服装企业规章和制度新

第一篇：服装企业规章和制度新

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〈〈内部资料不得外泄〉〉

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2012年3月

4、5、不履行职责者，公司可要求该人员赔偿因其擅离职守所造成的一切经济损失。赔偿金额为该人员的所有未领薪金和工衣保证金，数额巨大将报送公安局。

递交辞职报告的员工，在正式离职之日前，仍是公司的正式员工，须努力工作至最后一天，如有消极怠工或任意旷工等行为，公司仍将按员工守则规定处罚。

经参加外部学习及培训的员工及店长半年内如有辞职须扣除培训费用和差旅费用。

八、辞退

下列情况下，公司可以辞退员工：

1、试用期内被证明不符合工作要求的。

2、公司发生重大经营变化，歇业或被兼并。

3、公司亏损，进入法定整顿期间时。

4、生产经营状况发生严重困难，确须裁员，又无适当之工作安置富余人员时。

5、员工不能胜任本职工作，经培训、调整岗位，业绩仍不能达标的员工。

6、因服务态度恶劣被顾客投诉的员工。

九、开除

下列情况下，公司可以辞退员工：1、2、3、4、5、违反公司劳动纪律和规章制度的犯有D类处分。失职或营私舞弊，使公司利益蒙受损失。连续矿工三天以上的。

卖淫嫖娼的，吸毒的，打架的。

违反中国法律、法规的。被依法追究刑事责任或劳动教养的。

十、员工离职

所有离职的员工，包括自愿辞职、被公司辞退或被开除者必须在正式离职前，向店铺负责人或公司上级主管交代清楚自己正在经手的工作，认真填写“离职交接单”，并归还制服及其他公司财物。未按规定程序办理辞职手续的员工，公司将不出具任何证明并不予以结算辞职工资。由此引发的一切后果由员工本人负责，如果在辞职期间发生各类触犯公司规章制度行为，公司将依照有关规定给予处分。按劳动法规定，违纪解除劳动关系者无任何经济补偿金。

自愿辞职的员工，支付其工资直到最后一个工作日止，未使用的假期不能用来抵消所规定的提前通知期。

十一、擅自离职

凡未经批准擅自连续休假或矿工达到3（含）天以上的员工，都被视为擅自离职。还应扣除本人所有未领薪金和工衣保证金。

1、元旦休假一天，清明节休假一天，劳动节休假一天，端午节休假一天，国庆节休假三天，中秋节休假一天（假期不可累积）如有特殊情况经理批准可延续下月休班（不计加班）。

2.老员工年假法定节假日除外，工龄满：一年以上三年以下的有带薪年假三天，三年以上五年以下的有带薪年假五天，五年以上得有带薪年假七天。不休不可以算加班，不可以累计，每年的12月31日休完。

（1）员工带薪休假需要提前申请，待许可方可休假，公司保留根据工作需要调整员工休假时间的权利。（2）带薪休假必须于每年12月31日前全部用完，特殊情况需得到经理的书面批准。（3）员工在带薪休假期间如果被公司招回，不算加班，公司可以为其安排日后补休.

3、文员、会计、市场主管、收银、导购的工服：工龄满半年的，工服由公司免费提供。工龄未满半年离职的员工，工服自费（从押金中扣除工服进价），离职后员工可将工服带走。

四、公司财物

1、员工以勤俭节约的原则领用公司的办公用品必须在领用表上签名。

2、员工必须爱护公司的货品、购物袋、文具等物品，不得将公司的货品、购物袋、文具等物品挪为私用。

3、蓄意损耗或破坏公司财物，盗用或企图将公司财物携离公司者，都将按公司规定接受相应处分及罚款。

4、严格按照以下要求操作电脑系统，人为因素影响POS系统运作，及电脑设备损坏需承担相应责任：（1）不得将电脑系统及周边设备用于与店铺运作无直接关系的工作；（2）培训合格后按要求操作POS系统；

（3）严禁在电脑上下载、安装各类软件；有需要必须得到主管同意后请专业人员安装。（4）不得浏览网站，不得使用外来软盘或光盘COPY各类文件。（5）不要让本店以外的人员操作店铺的电脑设备；（6）严禁私自删除、改动任何系统文件；（7）禁止其他有损电脑软、硬件的行为。

五、职业道德

1、员工不得利用职权上的便利营私舞弊。

2、未经公司同意，员工不得向任何人索取或收取与职务有关的利益。

3、员工不得假借公司名义做担保或其他类似行为。

六、保密制度

1、员工不得泄露公司的业务策略、营业状况、销售数据、薪酬制度、管理用的各种表格等其他机密资料。

2、因个人职务而获得的公司资料必须加以严格的保密。

3、员工对个人的薪酬资料应做严格的保密，如有泄露者罚款200元。

4、顾客的购物隐私应给予尊重及保密。

5、顾客的个人资料信息应给予保密，不得泄露或做它用。

七、不良行为

1、员工不得在工作时间内吸烟，以免身上有异味。

2、上班前或工作时间内绝对禁止喝含有任何酒精成分的饮料。

3、禁止在公司范围内做赌博性游戏。

4、员工不允许上班吃零食。

八、私人探访/私人电话

1、工作时间内不可接待私人探访，在非常必要的情况下由店长批准后在指定的时间和地点内接待来访者。

2、工作时间内不可以接打私人电话，一经发现罚10元一次，给公司造成费用的，由当事人承担本月全部费用。

3、工作时间内员工手机处关机状态，不允许接打手机，指定人员除外，家里有急事可打银台电话，银台可转告。

九、顾客遗失物品

1、在公司范围内所拾得的财物，应立即交店长处理。

2、员工在公司范围内遗失物品，应立即通知店长并填写失货报告交营运经理处理。

十、顾客投诉

1、员工必须耐心听取顾客投诉及对公司所售货品的询问，对顾客的要求和问题应设法协助解决。

2、如投诉事项超出本身的工作及权力范围，应立即通知上级处理，不得以任何借口置顾客不顾。

3、发现有未遵照上述规定处理顾客投诉者，公司将予以重罚及经济处罚。

十一、兼职

在公司工作期间，员工不得从事任何其他全职或兼职的工作，一经发现证实，一律开除。

十二、盘点制度

1、每个店铺每月盘点两次，题（如：多货、差价等），按差价全额赔偿。另罚扣盘点负责人50元---1000元不等，店长100元---2000元不等，情节严重处罚金并开除处理。

注明：店长及全体店员有责任协助公司负责人做好盘点工作，如有态度恶劣，辱骂，殴打公司负责人的当事人处罚200元—2000元，情节严重开除处理。

十三、私拿或私留商品的处罚

店员如私拿商品未向负责人请示的按偷盗处理，店员不能利用职务之便私留商品，一旦查出罚款200元---1000元，店长罚款400元---2000元。

一、打卡规定

（1）员工在规定上班前10分钟到岗。做上班前的准备工作。整理发型、化装、换好整理好工服、佩戴好胸卡，面对镜子对自己充满自信。一切准备就绪。方可打卡。

（2）下班员工在规定的时间打好下班卡，开完会后统一离场。

（3）员工上下班时间漏打卡有证明人证明没有迟到、早退允许找主管签字3次，如果不补签字扣除当天工资。

7、店长没有加班费

注：因工作失误产生的加班不作加班

加班费的标准：加班不足半小时不计，半小时以上不足1小时的按半小时计算。每小时按4元计。（加班期间吃饭时间除外。）

六、考勤纪录

考勤记录由财务负责，每月汇总后上报公司人事部。考勤期以薪金计算时段为准。

七、勤工奖

1、如果达到以下标准，每月可获取人民币30元作为勤工奖（1）月内考勤记录整月在册，并无任何缺勤的。

（2）月内考勤记录并无迟到、早退及超时用餐休息时间。（3）享受应得年假、轮休的除外。

2、有下列情况的不享受勤工奖

（4）月内考勤记录非整月在册或有缺勤记录的。（5）除享受应得年假、轮休以外其他任何假期的。

3、缺勤处罚（1）迟到/早退

每次迟到早退十分钟以内罚款5元，十分种以上1小时以内罚款20元，每月累计1小时以上罚款50元。

员工吃饭时间为30分钟，超过十分种以内罚款10元，30分钟以内罚款20元，30分钟以上罚款50元。（2）病事假扣当天工资，六、日、节假日请假扣双倍工资。

（3）旷工： 周一至周五旷工扣三倍工资，周六、周日及节假日旷工扣六倍工资。

（2）在营业场所换工作服，服装，鞋子放在柜台里（3）违反公司有关仪容仪表规定，未经批准擅自调班（4）在专柜化妆，喝开水，修指甲等

（5）用方言接待说普通话的顾客，使用不礼貌的语言

（6）未按规定站立，趴在柜台，货架，双手拖腮，双臂交叉胸前，插腰插袋，坐在货架上或蹲在柜台内（7）用餐、上手间或饮水时，故意绕道或逗留看其他商品（8）商品介绍有差错或误导顾客（9）商品包装前没有请顾客确认

