公司贷款项目资金申报资料审核管理办法

第一篇：公司贷款项目资金申报资料审核管理办法

陕西保障性住房建设工程有限公司 贷款项目资金申报资料审核管理办法

为规范公司融资项目贷款资金申报资料的审核工作，理顺资金申报流程，确保资金使用安全高效，特制定本管理办法。

第一章

职责分工

第一条 项目管理部负责与各市（区）县项目部及国家开发银行陕西省分行等金融机构对接；负责各市（区）县项目部申报资料的受理、初审及公司内部审签办理程序。

第二条 工程管理部负责项目施工现场核查,负责核查工程进度及核验申报资料，并做出现场审核意见。

第三条 财务管理部负责审查项目资本金及银行贷款资金使用情况，确保资金专项使用;负责与国家开发银行陕西省分行等金融机构办理资金支用手续。

第二章

资料受理

第四条 申请项目资金对应的工程内容包含在项目可行性研究报告范围内、相关单位公章及负责人签字齐全、申请金额未超出贷款总额的，方可受理。

第三章

资料初审

第五条 项目管理部按《保障性住房项目合作合同》审核申报资料，要求与公司备案必须一致。

第六条 项目管理部审核项目费用支出明细，要求申报资料

第二篇：煤业项目贷款资金使用管理办法

煤业项目贷款资金使用管理办法

第一章 总则

第一条 为加强煤业项目贷款资金管理，保证专款专用，维护神达集团作为贷款担保方的合法权益，根据山西忻州神达能源集团有限公司会议纪要（神能纪要[2017]25号），制定本办法。

第二条 项目贷款资金的使用范围与贷款合同规定的使用范围一致。

第二章 项目资金管理职责

第三条 煤业水平延伸项目部是项目资金管理的职能部门，负责本单位项目资金使用的日常工作，向晋保煤业负责，并接受神达集团的监督、检查。

第四条 项目部管理项目资金的要求为：

（一）工程项目技术员（或预算员、统计员）根据施工方申报的工程量及工程施工过程中发生的索赔、变更及签证等工作，进行工程进度款的申报。

（二）财务人员支付工程进度款时，要结合工程预算及合同，认真审核各项手续是否齐全，付款时，要有施工单位的工程进度表、收款收据、工程监理方的签字盖章、工程管理部门的审核意见、审批齐全的资金支付申请表。

