2018年四川电大《金融市场》形成性考试复习题及解答

第一篇：2018年四川电大《金融市场》形成性考试复习题及解答

2018年四川电大《金融市场》形成性考试复习题及答案

一、填空题

1、金融工具之间的种种差别，概括起来不外乎是三个方面即：（流动性）、（风险性）、（收益性）不同。（注：还有一个是：期限性）

2、金融市场的构成要素包括（主体）、（客体）、（媒体）和（价格）四要素。

3、短期金融市场可分为（票券）、（国库券）和（同业拆借）市场。

5、长期金融市场包括（股票）和（债券）市场。

6、金融市场按交割方式可分为（现货市场）、（期货市场）和（期权市场）。

7、基础性金融市场是一切基础性金融工具，如货币、（股票）、（债券）和外汇等交易的市场。

8、金融市场最基本的功能是转化（储蓄）为（投资）。

9、金融市场主体从事金融市场交易的动力来自两个方面，从内部看，是（追求利润），从外部来说，是（金融主体之间存在激烈竞争）。

10、如果说企业在资本市场上主要是以资金需求者的身份出现的话，那么在货币市场上，则是以（资金需求者）和（资金供给者）的双重身份出现的。

11、政府公债，从来都是财政政策实施的重要方式，又是中央银行执行（货币政策和公开市场开展业务）的主要手段。

12、机构投资者在金融市场上的活动范围主要是（资本市场）。

13、货币头寸所以被作为金融市场交易工具，是由金融管理当局实行（储蓄筹备金）制度引起的。

14、按信用关系的不同，票据可以分为（支票）、（本票）、（汇票）三种。

15、债券是确定全权关系的书面凭证，债券的发行人就是（债务人），债券投资者则是（债权人）。

16、股份公司的进一步发展，逐步形成一种股东大会、经理阶层和监事机构“三足鼎立”的企业管理制度，使企业的（经营管理权）同（所有权）彻底分离。

17、汇率的标价法有（直接标价法）和（间接标价法）。

18、证券交易所的组织形式有两种，即（会员制）和（公司制）。

19、会员制证券交易所是一个由会员自愿出资共同组成，不以（盈利）为目的的法人团体。20（上海）交易所于1990年11月经中国人民银行批准成立，是我国（第一家）证券交易所。

21、同业拆借市场是（货币市场）的组成部分，主要是媒介（短期性）、（临时性）资金融通市场。

22、同业拆借市场是具有准入资格的（金融同业）之间进行（短期性）资金融通的市场。

23、金融机构追求（流动性）、（安全性）、（盈利性）相统一的经营目标，是推动同业拆借市场形成和发展的内在要求与动力。

24、一般来讲，资产的盈利性与流动性呈（反）方向变化的，流动性越高，盈利越（差）。

25、B股是投资者以(美元)（上海证券交易所）或(港元)（深圳证券交易所）认购和交易的股票

26、H股是我国内地上市公司经证监会批准在(香港)挂牌上市交易的股票。

27、证券交易所组织形式有(会员制)和(公司制)。我国上海和深圳证券交易所是(会员制)。

28、按照《证券法》的规定，上市公司持有股票面值人民币1000元的个人股东不少于（1000人）。

29、商业票据原是一种古老的商业信用工具，产生于18世纪，真正作为货币市场工具而大量使用是（20世纪60年代）后期。30、银行承兑汇票市场是以银行汇票为媒体，通过汇票的（发行）、（承兑）、（转让）及（贴现）而实现资金融通的市场，也可以说是以（短期性金融工具为）基础的市场。

31、大额定期存单的价格一般有两种形式：一是（面值发行），二是（贴现发行）。

32、从各国情况来看，债券转让市场主要有两种形式或两种类型：一种是（有形市场），另一种是（无形市场）。

33、债券二级市场上的交易，主要有三种形式，即（现货交易）、（现期交易）和（回购协议交易）。

34、从时间及地理空间的角度，套汇交易包括（时间套汇）和（地点套汇）两种方式。

35、套期保值一般分为（多头套期保值）和（空头套期保值）。

36、套期保值遵循的根本原则是（均等且相对）。

37、根据基金单位是否可增加赎回，投资基金可分为（封闭式资金）和（开放式基金）。

38、现代股票流通市场上的买卖交易方式种类繁多，按买卖双方决定价格的方式不同，分为（有形市场）和（无行市场）。

40、各国场外交易的形式主要有三种：即（店头市场）、（第三市场）、（第四市场）。

41、国债回购交易中出售国债的一方通常称为（融资方），或（正回购方），购券方通常称为（融券方）或（逆回购方）。

42、我国股票的竞价原则是（价格优先）和（时间优先）。

二、单选题

1、套汇者利用不同交割期所造成的汇率差异，在买入或卖出即期外汇的同时，卖出或买入远期外汇，由此而获利，这属于（B）。A、地点套汇

B、时间套汇 C、直接套汇

D、间接套汇

2、有利于证券市场繁荣的货币政策是（C）。A、提高准备金率

B、提高再贴现率 C、公开市场买入

D、公开市场卖出

3、交割通常有当日交割、次日交割和（D）方式。A、T+0交割

B、T+1交割 C、T+3交割

D、例行交割

4、承兑是（B)独有的票据行为，目的在于确定付款人的责任。A．支票

B．汇票

C．本票

D．货币头寸

5、基本分析与技术分析相对应，其核心目的是确定（A）。

A．股票的投资价值

B．股票的价格

C．股利分配

D．预测利润

6、以代人理财为主要经营内容的非银行金融机构是（D）。

A．金融公司

B．财务公司

C．票券公司

D．信托公司

7、下列证券投资品种中，（C）是风险最大的？ A、公司债券

B、国债

C、普通股票

D、金融债券

8、金融市场主体是指（C）。

A、金融工具

B、金融中介机构 C、融市场的交易者

D、金融市场的价格

7、金融市场的客体是指金融市场的（A）。

A、交易对象

B、交易者

C、媒体

D、价格

8、世界上最早的证券交易所是（A）。

A、荷兰阿姆斯特丹证券交易所

B、英国伦敦证券交易所 C、德国法兰克福证券交易所

D、美国纽约证券交易所

8、我国历史上第一家证券交易所是成立于1918年的（B）。A、上海华商证券交易所

B、北京证券交易所

C、上海证券物品交易所

D、天津证券、华纱、粮食、皮毛交易股份有限公司

9、专门融通一年以内短期资金的场所称之为（A）。A、货币市场

B、资本市场 C、现货市场

D、期货市场

10、在金融市场上，买卖双方按成交协议签订合同，允许买方在交付一定的保险费后，即取得在特定的时间内，按协议价格买进或卖出一定数量的证券的权利，这被称之为（C）。

A、现货交易

B、期货交易 C、期权交易

D、信用交易

11、机构投资者买卖双方直接联系成交的市场称之为（D）。A、店头市场

B、议价市场 C、公开市场

D、第四市场

12、金融市场中最早形成的市场是（A）。A、公债市场

B、股票市场 C、票据市场

D、外汇市场

13、银行汇票是指（C）。

A、银行收受的汇票

B、银行承兑的汇票 C、银行签发的汇票

D、银行贴现的汇票

14、承兑是（B）独有的标据行为，目的在于确定付款人的责任。A、支票

B、汇票

C、本票

D、货币头寸

15、以非特定的广大投资者为对象广泛募集的债券，称为（C）。A、定息债券

B、贴现债券 C、公募债券

D、私募债券

16、优先股是指（D）A、具有优先表决权和选举权的股票 B、具有优先认股权和新股转让的股票 C、能获得高额股利的股票

D、在领取股息和取得资产方面优先的股票 17、100美元=830元人民币，这种汇率表示法是（A）。A、直接标价法

B、间接标价法 C、换算法

D、折价法

18、专门在货币市场上开展业务的非银行金融机构被称为（D）。A、金融公司

B、财务公司 C、信托公司

D、票据公司

19、历史最悠久、规划最大的（A）为世界第一大证券交易所。A、纽约股票交易所

B、东京证券交易所 C、伦敦证券交易所

D、香港联合交易所

20、最早实行存款准备金制度的中央银行是（B）。A、联邦储备银行

B、英格兰银行 C、法兰西银行

D、中国人民银行

21、同业拆借市场按其媒体形式可分为（C）。A、有担保拆借市场和无担保拆借市场 B、同城同业拆措市场和异地同业拆措市场 C、有形同业拆借市场和无形同业拆借市场

D、银行同业拆措市场和非银行金融机构同业拆借市场

22、在同一城市或地区的金融机构通过中介机构进行拆借，多是以（A）作媒体。A、支票

B、本票

C、汇票

D、期票

23、推动同业拆借市场形成和发展的直接原因是（A）。A、存款准备金制度

B、再贴现政策 C、公开市场政策

D、存款派生机制

24、从收益分配的角度看，（C）A、普通股先于优先股 B、公司债券在普通股之后 C、普通股在优先股之后

D、根据公司具体情况，可自行决定。

25、把股票分为普通股和优先股的根据是（B）A、是否记载姓名

B、享有的权利不同 C、是否允许上市

D、票面是否标明金额

26、我国曾于1993年开展金融衍生交易（B）A、利率期货

B、国债期货

C.、股指期货

D.、外汇期货

27、我国A股上市公司成立时间必须在（A）以上。

A.、3年

B.、1年

C.、2年

D.、5年

28、某股份公司（总股本小于4亿）如果想在上海证券交易所上市，其向社会公开发行的股份不得少于公司股本总数的（B）。

A、15%

B、25%

C.、10%

D、15%

29、银行承兑汇票的转让一般通过（B）方式进行。A、承兑

B、贴现

C、再贴现

D、转贴现

30、由出票人开立一张远期汇票，以银行作为付款人，命令期在确定的将来日期支付一定金额给受款人的汇票是（B）。A、银行汇票

B、银行承兑汇票 C、商业汇票

D、远期汇票

31、商业银行或其他金融机构以其持有的未到期汇票向中央银行所作的转让行为，称之为（B）。

A、贴现

B、承兑

C、转贴现

D、再贴现

32、大额可转让定期存单是由（B）首先发行的。A、美国联邦银行

B、纽约花旗银行 C、英格兰银行

D、日本银行

33、大额可转让定期存单的发行人主要是（D）。A、中央银行

B、中小商业银行 C、大企业

D、大商业银行

34、债券的直接发行是指（C）。

A、向非特定投资者发行

B、向特定投资者发行 C、不通过中介机构向投资人推销

D、委托中介机构承销

35、以下（C）发行方式，承销商要承担全部发行失败的风险。A、代销

B、余额包销

C、全额包销

D、中央银行包销

36、拆借利率（C）

Ａ、一般高于中央银行的再贴现率

Ｂ、一般低于中央银行的再贴现率

Ｃ、一般高于商业银行的贷款利率

Ｄ、一般低于商业银行的贷款利率

37、从理论上来讲，债券的转让价格主要取决于债券的（A）。A、内在价值

B、发行价格 C、流通价格

D、市场收益率

38、从大的方面看，资金供给者与资金需求者之间的融资活动有哪两种基本形式（A)A.直接融资和间接融资

B.股票融资和债券融资 C.股票融资和银行贷款

D.商业票据融资和银行贷款

39、以下不属于证券交易所的职责的是(C)A.提供交易场所和设施

B.制定交易规则 C.制定交易价格

D.公布行情 40、贴现债券的实际收益率与票面利率相比（A)A.高

B.相等

C.低

D.不确定

41、证券交易所形成证券交易价格的方式是（D)A.协商定价

B.拍卖

C.投标

D.公开竞价

42、投资者可以享受税收优惠的债券是(C)A.优先股票

B.公司债券

C.政府债券

D.金融债券

43、一般来讲，公司债券与政府债券比较（B)A.公司债券风险小，收益低

B.公司债券风险大，收益高 C.公司债券风险小，收益高

D.公司债券风险大，收益低

44、在采用直接标价的前提下，如果需要比原来更少的本币就能兑换一定数量的外国货币，这表明（C）。

A、本币币值上升，外币币值下降，通常称为外汇汇率上升 B、本币币值下降，外币币值上升，通常称为外汇汇率上升 C、本币币值上升，外币币值下降，通常称为外汇汇率下降 D、本币币值下降，外币币值上升，通常称为外汇汇率下降

