2011年下半年中国银行业从业人员资格认证考试成绩公布及证书申请的通知[大全5篇]

第一篇：2011年下半年中国银行业从业人员资格认证考试成绩公布及证书申请的通知

2011年下半年中国银行业从业人员资格认证考试成绩公布及证书申请的通知

各位考生:

2011年下半年中国银行业从业人员资格认证考试成绩在线查询功能定于11月4日9:00在中国银行业协会网站(http://www.xiexiebang.com/apply/query.aspx)上开通。

请考试分数在60分以上(含60分)的银行业从业人员于2011年11月7日9:00至12月2日17:00期间登录证书申请系统(http://www.xiexiebang.com/certificate/)在线进行证书申请,通过资格审核的申请人即可获得中国银行业从业人员资格认证证书,该批次电子证书颁发日期为2012年1月1日。

如遇技术问题,敬请咨询021-6165 1128。

中国银行业从业人员资格认证办公室

二O一一年十月二十七日

2011年下半年中国银行业从业人员资格认

证考试证书申请须知

根据《中国银行业从业人员资格认证证书管理暂行办法(试行)》(以下简称《暂行办法》)第二章第六条规定,证书的获得办法和程序:(一)参加银行业从业人员资格证书相应科目的考试并取得通过的成绩;(二)提出证书申请;(三)通过资格审核;(四)已获得公共基础证书方可进行专业证书申请;(五)认证委员会规定的其它条件。

一、申请要求

依照《暂行办法》规定,银行业从业人员(银行业从业人员是指受中国银行业监督管理委员会监管的金融机构中的从业人员)在考试获得通过后可向认证办公室提交资格证书申请。非银行业从业人员和逾期未进行证书申请的银行业从业人员将获得成绩合格证明,相关信息将在证书管理系统中备案。成绩合格证明两年内有效,银行业从业人员两年内可于6月、11月进行证书申请。

二、申请时间

2011年11月7日9:00至12月2日17:00

三、申请方式

凭报名时获取的个人报考账号和密码登录认证考试证书系统(http://www.xiexiebang.com/certificate/)进行证书申请。

四、申请流程

在线填写详细个人信息,并对相关事项做出法律声明。非中国银行业协会会员单位的银行业从业人员须按系统提示打印证书审核申请表,按照审核流程完成证书申请。

五、审核流程

1.中国银行业协会会员单位从业人员证书审核流程

中国银行业协会会员单位的从业人员由其所在机构对其职业操守进行审核,具体工作流程见下图:

2.财务公司从业人员证书审核流程

中国财务公司协会会员单位的从业人员在提交证书申请后,应打印《中国银行业从业人员资格认证资格审核申请表》,由所在单位人力资源部门对该申请人职业操守进行审核并盖章确认。并于2011年11月7日至12月9日16:00前将资格审核申请表交至中国财务公司协会进行复审。由认证办公室对证书申请进行终审。通过资格审核的从业人员将获得资格证书。具体工作流程见下图: 3.其他银行业金融机构的从业人员证书审核流程

其他银行业金融机构的从业人员在提交证书申请后,应打印《中国银行业从业人员资格认证资格审核申请表》,由所在单位人力资源部门对该申请人职业操守进行审核并盖章确认。并于2011年11月7日至12月9日16:00前将资格审核申请表交至所在地省级银行业协会进行复审。由认证办公室对证书申请进行终审,通过资格审核的从业人员将获得资格证书。具体工作流程见下图:

六、证书发放

该批次证书审核工作将于2011年12月5日至12月30日进行,通过资格审核的申请人即可获得中国银行业从业人员资格认证证书,本批次电子证书颁发日期为2012年1月1日。

