信托计划书范文

第一篇：信托计划书范文

75号地块权益投资集合资金信托计划说明书

根据《中华人民共和国信托法》、《信托公司管理办法》、《信托公司集合资金信托计划管理办法》以及相关法律、法规，为满足广大投资者的信托投资需求，本公司利用在金融、投资领域的人才、信息及管理优势，设计并推出75号地块权益投资集合资金信托计划”。

第一条 信托计划名称

75号地块权益投资集合资金信托计划（简称“信托计划”或“本计划”）。第二条 信托目的

委托人基于对受托人的信任，加入“75号地块权益投资集合资金信托计划”，信托计划作为有限合伙人，与普通合伙人——**有限公司成立一家有限合伙制企业——同创创业投资企业（有限合伙），对拟上市企业进行股权投资、受让股权或股权收益权等，通过股权分红，向第三方转让股权或股权收益权等方式实现投资收益。信托计划终止时，受托人将分配至信托计划名下的投资收益进行兑付，以回报受益人。

第三条 合伙企业---同创创业投资企业简介

1、合伙企业名称：同创创业投资企业（以下简称“合伙企业”），自营业执照签发之日起成立。合伙期限为10年。期限届满仍需延期则须经代表出资额比例三分之二以上的合伙人通过方可。该合伙企业合伙人包括自然人、法人或其他经济组织，合伙企业成立时，由一名普通合伙人和一名有限合伙人组成。成立后主要从事股权投资等业务。、合伙金额：合伙企业设立时合伙金额为叁亿元人民币。合伙企业目标合伙金额为壹亿元人民币, 剩余合伙金额在合伙企业设立后，由有限合伙人以增资方式募集到位，实际合伙金额以募集结束时到位金额为准。

3、普通合伙人及其出资金额：合伙企业的普通合伙人为**投资有限公司，出资金额为2000万元人民币，占合伙企业目标合伙金额的20%；对合伙企业债务承担无限连带责任。

4、有限合伙人及其出资金额：每位有限合伙人的最低出资金额不得低于300万元人民币（经普通合伙人同意的情况除外），仅以其认缴的出资金额对合伙企业债务承担责任。

5**股份有限公司为本信托计划受托人，以自己的名义作为合伙企业的有限合伙人合伙，最低出资金额为30000万元，占目标合伙金额的15%，最终出资额根据合伙企业募集期满本信托计划实际到位资金为准，并对出资比例进行调增或调减。

6、合伙企业的投资策略是以资本运作为核心，以创业投资和股权投资为手段，调动北京市共创投资有限公司的资源优势，发挥普通合伙人的创业投资业务优势，帮助目标企业快速成长和升级发展，并从资本市场获取较高的投资收益。其投资方向为：认购新增股份、受让原有股份、受让股权受益权、可转债等。在合伙企业存有闲置资金时，合伙企业可以认购商业银行的短期（三个月内）稳健型理财产品。、在合伙期限内，在符合分红原则的基础上，凡是合伙人的合伙投资金额发生变化之日起满2年，以现金形式分红一次。

8、合伙企业由普通合伙人担任本合伙企业的执行合伙人，执行合伙人指定的代表及其聘请的投资顾问共计5人，与**有限公司推荐的4名代表共同组成合伙企业9人投资决策委员会，构成合伙企业的最高投资决策机构，执行合伙人的指定代表负责召集并主持投资决策委员会会议。投资决策委员会全体成员以全票通过的原则参与投资项目的投资决策和决定投资项目的股权转让。合伙企业的投资决策由投资决策委员会投票决定，实行一票否决制，即每位成员均具有一票否决权。

9、有限合伙人取得合伙企业利润的80%和普通合伙人取得合伙企业利润的20%的比例分配合伙企业利润。在分配时，先扣除由合伙企业支付的成本费用。如果出现亏损，由全体合伙人按照出资比例分担。

10、合伙企业存续期间产生的债务，先以合伙企业的全部财产进行清偿；不能清偿到期债务的，由普通合伙人承担无限连带责任。

第四条 信托计划期限

信托计划期限为24个月，如所投资的权益未能及时变现，则信托计划延期两年终止。第五条 信托计划规模

本信托计划资金总规模为不超过人民币28000万元，划分为不超过28000个的等额信托单位，每个信托单位认购人民币1万元信托计划；其中，单笔信托合同最低100万元人民币。合格自然人投资者人数不超过50人，但单笔委托金额在300万元（含）人民币以上的自然人投资者和合格的机构投资者数量不受限制。信托单位分为优先受益权信托单位和一般受益权信托单位。其中优先受益权信托单位发行资金规模不高于190000万元；一般受益权信托单位发行资金规模为不低于优先受益权信托单位发行资金规模的4%。本信托计划原则上分三期发行，每期募集期为一个月。本信托计划募集满3亿元即宣告成立。

第六条信托资金的赎回 每期发行的本信托计划成立满2年的次日为信托计划的开放日,优先受益权委托人可申请在开放日赎回信托资金，但须于开放日30个工作日之前向受托人提出申请；一般受益权委托人不得赎回。受托人将在开放日后的十个工作日内办理完赎回手续。未在开放日30个工作日前申请赎回的，即为继续持有本信托计划。

第七条 加入信托计划的条件和方式

（一）委托人资格

中国境内具有完全民事行为能力的自然人、法人或者依法成立的其他组织。

（二）资金合法性要求

委托人保证委托的资金是其合法所有的可支配资金。

（三）资金要求 加入信托计划的单笔信托资金金额最低为人民币100万元，超过部分的数额应为人民币1万元的整数倍。

（四）信托计划的加入

本信托计划采取“金额优先、时间优先”的原则，即金额大的优先加入，金额相同认购时间在前者优先加入；

委托人在与受托人签订信托合同并交付信托资金后，自本信托计划成立之日起即视为加入信托计划。

（五）受益人 本信托的受益人为一人，委托人与受益人为同一人。

第八条 信托计划的推介及成立

本信托计划原则上分三期发行,每期募集期一个月，自该信托成立之日起2年内完成募集。首次推介认购期自2015年1月3日起。

推介认购期内募集资金总额达2.8亿元可提前终止；

本信托在推介期内募集资金达1亿元（含1亿），即可成立。受托人待相关法律手续办理完毕后10个工作日内，由受托人根据工作情况宣告本信托计划具体成立日，并由受托人在第一次信息披露中披露。

信托资金在信托资金交付日至信托计划成立日期间按中国人民银行同期活期存款利率计息，并由受托人在信托计划终止，分配信托利益时一并支付给受益人。

第九条 信托财产保管银行

1、本信托计划成立后，信托财产委托有保管资格的商业银行进行保管。

2、信托期限内，受托人按与保管行签订的《信托保管协议》的约定向保管人支付保管费。

第十条 信托财产的构成

信托财产包括但不限于下列一项或数项：

1、受托人因承诺信托取得的信托资金；

2、因信托财产的管理运用或处分而形成的财产，例如信托持有的股权、股权收益权及有价证券等；

3、因前述一项或数项财产灭失、毁损或其他事由形成或取得的财产；

4、除上述各项外的其他杂项收入。第十一条 信托财产的管理和运作

（一）信托财产的管理

1、受托人将本信托计划财产与受托人固有财产分别管理，分别记账；本信托计划财产与受托人管理的其他信托财产分别管理，分别记账。

2、本信托项下的信托财产由受托人按照相关法律、法规和信托文件的规定进行管理、运用和处分。

3、受托人应完整记录并保留信托财产和信托计划财产使用情况的报表和文件，定期向委托人和受益人报告信托资金的管理、运用和处分情况，随时接受委托人或受益人的查询。

（二）信托财产的运用

信托计划以有限合伙人身份参与合伙企业，对企业进行股权投资、受让股权收益权、参与定向增发等。

第十二条 信托费用

信托财产承担的费用包括但不限于：

1、信托财产管理、运用和处分过程中发生的税费、差旅费、开户费、交易费、过户费、银行手续费、信息披露费等其他费用；

2、信托财产参与增发股票申购中可能发生的较大金额的中介咨询费用。

3、文件或账册制作、印刷费用；

4、处理本信托产生的审计费、律师费等中介费用；

5、信托财产保管银行的保管费，按受托人与保管银行签订的《保管合同》，保管费不超过信托计划实际募集总金额的年0.2%，保管银行于信托计划成立后的一个月内收取第一年的保管费，信托计划终止时收取剩余保管费；