45、汇率采取直接标价法的国家和地区有（D）。A、美国和英国

B、美国和香港 C、英国和日本

D、香港和日本

46、如果一种货币的远期汇率高于即期汇率，称之为（A）。A、升水

B、贴水

C、隔水

D、平水

47、按照我国基金管理办法规定，基金投资组合中，每个基金投资于股票、债券的比例不能少于其基金资产总值的（C）。

A、70%

B、90 %

C、80%

D、100%

48、（D）是正常情况下投资者所能够接受的最低信用级别。A、A

B、AA

C、BB

D、BBB

49、收盘价、开盘价、最低价相等时所形成的K线是（B）。A、T型

B、倒T型

C、阳线

D、阴线

四、多项选择题

1、一般情况下，企业多在资本市场上活动，是（CD）上最重要的筹资者。A、票据市场

B、证券市场

C、股票市场

D、债券市场

E、外汇市场

2、货币市场上的交易工具主要有（AB）。A、货币头寸

B、长期公债

C、公司债

D、票据

E、股票

4、证券公司主要从事以下哪些业务（ABCD）。A、承销业务

B、代理买卖业务

C、自营买卖业务

D、投资咨询业务

E、证券交易业务

5、证券交易所是一个有组织的买卖证券的公开市场，具有以下哪些基本特点（ABCDE）。A、自身并不持有和买卖证券，也不参与制定价格 B、交易采用经纪方式

C、有严格的规章制度和定型的运作规程 D、交易按照公开竞价方式进行 E、证券交易的过程全部公开

6、同业拆借市场的参加者有（ABCE）。

A、中央银行

B、商业银行

C、非银行金融机构

D、企业

E、拆借中介机构

7、大多数国家同业拆借市场的相同之处是（BDE）。A、利率固定化

B、信用拆借为主

C、有形市场为主

D、计算机联网办理

E、银行间拆借为主

8、在拆借市场上，可以作为拆借抵押品的主要有（ACD）。A、短期国债

B、企业债券

C、金融债券

D、银行承兑汇票

E、大额可转让存单

9、同业拆借市场具有（ABCDE）。

A、期限短

B、交易手段先进

C、流动性高

D、利率敏感

E、交易额大

10、、按发行主体不同，债券主要分为（ABC）A、公司债券

B、政府债券 C、金融债券

D、贴现债券

11商业票据的发行成本主要由（ABCDE）几个方面构成。A、利息

B、承销费

C、签证费

D、保证费

E、评级费

12、大额定期存单具有（ABCE）特点。

A、发行人是大银行

B、面额固定起点大 C、可转让流通

D、必须记名 E、可获得接近金融市场利率的利息收益

13、银行承兑汇票的价格是（AC）。

A、贴现率

B、承兑费用率与贴现率之和

C、承兑费用率

D、市场利率

E、综合利率

14、债券的实际收益率水平主要取决于（ABC）。

A、债券偿还期限

B、债券的票面利率 C、债券的发行价格

D、债券的供求

15、债券的现货交易是（BCD）。

A、现金交易

B、不完全是现金交易 C、要即时交割

D、可以次日交割 E、于成交后限定几日内交割

16、以下关于对短期国债阐述正确的是（ABCD）。A、在英国、美国称为国库券

B、其典型发行方式是公开发行的方式

C、新发行的国库券主要有3、6、9个月和1年期四种

D、短期国债是货币市场上最活跃、流动性很高的短期证券 E、以国家信用作担保，存在一定的信用风险

17、以下对债券公私募发行利弊的比较正确的是（BCDE）。A、公募发行不必向证券管理机关办理申报，而私募必须申报 B、私募节省发行费用，而公募必须支付承销费用

C、私募不必向社会公布发行者内部财务状况等信息，公募发行必须公开 D、私募发行不利于提高知名度

E、公募发行可以提高发行者的知名度和信用度

18、一国外汇供给的主要来源有（ABCDE）。

A、商品出口

B、将外币兑换成本国货币

C、增加外汇储备

D、服务出口

E、外国向本国进行长期投资

F、本国对外国的单方转移

19、引起一国外汇需求的主要经济活动有（ABCDE）。

A、商品进口

B、无形商品进口

C、向外国提供援助 D、外国对本国的单方转移

E、增加外汇储备 F、外国进行短期贷款

20、如果投机者预测外汇汇率上涨，先买进期汇，等到汇率上涨后再卖出现汇的投机活动称为（AC）。

A、做多头

B、做空头

C、买空 D、卖空

E、投机 21、1998年3月，我国两支具有特别意义的证券投资基金是（AB）。

A、开元证券

B、金泰证券

C、天骥证券

D、深证券

22、各国场外交易的形式主要有（BCD）。A、流通市场

B、第三市场 C、第四市场

D、店头市场

23、关于对第四市场的优点表述错误的是（BC）。A、信息灵敏、成交迅速

B、交易成本高 C、以保守秘密

D、不冲击股票市场 E、收益率高

F、直接交易

24、股份有限公司的普通股东具有以下法定权利(ABCDE)A.经营管理参与权

B.优先认股权

C.盈利分配权 D.剩余财产分配权

E.公司管理层任免权

25、影响债券票面利率的因素有(ABCE)A.市场利率

B.债券期限

C.筹资者信用级别 D.资金使用方向

E.还本付息的方式

26、下列（ABCD）是A股上市的条件包括？

A.、公司股本总额不少于人民币5000万元

B.、公司成立时间必须在一年以上

C、发起人持有的股份不少与公司股份总额的35%

D.、持有股票面值达人民币1000元以上的股东数不少于1000人

27、目前，世界上著名的股票价格指数有（ABCDE）。

A、道•琼斯股票价格平均指数

B、标准•普尔指数

C、英国《金融时报》指数

D、日经指数

E、恒生指数

28、影响股票价格的外部因素有（ABD）等。

A、财政政策

B、货币政策

C、公司效益

D、宏观经济取向

29、目前，世界上股票价格指数的计算方法有（ABCDE）。A、算术股价指数法

B、算术平均法

C、加权平均法

D、除数修正法

E、基数修正法 30、广义的外汇是指一切以外币表示的金融资产。包括（ABCDE）A、外国货币

B、外币支付凭证

C、外币存款凭证 D、外币有价证券

E、特别提款权等

31、大额可转让存单的特点是（ACE）。

A、面额大

B、利率低

C、期限固定 D、记名

E、可以自由转让

32、以下哪些金融工具是衍生金融工具（ABDF）。A、金融期货

B、金融期权

C、股票

D、利率互换

E、商业票据

F、股票指数期货

33、根据投资标的划分，基金可分为（ABCDE）。

A、国债基金

B、股票基金

C、货币基金

D、黄金基金

E、衍生证券基金

34、在以下关于套期保值遵循的原则中，表述正确的是(AB)。

A．均等且相对

B．避险的不完全性 C．安全性

D。流动性

35、中央银行提高再贴现率，将(BCE)。A.扩大银行信用

B.缩小银行信用 C.抑制货币需求

D.刺激货币需求 E.收紧银根

36、股票发行市场与流通市场的关系是(ACE)。

A、发行市场是基础，是前提

B、流通市场是基础，是前提

C、没有发行市场，就不会有流通市场

D、没有流通市场，就不会有发行市场 E、流通市场决不是无足轻重、可有可无，它对发行市场有着重要的促进和推动作用

五、判断正误

1、由于世界各国金融市场的发达程度不同，因此，市场本身的构成要素也不同。(F)

2、金融市场形成后，信用工具使产生了。（F）

3、金融工具的数量多少，是一国金融是否发达或经济发展水平高低的重要标志。(T)

4、即使在金融市场发达的国家，次级市场流通的证券也只占整个金融工具的2/3，说明次级市场的重要性不如初级市场。(F)5、20世纪80年代以来，西方国家对金融市场的监督管理出现了“放松管制”的较大转变。放松管制并非不要监管，而是监管的松紧程度及监管手段发生了变化。(T)

6、在世界各国，证券交易所都毫无例外地是金融市场的主要监管机构。(F)

7、一般来说，凡专门从事各种金融活动的组织，均称为银行。(F)

8、一般情况下，同业拆借市场的拆借利率应该高于中央银行的再贴现率。（F）

9、票据虽有本票、汇票、支票之分，但需要承兑的票据只有汇票一种。(T)

10、国库券之所以受欢迎，主要原因是盈利高、流动性强。(F)

11、同普通股票相比，优先股票具有风险小、收益相对稳定的特点。(T)

12、债券表示所有权关系，股票表示债权债务关系。(F)

13、债券的持有人有权参与公司的经营管理和决策。(F)

14、证券公司不仅充当证券投资的中介，还成为证券市场上主要的投资商。(T)

15、从世界范围看，证券交易所毫无例外都有是金融市场的主要监管机构。(F)

16、证券公司与证券交易同为银行金融机构，因此二者的性质并无本质的区别。(F)

17、在同业拆借市场拆入资金的多为中小商业银行。(F)

18、同业拆借市场利率变化可以成为中央银行调整货币政策的重要参考指标。(T)

19、大多数国家对同业拆借的期限都没有限制。(F)20、公司股本总额超过4亿元人民币的，向社会公开发行股票的比例在25%以上。(F)

21、欧洲债券一般是在欧洲范围内发行的债券。(F)

22、在场外交易市场交易的证券不仅可以是已经在交易所上市交易的证券，还可以是还未在交易所上市的各类证券。(T)

23、优先股股东只具有有限表决权。(T)

24、在商业票据的发行方式中，代销发行费用最高，助销发行费用最低。(F)

25、一般来说，资信等级越高，商业票据的发行利率也越高。(F)

26、在二级市场上买卖存单的主要是一些证券公司和大的商业银行，它们是存单市场的主要交易商。(T)

27、债券的期货交易按交割时的债券价格进行清算。(F)

28、企业债券的偿还期是从债券发行日到流通转让这段时间。(F)

29、投资债券的实际收益就是债券的发行利率。(F)30、通过向社会发行政府债券，可以为弥补财政赤字、进行大量基础性投资筹集资金。(T)

31、如果当前市场银根很紧，市场利率以及其他债券利率水平逐步升高，则债券发行人应考虑确定较高的债券发行利率。(T)

32、公司发行新股必须由公司股东大会作出相应的决议。(T)

33、由于证券的内在价值决定债券的流通价格，因此，债券的实际成交价格也就是债券的内在价值。(F)

34、在直接标价法下，当一定单位的外国货币汇换的本币少，表明外汇升值，本币贬值。(F)

35、外汇管制一般对居民管制较严，对非居民管制较松。(T)

36、证券投资基金是组合投资，消除风险的一种投资方式。(F)

37、封闭式基金的市场价格与其每份基金的单位资产净值不存在必然的联系。(T)

38、国际收支顺差可以增加一国的外汇储备，增加对有价证券的需求，所以国际收支顺差越大越好，持续时间越长越好。(F)

六、问答题

1、金融市场有哪些主要功能？

答：

1、聚敛功能；金融市场发挥着资金“蓄水池”的作用。

2、财富功能；为未来的商品与服务支出需求提供储蓄购买力的手段。

3、流动性功能；通过将证券与其他金融资产转化为现金余额，提供筹资手段。

4、交易功能；降低了交易成本。

5、分配功能；实现资源配置、财富的再分配和风险的再分配。

6、调节功能；为政府的宏观经济政策提供传导途径，对国民经济活动提供自发调节。

7、反映功能；反映上市企业的经营管理情况、发展前景和宏观经济运行。

2、试述同业拆借市场的交易原理。答：同业拆借首次航主要是银行等金融机构之间相互借贷在中央银行存款帐户上的准备金余额，用以调剂准备金头寸的市场。一般来说，任何银行可用于贷款和投资的资金数额只能小于或等于负债额减法定存款准备金余额。然而，银行的实际经营活动中，资金的流入和流出是经常化和不确定的，为了解决这一矛盾，有多余准备金的银行和存在准备金缺口的银行之间就出现了准备金的借贷。这种准备金的金额的买卖活动就构成了传统的银行同业拆借市场。

3、简述股票与债券的区别与联系。

答：联系：

1、对发行者来说，都是筹集资金的手段；

2、共处于资本市场中；

3、股票的收益率和价格同债券的利率和价格之间是互相影响的；

区别；

1、性质不同；

2、发行者范围不同；

3、期限性不同；

4、风险和收益不同；

5、责任和权利不同；

4、影响汇率变动的因素有哪些？

答：

1、国际收支状况；

2、通货膨胀差异；

3、利率差异；

4、政府干预；

5、重大国际事件；

6、心理预期；

5、影响债券票面发行利率的因素有哪些? 答：

1、债券的期限；

2、债券的信用等级；

3、有无可靠的抵押和担保；

4、当前市场银根的松紧、市场利率水平及变动趋势，同类证券及其他金融工具的利率水平等；

5、债券利息的支付方式；

6、金融管理当局对利率的管制结构；

6、简述基金证券与股票、债券的区别与联系。

答：联系：

1、均为证券投资；

2、基金证券形式上与股票、债券相似；

3、股票、债券是基金证券的投资对象；

区别：

1、投资地位不同；

2、风险程度不同；

3、收益情况不同；

4、投资方式不同；

5、价格取向不同；

6、投资回收方式不同；

7、试述开放式基金和封闭型基金的区别。

答：

1、基金规模的可变性不同；

2、基金单位的买卖方式不同；

3、基金单位的买卖价格形成方式不同；

4、基金的投资策略不同；

8、影响股票价格变动的主要因素有哪些？ 答：

1、宏观经济因素：（1）国民经济的增长率；（2）经济周期或经济景气循环；（3）利率；（4）货币供应量；（5）财政收支因素；（6）投资与消费因素；（7）物价因素；（8）国际收支因素；（9）汇率因素。