（10）顾客临柜时不接待顾客或让顾客久等（11）未经批准，无故不参加例会和培训（12）见到违纪行为不及时举报或制止

（13）顾客临柜不使用礼貌用语或离柜后不使用送宾语。

B类

发生下列不期望的行为，员工将被罚款100元。

（1）员工吃饭时间每次为30分钟，统一在指定地点用餐，吃剩下的垃圾要及时向指定地点清倒干净，如有违反，严惩不怠。（2）考勤记录与实际情况不符

（3）接待顾客时，扔摔商品或以漫不经心的拿取，递放，展示商品，讽刺挖苦顾客，对顾客没礼貌，不理睬等（4）有益损坏柜台内的设施，将商品擅自带回家或借给他人（5）因工作差错造成不良影响或一定经济损失的

（6）在营业场所和同事吵架及搬弄是非，影响同事的情绪和声誉（7）营业结束，仍有顾客选择商品时不接待的（8）因服务质量引起顾客投诉，且有损公司形象（9）工作时间接待私人探访（特殊原因除外）（10）抢同事生意，影响店铺团结

（11）做事拖拉无效率，货仓中货品不清楚，导致生意流失

C类

发生下列不期望的行为，员工将罚款200元。

（1）参加员工内部特卖活动，违反规定的

（2）不服从正常工作安排和调动，对抗正确的业务督导，煽动他人破坏和企图破坏正常的工作秩序（3）同事之间在货场吵架，粗言秽语，影响品牌形象

（4）私自开具红票，以顾客名义换退商品，利用促销赠送活动欺瞒顾客，私吞赠品（5）未经批准擅自向他人提供公司的文件及资料

（6）未经许可和办理任何手续，私自给顾客调换货品的

（7）上班时离岗，串岗，扎堆聊天，高声喧哗，隔柜，隔道谈笑，专柜营业员同时离柜，出现空柜（8）一个月内无故缺勤三次以上的

（9）在顾客面前谈论有关公司的情况（如公司推广活动时间）（10）破坏、滥用公司财物的

（11）违反公司考勤制度，代人或叫人打卡的

（12）利用职务之使用自己的消费卡于顾客或收银台倒换现金的

D类

发生下列不期望的行为，员工将被给予违纪解雇

（1）在试用期内不符合录用条件（2）态度恶劣，侮辱殴打同事

（3）任何形式、数量的偷盗或故意损坏公司、商场或顾客的财物（4）服务态度恶劣，谩骂侮辱，非法搜身搜包等（5）煽动员工无理取闹，聚众闹事，影响工作秩序（6）利用病事假在外赚取额外收入（7）在营业款中有任何作弊行为的

（8）连续旷工三天或半年中无故旷工累计五天的

（9）触犯国家任何刑事法律，违反公司劳动纪律和规章制度（10）伪造病历，病假单，利用职权便利，营私舞弊的（11）伪造数据或材料，对电脑账或相关账务有作假行为的（12）对公司领导及同事有谣言，不利于店铺团结（13）对公司领导及同事有恐吓、暴力行为的（14）滥用公司折扣或利用公司折扣作弊的（15）工作能力和业绩达不到公司要求的

（16）利用自己或他人的会员卡私自给顾客使用，造成公司损失的。

三、处罚办法 〈〈注：开除者不享受工资，福利等待遇。〉〉

（1）A类处分，

第二篇：关于救助站的规章和条例

提供的救助

救助站应当根据受助人员的需要提供下列救助：

（一）提供符合食品卫生要求的食物；

（二）提供符合基本条件的住处；

（三）对在站内突发急病的，及时送医院救治；

（四）帮助与其亲属或者所在单位联系；

（五）对没有交通费返回其住所地或者所在单位的，提供乘车凭证。

编辑本段救助管理相关法规条例（部分摘要）

城市生活无着的流浪乞讨人员救助管理办法（摘要）

国务院令第381号

第五条

公安机关和其他有关行政机关的工作人员在执行职务时发现流浪乞讨人员的，应当告知其向救助站求助；对其中的残疾人、未成年人、老年人和行动不便的其他人员，还应当引导、护送到救助站。

第六条

向救助站求助的流浪乞讨人员，应当如实提供本人的姓名等基本情况并将随身携带物品在救助站登记，向救助站提出求助需求。

救助站对属于救助对象的求助人员，应当及时提供救助，不得拒绝；对不属于救助对象的求助人员，应当说明不予救助的理由。

第七条

救助站应当根据受助人员的需要提供下列救助：

（一）提供符合食品卫生要求的食物；

（二）提供符合基本条件的住处；

（三）对在站内突发急病的，及时送医院救治；

（四）帮助与其亲属或者所在单位联系；

（五）对没有交通费返回其住所地或者所在单位的，提供乘车凭证。

第八条

救助站为受助人员提供的住处，应当按性别分室住宿，女性受助人员应当由女性工作人员管理。

第九条

救助站应当保障受助人员在站内的人身安全和随身携带物品的安全，维护站内秩序。

第十条

救助站不得向受助人员、其亲属或者所在单位收取费用，不得以任何借口组织受助人员从事生产劳动。

第十一条

救助站应当劝导受助人员返回其住所地或者所在单位，不得限制受助人员离开救助站。救助站对受助的残疾人、未成年人、老年人应当给予照顾；对查明住址的，及时通知其亲属或者所在单位领回；对无家可归的，由其户籍所在地人民政府妥善安置。

第十二条

受助人员住所地的县级人民政府应当采取措施，帮助受助人员解决生产、生活困难，教育遗弃残疾人、未成年人、老年人的近亲属或者其他监护人履行抚养、赡养义务。

第十三条

救助站应当建立、健全站内管理的各项制度，实行规范化管理。

第十六条（部分）

受助人员应当遵守救助站的各项规章制度。

第十七条

本办法的实施细则由国务院民政部门制定。

第十八条

本办法自2003年8月1日起施行。1982年5月12日国务院发布的《城市流浪乞讨人员收容遣送办法》同时废止。

城市生活无着的流浪乞讨人员救助管理办法实施细则（摘要）

民政部[2003]24号

第二条

《救助管理办法》规定的“城市生活无着的流浪乞讨人员”是指因自身无力解决食宿，无亲友投靠，又不享受城市最低生活保障或者农村五保供养，正在城市流浪乞讨度日的人员。

虽有流浪乞讨行为，但不具备前款规定情形的，不属于救助对象。

第三条

流浪乞讨人员向救助站求助时，应当如实提供本人的下列情况：

(一)姓名、年龄、性别、居民身份证或者能够证明身份的其他证件、本人户口所在地、住所地；

(二)是否享受城市最低生活保障或者农村五保供养；

(三)流浪乞讨的原因、时间、经过；

(四)近亲属和其他关系密切亲戚的姓名、住址、联系方式；

(五)随身物品的情况。

第六条

受助人员不得携带危险物品进入救助站，随身携带的物品，除生活必需品外，由救助站保管，待该受助人员离站时归还。

第七条

省、自治区、直辖市人民政府民政部门应当制定救助站受助人员的作息、卫生、学习等制度。受助人员应当遵守救助站的规章制度。

第十条

救助站应当根据受助人员提供的有关情况，及时与受助人员的家属以及受助人员常住户口所在地或者住所地的乡(镇)人民政府、城市街道办事处、该地的公安、民政部门取得联系，核实情况。

