房地产行业信托项目准入标准-a版本

第一篇：房地产行业信托项目准入标准-a版本

房地产行业信托项目融资准入指引（试行）

房地产行业发展总则：在风险可控的基础上重点发展房地产项目。项目选择中，大城市重点关注地价成本，中小城市重点关注发展前景，大力支持绿色、低碳项目和政府保障性住房项目，严格控制恶意捂盘和使用高杠杆资金进行炒地的项目，坚决规避其他高风险项目。

重点支持政府保障性住房项目包括：经济适用房、限价房、公共租赁房、安置房等。

重点支持棚户区改造、危旧城改造、城中村改造项目。一、区域选择

1.核心城市及直辖市（北京、上海、广州、深圳、重庆、天津等）重点关注项目地价取得成本及是否在同类项目中有一定比例的优势。

 选择客户时，应侧重选择其地价取得成本有明显价格优势的项目，以降低项目因售价下降带来的还款压力。

 地价取得成本应控制在同区域商品房销售价格的合理比例之内，最高不得超过50%。

 对价格出现明显背离的区域应审慎进入。2.经济较发达的省份

经济较发达区域暂指定为长三角地区、珠三角地区、环渤海湾地区的相关省份。对此区域，可选择省会城市及其周边中型城市。在中型城市的选择上，应优先考虑房产市场存在一定后续发展空间的城市。

 中小型城市应考虑其地理位置便利性、当地经济发展持续能力和房产市场后续发展空间等因素。

 考虑公司管理覆盖能力，即项目所在地应在公司长驻人员所在城市的合理管理能力承受范围之内。（2-3小时 车程）（如超出其管理半径，应在项目前期考虑安排现场管理人员并明确费用归属问题）3.其他省份

包括中西部、西北部等其他省份。对此区域应优先考虑房产项目的流通性和价格需求弹性等因素。

 主要选择位于核心商务区或核心居住区的项目。

 主要接受纯住宅项目，或住宅项目占较大比例的住宅、商业混合项目。（住宅比例不低于70%）

 项目应具有可比性（地域可比性与售价可比），且成本具有较大优势。4.重点关注地区

受市场因素影响，该地区房地产市场价格近期出现较大增幅，价格与价值出现明显背离，房价存在一定的系统风险。对于此地区的项目选择应掌握以下标准:

 项目应具有明显的成本取得优势（地价成本不超过现有市场价格的40%）

 项目取得当地政府或银行较强的支持力度（资金、税收、拍卖土地等） 项目或合作方对公司有重大战略合作意义

 公司将根据市场变化情况随时调整重点关注地区

二、开发类型

（一）土地一级开发市场

 原则上只参与政府或其储备机构为主体实施的施工融资项目。 对于执行“政府主导、市场化运作”的施工融资项目，只接受土地市场发育成熟的地区。

（二）土地二级开发市场

 别墅、豪宅等项目地价取得成本应低于房产销售价格50%。. 工业房产项目，应提供其他抵押资产，且抵押比参照公司最低抵押比率执行。

 审慎进入纯商业房产项目。（对商业房产项目应从购进成本、担保条件、市场价格和租售比例等因素进行综合考虑，但完工商业房产购进成本不应高于市场现有重置价格的60%）

三、合作伙伴

债权类（贷款类？）信托项目，应与取得二级开发资质以上（含二级资质）的开发商进行合作（含股东单位）。

股权类信托项目，应与取得三级开发资质以上（含三级资质）的开发商进行合作（含股东单位）

对于开发商资质为暂定的，根据开发商实力与房地产经营能力等因素进行判定，其注册资本、历史开发规模等主要指标不得低于三级资质水平。（政府主管机构认定的三级资质标准：1.注册资本不低于800万元；2.从事房地产开发经营2年以上；3.房屋建筑面积累计竣工5万平方米以上，或者累计完成与此相当的房地产开发投资额；4.连续2年建筑工程质量合格率达100%；5.有职称的建筑、结构、财务、房地产及有关经济类的专业管理人员不少于10人，其中具有中级以上职称的管理人员不少于5人，持有资格证书的专职会计人员不少于2人；6.工程技术、财务等业务负责人具有相应专业中级以上职称，统计等其它业务负责人具有相应专业初级以上职称；7.具有完善的质量保证体系，商品住宅销售中实行了《住宅质量保证书》和《住宅使用说明书》制度；8.未发生过重大工程质量事故。）

对于项目公司房产资质的控制，实质重于形式，核心关注项目公司是否有一定数量具有较长房地产从业经验的人员和熟悉、了解房产市场的核心管理团队，并能对项目公司提供相应的支撑。

