证券公司客户经理制度存在的问题及对策

第一篇：证券公司客户经理制度存在的问题及对策

证券公司客户经理制度存在的问题及对策

当前证券公司针对客户的营销模式已经是盛行的客户经理制度，证券公司作为一个中介服务机构，其服务的核心即是以人为本，重视人本关怀，而客户经理作为实现这个理念的载体，如何做好这项工作是一项发人深思的问题。下面首先谈谈当前证券公司客户经理制度的现状和与之相伴所存在的一些问题。

第一，是证券公司客户经理群体素质有待提高；

当前的证券公司客户经理群体人才良莠不齐，学历背景分布不均，很多人对行业知识了解的并不是很充分，与客户的交流沟通也是停留在比较粗浅的层面，这在一定程度上束缚了客户给予客户经理的在服务需求上的满足感，很多客户并不清楚自己的客户经理是谁，更有甚者，不知客户经理为何物，还有一部分是认为客户经理可有可无，对自己的实际帮助并不大，这一方面是由于我们的客户经理忽略了对自己已有客户的沟通与帮助，这就忽视了对既定客户的持续开发，将自己的服务陷进了一个误区；另一方面是由于客户经理本身的专业水准有待提高，如果自己对相关的证券市场知识不熟悉，对如何和客户进行适宜的营销服务不精通，自然是无法向客户提供高质量的服务。

第二，是证券公司客户经理薪酬体系不够完善；

主要体现在薪酬激励制度缺乏科学的考评标准。以及注重短期化。绩效管理是一个包括考核标准确定、方案设计、绩效过程管理、绩效考核实施、绩效评价、反馈面谈、考评结果应用和不良绩效处理等一系列内容的系统管理，但目前的绩效管理尚未建立起良好的沟通反馈机制，对考评结果使用和不良绩效的处理也没有建立起规范的管理，绩效管理的作用未真正发挥。另外，在具体操作过程中，短期化倾向明显，忽略了证券公司客户经理的长期绩效表现，而是过多的制定了短期目标，增加了客户经理在实际工作中压力过大，急功近利，忽视了对有长期增值价值的潜在优良客户的培养。接下来导致的便是客户经理的流失问题，笔者通过调查发现，很多客户经理的工作期限不过短短数月，超过一年的是极少数，而离职的原因，主要有一方面是因完不成公司规定的额定指标，而被解除合约，另一方面，是由于不满意原公司所给予的薪酬待遇，而选择跳槽。我们知道公司培养一个优秀的客户经理是不容易的，而重新招聘一些熟悉业务的客户经理，势必是要浪费一些成本，如何避免客户经理的不当流失，这对于公司和客户经理本身来说。都是一个需要思考的问题。于铠宁——黑马企业导师！黑马企业导师、快营销创始人，深圳市人力资源和社会保障部特聘专家，上市公司高级顾问，“极速成功价值型企业”总设计师国内实战营销专家，企业执行运营高级教练！

第三，是证券公司客户经理权责体系界定不明；

很多证券公司客户经理在工作中，并不是很清楚自己的职责权限，造成了越位或空挡的局面，而导致这个局面的原因，一方面可以归结为相关的法律制度还不是很完善，客户经理缺乏一个健全的法律体系的保障与制约；另一方面，是与权责体系相配套的薪酬体系等还不完善，客户经理在某些地方既无章可循，又有短期化功利化的倾向，难免权责不清。而最后造成的不仅是客户经理本身的服务质量低下，对其本身的权益的保障与义务的约束也是一大挑战。

针对以上的问题，提出以下几条建议，希望对完善证券公司客户经理制度有所帮助：

第一，树立以“客户为中心”经营理念。

完善证券公司客户经理制度首先必须彻底转变经营观念，以客户需求为出发点，开发、设计、经营其产品和工具，以满足广大市场的需求。营销的重心也要从产品营销逐步转向品牌营销、服务营销。因此，客观上要求客户经理要理清市场营销思路，转变服务观念，以全新的经营理念服务于客户，使其服务更具有竞争力和创造力。在树立理念的同时，需要将内部组织机构、人员、业务系统、业务操作程序进行有机的整合，借助现代信息技术，按照市场规则和客户的需要重新定义和设计每一个业务流程和团队组织，以明晰客户经理的职责权限。

第二，建立科学的激励约束机制。

考核激励机制是推行客户经理制的中心环节。一个优秀的客户经理队伍离不开合理的绩效评价体系和有力的激励机制，实行以客户经理团队及客户经理为利润中心的双层考核机制。在加大激励力度的同时，强化内部约束机制，严格规范客户经理的业务操作规程，并坚持定期，不定期的稽核制度，积极推行离岗审计制度等，避免不当操作和不良行为的产生，积极防范和化解风险。

