第一篇：水运工程突发事件风险管理的研究
水运工程突发事件风险管理的研究
摘要：水运工程项目开放时间长，占用资金多以及各种环境的不确定性而存在经济风险、政策风险、自然风险、管理风险，给水运工程开发带来很大的不稳定性。本文利用层次分析法对水运工程项目面对的各种可能风险因素进行定性和定量相结合分析，依照其隶属关系，在各层次内部运用判断矩阵计算，求出各指标的风险权重，建立相对应的风险管理方案。该方案对水运工程风险回避、风险分散以及风险转移具有指导意义，从而有效降低风险的危害性。
1绪论
1.1 研究背景与研究意义
1.2 国内外研究情况水运工程突发事件风险管理应用现状及发展方向
2.1水运工程突发事件的种类及特点
2.2突发事件常用的风险管理办法
2.3突发事件风险管理办法的缺陷
3基于层次分析模型的水路工程突发事件风险管理的研究
3.1 层次分析法的基本原理及其特点
3.2 层次分析模型的建立
3.3 层次分析模型在水路工程突发事件风险管理中的应用结论
第二篇：突发事件风险管理100分..
1、现代政府应急管理的发展趋势是重视风险管理。
正确
错误
2、政府应急管理的突出问题是风险防范意识不强、存在重处置轻预防现象。
正确
错误
3、我国是世界上两大自然灾害带复合的低自然灾害风险区。
正确
错误
4、国家突发公共事件总体应急预案编制依据宪法及有关法律、行政法规。
正确
错误
5、《国家突发公共事件总体应急预案》所称突发公共事件是指突然发生，造成或者可能造成重大人员伤亡、财产损失、生态环境破坏和严重社会危害，危及公共安全的紧急事件。
正确
错误
6、《国家突发公共事件总体应急预案》不适用于涉及跨省级行政区划的，或超出事发地省级人民政府处置能力的特别重大突发公共事件应对工作。
正确
错误
7、国务院是突发公共事件应急管理工作的最高行政领导机构。
正确
错误
8、对于先期处置未能有效控制事态的特别重大突发公共事件，要及时启动相关预案。
正确
错误
9、现场的应急处置工作一般由现场应急指挥机构负责。正确
错误
10、国务院办公厅设国务院应急管理办公室，履行值守应急、信息汇总和综合协调职责，发挥运转枢纽作用。
正确
错误
11、风险沟通主要目的是降低人们的主观风险认知水平。
正确
错误
12、在时间维度上，越接近高风险时段，心理越不平静。
正确
错误
13、《中华人民共和国突发事件应对法》所称突发事件，是指突然发生，造成或者可能造成严重社会危害，采取应急处置措施以应对的自然灾害、事故灾难、公共卫生事件和社会安全事故。
正确
错误
14、县级以上地方各级人民政府对本行政区域内登记的危险源、危险区域，应按照国家有关规定及时向社会发布。
正确
错误
15、国务院在总理领导下研究、决定和部署特别重大突发事件的应对工作。
正确
错误
16、国务院和县级以上地方各级人民政府是突发事件应对工作的行政领导机关，其办事机构及具体职责由国务院规定。
正确
错误
17、公民、法人和其他组织无义务参与突发事件应对工作。正确
错误
18、应急预案制定机关应当根据实际需要和情势变化，适时修订应急预案。
正确
错误
19、突发事件的分级标准由国务院或者国务院确定的部门制定。
正确
错误
20、在空间维度上，越接近低风险地点，心理越平静。
正确
错误
21、在强化问责制同时，对应急处置中一些决策行为坚决不能“宽恕”。
正确
错误
22、“池州事件”发生于2005年6月26日。
正确
错误
23、发达国家突发事件风险管理的新发展即风险政务。
正确
错误
24、社区“影响工程”是美国风险管理的典范之一。
正确
错误
25、“广东乌坎事件”发生于2010年6月11日。
正确
错误 26、2007年7月1日发生了“厦门PX事件”。
正确
错误
27、重大动物疫情风险管理不属于公共卫生事件风险管理的主要类型。
正确
错误 28、2000年我国一次死亡10人以上重特大事故有171起。
正确
错误 29、2000年至2011年间我国一次死亡10人以上重特大事故发生最少的是2009年。
正确
错误 30、2002年我国一次死亡10人以上重特大事故有129起。
正确
错误
31、启东事件是于2012年7月发生在中华人民共和国江苏省启东市的一起大规模（）。
政治事件
群体事件
医疗事件
以上均错误
32、（）已形成了以内阁办公室、财政部和政府贸易办公室为核心的统一、协同的“风险政务”模式。
英国
美国
加拿大
日本 33、2007年2月，美国联邦审计署在（）中把国土安全风险管理和绩效管理、联邦财政支持挂钩。《应用风险管理原则指引联邦投资》
《国家风险登记册》
《业务可持续性调查报告：中断与抗逆力》
以上均错误 34、2008年，美国国土安全部成立风险管理与分析办公室，强化国土安全风险管理，推进（）。
风险管理完美化
风险管理标准化
风险管理集约化
风险管理绩效化
35、（）将风险管理实践扩展到整个政府的结构、过程和文化中。
信息管理层次
危机管理层次
具体业务风险管理层次
综合风险管理层次
36、《中华人民共和国突发事件应对法》的施行日期是（）。
39324 39387 39448 39447
37、据《中华人民共和国突发事件应对法》的规定，市人民政府应对突发事件的工作原则是（）。
处置为主、预防为辅
预防为主、预防与应急相结合预防为主、处置为辅
处置与预防并重