救助站发现受助人员故意提供虚假个人情况的，应当终止救助。

第十一条

受助人员返回常住户口所在地、住所地或者所在单位时没有交通费的，由救助站发给乘车(船)凭证，铁道、公路、水运等运输单位验证后准予搭乘相应的公共交通工具。救助站应当将有关情况通知受助人员的亲属及前往地的有关组织、所在单位。

第十二条

救助站应当根据受助人员的情况确定救助期限，一般不超过10天；因特殊情况需要延长的，报上级民政主管部门备案。

第十三条

对受助人员中的残疾人、未成年人或者其他行动不便的人，救助站应当通知其亲属或者所在单位接回；亲属或者所在单位拒不接回的，省内的由流入地人民政府民政部门通知流出地人民政府民政部门接回，送其亲属或者所在单位；跨省的由流入地省级人民政府民政部门通知流出地省级人民政府民政部门接回，送其亲属或者所在单位。

第十四条

对无法查明其亲属或者所在单位，但可以查明其户口所在地、住所地的受助残疾人、未成年人及其他行动不便的人，省内的由流入地人民政府民政部门通知流出地人民政府民政部门接回，送户口所在地、住所地安置；跨省的由流入地省级人民政府民政部门通知流出地省级人民政府民政部门接回，送户口所在地、住所地安置。

第十五条

对因年老、年幼或者残疾无法认知自己行为、无表达能力，因而无法查明其亲属或者所在单位，也无法查明其户口所在地或者住所地的，由救助站上级民政主管部门提出安置方案，报同级人民政府给予安置。

第十六条

受助人员自愿放弃救助离开救助站的，应当事先告知，救助站不得限制。未成年人及其他无民事行为能力人和限制民事行为能力人离开救助站，须经救助站同意。

受助人员擅自离开救助站的，视同放弃救助，救助站应当终止救助。

第十七条

救助站已经实施救助或者救助期满，受助人员应当离开救助站。对无正当理由不愿离站的受助人员，救助站应当终止救助。

第十八条

受助人员户口所在地、住所地的乡级、县级人民政府应当帮助返回的受助人员解决生产、生活困难，避免其再次外出流浪乞讨；对遗弃残疾人、未成年人、老年人的近亲属或者其他监护人，责令其履行抚养、赡养义务；对确实无家可归的残疾人、未成年人、老年人应当给予安置。

第十九条

受助人员在救助站期间应当遵纪守法，不得辱骂、殴打救助站工作人员或者其他受助人员，不得破坏救助设施，不得毁坏、盗窃公私财物，不得无理取闹、扰乱救助工作秩序。

对受助人员的违法违规行为，救助站工作人员应当及时制止；受助人员违法违规情节严重的，或者发现受助人员有犯罪嫌疑的，应当及时报请公安机关依法处理。

第二十四条

本实施细则自2003年8月1日起施行。

惠民[2007]3号

关于进一步做好城市流浪乞讨人员中危重病人、精神病人救治管理工作的实施意见

各县（区）人民政府：

根据省民政厅等《转发民政部等六个部门关于进一步做好城市流浪乞讨人员中危重病人、精神病人救治管理工作指导意见的通知》(粤民福[2006]35号)精神，结合我市实际并经市人民政府同意，提出以下实施意见：

一、规范救治对象，加强救助管理

本《实施意见》所指的城市流浪乞讨人员中危重病人，精神病人为惠城区街道办事处辖区内的流浪乞讨病人，救治的标准是病情基本稳定，救治的对象是：

(一)在救助管理站内突发急病(含精神病)的城市流浪乞讨受助人员；

(二)有生命危险必须抢救的城市流浪乞讨病人；

(三)正在城市流浪乞讨的，危及他人安全或严重影响社会秩序和形象的精神病人。

对于以上三种情况之外的，暂时无法判明情况的城市流浪乞讨病人，应予以先行救治，病情基本稳定后再根据查明的情况按有关规定进行处理。

二、明确工作职责，加强协调配合

市民政、公安、财政、劳动保障、城管、卫生等部门是实施城市流浪乞讨病人救治工作的主要职能部门。

公安、城管部门按照就近、就快的原则，在执勤中发现的城市流浪乞讨人员中的危重病人、精神病人有责任和义务将其护送到定点医院治疗。(属危重病人送市中心人民医院或市中医院，属精神病人送市第二人民医院或市复退军人医院)。对市民报110或120的危重病人，由接报单位通知定点医院派车救治，并同时告知市救助站(电话：2600782)。

民政部门：负责在救助站内突发急病的流浪乞讨人员救治，对送入定点医院救治的城市流浪乞讨病人身份的甄别，提供流浪乞讨病人病情基本稳定后返回住所地或所在单位的乘车凭证，出具流浪乞讨病人救治证明，为定点医院向财政结算核拨医疗费用提供凭据。

卫生部门：指导定点医院对流浪乞讨病人病情的诊断、甄别和救治。病人病情基本稳定或治愈后，出具出院证明，告知民政部门所属的救助管理站接回，或通过其他方式帮助病人离院。财政部门：负责城市流浪乞讨病人救治经费的统筹和核拨。

三、增强责任，确保流浪乞讨病人救治经费的落实

属于救助对象的，医疗费用按照财政部、民政部、中央机构编制委员会办公室《关于实施城市生活无着的流浪乞讨人员救助的管理办法有关机构编制和经费问题的通知》(财社[2003]83号)的有关规定解决。不属于救助对象的，医疗费用由病者本人及其家庭负担，经查核确无能力缴付医疗费用的，地方财政也可以给予专项资金支持。城市流浪乞讨病人医疗费由财政部门按季度与定点医院结算的办法。属于救治危重病人的医疗费用，由定点医院报市民政局审核，属于救治精神病人的医疗费用，由定点医院报市残联审核，之后报市财政部门核拨。对救治流浪乞讨病人治疗费用每人次超过壹万元(含壹万元)的，医疗单位应及时报财政局社会保障科(电话：2205689)备案。

各县（区）城镇流浪乞讨病人的救治管理工作可参照本意见制订救治实施方案。

附：城市流浪乞讨人员危重病人、精神病人救治证明

惠州市民政局

惠州市公安局惠州市财政局

惠州市劳动和社会保障局惠州市卫生局

惠州市城市管理委员会办公室

二00七年一月八日

主题词：民政 救助管理 实施意见

抄送：各县（区）民政局、公安局、财政局、劳动保障局、卫生局、城管办

惠州市民政局办公室

2007年1月8日印发 编辑本段救助站救助管理流程

要加强对受助人员的管理。建立救助对象备案制度，对求助人员和受助对象的有关情况和资料及时整理归入档案；建立受助人员学习制度，向受助人员宣传党的方针政策，提高受助人员的法律意识和勤劳意识；建立重大事故和责任追究制度。在救助管理过程中出现重大意外和责任事故的，各级、各部门必须立即逐级上报，不得隐瞒，必要时，可越级上报。哪一级隐瞒不报的，要追究哪一级的领导责任。建立受助人员财物管理制度、作息制度以及卫生防疫制度，做好站内卫生防疫工作。救助站对受助人员采取分类管理的方式。对具有完全民事行为能力的实行开放式管理；对无民事行为能力和限制民事行为能力的残疾人、老年人、未成年人实行监护式管理，其中16岁以下的未成年人送流浪儿童救助保护中心，对行动不便的残疾人和70岁以上自理困难的老年人，由工作人员照料；受助人员应按照男女分开、成年与未成年人分开、青壮年与残疾人、老年人分开居住的方式管理，女性受助人员应由女性工作人员负责管理。救助站对于难以界定是否符合条件的求助人员，应先予以救助，待确认符合条件后，继续予以救助。对不符合条件的，终止救助程序。救助期限一般不超过10天。对于自愿终止救助的，要及时终止救助；对于受助期满且无正当理由拒绝离站的，要终止救助。受助人员在站内发生疾病时，救助站应及时予以医治。对于危重病人，要护送到由同级人民政府指定的医院医治。救助对象在指定医院医治，采取先记帐、后结算的办法，定期由当地财政部门负责结算。受助人员返回常住户口所在地、住所地或所在单位时没有交通费的，由救助站发给乘车（船）凭证，铁路、公路、水运等运输单位验证后要安排乘坐相应的公共交通工具，运送受助人员到达目的地，所需费用由发送地救助站定期结算，报当地财政部门核销。无行为能力不能自己返乡的受助人员，由救助站负责通知流出地民政部门接回。对于找不到家、无行为能力的痴呆傻等受助对象，由救助站送当地社会福利院供养，由财政部门按福利院救济标准核拨经费。

