广东高要农村商业银行深化改革转型升级实施方案

第一篇：广东高要农村商业银行深化改革转型升级实施方案

农商行股份有限公司 深化改革转型升级实施方案

（合规与风险管理部）

为有效助推本行深化改革，转型升级，不断提高全面风险管理能力，增强核心竞争力，更好地服务“三农”和地方经济，根据省联社《关于广东省农村合作金融机构深化改革转型升级的意见》，结合本部门工作实际，特制定本实施方案。

一、深化改革的主要内容

（一）深化经营管理模式改革。改变依靠存贷利差的传统盈利模式，由重规模向规模、质量、效益并重转变，做到业务营销和服务精耕细作，成本核算和控制精打细算，内控运行和管理精益求精，逐步实现特色化经营、精细化管理。

1、加快流程银行建设，实现“部门银行”向流程银行转变。通过推进流程银行建设，逐步革除陈规陋习，建成前台营销服务职能完善，中台风险控制严密，后台保障支持有力的业务运行机制，全面提升风险管理控能力、价值创造力、可持续发展能力和市场竞争力。

2、深化风险管理模式改革，实现真正的全面风险管理。尽快完善“一个机制”，即完善风险管理机制；注重“两个转变”，即由注重信用风险管理向注重全面风险管理转变，由注重对风险的事后检查监督向注重事前、事中的防控与事后管理并重转变；狠抓“三个严控”，即严控信贷风险、严控案件风险和严控系统性风险。通过全面风险管理改革，逐步增强主动应对和有效控制风险的能力，为本行转型升级奠定良好的基础。

（二）优化案件防控治理机制。构建责任、教育、制度、监督、奖惩“五位一体”的风险防控长效机制，健全事前、事中、事后监督机制，加大全面排查和专项检查力度，建立科学的案防绩效考核机制，实现案件防控的全程、动态化管理，为转型升级保驾护航。

二、转型升级实施计划及工作安排

（一）稳步推进流程银行建设

不断丰富流程银行建设内容，加快完善流程银行运行机制，力争取得实效。具体实施规划如下：

1、基础建设阶段（2014年底前完成）。

（1）战略澄清。在客观分析外部机遇和挑战、内部优势和劣势的基础上，确定愿景、使命和价值观，找准市场定位，细分客户群体，制定发展3-5年发展战略。

（2）流程梳理与优化。基于已明确的发展战略，按照“以客户为中心，以市场为导向”的原则，对管理制度和对应的业务流程、管理流程进行梳理，建立规范化、可持续更新、全覆盖的流程文件体系，并以信息科技为支撑，逐步实现流程运作的电子化。

（3）组织架构再造。根据机构扁平化、管理垂直化、营销专业化等原则，建立前、中、后台分离，职责清晰、运行高效、控制有力的组织架构。

（4）定岗、定编、定员。对应流程各环节所需的工作要求，对岗位进行分析，明确职责和人员编制，选聘、培养合适的人才以胜任该岗位，实现“人、岗、事”三者之间的合理匹配。

（5）配套机制建设。建立客户经理制、授信风险经理制、委派运营主管制、兼职合规经理制，以及全员绩效考核机制等，确保流程银行建设成功落地。

2、持续改进阶段（2015年底前完成）。

（1）建立包括流程梳理、评估、分析、优化等内容的流程改进机制，为实现流程持续优化和再造提供制度保证；

（2）对业务流程和管理流程实施常态化的持续改进，以适应客户市场、经营环境的变化和经济金融政策、法律法规的调整；

（3）全面与持续识别、评估流程各环节中的风险点，提出控制措施或防范要点，满足流程运行效率与风险控制的平衡。

3、全面风险管理建设阶段（2020年前完成）（1）通过建立风险事件库和检查反馈机制，对合规性风险进行事前、事中和事后管控，实现操作风险全面管控。

（2）有效积累风险管理数据，建立先进的风险管理技术、工具和IT系统体系，实现风险的精算、对冲与缓释，提高风险管控能力。

（3）通过实施巴塞尔协议Ⅱ、Ⅲ，推进经济资本管理，建立内部资本充足率评估程序，使风险量化结果贯穿于经营决策、资本配置、产品定价、绩效考核等经营管理全过程，有效覆盖非预期损失，全面实现本行的战略目标。

（二）积极构建全面风险管理体系

全面风险管理体系建设，是一项长期复杂的系统工程，本行将根据银监会和省联社的相关要求，立足自身实际情况，采取整体部署，分步实施的策略。主要规划如下：

1、第一阶段工作（2015年底前完成）

（1）进一步完善全面风险管理组织体系。按照全面、专业、垂直、集中和独立相结合的原则，搭建并完善风险管理机构，明确全面风险管理牵头负责部门和各类风险的分类管理部门及其各自职责，进一步完善全面风险管理组织体系建设，增强风险管理条线独立性和专业性，保证风险治理机制的有效运行。

