关于对XXX准入及客户服务方案调查报告

第一篇：关于对XXX准入及客户服务方案调查报告

关于XXX准入及客户 服务方案的调查报告

为进一步拓展县域金融服务市场份额，积极推动小微企业批量化营销，实现规模化服务，我行对XXX情况进行了实地调查核实，在对市场认真分析整理的基础上形成了本次市场准入及客户服务方案，现将有关情况汇报如下：

一、XXX基本情况

1、市场简介

XXX（原化纤市场）是由XXX投资兴建、管理的投巨资负责项目的投资建设，从政府街、人行大街两大城市主干道的黄金交汇点纵横连贯西延高速、包茂高速，临近XXX火车站、陵马汽车站及多路城区/城乡公交，交通便利，该公司拥有项目29年（自2013年9月1日至2042年8月31日）的管理权、使用权、经营权、收益权，公司自主制定项目经营方式、经营范围、管理模式等相关事宜。公司主要经营范围为：市场管理服务、电子商务营销策划、企业咨询与管理、场地及房屋租赁；日用百货、电子产品、农副产品、服装销售及网上经营。营业执照有效期至2043年7月31日。

XXX位于具有30年商脉传奇的原化纤市场，项目总建筑面积37000平米，地下一层，地上五层，是XXX目前最大的集购物、休闲、餐饮、娱乐、停车于一体的一站式购物中心。商场主体采用国内先进的钢结构建设，统一规划、统一招商、统一管理、统一宣传的运营管理模式，以科学、规范、诚信的服务理念，为XXX消费者提供品质优良、价格适中、环境舒适的全方位服务，填补市场空白，满足XXX人民一站式消费需求。

XXX于 2015年12月28日正式开业，目前该商贸中心共有约1000个铺位，已签订入驻商户800多户，如肯德基、国际环球电影院、联通营业厅、大型美食城、生活超市、大型儿童娱乐城等知名品牌纷份入驻商场，年租金收益约2700多万元。该商贸中心于2015年9月被咸阳市人力资源和社会保障局评为咸阳市XXX县电商创业孵化基地，陕西省电子商务示范基地，共青团咸阳市青年创业基地。2016年3月15日上午，陕西省青年创业孵化基地落地XXX，并举行了揭牌仪式。XXX青年创业孵化基地是陕西省咸阳市团县委深入贯彻落实青年创业扶持政策和“大众创业、万众创新”重要举措，是促进XXX县全民创业的实际行动。XXX青年创业孵化基地将为有创业意愿和创业潜力的创业者提供一个创业平台，提供电子商务、小额贷款、创业大赛等一系列创业知识与技能的培训，有效引导和服务青年创业就业，帮助青年掌握创业就业技能、提升创业就业的综合能力，助力青年创业圆梦。

2、市场管理者简介

XXX主要负责商贸中心的整体运作及经营，该公司成立于2013年8月1日，由四名股东出资成立，XXX卫企业法人代表，XXX升为监事，XXX为总经理，XXX为部门经理，企业注册资金100万元XXX认缴40万元XXX认缴40万元，XXX20万元，目前市场总投入资金约1.2亿元，现已全部投资到位。

商贸中心共计1000户，现已已签订入驻商户800多户，该商场商铺出租率为80%，该项目所用土地为集体土地，XXX作为开发、管理公司只拥有土地租赁权，无所有权，无法办理产权证。

3、市场管理方信誉情况

经查询人行征信系统，当前人行征信报告显示该企业无借款也对外担保,法定代表人征信记录良好，经查询全国人民法院被执行人信息查询网，该查询结果为当前无涉诉信息，查询法定代表人XXX及其他股东当前无涉诉信息。

4、市场内商户经营模式

XXX已签约入驻的商户共计800户，经营场地均为租赁，均以个体工商户形式经营，且取得营业执照。

5、市场管理模式

XXX是由XXX资成立的法人企业，主要负责XXX的整体运作及经营。XXX承袭XXX化纤市场30年商业文脉，更成就XXX城市中心独一无二的现代化电商实体店基地平台，XXX，不仅仅立足于XXX，创新建筑全业态，更肩负着变革XXX商业格局、拉动XXX商业模式的升级为电商平台及促进XXX经济发展的责任。截止2015年12月31日，XXX总资产6089万元，负债2155万元，资产负债率 35.39%，2015年全年实现主营业务收入5835万元，实现经营利润总额1234万元，税金26万元，净利润925万元。截至2016年6月30日, XXX总资产10382万元，负债5804万元，资产负债率 55.90%，实现主营业务收入10536万元，实现经营利润总额623万元，税金78万元，净利润467万元。

6、市场经营状况及发展前景

XXX周边辐射XXXXXX等区域。XXX作为XXX县2013年重点招商引资项目，得到了XXX县委、县政府及相关部门的大力支持，经近一年的经营运行，市场运行良好，主要业态分布如下：