四、商业模式

（一）交易结构

1、股权投资

侧重于对项目的控制能力，具体标准如下：

 交易对手为上市公司的，我公司股权持有比例应能支撑对项目公司重大事项的控制能力。（持股比例不低于49%，含49%）。

 交易对手为非上市公司，我公司股权持有比例应实现对项目公司的绝对控制。（原则上要求持股比例不低于90%，实际控制比例应达到100%.或虽低于90%的持股比例，但其他实际控制方式到位） 审慎对待股东分散持股的公司。（信托入股后，应适当控制持股超过10%的股东数量）

2.债权模式（含债权买入返售、其他银行贷款转贷等实质债权模式）

按照实质重于形式的原则，应符合监管机构对借款人的相关要求。 重申第一还款来源原则，不得简单依据第二还款源选择客户。 严格执行抵押物登记制度并确认担保方有偿还能力。3.其他 对股权受益权、物业受益权返售等其他交易结构，应关注项目实际还款能力。

（二）杠杆比例

原则上交易对手货币化出资比例不得低于50%。对于新建项目或无土地成本优势的项目，交易对手出资比例应提高至60-70%，且应保证资金于信托资金投入前到位。同时，对于具有较高成本优势的项目，可适当考虑项目增值金额，货币化出资比例可适当降低至30%-40%，但综合出资比例不得低于60%.（三）信托期限

信托期限一般为二年，原则上不得低于一年，在保证补偿机制的前提下可接受提前还款条款。信托期限的设计上应充分考虑信托的退出预留时间安排。

（四）收费标准

原则上信托报酬为4%/年，对于上市公司、品牌公司、银行推荐并代为销售的客户可适当放宽。鼓励业务团队在设计收益模式时，合理争取项目后端业绩报酬，实现项目收益的“综合化、层次化”。

五、高风险业务的控制

高风险业务是指某几类受诸多因素影响，信托资金存在较高风险的房地产项目。业务团队对高风险业务应采用审慎的原则，做好项目前期调查工作，项目设计时应充分考虑风险控制手段。

高风险业务分为普通高风险业务和严重高风险业务，对于前者，业务团队在前期项目谈判与接触时，应在中后台管理部门密切配合下，审慎开展项目后续推进工作。对于后者，公司不推荐进入。同时，公司将根据市场变化情况和业务团队风险掌控能力，定期调整高风险业务标准。

（一）普通高风险业务：

 已明确取得银行或政府支持的烂尾楼续建项目

 受诸多因素影响，客观存在原股东因抽逃资金、大额套现等情况，造成公司一定程度的溢价进入项目。

 信托资金存在一定比例未实际用于项目建设本身，对项目后期退出存在一定风险。

 信托总规模超过10亿元，或优先类信托规模超过8亿元的集合类项目。

（二）严重高风险业务：

 非政府平台操作的土地一级开发业务且未明确招拍挂时间的项目  存在历史拆迁问题，且长期（三年或以上）未解决的项目.本操作指引自发文起开始执行，同时遵循“实质重于形式，具体项目具体分析”的标准安排实施。

创新类房地产业务准入指引另行制订。

第二篇：房地产信托项目选择标准

房地产集合资金信托流程

房地产集合资金信托项目选择标准

中融信托金融市场部

1.公司形式：需选择以单个项目为主体的项目公司，实行项目资金封闭运作，避免以先后或同时运作多个房地产开发项目的公司作为股权投资信托融资主体，禁止针对房地产开发集团公司进行打捆贷款和流动资金贷款。

2.开发商资质：开发经验较丰富，开发量不少于20万平米；资信良好，无任

何不良信用记录；财务状况较佳，资金筹措能力较强。

3.产品类型：倾向于普通住宅开发项目，对于容积率<1（？？）的低密度住宅、酒店式公寓项目应谨慎选择，不得选择商业物业及办公物业开发项目。

4.项目区位：位于一线城市、省会级城市、计划单列市（宁波、青岛、厦门、大连、）沿海发达省份所属地级市，对于其他地级市应谨慎选择，禁止选择县级市的项目，不得选择房地产供给过量（如沈阳）、交易量萎缩、前期房价涨幅过大（如南京、杭州）或经济欠发达的地区。项目需位于居住氛围较成熟、配套较完善的区位。