第三，加强证券公司客户经理的培训工作。

证券公司要通过定期的培训教育来提高客户经理的业务素质，同时建立先进的人才引进政策，吸引外界的优秀人才加入客户经理团队，改善人才层次分布不均的局面，全面提升服务水平；另外，要有配套的薪酬福利体系与赏罚分明的激励制度，使证券公司客户经理能够在合理的制度下，充分发挥各自的才干，最后，要加强法律法规教育，增强客户经理遵纪守法、爱岗敬业精神和优质服务意识。

第二篇：我国商业银行客户经理制度存在的问题与对策

我国商业银行客户经理制度存在的问题与对策

摘 要：由于我国商业银行实行客户经理制度的时间还非常短，因此这一状况决定了我国的商业银行客户经理制度无论是在人员配备的数量上还是在素质上普遍不能适应业务发展的需要，同时随着市场和业务的拓展，高素质的客户经理人才匮乏的现象将更加凸现。为了实现自我完善以及为了应对外国商业银行的竞争，我国的商业银行就必须改变这种客户经理人才队伍匮乏的状况，提升客户经理的素质，在尽可能短的时间内打造出一支专业化的客户经理队伍。

关键词：商业银行 客户经理 市场营销 信息共享。

作为一种制度创新，客户经理制已被西方发达国家的商业银行成功实施，并成为西方商业银行竞争优质客户、营销银行产品、增加盈利的全新的管理体制。所谓商业银行的客户经理是指以市场为导向，以客户为中心，负责对外联系、积极推行新兴业务、为客户提供一体化金融服务的业务营销人员。实行客户经理制是我国商业银行实行市场化经营的一个必然要求，是进一步转变经营观念、探索与国际市场接轨、开拓新兴业务领域的新尝试，是提升竞争力的一种手段。但由于我国商业银行实施客户经理制的时间较短，在制度、业务素质以及选拔和任用等方面还需要不断完善和提高。

一、当前我国商业银行在实施客户经理制度时存在的问题。

在肯定客户经理制对业务发展有巨大促进作用的同时，也应该清醒地认识到，我国商业银行实施的客户经理制度只能算是刚刚起步，其机构设臵、人员配备和营销手段等方面都还存在着很大的局限性，其作用并未充分的发挥，存在的问题主要表现在以下几个方面：

1、对客户经理的认识和管理存在片面性。一是客户经理不能适应当前业务发展的需要，对客户经理的认识仅停留在表面层次上，对于客户经理在职责、工作目标、客户关系管理等深层次内容等方面认识不足；二是对客户经理的管理缺乏总体规划，存在着一定的盲目性和随机性；三是在机构的设臵和人员的配备上存在弊端，在机构方面仅仅是简单的将原有相关部门更改名称而已，在人员配备方面仅仅是将原有相关部门的外勤人员或者其他部门整合以后的富裕人员充实到客户经理队伍中，人员来源单一，层次低、素质差。

2、用原有的工作制度指导客户经理的工作。由于机构和人员仅仅是简单的更名，并没有对业务的操作进行实质性调整，重复繁杂的例行工作依然占用了客户经理大量的时间，客户经理的整个工作思路被局限于原来的工作模式和业务水平上，从而弱化了对客户的公关营销力度。

3、客户经理各自为战，职能单一，缺乏整体联动的功能。由于对客户经理的设臵还沿用对口设臵的原则，业务管理部门条块分割，实行多头管理，比如公存的客户经理只负责公存工作，信贷客户经理只负责信贷工作，个人金融客户经理只负责个人金融业务，他们在工作中各自为战，互不通报信息，责权不明晰，人为地增加了工作环节，降低了工作效率，延误了一些问题解决的时机，同时也给客户一种一盘散沙、单打独斗的感觉，没有整体感。

4、客户经理队伍的素质不高。由于客户经理的来源大多是老体制下信贷、公存、计划及储蓄外勤人员的简单合并、名称的更换，使得他们业务知识结构单一，对于原来不属于自己管理的工作把握不准或者说根本就没有把握，使得客户经理在实际业务操作中业务处理不严谨的情况时有发生，给业务处理带来了很大的隐患，近期经常通报的客户经理违规操作业务的情况与此不无关系。