38、国务院和（）以上地方人民政府是突发事件应对工作的行政领导机关。
省级
地市级
县级
乡镇级
39、突发事件预警信息最高级别为Ⅰ级，用（）来表示。
橙色
红色
黄色
蓝色
40、应急响应是在事故发生后立即采取的应急与救援行动，包括（）。
信息收集与应急决策
应急队伍的建设
事故损失评估
应急预案的演练
41、胡锦涛同志在（）上的讲话中指出，推动建立重大工程项目建设和重大政策制定的社会稳定风险评估机制，从源头上预防和减少社会矛盾发生。
党的十八大
十七届五中全会第一次全体会议
十七届五中全会第二次全体会议
以上均错误
42、海洋灾害主要包括（）。
风暴潮和赤潮及浒苔
水土流失和风暴潮
土地沙漠化和赤潮及浒苔 水土流失和土地沙漠化
43、以下不属于生物灾害的是（）。
环境事故引发的生态环境灾害
农作物病虫害
森林病虫害
草原蝗虫鼠害
44、根据突发公共事件的发生过程、性质和机理，突发公共事件主要分类不包括（）。
地震灾害
事故灾难
公共卫生事件
社会安全事件
45、各类突发公共事件的分级中，Ⅳ级表示（）。
特别重大
重大
较大
一般
46、应急响应是在事故发生后立刻采取应急与救援行动，其中包括（）。
信息收集与应急决策
应急队伍的建设
事故损失评估
应急预案的演练
47、各地区、各部门针对各种可能发生的突发事件完善（）机制。
信息报告
预测预警 信息发布
评估
48、恢复工作应在事故发生后立刻进行，使事故（）恢复到相对安全的基本状态后逐步恢复到正常状态。
发生区域
影响生产
引发地区
影响区域
49、应急演练的基本任务是检验、评价，并（）应急能力。
保持
论证
协调
保护
50、胡锦涛在（）上的讲话中提出，开展地质灾害隐患排查，推行自然灾害风险评估，建立基层防御组织体系，强化重点目标安全防范，切实做好山洪、泥石流、滑坡、城市内涝等灾害防御工作。
党的十八大
十七届五中全会第一次全体会议
十七届五中全会第二次全体会议
以上均错误
51、据《突发事件应对法》规定，如某单位未按照规定采取预防措施，导致发生严重突发事件，某县人民政府可以对其处于最高（）的罚款。
5万元 10万元 15万元 20万元
52、各类突发公共事件的分级中，Ⅲ级表示（）。特别重大
重大
较大
一般
53、《突发事件应对法》指出：县人民政府应对突发事件的工作原则是（）。
处置为主、预防为辅
预防为主、预防与应急相结合预防为主、处置为辅
处置与预防并重
54、《突发事件应对法》指出：可以预警的自然灾害、事故灾难和公共卫生事件的预警级别分为四级，分别是（）颜色标示。
红、橙、黄、蓝
红、黄、橙、绿
红、黄、绿、蓝
黄、红、橙、蓝
55、各类突发公共事件的分级中，Ⅱ级表示（）。
特别重大
重大
较大
一般
56、《突发事件应对法》指出：新闻媒体擅自发布有关突发事件的真实信息，有关人民政府及其部门有权利对其做出（）的处理决定。
警告
罚款
停止其业务活动 以上三项都错，无权对新闻媒体做出处理决定
57、《突发事件应对法》指出：县人民政府应当在（）时向县人大常委会作专项工作报告。
应急准备阶段
应急处置工作结束
恢复重建工作结束
应急处置期间
58、《突发事件应对法》有7章（）。
70条 70条 60条 60条
59、各类突发公共事件的分级中，Ⅰ级表示（）。
特别重大
重大
较大
一般
60、（）指出，加快形成源头治理、动态管理、应急处置相结合的社会管理机制。
党的十八大
十七届五中全会第一次全体会议
十七届五中全会第二次全体会议
以上均错误
61、应急管理的理想境界：（）。
无急可应
有急能应 有急可应
无急能应
62、突发事件应对主要包括（）。
预防与应急准备
监测与预警
应急处置与救援
事后恢复与重建 63、2010年8月9日，国土资源部部长徐绍史在国土资源系统舟曲抢险救灾紧急会议上指出，舟曲泥石流灾害主要原因有（）、地质灾害固有的特征。
地质地貌原因
“5·12”地震震松了山体
气象原因
瞬时的暴雨和强降雨
64、突发事件风险管理普遍无法得到重视的原因有（）。
风险管理是不确定的，应急管理是紧急迫切的。
风险管理是默默无闻的，应急管理是轰轰烈烈的风险管理是吃力不讨好的，应急管理是雪中送炭的风险管理是确定的，应急管理是不紧急的。
65、我国几乎所有种类的自然灾害均有发生，各类灾害风险的（）日显突出。
突发性
并发性
关联性
难以预见性
66、生态环境灾害主要有（）。
水土流失 土地沙漠化
环境事故引发的生态环境灾害
森林草原火灾
67、我国自然灾害风险的基本特征：（）。
灾害风险种类多
频度高
区域性、季节性强
灾害损失严重
68、以下属于事故灾难风险管理的主要类型的是：（）。
供水供电供油供气等城市生命线风险管理
通讯、信息网络、特种设备等安全风险管理
核辐射事故风险管理
重大环境污染和生态破坏事故风险管理 69、以下属于气象水文灾害的有（）。
台风灾害
暴雨洪涝灾害
高温热浪灾害
雷电灾害
70、突发事件风险管理普遍无法得到重视解决的思路有（）。
问责前置
科普宣教
提拔使用
以上均正确
71、事故灾难风险管理要做到（）。查明白
写明白
讲明白
听明白
72、以下属于公共卫生事件风险管理的主要类型的是（）。
重大传染病疫情风险管理
群体性不明原因疾病风险管理
重大食品安全事件风险管理
职业危害事件风险管理
73、社会安全事件风险管理主要包括：（）、民族宗教事件风险管理、规模较大的群体性突发事件风险管理。