2、政治因素及自然因素：（1）战争因素；（2）政局因素；（3）国际政治局势；（4）劳资纠纷；（5）自然灾害；

3、行业因素；

4、心理因素；

5、公司自身因素：（1）公司利润因素；（2）股息、红利因素；（3）股票的分割因素；（4）股票是否初次上市因素；（5）重大人事变动因素；（6）投资者因素；

6、其他因素：（1）不正当投机操作；（2）信用交易因素；（3）政策调整与限制性规定；

9、试述证券投资基金的投资优势。

答：

1、规模经营低成本；

2、分散投资低风险；

3、专家管理具有更多的投资机会；

4、服务专业化更方便；

10、简述大额可转让存单与定期存款的区别？

答：

1、定期存款记名、不可流通转让；而大额定期存单是不记名的、可以流通转让。

2、定期存款金额不固定，可大可小；而可转让定期存单金额较大；

3、定期存款利率固定，可转让定期存单利率既有固定的，也有浮动的，且一般比同期限的定期存款利率高；

4、定期存款可以提前支取，但损失部分利息；可转让存单不能提前支取，但可以二级市场流通转让。

11、简述外汇管制的目的。

答：

1、维持国际收支收入平衡，改变国际收支状况；

2、维持本国货币和利率的稳定；

3、维持本国经济及市场的稳定；

12、试述影响金融市场发展的趋势分析。答：

1、出现了国际化和全球一体化趋势；

2、内部有了空前发展和变化；

3、发展中国家和地区纷纷建立和开放金融市场；

4、国际融资证券化趋势进一步发展；

5、金融创新增加了金融市场的不可预测性；

13、试述外汇管制的利弊。

答：利：

1、可以防止资本外逃，有助于资本项目的资本平衡；

2、由于外汇管制可以控制外汇流到国外，所以一国外汇短缺的情况下，可以集中外汇自裁，节约外汇支出，有利于国际收支平衡；

弊：

1、实行外汇管制，汇率由官方决定，外汇严禁自由买卖，尤其外汇的供求收到严格限制；

2、市场机制的作用不能充分发挥，整个经济很难在外汇供求平衡、汇率与利率自由浮动的条件下实现均衡；

3、由于各国经济发展很不平衡，所以资金的余缺状况由很大的不同，客观上由调节余缺的必要，外汇管制限制了资本国际化的趋势；

14、试述在纸币流通条件下汇率的决定基础。

答：购买力理论，利率平衡理论，国际收支理论、资产组合平衡理论等决定了汇率的内在、本质的基础。

第二篇：电大《经济法律基础》2018春形成性阶段考试试题及解答

经济法基础形成性考核册答案

作业一

（第一章——第五章）

一、单项选择题

1、法的本质是（C）。

A、维护社会秩序稳定的工具 B、维护和巩固国家政权的手段 C、统治阶级意志的体现 D、规范人们行为的规则

2、构建经济法律关系的首要要素是（A）。

A、经济法律关系的主体 B、经济法律关系的客体 C、经济法律关系的内容 D、经济法律关系的体系

3、市场经济的基础法律是（B）。

A、宪法 B、经济法 C、民法 D、行政法规

4、无民事行为能力人包括（A）。

A、不满10周岁的末成年人 B、不满16周岁的末成年人 C、不满18周岁的末成年人 D、不能完全辨认自己行为的精神病人

5、债务人明确表示履行拖欠的债务，这在法律上将引起（B）。A、诉讼时效的中止 B、诉讼时效的中断

C、诉讼时效的延长 D、法定诉讼时效期间的改变

6、在财产所有权法律关系中（B）。

A、权利主体特定，义务主体特定 B、权利主体特定，义务主体不特定

C、权利主体不特定，义务主体特定 D、权利主体不特定，义务主体不特定

7、职工代表大会是全民所有制工业企业的（D）。A、经营管理决策机构 B、生产指挥机构

C、厂长的咨询参谋机构 D、职工行使民主管理权的机构

8、个人独资企业解散的，财产按顺序首先清偿（B）。A、所欠银行贷款 B、所欠职工工资和社会保险费用 C、所欠税款 D、其他债务

9、在合伙企业中，合伙人对合伙企业的债务（C）。

A、承担有限责任 B、承担有限连带责任 C、承担无限连带责任 D、承担按份比例责任

10、有限责任公司的最高权力机构是（D）。

A、20人 B、30人 C、40人 D、50人

11、股份有限公司的最高权力机构是（A）。

A、股东大会 B、董事会 C、监事会 D、职工大会

12、国有独资公司章程由（D）。

A、公司股东会的常设机构制定 B、公司日常经营管理机构制定 C、国有独资公司股东大会机构制定 D、国有资产监督管理机构制定

13、证券法的公开原则又称信息披露原则其核心是实现证券市场（D）。A、票据的公开化 B、竞争地公开化 C、垄断的公开化 D、信息的公开化

14、发行公司债券必须报经国务院（B）。

A、证券监督管理机构核准 B、授权的部门审批 C、财政部审批 D、民政部审批

15、上市终止是上市证证券丧失了在证券交易所（B）。A、继续交费的的资格 B、继续挂牌的资格 C、继续收费的资格 D、继续买人的资格

二、多项选择题

1、法律规范的构成要素包括（ABE）。

A、假定 B、处理 C、审判 D、仲裁 E、制裁

2、可变更可撤销的民事行为包括（AD）。

A、显示公平的民事行为 B、违反社会公共道德的行为 C、违反社会公共利益的行为 D、行为人对行为内容有重大误解的民事行为

E、当事人恶意串通损害国家、集体或第三人利益的行为

3、全民所有制工业企业的党委要保证监督（ABCD）。A、企业生产经营的社会主义方向 B、职工充分享有民主权利 C、企业遵纪守法、维护国家利益和企业的合法利益 D、企业厂长正确执行党的方针、政策

E、企业各级行政领导干部的任免

4、有限责任公司的主要特征包括（ABCDE）。

A、募股集资的封闭型 B、公私资本的不等额性 C、股东数额的现制性 D、股东转让受到严格限制 E、组织机构比较简单

5、我国目前的资本证券有以下类型（ABC）。

A、股票 B、债券 C、投资基金券

D、期票 E、提单

三、判断分析题：

1、法是统治阶级全部意志的体现。

答：错误。法是统治阶级基本意志的体现，而不是统治阶级全部意志的体现。

2、我国民法调整对象是调整所有财产关系和人身关系。

答：错误。我国民法仅调整平等主体的公民之间、法人之间、公民与法人之间的财产关系和人身关系，而非全部的财产关系和人身关系。

3、破产财产就是破产企业的财产。

答：错误。破产财产是指破产宣告后，依法可供债权人清偿分配夫的破产企业的财产。

4、一人有限责任公司，是指只有一个自然人做股东的有限责任公司。答：错误。一人有限责任公司，是指只有一个自然股东或一个法人股东的有限责任公司。

5、注册制与核准制是完全对立的两种证券发行审核体制。

答：错误。注册制与核准并非完全对立，将二者结合起来，则可有效弥补它们的不足，达到相得益彰的结果。

四、简答题

1、经济法律关系的构成要素

答：经济法律关系是由三要素构成：a.经济法律关系主体 b.经济法律关系内容 c.经济法律关系客体

2、民事法律行为的有效条件

答：民事法律行为必须具备一定的条件才能成立，已经成立的民事行为，只有具备法定的条件才能生效，并受法律的保护

有效条件有：a.行为人必须具备相应的民事行为能力 b.行为人的意思表示真实 c.不违背法律成社会公共利益

3、合伙企业的特征

答：合伙企业的特征：a.投资人是两个以上有完全民事能力和投资权力的自然人，无民事行为能力人，限制民事行为能力人以及法律、行政法规。禁止从事营利性活动的公民，均不能成为合伙企业的投资人

b.合伙企业，合伙人对合伙企业的债务承担无限责任 c.合伙人共同管理、经营合伙企业

4、股份有限公司设立的条件

答：《公司法》第77条规定，设立股份有限公司应当具备下列条件：

a.发起人符合法定人数。发起人是负责筹划并创造公司的人。即公司的创造人。

b.发起人认缴和社会公开募集的股本达到法定资本最低限额。c.股份发行、筹办事项符合法律规定

d.发起人制定公司章程，采用募集方式设立的经创立大会通过 e.有公司名称。建立符合股份有限公司要求的组织机构 f.有公司住所

5、证券交易的一般原则

答：证券交易的一般原则包括：a.上市交易的证券 b.交易的方式 c.交易的限制

五、案例分析

1、某食品公司经理委托采购员牛某到山东采购小枣3000斤。牛某到山东后却采购小枣10000斤。第一批5000斤到货后，公司经理十分生气，在严厉批评了牛某之后，告诉财务付款，并警告牛某下不例。几天后，第二批5000斤到货，公司经理坚决拒收，而且第一批多收的2000斤也要牛某自己处理。

请问公司经理的做法有法律依据吗？

答：食品公司经理的做法没有法律依据，是不对的。在本案中，公司经理委托采购员牛某到山东采购小枣3000斤。牛某到山东后却采购小枣10000斤，行为超越了代理权限，超越部分是属于无权代理，对被代理人没有法律效力。在第一批5000斤到货后，虽然公司经理十分生气，但是在严厉批评了牛某之后，告诉财务付款，并警告牛某下不为例。此行为等于行使了承认权（或追认权），无权代理一经追认，既成为有权代理，公司经理所说的第一批多收的2000斤也要牛某自己处理的做法是没有法律依据的，因为，承认权与拒绝权都是形成权，形成权一经行使就发生法律效果。即，承认了就不能再拒绝，拒绝了就不能再承认，所以第一批5000斤小枣食品公司必须收货付款。至于第二批到货的5000斤，由于公司经理坚决拒收，是属于没有经被代理人事后追认的无权代理行为，应由行为人自己承担民事责任。

2、北方某市第四棉纺织厂因经营管理不善，造成严重亏损，已资不抵债。于是该厂直接向所在地C区人民法院申请破产。该法院受理了此案。

请问该法院是否应该受理此案？为什么？

答：法院不应该受理此案。《破产法》第三条规定：“企业因经营管理不善造成严重亏损，不能清偿到期债务的，依照本法规定宣告破产”。债务人不能清偿到期债务的，债权人、债务人均可以申请宣告债务人破产。但是，如果是债务人申请宣告破产的应当经其上级主管部门同意。法院在受理此类案件时，如果是债务人申请宣告破产的，应当检查“破产企业上级主管部门或者政府授权部门同意其申请破产的意见”及有关资料才能受理。在本案中，第四棉纺厂因经营管理不善，造成严重亏损，已资不抵债。直接向所在地C区人民法院申请破产。不符合我国有关法律规定，C区人民法院受理此案是不对的。

3、三个企业准备投资组建一新的有限责任公司。经协商，他们共同制定了公司章程。其中，章程中有如下条款：

（1）公司由甲、乙、丙三方组建：（2）公司已生产经营某一科技项目为主，但非高新技术企业，注册资本为30万元人民币；

（3）甲方已专有技术折价出资，占注册资本的30％；

（4）公司获得利润时，除依法提取各项基金外，甲、乙、丙分别按40％、30％、30％的比例进利润分配：

(5)公司设立董事会，董事会负责董事会工作；

（6）公司经理由董事会聘任，作为法定代表人，负责日常经营管理工作；（7）公司存续期间，出资各方均可自由抽回投资。等等。

请问上述章程中的条款，哪些符合规定？哪些不符合规定？为什么？ 答：（1）第1条公司由三方组建。公司法规定，有限责任公司股东数为50个以下。

（2）第5条公司设立董事会，董事长负责董事会的工作。根据公司法的规定，有限责任公司一般须设董事会。

其余的条款均不符合法律规定：

（1）第3条约定以专利权及专有技术等折价出资的金额超过了公司法规定的有限公司注册资本的20%，不符合规定；

（2）根据公司法规定，有限公司是依出资人比例享有利润分配和承担风险的，因此，第4条约定的利润分配方案不符合规定；

（3）根据公司法规定，有限公司的法定代表人是董事长或执行董事，而不是经理。因此，第6条约定经理作为法定代表人不符合规定；

（4）根据公司法的规定，在公司存续期间，出资不得抽回出资，如确须抽回投资，须按转让投资的方式进行。因此，第7条的约定是不符合规定的

4、某股份公司在沪市交易所临近收盘时通过4个A字头的个人帐户进行连续交易，而不转让证券所有权的方式虚假买卖，以抬高本公司股票的价格，致使该公司股票当日收盘价比前日上涨102％。此后1个月中该公司证券部先后动用资金近2000万元，买入本公司股票12万股。后来，该公司证券部上述股票及此前所存股票全数抛出，共获利587.97万元。

请问：该公司的行为有法律依据吗？为什么？ 答：该公司的行为属操纵市场行为，构成操纵证券交易价格罪。以获取利益或减少损失为目的，利用其资金、信息等优势操纵市场，影响证券市场价格，制造证券市场假象，诱导或致使投资者在不了解事实真相的情况下作出证券投资决定，扰乱证券市场秩序的行为称作操纵市场价格。

作业二

第6章——第9章

一、单项选择题

1、我国合同法对要约生效的时间（B）。

A、采用发信注主义

B、采用到达主义，即受信主义 C、采用投邮主义

D、采用实践主义

2、双务合同中履行抗辨权包括（D）.。

A、同时履行抗辨权和一般抗辨权

B、同时履行抗辨权和请求权 C、同时履行抗辨权和拒绝权

D、同时履行抗辨权和不安抗辨权

3、合同保全的两种方法是（C）。

A、代位权和抗辩权

B、代位权和请求权 C、代位权和撤销权

D、代位权和人身权

4、我国《商标法》规定商标注册申请的原则是（D）。A、形式审查

B、实质审查

C、形式审查与实质审查相结合D、形式审查兼实质审查

5、我国《商标法》规定 商标的保护期限为（C）。

A、20年

B、15年

C、10年

D、8年

6、我国《专利法》规定专利权期限的计算，起算之日为（B）。A、批准日

B、申请日

C、公告日

D、使用日

7、根据我国《专利法》以及相应司法解释，对于专利侵权损害赔偿的计算方法说法错误的是（B）。

A、以专利权人因侵权行为受到的损失作为损害赔偿额 B、以侵权人因侵权行为所获得的部分利润作为损害赔偿额 C、以不低于专利许可使用费的合理数额作为赔偿额 D、法定赔偿

8、反不正当竞争法中的“经营者”是指（C）。

A、一切法人

B、一切法人和个人

C、从事商品经营或盈利性服务的法人、其他经济组织、个人 D、从事盈利性服务的法人、其他经济组织

9、经营者违反不正当竞争法规定进行有奖销售的，监督检查部门应当责令其停止违法行为，可以根据情节处以的罚款，额度为（C）。

A、5万元以上20万元以下

B、1万元以上20万元以下 C、1万元以上10万元以下

D、5万元以上10万元以下

10、经营者的不正当竞争行为给被侵害的经营者造成的损失难以计算的，向被侵权害人赔偿的赔偿额为（C）。

A、受害人在被侵权期间所获得的利润 B、侵权人在侵权期间所获得的利润 C、侵权人在侵权期间因侵权所获得的利润 D、侵权人在侵权期间因侵权所获得得利润的2陪

11、监督检查部门工作人员在监督检查不正当竞争行为时（B）。A、可以出示检查证件

B、应当出示检查证件

C、可以不出示检查证件

D、在某些场合应当出示检查证件

12、国家推行产品质量认证制度，参照的产品标准和技术要求是（B）。A、国家标准规定的B、国际先进的 C、行业标准规定的D、地方标准规定的

13、因产品存在缺陷造成损害要求赔偿的请求权，在造成损害的缺陷产品交付最初用户、消费者达到法定期限时将会丧失，该其限为（D）。

A、2年

B、3年

C、5年

D、10年

14、国家对产品质量的监督检查的主要方式（C）。

A、普查

B、定期检查

C、抽查

D、强制定期检查

15、根据《产品质量法》的规定，国家对产品质量实行监督检查制度的主要方式是（A）。

A、产品质量抽查监督

B、产品质量统一监督检查 C、产品质量定期监督检验

D、产品质量监督普查

二、多项选择题

1、合同的主要条款有（ABCDE）。

A、标的 B、质量和数量

C、价款或报酬

D、履行期限、地点和方式 E、违约责任及解决争议的方法

2、授予发明和实用新型专利的条件是该项发明或实用新型具有（BCD）A、经济性

B、创造性

C、实用性

D、新颖性

E、艺术性

3、下列各项中，不得用作商标的是（ABC）。

A、本国的国旗

B、外国地国旗

C、“红十字”标志

D、国家一级保护动物

E、红太阳

4、经营者以低于成本的价格销售商品不属于不正当竞争行为，是在什么情况下（ABCDE）。

A、销售鲜活商品

B、处理有效期限将到的商品 C、销积压商品

D、季节性降价 E、清偿债务

5、国家对产品质量的宏观管理制度包括（ACDE）。A、产品质量认证制度

B、抽查检查制度

C、企业质量体系认证制度

D、工业产品生产许可证制度 E、产品标准化制度

三、判断分析题

1、代位权是指债务人怠于行使其到期债权以致影响债权的实现，债权人可以以自己的名义代位行使债务人的债权。

答：正确。因债务人怠于行使其到期债权，对债权人造成损害的，债权人可以向人民法院请求以自己的名义代位行使债务人的债务，但专属于债务人自身的除外。

2、企事业单位、社会团队、国家机关的工作时间以外完成的发明创造属于非职务发明。答：错误。企事业单位、社会团队、国家机关的工作人员在工作以外完成的发明创造，如不是执行本单位任务或没利用本单位条件完成的发明创造属于非职务发明。