6、信托计划推介费、资金代理收付费或咨询服务费，按实际发生额计算支付，最高不超过信托计划实际募集总金额的1.5%。信托推介费、资金代理收付费或咨询服务费于信托计划成立后一个月内一次性从信托财产中收取；

7、信托管理费，本信托计划受托人收取的信托管理费为不高于信托计划实际募集总金额的0.3%/年。信托终止进行信托财产分配时，受托人计算并一次性收取全部信托管理费。

8、根据国家有关规定可以列入的其他税费。信托财产承担的费用，受托人以固有财产先行垫付的，受托人有权从信托财产中优先受偿。受托人因违反信托合同所导致的费用支出，以及处理与本信托无关的事项发生的费用不列入应由信托财产承担的费用。

第十三条 信托利益的计算与分配

（一）信托收益计算

1、信托收益可能来源于股权红利、资本利得以及由此所产生的再运用收益、手续费收入、其它收入等。

2、信托净收益率=信托净收益÷信托计划资金总额

3、两年期信托计划预计受益人可获取年信托净收益率为8.09%/年。信托计划成立起满两年后，未赎回的信托资金根据市场变化，于开放日前60个工作日，由受托人经与一般受益人协商确定延续期预期收益率，并公告。

（二）信托收益的分配

1、委托人于开放日赎回的，在开放日后的十个工作日内向该委托人分配赎回部分的全部本金和按预期收益率计算的信托收益。

2、委托人未申请赎回的，则于开放日后十个工作日内向委托人分配两年的按预期收益率计算的信托收益，信托终止日后十个工作日内分配全部信托本金和后两年的信托收益。

3、信托管理费为不超过信托计划实际募集金额的0.3%/年，在信托计划终止时，受托人按信托文件约定方式计算并一次性收取。

4、信托计划推介费、资金代理收付费为不超过信托计划实际募集金额的1.5%/年，信托计划成立1个月内从信托财产中一次性支付。

5、信托财产保管费为不超过信托计划实际募集金额的0.2%/年，信托计划成立1个月内从信托财产中支付第一年保管费，信托终止时支付剩余保管费。

第十四条 风险分析及其对策措施

（一）主要风险

1、政策法律风险

信托计划期限内，国家政策的调整有可能会对信托资金的经营运作产生各种决定性影响，从而影响信托财产的安全性及收益性。

2、经营风险

不能排除合伙企业基金管理运作方因决策失误而导致信托财产受损失的可能性。由于可选择的权益投资项目很多，选择不同的项目可能在以后产生不同的收益，甚至可能导致合伙企业基金到期损失的风险，进而影响信托计划的兑付。

3、操作风险：在信托计划管理运作过程中，由于受托人的知识、经验、判断等不足，会影响其对信息的占有和对客观形势的判断，从而影响信托资金的安全。

4、道德风险

项目也存在因项目相关人员蓄意违法、违规，与其他利益主体串通而导致信托财产受损失的可能性。

（二）风险防范措施：

1、受托人将随时了解和掌握国家的法律、法规、政策变化措施、以及市场变化走向，对未来政策和市场走势做出科学的判断，及时采取策略，尽可能地降低政策风险和市场风险所带来的损失。

2、引入了优先受益权和一般信托受益权结构安排。只有优先受益人获得利益后，一般受益人才能获得剩余信托利益。一般受益权是相对于优先受益权而言，拥有一般受益权的投资者只有在优先受益人优先在信托利益中受偿后才能得到偿付。一般受益人以其出资为限保证优先受益人获得信托文件约定的预期年收益率。

3、严格遵守信托公司的风险控制制度和内部机构管理制度。

4、受托人委托一家有保管资格的商业银行对信托资金账户进行监管。

5、受托人派出四名投资专业人士担任合伙企业投资决策委员会的成员，参加项目的投资决策和决定投资项目的股权转让。

执行合伙人指定的代表及其聘请的投资顾问共计5人，与江西国际信托股份有限公司推荐的4名代表共同组成合伙企业9人投资决策委员会，构成合伙企业的最高投资决策机构，执行合伙人的指定代表负责召集并主持投资决策委员会会议。投资决策委员会全体成员以全票通过的原则参与投资项目的投资决策和决定投资项目的股权转让。合伙企业的投资决策由投资决策委员会投票决定，实行一票否决制，即每位成员均具有一票否决权。有限合伙人不执行合伙事务，不得对外代表有限合伙企业。普通合伙人和有限合伙人身份不得互相转换。

6、合伙企业制定严格的投资策略和风险控制措施，以保证加入合伙企业基金的本信托计划资金安全。同时：除非获得全体合伙人一致同意，执行合伙人1）不得利用合伙资金从事本协议约定以外的投资活动；2）不得挪用合伙资金或把合伙资金出借给他人；3）不得以合伙企业的投资股权质押融资；4）不得以合伙企业名义对外担保；5）不得利用合伙企业签订任何交易合同（合伙企业需要的中介服务合同除外）；6）不得利用合伙企业对外举债；7）不得从事其它有损合伙企业利益的事项。

第十五条 信托计划的信息披露

（一）定期披露 在信托存续期内，受托人按相关规定进行信息披露，向受益人披露的内容包括但不限于：信托财产价值；如信托于当日提前终止，每信托单位将获分配的信托财产；受托人在信托生效后每年编制信托财产管理报告和信托财产运用及收益情况年度报告，向委托人和受益人披露信托财产的收益情况以及与本信托有关的其他事项。

（二）临时披露

如果发生下列影响信托计划存续基本条件的临时事项，受托人应当在知道临时事项发生之日起三个工作日内作临时披露：

1、信托投资项目发生重大变化，影响信托目的的实现；

2、法律、行政法规或部门规章发生变化且严重影响信托事项的执行。

信托期限内，如发生对受益人利益产生重大影响的事项时，受托人在知晓该事项后五个工作日内向委托人和受益人进行披露。

委托人认为受托人管理、运用和处分信托财产不当，应于信息披露送达之日起十日内将调整意见书面告知受托人，否则即视为默认受托人处理信托事务得当。

第十六条 信托计划终止与清算

（一）信托计划的终止

有下列情形之一发生，本信托终止：

1、信托期限届满；

2、受益人大会决定终止，但信托持有的股权、股权收益权不能转让及股票等有价证券不能在公开市场卖出时，不得终止信托；

3、受托人职责终止，未能按照有关规定产生新受托人；

4、法律、行政法规规定及信托计划文件约定的其他情形。

（二）信托计划的清算

1、受托人自本信托终止之日起3个工作日内成立信托清算小组。

2、信托清算小组负责信托财产的保管、计算和分配，编制信托清算报告。信托清算小组可以依法进行必要的民事活动。

3、受托人在信托终止后10个工作日内编制信托财产清算报告，委托人与受益人要求对清算报告进行审计的，并经受益人大会决议审计的，按要求进行审计，所需审计费用从本信托财产中支付；委托人与受益人不要求审计或受益人大会决议不审计的，受托人按约定的方式报告委托人与受益人。