重大刑事案件风险管理
涉外突发事件风险管理
恐怖袭击事件风险管理
突发重大经济安全事件风险管理
74、当前，个体极端事件风险的种类主要有（）。
自卫性抗争
自残性维权
报复性攻击
泄愤性暴力
75、（）等西方国家已将“风险政务”纳入公共管理的日常工作并发挥了实际作用。
英国
美国
加拿大
中国 76、全风险、全过程的“风险政务”模式的优点主要有（）。
能够确保最经济的应急管理成本
能够实现统一高效的指挥和运作
能够保证应急管理的基本需要
以上均正确
77、加拿大将对风险的认知和管理模式划分为（）。
信息管理层次
危机管理层次
具体业务风险管理层次
综合风险管理层次
78、当前，我国应不断强化风险管理的基础性地位，提高政府突发事件风险管理的（）水平。
科学化
规范化
信息化
系统化
79、《中华人民共和国突发事件应对法》的立法宗旨，以下选项正确的是（）。
预防和减少突发事件的发生
控制、减轻和消除突发事件引起的严重社会危害
规范突发事件应对活动
保护人民生命财产安全
80、《中华人民共和国突发事件应对法》的规定，突发事件的分级标准由（）制定。
全国人民代表大会
全国人大常务委员会
国务院 国务院部门
第三篇：成品油道路运输突发事件的风险管理研究
成品油道路运输突发事件的风险管理研究
【摘 要】西北公司成立于2008年，主要为西北地区中石化销售企业提供成品油配送服务。单位下设7个配送中心和10个车队，现有油罐车共计286辆，其中陕西116辆、新疆170辆。配送加油站共有421座，其中陕西316座、新疆105座。随着石油石化工业的快速发展，以及各地区公路建设的加快，对经济发展、提高人民生活起到巨大的作用；但另一方面，我们应该看到，社会上成品油配送突发事故事件的发生频率不断升高，其对道路安全造成的危害也越来越明显。危化品车辆因交通事故翻车，致使大量危化品液体泄漏，外泄的液体流入当地河水中，造成当地居民饮用水受到污染，在社会上造成极大的负面影响。
本文运用项目风险管理理论，以西北公司成品油运输引发的突发事件为研究对象，通过对运输各环节的危险识别，并对风险进行评估和分级，并制定防范风险发生的措施，将风险降低到最低，对今后西北公司突发事件管理作出一定探索性的研究工作。【关键词】环境突发事件；成品油运输；风险管理；风险识别
1.成品油运输中风险识别
成品油运输配送的风险主要来源于：人、车、管理和环境。
成品油运输配送引发的突发环境事件具有以下特点：
（1）承载的汽柴油属于危险化学品，存在易燃、易爆等理化特性，成分较复杂，一旦发生泄漏事故，处理难度非常大。
（2）驾驶油罐车的驾驶员存在驾驶技能和安全素养的差异，人为影响因素复杂。
（3）成品油配送路线地形复杂，有山区、平原、高原，不确定的风险因素较多，沿线水源较多，存在发生水体污染事件的可能性。
（4）成品油配送路线有长有短，配送路线较多，道路沿线风险点多的特点。
1.1风险识别指标体系的建立
按照评价指标的原则建立的项目风险识别指标体系，运用风险识别中的风险因素分解法，采用多级风险指标分类，主要有目标层、基准层和指标层3个层级。本文首先对基准层风险指标开展风险源危害因素的分类，再对成品油运输进行全方位、全环节及全过程的详细分析，初步得到的风险因素结果，专家们利用专业知识以及丰富实践经验，对指标层的初步风险识别结果进行细致地讨论。
经过专家们的识别后，最后按风险源的特点将驾驶员操控失误、车辆技术故障、管理失效、外部事件作为的基准层关键因素，经专家咨询，通过调查分析、分解、讨论第一轮可能存在的风险因素，并去除那些影响弱微、作用小的风险因素，然后研究主要因素间的内在关系，经过多次研究，最后形成的统一意见。
1.2风险识别指标体系中各指标的含义
风险评价指标体系包括三个层次：第一层为目标层；第二层为基准层；第三层为指标层。
1.2.1 基准层各指标含义
（1）驾驶人员风险因素
驾驶人员风险因素。驾驶员的驾驶操作对安全系统起着确定性作用，这就说明驾驶员的操作存在客观的重大隐患，会对整个运输项目带来直接风险，在实际工作中这些风险因素很难掌握和把控。
（2）车辆风险因素
成品油运输过程主要的运输工具是单车及半挂型油罐车，是汽柴油品运输的载体，在很大程度上车辆设备也会对成品油运输引发突发事件带来风险。
（3）管理风险因素
管理风险是指在成品油运输引发突发事件的运作和管理过程中，由于项目中的管理不善，人为管理不到位，制度执行不严格，不加强对人员、设备的监督和管理，存在一定的管理风险。
（4）环境风险因素
预防成品油运输环境风险，如特殊天气风险，必须建立特殊天气预警预报机制，做到早预防早准备，加强对车辆罐体、防静电设施完好性检查，防止泄露、雷击、火灾爆炸等事故的发生。执行新的油品配送任务时车队管理人员要做到事前预防，提前对油品配送线路进行踩点，进行实地勘查，重点对山体滑坡、气候环境、路况、人员、道路车辆、等情况进行风险识别、评估，进而制定安全风险控制削减措施。
1.2.2 指标层各指标内涵
（1）驾驶员驾驶操作水平：驾驶员在成品油运输过程中起着关键作用，驾驶员驾驶水平高低直接决定发生突发事件可能性的大小，因此，在单位管理中驾驶员入口关管理显得极为重要。