一楼：黄金珠宝/精美饰品/人体首饰/钟表眼镜/电脑手机数码/服装服饰/鞋包皮具/化妆用品/婚庆用品/办公用品小电器/小五金/画框工艺/十字绣/厨房用品/文体用品/绢花布艺/家具用品/水晶玻璃/塑料制品/不锈钢制品/汽车用品/茶叶茶具/陶瓷制品/工艺礼品/日化用品。二楼：男装/鞋包皮具网络实体店。三楼：女装系列网络实体店。四楼：童装/针织内衣/床上用品/窗帘布艺网络实体店。五楼：环球国际影城/大型美食城/儿童乐园。负一楼：XXX县最大的地下停车场。店铺所在地为XXX县化纤市场，成熟的服装商贸区，升级改造完成后，更名为XXX县商贸中心。

XXX主体建筑采用国内最先进的钢结构建设，单层6000㎡，利于业态规划及大型商家入驻。商贸中心内部配置10部豪华自动扶梯、2部直升观光电梯、1部载重货梯，形成立体交通布局，均衡客流走向，兼顾每一处商铺。地下上百停车位大型停车场，24小时智能监控，国际化时尚外立面，是XXX核心商圈中首家最大网络电商实体店，是XXX未来城市网络电商业名片。

开发商五和公司依托企业本身行业经验和资金实力，打造引领城市网络商业的大型电商基地平台；用创新的经营模式，指导商户网上进货，从而为商户搭建一手货源，引进全国适合产品，以XXX电商实体店基地为平台，不仅仅是满足XXX人民的需要，更是要扩大到陕西、西部，借助网络平台的优势，服务于全球的消费者。

二、客户服务方案

目前投入资金约1.2亿元，建筑面积3.7万平方米，现有商户约800余户，XXX是对XXX传统商业全面升级为网络商业，首创XXX科学动线商铺，网络和实体店相结合，合理规划人流通道、商城出入口及结合业态动线。是XXX核心商圈中首家最大网络电商实体店，是XXX未来城市网络电商业名片。XXX，是对XXX传统商业全面升级为网络商业，首创XXX科学动线商铺，网络和实体店相结合的典范。随着商场的日益繁荣，商户的经营也在不断扩大，对资金的需求与日俱增。为满足市场内经营户的融资需求，制订客户服务方案如下：

XXX商贸在上述已详细介绍，为商贸城开发及管理方，根据我行相关规定，经过对保证人XXX2015年度财务报表及2016年6月末财务报表综合测算，保证人担保额度计算如下：

保证额度=（资产总额-负债总额）-已为他人提供的各

类担保余额

2015年末数据测算保证额度=（6089-2155）-0 =3934万元

2016年6月末数据测算保证额度=（10382-5804）-0 =4578万元

两项取最低值，测算出保证人XXX保证额度为3934万元。

（一）、市场整体授信依据

XXX共有商铺约1000个铺位，已签订入驻商户800多户。根据调查，大多商户为了长期稳定的发展，希望与商场签订中长期租赁合作协议，针对此类商户需求（满足贷款条件的约为50%），结合我行相关规定，经过对保证人XXX2015年年度财务审计报表及2016年6月末财务报表综合测算，保证人担保额度测算为3934万元，结合上述授信担保情况，拟向XXX整体授信3900万元。本次拟对市场整体授信3900万元，市场内所有商户的贷款总额不得超过整体授信总额，对个人经营贷款单户贷款额度最高不超过50万元。担保方式采用专业担保公司及市场管理者承担连带责任保证，并由市场管理方向我行缴纳不低于市场内商户贷款总额10%的保证金。

（二）、担保情况分析

本次市场贷委托XXX提供担保，并由XXX承担连带责任保证担保。

1、第一保证人由XXX对该企业进行担保。

2、第二保证人XXX承担连带责任担保。

（三）、单户授信方案

借款主体为个人的商户申请贷款，其贷款额度按借款人净资产的70%和经营实体前12个月销售的35%二者低值确定，且单个商户不得超过50万元。

（四）、商户应具备的条件

市场内商户申请贷款应符合我行小微企业信贷业务规定的基本条件，以个人为借款主体的，应具备我行个人经营贷款的准入条件，同时还应具备以下条件：

（1）商户在市场内经营2年以上或经营者具有3年以上相关的经营经历或经验；

（2）在我行开立结算账户，且其主要销售款通过我行结算；

（五）、商户应提交的贷款资料

（1）借款人及其配偶有效身份证件、户籍证明、婚姻状况证明原件及复印件；

（2）需提供能证明经营实体连续12个月销售额的银行对账单、销售凭证、流水账簿等；

（3）个人资产证明，包括房屋所有权、汽车所有权、金融资产、股权投资和其他资产；

（4）须提供与XXX五和市场管理服务公司的租赁合同，合同须经XXX五和市场管理服务公司确认为有效合同；

（5）担保人XXX、XXX五和市场管理服务公司同意承担连带责任保证担保的担保函。

（六）、担保方式

市场内商户申请市场贷，其担保方式采用专业担保公司XXX，追加市场管理方XXX五和市场管理服务公司承担连带责任保证担保，并由市场管理方XXX五和市场管理服务公司有限公司缴存不低于市场内商户贷款总额10%的保证金。