第三篇：汽车运动行业主要规章和产业政策汇总

汽车运动行业主要规章和产业政策汇总

行业主要规章和产业政策

（1）法律、法规及规章制度目前我国汽车运动行业适用的较为重要的法律、法规及规章制度为《中华人民共和国体育法》（全国人大常委会颁布，颁布时间为1995年）、《全国体育运动单项竞赛制度（试行）》（原中国体育运动委员会颁布，颁布时间为1989年）和《全国体育竞赛管理办法（试行）》（国家体育总局颁布，颁布时间为2000年）。

（2）技术规则汽车运动是一项既专业又错综复杂的行业，中国汽联、国家汽摩中心制定了一系列技术规则予以规范，主要规则具体如下表所示：

（3）行业监管根据《全国汽车运动管理规定》、《关于进一步贯彻执行<全国汽车运动管理规定>的通知》等相关规定，汽车运动行业的准入和监管体制主要包括汽车运动项目、赛车场资质、赛车队、赛车培训等项目。

1）新设汽车运动项目批准制度凡要求开展新的汽车运动项目，其运动规程、规则和计划须报中国汽联，经国家体育总局批准后方可举办。

2）赛车场资质审查制度凡拟建固定式汽车运动场地的单位，必须先向当地有关政府部门申请立项，经批准后向中国汽联提供详细的场地建设可行性报告和规划设计图。汽车运动场地建设竣工后，经营者必须接受中国汽联直至国际汽联对其场地质量、器材设施、通讯条件、安全保障、医疗急救和人员素质等方面的审查。

对审查合格的场地，中国汽联根据其运动等级和适宜开展的运动项目颁发《汽车运动场地等级证书》。赛车场实行审核制度，场地经营者须交纳规定的场地审核费及审核过程所需费用。严禁任何经营单位组织超出场地等级的汽车比赛和活动。

3）举办汽车活动或赛事批准程序举办国际性、全国性及跨省、自治区、直辖市的汽车比赛或活动的主办者必须是中国汽联，承办者为中国汽联所属的会员组织或中国汽联指定的单位。举办省、自治区、直辖市内的汽车比赛或活动的主办者必须是省级汽车运动协会，承办者为中国汽联所属的会员组织或省级汽车运动协会所属的会员组织或省级汽车运动协会指定的单位。

国际性比赛必须经中国汽联报国家体育总局批准后转报国际汽联，经国际汽联批准后列入中国汽联和国际汽联赛历。全国性（含港澳台地区车手参赛的）、跨省级行政区域的汽车比赛或活动必须向中国汽联提出申请，经国家体育总局批准后列入中国汽联赛历。省、自治区、直辖市内的汽车比赛或活动，必须向比赛或活动所在地的中国汽联会员协会或省级体育行政部门提出申请，由省级体育行政部门批准后，可列入该省内赛历。

中国汽联负责制定比赛或活动计划及有关规程规则，报国家体育总局统一审批。比赛或活动组织者必须按照中国汽联章程规定按时申报下一的比赛和活动。

4）赛车队注册程序赛车注册登记程序：注册申请人必须向中国汽联提出书面注册申请。厂商队注册必须获得厂商授权。注册申请截至的日期为比赛开始前30天。中国汽联必须在5个工作日内回复注册申请人注册是否受理，如不受理必须给出理由。注册车型或车队列入中国汽联注册目录并在中国汽联官方网站公布。

赛车手注册登记程序：中国汽联负责对参赛选手进行资格审查、注册登记的审核以及管理工作，其中包括各类数据的统计整理工作。参赛选手参加中国汽联及会员协会或俱乐部组织的汽车比赛或活动，必须持有中国汽联颁发的比赛执照。获取比赛执照视为正式注册登记。中国汽联于每年的一月份开始受理当年比赛执照的注册。连续24个月未申请注册者，原参赛资格随之失效。如需申请，则需重新接受培训。

赛车队注册程序：只有在工商行政管理部门或民政社团登记部门注册的法人单位才能申请注册赛车队和申领车队比赛执照。申请注册赛车队时必须出具有效的工商或民政注册登记副本，出具法人代表身份证和申请人身份证副本，出具俱乐部在地方协会的备案文件；俱乐部可以在任何时候向中国汽联申请车队注册（车队注册申请表附后）。经批准，可以申领车队比赛执照。该执照为各车队申请报名参加比赛的唯一资格性文件；该车队比赛执照有效期为一年（本有效）；申请注册的车队至少应由两辆或更多符合比赛资格的车辆和若干名车手组成。参赛车辆和车手须在中国汽联注册登记。

5）赛车培训资质审批程序申请承办车手培训的单位，必须是具有法人资格、且为中国汽联团体会员单位的俱乐部（公司）或注册车队，其注册时间不得少于一年。

对申请承办车手培训工作的单位，实行审批制度。各单位每期培训班，中国汽联将指派专人对提出申请的单位进行督查。获得培训资质证的单位，应在每期培训班开班前十五个工作日，向中国汽联提交申请函，其内容包括：培训计划、安全计划、培训时间、培训地点（附场地及安全设施图）、接受培训的人员名单、培训车辆、主教官名单等。

中国汽联在接到培训申请函后的十个工作日内，办理审批并附培训班批次号。培训内容必须按教学大纲进行，使用规定的培训教材和相关的专业教材，理论与实际相结合，确保培训质量。

2014年9月2日，国务院常务会议认为，要简政放权、放管结合，取消商业性和群众性体育赛事审批。因此，汽车运动行业的准入和监管体制将会发生相应调整。

（4）产业政策

目前，汽车运动适用的产业政策主要为国务院办公厅于2010年3月发布的《关于加快发展体育产业的指导意见》、国家体育总局于2011年3月发布的《体育事业“十二五”规划》、国家体育总局于2011年4月颁布的《体育产业“十二五”规划》、中国汽联于2013年2月发布的《汽车运动未来10年发展规划（2013-2022年）》、国务院于2014年10月20日发布的《关于加快发展体育产业促进体育消费的若干意见》，这些产业政策均大力支持体育产业的发展，并规定了发展体育产业的主要措施。

