105130_关于工程施工招投标阶段的风险分[本站推荐]

第一篇：105130_关于工程施工招投标阶段的风险分[本站推荐]

关于工程施工招投标阶段的风险分析与管理探讨

摘要：本文分别对建设工程施工招投标阶段的风险分析与风险管理、工程担保及工程保险等方面进行了详细的探讨。

关键词：工程施工 招投标阶段 风险分析 风险管理建设工程招投风险分析与管理

建设工程风险主要来源于设计技术风险、施工技术风险、自然及环境风险、政治社会风险、经济风险、合同风险、人员风险、材料设备风险、组织协调风险等，这些风险只能依靠项目管理人员分析预测。

1.1 设计技术风险

工程设计是工程建设实施的龙头，没有一个完善的设计，无从谈及招标及合同。设计变更是造成工程索赔的重要原因，因此在工程招标之前应尽量完善设计工作。只有避免在设计方案不确定时招标，才能避免由此带来的风险。设计方案是否确定应做为是否开展招标工作的先决条件。

1.2 施工技术风险

在设计方案确定的情况下应研究施工方案，因为任何施工方案都不能保证没有变更和索赔。每一个施工方案，无论它是传统的还是新创的，都有自身独特的优点和局限。业主必须对施工方案中存在的风险进行考虑和评估，当采用新的施工方法和技术时，工程变更与索赔的风险会大大增加，所以必须根据工程项目的具体情况，确定适合的施工方案。

1.3 自然及环境风险

自然及环境风险包括洪水、地震、火灾、台风、雷电等是不可抗拒自然力，另外不明的水文气象条件，复杂的工程地质条件，恶劣的气候、施工对环境的影响等都是潜在的风险因素。招标人在起草招标文件时时应充分考虑这些因素，对不可抗力的级别加以界定，要求承包商在投标文件中充分考虑自然及环境影响对工程的影响。对不可抗力如何界定是关系到工程实施过程中风险分担的一个重要问题，因为不可抗力引起的风险主要包括超过合同规定等级的地震、风暴、雨、雪及海啸和特殊的未预测到的地质条件。按照一般合同条件，这类风险应由合同主体共同承担，承包商一般只能得到工期延误的补偿。

1.4 政治社会风险

政治社会风险表现很多，项目管理人员除了要求具备丰富的自然科学领域的知识，还需具备政治头脑。例如，国内某工程招标工作已完成，但此时政府投资方却发现整体投资规模过大，要求重新调整工程规模，工程开标半年以后仍未定标，投标书早已超出了投标有效期；另一BOT引水项目，招标工作业已完全，但由于连续干旱，水源馈乏，政府不得已迫使该项目流产。按《招标招标法》规定，出现上述情况时招标人要给予投标人予经济补偿，因此招标人应为此付出代价。以上两个举例在工程实施中不在多数，但以上两案例却是事实，这不得不提醒招标人在招标时应慎重。

目前，招标人承担最普遍的政治社会风险是拆迁问题，在城市工程实施过程中由于拆迁问题而造成的工期延误比比皆是。工程延期使得招标人要承担工期延误及工程延期索赔的双重风险。如何解决由拆迁而造成的风险，需要招标人具体情况，具体分析，妥善处理。

1.5 合同风险

工程合同既是项目管理的法律文件，也是项目全面风险管理的主要依据。在工程实践中，采用哪一种合同计价方式，应根据建设工程的特点，招标人对筹建工作的设想，对工程费用、工期和质量的要求等，综合考虑进行确定。项目的管理者必须具有强烈的风险意识，在起草合同文件时学会从风险分析与风险管理的角度研究合同的每一个条款，对项目可能遇到的风险因素有全面深刻的了解。否则，风险将给项目带来巨大的损失。

1.5.1 选择合适的合同计价形式

根据不同工程项目内容选择不同合同计价类型。根据工程项目的特点和实际，适当选择计价形式，降低工程的合同风险。

对于施工条件较好，工程量变化不大、施工工艺成熟的项目，风险量较小，可以采用固定价合同方式，以求得承包商在竞争中较低的报价。

对于工程量变化较大的项目，采取可调价合同，在工程量可能变化的幅度范围内采取不同的结算单价。

对于招标阶段建材市场价较高的项目，一定要在合同增加材料调价条款，因为招标阶段与实施阶段有一个时间差，在这一个时间段攀升较高的材料降价的可能性较大，而继续涨价的空间较小。

对于工程内容及技术经济指标尚未全面确定，投标报价的依据尚不充分的情况下，招标人因工期要求紧迫，必须发包的工程；或且招标人与承包人之间有着高度的信任，承包人在某些方面具有独特的技术、特长或经验。由于在签订合同时，招标人提供不出可供承包人准确报价所必需的资料，报价缺乏依据，因此，在合同内只能商定酬金的计算方法，即成本加酬金的方式。以成本加酬金这种计价方式签订的合同，有两个明显的缺点：一是招标人对工程总价不能有效的控制；二是承包人对降低成本不太感兴趣。因此，采用这种合同计价方式。其条款必须非常严格。

1.5.2 严密的语言表达

语言是合同的载体，合同是索赔的依据。完善的合同可以防止或减少争议，从而减少费用，如果在合同中没有严密的表达，很可能给工程索赔留下隐患。

1.5.3 合理的风险分配

根据风险管理的基本理论，建设工程风险应由有关各方分担，而风险分担的原则是:任何一种风险都应由最适宜承担该风险或最有能力进行损失制的一方承担，符合这一原则的风险转移是合理的，可以取得双赢或多赢的效果。

目前，国内建筑市场处于买方市场，造成招标人在招标人做出很多不对称的合同条款，通过风险转移条款转嫁了，但由于风险责任与权力平衡的关系，这种转移后面往往隐藏着更大风险，如某些承包商，为了抵偿承担风险造成的损失，加大索赔力度，将主要精力放在索赔上，不但影响工程投资，进而可能影响施工进度、质量；某些承包商由于承担了较大的风险损失，不得不依靠偷工减料争取利润空间；甚至某些承包商由于风险造成的压力，无力施工，企业倒闭等。由此可见，合理的风险分配显得同样重要。