（七）、贷款期限和利率

经我行与市场管理者XXXXXX有限公司充分协商，拟将“市场贷”的贷款期限确定为最长不超过1年；贷款利率拟按人民银行同档期基准利率上浮30%执行。

（八）、还款方式 市场贷的还款方式采用按月付息、到期一次性还本的还款方式。

（九）、市场贷业务操作流程

市场贷业务操作流程包括与开发商签订业务合作协议、市场管理方推荐客户、业务批量化受理、调查、审查、审批、发放和贷后管理等环节。基本流程是：签订业务合作协议→市场管理方推荐客户→业务受理→贷前调查→评级→授信→审查→审批→签订合同→贷款发放→贷后管理→贷款收回。

（十）、市场贷业务审批方式

因借款主体均为个人，贷款户数较多，贷款金额不超过50万元，为提高审批效率，拟建议采用“有权审批人审批”方式审批。

三、结论

我行经过调查认为：XXX交通四通八达，客流量繁华，依靠原化纤市场（建于1987年，近三十年的商业繁荣历史，传统县城商业购物中心）的发展客源，现已初具规模，属XXX县城内知名度较高的大型批零兼营小商品交易中心，市场内商户入驻率已达80%，市场整体运行良好，本次开展XXX市场贷，拟对市场整体授信3900万元，市场内所有商户的贷款总额不得超过整体授信总额，期限2年，在2年内整体授信总额可循环使用。对单个商户开展个人经营贷款单户贷款额度最高不超过50万元；商户贷款期限1年，利率在基准基础上上浮30%，担保方式采用专业担保公司陕西省中小企业融资担保公司保证担保，追加市场管理方XXX承担连带责任保证担保，并由市场管理方XXX缴存不低于市场内商户贷款总额10%的保证金。

本方案通过充分利用商贸中心的专业运营管理和商户的稳定的持续经营，为商场中长期经营的商户提供信贷支持，减轻商户资金投入压力，帮助其加快经营周转、扩大市场份额，从而实现经营户、商贸中心、银行三方共赢，共同发展。

XXX

二O一六年十一月二日

第二篇：客户服务管理调查报告格式

东莞职业技术学院

物流工程系 《客户服务管理》

调 查 报 告

学生姓名:

学号:

所在班级:

指导老师:王毅成2012年月日

调查报告撰写要求

一、格式说明

题目 黑体，加粗，4号

1、一级标题

标题为宋体，加粗，小4号，行距固定值20磅

2、具体内容

宋体，小4号，行距固定值20磅（3000字以上）

指导教师评语：

报告成绩：指导教师签名：2日期：

第三篇：中国银行--对医院客户的金融服务方案

贷款业务

贷款额度

根据医院的经营及财务状况核定一个短期贷款额度。该额度经审查批准后，在额度有效期内的短期贷款无需逐笔审批，在满足一定前提条件的情况下，可直接办理用款手续，随用随支，用款多少由医院自定。

免担保授信

由于担保法的限制，担保是医院在向银行申请贷款时遇到的最大难题。中国银行可根据医院的经营及财务状况给予免担保授信，即银行对医院在一定额度内发放信用贷款，是银行对客户的真实的最大优惠。

人民币和外汇中长期贷款

直接向医院发放人民币或现汇中长期贷款，用于支持其病房、门诊等基础设施的改扩建和进口医疗设备等。

国内买方信贷

根据国内设备供应商和用户的请求，向医院发放的贷款，用于其购买国内设备供应商或国内企业生产的产品。

“三贷”业务

即政府贷款、混合贷款和买方信贷，主要用于医院从国外进口医疗设备。我行已与18个国家的52家银行签署了总协议，并拥有20多年的业务经验和一批熟悉国际金融市场的专业队伍。

主要特点:

利率较低

期限较长

综合条件优惠

主要用于促进出口国设备、技术等的输出以及满足政府间合作等目的使用“三贷”的项目必须具备的基本条件

1．项目列入计划

2．资金投向正确

3．配套条件齐备

4．项目效益显著

5．还款确有保证

6．有银行认可的可靠的还款担保

•基本程序

1．借款人向国家计委、财政部或地方计委、财政厅（局）提出贷款申请；

2．如系限下项目（贷款额在500万美元以下），由各地计委根据规划审批项目建议书，核发利用外国政府贷款项目编号，并会签地方财政厅（局），确定该项目的三级分类（相关定义内容见后），随后将批复文件及项目建议书抄报国家计委和财政部，同时，地方财政厅（局）向财政部提出利用外国政府贷款的申请；经国家计委和财政部共同确定备选项目清单后，由财政部代表中国政府对外提出，经外国政府评估同意并列入两国政府主管部门签订的“财合作议定书”；

