浙江省2017年上半年基金法律法规：基金监管的概念及特征模拟试题（xiexiebang推荐）

第一篇：浙江省2017年上半年基金法律法规：基金监管的概念及特征模拟试题（xiexiebang推荐）

浙江省2017年上半年基金法律法规：基金监管的概念及特

征模拟试题

一、单项选择题（共 25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）

1、由基金投资者直接支付的费用有____ A：申购费 B：交易佣金 C：过户费 D：托管费

2、下列基金类型中投资风险最高的是__。A．债券型基金 B．货币市场基金 C．股票型基金 D．混合型基金

3、__是基金的募集者和管理者，在整个基金的运作中起着核心的作用。A．基金投资人 B．基金管理人 C．基金托管人 D．基金监督人

4、基金持有的金融资产应计人____ A：以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产 B：持有至到期投资 C：贷款和应收款项

D：可供出售的金融资产

5、下列各项，会直接或间接影响基金业绩的有__。A．基金公司的综合实力 B．市场的系统性风险 C．基金经理个人的能力

D．基金公司的风险控制流程

6、资产证券化是以特定资产组合或特定现金流为支持，发行可交易证券的一种__形式。A．投资 B．负债 C．融资 D．资产

7、在证券发行制度中，__实质上是一种发行公司的财务公布制度。A．审批制 B．特许制 C．核准制 D．注册制

8、基金管理公司应按照基金合同的规定及时、足额向__支付基金收益。A．基金自律组织 B．基金监管部门 C．基金托管人

D．基金份额持有人

9、基金____是基金的出资人，基金资产的所有者和基金投资收益的受益人。____ A：份额持有人 B：管理人 C：托管人

D：注册登记机构

10、世界上第一个股票交易所于1602年在____成立 A：荷兰的阿姆斯特丹 B：美国的纽约 C：美国的华盛顿 D：英国的伦敦

11、关于证券市场发行市场与流通市场之间的关系，下列叙述正确的有__。A．流通市场是发行市场的前提 B．发行价格受交易价格影响 C．发行市场是流通市场的延续 D．发行市场是流通市场的基础

12、下列属于中国证监会职责的有__。

A．制定有关证券市场监督管理的规章和规则，依法行使审批或者批准权 B．公布证券交易行情

C．对证券市场信息披露情况进行监督检查

D．制定从事证券业务人员的资格标准和行为准则并监督实施

13、基金运作发生的费用____基金净值十万分之一，应采用预提或待摊的方法计人基金损益。A：大于 B：小于 C：等于

D：大于或等于

14、基金管理人和基金托管人进行基金会计确认、计量和报告应以权责发生制为基础，并遵循__原则，确保对外提供的财务会计报告的信息真实、可靠、完整、相关、明晰及可比。A．实质重于形式 B．重要性 C．谨慎性 D．及时性

15、在公告的____日前，基金管理人应向中国证监会报送更新的招募说明书，并就更新内容提供书面说明。A：15 B：30 C：45 D：60

16、增长型基金具有__特点。A．以追求资本增值为基本目标 B．较少考虑当期收入

C．主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象 D．与收入型基金相比，风险小、收益也较低

17、以下关于债券的说法正确的有__。A．属于有价证券 B．是虚拟资本

C．是所有权关系的表现 D．是有期证券

18、证券的机构投资者主要有__。A．政府机构 B．金融机构

C．企业和事业法人 D．各类基金

19、代表基金份额10%以卜的基金份额持有人自行召集召开持有人大会的，此类持有人应至少提前____日公告持有人大会的召开时问、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。A：10 B：15 C：30 D：45

20、下列关于股票、债券、基金风险收益的描述，正确的有__。A．普通股的收益要小于基金 B．股票的收益是不确定的

C．证券投资基金的收益要高于债券 D．基金投资的风险大于债券

21、以下选项中，__属于适合积极型的投资者选择的基金类型。A．保本型基金 B．混合型基金 C．股票型基金 D．债券型基金

22、考察基金经理从业经验的要点包括__。A．基金经理的教育背景 B．基金经理从业年限 C．基金经理的履历

D．基金经理从业期间获得过的荣誉和处罚等情况

23、基金托管人内部控制的内容包括__。A．资产保管 B．投资监督

C．会计核算和估值 D．技术系统

24、按照证券的募集方式，有价证券可分为__。A．上市证券 B．公募证券 C．非上市证券 D．私募证券

25、我国证券市场在订单匹配原则方面采用的原则包括__。A．时间优先原则 B．客户优先原则 C．价格优先原则 D．数量优先原则

二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分）

1、以下关于利率风险的描述，正确的是__。

A．利率风险是指市场利率变动引起证券投资收益变动的可能性 B．利率风险是债券的主要风险

C．利率风险对长期债券的影响大于短期债券

D．利率从两方面影响证券价格：一是改变资金流向；二是影响公司的盈利

2、按照《证券投资基金法》和其他相关法规的规定，基金财产不得用于__。A．向他人贷款或者提供担保

B．从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动 C．从事承担无限责任的投资

D．买卖其他基金份额(国务院另有规定的除外)

3、封闭式基金募集失败后，基金管理人应将所募集的资金加银行同期存款利息在基金募集期限届满后__退还基金投资人。A．10日内

B．10个工作日内 C．30日内

D．30个工作日内

4、LOF基金份额的场内赎回申报单位为__。A．10元人民币 B．10份基金份额 C．1份基金份额 D．1元人民币

5、我国____规定“基金管理公司向特定对象募集资金或者接受特定对象财产委托从事证券投资活动的具体管理办法，由国务院根据本法的原则另行规定。” A：《证券投资基金法》

B：《中华人民共和国公司法》 C：《中华人民共和国证券法》 D：《中华人民共和国刑法》

6、__无须定期披露基金份额净值信息，而是需要进行收益情况的公告。A．股票基金 B．债券基金 C．混合基金

D．货币市场基金

7、下列关于沪深300指数、上证综合指数的说法，正确的有__。A．沪深300指数的计算中包含了300个样本公司的股票和债券价格 B．沪深300指数的样本是上海和深圳证券交易所中交易量最大的300只A股 C．上证综合指数包含了上海证券交易所挂牌的全部股票，并以其发行量为权数 D．上证综合指数的基期指数为1000点

8、关于基金风险的划分，下列说法正确的有__。A．系统性风险与整个证券市场不存在系统的相关性 B．对同一类基金而言，外部风险影响的程度是等同的

C．内部风险控制良好的基金在面临同等外部风险时，可能相应地减少损失 D．当基金面临的外部风险很小时，其内部风险也相对容易被分散

9、根据《证券投资基金法》的规定，开放式基金管理人应自收到核准文件之日起__内进行开放式基金的募集。A．3个月 B．6个月 C．9个月 D．1年

10、深圳证券交易所于__开业。A．1990年7月 B．1990年12月 C．1991年7月 D．1991年12月

11、下列有关金融衍生工具的说法，正确的有__。

A．金融远期合约主要包括远期利率协议、远期外汇合约和远期股票合约 B．金融期货主要包括货币期货、利率期货、股票指数期货和股票期货 C．金融期权包括现货期权和期货期权

D．金融互换可分为货币互换、利率互换、股权互换等

12、估值方法的____是指基金在进行资产估值时均应采取同样的估值方法，遵守同样的估值规则。A：一致性 B：合理性 C：审慎性 D：公开性

13、根据是否可以投资于股票，可将债券型基金分为__两种。A．价值型 B．成长型 C．纯债型 D．偏债型

14、证券具有极高的流动性必须满足的条件有__。A．很容易变现

B．变现的交易成本极小 C．本金保持相对稳定 D．规模比较大

15、老基金的特点不包括__。A．缺乏基本的法律规范

B．不以上市证券为基本投资方向 C．是一种间接投资 D．资产质量普遍不高

16、根据《证券投资基金运作管理办法》，基金管理人应当自收到投资人申购，赎回申请之日起__个工作日内，对该申购、赎回的有效性进行确认。A．3 B．5 C．10 D．15

17、基金管理公司的核心业务是____ A：基金营销 B：基金投资运作 C：基金后台管理 D：基金估值

18、关于可转换债券，下列叙述错误的是__。A．可转换债券是一种附有转股权的特殊债券 B．可转换债券具有双重选择权

C．投资者可自行选择是否转股，而转债发行人拥有是否实施赎回条款的选择权 D．可转换债券限定了发行人的收益、投资者的风险，对发行人的风险、投资者的收益却没有限制

19、国家股的主要资金来源不包括__。

A．现有国有企业改组为股份公司时所拥有的净资产

B．现阶段有权代表国家投资的政府部门向新组建的股份公司的投资

C．经授权代表国家投资的投资公司、资产经营公司、经济实体性总公司等机构向新组建股份公司的投资

D．具有法人资格的国有企业以其依法占用的法人资产向独立于自己的股份公司出资形成的股份

20、__是指披露中存在应披露而未披露的信息，以致影响投资者作出正确的投资决策。

A．虚假记载 B．误导性陈述 C．重大遗漏 D．欺诈客户 21、2004年3月，海富通收益增长基金成为我国第一只规模超过____亿元人民币的大型基金。A：10 B：50 C：100 D：500 22、2007年6月18日，中国证监会颁布的____规定，符合条件的境内基金公司和证券公司，经中国证监会批准，可在境内募集资金进行境外证券投资管理。A：《证券投资基金管理暂行办法》