（2）驾驶员违章驾驶。人的不安全行为是主要危险因素，占交通事故80%以上，如：驾驶员酒后驾车、盗卖油品、违章超速、疲劳驾驶、不系安全带、行车中接打手机或接发短信，吸烟、私搭乘客等各种违章行为是造成交通事故主要原因，因此必须对驾驶员进行风险识别与安全能力评价。
（3）按操作规程装卸油。在成品油运输全过程管理中，主要的操作规程就是油品装卸操作规程，操作规程的执行者是人，汽柴油以液态为主，由于特殊的理化性，存在易燃、易爆特性，装卸过程中存在较大的安全风险，如人员装卸技术水平没有达到要求也会带来风险。
（4）因车辆技术性能故障导致交通事故。因成品油运输车辆比较特殊，因此对油罐车的车辆技术性能有较高的技术要求和规范，避免因车辆技术故障而发生车体爆炸和油品泄漏事故，或造成因油品泄漏的次生环境污染事故。
（5）罐体及安全辅助设施故障导致油品泄漏。油罐是成品汽柴油的运输载体，油罐的装卸油口、安全海底阀至关重要，若有缺陷和故障，容易发生油品泄漏事故，造成巨大污染。
（6）罐体是否正常年检、车辆是否年年审和保养。油罐车的罐体是否按照国家压力容器管理条例进行年检，车辆是够按照运管部门要求，每半年开展一次车辆二级维护保养，以上两方面都会对运输项目带来风险，如不正常对罐体进行年检，罐体存在压力缺陷，极易发生油品泄漏事故。如车辆不在规定的车辆行驶里程范围内进行正常维护保养，一旦车辆技术性能出现问题，容易引发各种事故。
（7）是否对油品配送路线摸底，掌握实际情况。因成品油运输路线较多，运输业务随市场的增大会增加新的油品配送站点，对新增的油品运输路线，车队的管理人员是否清楚，路沿线存在哪些道路风险是否掌握，如不能及时掌握实际情况，容易在新增路线执行油品配送任务时发生交通事故，对运输项目管理带来一定风险。（8）新入职驾驶员的安全教育培训是否到位。新入职驾驶员存在对单位不熟悉，业务流程不清楚，重点对油品装卸点和油品配送路线不清楚，管理人员对新入职驾驶员的驾驶技能、责任心、安全素质等方面不了解，这些问题不及时解决和认真对待会对后期的油品配送埋下隐患和风险，因此，加强对新入职驾驶员的安全教育培训显得尤为重要。
（9）是否建立特殊天气预警预报机制。预防成品油运输特殊天气风险，必须建立特殊天气预警预报机制，做到早预防早准备，加强对车辆罐体、防静电设施完好性检查，防止泄露、雷击、火灾爆炸等事故的发生，施工现场，长途运输要落实好防垮塌、防洪水、防中署、防中毒等各项防范措施。
（10）应急消防救援和紧急避险知识方面的培训。充分作好防范应急准备及时发现和整改各类隐患，根据实际情况，制定和完善汛期突发事件应急预案。开展应急消防救援和紧急避险知识方面的培训，提高员工应急抢险意识和处置能力。
2.项目的风险评价与分析
2.1 成品油运输引发突发事件风险评价统计概率法的应用
（1）发生事故或危险事件的可能性（L）
LEC风险评价法的可能性分析主要分析成品油运输引发事故风险发生的可能性，判断的方法是根据实际发生事故或危险事件的可能性将风险可能性按表4.1划分为如下5种分值：
即：10分，6分，3分，1分，0.5分；0分为E级，代表完全可能发生事故；6分代表D级，意思为相当可能；3分代表C级，代表可能，但不经常发生事故；1分代表B级，表示发生事故的可能性小；0.5分代表A级，表示不可能发生事故。
（2）暴露于危险环境的频次（E）
LEC风险评价法中的E表示暴露于危险环境的频次，即成品油驾驶员暴露在这种危险环境中的频繁程度，将暴露频次按表4.2划分为如下5种分值：
即：10分，6分，3分，2分，1分；这5种分值分别代表：连续暴露，每天工作时间内暴露，每周一次暴露，每月一次暴露，每年一次暴露。
（3）发生事故可能产生的后果（C）
LEC风险评价法中的C表示生事故可能产生的后果，即成品油运输一旦发生事故可能会造成的后果，将产生的后果按表4.3划分为如下6种分值：
分值分别为：100，40，15，7，3，1。发生事故可能产生的后果：100代表大灾难，许多人死亡；40为灾难，数人死亡；15为非常严重，1人死亡；7为严重，残疾；3为重大，重伤；1代表引人注目。
在上面公式中字母D代表风险值，要取得所述的L、E、C三种因素的准确数据是相当复杂的过程。为了简化评价过程，可采取半定量计值方法，给三种因素的不同等级分别确定不同的分值，再以分值的乘积D来评价成品油运输危险性的大小。
D值越大说明该系统危险性越大，需要增加安全措施，或改变发生事故的可能性，或减少人体暴露于危险环境中的频繁程度，或减轻事故损失，直至调整到可接受的范围内。表2.4 成品油运输引发突发事件风险值定量度量
注：通常将D≥70的相关的危险源确定为高风险或不可容忍的危险源。（大于包含本数，小于不包含本数）
LEC风险评价法中的风险值（D）是分析一旦发生成品油突发事件产生的后果以及后果的严重程度，涉及因素包括受影响的人数、直接经济损失、对环境的污染程度、对社会和经济的影响程度，同时还要考虑风险承受及受控能力，将风险的风险值分为如上5级：
3.成品油运输引发突发事件的风险应对策略
成品油运输引发突发事件风险管理是一个不间断、连续的的状态，其风险也是不断变换，因此对风险也要持续的管控。对已辨识的成品油运输引发突发事件的风险要结合西北地区的特点采取相应的应对措施。
3.1回避风险具体措施
在成品油运输路线选择上，应遵守尽量远离水源地和远离市区的道路，不挑选路途近但却要通过市区的路线，这样可以减少和避免发生水体污染事故的可能。
3.2 减轻风险的具体措施
