第一篇：新疆2016年下半年证券投资基金基础知识：利润表考试试题
新疆2016年下半年证券投资基金基础知识：利润表考试试
题
一、单项选择题（共 25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）
1、关于股票价格指数期货，下列论述不正确的是__。
A．股票价格指数期货是以股票价格指数为基础变量的期货交易 B．中金所推出的首个股指期货合约为沪深300股指期货 C．股票价格指数期货属于衍生类金融产品
D．股票价格指数期货是为适应人们控制非系统性风险的需要而产生的2、2006年5月推出的国内首只生命周期基金是__。A．兴业社会责任基金
B．南方全球精选基金QDⅡ基金 C．ETF联接基金
D．汇丰晋信2016基金
3、公司分配当年税后利润时，应当提取利润的____列入公司法定积金。A：百分之五 B：百分之十
C：百分之五至百分之十 D：没有规定
4、与股票相比，债券风险相对较小，这是因为__。A．债券利息固定
B．债券有固定的本金偿还期 C．债券价格波动小 D．债券品种多
5、__是国有股权行政管理的专职机构。A．股份有限公司 B．中国证监会 C．中国人民银行
D．国有资产管理部门
6、美国称证券投资基金为__。A．信托产品 B．共同基金
C．证券投资信托基金 D．单位信托基金
7、分离交易的可转换公司债券的购买者可以按预先规定的条件中在公司发行股票时享有优先购买权，其预先规定的条件主要是指股票的__。A．购买方式 B．购买价格 C．认购比例 D．认购期间
8、根据《证券投资基金管理公司管理办法》，基金管理公司变更重大事项，应当自董事会或者股东会做出决议之日起__日内，按照中国证监会的规定提出变更申请。A．5 B．10 C．15 D．20
9、中国目前提供理财行业服务的主要是以__为主的传统的金融服务机构。A．政策性银行 B．商业银行
C．中国人民银行 D．投资银行
10、下列关于ETF份额的上市交易，正确的有__。
A．上市首日的开盘参考价为前一工作日的基金份额净值
B．实行价格涨跌幅限制，涨跌幅设置为5%，从上市次日开始实行 C．基金申报价格最小变动单位为0.001元
D．买入申报数量为100份及其整数倍，不足100份的部分可以全部申报卖出
11、下列说法错误的是____ A：开放式基金没有固定期限，投资者可随时向基金管理人赎回基金份额，若大量赎回甚至会导致清盘
B：绝大多数开放式基金不上市交易，交易在投资者与基金管理人或其代理人之间进行
C：封闭式基金与开放式基金的基金份额首次发行价都是按面值加一定百分比的购买费计算
D：开放式基金一般每周或更长时间公布一次
12、下列关于国家股的说法，错误的是__。A．国家股是国有股权的一个组成部分 B．国家股可由国务院授权投资的机构持有 C．国有股权原则上不可以转让
D．国有资产管理部门是国有股权行政管理的专职机构
13、关于开放式基金描述不正确的有__。
A．某人因继承获得一定数额的开放式基金，这种过户属于非交易过户 B．非交易过户不包括“捐赠”的情形
C．符合条件的非交易过户申请按规定办理时，应按基金注册登记机构规定的标准收费
D．被冻结部分产生的权益不会随基金账户或基金份额被冻结而一并冻结
14、基金托管人的首要职责是____ A：进行基金会计核算 B：完成基金资金清算 C：监督基金投资运作
D：保证基金资产的安全，独立、完整、安全地保管基金的全部资产
15、《证券法》规定，当股票发行采用代销方式时，代销期限届满，向投资者出售的股票数量未达到拟公开发行股票数量__的，为发行失败。A．30% B．50% C．60% D．70%
16、封闭式基金和开放式基金的主要区别不包括__。A．份额限制不同 B．交易场所不同 C．投资对象不同
D．激励约束机制与投资策略不同
17、我国目前只能由依法设立的__担任基金管理人。A．基金投资者 B．基金管理公司 C．基金份额持有人 D．基金托管银行
18、关于基金管理费计提标准以下说法不正确的是____ A：基金管理费率通常与基金规模成反比，与风险成正比 B：从基金类型看，证券衍生工具基金管理费率最高
C：目前我国大部分基金按照1.5%的比例计提基金管理费 D：指数化基金指数投资部分的管理费率高于一般水平
19、我国封闭式基金的交易实行涨跌幅限制，涨跌幅最高比例为__。A．3% B．5% C．10% D．12%
20、以下关于定期定额投资说法，不正确的有__。
A．是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式 B．能规避基金投资所固有的风险 C．能保证投资人获得收益
D．是替代储蓄的等效理财方式
21、将有价证券分为股票、债券和其他证券三大类，是按照__来分类的。A．证券发行主体的不同
B．是否在证券交易所挂牌上市交易 C．募集方式的不同
D．证券所代表权利性质的不同
22、如果两只基金的时间加权收益率相等，下列说法正确的是__。A．早分红的基金比晚分红的基金收益率高 B．两只基金的表现相同
C．分红次数多的基金收益率高 D．分红额高的基金收益率高
23、____是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立财产，由基金托管人托管、基金管理人管理，以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。A：股权投资基金 B：证券投资基金 C：开放式基金 D：封闭式基金
24、下列关于蓝光公司的基本信息中，使它不能成为基金管理公司股东的是__。A．公司注册资本为5亿
B．公司成立1年以来，治理健全，内部监控制度完善 C．公司无任何违法违规行为，社会信誉良好 D．公司经营业绩较好，资产质量良好
25、我国第一只以债券投资为主的债券基金是__。A．银华优选 B．华安富利 C．南方避险 D．南方宝元
二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分）
1、开放式基金的认购费率不得超过____ A：3% B：2.5% C：10% D：5%
2、首次公开发行的股票以__方式确定股票发行价格。A．询价 B．协商定价 C．网上竞价
D．资产核算定价
3、根据____的不同，可以将基金分为在岸基金和离岸基金。A：法律形式
B：基金的资金来源和用途 C：投资理念 D：投资目标
4、下列选项中，__不是国际证监会证券监督的目标。A．保护投资者
B．保护证券市场的公平、效率和透明 C．降低系统性风险 D．提高证券收益
5、关于股票分割与合并，以下说法正确的有__。A．事实上，股票分割与合并通常会刺激股价波动
B．从理论上说，股票分割与合并都不会影响调整后的股价 C．股票分割通常适用于低价股，股票合并常见于高价股 D．股票分割与合并，不影响股东权益占公司总股权的比重
6、基金的认购费和申购费可以在基金份额发售或者申购时收取，也可以在赎回时从赎回金额中扣除，但费率不得超过认购和申购金额的____ A：3% B：4% C：5% D：6%
7、在我国，承担基金份额注册登记工作的主要有__。A．基金管理人 B．基金销售机构
C．中国登记结算公司 D．基金托管人
8、基金募集失败，基金管理人须承担的责任有__。A．将投资人认购款项加计利息退还投资人 B．补偿投资人认购损失
C．以固有资产承担因募集行为而产生的债务和费用 D．重新发售该基金
9、下列可以从基金财产中列支的费用有__。A．基金管理人的管理费 B．基金托管人的托管费 C．基金份额持有人大会费用
D．基金合同生效后的信息披露费用
10、一般开放式基金的基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起__个工作日内支付赎回款项。A．3 B．5 C．7 D．9