从工程整体效益的角度出发，最大限度地发挥各方面的积极性。因为项目参加者如果都不承担任何风险，他就没有任何责任，当然也就没有控制的积极性，就不可能搞好工作。因此只有让各方承担相应的风险责任，通过风险的分配以加强责任心和积极性，达到能更好地计划与控制。

公平合理，责、权、利平衡。一是风险的责任和权力应是平衡的。有承担风险的责任，也要给承担者以控制和处理的权力，如果有了某些权力，则也要承担相应的风险责任；二是风险与机会尽可能对等，对于风险的承担者应该同时享受风险控制获得的收益和机会收益，也只有这样才能使参与者勇于去承担风险；三是承担的可能性和合理性，承担者应该拥有预测、计划、控制的条件和可能性，有迅速采取控制风险措施的时间、信息等条件，只有这样，参与者才能理性地承担风险。

符合工程项目的惯例，符合通常的处理方法。如采用国际惯例FIDIC合同条款，就明确地规定了承包商和业主之间的风险分配，比较公平合理。工程担保及工程保险

工程担保及工程保险并不能担保及转移建设工程的所有风险，建设工程自身及其外部环

境的复杂性，给人们全面地、系统的识别工程风险带来了许多具体的困难。

2.1 工程担保

工程担保是最基本、最有效的风险防范手段，对于招标人来说，担保需要分阶段设置实施：招标投标阶段的投标担保；工程实施初期的预付款担保；合同执行过程中履约担保；工程保修期保修担保。作为投标人来说，政府为保证解决拖欠工程款问题而设立的业主支付担保无疑给处于买方市场激烈竞争中的施工企业吃了一颗定心丸。这些担保做为建设工程承包合同的从属合同在招投标阶段必须精心设置。

2.1.1 投标担保

投标担保可采用银行保函或担保公司担保书、投标保证金等方式，具体方式可由招标人在招标文件中规定。采用投标保证金的，在确定中标人后，招标人应当在与中标人签订合同5个工作日内，向未中标的投标人和中标人退回其投标保证金；除不可抗拒因素外，投标人有以下两种情形的投标保证金将不予退还：①招标人在规定的投标有效期内撤销或修改其投标文件；②中标人在收到中标通知书后，无正当理由拒绝签合同协议书或未按招标文件规定提交履约担保。实行合理低价中标的，也可以要求按照与第二标投标报价的差额进行赔偿；除不可抗拒因素外，招标人不与中标人签订工程合同的，招标人应当按照投标保证金的两倍返还中标人。

2.1.2 预付款担保

预付款担保是为了保证承包人因经营状况不良或某些原因挪用、转移预付款无法按合同规定完成相应工程内容而采取的措施。预付款担保在发包人支付预付款之日至发包人按合同规定向承包人收回全部工程预想付款之日有效，担保额可根据预付款扣回情况而递减。

2.1.3 承包商履约担保

履约担保可以采用银行保函或担保公司担保书、履约保证金的方式，也可以引入承包商的同业担保，即由实力强、信誉好的承包商为其他承包商提供履约担保。

对于履约担保，如果是非业主的原因，承包商没有履行合同义务，担保人应承担其担保责任：一是向该承包商提供资金、设备、技术援助，使其能继续履行合同义务；二是直接接管该工程或另觅经业主同意的其他承包商，负责完成合同的剩余部分，业主只按原合同支付工程款；三是按合同约定，对业主蒙受的损失进行补偿。

实行履约保证金的，应当按照《招标投标法》的规定执行。《招标投标法》第46条规定：“招标文件要求中标人提供履约保证金的，中标人应当提交。”第60条规定：“中标人不履行与招标人订立的合同的，履约保证金不予以退还，给招标人造成的损失超过履约保证金数额的，还应当对超过部分予以赔偿。”

2.1.4 质量保修担保

在《建筑法》和《建设工程质量管理条例》中，对工程质量保修制度作了明确规定。为了保证保修责任的落实，应建立工程质量的保修担保制度。通常，监理人从第一个付款周期开始，在发包人的进度付款中，按专用合同条款的约定扣留质量保证金，直至扣留的质量保证金总额达到专用合同条款约定的金额或比例为止。质量保证金的计算额度不包括预付款的支付、扣回及价格调整的金额。在合同约定的缺陷期满时，承包人向发包人申请到期应返还承包人剩余的质量保证金金额，发包人应在14天内会同承包人按照合同约定的内容核实承包人是否完成缺陷责任。如无异议，发包人应当在核实后将剩余保证金退还承包人。在合同约定的缺陷责任期满时，承包人没有完成缺陷责任的，发包人有权扣留与未履行责任剩余工作所需金额相应的质量保证金余额，并有权按照合同的约定要求延长缺陷责任期，直至完成剩余工作为止。

2.1.5 业主支村担保

多年来，由于建设领域拖欠工程款和拖欠农民工工资问题做为一项严重的社会问题惊动

了中央，业主支付担保由此而生。2003年，《国务院办公厅关于切实解决建设领域拖欠工程款问题的通知》中提出“对项目积极推行业主工程款支付担保等风险管理方式”。业主支付担保是保证人依据《中华人民共和国担保法》为业主提供的，保证业主按照合同规定的支付条件，如期将工程款支付给承包商，如果业主不能按合同要求支付工程款，将由保证人负责向承包商履行支付责任的信用担保。业主支付担保是与承包商履约担保对等的反担保措施，它作为一种维护建筑市场秩序、保证工程项目参与各方守信履约，实现公开、公正、公平的风险管理机制。