5.地块现状：已经完成七通一平，尽量谨慎严格选择未完成动迁尤其是民宅动

迁的项目。

6.开发周期：倾向于2-3年开发周期的10万-30万平米项目，谨慎选择开发周期较长，资本金长期沉淀于后期土地成本，信托期限内还款能力不足的项目。

7.土地成本：土地成本较低，谨慎选择相对周边地价较高的项目，禁止介入地

王项目。

8.风控措施：对于股权投资项目，信托与开发商真实自有资金投入比例不超过

1：1，信托100%或99%控股项目公司，对项目公司所有印鉴、账户、资金封闭运行进行全程监管，开发商对于开发时间节点、销售计划、现金流进行承诺；对于贷款项目，开发商必须满足二级房地产开发资质（其股东具备二级资质亦可）、35%自有资本金投入、四证齐全、抵押率不超过50%的硬性条件。

房地产集合资金信托流程

房地产集合信托项目流程：收费标准、专业委员会、交易结构模式、公司风控审查重点、合规审查要点、发行渠道、过程风险控制（风险因素识别、风控系统认识）、营销要点（推介模板）、尽职调查要点、审查流程（部门初步审查模板、尽调模板）、培训架构、问题的解决方式、研究创新

第三篇：萤石行业准入标准公告

萤石行业准入标准公告

中华人民共和国工业和信息化部 中华人民共和国国家发展和改革委员会 中华人民共和国国土资源部

中华人民共和国环境保护部

公 告 中华人民共和国商务部 国家质量监督检验检疫总局 国家安全生产监督管理总局

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工联原[2010]87号

为了贯彻落实科学发展观，合理开发利用资源和保护环境，促进产业结构调整，根据《国务院办公厅关于采取综合措施对耐火粘土萤石的开采和生产进行控制的通知》（国办发[2010]1号）和相关法律法规及政策的规定，特制定《萤石行业准入标准》，现予公告。

各有关部门在对萤石建设项目核准（备案）管理、国土资源管理、环境影响评价、信贷融资、产品生产和出口、质量认证、工商注册登记、安全监管等工作中要以本准入标准为依据。

附件：萤石行业准入标准

二〇一〇年二月二十四日

萤石行业准入标准

一、总 则

（一）萤石是重要的工业基础原材料。为贯彻落实科学发展观，合理开发利用与有效保护资源和环境，促进萤石产业结构调整，根据《国务院办公厅关于采取综合措施对耐火粘土萤石的开采和生产进行控制的通知》（国办发[2010]1号）和相关法律法规及政策的规定，特制定本准入标准。

（二）本准入标准中的萤石系指萤石采选产品。

二、生产布局条件

（三）萤石矿开采、选矿生产企业必须符合国家产业政策、矿产资源规划和产业规划，符合各省（自治区、直辖市）萤石行业发展规划、城市建设规划、土地利用总体规划、矿产资源规划、环境保护和污染防治规划要求。

（四）严格限制在国家和地方规定的限采区新设开采矿山。禁止在禁采区内新设开采矿山，已建矿山应按照矿产资源规划和国家有关规定进行处置。

在饮用水水源保护区、自然保护区、风景名胜区、生态功能保护区和基本农田保护区等需要特殊保护的地区，大中城市及其近郊，居民集中区、学校与托幼机构、疗养地、医院和食品、药品、电子等对环境质量要求高的企业周边1公里内，主要河流两岸、公路、铁路干线两侧一定范围，不得新建萤石生产加工企业。

三、生产规模、工艺与装备

（五）新建萤石矿山开采规模应与资源储量规模相适应，并符合相关产业政策。矿山开采设计应根据资源状况、赋存条件以及开发利用方案等选择安全、高效、适用的采矿方法和装备。

（六）萤石选矿单条生产线日处理矿石能力应≥100吨（每年按300天计算）。矿山开采规模在3万吨/年以上的企业，要求有相应配套的选厂。

（七）新建和改（扩）建萤石选矿厂，必须具备相匹配的自备矿山、尾矿库、污水（物）处理设施，不得新建“三无”萤石浮选厂。

四、资源综合利用

（八）萤石采选企业地下开采回采率应达到75%以上；露天开采回采率应达到90%以上。选矿回收率应达到80%以上（伴生矿、尾矿利用除外）。并应贫富兼采，禁止采厚弃薄、采富弃贫。企业应制定尾矿综合利用和治理方案。

