇公办中小学免费接受义务教育，全国参加工伤保险、医疗保险、城镇企业职工基本养老保险、失业保险的农民工分别达到5587万人、4335万人、2647万人和1643万人。

建立劳动关系协调机制

全面推进劳动合同制度的实施。截至2009年底，全国规模以上企业劳动合同签订率达到96.5%；劳动合同内容趋于规范，劳动合同履行情况良好。积极推进集体协商和集体合同制度，增进劳动者与用人单位之间的相互理解和信任，推动劳动关系双方互利共赢。截至2009年底，全国当期有效集体合同达到70.3万份，覆盖职工9400多万人。

充分发挥协调劳动关系三方机制的作用。2009年，全国地级以上城市和26个省份的县（市区建立了由政府、工会和企业方面代表组成的协调劳动关系三方机制，各级协调劳动关系三方机制组织共计1.4万多家。协调劳动关系三方机制围绕劳动关系的重大问题，积极沟通，加强合作消除分歧，在促进劳动关系和谐稳定中发挥了重要作用。

大力推动和谐劳动关系创建活动。2006年，中国开始开展“创建劳动关系和谐企业与工业园区”活动，通过制定、实施和谐劳动关系创建标准、推动建立劳动关系协调机制、表彰先进典等措施，促进企业和工业园区内劳动关系的和谐稳定。截至2009年底，全国31个省（区、市开展了和谐劳动关系创建活动。

积极发挥工会组织的重要作用。中国工会组织是职工利益的代表者和维护者，在创建和谐劳动关系的过程中，发挥着重要的、不可替代的作用。2009年，全国基层工会组织有184.5万个覆盖企事业机关单位395.9万家，全国工会会员总数达2.263亿人。各级工会组织积极履行维权职责，帮助指导劳动者与用人单位依法订立劳动合同，代表职工与企业开展集体协商和签订集体合同，组织职工参与本单位民主决策、民主管理和民主监督，参与劳动人事争议调解仲裁，为职工提供法律服务，督促用人单位遵守国家法律法规。

加强对企业职工的人文关怀。近年来，针对个别企业用工方面存在的问题，中国各级政府采取积极措施，督促、倡导企业切实加强对职工的人文关怀，改善职工生产生活条件，完善职工诉求表达机制，建立职工交流互助平台，开展职工心理健康咨询服务。同时积极引导社会舆论，努力形成共建和谐劳动关系的良好社会氛围。

公正及时解决劳动人事争议

通过调解仲裁解决劳动人事争议，是一项具有中国特色的权益救济和保障制度。仲裁委员会由政府行政主管部门代表、工会代表和用人单位代表三个方面组成，以保证争议案件审理过程的透明度和公正性。截至2009年底，中国共有仲裁办案机构4800多个、仲裁员3.3万人。

劳动人事调解仲裁工作遵循公正原则，鼓励协商，先行调解，及时妥善处理劳动人事争议维护当事人合法权益。2009年，全国各级劳动人事争议仲裁机构共处理劳动人事争议案件87.万件；立案受理劳动争议案件68.4万件，比上年下降1.3%；涉及劳动者101.7万人，比上年下降16.3%。依据中国法律，当事人对劳动人事争议仲裁裁决不服的，可以向人民法院提起诉讼。2009年，中国各级人民法院审结劳动争议案件31.7万件，有效维护了当事人双方合法权益。

加大劳动保障监察力度

劳动保障监察执法是维护劳动者合法权益的重要途径。劳动保障监察机构的主要职责是，积极宣传劳动保障法律法规，接受并依法查处劳动者投诉举报案件，并主动对用人单位守法情况进行监督检查。截至2009年底，中国共建立劳动保障监察机构3291个，配备专职监察员2.3万名

近年来，劳动保障监察机构开展专项检查，对违反劳动保障法律法规的突出问题进行集中整治；加强对社会反映强烈的重大违法案件的专项督办工作，及时组织查处。通过监察执法，保障了劳动者在职业介绍、劳动合同签订、工作时间、工资支付、社会保险、特殊劳动保护等方面益的落实。2009年，全国劳动保障监察机构共主动检查用人单位175.1万户，涉及劳动者9029.万人，查处各类劳动保障违法案件43.9万件，督促用人单位为1073.7万名劳动者补签劳动合同

从2009年起，中国政府在全国60个城市开展了劳动保障监察网格化、网络化管理工作试点对用人单位进行全面动态监管，实现对劳动纠纷的早期预防和及时介入。试点工作取得良好成效即将在全国范围逐步推行。

六、积极开展国际交流与合作

中国政府高度重视人力资源领域的国际交流与合作，认真履行国际义务，不断拓宽渠道和领域，推动形成全方位、多层次的交流与合作格局。

中国尊重《联合国宪章》促进人权和基本自由的宗旨与原则，致力于维护人的生存权和发权，合理确定、依法颁布和逐步完善劳动标准。中国政府结合本国经济社会发展实际，先后批准了《男女同工同酬公约》、《准予就业最低年龄公约》、《消除最恶劣形式童工公约》、《消除就业和职业歧视公约》等25个国际劳工公约，并积极实施有关公约。中国不断完善本国人力资源开发的法律法规，推动包括国际劳工组织核心劳工公约的批准进程。

中国政府高度重视与国际劳工组织、联合国开发计划署、亚太经合组织、世界银行、亚洲开发银行等国际组织或机构建立人力资源领域的合作关系，积极发展与其他国家或地区双边或多边的人力资源交流与合作。中国政府自1983年正式恢复在国际劳工组织的活动以来，积极参加国际劳工事务，在促进就业、完善社会保障制度、建立和谐劳动关系以及制定劳动法律法规方面开展了一系列国际合作。2004年和2007年，中国与国际劳工组织共同举办了“中国就业论坛”和“亚洲就业论坛”。自1992年以来，中国政府积极参与亚太经合组织人力资源开发领域的合作并发挥出重要作用。2001年，中国成功举办亚太经合组织人力资源能力建设高峰会议，通过了《北京倡议》。2010年9月，第五届亚太经合组织人力资源开发部长级会议在北京举行，为亚太各经济体讨论金融危机后的就业、人力资源开发等提供重要平台。中国1994年加入国际社会保障协会成为正式会员。2004年第28届国际社会保障协会全球大会在北京召开，通过了《北京宣言》截至2009年底，中国政府人力资源和社会保障部门已经与80多个国家和一些重要的国际组织建立了合作伙伴关系。为便利人员流动，中国先后与德国、韩国签署了社会保险互免协定。

改革开放以来，中国实施更加开放的人才政策。中国政府坚持“支持留学、鼓励回国、来去自由”的留学方针，努力拓宽留学渠道，积极吸引人才回国，为留学人员回国工作、为国服务回国创业提供支持，创造良好的生活和工作环境。从1978年至2009年底，中国各类出国留学员总数达162.07万人，留学回国人员总数达49.74万人。实施“中国留学人员回国创业启动支持计划”和“海外赤子为国服务行动计划”，鼓励和吸引海外留学人员回国工作、创业。中国视和支持外国公民来华留学，从1978年至2009年，中国接受的来华留学人员累计达到169万人次，辐射190个国家和地区。中国积极利用国际教育培训资源培养人才，实施领导干部经济管培训项目、高级公务员海外培训项目等培训计划，2009年共选派5.02万人出国（境）培训。中国积极协助联合国在华举行“国家竞争考试”，推荐优秀人才到国际组织任职，截至2009年底共有1002名中国国际职员在各类国际组织中任职。中国政府积极引进国外智力，2009年来中国大陆工作的境外专家约48万人次。2009年末持外国人就业证在中国工作的外国人共22.3万人截至2009年底，中国累计授予1099名外国专家“友谊奖”，授予43名外国专家“国际科学技术合作奖”。

结束语

伴随着中国经济社会的发展和人民生活水平的提高，中国的人力资源事业有了长足进步。但中国作为一个发展中国家，仍然面临着就业压力大、人力资源结构性矛盾突出、高层次创新型才匮乏等问题。中国人力资源发展面临的机遇和挑战前所未有。

在新的历史起点上，中国政府将坚持以人为本，关心人的全面发展，鼓励和支持人人都作贡献，人人都能成才；坚持以促进教育公平为重点，以提高教育质量为核心，构建完备的终身教育体系，让全体人民学有所教、学有所成、学有所用；坚持就业是民生之本，更好地实施扩大就的发展战略和更加积极的就业政策，促进以创业带动就业；坚持人才优先，更好地实施人才强国战略，突出培养创新型科技人才，大力开发国民经济社会发展重点领域急需紧缺专门人才，统推进各类人才建设；坚持管理创新，通过不断深化改革，扩大开放，破除不合时宜的体制机制障碍，营造充满活力、富有效率、更加开放的社会环境。

在未来的岁月里，中国人民的智慧与力量一定会更好地迸发出来，国家的发展与进步一定会有更加坚实的人力与人才资源基础。

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第二篇：中国的人力资源状况白皮书(汉英对照版)

中国的人力资源状况 前 言

中国是世界上人口最多的发展中国家，13亿人口中蕴涵着极其丰富的人力资源。积极开发人力资源，充分发挥每个人的潜能和价值，促进人的全面发展，为国家现代化建设提供强大的人力和智力支撑，实现由人力资源大国向人力资源强国的转变，是中国政府始终面临的重大课题和不懈推进的重大事业。

新中国成立后特别是20世纪70年代末实行改革开放以来，中国政府坚持以人为本的理念，积极贯彻“尊重劳动、尊重知识、尊重人才、尊重创造”的方针，制定了一系列解决就业问题和发展教育、科技、文化、卫生、社会保障事业的政策措施，努力为实现人的全面发展创造良好的环境和条件。当前，中国就业形势保持总体稳定，国民受教育程度和健康水平显著提高，一大批国家建设急需的各类人才脱颖而出，为推动中国经济社会各项事业发展发挥了重要作用。

按照建立社会主义市场经济体制的要求，为推动科学发展，促进社会和谐，中国政府注重发挥市场配置人力资源的基础性作用，大力推进经济、科技、教育等体制改革，不断深化干部人事制度改革，实施科教兴国战略、人才强国战略和积极的就业政策，建立和完善人力资源培养、吸引、使用和保障机制，加快人力资源法制建设，走出了一条适合中国国情的人力资源开发道路 中国人力资源的基本状况

人口众多、劳动力资源丰富是中国的基本国情。多年来，中国政府采取积极有效的政策措施，大力加强人力资源的开发利用，使中国的人力资源状况发生了显著变化。人力资源规模不断扩大。截至2009年底，中国总人口达到133474万人（不含香港、澳门特别行政区和台湾省），其中，劳动力资源106969万人，比2000年增加11267万人；就业人员77995万人，其中，城镇就业人员31120万人，分别比2000年增加5910万人和7969万人。

国民受教育水平明显提高。中国实行教育优先的发展战略，建成了比较完善的现代国民教育体系。2000年实现了基本普及九年制义务教育和基本扫除青壮年文盲的目标。高中阶段教育普及率大幅 伴随着中国经济社会的发展和人民生活水平的提高，中国的人力资源事业有了长足进步。但中国作为一个发展中国家，仍然面临着就业压力大、人力资源结构性矛盾突出、高层次创新型人才匮乏等问题。中国人力资源发展面临的机遇和挑战前所未有。

在新的历史起点上，中国政府将坚持以人为本，关心人的全面发展，鼓励和支持人人都作贡献，人人都能成才；坚持以促进教育公平为重点，以提高教育质量为核心，构建完备的终身教育体系，让全体人民学有所教、学有所成、学有所用；坚持就业是民生之本，更好地实施扩大就业的发展战略和更加积极的就业政策，促进以创业带动就业；坚持人才优先，更好地实施人才强国战略，突出培养创新型科技人才，大力开发国民经济社会发展重点领域急需紧缺专门人才，统筹推进各类人才建设；坚持管理创新，通过不断深化改革，扩大开放，破除不合时宜的体制机制障碍，营造充满活力、富有效率、更加开放的社会环境。

在未来的岁月里，中国人民的智慧与力量一定会更好地迸发出来，国家的发展与进步一定会有更加坚实的人力与人才资源基础

人才资源开发取得积极进展。人才是指具有一定的专业知识或专门技能，进行创造性劳动并对社会作出贡献的人，是人力资源中能力和素质较高的劳动者。中国政府制定和实施一系列重大方针政策，统筹推进党政人才、企业经营管理人才、专业技术人才、高技能人才、农村实用人才和社会工作人才等各类人才队伍建设。经过多年努力，人才资源总量不断增加，人才素质明显提高，人才结构进一步优化，人才使用效能逐渐提高。截至2008年底，全国人才资源总量达到1.14亿人。

收入、卫生、社会保障等人力资源发展的保障条件逐步改善。随着社会经济持续快速发展，城乡居民收入实现了稳步增长。城镇居民人均可支配收入，由1949年的不足100元人民币提高到2008年的15781元人民币；农村居民人均纯收入由1949年的44元人民币提高到2008年的4761元人民币。国家大力开展公共卫生体系建设，为国民健康水平的提高提供保障，截至2009年底，全国共有卫生机构28.9万个、卫生技术人员522万人、医院和卫生院床位396万张。近年来，中国政府大力推动社会保障制度建设，加快建立覆盖城乡居民的社会保障体系，努力实现人人享有基本生活保障。2009年，城镇基本养老保险参保人数达23550万人；城镇职工基本医疗保险、城镇居民基本医疗保险和新型农村合作医疗保险参保人数合计超过12亿人；失业、工伤和生育保险参保人数分别达到12715万人、14896万人和10876万人。中国实行最低生活保障制度，截至2009年底，有2347.7万城镇居民和4759.3万农村居民享受了政府最低生活保障。国家在全国范围内实施有计划、有组织的大规模扶贫开发，2009年农村贫困人口减少为3597万人，贫困发生率为3.6%

二、人力资源开发的法律体系

中国坚持依法治国方略，积极推进民主立法、科学立法，为人人享有公正平等的发展权利，为科学开发人力资源提供法制保障。经过多年发展，中国逐步形成以宪法为根本依据，以劳动法、公务员法为基础，以劳动合同法、就业促进法、劳动争议调解仲裁法为主体，其他单项法律和行政法规为重要组成部分的人力资源开发法律体系。促进就业的法律制度

为实现扩大和稳定就业的发展目标，1994年中国颁布《中华人民共和国劳动法》，明确提出国家通过促进经济和社会发展，创造就业条件，扩大就业机会。2007年颁布《中华人民共和国就业促进法》，确立了国家执行“劳动者自主择业、市场调节就业、政府促进就业”的方针，建立促进就业的政府责任体系，实施有利于促进就业的产业、投资、财税政策，统筹城乡、区域和不同社会群体的就业，建立失业预警制度，完善公共就业服务制度、职业培训制度和就业援助制度。这些法律的实施，有效推动了经济发展与促进就业的良性互动。

国家保障劳动者依法享有平等就业和自主择业的权利。1988年以来，颁布了《中华人民共和国残疾人保障法》、《中华人民共和国妇女权益保障法》、《中华人民共和国未成年人保护法》和《女职工劳动保护规定》、《禁止使用童工规定》、《残疾人就业条例》等法律和行政法规。《就业促进法》专门设立了“公平就业”章，规定劳动者就业不因民族、种族、性别、宗教信仰等不同而受歧视，并特别指出农村劳动者进城就业享有与城镇劳动者平等的劳动权利。

国家通过立法促进职业教育和职业培训。1995年以来，颁布了《中华人民共和国教育法》、《中华人民共和国职业教育法》、《中华人民共和国民办教育促进法》等法律，建立了“市场引导培训、培训促进就业”的职业教育与培训机制。依托各级各类职业院校和职业培训机构，完善多形式、多层次的职业培训，形成不同层次教育相衔接、职业教育和普通教育相沟通的职业教育和职业培训制度。

国家积极规范专业技术人员的管理。1993年至今，中国颁布了《中华人民共和国教师法》、《中华人民共和国执业医师法》、《中华人民共和国律师法》、《中华人民共和国注册会计师法》、《中华人民共和国注册建筑师条例》等法律法规，对专业技术人员的资质条件、职业资格标准、接受继续教育权利以及职业道德规范作出明确规定，规范了专业技术人员的职业准入，提高了专业服务质量。

公共人力资源管理的法律制度

1993年，中国颁布《国家公务员暂行条例》，实行公务员制度。2006年开始施行《中华人民共和国公务员法》，并陆续出台了公务员录用、培训、考核、奖励、职务任免与升降、调任、处分、申诉、辞去公职、辞退、录用考试违纪违规行为处理、新录用公务员任职定级等一系列配套规章。在机关与事业单位工资福利、事业单位人事管理、人才流动管理、人力资源宏观调控等方面，国家制定规范性文件1000多件，涵盖了公共人力资源管理的主要环节。人力资源权益保护的法律制度

20世纪80年代中期，中国开始试行劳动合同制度。到90年代，《中华人民共和国劳动法》正式确立了劳动合同制度。2007年颁布的《中华人民共和国劳动合同法》及此后出台的《中华人民共和国劳动合同法实施条例》，进一步完善了劳动合同制度，明确用人单位和劳动者的权利和义务，对劳动合同的订立、履行、变更、解除或者终止以及相应的法律责任作出了明确规定，同时针对劳动用工形式多样化的发展趋势，对劳务派遣和非全日制用工等行为专门进行了规范。中国积极发挥集体协商和集体合同制度的作用。《中华人民共和国劳动法》和《中华人民共和国劳动合同法》相继对集体合同制度作出了规定。鼓励企业积极开展集体协商，签订集体合同。逐步形成以企业集体协商为主体、以区域性和行业性集体协商为补充的集体合同制度框架。近年来，集体合同制度覆盖面不断扩大，实效性逐步增强，初步建立了以工会或职工代表与企业或企业组织平等协商为特征的集体劳动关系调整机制。

为公正、及时解决劳动争议，中国2007年颁布了《中华人民共和国劳动争议调解仲裁法》，明确劳动争议调解和仲裁的范围、程序、组织机构、人员和处理机制。建立由政府部门、工会组织、企业组织共同协调劳动关系的三方机制，强化调解、完善仲裁、加强司法救济，及时妥善处理劳动争议，维护当事人合法权益。颁布实施《劳动保障监察条例》，明确了劳动保障监察的职责、实施、法律责任，为维护劳动者的合法权益提供重要法律保障

三、履行政府公共管理服务职责近年来，中国政府积极发挥人力资源公共管理与服务的职能作用，加快职能转变，健全政府责任体系，努力为劳动者的体面劳动和优秀人才的脱颖而出，创造良好的政策环境与社会环境。实施积极的就业政策

长期以来，中国面临着劳动力供大于求的总量性矛盾，稳定和扩大就业的任务十分繁重。中国政府始终把促进就业作为经济社会发展的优先目标，以充分开发和合理利用人力资源为出发点，实施扩大就业的发展战略和积极的就业政策，促进城乡劳动者提高整体素质，逐步实现更加充分的社会就业。不断强化各级政府在促进就业方面的责任，持续加大公共投入，促进平等就业。通过加强就业援助，开展职业技能培训，帮助就业困难人员和零就业家庭实现就业。建设城乡统一的人力资源市场，为城乡劳动者提供平等的就业机会和服务。通过政策扶持和市场导向，解决了国有企业3000多万下岗职工再就业问题，实现下岗职工基本生活保障向失业保险的并轨。2005年至2009年，全国城镇新增就业5000多万人，农业富余劳动力向非农产业转移就业近4500万人。2009年末，城镇登记失业人数921万人，城镇登记失业率4.3%。

2008年国际金融危机爆发后，为应对国际金融危机的冲击，中国政府实施更加积极的就业政策。实施困难企业缓缴社会保险费或降低部分社会保险费率、相关税收减免等政策，鼓励企业稳定和增加就业。实施特别职业培训计划，开展就业服务系列活动，多渠道开辟就业岗位。以高校毕业生就业为重点，大力促进高校毕业生到城乡基层、到中小企业和非公有制企业就业。2009年全年城镇新增就业超过1100万人，高校毕业生就业率达到87.4%，下岗失业人员再就业超过500万人，困难群体再就业超过150万人。实施人才强国战略

人才是经济社会发展的第一资源，在国家现代化建设中发挥着越来越重要的作用。中国历来重视人才工作，进入新世纪作出实施人才强国战略的重大决策，努力造就数以亿计的高素质劳动者、数以千万计的专门人才和一大批拔尖创新人才，建设规模宏大、结构合理、素质较高的人才队伍。2001年，中国政府将实施人才战略纳入国民经济和社会发展五年规划。2006年以来，加强对人才资源开发的顶层设计和系统规划，先后制定《国家中长期科学和技术发展规划纲要（2006—2020年）》、《国家中长期人才发展规划纲要（2010—2020年）》和《国家中长期教育改革和发展规划纲要（2010—2020年）》等三个国家中长期发展规划纲要，确立在经济社会发展中人才优先发展的战略布局，统筹城乡、区域、产业、行业和不同所有制人才资源开发，促进人人平等享受人才政策和平等参与人才开发，努力实现各类人才队伍协调发展。

为适应建设创新型国家的需要，中国政府设立“863计划”、“973计划”、国家科技支撑计划、自然科学基金等国家科技计划（基金），建设国家工程研究中心和国家工程实验室，实施“百千万人才工程”、“长江学者奖励计划”等重大人才项目，不断增加科技投入，实施专业技术人才知识更新工程，培养造就了一支具有较大规模和较高水平的科技人才队伍，引进了一批海外高层次人才。2008年，全国研究与发展（R&D）折合全时人员达196.54万人年，其中科学家和工程师159.34万人年，分别是1991年的2.9倍和3.4倍；全国设立博士后科研流动站2146个、博士后科研工作站1642个，博士后研究人员达7万多人。

为适应走新型工业化道路和产业结构优化升级的需要，中国政府实施国家技能人才振兴计划，建立公共实训基地和国家高技能人才培养示范基地，努力培养造就一支门类齐全、技艺精湛的技能人才队伍。国家大力培养农村实用人才队伍，实施农村实用人才素质提升计划和新农村实用人才培训工程，全面提高农村实用人才的科技素质、职业技能和经营能力，大力培养教师、医生、农业技术人员等农村发展急需人才，鼓励和引导各类人才向农村流动。促进教育公平

全面实现城乡免费义务教育。从2006年开始，中国政府改革并逐步调整完善了农村义务教育经费保障机制，并从2008年开始，免除城市义务教育阶段学生学杂费，将九年义务教育全面纳入国家财政保障范围。

积极推进义务教育均衡发展。坚持公共教育资源向农村地区、边远贫困地区和民族地区倾斜，实施国家贫困地区义务教育工程、西部地区农村寄宿制学校建设工程、农村中小学现代远程教育工程、中西部农村初中改造工程、中西部地区特殊教育建设规划等扶持计划，努力缩小城乡和区域差距，保障困难群体接受教育。

健全国家助学体系。中国政府在普通高校、职业学校实行国家奖学金、助学金和国家助学贷款等制度，加大资助力度，保障家庭经济困难学生不因贫困而失学。2009年底，中等职业学校学生受助面达到90%，高等学校学生受助面超过20%，资助学生4306万人次。从2009年开始，国家对中等职业学校农村家庭经济困难学生和涉农专业学生免除学费。加强人力资源培训

