武侯区人0809民法院委托司法鉴定、评估和拍卖工作实施办法0806

第一篇：武侯区人0809民法院委托司法鉴定、评估和拍卖工作实施办法0806

武侯区人民法院委托司法鉴定、评估和拍卖工作实施办法

第一章 总则

第一条 为加强和规范我院的对外委托司法鉴定、评估和拍卖工作，充分保护当事人的合法权益，确保司法公正，根据《中华人民共和国民事诉讼法》、《中华人民共和国刑事诉讼法》、《中华人民共和国行政诉讼法》、最高人民法院《人民法院司法鉴定工作暂行规定》、《人民法院对外委托司法鉴定管理规定》、《四川省高级人民法院关于在执行程序中委托评估、拍卖、变卖工作有关问题的暂行规定》、《最高人民法院关于民事执行中拍卖、变卖财产的规定》和有关规定，结合我院实际，制定本实施办法。

第二条 对外委托司法鉴定、评估和拍卖工作应当遵循下列原则：

(一)客观、科学、公正、合法、高效;

(二)尊重当事人的选择和人民法院指定相结合。

第三条 凡是诉讼中需要进行法医学鉴定、司法精神病鉴定、医学鉴定、文书鉴定、痕迹鉴定、产品质量鉴定、建筑工程质量造价鉴定、司法会计鉴定等和执行过程中涉及鉴定、评估和拍卖，由司法行政技术科统一对外委托、协调。破产案件的司法鉴定、评估、拍卖工作，由破产清算机构组织办理委托。如果清算机构要求由我院委托的除外。

第二章 办理对外委托的机构及职责

第四条 我院对审判工作中涉及对外委托司法鉴定、评估和拍卖工作统一由司法行政技术科办理，各庭室需要对外委托司法鉴定、评估和拍卖的案件，统一报司法行政技术科，由司法行政技术科统一对外的委托工作。各庭不得自行委托司法鉴定、评估和执行财产的拍卖。

第五条 司法行政技术科应按规定建立社会鉴定、评估和拍卖机构及人员档案。

第六条 申请进入我院鉴定、评估和拍卖档案的机构应向我院提交申请书和以下材料：

(一)企业或者社团法人营业执照副本;

(二)专业资质证书、鉴定(评估和拍卖)的收费标准;

(三)专业人员名单、执业资格证和主要业绩证明;

(四)年检文书;

(五)其他必要的文件、资料;

有固定经营场所和场地的应提交相关的证明。年检审核有变更事项的(包括人员变更)应及时通知我院司法行政技术科。

第七条 司法行政技术科收到社会司法鉴定、评估和拍卖机构上列材料审查，汇同监察室对申请单位的情况进行审查，必要时也可到申请单位进行实地考察，并将审查的情况联合报主管院长批准后，司法行政技术科建立该鉴定、评估和拍卖机构档案。

第八条 对鉴定、评估和拍卖机构应当按照下列条件进行审查：

(一)机构和人员的资质符合有关法律、法规规定和鉴定、评估和拍卖标的的要求;

(二)有固定的经营场所和拍卖场地;

(三)有符合鉴定、评估和拍卖所要求的专业资格和专业人员;

(四)同行业信誉和资质较高;

(六)与委托法院及案件当事人无依法应当回避情形。

第九条 司法行政技术科和监察室，每年对入围的鉴定、评估和拍卖机构进行一次审查，并对提交书面的审查意见，以此作为我院下一年入围机构的确定依据。

第十条 司法行政技术科应在尊重当事人选择和人民法院指定(随机选择)相结合的原则，组织诉讼当事人进行司法鉴定、评估和拍卖的对外委托工作。

第三章 诉讼中的司法鉴定和评估

第十一条 本院诉讼过程中，对专门性问题认为需要对外委托司法鉴定、评估的，经审判庭合议庭评议后，由审理该案件的承办人填写移送鉴定(评估书)，连同司法鉴定、评估所需资料由各庭的内勤统一提交司法行政技术科。

第十二条 司法行政技术科负责审查所移交的鉴定、评估的案件是否符合受理的条件：

(一)审查移送鉴定部门填写的送检事项是否明确;

(二)审查移送部门提供的案件相关材料;

(三)司法行政技术科负责指导各庭收集鉴定、评估所需相关材料;

(四)移送鉴定、评估的审判庭或当事人对鉴定案件所提供的材料进行质证，并按照谁提供谁负责的原则承担责任。

第十二条 移送鉴定、评估审判庭应当向司法行政技术科移送以下案件材料：

(一)诉讼状、答辩状复印件;

(二)相关证据材料复印件(笔迹鉴定应提交原件)及需要鉴定的标的;

(三)质证笔录复印件;

第十三条 移送鉴定、评估审判庭只提供移送鉴定、评估书，不提供司法鉴定、评估相关材料的，司法行政技术科不予受理。

第十四条 移送鉴定、评估书应当填写移送书，移送书包括下列内容：

(一)委托鉴定、评估案件号;

(二)申请鉴定单位及申请鉴定、评估书复印件;

(三)案由;

(四)简要案情;

(五)提供材料目录;

(六)鉴定、评估对象的状况;

(七)鉴定目的要求及要求完成时间;

(八)移送鉴定单位部门名称、经办人及电话;

(九)移送鉴定部门领导签字和部门章;

(十)移送日期;

(十一)案件双方当事人和其他有关人员电话;

(十二)其他相关事项。

第十五条 本院司法行政技术科收到移送鉴定、评估书和有关材料后应当在收到移送的材料之日起五日内进行审查完毕，经审查符合条件的，应当在五日内通知双方当事人办理相关手续，并通知当事人在我院建立的司法鉴定、评估的机构和人员名册中自愿协商选择机构和人员。当事人拒绝协商或双方协商不一致的，司法行政技术科应在五日内在建立的社会鉴定、评估机构和人员档案中随机

选定鉴定、评估机构和人员。对经审查不符合鉴定、评估条件的，司法行政技术科应当在五日内将有关材料退回移送庭，建议其进行必要材料的补充。

第十六条 当事人选定或者由本院司法行政技术科(随机)指定社会鉴定、评估机构和人员后，本院司法行政技术科应当在五日内向申请司法鉴定、评估的当事人发出预交司法鉴定、评估费通知。申请人应当在收到交费通知后七日内，向我院预交鉴定、评估费。司法鉴定、评估费的最终负担由审理案件的合议庭决定。逾期不交鉴定费、评估费的，不予鉴定、评估，司法行政技术科可作为终结鉴定评估处理。我院预收的鉴定费、评估费的，由司法行政技术科负责转付鉴定评估单位。

第十七条 当事人申请在我院建立的社会鉴定、评估机构外或者四川省以外选择鉴定、评估机构的，必须提出书面申请，并说明理由。司法行政技术科在审查后，报主管院长批准后，可以委托在我院建立的鉴定、评估机构档案外或者省外的机构进行，由此而多产生的费用，由申请人负担。

需要到异地进行鉴定、评估或者需要鉴定、评估的标的在异地的，各庭移送司法行政技术科办理对外委托后，由司法行政技术科和该案的审判人员共同前往办理协调鉴定、评估中的相关事务。

第十八条 接受委托进行司法鉴定、评估的机构应当在完成委托后做出书面鉴定、评估报告，由进行鉴定、评估人员在鉴定、评估报告上签名，并加盖鉴定、评估机构专用章。鉴定、评估人员和机构对鉴定、评估报告负责，并对鉴定、评估报告中的有关问题进行解释。

第十九条 鉴定、评估人员有法定回避事由没有回避所做出的鉴定报告，经审理该案的合议庭的审判长决定重新鉴定、评估后，由司法行政技术科选择鉴定、评估机构和人员重新鉴定、评估。

