商业承兑汇票跟单保兑保函操作协议书

第一篇：商业承兑汇票跟单保兑保函操作协议书

商业承兑汇票跟单保兑保函操作协议书

需资方：______________________________________（以下简称甲方）调资方：______________________________________（以下简称乙方）

甲方因开发建设新项目急需资金，乙方同意以受让并贴现甲方开出的附加《银行跟单保兑保函》（以下简称保函）的商业承兑汇票（以下简称商票）的方式调资向甲方发放保兑资金；经双方友好协商，订立本协议，以便共同遵守。

第一条、保兑金额：双方达成意向金额人民币_______万元；乙方按票面记载金额的%发放保兑资金；一次全部投放完毕。

第二条、保兑期限：______年（每半年到期前十五日通知续票一次）。第三条、保兑回报：甲方按投资总额的___%于保兑资金投放时一次性支付给乙方（含前半年利息）。

第四条、保兑银行：__________银行_________分行__________支行。第五条、保兑方式：甲、乙双方签订本协议，甲方自保兑银行领出商票并签发完毕后由保兑银行根据商票开出保函，乙方验证商票保兑与保函无误后收取保兑回报同时向甲方发放保兑资金。

期满后，乙方凭商票和保函向甲方及甲方保兑银行主张债权；甲方保兑银行承担连带还款责任，乙方不承担投资风险。第六条、操作程序：

1、甲乙双方柜面核行，双方到银行当面开票。

2、甲乙自保兑银行办理商票领用手续并将商票签发完毕；甲方保兑银行根据商票内容，使用本行行签用纸打印成正式的保函由《银行跟单保兑保函》。

3、甲方指定的核行时间为_____年 ____月____日______时前。乙方核查人员如期到达甲方保兑银行所在地，首先验证商票及领用手续；之后于营业时间在行长办公室对保兑银行行长及业务主管的身份进行查实。甲方保兑银行行长及业务主管须出示身份证、任职文件以供查验。身份查实无误后，甲方保兑银行按正常程序在打印完毕的保函原件上加盖保兑银行行政公章，有上述两人签署的保函。

4、核实无误乙方随即向甲方发放保兑资金并扣除投资回报，保兑资金由甲方自行支配。保函原件与商票由乙方核查人员带离保兑银行，本次业务操作结束。第七条、特别约定：

1、在国家金融票据政策不变的条件下（指商业承兑汇票仍能有效流通），乙方承诺在商票半年到期时继续顺延贴现至三年，但甲方必须在每半年商票到期前十五日内将下半年期的商票及下半年期的投资回报交付。如因央行中途指令商票停止流通而造成不能顺延，乙方不承担任何责任。

2、甲方商票须自保兑银行正常领用，填写规范、印鉴清晰、要素齐全。商票的出票人与收款人由甲方自行安排，乙方查验保函无误后，由商票的收款人背书转让给乙方指定的企业。第八条、违约责任：

1、甲方及甲方保兑银行未能履行本协议约定的条款及与本次业务相关的书面要求，未循正常程序开出商票或无法办理保函，视为甲方违约；乙方有权终止本次业务，甲方支付的操作费用及保证金不予退还。

2、甲方履行了本协议约定的条款及与本次业务相关的书面要求，乙方无故拒绝发放投资资金，视为乙方违约；乙方应退还甲方此次业务交付的操作费用及保证金。第九条、双方商定的其他事项：

第十条、本协议争议的解决方式：本协议在履行过程中如发生争议，由双方当事人协商解决；协商不成时任何一方均可向乙方所在地仲裁委员会申请仲裁，也可以直接向乙方所在地人民法院提起诉讼。第十一条、本协议一式四份，双方各执二份，经甲、乙双方授权代表签章后立即生效，均具同等法律效力，如有不到之处双方再行协商补充。

甲方（盖章）：

乙方（盖章）：

法人代表（或授权人）签字：

法人代表（或授权人）签字：

****年**月**日

第二篇：商业承兑汇票跟单保兑保函融资业务操作协议书

商业承兑汇票跟单保兑保函融资业务操作协议书

需资方：(以下简称甲方)

调资方：(以下简称乙方)

甲方因开发建设新项目急需资金，乙方同意以受让并贴现甲方开出的附加《银行跟单保兑保函》（以下简称保函）的商业承兑汇票（以下简称商票）的方式向甲方投资。经双方友好协商，订立本协议，以便共同遵守。