（2）确立风险管理政策，搭建风险管理制度体系。从2014年开始，本行逐步完善核心风险管理制度，包括授信评审制度、授信授权制度、授信产品风险控制制度、内部评级办法、授信限额管理制度、授信监控预警办法等。

（3）建立、健全全面风险管理考核制度。从完善风险量化入手，结合经济资本分配、经风险调整后资本回报率等绩效考核指标，将风险管理考核制度落实到各个条线、各个经营单位，并不断积累经验，对各部门、经营单位的风险管理工作实施全面考评，将考评结果作为业务授权、绩效考核等的重要依据，加大风险管理在绩效考核中的分值比重，为风险管理提供有效的激励。

2、第二阶段工作（2018年底前完成）

（1）信用风险内部评级体系建设。积极引进技术开发公司，努力建立一套满足自身实际要求的客户评级内部模型体系，能够较为准确地预测和区分客户的风险程度，在此量化工具的支持下，促进授信业务科学稳健发展，逐步提高内部评级（初级法）模型的准确度、覆盖面和在业务中的应用程度。

（2）市场风险管理体系的建设。提升市场风险计量水平，确保对各类交易业务所面临的市场风险、流动性风险进行准确量化，逐步达到内部模型法计量市场风险监管资本的目标。主要是建立市场风险内部模型法和建立市场风险限额管理流程等。

（3）操作风险管理体系的建设。建立多层次的操作风险政策框架体系，包括制定针对不同业务条线和不同操作风险来源的操作风险管理政策；制定有关操作风险管理工具、方法、操作程序的详细指引，包括新产品操作风险评估和管理制度，关键风险指标设定，风险与内控自评管理制度等。

（4）完善信息披露。设计满足新资本协议第三支柱要求的信息披露报告格式、内容、相关数据需求，提供及时、可靠、全面、准确的信息，提高信息的透明度，促使本行更有效地分配资本和控制风险，高效地经营以及保持充足的资本水平。

3、第三阶段工作（2020年底前完成）

（1）建立风险偏好的形成机制与传导机制。根据业务发展战略、资本规模和股东的相关利益，制定风险偏好及其自上而下的传导机制，即从风险偏好传递到风险战略再传递到风险管理目标和风险管理政策等机制。

（2）建立全面风险管理评价体系。积极构建各经营单元的风险管理评价体系，考核指标覆盖其全部业务涉及的主要风险类别和主要风险管理全过程。

（3）建立经济资本计量、配置、监控、考核和应用体系。按照巴塞尔新资本协议的要求，建立对信用风险、市场风险、操作风险的科学量化方法，实现经济资本在各经营单元和产品上的合理分配，对各经营单元风险收益水平进行资本约束。

（4）建立科学的风险岗位绩效考核评价。要引入风险调整后资本回报率（RAROC）和经济增加值（EVA）指标，建立风险管理条线各岗位绩效考核体系，针对不同层级、条线和岗位的风险管理人员建立差异化基本工资和绩效工资结构。

（5）逐步培育并形成有特色的风险管理文化。倡导和培育全员参与的风险管理文化，明确风险管理是全体员工的责任，要把风险责任细化到业务流程的每个环节和每个岗位。

（三）创新案件防控管理机制

1、健全案防协调联动机制（2014年底前完成）（1）内部联动方面：建立案防牵头部门为主导、各业务条线主动参与、各分支机构有效联动的全方位案防联动组织体系；逐级落实谈话制度，“了解你的部下”；拓宽渠道建设，充分发挥网上举报，网上排查的作用，为员工举报违规违纪行为提供必要的渠道和途径。

（2）外部联动方面：做实员工家属沟通联络制度，通过家访、召开家属座谈会等形式，与员工家属一道携手共筑防范案件的后方防线；加强与外部监管部门的沟通联动，主动协调司法、公安、纪检、审计、宣传等部门，形成内外联动的案防良好局面。

2、建立违规积分管理机制（2015年底前完成）（1）以流程银行建设为契机，根据省联社《广东省农合机构员工违规处罚条例》等制度，梳理各种违规的类型，设立负责人管理类、会计结算类、财务管理类、信贷管理类、安全保卫类、劳动纪律类等等若干类型，细分违规积分标准，按照违规行为的性质和严重程度分为若干等级，相应赋予各等级一定的分数，检查发现的违规行为将严格按照对应的标准给予积分扣除。

（2）积极开发违规积分管理系统，实现积分管理信息化。各个检查部门或检查小组在发现违规行为后，能及时登陆系统记录相应的违规事件。

（3）加强考核。违规积分考核以季度为考核周期，从而使违规后果立竿见影，促使员工增强合规意识和制度执行力，实现案防关口前移，促进案防管理水平的提高。

3、引入操作风险与控制自我评估系统等操作风险管理工具，逐渐推行全面风险管理（2020年底前完成）

随着银行业务的日益多元化、科技手段的逐步应用推广，未来银行将面临更为复杂多变的操作风险，而操作风险稍有疏于管控，则非常容易引发不可估量的案件。因此，必须加强对操作风险的全面管理。下阶段，本行将引入操作风险与控制自我评估系统(即RCSA)管理手段，对产品流程、业务经营活动中的操作风险和内部控制进行识别和评估,以提高内控有效性,将操作风险降低至银行容忍范围内。

