第一篇：结售汇业务（推荐）
结售汇业务
一、单选题
1.根据外管局规定，境内个人结汇和购汇实行年度总额管理，年度总额分别为每人每年等值（）美元
A、1万（含）B、5万（含）C、10万（含）D、100万（含）2.根据外管局规定，境内个人结汇和购汇超过年度总额，应（）A、提供个人有效身份证件 B、无需提供证件
C、仅需提供有交易额的证明材料
D、需提供个人有效身份证件及有交易额的证明材料 3.以下关于个人年度结售汇额度，错误的是（）
A、境内个人结汇额度为等值5万美元 B、境内个人购汇额度为等值5万美元 C、境外个人结汇额度为等值5万美元 D、境外个人购汇额度为等值5万美元 4.境内个人结售汇超额度应重点审核：（）A、应关注外币材料，结汇审核外币来源 B、应关注外币材料，结汇审核外币用途 C、关注人民币材料，结汇审核人民币用途 D、关注人民币材料，购汇审核人民币来源 5.境外个人结售汇超额度应重点审核：（）
A、应关注外币材料，结汇审核外币来源 B、应关注外币材料，购汇审核外币用途 C、关注人民币材料，结汇审核人民币用途 D、关注人民币材料，购汇审核人民币用途
6.境外个人经常项目项下非经营性结汇超过年度总额且结汇单笔等值（）美元以上的，应将结汇所得人民币资金直接划转至交易对方的境内人民币账户。A、1万B、2万C、5万D、10万 7.中国籍用户王先生前来办理一笔资金属性为职工报酬的收汇结汇，但是经查年度累计总额已达到5万美元，用户需提供身份证件和（）方可办理这笔收汇结汇。
A、付款证明，协议／合同（法律、会计、咨询等）B、关系证明、给付人收入证明
C、经公证的捐赠协议／合同，且符合国家规定 D、雇佣合同，收入证明
8.银行办理以下个人结售汇业务，不需要纳入个人结售汇系统的是:（）
A、张某收汇结汇1000美元，来自国外工作的女儿。 B、李某将外币存款的利息100美元结汇。C、美国人约翰来中国旅游，结汇1000英镑。D、赵某收到国外亲人遗产10万美元并结汇。
9.境外卡通过自助设备提取人民币现钞，()纳入个人结售汇系统。
A、需要 B、不需要
10.机构信息变更包括机构更名、营业地址变更等情况，变更行持《银行经营即期结售汇业务机构信息变更备案表》，在机构信息变更正式确认后的（）个工作日内，向外汇局办理备案。A、5 B、10 C、15 D、20 11.境内机构若变更（），不用到外汇局进行基本信息的变更登记。A、机构名称 B、联系电话 C、机构性质 D、组织机构代码
12.总行制定，授权分行在一定范围内浮动，（）向外汇局报送挂牌汇率报表。A、每日 B、每旬 C、每月 D、每季 13.下列挂牌价间的关系正确的是（）。
A、现汇买入价<现钞买入价<中间价<现钞卖出价=现汇卖出价 B、现钞买入价<现汇买入价<中间价<现钞卖出价=现汇卖出价 C、现钞买入价<中间价<现汇买入价<现钞卖出价=现汇卖出价 D、中间价<现钞买入价<现汇买入价<现钞卖出价=现汇卖出价
14.某个时点，我行的美元挂牌中间价是644.42，下列哪个价格是不合理的。（）
A、现钞买入价644.54 B、现汇买入价642.69 C、现钞卖出价645.27 D、现汇卖出价645.27 15.个人可以委托其直系亲属代为办理年度总额内的购汇、结汇。以下不是直系亲属的是（）
A、父母 B、子女 C、兄弟姐妹 D、配偶
16.个人结售汇可以代理，以下属于直系亲属代理的是（）
A张某委托其继母代办 B李某委托其弟代办 C王某委托其女婿代办 D赵某委托其姑姑代办
17.下列哪种情形可以委托非直系亲属办理（）
A 境内个人年度总额内结汇 B 境外个人年度总额内结汇 C 境内个人年度总额内购汇 D 境外个人购汇
18.下列哪种说法是正确的（）
A 境内个人年度总额内结汇可以委托直系亲属办理 B境内个人年度总额外结汇可以委托直系亲属办理 C境外个人年度总额内购汇可以委托直系亲属办理
D个人超年度总额结汇以及境内个人年度总额内购汇可以委托直系亲属办理 19.持中国护照的有外国永久居留权的华侨应认定为（）
A、境内个人 B、境外个人 C、境内个人或者境外个人 D、中国公民 20.境内居民李一山，男，持军官证办理，出生日期为1968年5月23日，外汇局系统身份证件号一栏应录入：（）
A、A19680523LIYS1 B、A19680523LIYISHAN2 C、J19680523LIYS1 D、J19680523LYS2 21.香港居民张琳婉，女，持港澳通行证，证件号为H0153675000，外汇局系统身份证件号一栏应录入：（）
A、H0153675000 B、HK0153675000 C、HKG0153675000 D、HKGH01536750 22.台湾居民张天诺，女，持台湾居民来往大陆通行证，证件号为0197619902，外汇局系统身份证件号一栏应录入：（）A、0197619902 B、TW0197619902 C、TWN0197619902 D、TWN01976199 23.境内居民王江帼，女，持军官证办理，出生日期为1980年5月23日，外汇局系统身份证件号一栏应录入：（）A、A19800523WANGJG2 B、A19800523WANGJIANGGUO2 C、J19800523WANGJG2 D、J19800523WANGJG1 24.下代操作代码错误的是：（）
A、结汇710101 B、收汇结汇720101 C、售汇710103 D、售汇发汇720103 25.客户王先生没有外汇卡，他想凭一个监控号码进行收汇结汇，柜员应输入代码（）进行此交易。
A、720131 B、720161 C、720138 D、720139 26.柜员办理售汇业务，应录入代码（）。
A、710101 B、710102 C、710103 D、710106 27.办理收汇结汇业务时录入监控号码后查不到汇款信息，可能是汇款人在办理汇出业务时选择了固定汇率业务，应联系西联客服，柜员如用固定电话应拨（）取消固定汇率设置后进行后续处理
A、800-820-3323 B、800-820-8668 C、021-6866 4610 D、800-820-2662 28.办理现钞结汇和账户结汇业务时，应打印单据（）。
A、境外汇款申请书 B、西联汇款申请书 C、个人结汇申请书 D、个人购汇申请书
29.超过年度总额的结汇，（）除需提供有效身份证件外，还需提供外币资金来源。A、境内个人 B、境外个人
30.超过年度总额的结汇，（）除需提供有效身份证件外，还需提供结汇后人民币资金用途的相关证明材料。A、境内个人 B、境外个人
31.当日超过等值5000美元（不含）的现钞结汇,以下现钞来源证明无需提供的是（）
A、本人的原存款银行取钞凭单 B、原购汇凭单
C、海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》 D、收付合同
32.办理单笔金额在等值（）美元以上（含）的手持现金结汇，以及每笔收汇结汇均应对居民身份证进行联网核查，需要打印联网核查记录。A、100 B、1000 C、5000 D、10000 33.外汇局个人结售汇系统中，结汇资金属性栏的填写，错误的是：（）
A、境内个人填写外币资金来源属性 B、境内个人填写结汇后人民币资金用途属性 C、境外个人填写结汇后人民币资金用途属性 D、资金属性必须按照实际情况填写
34.王女士的女儿在美国工作已经三年，中秋节到了，女儿用西联汇款给妈妈寄回家2000美元。王女士持居民身份证来到我行办理收款，则应确认该笔收汇结汇业务的资金属性为（）。
A、旅游 B、职工报酬和赡家款 C、服务 D、货物贸易
35.境外个人在华旅游期间（包括外币现钞、旅行支票和银行卡等）结汇用于购买货物或接受服务，境外个人支付房租、生活消费、就医、学习的外汇结汇计入（）