3、故意为侵犯他人注册商标专用权行为提供储存、运输、邮寄等便利条件的，也属商标侵权行为。

答：正确。根据《商标法》的规定，故意为侵权人提供储存、运输、邮寄的便利条件，也属禁止的商标侵权行为。

4、商业秘密是指凡不为公众所熟悉的技术信息和经营信息。

答：错误。商业秘密是不为公众所知悉，能力权利人带来经济利益具有实用性并侵权人采取保密措施的技术信息和经营信息。

5、凡在中华人民共和国国境内加工、制作、用于销售的产品，都适用于我国《产品质量法》的有关规定。

答：错误。凡在我国境内加工、制作、用于销售的产品，除永级农产品、不动产外都适用我国的《产品质量法》的有关规定。

四、简答题

1、合同的有效要件

答：如果法律对当事人的活动予以肯定性评价。则发生当事人预期的法律后果。即合同生效；当法律对当事人的合意予以否定性评价，则合同并不发生合同法上的效力。具备一下合同既可生效a.行为人具有相应的民事行为能力b.意思表示真实；c.不违背法律或社会公益；d.符合法律所要求的形式

2、知识产权的特征

答：知识产权的特征有：a.客体的无形性

b.地域性

c.时间性

3、商标的构成要件 答: 商标的构成要件 a.具有显著特征，便于识别

b.不得与他人在先取得的合法权利相冲突 c.必须定可视性标志

d.不得违反法律的禁止性规定

4、反不正当竞争行为与不平等竞争行为的区别 答：反不正当竞争行为与不平等竞争行为的区别：

a.不正当竞争是由经营者外部条件（包括经济、法律、政策）不平等，不公平造成的。而不是由行为者主观违法违背商业道德等造成的

b.不平等竞争一般不是违法行为，而不正当竞争则必然是违法行为

c.社会后果和法律后果不同

5、销售者对产品质量的义务

答：销售者的产品质量责任和义务有：a.销售者应当执行进货检查验收制度，验明产品合格证明和其他标识。b.销售者应当采取措施保护销售产品的质量。c.销售者不得违反禁止性、限制性规定。即销售者不得伪造产品，不得伪造或者冒用他人厂名、厂址；不得伪造或者冒用认证标志，各种优标志等质量标志；不得掺假、掺杂；不得以假充真，以次充好；不得以不合格产品冒充合格产品

五、案例分析

1、王春于1996年1月10日借款给王六甲人民币1.2万元，期限一年，双方约定利率30％，期满本息一并还请。王春为防止意外，要求王六甲提供担保，王六甲提出由亲友张玉山作保证人。时间到1996年12月，王六甲要求再宽限几个月，利息不变。王春同意延期到1997年7月10日。由于借款人王六甲一拖再拖，到1996年6月，王春分文未收回，又听说借款时效期间已过，保证人也不再承担责任，于是找到法院进行咨询。你能回答下列问题吗？

王春与王六甲之间的借款合同是否违法？

借款合同的诉讼时效是否已届满？是怎样计算的？ 担保人是否承担保证责任？ 利率是否合理？ 可否请求违约金？

答：该合同无效。借款合同违法，借款利率高于同期银行存款利率。无效合同是指合同虽然已经成立，但因违反法律、行政法规或公共利益，因而不能发生法律效率的合同。诉讼时效应从权利人知道或应当知道其权利被侵害之时起计算。1997年7月10日未收到还款，即知道自己的权利受到侵害，诉讼时效自1997年7月11日起算，致1999年7月10日止届满。《民法通则》规定，一般时效期间为两年。1999年6月时效未届满。2、2002年4月，某自行车总厂委托一家印刷厂设计了金凤牌商标。其文字、图形完全仿制上海自行车公司的凤凰牌商标；同时金凤牌又是牡丹江自行车总厂已经注册的商标。该自行车总厂推出的这一商标，致使许多消费者发生误认和误购。直至2002年7月2日，该自行车总厂还在报刊上刊登广告，以此金凤牌商标冒充已经注册的商标。到2002年8月止，该自行车总厂总共组装了这种“金凤”牌自行车共计225000辆，并销售了其中205000辆，行销湖南、黑龙江等23个省、市。改产品质量低劣，严重损害了注册商标凤凰牌、金凤牌自行车的商标信誉和广大消费者的利益，造成了很坏的社会影响。为止，上海自行车公司和牡丹江自行车总厂对该自行车总厂提出了指控。

请问：应怎样处理？

答：某自行车总厂的行为已构成侵犯他人注册商标专用权的行为。

我国商标法规定：未经注册商标所有人的许可，在同种或类似商品上使用与其注册商标相同或近似的商标的是商标侵权行为。

本案中，某自行车总厂未经上海自行车总厂和牡丹江自行车总厂的许可，擅自在其生产的自行车上使用“凤凰”，“金凤”商标，违反了商标法的规定，构成侵权，应当承担民事责任。

3、某市一家生产保温瓶的工厂，研制出一种新型保温瓶胆并为此召开新闻发布会。该厂在会上称：“现在市场上销售的保温瓶胆内均含有‘有毒砷化物’,只有该厂研制的这种新型瓶，具有无毒。保健的特点。”同时，还允偌消费者可用普通保温瓶胆换取该厂产品。此消息通过新闻媒体广为传播，在同行业中引起极大震动，许多销售单位纷纷与原来的供货者终止合同，致使许多普通保温瓶生产厂家损失极其惨重。为此，保温行业许多厂家联系要求有关部门处理此事。

请问：该保温瓶厂的行为属于不正当竞争行为吗？为什么？ 答：该保温瓶厂的行为是属于虚假宣传的不正当竞争行为。

因为我国《反不正当竞争法》规定：经营者利用广告或其他方法，对商品的质量、制作成分、性能、用途、生产者、有效期限、产地等作引人误解的虚假宣传。本案中，保温瓶厂利用新闻媒体对其所谓新型保温瓶的性能作引人误解的虚假宣传，违反了公平竞争的原则，损害了保温行业其他经营者的合法权益，所以，是属于虚假宣传的不正当竞争行为。

4、乔某伙同李某从某电扇厂仓库盗窃未经检验的轮用小型电扇两台。二人各分得一台。乔某将电扇以50元得价格卖给成某。成某在使用时被飞出得扇叶削掉半截右耳。成某以扇叶及保护网设计及制造中有瑕疵为由，向电扇厂提出索赔。

请问：成某是否有权电扇厂索赔？法律根据是什么？ 答：成某无权向电扇厂索赔。

《产品质量法》规定，生产者能够证明“未将产品投入流通的”，“不承担赔偿责任”。根据以上规定，并非只要产品造成后果，生产者都要承担责任。对生产者而言，产品质量责任虽然是一种无过错责任，但不能绝对责任。所以成某向电扇厂提出索赔是没有法律

作业三

第10章——第13章

一、单项选择题

1、依《消费者权益保护法》得规定，消费者权益保护法意义上的消费者是指（A）。

A、自然人 B、事业单位 C、团体 D、机关

2、我国《消费者权益保护法》予消费者的第一项权利是（A）。A、安全权 B、知悉权 C、请求权 D、自由选择权

3、消费者要求经营者修理、更换、退货的，经营者应承担运输等合理费用的商品是（B）。

A、包修、包换、包退的一切商品 B、包修、包换、包退的大件商品

C、包修、包换、包退的家用电器 D、一切商品

4、消费者在购买商品或接受服务时享有获得质量保障、价格合理和计量正确等公平交易条件的权利。这种权利是指（A）。

A、公平交易 B、知情权 C、选择权 D、监督批评权

5、财政法的调整对象是（C）。

A、财政法律关系 B、财政行为 C、财政关系 D、财政法律行为

6、政府采购应采取的主要方式是（A）。

A、公开招标方式 B、邀请招标方式 C、竞争性谈判方式 D、询价方式

7、下列现行税法中属于实体法的是（A）。

A、增值税暂行条例 B、税务行政复议规则 C、税收征收管理法 D、税务行政处罚实施办法

8、下列哪项不属于我国目前决税务争议的方法（C）。A、税收行政复议 B、税收行政诉讼 C、税收仲裁 D、与征税机关进行协商

9、中国人民银行实行（D）。

A、集体负责制 B、理事会负责制 C、总经理负责制 D、行长负责制

10、我国《商业银行法》规定的商业银行的资本充足率不得低于（A）。A、8％ B、5％ C、10％ D、13％

11、与保险人订立保险合同，并按照保险合同负有支付保险费义务的人是指（B）。

A、被保险人 B、投保人 C、保险代理人 D、保险经纪人

12、人民币自由兑换的含义是（A）。A、经常项目下实现人民币自由兑换 B、资本项目下实现人民币自由兑换 C、国内公民个人实现人民币自由兑换 D、取消外汇管制

13、我国土地使用的原则是（C）。

A、无偿无期的原则 B、无偿有期的原则 C、有偿有期的原则 D、有偿无期的原则

14、房屋转租需要（C）。

A、提出申请 B、工商局审批 C、房地产部门登记备案 D、公安局备案

15、房地产抵押合同属于（C）。

A、双务合同 B、单务合同 C、要式合同 D、非要式合同

二、多项选择题

1、根据我国《消费者权益保护法》的规定，消费者与经营者发生消费者权益争议时，可以通过下列哪些途径解决（ABCD）。

A、与经营者协商 B、向有关行政部门申诉 C、请求消费者协会调解 D、向人民法院提起诉讼 E、向公安机关报案

2、税收法律关系的主要包括以下（ABC）。

A、税法法律关系主体 B、税收法律关系客体 C、税收法律关系的内容 D、税收法律关系的本质 E、税收法律关系的体系

3、金融法调整的对象是（AB）。

A、金融管理关系 B、金融业务关系 C、经济管理关系 D、经济监督关系 E、金融活动关系

4、在涉外票据的法律适用上，适用行为地法律的票据行为有（ABCD）。A、背书 B、承兑 C、付款

D、保证行为 E、提示

5、卧果房地产交易管理法律制度主要包括(ABCD)。A、房地产转让 B、商品房预售

C、房地产抵押 D、房屋租凭 E、拆迁

三、判断分析题

1、消费者协会是依法成立的保护消费者合法权益的社会团队。在保证商品质量和服务质量的前提下，它可以从事商品经营和盈利性服务。

答：错误。消费者协会不得从事商品经营和盈利性服务。

2、政府采购是指各级国家机关、企事业单位、团队组织使用财政性资金，采购依法制定的、集中采购目录以内的或者采购限额标准以上的货物、工程和服务的行为。

答：正确。政府采购的采购人存在特定性，使用的资金是财政资金。

3、纳税人包括自然人、法人和非法人单位等。

答：正确。纳税人是指依法规定直接负有纳税义务的单位和个人，包括自然人、法人和非法人单位等。

4、票据抗辩，是指票据这债务人根据票据法的规定，对票据债务人拒绝履行义务的行为。主要是对人的抗辨。

答：错误。票据抗辨可分为抗辨和人的抗辨，而限制主要是指对人的抗辨的限制。

5、房地产开发专营企业应按规定申请资质等级。房地产开发企业的资质等级由工商行政主管部门分级审批。

答：错误。房地产开发专营企业应按规定申请资质等级。房地产开发企业的资质等级由建设行政主管部门分级审批。

四、简答题

1、消费者权益保护法的立法宗旨和基本原则。答：《消费者权益保护法》的立法宗旨是：保护消费者的合法权益，维护社会经济秩序，促进社会主义市场经济健康发展

基本原则：a.国家全面保护消费者权益的原则；b.经营者依法提供商品或服务的原则；c.交易应遵守自愿、平等、公平、诚实信用的原则；d.社会监督的原则

2、政府采购的方式

答：政府采购的方式有：a.公开招标采购 b.邀请招标 c.竞争性谈判 d.单一来源采购 e.询价采购 f.其他

3、税法的构成要素

答：税法的构成要素：a.纳税主体 b.征税对象 c.税目 d.税率 e.纳税环节 f.纳税期限

g.减免税及地方附加和加成 h.违法处理

4、投保人的义务

5、房地产转让的程序 答：房地产转让的程序有：

a.房地产转让当事人签订书面合同

b.房地产转让当事人在房地产转让合同签订后30日内持房地产产权证书。当事人的合法证明，转让合同等有关文件，向房地产所在地的房地产管理部门提出申请，并申报成交价格

c.房地产管理部门对提供的有关文件进行审查，并在15日内作出是否受礼申请的书面答复 d.房地产管理部门核实申报的成交价格，并在必要时根据需要对转让的房地产进行现场侦查和评估

e.房地产转让当事人按照规定交纳有关的税费：营业税；城市建设维护税；印花税；因转让房地产交纳的教育费附加；契税。

f.房地产管理部门核发过户单，双方当事人凭过户单办理过户签证手续，须取房地产权属证书

五、案例分析 1、2004年7月8日，钱某携侄子去逛超市，买完东西，当其经过东门时，警报器突然响起，超市员工闻声而来。超市以须仔细检查为由，要求对钱某进行检查。钱某提出反对，但是在众多群众的围观下，被超市里的保安强行带入地下 商场的办公室内。但最终一无所获，超市不得不放钱某离去。钱某要求超市当场赔礼道歉，为自己消除影响，却遭到了超市的拒绝。

请问：钱某的要求是否应得到支持，为什么？

答：钱某的要求合理，应得到支持。《中华人民共和国消费者权益保护法》规定“经营者不得对消费者进行侮辱、诽谤，不得搜查消费者的身体及其携带的物品，不得侵犯消费者的人身自由。”超市的这些行为都严重违反了《中华人民共和国消费者权益保护法》的规定，侵犯了钱某的人身自由，因此，超市应当对该违法行为承担责任，赔礼道歉，恢复名誉。

2、某公司开业并办理了税务登记。两个月后的一天，税务机关发来税务处理通知书，称该公司未按规定定期限办理纳税申报（每月1－7日为申报限期），并处罚款。公司经理对此很不理解，跑到税务机关辩称，本公司虽已开业两个月，但倘未做成一笔生意，没有收入又如何办理申报呢？

请依照《征管法》的规定，分析并指出该公司的做法有无错误，如有错，错在哪里，应如何处理？

答：（1）经理的解释是错误的。

（2）根据《征管法》规定，公司不论有无收入，只要进行了税务登记就应该按期办理纳税申报。

3、王某，某机关干部。2003年向保险公司投保了人身保险10份，保险期为25年，王某按规定向保险公司交纳了所有费用。第二年王某在单位工作时，被击伤残。这给王某造成沉重的心理负担，使其产生厌世的念头，在家人上班之际，自杀身亡。事后王某家人向保险公司提出给付死亡保险金。