5、客户经理市场营销方式单调。一是将客户经理仅仅作为存款员，赋予他们的主要职能也就是拉存款、挖客户等单一功能，重存轻贷的工作方式也造成了营销上的错位；二是不注重客户经理优质服务的内涵，不以特色服务取胜，而是仅仅简单的鼓励员工利用各种私人关系或变相高息揽存等手段开展不正当竞争，给业务的稳定发展造成了潜在的风险；三是缺少市场营销与产品创新的互动机制，客户经理全方位服务功能、信息传递功能等根本无从谈起。

二、商业银行客户经理应具备的素质。

西方的商业银行对客户经理要求的素质较高，其来源渠道丰富多样，并有着严格的进入关，要么从有着丰富经验的内部员工中选拔，要么从MBA毕业生中选拔，要么是从它行有选择的挖转。但我国商业银行对客户经理的选择却存在着很大的盲目性和随意性，因而导致高素质的客户经理人才匮乏。因此为了实现自我完善以及竞争的需要，特别是为了迎接加入WTO后应对外国商业银行的竞争，我国的商业银行必须改变这种客户经理人才匮乏的状况，在尽可能短的时间内打造出一支专业化的客户经理队伍。但是，并不是每一个人都可以塑造成为商业银行所需要的客户经理。在此，笔者认为要想成为高素质的客户经理必须具备以下素质：

一是要有良好的道德素质。道德文明是中华民族著称于世的优良传统，其精华部分已被继承发展成为构成当代精神文明的重要要素。古语曰：“百行以德为首”，在群体社会里，道德平台是衡量一个国家文明程度的重要标志，它与法律互为补充，成为人们共同遵守的思想行为准则和社会秩序规范。可以说，一个人如果无视道德的存在，则必定不会是个守法者。从许多案例中我们也可以看出，案件的当事人莫不都是从突破道德防线开始滑入犯罪深渊的，这也足以证明：道德乃人立身社会之本，人一旦丧失道德就丧失了人生的价值乃至一切。从职业角度上讲，商业银行面对的是社会公众，管理的是单位和个人的钱财，用人稍有不慎，就会损害单位、客户乃至个人的利益，更为严重的是将会酿成重大的经营风险。因此，商业银行在选择客户经理时进行严格的道德标准考察有其特殊的意义，同时也必须指出，客户经理所遵守的道德标准在职业上的具体表现就是要具有高度的敬业精神，不谋私利，严守商业秘密，可以说是做好了防范金融风险的第一道关口。

二是要有良好的学养。21世纪是一个科技发展日新月异、知识结构不断更新的时代，网络和数字技术的应用、发展，不仅使世界经济出现了一次全球范围内的产业革命浪潮，而且也在很大程度上改变着人们的生活方式。在这种背景下，商业银行的客户经理具备广博的知识素养十分重要，除此之外还应包括技能、经验和智慧等要素.具体而言,客户经理的学养应该包括以下三个方面：一是知识的基准水平，即学历；二是知识在实际工作中的应用和发挥能力，即才力；三是知识的更新能力，即学力。只有这三个方面的有机统一，才能适应客户经理的工作。

三是要有出众的能力。如果一个人仅仅是知识素养较好，那也只能算是某一个专业部门的业务专家，离商业银行职业客户经理的要求尚存在一定的差距，作为一个市场弄潮儿，客户经理除了不可缺少的较高的知识素养之外，还需具备沟通、组织、管理、领导能力与毅力、魅力、自制、应变等良好心理素质以及认真、负责、热情、关心的办事风格。这些非智力因素可以使客户经理形成在逆境中奋进、求生存的良好氛围，成为客户经理必须具备的核心能力。

四是要有良好的勤勉精神。古人曰“勤能补拙”。一个人即便是博学多才，但如果懒惰成性，则这个人最多只能成为一个空谈家或空想家，只能是脱离实际、难当重任。何况，当今世界是一个知识爆炸的时代，任何饱学之士都需要不断的更新知识，“活到老、学到老”，才能跟上时代的步伐。勤是一个人德、才、能三者得以向社会展示的载体，离开了勤，哪怕有再高的德、再大的才也无异于一个隐士，只能孤芳自赏，于国家和社会毫无益处。商业银行要求客户经理十分勤勉，在一次次不厌其烦的拜访、拒绝中走出自己的道路，这种不断重复的劳动是 一种实实在在的带有酸甜苦辣的勤劳，因此，作风懒散的人是不可能胜任这个工作的。

五是要要有危机意识。没有危机就没有压力，就会滋生惰性，不求进取，自行萎缩，不战而衰。市场经济时代“强中更有强中手”，任何一家商业银行都没有绝对的优势，优势中有劣势，劣势中有优势，今天兴旺发达是优势，通过剧烈的竞争，明天就可能处于劣势。因此时刻树立忧患意识、危机意识，时刻感受到竞争的压力，才能产生动力，才能使企业生机勃勃。