A、职工报酬和赡家款 B、旅游 C、其他经常转移 D、货物贸易 36.个人结汇业务涉及的流程有1.接收客户证件、单据、材料等2对客户提供的证件、单据、材料等进行审核3登录我行外汇业务系统录入结汇交易信息4登录外汇局个人结售汇系统审核结汇年度总额使用情况，审核通过后录入相关结汇交易信息5打印单据，交客户签字，柜员加盖戳记6交付客户相关证 件和单据等，银行留存相关单据等。那以下流程顺序正确的是（）。A、1-2-3-4-5-6 B、1-3-4-2-5-6 C、1-2-4-3-5-6 D、1-5-2-3-4-6 37.关于结售汇业务的注意点，以下哪一项是错误的。（）
A、逐笔审核境内个人或境外个人的身份证件，并留存证件复印件 B、柜员需要先登录外汇局结售汇系统办理相关审核和录入，再进入我行外汇业务系统操作，严禁脱机操作
C、要保证我行系统和外汇局个人结售汇系统信息一致。
D、当日超过等值1000美元（不含）的现钞结汇,还要提供现钞来源证明。38.西联收汇结汇时，外汇局个人结售汇系统应录入西联汇款信息中的（）。
A、待兑币种及金额 B、境外汇出国的币种和金额 C、待兑币种和境外汇出国的金额 D、境外汇出国的币种和待兑金额 39.年度总额超限额的，在备注栏应录入（）。
A、证明材料名称 B、结汇个人完整的姓名 C、操作员的工号
D、结汇个人的有效证件号码
40.客户张横手持中国护照（护照号为6356412）和美国永久居留证(永久居留证号为3251412512)前来办理结汇，柜员办理时，在个人结售汇系统的备注应录入（）。A、6356412 B、CHN6356412 C、美国永久居留证号码：3251412512 D、USD3251412512 41.客户前来办理一笔西联汇款的收汇结汇，柜员可以通过代码（）查询汇率，以先告知客户。A、710101 B、710102 C、710105 D、710106 42.柜员办理完一笔超限额结汇，应在超限额结汇证明材料上加盖（）戳记。A、已售汇 B、已结汇 C、已兑回 D、已购汇
43.柜员办理完一笔超限额的现钞结汇，应在现钞来原证明材料上加盖（）戳记。
A、已兑回 B、已购汇 C、已结汇 D、已售汇
44.用户李女士手持3000元人民币前来我行，打算换成美元带到美国，李女士应先填写（）。
A、个人结汇申请书 B、个人购汇申请书 C、境外汇款申请书 D、西联汇款申请书
45.办理售汇业务时，逐笔审核（）的身份证件，并留存证件复印件。A、境内个人 B、境外个人 C、境内个人或境外个人 D、以上都不对 46.办理单笔金额在等值（）美元以上（含）的购汇取钞，应对居民身份证进行联网核查，并打印联网核查记录。A、500 B、1000 C、3000 D、5000 47.境内个人超年度限额的购汇除提供有效身份证件外还需提供（）。
A、外币资金用途的相关证明材料 B、外币资金来源
C、人民币资金途的相关证明材料 D、人民币资金来源
48.办理售汇业务时，购汇资金用途栏，境内个人填写（），境外个人无须填写。
A、人民币资金用途属性 B、人民币资金来源用途 C、外币资金用途属性 D、外币资金来源属性
49.售汇流程1.接收客户证件、单据、材料等2.登录外汇局个人结售汇系统审核年度总额使用情况，审核通过后录入相关售汇交易信息3.登录我行外汇业务系统录入售汇交易信息4.对客户提供的证件、单据、材料等进行审核5.打印单据，交客户签字，柜员加盖戳记6.交付客户相关证件和单据等，银行留存相关单据等。以下顺序正确的是（）A、1-2-3-4-5-6 B、1-3-2-4-5-6 C、1-4-2-3-5-6 D、1-5-2-3-4-6 50.()购汇时，在购汇种类栏中下拉菜单选择“境外个人经常项目收入购汇。
A、境内个人 B、境外个人 C、境内个人和境外个人 D、以下都不对 51.境外个人购汇时，在购汇种类栏中下接菜单选择（）。
A、旅游 B、境外个人原币兑回 C、境外个人经常项目收入购汇 D、其他经常转移
52.境内个人年度总额超限额的，在备注栏录入正确的是（）。
A、姓名全称 B、证件号码 C、操作员工号 D、证明材料名称 53.境外个人等值（）美元（含）以上提供人民币资金来源证明材料，等值（）美元以下按外币兑回业务处理。A、100 B、500 C、1000 D、5000 54.对于境外个人姓名太长，无法完全录入姓名的情况，以下处理方法正确的是（）。
A、录入客户性的全拼及名的首字母 B、录入客户姓名的首字母缩写 C、银行可在姓名栏录入姓名简称，在信息录入页面备注栏录入全名 D、以上都可以
55.持中国护照的境外个人办理售汇业务，还应在备注栏填写（）。A、境外永久居住证号码 B、护照号 C、操作员工号D、姓名全称 56.境外个人办理售汇业务（）填写购汇种类项。
A、需要 B、不需要
57.柜员办理完超限额购汇业务后，应在超限额购汇证明材料上、现钞来源证明材料上加盖（）戳记。
A、已兑回 B、已结汇 C、已购汇 D、已结售汇
58.办理外币兑回业务时，当日境内累计小于等值（）美元（含）的，离境前境内关外小于等值1000美元（含）的，审核有效身份证件办理。A、100 B、500 C、1000 D、5000 59.外币兑回业务流程如下1.接收客户证件，原结汇水单（超限额的）等2.对 客户提供的证件、单据等进行审核3.审核通过后登录外汇局结售汇系统录入相关外币兑回交易信息4.登录我行外汇系统录入外币兑回交易信息5.打印单据，交客户签字，柜员加盖戳记6.交付客户相关证件和单据等，银行留存相关单据等。顺序正确的是（）。A、1-2-3-4-5-6 B、1-3-4-5-6-2 C、1-4-3-5-6-2 D、1-2-4-3-5-6 60.日终核对完记录，应加盖（）名章。
A、普通柜员 B、综合柜员 C、支行长 D、管理人员
61.日终后，柜员应进入我行外汇业务系统，进行结售汇兑换登记簿查询，交易代码（），以核对当日业务数据的一致性。A、710101 B、710105 C、710106 D、710108 62.办理结售汇业务时，外汇局系统发生故障并恢复正常后，我行应即时进行双系统操作，同时应在系统恢复后（）小时之内，将外汇局脱机期间操作的结售汇交易在外汇局结售汇系统进行补录，在备注栏注明“全国系统故障补录数据”。
A、12 B、24 C、36 D、48
二、多选
1.个人经常项目超额度结汇所需的来源证明材料，可以是（）A、本人原存款银行外币现钞提取单据 B、经公证的捐赠协议／合同，且符合国家规定 C、关系证明、给付人收入证明 D、雇佣合同，收入证明
2.个人经常项目非经营性业务的结售汇主要类型有：（）
A、旅游 B、赡家款和职工报酬 C、留学 D、货物贸易 3.结售汇业务的双系统操作是指：（）
A、外汇局个人结售汇系统 B、我行外汇业务系统 C、电子口岸系统 D、账户交互平台系统
4.银行办理以下个人结售汇业务，可以不纳入外汇局个人结售汇系统审核的业务（）。
A、柜台找零、转利息结汇及其他小于等值100美元（含）的结汇 B、境内卡境外使用购汇还款
C、境外卡通过自助设备提取人民币现钞 D、办理200美元以下的国际汇款结汇。
5.本分行各分支行经营结售汇业务，符合具备条件的是（）。
A、没取得总行或上级行授权并通过属地外汇局报备审查； B、具备完善的结售汇管理制度，操作规程和会计核算制度等； C、具备完善的内部控制和风险管理制度，外汇业务稳健经营； D、配备满足业务需要的合格的管理人员和业务人员； E、具备适合经营业务的场所、设备和支持系统； F、外汇局规定的其他条件。
6.某个时点，我行的美元挂牌中间价是642.50，下列哪些价格是合理的。（）
A、现钞买入价635.54 B、现汇买入价642.69 C、现钞卖出价644.02 D、现汇卖出价644.02 7.以下结汇适用汇买价的有（）。