中国银行业从业人员资格认证办公室

二〇一一年十月二十七日

2011年下半年中国银行业从业人员资格认证考试考生须知

一、考试时间

10月22日 9:00-11:00 公共基础

13:00-15:00 公共基础、公司信贷

16:00-18:00 个人理财

10月23日 9:00-11:00 公共基础

13:00-15:00 风险管理、个人理财

16:00-18:00 个人贷款

10月29日 9:00-11:00 公共基础

13:00-15:00 风险管理、个人理财

16:00-18:00 个人理财

10月30日 9:00-11:00 个人贷款

13:00-15:00 公共基础、公司信贷

16:00-18:00 公共基础

考生个人具体考试场次及考点请于10月14日9:00至30日16:00登录报名系统查询并自行打印准考证。

二、答卷方式

闭卷,计算机考试,考试限时120分钟。

三、试题类型

试题全部为客观题,包括单项选择题、多项选择题和判断题三种题型。

四、考场纪律

1、考试开始前45分钟考生凭准考证和有效身份证件进入规定考场,逐一进行现场拍照(照片将用于证书管理)。考生入座后输入准考证号登录考试系统,并将准考证和有效身份证件放在考桌左上角,以便监考人员查验。考试指令发出后,考生才能开始答卷。

2、考生拍照完毕进入考场后,如需离开考场必须携带准考证与有效身份证件,再次进场时需向监考老师出示。

3、考生在入场时除携带演算用笔外,不准携带其他物品(如:书籍、资料、笔记本和自备草稿纸以及电子工具、计算器、食物、饮料等)。已携带入场的应按照要求存放指定位臵,携带的通讯工具、电子设备应全部关闭。

4、考试开始20分钟后,考生停止进入考场。开考30分钟后考生方可交卷离开考场。考生提交试卷后立即退场,不得在考场附近逗留、交谈,退场后不得再返回考场。

5、考生登录考试系统后,应仔细核对姓名、性别、准考证号、身份证件号、考试科目及本人照片,并仔细阅读考生须知。在下发的草稿纸上填写考生姓名及准考证号,考试结束后统一上交。

6、考生因病不能坚持考试的,应报告监考人员,根据具体情况进行处理。

7、考生不得询问试题题意,如因系统原因或试题有误,可举手向监考人员询问,不得询问其他考生。

8、考试机出现故障,考生需举手示意,由技术人员进行处理,但不允许监考或技术人员帮助操作考试界面,或对题意做解释、提示。对故意关机或自行重新启动计算机的考生应责令其离开考场,考试成绩按零分处理。

9、考生在考试期间如需上厕所,应向监考人员举手示意,在得到监考人员的允许后由工作人员陪同出入考场,再次进入考场时需向监考人员出示准考证及有效身份证件。

10、考试结束指令发出后,考生立即停止答卷,向系统提交试卷,并按监考人员要求退场。严禁将考场统一发放的草稿纸带出考场。严禁抄录试题。提前结束考试退场者不得在考场附近逗留、喧哗。

11、除本场考生及考试工作人员外,其他无关人员一律不得进入考场。

五、违纪处理

考生必须严格遵守《中国银行业从业人员资格认证考试考场纪律》。考试过程中所有考场均有摄像设备全程监控。

1.考生在考试期间有违反考场纪律的行为,情节较轻的,由监考人员提出批评和警告,并按要求立即改正。

2.在考试中考生由于以下行为之一,连续两次受到批评和警告的,监考人员将告知考生本次考试成绩无效并有权要求其退出考场:(1)携带规定以外的物品进入考场或者未放在指定位臵的(2)夹带、偷看、传递纸条或协助他人作弊;(3)交头接耳、互打手势、传递信号等;(4)抄袭或者试图抄袭带入考场的笔记、书本、电子仪器等;(5)与考场内外任何人士通讯或试图通讯的行为;(6)携带手机等通讯工具及电子设备进入考场又未按照考场规定关闭;(7)在考场内吸烟、说话、喧哗,或其他影响考场秩序不听监考人员劝阻的;(8)其他考试作弊行为;3.在考试中有以下行为之一的考生,监考人员将取消其本次考试资格及成绩,要求其退出考场,并将其违纪行为上报中国银行业从业人员资格认证办公室记入个人从业操守档案,由认证办公室取消其两年的报考资格:

(1)替考和被替考的行为;(2)集体舞弊的行为;(3)使用假身份证件或提供假证件的行为;(4)恶意操作导致考试无法正常运行;(5)未经许可擅自中途离开考场的行为;(6)考试工作人员协助实施作弊行为,事后查实的(7)将演算草稿纸及准考证带出考场;(8)严重扰乱考试秩序,危及考试工作人员安全。