2.2 工程保险

我国目前虽已开设建筑工程一切险和安装工程一切险，但真正投保的工程却不多，参加工程保险虽然能使建设工程发生重大损失后可以从保险公司及时得到赔偿，使建设工程实施能不中断地、稳定的进行，从而最终保证建设工程的进度和质量，但保险的缺点首先表现为机会成本增加，其次工程保险合同的内容较为复杂，保险费没有统一固定的费率，需根据特定建设工程的类型、建设地点自然条件（包括气候、地质、水文等条件）、保险范围、免赔额大小等加以综合考虑。另外，很重要的一个原因，工程保险费用没有列入工程概预算。目前，纳入国家法律的保险是建筑职工意外伤害保险，《建筑法》第48条规定：“建筑职工企业必须为从事危险作业的职工办理意外伤害保险，支付保险费。”据此，建筑职工意外伤害保险属强制性保证。投保人是施工企业，也可以由施工企业委托项目经理部代办。被保险人应当是施工现场上的作业人员及其管理人员，包括房屋拆除现场的有关人员。保险期限应当自批准开工之日起至合同竣工之日止，因故拖延工期的，须办理保险顺延长续。意外伤害保险费应列入直接工程费中的现场管理费，计入工程成本。

工程担保及工程保险做为规避风险的常规方式，应得到招标双方的重视。工程担保制度在工程实施过程中已经较成熟，而工程保险则需要我们继续探讨与研究。总结

总之，建设工程风险影响因素多，分析难度大，风险分析是业主和承包商在招投标阶段工作的核心内容，必需根据工程的实际进行细致的分析，全面判别风险程度，提出规避风险对策，采取科学的手段进行预测与预防，把风险损失降到最低。

参考文献：

[1]《建设工程合同管理》.中国建设监理协会.组织编写.[2]《建设工程法规及相关知识》.全国一级建造师职业资格考试用书编写委员会.编写.[3]《土木工程建设法规》.吴胜男,罗世荣,宋宗宇编.高等教育出版社出版.

第二篇：工程施工招投标阶段的风险分析

工程施工招投标阶段的风险分析

摘要：为了减少在整个施工过程中存在的风险和问题，需要在加强管理方面采取一些措施。关于施工难这一方面的问题，需要解决的是过程控制、质量控制、信息管理等方面的多种情况，而不是一个独立的风险管理。风险管理是项目管理系统的一部分，但项目管理理论却不是独立的，而是与合同管理、信息管理相结合的一种综合管理。施工过程中对风险行为的分析是投标阶段必须进行的重要的一步，这也是业主和经营者在施工前工作的核心。简单探索工程施工建设招投标阶段的风险管理情况，就如何对工程施工招标阶段的风险进行分析和管理提出解决方法。

关键词：工程施工；招投标阶段；风险分析

中图分类号：C93 文献标志码：A 文章编号：1673-291X（2016）12-0022-02

前言

根据市场未来走向的发展，需要对风险管理进行具体的预测和分析。为了有效地提高整个建设工程施工的效率，需要在建设工程风险判断、融资计划等方面做总结，对工程质量进行详细分析。建筑企业从小平台到进行整个建筑项目的基础不足之处是只能使用特定的投资和人才进行报价阶段的建设工程，招标人对工程总价的设计不能达到一个有效的控制，不能充分体现明显的框架结构。预先做风险可以在经济的节点中加以分析保护，保护承包人的最佳利益。

一、风险投标阶段可能存在的风险

1.信用风险。在工程施工前的供给阶段，各方的信誉是至关重要的。这包括信贷资产甚至包括开发公司存在的所有领域的水平等。如果出现信誉问题，就会严重影响整个建筑项目，使得施工很难有效地开展，还会造成建筑业的资金短缺等非常严重的消极后果。目前，国内建筑市场大多是买方市场，这就导致了投标人在合同设计方面更加不对称，当发生问题时，可能通过风险转移暂时解决。但由于权力关系的风险和责任的平衡，这种转变往往隐藏了更大的风险。我们应当在招标时对投标人所属的公司进行债务偿还能力的综合研究和分析。在发展方面的良好前景下，双方唯一的办法就是保护自己的信誉，共同全面地促进发展，保护施工作业的质量和效率。

2.设计技术风险。工程设计是开展建筑项目的一个重要基础，是工程施工投标前实施建筑施工企业的主要建设指标。如果没有一个良好的、高质量、人性化的设计，将很难获得投资公司的资金。我们不能和工程设计施工简单，缺乏全面系统的概括的承包商去谈招标合同。在工程建设的相关工作等方面，应当提前评估设计方案。只有在设计方案尚未拟定之前及时修改存在的问题，才可以有效地避免风险的产生。投资和工程施工招投标阶段，我们需要产生高品质、有应用前景的技术设计，让投标人相信我们的建设项目，从而愿意对相应的项目进行投资，以全力的建设工作来进行推广。每一个建设方案，无论是传统的还是创新的，都会存在自己独特的优势和局限性。如果有新的施工方法和工艺产生，技术改进和工程风险就会大大增加。所以就必须对项目的基础进行了解，以确保自身的利益不受到损失。

3.未签订合同风险。合同应该是用来保护双方的经济利益，具有深远法律效力影响的法律文件，签署合同可以为双方建立相互信任和发展的关系起到积极的作用。在实际工程施工过程中，所用材料是什么样的价格信息，施工过程存在有哪些项目成本，进度和要求是否符合当地的生产情况，这些都需要提前进行考虑并分析。合同的签署是构建合理的施工建设环境的一个有效的良好开端体现，所以如果企业单位签下合同，就必须要对相应的条款有清楚的认识，尽可能地进行深度的分析。不能对合同各条款的具体内容进行探讨就可能导致在施工过程中存在障碍，从而产生开发项目的风险并造成巨大的经济财产损失。