A、境外汇入汇款结汇 B、现汇账户结汇 C、现钞汇款退汇结汇 D、现钞结汇
8.个人可以委托其直系亲属代为办理年度总额内的购汇、结汇。直系亲属指（）
A、父母 B、子女 C、兄弟姐妹 D、配偶
9.个人可以委托其直系亲属代为办理年度总额内的购汇、结汇。以下不是直系亲属的是（）
A、姑姑 B、子女 C、亲兄弟 D、配偶
10.境内外个人年度总额内办理结汇，可委托直系亲属代办，代办应审核（）。A 委托人的有效身份证件 B 受委托人的有效身份证件 C 委托人的授权书 D 直系亲属关系证明
11.Wendy Snow，女，加拿大居民（加拿大国家代码为CAD），护照号为C123456789，外汇局系统身份证件号一栏录入错误的是（）A、CADC123456789 B、CADWSC123456789 C、WendySnowC123456789 D、WendySnowCADWSC123456789 12.香港居民张三，女，持港澳通行证，证件号为H123456000，外汇局系统身份证件号一栏录入错误的是（）A、HKH123456000 B、HKG123456000 C、HKGH12345600 D、HKGH123456000 13.下代操作代码正确的是：（）
A、结汇710101 B、收汇结汇720101 C、售汇710103 D、售汇发汇720103 14.我行外汇业务系统办理结汇的交易有哪些。（）
A、收汇结汇 B、现钞结汇 C、利息结汇 D、收汇转存
15.柜员为持外汇卡的客户办理一笔金额为USD3809.00的收汇结汇，需打印（）。A、收汇申请书 B、个人结汇申请书 C、结汇水单 D、涉外收入申报单 16.李女士的女儿在法国工作已经两年，中秋节到了，女儿用西联汇款给妈妈寄回家5000欧元。李女士持居民身份证来到我行办理收款，希望将汇款结汇并转存绿卡通卡，李女士应向银行提交（）。
A、本人有效身份证 B、个人收汇申请书 C、结汇申请书 D、涉外收入申报单
17.当日超过等值5000美元（不含）的现钞结汇,还要提供现钞来源证明，包括（）
A、本人的原存款银行取钞凭单 B、原购汇凭单
C、海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》 D、收付合同
18.结汇业务过程中，正确的是有：（）
A、逐笔审核境内个人或境外个人的身份证件，并留存证件复印件 B、办理单笔金额在等值500美元以上（含）的手持现金结汇，以及每笔收汇结汇均应对居民身份证进行联网核查，并打印联网核查记录
C、完整性审核：包括客户姓名、国籍、证件、币种、金额、结汇类型、结汇资金属性等。
D、合规性审核：结汇资金属性栏，境内个人填写外币资金来源属性，境外个人填写结汇后人民币资金用途属性。
19.外汇局个人结售汇系统中，结汇资金属性栏的填写，正确的是：（）
A、境内个人填写外币资金来源属性 B、境内个人填写结汇后人民币资金用途属性 C、境外个人填写结汇后人民币资金用途属性 D、资金属性必须按照实际情况填写 20.结汇通知书上包括以下哪几项内容。（）
A、业务参考号 B、身份证号和姓名 C、结汇资金属性和结汇金额 D、经办人机构代码和经办人代码 21.下列操作步骤正确的是：（）
A、柜员登陆外汇局个人结售汇系统结汇交易模块，选择交易主体录入客户身份证件号码，审核年度结汇总额使用情况
B、年度总额超限的，对客户提供的相关证明材料进行审核，审核不合格的不予办理
C、审核合格后，在外汇局个人结售汇系统交易界面录入相关结汇信息 D、确认无误后，在个人结汇申请书上打印“结汇通知书” 22.外汇局结售汇系统的结汇信息录入要点：（）
A、年度总额超限额的，在备注栏录入证明材料名称。B、姓名过长无法完整录入时，应在备注栏完整录入。C、年度总额超限额的，在备注栏里填写操作柜员的工号
D、持中国护照的境外个人，还应在备注栏填写境外永久居住证号码 23.以下哪些业务，可以是我行外汇业务系统办理的结汇交易（）
A、收汇结汇 B、现钞结汇C、美元结汇 D、欧元结汇
24.我行外汇系统的（）信息必须需与外汇局系统录入信息保持一致。
A、结汇币种、金额 B、资金形态、资金属性 C、国别 D、证件信息 25.外管局个人结售汇系统中，在进行结汇业务时，以下哪些资金形态是可选项。（）
A、外币现钞 B、汇入资金（包括外汇票据）C、账户资金 D、其它
26.售汇发汇业务中银行留存的单据有：（）
A、客户身份证件复印件、相关证明材料（原件或复印件）B、个人购汇申请书
C、境外汇款申请书（售汇发汇）、通用凭证（售汇发汇）D、售汇水单银行留存联
27.李女士想通过西联汇款将3000元人民币折算成美元汇给在美国读书的女儿，李女士应填写（）。
A、个人购汇申请书 B、个人结汇申请书 C、境外汇款申请书 D、西联汇款申请书
28.王先生想通过银邮汇款将3000元人民币折算成美元汇给在美国读书的儿子，柜员应审核王先生提交的（）。
A、个人购汇申请书 B、境外汇款申请书 C、西联汇款申请书 D、涉外收入申报单
29.境内个人经常项目项下非经营性购汇，超过年度总额的，应对如下相关证明材料进行审核正确的是（）
A、境外培训购汇：审核本人因私护照及有效签证（或签注）和境外培训费用证明。
B、旅游：审核本人有效身份证件和境外国际组织缴费通知。
C、境外直系亲属救助购汇：审核本人有效身份证件、有权部门或公证机构出具的亲属关系证明以及有关救助的相关证明材料。D、境外邮购购汇：审核本人有效身份证件和广告或定单等收费凭证 30.以下售汇业务审核正确的是（）。
A、办理售汇业务时，逐笔审核境内个人或境外个人的身份证件，并留存证件复印件。
B、办理单笔金额在等值1000美元以上（含）的购汇取钞，应对居民身份证进行联网核查，并打印联网核查记录。
C、完整性审核：包括客户姓名、国籍、证件、币种、金额、外币支付方式、购汇种类等。
D、合规性审核：购汇资金用途栏，境内个人填写外币资金用途属性，境外个人无须填写。
31.下列关于购汇业务操作步骤正确的是：（）
A、柜员登陆外汇局个人结售汇系统购汇交易模块，选择交易主体录入客户身份证件号码，审核年度结汇总额使用情况
B、年度总额超限的，对客户提供的相关证明材料进行审核，审核不合格的不予办理
C、审核合格后，在外汇局个人结售汇系统交易界面录入相关购汇信息 D、确认无误后，打印“购汇通知书”
32.以下外汇局结售汇系统的购汇信息录入述叙正确的是（）。
A、境外个人购汇时，在购汇种类栏中下拉菜单选择“境外个人经常项目收入购汇。如外币兑回在购汇种类栏中下拉菜单选择“境外个人原币兑回” B、境外个人等值1000美元（含）以上提供人民币资金来源证明材料，等值1000美元以下按外币兑回业务处理。
C、境内个人年度总额超限额的，在备注栏录入证明材料名称。D、境外个人要填写购汇种类项。
33.以下哪些业务，可以通过我行外汇业务系统办理的购汇交易（）
A、现钞购汇 B、售汇发汇 C、售汇转存 D、购汇跨行转账 34.购汇通知书上包括以下哪几项内容。（）
A、业务参考号 B、身份证号和姓名 C、购汇资金属性和购汇金额 D、经办人机构代码和经办人代码 35.以下属于外币兑回业务（）
A、教师李某为给学生展示美国货币，从银行兑换100美元现钞，一个月后将100美元换回人民币现钞
B、美国人约翰持美元来中国旅游，在我行兑换了3000元人民币，离境时把未花完的人民兑成欧元现钞
C、美国人约翰持美元来中国旅游，在我行兑换了3000元人民币，离境时把未花完的人民兑成美元现钞
D、美国人约翰持美元来中国旅游，在我行兑换了3000元人民币，离境时把未花完的人民兑成美元汇回美国
36.境外个人经常项目合法人民币收入购汇及未用完的人民币兑回，按以下规定办理：（）