第一条、投资金额：双方达成意向投资金额 人民币（币种）五千万—壹亿元；分批操作，首单甲方开出商票1 千万元，乙方按票面记载金额的 100%发放投资资金；首单业务按本协议顺利完成后，双方商定余款；根据实际情况在多少个工作日内全部投放完毕。

第二条、投资期限:三年（每半年到期前十五日通知续票一次）。

第三条、投资利率：按中国人民银行发布的同期贴息利率上加1%%或下浮 0 %执行，每半年到期前十五日续票时支付给乙方。

第四条、投资回报：甲方按投资总额的 18 %于投资资金投放时一次性支付给乙方（含当前半年利息中介方费用另行承诺）。双方约定投资资金分批发放时则批结批清。

第五条、保兑银行：银行分行支行（保兑银行资格要求为国资控股银行支行以上或全国性股份制银行支行以上级）。

第六条、投资方式：甲、乙双方签订本协议，甲方自保兑银行领出商票并签发完毕后由保兑银行根据商票开出保函，乙方验证商票与保函无误后收取投资回报同时向甲方发放投资资金。投资期满后，乙方凭商票和保函向甲方及甲方保兑银行主张债权；甲方保兑银行承担连带还款责任，乙方不承担投资风险。

第七条、操作程序：

1、乙方提供保函样本经甲方及甲方保兑银行确认后，双方签订本协议。

2、甲方自保兑银行办理商票领用手续并将商票签发完毕；甲方保兑银行根据商票内容，按照确认后的保函样本使用本行行签用纸打印成正式的《银行跟单保兑保函》。

3乙方核查人员于2013年月日时前到达甲方保兑银行所在地，首先验证商票及领用手续；之后于营业时间在行长办公室对保兑银行行长及业务主管的身份进行查实。甲方保兑银行行长及业务主管须出示身份证、任职文件以供查验。身份查实无误后，甲方保兑银行按正常程序在打印完毕的保函原件上加盖保兑银行行政公章，由上述俩人当面签署保函。保兑银行有关人员应提前备齐资料，核保工作要求一次完成。

4、保函签署生效后交由乙方核查人员于行内保管，乙方随即向甲方发放投资资金并扣除投资回报，投资资金由甲方自行支配。保函原件与商票由乙方核查人员带离保兑银行，本次业务 1

操作结束。

第八条、特别约定：

1、在国家金融票据政策不变的条件下（指商业承兑汇票仍能有效流通），乙方承诺在商票半年到期时继续顺延贴现至三年，但甲方必须在每半年商票到期前十五日内将下半年期的商票及下半年期的投资回报交付。如因央行中途指令商票停止流通而造成不能顺延，乙方不承担任何责任。

2、甲方保兑银行必须已开办有商票业务，甲方商票须自保兑银行正常领用，填写规范、印鉴清晰、要素齐全。商票的出票人与收款人由甲方自行安排，乙方查验保函无误后，由商票的收款人背书转让给乙方指定的企业。

第九条、违约责任：

1、甲方及甲方保兑银行未能履行本协议约定的条款及与本次业务相关的书面要求，未循正常程序开出商票或无法办理保函，视为甲方违约；乙方有权终止本次业务，甲方支付的操作费用及保证金不予退还。

2、甲方履行了本协议约定的条款及与本次业务相关的书面要求，乙方无故拒绝发放投资资金，视为乙方违约；乙方应退还甲方此次业务交付的操作费用及保证金。

第十条、双方商定的其他事项：

第十一条、本协议争议的解决方式：本协议在履行过程中如发生争议，由双方当事人协商解决；协商不成时任何一方均可向乙方所在地仲裁委员会申请仲裁，也可以直接向乙方所在地人民法院提起诉讼。

第十二条、本协议一式四份，双方各执二份，经甲、乙双方授权代表签章后立即生效，均具同等法律效力，如有不到之处双方再行协商补充。

（以下接第三页）

（以上接第二页，以下为签字页，无正文）

甲方（盖章）:乙方（盖章）：

法人代表（或授权人）签字：法人代表（或授权人）签字：

2013年 2月5日

第三篇：商业承兑汇票银行保兑保函贴现业务流程

商业承兑汇票银行保兑保函贴现业务

总体流程：

预审（1天）实查企业与核行（1-2天，前提：需要企业与保函开立行协调好）开户和网银（2-3天）贴现（1天）具体流程：

1、确定票面基础信息，双方企业的资料影印件，交我方初步审核，初步确定能做与否。

附：资料影印件（需正本原件）：企业法人营业执照，组织机构代码证，税务登记证，开户许可证，贷款卡，两年报表，公司章程，验资报告（最新），法人身份证

2、我方提供保函模版（可与第1步同步进行）交保函开立行审核，确认银行可以按照我方模版开立保函。需提供按照模版开立保函的书面证明文件（传真件）。

3、我方赴票据收款人贴现企业当地实查企业，核行实查保函，保函需在我方到达后，现场开保函。（前提：确定保函按我方模版开立，安排落实好保函开立行、准备好所有资料的情况下进行！）