二、建设工程招投标阶段的风险管理分析

1.为建立良好的工程保修提供全面的保护。为了良好、顺利地进行工程施工，我们需要在这之前进行招投标，做出相应的担保，这也是为了保障工程的质量和获得最大效益。通过确保工程施工投标人报价开发项目，对于保证工程顺利进行来说是最容易、最有效的措施。为了防范投标保证金存在一定的风险，建筑公司本身也应当保持警惕，可以使用银行担保、抵押等方式向公司投保。我们可以在每个安全建设工作的环节背后做好，包括投标保证金、投标安全和后续进展、签订合同等工作，确保这些工作顺利开展，可以为建立良好的工程保修提供全面的保障。对于无法避免的风险来说，我们能做的就是尽量挽回损失，以避免风险扩大。

2.与具有良好信誉的承包商合作。信誉是影响承包商进行建设工程的重要因素之一。一旦承包商的资金出现了信誉问题，就很容易导致建筑公司不能定期获得充足的资金，进而影响施工进度，造成不必要的损失。一些承包商因为将主要注意力集中在支付索赔方面，导致损失风险越来越大。这不仅会对项目的投资产生影响，更会对施工的进度和质量产生了一定的影响；一些承包商为了避免承担较高的损失风险，只好偷工减料，企图可以留下一定的利润，由此导致承包商无法承担施工的压力，最终产生一定的风险造成破产。因此，对风险的合理配置显得同样重要。企业应当由安全公司通知承包商，强调签订保证书的重要性，并可以预先支付相应的履约保证金。监督承包商履行合同义务，达到合同的施工要求，才可以确保有效实施建设项目，施工质量才能得以保证。

3.强调工程保险购买的重要性。工程保险是指一个系统中的各种基于保险项目的工作，为了使其能够有效地规避招投标过程中的一些风险，降低招投标阶段导致的风险问题的出现几率，过程项目实施阶段必须进行的一步，以减少它不可预期的经济财产损失。比如，国内某个工程招投标项目已经建立完成，但当地政府认为厂区的投资总额过大，要求项目重新进行调整，缩减规模。这一要求导致该项目施工半年后仍不能进行缩放，总是超出投标有效期。一个引水工程的招投标项目已经完成，由于天气持续干旱，迫使政府强制取消了这个项目。但在这个过程中真正存在的问题，是项目施工方等许多其他建筑公司不打算购买保险。一旦不可预知的建筑风险产生，保险的买与不买会产生显著的差距，从而导致在整个施工过程中产生很大的影响。建筑公司应该注意购买工程保险，为整个项目的发展做好保护工作。

结语

在建设项目施工的招投标阶段顺利进展是非常重要的。我们要强调的风险管理，加大风险投入，分析评估建筑施工过程中可能存在的经济财产损失问题，避免在施工过程中产生质量粗劣、施工效率低下等问题。总而言之，这些因素对施工风险来说存在难以估计的因素。在核心需求内容方面，进行系统的风险水平投标阶段的风险分析，采取切合实际的良好的措施是基于实际原因产生的。企业应当学会判别分析建议改进措施，用科学的手段提前预测和预防，将亏损的风险可能性降到最低。

第三篇：招投标阶段的风险分析.doc

工程施工招投标阶段的风险分析

风险管理是项目管理体系的一部分。但是在项目管理理论中，风险管理并不是与投资控制、进度控制、质量控制、合同管理、信息管理、组织协调并列的一个独立部分，而是将以上六方面与风险有关的内容综合而成的一个独立部分。有人曾说“所有的管理都是风险管理”，看来也不为过。

招标文件及投标文件是工程实施的纲领性文件，是建设工程实施过程中的依据，风险分析是业主和承包商在招投标阶段工作的核心内容。

一、工程担保及工程保险

1．工程担保工程担保是最基本、最有效的风险防范手段，对于招标人来说，担保需要分阶段设置实施：招标投标阶段的投标担保；工程实施初期的预付款担保；合同执行过程中的履约担保；工程保修期保修担保。做为投标人来说，政府为保证解决拖欠工程款问题而设立的业主支付担保无疑给处于买方市场激烈竞争中的施工企业吃了一颗定心丸。这些担保做为建设工程承包合同的从属合同在招投标阶段必须精心设置。

(1)投标担保。投标担保可采用银行保函或担保公司担保书、投标保证金等方式，具体方式可由招标人在招标文件中规定。采用投标保证金的，在确定中标人后，招标人应当及时向没有中标的投标人退回其投标保证金；除不可抗拒因素外，中标人拒绝与招标人签订工程合同的，招标人可以将其投标保证金予以没收，实行合理低价中标的，也可以要求按照与第二标投标报价的差额进行赔偿；除不可抗拒因素外，招标人不与中标人签订工程合同的，招标人应当按照投标保证金的两倍返还中标人。

(2)预付款担保。预付款担保是为了保证承包人因经营状况不良或某些原因挪用、转移预付款无法按合同规定完成相应工程内容而采取的措施。预付款担保在发包人支付预付款之日至发包人按合同规定向承包人收回全部工程预付款之日有效，担保额可根据预付款扣回情况而递减。

(3)承包商履约担保。履约担保可以采用银行保函或担保公司担保书、履约保证金的方式，也可以引入承包商的同业担保，即由实力强、信誉好的承包商为其他承包商提供履约担保。对于履约担保，如果是非业主的原因，承包商没有履行合同义务，担保人应承担其担保责任；一是向该承包商提供资金、设备、技术援助，使其能继续履行合同义务；二是直接接管该工程或另觅经业主同意的其他承包商，负责完成合同的剩余部分，业主只按原合同支付工程款；三是按合同约定，对业主蒙受的损失进行补偿。实行履约保证金的，应当按照《招标投标法》的规定执行。《招标投标法》第46条规定：“招标文件要求中标人提供履约保证金的，中标人应当提交。”第60条规定：“中标人不履行与招标人订立的合同的，履约保证金不予以退还，给招标人造成的损失超过履约保证金数额的，还应当对超过部分予以赔偿”。履约担保可以实行全额担保(即合同价的100％)，也可以实行分段(一般为合同价的10—15％)滚动担保。对于一些大工程或特大工程，可以由若干担保人共同担保；担保人应当按照担保合同约定的担保份额承担担保责任，没有约定担保份额的，这些担保人承担连带责任，债权人可以要求其中任何一个担保人承担全部担保责任，而其负有担保全部债权实现的义务，并在承担担保责任后有权向债务人迫偿，或者要求其他承担连带责任的担保人清偿其应当承担的份额。担保人在工程主合同纠纷未经审判或者仲裁，并就债务人财产依法强制执行仍不能履行债务前，对债权人可以拒绝承担担保责任。中小型工程 1