（1）加强对新入职驾驶员的管理，严把驾驶员入口关和坚持驾驶员安全能力评价，择优录取，严防安全素质差的驾驶员进入驾驶员队伍。对现有的驾驶员队伍半年进行一次安全
能力评价工作，优先考核合格的驾驶员驾驶汽油车。加强新聘驾驶员对成品油知识及职业道德培训，转变人的安全观念理念，培养人的安全意识，把员工培养成规范、理智的员工。采取外聘交警、油库、加油站安全管理人员作教员试的安全培训，讲解和剖析身边的事故案例、装卸成品油安全注意事项等，通过培训达到员工能够认识风险、识别风险、控制风险的能力。
（2）严格执行规章制度，规范员工的安全行为，一是加大违章的管理力度。对违反者予以爆光外，要切实利用好晨会和各种会议的机会，重点宣传违章行为的产生、违章人员的心里特征、违章造成的严重的后果。二是提高违章处罚的奖罚激励机制。对违章处罚作为衡量配送中心的工作业绩的重要依据之一。三是采取多种形式鼓励驾驶员进行相互监督和自检自查。让驾驶员充分认识自身习惯性违章的不足，检查自己，相互监督。四是加强车辆GPS管理，严禁驾驶员进入繁华路段乱停乱放，严禁夜间超速，同时要防止因驾驶员贪图私利盗卖油品导致火灾事故的发生。
（3）加强车辆的严格管理。强制落实车辆一二级维护保养制度，加强平时对车辆的检查，重点检查车辆转向、制动、轮胎、灯光、静电带、灭火器等重点部位。每月一次对车辆的安全技术状况进行综合全面检查、测评，严防车辆带病行驶。
（4）道路风险控制，车辆途径的河流、水库、湖泊等可能造成环境污染的路段，要制定具体严格的车辆行车规定及限速要求。要求驾驶员要按照操作规程。注意观察，谨慎驾驶；严格执行“三规一限”制度，即规定的时间、规定的线路、规定的地点、一限：车速限制。通过GPS，加强车辆实时跟踪和重点车辆监控，尤其是要加强车辆轨迹回放抽查工作。
4.结束语
风险管理是成品油运输配送安全运输的关键，也是维护社会秩序稳定、人民生活安定和构建和谐社会的一项重要工作。要做好运输配送工作，必须做到风险识别和风险评价、建立各类风险事前预防措施，把各类危险因素消灭在事前，必须要有回避风险、控制风险的管控能力，西北公司通过对运输风险风险的管控，实现了各级管理者与驾驶员风险共同辨识、责任共同承担、过程受控管理的管理方式，将人、车、管理和环境等环节的风险要素纳入统一管理。今后，将对成品油运输各个过程面临的风险做进一步的研究，主要风险识别也要进一步重点化和规范化。
参考文献：
[1]张瑞鑫.北京市危险化学品运输引发突发事件的风险管理研究.2009.30-32
[2]秦大庸.刘之平.水利水电工程建设项目的风险管理.武汉水利电力大学学报1987.Zadeh.Fuzzy sete.Information and Control.1965，17（24）：238-253
第四篇：证券公司风险管理研究
摘要
证券公司是资本市场中最重要的中介机构，证券公司的风险管理水平直接关系到证券市场能否健康发展。2002年以来，我国股票市场的下跌导致了证券公司经营风险不断暴露。文章通过对我国证券公司各类经营风险的系统分析，结合发达国家证券公司风险管理的成熟经验，提出了我国证券公司风险管理的一些具体建议。
关键词：证券公司；风险管理
一、当前我国证券公司风险管理中存在的主要问题
目前，我国证券公司的主营业务有证券经纪、证券承销、证券自营、资产管理、兼并收购、基金管理和咨询，我国证券公司的经营风险主要来自于以上业务，如经纪业务风险、承销业务风险、自营业务风险和资产管理风险等。
1.治理结构缺陷导致风险管理工作薄弱。我国证券公司虽然大多已经改制成股份公司或有限责任公司，但其实际运作中仍具有浓厚的国有企业色彩。证券公司高管人员主要由政府任命，许多公司对高管人员未能建立起有效的约束机制，高管人员存在拍脑袋决策的现象。部分公司高管人员的个人私利左右着公司的经营决策，给公司带来巨大的损失。
2.风险管理组织机构形同虚设。证券公司一般都设有风险控制委员会，但在具体开展业务时，风险控制委员会难以真正起到控制风险的作用，许多公司高管人员的行为凌驾于风险控制委员会之上，使得风险管理机构形成虚设。
3.风险管理制度不健全，执行制度不严格。证券公司的风险产生于其业务发展的各个环节中，许多公司在制定风险管理制度时不够细化，没有对容易产生风险的环节实施严密控制。有的公司虽然有风险管理制度，但执行制度不严格，从而造成风险暴露。
4.风险管理手段落后。我国证券公司的风险管理主要依靠定性分析，凭经验进行风险控制，风险管理手段落后。
二、我国证券公司风险管理不善造成的后果
1.行业连续3年出现整体性亏损，而且亏损额逐年扩大。2002年~2004年，证券公司已连续3年出现
行业整体性亏损。2003年平均每家券商亏损为80万元；而2004年，平均每家券商亏损扩大为1 200万元。
2.资产质量恶化。由于经营管理不善，近几年来，许多券商的资产质量争剧恶
化，如大鹏证券净资产为-40亿元，闽发证券净资产为-220亿元等。
3.多家券商被依法撤销。2002年以来，已先后有中国经济开发信托投资公司（简称“中经开”）、鞍山证券、大连证券、富有证券、佳木斯证券、新华证券等多家证券公司被关闭或撤销。
三、证券公司风险管理的国际经验借鉴
1.科学的风险管理理念。国外证券公司认为，业务的风险不在于业务本身，而在于业务管理方式，违反纪律或是监管方式上出现失误最有可能引发风险。让每一个员工认识到自身的工作岗位上可能存在的风险，是风险管理的根本。