附1：实查企业所需准备材料（均需正本原件）：企业印章（公章法人章财务章），企业法人营业执照，组织机构代码证，税务登记证，开户许可证，贷款卡，两年报表，公司章程，验资报告（最新），法人身份证。

附2：核行实查保函所需：银行办公室人员和具体经办人员在场，保证银行印章。上级授予的银行保函开立资质的证明文件（原件），可以按照模版开立保函的书面证明文件。

4、票据收款人企业到我方贴现银行开户和网银： 附：开户所需资料（均需正本原件）：企业法人营业执照、组织机构代码证，税务登记证，开户许可证、法人身份证、留印人身份证(注：如法人和预留印鉴不是同一人需提供留印人身份证)、经办人身份证、两名财务身份证、公章财务章私章、其他证明文件（注：企业基本户六个月的对账单、2名财务人员的会计上岗证）。

附：网银材料（均需正本原件）：法人身份证，操作员身份证，经办人身份证，公章、法人章、财务章

5、签订贴现协议，完成贴现，我方费用支付协议。我方费用通过企业提前开好贷记凭证或支票支付

附：需要增值税发票、合同、发票章；以下材料（均需正本原件）企业印章（公章法人章财务章），企业法人营业执照，组织机构代码证，税务登记证，开户许可证，贷款卡，两年报表，公司章程，验资报告（最新），法人身份证。

第四篇：商业承兑汇票保函

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商业承兑汇票保函

XX银行支行：

兹有我行开户企业：XX有限公司(在我行开户账号：XXXXXX)签发并承兑的商业承兑汇票合计XX笔，金额合计为人民币：XX万元整(￥XX万元)，请贵行予以贴现。商业承兑汇票信息如下：

附：商业承兑汇票清单： 单位：万元

序号

票号

金额

出票日

到期日

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出票人

承兑人

收款人

合计：

我行自愿为上述商业承兑汇票提供保证担保，并保证该商业承兑汇票的真实、合法、有效，具有真实、合法的商品交易背景，保证承兑人在商业承兑汇票到期日无条件支付足额票款。否则，我行承担连带保证责任。我行保证：在贵行贴现的商业承兑汇票到期日承兑人若不能足额兑付票款时，我行将无条件地支付该商业承兑汇票的全额款项。

保证期限：自XX年XX月XX日至贵行全部收回该笔商业承兑汇票票款为止。

兑付时间：自XX年XX月XX日起任何时间来我行兑付。

保证范围：本次商业承兑汇票贴现业务的本金、利息、违约金及

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贵行实现债权的一切费用(如诉讼费、律师费、保全金、执行费、差旅费等。)

(注)：

1、如有纠纷，双方可友好协商解决，协商不成，可向贵行所在地的人民法院提请诉讼。

2、本次商业承兑汇票承兑人的印鉴与该企业在我行的开户预留印鉴一致，企业开户银行名称：，企业银行帐号：。

3、企业预留印鉴：

4、银行汇票专用章预留印鉴：

银行：(公章)

行长：(签字)

业务主管经办人：(签字)

年 月 日

注：要求行签纸打印

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申 请 书

XX银行支行：

我有限公司与XX有限公司办理的商业承兑汇票将附上贵行(信用社)开具的保贴函。现特向贵行(信用社)申请办理商业承兑汇票，申请开具金额为万元人民币，商业承兑汇票及保贴函的期限为六个月，总年限为三年整。请给予批准。

此致

申请企业：

法人(授权)代表：

签署时间： 年 月 日

附：营业执照、法人代码证、税务登记证、法人身份证、近一年财务报表

银 行 情 况

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银行名称：

银行地址： 银行行号：

银行电话： 银行传真：

银行法人：

担保银行需要提供的附件明细如下：

银行(信用社)：营业执照、金融许可证、存款余额单、汇票专用章、近三年财务报表、行长或信用联社法定代表人及主管经办人的身份证明。

商业承兑汇票保贴操作协议书

甲方：(出票方)

乙方：(贴现方)