也可以由承包商实行抵押、质押担保。

(4)保修担保。在《建筑法》和《建设工程质量管理条例》中，对工程质量保修制度作了明确规定。为了保证保修责任的落实，应建立工程质量的保修担保制度。保修担保可以采用银行保函或担保公司担保书、保修保证金的方式，也可以实行承包商的同业担保，但通用最方便的方式是采用保修保证金的形式。

(5)业主支付担保。2003年，建设领域拖欠工程款和拖欠农民工工资问题做为一项严重的社会问题惊动了中央。业主支付担保由此而生。《国务院办公厅关于切实解决建设领域拖欠工程款问题的通知》中提出“对项目积极推行业主工程款支付担保等风险管理方式”。业主支付担保是保证人依据《中华人民共和国担保法》为业主提供的，保证业主按照合同规定的支付条件，如期将工程款支付给承包商，如果业主不能按合同要求支付工程款，将由保证人负责向承包商履行支付责任的信用担保。业主支付担保是与承包商履约担保对等的反担保措施，它作为一种维护建筑市场秩序、保证工程项目参与各方守信履约，实现公开、公正、公平的风险管理机制。

2．工程保险我国目前虽已开设建筑工程一切险和安装工程一切险，但真正投保的工程却不多，参加工程保险虽然能使建设工程发生重大损失后可以从保险公司及时得到赔偿，使建设工程实施能不中断地、稳定的进行，从而最终保证建设工程的进度和质量，但保险的缺点首先表现为机会成本增加，其次工程保险合同的内容较为复杂，保险费没有统一固定的费率，需根据特定建设工程的类型、建设地点的自然条件(包括气候、地质、水文等条件)、保险范围、免赔额大小等加以综合考虑。另外，很重要的一个原因，工程保险费用没有列入工程概预算。目前，纳入国家法律的保险是建筑职工意外伤害保险，《建筑法》第48条规定：“建筑施工企业必须为从事危险作业的职工办理意外伤害保险，支付保险费。”据此，建筑职工意外伤害保险属强制性保证。投保人是施工企业，也可以由施工企业委托项目经理部代办。被保险人应当是施工现场上的作业人员及其管理人员，包括房屋拆除现场的有关人员。保险期限应当自批准开工之日起至合同竣工之日止，因故拖延工期的，须办理保险顺延长续。意外伤害保险费应列入直接工程费中的现场管理费，计入工程成本。在上述工程担保中提到保修担保，但在实际操作中，值得业主在招标阶段慎重考虑的—个问题是工程保修期的风险。《建设工程质量管理条例》第四十条第一款规定：“基础设施工程、房屋建筑工程的地基基础工程和主体结构工程，为设计文件规定的该工程的合理使用年限。”建筑工程的合理使用年限通常为几十年，几十年的事事变迁，很难实现担保责任的落实，因此工程保修期保险也许是最佳方式。工程担保及工程保险做为规避风险的常规方式，应得到招投标双方的重视。工程担保制度在工程实施过程中已经较成熟，而工程保险则需要我们继续探讨与研究。

二、工程招标风险分析 工程担保及工程保险并不能担保及转移建设工程的所有风险，建设工程自身及其外部环境的复杂性，给人们全面地、系统的识别工程风险带来了许多具体的困难，建设工程风险主要来源于设计技术风险、施工技术风险、自然及环境风险、政治社会风险、经济风险、合同风险、人员风险、材料设备风险、组织协调风险等，这些风险只能依靠项目管理人员分析预测。

1．设计技术风险。工程设计是工程建设实施的龙头，没有一个完善的设计，无从谈及招标及合同。设计变更是造成工程索赔的重要原因，因此在工程招标之前应尽量完善设计工作。只有避免在设计方案不确定时招标，才能避免由此带来的风险。设计方案是否确定应做为是否开展招标工作的先决条件。

2．施工技术风险。在设计方案确定的情况下应研究施工方案，因为任何施工方案都不能保证没有变更和索赔。每一个施工方案，无论它是传统的还是新创的，都有自身独特的优点和局限。业主必须对施工方案中存在的风险进行考虑和评估。当采用新的施工方法和技术时，工程变更与索赔的风险会大大增加，所以必须根据工程项目的具体情况，确定适合的施工方案。

3．自然及环境风险。自然及环境风险包括洪水、地震、火灾、台风、雷电等是不可抗拒自然力，另外不明的水文气象条件，复杂的工程地质条件，恶劣的气候、施工对环境的影响等都是潜在的风险因素。招标人在起草招标文件时时应充分考虑这些因素，对不可抗力的级别加以界定，要求承包商在投标文件中充分考虑自然及环境影响对工程的影响。对不可抗力如何界定是关系到工程实施过程中风险分担的一个重要问题，因为不可抗力引起的风险主要包括超过合同规定等级的地震、风暴、雨、雪及海啸和特殊的未预测到的地质条件。按照一般合同条件，这类风险应由合同主体共同承担，承包商一般只能得到工期延误的补偿。