第二十条 审理案件的合议庭认为需要鉴定、评估人员出庭的，应在开庭的前十天向司法行政技术科移送通知，司法技术科在开庭前五日向鉴定、评估人员送达出庭通知书，鉴定、评估人员应当出庭接受质询，司法行政技术科应作好出庭协调工作。

第二十一条 接受委托的鉴定、评估机构和人员认为有必要补充鉴定、评估材料的，应向司法行政技术科提出，司法行政技术科将需要补充的材料清单交案件承办人，承办人按照举证责任要求当事人提出，当事人提供确有困难的，可以向合议庭(或者承办人)提出申请，由审理案件的合议庭(或者承办人)依法收集。

第二十二条 司法行政技术科收到司法鉴定、评估机构作出的鉴定、评估报告后，应当在五日内交回审判庭内勤。

当事人对司法鉴定、评估结论有异议，必须以书面形式提出，并提出充分的意见或证据，由审判庭移送司法行政技术科转交鉴定、评估机构负责答复，鉴定

评估机构在收到当事人的异议书后五日内进行书面答复提交司法行政技术科或者审判庭，经审理案件合议庭合议后，符合最高人民法院《关于民事诉讼证据若干规定》第二十七条所规定的四种情形之一的，可以重新进行鉴定、评估。

如果系鉴定、评估机构的过错造成鉴定、评估结论错误，致使案件重新鉴定、评估的，原鉴定、评估机构应退回所收费用。

第二十三条 重新鉴定、评估的程序按本章有关规定执行。

第四章 执行中的鉴定、评估和拍卖

第二十四条 本院在执行过程中涉及专门性问题需要进行司法鉴定、评估的，比照本办法第三章的有关规定执行。

第二十五条 执行庭(局)负责对被评估物品和拍卖物品的权属审查。

第二十六条 执行案件评估费由被执行人支付。被执行人下落不明或者暂无支付能力的，由申请人先行支付，最后在执行款项中扣除。若当事人确无支付能力的报院长批准后可以不预交评估费，待财产拍卖、变卖后在拍卖、变卖价款中优先支付评估费。当事人有能力支付评估费，经本院书面通知后仍不交付的，司法行政技术科将案件材料退回执行局。

第二十七条 执行局移交评估应填写移交评估登记表，并附标的物的相关资料，移交评估登记表的内容包括：

(一)被评估物品的名称、所处地点等情况;

(二)评估的目的、完成期限等要求;

(三)评估费用的支付;

(四)评估所需要的其他资料。

第二十八条 移交评估的标的物价值应与执行标的额基本相一致。被执行人部分财产达到执行标的额的，只对部分财产进行评估。整体财产中部分财产可以满足执行标的又可单独处理的，只评估部分财产。

第二十九条 需要评估、拍卖的标的在异地的，执行局移送司法行政技术科办理委托后，由执行员和司法行政技术科人员共同前往处理评估、拍卖中的有关事宜。

第三十条 当事人对评估结论争议较大，并能提供充分证据证实评估价格与市场价相差较大而请求重新评估的，可在收到评估报告后10日内提出书面申请并说明理由，由执行法官决定是否重新评估。

第三十一条 对法院依法拍卖物品估价或者拍卖失败，需再次评估的物品，由司法行政技术科按照本规定再次对外委托评估。

第三十二条 涉案财产需要拍卖的，执行法官应提交合议庭评议并根据合议庭的决定制作拍卖裁定书和拍卖公告。拍卖裁定书和拍卖公告由执行员按规定送达各方当事人。

第三十三条 存在下列情况之一的情形，合议庭不得决定拍卖：

(一)被执行人已经履行债务;

(二)拍卖物是有产权争议的财产;

(三)拍卖物未经评估机构评估或者评估报告超过有效期限，或者评估报告未依法送达，或者未对当事人对评估报告的异议进行处理的;

(四)拍卖物是法律、行政法规禁止流通和限制流通的物品和财产权利;

(五)依法需经审批才能转让而未依法办理审批手续的物品或者财产权利;

(六)未经文物管理行政部门依法鉴定、许可拍卖的文物;

(七)被执行人及其所抚养家属的生活必需品;

(八)超出执行标的可以从被查封、扣押物中分出的财产;

(九)拍卖所得价款不足以清偿优先受偿权的。

第三十四条 执行法官在作出拍卖裁定后三日内，填写《移送拍卖登记表》，经庭长审核签发后，由内勤交司法行政技术科。拍卖移送登记表应当包括以下内容：

拍卖标的的名称、目前所在地点、状况、以何种方式拍卖、拍卖的保留价等。

第三十五条 移送拍卖时执行法官应向司法行政技术科递交下列材料：

(一)据以执行的法律文书;

(二)评估报告;

(三)拍卖标的物及瑕疵;

(五)拍卖方式和保留价;

(六)拍卖土地或者房屋的，是否能清场;

(七)拍卖要求的其他材料。

在提交移送拍卖登记表时，执行法官还应提交拍卖裁定书、拍卖公告、拍卖标的物权属文件及拍卖所需的其他资料。

第三十六条 司法行政技术科应当对移送拍卖的案件进行登记，征询当事人的意见是否协商拍卖机构，当事人一方拒绝协商或者协商不成的，按照规定随机选定拍卖机构，根据移送庭的要求制作拍卖委托书。委托拍卖的保留价要与执行局确认的保留价一致。委托拍卖书包括以下内容：

(一)拍卖的标的物的名称及有关情况;

(二)拍卖方式和保留价，并要求对保留价保密;

(三)拍卖价款的收取方式和指定的账户;

(四)完成拍卖的世界;

(四)拍卖的其他要求。

在出具委托书时，应同时附上已经生效的法律文书、实施拍卖的裁定书、拍卖公告、拍卖标的物的评估书、拍卖标的物权属文件及拍卖所需的其他资料。

第三十七条 拍卖机构接受法院拍卖委托应当在法院送达的拍卖委托书上填写接受委托的内容，并签章。

拍卖机构拒绝接受法院委托的，应当在拍卖委托书上填写拒绝接受委托的内容并签章，在收到拍卖委托书之日起三日内将拍卖委托书及相关材料退回法院。拍卖机构在收到委托拍卖书五日内不明确表示接受委托的，视为拒绝接受委托，司法行政技术科应当重新选定拍卖机构。

第三十八条 拍卖机构应当在接受法院委托后5日内排定第一次拍卖的时间和地点，并以通知的形式与拍卖委托书一并送人民法院。拍卖期限一般为30日，可顺延10日。对重大标的的拍卖，经本院同意可酌情延长拍卖期限。拍卖机构在要求期限内不能完成拍卖，应书面向我院说明原因。是否继续委托拍卖，由司法行政技术科提出意见报主管院长后决定。

因拍卖未成交或者法院通知暂缓拍卖后恢复拍卖需要另行排定拍卖日期的按照前款规定办理。

第三十九条 司法行政技术科应当在收到拍卖机构签回的拍卖委托书和拍卖日期和地点的通知后三日内，将拍卖机构的名称、拍卖的时间、地点、联系人和联系方式书面通知执行局。

第四十条 公开拍卖前，司法行政技术科应当要求拍卖机构办理以下事项：

(一)拍卖15日前公告;

(二)在拍卖前展示拍卖标的物，应提供查看拍卖标的物的条件及有关资料，拍卖标的物展示时间不得少于3日;

(三)向竞买人公布拍卖标的物的实际状况和已知瑕疵;

(四)说明其他必须说明的事项。

第四十一条 司法行政技术科应当依法对拍卖机构的拍卖活动进行监督。对拍卖标的较大或者有重大影响的案件，司法行政技术科工作人员或者执行法官应当到拍卖现场进行监督并制作拍卖监督记录，或者要求公证处现场公证。