国家把干部教育培训摆在突出位置，制定颁布了《干部教育培训工作条例（试行）》、《2006—2010年全国干部教育培训规划》和《关于2008—2012年大规模培训干部工作的实施意见》。围绕政府中心工作以及职位要求，对公务员进行初任培训、任职培训、专门业务培训和在职培训，实施对口培训计划，促进学历培训，实行挂职锻炼，有效开发公务员人力资源，促进公务员职业的发展。国家对专业技术人员实施专业技术人才知识更新工程，有计划、有步骤地在经济社会发展和科技发展的重要领域，对中高层专业技术人才，开展新理论、新知识、新技术、新方法的专项培训，2005年至2009年，共培训300万名中高级专业人才。构建分层分类的专业技术人才继续教育体系，充分发挥各方面积极性，逐步形成以需求为导向，政府主导与单位自主相结合，个人履行义务与自觉自愿学习相结合的继续教育运行机制。2009年，全国专业技术人员参加继续教育达3000万人次。为加强西部地区人才开发，中国政府制定《关于进一步加强西部地区人才队伍建设的意见》，实施新疆、西藏少数民族科技骨干和青海三江源地区专业技术人才培养计划。2009年共培养2888名少数民族科技骨干人才和急需专业技术人才。

针对不同群体就业需要和劳动者职业生涯发展不同阶段需要，国家开展相应的职业培训，建立了以技工学校为骨干、职业培训机构为补充的职业培训体系，并充分发挥工会、共青团、妇联等人民团体和社会组织在职业培训等方面的作用。截至2009年底，全国共有技工学校和就业训练中心6000多所、民办职业培训机构2万多所；建立巾帼科技示范基地26万多个，为1.2亿人次妇女提供各类教育培训，增强了妇女的自我发展能力。针对城乡未能继续升学的初高中毕业生，实施劳动预备制培训，帮助其掌握一门职业技能或取得相应职业资格证书后再进入劳动力市场。针对失业人员开展再就业培训，加强培训的针对性、实用性和有效性，提高失业人员的再就业能力。针对有创业愿望并具备一定创业条件的城乡劳动者开展创业能力培训，提高其创办小企业的能力。针对拟向非农产业和城镇转移的农村富余劳动力开展职业技能培训，实施“阳光工程”、“农村劳动力转移培训计划”、“星火科技培训”、“雨露计划”等专项培训，提高其转移就业能力。为全面提高劳动者素质，增强劳动者的就业能力和工作能力，1994年以来，国家建立职业资格证书制度。截至2009年底，全国累计有1843.3万人取得各类专业技术人员职业资格证书；累计有超过1亿人次取得不同等级技能人员职业资格证书。完善人力资源公共服务

逐步增加公共投入。2008年，中国人力资本投资占GDP比例达到10.75%。2009年，中央财政用于教育支出1981.39亿元人民币，比2007年增长84.1%；用于医疗卫生支出1273.21亿元人民币，比2007年增长91.66%；用于就业和社会保障支出3296.67亿元人民币，比2007年增长43.2%；用于科学技术领域的支出1512.02亿元人民币，比2007年增长51.2%。

完善公共就业和人才服务体系。建立县区以上综合性服务机构，街道（乡、镇）社区服务窗口以及就业训练、创业服务等服务实体，形成了覆盖省、市、县（区）、街道（乡、镇）、社区（行政村）的五级服务网络。截至2009年底，全国共有县（区）以上公共就业和人才服务机构1万多个；街道、乡、镇服务窗口共3.7万个，覆盖了97%的街道和89%的乡、镇。公共就业和人才服务职能不断增强，免费开展政策咨询、市场供求信息发布、职业介绍、职业指导、就业援助、创业服务，承担就业登记、失业登记管理，提供人力资源社会保障事务代理、档案管理、考试认证、专家服务等服务项目。

提高人力资源服务的信息化程度。实施“金保工程”，初步建立以中央、省、市三级网络为依托，覆盖全国的统一的劳动和社会保障电子政务系统。通过发行社会保障卡，开通12333专用公益服务电话号码、短信平台和建立政府服务网站等形式，为政策咨询、信息获取、业务办理、个人账户查询等提供便捷的信息化服务。深化干部人事制度改革

改革开放以来，中国不断深化干部人事制度改革，先后颁布《深化干部人事制度改革纲要》和《2010—2020年深化干部人事制度改革规划纲要》，针对党政机关、事业单位和国有企业的不同特点实行分类管理，逐步形成广纳群贤、人尽其才、能上能下、公平公正、充满活力的干部人事制度。

党政机关推行公务员制度。从进入队伍到职务晋升引进竞争机制，普遍推行公开选拔、竞争上岗等竞争性选拔干部方式，促进了优秀人才脱颖而出。2006年至2009年，全国通过考试共录用公务员52.8万余人。2003年至2009年，全国共公开选拔党政领导干部4万人，各级党政机关通过竞争上岗走上领导岗位的干部共33.9万人。在干部选拔任用、考核评价、管理监督等环节充分发扬民主，民主推荐成为干部选拔任用的必经程序，民意调查、民主测评得到广泛运用，干部工作民主化程度进一步提高。干部交流力度不断加大，重点部门、关键岗位领导干部交流形成制度，围绕国家经济社会发展战略和人才战略、地方经济社会发展布局和支柱产业及重大项目的建设，加强了市、县和中央国家机关、省级党政机关之间领导干部的相互交流，从中央国家机关和东部发达地区选拔大批干部到西部地区挂职、任职。2003年至2009年，全国机关干部共交流230.2万人。完善职务任期、退休和辞退、辞职等制度，推进干部能上能下，形成正常的更新交替机制。实行国家统一的职务与级别相结合的公务员工资制度，合理体现了工作职责大小与工资高低的关系。事业单位推行人员聘用制度。通过签订聘用合同，规范单位和职工的人事关系。建立岗位设置、公开招聘、竞争上岗、考核奖罚、辞职辞退等制度，逐步形成权责清晰、分类科学、机制灵活、监管有力的事业单位人事管理制度。截至2009年底，全国事业单位签订聘用合同的人员达到80%。2009年，22个省（区、市）事业单位新进人员中，采用公开招聘方式的占总数80%以上。事业单位实行岗位绩效工资制度，初步建立了与工作人员岗位职责、工作业绩、实际贡献紧密联系和鼓励创新创造的分配激励机制，调动了事业单位各类人力资源的积极性和创造性。

国有企业人事制度不断健全完善。按照现代企业制度要求，国有企业推进规范董事会的建设，为企业持续快速健康发展提供了体制保障。建立健全企业经营管理人才选拔任用、业绩考核、激励监督等管理制度。建立市场机制调节、企业自主分配、职工民主参与、政府监控指导的工资分配制度，促进了企业的发展和职工工资水平的提高。注重发挥市场配置人才的基础性作用，初步建立起市场化选人用人机制，2003年至2009年通过公开招聘、竞争上岗等方式选聘的经营管理人才，从33.4万人增加到52.1万人。建立国家荣誉和表彰奖励制度

中国政府坚持精神奖励与物质奖励相结合、以精神奖励为主的原则，建立健全国家荣誉和奖励制度。

国家设立“全国劳动模范”和“全国先进工作者”荣誉称号，授予在国家建设事业中作出重大贡献的劳动者。1989年以来，中国政府一般每五年召开一次全国劳动模范和先进工作者表彰大会，对全国各行各业涌现出的先进人物予以表彰，其中授予工人、农民、企业管理人员等“全国劳动模范”荣誉称号，授予机关事业单位工作人员“全国先进工作者”荣誉称号。截至目前共表彰“全国劳动模范”和“全国先进工作者”14578人。

国家设立科学技术奖，奖励在科学技术工作中作出突出贡献的公民、组织。自2000年以来，共有27772人获得国家科学技术奖。其中有16名杰出科学家获得国家最高科学技术奖。国家设立科学院和工程院院士称号，中国科学院院士和中国工程院院士是国家在科学技术领域和工程科技领域设立的最高学术称号，截至2009年底，共评选产生中国科学院院士1143人、中国工程院院士861人。自1990年起，中国政府实行政府特殊津贴制度，向作出突出贡献的专家、学者、技术人员和高技能人才颁发荣誉证书，发放政府特殊津贴。到2009年，全国共有15.8万人享受政府特殊津贴。建立全国优秀专业技术人才表彰制度，自1999年以来共有200人获得“全国杰出专业技术人才”称号。建立中华技能大奖和全国技术能手评选表彰制度，自1995年以来已有120人荣获“中华技能大奖”称号，2976人荣获“全国技术能手”称号，树立了一批中国高技能人才楷模人物。建立全国农村优秀人才表彰制度，自2000年以来已表彰了160名全国农村优秀人才

四、发挥市场配置的基础性作用

随着社会主义市场经济体制在中国的逐步建立，中国政府遵循人力资源开发的客观规律，以市场配置人力资源为改革取向，尊重劳动者的自主择业权，努力培育和发展人力资源市场，逐步实现人力资源从计划配置到市场配置的转变。人力资源市场配置机制基本形成

20世纪80年代以来，以公有制为主体，多种所有制形式共同发展，逐步形成了多元化的市场用人主体。1998年至2009年，在城镇从业人员中，国有单位就业人员从9058万人下降到6420万人，占城镇就业人员总数的比例从41.9%下降到20.6%；有限责任公司和股份有限公司就业人员从894万人上升到3389万人，占城镇就业人员总数的比例从4.1%上升到10.9%；私营单位和个体经济就业人员从3232万人上升到9789万人，占城镇就业人员总数的比例从15.0%提高到31.5%。

20世纪80年代中期以来，中国逐步改革计划经济体制下“统包统配”的固定工制度，落实单位用工自主权和劳动者自主择业权，以双向选择、自主协商、订立劳动合同作为确立劳动关系的基本方式，增强了人力资源市场的活力和效率。为适应建立社会主义市场经济体制的要求，中国政府改革社会保障制度、户籍制度、高校毕业生分配制度，不断破除劳动者自由流动的体制性障碍，劳动者跨地区、跨部门、跨行业流动日趋活跃。2009年，在各类人力资源服务机构登记求职的劳动者达到9700万人次，成功实现就业和转换工作的达到3600万人次，分别比2000年增加7700万人次和2600万人次。同年，全国外出就业和本地非农从业6个月以上的农村劳动力总数达到22978万人，其中外出农民工达到14533万人，就近到二、三产业实现就业的本地农民工达到8445万人。人力资源服务业发展迅速

20世纪80年代以来，中国人力资源服务业发展规模和水平不断提升。服务领域和内容日益多元化，从最初的招聘服务、人事代理发展到包括培训服务、劳务派遣、就业指导、人才测评、管理咨询和人力资源服务外包等多种业务，形成较为完善的服务产业链。2008年，全国各类人力资源服务机构达4.9万余家，基本形成由公共就业和人才服务机构、民营人力资源服务机构、中外合资人力资源服务机构共同组成的多层次、多元化的人力资源市场服务体系。

中国加入世界贸易组织以来，积极履行承诺，使进入中国市场的外资人力资源服务机构逐步增加。2009年，中国境内的中外合资人才服务机构从2003年的30家增加到160家

五、加强对劳动者权益的保护

尊重人的劳动权利，注重劳动者的权益保护，实现人的体面劳动，促进人的全面发展，是中国政府一贯坚持的发展理念。中国政府采取一系列政策措施加强劳动者权益保护，有效促进人力资源的良性发展。保障平等就业

近年来，中国政府加强统一规范的人力资源市场的建设与管理，努力打破历史原因造成的城乡分割、身份分割和地区分割等问题，消除人力资源市场的体制性障碍，形成城乡劳动者平等就业的制度。国家有关部门通过完善市场监管体系，开展人力资源市场执法检查活动，清理整顿市场不法行为，有力维护了求职者等市场主体的合法权益。

国家高度重视并保障妇女享有与男子平等的劳动权利，努力消除阻碍妇女平等就业的壁垒。动员和组织社会力量拓宽吸纳女性劳动力就业的渠道，制定和执行扶持妇女自主创业的政策。充分发挥各级妇联组织在反映妇女诉求、促进平等就业和同工同酬、提供维权服务等方面的积极作用。到2008年，全国就业人口中女性超过45.4%。

中国政府加强对残疾人就业的统筹规划，实行集中就业与分散就业相结合的方针，保障残疾人的劳动权利。制定和实施促进残疾人就业政策，规定用人单位安排残疾人就业的比例不得低于1.5%，对安置残疾人员达到职工总数25%比例的集中使用残疾人的用人单位给予税收优惠，指导和帮助残疾人组织兴办残疾人福利企业，鼓励和支持残疾人通过多种形式灵活就业。中国各级残疾人联合会努力维护残疾人合法权益，帮助残疾人平等参与社会生活。建立省、市、县级残疾人就业服务机构3043个，专门为残疾人提供就业援助服务。截至2009年底，全国城镇实际在业残疾人数443.4万，农村残疾人有1757万实现了稳定就业。

国家高度重视保障农民工权益。农民工是中国改革开放和工业化、城镇化进程中出现的特殊劳动群体，为国家经济和社会发展作出了重要贡献。2006年，国务院建立农民工工作联席会议制度，统筹协调和指导全国农民工工作。取消各种针对农民进城就业的不合理限制，加强劳动安全卫生培训，扩大农民工参加社会保险覆盖面，建立养老保险接续转移制度，实施“春暖行动”、“春风行动”等专项扶持计划。截至2009年底，有8014.82万农民工成为工会会员，近80%的农民工随迁子女在城镇公办中小学免费接受义务教育，全国参加工伤保险、医疗保险、城镇企业职工基本养老保险、失业保险的农民工分别达到5587万人、4335万人、2647万人和1643万人。建立劳动关系协调机制

全面推进劳动合同制度的实施。截至2009年底，全国规模以上企业劳动合同签订率达到96.5%；劳动合同内容趋于规范，劳动合同履行情况良好。积极推进集体协商和集体合同制度，增进劳动者与用人单位之间的相互理解和信任，推动劳动关系双方互利共赢。截至2009年底，全国当期有效集体合同达到70.3万份，覆盖职工9400多万人。充分发挥协调劳动关系三方机制的作用。2009年，全国地级以上城市和26个省份的县（市）区建立了由政府、工会和企业方面代表组成的协调劳动关系三方机制，各级协调劳动关系三方机制组织共计1.4万多家。协调劳动关系三方机制围绕劳动关系的重大问题，积极沟通，加强合作，消除分歧，在促进劳动关系和谐稳定中发挥了重要作用。

大力推动和谐劳动关系创建活动。2006年，中国开始开展“创建劳动关系和谐企业与工业园区”活动，通过制定、实施和谐劳动关系创建标准、推动建立劳动关系协调机制、表彰先进典型等措施，促进企业和工业园区内劳动关系的和谐稳定。截至2009年底，全国31个省（区、市）开展了和谐劳动关系创建活动。

积极发挥工会组织的重要作用。中国工会组织是职工利益的代表者和维护者，在创建和谐劳动关系的过程中，发挥着重要的、不可替代的作用。2009年，全国基层工会组织有184.5万个，覆盖企事业机关单位395.9万家，全国工会会员总数达2.263亿人。各级工会组织积极履行维权职责，帮助指导劳动者与用人单位依法订立劳动合同，代表职工与企业开展集体协商和签订集体合同，组织职工参与本单位民主决策、民主管理和民主监督，参与劳动人事争议调解仲裁，为职工提供法律服务，督促用人单位遵守国家法律法规。

加强对企业职工的人文关怀。近年来，针对个别企业用工方面存在的问题，中国各级政府采取积极措施，督促、倡导企业切实加强对职工的人文关怀，改善职工生产生活条件，完善职工诉求表达机制，建立职工交流互助平台，开展职工心理健康咨询服务。同时积极引导社会舆论，努力形成共建和谐劳动关系的良好社会氛围。公正及时解决劳动人事争议

通过调解仲裁解决劳动人事争议，是一项具有中国特色的权益救济和保障制度。仲裁委员会由政府行政主管部门代表、工会代表和用人单位代表三个方面组成，以保证争议案件审理过程的透明度和公正性。截至2009年底，中国共有仲裁办案机构4800多个、仲裁员3.3万人。

劳动人事调解仲裁工作遵循公正原则，鼓励协商，先行调解，及时妥善处理劳动人事争议，维护当事人合法权益。2009年，全国各级劳动人事争议仲裁机构共处理劳动人事争议案件87.5万件；立案受理劳动争议案件68.4万件，比上年下降1.3%；涉及劳动者101.7万人，比上年下降16.3%。依据中国法律，当事人对劳动人事争议仲裁裁决不服的，可以向人民法院提起诉讼。2009年，中国各级人民法院审结劳动争议案件31.7万件，有效维护了当事人双方合法权益。加大劳动保障监察力度

劳动保障监察执法是维护劳动者合法权益的重要途径。劳动保障监察机构的主要职责是，积极宣传劳动保障法律法规，接受并依法查处劳动者投诉举报案件，并主动对用人单位守法情况进行监督检查。截至2009年底，中国共建立劳动保障监察机构3291个，配备专职监察员2.3万名。近年来，劳动保障监察机构开展专项检查，对违反劳动保障法律法规的突出问题进行集中整治；加强对社会反映强烈的重大违法案件的专项督办工作，及时组织查处。通过监察执法，保障了劳动者在职业介绍、劳动合同签订、工作时间、工资支付、社会保险、特殊劳动保护等方面权益的落实。2009年，全国劳动保障监察机构共主动检查用人单位175.1万户，涉及劳动者9029.8万人，查处各类劳动保障违法案件43.9万件，督促用人单位为1073.7万名劳动者补签劳动合同。从2009年起，中国政府在全国60个城市开展了劳动保障监察网格化、网络化管理工作试点，对用人单位进行全面动态监管，实现对劳动纠纷的早期预防和及时介入。试点工作取得良好成效，即将在全国范围逐步推行

六、积极开展国际交流与合作

中国政府高度重视人力资源领域的国际交流与合作，认真履行国际义务，不断拓宽渠道和领域，推动形成全方位、多层次的交流与合作格局。

中国尊重《联合国宪章》促进人权和基本自由的宗旨与原则，致力于维护人的生存权和发展权，合理确定、依法颁布和逐步完善劳动标准。中国政府结合本国经济社会发展实际，先后批准了《男女同工同酬公约》、《准予就业最低年龄公约》、《消除最恶劣形式童工公约》、《消除就业和职业歧视公约》等25个国际劳工公约，并积极实施有关公约。中国不断完善本国人力资源开发的法律法规，推动包括国际劳工组织核心劳工公约的批准进程。

中国政府高度重视与国际劳工组织、联合国开发计划署、亚太经合组织、世界银行、亚洲开发银行等国际组织或机构建立人力资源领域的合作关系，积极发展与其他国家或地区双边或多边的人力资源交流与合作。中国政府自1983年正式恢复在国际劳工组织的活动以来，积极参加国际劳工事务，在促进就业、完善社会保障制度、建立和谐劳动关系以及制定劳动法律法规方面开展了一系列国际合作。2004年和2007年，中国与国际劳工组织共同举办了“中国就业论坛”和“亚洲就业论坛”。自1992年以来，中国政府积极参与亚太经合组织人力资源开发领域的合作并发挥出重要作用。2001年，中国成功举办亚太经合组织人力资源能力建设高峰会议，通过了《北京倡议》。2010年9月，第五届亚太经合组织人力资源开发部长级会议在北京举行，为亚太各经济体讨论金融危机后的就业、人力资源开发等提供重要平台。中国1994年加入国际社会保障协会成为正式会员。2004年第28届国际社会保障协会全球大会在北京召开，通过了《北京宣言》。截至2009年底，中国政府人力资源和社会保障部门已经与80多个国家和一些重要的国际组织建立了合作伙伴关系。为便利人员流动，中国先后与德国、韩国签署了社会保险互免协定。

改革开放以来，中国实施更加开放的人才政策。中国政府坚持“支持留学、鼓励回国、来去自由”的留学方针，努力拓宽留学渠道，积极吸引人才回国，为留学人员回国工作、为国服务、回国创业提供支持，创造良好的生活和工作环境。从1978年至2009年底，中国各类出国留学人员总数达162.07万人，留学回国人员总数达49.74万人。实施“中国留学人员回国创业启动支持计划”和“海外赤子为国服务行动计划”，鼓励和吸引海外留学人员回国工作、创业。中国重视和支持外国公民来华留学，从1978年至2009年，中国接受的来华留学人员累计达到169万人次，辐射190个国家和地区。中国积极利用国际教育培训资源培养人才，实施领导干部经济管理培训项目、高级公务员海外培训项目等培训计划，2009年共选派5.02万人出国（境）培训。中国积极协助联合国在华举行“国家竞争考试”，推荐优秀人才到国际组织任职，截至2009年底，共有1002名中国国际职员在各类国际组织中任职。中国政府积极引进国外智力，2009年来中国大陆工作的境外专家约48万人次。2009年末持外国人就业证在中国工作的外国人共22.3万人。截至2009年底，中国累计授予1099名外国专家“友谊奖”，授予43名外国专家“国际科学技术合作奖

结束语

伴随着中国经济社会的发展和人民生活水平的提高，中国的人力资源事业有了长足进步。但中国作为一个发展中国家，仍然面临着就业压力大、人力资源结构性矛盾突出、高层次创新型人才匮乏等问题。中国人力资源发展面临的机遇和挑战前所未有。

在新的历史起点上，中国政府将坚持以人为本，关心人的全面发展，鼓励和支持人人都作贡献，人人都能成才；坚持以促进教育公平为重点，以提高教育质量为核心，构建完备的终身教育体系，让全体人民学有所教、学有所成、学有所用；坚持就业是民生之本，更好地实施扩大就业的发展战略和更加积极的就业政策，促进以创业带动就业；坚持人才优先，更好地实施人才强国战略，突出培养创新型科技人才，大力开发国民经济社会发展重点领域急需紧缺专门人才，统筹推进各类人才建设；坚持管理创新，通过不断深化改革，扩大开放，破除不合时宜的体制机制障碍，营造充满活力、富有效率、更加开放的社会环境。

在未来的岁月里，中国人民的智慧与力量一定会更好地迸发出来，国家的发展与进步一定会有更加坚实的人力与人才资源基础

China's Human Resources Foreword China is a developing country with the largest population in the world.Its 1.3 billion people are a vast reservoir of human resources.Actively developing human resources, bringing into full play the po-tential ability and value of each individual and promoting the people's all-round development so as to provide powerful labor and intellectual support for China's modernization drive and to realize its transformation from a country rich in human resources to one with powerful human resources, is a significant aim the Chinese government has been cher-ishing and a major undertaking it has been unremittingly advancing.Since the founding of New China in 1949, and especially since the reform and opening-up policies were introduced in the late 1970s, the Chinese government, upholding the idea of putting people first, has ac-tively implemented the principle of respecting labor, knowledge, talent and creativity, and has adopted a series of policies and measures to boost employment and develop education, science and technology, culture, public health and social security, striving to create a favorable environment and conditions for the people's all-round development.Currently, China's employment situation is stable on the whole;the people's education and health levels have been remarkably improved;and a galaxy of talented people in various fields urgently needed by national construction has appeared.They are playing an important role in promoting the development of all economic and social undertakings.In accordance with the requirements of the socialist market econ-omy system, and to promote sustainable development and social har-mony, the Chinese government pays attention to the fundamental func-tion of the market in deploying human resources, while vigorously promoting institutional reforms in the fields of economy, science, technology and education, constantly deepening the reform of the cad-re related system, and pursuing the strategy of rejuvenating the country through science and education and that of strengthening the nation with trained personnel, and a proactive employment policy.It has also established and improved the human resources development mecha-nism to train, attract, use and support talented people, and accelerated human resources legal construction, thereby opening up a human re-sources development path conforming to China's national conditions

I.The Basic Situation of China's Human Resources A large population and rich human resources constitute the basic national situation of China.For years, the Chinese government has pursued proactive and effective policies and measures to enhance the development and utilization of human resources, bringing about re-markable changes in this field.Human resources growing in scale.By the end of 2009 China's total population had reached 1.33474 billion(excluding that of the Hong Kong and Macao Special Administrative Regions and Taiwan Province), which contains a labor force of 1.06969 billion persons, 112.67 million more than in 2000;the number of employees had reached 779.95 million, of whom 311.2 million were urban employees, increases of 59.1 million and 79.69 million, respectively, compared with the year 2000.chart 1 Changes in Labor Force(2000-2009)(Unit: 10,000 people)Chart 2 Changes in the Number of Employees in Urban and Rural Areas(2000-2009)(Unit: 10,000 people)