4、信托受益人或其继承人在信托清算报告公布之日起3个工作日内未向受托人送达书面异议的，视为同意清算报告所列事项，受托人就信托计划清算报告所列的有关事项解除责任。

5、清算小组在信托清算过程中发生的所有合理费用，由清算小组从本信托财产中支付。

（三）信托财产的分配

信托计划终止之日起的10个工作日内进行信托财产的清算分配。第十七条 受益人大会

1、受益人大会由信托计划的全体受益人组成，依照本合同规定行使职权。

2、出现以下事项而信托计划文件未有事先约定的，应当召开受益人大会审议决定：（1）提前终止信托，但信托文件另有约定的除外；（2）改变信托财产运用方式；（3）更换受托人；

（4）提高受托人的报酬标准；

（5）信托计划文件约定需要召开受益人大会的其他事项。

3、受益人大会由受托人负责召集，受托人未按规定召集或不能召集时，代表信托单位百分之十以上的受益人有权自行召集。受益人大会可以采取现场方式召开，也可以采取通讯等方式召开。每一信托单位具有一票表决权，受益人可以委托代理人行使表决权。

4、如果采取现场方式召开受益人大会的，召集人应当至少提前十个工作日公告受益人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。受益人大会不得就未经公告的事项进行表决。

5、受益人大会应当有代表百分之五十以上信托单位的受益人参加，方可召开；大会就审议事项作出决定，应当经参加大会的受益人所持表决权的三分之二以上通过；但更换受托人、改变信托财产运用方式、提前终止信托合同，应当经参加大会的受益人全体通过。委托人、受托人、受益人应当遵守受益人大会的决议。

受益人大会决定的事项，应当及时通知相关当事人，并向中国银行业监督管理委员会报告。

第十八条 信托计划的税务处理

信托当事人所涉及的税务事宜，按国家的有关法律、法规、部门规章和地方税务部门的政策办理。

第十九条 关联交易

本信托计划作为有限合伙人，与普通合伙人成立合伙企业，投资方向为收购其它机构持有的金融企业股权、受让股权收益权及参与定向增发等，与受托人不发生业务往来，不构成关联交易。

第二十条 备查文件

（一）根据监管部门文件规定受托人制作《75号地块权益投资集合资金信托计划信息备忘录》存放于受托人信托财产综合托管部处，供委托人和受益人查阅，委托人和受益人有权查阅《75号地块权益投资集合资金信托计划信息备忘录》。

1、受托人及相关工作人员的责任和义务

2、信托资金使用范围以及信托财产的评估程序和方法

3、合伙企业拟投向的项目尽职调查报告 4、75号地块权益投资集合资金信托计划潜在风险及风险出现时可能损失程度 5、75号地块权益投资集合资金信托计划风险管理策略

（二）信托文件及其他相关文件

（三）**有限公司基本资料、营业执照（复印件）、中华人民共和国金融许可证（复印件）

**信托股份有限公司 二○一五年一月三日

第二篇：信托计划书

篇一：信托计划书样本 信托计划书的主要内容（1）前言

前言的主要内容为：“根据《信托法》、《信托投资公司管理办法》、《信托投资公司资金信托管理暂行办法》及其他相关法律、法规，＊＊＊信托投资有限公司发挥自身的专业理财能力，为＊＊＊＊＊＊＊＊，设计了xx项目资金（财产）信托产品。为满足投资者进行集合投资获取收益的需求，便利投资者做出正确的投资决策，特制订本信托计划书”。（2）有关释义

本部分对信托计划中涉及的有关名词进行定义或限定，以利于后文表述的方便。（3）信托计划的基本情况

具体包括：信托计划名称、目的、规模、期限等，也可以对信托计划的突出特点进行简要阐述。

（4）信托计划的加入、成立和退出：

加入：投资者加入信托计划的条件、方式、程序及信托资金的交付事项。成立：信托计划推介期及信托计划成立的条件 退出：退出的条件、方式及退出的有关处理。（5）信托计划财产的运用

信托计划财产的运用范围；对于信托计划财产管理运用、处分的具体方式和安排。（6）信托计划利益与信托利益

“信托计划利益的界定；信托计划利益的计算方法；投资回报率的预测、信托计划利益的分配方案和支付时间、方式。

（7）受托人的报酬与受益人的信托利益 主要内容为：“受托人信托报酬的具体计算方法、支付方式与时间；受益人信托利益的确定及支付方式与时间；信托计划期满或终止时信托财产的支取方式与时间安排（可规定参见关于信托计划终止部分的内容。）”等。（8）信托计划的管理 主要内容包括：“管理方式，不同委托人的信托财产须分别记帐分别管理；管理措施，包括信托公司内部信托业务的机构设置、管理措施，强调对于信托计划完善的管理”。（9）风险揭示、风险的防范及风险的承担

“风险的揭示，包括投资项目的各种风险：法律与政策风险、市场风险、受托人管理风险、流动性风险、信用风险、不可抗力因素导致的风险等（最好有选择的规定）；风险的防范，包括信托公司在风险防范制度上的措施、管理上的措施，也包括项目公司在风险防范制度上的措施、管理上的措施、运营上的措施等；风险的承担，需要明确信托的风险是由投资人以信托财产承担的。但因信托投资公司未能尽善良管理人之责任而导致的风险、损失，由信托投资公司以其固有财产承担”。（10）信息披露

信息披露的时间、方式。（11）信托计划的终止与清算

“信托计划终止的原因；信托计划终止后信托计划财产的分配原则以及信托财产的归属；信托清算报告；”。（12）税务处理

成立：信托计划推介期及信托计划成立的条件 退出：退出的条件、方式及退出的有关处理。（13）信托受益权的转让

转让信托受益权的方法、程序、转让手续费等。（14）信托计划书的法律效力

“如果委托人加入信托计划，信托合同签署后，本信托计划书将作为具体信托合同的补充，与信托合同不可分割，具有法律约束力。信托合同没有规定的事项以信托计划书为准；当信托合同与本信托计划书的有关内容不相一致时，以信托合同规定为准”。（15）其他事项；

另外，以下内容可以作为信托计划书的附件，供投资者参考，但不作为信托计划书的内容，具体包括：（1）托计划所涉项目的具体介绍；（2）信托投资公司简介；

介绍公司的历史、现状、及过往业绩及能表明公司经营管理能力的各个方面的情况等。（3）信托执行经理简介；

本项也可以规定在信托计划书中，并在信托计划书中明确信托经理的主要职责。

信托合同的主要内容

（一）释义；

对信托合同中有关词汇进行限定和解释。

（二）信托目的；

（三）委托人、受托人的姓名（或者名称）、住所；

（四）受益人事项： 受益人姓名（或者名称）、住所，或者受益人的范围（受益人为多人时的分配方案、各受益人享受信托利益的比例）；

（五）信托财产的范围、种类及状况；

属资金信托的，应载明信托资金的币种及金额。属其他形态信托财产的，应载明其数量、价值、购置成本、帐面价值、市场价值、评估价值或信托当事人认可的其他公允价值。

（六）信托期限；

（七）信托财产的管理方式和受托人的管理、运用和处分的权限；

（八）信托财产管理、运用和处分的具体方法或者安排；

（九）信托利益的计算、向受益人交付信托利益的时间和方法；

（十）受益权的转让及条件、有关限制和程序等等；

（十一）信托财产税费的承担、其他费用的核算及支付方法；

（十二）受托人报酬计算方法、支付期间及方法； 本部分内容应当在信托计划中已经明确，信托合同中可以简化处理。

（十三）信托终止原因及终止时信托财产的归属及分配方式（包括清算等）；

（十四）信托事务的报告；

（十五）信托当事人的权利、义务；（十六）风险的揭示；

（十七）信托财产损失后的承担主体及承担方式；（十八）信托当事人的违约责任及纠纷解决方式；（十九）受托人辞任（职责终止）事项及新受托人的选任；（二十）信托计划书与信托合同的关系；