三、建立和完善客户经理制度所应该采取的对策和建议。

管理学家彼德〃德鲁克指出，企业的成功不是取决于生产者而是取决于消费者，企业要真正成为市场主体，进入市场并驾御市场，关键在于转变观念，树立现代市场营销理念。商业银行的所有业务活动，不论是传统业务还是新兴业务，都是直接面向客户、面向市场而展开的，失败的银行首先失败在市场。商业银行的客户经理面对的是市场，从某种意义上讲他们成熟与否，直接关系到商业银行经营的成败。推行客户经理制是商业银行自求发展的一种手段，逐步建立起真正意义上的客户经理制将对我国商业银行整个经营活动起着举足轻重的作用。

1、严格管理，逐步建立起一支高素质的客户经理队伍。一是要把好客户经理进入关，要高标准、严要求。客户经理人员的筛选和任用要有严格的标准，应具备综合性业务知识，有较强的市场客户开发能力，从某种程度上讲客户经理队伍就是商业银行优秀人才的集合体；二是要加强领导，为客户经理创造良好的工作环境。在资源配臵上，包括人、财、物都要尽可能向客户经理倾斜，在组织领导上，包括各级领导自上而下都应担负起客户经理的职责，直接介入重大项目、重点客户的开发，及时研究解决市场开展工作的新情况、新问题，为客户经理排忧解难；三是要搞好长期性、持续性的培训工作。客户经理属于高素质人才，但其业务素质、思想素质不可能长期超前，因此为了提高素质，就必须对客户经理进行终身培训，目的在于造就与我国现代市场金融体制相适应的、德才兼备的客户经理，这也是关系到我国商业银行客户经理队伍持续稳定发展的长远大计；四是要对客户经理实行动态管理，实行能上能下、能进能出的淘汰制度。

2、将当前分属于不同部门的客户经理队伍进行整合。要打破部门界限，打破对客户经理条块分割进行管理的弊端，整合客户经理队伍，变一盘散沙为一个凝聚体，避免客户经理各自为战，努力构建起以市场为导向、以客户为中心、以有效的风险控制为保障的客户经理整体市场营销体系，从而达到业务全面、有竞争能力、整齐划

一、信息共享的目的，以增强客户经理市场应变能力和竞争力。

3、建立有效的客户经理营销机制。客户经理的营销是一项系统性工作，健全的营销机制是保证各个环节高效运作、协调一致的润滑剂。因此一方面要认真研究市场、研究客户、制定切实可行的营销方案，使各环节、各系统有机地结合成为市场营销的整体；另一方面在营销手段上，以服务营销作为基本手段，把加强网络营销作为获取更多客户、为客户提供更为方便和快捷服务的一种手段。

4、推行文化营销，培育现代市场营销理念。随着经济的发展，客户对不同业务的需求也在不断的增加，为此客户经理在营销过程中也应

该努力提升自己的营销水平，特别是文化营销的水平。所谓文化营销就是将文化观念融合到营销活动的全过程中，使营销活动与客户认同的文化相适应、相融合的营销方式，其形式可表现为理念文化、产品文化、制度文化和促销文化。其目的在于根据不同的客户所要求的企业文化的特征，营造出具有强烈个性特征的营销文化氛围，促进企业与客户间的积极交流，让目标客户从内心接受和熟悉商业银行的新产品、新事物。

5、完善客户经理快速反应机制。客户经理仅仅进行营销是不够的。能够对客户需求快速作出反应、高效率地向客户提供满意的服务，达到商业银行与客户业务发展的双赢才是商业银行建立客户经理制度的最终目标。因此全面推行客户经理制，使其成为商业银行和客户之间沟通的桥梁，成为一个具有市场研究、客户开发监控和风险控制功能的整体营销部门，在此基础上协调好各部门的工作，强化对具体营销过程的指导，及时修正营销过程中出现的偏差，保障市场营销高效有序地开展。

6、建立激励机制。没有严格的赏罚制度，将使得客户经理制度缺乏生机与活力，流于形式。激励机制包括物质激励和精神激励，而当前商业银行所使用的激励多为物质激励，即金钱激励使用过多，而对精神激励则使用不足。研究表明，过多的使用物质激励将会使人对物质变的麻木不仁，失去激励的作用，因此要适当使用精神激励，即通过规划晋升途径，提供各种学习、培训机会等方式，使每一个客户经理都清楚自己付出了什么、将会得到什么，从而对自己的未来充满希望。