11、《证券法》规定，股票依法发行后，发行人经营与收益的变化，由发行人负责；由此变化引致的投资风险，由__负责。A．保荐人 B．发行人 C．投资者 D．承销商
12、在认购基金份额时就支付认购费用的付费模式称为__。A．前端收费模式 B．后端收费模式 C．全额收费模式 D．净额收费模式
13、证券投资人中，机构投资者包括__。A．政府机构 B．事业法人 C．基金 D．个人
14、证券投资基金是以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的__投资方式。A．集合 B．集资 C．联合 D．合作
15、股票型基金的风险分析常用指标有__。A．持股集中度 B．贝塔系数 C．持股数量
D．行业投资集中度
16、深圳证券交易所于__开业。A．1990年7月 B．1990年12月 C．1991年7月 D．1991年12月
17、成长型股票通常是指收益增长速度____的股票，其市盈率、市净率通常较____ A：快，低 B：快，高 C：慢，低 D：慢，高
18、证券市场监管的对象包括__。A．证券发行主体 B．证券公司
C．证券经营机构 D．证券服务机构
19、我国的基金管理人和基金托管人需要____对基金资产进行估值一次。____ A：每日
B：每3个交易日 C：每周
D：每个会计年度
20、按照《证券投资基金法》、《证券投资基金管理公司管理办法》及其他有关规定，基金管理公司的注册资本应不低于__元人民币。A．1 000万 B．5 000万 C．1亿 D．3亿
21、下列关于创业板市场的描述正确的是__。
A．创业板市场是独立于证券交易所之外的一个系统 B．创业板市场是交易所主板市场之外的另一个证券市场 C．创业板市场主要服务于新兴产业尤其是高新技术产业 D．创业板市场主要是为非上市股份公司提供股份转让业务
22、认购LOF份额，可能使用__。A．中国结算公司上海开放式基金账户 B．深圳人民币普通证券账户
C．中国结算公司深圳开放式基金账户 D．深圳证券投资基金账户
23、在证券市场中，发行市场与流通市场的关系是__。A．流通市场是发行市场的前提 B．发行市场是流通市场的延续 C．发行价格受交易价格影响 D．发行市场是流通市场的基础
24、基金销售机构维护客户关系的基本方法有__。A．客户追踪 B．费率优惠 C．客户调查 D．业务跟进
25、金融远期合约是指合约双方同一在未来日期按照__买卖基础金融资产的合约。A．未来价格 B．资产价格 C．约定价格 D．市场价格
第二篇：河北省2017年上半年证券投资基金基础知识：现金流量表考试试题
河北省2017年上半年证券投资基金基础知识：现金流量表
考试试题
一、单项选择题（共 25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）
1、《证券投资基金运作管理办法》规定，开放式基金发生巨额赎回时，基金管理人当日办理的赎回份额不得低于基金总份额的__。A．10% B．30% C．50% D．60%
2、基金投资人评价应以基金投资人的__类型来具体反映。A．职业 B．收入水平C．投资意愿
D．风险承受能力
3、基金托管协议是明确__与基金托管人在相关事宜中的权利、义务及职责的协议。
A．基金管理人 B．基金份额持有人 C．基金注册登记机构 D．基金销售代理人
4、封闭式基金的基金份额上市交易应当符合的条件之一是基金合同期限为__年以上。A．2 B．5 C．7 D．10
5、下列关于货币市场和货币市场工具的说法，正确的有__。
A．货币市场工具通常指到期日不足1年的短期金融工具，因此也被称为“现金投资工具”
B．与股票市场相比，货币市场投资门槛通常很低，很适合一般投资者直接投资 C．货币市场属于场外交易市场，交易主要由买卖双方通过电话或电子交易系统完成
D．货币市场工具通常由政府、金融机构以及信誉卓著的大型工商企业发行
6、在证券市场上，证券价格的高低是由该证券所能提供的__的高低决定的。A．利息收入 B．红利收入 C．预期报酬率 D．差价收入
7、以下与基金份额净值的计算无关的是__。A．基金总资产 B．基金总负债 C．基金总份额
D．基金持有人人数
8、下列职权中，应该由经理行使的是____ A：提议召开临时股东会
B：决定公司内部管理机构的设置 C：决定公司的经营计划和投资方案 D：制定公司的具体规章
9、基金销售人员客户服务中的售中服务不包括__。
A．协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果
B．开展投资者风险教育，介绍基金投资的风险及化解风险的办法 C．为客户提供投资咨询建议，推介符合适用性原则的基金 D．协助客户办理开立账户、买卖、资料变更等基金业务
10、下列选项中，投资门槛相对较低的是__。A．证券投资基金 B．银行理财产品 C．券商集合计划 D．信托产品
11、标志着我国基金业实现从封闭式基金到开放式基金历史性跨越的是__的诞生。A．淄博基金 B．基金开元 C．基金金泰 D．华安创新
12、以下情况中，开放式基金____能提前终止基金运行。
A：存续期间内连续60个工作日基金资产净值低于人民币500万元 B：存续期间内，基金持有人数量连续60个工作日达不到100人 C：基金经托管人和管理人协商同意，并经双方董事会决议通过 D：基金管理人因故退任或被撤换，无新的托管人承继的13、基金管理人和代销机构应建立健全相关制度，包括__。A．销售人员持续培训制度 B．基金销售业务制度
C．基金份额持有人账户和资金账户管理制度 D．档案管理制度
14、关于基金销售费用的规范，下列说法正确的有__。
A．基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用 B．未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率
C．基金销售机构销售基金管理人的基金产品前，应由总部与基金管理人签订销售协议，约定支付报酬的比例和方式
D．基金管理人与基金销售机构应在基金销售协议及其补充协议中约定双方在申购(认购)费、赎回费、销售服务费等销售费用上的分成比例
15、代表基金份额10%以卜的基金份额持有人自行召集召开持有人大会的，此类持有人应至少提前____日公告持有人大会的召开时问、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。A：10 B：15 C：30 D：45
16、下列属于基金信息披露“重大性”概念标准的有__。A．证券交易量标准
B．影响证券市场价格标准 C．影响投资者决策标准
D．对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影响
17、__负责办理个人投资者基金账户的开户手续。A．证券登记机构 B．证券经营机构 C．中国证监会 D．证券业协会
18、证券投资基金专业管理的表现在__。
A．管理人负责基金的投资运作，基金财产的保管由独立于管理人的托管人负责 B．基金由基金管理人进行专业化投资运作和组合管理
C．基金管理人一般拥有众多的专业投资研究人员，掌握较为全面的专业知识 D．深入研究各类市场信息能够更好地对证券市场进行全方位的跟踪与分析
19、个人投资者从基金分配中获得的__，由上市公司和发行债券的企业在向基金派发股息、红利、利息时，代扣代缴20%的个人所得税。A．国债利息收入 B．股票的股息收入 C．企业债券的利息收入 D．储蓄存款利息
20、__是指不采用申购、赎回等基金交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为。A．基金份额的转换 B．基金份额的转托管 C．基金份额的冻结 D．基金的非交易过户
21、下列情况中，满足专业基金销售机构申请基金代销业务资格的注册资本和员工要求的有__。