3．如系限上项目（贷款额在500万及500万美元以上），由国家计委根据规划审批项目建议书，核发利用外国政府贷款项目编号。由财政部确定该项目的三级分类并代表中国政府对外提出，经外国政府评估同意并列入两国政府主管部门签订的“财政合作议定书”；

4．中国银行在收到财政部的委托通知后，按照中央或地方项目的划分，分别向地方分行转发项目清单并布置评审。

使用外国出口信贷、外商贴息贷款、配套商业贷款等无政府背景商业类优惠贷款操作程序 借款人在获得项目建议书、可行性研究报告、利用外资方案等有效批复后，即可按中央或地方项目的划分，直接向项目所在地的中国银行公司业务处提交贷款申请书

政府贷款的三级分类

2000年1月1日，财政部颁布施行了《关于外国政府贷款转贷管理的暂行规定》。外国政府贷款项目按照不同的还款责任分为三种：

1．一类项目：

各省、自治区、直辖市和计划单列市财政厅（局）经审查评估同意作为借款人，并承担偿还责任。省级财政厅（局）直接作为借款人，承担还款责。中国银行作为财务代理，不对项目进行评估，不改变项目的转贷条件。省级财政厅（局）须在财政部办理备案手续，中国银行与财政部签署《财务代理委托协议》。一旦发生违约，财政部经审核无误后将采取中央财政对地方财政扣款等措施，将所欠款项（包括罚息）拨付给中国银行。

2．二类项目：

项目单位作为借款人，并承担偿还责任，省级财政厅（局）经审查评估同意提供还款保证。即项目单位作为借款人，承担还款责任；省级财政厅（局）出具《还款保证书》，承担担保责任。

中国银行作为转贷银行，原则上不对项目进行评估，但经省级财政厅（局）同意后，可适当缩短贷款期限。省级财政厅（局）须在财政部办理备案手续。一旦发生违约，财政部经审核无误后将采取中央财政对地方财政扣款等措施，将所欠款项（包括罚息）拨付给中国银行。

3．三类项目：

项目单位作为借款人并承担偿还责任，中国银行作为对外最终还款人。省级财政厅（局）既不作为借款人也不提供还款担保。

中国银行对项目进行独立评估，根据商业原则决定是否转贷，并承担最终对外还款责任。对项目对外可以采取脱钩转贷的方式，重新确定转贷条件。

不同的分类和还款责任决定了中国银行在项目评审中所需要的时间、进程、文件等均不同，且收费标准不同。

三贷业务项下的收费

借款人在三贷业务项下除须按期支付本金和利息外，一般还应支付对外承担费、管理费、保险费以及中国银行转贷手续费。

承担费（COMMITMENT FEE）：

也称承诺费。在贷款协议生效一定期限以后、提款期结束之前，如借款人没有全部提用所有款项，则须按未提的贷款余额计收该费用，一般以百分比表示，半年（或其它规定期限）支付一次，直至贷款签约金额全部提用完毕或在提款期结束后宣布取消未用余额。

管理费（MANAGEMENT FEE）

在贷款协议生效后，借款人须按贷款签约总金额的一定百分比对外支付的费用，可期初一次性付清，也可在整个贷款期内分次付清。

保险费（EXPOSURE FEE，INSURANCEPREMIUM，GUARANTEE CHARGES等）

也称风险费。在商业类优惠贷款项下，国外贷款行一般须从政府保险机构或担保机构获得对此笔贷款的保险或担保并支付相应的费用。这笔费用将由最终借款人承担，在此统称为保险费。政府贷款项下一般不须支付保险费。

转贷手续费

中国银行对转贷的每一笔三贷都按贷款的性质及三级分类加收不等的费用，用以支付转贷工作中的各项费用并对外承担项目单位的还款风险。该费用一般以利差形式表示，在每次付息时一并收取。目前转贷费用一般不超过2％。

国际商业贷款：

在国际市场上，利用中行的信誉为医院筹集低成本的资金。

租赁担保业务：

为医院承租科技含量较高的医疗设备提供融资和担保。

借款人应首先向银行提出书面的借款申请，包括：

借款人概况

申请借款金额

借款币别

借款期限

借款用途

还款来源

还款保证

用款计划

还款计划

其他

除借款申请外，借款人还应提供以下资料：

–医院党委会通过关于申请借款的决议

–经年审的营业执照

–医院章程

–连续三年的财务报表

–借款人的贷款证

–资信证明材料

–开立帐户及办理有关业务的承诺

–保验权益转让的承诺

结算业务

汇款

托收

信用证

保函

中间业务

中国银行可以先进的电子网络系统为医院提供网上转帐、查询、支付等快捷、方便、安全的服务；上门收款、送款、收单及找零服务。医院财务人员足不出户即可完成银行柜台的一切业务。