B：《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》 C：《中华人民共和国证券投资基金法》 D：《开放式证券投资基金试点方法》

23、下列关于基金管理公司的说法，正确的有__。A．基金管理公司应当建立健全督察长制度，督察长由基金托管人聘任，对基金托管人负责，对公司经营运作的合法合规性进行监察和稽核

B．基金管理公司建立科学合理、控制严密、运行高效的内部监控体系，制定科学完善的内部监控制度

C．基金管理公司应当建立健全由授权、研究、决策、执行和评估等环节构成的投资管理系统，公平对待其管理的不同基金财产和客户资产

D．基金管理公司应当建立完善的基金财务核算与基金资产估值系统

24、下列关于证券投资基金的说法，正确的有__。

A．是一种实行组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式 B．是一种直接投资工具

C．基金投资者是基金资产的所有者

D．基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金的当事人

25、关于基金销售客户服务的方式中媒体和宣传手册的应用，下列论述错误的是__。

A．通过电视、电台、报刊等媒体定期或不定期地向投资者传达专业信息和传输积极的投资理念

B．当市场出现较大波动时，及时利用媒体的影响力来消除投资者的紧张情绪，让大众更理性、更深刻地了解市场，可以减少非理性行为的发生

C．在新基金发行前，对公司形象的宣传和对新产品的介绍是客户服务不可缺少的部分

D．基金宣传手册可作为一种广告资料运用于销售过程中

第二篇：2015年上半年浙江省基金法律法规：对基金托管人的监管模拟试题

2015年上半年浙江省基金法律法规：对基金托管人的监管

模拟试题

一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）

1、偏进取的平衡资产配置投资偏好是__的主要选择。A．家庭形成期 B．家庭成长期 C．家庭成熟期 D．家庭衰老期

2、债券型基金与股票型基金相比，其波动性__。A．相同

B．大小无法确定 C．较大 D．较小

3、__不追求取得超越市场表现。A．主动型基金 B．被动型基金 C．增长型基金 D．混合型基金

4、下列关于国家股的说法，错误的是__。A．国家股是国有股权的一个组成部分 B．国家股可由国务院授权投资的机构持有 C．国有股权原则上不可以转让

D．国有资产管理部门是国有股权行政管理的专职机构

5、封闭式基金的报价单位为每份基金价格。基金的申报价格最小变动单位为__元人民币。A．1 B．0.1 C．0.01 D．0.001

6、可通过沪深证券交易所交易系统发行和交易的债券是__。A．实物债券 B．凭证式债券 C．记账式债券 D．票券式债券

7、债券基金A的久期为3年，债券基金B的久期为2年。根据债券和利率之间的关系，其他条件不变，当市场利率下降时，下列说法正确的是__。A．债券基金A和B的净值同时上升，且A比B上升幅度大 B．债券基金A和B的净值同时下降，且A比B下降幅度小 C．债券基金A和B的净值同时上升，且A比B上升幅度小 D．债券基金A和B的净值同时下降，且A比B下降幅度大 8、2004年6月1日__的实施；推动基金业迎来健康发展时期。A．《证券法》

B．《证券投资基金法》

C．《开放式证券投资基金试点办法》 D．《证券投资基金管理暂行办法》

9、封闭式基金的资产净值应至少每周在指定的全国性报刊上公告____次。A：1 B：2 C：3 D：4

10、考察基金经理从业经验的要点包括__。A．基金经理的教育背景 B．基金经理从业年限 C．基金经理的履历

D．基金经理从业期间获得过的荣誉和处罚等情况

11、从基金的营运依据来看，契约型基金的营运依据是____ A：基金管理公司的公司章程 B：托管协议 C：基金契约 D：基金招募书

12、广告通过各种媒体和方式向投资者传播，如__等。A．印刷媒体

B．户外和公共交通广告 C．移动电视媒体 D．网站在线服务

13、以下情况中，开放式基金____能提前终止基金运行。

A：存续期间内连续60个工作日基金资产净值低于人民币500万元 B：存续期间内，基金持有人数量连续60个工作日达不到100人 C：基金经托管人和管理人协商同意，并经双方董事会决议通过 D：基金管理人因故退任或被撤换，无新的托管人承继的

14、基金销售人员宣传推介的监管规定，应__。A．公平对待投资者

B．不得进行虚假或误导性陈述

C．表明所推介基金的过往业绩在一定程度上预示其未来表现

D．基金宣传推介材料应为基金管理公司或基金代销机构统一制作的材料

15、开放式基金的基金合同生效要求其所募集份额不少于__份。A．5000万 B．1亿 C．2亿 D．5亿

16、理财规划是理财经理帮助客户规划现在及未来的财务资源，使其能够满足人生不同阶段的需求，以达到预定的目标，最终实现__。A．财务自由 B．风险规避 C．丰厚回报 D．资产丰足

17、分析债券基金的两个主要角度是__。A．对基金持有债券的数量和信用等级的分析 B．对基金持有债券的平均久期和信用等级的分析 C．对基金持有债券的数量和债券价格的分析

D．对基金持有债券的平均久期和债券价格的分析

18、以下关于契约型基金的表述正确的是____ A：基金经理层是基金最高权力机构 B：基金董事会是基金的最高权力机构 C：基金依据基金契约或合同而设立 D：基金依据托管协议而设立

19、在申请基金代销业务资格时，申请机构应当按照中国证监会的规定提交申请材料。申请期间申请材料涉及的事项发生重大变化的，申请人应当自变化发生之日起__个工作日内向中国证监会提交更新材料。A．2 B．3 C．5 D．10 20、在我国基金会计核算中，对于影响到__小数点后第5位的费用，应采用待摊或预提的方法。A．基金资产净值 B．基金资产总值 C．基金份额净值 D．基金所有者权益

21、具有法人资格的国有企事业单位以其依法占有的法人资产向独立于自己的股份公司出资形成的股份是__。A．公司股 B．国有法人股 C．法人股 D．国家股

22、开放式基金投资者申购基金成功后，投资者自__日起有权赎回该部分基金份额。A．T B．T+1 C．T+2 D．T+3

23、契约型基金投资者享有基金的__。A．份额所有权 B．投资决策权 C．资产管理权 D．资产保管权

24、QDⅡ基金申购和赎回的开放时间为__。A．9:30～11:30和13:00～15:00 B．9:00～11:00和13:00～15:00 C．9:30～11:30和12:55～14:55 D．9:00～11:00和12:55～14:55

25、证券投资基金销售管理办法》规定“基金销售由____负责办理。” A：证券登记结算公司 B：基金管理人 C：基金托管人 D：监管机构

二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分）

1、__是计算投资者申购基金份额、赎回资金金额的基础，也是评价基金投资业绩的基础指标之一。A．基金资产净值 B．基金资产总值 C．基金份额净值 D．基金总份额

2、对于货币市场基金的赎回资金，一般于T+1日从基金银行存款账户划出，最快可在__到达投资者资金账户。A．划出当天 B．划出后一天 C．划出后两天 D．划出后三天

3、《证券投资基金法》规定，基金份额上市交易，应当符合的条件有__。A．必须为开放式基金

B．基金合同期限不超过5年

C．基金募集金额不低于2亿元人民币 D．基金份额持有人不少于1 000人

4、对于封闭式基金与开放式基金区别的叙述，不正确的是____ A：基金规模和基金存续期限的可变性不同 B：份额计算方式

C：影响基金价格的主要因素不同 D：收益与风险不同

5、基金会计核算中，按固定价格报价的货币市场基金一般__损益。A．逐时结转 B．逐日结转 C．逐周结转 D．逐月结转

6、基金销售监管的首要目标是__。A．保护基金投资者的合法权益 B．防范和降低系统性风险

C．保证市场的公平、效率和透明 D．推动基金业的规范发展

7、证券投资人中，机构投资者包括__。A．政府机构 B．事业法人 C．基金 D．个人

8、下面对基金的限定错误的是____ A：封闭式基金事先确定发行总额和存续期限

B：封闭式基金条件下，管理人没有基金份额持有人随时要求赎回的压力 C：开放式基金具有法人资格 D：契约型基金不具有法人资格

9、按照《证券投资基金法》、《证券投资基金管理公司管理办法》及其他有关规定，基金管理公司的注册资本应不低于__元人民币。A．1 000万 B．5 000万 C．1亿 D．3亿

10、普通股票股东的权利不包括__。A．公司重大决策参与权 B．查阅公司债券存根

C．公司资产收益权和剩余资产分配权 D．优先分配公司剩余资产

11、金融机构(包括银行和非银行金融机构)申购和赎回基金单位的差价收入__营业税；非金融机构申购和赎回基金单位的差价收入__营业税。A．征收；征收 B．征收；不征收 C．不征收；征收 D．不征收；不征收

