如何做好风险控制及相关经验分享（合集5篇）

第一篇：如何做好风险控制及相关经验分享

古语云：不积跬步，无以至千里。不积小流，无以成江海。

做黄金投资需要投资者一步一步的掌握所需的知识，增强自己的判断能力，做出正确的决策。下面大田环球贵金属与你分享如何做好风险控制及相关经验分享

如何做好风险控制

一、低杠杆操作。黄金具有货币属性、商品属性和金融工具属性，具有政治金属和危机金属的特点，所以，所有黄金价格的调整，尤其是下跌，都是较好的多头投资机会。但是，黄金投资毕竟是投资，价格波动的风险还是有的，而采取低杠杆操作，总体上是控制风险的较好方法。

二、少动多看，看好了机会在操作。包括黄金在内，频繁的操作，容易失误。因此，平时多观察和看盘，切忌频繁操作！

止损

止损是在行情走势不明朗的情况下，不下单怕错过机会，下单又怕判断错方向的情况下设置的一种保险措施。

假设现在850这个高位，还有上涨的区间，但随时可能反转。为了不错过上涨的这个机会，我们可以在850果断下多单，将止损设置在845这个点位。那么，即使行情反转，我们的亏损也不过5块钱。而且，如果是上涨的话，止损的价格还可以随市价一路调高，保证利润。

对冲

对冲是在行情做箱体运动的时候最常用的一种技巧。还是刚才那种行情，我们在850做双向单，就是一手空一手多。那么不管价格是上涨还是下跌，我的利润都是不变的0。所不同的是，我可以在高点把多单平掉，涨多少我赚多少。然后价格回落之后把空单平掉，跌多少我赚多少。

锁单

假设我们在850做了1手多单，到855的时候，行情不明朗，不知道是会涨还是会跌，那么我们可以在855的地方做1手空单，将空单和多单之间的利润控制在5元。那么不论行情是涨还是跌，我们的利润空间一直都在5元。

黄金投资也挺纠结的，但要做好黄金投资的话，我们需要了解哪些知识呢？

1.善用理财预算，切记勿用生活必需资金为资本

2.善用免费模拟帐户，学习黄金交易

3.黄金交易不能只靠运气

4.只有直觉没有策略的交易是个冒险行为

5.善用止损单减低风险

6.学会彻底执行交易策略，勿找借口推翻原有的决定

7.交易资金要充足

8.错误难免，要记取教训，切勿重蹈覆辙

9.你是自己最大的敌人

10.记录决定交易的因素

第二篇：浅谈如何做好班组安全风险控制工作

浅谈如何加强班组风险控制措施

工务段：陈颖斌

随着我公司归入神华集团后，根据神华集团的风险预控管理工作的深入，要求我们必须强化安全风险防范意识，引入安全风险管理的方法后，构建 安全风险控制体系，通过对风险因素的有效控制，达到最大限度减 少或消除安全风险的目的。

班组是企业的细胞，亦是作为铁路运输单位各项工作的落脚点。运输单位实行安全风险管理、加强安全基础工作及落实各项制度措施最终的依托是班组这个管理链条末端的基本单元。所以，铁路运输单位实行安全风险管理离开班组这个基本单元，则一切都是“镜中花、水中月”。就要求我们必须采用多种有效方式，认真做好班组安全风险预控工作。要达到该目的我认为应该把握以下几个环节：

一、提高班组成员对铁路全面推行安全风险预控的认识

运输单位实行安全风险管理，是在现有安全管理的基础上，对安全意识的强化、安全理念的提升、工作思路的优化，尤其是现阶段随着我公司外运任务的加大，对线路的要求更加严格，随着新技术、新设备的大量投入使用，管理及作业人员对新规章、新技术、新设备的认识过程客观的存在理解和使用技能上的缺陷，构成了铁路运输安全生产的风险。所以，只有提高班组对铁路运输安全风险的认识并将其关键技术运用到实际工作中，才能达到控制铁路安全风险事件发生的目的。通过神华集团多年对本质安全体系的运用和风险预控管理工作不断推进，对该管理方法的实践证明该管理方法的运用有利于促进企业安全基础工作的加强和各项措施的落实。

二、班组安全风险控制应该严把“风险四关”