代理业务：代发工资、代收费

外汇资金业务：

1.外汇债务保值

2.外汇买卖及远期结售汇业务

签署《银医合作意向书》

中国银行诚挚希望与医院建立长期的战

略合作伙伴关系。双方可以首先签署银医合作意向书，建立良好的伙伴合作关系基础。

第四篇：家政服务合同(对客户)

家政客户服务合同

合同编号：______________

甲方：

地址：乙方：__________身份证号码：___地址：丙方：以实际聘用服务员并由甲乙双方确认为准

根据我国《合同法》等有关法律法规，现甲方作为乙方和丙方之间委托家庭服务的相关事宜，经平等友好协商，甲、乙、丙三方达成如下一致协议：

第一条概述

1、甲方在签订本合同前，对于乙、丙两方的基本情况以及双方所关心的相关事宜，已如实将所了解的情况明确告知各方，对此，双方表示认可并不持异议，并同意按照本合同约定的家庭服务事宜。

2、甲、乙、丙均属于平等的独立主体，三方之间只存在经济合同关系（劳务关系），不存在劳动用工关系，甲、乙方均不承担劳动关系的所有法律责任。

第二条甲方权利和义务

1、甲方负责了解核实丙方的身份及基本身体健康状况（体检报告）真实性。

2、甲方负责对丙方进行岗前技能培训，并经考核基本符合家庭服务行业标准；跟踪服务效果，每月至少一次；发生各类服务投诉时，甲方将在48小时内给予协调回复。

3、因丙方自身原因或者乙方原因需要更换丙方具体人员时，丙方或者乙方应当提前十天知会甲方，便于甲方重新推荐。

4、甲方代为乙方为丙方购买人身意外伤害险，丙方在保单限额内受伤时，由保险公司按保险约定赔偿，保单限额以外的赔偿与甲方不产生任何关系。

5、甲方根据丙方的具体情况制定标准和核算方法（详见本合同附件），乙丙双方同意按照该标准和方法确定计算乙方应当支付给丙方的提供服务的报酬费用。

6、如丙方自身本人或同伙他人故意损坏、盗窃乙方财物使乙方及家人人身、财产等受损，由丙方承担因此产生的一切后果和责任，甲方将为乙方追究丙方责任提供必要的协助。

7、丙方同意乙方依照本合同约定支付提供服务的报酬费用由甲方转交。

8、乙、丙双方同意和委托下，甲方每月将通过手机短信或其它方式提示乙方支付有关费用，但甲方是否提示不作为乙方付款的条件

第三条乙方权利与义务

1、乙方同意合同在签署之日向甲方一次性支付有关费用，具体项目包括（详见合同附件）。同时乙方应当在签署本合同之日按照约定将丙方的报酬费用支付给甲方。

2、乙方在每月_______日前将支付给丙方的报酬费用转入甲方指定帐号（甲方指定接受汇款银行为：帐户名：号）若乙方未如期如数支付，由乙方承担因此产生的一切后果和责任。

3、乙方免费为丙方提供与乙方家庭成员基本相同的日常食住、日常用品（不含营养品和保健品除外）、日常用品（不含化妆品、女性专品）乙方不得安排12周岁或以上的异性与丙方同居一室。

4、乙方必须如实填写个人资料的真实性，如有变更须及时向甲方另登记备案。并如实说明本人及家庭成员的身体健康情况，否则所造成的后果由乙方负责。

5、在丙方使用乙方的任何设备、设施前，乙方应予以必要的安全指导（特别是高压锅、液化气及危险性的设备、贵重用具等）及水、电、防火、防盗等安全指导和监督；妥善保管贵重财物。

6、未经甲方同意，乙方不得将丙方擅自转让给他人或带往外地服务，如因此造成的一切后果，由乙方承担，并承诺与甲方无关。

7、乙方每月安排丙方休息天，如乙方原因不能安排丙方休假，乙方必须以丙方当月报酬费用的日平均数的两倍支付丙方额外报酬费用，但每月实际休假日仍不得少于2日。

8、乙方及其家庭成员不得对丙方有搜身、威逼、虐待、殴打及任何有污辱人格尊严的行为，因此导致一切后果与责任由乙方负责。

9、乙方承诺不论任何原因，均不得在20：00后，以单方解除与丙方之间家庭服务合同为由，要求丙方离开住所，否则应承担后续的一切责任。

10、合同期内，如发生意外事故，致使丙方受伤，乙方必须立即给予治疗，同时垫付医疗费用，并在24小时内通知甲方，并要求在正规医院进行治疗，保存好所有医疗单据，以便甲方督促保险公司按规定时间办理理赔手续（保险公司免赔部分和超出保费限额时，乙方自付）。乙方如未按甲方的程序和要求办理，延误或失去保险公司理赔，后果由乙方承担。