12、一般来讲，政府债券与公司债券相比__。A．公司债券风险大，收益低 B．公司债券风险小，收益高 C．政府债券风险大，收益高 D．政府债券风险小，收益稳定

13、证券市场是__。

A．股票、债券、投资基金份额等有价证券发行和交易的场所 B．市场经济发展到一定阶段的产物

C．为解决资本供求矛盾和流动性而产生的市场

D．以证券发行与交易的方式实现了筹资与投资的对接

14、金融衍生工具的基本特征包括__。A．跨期性 B．杠杆性 C．稳定性 D．高风险陛

15、赋有制定交易规则,监管在交易所上市的证券以及会员交易行为的合规性、合法性，确保市场的公开、公平和公正职责的机构是____ A：证券业协会 B：证监会

C：证券交易所 D：银监会

16、实践中，大多数公司的清算价格总是__账面价值。A．高于 B．低于 C．等于

D．高于或等于

17、证券市场从无到有主要归因于__。A．社会化大生产的发展 B．商品经济的发展 C．股份制的发展 D．信用制度的发展

18、与基金相比，信托的投资门槛较高，其认购起点一般不低于__万元。A．2 B．3 C．5 D．8

19、根据《证券投资基金运作管理办法》的规定，下列说法不正确的是__。A．60%以上的基金资产投资于股票的基金为股票基金 B．80%以上的基金资产投资于债券的基金为债券基金

C．70%以上的基金资产投资于货币市场工具的基金为货币市场基金

D．70%的基金资产投资于债券、20%的基金资产投资于股票、10%的基金资产投资于货币市场工具的基金为混合基金

20、基金销售人员从事基金销售活动，不得有的行为包括__。A．为扩大市场，发动亲朋好友以其本人所在机构的名义销售基金

B．以书面形式与投资者约定利益分成或亏损分担，但特别注明该约定与基金销售机构无关

C．个人担保该基金会盈利

D．接受投资者全权委托，直接代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易

21、目前，我国封闭式基金的托管费率__。A．为0.5% B．为0.25% C．通常在0.25%～0.5%之间 D．通常在0.5%～1%之间

22、下列各项中，不属于股票型基金的分析指标的是__。A．久期 B．基金分红 C．已实现收益 D．净值增长率

23、反映股票型基金经营业绩的主要指标包括__。A．基金分红 B．已实现收益 C．贝塔系数 D．份额净值增长率

24、证券经营机构是证券市场上主要的投资者，以其__进行证券投资。A．受托投资资金 B．营运资金 C．自有资本 D．银行贷款

25、某股份公司拟向社会公众公开发行股票并上市，该公司发行前注册资本为1.2亿元，若公司没有内部职工股，股票发行价格为1元/股，则其首次发行的普通股数量不得少于__万股。A．1800 B．2118 C．3000 D．4000

第三篇：浙江省2017年基金法律法规：非公募基金行为监管考试题

浙江省2017年基金法律法规：非公募基金行为监管考试题

一、单项选择题（共 25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）

1、基金的销售过程中，客户追踪的具体做法有__。A．及时更新原有的客户记录

B．定期向客户提供有用的信息服务

C．对客户的财务情况、投资情况进行跟踪 D．针对市场变化及时提供新的服务和产品

2、对于短期交易的开放式基金投资人，以下有关赎回费的说法错误的有__。A．对于持续持有期少于7日的投资人，收取不低于赎回金额1.5%的赎回费 B．对于持续持有期少于30日的投资人，收取不低于赎回金额0.5%的赎回费 C．按相关标准收取的基金赎回费应全额计入基金财产 D．按相关标准收取的基金赎回费的80%应计入基金财产

3、政府债券的最初功能是____ A：弥补财政赤字 B：筹措建设资金

C：便于调控宏观经济 D：便于金融调控

4、下列关于商业银行申请基金代销业务资格应当具备的条件的说法，正确的有__。

A．资本充足率必须达到监管要求 B．必须设立负责基金代销业务的部门

C．财务状况良好，运作规范稳定，最近5年内没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚

D．公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1/3

5、基金管理公司董事会中应当至少有____的独立董事。A：一名以上 B：两名以上 C：三名以上 D：五名以上

6、封闭式基金的交易原则是__。A．机构投资者优先 B．价格优先，时间优先 C．单笔交易量大者优先 D．大宗交易优先

7、“马萨诸塞投资信托基金”是世界上第一只__基金。A．封闭式 B．开放式 C．公司型 D．契约型

8、股票基金持股集中度是指__。

A．前十大重仓股的投资总市值占基金投资股票总市值的比重 B．前十大重仓股的投资总市值占基金投资总市值的比重 C．前五大行业投资市值占基金投资股票总市值的比重 D．前五大行业投资市值占基金投资总市值的比重

9、通过处理客户投诉，基金销售机构可以__。A．从客户的投诉意见中发现自身经营上的不足 B．改善和提升基金销售机构的服务水平

C．通过妥善处理，建立和巩固良好的企业形象 D．通过妥善处理，再次赢得客户

10、__的利率在票面利率的基础上参照预先确定的某一基准利率予以定期调整。A．零息债券 B．浮动利率债券 C．息票累积债券 D．附息债券

11、在银行间债券市场中，用于回购的债券包括__。A．国债

B．企业短期票据 C．中央银行票据 D．政策性金融证券

12、基金面临的外部风险包括__。A．市场风险 B．政策风险 C．信用风险 D．经营风险

13、我国对投资者从基金分配中获得的__收入，在此类收入对个人未恢复征收所得税以前，暂不征收所得税。A．国债利息 B．储蓄存款利息

C．买卖股票差价收入 D．股票股息

14、因委托人死亡、丧失民事行为能力或者破产，致使委托合同终止将损害委托人利益的，在委托人的继承人、法定代理人或者清算组织承受委托事务之前，受托人应当____ A：继续处理委托事务 B：终止处理委托事务 C：暂停处理委托事务 D：解除委托合同

15、下列关于基金市场参与主体的说法，正确的有__。

A．基金市场的参与者根据所承担的责任与作用的不同，可以分为基金当事人、基金市场服务机构、监管和自律组织三大类

B．基金当事人包括基金份额持有人、基金管理人、基金托管人

C．基金的主要服务机构是基金销售机构、注册登记机构、基金投资咨询机构 D．我国基金市场的监管主体是中国证券业协会

16、基金管理人、代销机构从事基金销售活动，不得有下列__情形。A．募集期间对认购费打折

B．以低于成本的销售费率销售基金

C．采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金 D．以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平

17、基金市场营销的活动包括__。A．基金产品设计 B．价格定位 C．促销

D．市场定位

18、从产品结构来看，__更容易做到绝对收益。A．股票型基金 B．债券型基金 C．混合型基金 D．货币市场基金

19、申请基金从业人员资格者，必须年满____周岁。A：18 B：19 C：20 D：21

20、下列各项中，不属于投资收益的有__。A．买入返售金融资产收入 B．ETF替代损益 C．衍生工具收益 D．股利收益

21、关于现金比例变化法的说法，错误的是__。

A．通过回归的算法来确定基金经理是否具有择时能力 B．较为直观

C．通过分析基金在不同市场环境下现金比例的变化情况来评价基金经理的择时能力

D．市场繁荣期，基金的现金或低风险、低收益资产的比例较小说明其择时能力较好

22、下列关于货币市场和货币市场工具的说法，正确的有__。

A．货币市场工具通常指到期日不足1年的短期金融工具，因此也被称为“现金投资工具”

B．与股票市场相比，货币市场投资门槛通常很低，很适合一般投资者直接投资 C．货币市场属于场外交易市场，交易主要由买卖双方通过电话或电子交易系统完成

D．货币市场工具通常由政府、金融机构以及信誉卓著的大型工商企业发行

23、全球基金业发展的趋势与特点有__。

A．美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛 B．封闭式基金是基金的主流产品 C．开放式基金是基金的主流产品

D．基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出

24、下面不属于制定内部控制制度的原则的是____ A：合法合规性原则 B：全面性原则 C：有效性原则 D：适时性原则

25、我国封闭式基金在发售方式上，主要有__方式。A．场内发售 B．场外发售 C．网上发售 D．网下发售

二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分）

1、基金销售人员从事基金销售活动，不得__。A．同意他人以其本人的名义从事基金销售业务 B．承诺利用基金资产进行利益输送 C．直接代理客户进行基金认购 D．与投资者以口头约定亏损分担

2、对于开放式基金，在开放申购、赎回后，资产净值公告的时间频率是__。A．每个开放日公告一次 B．每周公告一次 C．每周公告两次 D．每月公告一次

3、基金市场营销的宏观环境包括__。A．人口 B．经济 C．政治 D．法律

4、关于政府债券，下列说法正确的有__。A．政府债券的发行主体是政府

B．政府债券可作为政府弥补财政赤字的手段 C．中央政府发行的债券称为国债

D．根据不同的发行目的，政府债券有不同的期限，从几年至几十年

5、投资者买卖封闭式基金可开立的账户包括__。A．深市证券账户及资金账户 B．沪市证券账户及资金账户 C．深市基金账户及资金账户 D．沪市基金账户及资金账户

6、从内容上看，中国证券市场对外开放可分为__等不同层次。A．开放国内资本市场

B．在国际资本市场募集资金

C．有条件地开放境内企业投资境外资本市场 D．在国际资本市场借贷

7、下列属于基金业“软件”的有__。A．基金产品线 B．基金公司

C．理财规划观念

D．客户群体对基金的理解和接受度

8、交易型开放式指数基金(ETF)上市后要遵循的交易规则有__。A．基金上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值 B．基金实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为10% C．基金买入申报数量为100份或其整数倍 D．基金申报价格最小变动单位为0.01元

9、将有价证券分为股票、债券和其他证券三大类，是按照__来分类的。A．证券发行主体的不同

B．是否在证券交易所挂牌上市交易 C．募集方式的不同

D．证券所代表权利性质的不同

10、资产证券化发展史上最早出现的证券化类型是__。A．实体资产证券化 B．资产支撑证券化 C．住房抵押贷款证券化 D．现金资产证券化

11、关于机构投资基金的税收，正确的说法是__。A．对金融机构买卖基金的差价收入征收营业税 B．对非金融机构买卖基金的差价收入征收营业税 C．对机构买卖基金份额征收印花税