第二篇：广东高要农村商业银行股份有限公司员工家访实施细则

附件

广东高要农村商业银行股份有限公司

员工家访实施细则

第一章 总则

第一条 为进一步提升企业凝聚力和向心力，营造以人为本、和谐互助的工作氛围，增强员工对农商行股份有限公司（以下简称“本行”）的认同感和归属感，促进员工健康成长，根据《广东省农村合作金融机构员工家访管理暂行办法》，结合本行实际，特制定本细则。

第二条 员工家访工作以“关心员工日常生活、关注员工健康成长”为出发点，通过探访员工家庭、与员工及其家属进行谈话谈心等形式，密切单位与员工家庭的联系沟通，深入了解员工思想、行为、生活动态，听取员工及其家属的意见和建议，及时帮助员工解决思想、生活、工作、家庭等各种困难，防范员工行为失范的风险。

第三条 本细则适用于本行的所有在编员工（含劳务派遣用工人员）。

第四条 开展员工家访应注意以下事项：

（一）与员工及其家属沟通时要态度温和，有礼有节，不得

第八条 对员工开展家访工作原则上要求2名工作人员（含）以上，不能弄虚作假和流于形式，更不能无中生有或隐瞒事实。家访工作完成后，工作人员要将有关情况如实填列在《农商行股份有限公司员工家访情况记录表》中，由本支行和部门进行汇总和存档。

第九条 各部门和支行必须及时开展家访工作，做到“六必访”：新入职员工必访，员工遇思想问题必访，生病住院必访，红白喜事必访，遇特殊困难必访，家庭发生变故必访。

第十条 员工家访工作时包括但不限于以下内容：

（一）了解员工家庭基本情况。包括员工家庭成员结构、关系、就业、健康状况，员工及家属有无经商、办企业等基本情况；

（二）向走访的员工家庭介绍本单位用工性质、福利待遇和互助、救济送温暖制度，告知单位有关员工廉洁从业、合规操作、风险防范等工作要求，告知与单位联系沟通的渠道；

（三）了解员工家属对该员工的评价，侧面了解员工的适岗情况，同时向员工家庭介绍员工的在职表现；

（四）了解员工八小时外的兴趣爱好、行为动态、社交情况等；

（五）了解员工及其家属在工作和生活上存在的实际困难，征询员工及其家属对单位的意见和建议，并及时填写《农商行股份有限公司员工家访情况记录表》，反馈给单位；

（六）针对员工工作出现失误或思想认识上出现偏差的情

关系的，要迅速通过换岗使其符合“四项制度”要求。

第三章 附则

第十五条 本细则由农商行股份有限公司负责解释。第十六条 本细则自发文之日起实施。

附件：农商行股份有限公司员工家访情况记录表

第三篇：转型升级实施方案

建宁小学开展“抓转型、促发展，争当港城崛起跨越排头兵”大讨论活动实施方案

为深入学习贯彻全市抓转型、促发展学习讨论会精神，坚定执行校委关于探明全校发展定位，找准发展路径，强力推动全校转型升级步伐的决策，圆满完成“十二五”规划确定的各项目标任务，全面实现建宁小学在新的起点取得新的更大的成就。根据校教育局《开展“抓转型、促发展，争当港城崛起跨越排头兵”大讨论活动的实施方案》，特制定本方案。

一、指导思想

以科学发展观为指导，深入学习贯彻全市抓转型、促发展学习讨论会精神，准确把握我校教育事业在转型发展中所处的位置，切实找准发展路径，大力提升领导干部素质与能力，进一步推动我校在新的起点上跨越发展、崛起腾飞，全面完成我校“十二五”规划目标，在实现教育现代化的新征程中争当排头兵。

二、主要目标与内容

开展此次大讨论活动，要紧紧围绕深入贯彻落实省、市、区党代会精神，以科学发展观为指导，以实现“十二五”规划为目标，以理清发展思路为重点，以破解发展难题为抓手，紧密结合实际，着力处理好“三种关系”，牢固树立“四种意识”，积极推动“五个转型升级”。

处理好“三种关系”。一是处理好依据现状常规推动与围绕目标跨越发展的关系，关键是抬高发展起点。二是处理好寻求又好又快发展与强化基础支撑的关系，关键是把发展基础打牢。进一步建立健全管理体制，全面实现规范化管理向精细化管理转变。三是处理好争取上级支持与依靠自身努力的关系，关键是把自己的事情做好。要在争取上级支持的同时，切实增强内生动力，通过自身的努力把学校的事情办好。