甲方因开发建设项目急需资金，经申报，甲方开户行：中国银行

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支行同意，可为甲方开出的限时商业承兑汇票出具银行或信用联社跟单保兑保函，现经甲、乙双方友好协商，达成如下协议：

一、贴现金额：元人民币。

二、贴现费用：一次性贴现费为%(含当前半年贴息)。以后每半年的贴息费用按央行指导贷款利息计算。如第二期以后发生银行贴现利息的变化。可参照人民银行的规定上调率及下调率相应调整。

三、贴现期限：限时三年整(每半年到期前15天通知续票一次)。

四、贴现程序：

1、甲、乙双方确认所有操作文件及附件后，签订本协议书。

2、签约后，甲方指定乙方的核行时间为年月日时之前，并向乙方支付前期操作费用(按操作金额千分之五支付，另付差旅费三万元)。随即乙方核行人员赴甲方接款银行。按照甲方指定时间内进行核实开具跟单保函的真实性及相关出票手续。经核实无误后，双方即在保兑行”开始操作。

3、甲方当日开出商业承兑汇票”，同时由保兑行”开出与之相符

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赢了网s.yingle.com 的银行跟单保函并办理核保手续，核保完成后，甲方即分单开出贴现费用的银行汇票给乙方(或乙方划款时直接扣除贴息)。乙方即将贴现资金通过电子汇兑方式划入甲方银行指定的企业帐户，双方同台交割完毕。

4、本次核行要求一次性完成核保、核行全部过程。保函需用银行行签纸现场打印，要求银行行长(法定负责人)、信用联社主任(法人代表)及业务主管共俩人签字盖章完成出具保函及核行程序。

5、本项业务操作期间的交通食宿费用全部由甲方负担。

五、特别约定：

在国家金融票据政策不变更的条件下(指商业承兑汇票不取消，仍有效执行期内)，乙方承诺在商业承兑汇票半年到期时继续顺延贴现至三年，但甲方必须在每半年商票到期前十五天将下半年期的商业承兑汇票及下半年的贴息交付。如因央行中途指令商票停止使用，造成不能顺延，乙方不承担任何责任。

六、违约条款：

1、若乙方到甲方核行时，甲方或甲方银行不能按上述约定操作

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程序进行。如甲方在当日不能安排贴息交割，不能开出银行跟单保函或该跟单保函不能核保时，则视甲方违约，即乙方已收取甲方支付的前期操作费不予退还。

2、若乙方核行后，贴现资金不能到位，则视乙方违约，即乙方应将已收取的前期操作费用退回给甲方。

3、若乙方在三年内每半到期时不能连续操作(即在甲方能按时续票而乙方要求提前承兑的情况下)，乙方贴现本金不得撤回。

4、本协议以签字双方为最终责任人。

七、本协议是甲、乙双方和甲方银行协商后的最终确认版本，经甲、乙双方法人(授权)代表签字签章后即生效。

八、本协议一式四份，甲、乙双方各执二份，具有同等法律效力。

甲方： 乙方：

法人(授权代表)： 法人(授权代表)：

签署时间：

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签署地点：

年 月 日(中国票据网)

来源：（商业承兑汇票保函http://s.yingle.com/jr/479864.html）金融保险.相关法律知识

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第五篇：商业承兑汇票保函

商业承兑汇票保函

来源：承兑汇票 http://www.xiexiebang.com/

XX银行支行：

兹有我行开户企业：XX有限公司（在我行开户账号：XXXXXX）签发并承兑的商业承兑汇票合计XX笔，金额合计为人民币：XX万元整（￥XX万元），请贵行予以贴现。商业承兑汇票信息如下：

附：商业承兑汇票清单： 单位：万元

序号

票号

金额

出票日

到期日

出票人

承兑人

收款人

合计：

我行自愿为上述商业承兑汇票提供保证担保，并保证该商业承兑汇票的真实、合法、有效，具有真实、合法的商品交易背景，保证承兑人在商业承兑汇票到期日无条件支付足额票款。否则，我行承担连带保证责任。我行保证：在贵行贴现的商业承兑汇票到期日承兑人若不能足额兑付票款时，我行将无条件地支付该商业承兑汇票的全额款项。

保证期限：自XX年XX月XX日至贵行全部收回该笔商业承兑汇票票款为止。

兑付时间：自XX年XX月XX日起任何时间来我行兑付。保证范围：本次商业承兑汇票贴现业务的本金、利息、违约金及贵行实现债权的一切费用（如诉讼费、律师费、保全金、执行费、差旅费等。）