D．对机构从基金分配中获得的收入征收企业所得税

12、ETF联接基金投资于目标ETF的资产不得低于基金资产净值的__。A．50% B．60% C．80% D．90%

13、下列关于基金评级的说法，不正确的是__。A．基金评级的方式直观易懂

B．封闭式基金与开放式基金应当分别评级

C．选择基金时，应当选择被专业机构评为五星级(最高级别)的基金，可以保障未来的投资本金安全

D．如果整体市场表现不佳，则评级高的基金也可能发生亏损

14、我国货币市场基金投资组合的平均剩余期限不得超过__天。A．90 B．180 C．365 D．397

15、__不追求取得超越市场表现。A．主动型基金 B．被动型基金 C．增长型基金 D．混合型基金

16、基金在运作过程中发生可能对基金份额持有人权益或基金单位交易价格产生重大影响的事项时，应按照有关规定及时报告并公告。以下不属于对基金份额持有人权益及基金单位交易价格产生重大影响的事项是____ A：基金份额持有人大会决议 B：基金管理人或基金托管人变更

C：基金管理人或基金托管人的董事、监事和高级管理人员变更 D：基金管理人或基金托管人主要业务人员1年内变更达20%以上

17、下列属于基金销售客户服务规范的有__。A．明确投资人投诉的受理、调查、处理程序 B．业务基本规程应对重要业务环节实施有效复核

C．基金代销机构同时销售多只基金时，不得有歧视性宣传推介活动和销售政策 D．宣传推介活动应当遵循诚实信用原则，不得有欺诈、误导投资人的行为

18、提货单表明了持有人有权得到该提货单所标明物品的权利，说明提货单是一种__。

A．金融证券 B．货币证券 C．商品证券 D．资本证券

19、申请募集基金时，基金管理人应向监管机构提交的相关文件主要有__。A．募集基金的申请报告 B．基金合同草案

C．基金托管协议草案 D．招募说明书草案

20、从风险的来源划分，可以把基金的风险分为__。A．外部风险 B．内部风险 C．系统性风险 D．非系统性风险

21、在申请基金代销业务资格时，申请机构应当按照中国证监会的规定提交申请材料。申请期间申请材料涉及的事项发生重大变化的，申请人应当自变化发生之日起__个工作日内向中国证监会提交更新材料。A．15 B．10 C．3 D．5

22、根据跟踪误差产生的原因，指数型基金跟踪误差可以分为__。A．仓位型跟踪误差 B．交易型跟踪误差 C．结构型跟踪误差 D．费用型跟踪误差

23、基金产品的设计思路与流程中属于对内部条件的考察的流程是____ A：要确定目标客户，了解他们的风险收益偏好

B：要选择与目标客户风险收益偏好相适应的金融工具及其组合 C：要考虑相关法律法规的约束 D：要考虑基金管理人自身的管理水平

24、具有良好择股能力的基金经理一般会__。A．买入表现将超越市场或业绩比较基准的股票 B．卖出表现将落后于市场或业绩比较基准的股票 C．超配绩优行业或板块 D．低配绩差行业或板块

25、深圳证券交易所于__开业。A．1990年7月 B．1990年12月 C．1991年7月 D．1991年12月

第四篇：2015年湖北省基金法律法规：基金托管协议模拟试题

2015年湖北省基金法律法规：基金托管协议模拟试题

一、单项选择题（共 25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）

1、关于交易型开放式指数基金(ETF)份额的发售，下列说法正确的有__。A．ETF可采取场内认购和场外认购方式

B．目前我国的投资者可以采取场内现金认购方式

C．ETF份额的认购可采用现金认购，也可采用证券认购

D．场外现金认购是指投资者通过基金管理人指定的基金发售代理机构使用证券交易所的交易网络系统进行的认购

2、下列关于LOF的说法，不正确的有__。

A．LOF上市首日的开盘参考价为上市首日前一交易日的基金份额净值 B．买入LOF的申报数量应为100份或其整数倍

C．深圳证券交易所对LOF交易实行5%的价格涨跌幅限制 D．投资者T日赎回资金，T+1日即可到账

3、基金销售机构应__。

A．不在同一时间代销多只基金

B．关注投资人的风险承受能力和基金产品风险收益特征的匹配性 C．为投资人办理基金销售业务手续时，识别客户有效身份

D．在投资人开立基金交易账户时，向投资人提供《投资人权益须知》

4、基金的系统性风险包括__。A．政策风险 B．利率风险

C．通货膨胀风险

D．基金公司的经营风险

5、基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定，依据销售机构销售基金的__提取一定比例的客户维护费。A．保有量 B．销售额

C．持有人数量 D．未分配利润

6、基金经理的__是影响基金业绩最直接的因素。A．研究能力 B．从业经验 C．投资能力 D．操作风格

7、下列关于基金份额持有人权利和义务的说法，正确的有__。

A．基金份额持有人享有依法转让或者申请赎回其持有的基金份额的权利 B．基金份额持有人可以查阅或者复制公开披露的基金信息资料 C．基金份额持有人应该承担基金亏损或终止的无限责任

D．基金份额持有人在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额

8、对个人投资者从基金分配中获得的股票股利收入以及企业债券利息收入，由上市公司和发行债券的企业在向基金派发股息、红利、利息时，代扣代缴____的个人所得税。A：10% B：20% C：40% D：50%

9、目前，我国的基金主要投资于__等。A．国债 B．企业债券 C．权证

D．货币市场工具

10、目前，我国债券型基金的认购费率通常在__以下。A．0.5% B．1% C．1.5% D．2%

11、我国《证券投资基金法》规定，下列事项可以不通过召开基金特有人大会审议决定____ A：提前终止基金合同

B：基金扩募或者延长基金合同期限 C：更换基金管理公司的高级管理人员 D：更换基金管理人、基金托管人

12、当前我国基金营销渠道包括__。A．保险公司 B．基金超市 C．证券公司

D．证券咨询机构

13、《基金法》经2003年10月28日第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会议通过，并于____起正式实施。A：2004年1月1日 B：2004年6月1日 C：2004年10月1日 D：2004年12月1日

14、下列属于基金管理人具体职责的有__。

A．资金清算，即执行基金托管人的投资指令，办理基金名下的资金往来 B．按照基金合同的约定确定基金收益分配方案

C．计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格

D．资产核算，即建立基金账册并进行会计核算，复核审查基金托管人计算的基金资产净值和份额净值

15、基金管理公司应按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向__分配基金收益。

A．基金销售机构 B．基金份额持有人 C．基金托管人 D．基金监管部门

16、统一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不得超过该证券的____ A：10% B：20% C：30% D：40%

17、证券交易所的主要职责有__。A．提供交易场所与设施 B．制定交易规则

C．监管在该交易所上市的证券以及会员交易行为的合规性与合法性 D．确保交易市场的公开、公平和公正

18、__是注册登记机构通过注册登记系统对基金投资者所投资基金份额及其变动的确认、记账的过程。A．基金份额登记 B．基金份额存管 C．基金资金交收 D．基金资金清算

19、商业银行申请基金代销业务资格，应当具备的条件有__。

A．有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回业务的技术设施，基金代销业务的技术系统已与基金管理人、基金托管人、基金登记机构相应的技术系统进行了联机、联网测试，测试结果符合国家规定的标准

B．制定了完善的业务流程、销售人员执业操守、应急处理措施等基金代销业务管理制度

C．公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1/3，部门的管理人员已取得基金从业资格，熟悉基金代销业务，并具备从事2年以上基金业务或者5年以上证券、金融业务的工作经历 D．有与基金代销业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施

20、对于指数型基金，一般从__等方面进行分析。A．贝塔系数 B．信用等级

C．跟踪标的指数 D．跟踪误差

21、认购权证实质上是一种股票的__。A．短期看涨期权 B．短期看跌期权 C．长期看涨期权 D．长期看跌期权

22、下列关于基金托管费的说法正确的是__。A．股票型基金的年托管费率一般为0.25% B．指数型基金的年托管费率一般在0.1%～0.25%之间 C．债券型基金的年托管费率一般在0.1%～0.25%之间 D．货币市场基金的年托管费率一般为0.1%

23、以下属于银行业金融机构的有__。A．商业银行 B．证券公司

C．城市信用合作社 D．农村信用合作社

24、根据募集方式的不同，可以将基金分为__。A．公募基金 B．私募基金 C．主动型基金 D．被动型基金

25、基金销售机构内部控制的独立性原则要求__。

A．内部控制应涵盖基金销售的决策、执行、监督、反馈等各个环节 B．通过科学的内部控制制度与方法，建立合理的内部控制程序 C．基金销售机构内各分支机构、部门和岗位职责应保持相对独立

D．制定内部控制应以审慎经营、防范和化解风险为目标，确保内部控制制度的有效执行

二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分）

1、根据《证券投资基金运作管理办法》，开放式基金的基金合同可以约定基金管理人自基金合同生效之日起一定期限内不办理赎回；但约定的期限不得超过__，并应当在招募说明书中载明。A．1个月 B．2个月 C．3个月 D．6个月

2、当封闭式基金二级市场价格______基金份额净值时，为溢价交易，这时折(溢)价率为______。__ A．高于；正数 B．低于；负数 C．低于；正数 D．高于；负数