A．注册资本1000万元人民币，员工40人，取得基金从业资格人员30人 B．注册资本2000万元人民币，员工50人，取得基金从业资格人员20人 C．注册资本3000万元人民币，员工60人，取得基金从业资格人员40人 D．注册资本4000万元人民币，员工120人，取得基金从业资格人员50人
22、对基金公司的分析和评价可以从__等方面进行考察。A．公司概况
B．投资和研究能力 C．风险控制能力 D．营销能力
23、场内申购赎回ETF采用____的方式。A：金额申购、份额赎回 B：份额申购、份额赎回 C：份额申购、金额赎回 D：金额申购、金额赎回
24、根据《证券投资基金销售管理办法》，基金管理人应当自签订代销协议之日起__日内，将代销协议报送中国证监会。A．5 B．7 C．10 D．15
25、上海、深圳证券交易所在风险基金分别达到规定的上限后，交易经手费的____纳入证券投资者保护基金。____ A：20% B：25% C：30% D：35%
二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分）
1、关于基金销售宣传内容，以下说法不正确的是____ A：登载有关基金管理公司、基金代销机构企业形象的销售宣传，必须含有风险提示和警示性文字
B：涉及基金产品的销售宣传内容必须含有明确的风险提示和警示性文字，提醒投资人注意投资有风险
C：引用的数据和统计资料应当真实、准确，并注明出处
D：引用基金过往业绩的，应同时声明过往业绩并不预示基金的未来表现
2、__属于证券投资的系统性风险。A．利率风险 B．信用风险 C．经营风险 D．财务风险
3、债券是证明__关系的凭证。A．产权 B．委托代理 C．债权债务 D．所有权
4、中央银行的货币政策对股票价格有直接的影响，其手段包括__。A．存款准备金制度 B．发行国债 C．调节税率
D．再贴现政策、公开市场业务
5、关于家庭成熟期的特点和投资偏好，下列说法正确的有__。A．收入大部分用于消费 B．以双薪家庭为主
C．事业发展和收入均达到高峰
D．投资应该以偏进取的平衡资产配置为主
6、在我国，基金的募集期限一般不得超过__个月。A．3 B．6 C．12 D．15
7、只能在失效日当日行权的期权属于__。A．美式期权 B．欧式期权 C．看跌期权 D．看涨期权
8、下列情况中，符合基金管理公司的公司治理结构中有关独立董事制度规定的有__。
A．甲公司董事会共5人，其中独立董事2人 B．乙公司董事会共10人，其中独立董事3人 C．丙公司董事会共11人，其中独立董事4人 D．丁公司董事会共9人，其中独立董事3人
9、我国基金业的发展阶段可分为__。A．早期探索阶段 B．试点发展阶段 C．快速发展阶段 D．高速发展阶段
10、通常，基金管理人的风险控制体系包括__。A．风险控制的组织体系 B．风险控制的决策体系 C．风险控制的内控体系 D．风险控制的制度体系
11、基金投资人评价应以基金投资人的__类型来具体反映。A．职业 B．收入水平C．投资意愿
D．风险承受能力
12、可以通过把握买卖时机和调整投资策略进行部分控制的跟踪误差有__。A．仓位型跟踪误差 B．费用型跟踪误差 C．结构型跟踪误差 D．交易型跟踪误差
13、关于基金销售客户服务的方式中媒体和宣传手册的应用，下列论述错误的是__。
A．通过电视、电台、报刊等媒体定期或不定期地向投资者传达专业信息和传输积极的投资理念
B．当市场出现较大波动时，及时利用媒体的影响力来消除投资者的紧张情绪，让大众更理性、更深刻地了解市场，可以减少非理性行为的发生
C．在新基金发行前，对公司形象的宣传和对新产品的介绍是客户服务不可缺少的部分 D．基金宣传手册可作为一种广告资料运用于销售过程中
14、基金信息披露的作用有__。A．有利于防止利益冲突与利益输送 B．有利于投资的价值判断 C．有利于提高证券市场的效率 D．有利于防止信息滥用
15、下列属于反映货币市场基金风险指标的有__。A．融资比例 B．平均收益率
C．浮动利率债券投资情况 D．投资组合平均剩余期限
16、根据所选择的细分市场数目和范围，目标市场选择策略可以分为__。A．无差异目标市场策略 B．差异性目标市场策略 C．分散性目标市场策略 D．集中性目标市场策略
17、衡量基金择时能力常用的方法中，需要将市场划分为牛市和熊市的是__。A．现金比例变化法 B．成功概率法 C．二次项法 D．夏普指数法
18、基金管理公司的股东均应具备的条件有__。
A．具有良好的社会信誉，最近3年在税务、工商等行政机关以及金融监管、自律管理、商业银行等机构无不良记录
B．注册资本、净资产应当不低于3亿元人民币
C．持续经营3个以上完整的会计，公司治理健全，内部监控制度完善 D．最近3年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚
19、交易型开放式指数基金(ETF)申购时用__换取ETF份额，赎回时用ETV份额换取__。A．现金；现金
B．现金；一揽子股票 C．一揽子股票；现金
D．一揽子股票；一揽子股票
20、开放式基金的分红方式有__和__两种。A．股票分红 B．现金分红
C．分红再投资转换为基金份额 D．债券利息
21、LOF基金份额的场内赎回申报单位为__。A．10元人民币 B．10份基金份额 C．1份基金份额 D．1元人民币
22、一国的__是一国居民与外国居民在一定时期经济交往的货币价值记录。A．国际收支 B．收支平衡 C．资本运营 D．货币政策
23、货币市场基金的份额净值__。A．固定在1元人民币
B．随市场利率的上升而减少 C．随市场利率的上升而增加
D．随平均剩余期限的增加而增加
24、以追求资本增值为基本目标，投资于具有良好增长潜力的上市股票或其他证券的证券投资基金称为____ A：收入型基金 B：平衡型基金 C：开放式基金 D：成长型基金
25、在证券市场中，发行市场与流通市场的关系是__。A．流通市场是发行市场的前提 B．发行市场是流通市场的延续 C．发行价格受交易价格影响 D．发行市场是流通市场的基础
第三篇：2011证券《投资基金》第七章试题及答案
第七章 证券投资基金的发起设立
一、单项选择题
1.我国基金设立实行的是（）。
A.审批制
B.注册制
C.审批制和注册制
D.核准制
[答]
A
2.目前发达国家和地区的基金设立一般采用的是（）。
A.审批制
B.注册制
C.审批制和注册制
D.核准制
[答]
B
3.设计一个基金品种，首先要确定（）。
A.基金的投资群体
B.投资标的
C.投资目的D.投资策略和投资地区
[答]
A
4.发起设立基金的发起人，每个发起人的实收资本不少于（）亿元。
A.1B.2C.3D.4
[答]
C
5.除了基金管理公司，基金的主要发起人要求有（）年以上从事证券投资的经验和连续盈利的记录。
A.1
B.2
C.3
D.4
[答]
C
6.封闭式基金的募集期限是（）个月。
A.1
B.2
C.6
D.3
[答]
D
7.封闭式基金募集期限已满时，其所募集的资金小于该基金批准规模的（）时，该基金不得成立。
A.50％
B.60％
C.30％
D.80％
[答]
D
8.证券投资基金发起后不能成立，基金发起人须承担募集费用，所募集的资金并加计银行活期利息须在（）天内退还给基金认购者。
A.1
5B.30
C.60
D.90
[答]
B
9.下列不是基金契约当事人的是（）。
A.基金发起人
B.基金持有人
C.基金管理人
D.基金托管人
[答]
B
10.下列不是基金契约的特征的是（）。
A.基金契约是要式契约
B.基金契约设立的信托是他益信托
C.基金契约是诺成合同
D.基金契约是实现合同
[答]
D
11.（）是基金管理人和基金托管人之间为了明确双方和权利义务关系而订立的合同。
A.基金契约
B.招募说明书
C.托管协议
D.发起人协议
[答]
C
12.（）是发起人就发起设立的有关事项达成的一致协议书。
A.基金契约
B.招募说明书
C.托管协议
D.发起人协议