2.健全的风险管理组织结构。美国投资银行的风险管制结构一般是由审计委员会、执行管理委员会、风险监视委员会、风险政策小组、业务单位、公司风险管理委员会及公司各种管制委员会等组成，这些委员会或部门的职能分别介绍如下：（1）审计委员会一般全部由外部董事组成，由其授权风险监视委员会制定公司风险管理政策。（2）风险监视委员会一般由高级业务人员及风险控制经理组成，一般由公司风险管理委员会的负责人兼任该委员会的负责人。该委员会负责监视公司的风险并确保各业务部门严格执行识别、度量和监控与其业务相关的风险。（3）风险政策小组则是风险监视委员会的一个工作小组，一般由风险控制经理组成并由公司风险管理委员会的负责人兼任负责人。该小组审查和检讨各种风险相关的事项并向风险监视委员会汇报。（4）公司最高决策执行委员会为公司各项业务制定风险容忍度并批准公司重大风险管理决定，包括由风险监视委员会提交的有关重要风险政策的改变。公司最高决策执行委员会特别关注风险集中度和流动性问题。（5）公司风险管理委员会是一个专门负责公司风险管理流程的部门。该委员会的负责人一般直接向财务总监报告，并兼任风险监视委员会和风险政策小组的负责人，同时一般也是公司最高决策执行委员会的成员。风险管理委员会管理公司的市场风险和信用风险。风险管理委员会还要掌握公司各种投资组合资产的风险概况，并要开发出有关系统和风险工具来执行所有风险管理功能，该委员会一般由市场风险组、信用风险组、投资组合风险组和风险基础结构组等四个小组组成。
3.完善的公司治理结构。美国证券公司完善的治理结构主要体现在以下几方面：（1）股权结构合理。股权结构决定治理结构，美国证券公司的股权结构具有以下特征：①证券公司的股权极为分散。②美国投资银行的股权具有高度的流动性。③美国投资银行都拥有一定数量的内部持股。（2）董事会结构有利控制风险。美国证券公司的董事会结构具有以下特点：①董事会中外部董事占有重要位置且相对独立。②董事会下设各种委员会以协助其经营决策并行使监督职能。（3）对经理层的具有完善的监督约束机制。美国证券公司对经理层的约束机制通过以下方式实现：①在董事会下设立审计委员会或其他类似的调查稽核委员会，部分地代行监事会的审计监督职能。②完善的信息披露制度。③外部市场对经理层具有很强的监督与制约作用。
4.有效的激励机制。一般来说，美国投资银行的激励机制具有以下特点：（1）激励机制对高级管理人员实行重点倾斜。美国投资银行对高管人员实行重点激励，给予他们极为丰厚的待遇。美国五大投资银行的董事长兼CEO总收入平均为1 752.4万美元。（2）激励工具多元化。美国投资银行（如美林证券）在设计激励机制时广泛采用了流动性、收益性、风险性和期限互不相同的多元化金融工具，并通过这些不同金融工具的组合运用以求达到最佳激励效果。（3）激励层次多样化。如美林证券根据员工不同职级、不同服务年限、不同工作的特点，采取了多种不同的奖励计划，使员工从进入公司到离退休、从年轻新手到资深专家都能享受不同的阶段性激励。
5.先进的数量化的风险管理手段。国外大型证券公司均设有全球性备用设施和资料系统计算在全球主要市场交易的营运风险，可以使公司对全球市场变动的情形作出迅速反应。有关部门也会利用特别报告控制营运风险，指出对帐情况及让本集团鉴定需要额外抵押品的情况。该部根据交易性质及风险类型设立相应的储备金，以应付营运失误。
四、我国证券公司风险管理的改进措施
1.建立有效的风险管理制度。证券公司应该建立起一套系统的风险管理制度，管理制度应该监控到分
支机构的管理、重要业务的管理等方面。
证券公司的不良资产很多都是分支机构违规操作或越权经营造成的，对分支机构实行授权经营，明确其业务范围，才能控制分支机构产生的风险。对营业部经理、财务主管、电脑主管重要职位，从人事组织上进行三权分离，直接对公司的总部负责，其任免、工资等与营业部全部脱钩。
在重要业务的管理方面，证券公司应建立资金管理制度、自营业务管理制度、证券承销及资产经营业务管理制度、经纪业务管理制度。同时，要健全重要的管理制约制度，如财务管理制度、电脑通信系统管理制度、稽查审计制度等。
2.加强对高层管理人员和重要岗位业务人员的资格审查和监督管理。证券管理部门要加强对证券公司高层管理人员的资格审查，并力求不使之形式化。证券公司内部也该建立对高管人员行为和职责的监督约束机制，发挥独立董事、公司内审计机构对高管人员的监督和约束功能。
3.提高员工的风险控制意识。在风险管理中人的控制是十分重要的。在大力倡导建立风险管理制度、，完善风险监控机制的同时，强化员工的道德规范和行为准则、提高员工的执业素质是风险管理和内部控制能否取得成功的关键因素。
4.正确处理好业务发展和公司风险承受能力之间的关系。在努力推动业务发展时，要控制好各项业务发展过程中产生的风险：（1）经纪业务的风险控制：要规避经纪业务的风险，就需要从佣金标准、客户数量和结构、交易量及其结构各个方面进行全面分析，使之优化以创造最大利润，同时规避经纪风险。（2）证券承销业务的风险控制：随着证券发行中保荐人制度的实施，证券公司投行业务风险越来越大，证券公司要加强对企业的研究，对企业的前景、业绩、财务状况以及市场具体情况等作出综合判断。（3）自营业务的风险控制：二级市场的价格波动以及证券公司制度的不完整性，使得证券公司的自营业务存在着较大的风险。证券公司应调整投资理念，重新定位投资业务，加强自营业务人才的培养和储备，同时应重视中短项目投资、组合投资、价值发现与价值再造，提高资金的使用效率和规避市场风险。（4）资产管理业务的风险控制：严格按照《证券法》和中国证监会的相关规定来开展资产管理业务，在条件不成熟时，宁愿该项业务发展慢一点，也要做好风险控制工作。