21世纪的竞争是人才的竞争，面对入世后的挑战，商业银行通过发展壮大客户经理队伍，将客户经理推向业务发展的前沿，通过建立起完善的、全新的现代商业银行客户经理队伍，以高素质的客户经理队伍参与到全方位的金融业务竞争之中，达到以质取胜，稳定和发展优质客户，满足客户多层次、多样化的金融需求，增强竞争能力，提高经营效益的目的。

第三篇：落实制度存在的问题和对策

1、贯彻执行集团公司规章制度存在的问题和改进的措施

问题：

（一）对规章制度的学习重视不够。

每年上级检察机关与党委政府都有相应的规章制度出台，而基层检察院平时专注于完成上级机关和党委政府下达的业务培训和政治理论学习任务，对各项规章制度的学习相对较少。如某基层检察院，2005至2007年均修订和完善了各项规章制度，但3年来组织干警学习的只有3次，平均每年才有1次，而每年集中学习业务知识和政治理论知识的时间不少于15次。由于安排的学习时间不够，个别干警对成册的规章制度理解不深，影响了制度的贯彻和执行。

（三）遵守规章制度的自觉性不高。

国有国法，家有家规。规章制度的落实需要人的自觉遵守。目前基层检察院在规章制度的执行上随意性较大，执行不够严谨。如《车辆管理制度》，每个基层院都开展了“违规驾车造成重大交通事故”等专项治理整顿活动，签订了责任状或安全承诺书等，但是在行车方面还是出现不少问题。一是超速行驶。某基层院在职干警40人，一年中就有10人开车超速行驶，占全院干警的25%；二是行车时打手机。据调查，某基层院有半数以上的干警在行车中有过打手机的现象；三是出车前不进行安检。目前基层院专职司机少，外出办案时大多是干警自己开车。有的干警为了赶时间不对车辆进行必要的安全检查，有的干警是因为不懂技术不知该从何检查。以上行为存在着较大的安全隐患。

（四）对规章制度的落实坚持不到位。

做任何一件事要想取得成效都离不开坚持，规章制度的落实也不例外。目前，基层检察院规章制度的落实在坚持常抓不懈方面还不到位。如《干警八小时以外行为监督制度》中规定“不准着检察制服在公共场所饮酒”，但还是有个别干警着制服在公共场所应酬。又如《政治理论学习制度》中规定“每周星期五下午为政治理论集中学习”，由于基层院平时忙于业务，要集中起来确实不容易，且集中学习太多干警也有厌烦情绪，以致变成有制度、无落实。

（五）对规章制度的落实督察不够。

督促检查是落实各项规章制度的关键，督察不到位，工作走过场，或者督察坚持不了，规章制度就不可能真正落实到实处。

当前基层检察院在规章的督察上存在的主要问题有：一是督察责任不到位，有时由纪检部门来督察，有时由业务部门的负责人来督察；二是督察之后责任追究不力，对违反规定的干警，有时口头教育批评了事，真正形成书面材料的不多，造成下次再违反时还是口头教育批评就过关；三是督察的方式不够灵活，有时只是为了应付而督察，有时不分青红皂白地训斥，对有特殊情况的干警没有进行具体了解，不符合以人为本的要求。

对策：

二、加强落实规章制度的对策

从目前基层检察院落实规章制度存在的问题来看，落实工作只能加强，不能削弱。应在合理性、科学性、可操作性方面加强基层检察院规章制度的落实工作，使其真正落实到实处。

（一）加强学习，提高干警对规章制度落实重要性的认识。

新时期、新形势下，社会不断向前发展，检察事业日新月异，新的规章制度层出不穷，要提倡干警终身学习，不但学习业务知识，还要学习理论知识和法律法规等等。单位在年初签订责任状时，要组织学习，使干警充分理解各项规章制度。平时通过多种渠道提醒干警学习规章制度、自觉遵守规章制度，如可以在汽车方向盘附近贴“为了你的安全，请不要接打手机”等小字条。年终总结时要对一年来是否遵守各项规章制度的情况进行总结，落实好的要与评先挂钩，落实不到位要取消评先资格，使干警认识到遵守规章制度的重要性。