第四十二条 拍卖无论是否成交，拍卖机构均应在拍卖之日起五日内书面向法院司法行政技术科提交拍卖报告。拍卖报告内容包括：

(一)公告情况;

(二)竞买情况;

(三)拍卖结果，并附拍卖笔录。拍卖成交的，应当同时向法院提交拍卖成交确认书副本和拍卖价款收取情况。

第四十三条 拍卖流标的，拍卖机构应在拍卖流标后五日内向我院司法行政技术科提交流标报告，报告内容包括公告情况、流标的原因。司法行政技术科在收到报告之日起三日内将流标报告返回执行局内勤，是否继续拍卖、继续拍卖的要求由执行局决定后书面通知司法行政技术科，司法行政技术科再继续通知拍卖机构。执行局收到司法行政技术科流标通知后20日内不回复是否继续拍卖的，司法行政技术科终结案件的拍卖。超过20日执行局要求继续拍卖的，重新办理移送手续。

第四十四条 拍卖保证金和成交价款应直接汇入我院指定账户。拍卖价款的支出由我院控管。司法行政技术科在扣除所欠的评估费和拍卖佣金后，将拍卖成交报告、拍卖款的收取情况书面报送执行局，执行法官处理拍卖款时应预留拍卖可能发生的税费和佣金等费用。

第四十五条 拍卖中有下列情形之一的，执行法官经报主管院长批准后，可以暂缓或者中止拍卖：

(一)财产权属不清或共有人份额不清的;

(二)依法不能流通的财产;

(三)法院之间对执行同一财产权属有争议的;

(四)财产的权属正在诉讼或者仲裁，其结果可能影响财产权属确定的;

(五)申请人同意暂不拍卖的;

(六)拍卖标的有合法抵押权，拍卖后不能保障抵押权人优先受偿权的;

(七)执行案件被依法暂缓或者中止执行的;

(八)拍卖机构的拍卖活动违法的。

遇有紧急情况需要中止拍卖程序的，执行法官或者司法行政技术科应当在拍卖开始前一小时将书面通知送达拍卖机构，拍卖机构收到通知后应当立即停止拍卖。

拍卖机构收到本院中止或者暂缓拍卖通知后，拒不执行的，我院撤消委托并由拍卖机构承担法律责任。

上列前七项中止或者暂缓拍卖情形消失需要恢复拍卖的，应当书面通知拍卖机构。恢复拍卖的通知由执行法官审核，执行庭庭长签发，移交司法行政技术科送达拍卖机构。恢复拍卖通知执行法官应当抄送各方当事人。

第四十六条 拍卖费用的承担。拍卖费用我院根据以下情形确定(主要是委托方应承担的佣金)：

(一)拍卖成交的，从拍卖价款中支付。对拍卖标的数额较大，按照累进递减的方法，降低佣金，具体比例由司法行政技术科与受委托拍卖机构商定。

拍卖佣金在拍卖成交后支付。

(二)拍卖未成交的，由申请人支付拍卖机构已支出的成本费用。

(三)对经两次拍卖仍未成交的，当事人一方仍请求继续拍卖的，由申请人支付费用。

(四)因拍卖机构违法或者违反规定而被我院撤销委托的，不支付费用。

拍卖费用在拍卖程序结束后支付，拍卖机构不得预收拍卖费用。

买受人应承担的佣金，由买受人与拍卖机构协商，双方没有协商或者协商不成的，按照最高人民法院的有关规定执行。

第四十七条 拍卖成交，买受人已付清价款的，司法行政技术科将拍卖成交确认书和收取拍卖款的依据，应收取的费用书面提交执行局内勤，由执行员负责拍卖价款的分配。

第四十八条 拍卖成交，买受人已付清价款的，执行法官应当负责把拍卖的标的物移交给买受人。拍卖标的需要依法办理证照变更、产权过户手续的，执行法官应当依法制作和出具相关法律文书，由买受人持拍卖机构出具的成交证明和有关材料及法院的有关法律文书，向有关行政管理机关办理手续。

买受人未付清价款的，不得办理证照变更、产权过户手续。

第五章 附则

第四十九条 本办法由成都市武侯区人民法院审判委员会负责解释。

第五十条 本办法自公布之日起实施。

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第二篇：北京市人0809民警察巡察执法暂行规定0806

北京市人民警察巡察执法暂行规定

第一章 总则

第一条 为了实施市人民代表大会常务委员会《关于在崇文区、海淀区试行人民警察巡察执法的决定》，根据有关法律、法规，制定本规定。

第二条 本规定适用于崇文区、海淀区。

第三条 市公安局崇文分局、海淀分局内分别设立人民警察巡察支队。巡察支队(以下称巡察部门)在公安分局领导下，负责本辖区道路、广场范围内的巡察工作。

崇文区、海淀区有关行政职能部门应当依法配合人民警察巡察部门做好巡察执法工作。

第四条 市公安局和崇文区、海淀区人民政府负责组织本规定的实施。崇文区、海淀区人民政府应指定部门负责巡察执法的协调工作。

第二章 巡察部门的职权

第五条 人民警察巡察部门的职责：

(一)在道路、广场范围内

1.维护社会治安秩序和公共安全;

2.维护交通秩序;

3.维护市容环境整洁;

4.维护城市公用设施和其他公共设施;

5.维护经济秩序。

(二)参加突发性灾害事故的救援工作，救助急需帮助的人。

(三)依法由人民警察巡察部门履行的其他职责。

第六条 人民警察巡察部门有权作出下列行政处罚决定：

(一)警告;

(二)200元以下罚款;

(三)没收财物;

(四)吊扣一个月以内机动车驾驶证或车辆牌证。

第七条 人民警察巡察执勤时有权行使下列职权：

(一)查验居民身份证、外来人口暂住证、营业执照、占路许可证或者其他证件;

(二)讯问有行政违法行为或者有犯罪嫌疑的人员，检查、扣留与违法行为或者犯罪嫌疑有关车辆、物品;

(三)对违法行为人传唤或者强制传唤，缉捕被通缉的犯罪分子和现行犯罪行为人;

(四)在追捕、救援、救护等紧急情况下，临时征用公私交通工具、通讯工具。

第八条 对在道路、广场上流浪、乞讨、露宿街头、生活无着等人员，肇事、滋事的精神病人，危及本人或者他人人身安全的醉酒人，人民警察巡察人员应予收容、约束、送交附近公安派出所处理。

第三章 违法行为与处罚

第九条 对有扰乱公共秩序、妨害公共安全、侵犯他人人身权利、侵犯公共财物、妨害社会管理秩序等，属《中华人民共和国治安管理处罚条例》第三章第十九条、第二十条、第二十一条、第二十二条、第二十三条、第二十四条、第二十五条、第三十条、第三十二条规定的行为，应当处警告、200元以下罚款的，由人民警察巡察部门依照本规定给予处罚;应当处200元以上罚款、拘留、劳动教养和追究刑事责任的，报送公安分局或者交公安派出所处理。

第十条 非法运输、销售、携带、燃放烟花爆竹的，扣留全部烟花爆竹、非法所得，报送公安分局或者交当地公安派出所处理。

第十一条 在禁止养犬区的道路、广场上携犬活动的，对携犬人处50元以上200元以下罚款，并没收所携犬。

在禁止养犬区的道路、广场上贩卖活犬的，处50元以上200元以下罚款，没收非法所得和贩卖的犬。

第十二条 沿街设置的广告牌、霓虹灯、遮阳棚及其他设施出现危及公共安全情形的，责令设置单位立即改正或者拆除，并对其负责人处50元以上200元以下罚款。拒不改正或者拒不拆除的，移送有关主管部门处理。

第十三条 从临街建筑物上向下抛掷物品的，对行为人处50元以下罚款或者警告。

第十四条 有下列行为之一的，处5元罚款或者警告：

(一)行人不走人行道，或者过车行道不走人行横道的;