1、严把设备质量风险关。各班组要根据所使用的设备特性和维修规程维修制度的要求，认真查阅班组所管理的设备维修档案、检修记录、检测 数据、事故案例、设备故障案例分析等各种资料，全面排查设备设计、制造、定期检修、日常维修和日常使用等环节中可能导致事故的关键控制项点和安全风险点。结合段所公布的本班组的关键控制项点和安全风险点，由班组长带领班组全体职工对其进行再次确认后制定详细的风险防范措施，通过组织学习使每一名与设 备接触的工作人员均能够彻底了解设备性能及使用标准，并将确保设备质量良好的责任落实到人头，进行设备使用全过程的监控，发现问题及时处理并做出详细记录，制订防范措施以彻底杜绝该问题的再次发生，彻底阻断设备在使用过程中可能发生的安全风险。

2、严把职工作业风险关。班组长要带领并督促本班组职工在作业中严格遵照作业流程，严格执行标准化作业程序，运用科学的管理方法，注重细节管理，采用规范化工作法开展工作。规范化工作法即 “三定”、“五按”、。“三定”，即：工作“定岗位”、“定职责”、“定报酬”。“五按”，即：工作要“按程序”、“按路线”、“按时间”、“按标准”、“按指令”进行。同时要将班组规范化管理与班组标准化管理进行有机的结合，使班组在生产过程中充分发挥自控、互控和联控机制作用，力争实现“三无班组”（生产无隐患、个人无违章、班组无事故），确保生产现场的 安全风险系数降至最低程度。

3、严把环境管理风险关。环境包括社会环境和自然环境。社会环境类的安全风险包括：可能对铁路设备设施、列车运行安全造成直接或间接危害，可导致事故发生的各类违法犯罪行为；自然环境类 安全风险包括：大风、大雾、雨雪、冰冻等恶劣天气，以及地震、洪水、泥石流等自然灾害，以及危岩落石、鸟害、危树等。

铁路运输企业各班组应根据本班组作业环境特点，详细分析在运输生产环境中有可能产生的各种风险危害，结合段对本班组关于环境类风险的分析指导意见，并充分考虑到管理办法的逻辑性与可行性，制定严格的监控、阻断办法，认真履行职责，以达到控制、阻断由环境带来的可能导致铁路运输生产安全风险事件的发生。

4、严把安全管理风险关。从企业管理的组织结构来看，班组长担当着企业基层班组管理者的职责。从安全风险管理的角度看，班组长还担当着班组职工作业风险管理岗位的职责。所以，班组长不仅要带领班组成员在作业中严格执行安全规章制度、严格执行标准化作业，同时也要带领班组成员做好安全风险辨识工作，从人、机、环、管等多个方面细化、分析班组在运输生产中存在的安全隐患，制定完善的控制措施，利用多种方式组织学习，使每一个班组成员均熟 知本岗位正常情况下的控制措施和非正常情况下的阻断措施。作业中严格加以管理控制，充分发挥好班组管理职责，使安全风险在班组作业中得到有效地控制，实现安全风险管理“关口前移”。班组长 还应该根据班组安全工作的具体情况不断加以改进，通过制定班组安全风险控制计划、实施、检查、处理的方案并进行不间断动态循环（简称PDCA 循环），使得班组在作业过程中的安全系数持续升高，风险系数逐步降低从而达到确保铁路安全生产的目的。

第三篇：银行房地产贷款业务如何做好风险控制

银行房地产贷款业务如何做好风险控制

银行房地产贷款业务如何做好风险控制？细想问的还真是精妙啊，平台和开发贷，如果是前者，风险与地方财政挂钩。如果是后者，风险与自身经营能力和行业风险挂钩。不过二者有一个共同的很大的影响因素——土地出让市场。而土地市场与房地产市场有是同生共死的…果然是风险共存啊。但是平台贷实在不行，中央政府再放一次，同意展期就是了，反正银行都是他们开的。