11、乙方不得让丙方单独带孩子到有危险的场所去玩耍；如海边、游泳池、登高、动物园、人群复杂处、未知场所等，否则甲方及丙方对由此引起的一切后果不承担责任。

12、合同期满或合同期中调换丙方时，乙方必须亲自陪同丙方（需按要求携带丙方行李），到甲方所在地进行交接。

第四条丙方权利与义务

1、按乙方登记要求项目为乙方提供服务，认真接受乙方对家庭个性需求实施的培训（乙方需阐明具体培训标准），丙方有权就上述项目提出合理的建议。

2、丙方不得擅自外出，不得带外人进入乙方住处，不准私自翻动乙方物品，不参予乙方家庭纠纷。未经乙方允许私自外出或违反上述规定，发生问题责任自负。

3、丙方服务期间，自行承担因工作失误而造成的损失。丙方在工作期间因个人原因产生的一切私人行为，后果丙方自负。

4、丙方如需单方解除与乙方之间的家庭服务合同，须提前10天书面告知乙方和甲方，以便甲方和乙方提前作出有关安排，丙方需做好工作移交和后续服务工作。

5、丙方不得未经甲、乙双方许可私自单方解除与乙方之间的家庭服务合同。丙方连续24小时无故离开提供家庭服务的岗位（无合理理由），甲、乙方可以视为丙方自动单方解除与乙方之间的家庭服务合同，由甲方追究丙方违约责任；丙方每次休假的具体时间安排，应与乙方协商确定，并根据乙方的要求办理相关外出手续。

6、丙方休假期间离开住所后，安全责任自负。丙方应保守乙方家庭秘密，特别是乙方有明确的保密要求时，否则由此引起的一切后果由丙方负责。

7、丙方在未经过乙方同意的情况下，擅自动用乙方的电话（急救、火警电话除外），所产生的电话费用由丙方承担。

第五条违约责任和免责

1、经公安机关权威认证丙方身份的不真实性，甲方全额退还乙方支付给甲方服务费。{身份证过期但确属丙方本人或者具备教育机构及家庭主体单位证明，不属于身份不真实}。

2、因更换丙方造成的空缺期，甲方应顺延本合同服务期限（乙方放弃顺延除外），甲方在两个月内未能为乙方提供同级别的丙方更换时，甲方优先向乙方提供其它级别丙方。

3、未经甲、乙双方许可，丙方私自单方解除与乙方之间的家庭服务合同，丙方当月报酬费用的20%赔偿给乙方。

4、经甲方复核，乙方所提供有关信息不真实或要求丙方的实际工作内容超出登记项目或乙方拒绝复核，甲、丙双方有权要求乙方予以纠正或就超出项目部分重新议价或有权终止合同。

5、合同终止或合同到期后3个月内，乙方不得私自聘用甲方推荐过的任何丙方或恶意伤害甲方利益行为，甲方将向乙方追究违约金10000元。

6、乙方及其家人、亲友如有对丙方有虐待、殴打、性骚扰及任何有辱人格尊严的行为，甲、丙双方将立即终止与乙方的合同，乙方所缴纳的一切费用不予退还，丙方保留委托甲方追究乙方责任的权利，情节严重者，甲、丙双方将向公安部门报案。

7、甲方坚决反对乙方与丙方或甲方任何人员发生借贷关系，对上述行为的一切后果，甲方不承担责任。

8、因任何原因造成扣减丙方报酬费用的情况，均不扣减已产生之甲方的合同服务费。未经甲方加盖公章的书面授权，丙方个人或甲方任何人员向乙方所立任何字据或口头承诺，甲方不承担任何责任。

9、合同到期，若乙方不再续签合同，由甲方确认无异议后，方可办理合同解除手续。

第六条丙方的聘用金核算方式以及见习、合同终止、暂停、续约合同

1、乙方聘用丙方用金核算方式：

2、本合同从年月。其中试用期为天。

3、本合同服务到期，甲方在乙方无依约未支付任何款项的情况下3个月内返还合同履约金（甲乙双方协商不在此列），乙方存在依约未支付的款项时，甲方扣除未支付部分余款后再返还乙方。

4、为了保证合同的正常履行,在合同期限内乙方因任何原因单方中途解除合同, 乙方所缴纳给甲方的所有费用, 甲方不予退还(丙方工资按实际工作日计算,剩余部分退回乙方)。但乙方可以把合同转让给亲戚、朋友、同事使用，转让时要办理转让手续（转让合同伍年内有效）

5、本合同中途解除

5.1、甲方与乙方解除合同时，丙方与乙方的合同约定亦同时终止，丙方全权授权甲方代理与乙方的合同终止事宜。

5.2、乙方要求暂停合同时，本合同三年内仍可以启动，启动时，按未使用完的服务时间续补协议，无需再补任何相关费用（丙方报酬费用除外），6、合同续约：合同到期，乙方需要提前一个月书面知会甲方续约，否则甲方有权视为乙方合同到期不再续签合同，乙方续约将享受甲方给予的续约优惠，续签合同介绍费全免，续签半年合同时，甲方收取的合同服务费9.5折优惠，续签合同一年或以上时，甲方收取的合同服务费9折优惠，其它应缴纳费用均不在优惠之列；另外，续约继续使用原服务员时，输送费全免（更换新的服务员不在此列）。

