第一篇：2018年社科院金融学题库整理(完)
一、简述金融体系的不对称原理
信息不对称理论是指在市场经济活动中,各类人员对有关信息的了解是有差异的，一方拥有的信息比另一方多，掌握信息比较充分的人员,往往处于比较有利的地位,而信息贫乏的人员,则处于比较不利的地位。
金融体系中的信息不对称有逆向选择和道德风险两类。
二、简述中国利率风险结构
不同发行人发行的相同期限和票面利率的债券，其市场价格会不相同，从而计算出的债券收益率也不一样。反映在收益率上的这种区别，称为“利率的风险结构”。购买中债券都要承担一定的系统性风险和非系统性风险，主要存在以下两类：
1.违约风险。也叫信用风险，是指借款者，到期不能还本付息的可能性。它包括两个方面：第一是借款者因经营不善，没有足够的现金流来偿付债务，第二是借款者有足够的现金流但是她没有到期还本付息的意愿。
2.流动性风险。资产的流动性越高，将他变成现金时遇到的阻力就越小，但是流动性越高收益率越低，如果要求收益率高，就得放弃一部分流动性。
三、简述货币层次划分的基本内容；
货币分层,也称为货币层次，是指各国中央银行在确定货币供给的统计口径时，以金融资产流动性的大小作为标准，并根据自身政策目的的特点和需要，划分了货币层次。货币层次的划分有利于中央银行进行宏观经济运行监测和货币政策操作。目前我国将货币划分为以下三个层次：
(1)M0=流通中现金。(2)M1=M0+活期存款。
(3)M2=M1+企业单位定期存款+城乡居民储蓄存款+证券公司的客户保证金存款+其他存款。
四、简述金融体系的主要功能
中国的金融体系的源头是由两个部门构成的，分别是中央银行（中国人民银行）和财政部，之后又衍生出商业银行、证券公司、投资银行、担保公司、信托、保险公司，以及金融监管机构，银监会（银行、信托等）、证监会（证券公司、基金公司等）、保监会（保险公司）、地方政府设有金融办公室（担保公司、小额贷款公司、P2P等）实施监管并制定监管细则及业务规范。从目前金融体系的配置来看，主要能完成以下功能：
金融体系的清算和支付功能 金融体系的融资功能 金融体系的股权细化功能 金融体系资源配置功能 金融体系风险管理功能 金融体系的激励功能 金融体系信息提供功能
五、简述债券回购原理
债券的交易分为现劵交易和回购交易。回购交易是指债券一方以协议价格在双方约定的日期向另一方卖出债券，同时在未来的某一天从后者那里按照约定的价格从后者那里买回这些债券的协议。债券回购交易是中央银行公开市场操作的主要方式之一。债券回购交易不仅仅为企业和金融机构解决了流动性的问题，而且债券交易的综合成本要低很多。
六、请简述M-M定理
MM定理又称（莫迪尼亚-米勒定理）表明，在无摩擦的市场环境下，企业的市场价格与它的融资结构无关，即企业无论选择债务融资还是权益融资，都不会损害企业的市场价值，企业的价值是由他的实质资产决定的，并不取决于这些实质资产是通过何种方式取得的。以下状态是MM定理的无摩擦环境：
1、没有所得税
2、无破产成本
3、资本市场是完善的，没有交易成本，而且所有证券都是无限可分的
4、公司的股息政策不会影响企业的价值
七、简述商业银行资本充足性管理
资本是商业银行抵御所面临风险的最后一道防线。当商业银行发生损失时，优先用资本进行弥补，因此资本可以看作是对商业银行债权人（如存款人）的一个风险保障。所以在面临风险相同的情况下，资本越是充足的商业银行，其债仅人债权越安全。资本充足性是现在商业银行监管的核心关注点，其衡量标准主要资本充足率。也就是监管资本与加权风险资产的比率，一般要求达到8%以上。
八、简述功能性监管
功能性金融监管（Functional Regulation）的概念是由哈佛商学院罗伯特·默顿最先提出的，是指在一个统一的监管机构内，由专业分工的管理专家和响应的管理程序对金融机构的不同业务进行监管。
基于金融体系基本功能而设计的更具连续性和一致性，并能实施跨产品、跨机构、跨市场协调的监管。在这一监管框架下，政府公共政策关注的是金融机构的业务活动及其所能发挥的功能，而不是金融机构的名称，其目标是要在功能给定的情况下，寻找能够最有效地实现既定功能的制度结构。
九、请简述分级证券投资基金基本原理
1、分级基金的基本概念？ 所谓分级基金，是指通过事先约定的风险收益分配，将母基金份额分为风险收益不同的子份额，并可将其中部分或全部份额上市交易的结构化证券投资基金。
其中，分级基金基础份额也称母基金份额，预期风险收益较低的子份额称稳健份额（也称“A类份额”），预期风险收益较高的子份额称积极份额（也称“B类份额”）。
分级基金运作原理？
稳健份额将资产贷给积极份额，并按日获取稳定的年基准收益，故其份额净值会逐日递增；积极份额将自有资产与贷入资产合并（即基础份额资产），投资某投资标的，无论是否获取收益，都按日向稳健份额支付借贷成本，其份额净值变化方向与母份额相同。
十、请简述泰勒规则
泰勒规则（Taylor rule）是常用的简单货币政策规则之一，由斯坦福大学的约翰.泰勒于1993年根据美国货币政策的实际经验，而确定的一种短期利率调整的规则。泰勒认为，保持实际短期利率稳定和中性政策立场，当产出缺口为正（负）和通胀缺口超过（低于）目标值时，应提高（降低）名义利率。
十一、简述推动金融发展的与创新的主要动因 金融创新是西方金融业中迅速发展的一种趋势。金融创新的兴起和迅猛发展，给整个金融体制、金融宏观调节乃至整个经济都带来了深远的影响
1、为了规避风险而进行的创新。利率的剧烈波动使投资收益具有极大的不稳定性，这降低了长期投资的吸引力，同时，也使持有这类金融资产的金融机构陷于窘境。银行为了保住存款等负债业务而必须承担更多的利息支出，却面临着长期资产业务由于原定契约利率的限制而无足够的收益来支撑的困境，于是银行通过金融创新创造了可变利率的债权债务工具，如可变利率债券，可变利率存款，可变利率抵押契约等等，来规避风险。
2、由于技术进步推动的创新。技术进步引起了银行结算、清算系统和支付制度的创新，进而引起金融服务的创新。其次，新技术为日益复杂的金融工具提供了保障条件。
3、为了规避行政管理而进行的创新。为了规避不合理的过实的但是又没有来得及调整的金融法律法规而引起的创新。
十二、请简述巴塞尔协议三的主要内容 第一支柱：最低资本要求。
协议规定，全球各商业银行5年内必须将一级资本充足率的下限从现行要求的4%上调至6%，过渡期限为2013年升至4.5%，2014年为5.5%，2015年达6%。同时，协议将普通股最低要求从2%提升至4.5%，过渡期限为2013年升至3.5%，2014年升至4%，2015年升至4.5%。截至2019年1月1日，全球各商业银行必须将资本留存缓冲提高到2.5%。协议维持目前资本充足率8%不变；但是对资本充足率加资本缓冲要求在2019年以前从现在的8%逐步升至10.5%。最低普通股比例加资本留存缓冲比例在2019年以前由目前的3.5%逐步升至7%。
第二支柱和第三支柱：监管当局的监督检查和市场纪律。其中包括：监管当局的监督检查和市场纪律。
十三、金融工具的特性及其之间的关系
金融工具的重要特性为期限性、收益性、流动性和安全性。
期限性是指债务人在特定期限之内必须清偿特定金融工具的债务余额的约定。收益性是指金融工具能够定期或不定期地给持有人带来价值增值的特性。流动性是指金融工具转变为现金而不遭受损失的能力。
安全性或风险性是指投资于金融工具的本金和收益能够安全收回而不遭受损失的可能性。
一般来说，期限性与收益性正向相关，即期限越长，收益越高，反之亦然。流动性、安全性则与收益性成反向相关，安全性、流动性越高的金融工具其收益性越低。反过来也一样，收益性高的金融工具其流动性和安全性就相对要差一些。正是期限性、流动性、安全性和收益性相互间的不同组合导致了金融工具的丰富性和多样性，使之能够满足多元化的资金需求和对“四性”的不同偏好。
十四、请简述资产证券化原理
指将已经存在的信贷资产集中起来分割为证券，进而转卖给市场上的投资者，从而使此项资产在原持有者的资产负债表上消失。作为直接信贷资产的持有者，商业银行和储蓄贷 款机构最适于开展此类业务。它的本质含义是：将贷款或应收账款转换为可流通的金融工具的过程。它能够将批量贷款进行证券化销售，或者将小额、非市场化且信用质量相异的资产重新包装为新的流动性债券证券，以提高信用，并且提供与基本保证品不同的现金流量。
十五、请简述金融脆弱性
金融脆弱性一般来讲有狭义和广义之分，狭义上是指金融业高负债经营的行业特点决定的更易失败的本性；广义上是指一种趋于高风险的金融状态，泛指一切融资领域中的风险积聚，包括信贷融资和金融市场融资。
十六、请简述利用期货进行套期保值的基本原理
套期保值的基本原理是实现风险对冲。期货价格与现货价格受到相似的供求等因素影响，两者的变动趋势趋同，这样的话，通过套期保值，无论价格是涨还是跌，总会出现一个市场盈利而另一个亏损的情形，盈亏相抵，就可以规避因为价格波动而给企业带来的风险，实现稳健经营。
买入套期保值是指交易者先在期货市场买入期货，以便将来在现货市场买进现货时不致因价格上涨而给自己造成经济损失的一种套期保值方式。实现套期保值应满足的三个条件：
1.在套期保值数量选择上，要使期货与现货市场的价值变动大体相当；
2.在期货头寸方向的选择上，应与现货头寸相反或作为现货未来交易的替代物 3.期货头寸持有时间段与现货承担风险的时间段对应
论述题
一、2015年6月底至8月，中国股票市场大幅下跌，试分析股票大幅下挫的经济影响
股市是经济的晴雨表，股市大幅下跌表明经济的下滑，不利于经济发展。使得失业率上升，使人民生活负担加重，不利于一个国家的发展。
全球股市下跌坏处： 经济危机（企业得不到融资支持发展，就业岗位减少，失业）；
实体经济受冲击，内需消费不足，多家营业倒闭； 国民经济和投资者财富及国有资产迅速非正常大规模缩水；
股票市场融资功能逐渐失去，阻碍资本市场健康发展。
全球股市下跌好处：但同时股市下跌也能发现金融体系的不完善，能使金融体系得到改善。
二、论述公开市场操作原理及其传导机制
公开市场操作是中央银行在证券市场上买入或卖出有价证券，影响银行体系的准备金，并进一步影响货币供应量的行为
公开市场操作可以分为主动性和防御性两类。主动性公开市场操作旨在改变银行体系的准备金和基础货币，防御性的公开市场操作则旨在抵消影响基础货币的其他变动因素的影响。从而使基础货币保持相对稳定。
从交易品种看，中国人民银行公开市场业务债券交易主要包括回购交易、现券交易和发行中央银行票据三种。