一、开发贷的风险控制

在分析银行房地产贷款业务如何做好风险控制时，目前开发贷的风险是行业风险，行业不景气的大背景下，开发贷往往是集中管理，一级分行新增非常困难，要抽贷？接着就是不良。所以当前主要手段是，更好的地块的开发贷去替换原有未结束的开发贷，同时压缩余额。别的办法真的很难，你说打包卖掉，很难，很多渠道对开发贷是关闭的，发理财？万一爆了，有人闹事最后兜底怎么办？还不是一样惨。

二、平台贷的方式

1、表内靠包装。平台贷的特点在于肯定要被挪用，所以关键在包装啊。听党的话，跟政府走。2012年，强调文化产业。项目就往旅游啊，文化村啊上靠。十八大后李总理三番五次强调城镇化是个什么意思？棚户区啊，新农村啊。拆迁都能贷款了。

熊鹤龄是既具备全球500强背景又拥有北京大学学术研究经历的实战专家。

社会资历：担任国家人力资源和社会保障部全国高级人才评荐中心高级咨询顾问，北京大学教育文化与品牌战略研究所战略发展部副主任，北京大学民营经济研究院、中国人民大学EMBA班特聘教授。

企业资历：曾先后在HP、深圳西风信息产业集团、北京春雪财务集团公司等多家顶尖企业担任部门经理、人力资源事业部总监、集团副总裁、董事局秘书长职务。

2、纵观当前主要表外资管模式下的融资方式，非平台、非房地产、非信用属于主流。离开这三点的产品价格都高得没边儿，平台是受不了的。对于这种现状一是可以通过成立项目公司的模式规避名单制管理，银监是一季一通报，4月开始做，6月放款，二季度名单上去又如何？钱都下去了。二是通过发债解决，这对企业的要求相对较高。但是有一些专项债，比如棚户区专项的，对公司的要求没有别的那么高。三是发行专项票据，这就要求企业要有合适的有稳定现金流的资产作为标的。

3、平台的问题，一是政策对平台的限制。二是专项资金管理难度大，挪用是肯定的。三是没有现金流，有时候财政又不兜底。就说用某块地的出让金给你还钱，谁知道什么时候能卖出去，卖早了肯定挪用，买晚了贷款有风险。四是缺乏第二还款来源，平台手里都是储备土地，根据国土部门文件储备土地只能供土地开发中心做抵押。我们做的任何努力都是为了解决上面这些问题。

所以，跟地方政府做生意，他们这么一说，我们这么一听，别往心里去…反正，他说给你听，你说给审查听，你让他出红头文件都是左手出给右手的。在审查之前，领导就已经决

定要做了…仔细想想，哪次做平台之前领导没喝过酒呢？

第四篇：如何做好医院财务风险的预防和控制（本站推荐）

如何做好医院财务风险的预防和控制

摘要：在我国社会主义市场经济体制不断完善和国家医疗卫生体制改革不断深入的大背景下，医院的经营管理也逐步走向市场化，其财务风险也随之而来。这不仅给医院带来了经济上的困难，还使得医院处于长期的风险之中，不利于医院的健康发展。本文主要对造成医院财务风险的原因以及预防和控制医院财务风险的措施两大方面进行了以下探讨。

关键词：财务风险；原因；预防；控制

中图分类号：F234.3 文献标识码：A 文章编号：1001-828X（2014）07-0145

进入21世纪以来，我国的社会主义市场经济体制得到了长足的发展，尤其是加入了世贸组织后，医疗卫生等行业逐渐走向市场化，一些外资或私营企业也纷纷加入医院市场需求的争夺之中。另一方面，我国的医疗卫生体制改革也加快了脚步，医院的经营管理也转向为企业化。在竞争如此激烈的市场经济下，医院的财务风险逐渐加深，处于一种高收益、高风险的运营状态，其直接危害到医院的长久生存和发展。因此，弄清造成医院财务风险的原因，并采取有效的措施积极地预防和控制，具有非常大的经济效益和社会效益。造成医院财务风险的原因

1.医院财务的内在原因

医院财务风险的出现首先来自于内部因素。医院内部的财务管理缺乏一套系统的和强有力的控制系统，致使医院的资金流动还处于传统的行政命令管理体制下。在落后的财务管理方法和手段之下，医院固定资产的运营效率也就提不上去，其内部各部门之间或与上级部门之间，很容易出现利益分配上的混乱现象。再加上医院财务管理人员的职业道德和责任心较低，对管理财务的重要性认识不足，或借此做出违法犯罪的行为来满足自己的私人利益，都会给医院的财务管理带来极大的风险。