5.设立专门风险管理机构，并使其有效运转。风险管理委员会需建立严密的风险管理流程，一般包括：
（1）成立一个正式的风险管理组织，此组织能确定风险监管流程；（2）审计委员会（向风险管理委员会负责）对公司整体风险监管流程进行定期的审核；（3）确定明确的风险管理政策和程序，并由定量分析工具来支持；（4）公司最高管理决策层明确规定风险容忍程度，并且定期进行检讨以确保公司的风险承受与公司的各项业务发展战略、资本结构以及现在和预期的市场条件相一致；（5）在职责和分工明确的情况下，保持业务、行政管理和风险管理之间的良好沟通和协调。
6.尽快应用数学模型等先进的风险管理手段和工具。应当运用现代化的风险管理技术，形成组织严密并能适时对风险进行监控的综合风险管理和控制模型。如借鉴证监会国际组织“资本充足率”的框架和计量与管理风险的VaR（Value—at—Risk）模型，提高风险管理技术水平。
参考文献：
1.南凤兰.中国证券公司风险分析.金融理论与实践，2006，（2）.2.冯玉明，刘娟娟.我国证券公司有效风险管理体系探讨.证券市场导报，2006，（1）.3.冯辞.浅析证券公司财务风险管理.中国科技信息，2005，（4）.
第五篇：内控-重大风险和突发事件应急管理
企业内部控制—重大风险和突发事件应急管理
一、业务目标
1.防范、控制和化解公司在复杂多变的经营环境中的重大风险和突发事件。
2.加强公司对重大风险和突发事件的管理，有效预防和及时处理重大风险和突发事件，提高公司保障生产安全、处置突发事件的能力。
3.降低重大风险和突发事件对公司财产、资金损失。
4.预警与应急处理机制，符合国家相关法律法规和公司规章制度。
二、业务风险
1.重大风险和突发事件的发生严重影响公司战略的执行与实现。2.重大风险和突发事件影响公司正常经营活动。
3.重大风险和突发事件造成重大人员、财产损失。
4.违反国家相关法律、法规和公司内控制度，可能遭受外部经济处罚，造成公司经济损失和信誉损失，影响公司社会形象。
三、业务范围
本业务流程主要描述公司应对重大风险和突发事件的业务流程。
重大风险和突发事件是指与公司生产经营相关的、突然发生的，可能造成公司的正常经营受到影响甚至无法继续经营的自然灾害、重大意外事故，导致公司财产、人员以及投资者利益受到严重损失，产生区域性或全国性社会影响，可能导致或转化为严重影响证券市场稳定，从而需要采取应急处置措施的事件。
四、业务流程步骤及控制点 1.重大风险和突发事件分级
1.1.特别严重事件：公司全面爆发风险，涉及范围广泛，无法继续经营，导致公司财产、人员遭受严重损失，造成区域性甚至全国性的重大影响；
1.2.严重事件：公司爆发大规模风险，涉及范围广泛，无法正常经营，导致公司财产遭受较大损失。
1.3.较重事件：公司发生重大突发风险，正常经营受到影响，公司财产遭受一定程度的损失，有可能导致或转化为严重影响证券市场稳定的重大突发事件； 1.4.一般事件：公司发生突发风险，正常经营受到一定影响，可能导致公司财产、人员遭受损失。
2.重大和突发事件机构设置与职责
2.1.公司应结合实际情况，依法、科学、合理建立健全公司重大风险和突发事件工作责任制和管理制度，建立安全员管理制度和奖惩制度，及时化解潜在风险，防患于未然。
2.2.成立重大和突发事件应急处置工作小组，由总经理和各部门经理组成，总经理任组长，对公司重大和突发事件负全责。负责领导、检查、监督、处理公司重大风险和突发事件的管理及处置工作，公司人行经理任副组长，在总经理指导下，负责组织公司重大风险和突发事件的具体管理，并向总经理报告工作。
2.2.1.应急处置工作小组及办公室主要职责包括：
（1）拟定突发事件应急管理方案并组织指挥处理重大风险和突发事件及其善后的各项工作的实施；
（2）决定启动和终止重大风险和突发事件处理系统；
（3）与总部保持通讯联系，与外部政府相关管理部门保持工作衔接；（4）收集、整理、分析突发事件相关信息资料及发生的原因；（5）协调和处理重大风险和突发事件处置过程中对外宣传报道工作；（6）及时赶赴事发现场，组织对事故现场的管理，并向公司管理层和地方政府相关部门报告突发事件基本情况，不能瞒报、迟报和谎报情况。作好后勤保障，稳定现场情况，避免事态扩大；
（7）定期或及时评估重大风险；
（8）调查分析事故原因，编写事故报告，提出对相关责任人的处理建议，报公司管理层审议；
（9）其他相关工作。
2.3.公司应正确处理发展与稳定的关系，加强风险防范，管理层应认真履行相关职责。
3.重大风险和突发事件处置原则 公司对重大风险和突发事件的处置以“预防为主、常备不懈、预防与应急相结合”为原则，实行统一领导、统一组织、分类管理、分级负责、居安思危、快速反应、措施果断、协同配合，做到切实可行、积极应对。
4.预警、应急及事后处理
4.1.应急处置工作小组、公司各部门对日常工作中发现的有可能导致或转化为重大风险和突发事件的各类风险信息及时开展跟踪、分析、监测及评估，加强信息报告和预警。