六、其它注意事项

1.由于考试当日所采集照片将用于证书,请考生注意着装。

2.建议考试当天考生采用公共交通方式到达考场,乘车线路详见准考证。各考点将为考生预留部分停车位,相关费用由考生个人自理。

中国银行业从业人员资格认证办公室

二○一一年九月二十日

第二篇：中国银行业从业人员资格认证证书申请及审核常见问题

中国银行业从业人员资格认证证书申请及审核常见问题

中国银行业从业人员资格认证证书申请及审核常见问题

一、证书颁发相关问题

1.中国银行业从业人员资格认证证书颁发的人员范围是什么？

2.非银行从业人员考试通过后能获得证书吗？

3.中国银行业从业人员资格认证证书有几张证书？

4.通过几科考试才能获得中国银行业从业人员资格认证证书？

二、证书申请相关问题

5.参加考试时是非银行从业人员，但证书申请时已成为银行从业人员，能申请证书吗？

6.通过了考试但忘记申请证书怎么办？还能申请证书吗？

三、证书审核相关问题

7.证书申请后由谁进行证书审核？

8.证书审核的内容是什么？

9.如何判断是否成功通过证书审核并获得证书呢？

10.什么证书审核状态一直是“未审核”？

11.什么没有通过证书审核？

四、资格审核表相关问题

12.哪类考生申请证书需要打印资格审核表？

13.非中国银行业协会会员单位的银行从业人员如何获得资格审核表？？

14.非中国银行业协会会员单位的银行从业人员应将资格审核表提交给谁？

15.属于中国银行业协会会员单位的考生，为什么证书申请时系统仍提示打印资格审核表？

五、其他相关问题

16.忘记了报考账号和密码怎么办？

17.为什么报考账号和密码正确，仍然无法进入证书申请系统？

一、证书颁发相关问题

1、中国银行业从业人员资格认证证书颁发的人员范围是什么？

（1）银监会监管下的银行业金融机构的从业人员考试成绩合格并通过资格审核将获得中国银行业从业人员资格认证证书。

（2）根据《中国银行业从业人员资格证书管理暂行办法（试行）》第六条，证书的获得办法和程序：

①参加银行业从业人员资格证书相应科目的考试并取得通过的成绩； ②提出证书申请；

③通过资格审核；

④已获得公共基础证书方可进行专业证书申请；

⑤认证委员会规定的其它条件。

第七条 认证办公室根据银行业从业人员所在机构提供的从业岗位和职业操守的相关证明进行资格审核。

满足第六条和第七条的银行业从业人员将获得中国银行业从业人员资格认证相应科目的证书。

2、非银行从业人员考试通过后能获得证书吗？

所有非银行从业人员（包括学生、其他非银行业机构的考生、曾在银行业金融机构工作但申请证书时已离职的考生）均不能获得证书。

根据《中国银行业从业人员资格证书管理暂行办法（试行）》第九条，非银行业从业人员参加资格认证考试并取得通过成绩的，由认证委员会颁发银行业从业人员考试成绩证明。考试成绩证明2年有效，在有效期内均可提出证书申请。该类人员考试通过后将会获得成绩合格证明，成绩合格证明无需申请，在线成绩查询获得60分（含）以上即可自行进行成绩合格证明打印。成绩合格证明两年有效，两年内成为银行从业人员后即可申请证书，逾期成绩作废。

3、中国银行业从业人员资格认证证书有几张证书？

中国银行业从业人员资格证书为“1+N”的证书模式，即一门公共基础证书+N个专业证书。

根据《中国银行业从业人员资格证书管理暂行办法（试行）》第三条，“资格证书分公共基础证书和专业证书。公共基础证书是银行业所有人员应具有的从业资格证明；专业证书是银行业相关专业岗位人员的从业资格证明”。

中国银行业从业人员资格认证证书的所有证书均为单科证书，不存在几张单科证书换一张总的从业资格证的情况。

4、通过几科考试才能获得中国银行业从业人员资格认证证书？

中国银行业从业人员资格认证证书均为单科证书。

（1）公共基础为必选科目，通过公共基础科目考试及证书审核的银行从业人员将获得公共基础证书。

（2）专业科目（个人理财、风险管理、公司信贷、个人贷款）为可选科目，考生可选择其中一科或多科报考。专业科目考试及审核通过后的银行业从业人员将获得相应单科专业资格证书。