Remarkable improvement of education.China gives priority to education in its development strategy, and has established a com-paratively complete national modern educational system.In 2000 Nine-Year Compulsory Education was made universal throughout the country, and illiteracy among people between the ages of 20 and 50 was basically eliminated.The number of teenagers attending senior middle school has increased greatly;vocational education has been especially enhanced;and higher education is becoming more popular.In 2009 the total number of senior middle school students in China amounted to 24.3428 million;students at various secondary vocational schools numbered 21.9516 million;undergraduates studying at all sorts of universities and colleges numbered 21.4466 million and postgradu-ate students 1.4049 million.The development of national education has remarkably raised employees' educational level.By the end of 2009, the average schooling of people above 15 years old had reached nearly 8.9 years, while that of the majority of the working population was 9.5 years, of which 9.9% had received higher education.The average edu-cation time of newly increased labor force amounted to 12.4 years.Chart 3 Changes in the Number of University and College Graduates(2001-2009)(Unit: 10,000 people)

Optimized employment structure.With China's economic de-velopment and industrial structure adjustment, the proportion of those employed in primary industry has dropped significantly while that in tertiary industry has risen greatly.In 2009 the proportion of employ-ment in primary, secondary and tertiary industries changed to 38.1%, 27.8%, and 34.1% from 50%, 22.5% and 27.5%, respectively in 2000.Chart 4 Changes in the Employment Structure of Primary, Secondary and Tertiary Industries(2000-2009)

Good progress in talent development.People having professional knowledge or special skills who con-tribute to society through creative work are highly regarded in China.They are a high-ability and high-quality labor force among human re-sources.The Chinese government has drawn up and implemented a se-ries of major principles and policies to advance the building of contingents of people of all kinds for the Party and government, enter-prise operation and management, professional techniques, high tech-nology, rural affairs and social work in an all-round way.Through years of efforts, the number of talented people has maintained a stable increase, with improved quality, optimized structure and gradually ris-ing utilization efficiency.By the end of 2008 the total number of such people in China had reached 114 million.Gradual improvement of income, health care and social se-curity as guarantees for human resources development.With the country's sustained and rapid socioeconomic develop-ment, the income of urban and rural residents has maintained a stable growth.The average disposable income of urban residents increased from less than RMB 100 yuan in 1949 to 15,781 yuan in 2008;and the average net income of rural residents increased from RMB 44 yuan in 1949 to 4,761 yuan in 2008.Great efforts have been mobilized to build up the public health system so as to provide guarantee for improving the health of people nationwide.By the end of 2009 there were 289,000 medical institutions nationwide, 5.22 million medical workers and 3.96 million hospital beds in total.In recent years, the Chinese government has vigorously accelerated the building of the social secu-rity system to cover rural and urban residents and to provide basic life assurance for each individual.In 2009, urban basic retirement insur-ance covered 235.5 million people;the total number of urban employ-ees covered by basic medical insurance, urban residents covered by basic medical insurance and people in the countryside covered by the new rural cooperative medical insurance reached 1.2 billion;unemployment insurance, work-related injury insurance and maternity insurance covered 127.15 million, 148.96 million and 108.76 million people, respectively.China implements a subsistence allowance sys-tem.By the end of 2009, 23.477 million urban residents and 47.593 million rural residents had enjoyed subsistence allowances from the government.China has implemented planned and organized large-scale poverty relief programs throughout the country.In 2009, the rural population living in poverty was reduced to 35.97 million, with the nationwide poverty rate dropping to 3.6% II.Legal System for Human Resources Development II.Legal System for Human Resources Development

Adhering to the strategy based on the rule of law, China actively promotes democratic and scientific legislation to provide legal security for the fair and equal rights of individual development for everyone, and the scientific development of human resources.Through years of development, China has established a human resources development legal system with the Constitution as the essential basis, the Labor Law and the Civil Servant Law as the foundation, the Labor Contract Law, the Employment Promotion Law, and the Law on Mediation and Arbi-tration of Labor Disputes as the main contents, and other separate laws and administrative regulations as major components.Legal system for promoting employment

To achieve the goal of expanding and stabilizing employment, China promulgated the Labor Law of the People's Republic of China in 1994, which expressly states that the state strives to create job op-portunities and expand employment through promoting economic and social development.The Employment Promotion Law of the People's Republic of China adopted in 2007 has laid down the principle of “in-dependent job-seeking by workers, employment based on market forces and the promotion of employment by the government,” requir-ing the building of a government responsibility system for promoting employment, the implementing of industry, investment, finance and taxation policies favorable for boosting employment, making an over-all plan for balanced employment between urban and rural areas, in various regions and among different social groups.According to this Employment Promotion Law the state will establish an unemployment precaution system, improve the public employment service, vocational training and employment aid systems.The enforcement of these laws has greatly facilitated the interaction between economic development and employment promotion.The state ensures that workers in China enjoy the rights of equal employment and independent job-seeking in accordance with the law.Since 1988 China has promulgated the Law of the People's Republic of China for the Protection of Disabled Persons, Law of the People's Republic of China for the Protection of Women's Rights and Interests, Law of the People's Republic of China for the Protection of Minors, Regulations Concerning the Labor Protection of Female Staff and Workers, Provisions Concerning the Prohibition of the Use of Child Labor, Regulations on the Employment of the Disabled, and other laws and administrative regulations.The Employment Promotion Law has a special chapter on equal employment, which stipulates that no em-ployees shall be discriminated against on the grounds of ethnicity, race, gender and religion, and specially provides that rural employees work-ing in cities should enjoy the same labor rights as urban employees.The state also promotes vocational education and training through legislation.Since 1995 China has promulgated the Education Law of the People's Republic of China, Vocational Education Law of the Peo-ple's Republic of China, Law of the People's Republic of China on Promotion of Privately-run Schools and similar laws, and has estab-lished a vocational education and training mechanism on the principle of “the market guiding training, and training promoting employment.” Based on vocational education institutions and training organizations at various levels, China has improved multi-form and multi-level vo-cational education, and formed a vocational education and training system connecting education at various levels, and linking vocational education with general education.Proactive efforts have been made by the state to standardize the management of professional and technical staff.Since 1993 China has promulgated the Teachers Law of the People's Republic of China, Law of the People's Republic of China on Medical Practitioners, Law of the People's Republic of China on Lawyers, Law of the People's Republic of China on Certified Public Accountants, Regulations of the People's Republic of China on Certified Public Architects, and other related laws and regulations.These laws and regulations stipulate the qualifi-cations and certificate standards of professional and technical staff, and their right to receive continuing education as well as their professional ethics, thereby standardizing the employment requirements for profes-sional and technical staff and improving the quality of professional services.Legal system for public human resources management

In 1993 China promulgated the Interim Regulations on Civil Ser-vants, which launched the civil service system.The Civil Servants Law of the People's Republic of China went into effect in 2006, since when a series of related regulations have been issued concerning the employ-ment and training, assessment and award, appointment and removal, promotion, demotion and transfer, punishment and appeal, resignation and dismissal of civil servants, penalties for violating civil service en-trance examination rules, and appointment and ranking of new recruits.Over 1,000 regulations have been issued, covering the major compo-nents of public human resources management, including the wages and welfare of employees in government departments and public institu-tions, human resources management in public institutions, personnel mobility management and macro-control of human resources.Legal system for human resources rights protection

In the mid-1980s China started the trial implementation of the la-bor contract system, which was officially established through the promulgation of the Labor Law of the People's Republic of China in the 1990s.The Labor Contract Law of the People's Republic of China, promulgated in 2007, and the later Regulations on the Implementa-tion of the Labor Contract Law of the People's Republic of China, have further improved the labor contract system, specified the rights and obligations of employers and employees, the rules for signing, implementing, revising, canceling or terminating labor contracts and corresponding liabilities, and, taking into account the trend toward diversified forms of employment, made provisions about how to regulate labor dispatch services and part-time employment, and other aspects.Collective consultation, together with a collective contract system, is being actively implemented in China.The Labor Law of the Peo-ple's Republic of China and the Labor Contract Law of the People's Republic of China both prescribe a collective contract system, encour-aging enterprises to adopt collective consultation and to sign collective contracts.The framework of the collective contract system with collec-tive enterprise consultation as the main body, and with regional and trade collective consultation as the supplement, has been gradually formed.In recent years, the coverage of the collective contract system has been continuously enlarged with increasing effectiveness.A col-lective labor relations coordination system characterized by equal consultation between trade union or employee representatives and en-terprise or enterprise organization representatives has been basically established.For the fair and timely settlement of labor disputes, the Law of the People's Republic of China on Mediation and Arbitration of Labor Disputes was adopted in 2007, stipulating the scope, procedures, or-ganizations, personnel and mechanism for labor dispute mediation and arbitration.In addition, a tripartite labor relations coordination mecha-nism has been established, comprising government departments, trade unions and enterprises, so as to better mediate and arbitrate labor disputes and give better legal redress for the timely and appropriate settlement of labor disputes and safeguarding the legitimate rights and interests of the relevant parties.The Regulations on Labor Security Supervision have been issued and put into effect, specifying the func-tions, implementation and legal liabilities of labor security supervision, thereby providing significant legal support for safeguarding the legiti-mate rights and interests of employees III.The Government Shoulders Human Resources Public Management and Public Service Responsibility In recent years the Chinese government has played an active role in public management of and public service for human resources, accel-erated the transformation of its functions, and improved the govern-ment accountability system, to create a favorable policy and social environment for workers to work with dignity and for talented people to excel others.Implementing an active employment policy

Long facing the difficulty that supply of labor outstrips demand, China always has the arduous task to secure stable employment and create more jobs.The Chinese government always makes employment promotion the top priority for economic and social development.To fully develop and make effective use of human resources, it imple-ments a strategy that promotes job creation and a policy that actively increases employment, and strives to help urban and rural workers en-hance their overall qualities, gradually expanding employment.The government is shouldering more responsibilities in promoting em-ployment, and government investment has been increased to provide equal employment opportunities for all.By intensifying its efforts in offering employment assistance such as occupational skill training courses, the government helps zero-employment families and people who have difficulty finding employment land jobs.A unified labor market has been set up to provide equal opportunities and services for both urban and rural workers.Relying on policy support and market orientation, the government has solved the re-employment problem for over 30 million workers laid off by state-owned enterprises, and incorporated subsistence allowances of laid-off workers into their unemployment insurance.From 2005 to 2009, over 50 million new jobs were provided in urban areas, and nearly 45 million surplus rural workers were transferred to non-agricultural sectors.At the end of 2009 the number of registered unemployed persons in urban areas was 9.21 million, with an unemployment rate of 4.3%.After the 2008 financial crisis swept the world, the Chinese gov-ernment adopted a more active employment policy to meet the chal-lenge.For enterprises in difficulties, it postponed their payment of social insurance premiums or lowered the rate of some social insurance premiums;and it adopted relevant tax reduction or exemption policies, encouraging enterprises to maintain or increase their levels of em-ployment.Moreover, the government carried out a special vocational training program, and launched a series of employment service activi-ties, striving to create more jobs through multiple channels.Focusing on college graduates, it encouraged them to find jobs at the primary level, in medium-sized and small, and non-public enterprises.In 2009 a total of 11 million urban jobs were created;the employment rate of college graduates reached 87.4%;over five million laid-off workers found new jobs;and over 1.5 million people with difficulty finding jobs got re-employed.Implementing the strategy of rejuvenating China through human resources development

Human resources are the primary factor in economic and social development, and are playing an increasingly important role in China's modernization.China has always paid great attention to human re-sources development.In the new century, China has made a major de-cision to rejuvenate the nation through human resources development, aiming to train thousands of millions of high-quality workers, hun-dreds of millions of professionals and a large group of top-notch inno-vative personnel, and set up a large-scale and rationally structured contingent of high-caliber personnel.In 2001 the Chinese government incorporated this strategy into the Five-Year Plan for National Eco-nomic and Social Development.Since 2006 it has intensified efforts in the sphere of top-level design and systematic planning of human re-sources development.It formulated the Outline of the National Plan for Medium-and Long-term Scientific and Technological Develop-ment(2006-2020), Outline of the National Plan for Medium-and Long-term Human Resources Development(2010-2020)and Outline of the National Plan for Medium-and Long-term Educational Reform and Development(2010-2020), focusing on a strategy of prioritizing human resources development in the course of economic and social development.The plans formed the country's guidelines on the overall development of human resources in urban and rural areas, among dif-ferent regions, industries and trades, and among the public and non-public sectors, ensuring that everyone has an equal opportunity in benefiting from related policies and participating in human resources development, and striving to realize a coordinated development of human resources of all types.To meet the need of establishing an innovative nation, the Chinese government has launched the National High-tech R&D Program(863 Program), National Key Basic Research Program(973 Program), Na-tional Key Technology R&D Program, National Natural Science Foundation and other national programs and foundations.It has also built the National Engineering Research Center and the National En-gineering Laboratory, implemented the Skills Training Plan of the “Hundred-Thousand-Ten Thousand Project,” Changjiang Scholars Program and some other major human resources-related programs.In addition, it has invested more in science and technology and imple-mented the Project on Upgrading the Knowledge of Technical Profes-sionals.As a result, it has trained a large number of scientific and technical professionals with high qualifications, and attracted high-caliber personnel from overseas.In 2008 the full-time R&D per-sonnel nationwide reached 1,965,400, some 2.9 times the 1991 figure.Among these there were 1,593,400 full-time scientists and engineers, 3.4 times the 1991 figure.A total of 2,146 centers for post-doctoral studies and 1,642 post-doctoral workstations were set up, and the number of post-doctoral researchers exceeded 70,000.To meet the needs of taking a new road to industrialization and op-timizing and upgrading the industrial structure, the Chinese govern-ment has implemented the National Plan for Developing Skilled Personnel, set up public training bases and national demonstration bases for the training of highly-skilled personnel, and striven to create a contingent of skilled personnel for different industries.The state has made great efforts to train people with practical skills for the country-side, implemented a plan to enhance these people's quality and put in place a project to train such people for the new countryside, and worked hard to improve the scientific and technical attainments, voca-tional skills and business capabilities of such people.It has also trained teachers, doctors and agricultural technicians to meet the urgent needs of rural development, and encouraged and guided personnel with dif-ferent qualifications to work in the countryside.Promoting equity in education

Free nine-year compulsory education is now available to all chil-dren, urban or rural, throughout the country.Since 2006 the Chinese government has reformed and adjusted the mechanism for ensuring funding for rural compulsory education;and since 2008 urban students undergoing compulsory education have been exempted from tuition and other fees.Nine-year compulsory education has been fully incor-porated into the national financial security system.China has been active in promoting balanced compulsory educa-tion.The government has prioritized rural areas, outlying poor areas and regions inhabited by ethnic-minority groups in allocating public educational resources, and implemented programs such as the National Compulsory Education in Poor Areas, Building Boarding Schools in Western China's Rural Areas, Modern Distance Education for Ele-mentary and Middle Schools in Rural China, Renovating Junior Mid-dle Schools in Central and Western China and the Plan for Special Education in Central and Western China, so as to narrow the gap be-tween urban and rural areas and between different regions and guaran-tee that disadvantaged groups have access to education.The financial aid system has been improved.The Chinese govern-ment adopts a national scholarship system, student subsidy system and national student loan system applicable to regular institutions of higher learning and vocational schools.It has provided more financial aid to ensure that students from families with financial difficulties can con-tinue their studies.By the end of 2009 some 90% of students from secondary vocational schools and 20% of university students had re-ceived financial aid on a total of 43.06 million occasions.Since 2009 students from poor rural families studying at secondary vocational schools and students studying agriculture-related subjects in such schools have been exempted from tuitions.Strengthening human resources training

The Chinese government has put cadre education and training in a prominent place.The state has drawn up and issued the Regulations on the Work of Cadre Education and Training(Trial), National Plan for Cadre Education and Training(2006-2010)and Opinions on the Im-plementation of Cadre Training Work on a Large Scale(2008-2012).With focus on the requirements of major government work and civil service posts, the government has conducted initial training, post-related training, professional training and in-service training, carried out train-ing plans geared to the needs of the posts, promoted formal schooling training, and sent cadres to temporary posts in other places, thus effec-tively developing the human resources of the civil service and pro-moting career development for civil servants.The Chinese government has carried out the Project on Upgrading the Knowledge of Technical Professionals.The state has, with specific and effective plans and step by step, conducted special training pro-grams on new theories, knowledge, technologies and methods for mid-dle-and high-level professionals in the fields important for economic, social, scientific and technological development.From 2005 to 2009, altogether three million middle-and high-level professionals partici-pated in such training programs.The government has worked hard to build a continuing education system for technical specialists, a system that sets clear levels and categories, and that brings into full play the initiative of all aspects, gradually forming a demand-driven, continuing education mechanism characterized by the combination of the gov-ernment guidance and employers' initiative, individuals' fulfillment of their duties and studying on their own initiative.In 2009 professionals involved in continuing education around China reached 30 million person/times.To promote human resources development in Western China, the Chinese government issued the Opinions on Strengthening Human Resources Development in Western China and carried out a training plan for the backbone personnel in the scientific and techno-logical field in the Xinjiang Uygur and Tibet autonomous regions, and for professionals in the Sanjiangyuan area of Qinghai Province.In 2009 China trained 2,888 backbone scientific and technical personnel and much-needed professionals of ethnic-minority groups.To meet the demands of different groups in finding employment, and geared to different stages of careers, the government has con-ducted vocational training programs, set up a vocational training sys-tem with technical schools as the mainstay and vocational training institutions as the supplement, and given full play to the roles of trade unions, Communist Youth League, women's federation, and other mass and social organizations.By the end of 2009 there were over 6,000 technical schools and employment training centers, over 20,000 pri-vately-run vocational training institutions, and over 260,000 demonstra-tion bases of science and technology for women, providing different education and training programs for women on 120 million occasions and enhancing women's capability of self-development.For junior and senior high school graduates who have failed to gain higher education, the government offers pre-job training courses to help them master some vocational skill or obtain a professional certificate before job hunting.For unemployed people, the government offers re-employment training courses that are relevant, practical and effective, so as to better prepare unemployed people for re-employment.For urban and rural workers who want to start businesses of their own and who have the qualifications, the government offers entrepreneurship training courses to enhance their abilities to start small businesses.For surplus rural workers who want to transfer to non-agricultural fields and urban areas, the government offers vocational training and carries out such special programs as the Sunshine Project, Training Plan for the Transfer of Rural Labor Force, Spark Technical Training and Yulu Plan to enhance their abilities to find employment in new sectors.Since 1994, in order to comprehensively improve the quality of workers and strengthen their capabilities in finding jobs and doing their work well, China has established a professional qualification cer-tificate system.By the end of 2009 a total of 18.433 million profes-sionals in various fields throughout the country had obtained the required qualifications, and over 100 million qualification certificates for workers of different skill levels were issued.Improving public service for human resources

The Chinese government has gradually increased its input in this area.In 2008 China's investment in human capital accounted for 10.75% of its GDP.In 2009 the state treasury spent 198.139 billion yuan on education, an increase of 84.1% over 2007;127.321 billion yuan on medical and health care, an increase of 91.66% over 2007;329.667 billion yuan on employment and social security, an increase of 43.2% over 2007;and 151.202 billion yuan on science and technology, an increase of 51.2% over 2007.The government has worked hard to improve the public employ-ment and human resources service system.It has set up integrated ser-vice institutions at the county or district level, and service centers and entities providing employment training and entrepreneurship service at the sub-district(township)and community levels, thereby forming a five-level network providing services at the province, city, county or district, sub-district(town and township)and community(administra-tive village)levels.By the end of 2009 there were over 10,000 public employment and human resources service institutions at or above the county or district level nationwide, and 37,000 service centers at the sub-district, town or township level, covering 97% of the country's sub-districts and 89% of its towns and townships.The government has improved its functions in public employment and human resources service, providing free services such as policy information, release of supply and demand information of the market, information about job vacancies, vocational guidance, employment assistance and entrepre-neurship training, shouldering responsibilities such as employment and unemployment registration and management, and providing such ser-vices as social security management, archive management, examination and certification, and specialized services.The government has made human resources service more IT-based.It has carried out the Golden Social Security Project, and set up an e-government system of labor and social security that covers the whole country and is based on networks at three levels: the central govern-ment level, provincial and municipal levels.It provides services such as policy consultation, access to information, handling business-related affairs and personal account checking by issuing social security cards, activating the 12333 public service line and SMS center, and building government service websites.Deepening the reform of the personnel system for cadres

Since the reform and opening-up policies were introduced in 1978, China has made constant efforts to deepen the reform of the personnel system for cadres.It has successively issued the Guideline on Deepen-ing the Reform of the Personnel System for Cadres and the Outline of the Plan on Deepening the Reform of the Personnel System for Cadres(2010-2020).It has adopted a system of classified management of cadres based on different characteristics of Party and government or-gans, public institutions and state-owned enterprises;and has gradually brought into being a personnel system for cadres that is fair and just, and full of vitality and under which people of ability have suitable posts, are able to display their abilities to the full, and can be promoted or demoted in their positions.The civil servant system has been implemented in Party and gov-ernment organs.A competitive mechanism, under which open selection, competition for positions and other competitive methods are used for cadre selection from appointment to promotion, has been introduced, and consequently competent cadres and personnel can stand out.From 2006 to 2009 over 528,000 people were recruited as civil servants through examinations.From 2003 to 2009 a total of 40,000 leading cadres of the Party and government were appointed through open selec-tion, and 339,000 Party and government cadres at different levels took leading posts through competition.The principle of democracy is fully applied in the selection and appointment, performance assessment, management and supervision of cadres;democratic recommendation has become a compulsory procedure during the selection and appoint-ment of cadres;public opinion surveys and democratic assessment are widely used;and cadre-related work has become more democratic.Cadre transfer work has been improved and has been institutionalized at key departments and critical posts.Centering on national strategies of economic and social development and strategies of human resources development, local plans for economic and social development, and the construction of pillar industries and major projects, leading Party and government cadres are transferred between cities, counties, provinces and central Party and government departments;and a large group of cadres have been selected from central organs and developed regions in Eastern China and sent to work in the western parts of the country.From 2003 to 2009 a total of 2.302 million cadres were transferred around China.The system regarding cadres' term of office, retirement, dismissal and resignation has been improved, making it possible for cadres to be promoted or demoted, and thus a mechanism for regular renewal and rotation of cadres has come into being.A wage system for civil servants that combines post and rank has been adopted, rationally showing the relationship between responsibilities and wages.A personnel employment system has been introduced in public in-stitutions.By means of employment contracts, the relationship between employing units and employees is clearly defined.By institutionalizing post setting, open recruitment, competition for positions, performance assessment and subsequent rewards and punishment, as well as resig-nation and dismissal, it has gradually brought into being a personnel management system for public institutions that has clearly defined rights and responsibilities, scientific classifications, flexible mecha-nisms and effective supervision.By the end of 2009 some 80% of the total staff in public institutions around China had signed employment contracts.In 2009 over 80% of all the new employees in public institu-tions in 22 provinces, autonomous regions and municipalities directly under the central government were recruited through open recruitment.Public institutions have put in place a wage system based on post and performance, as well as a payment and incentive mechanism that closely links payment and bonus to responsibilities, performance and contribution, and encourages innovation and creation.These efforts have brought into full play the enthusiasm and creativity of human resources in these institutions.Personnel system of state-owned enterprises has been improved.In line with the requirements of the modern corporate system, state-owned enterprises have started to form standard boards of directors, providing an institutional guarantee for the sustained, rapid and healthy develop-ment of these enterprises.They have established and improved systems concerning the selection and appointment, performance assessment, and incentives and supervision of managerial and administrative per-sonnel.They have put in place a wage system with regulation by the market, distribution independently by enterprises, democratic partici-pation of employees, and supervision and guidance by the government, thus promoting the development of enterprises and enhancing em-ployees' wages.As a result, the basic role of the market in allocating human resources has been brought into full play, and a mechanism of personnel selection and appointment by the market has been estab-lished.From 2003 to 2009 the number of managerial and administra-tive personnel employed by way of open recruitment and competition for positions increased from 334,000 to 521,000.Establishing a national system of honors and rewards