萤石原矿经选别冶金级块矿后，剩余原矿须送浮选厂浮选，提高资源利用率。

（九）鼓励对低品位萤石矿进行选矿加工提纯，分级选别、分级使用，实现资源综合利用。

（十）鼓励对矿物品位大于10%的萤石尾矿进行浮选回收。

（十一）充分利用现有矿山的资源，鼓励矿山结合生产依法开展深部地质找矿。

（十二）鼓励具有资金、技术、管理优势的萤石采选企业通过兼并重组、集约开采、综合利用相对集中的小矿山（点）。

五、主要产品质量

（十三）萤石产品质量应满足《萤石》（YB/T5217—2005）标准要求。

六、环境保护

（十四）采选生产过程中应实施清洁生产，保护环境。污染物排放要符合国家《大气污染物综合排放标准》（GB16297-1996）、《污水综合排放标准》（GB8978-1996）、《一般工业固体废物贮存、处置场污染控制标准》（GB 18599-2001）的有关要求和有关地方标准的规定。

（十五）企业必须按照环保、水土保持和耕地保护等要求，严格执行相关法律法规和标准规范，防止土壤污染，保护生态环境，严格执行土地复垦和生态恢复规定，履行土地复垦与生态恢复义务。

七、安全、卫生和社会责任

（十六）萤石采选生产必须符合《安全生产法》、《矿山安全法》、《安全生产许可证条例》（国务院令第397号）、《金属非金属矿山安全规程》(GB16423－2006)和《尾矿库安全技术规程》(AQ2006-2005)等有关规定，依法取得安全生产许可证后方可从事生产活动。新建、改建、扩建项目安全生产设施必须与主体工程同时设计、同时施工、同时投入生产和使用，并经安全生产监督管理部门组织审查和竣工验收。

（十七）萤石采选生产必须遵守《职业病防治法》，具备相应的职业病防治条件。完善职业危害防治设施，按照标准配备个人劳动防护用品，并建立各项规章制度。新、改、扩建项目职业危害防治设施必须与主体工程同时设计、同时施工、同时投入生产和使用。

（十八）矿产开采企业应设置地质测量机构，配备地质、测量专业技术人员，负责矿山资源储量的动态监测。大中型矿山应配备3-5人，小型矿山2-3人；确无条件配备专业技术人员的，应以合同（协议）的形式委托有资质的单位负责矿山地质测量工作。

（十九）矿山开采企业必须配备具有矿山开发相关专业技术职称的专职安全技术人员，大中型矿山2-3人，小型矿山1-2人。

（二十）企业应当依法参加养老、失业、医疗、工伤等各类保险，并为从业人员缴足相关保险费用。此外，企业还应遵守其他各项法律法规，做到合法经营

八、监督与管理

（二十一）重点萤石资源地区应制订区域产业发展规划、矿产资源规划并开展规划环境影响评价，未列入规划和未开展规划环评的建设项目不得受理审批。

新建和改扩建萤石采选项目应当符合本准入标准；对不符合准入标准的项目，主管部门不得核准；金融机构不得提供贷款和授信支持，国土资源管理、城市规划和建设、环境保护、消防、卫生、工商、质检、安监等部门不得办理有关手续。

（二十二）现有萤石生产企业应通过技术改造、加强管理、资源整合限期达到本准入标准。2011年7月1日以后仍达不到本准入标准要求的，应停产整顿，经验收合格后方能恢复生产。

（二十三）萤石生产企业必须加强企业管理，建立生产和销售台帐，自觉接受和主动配合有关部门监督检查，按照有关部门的规定报送报表。不符合准入标准的生产企业不得生产和销售萤石产品；用户也不得购买其生产的相关产品。

（二十四）地方工业和信息化主管部门会同有关执法部门负责对当地生产经营企业执行本准入标准的情况进行监督检查。发现不符合本准入标准的生产企业，有关部门依照各自职能，分别取消开采总量控制指标、指令性生产计划指标。工信、国土资源、环保、安全等行政管理和执法部门依据各自职能负责对当地萤石生产企业执行准入标准情况进行监督检查。

（二十五）工业和信息化部会同有关部门对萤石采选生产经营企业进行不定期抽查和检查。

（二十六）国土资源部定期公告符合本准入标准的萤石开采企业名单，工业和信息化部定期公告符合本准入标准的萤石生产经营企业名单，实行社会监督、动态管理。

（二十七）行业协会组织要协助、配合政府有关部门做好行业准入管理和监督工作。加强对国内外萤石市场的分析研究；促进采选生产工艺技术发展与应用；推广行业节能减排、资源综合利用、环保新技术；建立符合准入标准企业的评价体系，科学公正提出评价意见。