（3）单独通过公共基础考试而未报考其他专业科目的银行从业人员，可申请公共基础证书。

（4）单独通过专业科目（个人理财、风险管理、公司信贷、个人贷款）考试，未通过公共基础考试的考生，不能申请证书，只能获得成绩合格证明。

成绩合格证明无需申请，在线成绩查询获得60分（含）以上即可自行进行成绩合格证明打印。成绩合格证明2年有效，2年内通过公共基础考试，且符合证书申请条件的银行从业人员，可于当年证书申请系统开放时同时申请公共基础以及专业资格证书。

二、证书申请相关问题

5、参加考试时是非银行从业人员，但证书申请时已成为银行从业人员，能申请证书吗？

考试时属于非银行从业人员而证书申请时成为银行业从业人员，此类考生可以申请证书。

请符合条件的银行从业人员在证书申请规定时间内，登录证书申请系统，正确填

写相关个人信息，同时仔细阅读证书申请流程，确保所填申请信息准确无误。特别注意正确选择本人单位从属上级机构。

6、通过了考试但忘记申请证书怎么办？还能申请证书吗？

成绩合格证明无需申请，在线成绩查询获得60分（含）以上即可自行进行成绩合格证明打印。成绩有效期为2年。

证书申请系统将于每年6月及11月开放，请考试通过但未及时申请证书的银行从业人员在证书申请系统开放时进行证书申请。

证书审核获得通过的考生，可在证书颁发之日起自行登录证书申请系统打印证书。

三、证书审核相关问题

7、证书申请后由谁进行证书审核？

证书审核由证书审核员完成，证书审核员分为两类：

(1)中国银行业协会银行业金融机构会员单位证书审核员

各银行业金融机构会员单位证书审核员负责对本机构内提出证书申请的考生进行审核。

(2)各地方银行业协会及中国财务公司协会证书审核员

各地方银行业协会及中国财务公司协会证书审核员负责对金融租赁公司、非中银协会员单位等银行业金融机构考生进行审核。

非会员单位的银行业金融机构考生进行证书申请后，需根据证书申请系统提示，打印资格审核表，由本单位人力资源部门盖章确认后，提交至各地方银行业协会进行复审；财务公司从业人员的资格审核表交由中国财务公司协会复审。

8、证书审核的内容是什么？

(1)中国银行业协会银行业金融机构会员单位证书审核员审核内容包括：

①申请人是否为本机构员工；

②申请人在从业过程中是否存在违规违纪等职业操守不良记录。

对不存在职业操守不良记录的本机构员工，即可在证书审核系统内通过其初审、复审，并由认证办公室统一终审，审核通过后即可获得相应科目证书，考生可在证书颁发之日起自行登录证书申请系统打印证书。

(2）各地方银行业协会及中国财务公司协会证书审核员审核内容包括：

①申请人是否在规定日期内提交加盖单位人力资源部公章的资格审核表；

②根据审核表核实填报信息是否真实及申请人在从业过程中是否存在违规违纪等违反职业操守的行为；

对具备良好职业操守记录的申请人，即可在证书审核系统内通过复审，并由认证办公室统一终审，审核通过后即可获得相应科目证书，证书将于证书审核结束后统一邮递至申请人。

9、如何判断是否成功通过证书审核并获得证书呢？

请考生在证书审核阶段随时登陆证书申请系统，查询证书审核状态，审核状态为“已终审”，则表示证书审核通过。

10、为什么证书审核状态一直是“未审核”？

（1）银行从业人员在证书申请时，错误选择或未选择本人所属机构（系统默认为“其他”银行业机构）将导致考生所在机构的证书审核员无法看到考生提交的申请，从而无法进行审核，因此审核状态一直是“未审核”。