（三）支付款项时，涉及对与合同签订单位不符的单位付款时，只能认可合同签订方的结算收据，原则上不接受授权支付。

（四）工程预付款超过70%时，原则上不再预付款，待工程结算取得对方的发票再支付余款。

（五）工程项目款要按合同约定保留一定的质保金。

（六）工程项目财务总监由集团公司委派，财务总监应严格按照资金管理要求付款，加强对资金支出的监督。

第三章 银行账户管理

第五条 项目贷款资金到账后，由神达集团和晋保煤业双方设立共管账户，项目资金的使用原则，计划管理、专款专用。

第六条 项目财务部应于月底前填报下月《项目资金使用计划》报集团公司财经运营部门，由集团公司审核批准后从贷款资金拨付到项目部银行账户。

第七条 项目财务部应于月初将上月《项目资金使用计划执行情况》报回集团公司财经运营部。

第八条 项目部银行账户预留印鉴实行分开保管制。项目部财务专用章由集团派出的财务总监保管，人名章由本人或被授权委托人保管，严禁一人保管支付款项所需的全部印章。

第九条 项目部单独开设的银行账户，工程竣工后必须及时予以注销。

第四章 项目资金检查

第十条 煤业财务科应定期（一次/每两月）检查项目资金支付管理情况，发现资金使用方面违反本规定，给企业造成损失的，应上报晋保煤业管理层，追究有关人员责任。

第十一条 集团公司财务部应定期（一次/每月）分析项目支出情况，及时发现项目资金管理中存在的问题，以便及时采取措施，管好用好资金，提高资金使用效益。

第十二条 与项目有关的贷款合同、担保合同需交存集团公司财经运营部保存一份。

第十三条 与项目有关的预算、结算、合同、变更资料需交存集团公司财经运营部保存一份。

第七章 附则

第十四条 本办法从项目开工时施行。

第十五条 本办法由集团财经运营部负责解释。

第三篇：三亚市渔船项目贷款资金管理办法

三亚市渔船项目贷款资金管理办法.txt吃吧吃吧不是罪，再胖的人也有权利去增肥！苗条背后其实是憔悴，爱你的人不会在乎你的腰围！尝尝阔别已久美食的滋味，就算撑死也是一种美！减肥最可怕的不是饥饿，而是你明明不饿但总觉得非得吃点什么才踏实。三亚市人民政府关于印发《三亚市渔船项目贷款资金管理办法》的通知 三府〔2003〕177号

各镇人民政府，各区管委会，市政府各有关单位：

《三亚市渔船项目贷款资金管理办法》己经市政府常务会议通过，现印发给你们，请遵照执行。

三亚市人民政府

二OO三年十月三十一日

三亚市渔船项目贷款资金管理办法

第一条为贯彻落实市委市政府关于加解决海洋产业发展的决定精神，促进我市海洋捕捞业发展，规范利用国家开发银行贷款订造渔船项目的资金管理，确保贷款资金安全高效使用，有效防范和化解资金风险，制定本管理办法。

第二条市国资公司受市政府指定作为借款人向国家开发银行借款7500万元，用于订造、购买渔船。

第三条市国资公司作为项目法人，会同市计划局、市海洋与渔业局、相关区管委会、镇政府负责项目的组织和实施。按国家开发银行信贷管理要求对渔船的订造或购买采取项目法人制、招投标制、监理制、合同制管理。

第四条市国资公司对订造、购买的渔船所形成的国有资产，应当按国资管理有关法律、法规的规定，严格管理，高效运营，保证国有资产安全与保值增值。

第五条渔船订造必须向省内公开招标或向国内邀请招标。招标、采购工作由市国资公司负责组织实施，市海洋与渔业、船检等职能部门积极配合，共同做好招标采购工作。

第六条渔船的订造，由市国资公司与中标船厂或供货商签订买卖合同。市海洋与渔业、船检、渔政渔监等职能部门负责有关造船、船舶检验、捕捞许可证等手续的办理，履行相应的监督管理职责。

第七条贷款资金的支付，根据渔船买卖合同中约定的付款条件和船舶建造的进度，由市国资公司审核后报市政府分管领导审批后 支付。

第八条利用开行贷款所购置的渔船产权归市国资公司所有，由市国资公司统一办理船舶保险手续。

第九条需开展远海捕捞作业的渔民按《三亚市人民政府关于扶持渔民造船租船买船贴息贷款的意见》（三府［(2003)75号）所规定的程序办理有关手续，经所在区镇审核通过后与国资公司签订船舶租赁协议，租赁渔船开展捕捞作业，并按借款人（市国资公司）的要求将每艘渔船的自筹资金叁拾万元存入市国资公司所指定的银行帐户，作为船舶租赁的保证金。第十条市国资公司（借款人）应采取有效措施防范和化解资金风险，完善与承租渔民间的法律手续，市国资公司（借款人）与承租渔民应签订船舶租赁协议，明确约定出租方、承租方具体的权利和义务。

承租人违反租赁协议约定未足额按时履行支付租金义务造成借款人拖欠银行贷款，市海洋与渔业、船检、渔政渔监及渔民所在承租船舶区镇等职能部门、单位有义务协助市国资公司收缴租金，出租方有权采取相应的法律措施。