（二）做好规章制度的修订和完善工作。

基层检察院要结合工作实际，制定出具有合理性、科学性和可操作性的规章制度。

一是修订和完善规章制度时要结合工作实际情况，不能要求过高，定得太苛刻。

二是可以邀请熟悉法律法规的律师或专业人士参加规章制度的制定，使其更加规范化。

三是制定的规章制度要与上级院和党委政府部门的规章相衔接，这样执行起来才不脱离大局，才更具有操作性。

四是制定规章制度前要进行公示，让干警对规章制度进行讨论和修改，征求干警的看法和意见，使制定出来的规章制度更具有公正性和人性化。

（三）发挥中层领导干部执行规章制度的表率作用。

基层检察院中层领导干部是各项检察工作的带头实施者，在执行各项规章制度中要发挥模范带头作用。一是先学习。干警还没有学的，中层领导干部先学，要真正掌握规章制度的内容和要求；二是先做到。干警能做到的，中层领导干部先做到，且要做得更好。干警做不到的，中层领导干部也要做到，想方设法让干警做到、做好；三是先提醒。中层领导干部和干警时时相处，要做到一个帮助一个，相互提醒，共同防范。

（四）要做到执行规章制度时不打折扣。

基层院在执行规章制度中要反对有令不行、有禁不止，我行我素的行为，树

立办事高要求、严管理、讲效率的意识，善于用规章制度管权、管人、管事。

一是强化遵守规章制度的意识，进一步提高干警的自我约束能力，不断增强全面履行各项义务的意识，树立良好的行为规范。

二是克服应付了事心理。由于基层院的各种业务和活动繁重，有的干警认为反正自己不会违反规定，用不着花费很多时间去学习这些东西，人到心不在，随意性较大，这种想法必须改正。

三是要克服畏难情绪。基层要执行的规章制度很多，工作任务和压力与日俱增，但不能因为工作任务重而削弱规章制度的执行力度，要鼓励干警从压力中找出动力，做到“重点工作抓住不放，一般工作兼顾不忘”，在完成业务工作的同时，严格遵守好各项规章制度，使各项检察工作统筹发展，全面推进。

（五）讲究方法，做好督察工作。

近年来，通过开展社会主义法治理念教育等活动，基层院干警文明执法、遵章守纪的自觉性有所加强，但从查摆出来的各项规章制度执行不力的情况看，督察不力是一个重要原因。为此，必须加强规章制度执行的督促检查工作。

一要督察到位。在选定好督察长的同时，在各科局室物色督察联络员，保证督察到位，不留死角。

二是督察要讲究方法。在督察过程中，对违纪的干警要允许其说明理由，错的要坚决纠正，做到以理服人。

三是建立督察档案。即对每一件违纪行为都要做好具体详细的记录，必要时通过电子显示屏通报批评，违纪情况要与年终评先和晋级晋职挂钩，彰显规章制度的权威性。

第五、明确职责，细化分工。为了规范人们的行为，使之受到约束，实现各项规章制度意图，达到完成企业目标的要求，企业管理的各项规章制度都应明确责任人和责任部门，只有明确责任人和责任部门，才能使各项规章制度做到层层分解，细化分工，使各项规章制度得到很好地落实。

第七、建立完善的考核、评价机制。有制度、有执行，但并不一定能做好企业管理中的各项工作，还得对各项规章制度及其执行情况进行合理、有效地评价和考核，这样不但能使各项规章制度做到公平、合理的执行，也能促进全体职工主动按要求执行，更能对现有规章制度进行完善及修订和补充。而对各项规章制度执行的考核依据就是要建立合理的评价机制，不仅要对规章制度的落实进行评价，而且要对其结果进行纵横对比、合理评价，因此，建立完善的评价机制是各项规章制度执行考核的依据。同时，完善的评价机制也能对各项规章制度的完整性、科学性、可操作性进行合理地评价，并使其得到及时的完善和补充修订。

第四篇：浅析人民陪审员制度存在的问题及对策

人民陪审员制度是我国一项重要的社会主义民主政治制度，也是党的群众路线在人民司法工作中的具体体现。人民陪审员制度是我国司法机关吸收非职业法官参与案件审理的一项重要的司法制度，是落实司法民主、司法为民理念的重要举措，同时人民陪审员所代表的大众思维模式也是对法官职业思维的理性监督和制约。《全国人民代表大会常务委员会关于完善人民陪审员制度的决定》、《人民法院组织法》、三大诉讼法、《最高人民法院、司法部关于人民陪审员选任、培训、考核工作的实施意见》、《最高人民法院关于人民陪审员管理办法（试行）》以及2010年1月14日起施行的《最高人民法院关于人民陪审员参加审判活动若干问题的规定》等一系列规范性文件的颁布实施，为有效落实人民陪审工作奠定了一定的制度基础。

但因为方方面面的原因，人民陪审工作在实际运行中仍存在诸多问题，在一定程度上影响了人民陪审员制度优势的发挥。在基层人民法院的司法实践中应不断对该制度加以完善，使其更加适应公正司法的现实需要。笔者认真分析该制度在司法实践中所存在的问题，并对该制度的完善措施提出一点尝试性的建议，抛砖引玉。