第七条其他

1、由于不同的丙方其报酬费用级别可能不同，且乙方也可能因不同的丙方而在附件中选择不同的服务项目，更换丙方时如新人选与之前人选费用不同，不作为甲方或原丙方之违约，乙方可选择接受新丙

方之有关费用，亦可按乙方选择单方终止合同条款进行。

2、乙方接受甲方服务期满(前期合同一年)如与甲方续签合同，乙方将成为甲方的VIP客户，享受第二年续签合同服务费九折优惠。

3、本合同经甲方签字盖章、乙方签字、丙方在《乙方聘用丙方记录卡》中签字后生效。本合同一式两份，甲、乙双方各执一份，均具有同等法律效力。

4、本合同附件是本合同的有效组成部分，与本合同具有同等法律效力。

第八条补充说明：

甲方（盖章有效）：乙方（私人印章）：

甲方代表签名：乙方签名：

时间：年月日时间：年月日

丙方：以《乙方聘用丙方记录卡》中签名为准

备注：

1、丙方在乙方基本服务工作项目（见附件）

2、丙方在乙方家庭服务的基本环境要求和基本条件（参考条款，特殊情况另作协商）

（1）、家庭房屋面积150㎡（建筑面积）或以内的；

（2）、住家花园面积50㎡或以内的；

（3）、家庭成员（常住人口）5人或以内的，并无患传染病及精神病人士（家庭提供绝对安全的防护措施及指导除外）；

（4）、婴幼儿或儿童、青少年护理及教育0-3岁或3-14岁限一人；

（5）、老人陪护（男55岁或以上、女50岁或以上）（生活能自理）限一人；

（6）、丙方非公共环境住宿；

（7）、其它约定条件。

3、丙方在乙方选项服务及服务金，选择项目及超出服务范围界定如下：

（1）、屋居住面积在基本居住面积基础上每增加30㎡（建筑面积）RMB 30元

（2）、住家花园在基本居住面积基础上每增加30㎡RMB 50元

（3）、车库每单位RMB 30元

（4）、清洗车辆每部RMB100元

（5）、家庭使用游泳池清洗RMB200元

（6）、家庭居住成员在基础上（常住或就餐月12天或以上）每增加1人RMB 50元

（7）、宠物打理每只或每缸（狗、鸟、鱼、猫、其它等）（不含家畜、家禽）RMB 50元

（8）、工作地点与住宿地不在同一地点或正常步行超过30分钟RMB 50元

（9）、服务员在客厅、阳台或其它非独立环境住宿RMB100元

（10）、为客户单位员工服务（包括烹饪或清洁）月每天RMB 50元

（11）、基础专业服务之上每增加一门学科教育或早教项目RMB200元

（12）、婴幼儿（0-3岁）护理照料及早教在基础上每增加1人RMB300元

（13）、婴幼儿（3-14岁）生活料理及学科教育在基础上每增加1人RMB300元

（14）、老人（50岁或以上生活不能自理）每增加1人RMB300元

（15）、老人（生活需要协助）、病人（能自理）、残疾或智障每人RMB500元

（16）、老人（生活需要帮助）、病人（不能自理）、残疾或智障（重度不能自理）每人RMB800元

（17）、其它类别选项。（价格面议）

以上工作均为协助客户工作（非独立工作范围）或在客户指导下进行工作。

合同附件的内容——丙方在乙方基本服务工作项目、丙方在乙方家庭服务的基本环境要求和基本条件、丙方在乙方选项服务及报酬费用、合同应缴纳费用（介绍费、输送费、保险费、合同服务费、合同履约金）、乙方聘用丙方的聘用金核算方式以及丙方的等级的评定

第五篇：客户调查报告

附件7

调 查 报 告

一、借款人基本情况：

xxx，成立于xx年xx月，注册地址：xxx;经营范围为xxx;企业性质：xx;注册资本：xx万元；其中xxx出资xx万元；法人代表：xxx;人员xx名，其中：管理人员xx名；公司设置股东会、董事会和监事会，董事会向股东会负责，监事会负检查监督作用。公司设立经营管理机构，负责日常经营管理工作，设总经理1名，副经理2名。该企业贷款无逾期、无欠息。截止xx年xx月末，该企业资产xx万元，负债xx万元，其中在xx银行贷款xx万元，所有者权益xx万元。

该企业生产布局分为xx生产区和xx生产区，已通过了河北省环境保护厅的验证（冀环验【200x】xx号文），同时具备河北省安全生产监督管理局下发的安全生产许可证（冀WH安许证字【200x】xx号）。