请问：保险公司应否支付死亡保险金？应如何赔偿？ 答：保险公司不应该支付死亡保险金。

因为本案中，王某是自杀死亡，且保险合同自成立起未满2年，因此对于已死亡为给付的死亡保险金，保险公司不应支付，属除外责任，但王某被电击伤，属意外伤害，且发生在保险期内，应属保险责任范围，保险公司应按其伤残程度给付伤残保险金。

4、徐某、吴某享有产权的一栋房屋（建筑面积为124.25平方米），坐落于某市某区某大道某号。1988年9月，某市人民政府征地拆迁办公室批准拆迁徐某、吴某的房屋，拆迁人对徐某、吴某作了拆迁户登记，发给其房屋拆迁证，对安置未作约定。此后，拆迁人拆除了徐某、吴某的房屋。1992年10月，拆迁人新建楼房竣工还建时，徐某、吴某对拆迁人准备安置还建给其居住用房和营业用房的面积、层次、地点提出异议，于拆迁人协商未果。1992年11月始，徐某多次以口头和书面的形式申请该市人民政府征地拆迁办公室接到申请后，在多次主持协调未达成协议的情况下，以《该市城区房屋拆迁安置补偿暂行规定》中没有规定被拆迁人与拆迁人协议不成由其载决为由，不进行处理。徐某、吴某不服，请问：此案应如何处理？

答：在本案中，拆迁人与被拆迁人之间应当就拆迁、安置等问题订立拆迁协议，而拆迁人与被拆迁人之间只就拆迁问题进行约定，未就安置用房面积和安置地点等重要问题作出约定，这便为日后产生纠纷埋下隐患。

《城市房屋拆迁管理条例》规定，拆迁人与被拆迁人因房屋拆迁发生争议的，双方应协商解决，经协商达不成协议的，由批准拆迁主管部门裁决。被拆迁人是批准拆迁的房屋拆迁主管部门的，由同级人民政府裁决。

某市人民政府征地拆迁办公室作为主管该市城市房屋拆迁工作的部门，依据《城市房屋拆迁管理条例》的规定，负有对拆迁人与被拆迁人之间就拆迁安置事宜事先没有约定、事后达不成协议的争议进行裁定的法定职责，其以《该市城区房屋拆迁安置补偿暂行规定》中没有明确规定市、区拆迁办为管理机构，亦无可以裁决之规定为由，拒绝对拆迁人与被拆迁人之间的争议作出裁决是不合法的。

（注：城市房屋拆迁纠纷是指拆迁人与被拆迁人对补偿形式和补偿金额、安置用房面积和安置地点、搬迁过渡方式和过渡期限所发生的争议。

可见，对城市房屋拆迁纠纷有两个裁定

作业四

第14章——第17章

一、单项选择题

1、我国劳动法禁止用人单位招用未成年人，未成年的年龄标准（C）。A、14周岁 B、15周岁 C、16周岁 D、17周岁

2、劳动法律关系的核心和实质是（C）。

A、劳动法律关系的主体 B、劳动法律关系的客体 C、劳动法率关系的内容 D、劳动法率关系变化的原因

3、根据国务院发布《关于建立统一的企业职工养老保险制度的决定》规定，个人缴费年限累计满一定期限的，退休后按月发给基本养老金，一定期限是（B）。

A、10年 B、15年 C、20年 D、25年

4、我国现行劳动争议处理制度为（A）。

A、一调一裁两审制 B、两审终审制 C、一调一裁制 D、调节制度

5、我国关税制度的重要法律依据是（A）。

A、《海关法》 B、《对外贸易法》 C、《外汇管理条例》 D、《纺织品协议》

6、世界贸易组织多边贸易制度中最重要的基本原则和义务，是多边贸易制度基石的原则是（A）。

A、最惠国待遇原则 B、国民待遇原则 C、非歧视原则 D、普通优惠制度

7、中国正式加入世界贸易组织后，承偌逐步放开贸易经营权，除国家专营商品外，所有中国企业都有权进行货物进出口。承偌开放时间是（B）。

A、5年 B、3年 C、1年 D、8年

8、在环境保护领域的基本法是（B）。

A、宪法中有关环境保护的规定 B、环境保护基本法 C、综合性环境立法 D、部门环境法

9、污染和破坏环境的单位和个人应当对自己的污染和破坏行为负责的原则是（A）。

A、环境责任的原则 B、公众参与的原则 C、环境保护与经济、社会发展相协调的原则 D、“预防为主、防治结合、综合治理”的原则

10、我国目前划定为大气污染防治重点的城市有（A）。

A、47个 B、30个 C、15个 D、10个

11、我国于1996年10月通过了（A）。

A、《环境噪音污染防治法》 B、《大气污染防治法》 C、《固体废物污染防治法》 D、《水污染防治法》

12、从事会计工作的人员必须取得（B）。

A、注册会计师 B、从业资格证书

C、会计师 D、会计专业大专以上学历

13、因违纪违法行为被吊销会计从业资格证书的人员，自被吊销会计从业资格证书之日起，在什么时间不得重新取得会计业资格证书（D）。

A、2年 B、3年 C、4年 D、5年

14、审计机关实行的领导体制是（A）。

A、双重领导 B、审计署垂直领导 C、同级政府领导 D、审计委员会领导

15、审计机关自收到审计报告之日起，应将审计意见书和审计决定送达被审计单位和有关单位的时间是（B）。

A、7日 B、10日 C、15日 D、30日

二、多项选择题

1、劳动争议解决方式主要涉及（ABCD）。A、和解 B、调解 C、仲裁 D、诉讼 E、协商

2、社会保险的特征（ABCD）。

A、国家强制性 B、社会性 C、保障性

D、福利性和非营利性 E、营利性

3、临时反倾销措施包括（ABCD）。

A、征收临时反倾销税 B、要求提供保证金 C、保函

D、其他形式的担保，其数额不得超市初步载定确定的倾销幅度 E、追剿征收反倾销税

4、我国环境法体系由下列几个部分组成（ABCDE）。

A、宪法中有关环境保护的规定 B、环境保护基本法 C、综合性环境立法 D、部门环境法 E、环境标准

5、根据监督主体不同，会计监督可以分为（AB）。A、内部监督 B、外部监督

C、部门监督 D、行业监督 E、个人监督

三、判断分析题

1、劳动保护是指用人单位为了保障劳动者在劳动过程中的身体健康与安全，预防伤亡事故和职业病的发生，而采取的有效措施。

2、集体合同可以采取书面形式，也可以采用口头协议。答：错误。集体合同采用书面形式，劳动行政主管部门备案。

3、对禁止进出口和限制进出口的货物实行目录管理，由国务院外经贸管理部门制定、调整并公布。

答：错误。对禁止进出口和限制进出口的货物实行目录管理，目录由国务院外经贸管理部门合同国务院有关部门制定、调整并公布。

4、“三同时”制度是指建设项目需要配套建设的环境保护设施，必须与主体工程同时设计、同时施工、同时投产实用的制度。

答：正确。建设项目中防治污染的设施，必须与主体工程同时设计、同时施工、同时投产使用。

5、国有企事业单位的会计机构负责人、会计主管的任免应经过上级主管机关同意，不得任意调动或撤换。

答：正确。

四、简答题

1、简述劳动合同的特征 答：劳动合同具有如下特征：

a.劳动合同的主体。其中一方为用人单位，另一方具有劳动权利能力的自然人

b.劳动者在签订和履行劳动合同中的地位具有特殊性。既包括任意性规范，也包括强别性规范

c.劳动合同具有继续性。属于持续性合同

d.劳动合同的目的在于劳动过程地实现，而不是劳动成果地实现。以区别于加工承揽合同

e.劳动合同必须按法定程序订立。劳动合同的正式签订要经过用人单位公布招工简章，劳动者自愿报名，考核录取，签订书面合同等程序

2、简述集体合同与劳动合同的联系与区别

3、反倾销的措施

答：反倾销的措施包括临时反倾销的措施，价格承诺和反倾销税

4、环境问题

答：环境问题是指由于人为活动是环境条件发生了不利于人类的变化，以至于影响人类地生产和生活。给人类带来灾害的现象。它不包括某些人类所不能预见或防范的自然灾害

环境问题可分为两类：a.自然环境的破坏问题 b.环境污染问题

5、《会计法》的基本原则 答：为了保障以上立法宗旨地实现，充分发挥《会计法》的作用。《会计法》规定如下基本原则：a.合法性原则

b.统一性原则

五、案例分析 1、2002年3月，王晶与太平洋电脑设计公司签订为5年的劳动合同，被聘为该公司高级工程师，同年9月公司送王晶等去国外考察培训，培训费用每人约53000元。多只2003年9月回国后让王晶主要负责某重点项目的开发进程，公司为另聘用技术开发人员多支出费用32000元。辞职之后，王晶于2004年3月15日，又受聘于某计算计开发中心担任高级工程师，领域了工资并享受了福利待遇。

问题：

（1）王晶的做法是否合法？

（2）应该由谁承担太平洋电脑设计公司的经济损失？

答：（1）王晶的做法违反了《劳动法》的相关规定。根据《劳动法》的规定，劳动合同的解除必须依法进行，即应当提前30日以书面形式通知用人单位。本案中，王晶提出辞职后第二日就离开了公司，其行为违反了《劳动法》的规定，并给公司造成了两大损失：一是培训所支付的培训费；二是因王晶突然辞职延误了工作进程造成的经济损失。王晶应当对这两部分的经济损失承担赔偿责任。

（2）对于太平洋电脑设计公司的经济损失，除了应当由王晶来承担赔偿责任外，聘用王晶的某计算机开发中心也应当承担连带赔偿责任。根据《劳动法》第99条的规定：“用人单位招用尚未解除劳动合同的劳动者，对原用人单位造成经济损失的，该用人单位依法承担连带赔偿责任。” 2、2000年3月29日，欧洲化工合会（CEFIC）代表欧共体唯一的朴热息痛生产企业法国RHODIA ORGANIQUE 公司向欧委会提出申请，要求对从美国、中国、印度和土耳其进出口的扑热息痛（Paracetamol海关编码29242930）提起反倾销调查。欧委会于2000年5月13日公告，决定立案调查，调查期为1999年4月1日－2000年3月31日。申诉方以欧盟现行的反倾销法规的规定，对上述四国计算的倾销幅度依据不同的国家而不同，美国和土耳其的正常价格是基于其国内销售价格；印度的正常价格因其缺乏国内市场正常销售而考虑使用结构价格；中国的正常价格是基于欧盟反倾销基本法规第二条第七款使用第三国替代数据，此案使用的是南非作为替代国。由此得出的倾销幅度分别为美国41.6％，中国85.6％，印度49.2％，土耳其33％。虽然申诉方针对4个国家提起反倾销指控，但在计算损害幅度和差价时，申诉方认为美国和土耳其的出口价格都不低于欧盟生产商的价格，只有中国和印度价格低于欧盟生产商的价格，中国的差价在27－35％左右，印度的差价在5－14％左右。据此分析，虽然申诉方指控有4个国家，其重点实际还是针对中国。

请问此案应怎样应诉？

答：（本题答案各位学员可作参考后，自已结合教材来归纳）

（1）欧盟在1998年以前一直视中国为非市场经济国家，采用参照国数据来决定正常价值，这对中国出口企业产生了什么影响？应诉企业应如何争取获得“市场经济”待遇？

否认“市场经济”地位是我国企业应诉外国反倾销调查程序中受到的最为不公平或“歧视”性的待遇。这样的调查和程序直接导致了：1.中方应诉企业根本不知道自己的出口产品是否构成了真正含义上的“倾销”。2.征收的税率实际上是将出口企业的价格提拉限定在某一参照国（替代国）价格水平。3.无法确切反映中方实际成本、销售价格。4.中方企业应诉积极性受挫，应诉不积极，导致更恶劣的结果。1998年7月1日欧盟委员会把中国从非市场经济国家的名单中划出，有条件地审核给予中方应诉企业“市场经济”地位。欧盟委员会作为反倾销的调查机构，其确立一个企业“市场经济”待遇的依据是欧盟反倾销法规中关于获得“市场经济”的五条标准，即（1）企业的性质、股权结构、经营决策机制；（2）企业财务的审计和采用的财务准则；（3）成本的可靠性；（4）企业所适用的法律框架和保护；（5）国际贸易中的货币自由兑换。应诉企业要想获取，必须依照这五条标准内容和规定的程序自愿提出申请并接受实地核查。

（2）反倾销调查程序的发起必须具备什么条件？

根据WTO反倾销法律规定，反倾销调查程序的发起必须存在（1）倾销；（2）实质性的损害或损害威胁；（3）倾销进口的产品与被指控的损害之间的一种因果关系。在本案中，无论从表面证据上还是从事实上，都无法得到损害事实的证据。申诉方所提供的证据无法证明其存在实质性的损害，即便存在损害，亦不能证明是由于进口的倾销产品所造成。欧盟的调查当局又无法找到被调查产品进口的实际证据。这样就根本无法从进口价格中判断倾销，也无法确定损害，故本案终止调查是必然的。

（3）本案对我们的启示是什么？ 如果出口企业不应诉后果是什么？

企业的积极应诉是取得胜诉的关键。本案以申诉方撤诉而结案绝非偶然，正是由于我企业的积极应诉，正是由于我方的积极抗争才取得的结果。所以企业的积极应诉是取得胜诉的关键。应诉虽然不能保证百战百胜，但可以肯定，通过积极的应诉，能够大大提高获胜的机率。

争取一切机会，寻找突破口本案中。此案获得全胜在于我们抓住了一切机会，从海关统计上的不一致看出我出口欧盟的产品实际上并没有完全进入欧盟，大多数的产品都是通过欧盟而转口到欧盟以外的国家，所以实际进入欧盟的数量非常少。同时我们又从该产品定义上找到了突破口，由于申诉方起诉的被调查产品是用于医药领域，而在 本案胜诉的结果，使我们保住了扑热息痛在欧盟的市场，同时又引发了更激烈的市场竞争。

要时刻提防反倾销的卷土重来。由于本案的胜诉是以申诉方撤诉而终结，申诉方有可能收集更充实的证据，以更充分的理由再次提起反倾销，这种危险始终存在，企业切不可掉以轻心。

3、某市南海酒店是中外合资企业，该酒店在经营活动中，每月排放污水9945吨，所排污水COD平均值为538.5％毫克/升，均超过排放标准。1995年9月以来，在市环境监理所多次派人、去函催缴的情况下，仍拒不按规定缴纳超标准排污费。南海酒店陈述其拒缴的理由是：第一，该酒店的污水是先通过市政管道排入污水处理厂，然后才排放入海的，因此该酒店的污水并非直接排入环境，不应收费。第二，该酒店的污水排入污水处理厂经其集中处理，并已向其交纳了一定的费用，在此基础上又收取超标排污费的依据，但实际上污水又排污水处理厂经过了集中处理，无论怎样，污水所含污染物含量都会因集中处理后而有所下降，因此，在排污口测定的污染物含量略了所经过的污水处理过程，这是不合理的。第四，南海酒店属中外合资企业，对是否应缴费有不同意见，协商达成一致意见需要一段时间，这段时间不应算在拒缴时间内。