信托计划书成为信托合同的组成部分，为信托合同的补充。同时合同签署后签署的书面文件作为信托合同的附件具篇二：信托计划书(2)西郡兰庭项目股权投资信托计划书 根据《中华人民共和国信托法》、《信托投资公司管理办法》、《信托投资公司资金信托管理暂行办法》以及其他有关法律法规，重庆国际信托投资有限公司（以下称为受托人）发挥自身的专业理财能力和丰富的投资运作经验，结合自身的业务特点西郡兰庭项目的实际情况，以及投资者获取安全、稳定收益的需求，经认真调查研究与充分准备，制定西郡兰庭项目股权投资信托计划。

一、信托计划目的

通过实施信托计划，将多个指定管理的西郡兰庭项目资金信托的信托资金集合起来，形成具有一定投资规模和实力的资金组合，发挥受托人的专业理财能力和运用资金的丰富经验，将信托计划资金运用于西郡兰庭项目开发方四川省遂宁市欣茂房地产开发有限责任公司的股权投资。房株洲海创房地产有限责任公司成立于1999年8月，主要经营开发企业可承担建筑面积１０万平方米以下的住宅小区的房屋综合开发等，最初的员工人数为50人，注册资本1160万元人民币，欣茂房地产公司获得立项批准的西郡兰庭项目位于西郡兰庭位于犀埔镇校园路129号（西南交大西门对面），成都一个河湾高尚人文生活的社区，位处高新西区核心板块的西南交大南侧；一个尊贵、典雅的公园国际社区，外拥100余米沱江河岸、20多亩兰庭公园，内享6500米大型中庭公园，地铁2号线、成郫灌城际快铁、高速交通便捷、自由，将居住、休闲、商务自由连接，出则繁华，进则自然。

西郡兰庭，总占地229亩，总建筑面积约60万平方米。在建筑上规划领袖一座城，建筑设计现代而不简约，既有欧洲现代的简约，也有美洲现代的悠闲，彰显出西郡兰庭独特文化气质。大围合、大中庭、25％建筑密度更是实现了“公园中长出来的建筑”的设计理念；罕有的低密度、大视野，让景观与阳光建筑相互映衬；在建筑细节上也无不流露出对人文的关怀，简洁建筑立面，华丽明亮的大厅、尊贵的入户门庭等处处都诠释着西郡兰庭“高尚人文生活”的理念。

本次信托拟采用股权溢价转让（本信托计划的转让定义为重庆国信将以信托资金形成的股权转让给欣茂有限公司）及专业担保公司--银基担保有限公司提供连带保证的形式对信托委托人的收益进行保障，使该项目融资信托资金及收益投资风险降至最低。

二、信托计划规模信托计划规模为人民币8000万元，信托计划项下的信托合同不超过200份（包括200份）。

三、信托计划期限

信托计划期限为一年，自信托计划成立之日起计算。

四、加入信托计划的条件和方式

（一）委托人资格

中国境内具有完全民事行为能力的法人、依法成立的其他组织或其他符合条件的投资者。

（二）资金合法性要求

委托人保证委托给受托人的资金是其合法所有的可支配财产。

（三）资金要求

加入信托计划的单笔资金金额最低为人民币40万元（含40万元），并可按人民币1万元的整数倍增加。

（四）受益人要求

受益人与委托人可以是同一人，也可以不是同一人（由委托人指定）。

（五）信托计划的加入

委托人在与受托人签订信托合同并交付信托资金后，即视为加入本信托。

（六）数额优先原则

本信托计划采取数额优先原则，相同数额认购时间在前者优先。

五、信托计划的成立

信托计划推介期自2011年5 月8 日起至2011年6 月8 日止。募集资金完成股权投资的工商增资手续，信托计划即告成立。信托资金在委托人的交付日至信托计划成立日期间的利息按中国人民银行同期活期存款利率计算，由受托人在信托计划成立之日起满一年后的信托收益分配时支付。

六、信托计划资金的运用

（一）信托计划资金的运用方式

信托计划资金指本信托计划成立日加入信托计划的信托资金总和。信托计划资金由受托人集合运用，以股权投资方式运用于西郡兰庭项目。

（二）信托计划资金进行股权投资的主要条件

1、信托计划资金用途对欣茂公司进行股权投资，用于西郡兰庭项目的开发.。

2、投资期限

投资期限为一年，具体起止时间以受托人与欣茂公司及其股东方签订的《信托投资协议》的规定为准。

3、投资收益信托资金预期年收益率不低于6%。有关股权投资的具体内容，由受托人与欣茂公司及 其股东方签署的《信托投资协议》规定。

4、股权投资资金收回

股权投资资金按受托人与欣茂公司及其股东方签订的《信托投资协议》的约定，于股权投资到期日一次收回。

5、股权投资收益的支付 股权投资期满，欣茂公司按信托资金的9%以股权溢价收购方式支付委托人投资收益及相关信托费用。

6、股权投资的保障

股权投资由欣茂公司以股权溢价收购方式对信托委托人的利益进行保障，并由银基担保有限公司对欣茂公司收购欣茂公司股权事宜提供连带保证，充分保障委托人权益。

（三）信托计划资金收益来源

来源于对欣茂公司进行股权投资所得的股权溢价转让收益。

七、信托计划资金的管理

（一）管理方式

受托人为信托计划资金设立银行专用账户，即信托账户，与受托人固有财产分别管理，分别记帐..信托计划资金单独记账，不同委托人的信托资金按其占信托计划资金的比例分别记账。委托人和受益人按信托资金占信托计划资金的比例，在信托计划中享有权利、承担义务,信托计划资金与受托人自有资金分别管理，本信托计划资金与受托人管理的其他信托资金分别管理。本信托计划项下的财产可以按照公平市场价格与受托人管理的其他信托财产、受托人的固有财产以及关系人的财产进行交易。

八、信托计划风险揭示及防范措施

（一）风险揭示

1．融资对象和融资项目的风险

欣茂公司的经营状况可能会受到房地产市场周期性变化等因素的影响，从而影响其盈利能力。

2、法律与政策风险

因国家政策，如财政政策、货币政策、税收政策、行业政策、地区发展政策等发生变化，导致市场波动，影响信托收益。3．市场风险

包括经济周期风险、通货膨胀风险等。4．管理风险

在信托资金的管理运用过程中，可能发生信托资金运用部门、信托资金托管部门因所获取的信息不完全或存在误差，对经济形势等判断有误，影响信托资金运作的收益水平。5．其他风险

战争、**、自然灾害等不可抗力因素的出现，可能导致信托财产损失。

（二）信托计划风险防范措施

1、融资对象和融资项目的风险控制：（1）受托人实行科学的项目管理体系，对本信托计划资金投资的西郡兰庭项目实施严格的监督和检查，发挥在投资领域的专业优势，对 欣茂公司实施控股并对其经营状况实行严格的事前审核和事中监控，及时发现其经营中可能对信托资金造成损失的问题，并在《信托投资协议》中增加受托人在发现欣茂公司可能影响信托资金安全性的重大经营问题时，有权要求公司其他股东方提前溢价收购股权的条款。（2）本项目股权投资由欣茂投资有限公司以股权溢价收购方式对信托委托人的利益进行保障。（3）本项目股权投资由银基担保有限公司对欣茂投资有限公司溢价收购欣茂公司股权事宜提供连带保证，充分保障委托人权益。