(二)骑坐或者钻跨交通隔离设施的;

(三)驾驶非机动车逆向行驶的;

(四)手推车(倒垃圾、运煤、工地范围内运料除外)、排子车、畜力车在三环路以内道路行驶的。

第十五条 机动车驾驶员停放机动车或者临时停车违反规定的，处5元罚款，对应吊扣车辆牌证或者驾驶证的，移送公安交通管理部门处理。

第十六条 有下列行为之一的，予以取缔，处50元以下罚款或者警告：

(一)未经批准占用道路摆摊设点、堆物作业或搭建各种设施的，或超过批准的范围、期限占用道路的;

(二)往车行道上排水或者抛弃物品妨碍交通的;

(三)未经批准，设置停车场、存车处的;

(四)在道路上玩球、跳舞、演技、游艺、散放畜禽的;

(五)在道路上进行其他妨碍交通活动的。

第十七条 有下列行为之一的，处50元以上200元以下罚款，并责令恢复原状;应当赔偿损失的，移交公安交通管理部门或者市政管理部门处理;应当拘留处罚的，报送公安分局处理。

(一)移动、损毁、拆除道路交通标志、标线、信号灯和其它道路交通管理设施的;

(二)未经主管部门批准擅自挖掘道路的。

第十八条 发生火灾时，车辆、行人不听疏导、指挥或者扰乱火灾现场秩序，影响灭火救灾的，处100元以下罚款或者警告;应当拘留处罚的，报送公安分局处理。

第十九条 停车、堆物堵塞消防通道，埋压、圈占或者损毁公共消火栓及其他消防设施的，处100元以下罚款或者警告，并责令改正;应当追究刑事责任的，报送公安分局处理。

第二十条 有下列第一项行为的，处5元罚款;有第二至六项行为的，处10元以上100元以下罚款，并责令改正。

(一)随地吐痰，乱扔瓜果皮核、烟头、纸屑、食品包装等废弃物的;

(二)乱倒垃圾、渣土、污水，焚烧杂物、垃圾、树叶，或者堆放树枝、掏挖的污泥不及时清运的。

(三)运输流体和散装货物不作密封、包扎、覆盖，在道路上泄漏、遗撒的;

(四)建设工程施工现场不围档、污水流溢，施工车辆车轮带泥上路行驶的;

(五)在临街建筑物或者其他设施上涂写、刻画、张贴物品的;

(六)在街道摆摊、设点，不按规定保持环境卫生的。

有上款(三)、(四)项情形，情节严重的，除按上述规定给予处罚外，移送市容环境卫生管理部门处理。

第二十一条 张挂、张贴的标语、宣传品、广告、招牌残缺不全、污损不整的，处10元以上50元以下罚款，并责令改正;情节严重的，可处50元以上200元以下罚款。

第二十二条 设置户外霓虹灯、灯箱、电子显示牌等，出现损坏或者显示不全的，限期修复，可并处50元以上200元以下罚款。逾期不修复的，移送市容环境卫生管理部门处理。

第二十三条 经批准在道路上临时摆摊经营，擅自改变经营地点或者不亮照经营的，责令改正，并处警告或者50元以下罚款。

第二十四条 对未经工商行政管理部门批准，无照经营的，处50元以上200元以下罚款，没收非法所得和非法经营的商品、经营工具。

第二十五条 对欺行霸市、强买强卖的，处50元以上200元以下罚款，并处没收非法所得和非法经营的商品、经营工具;扰乱社会秩序情节严重的，报送公安分局处理。

第二十六条 非法买卖外汇、金银、金银制品的，扣留非法买卖的物品，没收非法所得，处200元以下罚款，扣留的物品，依照国家有关规定处理，情节严重的报送公安分局处理。

第二十七条 买卖发票、报销凭证及其他证券的，没收非法所得和非法买卖的票证，处50元以上200元以下罚款;情节严重的，报送公安分局或者工商行政管理部门处理。

第二十八条 有下列行为之一的，责令恢复原状，处5元以上20元以下罚款：

(一)损坏、践踏草坪、花坛和绿篱的;

(二)钉拴刻画树木、攀折花木的;

(三)在绿地内乱倒、乱扔废弃物的。

第二十九条 有下列行为之一的，责令改正，处50元以上200元以下罚款。对应予赔偿的，移送城市绿化管理部门处理：

(一)就树盖房或者围圈树木的;

(二)在绿地或者道路两侧绿篱内设置营业摊位的;

(三)在草坪或者花坛内堆物堆料的;

(四)驾驶车辆或者从事其它作业撞伤、撞倒树木、绿化设施的;

(五)向绿地倾倒污物、排放污水，严重污染绿地的。

第三十条 向排水沟、雨水口、检查井内倾倒污水、垃圾、粪便、渣土等废弃物的，责令恢复原状，处50元以上100元以下罚款。

第三十一条 对依照本规定暂扣的物品，被暂扣物品人自接到发还通知之日起3个月内不来领取的，按无主物处理。

第三十二条 行为人违反本规定，造成他人财产或者人身伤害的，由行为人赔偿损失或者负担医疗费用。

第四章 处罚程序

第三十三条 处警告、50元以下罚款，由人民警察巡察人员当场执行。

处50元以上200元以下罚款、罚没财物，由巡察支队裁决。裁决前，应对当事人进行传唤、讯问和取证。

第三十四条 对应当裁决200元以上罚款、拘留处罚，或者应当给予劳动教养、追究刑事责任的，由巡察部门立即报送当地公安分局或者交公安派出所处理。

第三十五条 对按照本规定应当移送其他行政主管部门处理的，巡察部门应制作案件移送书，连同有关证据和查扣、没收的物品，在3日内移送主管部门。

被移送的部门对移送的案件应当受理，不得拒绝，并将处理结果告知移送的人民警察巡察部门。

第三十六条 巡察部门在执法时，应使用统一制作的当场处罚决定书或者行政处罚裁决书。

没收财物和罚款应当使用统一制作的罚没收据。

第三十七条 罚款和没收的财物及其变价款全部上交财政。

第三十八条 当事人对巡察部门处罚裁决和行政强制措施不服的，可以在接到裁决书之日起5日内，向公安分局申请复议，公安分局应当在接到复议申请之日起5日内作出裁决;不服公安分局裁决的，可以在接到复议裁决书之日起5日内向人民法院提起诉讼。

人民警察巡察部门依照本规定，移送其他行政主管部门处理的案件，当事人对该部门处罚决定不服，申请复议或者提取诉讼的，不适用前款规定。

第五章 附则

第三十九条 本规定中所称以上、以下，都包括本数在内。

第四十条 本规定执行中的具体问题，由市公安局负责解释;属于人民警察巡察部门与其他主管部门的职权范围问题，由市人民政府法制办公室解释。

第四十一条 本规定自1994年1月1日起施行。

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第三篇：台州市人0809民政府办公室关于加强政府性项目贷款管理的意见0806

台州市人民政府办公室关于加强政府性项目贷款管理的意见

(台政办发〔2006〕60号)

为了进一步规范和加强政府性项目银行贷款管理，提高资金使用效益，按照国务院“制止新债，摸清家底，明确责任，逐步化解”的要求和省政府《关于加强地方政府性债务管理的通知》(浙政发〔2005〕5 号)的精神，根据我市政府性项目贷款的实际情况，提出如下意见：

一、严格政府性投资(贷款)项目审批

市级政府性项目立项时除进行常规项目评审外，还要作还贷能力评审。坚持先落实资金来源后才能批准项目上马、政府性贷款用于事关区域整体发展所亟需的社会公益项目的原则，对暂时存在资金缺口的一些较重大公用设施项目可先做规划，待条件成熟时再实施。政府性投资(贷款)项目由有关建设单位先进行可行性研究、编制投资计划及投资估算，由市发改委和市财政局汇总后，报市政府批准立项，项目概、预算未经市财政投资评审中心审核、还贷资金未经财政部门审查的不得批准立项建设。