请问：南海酒店陈述的理由是否正确？为什么？此案如何处理？

答：南海酒店陈述的理由不正确，因为：第一，南海酒店虽然委托污水处理厂代为处理其所排放的废水，并向污水处理厂交纳了一定数额的处理费。但是，论其性质这只是对使用市政设施而给予的有偿使用费，也是基于委托而产生的民事法律关系，即一方按照另一方的要求而强行的协议约定义务，但交纳排污费是环境保护法对排污者规定的必须接受行政管理的法定义务，它是因排污者的行为给环境造成损害后，为了对环境进行保护和恢复而给予的一种经济补偿。这与交纳市政设施有偿使用费是性质完全不同的两个问题。如果因为交纳了市政设施使用费，即本案中所指的污水处理费，并以此为由逃避甚至拒交排污费是不能成立的。合同双方的约定义务并不能代替行政法律义务，二者不能相互混淆，更不能越俎代庖。

第二，城市商业及其他服务业的企事业单位所排放的废水，即便属于城市生活污水，也不能因此而免除其依法交纳排污费的义务。我国环境保护法及排污收费管理办法已明确规定，对一切企事业单位向环境排放污染物质从而造成环境污染和破坏的，都负有治理污染和交纳排污费的责任。

第三，南海酒店在委托污水处理厂处理其污水过程中，假如事先曾有约定，由污水处理厂代替酒店交纳排污费，而该酒店向污水处理厂给付的处理费用并不足以抵偿交纳排污费的数额，这种行为的效力也是不确定的。我国《民法通则》第59条规定，对显失公平的民事行为，当事人一方可以请求人民法院或者仲裁机关予以变更或者撤销。南海酒店若以双方事前有约定并已向对方交纳了处理费用，或者以对方没有处理达标为由，将责任推给对方，也是违背法律规定的。

第四，南海酒店以中外合资企业为由，称企业行为需要中外双方商定后方可执行，在未协商作出决定之前，不能计算在拒缴排污费的时间之内。环保部门认为这是企业内部事务，企业内部的管理方式如何，并不能成为妨碍履行法律义务的正当理由，这一观点是正确的。为此，市环保局根据《环境保护法》和<防治陆源污染物污染损害海洋环境管理条例》的有关规定，对南海酒店作出了适当的罚款，并限期缴纳超标准排污费和滞纳金。

4、甲公司是一家大型国有工业企业，2003发生以下事项：（1）1月1日，市财政局对该公司进行会计检查，甲公司法定代表人认为只有其会计机构及会计人员才能对本公司进行会计监督，而市财政局则没有此项权利。

（2）2月8日，甲公司会计人员王某在审核原始凭证时，发现购买办公用品的一张发票的票面记载金额与实际金额不相符，于是要求开出该发票的乙公司予以更正，并在更正处加盖乙公司印章。

（3）6月3日，甲公司会计机构负责张某因工作调动需办理会计工作交接手续，负责监交的是单位审计负责刘某。接管会计机构负责的孙某具有会计从业资格证书，虽不具备会计师以上专业技术职务资格，但从事会计工作已满两年。

（4）7月8日，甲公司聘用李某作为本单位的出纳，李某虽未取得会计从业资格证书，但其已从事会计三年有余。由于单位会计事务繁多，会计机构负责人安排另一出纳兼管收入、费用、债权债务账目的登记工作。

（5）甲公司法定代表人认为，本企业会计事务简单，不必设置总会计师，在甲公司向外报送的财务会计报告由会计机构负责人签账即可。

（6）10月12日，税务机关发现甲公司有私设会计帐薄的行为。

（7）10月15日，税务机关查明甲公司主管会计工作的负责人授意指使会计机构和会计人员伪造、变造会计凭证。

要求：根据以上情况及有关法律规定，回答下列问题：（1）甲公司法定代表人的观点是否正确？并说明理由。

（2）乙公司对其开具的金额错误发票的处理方法是否合法？并说明理由。（3）甲公司会计机构负责人张某办理会计工作交接的手续是否符合法律规定？并说明理由。孙某是否具有担任会计机构负责人的资格？并说明理由。

（4）甲公司法定代表人认为本单位的出纳是否符合法律规定？并说明理由。会计机构负责人安排出纳监管收入、费用债权债务账目登记工作的做法是否合法？并说明理由。

（5）甲公司法定代表人认为本企业不必设总会计师观点是否正确？并说明理由。甲公司法定代表人认为本企业向外报送的财务会计告由会计机构负责人签章即可的观点是否正确？并说明理由。（6）甲公司私设会计帐薄应承担何种法律责任？

（7）甲公司的主管会计负责人授意指使会计机构和会计人员伪造、变造会计凭证，应承担何种法律责任？

答：(1)甲公司法定代表人的观点不正确。根据我国会计法律制度的规定，县级以上人民政府财政部门为各单位会计工作的监督检查部门，对各单位会计工作行使监督权。

(2)乙公司对其开具的金额错误发票的处理方法不合法。根据《会计工作规范》的规定，原始凭证金额有错误的，应当由出具单位重开，不得在原始凭证上更正。

(3)甲公司会计机构负责人张某办理会计工作交接的手续不符合法律规定。根据会计法律制度规定，会计机构负责人、会计主管人员办理交接手续时，应由单位领导人员负责监交，必要时，主管单位可以派人会同监交。孙某不具有担任会计机构负责人的资格。根据《会计法》的规定，担任单位会计机构负责人(或会计主管人员的)的，除应取得会计从业资格证书外，还应当具备会计师以上专业技术职务资格或从事会计工作三年以上经历。

(4)甲公司聘用李某作为本单位的出纳不符合法律规定。《会计法》规定，从事会计工作的人员，必须取得会计从业资格证书。会计机构负责人安排出纳兼管收入、费用、债权债务账目登记工作的做法不合法。根据《会计工作规范》的规定，出纳人员不得兼管稽核、会计档案保管和收入、费用、债权债务账目的登记工作。

(5)甲公司法定代表人认为本企业不必设总会计师的观点不正确。根据《会计法》的规定，国有的和国有资产占控股地位或者主导地位的大、中型企业必须设置总会计师。甲公司法定代表人认为向外报送的财务会计报告由会计机构负责人签章即可的观点不正确。根据《会计法》的规定，公司对外报出的财务会计报告应当由企业负责人和主管会计工作的负

责人、会计机构负责人签名并盖章，设置；总会计师的，还应由总会计师签名并盖章后报出。

(6)甲公司私设会计账簿应承担的法律责任是：由县级以上人民政府财政部门责令限期改正，可以对单位并处3 000元以上5万元以下的罚款；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，可以处2 000元以上2万元以下的罚款；属于国家工作人员的，还应当由其所在单位或者有关单位给予行政处分；构成犯罪的，追究刑事责任。会计人员从事该行为、情节严重的，由县级以上人民政府财政部门吊销其会计从业资格证书。

(7)甲公司主管会计工作的负责人授意指使会计机构和会计人员伪造、变造会计凭证，其应承担的法律责任是：构成犯罪的，依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的，可以处5 000元以上5万元以下的罚款。属于国家工作人员的，还应当由其所在单位或者有关单位给予降级、撤职、开除的行政处分。

第三篇：2016年电大形成性考核

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4、新生报到一个多月了，为何还无法用学号登录形考平台？

新生报到后学校将在三个月内按照国家招生规定进行复查。复查合格者予以注册，取得学籍，生成学号。

5、尚未取得学号怎么完成“开放教育学习指南”课程的形考任务？

未取得学号的新同学请登录：http://xk.openedu.com.cn 点击页面下方的“中央广播电视大学开学教育学习指南形考入口”进行预注册，注册成功后用所注册的账号进行学习，您所获得的成绩会一直有效，在您获得学号后请使用学号及密码进行登录，按照网页上的提示进行用户信息匹配，您的成绩就会得到保留。

6、成功登录形成性测评系统，为什么却看不到课程任务 ？

（1）学生登录形成性测评系统后首先要选择课程，选课后方可正常查看或完成相关任务。

（2）课程主持教师没有发布任务，课程主持教师发布了任务后，学生方可查看或完成相应任务。

7、可以看到课程任务，为何却无法完成任务？

形成性测评任务需在规定的结束日期内完成，如果未在规定时间内完成，超过任务的结束日期是不能完成本次任务的。

8、形成性测评任务是否可以反复完成 更多电大信息请上：广州电大招生信息网www.xiexiebang.com

可以。形成性测评任务如果全部是客观题则可在任务结束日期内重复完成;如果含有主观题或仅有主观题，则在主持教师未评阅之前，并且在任务规定的日期内可以反复完成。请注意：如果选择“重做一次”，即使本次操作不作任何修改，仅仅是浏览，离开时也要单击“交卷”按钮，否则任务状态将会改为“未提交”，虽然成绩仍会显示出上次成绩，但此成绩已经无效，不会累加到“形考累计成绩”中。

9、为何登录形成性测评系统后显示“未分配到班级中”？

学生登录形成性测评系统后显示“未分配到班级中”，需联系当地电大教学点管理员将学生分配到班级中，否则学生的成绩期末时无法导出，导致同学该门课程无成绩。

10、如何查看我的形成性测评成绩？

学期结束后登录形考平台查询，查询到的“形考累计成绩”为加权后的成绩，即为形成性测评最终成绩。

11、开放英语学习记录无法上传怎么办？

必须使用正确的用户名、密码登录开放英语多媒体学习光盘。正确的用户名、密码是能够登录形成性测评系统的用户名密码。

如果进行开放英语学习后，学习纪录无法上传到中央电大服务器。请按下列方法检查：

（1）网络是否连接。联网后，在开放英语多媒体学习光盘中输入正确的用户名、密码，同时选择“强制网络验证”选项，单击“Login”按钮登录。

（2）用户名密码是否正确，首先查找自己正确的用户名、密码。在开放英语多媒体学习光盘中输入正确的用户名、密码，同时选择“强制网络验证”选项，单击“Login”按钮登录。

12、为何在答题时无法删除答题框中的文字？

答题框，最大容纳字符2000字。超过则无法输入，删除。

解决办法：选中全部内容，单击鼠标右键，选择“剪切”。可删除答题框中的内容，可重新输入答题内容。

13、完成形成性测评任务时，为何无法打开附件窗口？

在完成作业的时候，需要“上传”附件作业，单击了“上传”按钮，如图所示。

更多电大信息请上：广州电大招生信息网www.xiexiebang.com

弹出上传附件的窗口，如图所示。

如果，没有图2中的上传窗口，请按下面的说明检查。

更多电大信息请上：广州电大招生信息网www.xiexiebang.com

说明：

（1）形成性测评系统软件环境要求IE浏览器在6.0以上，同时在IE浏览器设置中禁止关闭弹出窗口，禁止关闭javascript脚本运行设置。

如果关闭了这些设置，学生在完成作业时出现作业选项卡无法切换、上传作业对话框无法打开等问题！

（2）通过选择IE浏览器的工具—〉Internet选项—〉高级，单击“还原默认设置”解决上述问题。

操作如下：

步骤一：选择浏览器的“工具”，如图所示。

步骤二：选择“Internet选项”，如图所示。更多电大信息请上：广州电大招生信息网www.xiexiebang.com

步骤三：选择“高级”，如图所示。

更多电大信息请上：广州电大招生信息网www.xiexiebang.com

单击“还原默认设置”。

（3）通过选择IE浏览器的工具—〉Internet选项—〉安全，单击“默认级别”解决上述问题。

操作如下：

步骤一：选择浏览器的“工具”，如图所示。

步骤二：选择“Internet选项”，如图所示。

更多电大信息请上：广州电大招生信息网www.xiexiebang.com

步骤三：选择“安全”，如图所示。

单击“默认级别”。

（4）部分过滤软件，也会影响系统的正常运行。如“超级兔子”等，请关闭这些软件。

14、无法切换试题选项卡怎么办？

在完成作业的时候，客观题需要切换试题选项卡，来切换不同题型，如图所示。

更多电大信息请上：广州电大招生信息网www.xiexiebang.com

如果单击“切换试题选项卡”时，如果没有变化，请按下面的说明检查。

说明：

（1）形成性测评系统软件环境要求IE浏览器在6.0以上，同时在IE浏览器设置中禁止关闭弹出窗口，禁止关闭javascript脚本运行设置。

如果关闭了这些设置，学生在完成作业时出现作业选项卡无法切换、上传作业对话框无法打开等问题！

（2）通过选择IE浏览器的工具—〉Internet选项—〉高级，单击“还原默认设置”解决上述问题。

操作如下：

步骤一：选择浏览器的“工具”，如图所示。

更多电大信息请上：广州电大招生信息网www.xiexiebang.com

步骤二：选择“Internet选项”，如图所示。

步骤三：选择“高级”，如图所示。

更多电大信息请上：广州电大招生信息网www.xiexiebang.com

单击“还原默认设置”。

（3）通过选择IE浏览器的工具—〉Internet选项—〉安全，单击“默认级别”解决上述问题。

操作如下：

步骤一：选择浏览器的“工具”，如图所示。

更多电大信息请上：广州电大招生信息网www.xiexiebang.com

步骤二：选择“Internet选项”，如图所示。

步骤三：选择“安全”，如图所示。

更多电大信息请上：广州电大招生信息网www.xiexiebang.com

单击“默认级别”。

（4）部分过滤软件，也会影响系统的正常运行。如“超级兔子”等，请关闭这些软件。

15、为什么我在登录《电算化会计》实务考核部分的作业时，提示“准考证和考生姓名不匹配，请确认输入正确”？

电算化会计》实务考核部分登陆时需输入学号和姓名并注册，上传时须输入学号和密码，学号、姓名、密码务必确保与形成性考核系统一致，否则无法登陆或上传。

请勿将个人信息透露给非法代考者，凡个人原因将密码外泄导致无法登陆或上传者，后果自行负责。

《电算化会计》实务考核部分由无忧会司负责技术支持，请你咨询他们。电话是0871-65135005转分机/804/805 支持QQ群：电大考试1（30855813）、电大考试2（77806559）、电大考试3(33264899)常规服务时段： 周一至周五，上午8：30至12：00，下午13：30至18：00 16.做完单选题点击保存后，前面的选项都不见了，怎么回事？ 更多电大信息请上：广州电大招生信息网www.xiexiebang.com