牢固树立“四种意识”。一是担当意识。广大教师尤其领导干部要有敢于担当的意识，倡导敢于担当的作风，要有胸怀，有气度，有大局意识和长远眼光，在转型升级上多挑担子、多担责任，真抓真转、敢抓敢转。二是学习意识。要加强学习，养成好的读书习惯，不断完善自身素养，提升思维能力、决策能力和操作能力、动手能力，打开转型升级局面，取得实效。三是创新意识。转型升级要把理念创新、方式方法创新、管理创新等一整套创新付诸于实际行动，把创新的要求贯穿到学校的全过程。四是务实意识。要增强抓落实的责任意识，把转型升级作为一项政治任务，说了干，定了办，确保令行禁止、政令畅通。

积极推动“五个转型升级”。一是推动管理模式转型升级，积极推动规范化管理向精细化管理转型，向精细化管理要效益。二是推动人才建设转型升级，打造一支德才兼备、师德唯先的师资队伍。三是推动价值取向转型升级，改变对教育的功利价值的过渡追求，转向对人的价值追求。四是推动培养模式转型升级，转变高度统一的标准化培养模式，转向多样化、个性化的培养模式。五是推动教师发展方向转型升级，由以前单纯强调教师的学科知识和教学技能，转向教师的专业境界和专业能力提升。

三、方法步骤

此次大讨论从12月初开始，到12月底告一段落，分三个阶段进行。主要方法是：坚持在学习与交流中开展大讨论，坚持在“走出去”与其他地校、其他人员的比较中开展大讨论，坚持在触及问题中开展大讨论，坚持在广泛征求意见中开展大讨论，坚持在深入实践中开展大讨论。具体步骤是：

（一）全员发动，深入学习阶段（12月1日-12月8日）学校召开动员大会，制定实施方案，广泛动员。采取集体学习和个人自学相结合的形式，坚持理论学习和实践学习相结合，“请进来”和“走出去”相结合，重点深入学习省市区党代会精神、市委李书记在全市学习讨论会上的重要讲话精神和最前沿的转型升级理论，认真学习区委尹书记在全校“抓转型、促发展，争当港城崛起跨越排头兵”的大讨论活动动员会上的重要讲话。增强教师对开展“抓转型、促发展，争当港城崛起跨越排头兵”大讨论活动重要性的认识，明确大讨论活动的主要任务和方式。要通过举办研讨会、报告会、演讲比赛等形式，将学习活动推向深入。

（二）分析检查，广泛讨论阶段（12月9日-12月25日）。对照转型升级的要求，认真组织开展学习讨论，认真查摆五个方面的问题：一是围绕如何转型升级，进一步理清工作思路。这方面问题主要表现为不善于学习思考，对如何转型升级研究不深不透，缺乏前瞻性，满足于一知半解，分不清重点，理不清主次，谋划不了全局。二是围绕实现争先进位，进一步改进工作作风。这方面问题主要表现为工作作风松懈，标准不高，满足于过得去，不求过得硬，自我陶醉，固步自封，自我感觉良好。三是围绕打破墨守成规思维，进一步开拓创新。这方面问题主要表现为与时俱进、开拓创新意识不强，谋划工作突破不了思维定势，不善于打破一些框框调调；办事按老套路，惟书惟上，不敢越雷池半步，领导没说的不敢办，文件没规定的不敢做，别人没做过的不敢试。四是围绕克服畏难情绪，进一步增强工作闯劲。这方面问题主要表现为面对新形势新任务新要求，感到束手无策，工作中求稳怕乱，畏首畏尾，畏难不前，怕出乱子，怕担责任；缺乏敢为人先、敢冒风险的勇气，缺少开拓奋进、顽强拼搏的锐气，缺乏敢做敢为、勇于担当的精神。五是围绕增强大局意识，进一步强化执行力。这方面问题主要表现为办事效率低下，服务意识差，不能按时按质完成上级交办的工作任务。对查摆出的问题要逐一剖析原因，深入思考和研究解决办法。

（三）整改提高，形成发展思路阶段（2011年12月26日-12月31日）。各学校要针对查摆出来的突出问题，理清思路，制定措施，明确重点，落实责任，认真进行整改，力求全面完成今年的各项目标任务，并按照转型升级的要求，深入谋划2012年的工作，形成明年的工作思路，上报局党委。

四、工作要求和措施

（一）加强领导，精心组织。在党支部统一领导下开展工作，成立全校“抓转型、促发展”大讨论活动领导小组，校党支部书记王保国为组长，副书记吕恒莱为副组长，文萍、陈春、陈莹琛、朱清、滕步红、李明朵、惠永丽、张善喜、孟祥斌、贺剑为组员。建立“一把手”负总责、分管领导具体抓的工作机制，并按照局党委的统一部署，结合本校实际制定具体实施方案，设计活动载体，扎实有效地开展大讨论活动。

（二）强化宣传，营造氛围。“建宁小学校园网”开设“抓转型、促发展”大讨论活动专栏、专题，把好舆论导向，及时发布学校的活动信息。学校要利用电子屏、宣传栏、黑板报、学习园地等阵地，做好大讨论的宣传推广，通过学生向家长宣传大讨论活动，引导社会各界广泛参与。对开展大讨论活动中的进展情况，要及时向局领导小组办公室上报信息，加大宣传力度。