回购交易分为正回购和逆回购两种，正回购为中国人民银行向一级交易商卖出有价证券，并约定在未来特定日期买回有价证券的交易行为，正回购为央行从市场收回流动性的操作，正回购到期则为央行向市场投放流动性的操作；逆回购为中国人民银行向一级交易商购买有价证券，并约定在未来特定日期将有价证券卖给一级交易商的交易行为，逆回购为央行向市场上投放流动性的操作，逆回购到期则为央行从市场收回流动性的操作。
现券交易分为现券买断和现券卖断两种，前者为央行直接从二级市场买入债券，一次性地投放基础货币；后者为央行直接卖出持有债券，一次性地回笼基础货币。
中央银行票据(Central Bank Bill)是中央银行为调节商业银行超额准备金而向商业银行发行的短期债务凭证，其实质是中央银行债券，之所以叫“中央银行票据”，是为了突出其短期性特点（从已发行的央行票据来看，期限最短的3个月，最长的也只有3年），其发行的对象是公开市场业务一级交易商，作用主要是为市场提供基准利率，以及推动货币市场的发展。中央银行票据即中国人民银行发行的短期债券，央行通过发行央行票据可以回笼基础货币，央行票据到期则体现为投放基础货币。、三、论述利率期限结构理论
流动性偏好理论（Liquidity Preference Theory）
长期债券收益要高于短期债券收益，因为短期债券流动性高，易于变现。而长期债券流动性差，人们购买长期债券在某种程度上牺牲了流动性，因而要求得到补偿。
预期理论（Expectation Theory）
如果人们预期利率会上升（例如在经济周期的上升阶段），长期利率就会高于短期利率。
如果所有投资者预期利率上升，收益曲线将向上倾斜；当经济周期从高涨、繁荣即将过渡到衰退时如果人们预期利率保持不变，那么收益曲线将持平。
如果在经济衰退初期人们预期未来利率会下降，那么就会形成向下倾斜的收益曲线。
市场分隔理论（Market Segmentation Theory）
因为人们有不同的期限偏好，所以长期、中期、短期债券便有不同的供给和需求，从而形成不同的市场，它们之间不能互相替代。根据供求量的不同，它们的利率各不相同。
四、论述金融结构的特征及其成因
金融发展往往伴随着金融结构的变化，金融结构就是各类金融机构、金融工具、在整个金融体系中的比例状态。
首先，在我国明确了要建立社会市场经济体制后，大力发展股票市场成了普遍共识； 其次，世界各国工商业的外源融资中，绝大部分来源于银行贷款。
第三，发行企业债券是很多公司外源融资的重要渠道，但只要规模较大，组织完善的公司才能进入证券市场融资，个人和小企业几乎不可能通过发行可以在资本市场流通的有价证券来融资。
第四，借款者在申请贷款时被要求抵押或者第三方担保；
第五，从资金盈余部门来看，安全性生产，入公债和活期存款所占比重在下降。现代金融结构产生的原因：
1.交易成本与风险分散；金融系统的一个重要功能就是分散交易成本，因为利用金融中介机构具有规模上的优势，使投资的单位陈本有效降低了； 2.信息不对称
3.政府的行为与制度的变迁。（主要是税收和政府制度）
4.老龄化社会的到来。由于人口老龄化，使得退休基金和养老保障基金在金融结构中的地位大大增强了，而且，随着老龄化的发生，人们对受益相对稳定的安全资产需求提高。
五、2015年以来，国际金融市场上对美联储加息的预期不断增强，实际上，2015年至2017年6月，美联储先后四次提高了联邦利率，试论述，美元汇率会对联储升息预期做出怎样的反应？
加息调整的是“美国联邦基金利率”（Federal funds rate），银行向美联储拆借时的利率。银行间拆解利率是说假如银行没钱了，和银行之间借钱时支付的利率。而所有银行都没钱了，互相之间借不出来，只能问美联储借时，所支付的利率，这个就是美国联邦基金利率了。
作为同业拆借市场的最大的参加者，美联储并不是一开始就具有调节银行间拆解利率的能力的，因为它能够调节的只是自己的拆借利率，之所以能够决定整个市场的联邦基金利率。原理大概是这个样子的：
1、美联储降低其拆借利率，商业银行之间的拆借就会转向商业银行与美联储之间，因为向美联储拆借的成本低，整个市场的拆借利率就将随之下降。
2、降利率好操作，如果美联储提高拆借利率呢？银行大可以不和他借，和其他银行借啊，听任美联储的拆借利率孤零零地“高处不胜寒”。当然美联储肯定不是善茬，这时他就开始动用“公开市场操作”这一手段，在公开市场上抛出高息国债，吸纳金融市场过剩的超额货币，造成同业拆借市场的资金紧张，迫使银行间拆解利率与美联储的拆借利率同步上升。因为，美联储有这样干预市场利率的能力，其反复多次的操作，就会形成合理的市场预期，这时候，只要美联储宣布提高自己的拆借利率，整个市场就会闻风而动，也不需要你做什么操作了，我老老实实主动跟着上调就行了。
美元是全球最主要的储备货币和交易货币，全世界各种交易包括贸易支付结算、货币金融投资等大多使用美元，很多大宗商品也都是用美元标价，因此，美联储加息对全球经济影响是比较大的。
美联储加息的预期会造成美元汇率走高，意味着银根逐步向紧的方向调整，容易带来资本回流，会给一些非美货币带来贬值压力，资本可能会流出这些国家，进而对各国经济增长方面也会有压力。
六、2017年1月至3月，为了降低杠杆，中国人民银行资产总规模出现了较大幅度的下降，同时，银监会对“监管套利、空转套利、关联套利”等强化了监管，试分析上述货币政策和监管措施对金融市场的影响 本次监管所采取的措施:
（一）银行业金融机构董事会要切实负责同业、理财（资管）等通道类业务的发展规划和风险管控工作。各机构要制定符合经济、金融发展实际和本机构风险管理能力的目标和规模，对本机构通道类业务近年的发展情况进行梳理和总结，检查是否存在过激或与本行风险管控能力不相适应的发展战略及规划。通道类业务发展速度和规模过高且风险管理能力明显跟不上要求的机构，应制定切实有效的整改计划。
（二）对于交叉性金融产品，总体原则是资金来源于谁，谁就要承担管理责任，出了风险就要追究谁的责任；相应监管机构也要承担监管责任。（三）对于资金来源于自身的资产管理计划，银行业金融机构要切实承担起风险管控的主体责任，不能将项目调查、风险审查、投后检查等自身风险管理职责转交给“通道机构”。
（四）各银行业金融机构在防范外部风险冲击方面，要管好自己的员工、自己的业务和自己的资金。尤其是要建立银行体系与资本市场、债券市场、保险市场、外汇市场之间的防火墙，不得为各类债券或票据发行提供担保。禁止将非持牌金融机构列为同业合作交易对手。这一系列监管文件都改变了银行的风险偏好，未来银行在进行所谓的创新业务时，都会更为谨慎。而文件的发布，也意味着银行业监管的全面从严，这与中央经济工作会议的精神是一脉相承的，是监管风向的大转折。这种监管环境的变化，长期来看对于非银机构的通道业务、中小银行的同业业务、银行和非银之间为“出表”而做的各种“创新”，都是不利的。而委外投资业务虽然不在明令禁止之列，但银行同业杠杆受到的影响会传导到委外投资上。对于银行股来说，这种影响是结构性的。短期来看，从事所谓创新业务、监管套利较多的股份制银行与其他中小银行，所受的负面影响较大；而大型银行所受的冲击相对较小。从中长期来看，这对于银行的长期健康发展是有利的
七、论吉布逊谜团。
吉布逊谜团（Gibson Paradox）是指英国经济学家吉布逊对1791年至1928年长达137年的资料进行统计分析，发现名义利率与物价保持一种变异的正相关。
凯恩斯在其1930年出版的《货币论》一书中，将这一现象称之为吉布逊谜团。根据传统理论，利率与物价应反向变动，但吉布逊的发现恰与传说理论相悖。“吉布逊谜团”提出的利率与物价正相关的现象，最早是由费雷加以解释的，之后维克塞尔用他的自然利率与货币利率相背离影响物价加以解释，此后弗里德曼等都进行了解释。之所以会产生吉布逊谜团是因为除了流动性效应外，货币供应量的变化还存在收入效应，价格水平效应和通货膨胀预期效应，后三种效应会导致利率水平的上升，收入效应是指货币供应增加对经济会产生扩张性的影响，能提高国民收入水平和财富，收入水平和财富的增加，会增加对货币的需求，因而中央银行在增加货币供应量的同时，也会自动促使人们增加对货币的需求，从而使利率水平因收入水平的增加而上升。当中央银行增加了货币供应量时，价格水平会上升，而物价水平的上升也会提高对货币的需求，而货币需求的增加又会有使利率上升的动力。
因此，流动性偏好理论认为，物价水平的上升会导致利率的上升，这就是货币供给的增加对利率影响的价格水平效应。最后，货币供给增加，也可能使人们预期未来价格平会更高，预期通货膨胀率的上升也会提高人们对货币的需求，从而导致利率水平的上升，因此，货币供给增加的通货膨胀效应，就是指利率因货币供给增加随着通货膨胀预期的上升而上升。收入效应、价格水平效应和通货膨胀预期效应都使利率水平与货币供应量呈同向变化，即货币供应量增加会导致利率水平上升；反之，货币供应量的减少会导致利率水平的下降。
将这四种效应结合起来，中央银行增加货币供给时，利率水平并不一定会下降。这要取决于流动性效应相对于其他三种效应的大小以及货币供应量调整后人们的反应时滞。一般说来，货币供应量增加后，流动性效应会马上发挥作用，而收入效应和价格水平效应则要经过一段较长的时期才会产生。通货膨胀预期效应发挥作用时滞的长短，取决于人们对通货膨胀预期调整的快慢。
第二篇：社科院2016年金融学在职博士招生简章
中国社会科学院研究生院
金融学专业高级课程班招生简章
【主办单位介绍】
中国社会科学院研究生院成立于1978年，是我国第一所人文社科类研究生院。作为人文社会科学学科设置最完整的研究生院，现有38个教学系，80个博士学位授予点和87个硕士学位授予点；现任博士生导师436名、硕士生导师495名。在2007年中国管理科学研究院《中国大学评价》课题组公布的《2007中国大学研究生院评价》报告中，中国社会科学院研究生院入选中国19所一流研究生院，并以经济学、哲学、历史学第一，法学、社会学、文学第二的成绩，当选为人文社会科学领域排名第一的研究生院。
中国社会科学院金融研究所成立于2002年8月，是目前国内学科设置最为齐全、实力最为雄厚的专业金融研究机构。其主要任务是：为国家提供货币金融政策研究成果和相关咨询服务；为各级政府发展本地区金融业提供咨询服务；为国内外金融机构和工商企业提供应用性研究成果；培养高级金融研究和金融实务人才。研究所现拥有体制内研究人员36人、外聘研究人员10多人和50多名博士后研究人员。【项目特色】