（2）解决办法：

在证书申请阶段，请考生登录证书申请系统自行修改个人所属机构。

如在证书申请结束后发现问题，请考生及时联系本人所在单位的证书审核员，由证书审核员帮助其修改所属机构并进行审核。

11、为什么没有通过证书审核？

所有非银行从业人员（包括学生、其他非银行业机构的考生、曾在银行业金融机构工作但申请证书时已离职的考生）均无法获得证书。

非银行从业人员在网上进行证书申请，将无法通过审核。考生可在证书申请系统中查询自己证书的审核状态及未通过审核原因。

四、资格审核表相关问题

12、哪类考生申请证书需要打印资格审核表？

金融租赁公司及非中国银行业协会会员单位的银行从业人员（含财务公司从业人员），在申请证书后需打印审核表，加盖本单位人力资源部公章，提交所在地省级或直辖市银行业协会进行审核。

中国银行业协会会员单位（不包括金融租赁公司）的考生无需打印资格审核表。

13、金融租赁公司及非中国银行业协会会员单位的银行从业人员如何获得资格审核表？ 金融租赁公司及非中国银行业协会会员单位的银行从业人员（含财务公司从业人员）进入证书申请系统，填写证书申请相关个人资料，如选择本人“所属机构”归属为非金融租赁公司或中国银行业协会会员单位，证书申请系统将自动提示打印资格审核表。

14、金融租赁公司及非中国银行业协会会员单位的银行从业人员应将资格审核表提交给谁？ 请金融租赁公司及非中国银行业协会会员单位的银行从业人员将打印的资格审核表由本人所在单位人力资源部盖章后，提交至本人所在省级或直辖市银行业协会。例如，北京地区的非会员单位银行从业人员应将资格审核表提交至北京银行业协会。

请勿将资格审核表邮寄至中国银行业协会。

15、属于中国银行业协会会员单位的考生（不包括金融租赁公司），为什么证书申请时系统仍提示打印资格审核表？

（1）会员单位的考生在网上提交证书申请后，等待本人所在单位上级机构审核员审核即可，无需打印资格认证申请表。

（2）若会员单位的考生在提交申请后，系统仍提示打印资格审核表，请考生检查证书申请时所填报的个人信息，其中第三项“工作信息”中是否正确选择了本人的所属上级机构。请中国银行业协会会员单位的考生填写申请资料，特别注意第三项“工作信息”中的第一条“所属机构”。请考生在下拉菜单中正确选择本人所属上级机构，错误选择或未选择（证书申请系统默认选项为“其他”）所属上级机构，将导致考生无法获得证书。

（3）证书申请阶段，考生可随时登录证书申请系统，对已填报的个人申请资料进行修改；进入证书审核阶段后，考生不能对个人信息进行修改。如发现证书申请时错误选择本人所属机构，请在证书审核结束前，及时与本人所在单位证书系统管理员联系修改。

五、其他相关问题

16、忘记了报考账号和密码怎么办？

请致电上海考试服务中心查询，电话：021-6165112817、为什么报考账号和密码正确，仍然无法进入证书申请系统？ 请致电上海考试服务中心解决，电话: 021-61651128。

中国银行业从业人员资格认证办公室

第三篇：中国银行业从业人员资格认证证书均为单科证书

中国银行业从业人员资格认证证书均为单科证书。

（1）公共基础为必选科目，通过公共基础科目考试及证书审核的银行从业人员将获得公共基础证书。

（2）专业科目（个人理财、风险管理、公司信贷、个人贷款）为可选科目，考生可选择其中一科或多科报考。专业科目考试及审核通过后的银行业从业人员将获得相应单科专业资格证书。