3、中国证监会可以授权__依照法定条件和程序核准封闭式基金份额上市交易。A．中国证券业协会 B．基金托管银行 C．证券交易所 D．各地区证监局

4、目前，我国封闭式基金的交易时间是每周一至周五的__。A．9:00～11:30，13:30～15:30 B．9:30～11:30，13:30～15:30 C．9:30～11:30，13:00～15:00 D．9:00～11:00，13:00～15:00

5、下列__不属于股票型基金按所持股票特点所进行的分类。A．小盘平衡基金 B．中盘成长基金 C．中盘混合基金 D．大盘价值基金

6、证券市场的产生与发展主要归因于__。A．信用制度的发展 B．股份制的发展 C．商品经济的发展

D．社会化大生产的发展

7、按证券的募集方式分类，有价证券可分为__。A．公募证券 B．上市证券 C．私募证券 D．非上市证券

8、中国证监会__。

A．按照国务院授权，依照相关法律法规对证券市场集中统一监管 B．依法制定有关证券市场监督管理的规章、规则 C．是全国证券、期货市场的主管部门 D．是国务院直属事业单位

9、根据《证券投资基金法》，国务院证券监督管理机构可以授权__依照法定条件和程序核准基金份额上市交易。A．基金托管银行 B．证券交易所 C．各地证监局

D．中国证券业协会

10、基金注册登记机构应当提供__基金交易确认情况，并保证信息的真实性、准确性和完整性。A．每日 B．每周 C．每月 D．每季

11、基金营销环境中，微观环境主要包括__等。A．股东支持 B．营销渠道 C．投资者 D．竞争对手

12、业绩归因分析的第二步中，从__方面比较主动管理的基金业绩和业绩比较基准之间的差异。A．资产配置 B．行业选择 C．时机选择 D．基金选择

13、债券的久期综合考虑了__对债券价格的影响，是一个较好的利率风险衡量指标。

A．到期时间 B．债券发行主体 C．债券现金流 D．市场利率

14、基金的系统性风险包括__。A．利率风险 B．政策风险

C．通货膨胀风险

D．基金公司的经营风险

15、考察基金经理的过往业绩时，基金经理连续管理__年以上的基金业绩才具有较强的参考意义。A．半 B．1 C．3 D．5

16、费用率是评价基金运作效率和运作成本的一个重要统计指标，等于基金运作费用与基金平均净资产的比率。基金运作费用包括__。A．后端申购费 B．基金管理费 C．销售服务费 D．基金托管费

17、根据基金投资理念的不同，可以将基金分为__。A．封闭式基金和开放式基金 B．契约型基金和公司型基金 C．离岸基金和在岸基金

D．主动型基金和被动型基金

18、可转换债券在转换前后体现的分别是__。A．债权债务关系，所有权关系 B．债权债务关系，债权债务关系 C．所有权关系，所有权关系 D．所有权关系，债权债务关系

19、最易受到购买力风险损害的证券是__。A．优先股

B．浮动利率债券 C．保值补贴债券 D．普通股股票

20、基金管理人应当自收到中国证监会核准文件之日起__个月内进行基金份额的发售。A．1 B．2 C．3 D．6

21、按投资主体可以将股票划分为__。A．国家股 B．法人股

C．社会公众股 D．外资股

22、基金将零散的资金汇集起来，交给专业机构投资于各种金融工具，以谋取资产的增值的特点是指____ A：集合投资 B：无风险性 C：分散风险 D：专业理财

23、以下属于基金上市交易公告书的主要披露事项的有__。A．持有人户数

B．持有人结构及前50名持有人 C．基金合同摘要 D．重大事件揭示

24、证券市场按其层次结构可以分为__。A．股票市场和债券市场 B．发行市场和流通市场 C．一级市场和二级市场 D．初级市场和次级市场

25、__是计算投资者申购基金份额、赎回资金金额的基础，也是评价基金投资业绩的基础指标之一。A．基金资产净值 B．基金资产总值 C．基金份额净值 D．基金总份额

第五篇：2015年《基金法律法规》模拟试卷二

2015年《基金法律法规》模拟试卷二OK

1、证券投资基金在美国被称为（）。A、集合投资计划 B、证券投资信托基金 C、共同基金

D、单位信托基金 正确答案：C 【专家解析】证券投资基金在美国被称为共同基金。

2、ETF基金份额折算由（）办理。A、基金管理人 B、基金托管人 C、注册登记机构 D、证券公司 正确答案：A 【专家解析】ETF基金份额折算由基金管理人办理。

3、基金公司总经理对存在问题不整改或者整改未达到要求的，督察长应当向（）报告。A、董事会 B、中国证监会

C、中国证监会相关派出机构 D、以上都正确 正确答案：D 【专家解析】基金公司总经理对存在问题不整改或者整改未达到要求的，督察长应当向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告。

4、基金报告要披露：上市基金前（）持有人的名称、持有份额及占总份额的比例。A、10名 B、20名 C、5名 D、3名

正确答案：A 【专家解析】基金报告要披露：上市基金前10名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例。

5、净资产低于实收资本的（），或者或有负债达到净资产的（）时，不得成为基金管理公司实际控制人。A、30%；30% B、50%；50% C、60%；50% D、70%；30% 正确答案：B 【专家解析】根据《国务院关于管理公开募集基金的基金管理公司有关问题的批复》，存在以下情形的，不得成为基金管理公司实际控制人：①因故意犯罪被判处刑罚，刑罚执行完毕未逾3年；②净资产低于实收资本的50%，或者或有负债达到净资产的50%；③不能清偿到期债务。

6、基金销售服务费目前只有货币市场基金和一些债券型基金收取，费率大约为（）。A、[1%] B、[5%] C、[1.5%] D、[0.25%] 正确答案：D 【专家解析】基金销售服务费目前只有货币市场基金和一些债券型基金收取，费率大约为0.25%。

7、内部控制系统的目标是（）。A、降低经营风险

B、提高基金管理人的经营效益 C、消除经营风险

D、直接促进组织目标的实现 正确答案：D 【专家解析】内部控制系统的目标是直接促进组织目标的实现。

8、关于LOF基金上市交易的表述，正确的是（）。A、LOF在交易所的交易规则与封闭式基金基本相同 B、LOF基金上市首日的开盘参考价为基金发行价格 C、LOF基金上市交易实行T+0的交易制度 D、LOF基金上市首日交易没有价格涨跌幅限制 正确答案：A 【专家解析】LOF基金上市首日的开盘参考价为上市首日前一交易日的基金份额净值。深圳证券交易所对LOF交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%，自上市首日起执行。T日买入基金份额自T+1日起即可在深圳证券交易所卖出或赎回。

9、以下选项中，属于基金管理人进行合规管理时应当遵循的有关准则的是（）。

A、基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适合用于全行业的规范、标准、惯例等 B、立法机关和证监会发布的基本法律规则

C、公司章程以及企业的各种内部规章制度以及应当遵守的诚实、守信的职业道德 D、以上说法都正确 正确答案：D 【专家解析】相关准则包括：立法机关和证监会发布的基本法律规则；基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适合用于全行业的规范、标准、惯例等；公司章程以及企业的各种内部规章制度以及应当遵守的诚实、守信的职业道德。

10、以追求资本增值为基本目标，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象，较少考虑当期收入的基金是()。A、增长型基金 B、主动型基金 C、平衡型基金 D、收入型基金 正确答案：A 【专家解析】增长型基金是以追求资本增值为基本目标，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象，较少考虑当期收入的基金。

11、以下关于公司型基金的表述，正确的是（）。

A、相比于契约型基金，公司型基金投资者的权利要小一些 B、基金是独立的法人机构 C、主要依据基金合同运营基金

D、投资者享有直接管理基金的权利 正确答案：B 【专家解析】与公司型基金的股东大会相比，契约型基金持有人大会赋予基金持有者的权利相对较小。公司型基金依据基金公司章程设立，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权，按所持有的股份承担有限责任，分享投资收益。虽然公司型基金在形式上类似于一般股份公司，但不同于一般股份公司的是，它委托基金管理公司作为专业的财务顾问来经营与管理基金资产。

12、合规独立性中，最重要的是（）。A、部门独立性 B、机制独立性 C、问责独立性 D、以上都正确 正确答案：A 【专家解析】合规独立性包括部门、机制和问责等独立性，其中，合规部门的独立性最重要。

13、封闭式基金交易报价最小变动单位是（）人民币。A、0.0001元 B、0.001元 C、0.01元 D、0.1元 正确答案：B 【专家解析】封闭式基金的报价单位为每份基金价格。基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币，买入与卖出封闭式基金份额申报数量应当为100份或其整数倍，单笔最大数量应低于100万份。

14、证券交易所在监控中发现基金交易行为异常，涉嫌违法违规的，可以根据具体情况，采取电话提示、警告、约见谈话、公开谴责等措施，并同时向（）报告。A、中国银监会 B、中国证监会 C、基金业协会 D、证券业协会 正确答案：B 【专家解析】证券交易所在监控中发现基金交易行为异常，涉嫌违法违规的，可以根据具体情况，采取电话提示、警告、约见谈话、公开谴责等措施，并同时向中国证监会报告。

15、在（）募集资金可以进行（）证券投资的机构就被称为合格境内机构投资者。A、境内，境外 B、境内，境内 C、境外，境外 D、境外，境内 正确答案：A 【专家解析】在境内募集资金可以进行境外证券投资的机构就被称为合格境内机构投资者。