（三）统筹兼顾，注重实效。学校要正确处理开展大讨论活动与做好教育教学及其他工作的关系，要紧密联系实际，着力破解发展难题。对查摆出的问题要认真分析研究，及时制定整改措施。同时，要注意做到学习讨论和日常工作两手抓、两促进，把转型升级的理念落实到推动各项实际工作中去，落实到认真解决各种具体问题上来，确保大讨论活动取得实实在在的效果。

五、具体安排

(一)12月5日-12月8日 1.制定活动方案 2.成立大讨论领导小组 3．制定活动方案

（二）12月9日-12月25日

1.组织学习省、市、区党代会文件、市委李书记讲话。2．教师围绕争先进位进行分组讨论。3.组织教师演讲比赛 4.营造氛围，加强宣传报道

（三）12月26日-12月31日

1.针对讨论中出现的问题制定整改措施。2.完成大讨论总结 3.制定2012年工作思路 建宁小学 2011-12-7

第四篇：关于广东高要农村商业银行股份有限公司2014开展治理商业贿赂工作情况的报告

关于农商行股份有限公司2014开展治理商业贿

赂工作情况的报告

广东省农村信用社联合社肇庆办事处：

根据省联社•广东农合机构2014年案件防控工作实施方案‣、•转发广东银行业治理商业贿赂领导小组关于转发上级†近期治理商业贿赂工作要点‡的通知‣（粤农信联发„2012‟210号）以及广东省农村合作金融机构2014年廉洁从业与案件防控治理工作会议精神，农商行股份有限公司（以下简称“本行”）领导高度重视，多次召开治理商业贿赂领导小组工作会议，落实工作责任，采取各种切实可行的措施，结合案件防控治理工作，加强操作风险和道德风险管理，健立健全内控管理和防治商业贿赂工作机制，进一步推动了本行党风廉政建设，促进本行合规、稳健发展。现将本行2014年开展治理商业贿赂专项工作情况报告如下：

一、2014开展治理商业贿赂专项工作情况

（一）加强治理商业贿赂工作的组织领导

根据各级监管部门开展治理商业贿赂的有关工作要求，本行领导班子高度重视治理商业贿赂工作，成立了以董事长为组长，行长为副组长，副行长、行长助理以及各部室、支行负责人为成员的治理商业贿赂工作领导小组，并把治理商业贿赂工作列入今年党建和案防的重心工作，组织各部门、支行负责人，认真贯彻落实各级监管部门关于开展治理商业贿赂工作会议精神及广东省农村合作金融机构2014年廉洁从业与案件防控治理工作会议精神，确保治理商业贿赂工作切实、有效开展。

（二）加强学习教育

1、开展纪律教育学习月活动。2014年8月，本行组织全体党员干部员工到肇庆市委党校反腐倡廉预防职务犯罪警示教育基地参观学习，并集中观看了•被玷污的净土—广东省科技系统系列腐败案反思录‣、•纵欲之鉴—广州市原副市长、原增城市委书记曹鉴燎案警示录‣等专题纪律教育片。通过这次对全体干部员工治理商业贿赂和案件风险防范意识的教育，进一步提高了辖内干部员工廉洁自律的意识。

2、加强党风廉政建设学习教育。根据省联社党委•广东省农村合作金融机构2014年党委(党组)中心组理论学习计划‣精神，结合本行实际，组织全辖各支部通过利用民主生活会、中心组理论学习会、党支部会、党小组会等学习方式，组织全体党员干部、非党员的领导干部和全体员工，认真学习党的十八大对加强党风廉政建设和反腐败工作的重要论述，深入把握中纪委向党的十八大提交工作报告中部署的加强党风廉政建设和反腐败工作的各项主要任务，积极推进本行继续深入开展廉政（洁）风险防控检查工作，进一步提高反腐倡廉建设科学化水平。

3、构建案防教育的长效机制。本行根据•广东省农村合作金融机构2014年案件防控治理工作实施方案‣的指导思想，以人为本，始终将员工的思想教育放在第一位，各机构严格落实每月不少于一次组织员工认真学习各级案防文件精神，剖析案例，切实提高本行全体干部员工的拒腐防变能力。

（三）落实层级负责的案防责任机制

根据银监部门和省联社的2014年案件防控工作部署，本行制定了•农商行股份有限公司2014年案件防控工作实施方案‣，明确董事长为总行案件防控第一责任人，行长、副行长及班子其他成员对所分管业务和网点的案件防控负责，各支行、职能部门负责人作为本支行、本部门的案件防控第一责任人对所管理的支行和业务条线负管理责任，全员承诺防控本岗位、监督相关岗位的案防责任，形成一级抓一级、层层抓落实、人人齐参与的案件防控工作责任机制。同时组织层级签订了•廉洁从业责任书‣、•案件防控责任书‣、•党风廉洁建设责任书‣、•反赌博责任书‣、•反赌博承诺书‣等案件防控责任书，将案防目标和案防责任分解落实到各个部门、岗位、员工，确保案防目标责任清晰到位。同时，实行领导分片挂点责任制，落实分管领导承担起对案防工作的检查、督促、指导之责。

