中国银行业从业人员资格认证考试《个人贷款》科目考试大纲

第一篇：中国银行业从业人员资格认证考试《个人贷款》科目考试大纲

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2013版

中国银行业从业人员资格认证考试

《个人贷款》科目考试大纲

第1章 个人贷款概述

1.1 个人贷款的性质和发展

1.1.1 个人贷款的概念和意义

1.1.2 个人贷款的特征

1.1.3 个人贷款的发展历程

1.2 个人贷款产品的种类

1.2.1 按产品用途分类

1.2.2 按担保方式分类

1.3 个人贷款产品的要素

1.3.1 贷款对象

1.3.2 贷款利率

1.3.3 贷款期限

1.3.4 还款方式 银行考试在线辅导视频：http://edu.21cn.com/kcnet2150/ 银行考试押题、备考资料大全：http://edu.21cn.com/xiazai/yinhang.htm（免费共享，天天更新）

1.3.5 担保方式

1.3.6 贷款额度

第2章 个人贷款营销

2.1 个人贷款目标市场分析

2.1.1 市场环境分析

2.1.2 市场细分

2.1.3 市场选择和定位

2.2 个人贷款客户定位

2.2.1 合作单位定位

2.2.2 贷款客户定位

2.3 个人贷款营销渠道

2.3.1 合作机构营销

2.3.2 网点机构营销

2.3.3 电子银行营销

2.4 个人贷款营销组织

2.4.1 营销人员 银行考试在线辅导视频：http://edu.21cn.com/kcnet2150/ 银行考试押题、备考资料大全：http://edu.21cn.com/xiazai/yinhang.htm（免费共享，天天更新）

2.4.2 营销机构

2.4.3 营销管理

2.5 个人贷款营销方法

2.5.1 品牌营销

2.5.2 策略营销

2.5.3 定向营销

第3章 个人贷款管理

3.1 个人贷款管理原则与贷款流程

3.1.1 个人贷款管理原则

3.1.2 贷款流程

3.2 个人贷款业务风险管理

3.2.1 信用风险识别与评估

3.2.2 风险缓释与控制

3.2.3 信用风险监控

3.3 个人贷款业务共性风险及控制措施

3.3.1 借款人风险及控制措施 银行考试在线辅导视频：http://edu.21cn.com/kcnet2150/ 银行考试押题、备考资料大全：http://edu.21cn.com/xiazai/yinhang.htm（免费共享，天天更新）

3.3.2 抵押物风险及控制措施

3.3.3 合作方风险及控制措施

3.3.4 银行内部操作风险及管理措施

第4章 个人住房贷款

4.1 基础知识

4.2 贷款流程

4.2.1 受理与调查

4.2.2 审查与审批

4.2.3 签约与发放

4.2.4 支付管理

4.2.5 贷后管理

4.3 风险管理

4.3.1 合作机构管理

4.3.2 操作风险管理

4.3.3 信用风险管理

4.4 公积金个人住房贷款 银行考试在线辅导视频：http://edu.21cn.com/kcnet2150/ 银行考试押题、备考资料大全：http://edu.21cn.com/xiazai/yinhang.htm（免费共享，天天更新）

4.4.1 基础知识

4.4.2 贷款流程

第5章 个人消费贷款

5.1 个人汽车贷款

5.1.1 基础知识

5.1.2 贷款流程

5.1.3 风险管理

5.2 个人教育贷款

5.2.1 基础知识

5.2.2 贷款流程

5.2.3 风险管理

5.3 其他个人消费贷款

5.3.1 个人住房装修贷款

5.3.2 个人耐用消费品贷款

5.3.3 个人旅游消费贷款

5.3.4 个人医疗贷款 银行考试在线辅导视频：http://edu.21cn.com/kcnet2150/ 银行考试押题、备考资料大全：http://edu.21cn.com/xiazai/yinhang.htm（免费共享，天天更新）

第6章 个人经营性贷款

6.1 个人商用房贷款

6.1.1 基础知识

6.1.2 贷款流程

6.1.3 风险管理

6.2 个人经营贷款

6.2.1 基础知识

6.2.2 贷款流程

6.2.3 风险管理

6.3 农户贷款

6.3.1 基础知识

6.3.2 贷款流程

6.4 下岗失业小额担保贷款

第7章 其他个人贷款

7.1 个人抵押授信贷款

7.1.1 基础知识 银行考试在线辅导视频：http://edu.21cn.com/kcnet2150/ 银行考试押题、备考资料大全：http://edu.21cn.com/xiazai/yinhang.htm（免费共享，天天更新）

7.1.2 操作流程

7.2 个人质押贷款

7.2.1 基础知识

7.2.2 操作流程

7.3 个人信用贷款

7.3.1 基础知识

7.3.2 操作流程

第8章 个人征信系统

8.1 概述

8.1.1 个人征信系统的含义及内容

8.1.2 个人征信系统的主要功能

8.1.3 建立个人征信系统的意义

8.1.4 个人征信立法状况

8.2 个人征信系统的管理及应用

8.2.1 个人征信系统信息来源

8.2.2 个人征信系统录入流程 银行考试在线辅导视频：http://edu.21cn.com/kcnet2150/ 银行考试押题、备考资料大全：http://edu.21cn.com/xiazai/yinhang.htm（免费共享，天天更新）