2、法律与政策风险、市场风险的控制

风险控制委员会随时了解和掌握国家的法律政策变化措施、以及市场变化走向，定期和不定期向投资决策委员会提出风险控制报告，提出具体的风险控制措施。在投资决策委员会同意其风险控制措施后，敦促信托计划资金运用部门和托管部门实施其风险控制措施。

西郡兰庭项目股权投资信托将要求欣茂投资有限公司以股权溢价收购方式保障信托委托人、受益人的投资收益，并要求股东方落实银基担保有限公司对其溢价收购股权提供连带保证，在很大程度上为委托人和受益人降低了投资风险。

3、管理风险的控制

（1）实行独立的风险控制和稽核审计制度：风险控制委员会负责日常风险管理，有权对涉及本信托业务的所有部门和岗位进行稽核检查，监督与核查公司有关部门对于风险控制制度的执行情况，针对异常情况作出预警并及时报告，稽核审计部门负责对信托计划进行日常稽核审计；

（2）人事管理制度：建立科学的人事管理制度，受托人根据国家有关法律、行政法规制订招收录用、岗位责任、工作考核、薪金福利、辞职与辞退等制度，对信托业务人员进行管理；（3）各内部管理部门根据风险控制委员会的要求和自身业务目标进行评估和控制有关风险。通过部门规章制度，明确岗位职责和业务流程，确保岗位与人员的对应性，每个环节都有风险防范系统及措施对风险进行监控和处理。并加强风险教育，采取措施使员工建立风险意识和风险控制的责任感；

（4）建立规范的信息披露管理制度，建立完善的信息资料保全系统，建立完整的会计、统计和各种业务资料的档案。4．管理风险的控制

受托人已按中国人民银行规定建立了决策体系和内部机构管理制度。受托人将继续不断健全内部管理制度，提高信托管理水平和效率，降低管理风险。5．其他风险控制

不可抗力出现时,采取必要措施，努力降低信托财产损失。

九、信托计划的信息披露

（一）受托人在信托计划期满后的10个工作日内，编制信托财产管理、运用报告书，并报告委托人和受益人。

（二）信托计划临时信息披露

实施信托计划过程中发生项目出现影响信托目的实现的重大变化，法律、行政法规或部门规章发生变化且严重影响信托事项等情况，受托人将于情况发生后的15个工作日内及时以临时报告书形式向委托人与受益人披露。

（三）受托人应当在有关披露事项的报告、报表或通知制作完毕后以下列形式报告委托人与受益人： 1．受托人营业场所存放备查； 2．在受托人网站上公告； 3．来函索取时寄送。

相关事项的披露以受托人以上述第三项形式公告的时间和内容为准。

（四）受托人在实施本信托计划过程中发生信托目的不能实现、因法律法规修改严重影响信托事项时，应在知道该等事项发生之日起的30个工作日内以本条第（三）款规定形式报告委托人与受益人。

十、信托计划的终止、清算与信托计划财产的归属

（一）信托计划的终止

本信托计划一年期限届满，信托计划终止。

（二）信托计划终止后的清算

自信托计划终止之日起3个工作日内受托人成立信托计划清算小组，负责本信托计划的财产的保管、清理、估价、变现、确认和分配。信托计划清算小组在进行本信托计划清算过程中发生的所有合理费用，即清算费用，应从本信托计划财产中支付。受托人在本信托计划终止后10个工作日内编制信托计划清算报告，并以第九条第三款的规定方式报告委托人与受益人。受托人在信托计划终止后10个工作日内编制信托财产清算报告，并以第九条第三款规定的方式报告委托人与受益人。受益人或其继承人在信托计划清算报告公布之日起30日内未提出书面异议的，受托人就清算报告所列事项解除责任。

（三）信托计划财产的归属

清算后的信托计划财产，按委托人的信托资金占信托计划资金的比例归属受益人。篇三：信托计划书

江苏吴江汾湖经济开发区基础设施工程建 设项目集合资金信托计划书 根据《中华人民共和国信托法》、《信托投资公司管理办法》、《信托投资公司资金信托管理暂行办法》以及其他有关法律法规，苏州信托投资有限公司（以下称为受托人）发挥自身的专业理财能力和丰富的投资运作经验，利用信托的融投资功能和风险隔离机制，向委托人提供收益稳定、风险可控的创新金融产品。为满足投资者进行集合投资获取收益的需求，便利投资者做出正确的投资决策，特制订本信托计划书”。1释义

在本计划书中除非文义另有所指，下列词语具有以下含义：

委托人：指基于本计划书的委托主体，限于中华人民共和国境内具有完全民事行为能力的自然人、法人及依法成立的其他组织。受托人：指苏州信托投资有限责任公司。

受益人：指委托人指定的在本信托中享有信托受益权的自然人、法人或者依法成立的其他组织。本信托委托人即为受益人。

信托：指委托人基于对受托人的信任，将其财产权委托给受托人，由受托人按委托人的意愿以自已的名义，为受益人的利益或者特定目的，进行管理或者处分的行为。

本信托或本集合信托：指根据本计划书与相应的信托合同设立的集合资金信托。信托财产：指受托人因承诺信托而取得的财产。

本信托财产：指本信托受托人对本信托委托人承诺本信托而取得的财产的集合。信托资金：指以现金形式表现的信托财产。

本信托合同：指根据本计划书，委托人与受托人签订的确立双方信托关系的合同及对该合同的任何修订和补充。

2、信托目的 受托人将委托人自愿交付给受托人并加入信托计划的信托资金集合运用，通过受托人专业化的投资管理，使信托资金在承担较低风险的情况下获得稳定的投资收益，实现受益人利益的最大化。

3、集合资金信托规模

本集合资金信托规模不超过人民币玖仟伍拾万元整（小写：￥90,500,000.00）。

三、信托计划期限

信托计划期限为四年，自信托计划成立之日起计算。

四、加入信托计划的条件和方式

（一）委托人资格

中国境内具有完全民事行为能力的法人、依法成立的其他组织或其他符合条件的投资者。

（二）资金合法性要求

委托人保证委托给受托人的资金是其合法所有的可支配财产。

（三）资金要求

加入信托计划的单笔资金金额最低为人民币40万元（含40万元），并可按人民币1万元的整数倍增加。

（四）受益人要求

受益人与委托人可以是同一人，也可以不是同一人（由委托人指定）。

（五）信托计划的加入

委托人在与受托人签订信托合同并交付信托资金后，即视为加入本信托。

（六）数额优先原则

本信托计划采取数额优先原则，相同数额认购时间在前者优先。

五、信托计划的成立

信托计划推介期本信托计划推介期定为2007年1月1日到2007年10月1日。募集资金完成股权投资的工商增资手续，信托计划即告成立。信托资金在委托人的交付日至信托计划成立日期间的利息按中国人民银行同期活期存款利率计算，由受托人在信托计划成立之日起满一年后的信托收益分配时支付。

六、信托计划资金的运用

1、信托计划资金的运用方式

信托计划资金由受托人集合管理、运用和处分，以受托人的名义，依托专业理财经验和严格的风险控制措施，将信托计划资金运用于江苏吴江汾湖经济开发区基础设施工程的建设。由受托人与吴江市汾湖经济开发区管理委员会和苏州汾湖投资发展有限公司签订《江苏吴江汾湖经济开发区基础设施工程bt合作协议》，确定受托人为江苏吴江汾湖经济开发区基础设施工程建设的投资主体，在协议有效期内以项目业主的身份主张或履行各项权利义务；苏州汾湖投资发展有限公司自项目计划开工之日起四年内分期向受托人支付项目回购款；吴江市财政局和吴江市汾湖经济开发区财政局两级财政为项目回购款的支付向受托人出具回购资金安排的文件。