[答]
D
13.（）是基金持有人和基金管理人、基金托管人之间的契约。
A.基金契约
B.招募说明书
C.托管协议
D.发起人协议
[答]
A
14.（）不是托管协议的特征。
A.托管协议是要式合同
B.托管协议是派生合同
C.托管协议是一种实践合同
D.托管协议是诺成合同
[答]
D
15.托管协议在（）起生效。
A.双方当事人签字盖章之日
B.基金成立之日
C.基金募集期满之日
D.中国证监会批准托管协议之日
[答]
B
16.（）是基金设立过程中申报、注册须提交的最主要的文件，也是基金最重要、最基本的信息披露文件。
A.基金契约
B.招募说明书
C.托管协议
D.发起人协议
[答]
A
17.基金发起人认购的基金单位，自基金成立之日起至少（）年内不得赎回或转让。
A.1B.2C.3D.15
[答]
A
18.基金投资于股票、债券的比例不低于基金资产总值的（）。
A.50％
B.60％
C.80％
D.90％
[答]
C
19.披露基金信息技术报告应该在基金会计结束后的（）日内公布。
A.30
B.90
C.60
D.15
[答]
B
20.披露基金信息中期报告应该在基金会计前6个月结束后的（）日公布。
A.30
B.90
C.60
D.15
[答]
C
21.基金投资组合报告应该在下一季度开始后的（）个工作日内公告。
A.30
B.90
C.60
D.15
[答]
D
22.基金管理公司应该在每周的（）公告上周结束时的资产净值。
A.星期一
B.星期二
C.星期五
D.星期三 考试大－中国教育考试门户网站(www.xiexiebang.com)
[答]
A
23.基金管理人公告基金经理的变更是（）。
A.定期公告
B.中期报告
C.临时公告
D.季度报告
[答]
C
24.（）是指证券监管当局按照有关的法律规定，对基金的设立进行实质性的检查，并决定是否同意设立该基金的制度。
A.注册制
B.审批制
C.核准制
D.登记制
[答]
B
25.（）是指基金发起人只需向证券监管当局报送法律规定的材料，进行登记注册，即可发起设立开放式基金的制度。
A.注册制
B.审批制
C.核准制
D.登记制
[答]
B
26.开放式基金在批准之日起3个月内净销售额少于（）亿元时，该基金不得成立。
A.2B.1C.3D.4
[答] A 来源:考试大-证券从业资格考试
二、多项选择题
1.基金的发起设立的基本管理模式有（）。
A.注册制
B.审批制
C.核准制
D.登记制
[答] A B
2.审批制要对基金进行实质性的检查，这里的实质性的检查指的是（）。
A.对内容的真实与否进行检查
B.对程序的合法性进行检查
C.对形式的合法性进行检查
D.不对内容的真实性与否进行检查
[答] A B C
3.我国目前规定对下列（）内容作实质性的检查。
A.文件内容是否符合法律规定
B.其它相关内容
C.申报文件是否有虚假陈述
D.申报文件是否全面
[答] A C D
4.下列国家和地区的基金设立采用注册的是（）。
A.英国
B.美国
C.中国香港
D.中国台湾
E.中国大陆
[答] A B C D
5.我国证券投资基金主要投资于（）。
A.国内A股
B.国内B股
C.债券
D.海外证券考试大－中国教育考试门户网站(www.xiexiebang.com)
E.短期商业票据
[答] A C
6.我国基金品种设计的制约因素有（）。
A.我国金融工具及其衍生产品的种类较少，规模有限
B.我国居民总体收入水平较低
C.我国基金管理水平不高
D.我国基金投资者的素质不高
E.我国法律体系有待完善，金融监管水平有待提高
[答] A B C E
7.基金设立的步骤有（）。
A.申请前的准备工作转载自:考试大-[Examda.Com]
B.提交申请设立基金的主要文件
C.申请的审核和批准
D.公告
[答] A B C
8.申请设立基金的主要发起人有（）。
A.商业银行
B.证券公司
C.信托投资公司
D.基金管理公司
[答] B C D
9.基金契约的当事人有（）。
A.基金发起人
B.基金管理人 C.基金持有人
D.基金托管人
[答] A B C
10.基金契约涉及（）。
A.基金发起人
B.基金持有人
C.基金管理人
D.基金托管人
[答] B C D
11.基金契约的特征有（）。
A.基金契约是要式契约请访问考试大网站/
B.基金契约设立的信托是他益信托
C.基金契约是诺成合同
D.基金契约是实现合同
[答] A B C
12.托管协议的特征有（）。
A.托管协议是要式合同
B.托管协议是派生合同
C.托管协议是一种实践合同
D.托管协议是诺成合同
[答] A B C
13.美国证监会要求投资公司的招募说明书分为（A.招募说明书主体部分
B.附加信息说明
C.基本信息
D.细节
[答] A B
14.招募说明书的主要职能是（）。
A.推销基金证券
B.保护投资者的利益
C.信息披露
D.指导投资
[答] A B
15.基金信息披露的定期报告包括（）。
A.报告
B.中期报告
C.基金投资组合报告
D.基金净值报告
[答] A B C D
16.下列是审批制缺陷的是（）.A.降低效率，孳生腐败
B.既检查文件的内容又检查文件的形式，难度很大 C.强调政府一面，容易造成对市场的漠视
D.甄别了虚假的信息。）
[答] A B 来源:考试大-证券从业资格考试
三、判断题
1.我国基金的设立实行的是注册制。
[答]
非 来源：考试大的美女编辑们
2.注册制是指证券监管当局按照有关的法律规定，对基金的设立进行实质性的检查，并决定是否同意设立该基金的制度。
[答]
非
3.在注册制下，证券监管当局会检查材料的真实、完整性和准确性。
[答]
非
4.美国对公募基金实行注册制，对私募基金实行注册豁免。
[答]
是
5.审批制和注册制的选择就是要解决好政府与市场的关系。
[答]
是
6.设计一个基金品种，首先要确定投资策略。
[答]
非
7.每个基金发起人的实收资本不少于3亿元。
[答]
是
8.基金管理公司申请设立基金，可以不需要3年以上从事证券投资的经验和连续盈利的记录。
[答]
是
9.封闭式基金的募集期限是6个月。
[答]
非
10.封闭式基金募集期限已满时，其所募集的资金小于该基金批准规模的50％时，该基金不得成立。
[答]
非
11.开放式基金在批准之是起3个月内净销售额少于2亿元、[答]
是
12.证券投资基金发起后不能成立，基金发起人须承担募集费用，所募集的资金并加计银行活期存款利息额须在15天内退还给基金认购者。
[答]
非
13.基金契约只是基金持有人和基金管理人之间的契约。
[答]
非
14.基金契约的当事人是基金持有人、基金管理人和基金托管人。
[答]
非
15.基金受益人本身不是基金契约的当事人。
[答]
是
16.基金发起人订立的基金契约显了受益人的利益，因此其创设的信托带有他益性质。
[答]
是
17.我国法律将基金契约定义为诺成契约而不是实现契约。
[答]
是
18.基金契约是托管协议的一部分。
[答]
非
19.托管协议可以改变基金契约对基金管理人和托管人权利和义务的规定。
[答]
非
20.托管协议调整信托人内部关系的协议，基金契约是调整外部关系的协议。
[答]
是
21.没有基金契约就没有托管协议，基金契约终止，托管协议就终止。
[答]
是
22.基金托管人对基金设立和运作不承担民事责任。
[答]
是
23.托管协议只有在托管资金交付给托管人后才发生法律效力。
[答]
是
24.基金托管人和基金管理人在行政上、财政上应相互独立，其高级管理人员则可以相互兼职。
[答]
非
25.除了根据基金管理人的指令或基金契约的规定外，基金托管人在特殊情况下，可以动用基金资产。
[答]
非
26.托管协议在双方当事人签字盖章之日起便生效。
[答]
非
第四篇：2015年新疆证券从业资格考试：证券投资基金概述考试试卷
2015年新疆证券从业资格考试：证券投资基金概述考试试
卷