（注）：

1、如有纠纷，双方可友好协商解决，协商不成，可向贵行所在地的人民法院提请诉讼。

2、本次商业承兑汇票承兑人的印鉴与该企业在我行的开户预留印鉴一致，企业开户银行名称：，企业银行帐号：。

3、企业预留印鉴：

4、银行汇票专用章预留印鉴：

银行：（公章）

行长：（签字）

业务主管经办人：（签字）

年 月 日

注：要求行签纸打印

申 请 书

XX银行支行：

我有限公司与XX有限公司办理的商业承兑汇票将附上贵行（信用社）开具的保贴函。现特向贵行（信用社）申请办理商业承兑汇票，申请开具金额为万元人民币，商业承兑汇票及保贴函的期限为六个月，总年限为三年整。请给予批准。此致

申请企业：

法人(授权)代表：

签署时间： 年 月 日

附：营业执照、法人代码证、税务登记证、法人身份证、近一年财务报表

银 行 情 况

银行名称：

银行地址： 银行行号：

银行电话： 银行传真：

银行法人：

担保银行需要提供的附件明细如下：

银行（信用社）：营业执照、金融许可证、存款余额单、汇票专用章、近三年财务报表、行长或信用联社法定代表人及主管经办人的身份证明。

商业承兑汇票保贴操作协议书

甲方：（出票方）

乙方：（贴现方）

甲方因开发建设项目急需资金，经申报，甲方开户行：中国银行支行同意，可为甲方开出的限时商业承兑汇票出具银行或信用联社跟单保兑保函，现经甲、乙双方友好协商，达成如下协议：

一、贴现金额：元人民币。

二、贴现费用：一次性贴现费为%（含当前半年贴息）。以后每半年的贴息费用按央行指导贷款利息计算。如第二期以后发生银行贴现利息的变化。可参照人民银行的规定上调率及下调率相应调整。

三、贴现期限：限时三年整（每半年到期前15天通知续票一次）。

四、贴现程序：

1、甲、乙双方确认所有操作文件及附件后，签订本协议书。

2、签约后，甲方指定乙方的核行时间为年月日时之前，并向乙方支付前期操作费用（按操作金额千分之五支付，另付差旅费三万元）。随即乙方核行人员赴甲方接款银行。按照甲方指定时间内进行核实开具跟单保函的真实性及相关出票手续。经核实无误后，双方即在“保兑行”开始操作。

3、甲方当日开出“商业承兑汇票”，同时由“保兑行”开出与之相符的银行跟单保函并办理核保手续，核保完成后，甲方即分单开出贴现费用的银行汇票给乙方（或乙方划款时直接扣除贴息）。乙方即将贴现资金通过电子汇兑方式划入甲方银行指定的企业帐户，双方同台交割完毕。

4、本次核行要求一次性完成核保、核行全部过程。保函需用银行行签纸现场打印，要求银行行长（法定负责人）、信用联社主任（法人代表）及业务主管共俩人签字盖章完成出具保函及核行程序。

5、本项业务操作期间的交通食宿费用全部由甲方负担。

五、特别约定：

在国家金融票据政策不变更的条件下（指商业承兑汇票不取消，仍有效执行期内），乙方承诺在商业承兑汇票半年到期时继续顺延贴现至三年，但甲方必须在每半年商票到期前十五天将下半年期的商业承兑汇票及下半年的贴息交付。如因央行中途指令商票停止使用，造成不能顺延，乙方不承担任何责任。

六、违约条款：

1、若乙方到甲方核行时，甲方或甲方银行不能按上述约定操作程序进行。如甲方在当日不能安排贴息交割，不能开出银行跟单保函或该跟单保函不能核保时，则视甲方违约，即乙方已收取甲方支付的前期操作费不予退还。

2、若乙方核行后，贴现资金不能到位，则视乙方违约，即乙方应将已收取的前期操作费用退回给甲方。

3、若乙方在三年内每半到期时不能连续操作（即在甲方能按时续票而乙方要求提前承兑的情况下），乙方贴现本金不得撤回。

4、本协议以签字双方为最终责任人。

七、本协议是甲、乙双方和甲方银行协商后的最终确认版本，经甲、乙双方法人（授权）代表签字签章后即生效。

八、本协议一式四份，甲、乙双方各执二份，具有同等法律效力。

甲方： 乙方：

法人（授权代表）： 法人（授权代表）：

签署时间：

签署地点：

日

年 月