16、申请登记期间，登记事项发生重大变化的，私募基金管理人应当及时告知（）并变更申请登记内容。A、证券业协会 B、证监会 C、银监会

D、基金业协会 正确答案：D 【专家解析】申请登记期间，登记事项发生重大变化的，私募基金管理人应当及时告知基金业协会并变更申请登记内容。

17、负责基金销售业务的管理人员应（）。A、有相关的基金从业经验 B、具有大学本科以上学历

C、6个月内未因重大违法违规行为受到行政处罚 D、取得基金从业资格 正确答案：D 【专家解析】负责基金销售业务的管理人员应取得基金从业资格。

18、基金销售人员获得投资者提供的开户资料和基金交易等相关资料后，应即时交（）建档保管。

A、监管机构 B、监控中心 C、所在机构 D、基金托管人 正确答案：C 【专家解析】基金销售人员获得投资者提供的开户资料和基金交易等相关资料后，应即时交所在机构建档保管。

19、基金销售人员应当自觉避免其个人及其所在机构的利益与投资者的利益冲突，当无法避免时，应当（）。

A、确保投资者的利益优先 B、确保个人的利益优先

C、确保所在机构的利益优先 D、回避 正确答案：A 【专家解析】基金销售人员应当自觉避免其个人及其所在机构的利益与投资者的利益冲突，当无法避免时，应当确保投资者的利益优先。

20、多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的基金是（）。

A、股票基金 B、债券基金 C、货币市场基金 D、系列基金 正确答案：D 【专家解析】本题考查系列基金的概念。

21、下列哪项不属于我国基金监管的目标。()A、保护投资者利益 B、吸引国外投资者

C、保证市场的公平、效率和透明 D、降低系统风险 正确答案：B 【专家解析】我国基金监管的目标包括：①保护投资者利益；②保证市场的公平、效率和透明；③降低系统风险；④推动基金业的规范发展。

22、基金管理人的高级管理层负责制定书面的合规政策，应报经（）审议批准后传达给全体员工。

A、合规管理部门

B、合规与风险管理委员会 C、董事会 D、股东大会 正确答案：C 【专家解析】基金管理人的高级管理层负责制定书面的合规政策，应报经董事会审议批准后传达给全体员工。

23、基金登记过程实际上是（）通过登记系统对基金投资者所投资基金份额及其变动的确认、记账的过程。A、注册登记机构 B、交易所 C、基金托管人 D、基金管理人 正确答案：A 【专家解析】基金份额登记过程实际上是基金注册登记机构通过基金注册登记系统对基金投资者所投资基金份额及其变动的确认、记账的过程。24、1992年11月经深圳市人民银行批准设立了深圳市投资基金管理公司，发起设立了当时国内规模最大的封闭式基金是（）。A、淄博基金 B、华安创新 C、天骥基金 D、基金开元 正确答案：C 【专家解析】1992年11月经深圳市人民银行批准设立了深圳市投资基金管理公司，发起设立了当时国内规模最大的封闭式基金-天骥基金。

25、下列那些不属于基金销售机构工作人员从事的工作范围？（）A、分析基金走势 B、宣传推介基金 C、发售基金份额

D、办理基金份额申购和赎回 正确答案：A 【专家解析】基金销售机构人员是指基金管理公司、基金管理公司委托的基金销售机构中从事宣传推介基金、发售基金份额、办理基金份额申购和赎回等相关活动的人员。

26、题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时 A、选项A临时 B、选项B临时 C、选项C临时 D、选项D临时 正确答案：A 【专家解析】解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析

27、基金份额登记具有确定和变更（）及其权利的法律效力，是保障基金份额持有人合法权益的重要环节。A、基金管理人 B、基金托管人

C、基金注册登记机构 D、基金份额持有人 正确答案：D 【专家解析】基金份额登记具有确定和变更基金份额持有人及其权利的法律效力，是保障基金份额持有人合法权益的重要环节。

28、票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等是金融市场按照（）分类的。

A、交易工具的期限 B、交割期限 C、市场性质 D、交易标的物 正确答案：D 【专家解析】按交易标的物分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等。

29、（）是指基金销售机构用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用帐户。A、基金账户 B、银行存款账户 C、结算备付金账户

D、基金销售结算专用账户 正确答案：D 【专家解析】基金销售结算专用账户是指基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用帐户。30、内部控制制度的制定应当随着有关法律法规的调整等内外部环境的变化进行及时的修改或完善，体现了内部控制制度原则的（）。A、合法、合规性原则 B、全面性原则 C、审慎性原则 D、适时性原则 正确答案：D 【专家解析】内部控制制度的制定应当随着有关法律法规的调整，和公司经营战、经营方针、经营理念等内外部环境的变化进行及时的修改或完善，体现了内部控制制度原则的适时性原则。

31、目前，我国境内基金申购款一般在（）日内到达基金银行存款账户，赎回款于（）日内从基金的银行存款账户划出。A、T、T+1 B、T+

1、T+2 C、T+

2、T+3 D、T+

2、T+4 正确答案：C 【专家解析】目前，我国境内基金申购款一般在T+2日内到达基金银行存款账户，赎回款于T+3日内从基金的银行存款账户划出。

32、开放式基金赎回费扣除手续费后的余额，不得低于赎回费总额的（），并应当归入基金财产。A、[10%] B、[25%] C、[30%] D、[50%] 正确答案：B 【专家解析】开放式基金赎回费扣除手续费后的余额，不得低于赎回费总额的25%，并应当归入基金财产。

33、目前，我国基金管理公司新增股东的出资()不得转让。A、半年内 B、一年内 C、二年内

D、公司存续期内 正确答案：B 【专家解析】在股权出让或受让方面，持有基金管理公司股权未满一年的股东，不得将所持股权出让。

34、封闭式基金的合同生效的条件之一是封闭式基金募集期限届满，基金份额持有人人数达到（）以上。A、50人 B、100人 C、200人 D、300人 正确答案：C 【专家解析】封闭式基金的合同生效必须满足的条件是封闭式基金募集期限届满，基金份额总额达到核准规模的80%以上，并且基金份额持有人人数达到200人以上。

35、基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露义务人应当依法披露基金信息，并保证所披露信息的（）。

A、真实性、准确性和完整性 B、及时性、真实性和效益性 C、规范性、完整性和及时性 D、真实性、准确性和实用性 正确答案：A 【专家解析】基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露义务人应当依法披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。

36、下列关于基金份额持有人大会的说法，错误的是（）。

A、代表基金份额5％以上的基金份额持有人就同一事项有权要求召开基金份额持有人大会 B、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集，并报国务院证券监督管理机构备案

C、基金管理人未按规定召集或者不能召集时，由基金托管人召集 D、基金份额持有人大会设立日常机构的，由该日常机构召集 正确答案：A 【专家解析】代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集。

37、主要负责识别、评估和监控基金管理人面临的合规风险，并向高级管理层和董事会提出合规建议和报告的是（）。A、合规与风险控制部 B、督察长

C、合规与风险管理委员会 D、监事会 正确答案：A 【专家解析】合规与风险控制部，主要负责识别、评估和监控基金管理人面临的合规风险，并向高级管理层和董事会提出合规建议和报告的部门

38、在发现有可疑交易或者行为时，在其发生后（）工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。A、5个 B、10个 C、30个 D、60个 正确答案：B 【专家解析】在发现有可疑交易或者行为时，在其发生后10个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。

39、基金报告要披露．上市基金前（）持有人的名称、持有份额及占总份额的比例。A、10名 B、20名 C、5名 D、3名

正确答案：A 【专家解析】基金报告要披露：上市基金前10名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例。

40、基金信息披露最根本、最重要的原则是（）。A、真实性原则 B、准确性原则 C、完整性原则 D、及时性原则 正确答案：A 【专家解析】真实性原则是基金信息披露最根本、最重要的原则。

41、基金信息披露的()要求充分披露重大信息，但并不是要求事无巨细地披露所有信息，因为这不仅将增加披露义务人的成本，也将增加投资者收集信息的成本和筛选有用信息的难度。

A、真实性原则 B、准确性原则 C、完整性原则 D、及时性原则 正确答案：C 【专家解析】基金信息披露的基本原则有真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则和公平披露原则。其中，完整性原则要求披露所有可能影响投资者决策的信息。该原则虽然要求充分披露重大信息，但是并不要求事无巨细地披露所有信息，因为这不仅将增加披露义务人的成本，也将增加投资者收集信息的成本和筛选有用信息的难度。

42、下列属于后台部门的是（）。A、行政管理部 B、人事部 C、清算部

D、以上都正确 正确答案：D 【专家解析】后台部门包括行政管理、人事部、清算、信息技术等部门。

43、基金管理人变更基金份额登记机构的，应当在变更前将变更方案报（）备案。A、基金业协会 B、中国证监会

C、工商注册所在地中国证监会派出机构 D、证券业协会 正确答案：B 【专家解析】基金管理人变更基金份额登记机构的，应当在变更前将变更方案报中国证监会备案。

44、市场参与者中，任何一只基金的远期交易净买入总余额不得超过其基金资产净值的（）。A、[10%] B、[20%] C、[50%] D、[100%] 正确答案：D 【专家解析】市场参与者中，任何一只基金的远期交易净买入总余额不得超过其基金资产净值的100%。