一、单项选择题（共 25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）
1、道氏理论认为市场波动具有__。A．1种趋势 B．2种趋势 C．3种趋势 D．4种趋势
2、买断式回购的到期交易净价与首期交易净价的关系是__。A．到期交易净价大于首期交易净价
B．到期交易净价加债券在回购期间的新增应计利息大于首期交易净价 C．到期交易净价等于首期交易净价
D．到期交易净价加债券在回购期间的新增应计利息等于首期交易净价
3、托管银行应当为每一个集合资产管理计划代理开立专门的资金账户，其账户名称为__。
A．集合资产管理计划名称
B．证券公司-托管银行-集合资产管理计划名称 C．证券公司-集合资产管理计划名称 D．证券公司名称
4、属于国家限制外商直接投资的行业，公司注册资本中所有外商投资企业所占股本的比例，不得超过注册资本的__ A．5% B．10% C．15% D．25%
5、内地企业在香港创业板上市，如新申请人具备24个月活跃业务记录，则公司的最低上市市值应达到（）。A．3000万元人民币 B．3500万港元
C．4000万元人民币 D．4600万港元
6、政府发行证券的品种仅限于__。A．债券 B．基金 C．股票
D．证券衍生产品
7、在我国，根据《开放式证券投资基金试点办法》规定，开放式基金成立初期，可以在基金契约和招募说明书规定的期限内只接受申购，不办理赎回，但该期限最长不得超过__个月。A．4 B．3 C．2 D．1
8、中央政府债券的发行主体是（）。A．证监会 B．国务院 C．中央银行 D．财政部
9、对股份有限公司而言，发行优先股票的作用在于可以筹集__的公司股本。A．中期 B．中短期 C．短期
D．长期稳定
10、如果证券价格反映了全部公开的信息，则这样的市场称为__。A．无效市场 B．弱势有效市场 C．半强势有效市场 D．强势有效市场
11、不承担任何市场利率风险的策略是__。A．指数化策略
B．满足单一负债要求的投资组合免疫策略 C．多重负债下的组合免疫策略 D．多重负债下的现金流匹配策略
12、在无纸化发行的情况下，股份交收以（）为要件。A．经签字股票交付
B．认股者持股载入股东名册 C．认股者认股款项的缴纳 D．股票数载入股东磁卡账户
13、发行新股时的律师费用属于__。A．发行费用 B．承销费用
C．发行手续费用 D．评估费用
14、内地企业在中国香港发行股票，其公司治理要求审核委员会成员须有至少（）名成员，并必须全部是非执行董事。A．1 B．3 C．5 D．7
15、可转换债券都具有的双层的特征是__。A．债券和股权 B．债券和期权 C．权证和债权 D．股权和期权
16、对于发行人来说，可以起到一次发行、二次融资作用的债券是（）。A．信用公司债券
B．附认股权证的公司债券 C．保证公司债券 D．收益公司债券
17、证券公司的证券自营账户应当自开户之日起__内向中报证券交易所备案。A．2个交易 B．3个交易日 C．4个交易日 D．5个交易日
18、下列说法不正确的有（）。
A．如果发行的证券化产品属于债券，发行前必须经过评级机构进行信用评级 B．特定目的机构通常聘请信誉良好的金融机构进行资金和资产的托管 C．有些证券化交易中采用超额抵押等方法进行内部增级 D．信用评级机构负责提升证券化产品的信用等级
19、为了控制经营风险，中国证监会颁布的《证券公司风险控制指标管理办法》规定：自营固定收益类证券的合计额不得超过净资本的__。A．200% B．50% C．100% D．500% 20、经济周期循环对股票市场的影响非常显著，下列对经济周期变动影响股票价格的描述正确的是__。
A．经济周期变动——公司利润增减——股息增减——投资者心理和投资决策变化——供求关系变化——股票价格变化
B．经济周期变动——投资者心理和投资决策变化——公司利润增减——股息增减——供求关系变化——股票价格变化
C．经济周期变动——供求关系变化——公司利润增减——股息增减——投资者心理和投资决策变化——股票价格变化
D．经济周期变动——公司利润增减——供求关系变化——股息增减——投资者心理和投资决策变化——股票价格变化
21、集合资产管理计划推广活动结束后，证券公司应当聘请具有证券相关业务资格的会计师事务所对集合资产管理计划进行__。A．审计 B．稽核 C．验资 D．评估
22、__最重要的功能发送字节较短的信息，包括证券行情和其他动态新闻。A．自动传真 B．电子信箱
C．手机短信服务 D．邮寄服务
23、转股价格修正方案须提交公司股东大会表决，且须经出席会议的（）同意。A．股东人数的1/2以上
B．股东所持表决权的1/2以上 C．股东人数的2/3以上
D．股东所持表决权的2/3以上
24、目前，在沪、深证券市场中，ST板块的涨跌幅度被限制在__。A．3% B．5% C．l0% D．无限制
25、投资者之所以买入看跌期权，是因为他预期这种金融资产的价格将会__。A．上涨 B．下跌 C．不变
D．无法确定
二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分）
1、与证券市场的形成相联系的有__。A．社会化大生产 B．小生产方式 C．股份公司 D．信用制度
2、根据席位使用的业务种类不同，交易席位可分为__。A．无形席位 B．自营席位 C．代理席位 D．有形席位
3、关于金融期货与金融期权的比较，下列叙述正确的是__。A．一般而言，金融期货的基础资产少于金融期权的基础资产 B．金融期货与金融期权交易双方的权利与义务是对称的 C．金融期货与金融期权交易双方在成交时的现金流转相同
D．金融期货交易双方均需开立保证金账户，金融期权的买方无需开立保证金账户，但需缴纳保证金
4、下列交易方式中投机性最强的是__。A．现货交易 B．信用交易 C．期货交易 D．期权交易
5、以下关于最低结算备付金的限额公式，正确的是__。
A．最低结算备付金限额=上月证券买入金额/上月交易天数×最低结算备付金比例
B．最低结算备付金限额=上月证券买入金额×上月交易天数×最低结算备付金比例
C．最低结算备付金限额=证券买入金额×交易天数×最低结算备付金比例 D．最低结算备付金限额=证券卖出金额×交易天数×最低结算备付金比例
6、证券公司申请融资融券业务试点，应具备的条件有__。
A．经营证券经纪业务已满3年，且被证券业协会评审为创新试点类证券公司 B．财务状况良好，最近2年各项风险控制指标持续符合规定 C．最近6个月净资本在20亿元以上
D．已完成交易、清算、客户账户和风险监控的集中管理
7、证券投资者在证券营业部开立资金账户时不须签署的文件是__。A．证券交易委托代理协议书 B．风险揭示书
C．客户资金第三方存管协议书 D．网上交易协议书
8、常见的内幕交易行为主要包括__。
A．发行人向他人透露涉及公司财务的尚未公开的消息，使他人利用该信息进行交易
B．内幕人员利用内幕信息买卖证券
C．内幕人员向他人透露内幕信息，使他人利用内幕信息进行交易
D．非内幕人员通过不正当手段或者其他途径获取内幕信息，并据此买卖证券
9、下列各项属于开放式基金特有的风险的是__。A．市场风险 B．管理风险 C．技术风险
D．巨额赎回风险
10、开放式基金份额的申购价格和赎回价格是在__的基础上再加一定的手续费而确定的。
A．基金资产总值 B．基金资产净值 C．基金份额市值 D．双方协商
11、在下列机构中，负责办理派发红股、股息和利息的是__。A．证券交易所
B．证券登记结算公司 C．发行证券的公司 D．证券公司
12、在风险性上，相对来说__要大一些。A．公司债券 B．政府债券
C．政府保证债券 D．金融债券
13、公司进行扩张型资产重组的方式有__。A．收购公司 B．资产置换 C．公司合并 D．购买资产
14、按照融资过程中金融中介起到的作用不同，可以将公司的融资方式分为__。A．内部融资和外部融资 B．直接融资和间接融资 C．短期融资和长期融资 D．股权融资和债券融资