二、编制还贷计划，明确还贷职责

市级各借款单位要根据建设需要和承受能力，编制政府性贷款还贷计划，明确责任主体、用款数额、还款本息、资金来源等。还贷计划要报财政部门审查，经市政府审批后实施。当出现不能按时还贷的情况时，借款单位要商请银行利用置换、展期、转贷、再融资等方式变短期贷款为中长期贷款，变流动资金贷款为项目资金贷款，缓解还贷压力。对现有资金周转困难的项目要想方设法确保按期付息，以防止欠息被列入次级类不良贷款，影响后续的贷款处置。银行要积极向上争取最大限度的政策支持，继续对政府性项目贷款实行“收回一批，续贷一批，展期一批，转换一批，新增一批”的“五个一批”操作方法。

三、建立政府性项目贷款归口管理制度

明确市政府在统一管理政府性项目贷款中的主导地位，市财政局为政府性项目贷款的具体归口管理单位。根据市级财力状况，市财政局要对政府性贷款的举债程序、贷款规模、还贷计划、纪律责任和监督检查作出统一规定，用制度来约束政府性贷款举债的全过程，保证政府性贷款规模与经济发展水平和财政负担能力相适应。对政府性项目贷款运作进行全程动态监测，并协调各相关部门定期召开分析会，及时研究解决政府性项目贷款存在的问题与困难;负责政府、银行与承贷主体之间的政策沟通，督促各方落实政府性项目贷款资金衔接的措施。

四、建立适当的偿债准备金

由于政府性贷款数额较大，为了使政府性贷款能正常还贷，应建立适当的偿债准备金，由政府统一规定使用范围，统一调配，周转使用。根据省政府《关于

加强地方政府性债务管理的通知》的精神，偿债准备金一般为年初政府性债务余额的3%-8%，可以由财政预算安排一块，土地出让金中预留一块，和其他资金筹措一块组成。偿债准备金由市财政部门实行专户核算，专款专用。

五、建立政府性贷款统计、报告和督查制度

各单位要定期向财政部门报送政府性贷款统计报表，以便财政部门及时掌握政府性债务规模与经济发展水平和财政负担能力是否相适应，为筹措和调度资金提供依据。市政府督查室要定期对政府性项目欠息等情况进行督查，对执行不力的单位进行通报。

六、拓宽融资渠道，精减政府性项目贷款

通过发行企业债券和引进战略投资者等办法逐步改变现行政府性项目资金严重依赖于银行贷款的局面。通过政府性项目的资产整合，盘活存量资产，对一些经营性项目可以通过包装整合，以全额转让或参股形式，吸引民间企业或个人资金参与。对已投入使用、低效益的政府资产或项目通过拍卖形式转让，腾出资金保证重点工程建设的顺利进展。

七、各县(市、区)要结合本地实际，根据本意见精神，及时制定相关政策。

台州市人民政府办公室

二○○六年五月二十二日

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第四篇：最高人民法院关于人民法院委托评估、拍卖工作的若干规定

中华人民共和国最高人民法院公告

《最高人民法院关于人民法院委托评估、拍卖工作的若干规定》已于2010年8月16日由最高人民法院审判委员会第1492次会议通过，现予公布，自2012年1月1日起施行。

二○一一年九月七日

最高人民法院关于人民法院委托评估、拍卖工作的若干规定

（2010年8月16日最高人民法院审判委员会第1492次会议通过 法释〔2011〕21号）

为进一步规范人民法院委托评估、拍卖工作，促进审判执行工作公正、廉洁、高效，维护当事人的合法权益，根据《中华人民共和国民事诉讼法》等有关法律规定，结合人民法院工作实际，制定本规定。

第一条 人民法院司法辅助部门负责统一管理和协调司法委托评估、拍卖工作。第二条 取得政府管理部门行政许可并达到一定资质等级的评估、拍卖机构，可以自愿报名参加人民法院委托的评估、拍卖活动。

人民法院不再编制委托评估、拍卖机构名册。

第三条 人民法院采用随机方式确定评估、拍卖机构。高级人民法院或者中级人民法院可以根据本地实

第四条 人民法院委托的拍卖活动应在有关管理部门确定的统一交易场所或网络平台上进行，另有规定

第五条 受委托的拍卖机构应通过管理部门的信息平台发布拍卖信息，公示评估、拍卖结果。

第六条 涉国有资产的司法委托拍卖由省级以上国有产权交易机构实施，拍卖机构负责拍卖环节相关工

第七条 《中华人民共和国证券法》规定应当在证券交易所上市交易或转让的证券资产的司法委托拍卖，际情况统一实施对外委托。的除外。作，并依照相关监管部门制定的实施细则进行。

通过证券交易所实施，拍卖机构负责拍卖环节相关工作；其他证券类资产的司法委托拍卖由拍卖机构实施，并依照相关监管部门制定的实施细则进行。

第八条 人民法院对其委托的评估、拍卖活动实行监督。出现下列情形之一，影响评估、拍卖结果，侵害当事人合法利益的，人民法院将不再委托其从事委托评估、拍卖工作。涉及违反法律法规的，依据有关规定处理：

（1）评估结果明显失实；

（2）拍卖过程中弄虚作假、存在瑕疵；

（3）随机选定后无正当理由不能按时完成评估拍卖工作；

（4）其他有关情形。

第九条 各高级人民法院可参照本规定，结合各地实际情况，制定实施细则，报最高人民法院备案。第十条 本规定自2012年1月1日起施行。此前的司法解释和有关规定，与本规定相抵触的，以本规定为准。

第五篇：福建省人0809民政府办公厅关于扩大小额贷款公司试点的通知0806

[法规名称】福建省政府办公厅关于扩大小额贷款公司试点的通知

【颁布单位】福建省人民政府办公厅

【发文字号】闽政办〔2010〕221 号

【颁布时间】2010-8-9

【实施时间】2010-8-9

【正文】

福建省人民政府办公厅关于扩大小额贷款公司试点的通知

福建省人民政府办公厅

闽政办〔2010〕221 号

各市、县(区)人民政府，省人民政府各部门、各直属机构，各大企业，各高等院校：

为贯彻落实省委八届九次全会精神，做好生产要素保障，进一步规范和引导民间融资，改善农村地区金融服务，拓宽中小企业融资渠道，为福建跨越发展提供资金支持。根据《中国银行业监督管理委员会中国人民银行关于小额贷款公司试点的指导意见》(银监发〔2008〕23号)和《中国人民银行中国银行业监督管理委员会关于村镇银行贷款公司农村资金互助社小额贷款公司有关政策的通知》(银发〔2008〕137号)要求，在前一阶段试点工作的基础上，经省人民政府同意，决定进一步扩大我省小额贷款公司试点范围，现将有关事项通知如下：

一、试点的指导思想和基本原则

(一)指导思想。以深入贯彻落实科学发展观、推动福建跨越发展和加快海西建设的战略部署为指导，以服务“三农”和中小企业发展为宗旨，积极稳妥开展小额贷款公司试点工作，进一步规范和引导民间融资，改善农村地区和中小企业金融服务，为福建跨越发展提供资金支持。

(二)基本原则。根据法律法规和有关政策，按照试点先行、稳步推进的原则，在原先试点的基础上，有条件的县(市、区)可组建1家小额贷款公司，取得经验后，逐步扩大小额贷款公司试点范围。按照严格监管、规范运作的原则，制定试点小额贷款公司准入标准和操作程序，参照金融企业管理制度对其进行规范管理。按照明确职责、防范风险的原则，建立分工明确、各负其责、多方联动、协调一致的监管机制。按照“小额、分散”的贷款原则，确保试点小额贷款公司严格经营范围，坚持小额贷款的经营取向，切实为“三农”和中小企业服务。