为专业人士量身订制的教育项目——本课程专为接受过EMBA教育或它硕士教育的专业人士所设计，为大家提供持续深入学习的平台，以进一步丰富和拓展已有知识结构；同时为符合条件的学员提供申请博士学位的机会。
阵容强大的师资队伍——本项目将安排中国社科院一批具有极高学术声誉和社会影响力的著名学者、博士生导师参与授课。此外，还将在其他著名高校和中央部委选聘一批理论功底深厚、授课经验丰富的教授或学者型领导参与授课。
独具特色的课程结构——课程设计以研究生院金融学专业博士生课程方案为本源，在确保科学性与学术性的基础上，突出实用性、新颖性与前沿性。
内容丰富的学习安排——除课堂授课外，还将在双向选择的前提下，安排指导教师对学员进行一对一的指导，为学员提供参加课题研究或学术活动的机会。【报名条件】
1、拥有硕士学位或具备研究生同等学力（中级或中级以上职称），取得一定科研成果；只具有学士学位者需由其上级主管单位开具推荐信，情况优秀者可酌情录取；
2、热爱祖国，品德良好，遵纪守法，身体健康；
3、年龄一般不超过45周岁。【学习安排】
●学
制：总学制两年半，其中课程学习两年，课程论文撰写半年。●学习时间：两年课程学习，每月集中授课一次，每次2-4天，共480课时。●学习地点：中国社会科学院（北京建国门内大街5号或王府井大街27号）。【课程设置】 政治理论课：
马克思主义与当代社会思潮
经济法
专业基础课： 国际经济学
西方经济学（宏观经济学）西方经济学（微观经济学）财政学
专业课（选开）： 国际金融学
金融市场理论与实践 资金流量分析 金融发展理论与政策 全球金融体系研究 货币理论与货币政策 金融工程学 保险市场研究 房地产金融学 金融风险管理理论 专业选修课： 私募股权投资
商业银行业务与金融产品创新 公司理财与财务管理
资产证券化、项目融资与企业融资创新
社会主义经济理论 团队精神与领导艺术
期货市场与金融衍生产品 固定收益证券 风险投资与企业上市
房地产营销与房地产投资策略 财务报表分析 企业并购与重组 跨学科选修课：
《孙子兵法》的战略管理思想
《易经》与总裁经营之道
市场营销策略
企业发展战略
【部分专业课师资简介】
李
扬
中国社科院学部委员、副院长、研究员、博导，中央银行第四届货币政策委员会委员 王国刚
中国社科院金融所所长、研究员、博导
何德旭
中国社科院数量经济与技术研究所党委书记、研究员、博导 高培勇
中国社科院财贸所所长、研究员、博导 左大培
中国社科院经济所研究员、博导 周茂清
中国社科院金融所研究员、博导
曹红辉
中国社科院金融所金融市场室主任、研究员 易宪容
中国社科院金融所研究员
景学成中国人民银行研究局原副局长、第一财经研究院院长 李伏安
中国银监会业务创新监管协作部主任 罗
平
中国银监会国际部主任
杨瑞龙
中国人民大学经济学院院长、教授、博导 黄卫平
中国人民大学经济学院教授、博导
朱武祥
清华大学管理学院金融系副主任、教授、博导 郑振龙
厦门大学经济学院教授、博导
王卫国
中国政法大学民商法学院院长、教授、博导
王春峰
天津大学管理学院教授、博导，天津大学金融工程中心主任，渤海证券公司总裁
【学习费用】
报名费800元/人（含考试费和考前辅导费），学费178 000元/人，包括学费、资料费、结业考试费、结业费、结业论文指导费以及课间茶点费等，交通、食宿费用自理。【证书颁发】
1、学员修完全部课程且考试成绩合格者，颁发《中国社会科学院研究生院博士生课程班结业证书》（钢印、红印、统一编号）。
2、符合同等学力申请博士学位条件的学员可按照我院有关规定申请博士学位，通过考试与论文答辩者由中国社会科学院研究生院颁发经国务院学位委员会批准的博士学位证书。【报名程序】
1、学员提交报名申请表、个人身份证复印件、研究生学历或学位证书复印件/研究生同等学力证书复印件、2寸免冠近照4张；
2、学院审核学员报名申请资料，择优录取；
3、学院向已录取学员寄发录取通知书；
4、学员收到录取通知书后按规定方式与时间交纳学费；
5、学员在开学当日持交费凭证办理报名注册、领取相关资料，正式入学。【联系方式】
联系地址：北京市建国门内大街5号 邮政编码：100732 联系电话：*** 联系老师：刘老师
第三篇：2014年社科院金融学博士课程详解
中国社会科学院研究生院中国社会科学院金融研究所
金融学专业在职博士班招生简章
【主办单位介绍】
中国社会科学院研究生院成立于1978年，是我国第一所人文社科类研究生院。作为人文社会科学学科设置最完整的研究生院，现有38个教学系，80个博士学位授予点和87个硕士学位授予点；现任博士生导师436名、硕士生导师495名。在2007年中国管理科学研究院《中国大学评价》课题组公布的《2007中国大学研究生院评价》报告中，中国社会科学院研究生院入选中国19所一流研究生院，并以经济学、哲学、历史学第一，法学、社会学、文学第二的成绩，当选为人文社会科学领域排名第一的研究生院。
中国社会科学院研究生院金融系的教学在很大程度上依托于金融研究所。该所成立于2002年8月，是目前国内学科设置最为齐全、实力最为雄厚的专业金融研究机构。其主要任务是：为国家提供货币金融政策研究成果和相关咨询服务；为各级政府发展本地区金融业提供咨询服务；为国内外金融机构和工商企业提供应用性研究成果；培养高级金融研究和金融实务人才。研究所现拥有体制内研究人员36人、外聘研究人员10多人和50多名博士后研究人员。
【项目特色】
● 为专业人士量身订制的教育项目——本课程专为接受过EMBA教育或其它硕士教育的专业人士所设计，为大家提供持续深入学习的平台，以进一步丰富和拓展已有知识结构；同时为符合条件的学员提供
申请博士学位的机会。
● 阵容强大的师资队伍——本项目将安排中国社科院研究生院数位具有极高学术声誉和社会影响力的著名学者、博士生导师参与授课。此外，还将在其他著名高校和中央部委选聘一批理论功底深厚、授课经验丰富的教授或学者型领导参与授课。
● 独具特色的课程结构——课程设计以研究生院金融学专业博士生课程方案为本源，在确保科学性与学术性的基础上，突出实用性、新颖性与前沿性。
● 内容丰富的学习安排——除课堂授课外，还将在双向选择的前提下，安排指导教师对学员进行一对一的指导，为学员提供参加课题研究或学术活动的机会。
【报名条件】
1、拥有硕士学位或具备研究生同等学力（中级或中级以上职称），取得一定科研成果；只具有学士学位者需由其上级主管单位开具推荐信，情况优秀者可酌情录取；
2、热爱祖国，品德良好，遵纪守法，身体健康；
3、年龄一般不超过45周岁。
【学习安排】
●学制：总学制两年半，其中课程学习两年，课程论文撰写半年。●学习时间：两年课程学习，每月集中授课一次，每次2-4天，共480课时。
●学习地点：中国社会科学院（北京建国门内大街5号或王府井大街27号）。
【课程设置】
政治理论课：
马克思主义与当代社会思潮社会主义经济理论
经济法
专业基础课：
国际经济学
西方经济学（宏观经济学）
经济法
财政学
专业课（选开）：
国际金融
金融市场理论与实践
资金流量分析
金融发展理论与政策
全球金融体系研究
货币理论与货币政策
金融工程学
商业银行信贷风险管理
房地产金融学
金融风险管理理论
团队精神与领导艺术
专业选修课：
私募股权投资
金融产品创新
公司理财与财务管理
资产证券化与项目融资
期货市场与金融衍生产品
风险投资与企业上市
房地产营销与房地产投资策略
财务报表分析
企业并购与重组
固定收益证券
民间金融
产权市场
跨学科选修课：
《孙子兵法》的战略管理思想
《易经》与总裁经营之道市场营销策略
企业发展战略
【部分师资简介】
李扬中国社科院学部委员、副院长、研究员、博导，中央银行第四届货币政策委员会委员
张宇燕中国社科院世界经济与政治研究所所长、研究员、博导
王国刚中国社科院金融研究所所长、研究员、博导
何德旭中国社科院数经技研究所党委书记、研究员、博导
高培勇中国社科院财贸研究所所长、研究员、博导
左大培中国社科院经济研究所研究员、博导
周茂清中国社科院研究生院金融系副主任、教授、博导
陈淮中国社科院研究生院城乡建设系主任、教授、博导
杨瑞龙中国人民大学经济学院院长、教授、博导
黄卫平中国人民大学经济学院原院长、教授、博导
张杰中国人民大学财政金融学院副院长，教授、博导
许健中国人民银行党校副校长、教授、博导
景学成中国人民银行研究局原副局长、第一财经研究院院长 李伏安中国银监会业务创新监管协作部主任
罗平中国银监会培训部主任
朱武祥清华大学管理学院金融系副主任、教授、博导
王卫国中国政法大学民商法学院院长、教授、博导
郑振龙厦门大学金融学院原院长、教授、博导
余明阳上海交通大学品牌研究中心主任、教授、博导
裴平南京大学商学院副院长、国际金融管理研究所所长、博导 童星南京大学政府管理学院教授、博导
王春峰天津大学管理学院教授、天津大学金融工程中心主任、渤海
证券公司总裁、博导
【学习费用】
报名费800元/人（含考试费和考前辅导费），学费158000元/人，包括学费、资料费、结业考试费、结业费、结业论文指导费以及课间茶点费等，交通、食宿费用自理。
【证书颁发】
学员修完全部课程且考试成绩合格者，颁发《中国社会科学院研
究生院博士生课程班结业证书》（钢印、红印、统一编号）。
符合同等学力申请博士学位条件的学员可按照我院有关规定申
请博士学位，通过考试与论文答辩者由中国社会科学院研究生院颁发经国务院学位委员会批准的博士学位证书。
【报名程序】
学员提交报名申请表、个人身份证复印件、研究生学历或学位证
书复印件/研究生同等学力证书复印件、1寸免冠近照4张；
学院审核学员报名申请资料，择优录取；
学院向已录取学员寄发录取通知书；
学员收到录取通知书后按规定方式与时间交纳学费；
学员在开学当日持交费凭证办理报名注册、领取相关资料，正式
入学。
【联系方式】
1、中国社科院研究生院金融系
联系地址：北京市建国门内大街5号
联系人：刘老师
咨询电话: 010-52886525***
第四篇：货币金融学简题库
1、货币的本质是什么？有哪些主要职能？其基本职能是什么？
价值尺度是货币衡量和表现商品价值大小的职能。
特点：
1、货币本身是有价值的。
2、可以是想象的或观念的货币，不一定是现实货币。
流通手段货币在商品流通中充当交换媒介作用的职能。
特点：
1、可以是不足值的货币
2、必须是现实的货币。