（四）多法并举，严密防控商业贿赂行为发生 2014，本行按照各级银监部门和省联社、省联社肇庆办事处等有关精神，通过开展不正当交易行为自查等专项检查和采取重要岗位轮岗换岗等方式，从源头上严密防控商业贿赂行为发生。

1、认真开展不正当交易行为自查自纠工作。组织辖内各机构每季度重点自查自纠发生在授权（授信）管理、产品开发和营销、基建工程、房屋租赁、大宗物品采购、票据承兑贴现、中间业务、出具信用证（保函、资信证明）、结算、IT及不良资产处置等环节的不正当交易行为。重点排查授权（授信）管理、基建工程、营业网点（办公用房）装修、大宗物品采购、广告制作发布、不良资产处置等环节的商业贿赂案件，对易发多发不正当交易行为和商业贿赂案件的业务环节进行分析，有的放矢地开展商业贿赂专项治理工作。

2、开展各项业务专项检查。2014年，本行通过深入开展2014年第一周期存款风险滚动式检查、2014年大集中系统柜员操作权限管理检查、固定资产购建专项检查、金融统计执法检查、大额贷款风险排查，非法集资排查、挤兑风险隐患排查、内控制度执行力突击检查、员工异常行为排查、电子银行业务专项检查、安全保卫工作专项检查、自助设备专项安全检查、中间业务专项检查、价格收费自查和整改规范工作、非法集资广告资讯信息清理排查、反洗钱工作专项检查、主要业务风险排查、金融市场业务自查、2014年第二周期存款风险滚动式检查、支付结算业务检查、资金业务检查、资本和财务管理检查、银行卡信息安全防范风险排查、资产保全业务检查等多项专项检查，通过对重点业务、管理环节、重要岗位、重点人员进行深入排查，从源头上堵塞各种漏洞，有效防范了商业贿赂、不正当交易等行为的发生。

3、加大轮岗换岗力度。为切实防范案件风险，本行严格落实岗位轮换制度，2014年，本行对辖内45名中层干部实施交流和对48名信贷员、会计等重要岗位人员实施了岗位轮换，进一步防范操作风险和道德风险。

4、推行诚信举报制度。本行通过在在辖内所有网点设立举报信箱、公布投诉（举报）电话等方式，加强社会各界人士及本行员工对本单位、员工违法违纪行为的监督，构建内外结合的防治商业贿赂体系。

5、加强外部监督工作。2014年，本行积极与高要市纪委等外部部门的协调沟通工作，及时掌握本行干部员工是否存在被外部举报的情况，进一步加强对本行干部员工的管理。此外，本行还在全体干部员工中推广“肇检预防”微信公众号，利用肇庆市人民检察院廉政教育及预防职务犯罪信息平台，进一步强化预防职务犯罪工作。

（五）构筑治理商业贿赂的长效机制

本行从制度入手，突出治理商业贿赂的长效机制建设，对现行内部控制制度进行全面清理，对一些经营管理工作规程进行了统一与细化，明确管理责任人及责任。2014年，本行累计修订和完善了•农商行股份有限公司客户电话投诉处理操作规程（试行）‣、•农商行股份有限公司招标管理办法‣、•农商行股份有限公司采购管理办法‣、•农商行股份有限公司案件问责工作管理暂行办法‣、•农商行股份有限公司公务接待管理办法(暂行)‣、•农商行股份有限公司授信风险经理管理办法(试行)‣、•中共农商行股份有限公司委员会干部管理暂行办法‣、•农商行股份有限公司自主发行理财业务管理办法‣等56项内控规章制度和操作流程，对各个营业网点的各项业务、各个环节、各个层面进行控制和监督，形成防范、治理商业贿赂的制度基础，建立完备的防治商业贿赂内控体系。

二、2015年工作计划

今年以来，本行在治理商业贿赂工作中取得了一定成绩，全体干部员工对治理商业贿赂工作的重要性的认识进一步加强，依法合规经营的意识不断增强。2015年，本行将继续从建立健全防治商业贿赂的长效机制出发，继续开展治理商业贿赂活动，计划开展以下几方面工作：

（一）进一步加强宣传教育。本行将继续深入开展治理商业贿赂宣传教育工作，提高全体员工对治理商业贿赂工作的重要性的认识。

（二）继续推行诚信举报制度。通过设立举报信箱、举报电话广泛接受员工的监督、举报，定期收集治理商业贿赂工作信息，及时打击商业贿赂行为。

（三）构建防治商业贿赂工作长效机制。根据防治商业贿赂工作要求，继续深化自查自纠和专项检查相结合的检查监督机制和上报机制，构建防治商业贿赂工作长效机制。

特此报告。

2014年11月13日

第五篇：促进建筑业转型升级实施方案

促进建筑业转型升级实施方案 为了全面贯彻落实建筑业新时代发展要求，进一步深化行业改革创新，促进产业转型升级，推动我市建筑业高质量发展，特制定如下实施方案。

一、指导思想 以创建“省建筑业高质量发展综合实验区“为抓手，积极开展深化建筑业改革创新综合试点工作，在产业转型、政策扶持、金融支持、境外拓展、建筑工程总承包和全周期管理等方面积极探索、大胆实践、先行先试，着力破解建筑产业发展过程中的体制、机制瓶颈，更加深入地探索新常态下做强民营建筑业的新思路、新途径、新办法，促进民营建筑企业高质量发展。