4.2.重大风险和突发事件发生后，公司所属各部门负责人，应在第一时间向应急处置工作小组成员进行汇报并在第一线了解跟踪事件发生和变化的全过程，及时向公司应急处置工作小组报告事件信息，并提供专业分析意见，采取有效的应急措施，防止事态发展，最大限度地减少损失和影响程度。
4.3.应急处置工作小组应当迅速做出应急反应，研究并提出处置方案和建议，按照政府有关部门和证券监管部门的决策，具体组织实施各项应急措施，并结合实际情况进行处置，完善应急手段和措施。
4.4.重大风险和突发事件发生后，公司应急处置工作小组根据要求和重要性，统一对外发布信息，未经核实和授权，任何人不得随意对外透露相关信息。重大风险和突发事件处理完毕后，公司应严格遵照相关规定，及时公平地向所有投资者披露公司的重大突发事件，有针对性的提供公司相关内容及情况，批驳谣言，报告真相。在投资者中树立公平、诚信的公司形象，切实保护投资者的合法权益。
4.5.重大风险和突发事件发生后，公司在应急处置工作小组的统一指挥下，按国家的有关部门和证券监管部门规定和要求，及时开展处置工作；在处置过程中，公司应对可能产生的连锁事件作出评估，采取相应措施。
4.6.公司应对本制度规定的特别严重事件、严重事件、较重事件类重大风险和突发事件予以高度关注。事件涉及的部门和单位应在上述突发事件发生30分钟内，将事件情况、已采取的措施、联络人及联系方式等报告至应急处置工作小组，由应急处置工作小组再上报相关部门。事件涉及的公司部门应在上述突发事件发生的3小时内将详细情况书面报告至应急处置工作小组，应急处置工作小组在接到书面报告后，及时向相关部门递交该书面报告。4.7.发生本制度一般事件类重大风险和突发事件时，应急处置工作小组应及时整理书面资料报总部。
4.8.对于重大突发事件中的伤亡人员、应急处置工作人员，以及紧急调集、征用有关单位及个人的物资，应急处置工作小组应当按照规定给予抚恤、补助、补偿或相关援助；协调有关部门做好疫病防治、环境污染消除工作以及保险理赔工作。
4.9.重大风险和突发事件发生后，公司领导应立即取消出差、休假等，主要负责人应迅速返回工作岗位，按照职责立即开展工作，研究事件发生的原因、趋势和可能出现的后果并提出解决事件的建议，采取相应措施。
4.10.重大风险和突发事件结束后，公司及各部门应及时总结该事件处置过程中的经验教训，评估应急预案的实施效果，形成书面报告，并对应急预案进行修改和完善。
4.11.对重大风险和突发事件处理进行责任分解，并纳入公司绩效考核体系。依据相关规定对相关责任人进行批评、处罚，后果严重的还要给予党纪、政纪及司法程序方面的处置。
4.12.公司应当建立重大风险和事故举报制度，公布统一的举报电话和邮箱地址。
4.13.建立重大风险和事故奖惩制度。5.重大风险和突发事件包括
5.1.违反国家相关法律、法规对公司造成重大社会影响，导致巨额索赔，致使公司遭受经济损失，投资者利益遭受损害。
5.2.因公司产品质量或环境卫生出现问题，导致群体性中毒事件发生，造成企业形象受到严重损害。
5.3.公司网络遭受黑客攻击和计算机发生病毒，造成公司信息不畅，导致业务中断、客户流失。
5.4.公司出现资不抵债的情况，偿债能力突然恶化，严重影响公司经营。5.5.公司内部关系恶化，出现集体上访事件，社会影响恶劣。
5.6.公司管理层突然辞职，主要负责人失踪或被司法机关采取强制措施。5.7.公司发生重大安全事故，重大资产流失。5.8.公司信息披露出现重大遗漏，造成股价出现异常波动，引发媒体报导。5.9.其他重大风险和突发事件。6.应急保证
6.1.应急处置工作小组根据处置需要，召集参与处置人员开展工作，被召集的人员应服从应急处置工作小组的指挥。
6.2.公司在重大风险和突发事件处置过程中，应保证24小时专人值班，保持通讯的畅通；同时做好交易、登记、结算、通讯系统的各项准备工作，建立备份系统，并定期检查，保证设备安全、可用。同时，要及时对技术系统进行全面升级和完善，提高系统应对突发事件的能力。
6.3.公司对相关工作人员定期进行基本知识培训，开展经常性的法律、法规及预防、预警、避险、避灾常识等宣传教育活动和活动有效性的测试。
7.编制突发事件专题调查处理报告，报告内容包括： 7.1.事件发生时间、性质和影响范围； 7.2.对公司可能造成的损失或影响程度； 7.3.已经采取的控制措施；
7.4.对引发事件原因的分析。要求客观准确，实事求是。7.5.下一步采取的防范措施。7.6.对相关责任人进行处理的建议。
7.7.事故报告应分别报公司经营管理层、当地政府相关部门。8.事件调查的信息披露应按照上市公司相关规定执行。
五、相关制度目录
《中华人民共和国突发事件应对法》 《中华人民共和国公司法》 《中华人民共和国证券法》 《上市公司内部控制指引》
六、主要控制点
1.重大和突发事件机构设置与职责 2.重大风险和突发事件处置原则
3.预警、应急及事后处理，事后报告分析及整改，以及应急保障措施等。
七、相关检查资料
应急领导小组名单及职责权限、应急事件的举报信、重大和突发事件的处理程序及保障措施制度、重大突发事件的分析报告及处理措施以及事后整改报告等。
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