贮藏手段当货币退出流通领域，被持有者当作独立的价值形态和社会财富的一般代表而保存起来时，执行贮藏手段职能。
金属货币制度下可自发调节流通中的货币量；
支付手段当货币作为价值运动的独立形式进行价值的单方面转移时，就执行支付手段职能。世界货币当货币走出一国的国界，在世界市场上发挥一般等价物作用时，执行世界货币职能。特点：作为世界货币，必须有十足价值，并且是贵金属条块。
2、货币制度有哪些构成要素？
（一）货币材料的确定
（二）货币名称、货币单位和价格标准
（三）本位币、辅币及其偿付能力
（四）发行保证制度
3、货币制度有哪些类型？
银本位制：银两本位、银币本位
金银复本位：平行本位制、双本位制
金本位制：金币本位制、金块本位制、金汇兑本位制
纸币本位制
4、决定利率水平的因素有哪些？
1、平均利润率。利息是利润的一部分，利润率是绝对利率的首要因素0<利率<平均利润率
2、借贷资金的供求关系：借贷资金供大于求时，利率下降；反之则上升。
3、预期通货膨胀率：当预期通货膨胀率上升时，债权人会要求提高贷款利率；反之下降。
4、中央银行货币政策，中央银行采用紧缩政策时，会提高再贴现率或其他基准利率，从而影响可贷资金的数量，影响利率。
5、国际收支状况，国际收支平衡时，一般不会变动利率。当出现大量逆差，需要利用资本项目大量引进外资，会上调利率；反之，则会下调利率。
其他因素：经济周期、汇率。
5、试述利率变动会对经济的影响
（一）利率变动对资金供求的影响
从微观看，利率变动会影响资金盈余者的贷出行为和资金短缺者的借入行为。利率提高，资金盈余者贷出资金的动力就越大；而资金短缺者的借款需求受到制约。利率下降，借款人的借款需求会扩大，而资金盈余者的资金供给却受到限制。
（二）利率变动对宏观经济的影响
利率下降，一方面，存款利率下降，储蓄减少，因为居民收入=消费+储蓄，当收入一定时，消费增加，资金供给减少，引起社会总产出减少；另一方面，贷款利率下降，从厂商投资来看，投资成本降低，从而扩大投资需求，增加社会总产出。
（三）利率变动对国际收支的影响
当国际收支不平衡的原因主要是资本项目时，中央银行通过调整利率水平能取得明显效果。发生严重逆差时，可以通过提高本国短期利率吸引外资，减少或消除国际收支逆差；反之，下调利率。
6、古典利率理论和凯恩斯利率理论的主要内容
基本观点：利率由投资和储蓄的均衡所决定。投资是对资金的需求，随利率上升而减少；储蓄是对资
金的供应，随利率上升而增加。利率是取决于投资和储蓄的均衡点。
凯恩斯认为，利息是在一定时期内放弃货币、牺牲流动性的报酬，而利率则是人们对流动性偏好—即不愿意将货币贷放出去的程度的衡量。
基本观点：利率是由货币供给和货币需求共同决定。
7、商业银行的性质是什么？有哪些职能？
性质：商业银行是以多种金融负债筹集资金，以贷款为主的多种金融资产为其经营对象，能利用负债进行信用创造，管理金融风险，并向客户提供多功能、综合性服务的金融企业。
1商业银行具有一般企业的特征，拥有自有资本；实行独立核算、自负盈亏。
2是一种特殊企业，是经营货币资金、提供金融服务和金融风险管理的金融企业。
3与中央银行相比：商业银行为工商企业、公众及政府提供金融服务，而中央银行只向政府和金融机构提供服务。
与其它金融机构相比，商业银行是经营网点最多，服务范围最广的金融机构
职能：信用中介职能、支付中介职能、信用创造功能、金融服务职能
8、商业银行负债业务（资金来源）主要包括哪些内容？
负债业务是商业银行借以形成资金来源的业务。可以分为银行资本和银行负债两大类。
银行资本由普通股、优先股、盈余、资本性票据和债券及各项储备组成。
银行负债主要指银行存款和借款等一切非资本性的债务
1、支票存款：所有者可以随时要求提取帐户中的余额，也可以向第三者开出支票，由第三者凭支票到开户银行要求兑现。
美国支票存款的种类：
不付息的活期存款、可转让提款单存款、超级可转让支付凭证帐户、货币市场存款帐户
2、非交易存款：不能直接签发支票（1）储蓄存款（2）定期存款
3、其它负债:向中央银行贴现票据、同业拆借、向母公司借款、出售回购协议、在国际金融市场上借入欧洲美元
9、商业银行的资产业务（资金运用）可分为哪几类？
1现金资产：库存现金（商业银行用于应付日常提存的现金资产）、存放中央银行的款项（分为法定存款准备金和一般存款）存放同业款项、应收款项
2贷款：工商业贷款、不动产贷款、消费者贷款、同业贷款和其他贷款
3证券投资
4其他资产是指商业银行自己拥有的固定资产及在子公司的投资和预付费用等。
10、投资银行的性质是什么？其资金来源、本源业务、收入来源分别是什么？
投资银行是为资本市场的直接融资提供各种交易工具及配套服务的金融机构。
投资银行的资金来源主要通过证券的发行和交易筹集，其本源业务为证券承销，其收入的主要来源是佣金、费用收入和融资的利差收入。
11、我国有哪几家政策性银行？
中国国家开发银行 中国进出口银行、中国农业发展银行
12、试分析中央银行的性质和地位。
（一）中央银行是管理金融事业的国家机关
1、中央银行是全国金融事业的最高管理机构，是代表国家管理金融事业的部门；
2、中央银行代表国家制定和执行统一的货币政策，监管全国金融机构的业务活动；
3、中央银行的主要任务是代表国家运用货币政策对经济生活进行直接或间接的干预；
4、中央银行代表国家参与国际金融组织和国际金融活动。
（二）中央银行是特殊的金融机构
1、中央银行实施宏观调控的主体，而商业银行是调控对象；
2、中央银行不以盈利为目的；
3、中央银行不经营普通业务；
4、中央银行独享货币发行权。
1、发行的银行
中央银行是惟一由国家授权发行货币的银行。占有本国货币发行的独享垄断权；必须以维护本国货币的正常流通与币值稳定为宗旨。
2、银行的银行
中央银行从事“存、放、汇”银行业务的对象是商业银行和其他金融机构；
中央银行通过“存、放、汇”业务对商业银行和其他金融机构的业务经营活动施以有效影响，以充分发挥金融管理职能。具体表现在以下三个主要方面：
1集中存款准备金2充当商业银行等金融机构的“最后贷款人”3组织全国的清算。
3、国家的银行
代表国家制定和执行金融法规、代表国家监督管理和干预各项有关经济和金融活动。
提供多种金融服务1代理国库2代理发行政府债券3给国家以信贷支持4保管外汇和黄金储备5代表政府从事国际金融活动并提供决策咨询
13、中央银行有哪些职能？
宏观调控职能是指中央银行运用自身特有的金融手段对货币和信用进行调节和控制，进而影响和干预国家宏观经济，以实现预期的货币政策目标。
金融管理职能是指中央银行作为一国的金融管理机关，为了维护金融体系的安全和稳定，具有对各银行和金融机构以及相关金融市场的运行等进行检查监督、管理控制的职能。
金融服务职能，向政府、银行及非银行金融机构提供资金融通、划拨清算、代理业务等方面的服务。
14、金融市场有哪些功能？
微观层面
1价格发现。在金融市场上，买卖双方的互动决定了交易性金融资产的价格。或者说，决定了资产的收益率。
2提供流动性。金融市场的存在使金融资产具有了可交易性，为投资者提供了一种可以卖出资产的机制，是金融资产在各种形式之间可以容易的相互转换。
3减少搜寻成本和信息成本。金融市场的重要功能是减少了交易成本，主要包括搜寻成本和信息成本。宏观层面：
1实现投资储蓄的转化。金融市场的第一个重要功能是实现货币资金在盈余部门和赤字部门之间的转移。这种功能的实现有两个途径：一是金融机构发行间接证券，获取资金后提供给符合条件的资金需求者；二是资金短缺者直接在金融市场上发行直接债券，以获取所需资金。
2资源配置。
首先，金融市场的价格发现功能决定了什么样的资金需求者可以得到所需要的资金。其次，金融市场提供的流动性解决了生产部门的生产连续性和资本所有者的投资意愿多变性之间的矛盾，最后，金融市场的信息披露功能减少了调整的成本，提高了资源配置的效率。
3宏观调控。
金融市场逐渐成为政府调空经济的一个主要渠道。一方面，金融市场运行情况成为了国民经济运行的晴雨表，为政府决策提供了大量信息；另一方面政府也通过对金融市场直接或间接的干预，影响公众的储蓄、消费、投资行为
15、货币市场、资本市场各包括哪些市场？
货币市场：银行间同业拆借市场、票据市场、定期存单市场、短期债券市场、证券回购市场、中央银行票据市场
资本市场：股票市场、中长期债券市场、中长期银行信贷市场
16、货币需求有哪些动机？
交易动机指人们通过持有流动性高的货币资产以满足日常的交易活动，在该活动中货币行使了支付手段和流通手段的职能。
（优点：流动性好，避免变现的时间、成本；缺点：利息损失。）
预防动机指个体为应付未来可能遇到的意外支出或收入波动等不确定而持有货币。（利息率）投机动机是指个体将货币当作一种资产，用于投资活动。该动机涉及货币的财富贮藏功能。
17、传统货币数量论包括哪些理论？（方程表达式）
现金交易说（美国）MV=pT费雪交易方程式（Ｍ表示货币总量,Ｖ表示货币流通速度,p表示价格水平,Ｔ表示商品和劳务的交易总量）
该方程式表明，出售商品和劳务所需要的货币总额等于货币存量和流通速度的乘积。
费雪的现金交易说只考虑了货币需求的交易动机，认为货币需求只与经济中的交易量成正比，不受利率水平的影响。
现金余额说（英国）M=kpY剑桥方程式(Ｍ表示货币需求,k是一个比例常数，Y表示总收入)货币数量正比于名义收入，其任何变动必将使一般物价水平作同方向、等比例的变动。
两种古典处理方法都相信货币需求正比于收入，费雪强调交易的技术因素，排除了短期利率的影响；剑桥学派更强调个体的资产选择，因此，无法排除利率对货币需求的短期影响。
18、试述凯恩斯的货币需求理论。
凯恩斯全面讨论了个体持有货币的三个动机：交易动机、预防性动机、投机动机。认为货币需求正比于名义收入。凯恩斯把用于储存财富的资产分为两类：货币和债券。货币需求函数可以写成：M＝L1（Y）＋L2（i），L1（Y）表示由交易动机和预防动机引起的货币需求；L2（i）表示投机动机的货币需求是利率的函数。得出结论，预防性货币需求正相关于个体收入，基于投机动机的货币需求与利率水平负相关。
将三种动机下的货币需求量加起来，得到流动性偏好函数
相关，同实际收入正相关。可以求出货币流通速度的公式即实际余额需求同名义利率负
19、货币供给的决定因素有哪些？
货币供给等于基础货币与货币乘数之积，即M=B·m