2.社会环境的外在原因

医院财务风险的产生还与外部因素相关。在各行各业不断走向市场化的大趋势下，医院也处于这种外部环境之下。从医院内部传统的管理理念出发来应对外部形势的变化，必然会出现财务管理滞后、运营效果不明显的现象。在国家不断完善医院财务的审核报销制度后，医院不免会受其制约而造成财务上的风险。

3.财务管理的自身复杂性

医院的财务运行主要包括筹资、投资以及运营等几个环节，每个环节紧密相连，因而其财务风险也就随之增大。如果为了筹集资金医院而过度放债，导致医院财务负债结构不合理，没有达到放债的目的，反而加重了医院的财务负担。在使用医院资金时，会出现按照落后的计划要求来购买大量的药品以备用，但这不仅会造成医院在关键需用资金的时刻而缺乏必要的经济支撑，还会因此付出一定款额的存货费用。预防和控制医院财务风险的措施

1.加大医院财务的预算管理

财务预算关乎整个财务资金的运营管理，可有效避免财务风险的出现。医院财务部门要结合自身医院的实际情况，在一系列的财务分析与考核之后，坚持“量入为出”的基本原则，编制出下一医院的财务预算。预算时允许通过一定的财务赤字来提高医院效益，但不可负债过多。同时，预算要注意投资项目的可行性，合理调整资金分配结构，避免盲目投资和资金浪费，要符合医院财务的改革要求。此外，还要立足于医院发展的近期情况和长远目标，通过强有力的措施来保证预算的认真执行，确保整个预算有效科学。

2.健全医院财务的审计制度

医院财务预算编制后，可以建立起一支包括内部审计和外部审计的完整体系，通过专业的审计队伍，对财务预算的各项支出和环节进行公正客观地审查和考核。其审计的目的在于确保预算的精确性、正确性以及执行的可行性，保证预算中各项业务活动的正常开展和进行。在健全医院财审计制度的前提下，严格控制好预算中的薄弱环节，提升整个医院的财务效益，规避财务风险。

3.完善医院财务的运营管理

医院相关部门要根据预算和审计的结果，认真执行财务的各项运营程序，使财务资金的经济效益得到最大发挥。同时，医院财务部门还要注意完善财务的运行管理，即不仅要健全医院固定资产的保管制度，还要加强医院无形资产的控制和管理。近些年来，医院固定资产在总资产中占有越来越高的地位，这就要求医院不得不改变以往只重视购买而不顾管理的做法，加强对医院固定资产的清理核对工作。对于无形资产，医院财务管理部门也要建立起一套行之有效的体制，保障在医院信誉之上而附加的重要社会效益。

4.提高财务管理人员的职业道德

要想避免财务风险的出现，就必须要求具有专门的财务管理人员。然而在目前的医院财务管理中，一些工作人员的职业道德和素质较低，责任心不强，没有认识到财务风险的重大危害。同时，在医院改革不断深入的背景下，原有的财务管理人员不能够对变化着的形式做出应有的对策，也就要求着必须提高财务管理人员的职业技术水平，提升他们的综合素质，完善他们的财务知识结构。一旦财务管理人员的职业道德和技术水平显著提高，就能够有效地预防和控制医院的财务风险。

5.建立财务风险预警系统

在激烈竞争的市场经济下，医院财务管理也要建立起风险预警系统，对于财务部门在执行预算的过程中所出现的问题，能够及时有效的解决和更正。医院的领导层也应该具有思想上的危机意识，引导医院的工作人员加强财务风险的预防和控制。此外，还可以培训专业人员收集可能引发财务风险的信息资料，并在逻辑分析之后对可能出现的财务风险提出有效的对策和解决方案。

6.关注社会环境的变化

导致医院财务风险的外部环境也不容忽视。医院财务管理部门要时刻关注该行业在市场上的动态信息，并且不断分析国家在该方面的政策要求，再依据自身的发展情况来制定适合医院发展的对策。这样，将医院财务情况与外部环境变化相结合，抓住机遇来发展自己，也是预防和控制财务风险的有效方式。