45、关于交易型开放式指数基金（ETF），以下说法不正确的是（）。A、以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象 B、本质上是一种指数基金 C、可以进行套利交易

D、会出现折价或溢价交易 正确答案：D 【专家解析】套利机制使得ETF不会出现类似封闭式基金二级市场大幅折价交易、股票大幅溢价交易现象。

46、我国证券投资基金反映的是一种（）关系。A、信托 B、债权 C、股权 D、担保 正确答案：A 【专家解析】基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。

47、下列说法不正确的是()。A、封闭式基金的基金份额在基金合同期限内固定不变

B、根据运作方式的不同，可以将基金分为封闭式基金、开放式基金 C、开放式基金的基金份额不固定，基金份额不可以进行申购或者赎回

D、封闭式基金的基金份额可以在证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回 正确答案：C 【专家解析】根据运作方式的不同，可以将基金分为封闭式基金、开放式基金：封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。开放式基金是指基金份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或者赎回的一种基金运作方式。

48、客户至上是调整基金从业人员与投资人之间关系的道德规范。这里的“客户”，是指（）。A、基金管理人 B、基金托管人 C、基金份额持有人 D、基金服务机构 正确答案：C 【专家解析】客户至上是调整基金从业人员与投资人之间关系的道德规范。这里的“客户”，是指投资人，也即基金份额持有人。

49、我国封闭式基金在达成交易后，二级市场交易份额和股份的交割是在（）日，资金交割是在（）日完成。A、T+0，T+1 B、T+1，T+0 C、T+0，T+0 D、T+1，T+1 正确答案：A 【专家解析】我国封闭式基金在达成交易后，二级市场交易份额和股份的交割是在T+0日，资金交割是在T+1日完成。

50、基金持有的金融资产和承担金融负债常归类为（）和金融负债。A、持有至到期投资

B、以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产 C、贷款和应收款项

D、可供出售的金融资产 正确答案：B 【专家解析】基金持有的金融资产和承担金融负债通常归类为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产和金融负债。

51、中国证监会应当自受理基金募集申请之日起（）个月内做出注册或者不予注册的决定。A、一 B、三 C、六 D、九

正确答案：C 【专家解析】《证券投资基金法》规定，中国证监会应当自受理基金募集申请之日起6个月内作出注册或者不予注册的决定。

52、下列关于价值型股票与成长型股票的表述，错误的是（）。

A、价值型股票通常是指收益稳定、价值被低估、安全性较高的股票 B、成长型股票通常是指收益增长速度快、未来发展潜力大的股票 C、价值型股票的市盈率、市净率通常较高 D、成长型股票的市盈率、市净率通常较高 正确答案：C 【专家解析】价值型股票通常是指收益稳定、价值被低估、安全性较高的股票，其市盈率、市净率通常较低。成长型股票通常是指收益增长速度快、未来发展潜力大的股票，其市盈率、市净率通常较高。

53、QDII基金的净值在（）披露。A、估值日

B、估值日后1～2个工作日 C、估值后2～3个工作日 D、估值后3～5个工作日 正确答案：B 【专家解析】QDII基金的净值在估值后1～2个工作日内披露。

54、所谓（），简单来讲即货币资金的融通。A、理财 B、金融 C、融资 D、投资 正确答案：B 【专家解析】考查金融的定义，所谓金融，简单来讲即货币资金的融通。

55、（）应当指导、督促公司妥善处理投资人的重大投诉，保护投资人的合法权益。A、监事会 B、总经理

C、合规管理部门 D、督察长 正确答案：D 【专家解析】督察长应当指导、督促公司妥善处理投资人的重大投诉，保护投资人的合法权益。

56、长期以来，我国居民的主要理财方式是（）。A、投资 B、货币储蓄 C、保险 D、股票 正确答案：B 【专家解析】长期以来，我国居民的主要理财方是货币储蓄。

57、基金（）通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的中介机构进行监督管理，对违法行为进行查处，在基金的运作过程中起着重要的作用。A、份额持有人 B、监管机构 C、托管人

D、注册登记机构 正确答案：B 【专家解析】基金监管机构通过依法行使审批或批准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的中介机构进行监督管理，对违法违规行为进行查处，因此其在基金的运作过程中起着重要的作用。

58、基金公司主要股东为自然人的，个人金融资产不低于（）万元人民币，在境内外资产管理行业从业（）年以上。A、1000；10 B、3000；5 C、3000；10 D、5000；10 正确答案：C 【专家解析】基金公司主要股东为自然人的，个人金融资产不低于3000万元人民币，在境内外资产管理行业从业10年以上。

59、基金业协会应当在私募基金登记材料齐备后的（）工作日内，通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式，为私募基金办结登记手续。A、7个 B、10个 C、15个 D、20个 正确答案：D 【专家解析】基金业协会应当在私募基金登记材料齐备后的20个工作日内，通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式，为私募基金办结登记手续。60、根据中国证监会对基金的分类标准，混合基金是指（）基金。A、主要投资于股票、债券，且60%以上投资于股票 B、主要投资于股票、债券和货币试产工具，但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的

C、主要投资于股票、债券，且80%以上投资于债券

D、主要投资于股票、债券，且不低于20%的基金资产投资于货币市场工具 正确答案：B 【专家解析】根据证监会对基金类别的分类标准，投资于股票、债券和货币市场工具，但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金所规定的为混合基金。

61、对基金管理公司持有5%以上股权的非主要股东，非主要股东为自然人的，个人金融资产不低于（）万元人民币，在境内外资产管理行业从业（）年以上。A、1000；5 B、1000；10 C、3000；5 D、3000；10 正确答案：A 【专家解析】对基金管理公司持有5%以上股权的非主要股东，非主要股东为自然人的，个人金融资产不低于1000万元人民币，在境内外资产管理行业从业5年以上。62、在我国，基金管理人只能由依法设立的（）担任。A、商业银行 B、保险公司 C、基金管理公司 D、信托公司 正确答案：C 【专家解析】在我国，基金管理人只能由依法设立的基金管理公司担任。63、下列选项中属于货币市场可以投资的金融工具的是（）。A、可转换债券

B、信用等级在AAA级以下的企业债券 C、1年以内的中央银行票据

D、国内信用评级机构评定的A一1级或相当于A一1级的短期信用级别及其该标准以下的短期融资券 正确答案：C 【专家解析】货币市场基金不得投资于以下金融工具：(1)股票：(2)可转换债券；(3)剩余期限超过397天的债券；(4)信用等级在AAA级以下的企业债券；(5)国内信用评级机构评定的A一1级或相当于A一1级的短期信用级别及其该标准以下的短期融资券；(6)流通受限的证券? 64、下列不属于基金销售机构职责规范的是（）。A、严格账户管理

B、基金托管人应制定业务规则并监督实施 C、签订销售协议，明确权利和义务 D、禁止提前发行 正确答案：B 【专家解析】基金管理人应制定业务规则并监督实施 65、以下属于基金运作披露的信息是()A、基金报告 B、上市交易公告书 C、基金净值公告

D、基金资产净值和份额净值公告 正确答案：C 【专家解析】基金运作信息披露文件包括：基金份额上市交易公告书、基金资产净值和份额净值公告、基金报告、半报告、季度报告。

66、下列对基金管理公司使用基金宣传推介材料的情形，实行行政监管处罚措施中，错误的是（）。A、罚款 B、提示改正

C、出具监管警示函 D、暂停办理相关业务 正确答案：A 【专家解析】可采取的行政监管处罚措施有：提示基金管理公司或基金代销机构进行整改；对基金管理公司或基金代销机构出具监管警示函；责令基金监管公司或基金代销机构进行整改，暂停办理相关业务等。

67、关于基金销售费用，下列说法错误的是（）。

A、销售基金产品前，基金销售机构应与基金管理人签订销售协议，约定支付报酬的比例和方式

B、按照基金合同和招募说明书的约定，可以对不同的投资人适用不同费率

C、基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费 D、基金管理人可以向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客户维护费 正确答案：D 【专家解析】基金管理人不得向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客户维护费。68、召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前（）公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。A、10日 B、15日 C、30日 D、60日 正确答案：C 【专家解析】召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前30日公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。

69、假定某投资者在T日赎回1000份基金份额，持有期限半年，对应的赎回费率为0.5%，该日基金份额净值为1.50元，则其获得的赎回金额为（）。A、1492.5元 B、1493元 C、1495元 D、1500元 正确答案：A 【专家解析】赎回总金额=10001.50=1500（元）赎回费用=15000.5%=7.5（元）赎回金额=1500-7.5=1492.5（元）即获得的赎回金额为1492.5元。

70、某投资人赎回某基金1万份份额，持有时间为8个月，对应的赎回费率为0.5%，假设赎回当日基金份额净值是1.05元，则其可得到的赎回金额为（）。A、10447.5元 B、10227.5元 C、10347.5元 D、10497.5元 正确答案：A 【专家解析】100001.05（1-0.5%）=10447.5元。71、基金上市交易公告书披露的事项不包括（）。A、募集情况与上市交易安排 B、基金托管人报告 C、基金合同摘要 D、基金持有人结构 正确答案：B 【专家解析】基金上市交易公告书的主要披露事项包括：基金概况、基金募集情况与上市交易安排、持有人户数、持有人结构及前10名持有人、主要当事人介绍、基金合同摘要、基金财务状况、基金投资组合报告、重大事件揭示等。72、金融市场参与者中（）的作用比较特殊。A、政府 B、中央银行 C、金融机构