A、在境内取得的经常项目合法人民币收入，凭本人有效身份证件和有交易额的相关证明材料（含税务凭证）办理购汇。
B、原兑换未用完的人民币兑回外汇，凭本人有效身份证件和原兑换水单办理，原兑换水单的兑回有效期为自兑换日起24个月。
C、对于当日累计兑换不超过等值1000美元（含）以及离境前在境内关外场所当日累计不超过等值1000美元（含）的兑换，可凭本人有效身份证件办理。D、直接办理
37.日终后，核对的主要数据有（）。
A、币种 B、交易金额 C、客户姓名 D、身份证信息
三、判断
1.根据外管局规定，境内个人年度总额内的结汇业务，无需提供个人有效身份证件。（）
2.张三已经办理了5万美元的结汇业务后，再收汇结汇1万美元，可以不提供证明材料。（）
3.境外个人购汇额度为等值5万美元。（）
4.根据外管局规定，境外个人购汇无额度限制，但需提供个人有效身份证件，并在外汇局系统登记，逐笔提供有交易额的证明材料。（）5.中国邮政储蓄银行结售汇业务的双系统操作是指外汇局个人结售汇系统和我行外汇业务系统（）
6.办理结售汇业务时，需登录外汇局个人结售汇系统审核年度总额使用情况，审核相关情况后才能进行后续结售汇操作。()7.办理结售汇业务时，柜员需可直接进入我行外汇业务系统操作，允许脱机操作。（）
8.同一笔结售汇交易在外管和我行两个操作系统中录入的数据信息可以不一致。（）
9.通过银行柜台尾零结汇98美元，不用在外汇个人结售汇管理信息系统中录入。（）
10.机构开办外汇业务应由开办行或其上级行持《银行经营即期结售汇业务备案表》办理备案。（）
11.机构停办外汇业务，应由停办业务行或上级行持《银行停办即期结售汇业务备案表》，于停办前10个工作日，向外汇局办理备案。（）
12.开办有外币兑换业务的网点必须在显著位置安装统一的外币兑换标识。（）13.目前，我行钞卖价和汇卖价是相同的。（）14.现汇买入价一般高于现汇卖出价。（）
15.个人委托其直系亲属代为办理年度总额内的购汇、结汇。（）
16.个人可以委托父母、子女、配偶、兄弟姐妹等代为办理年度总额内的购汇、结汇。（）
17.持中国护照的有外国永久居留权的华侨应认定为中国公民。（）18.港澳居民的护照号码填写“回乡证号码”。（）
19.台湾居民的护照号码填写“台湾居民往来大陆通行证号码”。（）20.台湾居民张三，女，台湾居民来往大陆通行证号为0197619902，台湾身份证号为TP12345678，外汇局系统身份证件号一栏应录入为TWNTP12345678.（）21.林先生持监控号码来我行办理收汇结汇，柜员应录入代码720161方可办理。（）
22.超过年度总额的结汇，境内个人除需提供有效身份证件外，还需提供外币资金来源。()23.超过年度总额的结汇，境外个人除需提供有效身份证件外，还需提供外币资 金来源。（）
24.办理结汇业务时无需逐笔审核境内个人或境外个人的身份证件，并留存证件复印件。（）
25.办理单笔金额在等值1000美元以上（含）的手持现金结汇，以及每笔收汇结汇均应对居民身份证进行联网核查，并打印联网核查记录。（）26.境外个人在华旅游期间（包括外币现钞、旅行支票和银行卡等）结汇用于购买货物或接受服务，境外个人支付房租、生活消费、就医、学习的外汇结汇计入“职工报酬和赡家款”。（）
27.办理结汇业务时，持中国护照的有外国永久居留权的华侨应认定为境外个人。（）
28.外汇局系统未配置打印机无法联机打印结汇通知书的，在是否需要打印结售汇申请单”选项中选择“是”，可以在我行系统打印。（）
29.西联汇款收汇结汇时，应录入西联汇款信息中的待兑币种及金额，不能错误录入境外汇出国的币种和金额。（）
30.柜员需要进入我行外汇业务系统操作，再登录外汇局结售汇系统办理相关审核和录入，严禁脱机操作。（）
31.我行外汇业务系统中的业务参号、折合美元、本年累计结汇金额等信息必须与外汇局系统显示信息保持一致。（）
32.外汇局系统未配置打印机无法联机打印结汇通知书的，在否需要打印结售汇申请单”选项中选择“是”，可以在我行系统打印。（）
33.客户前来办理结汇业务时，柜员无需先将我行外汇系统显示的汇率告知客户再进行后续处理。（）
34.超限额结汇证明材料上、现钞来源证明材料上加盖“已结汇”戳记。（）35.境内个人超年度限额购汇的，需提供外币资金用途的相关证明材料，境外个人需逐笔提供人民币来源的证明材料。（）
36.办理单笔金额在等值1000美元以下（含）的购汇取钞，应对居民身份证进行联网核查，无须打印联网核查记录。（）
37.办理售汇业务时，购汇资金用途栏，境内个人无须填写，境外个人填写资金用途属性。（）
38.外汇局结售汇系统的购汇信息录入境外个人无须填写购汇种类项。（）39.境外个人购汇时，外管局个人结售汇系统中，在购汇种类栏中下拉菜单选择旅游。（）
40.境外个人购汇时，外管局个人结售汇系统中，外币兑回在购汇种类栏中下拉菜单选择“境外个人原币兑回”。（）
41.境内个人年度总额超限额的，外管局个人结售汇系统中，可以不在备注栏录入证明材料名称。（）
42.外管局个人结售汇系统中，姓名过长无法完整录入时，可以不在备注栏完整录入。（）
43.我行系统中的购汇币种、金额、资金形态、资金属性、国别、证件等信息今天不要与外汇局系统录入的信息保持一致。（）
44.在外管局个人结售汇系统中，如供汇方式为“提钞”，应在“外币提现金额”栏录入相应金额。（）
45.在外管局个人结售汇系统中，如供汇方式为“存入外币账户”，无需录入外币账户相关信息。（）
46.柜员办理系统结汇交易时，应将外汇业务系统显示的交易汇率告知客户，客户确认后再进行后续处理。（）
47.办理完超限额购汇，证明材料上加盖“已兑回”。（）
48.超过结售汇年额度的，在业务办理完成之后，应该在客户提供的购汇证明材料上加盖“已售汇”。（）
49.境外个人办理外币兑回，可以委托他人代办。（）
50.教师李某为给学生展示美国货币，从银行兑换100美元现钞，一个月后将100美元换回人民币现钞，该业务属于外币汇兑回业务。（）
51.美国人约翰持美元来中国旅游，在我行兑换了3000元人民币，离境时把未花完的人民兑成欧元现钞，该业务属于外币汇兑回业务。（）
52.日终数据核对如果发现错误，应及时查找原因，当日在录入有误的系统中进行调整，修改业务单据的错误信息并加盖名章；差错修改必须当天完成，外汇局及我行系统均需要授权。（）
53.结售汇业务发生跨月差错，可以自行修改。（）
54.我行系统异系统故障导致交易没有成功，但在外汇局系统完成审核和信息录入处理的，应在外汇局系统对相关业务进行撤销处理。（）55.办理结售汇业务时，外汇局发布通知说明个人结售汇系统发生故障，在此期间个人结售汇系统可进行脱机操作。（）
答案：
一、单选题 1.B、2.D、3.D、4.A、5.C、6.C、7.D、8.B、9.B、10.D、11.B、12.A、13.B、14.A、15.C、16.A、17.D、18.A、19.B、20.A、21.D、22.D、23.A、24.B、25.B、26.C、27.A、28.C、29.A、30.B、31.D、32.B、33.B、34.B、35.B、36.C、37.D、38.A、39.A、40.C、41.C、42.B、43.C、44.B、45.C、46.B、47.A、48.C、49.C、50.B、51.C、52.D、53.B、54.C、55.A、56.B、57.C、58.A、59.A、60.B、61.C、62.D。
二、多选题