结语

经济基础决定上层建筑，财务管理的有效性决定着医院发展的前景。因此，医院财务管理部门要深刻认识到财务管理的重要性，通过采取一些列有效的措施来预防和控制财务风险，为医院的持续健康发展提供保障。

参考文献：

[1]徐晓峰，蒋洁.医院财务风险的预防和控制[J].工商管理?经济视角，2011（03）.[2]刘秀岗，张建国.新医改形式下医院如何做好财务风险的防范与管理[J].工作研究，2010，04.[3]赵占营.浅析医院财务风险的预防与控制[J].经济研究.[4]蔡秀芳.谈新形势下如何加强医院财务管理[J].中国卫生经济，2004，06.

第五篇：风险控制管理办法

风险控制管理办法

第一章 总则

第一条 为保障基金运营和投资业务的安全运作和管理，加强公司及所管理基金的内部风险管理，规范基金运营和 投资行为，提高风险防范能力，有效防范与控制基金运营和投资项目运作风险，根据《公司章程》等法律法规的相关规定，特制定本办法。

第二条 本办法所称风险控制，是指对基金运营和项目投资中的各种投资风险进行 识别、评估，并在基金运营、项目管理、项目退出中实施动态风险监控，提出解决方案。第三条 风险控制原则

（1）全面性原则：风险控制制度应覆盖基金运营和投资业务的各项工作和各级人 员，并渗透到决策、执行、监督、反馈等各个环节；

（2）审慎性原则：内部风险控制的核心是有效防范各种风险，公司部门组织的构成、内部管理制度的建立要以防范风险、审慎经营为出发点；

（3）独立性原则：风险控制工作应保持高度的独立性和权威性，并贯彻到基金运营和业务的各具体环节；

（4）有效性原则：风险控制制度应当符合国家法律法规和监管部门的规章，具有 高度的权威性，成为所有员工严格遵守的行动指南；执行风险管理制度不能存在任何例外，任何员工不得拥有超越制度或违反规章的权力；

（5）适时性原则：应随着国家法律法规、政策制度的变化，公司经营战略、经营方针、风险管理理念等内部环境的改变，以及公司业务的发展，及时对风险控制制度进行相应修改和完善；

第二章 风险控制组织体系

第四条 风险控制组织体系

公司应根据基金运营、投资业务流程和风险特征，将风险控制工作纳入公司的风险控制体系之中。公司的风险控制体系共分为五个层次：董事会、投资决策委员会、总裁办公会、投资管理部、风险控制部。第五条 各层级的风险控制职责

投资决策委员会职责：对投资项目的投资和退出作出决策。总裁办公会职责：对筛选的投资项目进行初步判断，对投资项目立项进行决策，对投资项目的相关执行事项进行审议。

投资管理部职责：负责基金的设立工作，提出基金募集方案、基金解散及清算方案；负责基金具体事务的管理，并负有识别、评估基金运营过程中的风险隐患和风险问题的职责；负责投资项目开发、执行、退出过程中的风险控制。投资总监作为投资项目风险管理的第一责任人，负责组织部门内部的风险控制执行工作，并负有及时报告、反馈项目投资过程中发现的风险隐患和风险问题的职责。风险控制部职责：为保证基金和投资业务合法、合规，制定、审查相关的管理制度和业务流程；制订、审阅投资业务的相关合同、协议，确保合同的规范性和合法性；监督基金和投资业务管理制度和业务流程的执行情况，确保国家法律、法规和公司内部控制制度有效地执行；跟踪基金和投资项目的实施情况，及时进行数据分析并做出风险提示，每半年提交每一投资项目的实施情况报告。风险控制主管副总裁为投资项目风险管理的第二责任人并分管风险控制部，对投资项目 上报总裁办公会之前有一票否决权。第六条 审批流程