第四篇：服装企业员工招聘制度

服装企业员工招聘制度（范例）

目录：

第一章 人力资源选型

第二章 人力资源需求预测：

第三章 人力资源定位管理

第四章 员工招聘原则

第五章 员工招聘程序

第六章 员工任用方式

第七章 员工使用原则

第八章 员工升降遵循原则

第九章 人才的定位

第十章 识别人才的原则

第十一章 员工试用期管理

人事管理是公司行政管理最重要的组成部分，任人唯贤，量才任用，做到公平、公正、公开，奖励先进，择优任用。

第一章 人力资源选型

第一条 三种基本战略：

①吸引战略：具有吸引人才条件，吸收高端人才；

②投资战略：储备专业化较低人才，培训力度较大，注重潜能开发，长期效力；

③参与战略：鼓励员工参与管理、决策，发挥团队作用。

第二条 四种非常规战略：

①集权式战略：硬性任令，以达集权目的。

②发展式战略：注重个人发挥和创业团队建设，强调企业整体文化和意识，一般员工取低成本，注重培训。

③任务式战略：临时任务用，注重绩效考核，注重阶段物质奖励，注重正规培训。

④转型式战略： 企业大调整时，注重外部招聘，以打破***惯 形成活力。

第二章 人力资源需求预测：

一般采取自上而下和自下而上两种方法结合使用

第三条 现状预测步骤：

①分析工作状况，确定职务编制水平和定员；

②人员盘点，统计超、缺编和配位，缺位情况；

③与各级管理人员和领导讨论，修正统计结果；

④调整统计结论、得出人力资源需求。

第四条 未来预测方法：

①行业发展趋势，它对公司人力资源产生的影响；

②竞争环境变化对公司的影响；

③竞争对手的竞争手段对公司人力资源造成的影响；④本公司竞争优势，如何保持；

⑤公司发展战略调整对人力资源的影响；

⑥公司组织结构和运作模式调整对人力资源产生的影响；⑦当前公司人力资源的年龄、学历、知识结构能否满足发展需

求？如何调整。

⑧行业突破和突变对公司的影响；

⑨公司新工艺、新措施等的运用对人力资源的影响。

第三章 人力资源定位管理

第五条 把员工的考核、考评纳入： “九格图”使每位员工都处在“九格图”中。

第四章 员工招聘原则

第六条平等原则：同等的选择原则，到达门口可以是四面八方，但进门标准都一样。

第七条 全面原则：德、智、体、知识、能力、思想、道德全面考察，综合平衡。

第八条 考核竞争原则：通过科学、规范、统一、严格的考试，让竞争者在统一尺度下择优选用。

第九条 公开原则：要把要招聘岗位、数量、时间、标准条件，考试办法公开，给一个平等公开的起跑线。

第十条 择优原则：深入了解，反复对比，择优录用。

第十一条 量才原则：以所需岗位专业需求来衡量应聘人才能情况，用其所长。

第五章 员工招聘程序

第十二条 根据单位编制，工作需求，向公司办公室提出增员或减员申请。

第十三条 办公室定期、不定期审定、平衡，形成专题报告。第十四条 经总经理或总经理办公会讨论批准。

第十五条 办公室拟定增减员计划；

第十六条 招聘计划内容：

①招聘职位、员额；

②资格条件；

③职位薪酬；

④任用期限；

第十七条 招聘通报稿和登报稿拟定，包括公司简介、专业需求、应聘注意事项等内容；

第十八条 受理应聘的人员，办公的地点、办公条件，并在规定时间到位。

第十九条 应聘的人员资料审核，采用方式、需要时间。第二十条 考试方式、时间、程序安排。

第二十一条 背景调查；

第二十二条 综合评定筛选；

第二十三条 结果评定，报经公司办公室审查，呈总经理批准执行招聘；

第二十四条 发“报到通知” ；

第二十五条 接收单位和机关有关单位作接收前准备，让应聘到位者有一个良好第一印象。

第二十六条 接收开欢迎会，相互介绍认识，为应聘者提供开展工作的基础。

第二十七条 办公室及时返遗录用人员的意见看法，以提高招 聘效果。

第二十八条 转存和保存应聘人员资料，遵重个人隐私权。第二十九条 招聘结束。

第六章 员工任用方式

第三十条 聘任制：以聘任形式确定对象，并与之订立合同。第三十一条 考任制：通过公司内外公开考试、考核、择优任用。

第三十二条 委任制：直接任命员工担任某一职务；

第三十三条 选任制：通过员工选举，确定谁担任某一职务。

第七章 员工使用原则

第三十四条 责权利一致的原则：最大限度调动积极性，规范个人责任和权利、利益。

第三十五条 人事相符的原则： 必须充分明确任用岗位的要求、标准，任用人与岗位相符程度。不搞摆设花瓶，关健在发挥、要因事择人。

第三十六条 兴趣引导原则：根据员工兴趣爱好，对某岗位热爱程度，选择他最兴趣的工作。

第三十七条 德才兼备，任人唯贤：道德与岗位如不相称，将产生严重后果，选德才最优者，五湖四海用人。

第三十八条 用人所长原则：金无赤金，人无完人，用其所长

避其所短，发挥他的长处，限制、教育他短处。这都要同时注意。第三十九条 优化组合原则：利用每一个人的长处，组合成一个优秀的团队，即最佳配对，达到最高效团队效能。

第八章 员工升降遵循原则

第四十条 创造适量的升降机会：形成竞争、奋斗的机会。第四十一条 科学、合理的岗位标准；包括工作能力、态度、自学、经验、工作表现等；

第四十二条 以公司利益为重；

第四十三条 员工升降要增加透明度，让各层都来参与、减少失误。

第四十四条 员工升降对其才能的发挥程度：不要让原有才能闲置而重新学习别的才能。

第四十五条 员工升降要回避人情关，要以德、智、体、全面衡量，不以亲疏用人。

第四十六条 员工升降要遵重个人态度：让大家接受岗位，只有爱岗才能发挥岗位作用。

第四十七条 员工升降后的空缺都应同时考虑。不要堵了东墙倒了西墙。

第四十八条 员工升降后自身薪酬的变化，对其他人的影响；第四十九条 员工升降后及时的培训：新人员对新岗位最需要适应、学习的，培训是最快的方法。

第九章 人才的定位

第五十条 什么是人才：所在岗位最适合的人，工作出色、高

效、无人可以顶替，即为公司人才。人才是有位置的，放对位置才成为人才。世上通才是极少的。各行各业都有他的人才标准。

第十章 识别人才的原则

第五十一条 客观看待人才；

第五十二条 要全面看待人才；

第五十三条 要历史地看待人才；

第五十四条 要发展地看待人才；

第五十五条 要从大的方面看待人才；

第五十六条 要从本质上看待人才；

第五十七条 要从长处上看待人才；

第十一章 员工试用期管理

第五十八条 试用期不得超过六个月；

第五十九条 加强试用期的教育、指导、关心、帮助，主动解决和回答他们提出的问题。

第六十条 办公室应跟踪考核，综合评估，发现长处，研究适用岗位，因人录用。

第六十一条 公平、公正、公开的选择人才，可以照顾入围，但不可以照顾录用。

第六十二条 实事求是，重基础基本素质，重发展，金无赤金，人无完人，只要根子正，具备基本条件和素质就可以。

第五篇：监管规章和基本内控制度考试试题 1

监管规章和基本内控制度考试试题

一、单选题（30题）

1、服务收费应符合（C）原则，不得对未给客户提供实质性服务、未给客户带来实质性收益、未给客户提升实质性效率的产品和服务收取费用。A、合理收费 B、公开透明 C、以质定价 D、减费让利

2、重大声誉事件发生后（C）小时内向银监会或其派出机构报告有关情况。A、48 B、24 C、12 D、10

3、商业银行要进行（A），定期分析声誉风险和声誉事件的发生因素和传导途径。

A、声誉风险排查 B、声誉风险分析 C、声誉风险监测 D、声誉风险评估

4、声誉风险管理后评价，是对声誉风险事件应对措施的（B）及时进行评估。A、合理性 B、有效性 C、局限性 D、重要性

5、除总行对启用有特殊要求的以外，一级分行及辖属机构应当于总行制式合同文本印发后（C）个工作日内完成使用论证、转发和启用。A、15 B、20 C、30 D、60

6、法律法规和农业银行相关规章制度没有规定合同保管期限的，合同能够正常履行的应当自（B）起保管十年。

A、签约之日起 B、履行完毕之日起 C、存档保管之日起 D、约定履约之日起

7、违规行为达不到纪律处分档次，需要给予经济处理的，根据违规的具体情节和后果，停发部分或全部绩效工资，停发绩效工资最低不少于（B）元人民币，最高不超过当年绩效工资标准的（B）个月绩效工资。A、500，2 B、200，2 C、500，3 D、200，3

8、审计、内控合规部门或业务主管部门发现违规行为需要给予违规责任人员纪律处分的,按照内部移送办法向（C）移送。

A、行长办公室 B、工会 C、监察部门 D、法律部门

9、在“四十个严禁”中，严禁员工把本人（B）提供给他人使用。

A、身份证 B、账户 C、户口本 D、工装

10、因违规行为受到纪律处分的员工，对处分决定不服的，可以在收到

处分决定之日起（D）个工作日内向作出处分决定的监察部门申请复审，复审部门应当在受理之日起（D）个工作日内作出复审决定。A、10，15 B、15，20 C、20，30 D、30，30