登录形成性测评系统做作业时，建议在线答题5分钟左右，请及时保存作业作答。长时间（20-30分钟）不操作（保存、提交操作），页面与服务器断开连接，导致提交后没有成绩。（说明：在页面进行单选、多选以及输入文本作答属于本地操作，不与服务器连接。）

17.无法切换试题选项卡或者上传附件按钮无法打开，是怎么回事？

学生在完成作业时出现作业选项卡无法切换、上传作业对话框无法打开等问题是浏览器的原因。形成性测评系统软件环境要求使用IE浏览器6.0-8.0，如果是IE8以上的版本，请选择兼容模式登陆。

18.我选错课程了，怎么办？

如果你误选了课程,那么你本人没有权限取消,因为一旦选课成功,系统会自动会将你分配到这门课的系统班里,如果你要取消选课,就得先退班,退班是必须由教学点管理员来操作的,你可以跟教学点管理员联系,让他帮你从系统班里退出,然后你再取消选课就行了。

误选了课后,如果放在那里不动的话,也不影响,所以你可以考虑一下,看是否有必要取消。

19.为什么无法打开“专题讨论”作业进入论坛讨论，页面显示“对不起，您还没有被划分小组，不能进行小组学习类型的教学实践活动！”？

学生在被分配到班级后，需要“导修主任”给学生进行分组操作，才能打开“专题讨论”作业进入论坛讨论。未分组的话请联系教学点该门课的导修主任，让他为学生分组

20.为什么我提交过作业，现在显示未提交，但成绩那却有成绩显示？ 学生任务完成后提交，系统自动评阅了客观分，此时任务状态是“已提交”。随后学生又就这次任务点了“重新抽取试卷”，此时任务已变为“未提交”，学生重抽试卷后，没有再答卷，再提交，就退出了系统，这样前一次做的成绩做废，任务状态为“未提交”。

21、还有一些其他问题没有办法解决，这时我应该咨询谁呢？

更多电大信息请查询：国家开放大学（原中央广播电视大学）招生信息网。网址：www.xiexiebang.com

第四篇：金融市场形成性考核答案

形成性考核1 单选

1.一般来说，回购协议中所交易的证券主要是（A）。

A.政府债券

B.金融债券

C.企业债券

D.以上三种都有

2.下列选项中，不属于货币市场经纪人的是（D）。

A.货币中间商

B.票据经纪人

C.短期证券经纪人

D.证券经纪人

3.在世界上的任何国家，（A）都是金融市场上最重要的主体。

A.企业

B.政府

C.家庭

D.机构投资者

4.（D）是货币市场区别于其它市场的重要特征之一。

A.市场交易频繁

B.市场交易灵活

C.市场交易对象固定

D.市场交易量大

5.（B）的出现解决了过去由于资金供求双方相互不了解而造成的资金融通的障碍。

A.金融中介

B.金融机构

C.金融主体

D.金融工具

6.同业拆借市场的拆借期限通常以（B）为限。

A.隔夜

B.1天至2天

C.3天至5天

D.7天

7.金融市场的宏观经济功能不包括（B）。

A.分配功能

B.财富功能

C.调节功能

D.反映功能

8.下列选项中，不需要经纪人的市场是（A）。

A.公开市场

B.议价市场

C.店头市场

D.第四市场

9.金融市场被称为国民经济的晴雨表，这实际上指的是金融的（D）。

A.分配功能 B.财富功能

C.调节功能

D.反映功能

10.下列选项中，哪个市场的主要功能是保持金融工具的流动性，以便随时地将金融工具转换成现实货币。（A）

A.货币市场

B.资本市场

C.外汇市场

D.衍生金融市场

11.政府短期债券的以（B）方式发行。

A.拍卖

B.贴现

C.公开竞价

D.双方协议

12.金融期货即以金融工具为商品的期货，它是相当于（B）的一个范畴。

A.外汇期货

B.商品期货

C.利率期货

D.股票期货

13.承兑是（B）独有的票据行为，目的在于确定付款人的责任。

A.支票

B.汇票

C.本票

D.货币头寸

14.同业拆借市场产生的直接原因是（A）。

A.存款准备金政策

B.再贴现政策

C.公开市场业务

D.以下三个都是

15.英国的商业票据属于（A）性质。

A.汇票

B.支票

C.本票

D.期票

16.（A），一般没有正式的组织，其交易活动不是在特定的场所中集中开展，而是通过电信网络的形式完成的。

A.货币市场

B.资本市场

C.外汇市场

D.保险市场

17.下列哪种金融衍生工具赋予持有人的实质是一种权利：（B）。

A.金融期货 B.金融期权

C.金融互换

D.金融远期

18.票据是一种无因债权证券，这里的“因”是指（A）。

A.产生票据权利义务关系的原因

B.票据产生的原因

C.票据转让的原因

D.发行票据在法律上无效或有瑕疵的原因

19.在货币市场和资本市场上都作为发行主体出现的市场主体是（B）。

A.企业

B.政府

C.金融机构

D.机构投资者

20.下列有价证券中风险性最高的是（A）。

A.普通股

B.优先股

C.企业债券

D.基金证券

21.在日本，证券承销人的角色主要由（A）来扮演。

A.证券公司

B.投资银行

C.商业银行

D.中央银行

22.商业银行在金融市场投资过程中，多将（C）放在首位。

A.期限性

B.流动性

C.安全性

D.盈利性

23.对证券公司的设立、审批和营业范围的规定都有不同，其中日本采取的是（B）。

A.登记制

B.特许制

C.混合制

D.参股制

24.世界上第一张可在次级市场上流通转让的大额定期存单是由（A）发行的。

A.花旗银行

B.汇丰银行

C.中国银行

D.东京银行

25.金融市场的客体是指金融市场的（C）。

A.交易对象

B.交易者

C.交易工具

D.交易价格 多选 1.在下列金融子市场中，不需要经纪人的市场是（BCDE）。

A.公开市场

B.议价市场

C.店头市场

D.第三市场

E.第四市场

2.短期政府债券的市场特征包括：（BCDE）。

A.收益高

B.面额小

C.流动性强

D.收入免税

E.违约风险小

3.下列选项中，属于普通股股东权利的有（ABCDE）。

A.均等的利益分配权

B.对企业经营的参与权

C.均等的公司财产分配权

D.优先认购新股权

E.对董事的诉讼权

4.商业银行在金融市场上的活动范围包括：（ABC）。

A.票据市场

B.同业拆借市场

C.证券市场

D.外汇市场

E.衍生金融市场

5.货币市场就其结构而言，可分为（ABCD）。

A.同业拆借市场

B.回购市场

C.票据市场

D.CD市场

E.债券市场

6.债券因筹资主体的不同而有许多品种，它们都包含的因素是（ACD）。

A.债券面值

B.债券价格

C.债券利率

D.债券偿还期限

E.债券信用等级

7.回购市场上主要需求者包括：（AC）。

A.大银行

B.证券公司

C.政府证券交易商

D.信托投资公司

E.大型企业

8.公司的业务范围包括：（ABCD）。

A.承销业务 B.代理买卖业务

C.自营买卖业务

D.投资咨询业务

E.管理性业务

9.金融资产是指以价值形态而存在的资产，它包括（ACD）三种资产类型。

A.货币资产

B.票据资产

C.债券资产

D.股票资产

10.票据有如下特征：（ABCD）。

A.无因证券

B.设权证券

C.要式证券

D.返还证券

E.无瑕疵证券

11.金融市场的微观经济功能包括（ABCE）。

A.聚敛功能

B.财富功能

C.流动性功能

D.分配功能

E.交易功能

12.下列选项中，属于广义外汇的是：（ABCDE）。

A.外国货币

B.外币支付凭证

C.外币有价证券

D.特别提款权

E.其他外汇资产

13.一般来说，在金融市场上主要的机构投资者有（BCD）。

A.企业

B.保险公司

C.投资信托公司

D.养老金基金

E.商业银行

14.证券经纪人主要包括以下几种类型：（ABCDE）。

A.佣金经纪人

B.居间经纪人

C.专家经济人

D.证券自营商

E.零股经纪人

15.金融工具的特性包括（ABCE）。

A.期限性

B.收益性

C.流动性

D.期值性 E.安全性

判断

1.政府除了是金融市场上主要的资金需求者和交易的主体之外，还是重要的监管者和调节者，因而在金融市场上的身份是双重的。（正确）

2.由于短期金融工具具有期限短，可随时变现，有较强的货币性，所以又称为“准货币”。（正确）

3.债券等价收益率高于真实年收益率，但低于银行贴现收益率。（错误）

4.汇票当事人有二方：出票人和付款人。（错误）

5.金融工具交易或买卖过程中所产生的运行机制，是金融市场的深刻内涵和自然发展，其中最核心的是供求机制。（错误）

6.衍生金融工具通常是以单边合约的形式出现，合约的价值取决或衍生于基础性金融工具的价格及其变化。（错误）

7.一般来说，任何银行可用于贷款和投资的资金数额可以大于负债减去法定存款准备金余额。（错误）

8.货币市场共同基金一般属封闭型基金，即其基金份额不可以随时购买和赎回。（错误）

9.对投资者来说，可转让存单的风险有二种：一是信用风险；二是市场风险。（正确）

10.在我国，信用合作社包括城市信用合作社和农村信用合作社。（正确）

11.任何金融产品的收益性与流动性都成反比例变动，即收益性越强，流动性越差。（错误）

12.机构投资者在金融市场上主要买卖公司和政府债券，同时也买卖股票。（正确）

13.在企业资本结构中，通常债务性金融工具的筹资成本要大于权益性金融工具的筹资成本。（错误）

14.普通股的股东具有相同的权利内容，即具有均等的利益分配权、对企业经营的参与权、均等的公司财产分配权、优先认购新股权，还具有对董事的诉讼权。（正确）

15.短期政府债券以贴现方式发行，投资者的收益是证券的购买价与证券面额之间的差额。（正确）

16.外汇经纪人存在的根本原因在于外汇汇率的频繁波动。（正确）

17.按照票据发票人或付款人的不同，票据可分为汇票、本票和支票。（错误）

18.商业票据、银行票据和存款单等金融工具的广泛使用是金融机构发展的产物。（正确）

19.佣金经纪人不属于任何会员行号，而仅以个人名义在交易厅取得席位，是我们通常所说的自由经纪人，这类经纪人在美国最为流行。（错误）

20.商业银行与专业银行及非银行金融机构的根本区别，是它接受存款，具有创造存款货币的职能。（正确）形成性考核二 单选

1.股票操作者利用本人的化名或亲友姓名，在不同证券经纪商处开设多个账户，然后利用这些账户做成虚假交易记录，目的在于将股价拉高以便出售，或将股价压低以便买进。这种股票操作方式叫做（A）。