人民陪审员制度在基层人民法院的具体司法实践中主要存在以下问题：

一、对人民陪审员制度的认识不够深刻

近年来，虽然人民陪审员制度得到了广泛的宣传，但社会公众对人民陪审员制度了解还不够深入。少数陪审员所在的单位领导对陪审制度认识不够到位，对陪审工作支持不力，难以为陪审员履职创造良好的工作环境。少数法官认为陪审员法律知识和水平有限，忽视人民陪审员的作用。少数陪审员自身素质不高，参与意识不强，没有很好地履行职责。

二、人民陪审员履职不稳定

一个案件的审理需要多次阅卷、庭审、合议，而大多数人民陪审员都有自己的工作，因此，经常造成二者时间上的冲突，影响了法院案件的审理效率。另外，部分人民陪审员，特别是农村地区所处地域距离较远，也不能保证按照排期开庭时间参加庭审。

三、人民陪审员参与陪审中，陪而不审，审而不议

少数法官把人民陪审员当成陪衬，虽然有法律条文明确指出人民陪审员和法官平等，但在实际庭审中，部分法官根本不给人民陪审员发表意见的机会，人民陪审员有时甚至连嘴也插不上。在庭审中，审判长、审判员参加诉讼全过程，而人民陪审员仅在开庭时或开庭后才介入案件，造成陪审员与审判长所获得的案件信息不对称。

另外，人民陪审员大多数是由单位推荐的，多数是党政干部，许多人把陪审当成单位分派的一项任务来完成或是把人民陪审员仅仅作为一种荣誉称号，对陪审持无所谓态度。部分人民陪审员往往在庭审当天才阅读案卷，有的甚至根本没有阅卷，对案件不够熟悉，所以在庭审中，陪审员或开庭时坐一坐，只陪不审；或根据审判长的要求做些调解、协调工作；或盲目附和审判长的意见，成了陪衬。因此，实践中经常出现人民陪审员“陪而不审、审而不议”的现象，使得人民陪审员制度流于形式。

四、人民陪审员出庭的着装不统一

在庭审中法官统一着法袍，而人民陪审员的穿着却五花八门，男的陪审员穿衬衫、夹克、西装等，女的陪审员则穿连衣裙、套裙等，各式时装色彩斑斓，有的还穿金戴银，有的还比较暴露。显然，这些人民陪审员的自由随意着装，与法庭上庄严肃穆的氛围形成鲜明的对比，显得不协调，这样也会有损司法公信力。

对于上述的系列问题，笔者尝试性地提出几点关于完善人民陪审员制度的建议：

一、加快立法进程，从立法角度健全人民陪审员制度

司法制度是政治制度的重要组成部分，陪审制度是司法制度的重要组成部分，必须要有宪法的明确依据，使其获得具有宪法保障的稳定性。目前，有关人民陪审员制度各个法律文件之间的规定还不统一，在新法和旧法之间、上位阶旧法和下位阶新法之间、同位阶法律之间存在着矛盾冲突。立法机构应不断完善人民陪审员制度立法，总结各地法院的探索实践，借鉴吸收理论界的合理建议，尽早制定出台《人民陪审员法》，明确人民陪审员参审案件的范围、任职资格条件、权利义务、管理培训和职务保障等内容，消除不同法律之间的矛盾冲突，从法律的各个层面进行强化，为人民陪审员制度的适用提供统一、衔接、全面的法律依据。

二、加大对人民陪审员的培训力度

人民陪审员在案件审理过程中，具有与法官同等的权利，既可以认定事实，也可以适用法律。因此，必须要有一支较为知法、懂法，熟悉人民法院审判工作的人民陪审员队伍。加强对人民陪审员的培训不仅十分必要，而且意义重大。要完善人民陪审员的培训制度，对人民陪审员进行初任培训和定期培训。人民陪审员的培训内容，应当包括审判制度、法律法规、司法解释、证据规则、审判道德和审判纪律等，重点是提高人民陪审员的法律素质和参审能力。

三、明确人民陪审员参与审理的案件范围

在我国，审理社会影响较大的刑事、民事、行政案件，由人民陪审员和法官组成合议庭进行。但是，何为“社会影响较大”，法律并没有做出明确界定。这一笼统规定使法院在审理案件过程中不容易把握适用人民陪审员制度的案件范围。笔者认为，我国法律应该从案件的性质、法定刑、诉讼标的额等因素出发，对“社会影响较大”做出明确规定。立法机构应从司法实际情况出发对“社会影响较大”案件做出详细、具体的规定。