2、江苏吴江汾湖经济开发区基础设施工程项目简介根据吴江市发展和改革委员会文件吴发改（2007）41号、42号、43号、45号、48号、49号、52号、53号、57号、58号文件精神，明确同意江苏吴江市汾湖经济开发区管理委员会下属的政府投资公司苏州汾湖投资发展有限公司实施汾湖经济开发区内双珠路、临沪大道、东汾路、临沪东路、浦港路、重庆路、新胜路、南京路、杭州路、利群路十条道路基础设施的建设，项目总投资概算约11000万元。本建设项目性质为政府基础设施建设项目，工程建设审批手续齐备。工程计划2007年4月底开工，2008年4月投入使用，工程工期约为一年。

3、工程管理 由受托人与苏州市苏信项目投资管理有限公司签订《江苏吴江汾湖经济开发区基础设施工程建设委托管理协议》，信托计划以受托人的名义委托苏州市苏信项目投资管理有限公司负责江苏吴江汾湖经济开发区基础设施工程建设的工程管理。

苏州市苏信项目投资管理有限公司是是由受托人控股的工程项目管理公司，注册资本1000万元，经营范围为项目投资与营建控制管理、投资策划和咨询、项目造价咨询、招标代理和咨询，行业经验丰富，曾代建苏州市疾病控制预防

第三篇：信托计划书

江苏吴江汾湖经济开发区基础设施工程建设项目集合资金信托计划书

根据《中华人民共和国信托法》、《信托投资公司管理办法》、《信托投资公司资金信托管理暂行办法》以及其他有关法律法规，苏州信托投资有限公司（以下称为受托人）发挥自身的专业理财能力和丰富的投资运作经验，利用信托的融投资功能和风险隔离机制，向委托人提供收益稳定、风险可控的创新金融产品。为满足投资者进行集合投资获取收益的需求，便利投资者做出正确的投资决策，特制订本信托计划书”。1释义

在本计划书中除非文义另有所指，下列词语具有以下含义：

委托人：指基于本计划书的委托主体，限于中华人民共和国境内具有完全民事行为能力的自然人、法人及依法成立的其他组织。

受托人：指苏州信托投资有限责任公司。

受益人：指委托人指定的在本信托中享有信托受益权的自然人、法人或者依法成立的其他组织。本信托委托人即为受益人。

信托：指委托人基于对受托人的信任，将其财产权委托给受托人，由受托人按委托人的意愿以自已的名义，为受益人的利益或者特定目的，进行管理或者处分的行为。

本信托或本集合信托：指根据本计划书与相应的信托合同设立的集合资金信托。

信托财产：指受托人因承诺信托而取得的财产。

本信托财产：指本信托受托人对本信托委托人承诺本信托而取得的财产的集合。

信托资金：指以现金形式表现的信托财产。

本信托合同：指根据本计划书，委托人与受托人签订的确立双方信托关系的合同及对该合同的任何修订和补充。

2、信托目的

受托人将委托人自愿交付给受托人并加入信托计划的信托资金集合运用，通过受托人专业化的投资管理，使信托资金在承担较低风险的情况下获得稳定的投资收益，实现受益人利益的最大化。

3、集合资金信托规模

本集合资金信托规模不超过人民币玖仟伍拾万元整（小写：￥90,500,000.00）。

三、信托计划期限

信托计划期限为四年，自信托计划成立之日起计算。

四、加入信托计划的条件和方式

（一）委托人资格

中国境内具有完全民事行为能力的法人、依法成立的其他组织或其他符合条件的投资者。

（二）资金合法性要求

委托人保证委托给受托人的资金是其合法所有的可支配财产。

（三）资金要求

加入信托计划的单笔资金金额最低为人民币40万元（含40万元），并可按人民币1万元的整数倍增加。

（四）受益人要求

受益人与委托人可以是同一人，也可以不是同一人（由委托人指定）。

（五）信托计划的加入

委托人在与受托人签订信托合同并交付信托资金后，即视为加入本信托。

（六）数额优先原则

本信托计划采取数额优先原则，相同数额认购时间在前者优先。

五、信托计划的成立

信托计划推介期本信托计划推介期定为2007年1月1日到2007年10月1日。募集资金完成股权投资的工商增资手续，信托计划即告成立。

信托资金在委托人的交付日至信托计划成立日期间的利息按中国人民银行同期活期存款利率计算，由受托人在信托计划成立之日起满一年后的信托收益分配时支付。

六、信托计划资金的运用

1、信托计划资金的运用方式

信托计划资金由受托人集合管理、运用和处分，以受托人的名义，依托专业理财经验和严格的风险控制措施，将信托计划资金运用于江苏吴江汾湖经济开发区基础设施工程的建设。

由受托人与吴江市汾湖经济开发区管理委员会和苏州汾湖投资发展有限公司签订《江苏吴江汾湖经济开发区基础设施工程BT合作协议》，确定受托人为江苏吴江汾湖经济开发区基础设施工程建设的投资主体，在协议有效期内以项目业主的身份主张或履行各项权利义务；苏州汾湖投资发展有限公司自项目计划开工之日起四年内分期向受托人支付项目回购款；吴江市财政局和吴江市汾湖经济开发区财政局两级财政为项目回购款的支付向受托人出具回购资金安排的文件。

2、江苏吴江汾湖经济开发区基础设施工程项目简介

根据吴江市发展和改革委员会文件吴发改（2007）41号、42号、43号、45号、48号、49号、52号、53号、57号、58号文件精神，明确同意江苏吴江市汾湖经济开发区管理委员会下属的政府投资公司苏州汾湖投资发展有限公司实施汾湖经济开发区内双珠路、临沪大道、东汾路、临沪东路、浦港路、重庆路、新胜路、南京路、杭州路、利群路十条道路基础设施的建设，项目总投资概算约11000万元。本建设项目性质为政府基础设施建设项目，工程建设审批手续齐备。工程计划2007年4月底开工，2008年4月投入使用，工程工期约为一年。

3、工程管理

由受托人与苏州市苏信项目投资管理有限公司签订《江苏吴江汾湖经济开发区基础设施工程建设委托管理协议》，信托计划以受托人的名义委托苏州市苏信项目投资管理有限公司负责江苏吴江汾湖经济开发区基础设施工程建设的工程管理。

苏州市苏信项目投资管理有限公司是是由受托人控股的工程项目管理公司，注册资本1000万元，经营范围为项目投资与营建控制管理、投资策划和咨询、项目造价咨询、招标代理和咨询，行业经验丰富，曾代建苏州市疾病控制预防

中心建设、苏州市殡仪馆建设、苏州市金阊区多条道路建设等项目。

4、项目工程回购的安排

苏州汾湖投资发展有限公司为江苏吴江汾湖经济开发区基础设施工程项目的回购人，江苏吴江汾湖经济开发区管理委员会、吴江市人民政府为该项目回购的连带责任人。回购人应自项目建设开工之日起四年内分期向受托人支付项目回购款，吴江市财政局和吴江市汾湖经济开发区财政局两级财政为项目回购款的支付向受托人出具回购资金安排的文件。

5、闲置资金的运用

信托计划闲置资金由受托人运用于银行存款、货币市场基金、新股申购、信托计划受益权等金融工具的投资。信托计划闲置资金运用原则为低风险、高流动性。如用于新股申购，则已中签新股应于上市首日予以变现处理。