（3）单独通过公共基础考试而未报考其他专业科目的银行从业人员，可申请公共基础证书。

未通过公共基础考试，仅通过了专业科目考试，能获得证书吗？

单独通过专业科目（个人理财、风险管理、公司信贷、个人贷款）考试，未通过公共基础考试的考生，不能申请证书，只能获得成绩合格证明。

第四篇：中国银行业从业人员资格认证考试大纲

中国银行业从业人员资格认证考试个人理财科目考试大纲

1．个人理财概述1.1个人理财业务的概念和分类1.1.1个人理财业务的概念1.1.2个人理财业务的分类 1.2个人理财的发展1.2.1个人理财在国外的发展1.2.2个人理财在国内的发展 1.3个人理财业务的影响因素1.3.1宏观因素1.3.2微观因素 2.1生命周期与个人理财规划2.1.1生命周期理论2.2.2个人理财规划 2.2理财价值观2.2.1理财价值观的含义2.2.2四种典型的理财价值观 2.3客户的风险属性2.3.1影响客户投资风险承受能力的因素2.3.2客户风险偏好的匪类及风险评估 2.4货币的时间价值与利率的相关计算2.4.1货币时间价值2.4.2货币的时间价值与利率的计算 2.5投资理论和市场有效性2.5.1投资收益与风险的测定2.5.2市场有效性 2.6资本配置与产品组合2.6.1资本配置原理2.6.2个人产品组合2．个人理财基础3.金融市场 3.1金融市场的功能和结构3.1.1金融市场的功能3.1.2金融市场的分类 3.2货币市场 3.3资本市场3.3.1股票市场3.3.2债券市场3.3.3证券投资基金市场 3.4金融衍生品市场3.4.1金融衍生品市场概述3.4.2金融衍生品市场 3.5外汇市场3.5.1外汇市场概述3.5.2外汇市场的交易机制 3.6保险市场3.6.1保险市场概述3.6.2保险市场的主要产品分类 3.7黄金及其他投资市场3.7.1黄金市场3.7.2房地产市场3.7.3收藏品市场 3.8金融市场的发展3.8.1世界金融市场的发展3.8.2中国金融市场的发展4.银行理财产品4.1理财产品市场发展4.2当前市场主要的银行理财产品介绍4.2.1货币型理财产品4.2.2债券型理财产品

4.2.3贷款类银行信托理财产品4.2.4新股申购类理财产品4.2.5结构性理财产品5.银行代理理财产品

5.1银行代理理财产品的概念

5.2银行代理理财产品销售的基本原则

5.3银行代理理财产品分类

5.3.1基金5.3.2股票5.3.3保险5.3.4国债5.3.5信托5.3.6黄金

6.理财顾问服务6.1理财顾问服务概述6.1.1理财顾问服务概念6.1.2理财顾问服务流程6.1.3理财顾问服务特点6.2客户分析6.2.1收集客户信息6.2.2客户理财分析6.2.3客户风险特征和其他理财特性分析6.2.4客户理财需求和目标分析 6.3财务规划6.3.1现金，消费和债务管理6.3.2保险规划6.3.3税收规划6.3.4人生事件规划6.3.5投资规划