A.转账

B.轮做

C.烘托

D.轧空

2.目前，全球主要外汇市场中，日均交易量最大的金融中心城市是（B）。

A.纽约

B.伦敦 C.东京

D.新加坡

3.从股票的本质上讲，形成股票价格的基础是（A）。

A.所有者权益

B.供求关系

C.市场利率

D.股息收益

4.一般而言，开放型基金按计划完成了预定的工作程序，正式成立（B）后，才允许投资者赎回。

A.1个月

B.3个月

C.6个月

D.12个月

5.按照（C）不同，投资基金可以分为成长型基金和收入型基金。

A.是否可以赎回

B.组织形式

C.经营目标

D.投资对象

6.股票的买卖双方之间直接达成交易的市场称为（B）。

A.场内交易市场

B.柜台市场

C.第三市场

D.第四市场

7.下列选项中，不属于外汇特点的是（D）。

A.必须以外币表示

B.可偿性

C.可兑换性

D.自由支付性

8.我国上海证券交易所目前采用的股票价格指数的计算方法是（C）。

A.算术平均法

B.加权平均法

C.除数修正法

D.基数修正法

9.投资基金的特点不包括：（B）。

A.规模经营

B.集中投资

C.专家管理

D.服务专业化

10.（C）是指债券所能带来的一切货币收入（债券的本息总和）的现在价值。

A.债券的期值

B.债券的现值

C.债券的内在价值

D.债券的潜在价值

11.下列哪项不是影响债券基金价格波动的主要因素：（C）。A.利率变动

B.汇率变动

C.股价变动

D.债信变动

12.下列哪项不是成长型基金与收入型基金的差异：（D）。

A.投资目标不同

B.投资工具不同

C.资金分布不同

D.投资者地位不同

13.场外交易中最主要、最典型的市场形式是（B）。

A.期货市场

B.柜台市场

C.第三市场

D.第四市场

14.下列选项中不属于掉期交易特点的是（A）。

A.买与卖的交割期限不相同

B.买与卖是有意识的同时进行的

C.买与卖的货币种类相同、金额也相等

D.买与卖的交割期限相同

15.以（B）为主体形成的外汇供求，已成为决定市场汇率的主要力量。

A.各国中央银行

B.外汇银行

C.外汇经纪商

D.跨国公司

16.在美国，投资基金又称为（A）。

A.共同基金

B.投资公司

C.单位信托基金

D.证券投资信托基金

17.目前，在国际市场上较多采用的债券全额包销方式为（C）。

A.协议包销

B.俱乐部包销

C.银团包销

D.委托包销

18.下列哪项不是戈登模型的假定条件：（D）。

A.股息的支付在时间上是永久性的B.股息的增长速度是一个常数

C.模型中的贴现率大于股息增长率

D.模型中的贴现率小股息增长率

19.决定债券内在价值（现值）的主要变量不包括（D）。

A.债券的期值

B.债券的待偿期

C.市场收益率 D.债券的面值

20.债券投资者投资风险中的非系统风险是（C）。

A.利率风险

B.购买力风险

C.信用风险

D.税收风险

21.从主观上分析，外汇市场交易风险有（D）。

A.外国货币购买力的变化

B.本国货币购买力的变化

C.国际收支状况

D.外汇投机活动的干扰

22.利率预期假说与市场分割假说的根本分歧在于（C）。

A.市场是否是完全竞争市场

B.投资者是否是理性的

C.期限不同的证券是否可以完全替代

D.参与者是否具有完全相同的预期

23.下列哪项不是市场风险的特征：（B）。

A.由共同因素引起

B.影响所有股票的收益

C.可以通过分散投资来化解

D.与股票投资收益相关

24.按（B）的方式不同，股票流通市场分为协议买卖市场和竞价买卖市场。

A.达成交易

B.买卖双方决定价格

C.交割期限

D.交易者需求

25.影响封闭型基金价格波动的最基本的因素是（A）。

A.基金资产净值

B.基金市场供求关系

C.股票市场走势

D.政府有关基金政策 多选

1.当证券主管部门发现一些股票的股价出现不稳定，采取的措施是（BCD）。

A.规定其收益率

B.规定信用交易货款余额

C.提高保证金比率

D.规定用于信用交易货款的资金限额

2.股票发行市场与流通市场的关系是（ACE）。

A.发行市场是基础，是前提

B.流通市场是基础，是前提

C.没有发行市场，就不会有流通市场

D.没有流通市场就不会有发行市场

E.流通市场决不是无足轻重、可有可无的，它对发行市场有着重要的促进或推动作用

3.从客观上分析，外汇市场交易风险主要来自（ABC）。A.外国货币购买力的变化

B.本国货币购买力的变化

C.国际收支状况

D.政府的人为干预

E.外汇投机活动的干扰

4.在证券交易所内的交易中，成交阶段所要经历的环节有（ABC）。

A.传递指令

B.买卖成交

C.确认公布

D.支付佣金

E.债券交割

5.影响证券投资基金价格的因素有（ABCD）。

A.基金资产净值

B.基金市场供求关系

C.股票市场走势

D.政府有关基金政策

E.大的经济环境

6.投资基金的特点包括（ACDE）。

A.规模经营

B.集中投资

C.专家管理

D.服务专业化

E.分散投资

7.能够规避债券投资风险的投资策略包括（BCD）。

A.投资规模大型化

B.投资种类分散化

C.投资期限短期化

D.投资期限梯型化

E.投资品种相对集中

8.外汇市场的运行机制包括：（ABCE）。

A.供求机制

B.汇率机制

C.效率机制

D.市场机制

E.风险机制

9.影响股票价格的宏观经济因素主要包括：（ABDE）。

A.经济增长

B.利率

C.股息、红利

D.物价

E.汇率

10.股票价格指数的计算方法有（ABCDE）。

A.算术股价指数法

B.算术平均法 C.加权平均法

D.除数修正法

E.基数修正法

11.股票市场的风险防范方法有（ABCDE）。

A.分散系统风险

B.回避市场风险

C.防范经营风险

D.避开购买力风险

E.避免利率风险

12.影响债券转让价格的主要因素有（BCDE）。

A.法定利率

B.经济发展情况

C.物价水平

D.中央银行的公开市场操作

E.汇率

13.目前，比较突出的特殊性基金主要有（ABCD）。

A.黄金基金

B.资源基金

C.科技基金

D.地产基金

E.教育基金

14.下列属于股票投资系统风险的是：（BC）。

A.企业风险

B.市场风险

C.市场价格风险

D.购买力风险

E.道德风险

15.债券发行者采取哪种承销方式，取决于（ABCDE）。

A.发行人知名度和信誉程度

B.债券的信用等级

C.发行时的市场资金条件

D.用资的时间和进度

E.承销费用及信息成本因素 判断

1.一般而言，私募发行多采用间接发行，公募发行多采用直接发行。（错）

2.在投资基金发展的初段，似乎应该更注重开放型基金的发展。（错）

3.外汇市场的效率机制主要体现在：外汇市场的远期汇率能够准确的反映未来即期汇率的变化，为外汇交易者提供准确的信息作为其交易的参考。（对）

4.直接收益率既不能反映同其他债券在收益上的判别也不能反映债券折价或溢价出售而产生的损益。（对）

5.新兴成长基金与积极成长基金一样，追求的是资本的长期利润，而不是当前收入。（对）

6.第三市场是场外交易最主要和最典型的形式。（错）

7.场外交易是股票流通的主要组织方式。（错）

8.我国现行税收政策只对基金管理公司征收所得税和营业税，不对基金和基金投资人征收税。（对）

9.股票行市与预期股息收益和市场利率都成正比。（错）

10.贷借比率通常被作为股票市场动向的判断基准。（对）

11.债券的价格与债券的收益率之间有着极为密切的关系，当债券价格下跌时，收益率也同时下降。（错）

12.以外汇银行为主体形成的外汇供求，已成为决定市场汇率的主要力量。（对）

13.从股票的本质上讲，形成股票价格的基础，是股票的价值或期所代表的所有者权益（公司资产净值）。（对）

14.不论是顺汇买卖，还是逆汇买卖，最终都会使外汇银行自己持有的各种外币账户的余额即外汇头寸发生变化。（对）

15.单利到期收益率既不能反映同其他债券在收益上的差别，也不能反映债券折价或溢价出售而产生的损益。（错）

16.收入型基金持有较少量现金，资金大部分投入市场。（错）

17.狭义的外汇市场实际上是指由各国中央银行、外汇银行、外汇经纪商和客户等外汇经营主体以及由它们形成的外汇供求买卖关系的总和。（对）

18.二国货币的利率差是决定升水或贴水及其幅度的唯一因素。（错）

19.按照对风险的分类，企业风险既属于外部风险，也属于个别风险。（错）

20.经纪人在证券交易所进行交易时，要遵循“价格优先”和“时间优先”的原则，以体现公开、公正、公平竞争的原则。（对）

第五篇：金融市场形成性考核册作业3

《金融市场》形成性考核册答案作业3

一、解释下列名词

1． 投资基金:投资基金是资本市场一个新的形态，它本质上是股票、债券及其他证券投资的机构化，不仅有利于克服个人分散投资的种种不足，而且成为个人投资者分散投资风险的最佳选择，从而极大推动了资本市场的发展。

2． 远期外汇交易:是指外汇买卖成交时，双方先签订合同，规定交易的币种数额、汇率以及交割时间、地点等，并于将来某个约定的时间进行交割的一种外汇买卖方式。

3． 外汇套利交易:是指利用不同国家或地区短期利率的差异，将资金由利率较低的国家或地区转到利率较高的国家或地区进行投资、从中获取利息差额收益。

4． 保险:保险是具有同类风险的众多单位或个人，通过缴纳保险费积聚保险基金，用于对少数成员因自然灾害、意外事故所致经济损失给予补偿，或对人身伤亡、丧失工作能力给予经济保障的一种制度。

5． 生命表:生命表是根据过去一定时期、一定范围内的一组人群，从零岁开始，各种年龄的生存和死亡人数、生存和死亡概率及平均余命统计数据编制的汇兑表，反映了特定人群的生命规律。

二、单项选择题

1．投资基金的特点不包括（B）。

A．规模经营 B．集中投资 C．专家管理 D．服务专业化

2．按照（C）不同，投资基金可以分为成长型基金和收入型基金。

A．是否可以赎回 B．组织形式 C．经营目标 D．投资对象

3．下列哪项不属于成长型基金与收入型基金的差异：（D）。

A．投资目标不同 B．投资工具不同 C．资金分布不同 D．投资者地位不同

4．下列哪项不是影响债券基金价格波动的主要因素：（C）。

A．利率变动 B．汇率变动 C．股价变动 D．债信变动

5．在我国，封闭型基金在规定的发行时间里，发行总额未被认购到基金总额的（D），则该基金不能成立。A．50％ B．60％ C．70％ D．80％

6．一般而言，开放型基金按计划完成了预定的工作程序，正式成立（B）后，才允许投资者赎回。

A．1个月 B．3个月 C．6个月 D．12个月

7．影响证券投资基金价格波动的最基本因素是（A）。

A．基金资产净值 B．基金市场供求关系

C．股票市场走势 D．政府有关基金政策

8．目前，全球主要外汇市场中，日均交易量最大的金融中心城市是（A）。

A．纽约 B．伦敦 C．东京 D．新加坡

9．以（B）为主体形成的外汇供求，已成为决定市场汇率的主要力量。

A．各国中央银行 B．外汇银行 C．外汇经纪商 D．跨国公司

10．从宏观上分析，外汇市场交易风险有（D）。

A．外国货币购买力的变化 B．本国货币购买力的变化

C．国际收支状况 D．外汇投机活动的干扰

11．按承保风险性质不同，保险可以分为（C）。

A．财产保险和人身保险 B．个人保险和团体保险

C．原保险和再保险 D．自愿保险和法定保险

12．按承保方式不同，保险可以分为（D）。

A．财产保险和人身保险 B．个人保险和团体保险

C．原保险和再保险 D．自愿保险和法定保险

13．（C）对保险标的不具有保险利益，保险合同无效。

A．保险人 B．投保人 C．被保险人 D．受益人

14．年金保险属于（B）。

A．死亡保险 B．生存保险 C．生死两全保险 D．健康保险

15．财产保险是以财产及其有关利益为（D）的保险。

A．保险价值 B．保险责任 C．保险风险 D．保险标的

三、多项选择题

1．投资基金的特点包括（ACD E）。

A．规模经营 B．集中投资

C．专家管理 D．服务专业化

E．分散投资

2．证券投资基金根据其组织形式不同，可以分为（CD）。

A．开放型基金 B．封闭型基金

C．契约型基金 D．公司型基金

E．收入型投资基金

3．开放型基金与封闭型基金的主要区别为（ABCD）：

A．基金规模的可变性不同 B．基金单位的买卖方式不同

C．基金单位的买卖价格形成方式不同 D．基金的投资策略不同

E．基金的融资渠道不同

4．对一个国家或地区来讲，其外汇供给主要形成于（ACDE）。

A．商品和劳务的出口收入 B．对国外投资

C．国外单方面转移收入 D．国际资本的流入

E．侨民汇款

5．从客观上分析，外汇市场交易风险主要来自（ABC）。

A．外国货币购买力的变化 B．本国货币购买力的变化

C．国际收支状况 D．政府的人为干预

E．外汇投机活动的干扰

6．利率与远期汇率和升、贴水之间的关系是（A D）。

A．利率高的货币，其远期汇率表现为贴水

B．利率高的货币，其远期汇率表现为升水

C．利率低的货币，其远期汇率表现为贴水

D．利率低的货币，其远期汇率表现为升水

E．利率与远期汇率和升、贴水之间没有直接联系

7．从主客观上讲，进行套汇交易必须具备的条件包括（ABCD）。

A．存在着不同的外汇市场和汇率差异

B．从事套汇者必须拥有一定数额的资金

C．套汇者必须具备一定的技术和经验

D．信息传递及时、准确

E．必须掌握高超的套汇技术

8．影响汇率变动的因素有（ABCDE）。

A．国际收支状况 B．通货膨胀率差异

C．利率差异 D．政府干预

E．心理预期

9．在保险理赔中，赔偿金额的确定原则是（ABD）。

A．以市场价值为限 B．以保险金额为限

C．以保险价值为限 D．若三者不一致时，以最小者为限

E．若三者不--致时，以最大者为限

10．财产保险通常包括（ABD）。

A．财产损失保险 B．责任保险

C．年金保险 D．信用保证保险

E．货币保险

四、判断正确与错误

1．一般而言，买卖封闭型基金的费用要低于开放式基金。（×）

2．新兴成长基金与积极成长基金一样，追求的是资本的长期利润，而不是当前收入。（√）

3．收入型基金持有较少量现金，资金大部分投入市场。（×）

4．我国现行税收政策只对基金管理公司征收所得税和营业税，不对基金和基金投资人征税。（×）

5．外汇市场的效率机制主要体现在：外汇市场的远期汇率能够准确地反映未来即期汇率的变化，为外汇交易者提供准确的信息作为其交易的参考。（√）

6．外汇的成交，是指购买外汇者支付某种货币资金，出售外汇者交付指定的外汇的行为。（√）

7．外汇掉期交易改变的不是交易者手中持有的外汇数额，而是交易者所持货币的期限。（√）

8．购买力平价理论揭示了汇率变动的短期原因。（×）

9．保险代理人以自己独立的名义进行中介活动，其行为后果由自己承担。（√）

10．人身保障和人寿保险是相同业务的两种不同说法。（×）

五、简答题

1．契约型投资基金与公司型投资基金有哪些主要区别？（参见所用教材193页）

答:主要区别有如下几点:1.法律依据不同,2.法人资格不同,3.投资者的地位不同,4.融资渠道不同.5.经营资产的依据不同,6,资金运营不同.2．简述外汇市场上的汇率机制。（参见所用教材215页）

答:汇率机制是指外汇市场中汇率升降同外汇供求关系变化的联系及相互作用.外汇汇率的变化能够引起外汇供求关系的变化,而供求关系的变化又会引起外汇汇率的变化.过高的汇率意味着购买外汇成本过高,由此导致对外汇的需求减少,外汇供给相对过多从而促使汇率趋于跌落,当汇率跌落至均衡点以下时,对外汇的需求会迅速增加,外汇供给会大大下降,这时外汇汇率又会上升,过低的汇率意味着购买外汇成本低,会导致外汇需求过旺,给相对不足,由此将推动汇率的回升.因此,中央银行有必要干预外汇市场,通过买卖外汇来调节外汇供求,以求得汇率的基本稳定.3．远期外汇交易有哪些特点？（参见所用教材222页）

答:远期外汇交易的特点有:一是买卖双方签订合同时,无须立即支付外汇或本国货币,而是按合同约定延至将来某个时间交割.二是买卖外汇的主要目的不是为了取得国际支付手段和流通手段,而是为了保值和规避外汇汇率变动带来的风险.三是买卖的数额较大,一般都为整数交易,有比较规范的合同.四是外汇银行和客户签订的合同必须由外汇经纪人担保,客户需缴纳一定数额的押金或抵押品.4．简述保险代位原则。（参见所用教材245页）

答：保险代位原则的含义是保险人被保险人因保险事故发生遭受的损失进行赔偿后，依法或按保险合同的约定取得向对财产损失负有责任的第三方进行追偿的权利或对受损标的所有权。保险标的损失是由负有民事赔偿责任的其他自然人或法人造成的，被保险人从保险人获得赔偿后，应将其向第三方追偿的权利转让给保险人，由保险人在赔偿金额范围内代位行使向第三方请求赔偿的权利，保险人对被保险人承担的赔偿责任不应该是第三方的介入而改变，被保险人从保险人处获得保险赔偿金后，就不能再从第三方获得赔偿。许多国家法律通常限制不得对被保险人的家庭成员或雇员行使代位追偿权。

六、案例分析

某日香港外汇市场USD1=HKD7．7474，伦敦外汇市场GBP1=HKD14．4395，纽约外汇市场GBP1=USD1．8726，请判断是否存在套利机会？如有，单位套利利润是多少？（参见所用教材227-228页）

答：有存在套汇机会，因为连乘大于一

7.7474（1/14.4395）1.8726=1.0047 单位套汇利率：（套汇路线为USD—HKD—GBP—USD）

先在纽约按USD1=HKD7.7474，将1美元兑换成7.7474港币

再在伦敦按HKD1=GBP14.4395，将7.7474港币兑换成0.5365英镑 最后在纽约按GBP1=USD1.8726，将0.5365英镑兑换成1.0047美元 所以，套汇利润为0.0047美元