九、附 则

（二十八）本准入标准适用于中华人民共和国境内(港澳台地区除外)所有类型的萤石采选生产企业。

（二十九）本准入标准中涉及的国家标准和行业政策、法律法规若进行修订，则按修订后的规定执行。

（三十）本准入标准自2010年3月1日起实施，由工业和信息化部会同有关部门负责解释。

文档来源--http://www.xiexiebang.com/show.jsp?rowid=A7212466EA404771A47BFDE64E583FD3

第四篇：萤石行业准入标准公告

萤石行业准入标准公告

为了贯彻落实科学发展观，合理开发利用资源和保护环境，促进产业结构调整，根据《国务院办公厅关于采取综合措施对耐火粘土萤石的开采和生产进行控制的通知》（国办发[2010]1号）和相关法律法规及政策的规定，特制定《萤石行业准入标准》，现予公告。

各有关部门在对萤石建设项目核准（备案）管理、国土资源管理、环境影响评价、信贷融资、产品生产和出口、质量认证、工商注册登记、安全监管等工作中要以本准入标准为依据。

附件：萤石行业准入标准

二〇一〇年二月二十四日

萤石行业准入标准

一、总 则

（一）萤石是重要的工业基础原材料。为贯彻落实科学发展观，合理开发利用与有效保护资源和环境，促进萤石产业结构调整，根据《国务院办公厅关于采取综合措施对耐火粘土萤石的开采和生产进行控制的通知》（国办发[2010]1号）和相关法律法规及政策的规定，特制定本准入标准。

（二）本准入标准中的萤石系指萤石采选产品。

二、生产布局条件

（三）萤石矿开采、选矿生产企业必须符合国家产业政策、矿产资源规划和产业规划，符合各省（自治区、直辖市）萤石行业发展规划、城市建设规划、土地利用总体规划、矿产资源规划、环境保护和污染防治规划要求。

（四）严格限制在国家和地方规定的限采区新设开采矿山。禁止在禁采区内新设开采矿山，已建矿山应按照矿产资源规划和国家有关规定进行处置。

在饮用水水源保护区、自然保护区、风景名胜区、生态功能保护区和基本农田保护区等需要特殊保护的地区，大中城市及其近郊，居民集中区、学校与托幼机构、疗养地、医院和食品、药品、电子等对环境质量要求高的企业周边1公里内，主要河流两岸、公路、铁路干线两侧一定范围，不得新建萤石生产加工企业。

三、生产规模、工艺与装备

（五）新建萤石矿山开采规模应与资源储量规模相适应，并符合相关产业政策。矿山开采设计应根据资源状况、赋存条件以及开发利用方案等选择安全、高效、适用的采矿方法和装备。

（六）萤石选矿单条生产线日处理矿石能力应≥100吨（每年按300天计算）。矿山开采规模在3万吨/年以上的企业，要求有相应配套的选厂。

（七）新建和改（扩）建萤石选矿厂，必须具备相匹配的自备矿山、尾矿库、污水（物）处理设施，不得新建“三无” 萤石浮选厂。

四、资源综合利用

（八）萤石采选企业地下开采回采率应达到75%以上；露天开采回采率应达到90%以上。选矿回收率应达到80%以上（伴生矿、尾矿利用除外）。并应贫富兼采，禁止采厚弃薄、采富弃贫。企业应制定尾矿综合利用和治理方案。

萤石原矿经选别冶金级块矿后，剩余原矿须送浮选厂浮选，提高资源利用率。

（九）鼓励对低品位萤石矿进行选矿加工提纯，分级选别、分级使用，实现资源综合利用。

（十）鼓励对矿物品位大于10%的萤石尾矿进行浮选回收。

（十一）充分利用现有矿山的资源，鼓励矿山结合生产依法开展深部地质找矿。

（十二）鼓励具有资金、技术、管理优势的萤石采选企业通过兼并重组、集约开采、综合利用相对集中的小矿山（点）。

五、主要产品质量

（十三）萤石产品质量应满足《萤石》（YB/T5217—2005）标准要求。

六、环境保护

（十四）采选生产过程中应实施清洁生产，保护环境。污染物排放要符合国家《大气污染物综合排放标准》（GB16297-1996）、《污水综合排放标准》（GB8978-1996）、《一般工业固体废物贮存、处置场污染控制标准》（GB 18599-2001）的有关要求和有关地方标准的规定。

（十五）企业必须按照环保、水土保持和耕地保护等要求，严格执行相关法律法规和标准规范，防止土壤污染，保护生态环境，严格执行土地复垦和生态恢复规定，履行土地复垦与生态恢复义务。