4．政治社会风险。政治社会风险表现很多，项目管理人员除了要求具备丰富的自然科学领域的知识，还需具备政治头脑。例如，国内某工程招标工作已完成，但此时政府投资方却发现整体投资规模过大，要求重新调整工程规模，工程开标半年以后仍未定标，投标书早巳超出了投标有效期；另一BOT引水项目，招投标工作业已完成，但由于连续干旱，水源馈乏，政府不得已迫使该项目流产。按《招标投标法》规定，出现上述情况时招标人要给予投标人予经济补偿，因此招标人应为此付出代价。以上两个举例在工程实施中不在多数，但以上两个案例却是事实，这不得不提醒招标人在招标时应慎重。目前，招标人承担最普遍的政治社会风险是拆迁问题，在城市工程实施过程中由于拆迁问题而造成的工期延误比比皆是。工程延期使得招标人要要承担工期延误及工程延期索赔的双重风险。如何解决由拆迁而造成的风险，需要招标人具体情况，具体分析，妥善处理。

5．合同风险。工程合同既是项目管理的法律文件，也是项目全面风险管理的主要依据。项目的管理者必须具有强烈的风险意识，在起草合同文件时学会从风险分析与风险管理的角度研究合同的每一个条款，对项目可能遇到的风险因素有全面深刻的了解。否则，风险将给项目带来巨大的损失。

(1)选择合适的合同计价形式。根据不同工程项目内容选择不同合同计价类型。根据工程项目的特点和实际，适当选择计价形式，降低工程的合同风险。例如对于施工条件较好，工程量变化不大、施工工艺成熟的项目，风险量较小，可以采用固定价合同方式，以求得承包商在竞争中较低的报价；对于工程量变化较大的项目，采取可调价合同，在工程量可能变化的幅度范围内采取不同的结算单价；对于招标阶段建材市场价较高的项目，一定要在合同增加材料调价条款，因为招标阶段与实施阶段有一个时间差，在这一个时间段攀升较高的材料降价的可能性较大，而继续涨价的空间较小。

(2)严密的语言表达。语言是合同的载体，合同是索赔的依据。完善的合同可以防止或减少争议，从而减少费用，如果在合同中没有严密的表达，很可能给工程索赔留下隐患。

(3)合理的风险分配。根据风险管理的基本理论，建设工程风险应由有关各方分担，而风险分担的原则是：任何一种风险都应由最适宜承担该风险或最有能力进行损失制的一方承担，符合这一原则的风险转移是合理的，可以取得双赢或多赢的效果。目前，国内建筑市场处于买方市场，造成招标人在招标人做出很多不对称的合同条款，通过风险转移条款转嫁了，但由于风险责任与权力平衡的关

系，这种转移后面往往隐藏着更大的风险，如某些承包商，为了抵偿承担风险造成的损失，加大索赔力度，将主要精力放在索赔上，不但影响工程投资，进而可能影响施工进度、质量；某些承包商由于承担了较大的风险损失，不得不依靠偷工减料争取利润空间；甚至某些承包商由于风险造成的压力，无力施工，企业倒闭等。由此可见，合理的风险分配显得同样重要。

①从工程整体效益的角度出发，最大限度地发挥各方面的积极性。因为项目参加者如果都不承担任何风险，则他也就没有任何责任，当然也就没有控制的积极性，就不可能搞好工作。因此只有让各方承担相应的风险责任，通过风险的分配以加强责任心和积极性，达到能更好地计划与控制。

②公平合理，责、权、利平衡。一是风险的责任和权力应是平衡的。有承担风险的责任，也要给承担者以控制和处理的权力，但如果已有某些权力，则同样也要承担相应的风险责任；二是风险与机会尽可能对等，对于风险的承担者应该同时享受风险控制获得的收益和机会收益，也只有这样才能使参与者勇于去承担风险；三是承担的可能性和合理性，承担者应该拥有预测、计划、控制的条件和可能性，有迅速采取控制风险措施的时间、信息等条件，只有这样，参与者才能理性地承担风险。

③符合工程项目的惯例，符合通常的处理方法。如采用国际惯例FIDIC合同条款，就明确地规定了承包商和业主之间的风险分配，比较公平合理。

第四篇：招投标风险

摘要：风险管理是项目管理体系的一部分在项目管理理论中，它贯穿于整个项目的任何阶段，应对风险是对风险管理的重要环节。只有认识风险因素，控制风险征兆，才能有效地做出应对风险的策略。

关键词：风险管理；工程招投标；风险策略

近年来，随着国民经济的发展，国家重点加大了城市基础设施建设，投资力度逐年扩大，建设市场呈现了良好的发展态势。为了确保工程质量，降低工程造价，以科学合理的资金投入，来取得最大的经济效益和社会效益，就必需认真做好工程施工的招投标工作。国家出台了《建筑法》、《招投标法》等有关法律法规，使工程招投标管理工作日趋有序化、规范化和科学化。

一、我国招投标程序

我国建设工程施工招标投标程序这里主要介绍建设工程施工公开招标的程序, 共有16个环节:⑴建设工程项目报建；⑵审查建设单位资质； ⑶招标申请； ⑷资格预审文件、招标文件编制与送审； ⑸工程标底价格的编制； ⑹刊登资格预审通告、招标通告； ⑺资格预审； ⑻发放招标文件； ⑼勘察现场； ⑽投标预备会；⑾投标文件的编制与递交；⑿工程标底价格的报审；⒀开标；⒁评标；⒂中标；⒃合同签订。