二、明确职责，加强试点工作的组织领导

在省政府领导下，各级政府要按照分级管理、属地管辖的原则，明确分工，尤其要重点落实好主管部门和其他监管部门、相关职能部门的职责,有序有效地推动试点工作。省里成立省小额贷款公司试点工作联席会议制度(以下简称“省联席会议”)，由省政府分管金融工作的领导为召集人，省政府办公厅、省经贸委、省公安厅、省财政厅、省地税局、省工商局、省国税局、人民银行福州中心支行、福建银监局、省法制办等部门组成，省联席会议下设办公室，挂靠省经贸委，承担省联席会议日常工作，落实省联席会议的有关决定，办公室主任由省经贸委分管领导兼任。省联席会议的主要职能：一是统筹指导小额贷款公司试点工作;二是研究制定相关管理、配套政策和措施;三是协调解决小额贷款公司试点过程中遇到的重大问题;四是指导和督促各级政府及相关部门做好小额贷款公司监管和风险处置工作;五是对小额贷款进行监督检查。

(一)省直各相关部门主要职责：

省经贸委：作为全省小额贷款公司的主管部门，负责小额贷款公司设立、变更、终止和业务范围的审查批准;牵头负责小额贷款公司监督管理和风险防范，并指导、督促各设区市政府做好小额贷款公司的属地监管和风险处置工作;建立小额贷款公司动态信息监测和统计分析系统，对小额贷款公司治理、内部控制、经营情况等方面进行评价。

中国人民银行福州中心支行：对小额贷款公司的利率、资金流向进行跟踪监测;并将小额贷款公司纳入人民银行信贷征信系统;办理小额贷款公司贷款卡等相关工作。对小额贷款公司业务进行指导，协助主管部门对小额贷款公司业务进行现场及非现场检查。

福建银监局：组织有关部门对小额贷款公司涉嫌非法或变相吸收公众存款及非法集资行为进行认定，并配合、协调有关地方政府进行查处。对小额贷款公司业务进行指导，协助主管部门对小额贷款公司业务进行现场及非现场检查。

省工商局：负责指导依法办理小额贷款公司的名称预先核准、设立、变更、注销登记和年检等相关工作。

省财政厅：依法履行财务管理职责，加强小额贷款公司财务风险监管;参与研究制定对小额贷款公司的扶持政策。

省公安厅：指导、配合做好小额贷款公司的风险处置工作，严厉打击金融违法犯罪活动。

税务部门：负责做好对小额贷款公司的纳税服务工作，落实相关国家税收优惠政策，并加强调查研究，积极向上级有关部门争取有利于促进小额贷款公司发展的税收政策。

省联席会议成员单位要认真履行职责，加强对小额贷款公司的管理。各相关部门根据各自职责配合省经贸委开展小额贷款公司监督管理工作。省联席会议办公室要定期或不定期向成员单位通过试点工作情况，实现信息共享。

各试点县(市、区)和所在设区市政府应参照省联席会议形式，建立相应的联席会议制度，明确职责分工，联席会议办公室挂靠同级经贸主管部门。

(二)各设区市政府负责本地区小额贷款公司的政策宣传和协调指导工作，根据省政府的统一部署，负责本辖区小额贷款公司试点的组织实施工作，统筹安排小额贷款公司的布局，确定试点区域，承担小额贷款公司监督管理和风险处置责任。

(三)试点县(市、区)人民政府：负责小额贷款公司试点的具体实施工作，确定试点对象，做好小额贷款公司申报材料初审工作，承担小额贷款公司日常监督管理和风险处置责任，并组织公安、银监、人行等职能部门跟踪监管资金流向，严厉打击非法集资、非法吸收公众存款、高利贷等金融违法活动。

三、试点工作安排

试点工作自本通知印发之日启动，按照《福建省试点小额贷款公司暂行管理办法》(见附件)实施。具体安排为：2010年8月起，试点县(市、区)政府和设区市政府做好小额贷款公司的筹建组织、预审推荐、初审等工作，报省经贸委。

附件：福建省试点小额贷款公司暂行管理办法

二〇一〇年八月九日

附件：

福建省试点小额贷款公司暂行管理办法

第一章 总

则

第一条 为加强对小额贷款公司的监督管理，规范其组织和行为，维护社会经济秩序，根据《中华人民共和国公司法》、《中国银行业监督管理委员会中国人民银行关于小额贷款公司试点的指导意见》(银监发〔2008〕23号)和《中国人民银行中国银行业监督管理委员会关于村镇银行贷款公司农村资金互助社小额贷款公司有关政策的通知》(银发〔2008〕137号)精神，结合福建省实际，制定本暂行管理办法。

第二条 本办法所称小额贷款公司，是指在本省行政区域内依法设立的不吸收公众存款，主要为中小企业和“三农”发展提供贷款服务的经营小额贷款业务的有限责任公司或股份有限公司。

小额贷款公司应执行国家金融方针和政策，在法律、法规规定的范围内开展业务，自主经营，自负盈亏，自我约束，自担风险，其合法的经营活动受法律保护，不受任何单位和个人的干涉。

第三条 小额贷款公司是企业法人，有独立的法人财产，享有法人财产权，以全部财产对其债务承担民事责任。小额贷款公司股东依法享有资产收益、参与重大决策和选择管理者等权利，以其认缴的出资额或认购的股份为限对公司承担责任。

第四条 成立省小额贷款公司试点工作联席会议制度(简称“省联席会议”)，主要职能是：一是统筹指导小额贷款公司试点工作;二是研究制定相关管理、配套政策和措施;三是协调解决小额贷款公司试点过程中遇到的重大问题;四是指导和督促各级政府及相关部门做好小额贷款公司监管风险处置工作;五是对小额贷款进行监督检查。

省经贸委作为全省小额贷款公司的主管部门，牵头负责全省小额贷款公司试点工作的组织、协调、规范、推进和风险防范工作。未省经贸委经批准，各地不得擅自设立小额贷款公司。

第二章 小额贷款公司的设立

第五条 小额贷款公司的名称由行政区划、字号、行业、组织形式依次组成，其中行政区划指县级行政区划的名称或地名，组织形式为有限责任公司或股份有限公司。

小额贷款公司名称中的行业表述应当标明“小额贷款”字样。

第六条 设立小额贷款公司应具备下列条件：

(一)有符合《中华人民共和国公司法》规定的章程;

(二)有符合规定条件的出资人。有限责任公司应由9～50名股东出资设立;股份有限公司应有9～200名发起人，其中须有半数以上的发起人在中国境内有自有固定住所;

(三)注册资本来源应真实合法，全部为实收货币资本，由出资人在公司设立时一次性足额缴纳。严禁虚假注资和抽逃资本金。组织形式为有限责任公司的，其注册资本不得低于5000万元;组织形式为股份有限公司的，其注册资本不得低于1亿元。初次设立时，小额贷款公司注册资本上限为3亿元。

(四)有符合任职条件的董事和高级管理人员。拟任董事中应有20%及以上的人员从事金融领域工作3年以上。高级管理人员不少于2名，具有履职所需的金融知识、经济专业水平、从业经验及专业技能，具备本科以上学历，从事金融领

域工作3年以上，或从事相关经济管理工作5年以上;或大专以上学历，从事金融领域工作8年以上。

(五)出资设立小额贷款公司的自然人、企业法人和其他社会组织，拟任小额贷款公司董事、监事和高级管理人员的自然人，应无犯罪记录和不良信用记录。

(六)有完善的法人治理结构和内控管理机制，建立健全透明规范的贷款管理制度和操作流程;