15、标准券是由不同债券品种按相应__形成的回购融资额度。A．收益率加权 B．面值平均 C．折现率折现 D．折算率折算
16、我国的证券投资基金在全国银行间同业拆借市场中的债券回购最长期限为__。A．7天 B．1个月 C．3个月 D．1年
17、我国《证券法》规定，投资咨询机构及其从业人员从事证券服务业务不得有__行为。
A．代理委托人从事证券投资
B．与委托人约定分享证券投资收益或者分担证券投资损失 C．买卖本咨询机构提供服务的上市公司股票
D．向投资人或者客户提供投资分析、预测或建议
18、我国基金托管人应当履行的职责有__。A．安全保管基金财产
B．保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料
C．对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立 D．按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户
19、金融工程起源于__。A．公司理财的需要 B．金融工具交易的需要 C．对投资的管理 D．对风险的管理
20、下列关于开放式基金的卖出价的说法中正确的是（）。A．在资产净值的基础上减一定的手续费 B．以资产净值确定
C．在资产总值的基础上加一定的手续费 D．以资产总值确定
21、下列不属于基金信息披露的作用的是__。A．有利于投资者的价值判断
B．有利于消除证券市场的系统性风险 C．有利于防止利益输送
D．有利于提高证券市场的效率
22、证券市场的资金供给是指__。A．股民的投资 B．政府投入资金 C．一级市场的资金 D．二级市场的资金
23、对于托管人资格，《合格境外投资者境内证券投资管理办法》规定了应当具备下列哪些条件__ A．设有专门的资产管理部门
B．实收资本不少于80亿元人民币 C．有足够的熟悉托管业务的专职人员 D．具备安全、高效的清算、交割能力
E．最近3年没有重大违反外汇管理规定的记录
24、__一般在3日内回补，且成交量小。A．普通缺口 B．突破性缺口 C．持续性缺口 D．消耗性缺口
25、以要约方式收购上市公司股份的，收购人在报送上市公司收购报告书之日起（）日后，公告其要约收购报告书、财务顾问专业意见和律师出具的法律意见书。A．7 B．10 C．15 D．20
第五篇：2012证券从业考试《投资基金》强化模拟试题二
2012证券从业考试《投资基金》强化模拟试题二
一、单项选择题（本大题共60小题，每小题0.5分，共30分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。）
1．基金合同是规范基金当事人权利义务关系的基本法律文件，这些当事人不包括（）。
A．基金代销机构 B．基金管理人 C．基金托管人 D．基金份额持有人
2．持续推出各类产品，新形成的基金产品线通常归为（）类型。A．综合式 B．平衡式 C．垂直式 D．水平式
3．投资者提交基金认购申请后，一般最早可于（）日到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。
A．T+3 B．T+1 C．T D．T+2 4．公司型基金与契约型基金的区别是（）。A．规模大小 B．是否上市 C．资金是否公募 D．是否具有独立法人资格
5．信息管理平台应用系统支持系统的规范不包括（）。
A．涉及基金投资人信息和交易记录的备份应在不可修改的介质上保存15年 B．敏感数据在公网的传输应当进行可靠加密 C．系统数据应当按月备份
D．系统投入使用、系统重大升级、技术风险评估的报告应当报中国证监会备案 6．契约型基金运作关系中，处于核心地位的是（）。A．基金管理人 B．基金托管人 C．基金监管机构 D．基金持有人
7．基金赎回费在扣除手续费后，余额不低于赎回费总额的（），应归入基金财产。A．25% B．30% C．20% D．10% 8．开放式基金首次募集，期限为该基金发售之13起（）内。A．4个月 B．3个月 C．2个月 D．1个月
9．基金管理公司投资决策的一般程序是（）。
A．公司研究发展部提出研究报告、投资决策委员会决定基金的总体投资计划、基金投资部制定投资组合的具体方案、风险控制委员会提出风险控制建议
B．投资决策委员会决定基金的总体投资计划、公司研究发展部提出研究报告、基金投资部制定投资组合的具体方案、风险控制委员会提出风险控制建议
C．基金投资部制定投资组合的具体方案、风险控制委员会提出风险控制建议、投资决策委员会决定基金的总体投资计划、公司研究发展部提出研究报告
D．风险控制委员会提出风险控制建议、投资决策委员会决定基金的总体投资计划、公司研究发展部提出研究报告、基金投资部制定投资组合的具体方案
10．基金资产估值需考虑的因素不包括（）。A．估值频率 B．交易时间
C．价格操纵及滥估问题 D．估值方法的一致性及公开性 答案及解析
一、单项选择题
1．【解析】答案为A。每只基金都会订立基金合同，基金管理人、基金托管人和基金投资者（即基金份额持有人）的权利义务在基金合同中有详细约定。
2．【解析】答案为D。常见的基金产品线类型有：水平式、垂直式和综合式三种。水平式，即基金管理公司根据市场范围，不断开发新品种，增加产品线的长度，或扩大产品线的宽度。采用这种类型的基金管理公司具有较高的适应性和灵活性，在竞争中有回旋余地。但这要求公司有一定的实力，特别是要具备宽泛的基金管理能力。
3．【解析】答案为D。投资者T日提交认购申请后，可于T+2日起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。投资者在提交认购申请后应及时到原认购网点打印认购成交确认情况。
4．【解析】答案为D。依据法律形式的不同，基金可分为契约型基金与公司型基金。契约型基金是依据基金合同而设立的一类基金，其中基金合同是规定基金当事人之间权利义务的基本法律文件。而公司型基金在法律上是具有独立法人地位的股份投资公司。因此，契约型基金不具有法人资格；公司型基金具有法人资格。
5．【解析】答案为C。信息管理平台应用系统的支持系统包括数据库、服务器、网络通讯、安全保障等，主要规范如下：（1）对于关键的支持系统组成部分应当提供备份措施或方案；（2）具有业务集中处理、数据集中存贮的技术特征；（3）系统投入使用、系统重大升级、技术风险评估的报告应当报中国证监会备案；（4）制定业务连续性计划和灾难恢复计划并定期组织演练；（5）建立完善的监控体系，对系统升级、网络访问、用户密码修改等重要操作，进行记录；（6）系统数据应当逐日备份并异地妥善存放，系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存15年；（7）基金投资人身份、交易明细等敏感数据在公网的传输应当进行可靠加密；（8）基金销售机构应当在系统开发和运行中采用已颁布的行业标准和数据接口。
6．【解析】答案为A。基金管理人是基金产品的募集者和管理者，其最主要职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在有效控制风险的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。基金管理人在基金运作中具有核心作用，基金产品的设计、基金份额的销售与注册登记、基金资产的管理等重要职能多半由基金管理人或基金管理人选定的其他服务机构承担。在我国，目前设立的基金全部为契约型基金，且基金管理人只能由依法设立的基金管理公司担任。
7．【解析】答案为A。基金管理人办理开放式基金份额的赎回，应当收取赎回费，但中国证监会另有规定的除外。赎回费率不得超过基金份额赎回金额的5%。赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的25%，并应当归入基金财产。