二、工作目标

（二）

近期目标

至 2025 年，通过实验区的创建，建筑业转型升级能力全面提升。“走出去”发展难、承接大型基础设施项目难、产业工人培育难等堵点、痛点问题得到有效破解；多部门融合、建筑业事项一站式办理、廉洁高效亲民的“店小二”服务体系更加完善；初步形成建筑研究院和建筑企业研发创新能力和政府、院校、企业合作的研发机制，建筑研究院完成重要课题 5 个以上、申报国家发明专利 15 项以上、参编国家或行业标准规范 2 部以上，能参与国家级建筑业重大课题研究，科研成果在实验区得到有效转化；开展建筑业多层级管理人才和现代产业工人的培育，累计完成企业经营领军人才培训 500 人次、企业中高层管

理专业人才培训 5000 人次、一线产业工人培训发证 50000 人次以上，中国产业工人培训基地基本形成；建筑科技产业园成效显现，积极打造新风产业生产基地、初步形成具有特色的中国装修“方案”，产业园引进与建筑业相关联项目 20 个以上，总投资超 100 亿元以上，年产值超 300 亿元；做强做大建材集中采购平台，争取资金池超 20 亿元，销售额突破 200 亿元；通过综合施策，全市建筑业转型能力明显提升，业务渠道不断拓展，赢利模式趋向多元，生产方式逐渐优化。智慧建造、绿色施工、新型材料生产、建材集中采购、教育培训、产业孵化、全生命周期管理等方面取得显著的经济和社会效益。建筑业税收占比提升到 30%，GDP 占比提升到 13%。

（二）

远期目标 到 2030 年，将建筑业创新实验区提升为国家级建筑业高质量发展综合实验区，争取更大的改革创新自主权，打造建筑业改革创新新高地。实验区产、学、研、商综合发展，成为产城融合的示范地，形成一批可借鉴、推广的成功经验向省内外建筑行业推行，使实验区的“试验田”、“样板地”作用充分显现，使建筑业成为展示发展风采的重要行业，巩固市建筑业在国内县级市“领头雁”的地位；科技创新的支撑引领作用得到进一步加强，研究院能承担完成国家级建筑业重大课题研究，研发转化形成 3 个以上；“制造”的新技术、新材料品牌，建筑设计、新型建筑材料、新型建筑工业化、数字化新业态等企业在实验区得到充分培育和发展，建筑业全产业链发展初具规模，建筑企业逐步由施工向智造、工程承包商向美好生活服务商转型；实验区引进与

建筑业相关联项目 30 个以上，总投资超 150 亿元，年产值达 400 亿元以上；建材集中采购平台快速发展，有能力为全省一级以上的建筑企业提供采购服务，建材集中采购平台资金池超 30 亿元，年销售额突破 500 亿元；建成建筑博物馆，建筑文化传播输出作用得到充分发挥；建筑人才培育机制更加完善，一级以上企业自有工人队伍拥有率达到 40%以上。建筑业税收和 GDP 在全市的占比在 2025 年基础上提高 1.5%。

三、工作举措 （一）

搭建建筑研发新平台，形成建筑文化推动力 1.建立科技研发体系。

成立省建筑科技研究院，以“省新建造”为目标，通过嫁接著名建筑院校技术团队和“实验室”资源，着力研发具有自主知识产权的发明专利、工艺、工法，并着力在新技术、新工法、新材料等方面上寻求突破，研究院每年生成的研发成果，包括专利、软件著作权、论文、新产品、工法、规程、导则等不少于 10 项。到 2025 年，研究院完成重要课题 5 个以上，能参与国家级建筑业重大课题研究，科研成果转化落地 3 项以上。通过建筑科技引领，加快推进建造方式向精细化、信息化、绿色化、工业化“四化”融合方向发展，大力推动精益建造、数字建造、绿色建造、装配式建造四种新型建造方式，引导建筑企业由单纯施工向制造业转型，由粗放式经营向集约化、科技化转型。