(一）工程担保及工程保险

⑴工程担保。工程担保是最基本、最有效的风险防范手段，对于招标人来说，担保需要分阶段设置实施：招标投标阶段的投标担保，工程实施初期的预付款担保；合同执行过程中的履约担保；工程保修期保修担保。做为投标人来说，政府为保证解决拖欠工程款问题而设立的业主支付担保无疑给处于买方市场激烈竞争中的施工企业吃了一颗定心丸。这些担保作为建设工程承包合同的从属合同在招投标阶段必须精心设置。①投标担保。投标担保可采用银行保函或担保公司担保书、投标保证金等方式。具体方式可由招标人在招标文件中规定。采用投标保证金的，在确定中标人后，招标人应当及时向没有中标的投标人退回其投标保证金除不可抗拒因素外，中标人拒绝与招标人签订工程合同的，招标人可以将其投标保证金予以没收，实行合理低价中标的，也可以要求按照与第二标投标报价的差额进行赔偿：除不可抗拒因素外，招标人不与中标人签订工程合同的，招标人应当按照投标保证金的两倍返还中标人。②预付款担保。预付款担保是为了保证承包人因经营状况不良或某些原因挪用转移预付款无法按合同规定完成相应工程内容而采取的措施。预付款担保在发包人支付预付款之日至发包人按合同规定向承包人收回全部工程预付款之日有效，担保额可根据预付款扣回情况而递减。③承包商履约担保。履约担保可以采用银行保函或担保公司担保书，履约保证金的方式，也可以引入承包商的同业担保，即由实力强、信誉好的承包商为其他承包商提供履约担保。

（二）加强招投标管理的举措

工程项目招投标管理工作是整个工程项目建设的最重要的关键环节，招投标管理工作的好坏，会直接关系到整个工程项目建设的具体实施，也是从源头上杜绝“豆腐渣工程”出现的重要举措。因此，在工程招投标的具体实施过程中，建设单位应该按照国家的有关法律法规，依法进行管理，结合工程项目建设的具体情况，研究制定出工程项目具体的招投标实施方案，广泛听取群众的意见，完善其管理制度，增加工程项目建设的透明度，自觉接受群众的监督，把人为因素消除到最小限度，消除不正当竞争方式，真正体现招投标的“公开、公平、公正”性。

（三）公开、公平、公正是工程项目施工招投标的原则

坚持“公开、公平、公正”的原则，杜绝地方保护主义和部门保护主义。要象招标法规定的那样，在国家规定必须公开招标的范围内，一律实行公开招标，邀请招标必须经省级主管部门事先批准。议标则一律禁止。不管是何种理由或是背景深厚的“首长工程”，均不得违背这些规定。否则，就以违法论处，受到严厉惩处。只要思想上公开招标的意识加强了，一些具体情况也会迎刃而解。如高校为解决项目多而施工单位又不能太多的矛盾，完全可以实行捆绑式招标，即几个具备招标条件的工程可作为一个标的物来招标。总之，只有坚持“三公”，拒绝各种土规定，使竞争各方站在同一起跑线上，才能建立起真正的竞争机制，工程项目的招投标也才能焕发出勃勃生机与活力。

在工程项目实施阶段中,工程变更与索赔几乎是不可避免的,变更与索赔管理是风险管理的重要内容.对变更和索赔的成功管理直接有益于工程项目的工期和最终成本.无论作为业主还是承包商,一名工程管理者必须做到:(1)知道任何一种施工管理方法、施工技术或风险转移合同条款都不能完全避免施工风险.(2)了解欲采用的合同条款可能产生的风险种类和大小.(3)预先考虑出风险现出时所需的应对措施和方法。

二、对于承包商的风险管理

1、在投标时考虑可能遇到的变更风险

承包商在招标阶段应意识到他面临的风险已经存在,这些风险在合同履行期间继续存在。一个有经验的承包商,在投标前就应熟悉所有的合同条件,了解可能遇到的风险。工程合同中风险转移条款应用的增加,极大地改变了工程建设各方对风险的认识。承包商必须在合同签约前就了解风险转移条款,并依据情况协商合同外的补偿,如让业主提供银行资信担保或通过保险转嫁给保险公司等。

2、工程变更的种类

工程变更是承包商遇到的主要风险之一，变更条款非常重要,承包商和分包商经常利用这一条款来增加弥补费用,这也往往引起工程争议。因此,承包商必须充分理解典型变更条款的内容及其范围。①正规变更。业主颁发的“变更指令”.“指令”在某种程度上修改了合同条款、计划或规划.“变更指令”必须经业主签署,否则会成为无效“指令”,导致索赔时得不到补偿.②建设性变更。这种变更或者遵照业主的口头或暗示指令,或者是起因于业主应负责的问题而进行的合同外工程的施工.比较常见的有:在不完全的或不确切的合同文件之外增加的工程；起源于合同中没有要求的工程(额外工程)的非正式批准或口头指示.③技术原因变更。在最初的合同、图纸和技术资料中,其提供的技术参数或文字描述虽与国家相关技术规范相符,但与工程实际情况不符,则需由工程各方协商变更工程技术方案或管理措施,在维护各方利益的前提下,确保工程的顺利进行。

3、工程变更处理

在工程出现变更时,首先应由监理工程师确认工程变更,并确认各方的权利和义务,合理计算出成本费用和工期延长。这样,一旦出现合同争议,在进行争议评审或仲裁时,承包商可以处于有利地位,可以得到应得的补偿。

三、小结

建设工程招标投标这种交易方式实质上是将竞争机制引入交易过程, 有利于合理使用建设资金, 并保证工程建设项目的质量。要采用这种方式从多家合格的竞争者中择优选择中标方,必须认真贯彻招投标公开、公平、公正、诚信的原则, 进行规范化运作。建设工程招投标的规范与否, 直接影响到我国建筑市场的秩序,关系到招投标能否按照公开、公平、公正的原则进行。招投标活动的规范化管理, 有利于减少腐败行为, 消除不正当竞争, 避免招投中的串通作假、地方保护、暗箱操作等行为,它也有利于市场机制的充分发挥。因此, 在当前形势下, 对建设工程招投标的规范化管理进行研究, 有着举足轻重的意义。

参考文献：

[1]张尔烈.国际工程管理[M].中国建筑工业出版社,1998.[2]成虎.建筑工程合同管理与索赔[M].东南大学出版社,1996.[3]刘马途.招投标方法程序规范〔S〕.广东:广东经济出版社,2004.