11、领导班子成员或主管人员因内部管理失控，本级行发生重大责任事 故或违规违纪违法案件的，给予（D）处分。

A、警告至撤职 B、记过至开除 C、警告至记过 D、记大过至开除

12、《合同管理办法》中总行将制式合同分为了（C）个类别。A、6 B、7 C、8 D、9

13、在激烈竞争的市场条件下，员工的（C）往往是企业生存和发展的 先决条件。

A、业务水平B、学历水平C、敬业程度 D、教育程度

14、对违规责任人员给予（C）（含）以上纪律处分的，必须由二级分行

（含）以上行长办公会或党委会研究决定，并由监察部门执行。A、警告 B、记过 C、记大过 D、开除

15、未按合同条款履约的，或应当签订书面合同而未签订的，（C）部 门有权拒绝付款。

A、业务经办部门 B、法律部门 C、财务部门 D、监察部门

16、需要给予违规责任人员经济处理的，需经本级行行长办公会或党委会研究决定后，由（D）部门按规定停发相应的绩效工资。

A、内控部 B、法律部 C、监管部 D、人办资源部

17、员工行为的基本准则要求是（C）

A、爱岗敬业、诚实守信、率先垂范、依法守则 B、诚实守信、依法守则、廉洁自律、勤检节约 C、爱岗敬业、诚实守信、勤勉尽职、依法合规 D、以上都不正确

18、制式合同文本需翻译成外文后普遍使用的，应由（B）组织翻译。A、制定行的业务主管部门 B、制定行的法律部门 C、制定行的国际业务部门 D、制定行的上级部门

19、除总行对启用有特殊要求的以外，一级分行及辖属机构应当于总行制式合同文本印发后（C）个工作日内完成使用论证、转发和启用。A、15 B、20 C、30 D、60 20、合同履行完毕前，合同档案由（A）部门保管。

A、业务经办部门 B、法律部门 C、财务部门 D、档案管理部门

21、下列哪种犯罪，单位可以同时成为犯罪主体？（B）

A、挪用资金罪 B、违法发放贷款罪 C、贪污罪 D、受贿罪

22、某支行员工，为其（C）办理个人贷款业务，给予有关责任人员警告至记大过处分。

A、邻居 B、同学 C、子女 D、朋友

23、在办理银行卡业务中，未按规定对高风险账户进行止付或未执行透支追索制度的，给予有关责任人员（C）处分。

A、记大过，解除合同 B、撤职，开除 C、警告至记大过 D、解除劳动合同

24、故意损毁、灭失托管业务活动的记录、账册、报表和重要合同等资料，造成严重后果的，给予有关责任人员（A）处分。

A、开除 B、记过 C、记大过 D、撤职

25、某行信贷人员为了隐瞒违规发放贷款的行为，编造虚假的贷款材料。这违反了《员工行为守则》的（A）条款。

A、诚实守信 B、勤勉尽职 C、爱岗敬业 D、公平竞争

26、企业基于对员工的（C）而将工作职责赋予员工行使。A、绝对信任 B、熟悉程度 C、职业信任 D、密切程度

27、农行要求员工恪守制度要求和（A）。A、办事程序 B、游戏规则

C、绝对服从上级的原则 D、拓展业务不惜放弃原则的要求

28、员工未经批准，私自留存国家秘密文件，属于（A）行为。

A、违反保密规定的 B、非法持有国家秘密的犯罪 C、侵犯商业秘密的犯罪 D、侵犯国家秘密的犯罪

29、中国农业银行“规范化服务示范个人”基本条件是（D）A、专业高效服务 B、勤奋努力学习 C、诚实守信正直 D、职业道德优良

30、农业银行应建立合规管理部门与（B）部门在合规管理方面的协作机制。A、人力资源管理部门 B、风险管理部门 C、保卫部门 D、监察部门

二、多选题（30题）

1、银行业消费者权益保护工作应当（BCD），践行向银行业消费者公开信息的义务，履行公正对待银行业消费者的责任，遵从公平交易的原则，依法维护银行业消费者的合法权益。

A、坚持利益最大 B、坚持以人为本 C、坚持服务至上 D、坚持社会责任

2、银行业消费者有权（ABC）。

A、依法主张自身合法权益不受侵害 B、对银行业金融机构消费者权益保护工作进行监督，提出批评和建议 C、对侵害自身合法权益的行为和相关人员进行检举和控告 D、依法主张他人合法权益不受侵害

3、银行业金融机构应当建立健全银行业消费者权益保护工作制度体系，包括但不限于（ABCD）。

A、银行业消费者权益保护工作组织架构和运行机制 B、银行业消费者权益保护工作内部控制体系 C、银行业产品和服务的信息披露规定 D、银行业消费者投诉受理流程及处理程序

4、银行业金融机构对确实存在问题的银行业产品和服务，应当采取措施进行补救或纠正；造成损失的，可以通过（ABCD）等方式，根据有关法律法规或合同约定向银行业消费者进行赔偿或补偿。

A、和解 B、调解 C、仲裁 D、诉讼

5、商业银行对投诉处理的监管评估，应从（ABC）几个方面实施。

A、维护客户关系 B、解决客户问题 C、履行告知义务 D、确保商业银行合法权益

6、商业银行应按照（ACD）原则对外发布重大声誉风险事件相关信息。A、适时适度 B、动态调整 C、有序开放 D、有效管理

7、商业银行对重大声誉事件的处臵措施应包括以下哪些内容（BCD）。

A、实行声誉事件应急处臵 B、实时关注分析舆情，动态调整应对方案 C、及时向相关部门报告 D、及时向银监会或其派出机构递交处臵及评估报告。

8、近年来，一些民间借贷当事人主要利用银行在（BCD）方面的业务管理薄弱环节实施欺诈，试图将借贷风险转嫁给银行。

A、保管箱业务 B、个人存款开户 C、网银业务 D、银行员工行为管理

9、以下属于商业银行应当严格执行的个人存款开户管理相关规定的是（ABCD）。A、严格遵循账户实名制 B、遵循“了解你的客户”原则 C、认真审核客户、代理人有效身份证件和相关资料的真实性、完整性和合法性 D、按规定登记客户和代理人信息

10、商业银行应当建立健全可疑交易预警机制，加大对以下（ABC）可疑交易 的监测力度。

A、无正常原因的个人客户或代理人频繁开户和销户 B、同一额度或者大额频繁转账 C、网银签约后迅速转账 D、以上均不正确

11、商业银行应将以下（ABCD）要求作为内部管理制度的重要内容，建立健全覆盖各类员工的全员管理制度。

A、不得参与民间借贷 B、不得经商办企业 C、不得充当资金捐客 D、不得在工商企业兼职

12、商业银行应加大对员工异常行为的监督力度，充分利用（ABD）等方式建立外部举报机制，利用社会力量加强对银行员工行为的监督。A、问卷调查 B、网络 C、岗位轮换 D、电话回访

13、对于消费异常、交友复杂、有不良嗜好的员工，商业银行应采取（ACD）适当措施进行防范。

A、约谈 B、辞退 C、交流 D、轮岗

14、下列哪些法律文本应纳入到《合同管理办法》的管理范畴。（ACD）A、承诺书 B、调解书 C、函件 D、申请书

15、按照《合同管理办法》的规定，下列哪些事项由业务部门（包括主管部门和经办部门）承担。（ABD）

A、合同印制 B、调查 C、检查 D、起草

16、制式合同文本由业务主管部门起草，法律部门进行法律审查。业务主管部门送审的材料应当包括（ACD）。

A、合同文本初稿 B、签报 C、对应的规章制度 D、真实、完整的背景材料

17、合同签订前，业务主管部门应对合同相对人的那些事项进行充分了解和调查。（ABCD）

A、主体资格 B、权限 C、信用状况 D、履约能力

18、合同内容的变更可以采取以下哪些方式（ACD）。

A、签订补充协议，作为原合同的组成部分 B、函件告知 C、由各方当事人在原合同修改处签字盖章 D、另行签订合同

19、《中国农业银行员工违反规章制度处理办法》所称情节严重是指（ABD）。A、明知其行为有损于本行利益的 B、严重失职的 C、拒不落实整改的 D、屡查屡犯的

20、因违规行为给本行造成直接经济损失的，视情节可给予以下处理（ACD）。A、纪律处分 B、移送司法机关处理 C、其他处理 D、承担全部或部分赔偿责任

21、下列哪些行为属于严格禁止员工实施的行为？（ABCD）

A、严禁员工把本人账户提供给他人使用 B、严禁以银行名义私自代客理财，代他人保管银行卡、密码、网银K宝等重要物品 C、严禁客户信贷资金直接或间接进入员工本人或其控制的其他账户 D、严禁员工借用客户资金或借资金给客户使用