The Chinese government adheres to the principle of combining morale boosting with material reward, with the focus on the former, and has therefore set up a national system of honors and rewards which is being constantly improved.The state awards workers who have made major contributions to national development with the honorary titles of “National Model Worker” and “National Outstanding Worker” — the former for work-ers, farmers and managerial personnel of enterprises, and the latter for personnel of government departments and public institutions.Since 1989 the Chinese government has held a national conference once every five years to award such titles to model and outstanding workers from all walks of life.So far 14,578 people have received one of the titles.The state honors citizens and organizations making brilliant con-tributions to scientific and technological development with the Science and Technology Award.Since 2000, a total of 27,772 people have won this award, and among them 16 prominent scientists won the State Preeminent Science and Technology Award of China.China has two titles for academicians: One is Member of the Chinese Academy of Sciences, the highest title in the field of science and technology, and the other is Member of the Chinese Academy of Engineering, the highest title in the field of engineering and technology.By the end of 2009 there were 1,143 academicians of the Chinese Academy of Sci-ences and 861 academicians of the Chinese Academy of Engineering, all of whom won the title by way of assessment and selection.Since 1990, China also practices a system of special government allowances.The Chinese government has issued certificates of honor to experts, scholars, technicians and highly-skilled personnel who have made bril-liant contributions to their fields.In addition, it gives special govern-ment allowances to these people.By 2009, 158,000 people had received such allowances.In addition, the state has put in place a national sys-tem for rewarding outstanding professionals.Since 1999 a total of 200 people have won the title of “National Outstanding Professional.” Since 1995 a total of 120 people have won the state's “Grand Skill Award of China” and 2,976 have won “National Technical Expert” award.They are role models of high-skilled workers in China.The government has also established a national system to reward prominent personnel from rural areas, and 160 people have been commended under this system since 2000

IV.Bringing into Play the Fundamental Role of Market Allocation As a socialist market economy is gradually taking root in China, the Chinese government — by way of following the objective laws of human resources development — has set out to reform the cur-rent human resources system to enable the market to play its due role in the allocation of human resources and respect workers' freedom to choose jobs.The government has been making efforts to foster and develop the human resources market, gradually achiev-ing the transition from a planned to a market allocation of human resources.A market allocation mechanism for human resources has basically taken shape.Since the 1980s a multi-dimensional human resources market has gradually been formed in China as its economy, dominated by the public ownership, is growing along with diverse forms of ownership.From 1998 to 2009, the number of those working in state-owned en-tities dropped from 90.58 million to 64.20 million, a decrease from 41.9% of all urban employees to 20.6%;the number of those work-ing in limited liability companies and companies limited by shares rose from 8.94 million to 33.89 million, an increase from 4.1% of all urban employees to 10.9%;and those working in private entities or self-employed grew from 32.32 million to 97.89 million, a rise from 15% to 31.5%.Chart 5 Percentage of China's urban employees in different forms of ownership in 2009

Since the mid-1980s China has gradually been reforming its per-manent worker system established under the planned economy, known as the “unified distribution of the work force.” It gives employers the right to freely choose their workers while at the same time gives work-ers the right to freely choose their jobs, thus establishing a new mode of labor relations, formed basically through mutual choices, free con-sultation and the signing of employment contracts between employers and employees.All these factors have improved the vibrancy and effi-ciency of the human resources market.To adapt to the needs of a so-cialist market economy, the Chinese government has removed one obstacle after another in mechanisms that restrain the free flow of the work force, by reforming social security, household registration and university graduate distribution systems.These measures have con-tributed to the vibrant flow of labor force across the country's regions, industries and trades.In 2009 workers registered for employment at various human resources service agencies was 97 million, and 36 million people succeeded in landing jobs or changing their jobs, an increase of 77 million and 26 million respectively, as compared with the year 2000.In 2009 farmers who went to cities to seek employ-ment or worked in non-agricultural sectors in local areas for at least six months totaled 229.78 million, of which migrant workers working outside their localities accounted for 145.33 million and those em-ployed in secondary or tertiary industry not far from their villages reached 84.45 million.Human resources service industry has grown rapidly.Since the 1980s China has constantly expanded the scale and ele-vated the level of the human resources service industry.The service has become diversified in terms of scope and content, moving from recruitment and personnel agencies in the early period to training, la-bor dispatch, employment guidance, professional assessment, man-agement consultation and human resources service outsourcing.As a result, a relatively complete service chain in this respect has been formed.In 2008 China had more than 49,000 agencies providing human resources services, basically forming a multi-level, multi-dimensional human resources service system, which consists of govern-ment-sponsored employment and personnel service agencies, private human resources service agencies and Chinese-foreign joint ventures specializing in human resources service.Since its entry into the WTO in 2001 China has actively fulfilled its commitments, leading to a steady rise in the number of for-eign-invested human resources service agencies.In 2009 there were 160 Sino-foreign human resources service agencies in Chinese territory, compared to 30 in 2003 V.Strengthening the Protection of the Legitimate Rights and Interests of Workers

It has been the Chinese government's consistent development con-cept to respect people's right to work, stress the protection of workers' rights and interests, realize the dignity of labor and promote people's all-round development.The Chinese government has adopted a series of policies and measures to strengthen the protection of the legitimate rights and interests of workers, and is effectively promoting the sound development of human resources.Guaranteeing equal employment In recent years, the Chinese government has endeavored to strengthen the building and management of a unified and standard market of human resources, overcome the divide between urban and rural areas, between people of different identities and between differ-ent regions — which is caused by historical factors, eliminate institu-tional obstacles to the development of the human resources market, and establish an equal employment system for urban and rural workers.By improving market supervision, carrying out examination of law enforcement in the human resources market, and cleaning up and rectifying illegal acts in the market, the relevant departments of the Chinese government has effectively protected the lawful rights and interests of all market elements, including job seekers.The state makes every effort to ensure that women have equal rights to employment with men, and endeavors to remove barriers to women's equal employment.The country mobilizes various non-governmental sectors to expand the employment channels for women, and formulates and implements policies supporting women's self-employment.The positive role of women's federations at all levels is brought into full play in making known to authorities women's demands, in promoting equal employment and equal pay for equal work, and in providing rights protection services.By 2008 women workers accounted for more than 45.4% of the working population nationwide.The Chinese government is formulating an overall plan for the em-ployment of the disabled and has adopted the principle of combining centralized and decentralized employment, so as to guarantee the right to employment for the disabled.It formulates and implements policies favorable for the disabled people's employment, stipulating that every employer must hire at least one and a half persons with disabilities out of every 100 employees working in the company.Any employer with one quarter of its employees being persons of disabilities will enjoy tax preference.The government also gives advice to and helps the disabled to establish welfare enterprises of persons of disabilities, and encour-ages and supports them to explore flexible ways of employment.The China Disabled Persons' Federation at all levels protects the legitimate rights and interests of disabled persons and promotes their equal par-ticipation in social life.A total of 3,043 employment service agencies have been set up at the provincial, municipal and county levels to pro-vide special employment services for the disabled.By the end of 2009 the number of disabled employees in urban areas nationwide had reached 4.434 million, and 17.57 million disabled persons in the rural areas had found stable jobs.The state pays great attention to the protection of rural migrant workers' rights and interests.Rural migrant workers are a special group of workers that has emerged in the process of China's reform and opening-up, industrialization and urbanization.They have made great contributions to the economic and social development of the country.In 2006 the State Council established the Joint Conference System to coordinate and guide the work on rural migrant workers across the country.China has eliminated many unreasonable restric-tions on rural migrant workers' seeking jobs in cities, strengthened work safety and public health training, expanded social insurance to cover more migrant workers, established a retirement pension scheme, which ensures continuity of one's retirement insurance wherever he or she lives, and carried out such supporting programs as “Spring Warmth Action” and “Spring Breeze Action.” By the end of 2009 a total of 80.1482 million rural migrant workers had become members of trade unions, almost 80% of the migrant workers' children were receiving free compulsory education at public schools in urban areas, and the number of migrant workers covered by insurance for work-related injuries, medical insurance, basic retirement insurance for employees of enterprises in urban areas and unemployment insurance had reached 55.87 million, 43.35 million, 26.47 million and 16.43 million, respectively.Establishing a coordination mechanism for labor relations

China promotes the all-round implementation of the labor contract system.By the end of 2009, some 96.5% of China's state-owned en-terprises and enterprises of other ownership with annual sales revenue over five million yuan had signed labor contracts with their employees.The contents of labor contracts had become more standardized, and most of the labor contracts were being properly observed.China ac-tively promotes group consultations and the group contract system, so as to enhance mutual understanding and trust between employers and employees, and seek mutual benefits for both parties to the labor con-tracts.By the end of 2009, the number of effective group contracts had reached 703,000, covering more than 94 million employees.China brings into full play the function of the tripartite labor rela-tions coordination mechanism.In 2009 a total of 14,000 tripartite labor relations coordination organizations had been established in cities above the prefecture level and counties(including county-level cities and districts)of 26 provinces(autonomous regions and municipalities directly under the central government), which comprised government, trade union and enterprise representatives.Centering on major issues of labor relations, the tripartite mechanism plays an important role in promoting harmonious and stable labor relations through active com-munication, enhanced cooperation and elimination of differences.China is vigorously promoting the building of harmonious labor relations.In 2006 the government began the campaign to establish harmonious labor relations in enterprises and industrial parks.By for-mulating and implementing standards of harmonious labor relations, promoting the establishment of a coordination mechanism for labor relations and commending successful examples, China promoted har-monious and stable labor relations in enterprises and industrial parks.By the end of 2009, a total of 31 provinces, autonomous regions, and municipalities directly under the central government had engaged in building harmonious labor relations.China gives full play to the important role of trade unions.China's trade unions, which represent and safeguard workers' interests, play an important and irreplaceable role in promoting harmonious labor rela-tions.In 2009 there were 1.845 million trade unions at the grassroots level, covering 3.959 million enterprises and public institutions, and the number of trade union members nationwide had reached 226.3 mil-lion.Trade unions at various levels work actively to safeguard the rights of the workers, provide guidance and help for workers in signing labor contracts with employers according to law, represent workers in group consultations and signing group contracts with employers, or-ganize workers' participation in democratic decision making, man-agement and supervision, take part in labor dispute mediation and arbitration, provide legal services to workers and urge employers to abide by state laws and regulations.China is showing more care for enterprise employees.In recent years, the Chinese government has adopted active measures to deal with the misconduct of some enterprises in labor employment, urged them to give more care to the well-being of workers, improve their employees' working and living conditions, improve the mechanism for workers to voice their demands, establish platforms for workers to communicate with and help each other, and provide psychological and health consultation services for employees.Meanwhile, China properly guides public opinion with a view to creating a favorable social at-mosphere conducive to the building of harmonious labor relations.Settling labor disputes fairly and promptly

Settling labor disputes through mediation and arbitration is a reme-dial system with Chinese characteristics for safeguarding legitimate rights and interests of employees.To guarantee fairness and transpar-ency in dealing with labor dispute cases, arbitration commissions are composed of three parties, namely, the representatives of appropriate departments of the government, trade unions and employers.By the end of 2009, China had 33,000 arbitrators in some 4,800 arbitration organizations.The method of mediation and arbitration in settling labor disputes adheres to the principle of fairness, encourages parties in dispute to settle their disputes properly through consultations and mediation, and protects the legitimate rights and interests of parties concerned.In 2009 labor dispute arbitration organizations at various levels nation-wide handled 875,000 cases.Some 684,000 cases were accepted for arbitration, a decrease of 1.3% compared to the previous year.The cases involved 1.017 million workers, a decrease of 16.3% compared to the previous year.According to Chinese law, parties that disagree with labor dispute arbitration award may institute proceedings to the people's courts.In 2009 people's courts at various levels completed 317,000 labor dispute cases, and successfully protected the legitimate rights and interests of the parties in dispute.Enhancing labor security supervision

Law enforcement as regards labor security supervision is an im-portant way to protect the legitimate rights and interests of workers.Labor security supervision organizations are mainly responsible for publicizing laws and regulations concerning labor security, accepting and handling workers' complaints and reports, and supervising em-ployers' observance of the relevant laws.By the end of 2009, China had established 3,291 labor security supervision organizations staffed by a total of 23,000 supervisors.In recent years, China's labor security supervision organizations have launched campaigns to investigate breaches of laws and regula-tions related to labor security, and strengthened supervision on and timely handled major law-breach cases with serious social impacts.The supervision of law enforcement protects workers' rights in career introduction, labor contract signing, working hours, salary payment, social insurance and special labor protection.In 2009 China's labor security supervision organizations inspected 1.751 million employers, involving 90.298 million workers;they examined and dealt with 439,000 cases of violation of labor security laws, and ordered employ-ers who failed to sign labor contracts with their employees to sign la-bor contracts with 10.737 million employees.Since the beginning of 2009 the Chinese government has launched pilot projects of online labor security supervision and management in 60 cities so as to carry out comprehensive and dynamic supervision of employers for labor dispute prevention and timely intervention.Now, with the pilot projects working well, the new method will soon be ap-plied nationwide

VI.Actively Developing International Exchanges and Cooperation The Chinese government attaches great importance to international exchange and cooperation in human resources development, earnestly fulfilling its international obligations and continuously expanding the corresponding channels and scope so as to promote the establishment of the pattern for omni-directional and multi-level exchanges and co-operation in this regard.China values the purposes and principles for the promotion of hu-man rights and fundamental freedoms set forth in the Charter of the United Nations, committing itself to the protection of people's rights to subsistence and development.It establishes, promulgates and improves labor standards in a rational and gradual manner.The Chinese gov-ernment, in line with its own economic and social development, has ratified 25 international labor conventions, such as the Convention Concerning Equal Remuneration for Men and Women Workers for Work of Equal Value, Convention on the Minimum Age for Admission to Employment, Convention on the Elimination of the Worst Forms of Child Labor, and Convention Concerning Discrimination in Respect of Employment and Occupation, and has implemented these conventions.China is improving the laws and regulations concerning its human re-sources development, and promoting the ratification of conventions concerning labor, including the core ones under International Labor Organization.The Chinese government sets great store by establishing coopera-tive relations with international organizations or agencies such as the International Labor Organization(ILO), United Nations Development Program(UNDP), Asia-Pacific Economic Cooperation(APEC), World Bank and Asian Development Bank(ADB)in the field of human re-sources development, actively developing bilateral or multilateral ex-change and cooperation with other countries and regions in this regard.Since China resumed its activities in the ILO in 1983, it has actively participated in international labor-related affairs, and engaged in inter-national cooperation to boost employment, improve the social security system, establish harmonious labor relations, and formulate labor laws and regulations.In 2004 and 2007, respectively, China and the ILO jointly held the China Employment Forum and Asia Employment Fo-rum.Since 1992 the Chinese government has actively participated and played an important role in cooperation with APEC concerning the development of human resources.In 2001 China hosted the APEC High-level Meeting on Human Capacity Building, and adopted the Beijing Initiative.In September 2010 the 5th APEC Ministerial Meet-ing on Human Resources Development will be held in Beijing, serving as an important platform for Asia-Pacific economies to discuss issues such as employment after the financial crisis and human resources de-velopment.China became a full member of the International Social Security Association(ISSA)in 1994, and held the 28th ISSA Interna-tional Conference in Beijing in 2004, at which the Beijing Declaration was adopted.By the end of 2009, human resources and social security departments of the Chinese government had established cooperative partnership relations with more than 80 countries and some important international organizations.The Chinese government has signed ac-cords for mutual exemption of social insurance premiums with Ger-many and the Republic of Korea to facilitate the flow of labor.China has implemented a more open human resources policy since its adoption of reform and opening up to the outside world some three decades ago.The Chinese government upholds a policy that encour-ages people to study abroad and return home to work, and gives them perfect freedom to make their own decisions.It strives to provide more opportunities for people to study abroad, and actively attracts the tal-ented people to come back, providing the necessary support for those who return to find work or start their own businesses, and creating good working and living conditions for them.From 1978 to the end of 2009, Chinese people who studied abroad totaled 1.6207 million, of whom 497,400 had returned to China upon completion of their studies.China implements the Support Plan for Overseas Students to Return and Start Businesses and the Project for Returned Overseas Students to Serve the Country, encouraging and attracting its overseas students to return home to work and start businesses.The Chinese government encourages foreigners to study in China and pays great attention to relative work.From 1978 to 2009, the number of foreign students from 190 countries and regions studying in China reached 1.69 mil-lion/times.China actively uses international education and training re-sources to cultivate talented people, initiating economic management training programs for leading officials, and overseas training programs for senior civil servants.It sent a total of 50,200 people overseas on training programs in 2009.It actively assists the United Nations in its organization of examinations in China, recommending qualified people to work in various international organizations.By the end of 2009, there were 1,002 Chinese working in different international organiza-tions.The Chinese government has been active in bringing in foreign talent, and the number of foreign experts who came to work in China reached 480,000 person/times in 2009.By the end of 2009, there were 223,000 foreigners working in China with employment permits.By the end of 2009, China had conferred “Friendship Awards” on 1,099 for-eign experts, and “International Scientific and Technological Coopera-tion Awards” on 43 foreign experts

Conclusion Along with its economic and social development, and improvement in people's living standards, China has made remarkable headway in its human resources development.But as a developing country, China is still faced with many problems such as great challenges in employ-ment, structural imbalance in human resources development, and lack of high-level, innovative people.China faces unprecedented opportu-nities and challenges in the sphere of human resources development.In the new phase of the new century, the Chinese government will put people's interests first, concentrate its care on all-round human de-velopment, and encourage and support everyone to make contributions and become accomplished in one or more fields.It will build a com-plete lifelong education system with the focus on making education more equitable and with improving educational quality as the core, so that all the people can enjoy their rights to education, make progress and apply what they have learned to practice.Bearing in mind that employment is the bedrock of the people's livelihood, the government will work harder to implement the strategy for increasing employment and a more active employment policy, encouraging people to start their own businesses to create more job opportunities.It will give priority to cultivating competent personnel, work harder to carry out the strategy of strengthening our nation through human resources development, focus on cultivating innovative scientists and engineers, train profes-sionals who are in short supply and are needed by key areas for na-tional economic and social development, and develop all types of human resources in a coordinated and all-round way.At the same time, it will persist in management innovation, break down outdated insti-tutional barriers by deepening the reform and opening wider to the outside world, and strive to create a social environment that is full of vitality, highly efficient and more open.In the future, wisdom and strength of the Chinese people will play a still better role, and there is bound to have a more solid foundation of human capability and human resources for the development and progress of China

第三篇：中国的人力资源状况

中国的人力资源状况[全文] 目 录

前 言„„„„„„„„„„„„„„„„„„„

一、中国人力资源的基本状况„„„„„„„„„

二、人力资源开发的法律体系„„„„„„„„„

三、履行政府公共管理服务职责„„„„„„„„

四、发挥市场配置的基础性作用„„„„„„„„

五、加强对劳动者权益的保护„„„„„„„„„

六、积极开展国际交流与合作„„„„„„„„„

结束语„„„„„„„„„„„„„„„„„„„

前 言

中国是世界上人口最多的发展中国家，１３ 亿人口中蕴涵着极其丰富的人力资源。积极开发人力资源，充分发挥每个人的潜能和价值，促进人的全面发展，为国家现代化建设提供强大的人力和智力支撑，实现由人力资源大国向人力资源强国的转变，是中国政府始终面临的重大课题和不懈推进的重大事业。

新中国成立后特别是２０ 世纪７０ 年代末实行改革开放以来，中国政府坚持以人为本的理念，积极贯彻“尊重劳动、尊重知识、尊重人才、尊重创造”的方针，制定了一系列解决就业问题和发展教育、科技、文化、卫生、社会保障事业的政策措施，努力为实现人的全面发展创造良好的环境和条件。当前，中国就业形势保持总体稳定，国民受教育程度和健康水平显著提高，一大批国家建设急需的各类人才脱颖而出，为推动中国经济社会各项事业发展发挥了重要作用。

按照建立社会主义市场经济体制的要求，为推动科学发展，促进社会和谐，中国政府注重发挥市场配置人力资源的基础性作用，大力推进经济、科技、教育等体制改革，不断深化干部人事制度改革，实施科教兴国战略、人才强国战略和积极的就业政策，建立和完善人力资源培养、吸引、使用和保障机制，加快人力资源法制建设，走出了一条适合中国国情的人力资源开发道路。

一、中国人力资源的基本状况

人口众多、劳动力资源丰富是中国的基本国情。多年来，中国政府采取积极有效的政策措施，大力加强人力资源的开发利用，使中国的人力资源状况发生了显著变化。人力资源规模不断扩大。截至２００９年底，中国总人口达到１３３４７４万人（不含香港、澳门特别行政区和台湾省），其中，劳动力资源１０６９６９万人，比２０００年增加１１２６７万人；就业人员７７９９５万人，其中，城镇就业人员３１１２０万人，分别比２０００年增加５９１０万人和７９６９万人。

国民受教育水平明显提高。中国实行教育优先的发展战略，建成了比较完善的现代国民教育体系。２０００ 年实现了基本普及九年制义务教育和基本扫除青壮年文盲的目标。高中阶段教育普及率大幅提升，职业教育得到重点加强，高等教育进入大众化阶段。２００９年，全国普通高中在校生２４３４.２８万人，各类中等职业教育在校生２１９５.１６万人；普通高等教育本专科在校生２１４４.６６万人，在学研究生１４０.４９万人。教育事业的发展，使就业人员的受教育水平显著提高。截至２００９ 年底，全国１５岁以上人口平均受教育年限接近８.９ 年；主要劳动年龄人口平均受教育年限为９.５年，其中受过高等教育的比例为９.９％ ；新增劳动力平均受教育年限达到１２.４年。

就业人员产业布局日趋优化。随着中国经济发展和产业结构调整，第一产业就业人员比例大幅下降，第三产业就业人员比例有较大提高。２００９年，第一、二、三产业就业人员的比例由２０００ 年的５０.０ ∶２２.５ ∶２７.５ 改变为３８.１ ∶２７.８ ∶３４.１。

人才资源开发取得积极进展。人才是指具有一定的专业知识或专门技能，进行创造性劳动并对社会作出贡献的人，是人力资源中能力和素质较高的劳动者。中国政府制定和实施一系列重大方针政策，统筹推进党政人才、企业经营管理人才、专业技术人才、高技能人才、农村实用人才和社会工作人才等各类人才队伍建设。经过多年努力，人才资源总量不断增加，人才素质明显提高，人才结构进一步优化，人才使用效能逐渐提高。截至２００８年底，全国人才资源总量达到１.１４ 亿人。