第五篇：解析电力工程施工招投标风险管理论文

摘要:随着经济的发展和社会的进步，我国电力行业得到了巨大的进步，并且对社会发展和人民群众的生活产生了重要的影响。电力工程施工是目前我国主要的施工手段，工程招标目是一项具有风险的工作，并且涉及到双方的利益，在进行电力行业施工的过程中，其利益与风险并存，电力工程招标是电力行业发展的重要的前提，因此，为了保证电力施工的顺利进行，加强其风险的管理的是促进电力行业发展的重中之重。本文就电力工程施工招投标阶段的风险管理进行简要的分析，并提出一些建议，希望引读者的共鸣。

关键词:电力工程;招投标阶段;风险因素;风险管理

现阶段，我国电力行业在国民经济发展中作用至关重要，电力工程施工招投标对电力行业的发展至关重要，电力工程施工的选择不仅影响了电力行业的进步和完善，还有影响了电力生产的质量和水平。现阶段，在进行电力生产的过程中还存在着一些问题，合不合理的发生，严重影响了施工的质量和水平。随着电力行业的深入发展，电力工程施工招投标的作用也逐渐的凸显出来。下面笔者对其进行浅析，希望对电力工程施工招投标日后的进步和发展提供有效的帮助。

1电力工程施工招投标阶段的风险分析

1．1施工方案风险

在进行电力工程施工招投标之前应该对制定相应的施工方案，并且还要在制定施工方案的过程中，进行施工事实的核对，保证施工方案制定的科学合理。施工方案的好坏，直接影响了施工的具体情况关系着施工的合理进行，如果没有科学合理的施工方案，那么电力工程施工招投标就不能对其进行合理的施工。因此，在进行电力工程施工招投标之前对其进行合理的规划，能够有效的避免施工的盲目性以及一些不能控制的风险的出现，对整个施工工程进行有效的把握和掌控，尽量减少施工过程中出现的危险，保证电力施工的顺利进行，进而使其达到理想的效果，促进电力行业日后的发展和进步。

1．2工程量清单计价模式的风险

随着电力行业的深入发展，其发展内容和形式以及管理模式也发生了重大得变化，工程量清单计价模式得到了广泛的应用，就目前工程量清单计价模式的是实现来看，在进行使用的过程工程报价存在一定的风险，其主要表现在以下两种方面:首先，在电力工程的施工招标的过程中，工程量清单计价模式的使用，在使用的过程中存在很多不确定的因素，在进行招标和同签订的过程中可能发生各种不同的不确定的因素，涵盖在招中的清单之种，否则就会造成工程在进行结算的过程中难进行，并且还存在严重的风险，面临施工方进行高价的赔偿;其次，对于招标方而言，对招文的理解不准确，并且对于缺少经验的招标方会出现自主报价不精确的现象，在进行报价的过程中，报价的高低，严重的后果会导致竞标无法进行或者面临结算的大幅度亏损的现象。部分的电力施工没有形成自身的企业定额，这样就导致了在进行报价的过程中具有较大的随意性，影响了报价的顺利进行。

1．3招投标合同风险

在进行招标的过程中，招标合同是招标文件的重要组成部分，招标合同即使进行招标的主要的依据，也是处理招标过程中发生矛盾后双方进行调节的重要的依据。从不同的因素进行考虑，研究电力工程项目不同的施工技巧和施工的各项挑款，防止因为在施工的过程中因为合同规定不周或者没有进行措施的采取而造成工程项目不必要的损失。

2电力工程施工招投标阶段的风险管理措施

因此，在进行电力工程施工选择的过程中，对电力工程施工招投标阶段的风险管理是我国主要的措施，也是保证电力行业进步和完善的重要保证。随着信息化和数字化的来临，电力行业也发生了重大的改变，因此，为了满足现阶段社会发展和人民群众对电力的需要，积极的解决电力工程施工招投标阶段的风险是目前我国电力行业发展的重中之重。

2．1客观分析工程招标文件，掌握各种各样风险因素

在工程施工投标时投标企业不应该盲目进行投标，在投标前期应充分了解招标项目的有关情况，必要时应进行现场踏勘，掌握现场的第一手实际资料;还应对招标单位的实际状况及合作方进行必要的了解，对自身资金投入计划及管理状况进行分析，从而确保工程项目投资渠道的合理性。

2．2合理转移与分散风险

针对风险较大的海外电力工程项目，大多数投标企业转移风险的主要方式就是向保险公司投保，将投标中存在的大部分风险转嫁给保险公司，付出少量的保险费，却可以规避或者减少风险，对投标企业而言具有一定的经济学意义。

2．3风险损失控制

若电力工程施工招投标阶段及施工阶段发生风险，不论风险是大是小，都会给电力工程企业带来一定的经济损失，因此电力工程企业在风险管理过程中应注意合理控制风险损失，对电力工程施工进行实时管理，若在管理中发现施工问题或者风险隐患，应根据风险类型及时采取相应的补救措施，降低风险给电力工程企业带来的损失。

3结语

综上所述，电力工程施工招投标阶段的风险管理是我国电力行业健康发展的前提，但是现阶段，电力施工招标还存在着一些不足，应该及时的对其进行进，积极引进国外先进的技术和经验，并且结合自身的发展情况，制定科学合理的施工方案，促进我国电力行业的进步和完善。

参考文献:

［1］刘向兵．电力工程施工招投标阶段的风险分析和管理［J］．价值工程，2012，7(25):203．

［2］许国发．电力工程施工招投标阶段的风险分析和管理［J］．城市建设理论研究(电子版)，2010，3(24):l80～181．

［3］王伟红．国内工程项目投标风险分析及防范［J］．山西建筑，20l2，5(16):49～50．