1.BCD、2.ABC、3.AB、4.ABC、5.BCDEF、6.ACD、7.ABC、8.ABD、9.AC、10.ABCD、11.BCD、12.ABC、13.ACD、14.ABC、15.ABCD、16.ABD、17.ABC、18.ACD、19.ACD、20.ABCD、21.ABCD、22.ABD、23.ABCD、24.ABCD、25.ABC、26.ABCD、27.ACD、28.AB、29.ACD、30.ABCD、31.ABCD、32.AC、33.ABC、34.ABCD、35.BC、36.AB、37.ABC。
三、判断题 1.错、2.错、3.错、4.对、5.对、6.对、7.错、8.错、9.对、10.对、11.错、12.对、13.对、14.错、15.对、16.错、17.错、18.对、19.对、20.错、21.对、22.对、23.错、24.错、25.对、26.错、27.对、28.对、29.对、30.错、31.对、32.对、33.错、34.对、35.对、36.错、37.错、38.对、39.错、40.对、41.错、42.错、43.错、44.对、45.错、46.对、47.错、48.错、49.错、50.错、51.对、52.对 53.错、54.对、55.对。
第二篇：银行结售汇业务总结
银行结售汇业务总结
我行2009年第一季度银行结汇收入33万美元，售汇支出发生41万美圆，现将此变化情况上报如下：
一、本季度结汇收入为33美元，主要包括：
贸易结汇收入12万美元，共4笔。结汇单位是****厂，金额为22万美元。本季贸易结汇额比上年同期减少74%，减少的主要原因是企业进出口量都很小，尤其是近期受国际金融危机蔓延的影响，企业为规避风险，出口意愿不强，很少办理国际业务，他们宁可在国内市场少赚取一些利润，也要规避进口商的违约风险，这也是我行一季度国际结算量停滞不前的主要原因。
非贸易结汇收入21万美元，是国内居民外币兑换收入共96笔。其中服务贸易2万美元；收益与经常转移19万美元。本季非贸易结汇额比上年同期减少52%。
二、本季售汇支出发生95笔，41万美元；其中旅游2万美元；自 费留学8万美元；商务考察6万美元 ；购汇转存款24万美元；理财1万美元。目前我国的因私购汇业务已放开，本人凭身份证即可办理，个人外汇理财金额也逐渐增大。
三、本季实现结售汇逆差8万美元，主要情况如下；
（1）对公贸易项下实现顺差12万美元，顺差多的原因是无对公付款业务。
（2）对私非贸易项下实现逆差20万美元，出现逆差的主要原因是由于我国对私购汇业务的放开，居民的购汇意愿增强，出境旅游、商务考察、个人理财都呈现逐渐增加的趋势。
整体看我行今年的结汇额比上年同期下降很多，主要原因是由
于木材原材料的上涨，而国际市场木材价格的低迷和出口退税政策的取消使企业不愿出口；售汇业务有所增加的主要原因是因私购汇业务已放开个人购汇业务业越来越多，按照新版对私业务规定，购汇后提现额度的增加，使个人购汇业务业越来越多。
结售汇业务同我省其他地区相比笔数少，业务量小，主要原因是地区经济不发达,出口企业少，出口品种比较单一，主要是木制品的出口，企业的出口收汇量也很少。个人结售汇业务呈现逐渐增加的趋势。
2009年4月2日
第三篇：银行即期结售汇业务
银行即期结售汇业务
一、办事依据
1、中华人民共和国外汇管理条例（国务院令2008年第532号）；
2、银行办理结售汇业务管理办法（中国人民银行令2014年第2号）；
3、国家外汇管理局关于调整银行即期结售汇业务市场准入和退出管理方式的通知（汇发[2007]20号）。
二、申请材料
（一）市场准入审批
1、书面申请；
2、《金融许可证》复印件；
3、经营结售汇业务的内部管理规章制度（内容包括但不限于：结售汇业务操作规程、结售汇业务单证管理制度、结售汇业务统计报告制度、结售汇头寸管理制度、结售汇业务会计科目和核算办法、结售汇业务内部审计制度和从业人员岗位责任制度、结售汇业务授权管理制度等）；
4、银行业监督管理部门批准经营外汇业务的许可文件（仅农村合作金融机构提供）；
5、在前述材料不能充分说明情况时，要求提供的补充材料。
银行分支机构（含农村信用合作社联合社辖内的农村信用社）采取事前备案制市场准入，需提供：银行经营即期结售汇业务备案表。
（二）市场退出备案
银行停办即期结售汇业务备案表，自停办业务之日起30日内备案
（三）变更名称、地址，机构合并或者分立
银行经营即期结售汇业务机构信息变更备案表，自变更之日起30日内备案
企业集团财务公司即期结售汇业务
一、办事依据
1、中华人民共和国外汇管理条例（国务院令2008年第532号）；
2、国家外汇管理局关于印发《非金融企业和非银行金融机构申请银行间即期外汇市场会员资格实施细则（暂行）》的通知（汇发[２００5]94号）
3、国家外汇管理局关于发布《境内企业内部成员外汇资金集中运营管理规定》的通知（汇发[２００９]４９号）
二、申请材料
（一）市场准入审批
1、书面申请（内容包括但不限于：境内企业基本情况、所有参与成员的名单、股权结构及其实际控制人等；所有参与成员的外汇收支和结售汇情况；开展即期结售汇业务的可行性分析报告）；
2、财务公司《金融许可证》及其业务范围的批复文件；
3、财务公司资本金或营运资金的验资报告；
4、所有参与成员的参与确认文件；
5、结售汇业务内部管理规章制度；
6、国际收支申报业务内部管理规章制度；
7、结售汇汇价接收、发送管理系统及查询报送相关数据的设备等情况；
8、从事结售汇业务的高管人员的名单履历；
9、财务公司和所有参与成员最近两年经审计的财务报表；
10、在前述材料不能充分说明情况时，要求提供的补充材料。
（二）市场退出审批
1、书面申请（其中应说明停办原因和后续处理措施）；
2、企业决定停办结售汇业务的文件；
3、申请停办之前结售汇业务开展的情况；
4、在前述材料不能充分说明情况时，要求提供的补充材料。
人民币与外汇衍生产品业务
一、办事依据
1、国家外汇管理局关于印发《银行对客户办理人民币与外汇衍生产品业务管理规定》的通知（汇发[2014]34号）；
2、国家外汇管理局关于调整人民币外汇衍生产品业务管理的通知（汇发[2013]46号）；
3、其它参照银行即期结售汇业务市场准入和退出的办事依据。
二、申请材料
1、申请报告、可行性报告及业务计划书；
2、衍生产品业务内部管理规章制度，应当至少包括以下内容：
业务操作规程，包括交易受理、客户评估、单证审核等业务流程和操作标准； 产品定价模型，包括定价方法和各项参数的选取标准及来源；
风险管理制度，包括风险管理架构、风险模型指标及量化管理指标、风险缓释措施、头寸平盘机制；
④会计核算制度，包括科目设置和会计核算方法； ⑤统计报告制度，包括数据采集渠道和操作程序；
3、主管人员和主要交易人员名单、履历；
4、符合银行业监督管理部门有关金融衍生产品交易业务资格规定的证明文件。
银行分支机构开办代客衍生业务，经上级有权机构书面授权后，持授权文件和本级机构业务筹办情况说明（包括但不限于人员配备、业务培训、内部管理）。于开办业务前至少20个工作日向所在地外汇局分支局书面报告够即可开办业务。
银行可以根据本机构自身情况，一次申请开办全部代客衍生产品业务，或分次申请远期和期权业务资格。取得远期业务资格的银行，可直接开办外汇掉期和货币掉期业务。
银行可以根据经营需要一并申请即期结售汇业务和人民币与外汇衍生产品业务资格。
合作办理远期结售汇业务
一、办事依据
国家外汇管理局关于合作办理远期结售汇业务有关问题的通知（汇发[2010]62号）
二、申请材料
1、申请报告；
2、合作办理远期结售汇业务相关管理制度，包括：业务操作规程、内部职责分工、统计报告制度、风险控制措施、会计核算制度等；
3、与具备资格银行签订的合作协议书范本，范本中应明确双方的权利和义务；
4、申请人为分支机构的，除应提交上述材料外，还应提交其总行（或总社）获准合作办理远期结售汇业务备案通知书（复印件），以及其总行（或总社）的授权文件；
5、在前述材料不能充分说明情况时，要求提供的补充材料。