收入、卫生、社会保障等人力资源发展的保障条件逐步改善。随着社会经济持续快速发展，城乡居民收入实现了稳步增长。城镇居民人均可支配收入，由１９４９年的不足１００元人民币提高到２００８年的１５７８１元人民币；农村居民人均纯收入由１９４９年的４４元人民币提高到２００８年的４７６１元人民币。国家大力开展公共卫生体系建设，为国民健康水平的提高提供保障，截至２００９年底，全国共有卫生机构２８.９ 万个、卫生技术人员５２２万人、医院和卫生院床位３９６万张。近年来，中国政府大力推动社会保障制度建设，加快建立覆盖城乡居民的社会保障体系，努力实现人人享有基本生活保障。２００９ 年，城镇基本养老保险参保人数达２３５５０万人；城镇职工基本医疗保险、城镇居民基本医疗保险和新型农村合作医疗保险参保人数合计超过１２亿人；失业、工伤和生育保险参保人数分别达到１２７１５万人、１４８９６万人和１０８７６万人。中国实行最低生活保障制度，截至２００９年底，有２３４７.７万城镇居民和４７５９.３ 万农村居民享受了政府最低生活保障。国家在全国范围内实施有计划、有组织的大规模扶贫开发，２００９年农村贫困人口减少为３５９７万人，贫困发生率为３.６％。

第四篇：中国对外贸易白皮书(全文)

中国对外贸易白皮书(全文)中国的对外贸易

(2011年12月)

中华人民共和国国务院新闻办公室

目录

前言

一、中国对外贸易的历史性进步

二、中国外贸体制的改革与完善

三、中国外贸发展对世界的贡献

四、促进对外贸易基本平衡增长

五、构建全方位互利合作经贸关系

六、实现对外贸易的可持续发展

结束语

前言

和平、发展、合作是当今世界潮流。改革开放以来，中国顺应经济全球化趋势，不断扩大对外开放，在平等互利的基础上积极同世界各国开展经贸合作。经过多年发展，对外贸易成为中国经济最为活跃、增长最快的部分之一，中国也成为跻身世界前列的贸易大国。中国对外贸易的发展，将中国与世界更加紧密地联系起来，有力推动了中国的现代化建设，也促进了世界的繁荣与进步。

2001年中国加入世界贸易组织。10年来，中国经济融入全球经济的进程加快，中国对外贸易的活力进一步增强。在中国加入世界贸易组织10周年之际，中国政府发表白皮书，对中国的对外贸易情况作一系统介绍。

一、中国对外贸易的历史性进步

1949年中华人民共和国成立以后，坚持独立自主、自力更生，逐步开展对外经济贸易交流，但受到当时国际政治环境和国内计划经济体制等因素制约，对外贸易发展相对缓慢。

1978年，中国进入改革开放的新时期。大力发展对外贸易，成为中国加快现代化建设、改变落后面貌、促进经济发展和提高综合国力的重要途径。30多年来，中国利用世界经济较长时期繁荣、经济全球化深入发展的机遇，扩大对外开放，吸引利用外商投资，引进先进技术，改造提升国内产业，在全面参与国际分工和竞争中，实现了对外贸易的跨越式发展。

--货物贸易总量跻身世界前列。1978年，中国货物进出口总额只有206亿美元，在世界货物贸易中排名第32位，所占比重不足1%。2010年，中国货物进出口总额达到29740亿美元，比1978年增长了143倍，年均增长16.8%。其中，出口总额15778亿美元，年均增长17.2%；进口总额13962亿美元，年均增长16.4%。中国出口总额和进口总额占世界货物出口和进口的比重分别提高到10.4%和9.1%，连续两年成为世界货物贸易第一出口大国和第二进口大国。

--货物贸易结构发生了根本性变化。中国出口商品结构在20世纪80年代实现了由初级产品为主向工业制成品为主的转变，到90年代实现了由轻纺产品为主向机电产品为主的转变，进入新世纪以来，以电子和信息技术为代表的高新技术产品出口比重不断扩大。外贸经营主体除了国有企业外，还包括外商投资企业、民营企业等，后二者的进出口总额目前均已超过国有企业。20世纪80年代至本世纪初，中国加工贸易蓬勃发展，成为外贸的半壁江山。在中国外贸发展中，外商投资企业和加工贸易发挥了十分重要的作用。

--形成全方位和多元化进出口市场格局。改革开放后，中国全方位发展对外贸易，与世界上绝大多数国家和地区建立了贸易关系。贸易伙伴已经由1978年的几十个国家和地区发展到目前的231个国家和地区。欧盟、美国、东盟、日本、金砖国家等成为中国主要贸易伙伴。新世纪以来，中国与新兴市场和发展中国家的贸易持续较快增长。2005年至2010年，中国与东盟货物贸易占中国货物贸易比重由9.2%提高到9.8%，与其他金砖国家货物贸易所占比重由4.9%提高到6.9%，与拉丁美洲和非洲货物贸易所占比重分别由3.5%和2.8%提高到6.2%和4.3%。

--服务贸易的国际竞争力不断增强。加入世界贸易组织后，中国服务贸易进入新的发展阶段，规模迅速扩大，结构逐步优化，排名也进入世界前列。旅游、运输等领域的服务贸易增势平稳，建筑、通讯、保险、金融、计算机和信息服务、专有权利使用费和特许费、咨询等领域的跨境服务以及承接服务外包快速增长。2001年至2010年，中国服务贸易总额(不含政府服务)从719亿美元增加到3624亿美元，增长了4倍多。中国服务贸易出口在世界服务贸易出口中的比重从2.4%提高到4.6%，2010年达1702亿美元，从世界第12位上升到第4位；服务贸易进口比重从2.6%提高到5.5%，2010年达1922亿美元，从世界第10位上升到第3位。

对外贸易发展有力推动了中国的现代化建设，中国成长为一个开放的经济体。参与国际分工与竞争，引进先进

技术、设备和管理，利用外商直接投资，极大促进了中国技术进步和产业升级，提高了企业管理水平和市场竞争力。加工贸易迅速发展壮大使中国劳动力充裕的比较优势得以发挥，加快了中国的工业化和城镇化进程。对外贸易直接带动就业人口超过8000万，其中60%以上来自农村，就业者的收入和生活得到显著改善。对外贸易与国内投资、消费一起，成为中国经济增长的三大引擎。

中国对外贸易的历史性进步是与国际国内形势的发展变化紧密联系在一起的。20世纪80年代前后，和平与发展成为时代主题。随着经济全球化不断推进，资金、技术、产品、市场、资源、劳动力等要素在世界范围内的流动和配置更加活跃。以信息、通讯为主导的科学技术进步使生产效率得到极大的提高，国际产业转移不断深化和发展。经济全球化、科学技术进步、国际产业转移和各国之间加强合作等为中国融入世界经济提供了历史性机遇。中国政府顺应时代潮流，以经济建设为中心，实行改革开放，发展与世界各国的经济技术合作，积极合理有效利用外资，充分发挥比较优势，促进了国际产业链分工的深化，为对外贸易发展创造了有利条件。在这个进程中，外国企业尤其是发达国家的跨国公司在中国获得大量投资机会，其拥有的资本、技术、管理经验和销售渠道等要素实现增值，分享了中国经济高速增长的成果。中国对外贸易的发展得益于改革开放，得益于经济全球化，得益于坚持走互利合作共赢道路。中国的发展离不开世界，世界的繁荣稳定也离不开中国。

中国仍然是一个发展中国家。与世界贸易强国相比，中国出口产业仍处于全球产业链的低端，资源、能源等要素投入和环境成本还比较高，企业国际竞争力、一些行业的抗风险能力相对较弱等。实现由贸易大国向贸易强国的转变，将是一个较为长期的进程，还需要付出艰苦努力。

二、中国外贸体制的改革与完善

改革开放前，中国对外贸易实行指令性计划管理和国家统负盈亏。改革开放以来，中国外贸体制经历了由指令性计划管理到发挥市场机制的基础性作用、由经营权高度垄断到全面放开、由企业吃国家“大锅饭”到自主经营和自负盈亏的转变。在中国争取恢复关税与贸易总协定缔约方地位和加入世界贸易组织的谈判过程中，在中国加入世界贸易组织后，中国的外贸体制逐步与国际贸易规则接轨，建立起统一、开放、符合多边贸易规则的对外贸易制度。

改革开放初期，中国外贸体制改革主要是改革单一计划管理体制，下放外贸管理权和经营权，实行外汇留成制度并建立外汇调剂市场。吸收外商直接投资，使外商投资企业作为新的经营主体进入外贸领域，打破了国有外贸企业的垄断。此后，中国推行了外贸经营承包制，用指导性计划逐步取代指令性计划。按照国际贸易通行规则，建立了出口退税制度。1992年10月，中国明确提出建立社会主义市场经济体制的改革目标。根据这一目标，对财政、税收、金融、外贸和外汇体制进行了全面改革。1994年1月，中国政府取消对出口的所有财政补贴，进出口企业转变为完全自负盈亏。人民币官方汇率与市场调剂汇率并轨，实行以市场供求为基础、单一的、有管理的浮动汇率制度。外贸经营领域进行了企业股份化和进出口代理制试点。同年，《中华人民共和国对外贸易法》正式颁布实施，确立了维护公平、自由的对外贸易秩序等原则，奠定了对外贸易的基本法律制度。1996年12月，中国实现了人民币经常项目下可兑换。与此同时，中国多次大幅度自主降低关税，减少配额和许可证等非关税措施。这些改革使中国初步建立起以市场经济为基础，充分发挥汇率、税收、关税、金融等经济杠杆作用的外贸管理体制和调控体系。

2001年12月11日，历经16年谈判，中国成为世界贸易组织第143个成员。根据加入世界贸易组织的承诺，中国扩大了在工业、农业、服务业等领域的对外开放，加快推进贸易自由化和贸易投资便利化。在履行承诺过程中，中国深化外贸体制改革，完善外贸法律法规体系，减少贸易壁垒和行政干预，理顺政府在外贸管理中的职责，促进政府行为更加公开、公正和透明，推动开放型经济进入一个新的发展阶段。

--加快对外经济贸易法制化建设。加入世界贸易组织后，中国集中清理了2300多部法律法规和部门规章。对其中不符合世界贸易组织规则和中国加入世界贸易组织承诺的，分别予以废止或修订。新修订的法律法规减少和规范了行政许可程序，建立健全了贸易促进、贸易救济法律体系。根据世界贸易组织《与贸易有关的知识产权协议》，中国对与知识产权相关的法律法规和司法解释进行了修改，基本形成了体系完整、符合中国国情、与国际惯例接轨的保护知识产权法律法规体系。

--进一步降低关税，削减非关税措施。在加入世界贸易组织过渡期，中国进口商品关税总水平从2001年的15.3%逐步降低到2005年的9.9%。到2005年1月，中国绝大多数关税削减承诺执行完毕。根据承诺，中国自2005年1月起全部取消对424个税号产品的进口配额、进口许可证和特定招标等非关税措施，仅仅保留了依据国际公约以及在世界贸易组织规则下为保证生命安全、保护环境实施进口管制产品的许可证管理。2010年，中国关税总水平已经降至9.8%，其中农产品平均税率降至15.2%，工业品平均税率降至8.9%。关税约束率自2005年起一直维持在100%。

--全面放开外贸经营权。根据2004年新修订的《中华人民共和国对外贸易法》，自2004年7月起，中国政府对企业的外贸经营权由审批制改为备案登记制，所有对外贸易经营者均可以依法从事对外贸易。取消外贸经营权审批促进了国有企业、外商投资企业和民营企业多元化外贸经营格局的形成。在国有企业和外商投资企业进出口持续增长的同时，民营企业对外贸易发展迅速，进出口市场份额持续扩大，成为对外贸易的重要经营主体。2010年，国有企业、外商投资企业和民营企业进出口分别占中国进出口总额的20.9%、53.8%和25.3%。

--进一步扩大服务市场开放。中国认真履行加入世界贸易组织的承诺，为境外服务商提供了包括金融、电信、建筑、分销、物流、旅游、教育等在内的广泛的市场准入机会。在世界贸易组织服务贸易分类的160个分部门中，中国开放了100个，开放范围已经接近发达国家的平均水平。2010年，中国服务业新设立外商投资企业13905家，实际利用外资487亿美元，占全国非金融领域新设立外商投资企业和实际利用外资的比重分别为50.7%和46.1%。

--营造更为公平的市场竞争环境。中国通过建立、完善公平贸易法律制度和执法、监督机制，遏制与打击对外贸易经营中的侵权、倾销、走私、扰乱市场秩序等不公平贸易行为，努力为境内外企业提供一个宽松、公平、稳定的市场环境。中国政府依据国内法律和国际贸易规则，加强预警监测，同时利用贸易救济和反垄断调查等措施，对贸易伙伴的不公平贸易行为予以纠正，维护国内产业和企业的合法权益。在应对国际金融危机过程中，中国与国际社会一起坚决反对任何形式的贸易保护主义，严格遵守世界贸易组织相关规定，在实施经济刺激计划时平等地对待境内外产品，促进了境内外企业的公平竞争。

截至2010年，中国加入世界贸易组织的所有承诺全部履行完毕。中国认真履行承诺的实际行动得到世界贸易组织大多数成员的肯定。2006年、2008年和2010年，中国政府接受了世界贸易组织的三次贸易政策审议。世界贸易组织所倡导的非歧视、透明度、公平竞争等基本原则已经融入中国的法律法规和有关制度。市场意识、开放意识、公平竞争意识、法治精神和知识产权观念等在中国更加深入人心，推动了中国经济进一步开放和市场经济体制进一步完善。

三、中国外贸发展对世界的贡献

中国对外贸易的发展不仅推动了中国经济的现代化和综合国力的提升，提高了13亿多中国人民的生活水平，也使中国经济成为世界经济一部分，促进了经济全球化向有利于世界各国和地区共同繁荣的方向发展。

改革开放和积极参与经济全球化，使中国成为世界上增长最快的经济体之一。最近10多年来，中国与其他新兴经济体一起，成为推动世界经济增长日益重要的力量。根据世界银行的数据，2010年中国国内生产总值比2001年增长4.6万亿美元，占同期世界经济总值增量的14.7%。中国国内生产总值占世界经济总值的比重增加至9.3%。世界贸易组织的数据显示，2000年至2009年，中国出口量和进口量年均增长速度分别为17%和15%，远远高于同期世界贸易总量3%的年均增长速度。

中国对外贸易在国际金融危机中率先趋稳，促进了全球经济复苏。2008年国际金融危机爆发以后，中国政府及时采取一系列政策措施刺激经济，扩大内需，稳定进出口规模。2009年，世界货物贸易进口量下降12.8%，中国进口量增长2.9%，是世界主要经济体中唯一保持增长的国家。中国因素支撑了许多受危机冲击国家的出口，刺激了全球大宗商品市场需求，提振了人们的信心，对世界经济复苏和增长起到巨大拉动作用。世界贸易组织在对中国进行第三次贸易政策审议时指出，应对金融危机期间，中国在刺激全球需求方面发挥了建设性作用，为世界经济稳定作出了重要贡献。

中国对外贸易的发展提高了中国与贸易伙伴的国民福利。随着加速融入世界分工体系，中国依靠劳动力成本优势、较强的产业配套和加工制造能力、不断提高的劳动生产率，逐渐发展成为世界工业品的主要生产国和出口国，为世界各国和地区提供了物美价廉的商品，满足了国际市场多种多样的需求。中国在全球制造业环节的规模经济优势和加工成本优势，部分地消化了上游生产要素的价格上涨，起到了抑制全球通货膨胀、提高贸易伙伴消费者实际购买力的作用。

中国对外贸易的发展为贸易伙伴提供了广阔市场。2001年以来，中国货物进口总额扩大了约5倍，年均增长约20%，中国迅速扩张的进口已成为世界经济增长的重要推动力，为贸易伙伴扩大出口创造了巨大市场空间。目前中国已经是日本、韩国、澳大利亚、东盟、巴西、南非等国家第一大出口市场，是欧盟的第二大出口市场，是美国和印度的第三大出口市场。中国工业化、城镇化正在快速推进，内需持续增长，不断扩大和开放的市场将为贸易伙伴提供越来越多的发展机会。

中国是对最不发达国家开放市场程度最大的发展中国家之一。截至2010年7月，中国已经对36个已建交最不发达国家原产的4700多个税目商品实施进口零关税，约占全部税则税目的60%。中国已承诺将继续扩大对已建交最不发达国家的给惠范围，使实施零关税商品达到全部税则税目的97%。零关税措施促进了最不发达国家对中国的出口。自2008年以来，中国一直是最不发达国家第一大出口市场。2010年，中国自最不发达国家的货物进口总额比上年增长58%，约占这些国家出口总额的四分之一。

中国全面参与并推动了全球经济治理机制的改革。中国政府积极倡导以“均衡、普惠、共赢”作为多边贸易体制改革的目标，努力推动建立公平、公正的国际经济贸易新秩序。作为迅速成长的发展中大国，中国积极参与了二十国集团领导人峰会、金砖国家领导人会晤、多哈回合谈判等国际对话和合作机制，努力承担与自身发展水平及国力相适应的国际责任。中国不断加强与新兴国家在经济、金融、贸易和投资等领域的合作，促进国际经济秩序朝着公正、合理、共赢的方向发展。

中国严格履行有关出口管制的国际义务。中国一贯主张全面禁止和彻底销毁一切大规模杀伤性武器，坚决反对此类武器及其运载工具的扩散。中国有关法律明确规定对裂变、聚变物质或者衍生此类物质的货物、技术进出口，以及与武器、弹药或者其他军用物资有关的进出口采取必要的限制措施。中国认真遵守有关出口管制的国际公约，履行防扩散承诺，为国际和平与地区稳定作出了积极努力。近年来，中国政府广泛采纳国际通行规范和做法，形成了一整套涵盖核、生物、化学和导弹等敏感物项和技术的完备的出口管制体系，为更好地实现防扩散目标提供了法律依据和制度保障。

四、促进对外贸易基本平衡增长

一个国家对外贸易是顺差还是逆差，主要由其经济结构以及产品或服务的国际竞争力决定。中国并不刻意追求对外贸易的顺差。中国服务贸易长期以来一直存在一定逆差。中国货物贸易在1990年以前多数年份都是逆差。1990年以后，随着大规模承接国际产业转移，工业制成品竞争力增强，出口增长速度超过进口，中国的货物贸易由总体逆差转变为总体顺差。2005年中国货物贸易顺差首次突破1000亿美元，并持续4年大幅攀升。2008年中国货物贸易顺差达到2981亿美元历史高点，此后逐渐收窄。2009年和2010年，中国货物贸易顺差分别为1957亿美元和1816亿美元，比上年分别下降34.4%和7.2%。2010年，中国货物贸易顺差占进出口总额的6.1%，占国内生产总值的3.1%。在全球贸易差额(顺差或逆差)最大的9个国家中，中国的这两个比值并不处在偏高水平。

中国的货物贸易顺差反映了现阶段中国的国际分工地位。中国目前在工业制成品加工组装环节具有较大优势，是最大的工业品生产国和出口国。美国、欧盟等是最主要的终端消费市场。由于大量劳动密集型加工组装环节由日本、韩国、新加坡、中国台湾、中国香港等转移到中国，这些国家和地区原来对美、欧的顺差也转移到中国。其结果是，目前中国货物贸易顺差主要存在于中美贸易、中欧贸易之间，而中国与日本、韩国、东盟等工业中间品主要生产国则长期存在贸易逆差。2010年，中国对美国、欧盟的货物贸易顺差分别为1813亿美元和1428亿美元，对日本、韩国及东盟的货物贸易逆差共计1416亿美元；中国大陆对台湾地区货物贸易逆差860亿美元。中国生产和出口工业制成品需要大量进口初级产品，因此与一些初级产品出口国的货物贸易呈现逆差。正是现阶段中国制造业和服务业参与国际分工的水平和地位不同，所以中国货物贸易存在着大量顺差，而服务贸易则长期逆差。

中国的货物贸易顺差主要来源于外商投资企业和加工贸易。在经济全球化不断深化过程中，由于分工的细化和规模经济的要求，越来越多的国际贸易由跨国公司主导，是基于价值链分工的产业内贸易或加工贸易。改革开放以来，中国吸收外商直接投资迅速增长。在相当长的时间里，外商投资企业进出口和主要由外商投资企业经营的加工贸易在中国货物贸易中的比重都保持在50%左右。外商投资企业进出口和加工贸易是中国货物贸易顺差的主要来源。2009年和2010年，外商投资企业货物贸易顺差分别为1270亿美元和1243亿美元，占同期中国货物贸易顺差总额的64.8%和68.4%，加工贸易顺差分别高达2646亿美元和3229亿美元，大大高于同期中国顺差总额。在外商投资企业进出口和加工贸易存在大量顺差的同时，国有企业进出口、一般贸易和其他贸易方式则存在逆差。

发达国家对部分高新技术贸易设限也影响中国与一些贸易伙伴的贸易平衡。中国正处在工业化加速发展时期，对发达国家的先进设备和高新技术有着较大的进口需求。但是一些发达国家却仍然坚持旧有思维，对向中国出口高端装备和高新技术产品设置了诸多限制，导致其相关产品对中国出口增长缓慢。这在一定程度上阻碍了中国自这些国家的进口，不利于双边贸易的平衡。

中国货物贸易由逆差转变为顺差改善了中国的国际收支状况，增强了中国抵御外部风险的能力。但是顺差急剧扩大也给中国经济带来困扰。出口结汇人民币大量投放增加了宏观经济调控的难度和复杂性。货物贸易顺差急剧扩大还使得中国与一些贸易伙伴摩擦增多，对人民币形成了持续和较大的升值压力。

中国政府高度重视对外贸易发展中的不平衡问题，采取了一系列政策措施抑制顺差过快增长。第一，积极调整经济结构，努力扩大内需，尤其是增加改善民生投资，刺激居民消费增长。第二，出台一系列扩大进口政策，简化进口管理和进口付汇手续，降低部分商品进口暂定税率，完善进口促进体系，提高进口便利化程度。第三，调整出口退税政策，先后降低或取消部分高耗能、高污染和资源性商品的出口退税。第四，修改加工贸易禁止类和限制类目录，扩大禁止类的范围，促进加工贸易转型升级。第五，改变自亚洲金融危机以后人民币兑美元变动区间收窄的状况，从2005年7月21日起实行以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度。自2005年7月汇率机制改革至2011年8月末，人民币兑美元名义汇率升值了约30%。

中国促进对外贸易平衡增长的措施取得了明显成效。货物贸易顺差自2009年以来持续减少，顺差与进出口总值和国内生产总值之比自2008年起逐渐下降，对外贸易正在趋于平衡。中国的这些努力既是中国自身经济发展的需要，也是推动世界经济结构调整和再平衡的具体行动。

五、构建全方位互利合作经贸关系

中国的对外贸易是全方位发展的对外贸易。中国坚持不分大小、贫富，与所有贸易伙伴发展务实合作和互利共赢的经贸关系。

中国与发达国家贸易持续稳定增长，实现了优势互补和互惠互利。中国与欧盟贸易近年来稳步发展。欧盟对中国出口商品主要是工业制成品，其中技术领先的机械、电子产品、运输车辆、成套设备、核心零部件和精密元器件等在中国市场颇具竞争力。中国与美国贸易有着坚实的发展基础。中国出口丰富多样的消费品适应了美国消费者的需求，同时不断扩大自美国的电子、航空、生物、医药、农产品以及服务贸易进口，也满足了中国自身发展的需要。中国与日本贸易具有地缘相近的有利条件。中日贸易促进了两国产业的持续合作和进步，也带动了东亚区域经济分工与合作的深入发展。中国与加拿大、澳大利亚、瑞士、新西兰等发达国家的贸易及投资合作均保持良好发展势头。