22、监督检查过程中，有下列行为（ABCD）之一的，给予有关责任人员警告至记大过处分。

A、无正当理由，或因工作怠慢，疏于职守，未按方案要求内容完成检查任务的。B、对检查发现的应移交处理的重大违规问题，未按规定进行移送或处理的。C、对重大违规问题，未提出整改意见、未督促和跟踪落实被检查单位整改，造成严重

后果或致使风险加剧的。D、无正当理由或必要手续，未按规定履行检查职责，未达到规定的范围和频次，检查内容不符合要求的。

23、下列哪些行为可以直接给予责任人开除处分？（ABC）

A、参与赌博活动的 B、介绍机构和个人参与高利贷或向机构和个人发放高利贷的 C、组织民间借贷或充当资金中介，造成不良后果的 D、与客户发生资金往来，牟取利益的

24、爱岗敬业的具体要求是（ABCD）A、树立职业理想 B、强化职业责任 C、提高职业技能 D、热爱本职工作

25、商业银行法律、（ABC）、人力资源等部门在管理好本部门操作风险管理的同时，应在涉及其职责分工及专业特长的范围内为其他部门管理操作风险提供相关资源和支持。

A、合规 B信息科技 C安全保卫 D风险管理

27、银行业金融机构应当追究案发层级机构案件责任人员的责任，并对其上一级机构涉案条线的（ACD）及其他案件责任人员做出责任认定。

A、部门负责人 B、领导班子 C、机构分管负责人 D、机构主要负责人

28、商业银行应当将加强内部控制作为操作风险管理的有效手段，与此相关的内部 措施至少应当包括（ABCD）。

A、部门之间具有明确的职责分工以及相关职能的适当分离，以避免潜在的利益冲突

B、员工具有与其从事业务相适应的业务能力并接受相关培训

C、主管及关键岗位轮岗轮调、强制性休假制度和离岗审计制度； D、重要岗位或敏感环节员工八小时内外行为规范。

29、合同管理应当遵循哪些原则？（ABCD）A、依法合规 B、维护农业银行合法权益

C、有效管控风险，促进业务发展 D、牵头管理与分工协作相结合 30、以下属于《守则》规定的强制性规范的是（AC）。A、必须严守劳动合同 B、爱岗敬业 C、不得收送高额礼品 D、同事关系

三、判断题（30题）

1、银行业金融机构不得在发放贷款或以其他方式提供融资时强制捆绑、搭售理财、保险、基金等金融产品。（对）

2、在产品和服务推介过程中，如果银行业消费者没有要求，银行业金融机构可不主动向其真实说明产品和服务的性质、收费情况、合同主要条款等内容。（错）

3、银监会及其派出机构将各银行业金融机构消费者权益保护工作的考评结果纳入监管综合考评体系。（对）

4、声誉事件分类分级管理，是要明确声誉风险业务性质、规模和复杂程度。（错）

5、银监会及其派出机构将商业银行声誉风险管理状况作为市场准入的考虑因素。（对）

6、对于因老弱病残、出现意外事件等特殊原因无法办理须由客户本人亲自办理业务的特殊客户，商业银行可研究开发离行式识别验证方式，做好柜台延伸服务，必要时提供上门服务。（对）

7、商业银行不可以对本行员工账户的异常交易进行监测。（错）

8、商业银行应培育全员合规风险“零容忍”思想，建立有效的问责制度，严格责任追究。（对）

9、合同无审批依据，或未经有权人签字同意，或应经法律审查而未作审查的，印章管理部门和人员应当拒绝予以盖章。（对）

10、严禁员工组织、参与“黄、赌、毒”。（对）

11、操作风险管理政策应当与银行的业务性质、规模、复杂程度和风险特征相适应。（对）

12、对经确认属自查发现、主动揭露案件的，银行业金融机构可以对有关案件责任人员从轻或减轻处理。（对）

13、员工只要加强职业道德修养，形成正确的价值观和职业道德规范就是一名合格的员工。（错）

14、农行员工向单位提供的个人资料和信息允许有一定的隐瞒，因为每个人都有隐私权。（错）

15、爱岗敬业主要是依靠人们的道德自觉性来维持的。（对）

16、《中国农业银行员工违反规章制度处理办法》所称违规行为是指本行员工违反国家有关法律法规、金融规章和本行相关制度，应受到处理的行为。（对）

17、由总行和一级分行发布的非制式合同在使用时不需进行法律审查。（错）

18、利用本行名义、场所、印章、凭证、便签、员工身份等从事民间借贷、非法集资和违规担保活动的，应给予开除处分。（对）

19、利用职权为配偶、子女及其他特定关系人经商办企业、从事营利性活动提供便利条件的，给予责任人记过至解除劳动合同处理。（错）

20、与客户发生资金往来，牟取利益的，给予责任人警告至记大过处分。（错）

21、对同一员工有两种（含）以上违规行为应受纪律处分的，按其违规行为应给予的最高处分档次，加重一档处分。（对）

22、合同相对人为自然人的，无法签名的，既可以当面摁手印，也可以只加盖名章。（错）

23、合同与电子系统运行规则的衔接一致性由业务部门征求电子系统管理部门意见后业务部门负责。（错）

24、制式合同文本由法律部门提交主管行长审批印发。（对）

25、因格式调整、文字勘误、个别条款增删修改等原因，需要完善已印发的制式合同文本的，可由制订行法律部门以部发文件或其他书面形式予以通知。（对）

26、未经有权人审批，超授信额度办理信贷业务，应给予有关责任人警告处分。（错）

27、有制式合同文本的，必须使用制式合同文本。（错）

28、严禁擅自向客户或关系单位借用房产、车辆等大额资产。（对）

29、一个人的社会地位、荣誉，从根本上说取决于自己的职业。（错）

30、银行业金融机构可以由分支机构自行制定和调整收费项目名称等要素。（错）

四、简答题（9题）

1、《中国银监会关于整治银行业金融机构不规范经营的通知》中的“七不准原则”包括哪些内容？

答：不得以贷转存；不得存贷挂钩；不得以贷收费；不得浮利分费；不得借贷搭售；不得一浮到顶；不得转嫁成本。

2、《中国银监会关于印发银行业消费者权益保护工作指引》中明确规定银行业金融机构应禁止的8个行为包括哪些？

答：一是不得在营销产品和服务过程中以任何方式隐瞒风险、夸大收益，或者进行强制性交易；二是不得出现误导、欺诈等侵害银行业消费者合法权益的条款；三是不得主动提供与银行业消费者风险承受能力不相符的产品和服务；四是不得篡改、违法使用银行业消费者个人金融信息，不得在未经银行业消费者授权或同意的情况下向第三方提供个人金融信息；五是不得混淆、模糊自有产品和代销产品两者的性质向银行业消费者误导销售金融产品；六是不得随意增加收费项目或提高收费标准；七是不得无故拒绝银行业消费者合理的服务要求；八是不得对残疾人有歧视性行为。

3、商业银行应积极稳妥应对声誉事件，其中，对重大声誉事件，应采取哪些处臵措施？

答：（1）在重大声誉事件或可能引发重大声誉事件的行为和事件发生后，及时启动应急预案，拟定应对措施。

（2）指定高级管理人员，建立专门团队，明确处臵权限和职责。

（3）按照适时适度、公开透明、有序开放、有效管理的原则对外发布相关信息。

（4）实时关注分析舆情，动态调整应对方案。

（5）重大声誉事件发生后12 小时内向银监会或其派出机构报告有关情况。

（6）及时向其他相关部门报告。

（7）及时向银监会或其派出机构递交处臵及评估报告。“

4、为有效防范代理个人客户开立结算账户的业务风险，商业银行应该执行哪些监管制度要求？

答：一是严格执行个人存款开户管理有关规定，严格遵循账户实名制以及“了解你的客户”原则，认真审核客户、代理人有效身份证件和相关资料的真实性、完整性和合法性，并按规定登记客户和代理人信息。二是对代理个人客户开立结算账户的，认真落实“联系被代理人进行核实”的相关要求，积极防范代理风险。三是建立员工代理开户业务风险隔离制度，禁止营业网点员工在本网点代理他人开户。