外币代兑机构备案
一、办事依据
1、中华人民共和国外汇管理条例（国务院令2008年第532号）；
2、外币代兑机构管理暂行办法（中国人民银行令[2003]第6号）；
3、国家外汇管理局关于改进外币代兑机构外汇管理有关问题的通知（汇发[2007]48号）；
4、国家外汇管理局关于进一步完善个人本外币兑换业务有关问题的通知（汇发[2008]24号）。
二、申请材料
1、书面申请；
2、代兑机构的基本情况说明；
3、银行授权代兑机构办理外币兑换业务的管理规定；
4、己签订的授权办理外币兑换业务的书面协议；
5、外币代兑机构结汇水单和业务用章样本；
6、银行总行制定的统一的系统内部委托办理外币兑换业务的管理制度及风险控制制度；
7、在前述材料不能充分说明情况时，要求提供的补充材料。
个人本外币兑换特许业务
一、办事依据
国家外汇管理局关于印发《个人本外币兑换特许业务试点管理办法》的通知(汇发〔2012〕27号)
二、申请材料
拟在单一外汇分局所辖地区内经营特许业务的境内非金融机构，应持以下文件和资料向 5 所在地外汇局提交申请：
1、申请报告；
2、筹备工作方案及相关人员名单、简历；
3、营业执照副本（含网点）、组织机构代码证及其复印件；
4、上经审计的会计报告；
5、不少于2名拟任职的高级管理人员资历的证明材料（大学本科以上学历、从事相关经济工作5年以上）；
6、每一网点不少于2名工作人员资历的证明材料（从事货币兑换工作6个月以上，熟悉相关外汇管理政策）；
7、个人本外币兑换特许业务系统的说明材料，特许系统应具备实时办理兑换业务、备付金管理、会计核算、汇总统计、存储相关记录的功能，以及遵照个人结售汇相关规定对超限额及分拆等行为予以风险提示的功能；
8、适合从事特许业务的经营场所及其他软硬件设施的说明材料，包括但不限于：营业场所基本情况，以醒目中英文双语显示方式展示兑换币种和牌价的设备，办理特许业务所需电脑、数据库设备及其他软硬件设施，能够完整记录经营活动的高清录像监控设备等；
9、经营外币代兑业务6个月以上的总结报告及在申请前6个月内办理代兑业务达到最低兑换金额和兑换笔数标准的证明材料；
10、相关管理制度，包括但不限于：特许系统操作规程，个人结售汇系统操作规程，外币兑换牌价管理、备付金管理、现钞管理、会计核算、统计报告、风险及相应内控管理、凭证和档案印章管理等制度;
11、在前述材料不能充分说明情况时，要求提供的补充材料。
境内非金融机构在筹备期间达到特许业务开办条件的，应持以下文件和资料向所在地外 6 汇局提交申请：
1、申请报告；
2、筹备工作总结报告；
3、营业场所所有权或使用权的证明材料；
4、满足安保需要的相关说明材料；
5、满足接入个人结售汇系统技术条件的说明材料；
6、在前述材料不能充分说明情况时，要求提供的补充材料。
特许机构获准全国范围内经营后拟跨区域新增分支机构的，应持以下文件和资料按本办法第九条规定的程序向拟新增分支机构所在地外汇分局提交申请，并可附带为原外币代兑 点或不多于3个新设网点申请经营资格：
1、申请报告；
2、特许机构总部对拟设分支机构开办特许业务的授权文件；
3、特许机构总部所在地外汇分局对设立分支机构的无异议函;
4、获准全国经营的批复文件复印件；
5、参照拟在单一外汇分局所辖地区内经营特许业务的申请资料第2、3、4、5、6、7、8、10、11款规定的文件和资料。
银行自身结售汇业务
一、办事依据
国家外汇管理局关于完善银行自身结售汇业务管理有关问题的通知（汇发〔2011〕23号）
二、申请材料
（一）银行资本金（或营运资金）本外币转换
1、申请报告；
2、人民币和外币资产负债表；
3、本外币转换金额的测算依据；
4、相关交易需经银行业监督管理部门批准的，应提供相应批准文件的复印件；
5、在前述材料不能充分说明情况时，要求提供的补充材料。
（二）代债务人结售汇
1、证明与债务人债权关系的书面材料，如合同、凭证、法院判决书等；
2、证明结售汇资金来源的书面材料，如资金到账证明等；
3、外汇管理规定要求登记备案的，应提供相应手续；
4、在前述材料不能充分说明情况时，要求提供的补充材料。
结售汇综合头寸限额核准或调整
一、办事依据
1、中华人民共和国外汇管理条例（国务院令2008年第532号）；
2、外汇指定银行办理结汇、售汇业务管理暂行办法（中国人民银行令2002年第4号）；
3、国家外汇管理局关于发布《境内企业内部成员外汇资金集中运营管理规定》的通知（汇发[2009]49号）；
4、《国家外汇管理局关于银行结售汇综合头寸管理有关问题的通知》（汇发[2010]56号）。
二、申请材料
１、核定或者调整头寸限额的请示； ２、核定或者调整头寸限额的测算依据；
３、申请前上年末的境内本外币合并及境内外币资产负债表； ４、在前述材料不能充分说明情况时，要求提供的补充材料。
外国银行分行实行头寸集中管理，应由集中管理行向其所在地外汇分局提出申请。申请材料应包括以下内容：
１、总行同意实行头寸集中管理的授权函； ２、银监会对外资金融机构在境内常驻机构批准书；
３、该外国银行对头寸实施集中管理的内部管理制度、会计核算办法以及技术支持情况说明。
金融机构标识码申领
一、办事依据
1、中华人民共和国外汇管理条例（国务院令2008年第532号）；
2、国家外汇管理局综合司关于修订印发《国家外汇管理局信息系统代码标准管理实施细则》的通知（汇综发[2011]131号)。
二、申请材料
1、《金融机构标识码申领表》；
2、《组织机构代码证》、《营业执照》、有关行业主管部门批准其成立的批复文件和证件等材料的复印件（如银行机构应提供中国银行业监督管理委员会颁发的金融许可证、保险机构应提供中国保险监督管理委员会颁发的金融许可证等）。
第四篇：工行个人结售汇业务简介
工行个人结售汇业务简介
一、个人结汇
（一）业务简述
个人结汇指在符合国家外汇管理局规定的前提下，您按我行当日实时牌价将外币兑换为人民币的业务。
（二）特色优势
1.币种多：我行可为您办理美元、港币、日元、欧元、英镑、澳大利亚元、加拿大元、新加坡元、瑞士法郎、丹麦克朗、挪威克朗、瑞典克朗、澳门元、新西兰元、韩元、台币、马来西亚林吉特和卢布等18个币种的结汇业务。具体能兑换的币种根据网点业务开办情况而不同，办理前请发送短信至95588或拨打当地95588客户服务热线咨询。2.范围广：无论是境内居民或境外人士，均可持外币现钞或外汇账户存款在我行办理结汇。
3.境外个人在离境前可凭护照、原结汇凭证、外卡在ATM的取款凭条在我行指定网点将结汇换得的人民币换回外币。
（三）服务渠道
1.您可通过我行指定网点办理个人结汇业务。
2.您可通过我行网上银行办理“小额结汇”业务，结汇最高额度为等值5万美元。（该项服务按地区开通，欲了解您所在地区详细情况，请拨打当地95588客户服务热线咨询。）
（四）操作指南
无论境内个人还是境外个人，也无论何种事项的结汇，每人每年凭本人有效身份证件可结汇等值5万美元（含）。其中“每年”即一个公历，1月1日至12月31日。对于超过每年等值5万美元总额的结汇，按照以下方式处理：
1.对于境内个人
境内个人经常项目项下非经营性结汇超过总额的，凭本人有效身份证件及以下证明材料在银行办理（需自带复印件）：
（1）捐赠：经公证的捐赠协议或合同。捐赠须符合国家规定；
（2）赡家款：直系亲属关系证明或经公证的赡养关系证明、境外给付人相关收入证明，如银行存款证明、个人收入纳税凭证等；
（3）遗产继承收入：遗产继承法律文书或公证书；（4）保险外汇收入：保险合同及保险经营机构的付款证明，投保外汇保险须符合国家规定；
（5）专有权利使用和特许收入：付款证明、协议或合同；（6）法律、会计、咨询和公共关系服务收入：付款证明、协议或合同；
（7）职工报酬：雇佣合同及收入证明；