中国与新兴市场和发展中国家贸易增长强劲，发展潜力巨大。2010年，中国与东盟自由贸易协定全面实施，90%的商品实现零关税，有力地推动了中国东盟双边贸易迅速增长。中国与东盟各自有特色和竞争力的商品自由进入对方市场，适应了双方多方面的需求。中国与韩国贸易保持持续稳定增长，两国相互投资和经济合作领域十分宽广。中国与其他金砖国家的贸易近年来快速增长，带动了各自优势产业的强劲发展，显示了新兴经济市场具有广阔的发展前景。近年来，中国与其他发展中国家贸易也以较快速度增长，与阿拉伯国家源远流长的贸易进一步发展，与拉美国家经济贸易合作领域不断拓宽，与非洲国家的贸易充分发挥双方资源条件和经济结构的互补性优势，促进了各自发展。

中国十分重视双边和区域经贸合作的机制化建设。目前与中国签订双边贸易协定或经济合作协定的国家和地区已超过150个。中国与美、欧、日、英、俄等主要经济体均建立和保持着经济高层对话机制。中国积极参与亚太经济合作组织、东盟与中日韩(10＋3)领导人会议、东亚峰会、中非合作论坛、大湄公河次区域经济合作、中亚区域经济合作、“大图们倡议”等区域和次区域经济合作机制。中国坚持“与邻为善、以邻为伴”方针，与周边国家和地区建立和发展多种形式的边境经济贸易合作。

中国积极主动参与并推动区域经济一体化进程。截至2010年底，中国已经与五大洲28个国家和地区进行了15个自由贸易安排或紧密经贸关系安排谈判，签订和实施了10个自由贸易协定或紧密经贸关系安排。正在进行的自由贸易协定谈判5个。中国倡议建立东亚自由贸易区。2010年，中国与10个自由贸易协定或紧密经贸关系安排伙伴(东盟、巴基斯坦、智利、新加坡、新西兰、秘鲁、哥斯达黎加、中国香港、中国澳门、中国台湾)的双边货物贸易总额达到7826亿美元，超过了中国进出口总额的四分之一。

中国深入参与和推动世界贸易组织多哈回合谈判，努力维护多边贸易体制的权威性。中国强调谈判要有利于贯彻落实多边贸易体制的公平、公正原则，体现多哈回合作为发展回合的目标。中国全面参与了多哈回合的农业、非农产品、服务、规则等议题的谈判，独立提交谈判案文40多份，联合其他成员提交案文100多份。为推进多哈回合谈判，中国多次表示愿意为谈判作出建设性的、与自身发展水平相适应的贡献。

中国在解决与贸易伙伴的争议时兼顾各方利益，求同存异。加入世界贸易组织以来，随着进出口持续增长，中国与贸易伙伴的争端和摩擦有所增多。涉案产品主要集中在纺织品、鞋类、轮胎、汽车零部件、钢铁和化工产品，争议问题主要涉及知识产权、贸易平衡、公平贸易、食品安全、环境保护等领域。中国始终认为对话比对抗好，合作比施压好，应当努力通过协商谈判解决贸易伙伴之间的争议。中国坚持兼顾和平衡各方利益，在世界贸易组织规则和体制内，利用多双边渠道，通过对话、协商和谈判来解决争议。近年来，中国在扩大市场开放、保护知识产权、促进贸易平衡、改革人民币汇率形成机制、规范进出口经营秩序等方面采取了许多措施，充分照顾到贸易伙伴的关切。在协商不能解决争端的情况下，中国通过世界贸易组织争端解决机制，妥善处理与贸易伙伴的贸易争端，维护了多边贸易体制的稳定。

六、实现对外贸易的可持续发展

目前，中国对外贸易发展还存在不均衡、不协调、不可持续的问题，突出表现在：出口增长主要依赖资源、能源、土地、劳动力和环境等要素投入及耗费，科技、管理、创新等要素投入不足，外贸发展与资源能源供给和环境承载力的矛盾日益突出；企业研发、设计、营销和服务等方面的竞争力还不强，自有知识产权和自有品牌出口产品所占比重不大；外贸发展对三次产业的贡献还不够均衡；中西部地区对外贸易规模和水平还相对落后；外贸增长的质量和效益有待进一步提高等。中国政府清醒地认识到这些问题，采取积极措施加快转变外贸发展方式，实现外贸的可持续发展。

努力培育外贸发展的综合竞争优势。面对近年来劳动力成本不断上升、资源和能源等生产要素价格大幅上涨、出口产业传统的低成本优势大大弱化的新情况，中国政府提出了外贸由粗放型发展向集约型发展转变的战略目标。“十一五”规划期间(2006－2010年)，中国政府调整进出口税收政策，深入实施科技兴贸战略、市场多元化战略和以质取胜战略，开展加工贸易转型升级试点，改进对进出口企业的融资保险服务，推动企业加快技术进步和产品结构优化，增强了外贸的综合竞争优势。大部分进出口企业经受住了国际金融危机冲击，进出口贸易在危机后实现了较快复苏。“十二五”规划期间(2011－2015年)，中国将努力保持现有出口竞争优势，加快培育以技术、品牌、质量和服务为核心的新优势，促进工业转型升级，延长加工贸易增值链，提高企业和产品的竞争力和附加值。大力发展服务贸易，促进货物贸易和服务贸易协调发展。继续扩大服务业对外开放，推动服务外包发展，努力扩大新兴服务出口。财政税收、金融保险、外汇管理、海关通关、检验检疫、物流和运输等领域都将进一步完善和落实国家相关政策，加快贸易和投资便利化，努力推动对外贸易的稳定健康发展。

加快推进外贸发展中的节能减排。早在1994年，中国政府就制定并发表了《中国21世纪议程--中国21世纪人口、环境与发展白皮书》，将节能减排纳入国民经济和社会发展目标。“十一五”和“十二五”规划都把降低能源消耗和二氧化碳排放强度作为约束性指标。2004年以来，中国多次下调甚至取消部分高耗能、高污染和资源性商品出口退税，禁止和限制部分此类产品的加工贸易，鼓励进出口企业向国际上先进的环保标准看齐。近年来，中国出口商品中“两高一资”商品的比重大幅下降，新能源和节能环保产品出口大幅增长。大部分达到一定规模的进出口生产企业都已经获得ISO14000等与环保有关的标准认证。中国将努力调整经济结构和产业结构，加快先进节能环保技术的应用，促进对外贸易与资源节约、环境保护更加协调发展。

加强与贸易有关的知识产权保护。加强知识产权保护，是中国履行国际义务的需要，更是转变经济发展方式、建设创新型国家的内在要求。多年来，中国政府在知识产权保护方面做了大量工作，在立法、执法、宣传、培训及提高全社会知识产权保护意识等方面取得了显著成效。2008年，中国制定了《国家知识产权战略纲要》，把保护知识产权提升到国家战略的高度加以推进。2006年至2011年，中国连续6年颁布《中国保护知识产权行动计划》，实施了包括立法、执法、教育培训、文化宣传和对外交流等多个领域的1000多项具体措施。2010年，中国通过《专利合作条约》提出的国际专利申请量达到12295件，比2009年增长55.6%，增速居各国之首，世界排名从第五位上升至第四位。当前，加强与贸易有关的知识产权保护是世界各国共同面临的挑战，加强对话与合作成为世界知识产权保护的潮流。中国政府将在有关国际公约和各自法律框架下，与世界各国和地区加强知识产权交流与合作，共同推进知识产权事业的健康发展。

提高出口商品的质量和安全要求。中国出口商品质量总体上不断提高，受到全球消费者欢迎和认可。2009年和2010年，经出入境检验检疫机构检验检疫的中国出口货物分别为1103.2万批和1305.4万批，不合格率分别为0.15%和0.14%；出口货值分别为4292.7亿美元和5521.8亿美元，不合格率分别为0.12%和0.13%。2010年，中国出口美国的食品为12.7万批，合格率99.53%；出口欧盟的食品13.8万批，合格率99.78%。日本厚生省进口食品监控统计报告显示，2010年日本对自中国进口的食品以20%的高比例进行抽检，抽检合格率为99.74%，高于同期对自美国和欧盟进口食品的抽检合格率。但是，中国国内仍有少数企业为降低成本而忽视商品质量和安全，也有一些外国进口商不讲质量和诚信，压低商品价格甚至直接授意中国生产商使用不合格原料。这些行为损害了“中国制造”的信誉。针对这些问题，中国政府近年来不断完善商品质量安全法律法规，加强了各环节监管，严厉查处少数违法违规造成质量问题的企业。2011年3月，中国启动“外贸商品质量提升年”活动，进一步健全外贸商品质量和安全的许可、认证和监督机制，提高了对出口商品质量与安全保障的效率。

增强进出口企业的社会责任意识。随着对外开放不断扩大，越来越多的中国企业认识到，企业自身发展壮大的同时需要承担相应的社会责任。这不仅有利于社会和谐进步，也有利于提高企业竞争力和可持续发展能力。中国各级政府正通过倡导科学发展观和和谐社会理念，推动企业提高社会责任意识，尊重劳工权益，维护消费者权利，保护生态环境。同时，中国政府鼓励企业在进出口贸易中接受有关的社会责任标准，争取获得必要的社会责任认证。2008年新的《劳动合同法》及其实施条例施行以来，进出口企业普遍建立了“五险一金”(养老保险、医疗保险、失业保险、工伤保险、生育保险和住房公积金)制度。中国政府把增强企业社会责任作为推动外贸转型升级的一项重要任务，今后将加强对企业社会责任的宣传和培训，建立和健全进出口企业诚信管理体系，完善全社会对企业社会责任的监督，开展企业社会责任培育和管理的国际合作，推动进出口企业不断提高承担社会责任的水平。

促进战略性新兴产业的国际合作。发展战略性新兴产业对于外贸转型升级和可持续发展具有重大意义。经过改革开放30多年的发展，中国综合国力明显增强，科技水平不断提高，工业体系逐步完备，战略性新兴产业发展有了坚实基础。但与发达国家相比，中国新兴产业仍然处在初步发展阶段。2008年国际金融危机之后，世界各主要经济体都在加速发展新兴产业，中国把发展战略性新兴产业作为产业振兴的一项重要任务。为了推动重点领域的发展，在发挥市场配置资源基础性作用的同时，中国政府加强政策引导，规范市场秩序，改善投资环境，鼓励企业提高技术创新能力。中国支持战略性新兴产业发展的基本政策符合国际贸易规则，愿加强与世界各国在科学研究、技术开发和能力建设等方面的交流，为开创新兴产业国际合作和发展的新局面共同努力。

结束语

当前，国际金融危机深层次影响还在不断显露，世界经济复苏的长期性、艰巨性和复杂性更加凸显，全球经济结构和贸易格局面临着深刻调整。中国对外贸易也将进行新的调整，努力实现从规模扩张向质量和效益提高转变，从主要依赖低成本优势向增强综合竞争优势转变，从贸易大国向贸易强国转变。

中国对外贸易的发展，仍受到诸多不确定因素的制约，会遇到新的困难和压力。在“十二五”期间，中国将进一步扩大开放，以开放促改革、以开放促发展、以开放促创新，努力发挥自身优势，加强全方位国际合作，在更大范围、更广领域、更高层次融入世界经济。中国愿意与贸易伙伴一起，共同应对世界经济和贸易发展面临的各种挑战，推动对外贸易实现更平衡、更协调和可持续发展，与贸易伙伴共享繁荣，实现共赢。

第五篇：中国直销银行白皮书

本期为第一期，报告正文如下：

国内大部分直销银行目前正处于发展的初级阶段，即直销银行1.0 时代。直销银行 1.0 是指传统零售银行业务互联网化、用户自助化，该阶段直销银行是手机银行和网上银行的简单延伸，具有以产品为中心、注重“存投贷支付”产品服务、以零散获客为主等特点。

第一节 直销银行 1.0 运营模式

考察我国 100 多家直销银行，1.0 时代的直销银行主要存在三种运营模式：一是纯自主线上综合平台模式：不设实体机构，仅利用电话银行、互联网营销平台、网上银行和移动银行等电子化渠道为客户提供金融服务。客户开户无需去到实体网点，在互联网上操作就能完成，开户成功后即可享受直销银行金融服务。二是“自主线上综合平台+线下自助门店”模式：采取线上、线下融合互通的方式，线上渠道由互联网综合营销平台、网上银行、手机银行等多元化电子服务渠道构成；线下渠道则是布放 VTM、ATM 和缴费终端等多种自助设备，客户可借助门店的自助设备与银行客服人员进行实时视频对话，并完成开户、开卡等步骤，客户在现场拿到银行卡后即可办理网上银行、手机银行等业务。三是“自主线上综合平台+第三方互联网企业”模式：直销银行通过此模式在线上建设综合平台，同时与有经验的第三方互联网企业形成合作联盟，通过共享大数据信息等方式，对客户和产品进行共同开发。

第二节 直销银行1.0 功能服务

从功能服务来看，直销银行1.0主要有金融产品交易、借贷服务和生活服务三大类。在金融产品方面，行业内超过半数直销银行提供银行理财、货币基金和非货币基金等理财产品。其中货币基金占比最高，银行理财排在第二位；部分直销银行还提供保险、贵金属和外汇等理财投资服务。在贷款端，超过半数直销银行部署了贷款功能，各直销银行积极创新该业务，通过提供差异化服务打造自身特色，如平安银行在汽融贷方面提供车贷、车险、延保等一揽子金融产品，南京银行推出“你好 E 贷”个人消费信用贷款，支持手机 App 7*24 小时自助申请。丰富多彩的生活服务板块也是直销银行提升客户体验、增强用户黏性的另一条主要途径。超过半数直销银行，支持生活缴费，少数直销银行支持信用卡还款，极少数直销银行提供票务、医疗和出行等方面的服务，例如民生直销银行生活服务、南京银行“你好+”增值服务板块等，为客户提供缴费充值、医疗、旅行、网上商城等服务。

直销银行 1.0 在发展初期，有助于提升银行获取增量用户的能力，在一定程度上降低银行运营成本；但随着时间的推移，金融功能单

一、产品同质化、高替代性等问题逐渐暴露。网络基础设施的日益完善，大数据、移动互联网、云计算等技术的快速发展，催生了新的经济生态，加速了数字经济时代的来临。直销银行有望升级到 2.0 版本，主要表现为经营主体独立化，产品服务专享化、定制化场景化、生态化。

数据来源：艾瑞咨询《2017 年直销银行发展研究报告》

第三节 直销银行 1.0 业务规模

从规模来看，直销银行 1.0 时代，上海银行、民生银行、光大银行、江苏银行在 2016 年底均已超过 300万户，2017 年 6 月末上行快线客户数突破千万，民生银行于同年 12月初超 1000 万。资产规模方面，江苏、光大等多家银行管理资产已达小几百亿元，民生银行资产增长最快，2017 年 10 月中旬跨越 1000亿元大关。然而与传统银行业相比，无论是从客户数量还是资产规模上看，直销银行业务规模仍然较小，还有较大发展空间。

第四节 直销银行 1.0 发展中存在的问题

直销银行引入中国后经过 4 年多的发展，尽管市场需求旺盛，在产品丰富度、用户数量和资产规模等方面均领先直销银行发源地国家，但随着用户需求的日益多元化和监管政策趋严等各方面因素影响的加强，发展中的问题愈益凸显，主要表现在以下几个方面。

1、体制机制需要变革。我国直销银行在经营模式、管理模式和考核机制上都需要进行改革创新。

（1）非独立法人经营模式不利于直销银行快速发展。目前，国内直销银行除百信银行外均无独立法人资质，从长远来看，缺乏独立规划和自主研发权等将成为未来直销银行发展一大掣肘。具体来讲，国内直销银行大多以传统银行的一级或者二级部门形式存在，附属于母银行，不具备独立法人地位，大部分银行没有构建专属的产品研发团队，更未实施独立的成本收益核算，受母银行传统体制机制影响，很难快速迭代做出成效。

独立法人地位的缺乏使得直销银行很难建立起独立的运营机制，因而只能选择与母银行共享推广渠道、产品研发系统、风险控制体系、客户信息管理系统与后台服务等资源。与母银行的资源共享，导致产品和业务模式在创新、合作、推广等方面自主性不强，加之没有构建独立的成本收益核算体系，无法对产品和业务进行精准的成本收益考核和进行有效的成本控制。另外，由于未建立独立的产品研发部门，产品开发、设计等权责由非直销银行部门负责，这种机制下，产品设计和开发路径将不可避免地受到母银行研发理念和机制的影响，难以针对互联网用户需求研发出创新性、个性化强的产品。而且部门之间协调沟通成本高，开发周期长，无法快速响应市场，在与互联网企业的金融服务竞争中优势全无或者不明显。

（2）层级制管理导致市场响应效率损失严重。出于安全性等方面的考虑，国内直销银行机构设置和业务管理模式在传统银行体制内运行，实施的依然是层级制管理模式，无论是人才招聘引进、激励晋升还是业务创新和调整、产品设计与开发等均需要层层审批，与互联网金融文化和理念格格不入。而互联网公司多采取扁平化组织架构，快速决策、迭代开发，市场敏捷反应能力强。

（3）直销银行与传统银行共用一套考核机制，与互联网经济发展规律相悖。国内众多直销银行仍沿用传统银行考核机制，即以创利来衡量直销银行贡献度，并据此配备开发和市场推广等资源，而互联网用户拓展规律，一般是先投入培育用户，通过跑马圈地，把流量做大；然后采取综合化手段，精心经营用户，提升用户价值，赢得收入回报。传统银行模式下的直销银行经营，多了些急功近利，少了些对互联网经济发展规律的尊重和敬畏。因此，中国直销银行亟需按照互联网思维和理念，构建起助推而不是掣肘直销银行快速发展的考核机制。

2、产品服务能力亟需提升。与互联网企业提供的线上金融服务相比，我国直销银行在产品种类、销售渠道、用户体验等方面还存在诸多问题需要解决。

（1）产品种类单一，同质化程度高。在产品单一方面，我国直销银行围绕客户“存”、“投”、“贷”、“支付”四方面需求，推出了存款类、投资理财类、贷款类、便民缴费类产品，大部分直销银行的产品种类较为单一，每类产品序列下的具体产品数量偏少。在直销银行用户体验调查中，有 44％的用户认为直销银行产品种类不够丰富。以贷款业务为例，调研结果显示，只有 52.2％的直销银行上线了贷款类产品，以股份制商业银行、大型城商行为主，而且存在产品数量较少、种类雷同等问题。如果产品过于单一，将会导致大家围绕同一客户群体开展恶性竞争，不利于市场健康发展；如果产品过于单一，互联网用户的其他大量真实金融需求容易被忽略，由此造成供需结构不匹配和金融服务资源的极大浪费；如果产品过于单一，直销银行服务客户的能力和创利来源窄狭，收入结构不合理，将不利于做大收入规模，也增加了经营风险。

在产品同质方面，直销银行产品的同质性主要表现在横向（不同银行间）与纵向（本行内）两方面。从横向的同质性来看，目前各家直销银行上线的产品，不管是存款型还是投融资型产品，同质化程度都相对较高，产品类型普遍集中在货币基金、智能存款、定期存款、理财产品、贷款产品五类。从纵向的同质性来说，直销银行所提供的产品在母行手机银行、网上银行或实体网点均有相似产品提供，如果把手机银行和网上银行同质化产品排除在外，仅有四分之一的直销银行有自己独立的产品。

直销银行产品普遍集中于存款型产品和投资型产品，増值服务也仅仅局限于生活缴费和信用卡还款等，这直接导致了直销银行相对于互联网金融和传统银行优势的不明显和市场规模难做大的问题。就投资型产品而言，主要集中在货币基金等低风险活期理财产品，且均呈现出风险较小、期限较短、收益较为稳定的同质特征，同业之间的产品类型极为相似。直销银行产品在市场中不仅面临着互联网金融机构的竞争，而且还要应对同业其他直销银行同质化产品的竞争。而产品的同质性会引发诸多的危害。一方面，直销银行产品同质性强、区分度低、可替代性强，会导致提升客户黏性和忠诚度的难度加大。另一方面，由于国内直销银行没有特色金融产品与显著特征来提高辨识度，大多直销银行选择在初期通过提高资产收益或降低贷款成本的方式来培育种子客户，而同质化竞争的大量存在会导致获客成本与客户经营成本的大幅増加，长此以往，高成本市场拓展模式将成为直销银行发展的沉重负担。

（2）销售定位不清晰，推广难度大。目前国内直销银行服务客户的产品主要是母行的线上产品，与电子银行渠道销售的产品差异性不明显。与母行手机银行、网上银行、柜台销售的银行理财产品以及存款相比，只有直销银行余额理财货币基金产品优势明显。无论直销银行销售母行产品，还是售卖自身特色产品货币基金等，都参与了对母行客户的争夺和对母行存款和资产的分流，对传统银行增存和做大资产体量形成压力。因此，传统银行的零售银行部等与直销银行客群交叉较大的部门及其客户经理，推广直销银行的积极性不高，甚至部门之间矛盾升级，这使直销银行 O2O 获客模式面临巨大困难，迫切需要谋求市场拓展模式的新突破。

（3）用户体验参与机制需要完善，整体服务水平有待提升。由于直销银行具有纯线上的特征，其服务的客户群体集中在年轻、愿意尝试新生事物的互联网用户。这类群体很在乎使用体验和售前售后服务。而国内直销银行受到母行传统经营文化的影响，在产品设计、用户在线交互以及售后服务跟踪和反馈等方面，并未真正做到“以客户为中心”，用户参与产品设计、体验测试功能和服务、通畅的客户需求和建议反馈机制以及快捷的投诉工单处理机制等，或者需要健全完善，或者需要从零开始新建，这些机制的不全或者缺位，不利于直销银行良好口碑的形成和用户黏性的增强。

一是便捷性不够。国内直销银行产品服务普遍存在便捷性有待提升的问题。不同于国外监管部门对直销银行账户与传统银行账户的同质认可，我国直销银行相关政策在账户权限与远程开户方面并未完全放开，实体银行卡与直销银行电子账户在功能服务上差异明显，而且开立直销银行电子账户要求客户必须绑定一张实体银行卡进行验证，验证环节多，而且非绑定卡入金或者向非绑定卡支付，需要前往柜台完成面签，使原本纯线上的服务无法实现完全线上化，给客户办理业务造成极大的不便。

二是缺乏完善的客户服务体系。目前国内直销银行的客户服务体系较为落后，在登录直销银行界面后，除初次使用时弹出的产品介绍外，客户办理业务全程都只能自力更生、自主完成，客户服务仅限于银行呼叫中心的电话服务，缺乏在线客服或者智能客服提供及时帮助和疑难解答。这种缺乏实时交互的客户服务体系，一方面会导致银行无法通过智能客服过滤通用疑问，增加了呼叫中心客户服务人员解答压力。另一方面，客户在办理直销银行业务过程中，遇到疑惑或者困难难以得到及时解答和帮助，业务办理积极性或者成功率会降低，从而导致客户满意度下降。

三是尚未构建流畅的问题反馈机制。由于直销银行的纯线上特征，客户办理业务主要依靠自己查阅业务流程，并根据系统提示自助办理，全程无银行人工干预，这是直销银行最鲜明的特点。正是因为这一特点，直销银行服务缺少温度，需要在客户办理完业务后对客户进行售后调查与信息收集，传递银行服务温度的同时，了解客户对产品服务的意见和建议，不但有利于提升客户对直销银行的好感，还能促使产品服务不断完善，提高市场竞争力，因此，构建和实施销售跟踪和反馈机制，对直销银行的服务提升十分紧迫和重要。

第五节 直销银行 1.0 市场竞争对手

国内直销银行诞生之时，便面临着与国外直销银行发源地截然不同的市场环境，主要体现在第三方支付机构快速发展带来的冲击。国外推出直销银行，是在互联网迅速崛起的 1998 年到 2000 年，因为发现互联网与传统银行业务结合能碰撞出不同的商业模式，而在国内这一商业模式被第三方支付公司实践，国内发展直销银行更多地是追赶第三支付机构的发展。值得一提的是，在第三方支付 App 功能已然十分完善的当下，即使直销银行能加速追赶上第三方支付 App 的功能、用户体验，也早已错过了积累用户规模的互联网红利期。参考一些官方数据与行业研究结果可知，第三方支付机构发展至今，主要在以下方面具有优势。