七、安全、卫生和社会责任

（十六）萤石采选生产必须符合《安全生产法》、《矿山安全法》、《安全生产许可证条例》（国务院令第397号）、《金属非金属矿山安全规程》(GB16423－2006)和《尾矿库安全技术规程》(AQ2006-2005)等有关规定，依法取得安全生产许可证后方可从事生产活动。新建、改建、扩建项目安全生产设施必须与主体工程同时设计、同时施工、同时投入生产和使用，并经安全生产监督管理部门组织审查和竣工验收。

（十七）萤石采选生产必须遵守《职业病防治法》，具备相应的职业病防治条件。完善职业危害防治设施，按照标准配备个人劳动防护用品，并建立各项规章制度。新、改、扩建项目职业危害防治设施必须与主体工程同时设计、同时施工、同时投入生产和使用。

（十八）矿产开采企业应设置地质测量机构，配备地质、测量专业技术人员，负责矿山资源储量的动态监测。大中型矿山应配备3-5人，小型矿山2-3人；确无条件配备专业技术人员的，应以合同（协议）的形式委托有资质的单位负责矿山地质测量工作。

（十九）矿山开采企业必须配备具有矿山开发相关专业技术职称的专职安全技术人员，大中型矿山2-3人，小型矿山1-2人。

（二十）企业应当依法参加养老、失业、医疗、工伤等各类保险，并为从业人员缴足相关保险费用。此外，企业还应遵守其他各项法律法规，做到合法经营。

八、监督与管理

（二十一）重点萤石资源地区应制订区域产业发展规划、矿产资源规划并开展规划环境影响评价，未列入规划和未开展规划环评的建设项目不得受理审批。

新建和改扩建萤石采选项目应当符合本准入标准；对不符合准入标准的项目，主管部门不得核准；金融机构不得提供贷款和授信支持，国土资源管理、城市规划和建设、环境保护、消防、卫生、工商、质检、安监等部门不得办理有关手续。

（二十二）现有萤石生产企业应通过技术改造、加强管理、资源整合限期达到本准入标准。2011年7月1日以后仍达不到本准入标准要求的，应停产整顿，经验收合格后方能恢复生产。

（二十三）萤石生产企业必须加强企业管理，建立生产和销售台帐，自觉接受和主动配合有关部门监督检查，按照有关部门的规定报送报表。不符合准入标准的生产企业不得生产和销售萤石产品；用户也不得购买其生产的相关产品。

（二十四）地方工业和信息化主管部门会同有关执法部门负责对当地生产经营企业执行本准入标准的情况进行监督检查。发现不符合本准入标准的生产企业，有关部门依照各自职能，分别取消开采总量控制指标、指令性生产计划指标。工信、国土资源、环保、安全等行政管理和执法部门依据各自职能负责对当地萤石生产企业执行准入标准情况进行监督检查。

（二十五）工业和信息化部会同有关部门对萤石采选生产经营企业进行不定期抽查和检查。

（二十六）国土资源部定期公告符合本准入标准的萤石开采企业名单，工业和信息化部定期公告符合本准入标准的萤石生产经营企业名单，实行社会监督、动态管理。

（二十七）行业协会组织要协助、配合政府有关部门做好行业准入管理和监督工作。加强对国内外萤石市场的分析研究；促进采选生产工艺技术发展与应用；推广行业节能减排、资源综合利用、环保新技术；建立符合准入标准企业的评价体系，科学公正提出评价意见。

九、附 则

（二十八）本准入标准适用于中华人民共和国境内(港澳台地区除外)所有类型的萤石采选生产企业。

（二十九）本准入标准中涉及的国家标准和行业政策、法律法规若进行修订，则按修订后的规定执行。

（三十）本准入标准自2010年3月1日起实施，由工业和信息化部会同有关部门负责解释。

第五篇：《网络借贷行业准入标准》

《网络借贷行业准入标准》全文 2013-12-22 周密金融

上海市网络信贷服务业企业联盟发布全国首个网贷行业自律标准——《网络借贷行业准入标准》

12月18日，上海市网络信贷服务业企业联盟发布全国首个网贷行业自律标准——《网络借贷行业准入标准》（以下简称《标准》），具体确立网络借贷行业经营红线，规定联盟内公司不得以任何方式挪用出借人资金，必须建立自有资金与出借人资金隔离制度，不得以期限错配方式设立资金池。同时,联盟积极筹备并参与建立网络借贷服务机构破产隔离机制。