（8）境外投资收益：境外投资外汇登记证明文件、利润分配决议或红利支付书或其他收益证明；（9）其它：相关证明及支付凭证。2.对于境外个人
境外个人经常项目项下非经营性结汇超过总额的，凭本人有效身份证件及以下证明材料在银行办理：
（1）房租类支出：房屋管理部门登记的房屋租赁合同、发票或支付通知；
（2）生活消费类支出：合同或发票；
（3）就医、学习等支出：境内医院（学校）收费证明；（4）其它：相关证明及支付凭证。3.网银小额结汇
（1）凡持工行多币种账户，并已开通网上银行的境内个人均可通过网银办理小额结汇业务；
（2）网银个人结汇以客户为单位，实行交易限额控制，结汇最高额度为等值5万美元。
二、个人购汇
（一）业务简述
个人购汇是指在符合国家外汇管理局规定的前提下，您按我行购汇当日实时牌价将人民币兑换为外币的业务。
（二）特色优势
1.手续简单：境内个人购汇总额等值5万美元及以下的，可凭本人有效身份证件在银行办理。
2.办理方便：我行网上银行及数千家遍布全国的营业网点可为您提供购汇服务。
3.提供多种购汇币种：我行可为您办理美元、港币、日元、欧元、英镑、澳大利亚元、加拿大元、新加坡元、瑞士法郎、丹麦克朗、挪威克朗、瑞典克朗、澳门元、新西兰元、韩元、台币、马来西亚林吉特和卢布等18个币种的购汇业务。具体能兑换的币种根据网点业务开办情况而不同，办理前请发送短信至95588或拨打当地95588客户服务热线咨询。4.所购外汇结算方式多样：可以按外汇局规定进行提钞、可转存本人汇户存款、可对外支付（汇款、汇票、旅行支票）或存入国际卡。
（三）服务渠道
1.您可通过我行指定网点办理个人购汇业务。
2.您可通过我行网上银行办理“小额购汇”业务，购汇最高额度为等值5万美元。
（四）操作指南
1.境内个人当年累计购汇金额不超过等值5万美元的：（1）出示本人有效身份证件、完整填写购汇申请书后，即可用人民币换得外汇。
（2）本人无法亲自办理的，可委托直系亲属代为办理，但需提供委托人和代办人的身份证件、亲属关系证明、委托授权书。
（3）所购外汇资金可当时提现等值10000美元，其余资金可转存本人汇户存款、对外支付或存入国际卡。2.境内个人当年累计购汇超过5万美元总额的：（1）提供本人有效身份证件、标有明确真实费用金额的需求凭证（见下表），经银行审核后可按实际需要外汇金额购买，无金额限制。
（2）本人无法亲自办理的，可委托他人代为办理，但需提供委托人和代办人的身份证明、委托授权书。
（3）所购外汇资金可当时提现等值10000美元，其余资金可转存本人汇户存款、对外支付或存入国际卡。
购汇项目
自费留学（包括所有自费出自费留学人员购买第一学年
需提供的证明材料
须提供因私护照及有效签证的原件和复印件、境外学校出具的录取通知书、费用证明（如无法提境学习、培或学期的供录取通知书及费用证明原件训的人士）学费（扣除的，可提供传真件或网上下载件，奖学金部分）时 自费留学人员购买第一学年或学期的生活费时自费留学人员购买第二学年或学期以后的学费时 自费留学人员购买第二学年或学期以后的生活费时
下同）办理
须提供因私护照及有效签证的原件及复印件、境外学校出具的录取通知书、学校/使馆或政府出具的生活费费用证明（原件、或传真件、或网上下载文件）办理 须提供因私护照及有效签证复印件、相应或学期的费用证明办理
须提供因私护照及有效签证复印件、学生证等在读证明、学校/使馆或政府出具的生活费费用证明（原件、或传真件、或网上下载文件）办理
须交纳一定金额人民币保证金后才能取得留学签证的
须提供因私护照、境外学校出具的录取通知书、学费证明、学校/使馆或政府出具的生活费费用证明（原件、或传真件、或网上下载文件）、身份证或户口簿
因私护照及有效签证原件及复印件；境内医境外就医
院出具的证明附医生意见以及境外医院出具的费用证明。
本人因私护照及有效签证（或签注）原件及复印件；境外培训费用证明 境外培训
缴纳境外国际组织会费 持境外国际组织缴费通知、身份证或户口簿
境外邮购
持广告或定单等收费凭证、身份证或户口簿 境外直系亲属救助 有权部门或公证机构出具的亲属关系证明、有关救助的相关证明材料；本人身份证或户口簿
书面申请；本人真实身份证明；合同（协议）、境外咨询
发票（支付通知）、税务凭证 其他服务书面申请；本人真实身份证明；合同（协议）、贸易费用
发票（支付通知）、税务凭证 货物贸易及相关费用
其它非持信用卡在境外消费或支出的补购外汇
3.境外个人购汇：
（1）境外个人当日累计购汇不超过等值500美元（含）的，凭本人有效身份证件直接办理；
（2）境外个人若曾经在我行或他行结汇、或持境外发行的银行卡在国内银行的ATM办理过人民币取款，则可凭“本人有效身份证件+原结汇凭证”或“本人有效身份证件+外卡在ATM上的取款凭条”，将未用完的人民币换回外币，但兑回申请日至原结汇凭证（包括外卡在ATM的取款凭条）标明的结汇日期不得超过24个月。
（3）境外个人在境内取得的经常项目合法人民币收入，凭本人有效身份证件和有交易额的相关证明材料（含税务凭书面申请；本人身份证明；境外经常项下的消费或支出的有关证明材料。个人应在返回境内后2个月内在银行办理 书面申请；本人真实身份证明；进口货物报关单、合同（协议）、发票（支付通知）证，如按我国规定无需纳税的，可不提供税务凭证）可办理购汇。比如提供境内公司雇佣合同、收入明细和税务凭证。
（4）境外个人转让所购境内商品房取得的人民币资金欲购汇汇出的，客户需持下列证明材料到商品房所在地国家外汇管理局外汇管理部审核，银行凭外管局审批件办理购汇和汇出手续：A、购汇申请书；B、商品房转让合同；C、房屋权属转让的完税证明文件。4.网银小额购汇
（1）凡持工行多币种账户，并已开通网上银行的境内个人均可通过网银办理小额购汇业务
（2）网银个人购汇以客户为单位，实行交易限额控制，购汇最高额度为等值5万美元。
（五）温馨提示
为保障有用汇需求的客户能够及时换汇，我行特安排部分指定网点为个人客户提供节假日及周末购汇的服务。详情请发送短信至95588或拨打当地95588咨询。
三、注意事项
1.自助注册网银的客户也可以通过网上银行进行结售汇的操作。自助添加的网银注册卡不可以进行购汇的操作。2.网银个人结售汇业务以客户为单位，实行交易限额控制。结售汇最高额度为等值5万美元。
3.在网银交易过程中，不需要介质认证，即任何形式注册的网上银行均可办理小额结售汇业务。
4.网银个人结售汇币种为美元、港币、日元、欧元、英镑、澳大利亚元、加拿大元、新加坡元、瑞士法郎。（具体以您当地分行设臵的信息为准）
5.支持托管账户办理此业务，授权人必须也是用身份证申请办卡，同时小额结售汇的额度分别针对授权人和管理人进行累计。
6.通过工行个人网上银行购买外汇后，可以继续使用“跨境汇款”功能，直接将资金汇往境外收款人账户。7.通过工行个人网上银行买卖外汇时，工行同时提供“现钞”与“现汇”2种钞汇标志，以供您选择。
8.通过网上银行进行购汇操作，网银注册卡中的理财金卡、灵通卡、活期存折都可以进行购汇操作。
四、名词解释
1.境内个人：是指持有中华人民共和国居民身份证、军人身份证件、武装警察身份证件的中国公民。
2.托管账户：是工行为满足家庭集约化财务管理及伙伴、朋友间合伙投资、创业中对资金监督、汇划的需求，推出的一项新型金融服务。您可将自己在工行开立的灵通卡、理财金账户、信用卡、专用卡、活期账户授权给已经开立了个人网上银行（柜面注册并已申请U盾）的家人或朋友，委托其通过个人网上银行进行查询、转账、投资、理财等操作，从而实现对家庭成员或伙伴银行账户的有效监控及集约化管理。
3.跨境汇款：是指向大陆以外地区银行开户的收款人进行外汇汇款的业务。风险提示
因外汇市场变动引起汇率的变动，致使以外币计价的资产遭受损失的风险均由您承担，工行不承担任何责任。责任声明