1、获客能力更强。第三方支付机构在获客能力上较一些同类型金融服务机构存在两大优势，分别是市场占有率和客户认知度上的先发优势以及深耕场景带来的变现效能优势。

（1）第三支付机构发展互联网化业务较早，抓住了互联网发展的用户红利期，已发展了海量的用户规模。国内首家第三方支付公司诞生于 1999 年，首家直销银行诞生于 2013 年 9 月，比前者整整晚了4 年；而截至 2013 年 1 月，央行累计发放了 223 张第三方支付牌照。同时，类似微信红包的“现象级”产品不仅在第三方支付内部市场份额中占据绝对垄断地位，也截留了同类金融支付服务市场中大部分客源：2017 年 12 月 26 日，易观发布的《2017 年第 3 季度第三方移动支付市场份额报告》显示，2017 年第三季度，中国第三方支付移动支付市场交易规模达 29.5 万亿元，支付宝和微信支付的交易规模合计份额高达 93.1%，并且仍然保持着万亿级规模的增长速度。

（2）第三方支付业务已深入电商、社交、理财等场景，发展第三方支付业务可以利用既有用户资源持续实现流量变现。以支付宝和微信支付为例，2013 年余额宝出现后，理财马上成为新的规模增长点；2016 年，以春节微信红包为契机，点对点转账成为交易规模的增长新动力；随着移动设备的不断普及和移动互联网技术的提升，用户的购物和商旅支付习惯向移动端迁移，场景将拓展到网络购物、线下商超购物、公共缴费、手机话费充值、公共交通支付等诸多领域。

2、用户体验更优。在金融服务上，第三方支付机构已覆盖了“存、投、贷、汇”四项商业银行的主营业务。在“存”和“投”方面，第三方支付机构已建立起以“宝”类理财为代表的体量非常大的货币基金产品申购业务体系；在“贷”业务上，大部分第三方支付机构都推出了自有的贷款产品，如支付宝“借呗”、微信“微粒贷”等，甚至部分采用了线上信用卡的模式；在“汇”服务方面，第三方支付机构利用社交网络的高频场景，为用户提供便捷的支付转账服务。

同样是提供金融服务，在用户体验上，商业银行直销银行与第三方支付公司和互联网企业相比差距明显。第三方支付公司的投资理财产品自余额宝诞生后普遍沿用“所见即所得，所见即可用”的交互理念，把过去的基金术语做出了产品级的分割和解构，实现了“简单留给客户，复杂留给系统”。信贷消费金融产品多数依托电商数据和支付数据建立大数据风控模型和信用评估体系，实现了全线上申请审批放款，且贷款门槛较低，操作指引清晰；在转账支付业务上，第三方支付实现了与众多银行合作从而实现一站管理众多银行卡，同时，第三方支付应用内社交关系的建立为转账带来便利，有逐步替代以往银行卡转账优先地位的趋势。

反观直销银行，纯线上贷款因电子账户开立需要五要素验证导致客户体验急剧下降，支付转账业务由于Ⅱ类户向非绑定卡转出或者从非绑定卡入金需要面签等监管要求而大面积受影响。但是如支付宝、微信支付等第三方支付平台及其所衍生出的互联网金融综合服务板块，在存贷汇三大块业务的开展过程中没有这么多制约因素，因此业务丰富度较高的综合互联网金融平台对业务单一的直销银行替代性极强。民调显示，在选择可以替代直销银行的互联网金融机构时，33.7%的用户选择了蚂蚁金服，超 10%的用户选择了 P2P平台、京东金融和腾讯理财通，然而仅有 8.2%的用户认为直销银行不可替代。

3、运营模式更灵活。第三方支付机构以互联网模式起家，公司组织架构多扁平化，在运营上能实现快速决策，在产品创新上采用滚动开发机制，市场响应速度更为敏捷。

第三方支付市场巨头如支付宝、微信支付等都在 2010 年前后改制事业部、子公司经营模式，实现组织扁平化。扁平化组织与传统的科层制组织有许多不同之处。科层制组织模式是建立在以专业分工、经济规模的假设为基础之上的，各功能部门之间界限分明。这样的组织必然难以适应环境的快速变化。而扁平化组织中的员工直接面对客户，向公司总体目标负责，可以以群体和协作的优势赢得市场主导地位。

在互联网行业基本得到公认的是以“产品线”划分公司组织架构为最理想最高效的模式，在此模式下一个产品的所有参与者受共同价值观的驱使，所有人的节奏和目标理应一致，“事业部”组织架构即是如此，各事业部其实是相对独立的产品或产品群体系。当某个事业部即使在市场竞争中遇到瓶颈，也可以快速地调整事业部的结构和方向，甚至放弃，以便更灵活的适应市场发展要求。

4、新兴技术应用快速。第三方支付机构对新技术极为敏感，能较快投入研发和实践。如通过各种认证识别技术完成整个购物过程的无人超市，推广线下 POS 消费信贷的“白条闪付”，基于点对点实时支付、将支付融入社交的视频转账，基于区块链安全认证的新型跨境支付等。2017 年 10 月 11 日至 14 日，阿里巴巴集团在杭州云栖小镇主办云栖大会，主题为“飞天·智能”，聚焦了目前蚂蚁金服的主要金融成果，包括金融智能大脑、区块链技术、智能风控蚁盾、芝麻信用、ZOLOZ 金融级可信身份核验平台、蚂蚁金融云等。金融科技的率先应用将助推第三方支付公司和互联网企业更加快速、全面、细致地捕捉用户需求，提高产品创新能力和综合服务水平。

由此可见，在当下互联网金融的风潮中，直销银行需针对改善自身体制、适应用户习惯等进行改变。如在设计过程中应更多的契合用户生活场景，团队建设应注重吸纳有互联网金融经验且有创意的人才，落实“小步快跑，快速迭代”的产品研发理念，提高产品研发效率等。

第六节 直销银行 1.0 用户情况分析

根据 2017 年 9 月最新调研显示，直销银行 1.0 用户主要呈现以下特征。

1、服务对象主要为年轻群体，年龄集中在 25 到 35 岁之间的用户超一半，其中男性用户较多。从具体年龄分布来看，使用过直销银行的用户中 90 后、80 后群体的比例分别为 23.6%、54.9%，高于了解过但未使用过直销银行群体中 16.5%、50.6%的比例。

数据来源：艾瑞咨询《2017 年直销银行发展研究报告》

分析：发展直销银行旨在不改变用户用卡习惯的前提下，为用户提供方便快捷的服务，减少客户去银行柜台办理业务时排队所浪费的时间，而这方面与年轻用户追求简单方便的需求不谋而合，同时年轻用户对于新产品的接受能力也比较高。因此，直销银行在25 到35 岁的消费者中大受欢迎。在性别上来讲，理财需求度较高的男性对于直销银行的热情也更高。

2、直销银行用户人均月收入主要处于 3000-8000 元之间，占比达到了50.1%。对比使用过直销银行的群体和了解过但未使用过直销银行的群体，前者收入水平高于后者。

数据来源：艾瑞咨询《2017 年直销银行发展研究报告》

分析：目前直销银行产品以“宝宝类”货币基金、定期理财产品为主，处于3000-8000元月收入的人群对于这种小额的理财需求旺盛，除选择钱包类 App 外，直销银行是其进行理财的不二选择。拥有银行背景的直销银行相比于其他互联网金融平台更能获得消费者的信任，与钱包类 App 里“宝宝类”产品所不同的是，直销银行里的资产想要在消费时使用比较困难。因此即便是直销银行的安全性比较高，消费者也不会放弃钱包类 App。

针对优质用户，直销银行可以提供适合该群体的增值服务，更广泛地挖掘用户价值。结合直销银行用户年龄分布来看，直销银行的受众群体更多的是年轻、优质人群。针对这一情况，直销银行可围绕该群体开展针对性强的营销活动，以吸引这部分群体。

3、用户使用直销银行投资理财的金额占其全部理财金额比例偏低，过半数的用户只有 20%占比。

数据来源：艾瑞咨询《2017 年直销银行发展研究报告》

分析：直销银行的商业理念本是通过减少固定成本来提高理财收益率，从而吸引用户投资。但是目前，中国直销银行因为政策限制，没有独立运营也无法脱离母银行的物理网点，其金融产品收益率仍与传统银行处于同一水平，比照许多互联网金融平台的产品，其收益率偏低。这也直接导致了消费者在直销银行投资额偏低。

4、在问及消费者对于直销银行的认知时，26.4%的消费者认为没有物理网点的银行最符合直销银行理念，56.1%的消费者认同直销银行是“不用排队的银行”这个看法。

数据来源：艾瑞咨询《2017 年直销银行发展研究报告》

分析：直销银行从 2013 年正式在中国诞生，经过近几年的推广宣传后，大部分消费者对于直销银行有了类似“没有物理网点”、“不用排队”等较为直观的认识，但是仍有部分用户对直销银行的理解偏差很大，比如 15.3%的用户甚至认为直销银行“是一种违法行为”。因此，要加强直销银行特点和优势宣传以及正面引导和解释。

5、对比互联网金融机构与直销银行，虽然 59.2%的消费者都认为拥有银行牌照是直销银行的优势，但是谈及他们认为的直销银行最显著优势时只有22.3%的消费者选择了银行牌照，有23.9%以及23.7%的消费者认为直销银行最显著的优势是其刚性兑付能力以及理财产品的可靠性。而认为银行更懂金融及所积累的数据能够在银行体系内使用是直销银行显著优势的用户比例较低，仅为 15.1%和 14.5%。

数据来源：艾瑞咨询《2017 年直销银行发展研究报告》

分析：在理财时，大部分消费者属于风险厌恶者，乐于选择更可靠平台、更稳妥的投资方式，因此消费者会选择直销银行多半是因为其具有的银行背景。而且金融机构最爱标榜的金融专业性及数据价值其实并不受消费者的重视，消费者选择直销银行的核心原因还是对银行及其刚性兑付能力的认可。

综上可知，直销银行 1.0 时代，用户对其最满意的几方面分别是：资金安全性、银行的背书以及客服的质量。直销银行作为互联网时代下商业银行的新模式，拥有银行的品牌和资金背书，安全性相对较高。且由于目前直销银行仍旧是银行的一个内设部门，在客户服务方面与商业银行还处于同一系统，因此，消费者对于其客服质量好评颇多。总体上来看，银行系直销银行在消费者心中的印象比较好，无论是品牌还是服务都有较高的竞争力。

数据来源：艾瑞咨询《2017 年直销银行发展研究报告》

而直销银行 1.0 在用户体验方面的短板在于，目前国内直销银行功能较少，除去信用卡还款、理财的基本功能外，其他产品及服务并没有获得用户认可。

直销银行由于支持服务较少，面对其他综合性互联网金融平台的竞争力不高，这是影响国内直销银行发展的重要原因之一。

随着金融科技的日新月异、用户需求的愈益多元以及市场环境和监管政策的发展变化，直销银行亟需顺应时势、优化升级，解决 1.0时代存在的发展瓶颈问题，向业务发展多元化、特色化、场景化、生态化以及经营模式独立化方向发展，开启直销银行 2.0 时代。

数据来源：艾瑞咨询《2017 年直销银行发展研究报告》

第二期：

第一节 直销银行 2.0 发展背景和机遇

直销银行从欧美国家发源到引入中国生根发芽，从最早的少数几家发展到目前的 100 多家，从一开始的弱监管到当前的强监管周期，背后都有深刻的政策、市场和技术缘由。

1、逐渐完善的监管环境为直销银行 2.0 发展提供政策支持。监管政策对直销银行发展的有利影响主要有以下几个方面。

（1）监管鼓励银行开展金融创新，电子账户成为标配模式。根据央行 261 号文件对 II、III 类账户功能的界定，电子账户将应用于更多的场景，并与人们的日常生活紧密相关，而 I 类户作为“金库”只有在大额交易或特殊交易时才会使用，这为互联网银行的发展创造了机遇。

（2）让账户回归本质，银行账户与支付账户各司其能。央行在规范银行账户的同时，也对非银支付机构的账户及权限进行了明确。整体来看，要求银行回归到以存贷汇投、支付结算等业务核心，支付机构更多的是结合应用场景，为用户提供方便、快捷的小额支付服务，并对投资理财、贷款等做了限制，规范了一些行业乱象。这对银行发展直销银行提供了政策利好。

（3）监管鼓励快速发展直销银行，运作模式多元化。各银行都紧跟监管导向，大力发展 II、III 类户，参与主体有四大行、股份制银行、城商行、农商行，运作模式多种多样，包括银行内设立一级部、二级部、事业部，有网金部负责、个金部负责、科技部负责，还有完全独立法人形式，直销银行与传统银行的业务边界越来越模糊，但大家基本达成共识：顺应政策风口，依托 II、III 类账户提供便捷优质服务，打造极致用户体验，建立良好品牌形象。

2、线上用户持续扩大为直销银行 2.0 发展奠定良好的市场条件。我国互联网用户庞大，以互联网为代表的数字技术正在加速与经济社会各领域深度融合，成为促进我国消费升级、经济社会转型、构建国家竞争新优势的重要推动力。用户的消费特征呈现以下几个特点。

（1）移动互联网主导地位继续强化，线下消费场景开始发力。网民中使用手机上网的比例由 2016 年底的 95.1%提升至 96.3%，手机上网比例持续攀高。上半年，各类手机应用的用户规模不断扩大，场景更加丰富。移动支付用户达 5 亿，线下场景使用特点突出，4.6亿用户在超市、便利店等线下消费时使用手机网上支付结算的习惯进一步加深，网民在线下购物时使用过手机网上支付结算的比例达到61.6%。

（2）商务交易类应用持续高速增长，消费升级特征显现。2017年上半年，商务交易类应用延续高速增长态势，网络购物、网上外卖和在线旅行预订用户规模分别增长 10.2%、41.6%和 11.5%。网络购物市场消费升级特征进一步显现，用户偏好逐步向品质、智能、新品类消费转移。同时，线上线下融合向数据、技术、场景等领域深入扩展，各平台积累的庞大用户数据资源进一步得到重视。

（3）用户互联网理财习惯已养成，互金行业快速规范发展。2017年上半年，互联网理财用户规模近1.3 亿，半年增长率为 27.5%，互联网理财领域正在整合各自在流量、技术和金融产品服务等方面的优势，从以前的对抗竞争走向合作共赢的发展阶段。网贷理财产品收益率持续下降，行业朝规范化方向发展。

3、新兴科技日新月异为直销银行 2.0 发展提供强大的技术支撑。近年来，云计算、大数据、区块链、移动互联网、人工智能等新一代技术快速发展，开启了金融科技新时代。银行利用平台合作优势和数据优势，大力发展金融科技。

（1）平台合作优势。各商业银行纷纷拥抱互联网巨头、平台型企业，形成战略合作，共建“金融+科技”生态。比如之前工行与京东金融、农行与百度金融、中行与腾讯金融、建行与蚂蚁金服、民生银行与小米、360 以及中国联通、搜狐、凤凰网等纷纷开展合作，这说明银行业巨无霸和互联网平台开始从激烈的竞争关系发展到携手合作的友好伙伴关系，共同打造金融科技生态。这也为其他股份制银行、民营银行等起到了很好的示范效应。

（2）数据优势。相较于互联网公司，银行掌握着用户最完善和真实的数据。不仅包括个人的收入、支出、消费等财务信息和用户行为信息，还包括对公企业信息及其 C 端客户信息、供应链企业信息等。自 2016 年下半年起，各银行陆续推出智能投顾产品，截至 2017年底，共有 7 家银行上线了智能投顾服务。海量的客户金融交易数据，是银行业相较于互联网公司和平台型企业具有的独特优势。

第二节 直销银行 2.0 产品和功能分析

随着互联网用户数量的快速攀升和线上金融消费习惯的养成，用户的金融服务需求日益多元化，单一的线上理财产品难以充分满足用户需要，更难以在互联网金融浪潮汹涌的市场搏杀中出奇制胜。改变直销银行 1.0 时代产品单一和获客渠道单一的不利竞争局面是直销银行 2.0 时代的必然之路和核心使命。

1、覆盖个人和企业客户的多元化财富管理服务。为打造多受众、多元化的财富管理体系，直销银行需从四个方面着手。

（1）进一步丰富财富管理产品。国内直销银行财富管理产品从1.0 时代的只有宝宝类余额理财自有产品向多元化发展，主要产品种类包括基金、银行理财、保险、贵金属、存款类、信托计划、资管计划（券商、资管公司）等，形成针对不同客户群的产品线，有效分散市场风险。以民生银行为例，经过四年探索和创新，从初上线的只有随心存、利多多两款存款产品和如意宝一款活期理财产品，发展到能够提供存款、基金、保险类理财、银行理财、贵金属等丰富多样的理财产品。

货币基金是直销银行财富管理的蓄水池，资产在直销银行金融资产总规模中占比很大。以民生银行为例，如意宝产品因具有银行信用背书、强垫资能力、500 万实时赎回、10 款产品供选择、收益率领跑行业等优势，资产数增长显著，总规模达到 700 多亿元，在直销银行总资产中占比达 72%。

直销银行 2.0 时代，要继续保持线上余额理财产品的核心竞争力，提供丰富的场景与高流动性，要增强产品稳定性、降低收益敏感性，要侧重替代产品的研发与储备，尽量避免余额理财产品一家独大，要实现百家争艳、百花齐放。

银行理财产品，由于直销银行在中国上市初期，以获取他行客户为目标，鲜有销售传统渠道发售的银行理财产品，但有些银行为整合线下资源拓展直销银行业务，发动物理网点开展厅堂营销与获客，并将银行理财产品上架直销银行，吸引他行卡客户购买银行理财产品。如民生银行于 2016 年 5 月在直销银行开辟银行理财货架，提供直销专属、新客专属、白名单客户专属等银行理财产品。与传统电子渠道和柜台购买理财产品相比，直销银行提供银行理财服务具有以下优势：一是不改变客户用卡习惯，他行卡客户只需在线开立电子账户，并到民生银行柜台一次性完成理财首次风险评估，即可购买；二是理财产品起息前，仍然享有相比活期更高的余额理财收益，没有收益真空期，这是柜台、电子银行没有的优势，传统渠道买理财，如果买早了起息前没收益，买晚了又可能因额度不够而理财愿望落空。

未来，直销银行银行理财要根据监管要求，向净值类产品转型，要合理应用银行信誉，充分发挥银行服务优势，一方面争取以有竞争力的银行理财产品开展直销银行存量客户经营，提升客户黏性和价值；另一方面，通过定制新客专属银行理财产品，继续发挥银行背书优势，大力拓展新客户。

保险产品。直销银行 1.0 时代，保险产品较少，从 2016 年开始，陆续有些银行试水直销银行保险产品销售。直销银行 2.0 时代，无疑需要丰富保险产品种类，增加互联网保险理财产品的引入，以场景化方式，实现互联网保险产品的销售，根据保险理财的中长期属性，针对特定客群的特定需求推出特色产品，例如民生银行 2017 年开始推出的具备养老、医疗等保障功能的保险理财产品。

基金超市。直销银行基金超市通过代销种类丰富的基金产品，满足客户差异化的投资需求。调研结果显示，直销银行 1.0 时代约有39.1%的直销银行部署了基金超市业务，其中兴业、民生等直销银行基金超市产品较为丰富，兴业银行目前在售近1000 种基金产品，用户可按照开户机构、基金类型、收益率、风险等进行排序筛选，依据基金名称或代码搜索，方便找到适合自己的基金。民生直销银行已上线 2200 多支基金产品，还上线了基金定投功能，可以实现在固定的时间以固定的金额投资到指定的开放式基金中，为投资者对抗震荡行情、长期战胜市场再添利器。

今后，要想做大基金超市规模，需要面向中小金融同业，与基金公司、合作机构联合，提供体验优、产品丰富、手续费优惠、场景多样的基金超市综合服务，要设立量化、权益类等精选专区，由基金公司入驻经营，按市场化原则管理，周期轮换。

（2）着力布局企业线上财富管理，满足企业客户需求。我国直销银行 1.0 时代，主要是针对个人客户提供投资理财服务，目前尚未有对公线上银行面市。随着越来越多平台型企业的涌现和企业互联网化步伐的加快，企业线上理财需求快速攀升，打造企业客户线上财富管理产品线正逢其时、市场广阔。直销 2.0 时代，银行应积极探索实践对公线上银行，紧抓发展机遇，围绕平台和行业企业的资金需求，开发面向企业的货币基金、大额存单、存款增值、银行理财等产品，以便满足不同类企业对财富管理风险、收益、流动性的差异化需求。

（3）实现资金和资产闭环服务模式，提升产品竞争力。打通资金和资产，是直销银行 2.0 时代打造财富管理核心竞争力的关键。直销银行贷款业务形成的金融资产，通过证券化运作，对接直销银行财富管理产品，实现线上资金与资产的及时撮合，形成资金、资产闭环流转的产品生态圈，加快资产证券化运作，提升产品竞争力。

（4）提供线上理财定制化服务，为做好客户经营奠定良好的产品基础。面向个人、中小微企业、高净值客户提供分层的线上理财服务，为互联网高净值客户提供专属服务，要搭建定制化专户订单平台，打造产品定制能力，真正实现以客户投资需求为中心，在线匹配个性化产品，方便客户进行资产配置。

2、网络贷款产品种类日益多样。考察中国网络贷款发展情况发现，直销银行 1.0 时代，银行系直销银行、第三方支付公司、电商平台及其他互联网企业等，均尝试通过内外部数据对用户进行画像、建模和授信，主要为个人用户提供信用贷款、消费贷款，还有部分金融和非金融机构针对小微企业和个人创业者提供生产性或者经营性贷款，如网商银行、徽商银行等。直销银行 2.0 时代，线上贷款将呈现以下特点。

（1）个人贷款产品将进一步丰富，更充分地满足不同客户的差异化融资需求。

一是大力发展白名单主动授信线上贷款。为进一步提高直销银行纯线上信贷业务市场竞争力，扩大直销银行基础客户群，增强优质客户黏性，充分满足优质白名单客户的消费融资需求，“白名单主动授信模式线上个人消费贷款”将成为直销银行线上贷款的发展方向。白名单线上消费贷款客群来源可大致分为两类：一是优质政企单位受薪员工；二是外接公积金、税务、社保等数据平台引流客户。通过优质政企单位经营情况、财务情况、员工工资收入情况、员工职级岗位情况的分析，直接掌握收入数据，或者通过对接三方平台，收集分析客户公积金、税务、社保、物业费等缴纳情况推断客户收入，为优质客户提供综合授信服务。

二是围绕场景金融打造特色贷款产品。围绕客户的各类大额支付场景，例如购房、购车、旅游、留学等消费场景，提供特定场景的线上贷款产品。以汽车金融场景为例，聚焦客户“学车、购车、用车、养车、换车”等相关场景，直销银行可提供一揽子金融产品，整合汽车销售前、销售中以及销售后市场相关产业资源，打造汽车金融综合服务平台，并实现业务平台化、轻型化发展。通过与驾驶培训学校、互联网汽车电商平台、020 汽车保养平台、保险公司等外部平台合作，分别发挥直销银行在资金实力、传统风控、账户体系等方面优势以及对方平台在流量、互联网风控、线下抵押、车辆控制和贷后处置方面的资源优势，携手打造“线上申请、实时审批、自动发放、集中风控和跨地域全国支持”的线上汽车消费金融产品，解决客户在汽车金融各环节的融资需求。