8．【解析】答案为B。开放式基金的募集不得超过中国证监会核准的基金募集期限。开放式基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，不得超过3个月。
9．【解析】答案为A。我国基金管理公司一般的投资决策程序是：（1）公司研究发展部提出研究报告。研究发展部负责向投资决策委员会和其他投资部门提供研究报告。（2）投资决策委员会决定基金的总体投资计划。（3）基金投资部制定投资组合的具体方案。（4）风险控制委员会提出风险控制建议。为降低投资风险，风险控制委员会通过监控投资决策实施和执行的整个过程，并根据市场价格水平及公司的风险控制政策，提出风险控制建议。
10．【解析】答案为B。基金资产估值需考虑的因素包括：估值频率；交易价格；价格操纵及滥估问题；估值方法的一致性及公开性。
11．关于货币市场基金的说法，正确的是（）。A．适合于长期投资 B．适合于短期投资 C．没有投资风险
D．既适合于长期投资，也适合于短期投资
12．基金登记过程实际上是（）通过登记系统对基金投资者所投资基金份额及其变动的确认。
A．登记机构 B．交易所 C．基金托管人 D．基金管理人
13．2004年底，我国推出首只交易型开放式指数基金（ETF）是（）。A．深证100ETF B．上证50ETF C．上证180ETF D．上证红利ETF 14．保本基金的（）是风险投资可承受的最高损失限额。A．安全垫 B．最低目标价值 C．价值底线 D．投资组合现时净值
15．基金公司的债券研究主要侧重于（）。A．到期收益率判断 B．到期时间判断 C．到期走势形态
D．债券久期判断和券种选择
16．关于证券投资基金私募发行的说法，正确的是（）。A．投资对象是社会公众 B．投资对象是不特定的投资人 C．投资对象是特定的投资人 D．投资对象是不确定的机构投资者
17．我国证券投资基金反映的是一种（）关系。A．信托 B．债权 C．担保 D．股权
18．集合投资的优点是（）。A．强化监管 B．风险固定 C．收益稳定 D．具有规模优势
19．混合型基金是指（）基金。
A．主要投资于股票、债券，且60%以上投资于股票 B．主要投资于股票、债券，且投资比例不符合规定 C．主要投资于股票、债券，且80%以上投资于债券
D．主要投资于股票、债券，且不低于20%的基金资产投资于货币市场工具 20．基金公司的督察长直接对（）负责。A．股东会 B．监事会 C．总经理 D．董事会 答案及解析
11．【解析】答案为B。与其他类型基金相比，货币市场基金具有风险低、流动性好的特点。货币市场基金是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资的理想工具，或暂时存放现金的理想场所。但需要注意的是，货币市场基金的长期收益率较低。并不适合进行长期投资。
12．【解析】答案为A。基金登记过程实际上是登记机构通过登记系统对基金投资者所投资基金份额及其变动的确认、记账的过程。
13．【解析】答案为B。《证券投资基金法》实施以来，我国基金市场产品创新活动日趋活跃，具有代表性的基金创新产品包括：2004年10月成立的国内第一只上市开放式基金（1OF）——南方积极配置基金，2004年年底推出的国内首只交易型开放式指数基金（ETF）——华夏上证50ETF，2006年5月推出的国内首只生命周期基金——汇丰晋信2016基金，2007年7月推出的国内首只结构化基金——国投瑞银瑞福基金，2007年9月推出的首只QDII基金——南方全球精选基金QDII基金，2008年4月推出的国内首只社会责任基金——兴业社会责任基金等。
14．【解析】答案为A。保本基金的分析指标主要包括保本期、保本比例、赎回费、安全垫、担保人等。其中，安全垫是风险资产投资可承受的最高损失限额。如果安全垫较小，基金将很难通过放大操作提高基金的收益。较高的安全垫在提高基金运作灵活性的同时也有助于增强基金到期保本的安全性。
15．【解析】答案为D。就债券研究而言，它主要侧重于债券久期的判断和券种的选择。研究员通过对宏观及利率走势的判断以及对长短期债券、不同信用等级债券利差的判断，决定债券的久期策略，然后再依券种的信用程度、流动性等指标以及一级和二级市场供需情况等提出分析报告。
16．【解析】答案为C。公募基金是指可以面向社会公众公开发售的一类基金。私募基金则是只能采取非公开方式，面向特定投资者募集发售的基金。
17．【解析】答案为A。我国证券投资基金反映的是一种信托关系，它是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。
18、【解析】答案为D。基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资，表现出一种集合理财的特点。通过汇集众多投资者的资金，积少成多，有利于发挥资金的规模优势，降低投资成本。
19．【解析】答案为B。根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产60%以上投资于股票的为股票基金；基金资产80%以上投资于债券的为债券基金；仅投资于货币市场工具的为货币市场基金；同时投资于股票、债券和货币市场工具，但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的为混合基金。
20．【解析】答案为D。督察长应由董事会聘任，对董事会负责，对公司经营运作的合法合规性进行监察稽核。
21．封闭式基金交易报价最小变动单位是（）元人民币。A．0.001 B．0.0001 C．0.01 D．0.1 22．基金公司主要股东的注册资本不低于人民币（）。A．1亿元 B．2亿元 C．3亿元 D．5亿元
23．基金银行存款账户由基金托管人以（）名义开立。A．基金托管人 B．基金 C．基金管理人
D．基金管理人和托管人联名
24．《证券投资基金销售适用性指导意见》发布并实施于（）。A．2001年10月 B．2003年7月 C．2005年10月 D．2007年10月
25．反映股票基金风险大小的指标是（）。A．凸度 B．久期 C．安全垫 D．贝塔值
26．投资风险最低的基金是（）基金。A．债券 B．股票 C．指数 D．货币市场
27．债券基金投资风格主要依据基金所持债券的（）划分。A．发行人 B．收益 C．凸度
D．久期与信用等级
28．价值型股票基金与成长型股票基金相比（）。A．投资风险无法比较 B．投资风险一样 C．投资风险较低 D．投资风险较高
29．基金托管人每（）向监管机构报送一次监督报告。A．两个月 B．一个月 C．半年 D．周
30．契约型基金份额持有人享有（）。A．基金投资决策权 B．基金资产保管权 C．基金资产管理权 D．基金份额所有权 答案及解析
21．【解析】答案为A。封闭式基金的报价单位为每份基金价格。基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币。买入与卖出封闭式基金份额，申报数量应当为100份或其整数倍。基金单笔最大数量应当低于100万份。
22．【解析】答案为C。我国相关法规规定，基金管理公司的注册资本应不低于1亿元人民币。其主要股东（指出资额占基金管理公司注册资本的比例最高且不低于25%的股东）应当具备下列条件：（1）从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或者其他金融资产管理；（2）注册资本不低于3亿元人民币；（3）具有较好的经营业绩，资产质量良好；（4）持续经营3个以上完整的会计，公司治理健全，内部监控制度完善；（5）最近3年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚；（6）没有挪用客户资产等损害客户利益的行为；（7）没有因违法违规行为正在被监管机构调查，或者正处于整改期间；（8）具有良好的社会信誉，最近3年在税务、工商等行政机关以及金融监管、自律管理、商业银行等机构无不良记录。