基础货币的决定因素：1中央银行在公开市场上买进有价证券；2中央银行收购黄金、外汇；3中央银行对商业银行再贴现或再贷款；4财政部发行通货；5中央银行的应收款项6中央银行的其他资产；7中央银行在公开市场上卖出有价证券；8中央银行的应付款项9政府持有的通货；10政府存款；11外国存款12中央银行的其他负债。前6个为增加基础货币的因素，后6个为减少基础货币的因素 货币乘数的决定因素：DkD活期存款的法定准备金比率；定期存款的法定准备金比率t；超额准备金比率；mrdDrttDeD kD通货比率；定期存款比率
1k在现代经济中，货币供给在一定程度上是一个内生变量 rdrttek20、试根据乔顿货币乘数模型分析货币乘数的决定因素。M1Brdrttekk为通货比率，t为定期存款比率，e为超额准备金比率rd为活期存款的法定
准备金比率；rt为定期存款的法定准备金比率
货币乘数由多种复杂因素共同决定，其中，rd、rt系由货币当局或中央银行所决定；e由商业银行所决定；而k和t则由社会公众的资产选择行为所决定。由此可见，货币当局或中央银行实际上只能对决定货币供给的部分因素而不是全部因素具有直接的控制能力。这就说明，货币供给并不完全是一个外生变量。
21、试分析通货膨胀的成因。
需求上拉论
1消费倾向增加和私人自发性投资增加2货币当局持续的宽松政策3财政当局持续的实施赤字财政的经济政策，并向央行借款或发行公债弥补赤字4商品、劳务的净出口增加5外资的流入。成本推进论
1）工资推进：工会的存在帮助工人要求涨工资，工资的提高引起成本的增加，导致物价上涨。而物价上涨后，工人又要求涨工资，使工资—物价螺旋上升。
（2）利润推进。垄断企业为追求高额垄断利润，肆意提供产品价格从而引发通货膨胀
（3）生产要素推进
结构性通货膨胀 在总共给与总需求大体处于平衡状态的情况下，由于经济结构方面的原因所引起的物价持续上涨。如 需求移动型通货膨胀即使总需求不是过多，只要需求在部门之间发生移动，也会发生通货膨胀。需求增加的部门，工资、物价上升，需求减少的部门，工资、物价却未必下降。结果导致整个社会物价总水平的上升。
输入性通货膨胀如：小国开放模型世界通货膨胀率直接成为国内通货膨胀的一个组成部分，世界市场通胀，开放经济部门的产品价格上升，工资也相应上涨，非开放经济部门也相应提高工资，生产成本上升，物价上涨。
22、试分析通货膨胀的社会经济后果及其治理措施。
一、通货膨胀的产出效应，根据程度不同，产生的影响不同1温和的通货膨胀：商品价格上升，刺激投资，同时，纸币贬值，刺激消费，促进经济增长；2奔腾的通胀：市场价格扭曲，对持币缺乏信心，使一国信用经济崩溃。
二、收入再分配效应1对浮动收入者有利，对固定收入者不利2对实际财富持有者有利，对货币财富持有者不利3对债务人有利，债权人不利。4对政府有利，对公众不利。
三、对就业的影响：温和的通货膨胀：增加就业 恶性的通货膨胀：失业增加
一 需求政策
紧缩财政措施有：1增加税收（压缩企业和个人的可支配收入，抑制其对投资和消费的需求和支出，增加财政收入）2消减政府支出，消除财政赤字和平衡预算，从而消除通货膨胀的隐患。3减少政府转移支出和社会福利开支，抑制个人收入增加。
紧缩货币措施有：1央行提高法定存款准备金率、再贴现率在公开市场出售政府债券，（以减少商业银行的超额准备金，降低基础货币和货币乘数，抑制信贷扩张能力，减少货币供应）2央行提高基准利率，（以影响商业银行的借贷成本和各种市场利率，抑制总需求）3央行动用法律手段和行政手段等实行紧缩。
二 供应政策
1、消减政府开支，降低政府需求；
2、降低所得税，提高机器设备的折旧；以促进生产，刺激投资，增加供应；
3、取消政府对工商界不必要的管制；
4、限制货币量的增长率，压缩总需求。
三 收入政策1强制性的工资---物价管制：由政府颁布法令，强制规定工资与物价的上涨幅度，甚至暂时将其冻结。2工资---物价的指导线：将工资与物价的的增长率限制在劳动生产率的平均增长幅度内。3以税收为基础的收入政策：以税收作为奖励和处罚的手段来限制工资与物价的增长。
四 收入指数化政策
各项收入按照物价指数进行自动调整，使收入得到保障。让预期因素加剧通货膨胀的作用得以排除，同时又能继续保持价格的信号功能，引导资源合理配置。
1债券指数化2税收指数化3工资指数化
23、西方国家货币政策的最终目标有哪些？中央银行在同一时期实行同一货币政策能否同时达到这些最终目标？为什么？
物价稳定、充分就业、经济增长、国际收支平衡
四大目标中任何两个目标都有着一定的冲突和矛盾
1、物价稳定与充分就业的矛盾
菲利浦斯曲线表明物价稳定时，失业率较高，而失业率较低时，通货膨胀率较高。通货膨胀时，央行
为稳定物价，实行紧缩性货币政策以降低通货膨胀率，却使失业率提高。反之
2、物价稳定与经济增长
当经济主体投资热情高涨，从而经济增长率较高时，往往物价水平上涨，通货膨胀率也较高。央行为稳定物价采取紧缩性货币政策。结果，通货膨胀率下降的同时经济增长率也下降。
3、经济增长与国际收支平衡之间的矛盾
当国际收支存在逆差时，若提高利率，则有利于吸引国外资本流入，改善对外收支状况，但却抑制投资，从而经济增长缓慢。若降低利率，有利于刺激投资，促进经济增长，但会引起国内资本流出，使对外逆差更为严重。
24、中央银行的一般性货币政策工具有哪几种？试分析各自的优缺点。选择性货币政策工具和其他货币政策工具各有哪些？
一般性的货币工具主要是调节货币供应量、信用供给量及一般利率水平，又称为“数量工具”或“三大法宝”。
存款准备金政策，是指中央银行通过调整法定存款准备金比率来影响商业银行的信贷规模，从而影响货币供应量的一种政策措施。
优势：较强的告示效应；强制性；效果显著，威力强大。
局限：可能引起经济的剧烈动荡；商业银行难以进行适当的流动性管理；
再贴现政策中央银行通过提高或降低再贴现率来影响商业银行的信贷规模和市场利率，以实现货币政策预期目标的一种政策工具。
优点：对一国经济影响比较缓和，有利于一国经济的相对稳定。缺点：中央银行处于被动地位，是否取得预期的效果将取决于商业银行或其他金融机构对该决策的反应。
公开市场业务中央银行通过在公开市场上买进或卖出有价证券来投放或回笼基础货币，以控制货币供应量，并影响市场利率的一种行为。
优点中央银行处于主动地位；具有很大的灵活性，可以较大规模的调节，也可以实行“微调”；可根据形式变化和政策目标的调整，作出逆向操作；对基础货币的调节迅速、灵活，而且调节和控制的是整个银行系统的基础货币总量，符合政策目标的需要。
选择性货币政策工具：1证券市场信用控制
2、不动产信用控制
3、消费信用控制
其它货币政策工具1直接信用管制：信用配给；流动性比率；利率上限
2间接信用管制：道义劝告、窗口指导
25、中央银行选择货币政策中介目标和操作目标的标准是什么？操作目标和中介目标各有哪几个？
1、可测性：是指中央银行能够对这些被作为货币政策中介目标的变量加以比较精确的统计。两个基本原则：第一，这种变量必须具有比较明确的定义，以便于央行观察、分析和监测；二能迅速获得变量的准确数据。
2、可控性：是指央行可以较有把握地将选定的中介目标控制在确定的或预期的范围内。
3、相关性：是指央行所选择的中介目标的变量与货币政策最终目标有紧密的关联性。
操作目标：基础货币（即银行准备金和通货）短期利率 中介目标：货币供应量、长期利率
26、国际收支平衡表主要包括哪些内容？
经常项目：贸易收支（有形贸易收支）、服务收支（无形贸易收支）、转移收支（单方面转移）资本项目账户：长期资本账户、短期资本账户
平衡项目账户：官方储备账户、错误和遗漏账户
第五篇：西南财经大学金融学题库
建议先把书看一遍,然后再对照题库复习！!
今晚在赶写毕业论文啊,马上就交初稿了,复习书还没有看完,都把人给愁死了,哎******** 学校今年怎么这么早就要交论文,搞不懂！！！！！！！！!奇怪今晚貌似不能上传附件！那我帖上吧！
西南财经大学本校考题库
本套资料是西财历年本科和研究生教学考试中汇总来的题目，对西财经济一和二研究生入学考试有重要参考依据，每年在这份资料里面，都有重复考题，请大家认真复习。说明：
“C”代表由西南财经大学出版社出版，如：杨伯华缪一德主编的《西方经济学》第二 版中。C2 表示：第2页
”P”代表由人大出版、高鸿业教授主编的《西方经济学》第二版（共上下册）如： P2 表示：第2页 西方经济学 第一章
导言 题目：
1．什么是生产可能性边界及其作用？利用其分析经济率低的原因。
C7 2．利用生产可能性边界说明边际收益递减速规律与相对成本递增规律。C9 3．什么是经济资源？C3如何理解资源的稀缺性？
C8 4．什么是选择成本？为什么进行经济选择？
C9 5．利用生产可能性边界分析“有无免费的午餐”？
C9
第二章
需求和供给理论
注意：有关弹性和税收负担容易出计算题。题目：
1．什么是需求量？它主要受那些因素影响？
P20 2．商品的价格与需求量之间成反方向变动的原因？（结合图形分析，效用论中分析）P21 3．什么是供给量？它受那些因素影响？
P23 4．商品的价格与供给量之间成同方向变动的具体原因？（完全竞争中分析）或者为什么供给曲线一般是向上方倾斜？（结合图分析）
P25 5．什么是供求均衡？C38供求均衡是如何实现的？C39实现均衡的前提条件是什么？ C40、P26 6．需求的运动与需求量的运动有何不同？
P28 7．供给的运动与供给量的运动有何不同？
P29 8．什么是需求弹性？P36它受那些因素的影响？P47它与收益的关系如何？
P4 9．什么是恩格尔定律？
P54 10．运用均衡分析说明税收负担和归宿？
P52, C42 11．限制城市房租的利与弊？
P55、C45 12．如何解释“谷贱伤农”和“薄利多销”？
P55 13．什么是支持价格？举例说明支持价格利与弊？P57, C43（03年经济二考题）14．什么是限制价格？举例说明限制价格利与弊？
P57, C44
第三章消费者行为理论
注意：有关消费者的均衡容易出计算题。题目：
1．什么是效用、基数效用和序数效用？
P69 2．什么是边际效用和边际效用递减规律？
P70 3．简述总效用和边际效用间的关系？
P71 4．试用边际分析法说明需求规律？
C56, P76 5．试用边际分析法说明消费者剩余？
C56, P76 6．如何用基数理论推导出需求曲线？
C56 7．什么是消费者剩余？作图并说明？（往年考题）
P78 8．什么是无差异曲线？无差异曲线有那些特点？（02年经济学二）
P81, C61 9．为什么无差异曲线凸向原点?