七、信托计划资金的管理

（一）管理方式

受托人为信托计划资金设立银行专用账户，即信托账户，与受托人固有财产分别管理，分别记帐。

信托计划资金单独记账，不同委托人的信托资金按其占信托计划资金的比例分别记账。

委托人和受益人按信托资金占信托计划资金的比例，在信托计划中享有权利、承担义务。

信托计划资金与受托人自有资金分别管理，本信托计划资金与受托人管理的其他信托资金分别管理。

本信托计划项下的财产可以按照公平市场价格与受托人管理的其他信托财产、受托人的固有财产以及关系人的财产进行交易。

（二）内部管理机构

1．投资决策委员会

主要职责是：

（1）制定投资原则、投资方向、投资策略；

（2）确定投资组合的总体目标和总体计划。（3）批准信托计划资金运用方案；（4）批准信托计划项下信托收益分配方案。

2．风险控制委员会

主要职责是：

（1）提出融资项目风险、市场风险等具体意见；

（2）提出防范和化解上述风险的控制措施；

（3）对信托计划运作进行日常风险管理；

（4）监督与核查业务部门及相关部门对风险控制制度的执行情况；

（5）针对业务过程中异常情况作出预警并及时报告。3．信托资金运用部门

信托资金运用部门主要由资产运用小组和资金运用小组组成，信托资金运 用部门的高级管理人员不得在信托资金托管部门兼职，信托资金运用部门的主要职责是：

（1）拟定信托资金运用方案，经投资决策委员会批准后实施；

（2）适时运用信托资金开展经营，并对资金拨付等发布指令；

（3）对资金运用项目进行随时跟踪，控制资金运用过程中的各种风险；

（4）提出信托计划利益分配方案，报投资决策委员会批准。

4．信托资金托管部门

信托资金托管部门主要由财产核算小组和客户服务小组组成，信托资金托 管部门的高级管理人员不得在信托资金运用部门兼职，信托资金托管部门的主要职责是：（1）为信托计划建立会计账户和信托账户；

（2）执行信托资金运用部门的指令；（3）计算信托财产净值；

（4）实施信托收益分配方案；

（5）安全保管信托计划资金；

（6）办理与信托计划有关的信托转让、登记手续；

（7）保管与信托计划有关的重大合同、凭证；

（8）保存委托人和受益人的名册、账册、报表和记录等；

（9）定期披露信托计划相关信息；

（10）发现信托资金运用部门的指令违反信托合同规定时，有权拒绝执行该指令，并向投资决策委员会报告。

5、稽核审计部门 主要职责是：

（1）对信托计划运作进行日常稽核；

（2）对信托计划运行情况进行日常审计；

（3）其他职责。

受托人的信托计划资金运用部门、托管部门在业务上独立于公司的其他部门，从业人员与其他部门的人员互不兼职，具体业务信息与公司其他部门不共享；受托人的固有资金运用部门与本信托计划资金运用部门由不同的高级管理人员负责管理。

八、信托计划风险揭示及防范措施

受托人在管理、运用和处分信托计划财产过程中，可能会遇到各种风险，包括政策风险、项目建设风险、项目建设资金风险、工程回购款偿付风险、信托计划延期风险和其他风险。

1.政策风险

信托计划资金运用于江苏吴江汾湖经济开发区基础设施工程的建设，属于政府基础设施建设项目。该类项目受宏观政策的影响程度较高。如国家宏观经济政策、地方财政税收等相关政策或相关法律、法规发生变化，则可能对项目建设的实施产生影响，从而对本信托计划的信托收入的实现产生影响。

2.项目建设风险

本项目的建设对象是江苏吴江汾湖经济开发区基础设施项目工程，在项目的工程施工建设中存在着因施工质量不合格、施工进度不符合要求等因素而导致的项目建设风险。

3．项目建设资金风险

由于信托计划以事先预计的工程价款为标准进行募集资金，因此在项目建设中，存在着地质条件变化、天气因素、工程材料涨价、其他突发事件等等导致建设资金不足的风险。

4.工程回购款偿付风险

信托收入的主要来源是苏州汾湖投资发展有限公司的项目回购款，因此就存在着若由于苏州汾湖投资发展有限公司无法及时足额支付项目回购款、影响信托收入实现的风险。

5.信托计划延期风险

由于信托计划资金运用于江苏吴江汾湖经济开发区基础设施项目工程建设，因此存在着地质条件变化、天气因素、审计条件变化、其他突发事件等导致工程项目延期的风险，从而有可能对项目回购款支付进度产生影响，使得信托计划出现延期的风险。

6．其他风险

信托计划的实施还可能因政治、经济、自然灾害等不可抗力因素对本项目造成影响或因有关法律、法规、规章的新设、变更导致本项目发生其他风险。如关于禁止政府部门违规担保的规定：为整顿和规范银行各类打捆贷款，切实防范贷款项目的信用风险和法律风险，2006年4月，国家发改委、财政部、建设部、中国人民银行和银监会五部委联合发布了《关于加强宏观调控，整顿和规范各类打捆贷款的通知》【银监发[2006]27号】，文件要求各级地方政府和政府部门应严格遵守有关法律规定，禁止违规担保。

（二）信托计划风险防范措施

1．受托人委托苏州市苏信项目投资管理有限公司负责项目工程建设管理，借助苏信项目管理公司在工程管理方面丰富的经验，降低项目在工程建设过程中的建设风险、管理风险和延期风险；

2．受托人已与银行签订保管协议，由银行对本信托计划项下的信托财产进行保管；

3．信托计划存续期间可以新增委托人，以降低项目建设资金不足的风险；

4.吴江市财政局和吴江市汾湖经济开发区财政局两级财政为项目回购方苏州汾湖投资发展有限公司履行回购资金偿付的义务出具资金安排文件。

5.受托人严格遵守信托合同等信托计划文件的规定和有关法律、法规、规章的规定，保证信托业务独立运作，并通过信息披露等途径，接受委托人和受益人的监督。

受托人根据本合同或其他信托计划文件的规定管理、运用、处分信托财产导致信托财产受到损失的，其损失部分由信托财产承担。

受托人违反本合同及信托计划文件的规定处理信托事务，管理、运用和处分信托财产，致使信托财产遭受损失的，其损失的部分由受托人负责赔偿。不足赔偿的，由信托财产承担。

九、信托计划的信息披露

（一）受托人在信托计划期满后的10个工作日内，编制信托财产管理、运用报告书，并报告委托人和受益人。

（二）信托计划临时信息披露

实施信托计划过程中发生项目出现影响信托目的实现的重大变化，法律、行政法规或部门规章发生变化且严重影响信托事项等情况，受托人将于情况发生后的15个工作日内及时以临时报告书形式向委托人与受益人披露。

（三）受托人应当在有关披露事项的报告、报表或通知制作完毕后以下列形式报告委托人与受益人。

（四）受托人在实施本信托计划过程中发生信托目的不能实现、因法律法规修改严重影响信托事项时，应在知道该等事项发生之日起的30个工作日内以本条第（三）款规定形式报告委托人与受益人。