四、不断完善人民陪审员的选任机制

我国法律规定，担任人民陪审员，一般应当具有大学专科以上文化程度。但是，现实中，大部分的社会公众仍不具备担任人民陪审员的资格。如果人民陪审员由精英组成，那么他自然失去了平民的视角，不太可能站在社会公众的立场上代表普通公民的价值观念对案件进行评议，人民陪审员制度也就失去存在的意义。因此，以大专文化作为人民陪审员的资格限制是不合理的。当然，不规定大专文化程度并不意味着不考虑人民陪审员的文化水平，如果人民陪审员完全没有文化，确有可能影响对整个案情的理解。笔者认为，可对人民陪审员的文

化程度限定为高中(中专)以上学历比较合理。人民陪审员的选任要注意广泛性与代表性相结合。要通盘考虑不同的行业、职业、民族、性别、党派等因素，吸收不同层面的公民参加。要注重把人民陪审员的平民性、地域性与专业性结合起来。

五、提高人民陪审员的待遇，做好后勤保障工作

针对人民陪审员在参与案件审理过程中，着装不统一等问题，有关部分应增加资金投入，为人民陪审员配备威严统一的人民陪审员服装及人民陪审标志。人民陪审员在陪审工作中应严格要求自己，着装统一，佩戴人民陪审标志，共同促进审判标准化、正规化。各基层法院应全力做好人民陪审员的后勤保障工作，尊重和关爱每一名人民陪审员，提供平等的待遇。努力让他们在人民陪审的工作中享受到乐趣，为人民陪审员提供一个良好的工作环境和陪审氛围，促进人民陪审工作健康发展。

人民陪审员制度作为适应新形势和应对新挑战的一项富有鲜活生命力的法律制度，有其重要而现实的意义。新时期、新形势，人民群众对司法公开、司法公正有了更高的要求，这需要我们不断完善人民陪审员制度，让人民陪审员制度造福于人民群众。

第五篇：证券公司客户经理岗位职责模板

证券公司客户经理岗位职责模板

(1)

负责客户的开发，营销渠道的维护;

(2)

组织并参与各种营销活动;

(3)

指导并协助客户办理开户等手续，做好已有客户的维护工作;

(4)

主动向客户推广公司的理财产品和服务，做好金融产品销售工作。

证券客户经理岗位职责(二)

1.开发、维护高净值的个人客户，开展各类经纪及产品业务;

2.持续跟进与服务客户，了解高端客户个性化投资需求，参与定制高端客户资产配置方案;

3.可自行开展渠道开发，业绩突出者可晋升区域总监储备干部。

证券客户经理岗位职责(三)

岗位职责：

1、在公司授权范围内做好客户拓展、客户服务、业务宣传、渠道开发等工作，规范完成公司下达的业务指标;

2、做好客户的基础服务和维护工作，整理分析客户需求并向中后台部门传递;

3、向客户推介公司发行或代销的各类金融产品;

4、维护所在渠道的银证协作关系，确保取得良好的品牌宣传，树立卓越的市场形象;

5、有针对性地开发当地市场，为培植新的业务和投资者提供系统支持及有效的措施，使之真正地成为经纪业务的营销平台;

6、配合公司及营业部做好品牌宣传、产品宣传及组织各种营销活动;

任职要求：

1、通过证券从业考试;(注：从事证券行业，必须持证上岗)

2、大专及以上学历;

3、品行端正、思维敏捷、踏实负责、具有饱满的工作热情;

5、具备良好的沟通表达能力和团队协作精神。

6、有投资顾问资格及保险、证券等工作经验者优先;

薪酬构成：

基本薪酬+开户奖励+佣金提成+理财产品销售奖励+专项活动奖励+月度有效户及资产竞赛奖励。

公司福利：五险一金(转正员工)。

证券客户经理岗位职责(四)

1、在公司授权范围内，利用各种资源和渠道发展新客户，销售公司发行或代销的金融理财产品;

2、根据营业部提供的客户资源，通过电话与客户进行良好的沟通，深度挖掘客户需求，完成销售业绩;

3、做好现有渠道及客户的日常维护工作;

4、根据公司提供的信息资源对客户提供专业化理财服务;

5、接受公司相关证券培训计划、不断提高对金融市场的理解和把握。

证券客户经理岗位职责(五)

1、负责市场开发、客户维护和销售管理等工作;

2、负责销售的预测，目标的制定及分解;

3、确定销售部门目标体系和销售配额;

4、制定销售计划和销售预算;

5、负责销售渠道和客户的管理。