P83 10．什么是消费预算线？收入和价格的变化是如何移动消费预算线的？
P87 11．联系图形说明消费者均衡是如何实现的？（往年考题）
P89 12．如何理解消费者均衡的条件？
P90 13．什么是价格效应、收入效应和替代效应？
P96, C75, C76 14．试用价格效应解释正常商品的需求曲线是负相关的？
P99 15．试用价格效应解释吉芬商品的需求曲线是正相关的？
P99 16．为什么在消费过程中呈现边际效用递减规律呢？
P72 17．简述商品的边际替代率递减规律及原因？
P84 18．简述消费者均衡的实现过程。
C55 19．简述收入效应和替代效应的三种组合。
C77 20．用图说明序数效用论对消费者均衡条件的分析。
21．分别用图分析正常物品、低档物品、吉芬物品的替代效应和收入效应，并进一步说明三类物品的需求曲线特征。
P96, P100
第四章
生产和成本理论 题目：
1．什么是生产、生产函数？
P125, C80 2．如何理解边际收益递减规律？
P129, C84 3．画图并分析总产量、平均产量与边际产量的关系是怎样的？
C86 4．厂商的经济投入区间在那里？如何理解经济投入区间？
P133, P131 5．什么是等产量曲线？它具有那些特征？
P135, C91 6．如何理解边际技术替代率递减规律？
P137 7．什么是等成本线？
P139 8．什么是最佳要素组合原则？如何理解？什么是最佳要素组合？
P141、C94 9．利用图说明厂商在既定成本条件下，如何实现最大产量要素组合的？ P140 10．利用图说明厂商在既定产量条件下，如何实现最小成本要素组合的？ P143 11．当企业处于MRTSlk 〉W/R或MRTS1k〈 W / R时，企业如何调整劳动资本投入量，以达最优要素组合？
P142 12．利用产量扩张型模型，可以考察劳动还是资密型生产？
P146, C97 13．什么是规模经济和规模损失？形成原因有那些？
P146, C103 14．分析说明规模报酬变化的一般趋势？（往年考题）
15．规模经济和规模不经济的成因？
C103 16．什么是规模报酬递减规律？
C102 17．边际报酬递减规律和规模报酬递减速规律异同？（03年经济学一）P149 18．什么是机会成本、显成本、隐成本？
P155 19．区分经济利润和正常利润？
P163 20．为什么MC曲线呈U形？为什么SAC, SAVC曲线呈U形？
P164 21．简述短期平均成本、平均变动成本、边际成本之间的关系？（用图说明：P168）22．如何理解短期成本与短期产量的关系？ 23．如何理解STC成LTC之间的关系？P170 24．简述短期平均成本与长期平均成本的关系？（往年考题）
P174, C110 25．如何理解长期平均成本曲线是短期成本曲线的包络线？
26．试说明长期平均成本的变化与规模收益的关系？（往年考题）
C111 27．为什么长期平均成本呈U形？
P175 28．LMC为什么呈U形？SMC与LMC之间的关系？
P177 29．在短期内厂商一定是在边际成本MC不仅递增而且还大于或等于平均G变成本AVC 的阶段进行生产。
30．试说明长期平均成本的变化与规模收益的关系。（往年考题）
C111 31．简要说明短期和长期平均成本曲线呈U形的原因。
L64 答：
短期平均成本曲线呈U型，是因为边际报酬递减规律的作用。边际报酬递减规律是指在其他条件不变时，随着一种可变要素投入量的连续增加，它所带来的边际产量先是递增的，达到最大值以后再递减。而对于任何两个边际产量和平均产量而言，只要边际产量小于平均产量，边际产量就把平均产量拉下来，只要边际产量大于平均产量，边际产量就把平均产量拉上去。当边际产量等于平均产量时，平均产量必然达到其本身的最大值点。而在边际报酬递减规律的作用下，MC曲线呈现先降后升的U型，所以，AC曲线也必然呈现先降后升的U型，且两曲线必然相交于AC曲线的最低点。
长期成本曲线呈U型，主要是由长期生产中的规模经济和规模不经济决定的。在企业生产扩张的开始阶段，厂商由于扩大生产规模而使经济效益提高，叫做规模经济。当企业生产扩张到一定规模后，厂商继续扩大生产规模，就会使经济效益下降，叫做规模不经济。长期生的的规模报酬作用是引起规模经济和规模内在不经济的主要原因。一般来说，企业的生产规模由小到大的扩张过程中，会先后出现规模内在经济和规模内在不经济。规模内在经济和规模内在不经济决定了长期成本曲线表现出先下降后上升的U型待征。32．什么是规模经济？并以汽车工业为例，结合我国的情况来说明规模经名
的重要性。
答：
1、简答规模经济的定义。2,规模经济被称为汽车工业的灵魂，答案很简单，所谓规模经济，包括整车、零部件、销售、产品开发等在内，整车能力达到后，零部件由于厂点分散、投资不足、技术未达标等原因，远远达不到自身的最低规模经济要求，因此成本降不下来，价格居高不下，这没包括产品开发等其他规模经济因素。汽车工业实行规模经济是一套严谨的工程理论，核心是固定资产的不分割性。中国汽车工业近10年的发展表明，规模经济基本上都是成功的，没有规模经济的几乎没有一家是成功的。
33、为什么说扩展线上的任何一点都是生产者均衡点？
答：在生产要素的价格、生产函数和其他条件不变时，如果企业改变成本，等成本线会发生平行移动，如果企业改变产量，等产量曲线也会发生平移。这样不同等产量曲线与不同等成本曲线相切所形成的切点即生产的均衡点。它表示当生产的成本或产量发生变化时，企业便会沿扩展线来选择最优的生产要素组合。
注意：有关道格拉斯函数。
第五章
厂商均衡理论 题目：
1．完全竞争市场的基本条件？P189, C115
2．在完全竞争市场上为什么厂商是一个价格接受者？C121（01年）3．如何理解完全竞争厂商需求与市场需求？P190 4．为什么完全竞争厂商AR, MR, d是重叠的？
P191、P192 5．为什么说MR=MC是厂商利润最大化决策条件？（02年经济二）
P193、C119 6．完全竞争短期均衡有那些情形？其短期供给曲线是如何推导出来的？ P196 7．简述短期厂商供给曲线和行业供给曲线的关系？(03年经济学二）P200 8．分析和说竞争性厂商和行业短期供给曲线。（03年经济学一）
9．完全竞争市场的长期均衡是怎样实现的？如何理解？
P202, C126 10．完全竞争效率优势？
P202、C127 11．用图推导
（三）长期供给曲线？
P204 12．垄断基本成因？(01年）
P217 13．垄断的损失？为什么垄断缺乏效率？（04年经济学一）
14．为什么产品差别既产生竞争以产生垄断？
P230 15．完全垄断厂商需求和收益的关系？
P127、C129 16．说明垄断、垄断竞争、寡头市场不存在有规律的供给曲线的原因？
P221 C133 17．什么是价格歧视？有哪些类型？
P224, C137 18．什么是产品差别？形成产品差别的主要方式？
P229 19．说明垄断竞争广商两条需求曲线的含义？并进一步说明短期均衡和长期均衡的形成 及条件？
P230 20．寡头市场有那些特征？形成原因？
P237, C117 21．用寡头模型说明价格的粘性？(03年经济学二）
P242, C147 22．用折弯的需求曲线解释寡头市场的价格粘性？
P242 23．作图并说明卡特尔定价模型？（99年）
P247, C144 24．联系图形说明卡特尔模型主要内容，并分析卡特尔组织的内在不稳定性？（04年经济学二）
P247 25．比较分析完全竞争和完全垄断的经济效率？
P248、C136 26．简述折弯的需求曲线。
P242 27．完全竞争厂商的长期均衡如何实现的，为什么说他达到了最优的效率？C127（02年经济学一）
28．为什么需求的价格弹性较高，导致垄断竞争厂商进行非价格竞争？L10: 29．为什么垄断厂商的需求曲线是向右下方倾斜的？并解释TR曲线，AR曲线MR曲线特征及相互关系。
P217 30．作图简述完全竞争厂商短期均衡实现的条件，并推导说明完全竞争厂商的笼 期供给曲线。
第六章要素价格理论
题目
1．劳动供给曲线为什么向后弯曲？
2．运用无差异曲线分析个人最优储蓄决策，并说明利率对储蓄的影响？P305,P206（2004年）
第七章帕累托效率与市场失灵
本章在历年考试中都是重点考察范围，且易出大题。题目
1．如何理解完全竞争市场是能实现帕累托效率的？C192, P359 答：本题关键是帕累托最优状态的3个条件（注意概念解释）
2．什么是外部性？什么是市场失灵？为什么外部性会造成市场失灵？P380，P374、P381、C208（2001年考题）3．外部影响存在的原因及解决办法？P381 4．为什么外部性会导致竞争市场上资源配置偏离帕累托最优状态？P381（2004年）5．什么是公共物品？公共物品有那些特征？为什么市场不能解决公共产品的供
给问题？P386, C213（2002年经济学二考题）
6．为什么市场不能有效供给公共物品？P386（1999年考题）7．为什么公共物品会导致市场失灵？C216 8．为什么公共物品通常由政府供给？P388, C217 9．联系信息不对称中的逆向选择理论说明劳动力市场上逆向选择；并分析教育
信号克服这种逆向选择中的重要作用。（2004年经济学二考题）
10．运用信息不对称理论分析国有企业改革的难点，并说明固定工资、奖金
和期权等报酬制度在激励效果上的差异？（2004年经济学一考题）11．什么是帕累托效率？实现的条件？P345, P358 12．科斯定理基本内容。C210 13．简述自然垄断成因和管理，为什么会导致市场失灵？C194, C196 14．何为信息不对称？信息不对称如何造成市场失灵的？C200 15．信息不对称如何导致逆向选择和道德风险的？ 16．如何纠正外部影响所造成的资源配置失当？P381 17．简述市场失灵类型。
18．垄断如何造成市场失灵的？（即竞争与垄断比较分析，评价垄断）
第八章国民产出和国民收入核算 题目
1．如何理解GDP？P414, C236 2．运用国民收入核算的基本恒等关系式，说明社会总需求的内容？P417 3．收入和支出恒等式是否表明实际经济处于均衡状态？若不是，如何解释核算恒等关系？ 4．储蓄—投资恒等式为什么不意味着计划投资等于计划储蓄？P423 注意：有关国民收入核算易出计算题。
第九章简单的国民收入决定理论 题目：
1．结合图形说明两部门均衡收入决定的模型和失衡的调节过程？P433 C253 C256 2．用线性消费方程并结合图形说明凯恩斯的消费函数理论？P436 3．凯恩斯消费函数理论的内容是什么？P435, C250 4．消费函数和储蓄函数的关系？P438 5．绝对收入假定、相对收入假定，持久收入假定如何解释长期消费倾向）
定的？P443 6．自主消费和自主投资改变的原因是什么？结合公式和图形说明二部门！
均衡收入如何改变？P446 7．说明乘数推导过程和局限性？P263, C258 8．平衡预算乘数原理内容？C265 9．什么是自发支出乘数？它受那些因素影响？C261 10．什么是投资乘数？投资乘数的作用机制是怎样的？C265 11．分析二部门经济中储蓄函数变动对均衡国民收入影响 P448（2003年考题）
12．根据生命周期理论，社会保障系统对你的（可支配）收入的平均消费倾向有何影响。第＋章扩大的国民收入决定理论