十、信托计划的终止、清算与信托计划财产的归属

（一）信托计划的终止

本信托计划一年期限届满，信托计划终止。

（二）信托计划终止后的清算

自信托计划终止之日起3个工作日内受托人成立信托计划清算小组，负责本信托计划的财产的保管、清理、估价、变现、确认和分配。

信托计划清算小组在进行本信托计划清算过程中发生的所有合理费用，即清算费用，应从本信托计划财产中支付。

受托人在本信托计划终止后10个工作日内编制信托计划清算报告，并以第九条第三款的规定方式报告委托人与受益人。

受托人在信托计划终止后10个工作日内编制信托财产清算报告，并以第九条第三款规定的方式报告委托人与受益人。

受益人或其继承人在信托计划清算报告公布之日起30日内未提出书面异议的，受托人就清算报告所列事项解除责任。

（三）信托计划财产的归属

清算后的信托计划财产，按委托人的信托资金占信托计划资金的比例归属受益人。

第四篇：信托计划书样本

信托计划书的主要内容

（1）前言

前言的主要内容为：“根据《信托法》、《信托投资公司管理办法》、《信托投资公司资金信托管理暂行办法》及其他相关法律、法规，＊＊＊信托投资有限公司发挥自身的专业理财能力，为＊＊＊＊＊＊＊＊，设计了XX项目资金（财产）信托产品。为满足投资者进行集合投资获取收益的需求，便利投资者做出正确的投资决策，特制订本信托计划书”。

（2）有关释义

本部分对信托计划中涉及的有关名词进行定义或限定，以利于后文表述的方便。

（3）信托计划的基本情况

具体包括：信托计划名称、目的、规模、期限等，也可以对信托计划的突出特点进行简要阐述。

（4）信托计划的加入、成立和退出：

加入：投资者加入信托计划的条件、方式、程序及信托资金的交付事项。

成立：信托计划推介期及信托计划成立的条件退出：退出的条件、方式及退出的有关处理。

（5）信托计划财产的运用

信托计划财产的运用范围；对于信托计划财产管理运用、处分的具体方式和安排。

（6）信托计划利益与信托利益

“信托计划利益的界定；信托计划利益的计算方法；投资回报率的预测、信托计划利益的分配方案和支付时间、方式。

（7）受托人的报酬与受益人的信托利益

主要内容为：“受托人信托报酬的具体计算方法、支付方式与时间；受益人信托利益的确定及支付方式与时间；信托计划期满或终止时信托财产的支取方式与时间安排（可规定参见关于信托计划终止部分的内容。）”等。

（8）信托计划的管理

主要内容包括：“管理方式，不同委托人的信托财产须分别记帐分别管理；管理措施，包括信托公司内部信托业务的机构设置、管理措施，强调对于信托计划完善的管理”。

（9）风险揭示、风险的防范及风险的承担

“风险的揭示，包括投资项目的各种风险：法律与政策风险、市场风险、受托人管理风险、流动性风险、信用风险、不可抗力因素导致的风险等（最好有选择的规定）；风险的防范，包括信托公司在风险防范制度上的措施、管理上的措施，也包括项目公司在风险防范制度上的措施、管理上的措施、运营上的措施等；风险的承担，需要明确信托的风险是

由投资人以信托财产承担的。但因信托投资公司未能尽善良管理人之责任而导致的风险、损失，由信托投资公司以其固有财产承担”。

（10）信息披露

信息披露的时间、方式。

（11）信托计划的终止与清算

“信托计划终止的原因；信托计划终止后信托计划财产的分配原则以及信托财产的归属；信托清算报告；”。

（12）税务处理

成立：信托计划推介期及信托计划成立的条件退出：退出的条件、方式及退出的有关处理。

（13）信托受益权的转让

转让信托受益权的方法、程序、转让手续费等。

（14）信托计划书的法律效力

“如果委托人加入信托计划，信托合同签署后，本信托计划书将作为具体信托合同的补充，与信托合同不可分割，具有法律约束力。信托合同没有规定的事项以信托计划书为准；当信托合同与本信托计划书的有关内容不相一致时，以信托合同规定为准”。

（15）其他事项；

另外，以下内容可以作为信托计划书的附件，供投资者参考，但不作为信托计划书的内容，具体包括：

（1）托计划所涉项目的具体介绍；

（2）信托投资公司简介；

介绍公司的历史、现状、及过往业绩及能表明公司经营管理能力的各个方面的情况等。

（3）信托执行经理简介；

本项也可以规定在信托计划书中，并在信托计划书中明确信托经理的主要职责。

信托合同的主要内容

（一）释义；

对信托合同中有关词汇进行限定和解释。

（二）信托目的；

（三）委托人、受托人的姓名（或者名称）、住所；

（四）受益人事项：

受益人姓名（或者名称）、住所，或者受益人的范围（受益人为多人时的分配方案、各受益人享受信托利益的比例）；

（五）信托财产的范围、种类及状况；

属资金信托的，应载明信托资金的币种及金额。属其他形态信托财产的，应载明其数量、价值、购置成本、帐面价值、市场价值、评估价值或信托当事人认可的其他公允价值。

（六）信托期限；

（七）信托财产的管理方式和受托人的管理、运用和处

分的权限；

（八）信托财产管理、运用和处分的具体方法或者安排；

（九）信托利益的计算、向受益人交付信托利益的时间和方法；

（十）受益权的转让及条件、有关限制和程序等等；

（十一）信托财产税费的承担、其他费用的核算及支付方法；

（十二）受托人报酬计算方法、支付期间及方法；本部分内容应当在信托计划中已经明确，信托合同中可以简化处理。

（十三）信托终止原因及终止时信托财产的归属及分配方式（包括清算等）；

（十四）信托事务的报告；

（十五）信托当事人的权利、义务；

（十六）风险的揭示；

（十七）信托财产损失后的承担主体及承担方式；（十八）信托当事人的违约责任及纠纷解决方式；（十九）受托人辞任（职责终止）事项及新受托人的选任；

（二十）信托计划书与信托合同的关系；

信托计划书成为信托合同的组成部分，为信托合同的补充。同时合同签署后签署的书面文件作为信托合同的附件具

有法律效力。

（二十一）其他事项。

第五篇：信托项目商业计划书

第一章 摘要

一、项目背景

二、项目简介

三、项目竞争优势

第二章 项目公司概况

一、公司基本信息

二、公司治理与管理团队

（一）组织结构

（二）管理团队

三、公司主营业务

四、公司财务简析

第三章 产品与技术

一、信托主要产品介绍

（一）主要产品

（二）产品系列

（三）产品功能

（四）产品的竞争优势

二、信托产品的市场定位

（一）市场定位

（二）产品应用案例

三、信托产品制造

（一）产品生产制造方式

（二）生产工艺流程

（三）质量控制

四、技术与研发

（一）技术背景

（二）关键技术介绍

（三）产品应用推广情况

（四）研发实力

（五）公司现有的和正在申请的知识权

（六）公司持续创新安排

第四章 企业管理

一、内部控制制度情况

二、企业文化

第五章信托行业及市场分析

行业历史与前景，市场规模及增长趋势，行业竞争对手及本公司竞争优势，未来市场销售预测

一、信托行业概况

二、信托行业相关政策法规

1、国家政策

2、地方支持鼓励性政策

三、信托市场及需求分析

信托市场规模增长趋势

第六章 发展规划

一、盈利/商业模式

二、发展战略和总体目标

三、业务发展计划

第七章 市场营销

一、信托营销战略

1、营销战略目标2、4P’S营销组合3、4C营销组合二、信托市场推广方式

第八章 融资说明

一、资金需求

二、资金使用规划

三、投资者权利

四、投资退出设想

五、公司价格评估

第九章 项目财务评价

一、基本财务数据假设

二、销售收入预测与成本费用估算

三、盈利能力分析

1、损益和利润分配表

2、现金流量表

3、计算相关财务指标（投资利润率、投资利税率、财务内部收益率、财务净现值、投资回收期）

四、财务评价结论

第十章 投资风险与控制

一、资源(原材料/供应商)风险

二、信托市场不确定性风险

三、信托研发风险

四、信托生产不确定性风险

五、信托成本控制风险

六、竞争风险

七、政策风险

八、财政风险(应收账款/坏账)

九、管理风险(含人事/人员流动/关键雇员依赖)

十、破产风险