本页面内容仅供参考，最终解释权归中国工商银行股份有限公司。部分内容以当地分行公告与具体规定为准。
第五篇：合作办理远期结售汇业务总协议书
附1 代理中信银行远期结售汇业务总协议书
编号：
协议甲方：广东南海农村商业银行股份有限公司
支行 协议乙方：
为防范汇率风险，经协商，甲方与乙方就甲方代理中信银行股份有限公司广州分行（以下称中信银行）为乙方提供远期结汇/售汇业务事宜达成如下协议：
第一条
甲方作为中信银行的合作银行，按照本协议及国家有关规定为乙方叙做合作远期结汇/售汇。
第二条
乙方确认，本协议签署之前甲方已经向乙方充分揭示本业务存在的风险，乙方在充分理解风险的基础上，应当签署本协议附件中的《交易风险说明书》交甲方留存。
第三条
乙方需按照中国人民银行及国家外汇管理局有关规定及其他相关的法律、法规和规定，逐笔填写《合作远期结汇/售汇申请书》，向甲方申请办理合作远期结/售汇业务。
第四条
合作远期结汇/售汇业务建立在实需原则基础之上，在《合作远期结汇/售汇申请书》中，乙方需根据诚实信用的原则声明外汇收入的来源或外汇支出的用途，按照国家外汇管理规定，甲方为乙方办理合作远期结售汇业务的外汇收支限于即期结售汇项下的各项外汇收支。
第五条
乙方应确保向甲方提供的任何资料和证明文件真实有效。如果乙方提供的任何资料或文件存在虚假或不实陈述，将构成本协议下的违约，乙方承担由此对甲方造成的任何损失。
第六条
乙方申请被甲方受理后，乙方同意甲方有权依据具体交易期限、交易币种、市场波动率及乙方资信状况等条件要求乙方按照一定比例存入足额保证金（含减免保证金的授信额度）。该保证金以质押的方式担保乙方全面履行本协议，甲方对该保证金有优先受偿权。对于期限一年以内（含一年）美元对人民币交易乙方应存入交易金额
%的保证金，非美元对人民币交易乙方应存入交易金额
%的保证金；对于期限一年以上的远期交易乙方应存入交易金额
%的保证金。在其它情况下,乙方应落实甲方接受的其他保障措施,无法满足上述条件的，甲方有权不接受乙方的申请，由此造成的延误或其他损失由乙方自行承担。若乙方构成本协议或任何与本协议相关的违约，或出现本协议约定须由乙方付款的情形时，甲方有权扣划上述保证金及从乙方开立在甲方及其各分支机构的存款账户中扣划相关款项。
如市场或国家外汇政策发生较大变动，甲方有权视具体情况而定调整不同期限、不同币种及其他交易要素的保证金比例。
第七条
交易发生后，如果由于市场汇率变化的影响，使交易重估损失超过乙方已交付保证金（含减免保证金的授信额度）的 %，乙方应根据甲方的要求增加保证金以弥补市值损失金额，否则甲方有权将交易强制平盘，平盘损失由乙方承担；乙方也可继续使用甲方认可的其它保障措施, 因乙方原因不能按照约定办理交割的，按照违约处理，甲方可以对此交易进行强制平盘，原合约终止，交易所产生的损失由乙方承担。平盘损失乙方必须办理交割，在平盘发生日甲方可直接从乙方的保证金账户中扣划进行抵补。
第八条
甲方根据本协议规定为乙方办理合作远期结汇/售汇所需的外汇/人民币资金，从乙方在甲方开设的账户中支付，乙方应保证在交割日账户中有足够资金用于全额支付。
第九条
乙方保证在交割日甲方营业时间内，支付委托甲方购买/售出货币所需的全额人民币/外汇资金。
第十条
乙方可对原合作远期合约提前交割，原交易造成的损失由乙方承担，原交易价差收益归乙方所有，上述损益在原合作远期合约到期时一并清算交割。甲方只受理原交易交割日至少2个工作日前由乙方提出的提前交割申请。
第十一条
因乙方提前交割所产生的价差收益或损失计算方法如下：
1.结汇提前交割：
汇价损益＝[原合作远期合同汇率-提前交割远端汇率（外汇卖出价）]×提前交割金额
2.售汇提前交割：
汇价损益＝[提前交割远端汇率（外汇买入价）－原合作远期合同汇率]× 提前交割金额
第十二条
因贸易的复杂性及其他原因可能导致远期结售汇交割日期的不确定性，对于固定交割日类型的远期结售汇业务，设定交割日后2个工作日为办理交割的宽限期（宽限期不得跨月），乙方在宽限期内办理的交割视同履约交割，宽限期内可以办理展期，择期交易没有宽限期。
第十三条 乙方因特殊原因不能按期交割，可向甲方申请并经甲方同意后展期，原交易造成的损失由乙方承担，须当期交割损失或相应扣划乙方保证金帐户；原交易价差收益归乙方所有，待展期最终到期时一并付给乙方。如展期交易最终到期时乙方全额违约或部分违约，甲方按照乙方履约比例将原交易累计价差收益或保证金账户收益支付给乙方。因乙方展期所产生的价差收益或损失计算方法同本协议第十五条。甲方只受理原交易交割日至少2个工作日前乙方提出的展期申请。
第十四条
远期结售汇业务实行履约审核有效凭证及单据。因下列原因使本协议不能履行的，所产生的价差收益全部归甲方所有；由此造成的价差损失由乙方承担，该损失乙方必须办理交割，甲方在合约约定交割日可直接从乙方的账户中扣划进行抵补。
1.乙方未在交割日提交全部有效凭证及/或有效商业单据； 2.乙方不按时向甲方交割，也未向甲方办理展期交割； 3.收、付款金额小于乙方申请金额；
4.乙方其它不符合“合作远期结汇/售汇申请书”中规定事项的交割行为。
第十五条
因乙方违约使本协议不能履行，所产生的价差收益或损失计算方法如下：
1.当交割日即期汇率高于原合同签订时的远期汇率时： 结汇：汇价损失＝[交割日即期汇率（外汇卖出价）－合作远期合同汇率]×违约金额
售汇：汇价收益=[交割日即期汇率（外汇买入价）－合作远期合同汇率]×违约金额
2.当交割日即期汇率低于原合同签订时的远期汇率时： 售汇：汇价损失＝[合作远期合同汇率－交割日即期汇率（外汇买入价）] × 违约金额
结汇：汇价收益=[合作远期合同汇率－交割日即期汇率（外汇卖出价）] × 违约金额
第十六条
合作远期结汇/售汇交易成交后，甲方应主动向乙方寄送经甲方经办复核签名和盖章确认的《合作远期结汇/售汇申请书》客户联。如成交后10天内乙方未收到甲方寄送的申请书客户联，应及时由甲方查询；如交易成交后30天未向甲方查询，该交易以甲方的记录为准，甲方亦不再负责补寄申请书客户联。
申请书客户联寄至：
通讯地址：
联系人：
电
话：
传
真：
第十七条
乙方可授权其有关人员与甲方办理合作远期结售汇业务。《授权委托书》应使用本协议附件中规定的格式，并由乙方法定代表人签字或签章、加盖乙方公章。
第十八条
本协议及附件构成甲乙双方之间关于具体结汇或售汇交易的完整协议。在本协议履行过程中，如附件的具体内容与本协议内容有任何不一致或矛盾，原则上以附件内容为准。但有关展期、提前交割等平盘价差损益计算及保证金市值评估计算内容除外。
如某笔合作远期结汇/售汇业务发生纠纷，甲乙双方应首先根据本协议规定积极协商解决。否则，双方之间发生的源于本协议或与本协议相关的任何争议、纠纷或索赔，由甲方所在地人民法院管辖。
第十九条
其他约定事项。乙方确切知悉并同意，甲方作为中信银行的合作行，受到其与中信银行之间的合作协议及中信银行相关的远期结售汇业务操作流程的约束。如甲方对中信银行出现违约（包括但不仅限于甲方未按中信银行要求增加保证金），中信银行有权将交易强制平盘，平盘损失由甲方承担；对已发生的不符合中信银行远期结售汇业务规定或不符合监管规定的远期结售汇交易，中信银行有权将交易强制平盘，因此而造成的损失由乙方承担。
第二十条
本协议经甲方法定代表人（负责人）或授权签字人签字并加盖公章及乙方法定代表人（负责人）或授权代理人签字并加盖公章后生效。
第二十一条
本协议一式叁份，甲方与乙方各执一份，并交一份
给中信银行留存。
甲方盖章：
乙方盖章：
负责人：
法定代表人（负责人）：（或其授权签字人）签字：
（或其授权签字人）签字
****年**月**日
****年**月**日
点击咨询 