基金事项审批流程：投资管理部初审→风险控制部复审→总裁办公会核审→ 公司董事会审核→基金合伙人大会审批。

投资项目审批流程：投资管理部初审→风险控制部复审→总裁办公会核审→ 投资决策委员会审批。

第七条 为建立健全内控机制，公司设立独立于项目组的后台管理。

综合管理部负责基金和投资项目的文档管理、印章管理、人力资源管理、董事会和总裁办公会的会议筹备，以及相关会议资料的管理等。

财会管理部负责投资业务的财务核算和资金划拨，为投资项目分别设置账户、独立核算、分账管理。

第三章 风险识别与评估

第八条 基金和投资业务面临政策风险、法律风险、操作风险、市场风险、合规风险等多种风险。

基金运营和投资业务过程中，相关部门应当在职责范围内对各种风险进行必要的识别、评估及分析，履行相关的风险控制职责。第九条 政策风险

政策风险（比如熔断）是基金和投资项目可能面临的风险，会影响基金的运营，从而转化为基金运营风险和投资失败风险。第十条 合规性风险

基金运营和公司的各项经营管理活动必须符合法律法规及监管要求，对法律法规等理解有误、故意违反则将出现合规风险；基金的运营必须符合法律法规、国家政策的要求，对法律法规等理解有误或故意违反则将出现合规风险。

第十一条 法律风险 与基金合伙人、合作方、投资人之间的合同协议存在缺失，出现不利于公司的诉讼风险。

第十二条 操作风险 基金运营包括基金募集、基金管理、基金解散及清算等环节，在上述环节中均存在操作风险。主要为违规宣传、管理人员欺诈、资金划拨差错等风险。投资业务包括投资项目的选择（即项目开发、初步审查、项目立项、尽职调查、投资决策、项目实施）、投资项目的管理和项目退出等业务环节，在上述每个环节均存在操作风险。主要可以归纳为决策失误、投资失控、员工内部欺诈等风险，其中，决策失误、投资失控是重大风险。

第十三条 市场风险 由于宏观经济形势的变动、国家经济政策的变动、财税改革等等，导致市场环境发生变化，从而造成基金退出方案无法实施或投资目标无法实现的风险。其中，以卖出所持有的投资产品为退出方式的基金，其流动性差风险不可避免，只能尽量降低，建立回购制度。

第四章 风险控制流程和操作

第十四条 公司制定专门的投资管理制度，对基金设立、退出、处置及清算的风险 进行控制，对投资项目立项、投资、投资管理及退出的各个阶段的风险进行控制；

第十五条 基金风险控制

（1）在基金运营过程中，投资管理部发现基金募集、基金管理、基金解散及 清算等环节的相关风险后，组织相关人员对风险进行评估并形成《基金风险报告》，提交至风险控制部；

（2）风险控制部对《基金风险报告》中的风险事项进行评 价，形成基金风险审核意见并提交风险控制总监，风险控制总监对风险事项进行 评价并将评审意见提交风险控制主管副总裁，由风险控制主管副总裁将风险评审意见提交至总裁；（3）总裁召集总裁办公会对相关风险事项进行审议，并形成审核及处理意见，并报送董事会审核；对于超出基金管理公司权限的风险事项，还须报送相关基金 的合伙人大会决策；

（4）总裁根据董事会审核意见或相关基金的合伙人大会决议，实施相关风险 控制措施。第十六条 立项阶段风险控制

（1）项目开发负责人形成《投资项目可行性报告》、《投资项目立项申请》，并将报告提交至风险控制部；

（2）风险控制部组织相关人员结合项目的《投资项目可行性报告》，对提请 立项的潜在投资项目的合规风险进行审查和风险评价，形成《投资项目立项合规风险报告》，提交风险控制总监，风险控制总监对项目做出评价。如风险控制总监 出具否定意见，投资项目退回投资管理部，由投资管理部按照风险控制总监的意 见对项目进行处置。

（3）风险控制总监审核通过后，风险控制主管副总裁将《投资项目立项合规 风险报告》、风控总监评审意见提交至总裁，并由总裁提交总裁办公会。（4）总裁办公会对投资项目立项进行决策。第十七条 尽职调查的风险控制

（1）公司建立尽职调查制度，规范尽职调查的工作内容。项目组在尽职调查 期间应当严格遵守工作程序，记录尽职调查工作底稿，形成相关报告。（2）项目组开展尽职调查工作期间，项目负责人必须对拟投资项目进行实地 考察。