5、为规避网银业务大额资金转账风险，商业银行应落实哪些网银业务风险防控工作要求？

答：一是商业银行为个人客户开通具有大额资金转账功能的网银业务时，应与客户面签开通协议，提示客户妥善保管密码及网银安全工具。商业银行应将须交付的网银安全工具当场交给客户本人，并提醒客户核对网银安全工具的编号与业务申请书上编号的一致性。二是商业银行应与客户合理约定网银单笔和单日累计转账上限，合规办理转账业务。三是商业银行应当严格落实网银业务风险防控工作要求，对大额网上支付、转账等交易，应通过电话确认、交易验证码等辅助控制及核实措施，确认客户交易信息；对客户账户资金变动，应通过短信等适当方式及时提示。

6、严重违反劳动纪律，有哪些情形的，给予解除劳动合同处理？

答：一是连续旷工超过5天或6个月内累计旷工超过10天的；二是无正当理由经常迟到、早退或者擅自脱岗，经批评教育无效，一个月内累计5次或半年内累计15次的；三是故意刁难、欺骗客户或服务态度恶劣，造成严重后果的；四是对

他人进行恐吓、诽谤或实施其他影响工作秩序的行为，情节严重的。”

7、商业银行相关部门对操作风险的管理情况负直接责任。其主要包括哪些职责？

答：一是指定专人负责操作风险管理，其中包括遵守操作风险管理的政策、程序和具体的操作规程；二是根据本行统一的操作风险管理评估方法，识别、评估本部门的操作风险，并建立持续、有效的操作风险监测、控制/缓释及报告程序，并组织实施；三是在制定本部门业务流程和相关业务政策时，充分考虑操作风险管理和内部控制的要求，应保证各级操作风险管理人员参与各项重要程序、控制措施和政策的审批，以确保与操作风险管理总体政策的一致性；四是监测关键风险指标，定期向负责操作风险管理的部门或牵头部门通报本部门操作风险管理的总体状况，并及时通报重大操作风险事件。

8、银监会对商业银行操作风险管理的哪些内容进行定期检查评估？ 答：银监会对商业银行操作风险管理的政策、程序和做法进行定期的检查评估。主要包括：一是商业银行操作风险管理程序的有效性；二是商业银行监测和报告操作风险的方法，包括关键操作风险指标和操作风险损失数据；三是商业银行及时有效处理操作风险事件和薄弱环节的措施；四是商业银行操作风险管理程序中的内控、检查和内审程序；五是商业银行灾难恢复和业务连续方案的质量和全面性；六是计提的抵御操作风险所需资本的充足水平；七是操作风险管理的其他情况。

9、《银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法》中所称案件是指哪几类案件？

答：一是银行业金融机构从业人员独立实施或参与实施的；二是外部人员实施的，侵犯银行金融机构或客户资金或其他财产权益的；三是涉嫌触犯刑法，已由公安、司法机关立案侦查或按规定应当移送公安、司法机关立案查处的刑事犯罪案件。

10、按照《员工违反规章制度处理办法》规定，什么是从重或加重处理？什么是从轻或减轻处理？

答：从重处理，是指在规定的处理幅度以内按上限处理；加重处理，是指在规定的处理幅度以外，加档处理。

从轻处理，从轻处理，是指在规定的处理幅度以内按下限处理；减轻处理是指在规定的处理幅度以外，减档处理。在警告处分最低档次进行减轻处理的，可给予积分处理、经济处理、通报批评、诫勉谈话、待岗管理、岗位降级等其他处理。

五、论述题（3题）

1、商业银行应及时向银监会或其派出机构报告哪些重大操作风险事件？

答：一是抢劫商业银行或运钞车、盗窃银行业金融机构现金30万元以上的案件，诈骗商业银行或其他涉案金额1000万元以上的案件；二是造成商业银行重要数据、账册、重要空白凭证严重损毁、丢失，造成在涉及两个或两个以上省（自治区、直辖市）范围内中断业务3小时以上，在涉及一个省（自治区、直辖市）范围内中断业务6小时以上，严重影响正常工作开展的事件；三是盗窃、出卖、泄漏或丢失涉密资料，可能影响金融稳定，造成经济秩序混乱的事件；四是高管人员严重违规；五是发生不可抗力导致严重损失，造成直接经济损失1000万元以上的事故、自然灾害；六是其他涉及损失金额可能超过商业银行资本净额1‰的操作风险事件；七是银监会规定其他需要报告的重大事件。

2、针对目前商业银行员工行为管理中存在的薄弱环节，论述商业银行如何加强员工行为管理？

答：一是商业银行应建立健全覆盖各类员工的全员管理制度，并通过签订协议、承诺书等形式要求银行员工严格执行，并将责任层层落实到各机构和部门的主要负责人。可探索建立员工在职状态查询制度，防止非本行员工假借银行名义办理业务。二是商业银行应加大对员工异常行为的监督力度。建立对员工异常行为的内外部举报制度，加强对银行员工行为的监督。对于消费异常、交友复杂、有不良嗜好的员工，应采取约谈、交流、轮岗等适当措施防患于未然。三是商业银行可探索建立员工账户监测系统，按照与员工之间的协议，对本行员工账户的异常交易进行监测。对于存在与客户进行资金往来、账户交易频繁或转账金额较大等异常情况的，要深入了解交易背景。要强化突击检查，调查了解银行员工在其工作场所是否违规保管借条、凭证、合同、印章等物品。四是商业银行应加强对营业网点办公和营业场所的管理，通过布设电子监控设备等手段，及时发现和防止员工以本行名义违规与客户签订协议、合同或从事其他民间借贷活动。五是商业银行应建立健全妥善处臵员工参与民间借贷的应急预案。在发现员工参与民间借贷后，要积极排查风险隐患，加强解释沟通，切实降低声誉风险和财务损失。六是商业银行应加强业务全流程管理，不断完善内控制度并提高制度执行力。正确处理业务发展和合规管理、风险管理的关系，不断完善考核机制，合理确定或适当提高合规和风险管理指标在考核体系中的占比。培育全员合规风险“零容忍”思想，建立有效的问责制度，严格责任追究。

3、根据我行《合同管理办法》规定，合同相对人在合同上的签名和盖章应当符合那些要求？

答：一是相对人为单位的，应当当面加盖单位公章，同时由其法定代表人、负责人或授权代理人当面签名。信用优良的单位在特殊情况下不能当面盖章和签名的，应确保其盖章和签名的真实性并经业务经办部门负责人批准。必要时，可以采用公证方式确认盖章和签名的真实性。二是相对人为自然人的，应当当面签名，不得使用个人名章代替签名。无法签名的，可以当面摁手印，手印须清晰可辨，并与合同中的自然人身份信息对应。签名或摁手印不能当面进行的，可以采用公证方式。三是合同多页的，应当由各方当事人加盖骑缝章或进行骑缝签字（或摁手印）。单位的骑缝章应当与落款签章一致。骑缝章、骑缝签字（或手印）可位于合同右侧展开处并覆盖各页页边。合同相对人不予配合的，当事行可在各方当事人持有的合同上仅加盖本方骑缝章。

4、《员工行为守则》规定，应在哪些方面避免利益冲突?发生利益冲突时应如何处理？

答：一是对涉及本人或配偶、子女和其他近亲属等关联方的授信、资金交易、资产处臵、集中采购、基建装修、干部选拔任免等经营管理活动自行回避。二是不得利用职务便利为本人或关联方的投资、经营、交易等活动提供方便，谋取不当利益。三是未经农业银行许可，不得在其他营利性组织中兼职或领取报酬。四是员工从事的活动与农业银行有或可能有利益冲突时，应及时向其上级报告，在预先请示并获得批准后方可进行。员工若无法确知自己的行为是否属于利益冲突或对如何处理利益冲突存有疑问时，应向银行内部合规管理部门寻求专业支持。