二、借款人资金需求情况：

需求分析：（1）该公司20x9年可生产入库产品xx吨，生产成本为xx万元。（2）20x8年的流动资金周转次数为xx次，周转天数为xx天。（3）该公司20x9年x月份流动资产占用资金xx万元。

申请资金额度及期限：鉴于以上情况，该公司为正常生产特向xx银行申请为一年期的流动资金借款xx万元。还款来源情况：该公司计划用销售收入及利润归还借款，20x9年该公司预计实现销售收入xx万元，利润总额xx万元。

三、反担保情况：

该企业拟用自己的土地使用权和房产作抵押，其中土地（出让）面积为xx平方米，评估价值xx万元（约合每亩xx万元）；房产包括办公楼、车间及铺房等，共xx平方米，评估价值为xx万元；总清算值为xx万元。存货质押：物品名称、数量、金额、变现能力、清算价值以及其它股本形式等。

四、企业财务状况

截止20x9年x月x日，企业财务状况为：

（一）资产xx万元，其中：货币资金xx万元；应收帐款xx万元（xx企业xx万元）；其它应收款xx万元（xx借款xx万元）；存货 1

xx万元；长期投资xx万元，主要是对xx投资xx万元；固定资产原值xx万元，净值xx万元；在建工程xx万元；无形资产xx万元，其构成是土地使用权xx万元。

（二）负债xx万元。其中：短期借款xx万元（xx银行xx万元）；长期借款xx万元（xx银行xx万元）；长期应付款xx万元。

（三）所有者权益xx万元。其中：实收资本xx万元；资本公积xx万元；盈余公积余额为xx万元；未分配利润xx万元。

（四）财务指标分析：

1、偿债能力分析：资产负债率为xx%；流动比率为xx%；速动比率为xx%;现金比率为xx%。（以上指标应与去年同期进行比较分析，下同）

2、营运能力分析：总资产周转率为xx%；应收帐款周转率为xx次；存货周转率为xx次。

3、盈利能力分析：营业毛利率为xx%；营业利润率为xx%；总资产报酬率为xx%。

4、现金流量分析：20x9现金净流量为xx万元。其中经营动的现金净流量为xx万元；投资活动的现金净流量为xx万元；筹资活动的现金净流量为xx万元。

分析上述财务指标，我们认为该公司具备一定的盈利能力，偿债能力较强；由于尚未进行大规模的生产，我们暂时无法对该公司的营运能力进行较为客观评价。

五、生产经营情况分析

（一）产品销售市场分析：xx产品，以其xx特点，深受人们的青睐，xx产品等方面都有了很大的市场。特别是该公司的xx产品，很受客户喜爱，市场占有率逐年提高，市场前景非常乐观。

（二）销售产品的价格、销售渠道等情况。该企业产品种类繁多，平均单位售价在xx元左右；该企业主要市场在xx一带；该企业注重质量管理，目前已通过xx质量管理体系认证，在市场上具有良好的口碑。

（三）行业及产品的竞争分析。该企业在xx地方是较大（小）的xx企业，在本行业中属于大（中、小）型的xx生产企业，公司在xx技术和产品质量是最好（较差）的。（公司拥有自己的自营进出口权，出口规模逐年扩大，到xx年自营销售额已经达到xx万元，xx年达到xx万元。）公司的竞争对手是xx公司，该公司的规模与xx公司相似，但其管理水平较高（相对落后），产品成本偏高，竞争能力相对薄弱。

（四）主要客户情况：主要客户有：xx公司合作年限为xx年，年采购量为xx万元。（上游客户分析、上游客户分析）客户主要有：xx公司合作年限xx年，年采购量为xx万元等。

（五）效益情况： 20x6年产量xx吨，产值xx万元，销售收入xx万元，利润总额xx万元；20x7年产量xx吨，产值xx万元，销售收入xx万元，利润总额xx万元；20x8年产量xx吨，产值xx万元，销售收入xx万元，利润总额xx万元；20x9年x月末，实现利润总额xx万元，预计全年产量xx吨，产值xx万元，销售收入xx万元，利润总额xx万元。

六、风险分析

（一）宏观及行业状况、是否禁止或限入行业：该公司所处行业为劳动力密集行业，可安排大量劳动力，解决许多人的就业问题，是国家鼓励发展和重点扶持企业，该公司被评为xx企业。（根据企业情况作出客观分析）

（二）企业规模及竞争能力：该企业在xx地方是最大的xx企业，在本行业中属于xx型的xx企业，具有规模优势。

（三）该企业下游客户多为xx企业，目前受xx因素影响，资金回笼较慢，流动性较差，因而造成流动资金不足。

（四）特别注意风险点和控制点，说明反担保措施落实过程中应注意的问题。

七、调查意见：

综上所述，该企业经营正常，效益较好，经我部综合评议，建议为该企业提供担保，担保额度为xx万元人民币，期限1年。（或综上所述，鉴于该企业财务数据不实，反担保物不足值，为控制风险对该企业申请的担保业务不予支持。）

调查人：

年月日