2.健全人才培养机制。

一是依托目前全省唯一的建筑职业技术大学“建筑职业技术大学”，以及“百工之乡”的优势，整合院校资源，在实验区设立建筑类院士、博士工作站，教学实习基地，开设“省建筑业现代化产业学院”“省建筑业创二代学堂”等，积极开展建筑业管理人才和新型建造产业工人培训，每年培育企业经营领军人才 100 人次以上，企业管理专业人才 1000 人次以上，一线产业工人 10000 人次以上，使实验区成为建筑业多层级管理人才和现代产业工人的摇篮，成为中国建筑产业工人培训基地，有效解决民营建筑企业后继乏人的问题。二是深度提炼建筑文化元素，结合木雕装饰、古建园林、文物修缮等传统优势，以传统建筑营造技艺为主线，设立传统营造技艺工作站、传统营造技艺人才培训中心等，积极打造传统营造技艺传承基地。

3.弘扬建筑传统文化。

拟在建设“建筑博物馆”，以传播和弘扬建筑业悠久历史和建筑文化为重点，全面展示建筑发展成就。积极举办各类建筑论坛、展会等，使“建筑博物馆”成为国内建筑企业交流、学习、展销、宣传的主平台，成为新时代建筑业发展的引导力和推动力，并作为对外开放的重要窗口、缩影和标志，不断提升建筑文化对行业的带动能力。

（二）搭建建筑产业集聚新平台，形成转型发展新动力 1.建立新型建材生产基地。

建立省建筑科技产业园，根据产业发展趋势，重点聚焦 500 强目录企业、建筑材料主导产品生产在国内排名前二十强企业、已完成原始积累拟转向建材生产的建筑企业。制订优惠政策，引导关联企业入

园投资兴业。建筑科技产业园首期规划用地 3300 亩，争取到 2025年，引进与建筑业相关联项目 20 个以上，总投资超 100 亿元，年产值超 300 亿元，着力打造国内最大的建筑新材料生产基地，补全和拉长建筑产业链，促进二三产业联动发展，实现建筑产品向建筑商品转变。

2.打造中国装修“ 省 方案”。

积极做好古建筑营造与传统木雕、竹编等技艺的结合，融合现代绿色、智能家居建造新模式，凝练现代家居装修新方案，抢抓当前房地产市场全装修发展的机遇，使营造优势与装饰充分结合，拓展民营建筑企业业务空间，使传统的建筑企业向“美好生活服务商”转型。并在实验区形成中国装修“省）方案”。

3.创建建筑产业链孵化中心。

以省建筑科技产业园为支撑，强化建筑科技研究院的科技成果转化，辐射带动一批包括新材料、新能源、新技术等在内的建筑业战略性新兴科技成果转化，通过建筑科技产业园产业政策的扶持，做好高端创业创新项目的培育，形成“科技与经济、成果与产业”两个对接，全力打造提供技术支撑的建筑产业孵化平台，争取到 2025 年，孵化创业企业 20 家以上。

4.打造建材交易的“ 阿里巴巴”。

建筑材料交易市场极其庞大，用现代数字技术实现集中采购和统一配送可以较大的节约成本，方便用户采购。市在 2017 年成立了“建筑供应链有限公司”，为建筑企业提供资金垫付等全产业链服务，深

受企业欢迎。拟建筑供应链公司基础上，结合省内优秀建筑企业、建材生产企业、材料供应商组成省建筑供应链有限公司，优化整合区域内上下游资源，打造数据化、智能化、透明化交易系统，形成建材供应链服务生态闭环。通过 3-5 年时间的发展，使交易平台成为采购透明、物流顺畅、产品丰富、风险可控的优质大数据平台。在此基础上，业务延伸至央企、国企，物流配送通达世界各地，力争到 2025 年，交易额超 200 亿元。建造一个建材交易的“阿里巴巴”。

（三）创新建筑业服务举措，培育行业发展源动力 1.打造“ 店小二” 式精品化 服务体系。

整合涉及建筑业服务的各类资源，以市建筑业“店小二”服务中心为基础，政府部门、政法机关、金融机构、中介服务等资源整合、信息互通，真正实现进了“店小二”的门，即能办理涉及建筑业的各类事项。将创新理念、深层次地融入政府服务之中，使“店小二”服务精神成为推动建筑业提升发展的核心竞争力。

2.提出行业性、系统性问题解决方案。

对建筑行业长期以来存在的招投标管理、业绩认定、证书维护、民工欠薪、工程款支付、地方保护等诸多问题中的不合理因素进行研究分析，提出富有建设性的意见建议和可操作性强的解决方案报上级政府部门决策或在实验区率先尝试，营造建筑业发展更优环境，切实降低建筑企业经营管理成本，推动行业健康持续发展。

3.探索成立“ 省 建筑业发展银行”。

我省 2018 年建筑业总产值达到 2.9 万亿，是一个大产业。我省多为民营建筑企业，大部分建安产值由民企完成，但民营建筑企业相对轻资产运行，贷款抵押物少，授信额度也较低，而融资利息明显高于央企、国企，融资难、融资贵正成为制约建筑业做强做优和境外发展的重要障碍。拟争取在实验区成立“省建筑业发展银行”，创新建筑融资办法，在风险防控要件基本成熟的前提下，摸索出一整套能提高授信额度、增加境外施工保函的金融服务方案，逐步破解民营建筑企业的发展瓶颈。