7.个人理财业务相关法律法规

7.1个人理财业务活动及相关法律

7.1.1《中华人民共和国民法通则》7.1.2《中华人民共和国合同法》

7.1.3《中华人民共和国商业银行法》7.1.4《中华人民共和国银行业监督管理法》

7.1.5《中华人民共和国证券法》7.1.6《中华人民共和国证券投资基金法》

7.1.7《中华人民共和国保险法》7.1.8《中华人民共和国信托法》

7.1.9《个人所得税法》7.1.10《中华人民共和国物权法》

7.2个人理财业务活动涉及的相关行政法规

7.2.1《中华人民共和国外资银行管理条例》7.2.2《期货交易管理条例》

7.3个人理财业务活动涉及的相关部门规章及解释

7.3.1《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》

7.3.2《证券投资基金销售管理办法》

7.3.3《保险兼业代理管理暂行办法》和 《关于规范银行代理保险业务的通知》

7.3.4《个人外汇管理办法》和《个人外汇管理办法实施细则》

8.个人理财业务的合规性管理

8.1商业银行开展个人理财业务的合规姓管理

8.1.1商业银行开展个人理财业务的基本条件8.1.2商业银行开展个人理财业务的政策限制8.1.3商业银行开展个人理财业务的违法责任

8.2个人理财业务风险管理

8.2.1个人理财业务面临的主要风险8.2.2个人理财业务风险管理的基本要求

8.2.3个人理财顾问服务的风险管理8.2.4综合理财业务的风险管理

8.2.5个人理财业务产品(计划)风险管理

8.3个人理财业务从业人员的合规性管理

8.3.1从业人员的基本构成8.3.2从业人员的基本条件8.3.3从业人员职业操守要求8.3.4从业人员的限制性条款8.3.5从业人员的违法责任

8.4客户的合规性管理

8.4.1客户的准入管理8.4.2客户的基本条件8.4.3客户的限制性条件

8.4.4客户的违法责任

公共基础银行知识与业务

1.1 中国银行体系概况

1.1.1 中央银行、监管机构与自律组织

中央银行监管机构自律组织

1.1.2 银行业金融机构

政策性银行大型商业银行中小商业银行农村金融机构中国邮政储蓄银行外资银行非银行金融机构

1.2银行经营环境

1.2.1 经济环境

宏观经济运行经济结构经济全球化

1.2.2 金融环境

金融市场金融工具货币政策

1.3 银行主要业务

1.3.1 负债业务

存款业务借款业务

1.3.2 资产业务

贷款业务债券投资业务现金资产业务

1.3.3 中间业务

交易业务清算业务支付结算业务银行卡业务

代理业务托管业务担保业务承诺业务

理财业务电子银行业务

1.4 银行管理

1.4.1 公司治理

公司治理的主体利益相关者信息披露

1.4.2 资本管理

银行资本的概念与作用《巴塞尔新资本协议》我国监管资本的构成银监会的资本干预措施提高资本充足率的方法

1.4.3 风险管理

银行风险的种类风险管理的发展历程全面风险管理风险管理流程

1.4.4 内部控制

内部控制的目标内部控制的原则内部控制的构成要素

1.4.5 合规管理

合规管理的相关概念合规管理的目标合规管理体系的基本要素

合规管理部门职责

1.4.6 金融创新

金融创新概述金融创新的基本原则金融创新与客户利益保护 2 银行业相关法律法规

2.1 银行业监管及反洗钱法律规定

2.1.1 《中国人民银行法》相关规定

中国人民银行的直接检查监督权中国人民银行的建议检查监督权

中国人民银行在特定情况下的检查监督权

2.1.2 《银行业监督管理法》相关规定

《银行业监督管理法》的适用范围《银行业监督管理法》有关监督管理措施的规定

2.1.3 违反有关法律规定的法律责任

刑事责任行政处罚行政处分相关的处罚措施

2.1.4 反洗钱法律制度

洗钱概述《中华人民共和国反洗钱法》《金融机构反洗钱规定》《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》违反反洗钱规定的法律责任