（3）项目组应当对尽职调查相关材料的真实性和完备性负责。

（4）项目组认为必要时，可申请聘请外部中介机构，参与或独立进行调查工作。（5）项目组完成尽职调查工作后，应将尽职调查工作底稿及相关报告移交至 综合管理部归档。

第十八条 投资决策的风险控制

（1）投资部形成投资方案后，应将投资方案提交至风险控制部。

（2）风险控制部负责监督项目组在投资过程中的投资管理制度和业务流程的 执行情况，确保国家法律、法规和公司内部控制制度有效地执行，并审阅投资业务的相关合同、协议，确保合同的规范性和合法性；并就相关事项的监督和审核 情况，向风险控制总监提交《投资项目合规风险报告》，风险控制总监对项目做出评价。如风险控制总监出具否定意见，投资项目退回投资管理部，由投资管理部 按照风险控制总监的意见对项目进行处置。

（3）风险控制总监审核通过后，风险控制主管副总裁将项目投资方案及《投 资项目合规风险报告》、风险控制总监评审意见提交至总裁，总裁根据项目投资方 案及《投资项目合规风险报告》，提交至总裁办公会，由总裁办公会对项目 的各项 风险进行评价，形成评审意见，并将《投资项目合规风险报告》、风险控制总监评审意见、总裁办公会评审意见提交至投资决策委员会。

（4）投资决策委员会对项目投资或退出的相关材料进行审核，投资决策委员会成员独立发表审核意见。

（5）投资决策委员会可以根据需要委派专人或聘请外部专业机构进驻现场进行独立的尽职调查，提交独立的调查报告；

（6）公司投资业务的项目投资和项目退出必须经投资决策委员会通过。（7）投资决策委员会对项目投资和项目退出的决定报董事长审阅后执行。第十九条 项目管理的风险控制 公司建立对已投资项目的跟踪管理机制。（1）项目组负责项目投资后的跟踪管理，具体包括：定期实地回访投资项目； 定期收集投资项目财务资料、行业发展情况、企业财务状况；委派财务人员；定 期对投资项目进行重新评估；定期对原定退出方案的可行性进行重新评估等。（2）项目组负责每季度、每完成投资项目一般评估工作和全面评估工作，编制《季度项目情况报告》和《项目投资价值评估报告》（每），并向投资业 务主管副总裁提交评估报告。

（3）项目组在跟踪过程中发现公司在投资项目中的权益发生变动、或者投资项目的财务指标恶化、亏损及其他对公司投资产生重大影响的事项，项目组应当及时向部门领导、投资总监和投资业务主管副总裁报告，由部门向风险控制部提交《投资项目专项报告》。

（4）风险控制部对（3）中的重大事项进行风险评价，形成《投资项目专项风险评价报告》，并提交至风险控制总监，风险控制总监对项目做出评价。如风险控制总监出具否定意见，投资项目退回投资管理部，由投资管理部按照风险控制 总监的意见对项目进行处置。风险控制总监审核通过后，风险控制主管副总裁将 《投资项目专项风险评价报告》及风险控制总监评审意见提交至总裁，并由总裁 提交至总裁办公会。

（5）总裁办公会对重大事项进行决策。

第二十条 退出阶段风险控制 当项目达到预期投资目标或出现重大紧急事项需要退出时，项目组根据具体情况，制定退出方案，报投资决策委员会审议和决策。退出方案未通过审议的，项目组应当研究并重新设计退出方案，直至项目实 现退出。

第二十一条 对财务与资金管理的风险控制 公司建立独立的财务核算体系，制定规范的财务会计核算制度，配备专职的 财务核算人员。公司按照有关规定及要求使用资金、单独开立银行账户。

第五章 风险监控及责任追究

第二十二条 公司投资管理部应定期对风险管理工作进行自查，及时发现缺陷并改进，其自查报告应及时报送公司领导及综合管理部。

第二十三条 公司员工由于工作失职或违反本办法规定，给公司带来严重影响或损 失的，公司将根据具体情况给予责任人批评、警告、降薪、赔偿、罚款、调职直 至解除劳动合同等处分。对于违反法律的，公司将追究相关责任人的法律责任。第六章附则

第二十四条 本办法由风险控制部制定，经董事会批准后生效。第二十五条本办法自下发之日起实施。