注意： 本章是西财历年重点考查对象，一定认真复习。题目：
1．说明商品市场和货币市场的依存关系？
P471 2．资本边际效率及其决定因素有那些？
P475 3．IS曲线的推导过程？
C281 4． LM曲线的推导过程？
C297 5．简述货币创造乘数极其影响因素？
L223 答：货币创造是指由银行系统之间转帐结算造成的在原始存款基础上形成的派生存款。货币创造乘数就是由银行系统创造的派生存款与原始存款的比例，影响该乘数的因素主要有：（1)法定准备金率；(2)现金漏损率，即客产从银行现金造成一部分现金流出银行系统；(3)分析政府实施紧缩政策的结果和引起的经济调整过程持有的存款准备金总是会高于法定准备金；(4)定期存款准备率。
6．货币需求及其影响因素？
P485, C283 7．利用IS-LM模型分析财政政策、货币政策有效性。
P481 8．税率增加如何影响is曲线、均衡收入、和利率？
P483 9．说明凯恩思货币需求理论的主要内容？(01年考题）
P485 10．流动性陷阱及其经济政策意义？（考题）
P487 11．为什么凯恩思认为货币政策对摆脱衰退无效的？（99年）
P495 12．说明IS-LM模型中非均衡点的调整过程？
P499 13．利用IS-LM模型分析政府实施紧缩政策的结果和引起的经济调整过程。
P499 14．当货币供应量既定时，收入变动对投机性需求和均衡利率有何影响？
15．利用IS-LM模型分析财政政策效果？（2003年经济学一）
P501 16．利用IS-LM模型分析货币政策效果？
P501 17．做图分析宏观财政政策是否存在挤出效应？
P517 18．什么是自动稳定器？是不是边际税率越高，税收作为自动稳定器的作用越大？ C271、C541 19．什么是斟酌使用的财政政策和货币政策？
P542 20．财政政策的局限性主要表现在那些方面？（00，02年考题）
C270 21．平衡预算财政思想和功能财政思想有何区别？答：平衡预算的财政思想指财政收入与财政支出相平衡，财政预算盈余等于零的财政思想，按历史发展阶段主要分两种：（1)平衡预算要求实现每财政的收支平衡；（2）周期平衡预算是指政府在一个经济周期中保持预算平衡，即在经济衰退时实行扩张政策，有意安排预算赤字，在繁荣时期实行紧缩政策，有意安排预算盈余，以繁荣时的盈余补衰退时的赤字，实现整个周期盈余与赤字相抵。功能财政思想则认为，政府为了实现充分就业和消除通货膨胀，可根据反周期的需要来利用预算赤字和预算盈余，而不应为实现财政收支平衡而妨碍政府财政政策的正确制定和执行。可见，功能财政思想是对平衡预算财政思想的否定。两者区别在于平衡预算的财政思想以追求政府收支平衡为目标，而功能财政思想强调财政的的平衡、盈余或赤字都只是手段，无通货膨胀的充分就业才是最终目标。
22．分析商业银行货币创造所需要的条件？（考题）
P551, L223 23．什么是货币创造乘数，其大小主要和那些变量有关系？（考题）
C262 24．说明中央银行对货币供应量调节的主要手段？(2002年经济学二)
C295 25．讨论各种货币政策工具的使用条件及效能？
P553 26．什么是公共市场操作？这一政策有那些优点？
P555 27．什么是货币政策？货币政策的主要手段有那些？并分析他们影响总需求的基本机制？ C307, L269（2001年考题）
28．简述宏观财政政策负效应。
C270 29．简要说明财政政策可能产生的时滞效应、通货膨胀效应、挤出效应。99年）C270（*30．简述is曲线向右移动调整的过程。
C306 P433 *31．简述LM曲线向右移动调整过程。
C307 *32．简述is曲线和LM曲线的弹性及政策含义。
C308 33．简述货币政策的局限性。P522, C270 34．政府支出的挤出效应的发生机制是什么？挤出效应的大小取决于哪些主素。P517 35．收入政策和人力政策的理论依据与内容，对分析与解决我国改革中出现的下岗问题有何
参考价值。答：
1.收入政策是限制各种“生产要素的收入”增长率，使之与劳动生产率的增长率相适应，从而限制物价上涨的政策。又称工资与物价管制政策。理论基础：成本推进的通货膨胀理论。政策内容：主要从工人工资方面进行控制。
具体措施：1.实行工资物价管制
2.工资物价指导线。3.企业和工会签定工资一物价协议
4.税收控制物价和工资。
2．人力政策也叫劳工市场政策，是针对“劳动力市场的不完全性”，解决失业和职位空缺并存矛盾，增进就业机会的政策。
理论基础：劳动力市场的不完全性和结构性失业。
政策内容：采取消除劳动力结构和经济结构的差异以及劳动力市场的不完全性，来消除失业中的结构性失业。
具体政策：劳动力的再培训。发展职业介绍事业。增进劳动力的流动性。发展劳动密集部门和企业。
36．简述LM曲线的三个区间。
C308
第十一章总供给与总需求模型
注意：汇率方面的知识点要了解一下。题目：
1．比较IS-LM与AD-AS模型？
2．价格水平的变化如何导致总支出水平的变化？
3．运用AD-AS模型分析说明人民币贬值对我国宏观经济的影响。(04年）4．运用AD-AS模型分析说明人民币升值对我国宏观经济的影响。
5．总需求主要包括那些内容，为什么总需求曲线也是负相关的？(04年）6．简述宏观经济短期稳定的含义？(00年）
7．试推导短期供给曲线并指出其政策含义。
P582, P586 8．简述扩张性财政政策对需求曲线的影响。
P589
第十二章失业与通货膨胀 题目：
1．说明通货膨胀的含义及原因。
C319 2．说明需求拉上型通货膨胀的基本要点。
C323 3．说明成本推进型通货膨胀的原因？
C324 4．说明通货膨胀的持续。
P690 5．简述通货膨胀的各种效应？
P691 6．画出菲力朴斯曲线，并说明其政策含义。(03年经济学二）
P697 7．有那些应付通货膨胀的政策？
P706 8．如何理解自然失业率、失业的影响？
C317 9．分别说明凯恩思主义、现代货币主义、理性预期学派和供给学派的反通货膨胀，滞胀的政策要点。
C336
第＋三章经济周期与经济增长 题目：
1．什么是产出缺口？他是如何形成的？
C345 2．什么是经济增长？他有哪些源泉？
C347 3．简述周期的乘数一加速数模型主要内容。
P659 4．为什么哈罗德增长模型是一种“刀锋式”均衡增长模型？
C369
下面马克思政治经济学试用教材为刘诗白的2003年8月第一版2003年
月第一次印刷。社会主义市场经济理论试用教材为刘诗白主编2005年最新版。
马克思主义政治经济学 导论 1．如何理解科学技术是第一生产力？
P2-3 2．怎样理解经济规律的客观性。(00年考题）
P7
第一章商品货币 题目：
1．试述劳动生产率与价值的关系？
P23 2．为什么私人劳动与社会劳动是商品生产的基本矛盾？
P24 3．如何理解货币的本质？
P28 4．简述“1只绵羊=2把斧子”经济含义。
P25 5．如何理解“金银天然不是货币，货币天然是金银”。
6．简述价值规律作用的实现形式。
P36, P161、P238 7．按生产要素分配违背劳动价值论。（01年）
P42 8．怎样理解商品二因素？
P19-20 9．商品二因素和生产商品的劳动二重性的关系怎样？（00年）
P21 10．怎样理解“认识劳动二重性学说是理解政治经济学的枢纽”？ 11．商品的价值由什么决定的？
劳动生产率的变化对商品的价值量有何影响。
P23 12．货币是怎样产生的？他的本质和职能是什么？
13．什么是价值规律？它有那些作用？
P35-36 14．商品的价格与价值偏离违背了价值规律。（2004年经济学二）
P36 15．一种劳动能否创造价值的标准是什么？
P39 16．简述价值创造与财富创造之间的关系。
P41 17．为什么价值量的增加与财富量的增加并不是对应的？
P42 18．谈谈劳动价值论在当前的深化与发展。(04年经济学二)
P44 19．试以商品内在矛盾化分析货币的起源。（04年经济学一）
20．为什么商品是使用价值和价值的矛盾统一体？P20(03年经济学一)21．简述劳动生产率与价值量的关系。（99年考题）
P23 22．服务（劳动）不能创造价值
P39 23．简述在市场经济条件下，价值规律的作用。（01年考题）
第二章
资本与剩余价值 题目：
1．简述作为商品流通媒介的货币与作为资本的货币的关系。或简述货币与资本的区别。或货币本身就是资本。
P46 2．为什么G——w——G‟是资本总公式？
P47 3．简述劳动力使用价值的的特殊性。
P48-49 4．试述资本总公式及其解决。
P46-49 5．试述货币是如何转化为资本的？
P47-49 6．怎样理解劳动力成为商品是货币转化为资本的前提。P48(02年经济学二）7．试述资本主义生产过程是劳动过程和价值增殖过程统一。
P51 8．用劳动二重性分析资本主义生产过程。
P51 9．简述相对剩余价值与超额剩余价值的关系。
P61 答： 1）超额剩余价值是相对剩余价值的特殊形式，是个别资本家创造的个别价值，而相对剩余价值是社会价值。
2）超额剩余价值是资本家追逐的直接目的，相对剩余价值是追逐这一目的的直接结果。3）超额剩余价值的生产过程在现实。的生产过程中表现为：无数资本家追逐超额剩余价值，最终变为相对剩余价值。10．简述绝对剩余价值与相对剩余生产的关系。
P61 11．简述绝对剩余价值生产新特点。
P53 12．简述不变资本和可变资本划分依据及意义。
P54 13．工资是劳动的价格或价值。
P64 14．简述资本的本质。P54-55 15．绝对剩余价值和相对剩余价值是怎样生产的？
P59, P60 16．如何认识资本主义工资本质？如何认识二战后资本主义国家工资制度的变化。P67 17．怎样认识商品经济条件下资本属性。
P55 18．资本主义生产自动化条件下，资本家获得巨额利润不是工人剩余劳动创造的。P62 19．怎样看待人力也是一种资本。
第三章资本积累与再生产
一、考题荟萃
1．分析资本主义简单再生产过程有什么意义？资本主义再生产是物质资料再生产和资本主义生产关系再生产统一。
P79、P80 2．怎样从商品生产所有权规律转变为资本主义占有规律，理解资本积累的实质。P81 3．简述资本积累的原因。
P81 4．简述影响资本积累的主要因素。
P82 5．简述资本积聚与集中的关系。
P85-86 6．简述资本有机构成变动趋势。
P84-85 7．相对过剩人口怎样形成？对资本主义经济的影响？
8．试述失业是生产社会化和市场经济发展的一般经济现象。
P88 9．区分资本积累所导致贫困与今天中国贫困。
10．运用否定之否定规律分析资本主义积累的历史趋势。11．资本集中是资本积聚的结果。（04年经济学一）12．简述资本积聚与资本集中区别。(00年）
第四章
资本循环和周转 题目：
1．产业资本在循环过程中要经历那些阶段？采取哪些形式？有几个循环形态？P102
简述实现产业资本正常循环的基本条件是什么？P104（2003年经济学一）
2．论述产业资本是三种循环形态的统一。
P102-104 3．简述资本循环与周转的关系。
P105 4．简述加速资本周转的意义。
P113 5．简述加速资本周转的途径。
P114 6．简述影响资本周转的速度因素。
P106, P108、P112 7．试述周转速度对生产的影响。