D、个人和企业居民 正确答案：C 【专家解析】金融市场参与者中金融机构的作用比较特殊。

73、作为基金份额持有人，其信息披露义务主要体现在与()相关的披露义务。A、基金股东大会 B、基金托管人协会 C、基金份额持有人大会 D、基金公司经营业绩 正确答案：C 【专家解析】基金份额持有人的信息披露义务主要体现在与基金份额持有人大会相关的披露义务。根据《证券投资基金法》，当代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，在基金管理人和基金托管人都不召集的时候，代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集；会议召开后，如果基金管理人和基金托管人对持有人会议决定的事项不履行信息披露义务的，召集基金持有人大会的基金份额持有人应当履行相关的信息披露义务。74、（）是QDII基金的会计核算和资产估值的责任主体，（）负有复核责任。A、基金管理公司；中国证监会 B、基金托管人；基金投资者 C、基金管理公司；托管人

D、基金管理公司；基金管理人 正确答案：C 【专家解析】基金管理公司是QDII基金的会计核算和资产估值的责任主体，托管人负有复核责任。

75、ETF的建仓期不超过（）。A、1个月 B、2个月 C、3个月 D、4个月 正确答案：C 【专家解析】ETF建仓期不超过3个月。76、以下投资工具中，（）是应对通货膨胀最有效的手段。A、股票基金 B、债券基金 C、货币市场基金 D、混合基金 正确答案：A 【专家解析】股票基金是应对通货膨胀最有效的手段。77、下列不属于系列基金的优势的是（）。A、强大的扩张功能 B、简化管理 C、降低成本

D、既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所进行基金份额交易和基金份额申购或赎回 正确答案：D 【专家解析】从基金公司经营管理的角度看，采取伞形结构比单一结构具有优势，表现在以下两方面：①简化管理；降低成本；②强大的扩张功能。78、（）是解决基金管理人发生道德风险和逆向选择问题的主要手段。A、加强监管力度 B、制定监管法规 C、加强从业人员教育

D、加强基金管理人的内部控制机制建设 正确答案：D 【专家解析】加强基金管理人的内部控制机制建设，是解决基金管理人发生道德风险和逆向选择问题的主要手段。

79、若发现重大的合规政策问题，管理层必须立即向（）汇报。A、董事会 B、股东大会

C、合规与风险管理委员会 D、监事会 正确答案：A 【专家解析】若发现重大的合规政策问题，管理层必须立即向董事会汇报。80、网站公示的私募基金管理人基本情况不包括（）。A、名称、成立时间、登记时间 B、住所、联系方式、主要负责人 C、基本诚信信息 D、过往业绩 正确答案：D 【专家解析】网站公示的私募基金管理人基本情况包括私募基金管理人的名称、成立时间、登记时间、住所、联系方式、主要负责人等基本信息以及基本诚信信息。

81、不收取销售服务费的，对持有持续期长于3个月但少于6个月的投资人收取不低于（）的赎回费，并将上述赎回费总额的50%计入基金财产。A、[0.1%] B、[0.25%] C、[0.5%] D、[0.75%] 正确答案：C 【专家解析】不收取销售服务费的，对持有持续期长于3个月但少于6个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将上述赎回费总额的50%计入基金财产。82、关于封闭式基金账户的陈述，正确的是（）。A、基金账户只能用于基金认购及交易 B、基金账户开户在证券登记机构办理 C、基金账户在商业银行办理

D、每个有效身份证件可以开立多个基金账户 正确答案：B 【专家解析】基金账户只能用于基金、国债及其他债券的认购及交易。个人投资者开立基金账户，需持本人身份证到证券注册登记机构办理开户手续。每个有效证件只允许开设1个基金账户，已开设证券账户的不能再重复开设基金账户。83、重新召集的基金份额持有人大会应当有代表（）以上基金份额的持有人参加，方可召开。A、二分之一 B、三分之一 C、三分之二 D、四分之三 正确答案：B 【专家解析】重新召集的基金份额持有人大会应当有代表1/3以上基金份额的持有人参加，方可召开。

84、金融类资产一般分为（）金融资产两类。A、股权类和基金类 B、股权类和债权类 C、基金类和债权类 D、证券类和股票类 正确答案：B 【专家解析】金融类资产一般分为股权类和债权类金融资产两类。85、()不是我国基金监管的目标。A、降低非系统风险 B、保护投资者利益

C、保证市场的公平、效率和透明 D、推动基金业的规范发展 正确答案：A 【专家解析】我国基金监管的目标包括：①保护投资者利益；②保证市场的公平、效率和透明；③降低系统风险；④推动基金业的规范发展。86、下列指标不属于保本基金分析指标的是()。A、保本期 B、保本比例 C、安全垫 D、久期 正确答案：D 【专家解析】保本基金的分析指数主要包括保本期、保本比例、赎回费、安全垫、担保人等。D项是对债券基金的分析。

87、如果基金募集期限届满后不能成立，基金管理人要在（）内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。A、7日 B、10日 C、15日 D、30日 正确答案：D 【专家解析】如果基金募集期限届满后不能成立，基金管理人要在30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。

88、基金经营机构的客户交易记录自交易记账当年计起至少保存（）。A、3年 B、5年 C、10年 D、15年 正确答案：B 【专家解析】基金经营机构的客户交易记录自交易记账当年计起至少保存5年。基金销售机构的客户交易记录自交易记账当年计起至少保存15年。89、系统性风险不能通过分散投资加以消除，不包括()。A、利率风险 B、经营风险 C、购买力风险 D、政策风险 正确答案：B 【专家解析】系统性风险包括政策风险、经济周期性波动风险、利率风险、购买力风险、汇率风险等。这种风险不能通过分散投资加以消除，因此又称为不可分散风险。90、基金管理人需至少每周公告()次封闭式基金的资产净值和份额净值。A、一 B、二 C、三 D、五

正确答案：A 【专家解析】至少每周公告一次封闭式基金的资产净值和份额净值。开放式基金在开始办理申购或者赎回前，至少每周公告一次资产净值和份额净值；开放申购和赎回后，应于每个开放日的次日披露基金份额净值和份额累计净值。91、()对基金业实行行业自律管理。A、中国证监会 B、中国人民银行 C、中国银监会

D、中国证券业协会 正确答案：D 【专家解析】中国证券业协会作为我国证券业的自律性组织，对基金业实施行业自律管理。92、下列关于基金分类意义的表述，错误的是（）。A、在助于投资者做出选择

B、使得基金业绩比较更客观公正 C、基金资产评估是基金评级的基础 D、有助于实施更有效的分类监管 正确答案：C 【专家解析】基金分类是进行基金评级的基础。

93、依据《证券投资基金法》的规定，非公开募集金应当想合格投资者募集，合格投资者累计不得超过（）。A、50人 B、100人 C、200人 D、500人 正确答案：C 【专家解析】依据《证券投资基金法》的规定，非公开募集金应当想合格投资者募集，合格投资者累计不得超过200人。94、（），经中国证监会批准，新成立的南方基金管理公司和国泰基金管理公司分别发起设立了规模为20亿元的两只封闭式基金-“基金开元”和“基金金泰”，由此来开了中国证券投资基金试点的序幕。A、[1997年11月27日] B、[1998年3月27日] C、[2000年10月8日] D、[2003年10月28日] 正确答案：B 【专家解析】1998年3月27日，经中国证监会批准，新成立的南方基金管理公司和国泰基金管理公司分别发起设立了规模为20亿元的两只封闭式基金-“基金开元”和“基金金泰”，由此来开了中国证券投资基金试点的序幕

95、商业银行从事基金销售业务的，应当向（）进行注册并取得相应资格。A、中国证监会 B、中国基金业协会 C、中国证券业协会

D、工商注册登记所在地的中国证监会派出机构 正确答案：D 【专家解析】商业银行从事基金销售业务的，应当向工商注册登记所在地的中国证监会派出机构进行注册并取得相应资格。96、（）是基金产品的募集者和基金的管理者，其最主要的职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在风险控制的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。A、基金份额持有人 B、基金管理人 C、基金托管人 D、注册登记机构 正确答案：B 【专家解析】基金管理人是基金产品的募集者和基金的管理者，其最主要的职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在风险控制的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。

97、企业风险管理基本框架中，（）是其他所有风险管理要素的基础。A、事项识别 B、目标设定 C、内部环境 D、风险评估 正确答案：C 【专家解析】内部环境是其他所有风险管理要素的基础。

98、ETF基金T日现金差额相关内容应在（）的申购、赎回清单中公告。A、T+1日 B、T-1日 C、T日 D、T+2日 正确答案：A 【专家解析】T日现金差额在T+1日的申购、赎回清单中公告 99、连续（）没有开展基金托管业务的，中国证监会、中国银监会可以取消其基金托管资格。A、0.5年 B、1年 C、2年 D、3年

正确答案：D 【专家解析】中国证监会、中国银监会对有下列情形之一的基金托管人，可以取消其基金托管资格：①连续3年没有开展基金托管业务的；②违反本法规定，情节严重的；③法律、行政法规规定的其他情形。

100、基金管理人应在每年结束后（）内，在指定报刊上披露报告摘要，在管理人网站上披露报告全文。A、30日 B、60日 C、90日 D、180日 正确答案：C 【专家解析】基金管理人应在每年结束后90日内，在指定报刊上披露报告摘要，在管理人网站上披露报告全文。