上海市信息服务业行业协会秘书长马海湧表示，该标准将对改变目前P2P（即个人通过网络相互借贷）的创业门槛过低、人员素质鱼龙混杂的局面起到一定的规范作用。

不过，该标准尚有改进空间。信而富CEO、标准起草委员会副秘书长王征宇对表示，“如开设第三方支付的小账户问题，信息披露更加公开完全的问题等，还有不少可以进一步细化。”

《网络借贷行业准入标准》全文

上海市网络信贷服务业企业联盟

网络借贷行业准入标准

总则

1.为规范网络借贷行业，明确网络借贷行业作为中介服务机构的本质属性和各类业务活动的规范边界范围，按照专业化、规范化、标准化要求，促进网络借贷行业健康可持续发展，特制订本标准。

2.释义：网络借贷是通过互联网金融信息平台，为资金的投资方（出借人）与资金的需求方（借款人）建立直接借贷关系的互联网金融创新模式。网络借贷服务机构作为中介机构，为借贷活动提供信息发布、风险评估、信用咨询、交易管理、客户服务，向借款人和出借人提供服务以获得服务费。

3.本标准制订的指导原则：中国人民银行、银监会等相关金融监管部门自2013年以来发表的关于网络借贷的政策指导意见。

4.本标准制订的目的：依据本标准要求“上海市网络信贷服务业企业联盟”（简称联盟）成员严格遵循中国人民银行、银监会等相关金融监管部门发布的政策法规，严格规范网络借贷服务机构的经营行为。

5.本标准由联盟提出并组织起草，适用于联盟成员单位。

6.本标准上报至上海市经济和信息化委员会、上海市金融服务办公室备案。

7.本标准于2013年12月18日正式发布。

第一章：运营持续性要求

1.网络借贷服务机构为借款人和出借人提供信息发布、风险评估、信用咨询、交易管理、客户服务等咨询服务，且上述服务不以借贷关系的建立而结束。网络借贷服务机构必须符合持续性运营的要求。

2.网络借贷服务机构必须根据当前的业务规模，保证充分的运营条件（包括平台的运营资金、运营团队、运营支持等），保证平台继续运营至所有借贷关系结束。

3.联盟积极筹备并参与建立网络借贷服务机构破产隔离机制。

第二章：高层人员任职资格条件

1.网络借贷服务机构董事、监事及高管应当向联盟进行报备，备案内容为姓名、职务、身份证号码、从业经历等。

2.网络借贷服务机构董事、监事及高管中至少应有三名具备从事金融、法律、会计行业五年及以上的从业经验；

3.网络借贷服务机构中负责风险评估、风险管理的高管必须具备信贷风险管理工作五年及以上的管理经验；

4.董事、监事、高管人员必须诚实守信，具有良好的职业道德，无不良行为记录（包括无银行信贷严重逾期记录、无被开除公职记录、无因违法违规或违纪被解除职务的金融机构的从业人员、无犯罪记录、无因失职造成重大经济损失或者导致发生重大案件的直接责任人和负有直接领导责任的人员等）；

5.联盟积极筹备并推进网络借贷行业从业人员的继续教育及任职资格考试。

第三章：经营条件

1.网络借贷服务机构有与业务经营规模相适应的固定经营场所，并符合各项安全管理规定。

2.网络借贷服务机构应当具备必要的技术手段，确保业务处理的完整性、一致性、及时性、准确性和安全性；具备灾难恢复处理能力和应急处理能力，确保业务的连续性。

3.网络借贷服务机构应当妥善保管客户申请资料、客户信用评估资料、借贷两端客户匹配信息等记录、客户借贷及还款资料等，客户的所有原始资料应自业务关系结束当年计起至少保存五年，其相关电子资料应永久保存。

4.如客户涉及反洗钱调查，且反洗钱调查工作在五年最低保存期届满时仍未结束的，应将其相关资料保存至反洗钱调查工作结束。

第四章：经营规范

1.网络借贷服务机构必须满足《中华人民共和国公司法》(以下简称《公司法》)等相关法律法规对公司治理结构的规定。

2.公司必须建立自有资金与出借人资金隔离制度，出借资金由第三方账户管理，公司不得利用任何方式挪用出借人资金。

3.网络借贷服务机构必须遵守国家政策规定，必须为借款人和出借人建立直接对应的借贷关系，网络借贷服务机构不得在匹配借贷关系之前获取并归集出借资金，不得以期限错配的方式设立资金池。网络借贷服务机构的股东或工作人员不得以期限错配为目的参与债权投资。

4.网络借贷服务机构不得虚构债权或篡改借贷信息。

5.网络借贷服务机构的经营应当公开、透明，充分履行风险告知义务，确保出借人和借款人明确自身的权利义务（包括但不限于出借金额、借款金额、期限、费率、回报、还款方式等内容），并在合同中载明。