第十一条承租人在租用船舶期间必须保护好出租人船舶财产的安全与完整，及时、足额履行缴付租金义务。

第十二条承租渔民按租赁协议的约定偿还市国资公司造船贷款后，可以取得承租渔船的产权。三年内未还完造船贷款本金的，剩余部分应计算利息。

第十三条市财政局负责在财政预算内安排落实贷款补贴利息资金。

市国资公司所取得的租金收入和财政补贴利息收入用于偿还贷款本金和利息。市国资公司开设专户管理，接受审计、财政等部门的监督检查，确保贷款资金及时回收与偿还。

第＋四条市国资公司应当认真履行与国家开发银行订立的借款合同的约定，有效加强内部管理，严格规范资金管理程序，制定具体规章制度，确保资金安全有效管理和使用。第＋五条本办法由三亚市人民政府负责解释。第十六条本办法自发布之日起实施。

第四篇：公司项目申报管理办法

公司项目申报管理办法

一、目的

为规范对外项目申报工作的管理，保证项目申报工作能有序、高效、优质地完成并取得最佳的申报效果，特制定本管理办法。

二、试用范围

本管理办法适用于公司向政府部门申报奖项荣誉、资质论证、科技项目、知识产权等项目管理。

三、实施部门及配合部门 主导实施部门：*****部

配合实施部门：根据项目申报实际需求，公司财务部、研发部、产品部、市场部等内部其他部门。

四、职责分工

*****部负责公司项目申报管理的全过程，其中包括：收集相关申报信息，编辑申报工作机制，组织计划实施和信息的反馈，完成项目申报后的总结、资料归档和管理实施改善工作。

项目申报的配合部门应按照*****部的计划分工负责提供所需的证明材料和完成布置的其他工作事项。

五、项目申报流程

1、及时获取申报信息

*****部项目申报员通过每天浏览政府有关职能部门网站、与政府（行业）主管部门保持联系，及时关注、发掘相关信息，并向部门负责人通报最新项目信息情况。

2、组织内部评审

*****部部门负责人牵头组织公司财务部、研发部、产品部、市场部等内部其他部门对项目申报具体要求进行独立评审，评审内容为：该项目我公司是否满足申报条件、可行性分析等，如满足条件，进一步确定我公司申报课题，并简要说明理由。择优申报，提高申报通过率。

3、下达任务

评审通过，项目可行，组织与安排相关人员纳入项目申报组，执行具体工作任务。

4、准备申报资料

由*****部牵头，相关部门配合。*****部负责编写有关公司基本情况、公司形象等方面的资料以及全面负责申报文稿的统稿、跟踪项目任务进展状况等；技术部负责提供申报材料中所需的产品设计、工艺等技术方面的内容、项目进度要求、技术发展趋势和技术可行性分析等方面的资料；财务部提供申报材料中所需的经济可行性分析、资金运作（筹措）、财政补贴及国家、省、市配套资金政策、银行承诺等方面资料，并负责对申报项目财务数据的准确性进行审核；市场部提供申报材料中所需的市场分析、产品情况与用户信息及意见等相关的资料。

5、申报资料公司内部初验

*****部完成项目申报材料汇编后，由部门负责人安排组织相关部门初步验收申报材料。对于不合理的部分及时修正，提高申报质量。

6、材料交主管单位

申报材料公司内部初验合格后，*****部项目申报员按申报的要求打印、装订、盖章交主管部门,同时公司内部纸档、电子档整理存档。存档的资料需编号保管，列存档清单（清单中含序号、申报时间、申报项目名称、申报经费金额、主管单位、主管单位负责人、项目申报人、是否申报通过、备注等）

7、追踪项目进展

项目申报后，由*****部负责项目内外跟踪与管理工作。项目申报员应主动与政府（行业）主管部门保持联系，了解申报审批情况，掌握申报结果，并及时向*****部部门负责人反馈相关信息。根据需要可采取“走出去，请进来”的形式及时与政府各相关部门进行协调、沟通；了解项目评审、中期检查、认定验收等环节的要求，及时补充完善项目资料；