2.2 银行主要业务法律规定

2.2.1 存款业务法律规定

存款及其办理原则存款业务的基本法律要求

对单位存款查询、冻结、扣划的条件和程序存款利率的法律管制

存单纠纷案件的认定与处理存款合同

2.2.2 授信业务法律规定

授信原则授信审核贷款业务的基本法律要求贷款合同

2.2.3 银行业务禁止性规定

商业银行向关系人发放信用贷款的禁止对商业银行存贷业务中不正当手段的禁止同业拆借业务的禁止

2.2.4 银行业务限制性规定

对同一借款人贷款的限制对关系人发放担保贷款的限制

对相关金融业务和直接投资的限制对结算业务的限制

2.3 民商事法律基本规定

2.3.1 民事权利主体

民事权利主体的概念自然人法人非法人组织

2.3.2 民事法律行为和代理

民事法律行为代理及其种类

2.3.3 担保法律制度

担保法律制度概述物权法抵押质押保证留置

2.3.4 公司法律制度

《公司法》概述公司设立制度公司资本制度公司的组织机构公司终止制度

2.3.5 票据法律制度

《票据法》概述票据的功能票据行为票据权利

票据丧失的补救措施

2.3.6 合同法律制度

合同的概念及特征合同的订立合同的生效

合同的履行违约责任

2.4 金融犯罪及刑事责任

2.4.1 金融犯罪概述

金融犯罪的概念金融犯罪的种类金融犯罪的构成

2.4.2 破坏金融管理秩序罪

危害货币管理罪破坏银行管理罪

2.4.3 金融诈骗罪

集资诈骗罪贷款诈骗罪信用证诈骗罪信用卡诈骗罪票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪

2.4.4 银行业相关职务犯罪

职务侵占罪挪用资金罪非国家工作人员受贿罪签订、履行合同失职被骗罪银行业从业人员职业操守

3.1 概述及银行业从业基本准则

3.1.1 《银行业从业人员职业操守》概述3.1.1 银行业从业基本准则

3.2 银行业从业人员职业操守的相关规定

3.2.1 银行业从业人员与客户3.2.2 银行业从业人员与同事

3.2.3 银行业从业人员与所在机构3.2.4 银行业从业人员与同业人员

3.2.5 银行业从业人员与监管者

3.3 附则

3.3.1 惩戒措施3.3.2 解释机构3.3.3 生效日期

第五篇：关于开展中国银行业从业人员资格认证

关于开展中国银行业从业人员资格认证

继续教育及年检试点工作的通知

银行业协会：

为规范银行业从业人员资格认证证书管理、引导从业人员加强在职学习，根据中国银行业从业人员资格认证有关规定，中国银行业协会银行业从业人员资格认证办公室（以下简称认证办公室）在辽宁（不包括大连）、内蒙古、江苏三个地区进行银行业从业人员资格证书继续教育及年检试点工作。现将《2009年中国银行业从业人员资格认证继续教育及年检工作试点办法》（附件1）发给贵会，并就有关事项通知如下：

一、参加继续教育及年检试点的人员范围

辽宁（不包括大连）、内蒙古、江苏地区持有中国银行业从业人员资格认证证书的银行从业人员，其证书取得时间在2007年12月31日之前的，均须参加本次继续教育及年检试点。

二、本次继续教育及年检试点时间

以上三个试点地区持证人员于2009年11月至12月间，根据认证办公室安排统一完成继续教育及年检试点。

三、继续教育试点学时计算

以上三个试点地区持证人员应在试点规定期限内完成20个 1

学时的继续教育培训。

其中参加中国银行业协会银行从业人员资格认证继续教育网络培训系统（以下简称中银协网络培训系统）所提供的课件学习时间应不少于10个学时，参加线下培训学习时间不超过10个学时。各种形式的培训均以45分钟为1个学时，特殊情况由认证办公室另行规定。

持证人员没有参加线下培训的，可以通过中银协网络培训系统所提供的课件完成全部20个学时的继续教育学习。

四、线下培训的要求

1、试点地区各会员行总行、一级分行或试点地区省级银行业协会组织的培训为认证办公室认可的线下培训；

2、线下培训课程内容须符合《中国银行业从业人员继续教育培训大纲》（附件2）要求，且培训时间为2008年1月1日至今。

五、线下培训的申报

1、试点地区省级银行业协会组织所辖地区会员行人力资源部门对持证人员已完成的线下培训信息（附件3）以及参加本次试点人员信息（附件4、5）进行统计汇总；

2、试点地区省级银行业协会收集所辖地区持证人员线下培训信息及参加本次试点人员统计表，并以电子版和纸质版两种形式提交认证办公室。

六、本次中银协网络培训系统提供的学习内容为以下六个课件：

1、从国际视野看中小企业融资

2、国际金融危机后的中国银行业

3、中国金融创新与金融风险控制

4、关于银行合规问题的思考

5、商业银行市场营销知识高端讲座

6、会计信息的真伪识别

七、证书年检试点

持证人员完成总计20个学时继续教育学习且通过中银协网络培训系统学习时间不少于10个学时，即可进行证书年检试点。

证书年检试点无须申请，中银协证书管理系统将自动对完成20个学时继续教育学习的持证人员进行年检审核。

八、继续教育及年检试点费用

试点地区持证人员参加本次继续教育及年检试点须支付管理成本费，收费标准为每名持证人员100元。

继续教育及年检收费对人不对证，即无论参加试点的持证人员所持证书数量多少，均按每人100元管理成本费收取。

九、本次继续教育及年检试点工作由辽宁（不包括大连）、内蒙古、江苏省银行业协会负责组织实施，请符合条件的试点地区持证人员关注上述三省银行业协会网站相关通知公告。

十、非试点地区持证人员继续教育及年检相关事宜另行通知。

附件：

1、《2009年中国银行业从业人员资格认证继续教育及年检工作试点办法》

2、线下培训信息报送表

3、《中国银行业从业人员继续教育培训大纲》

4、参加继续教育及年检试点人员统计表

5、未能参加继续教育及年检试点人员统计表

二○○九年十一月十三日