23．【解析】答案为B。基金银行存款账户是指以基金名义在银行开立的、用于基金名下资金往来的结算账户。该类账户是托管人为办理资金清算需要而设立，由托管人开立并管理。
24．【解析】答案为D。2007年10月发布并实施的《证券投资基金销售适用性指导意见》，围绕投资人需要，从审慎调查、产品风险评价、基金投资人风险承受能力调查和评价等方面对销售机构的行为进行了规范，并要求基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循投资人利益优先原则、全面性原则、客观性原则和及时性原则。
25．【解析】答案为D。常用来反映股票基金风险大小的指标有标准差、贝塔值、持股集中度、行业投资集中度、持股数量等指标。
26．【解析】答案为D。货币市场基金同样会面临利率风险、购买力风险、信用风险、流动性风险。但由于我国货币市场基金不得投资于剩余期限高于397天的债券，投资组合的平均剩余期限不得超过180天，相比较而言，实际上货币市场基金的风险是较低的。
27．【解析】答案为D。与股票基金类似，债券基金也被分成不同的投资风格。债券基金投资风格主要依据基金所持债券的久期与债券的信用等级来划分。
28．【解析】答案为C。专注于价值型股票投资的股票基金被称为价值型股票基金，专注于成长型股票投资的股票基金被称为成长型股票基金，同时投资于价值型股票与成长型股票的基金则被称为平衡型基金。价值型股票基金的投资风险要低于成长型股票基金，但回报通常也不如成长型股票基金。
29．【解析】答案为D。托管银行根据对基金运作的监督情况，每周编制基金运作监督周报，向监管机构报告。另外，托管银行还要向监管机构报送内部监察稽核报告，即每季度由托管人撰写内部监察稽核报告，向监管机构报告。
30．【解析】答案为D。契约型基金依据基金管理人、基金托管人之间所签署的基金合同设立，基金投资者自取得基金份额后即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，依法享受权利并承担义务。因此，基金投资者享有基金份额所有权。基金管理人享有投资决策权、管理权；基金托管人享有基金资产保管权
31．2004年7月1日开始施行的《证券投资基金运作管理办法》中，首次将我国的基金的类别分为（）等基本类型。
A．股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金 B．股票基金、债券基金、ETF、货币市场基金 C．平衡基金、指数基金、混合基金、股票基金 D．债券基金、指数基金、平衡基金、ETF 32．证券投资基金会计核算责任人为（）。A．会计师事务所 B．基金托管人 C．基金管理人
D．基金管理人与基金托管人
33．偏股型混合基金中股票的配置比例是（）。A．10%～20% B．20%～30% C．30%～50% D．50%～70% 34．基金管理人在销售基金产品时，向投资者提供费率优惠，属（）。A．营业推广 B．广告促销 C．公共关系 D．人员推销
35．关于上市开放式基金（1OF）的表述，错误的是（）。A．是一种本土化创新
B．可以在场外市场进行基金份额申购、赎回 C．不可以在交易所进行份额交易
D．基金份额可以通过跨系统转托管实现在场外与场内市场的转换 36．债券的久期是指（）。A．债券的票面到期时间 B．债券的信用等级 C．债券的加权到期时间 D．债券的价格波动
37．基金管理公司督察长履行职责的范围为（）。A．基金及公司运作的所有业务环节 B．公司稽核部的人员设置及业务管理 C．公司运作的所有环节 D．基金运作的所有环节 38．ETF的投资目标是（）。A．拟合某一指数而获利 B．超越指数
C．提供尽可能多的套利机会 D．使ETF的规模扩大
39．保本基金的投资目标是（）。A．获得尽可能高的回报 B．使投资风险尽可能低 C．获得市场平均收益
D．在锁定下跌风险的同时力争有机会获得潜在的高回报
40．投资基金优化金融结构和促进基金增长，这个作用是通过（）来实现。A．提供就业机会 B．将储蓄转化为生产资金 C．购买大量消费品 D．向工商企业提供信贷 答案及解析
31．【解析】答案为A。随着我国基金品种的日益丰富，在原先简单的封闭式基金与开放式基金划分的基础上，2004年7月1日开始施行的《证券投资基金运作管理办法》，首次将我国的基金类别分为股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金等基本类型。
32．【解析】答案为D。基金管理公司是证券投资基金会计核算的责任主体，对所管理的基金应当以每只基金为会计核算主体，独立建账、独立核算，保证不同基金在名册登记、账户设置、资金划拨、账簿记录等方面相互独立。同时，由于基金托管人对基金管理公司计算的基金资产净值以及基金业绩报告负有复核责任，因此基金托管人也需要对所托管的证券投资基金进行会计核算，并将有关结果同基金管理公司相核对。
33．【解析】答案为D。偏股型基金中股票的配置比例较高，债券的配置比例相对较低。通常，股票的配置比例在50%～70%，债券的配置比例在20%～40%。
34．【解析】答案为A。营业推广多属于阶段性或短期性的刺激工具，用以鼓励投资者在短期内较迅速和较大量地购买某一基金产品。基金销售中常用的营业推广手段主要有：销售网点宣传、激励手段、举办投资者交流活动和费率优惠等。其中，费率优惠是指基金管理人一般在持续营销期间，或者在不同的交易渠道间（如网上银行），以更低的申购费率吸引客户，前提是这种优惠应当在监管部门允许的范围内，不能进行不正当的价格竞争。
35．【解析】答案为C。上市开放式基金（1OF）是一种既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所（场内市场）进行基金份额交易和基金份额申购或赎回的开放式基金。它是我国对证券投资基金的一种本土化创新。1OF通过场外市场与场内市场获得的基金份额分别被注册登记在场外系统与场内系统，但基金份额可以通过跨系统转托管（即跨系统转登记）实现在场外市场与场内市场的转换。
36．【解析】答案为C。久期是指一只债券的加权到期时间。它综合考虑了到期时间、债券现金流以及市场利率对债券价格的影响，可以用以反映利率的微小变动对债券价格的影响，因此是一个较好的债券利率风险衡量指标。
37．【解析】答案为A。督察长履行职责的范围应当涵盖基金及公司运作的所有业务环节。督察长发现基金和公司运作中有违法违规行为的，应当及时予以制止，重大问题应当报告中国证监会及相关派出机构。
38．【解析】答案为A。交易型开放式指数基金，通常又被称为交易所交易基金（ETF），是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的一种开放式基金。ETF基金最早产生于加拿大，但其发展与成熟主要是在美国。ETF通常采用完全被动式管理方法，以拟合某一指数为目标，从而获得收益。
39．【解析】答案为D。保本基金是指通过采用投资组合保险技术，保证投资者在投资到期时至少能够获得投资本金或一定回报的证券投资基金。保本基金的投资目标是在锁定下跌风险的同时力争有机会获得潜在的高回报。
40．【解析】答案为B。目前，我国金融结构存在直接融资和间接融资相对失衡的矛盾，通过证券市场的直接融资比重较小，且有不断萎缩的态势。截至2007年底，超过17万亿元的储蓄资金滞留在银行系统，既增大了商业银行的经营压力，不利于银行体制的改革，也增大了整个金融体系的风险。证券投资基金将中小投资者的闲散资金汇集起来投资于证券市场，扩大了直接融资的比例，为企业在证券市场筹集资金创造了良好的融资环境，实际上起到了将储蓄资金转化为生产资金的作用。
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