第五章：风险防范

1.网络借贷服务机构需要建立规范、标准、专业的风险管理体系和业务操作流程，严格防范非法集资、非法吸收公众存款，控制流动性风险、信用风险、操作风险、市场风险。

2.为了维护网络借贷行业的健康、可持续发展，网络借贷服务机构仅限于从事金融信息服务业务，不得直接参与借贷行为。

3.网络借贷服务机构必须建立第三方资金管理机制，通过与中国人民银行核准的第三方支付等法定机构合作。网络借贷服务机构名下的银行帐户，或其实际控制人的银行账户，不得以任何形式接收、归集客户出借资金，也无权擅自动用在第三方支付等法定机构管理的出借人资金。

4.网络借贷服务机构应鼓励出借人通过“小额分散”的方式参与网络借贷，以充分体现互联网金融的优势。

5.网络借贷服务机构应采用统一的风险评估指标发布逾期风险信息。联盟设立统一的对外发布的统计口径：90天以上逾期率，计算公式为：当前已经逾期90天以上的借款账户的未还本金总额/120天以前开户的账户的借款合同总额。逾期风险信息须每季度向联盟报备，并至少每半年通过联盟认可的第三方审计机构审计后向出借人公开。

第六章：信息披露

1.网络借贷服务机构每年必须接受联盟认可的审计机构进行审计，同意其对网络借贷平台的全部交易数据进行抽查，并为其访问平台的真实交易数据提供便利。审计结果须按联盟要求进行公示。

2.网络借贷服务机构须将公司的基本信息（公司股东基本信息及组织管理结构、基本业务模式）、平台运营情况（运营时间、平台收费标准、运营模式）、基本业务数据（平台交易额、累计用户数、平均单笔借款金额、出借人收益情况）、平台上交易的风险指标（90天以上逾期率）等方面的信息上报至联盟。如有变更，须在30天内将变更信息上报联盟。上报信息仅作为联盟内部使用，不作为对外公示使用。

3.网络借贷服务机构应对披露信息的真实性，准确性负责，确保公开披露信息的内容无虚假、严重误导性陈述或重大遗漏。

第七章出借人权益保护

1.网络借贷服务机构应确保向出借人披露的信息真实、完整、准确。

2.网络借贷服务机构应该真实、客观地提示网络借贷投资的风险，网络借贷平台本身不得提供担保，不以平台名义向出借人承诺保本保息，提示出借人小额分散的投资策略，在出借合同中明确、清晰地阐述双方权利义务，不误导出借人作出出借判断。

3.网络借贷服务机构应该保证出借人的投资自由，并为出借人的有效投资提供便利。

第八章：征信报告

1.网络借贷服务机构必须与至少一家符合《征信业管理条例》、具备个人、企业征信合法资质的征信机构开展基于数据报送的合作。

2.网络借贷服务机构必须完整、准确地向征信机构报送网络借贷业务数据，从逾期信息逐渐过渡到全量数据的报送，包括但不限于网络借贷借款人主体基本信息、贷款开立信息、贷款还款信息、特殊交易信息等。

3.网络借贷服务机构必须主动及时（至少每月一次）提供增量业务数据。

4.网络借贷服务机构须保证提供给征信机构的信息与本机构掌握的业务数据准确一致。

5.网络借贷服务机构必须合法、合规地查询信用报告，查询个人信用报告必须经过信息主体的直接授权，查询用途必须与网络借贷服务机构业务直接相关。

第九章：行业监督

1.网络借贷服务机构应当遵循联盟要求，严格履行本标准，并自愿接受联盟监督。

2.网络借贷服务机构应当按照要求向联盟提交经过第三方审计的经营情况报告。

3.联盟征得三分之二以上会员的书面同意，有权委托第三方会计师事务所或律师事务所对从业机构的网络借贷经营情况进行调查和审计。

4.因职务犯罪或者有确切证据证明的职务违法行为而被网络借贷服务机构解除劳动关系的从业人员的信息，应当及时向联盟进行通报，并由联盟将相关信息通报至各成员单位。

5.严重违反本标准的，经联盟成员单位三分之二以上表决通过，联盟可决定取消其成员资格，并向社会公示。

6.联盟以“上海市互联网违法与违规信息举报中心”为平台接受社会监督和投诉。

举报电话：021-55056666邮箱：jubao@sisa.net.cn

第十章：适用范围

本标准自发布之日起生效，联盟成员均应遵守本标准的要求。