8．固定资本、流动资本与不变资本、可变资本的联系与区别。
9．简述固定资本与流动资本的区别与联系。(00, 02年考题）P110 10．资本循环和周转理论对社会主义企业经营管理有何现实意义。（99年考题）11．资本循环与资本周转的侧重点及关系。（03年经济学二）12．简述资本周转速度对剩余价值的影响。（00年考题）
13．为什么说，剩余价值的产生既不在流通领域又离不开流通领域。
第五章
社会总资本的再生产与经济危机 题目：
1．简述社会总资本运动的特点。
P118 2．如何看待两大部类划分与三次产业划分的关系。
P123 3．简述社会总资本简单再生产的实现条件。（2004年经济学二考题）4．简述扩大再生产的实现条件。
P139 5．简述扩大再生产的前提条件。
P136 6．如何理解固定资产更新是经济危机的物质基础？P149(2004年经济学一 考题）
7．简述经济危机可能性与现实性。
P142—143 8．马克思再生产理论如何揭示社会再生产按比例发展规律的？(02年经济学一）9．简述内含扩大再生产和外延扩大再生产关系。
P133
第六章 题目：
1．简述成本价格范畴重要意义。
P155 2．剩余价值怎样转化为利润的。
P155 3．简述m与Pi m，与P„的关系。
P155 4．简述影响利润率的因素。
P157 5．平均利润是怎样形成的？
P157-158 6．简述平均利润学说重要意义。
P160 7．价值转化生产价格否定了价值规律。
P161-162 8．影响平均利润率的因素。
P159 9．怎样认识利润率趋于下降的规律。
P164-165 10．产业资本家和商业资本家如何瓜分剩余价值的？
11．简述商业资本的作用。
P168 12．什么是商业资本？商业资本来源和获得途径？ 13．怎样认识商业资本周转的作用？P173 14．怎样认识第二层含义的社会必要劳动时间？
P164 15．决定和影响利润变动的因素有那些？(00年考题）
第七章信用、银行、虚拟资本 题目： 1．简述利息的本质。
P177 2．简述利息是剩余价值特殊转化形态。
P177 3．分析信用对商品经济的影响。
P182 4．为什么银行资本能获得平均利润？
P184-186 5．股票价格是其面什的货币表现。
P189-190 6．试述虚拟资本与实际资本的关系。
P196-197 7．试述虚拟资本的作用。
P198-199 8．借贷资本是怎样形成的？
P176-177 9．商业信用和银行信用各有什么特点？
P179-180 10．银行是怎样产生的？银行体系包括什么主要内容？
P183, P187 11．试述信用制度与股份公司的关系。
P188 12．试述证券市场与借贷市场区别与一致性。13．试述信用制度与虚拟资本关系。P194 14．简述借贷资本运动公式G-G-W｛A, Pm......P......W'-G'-G'经济内容。(01年考题）15．为什么借贷利息不能相当于全部的平均利润。（2002年经济学二考题）
第八章资本主义土地所有权与地租 题目：
1．简述资本主义所有制与封建土地所有制的区别。(00年政经考题）
P204 2．解释级差地租产生的原因。
P206 3．简述农业超额利润与工业超额利润不同。
P206 4．为什么农产品按价值出售？
P208 5．如何理解产权，这与所有权关系怎样？
P202-203 6．绝对地租与级差地租产生的原因与条件。7．简述资本主义地租和封建地租区别。
第九章资本社会化与国内垄断 题目：
1．简述竞争对商品经济的发展和市场经济的完善的作用。
P227 2．试述竞争对资源配置的影响。
P227-228 3．简述竞争都是有利的。
P227-228 4．简述有效竞争的具体含义。
P246 5．垄断是如何形成的？
P229-231 6．垄断为什么消除了竞争？(01年考题）
P239 7．分析垄断与竞争的关系。
P239-240 8．论述国家垄断资本主义的作用和局限性。
P267 9．垄断价格的形成违背了价值规律。
P238-239 10．什么是垄断利润和垄断价格？
P238 11．垄断竞争的特殊性是什么？
P239-240 12．政府实现有效竞争的公共政策有哪些？
P245 13．国家垄断资本主义的产生及原因？
P247, P250 14．国家垄断资本主义基本形成。
P252 15．国有企业类型，建立基本途径。
P252-253 16．国私密切联系的垄断资本类型。
P255 17．市场调节局限和国家干预目标。
P257, P260 18．国家调节经济主要手段有那些？
P260-263 19．西方国家计划特点。
P264 20．国家垄断实质。
P265 21．论述国家垄断与私人垄断的关系。
P266 22．简述资本主义经济中产生垄断的原因。
第十章
资本国际化与世界市场 题目：
1．简述货币资本与借贷资本的区别与联系。
P274 2．资本输出的主要方式和主要原因。
P274 3．简述战后资本输出增长的基本原因。
P276 4．资本输出的本质？
P279 5．试述国民价值与国际价值的区别与联系。
P296 6．经济全球化概念、内容、特征。
P280 7．经济全球化性质、后果。
P308 8．简述当代资本国际化的本质。(98年考题）
第一章
社会主义初级阶段 题目：
1． 如何理解中国特色社会主义的含义。
P13 2． 简述社会主义初级阶段必须完成的任务。
P13 3． 社会主义初级阶段规定性、依据、意义。
P27-29 4． 为什么要大力发展生产力？
P31-32 5． 阐述基本经济制度、内容、依据。
P35 6． 股份制的作用。
P38 7． 公有制主体地位体现？
P37, P40 8． 如何深化控制力？如何认识国有经济有进有退有所为有所不为？
P40 9． 公有制与非公有制的经济关系？（2003年经济学二考题）10．我国为什么实行这样分配制度？P45 11．试述社会主义初级阶段分配结构制度。
P45, P47, P48（内容、理由、方式）12．试述社会主义初级阶段分配经济制度。（内容、原因、实现形式）13．怎样理解公有制经济主体地位？（1999年考题）
14．试述国有企业改革方向与建立现代企业制度。(2000年考题）15．论述社会主义初级阶段所有制结构。
16．简述现阶段个人收入分配制度及分配形式。
P47 17．谈谈对公有制实现形式多样化的认识。
P37 18．国有经济控制力三个方面的内涵。
P11 19．简述我国经济体制改革的 P15-18 20．为什么要使股份制成为公有制主要实现形式？ P37-38
第二章
社会主义市场经济体制 题目：
1．简述经济体制与经济制度的关系。
P66 2．资源配置与合理资源配置。
P52 3．简述市场配置和计划配置的优缺点。
P56 4．混合经济的基本特征。
P65 5．论述我国建立社会主义市场经济体制必要性。
P67-73 6．简述社会主义市场经济体制鲜明特征。
P76 7．试述中国市场经济体制的基本框架。
P81-83 8．简述现代市场经济体制框架基本要素。9．简述市场经济的一般特征。（2003年经济学一考题）
第三章
社会主义市场经济微观基础 题目：
1．阐述微观基础基本特征。
P97-98 2.简述什么是产权及其特征。
P99 3．论述产权界定是形成微观基础的条件。
P99, 100，122 4.简述深化国有企业改革面临的问题。
P109 5.阐述国有企业进一步深化改革的目标和任务。
P110，111，112 6.试分析个人消费行为选择的影响因素。
P113, 114 7.试分析中国农产经营的利弊，应如何改进？
8.为什么说理顺产权关系是转换企业经营机制关键。（02年经济一）
第四章
市场机制与市场体系 题目：
1．简述市场经济运行流程。
P127 2．阐述市场体系的特征。
P134-136 3．简述垄断和竞争的效率比较。
P151 4．论述社会主义市场体系健全的两个重点。
P140 5．简述社会主义市场体系主要功能。（99年考题）6．市场经济中政府的作用？
P126 7．法律中政府的作用？
P149
第五章 收入分配与社会保障 题目：
1．简述GNP与GDP的区别与联系。
P154 2．为什么要进行国民收入再分配。
P158 3．简述收入再分配的手段。
P159 4．如何理解效率与公平的内涵。
P170,171,172 5．改革中如何处理效率与公平的关系？
P174,175,176 6．收入差距产生的原因及政府在个人分配中的作用。P160 7．简述社会保障制度功能。
P178,180 8．社会保障制度的概念和内容？
P148 9．简述社会保险基本特征。
P181，182 10．如何完善现行的保障制度？
P188 11．试分析国民收入初次分配与再分配中效率与公平的关系。（04年经济一）
第六章 题目：
1．马克思如何分析生产与消费的辩证关系？
P194 2．分析消费在社会主义市场经济中的地位与作用。P198 3．影响消费需求的主要因素。
P203 4．论述消费需求对经济增长的影响。
P207 5．如何理解广义消费水平的内涵。
P214 6．如何建立文明、健康、科学的消费方式？
P217 7．影响供给因素有哪些？
第七章
社会主义对外经济关系 题目：
1．简述对外贸易概念与作用、发展战略。
P241,245 2．简述引进外资的意义、原则、形式。（03年经济学一考题）3．简述引进技术的形式及坚持的原则。
P254 4．影响国际分工产生、发展的因素。
P225 5．简述国际经济竞争的含义及特点。
P232 6．简述价值规律在国际市场中的变化。
P236 7．影响国际市场价格因素。
P239 8．试说明发展对外经济关系是社会主义发展内在要求。
第八章
宏观经济与调控 题目：
1．简述社会总供给及影响因素。
P262,265 2．简述社会总需求及影响因素。
P263,267 3．阐述总需求与总供给的关系。
P267 4．简述社会总供求失衡表现形式。
P270 5．简述失业形式及我国失业的原因。
P272,273 6．简述通货膨胀及其对经济的影响。
P274,276 7．简述通缩及原因、影响。
P278 8．论述政府介入市场的必要性。
P280 9．简述政府经济职能。
P281 10．简述宏观调控目标、方式、手段。11．试述我国宏观调控。
12．简述货币政策与财政政策结合方式。
13．试述社会主义宏砚经济调控基本目标及调控。（00,99，04年）14．简述社会主义宏观调控具体目标。(O1年考题）
第九章
经济增长与经济发展 题目：
1．简述经济增长及影响因素。
P297, 298 2．简述经济增长方式、含义、类型及其转变含义。
P302 3．论述经济增长方式转变中的制度因素的重要性。
P302，305 4．简述经济增长与发展的关系。（99考题）
5．简述二元经济结构的新特点。
P312 6．简述新型工业化道路。
P314 7．简述产业结构存在的问题。
P326 8．产业结构优化升级处理的关系。
P329 9．简述区域经济协调发展的含义，如何实现？
P336 10．理解什么是可持续发展及与全面建设小康社会关系。11．简述可持续发展的基本内容。（04年经济一考题）
12．试论述当前经济体制转变与经济增长方式转变的关系。点评
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