在项目立项后，*****部通知到申报项目的配合部门人员，做好项目的实施管理，纳入到项目实施管理的相关部门成员要按项目评审、中期检查、结题验收等环节的要求进行项目的实施管理，并配合*****部进行项目中期检查、项目结题验收等工作。

8、领取证书或项目经费

项目申报成功后，*****部领取相关资质证书。如是经费拨款则通知财务（或开收据），跟踪经费实时到账。项目申报不成功，*****部需分析原因，写总结报告附在申报材料后存档，以便下次顺利申报。

9、申报成果宣传应用

*****部通知相关部门申报结果，同时拓展宣传渠道，通过公司网站、公司月刊或项目成果库集中保存、展示相关资质证书，以树立企业良好的整体形象。财务部门根据相关资质证书办理各项税收优惠政策。

六、项目申报奖励

1、奖励范围

项目奖励属于所有参与项目申报工作的小组成员，具体的奖励发放由*****部部门负责人根据项目申报过程中各人员分工以及具体工作任务量与劳动强度给予确定并上报董事长批准。

2、奖励核算

项目奖励在项目资金到账时予以核算。属于政府给予的奖励性扶持，公司按奖励扶持总额的3%一次性计发工作奖励，属于申报成功并获得相关资质、荣誉证书的，通报表扬相关部门，并按资质的含金量予以奖励相关人员500-3000元/次。

其他项目以项目资金批复金额为准奖励，计算方法如下： 0--200万元（包含200万元）按3%计发； 200--500万元（包含500万元）按2%计发； 500万元以上 按1%计发。

3、奖励发放

项目奖励的发放原则上分三期进行。

第一期，取得项目扶持、项目资金到位时，按工作奖励总额的30%给予项目申报组成员工作奖励；

第二期，在通过项目中期验收后，对项目申报组成员按奖励总额的30%给予工作奖励；

第三期，在项目结题、完成项目验收后，对项目申报组成员按奖励总额的40%给予工作奖励。

项目申报组成员所得工作奖励按国家规定由个人上缴个人所得税。

第五篇：小贷公司申报审核资料清单

小贷公司申报审核资料清单

一、（一）股东名册及出资额、出资比例

（二）小额贷款有限公司章程

（三）业务管理制度

1、信贷业务管理方法

2、信贷资产五级分类管理方法

3、法人客户信用管理方法

4、个人信用等级评定方法

5、客户经理管理方法

6、授信管理实施细则

（四）财务管理制度

（五）风险监控制度

1、贷后管理方法

2、贷后风险管理方法

3、不良贷款管理方法

4、贷款责任认定及追究办法

（六）信息披露制度

二、责任承诺书

三、股东基本情况

（一）关于设立XX小额贷款有限公司出资协议书

（二）股东之间无关系承诺书

（三）小额贷款有限公司股东出资情况

（四）各股东情况介绍及有关证明材料

1、法人股东情况介绍及有关证明材料

（1）法人股东情况介绍

（2）法人股东决定

（3）法人营业执照及企业机读档案登记资料、代码证、贷款卡

（4）法人股东诚信材料（无犯罪记录证明、无不良信用记录证明、无违法经营证明、无欠税证明）

（5）信用记录查询授权书

（6）法人股东法定代表人身份证、无犯罪记录证明、无不良信用记录证明复印件

四、董事、高级管理人员拟任人材料

（一）市金融办核准董事、高级管理人员任职资格书------------

（二）区金融办拟同意董事、高管管理人员任职资格意见----------

1、小额贷款公司拟任人员任职资格申请书-----------------------

2、股东会关于董事、高管管理人员拟任职决议------------------

3、拟任人任职考察报告--------

4、小额贷款公司董事、高管管理人员资格申请表-----------------

5、拟任人未来履职计划--------

6、拟任职人承诺书------------

7、拟任人员无犯罪记录证明及个人信用报告---------------------

8、拟任人相关证明书（身份证、毕业证、专业技术职称证明）------

9、验资报告------------------