(七)在试点县(市、区)有与业务经营相适应的营业场所、安全防范措施和其他必要设施;

(八)法律法规规定的其他审慎性条件。

第七条 小额贷款公司主发起人(或最大股东)应当是管理规范、信用优良、实力雄厚的当地骨干企业(注册地在福建省内且在试点市、县、区有法人机构或分支机构)，申请前一个会计净资产不低于5000万元、资产负债率低于50%、申请前连续3个会计赢利且三年净利润累计总额在1500万元以上、出资额不高于净资产的50%(按合并会计报表口径计算)。

主发起人(或最大股东)及其关联方合计持股比例不超过公司注册资本总额的25%(不含本数)，其他单一股东及其关联方持股比例不超过10%，且出资额不得低于50万元。入股股东实行实名制，严禁股东集合他人资金入股。

第八条 小额贷款公司可经营下列业务：

(一)办理各项小额贷款;

(二)银行业机构委托贷款;

(三)其他经省经贸委批准的业务。

小额贷款公司不得进行任何形式的非法集资、吸收或变相吸收公众存款。小额贷款公司不得经营此管理办法列明的经营范围以外的业务。

第九条 试点期间小额贷款公司暂不允许跨县(市、区)域经营和设立分公司。

第十条 小额贷款公司设立须经筹建和开业两个阶段。

第十一条 申请设立小额贷款公司，应由主发起人(或最大股东)组成小额贷款公司筹备组，向所在地县级经贸主管部门提交下列申请材料：

(一)设立小额贷款公司申请书，其内容包括：拟设立小额贷款公司的名称、拟设地、注册资本、股权结构、业务范围及设立目的等基本信息，主发起人企业经营发展情况介绍，拟任董事、高级管理人员和聘任其他从业人员计划;

(二)出资人承诺书(原件)：公司股东应承诺自觉遵守国家、省、市、县(区)有关小额贷款公司的相关规定，遵守公司章程，参与管理并承担风险，不从事非法经营活动，保证入股资金来源合法，不得以借贷资金入股，不得以他人委托资金入股，不进行非法集资;

(三)公司设立方案：内容包括小额贷款公司的设立步骤、时间安排，注册资本、股东名册及其出资额、出资比例;

(四)可行性研究报告，报告内容包括：拟设地经济金融发展情况、小额贷款需求分析和拟设公司的市场前景分析，包括市场定位、设立后所能提供的服务等;未来3年财务预测，经过预测的拟设公司开业后3年的资产负债规模、盈利水平、资本收益率、资产收益率等;业务拓展计划;风险控制能力等;

(五)出资人协议书：股东之间关于出资设立小额贷款公司的协议;各股东之间的关联关系;

(六)股东基本情况，主要内容是：小额贷款公司股东名册，内容包括法人股东的名称、法定代表人姓名、注册地址、经股东(代表)大会通过的同意投资设立小额贷款公司的决定、出资额、股份比例，法人代码证复印件、经过工商年检的营业执照复印件、贷款卡复印件、经营情况、诚信状况、未偿还金融机构贷款本息情况、纳税记录、关联企业名单等事项;自然人股东的姓名、简历、住所、身份证复印件、出资额、股份比例，入股资金来源和个人财产性收入的相关证明材料;拥有自有固定住所的出资人的证明材料;

(七)出资人除自然人以外经审计的上一财务会计报告或自然人银行信用证明;

申请材料应注明：申请人联系人、联系电话、传真电话、电子邮件、通讯地址。

第十二条 试点所在地县(市、区)经贸主管部门对小额贷款公司筹备组的申请材料进行预审，经县(市、区)人民政府同意后向设区市经贸主管部门提出申请设立小额贷款公司试点方案。设区市经贸主管部门对县(市、区)经贸主管部门提出的试点申请方案进行初审，提出初审意见形成小额贷款公司试点设立方案，经同级人民政府同意后转报省经贸委。申报方案内容包括：

(一)实施小额贷款公司试点工作承诺书。设区市和县(市、区)人民政府应向上一级人民政府提交试点工作承诺书。内容包括遵守国家有关法律法规和金融政策的相关规定，建立小额贷款公司试点相关制度和工作机制，按照属地管辖原则承诺承担小额贷款公司风险处置责任、负责对小额贷款公司经营情况进行日常监管和定期检查、负责处置小额贷款公司违规和违法经营产生的不稳定因素、制定风险性突发事件处置预案。

(二)小额贷款公司风险性突发事件处置预案。拟开展小额贷款公司试点的设区市人民政府和县(市、区)人民政府应制定小额贷款公司风险性突发事件处置预案，对小额贷款公司设立和经营过程中可能出现的非法吸收公众存款或变相非法吸收公众存款等违法违规经营行为，以及在公司出现经营风险后，出现群众集聚上访而导致发生群体性等突发事件建立风险处置机制，明确处置突发事件组织机构、职责分工、处置程序等，保障经济社会稳定发展。

(三)试点工作方案。内容主要包括试点工作的组织领导，负责小额贷款公司申报初审、日常监管、服务测评、风险处置的具体部门;对拟申请设立的小额贷款公司的初审意见，尤其是对主发起人(或最大股东)的初审意见以及其他股东基本情况的初审意见;试点步骤与工作安排;其他需要说明的问题。

(四)小额贷款公司申请试点的材料。

第十三条 省经贸委自收到试点申报方案的完整材料后，经准入审核专家组论证，在30个工作日内作出批复。符合筹建条件的小额贷款公司凭省经贸委出具的筹建批复文件到工商行政管理部门申请名称预先核准。小额贷款公司的筹建期为省经贸委批准筹建之日起45个工作日，45个工作日内未完成筹建的即取消筹建资格。

第十四条 筹建期达到开业条件的，由小额贷款公司筹备组向试点所在地县(市、区)经贸主管部门提出开业申请。试点所在地县(市、区)经贸主管部门进行初审，设区市经贸主管部门负责复审，省经贸委审批。设区市经贸主管部门负责审核小额贷款公司注册资本金来源的真实性和合理性。开业申请材料主要包括以下内容：

(一)开业申请书。内容包括小额贷款公司的名称、组织形式、注册资本、注册地、业务范围等;

(二)法定验资机构出具的验资报告;

(三)筹建工作报告。内容包括筹建过程、筹建工作落实情况以及是否符合开业要求等;

(四)选举董事、监事的决议及拟任董事长、董事、高级管理人员的简历和从业证明、无犯罪记录证明、个人信用记录等相关材料;

(五)营业场所所有权或使用权的证明材料;

(六)公司章程草案及管理制度，包括业务管理制度、财务管理制度、风险监控制度、信息披露制度;

(七)工商行政管理部门出具的《企业名称预先核准通知书》;

(八)省经贸委规定的其他材料。

第十五条 申请人应自批复同意开业之日起45日内，凭省经贸委的开业批复依法向工商行政管理部门办理登记手续并领取营业执照，并在取得营业执照后的5个工作日内向中国人民银行分支机构、中国银行业监督管理委员会派出机构和当地公安机关报送相关资料。逾期未办理的，申请人应当报省经贸委确认原开业批复文件的效力或者另行报批。

第三章 小额贷款公司的合规经营

第十六条 小额贷款公司的主要资金来源为股东缴纳的资本金、捐赠资金，以及来自不超过两个银行业金融机构的融入资金。小额贷款公司从银行业金融机构获得融入资金的余额，不得超过资本净额的50%。融入资金的利率、期限由小额贷款公司与相关银行业金融机构自主协商确定，利率以同期“上海银行间同业拆放利率”为基准加点确定。禁止小额贷款公司向内部或外部集资以及非法吸收公众存款。