三是传统贷款业务线上化趋势。近几年来，商业银行开始发力个人信用贷款，主要采取线下申请、审核材料和面签的方式，住房贷款也均为纯线下操作，申请审批手续繁琐、放款速度慢、人力成本高。通过直销银行，可以将线上、线下相结合，打造线上房产金融综合服务平台，联合第三方房产信息服务平台，为用户提供选房、看房、购房、按揭等一站式方便快捷的住房金融服务。

（2）外部平台合作贷款将成为线上贷款重要发展方向。通过与第三方平台合作，由平台提供客户流量、业务场景并承担风险兜底责任，直销银行通过输出银行风控并提供信贷资金，与合作伙伴开展线上消费贷款业务。在具体的第三方平台选择方面，互联网头部平台及独角兽企业将会是各直销银行抢占流量合作的重要对象。在合作平台不具备担保能力的情况下，可引入保险公司，通过信用履约保证保险产品为线上贷款提供担保。目前，第三方平台和保险公司担保的线上消费贷款产品市场上已出现成功案例，产品模式已形成。此类产品具备以下优势：依托合作平台的流量导入，业务发展快；直销银行与平台的联合风控，可帮助直销银行在风险可控的前提下，快速积累互联网贷款风控数据和经验。

（3）依托新供应链的企业线上贷款将迎来大发展。直销银行可依托平台企业构建的供应链平台，汇集的商流、信息流、资金流和物流数据，借助供应链平台对小微商户经营能力的把控，为线上商户提供融资服务，此类模式相比传统线下小微贷款，具有纯线上申请、审批和提用，申请手续简便等优势，市场需求大，是直销银行做大小微商户线上经营贷款、更好地服务实体经济的重要发力点。

3、着力构建新型网络支付生态体系。随着移动支付的发展和无卡时代的来临，直销银行支付业务将迎来新的发展机遇。直销银行2.0 时代，可紧抓政策趋势和市场机会，以 II、III 类账户为抓手，加强内外部合作，利用渠道优势和内外部资源，打造多渠道、多方式、多功能的支付体系，针对重点行业形成标准化行业应用方案，构建“账户+支付+场景”的线上金融生态。

（1）丰富基础支付功能，打造直销银行行业应用。一是依托电子账户开户便捷的特性，结合新型支付市场趋势，以扫码、闪付、代收、代付、网关、快捷、监督、归集等产品为基础，进一步完善支付产品功能，构建直销 II、III 类户支付体系，支持跨屏、跨行、跨境支付，实现支付场景全覆盖。二是结合行业发展趋势，运用电子账户对外输出的特性，实现支付产品和场景有机结合，以支付业务为切入点，以金融增值服务为补充，提供行业综合解决方案，将支付服务嵌入客户日常生活场景。通过和行业优质商户合作，打造典型行业应用，形成标准解决方案，快速覆盖市场，低成本在线获客。深度挖掘小额高频支付场景，以小额免密为基础，打造公共交通快速支付等综合解决方案。

（2）加强内外部合作，构建直销银行支付生态圈。一是加强与银联及其他银行之间的合作共赢，切入各种场景，做大生活圈；联手通讯运营商、快消企业、公共事业单位等各类市场主体，围绕客户的“吃、住、行、购、娱”生活场景，创新和拓展移动支付服务。以一站式服务为目标，将金融产品嵌入到各类应用场景中，同时全方位地为客户提供其他便捷的非金融服务。二是积极与互联网平台合作，共创金融新生态，尤其是要加强与电商平台、社交平台、搜索平台等互联网平台企业的深度合作，互为平台，互为流量，协同服务平台上的企业和用户，从而弥补商业银行缺乏用户消费数据、市场敏锐度迟缓、场景搭建滞后等方面的不足。加强与互联网企业的跨界联合营销，实现从原来的单一获客模式转向深入生态链、产业链的批量获客方式，构建“场景+金融”新生态。

（3）树立直销银行支付品牌，塑造核心竞争力。一是整合直销银行产品，统一渠道账户体系，统一用户支付体验，统一产品标识，同时加强支付产品创新，提升支付效率与风险防范能力，打造用户有口碑、行业有影响、产品有深度的统一支付品牌。二是加强与互联网企业、垂直平台、金融科技公司等合作，通过战略合作推动品牌宣传和营销推广，提升行业影响力和知名度。

（4）拥抱新兴技术，创新新型支付产品。一是引入新兴技术，完善支付工具，丰富支付介质，简化支付流程，提升支付安全。跟进声纹、人像、虹膜等技术应用，围绕客户需求，持续优化客户体验；积极推进移动支付与可穿戴设备的结合，拓展支付工具范围。二是紧跟前沿金融科技，挖掘新技术应用价值。深入研究大数据、区块链、物联网、超声波、VR/AR 等最新技术，融入支付及其他各类服务场景中，在增加客户新鲜感、提升客户体验的同时有效降低客户风险；通过探索机器学习、智能应用等，为支付业务提供智能化风控和业务创新驱动力；充分利用互联网思维和金融生态思维，推动平台化、场景化、智能化金融服务和构建多元化的网络支付体系。

4、打造大数据应用和服务能力。在当今大数据不断壮大的时代，无论新兴行业还是传统行业都在思考或者探索如何利用大数据进行创新与变革，直销银行作为一种新型银行经营模式，加强大数据应用，进一步提升其风控、获客和客户经营能力和水平，是 2.0 时代的重要课题。在直销银行领域，大数据运用大概分为三个阶段。

（1）加强内外部数据整合，夯实大数据服务基础。一是定义统一的客户标识，形成客户信息统一视图。设置直销客户统一标识，支持直销银行自有渠道与三方平台客户信息、资产信息的数据整合，以便在后续深化与其他行业的合作时，能够快速匹配同一用户信息，为数据整合提供基础。二是多渠道采集用户多维度数据，深度刻画用户特征。在植入直销银行服务的互联网渠道、移动端埋点采集用户多维度信息，提取用户金融交易附加信息，这些数据的采集可供研究了解用户的消费行为习惯参考。三是整合不同来源的外部数据对行内数据形成补充。加强同业金融产品、征信记录、失信名单、金融资产、社交媒体、互联网电商、旅游出行等外部数据整合利用，有助于更精准地预测客户需求、风险变化，并为产品的差异化设计提供辅助支持作用。

（2）强化大数据精准营销和风控建模，提升数据应用能力。一是大力开展大数据精准营销。通过全端数据采集与治理、用户标签画像、数学算法模型、营销效果分析等，构建“策略设定--投放管理--数据回收--效果调优”完整闭环，借助营销投放数据标签，不断迭代用户洞察，优化投放效果。二是增强大数据反欺诈及风险防控能力。一要打造线上风险决策引擎。全面加强反欺诈授信准入控制，判别客户信用风险水平，优化客户准入标准，核定适当限额，实现差异化风险定价；通过决策引擎，高效一致的管理模型及决策规则，及时有效地实现策略变换，以应对快速变化的环境及业务需要，对市场上的风险动向做出更快速反应，形成一个更智能化、信息化的强大风险决策中枢，让模型释放大数据中所蕴含的风险信息能量。二要构建高效的自动化交易监控机制。加强风险的发展动向侦测、风险事件监测及可

疑情况监测，实现全局化、系统化、自动化、可视化、实时化，从而合理高效地调整贷中风险管理策略，确保及时掌握客户的最新风险动向，最大限度地捍卫资产安全。三要完善贷后风险组合管理。通过对授信组合的风险表现实时评价，定位风险发生部位、发现风险整体趋势演变规律、掌握风险变动情况，从而针对性开展及时贷后管理，控制风险水平。四要建立健全风险联防和风控数据共享机制。通过大数据，全面分析及评估合作平台的真实风险水平和风险控制能力，依据风控水平、风险表现、风险控制能力、风险吸收能力等差异化因素，实施合作平台及合作客户的分级分类针对性管理，确保整体资产层面的安全和风险可控。

（3）创新数据产品，提升输出数据服务的能力。随着直销银行多维度数据的不断积累以及精准营销、反欺诈风险防控实践经验的逐渐丰富，数据应用能力与技术模型能力日趋成熟，可将大数据计算能力、数据产品与服务能力向第三方平台输出，带动整个产业链数据应用能力提升。一是提高大数据计算能力。大数据基础计算服务是为生态链企业提供大数据应用的底层技术平台，通过计算引擎、数据开发工具、运用数据所需的各类应用引擎来加速提升企业应用数据能力，有助于降低其自建平台所需的周期与成本投入，快速发挥大数据价值。二是打造大数据产品与服务。通过直销银行在实际应用方面的数据积累，形成基于客户信息交易数据等领域的基础数据产品、开展网贷过程中积累形成的实时风险防控服务、基于精准营销提炼形成的CRM 数据产品以及不同行业的金融数据分析产品，为企业在业务经营决策、产业结构优化、合作伙伴选择等方面提供重要的支持。三是助推生态链数据应用能力提升。生态链中的企业在使用大数据提供的数据产品与服务时，也在不断与大数据平台进行数据交换，多个行业的数据通过大数据平台融会贯通，使直销银行数据资产向体量更大、维度更广方向发展，数据产品与服务也由于数据领域的增长得到持续丰富提升，并向各行业拓展深度与广度，从而形成良性健康发展的数据生态。

第三节 直销银行 2.0 客群和获客分析

直销银行 2.0 面对的主要客群包括两大类，一类是以平台企业为纽带，与核心平台企业相互连接的各类互联网平台企业，一类是使用互联网平台服务的个人用户。直销银行通过创新客群经营模式，为这两类客户提供便捷的支付结算、融资、财富管理等金融服务。

1、围绕 B 端和 C 端客户提供差异化线上金融服务。

（1）向 B 端用户输出强大的金融服务能力。目前很多电商、核心企业等平台型客户发力自金融领域，但受制于服务主体的服务能力、技术条件等因素，市场上仅出现了针对部分需求的解决方案，缺乏为平台企业提供的整体服务方案。直销银行 2.0 时代，应该充分发挥金融全牌照服务商的力量，围绕平台提供一整套综合服务方案。平台型企业拥有丰富的流量资源、数据资源，希望与金融机构开展合作，实现平台自身流量和数据的商业化，在创造新的利润增长点的同时，可有效降低其经营成本和风险，提升经营效率。此外，平台型企业聚集了海量的中小型企业。在我国，中小企业融资难的问题，一直是行业内的痛点，平台上中小企业对融资存在普遍需求。第三，平台上消费者数量庞大，在消费升级的背景下，消费者的融资类需求增多。

直销银行 2.0 应充分利用金融科技、依托Ⅱ类户，深植不同平台的服务生态，与合作方共同打造场景金融，实现平台赋能。通过与平台对接模式，将平台企业、其聚集的中小企业和消费者作为一个整体提供综合解决方案，以产业链为依托、以交易环节为重点、以资金调配为主线、以风险管理为保障、以实现共赢为目标，将金融服务植入整个供应链，全面满足平台企业自身、其聚集的中小微企业以及消费者的需求。

以民生银行为例，其直销银行先后服务三大电信运营商、国家电网等国家支柱型企业，助力宇通、富士康等传统实体制造业降本增效，紧跟卫计委家庭医生服务项目、国家驾培考试制度改革要求，提供医疗费用便捷在线结算服务、驾培“先培后付”培训费全流程监管服务，助力京东、支付宝、百度等大型互联网平台践行普惠金融精神等。2017年末，民生银行直销银行注册用户超 1000 万，管理金融资产超 1000亿元。

（2）为 C 端用户提供丰富的金融产品。从余额宝的火爆到 P2P、众筹、互联网支付、消费贷款的百花齐放，C 端用户尤其是长尾用户的金融需求一直没有得到充分满足。直销银行 2.0 拥有“互联网+银行”的双重基因，可以为核心平台企业的 C 端用户，提供丰富、安全、便捷的金融服务，更好地践行普惠金融的理念。

市场调研显示，个人用户对安全、便捷的金融服务需求旺盛。据宝象金融相关报告，中国网民中有 44.1%进行投资理财的首要目的是为了规避市场波动和结构性变化所带来的风险，更看重的是资产安全性和稳定性；30.2%的网民期望投资收益率在 5%-10%，29.1%的网民期望投资收益率在 11%-15%，而 P2P 网贷年收益率基本维持在8%-15%；33.4%的网民可接受损失在 15%-25%，26.1%的网民可接受损失在 5%-15%；45.9%的网民看好“互联网+金融”前景。

直销银行 2.0 要继续秉承互联网的便捷基因和银行的安全基因，力争满足 C 端用户的各类金融服务需求。一方面，要对标先进互联网企业，充分发挥互联网便捷基因优势，继续简化产品和服务流程，为 C 端用户打造极致体验，改变金融服务低频的特征，为盘活金融服务能力注入活力；另一方面，借助银行多年积累的风控经验，为客户提供稳定收益和低风险服务，满足用户需求的同时，进一步增强用户对银行系直销银行的认可和信赖。

江苏银行直销银行自 2015 年末陆续推出“税 e 融”、“商 e 融”、“享 e 融”等产品，在国内直销银行中率先在线上贷款领域做出尝试，与国税、银联、自有渠道开展合作，为个人用户提供基于大数据、人脸识别等新技术，全自助操作、全在线处理、全自动审批、全程无纸化的服务。

2、直销银行 2.0 向平台获客、批量获客大转变。在获客方式上，直销银行向平台获客、批量获客转变，秉持服务客户的理念，助力合作方提升客户经营能力。具体实施策略分为两类，构建细分领域的产投融平台金融服务模式、融入产业链和生态链的金融服务模式。

一是构建细分领域的产投融平台金融服务模式。对于在关键节点尚未出现核心平台的产业链以银行侧为主，打通产业链的关键节点，覆盖全场景，构建入驻式的产融投平台。

二是融入产业链和生态链的金融服务模式。以平台侧为主，银行与平台间直连，输出金融服务能力，构建产业链上平台与平台之间相互嵌入模式。对已形成生态圈的产业链，银行应开放合作，充分发挥自己的优势，充当产业生态链的培育者。

民生银行已与中国移动、中国联通等运营商以及国网电商、搜狐、凤凰网、小米、360 等互联网企业进行战略合作，本着“共商、共建、共享”的发展理念，在支付缴费、资金监管、电子账户、消费金融、供应链金融等领域开展创新，打造“通讯+金融”、“科技+金融”、“生活+金融”等互联网金融新生态，更好地服务平台、平台供应链上的中小微企业以及平台上的客户，挖掘金融服务深度，与平台一起携手努力谋求“共生、共赢、共未来”的新局面。

综上可知，我国直销银行从 1.0 演进到 2.0，主要是受宏观政策、市场环境、科学技术等众多因素变化的影响，积极探索创新经营模式、产品业务形态以及获客模式等，谋求更好地服务客户、实现更健康快速发展的过程。两个阶段的直销银行主要差异如下图所示。

第三期：

当前，在国家大力发展普惠金融和绿色金融战略背景下，数字普惠成为重要的实现抓手，而直销银行作为一种数字普惠具体形式，在国家政策鼓励支持、金融科技快速发展以及用户线上金融消费习惯养成等多方面有利因素综合作用下，发展空间十分广阔，将展现出强大的生命力，成为服务好实体经济和互联网用户、践行普惠金融的生力军。

第一节 直销银行发展趋势展望

展望未来，我们认为直销银行发展将呈现以下四个趋势。

1、技术赋能直销银行发展。云计算、大数据、人工智能、区块链等新一代信息科技的应用将从根本上改变直销银行运行模式，并提升服务效率和水平，降低服务成本，具体途径主要体现在以下几方面。一是通过引入机器学习、虚拟现实、生物识别等新技术，进一步提升用户体验和服务效率；二是通过云计算、分布式架构等方案，重构基础设施部署方式，降低运营成本，打造服务海量客户的能力；三是利用大数据手段，提升风控反欺诈、产品定价、精准营销、智能投顾等方面水平。此外区块链等技术可为新的金融交易模式提供强大支撑。

直销银行在金融科技的运用过程中，一方面应把握金融科技发展趋势，通过加强人才储备和技术积累、与第三方交流与合作等多种形式布局金融科技领域。在不断增强核心技术自主掌控能力、优化提升整体科技系统效率的过程中，开展对新兴前沿技术的学习研究、应用创新，培养数据思维，建立内外各方合作机制，加强与大数据、云计算、人工智能、区块链等方面前沿高科技企业互利合作，可以共建的形式设立智能风控、精准营销等创新实验室，研究、落地创新项目，打造具有强大云计算、大数据处理能力的智能金融科技体系。另一方面要构建标准化的开放业务平台，制定标准化合作对接流程，打造集对接、联调、测试、上线、运营管理等于一体的标准化商户合作平台体系，快速、高效推进各方技术对接和金融服务标准化输出，利用科技手段提升业务产能。

2、平台化发展策略将成为未来直销银行的优先选项。近年来，平台经济正在快速崛起，在 2017 年全球市值前 10 的公司中，平台类企业占据多达 6 个席位，即苹果、谷歌、Facebook、亚马逊、阿里巴巴、腾讯。平台经济已成为全世界趋势性的商业模式、一种新的经济发展范式，推动了生产和生活方式的重大变革，日益发展为社会经济的重要组成部分。

对于商业银行而言，平台经济的快速发展既带来机遇也产生了挑战。平台企业聚集大量的商户和客户，商户和客户有金融服务需求，平台有金融跨界合作、数据商业化、业务合规等需求，对商业银行传统的获客方式和服务模式提出了新要求。平台具备商流、物流、资金流等丰富的资源，是商业银行的重要客群。

直销银行服务平台化将成为未来趋势。直销银行通过构建金融服务中介平台，在产品端实现本行、银行同业、非银同业、其他机构的基础产品和服务整合，打造财富管理、网络融资、支付结算、大数据服务的金融云，在客户服务方面将通过平台化融合方式，实现对平台企业、平台上中小企业、平台上的消费者的全面、综合服务。

《中国直销银行白皮书》：直销银行发展趋势展望和竞争格局分析

面对消费、产业、政务等领域的不同平台化程度，银行所构建的金融中介服务平台策略也是不同的，总体上可按照三种模式搭建。

（1）相关领域尚未形成聚合专业化平台的，直销银行可整合行内外资源，通过自建、并购、投资等形式打通关键节点，搭建入驻式金融中介服务平台，覆盖细分行业的全场景。以 2016 年平安信托收购汽车之家为例，汽车之家作为国内汽车垂直专业媒体，除获得平安集团资本方面的大力支持外，也将成为平安集团打造全方位汽车服务生态圈的重要一环。构建平台模式，一般需依赖集团或母行资源，形成对公和零售业务协同；另外，银行需明确自身服务边界，避免做大而全的平台，导致过大的资源投入，而且难以满足个性化的需求。

（2）相关领域已形成专业化平台，或受制于监管要求，平台还未向金融领域延伸的，直销银行可通过与此类平台进行对接，输出金融产品和服务。

（3）相关领域已形成具有垄断地位资源整合者，服务已延伸到金融领域的，银行很难自建平台让参与方入驻，直销银行相对可行的方案是向平台提供资金和金融服务的补充。

3、服务场景化。未来直销银行产品将是一个可以很简单的嵌入到各个金融场景当中去的标准化的产品，按照某银行资深金融从业者的观点就是金融介质化，未来，互联网银行、直销银行会成为一个银行进行移动金融化转型的介质化工具，在互联网维度空间里，成为像空气一样的一个介质，渗透到金融服务的各个场景当中去。

4、组织结构独立化。国外直销银行多采用独立法人经营模式，我国直销银行也将逐渐朝着独立化方向发展。伴随着我国首家独立法人直销银行——百信银行的正式开业，后续可能会有若干独立法人的直销银行获准批复。直销银行组织结构独立化，将在产品创新、与母行风险隔离、调动团队积极性、成本核算、客户经营、科技开发机制等多方面带来积极影响。

直销银行独立法人化进程中，引入外部战略投资者将成为可选路径之一。通过引进战略投资者，可提升资本实力，同时通过与股东的资源、技术、场景等对接，可快速提升直销银行生态的构建和发展能力，实现直销银行与股东的协同和共赢。

除了成为独立法人直销银行，成立单独事业部、独立团队等组织结构形式，也是各行根据自身条件和内外部环境，推动实现直销银行快速发展的在组织形态上的可选方案。

第二节 直销银行未来市场竞争格局分析

经过 4 年多的发展，直销银行市场参与者众多，发展水平参差不起，中小银行发展直销银行的动力相对较大，以弥补其网点覆盖少、服务区域受限等不足，未来直销银行 2.0 阶段，竞争格局将发生显著变化，主要包括如下三个方面。

1、国有大行：晚来的大象。国有大银行具有广泛的用户基础，直销银行在 1.0 阶段更多将其定位为获客工具，导致国有银行只有工行和中行开设了直销银行，农行、建行两家均未发布独立的直销银行产品。国有银行虽具备广泛的用户基础，但其用户活跃度相对较低，缺乏场景，在金融生态融合化趋势无法避免的背景下，国有银行也在寻求外部平台的场景对接，以纯线上的方式提供服务。在直销银行2.0 阶段中，竞争的舞台上将增加其身影，国有银行具有丰富的产品体系、广泛的用户基础等优势，在与平台场景对接中，具有显著优势。

2、中小银行：差异化的发展思路。

（1）民生银行：传统银行事业部模式，产品服务丰富。民生直销银行创新推出一系列投资门槛较低、规则明确、种类丰富的金融产品，形成集“存、贷、汇、投、支付缴费”于一体的金融服务体系，业务开展渠道包括 PC、手机 App、H5 和微信，还通过空中营业厅、10100123 客服热线等专属服务渠道优化服务，并将账户与产品服务输出到一系列第三方合作平台。2017 年初，成立直销银行事业部，定位为直销银行业务的一级经营机构。

（2）平安银行：回归集团内交叉获客，提升客户价值。平安橙子银行是平安集团旗下的直销银行，2014 年上线之初进行独立运营推广，2016 年平安橙子与平安口袋银行（手机银行）实现入口统一，口袋银行开发 II 类户注册功能，支持客户绑定他行卡注册，打通平安集团旗下客户，借助一套账户体系，一方面共享客户与资源，综合营销，节约成本；另一方面减少客户录入要素，提升体验。

（3）百信银行：拥有互联网基因的独立直销银行。作为首家获批的直销银行独立法人，百信银行的成立具有里程碑的意义，传统银行与互联网企业的联姻，将为直销银行发展注入新的活力。从目前信息来看，百信银行将坚持市场化、差异化、智能化，树立普惠金融理念，以客户为中心，聚焦个人、小微和“三农”，并借助百度的科技力量，打造智能账户、智能风控等核心能力。

3、互联网银行：新锐力量，不容小觑。

（1）微众银行：聚焦个人消费贷款，市场规模扩张迅猛。微众银行是国内首家开业的民营银行，由腾讯牵头发起设立，2014 年 12月获得由深圳银监局颁发金融许可证。微众银行客户主要是个人用户，借款用途主要是个人消费，主要产品为“微粒贷”。截至 2017年 9 月末，微众银行资产规模近700 亿元，累计发放贷款突破 6000亿元，管理贷款余额超 1200 亿元，管理资产余额逾 300 亿元，有效客户近3800 万户，覆盖全国 31 个省、市、自治区的 567 座城市，其中近400 万客户在主流金融机构没有享受到任何融资服务，笔均贷款仅 8100 元，户均余额约 1.2 万元，近93%的客户贷款余额低于 5 万元。

（2）网商银行：深耕小微和个体创业客户。浙江网商银行是经中国银监会批准设立的股份制商业银行，纯互联网运营，于 2015 年6 月 25 日正式开业。网商银行客户主要是电商商户与农户，生产性贷款居多，主要产品为“网商贷”、“惠农贷”。网商银行 2016 年营业收入 26.4 亿元，比 2015 年的 2.5 亿元增长 10 倍以上，净利润近3.2亿元。