第十七条 小额贷款公司应将省经贸委核发的列明经营业务范围的批复文件正本置于小额贷款公司营业场所的醒目位置。

第十八条 小额贷款公司应按照《公司法》要求建立健全公司治理结构，明确股东、董事、监事和经理之间的权责关系，制定稳健有效的议事规则、决策程序和内审制度，提高公司治理的有效性。

第十九条 小额贷款公司应建立完善的信贷管理制度，明确贷前调查、贷时审查和贷后检查业务流程和操作规范，切实加强贷款管理。

第二十条 小额贷款公司应建立规范的财会管理制度。严格按照《会计法》以及财政部有关金融企业财务制度建立健全企业财务会计制度，真实记录和全面反映其业务活动和财务活动。并按规定及时向当地财政部门报送季度报告、财务决算和财务分析报告，财务决算报告必须经具有相应资格的会计师事务所审计。

小额贷款公司应建立规范的统计制度，按时向中国人民银行当地分支机构和当地银行业监督管理委员会派出机构报送资产负债表和其他相关统计信息资料。

小额贷款公司应申请加入中国人民银行信贷征信系统，按时合规向信贷系统提供借款人、贷款金额、贷款担保和贷款偿还等业务信息。不得向无贷款卡或持无效贷款卡的企业办理信贷业务。

第二十一条 小额贷款公司应按有关规定，建立审慎规范的资产分类制度和拨备制度，准确划分资产质量，充分计提呆账准备，确保资产损失准备充足率始终保持在100%以上，全面覆盖风险。

第二十二条 小额贷款公司发放贷款，应坚持“小额、分散”的原则。鼓励小额贷款公司面向微小型企业、农户、个体工商户提供信贷服务，着力扩大客户数量和服务覆盖面。小额贷款公司贷款余额的70%应用于单户贷款余额100万元以下的小额贷款，同一借款人的贷款余额不得超过小额贷款公司资本净额5%。

第二十三条 小额贷款公司不得向本公司股东、董事和高级管理人员以及其关联方提供贷款。

第二十四条 小额贷款公司按照市场化原则进行经营，贷款利率上限放开，但不得超过司法部门规定的上限，下限为同期贷款基准利率的0.9倍，具体浮动幅度按照市场原则自主确定。

第二十五条 主发起人(或最大股东)持有的股份(股权)自小额贷款公司成立之日起3年内不得转让，其他股东2年内不得转让。小额贷款公司董事、高级管理人员持有的股份(股权)，在任职期间内不得转让。严禁股东以其持有的小额贷款公司的股份对外质押或提供担保。

第二十六条 对于规范经营、运行良好且需要补充资本的小额贷款公司，一年后可增资扩股。

第二十七条 小额贷款公司股东股份转让比例超过公司全部股份的5%的，应报所在县(市、区)人民政府同意后上报省经贸委审批。

第四章 小额贷款公司的变更和终止

第二十八条 试点期间小额贷款公司变更事项暂仅包括：变更名称、变更法定代表人和高级管理人员、变更股东或调整股权结构、变更注册资本、变更住所、修改公司章程。

以上变更事项，由省经贸委负责受理、审查并决定。工商行政管理机关凭省经贸委核发的批准文件办理小额贷款公司相关变更登记或备案手续。

第二十九条 小额贷款公司申请变更法定代表人和高级管理人员的，拟任法定代表人和高级管理人员必须符合本办法的相关要求。

第三十条 小额贷款公司申请变更注册资本，应当具备以下条件：

(一)变更注册资本后仍然符合本办法对该类公司最低注册资本的要求。

(二)变更注册资本涉及变更股东或调整股权结构的，应同时符合《公司法》及相关法律法规关于变更股东或调整股权结构的条件。

(三)法律法规规定的其他条件。

第三十一条 小额贷款公司变更营业场所仅限于同一县(市、区)行政区域范围的迁址，不得进行异地迁址。应当具备以下条件：

(一)能够合法使用拟迁入的新住所。

(二)拟迁入的新住所应具有符合规定的安全防范设施。

(三)法律法规规定的其他条件。

第三十二条 小额贷款公司修改公司章程应符合《公司法》、《中国银行业监督管理委员会中国人民银行关于小额贷款公司试点的指导意见》及其他相关法律、法规的规定。

第三十三条 小额贷款公司因变更名称、股东或股权结构、注册资本、住所等事项而引起修改公司章程的，可以在申请上述变更事项中一并提出修改公司章程的申请，省经贸委可一并作出同意或不同意的决定。

第三十四条 获准变更的事项，小额贷款公司应自批准之日起3个月内完成有关法定变更手续，并向省经贸委、中国银行业监督管理委员会派出机构和中国人民银行分支机构报告。

第三十五条 试点期间小额贷款公司解散，依照《公司法》进行清算和注销。小额贷款公司有以下情形之一的，应当解散：

(一)公司章程规定的营业期限届满或者公司章程规定的其他解散事由出现。

(二)股东会或股东大会决议解散。

(三)因公司合并或者分立需要解散。

(四)因严重违规，被省经贸部门吊销小额贷款试点许可。

(五)依法被吊销营业执照、责令关闭或者被撤销。

(六)人民法院依法宣布公司解散。

第三十六条 小额贷款公司被依法宣告破产的，依照《破产法》的有关规定实施破产清算。

第五章 监督管理和风险防范

第三十七条 小额贷款公司应接受社会监督，经营过程中若有非法集资、非法吸收公众存款或变相吸收公众存款、高利贷等严重违法违规行为，由试点县(市、区)人民政府组织有关部门和执法单位及时依法严厉查处，追究公司主要负责人及直接责任人的法律责任，并取消其小额贷款试点许可。

第三十八条 小额贷款公司应向注册地中国人民银行分支机构申领贷款卡。向小额贷款公司提供融资的银行业金融机构，应将融资信息及时录入中国人民银行征信系统，并报送所在地中国人民银行分支机构和中国银行业监督管理委员会派出机构，同时应跟踪监督小额贷款公司融资的使用情况。

第三十九条 省经贸委牵头会同福建银监局、人行福州中心支行建立非现场监管和现场检查相结合的监督检查制度，定期或不定期地对小额贷款公司实施检查。根据监管需要，省经贸委可委托具有相应业务资格的中介机构，对小额贷款公司进行独立专项审计或稽核，审计结果可作为是否取消试点许可的依据。

第四十条 小额贷款公司应建立信息披露制度，按要求向公司股东、相关部门、向其提供融资的银行业金融机构、有关捐赠机构披露经营情况报告等，对重大事项信息，必要时应向社会披露。

第四十一条 小额贷款公司在经营过程中，若出现下列情形之一，由所在地经贸主管部门责令改正;情节特别严重的，由省经贸部门撤销小额贷款试点许可，并提请相关部门依法对其进行处罚、责令停业整顿或吊销营业执照;构成犯罪的，依法追究刑事责任：

(一)未经核准擅自更换法定代表人和任命主要管理人员的;

(二)擅自设立分支机构的;

(三)未经核准变更、终止的;

(四)超出核准的经营范围，擅自从事须经法律、行政法规或者国务院批准的项目而未取得批准的经营活动的;

(五)违反利率政策的;

(六)拒绝或阻碍有关部门非现场监管或者现场检查的;

(七)不按照规定提供报表、报告等文件、资料的，提供虚假的或隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的;

(八)未按照规定进行信息披露的;

(九)法律、法规授权工商、人行、银监等部门处理的其他情形;

第四十二条 建立社会监督机制，充分利用和发挥社会监督力量，加强对小额贷款公司经营行为的约束、监督，畅通投诉举报渠道，提高监督实效。

第七章 附

则

第四十三条 本暂行办法未规定的事项，按照《公司法》和有关小额贷款公司的规定执行。

第四十四条 本暂行办法自印发之日起施行。

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