8.2.3 个人征信查询系统

8.2.4 个人征信系统管理模式

8.2.5 异议处理

附录

一、个人贷款的相关法律

(一)《中华人民共和国民法通则》

(二)《中华人民共和国合同法》

(三)《中华人民共和国担保法》

(四)《中华人民共和国物权法》

(五)《贷款通则》

二、个人贷款的监管政策和法规

(一)《汽车贷款管理办法》

(二)《个人贷款管理暂行办法》

(三)与个人住房贷款相关的政策和法规

(四)与个人教育贷款相关的政策和法规

(五)与下岗失业贷款相关的政策和法规 银行考试在线辅导视频：http://edu.21cn.com/kcnet2150/ 银行考试押题、备考资料大全：http://edu.21cn.com/xiazai/yinhang.htm（免费共享，天天更新）

(六)《农户贷款管理办法》

(七)《征信业管理条例》

第二篇：中国银行业从业人员资格认证考试个人贷款科目考试大纲

中国银行业从业人员资格认证考试个人贷款科目考试大纲

第1章 个人贷款概述

1.1 个人贷款的性质和发展

1.1.1 个人贷款的概念和意义

1.1.2 个人贷款的特征

1.1.3 个人贷款的发展历程

1.2 个人贷款产品的种类

1.2.1 按产品用途分类

1.2.2 按担保方式分类

1.3 个人贷款产品的要素

1.3.1 贷款对象

1.3.2 贷款利率

1.3.3 贷款期限

1.3.4 还款方式

1.3.5 担保方式

1.3.6 贷款额度

2.1 个人贷款目标市场分析

2.1.1 市场环境分析

2.1.2 市场细分

2.1.3 市场选择和定位

第2章个人贷款营销

2.2 个人贷款客户定位

2.2.1 合作单位定位

2.2.2 贷款客户定位

2.3 个人贷款营销渠道

2.3.1 合作单位营销

2.3.2 网点机构营销

2.3.3 网上银行营销

2.4 个人贷款营销组织

2.4.1 营销人员

2.4.2 营销机构

2.4.3 营销管理

2.5 个人贷款营销方法

2.5.1 品牌营销

2.5.2 策略营销

2.5.3 定向营销

3.1 个人贷款管理原则

第3章个人贷款管理

3.1.1 全流程管理原则

3.1.2 诚信申贷原则

3.1.3 协议承诺原则

3.1.4 贷放分控原则

3.1.5 实贷实付原则

3.1.6 贷后管理原则

3.2 个人贷款业务操作流程

3.2.1 受理与调查

3.2.2 审查与审批

3.2.3 签约与发放

3.2.4 支付管理

3.2.5 贷后管理

3.3 个人贷款风险管理

3.3.1 合作机构管理

3.3.2 操作风险管理

3.3.3 信用风险管理

4.1 基础知识

第4章个人住房贷款

4.2 贷款流程

4.2.1 贷款的受理与调查

4.2.2 贷款的审查与审批

4.2.3 贷款的签约与发放

4.2.4 支付管理

4.2.5 贷后管理

4.3 风险管理

4.3.1 合作机构管理

4.3.2 操作风险管理

4.3.3 信用风险管理

4.4 公积金个人住房贷款

4.4.1 基础知识

4.4.2 贷款流程

5.1 基础知识

5.2 贷款流程

5.2.1 贷款的受理与调查

5.2.2 贷款的审查与审批

第5章个人汽车贷款

5.2.3 贷款的签约与发放

5.2.4 支付管理

5.2.5 贷后管理

5.3 风险管理

5.3.1 合作机构管理

5.3.2 操作风险管理

5.3.3 信用风险管理

第6章 个人教育贷款

6.1 基础知识 6.2 贷款流程

6.2.1 贷款的受理与调查

6.2.2 贷款的审查与审批

6.2.3 贷款的签约与发放

6.2.4 支付管理

6.2.5 贷后管理 6.3 风险管理

6.3.1 操作风险管理

6.3.2 信用风险管理

7.1 基础知识 7.2 贷款流程

7.2.1 贷款的受理与调查

7.2.2 贷款的审查与审批

7.2.3 贷款的签约与发放

7.2.4 支付管理

7.2.5 贷后管理 7.3 风险管理

7.3.1 合作机构管理

第7章个人经营类贷款

7.3.2 操作风险管理

7.3.3 信用风险管理

第8章 其他个人贷款

8.1 个人信用贷款

8.1.1 个人信用贷款的含义

8.1.2 个人信用贷款的特点

8.1.3 个人信用贷款的要素

8.1.4 个人信用贷款操作流程 8.2 个人质押贷款

8.2.1 个人质押贷款的含义

8.2.2 个人质押贷款的特点

8.2.3 个人质押贷款的要素

8.2.4 个人质押贷款操作流程 8.3 个人抵押授信贷款

8.3.1 个人抵押授信贷款的含义

8.3.2 个人抵押授信贷款的特点

8.3.3 个人抵押授信贷款的要素

8.3.4 个人抵押授信贷款操作流程 8.4 其他

8.4.1 个人住房装修贷款

8.4.2 个人耐用消费品贷款

8.4.3 个人医疗贷款 8.4.4 个人旅游消费贷款

8.4.5 下岗失业人员小额担保贷款

8.4.6 农户小额信用贷款

8.4.7 农户联保贷款

第9章 个人征信系统

9.1 概述

9.1.1 个人征信系统的含义及内容

9.1.2 个人征信系统的主要功能

9.1.3 建立个人征信系统的意义

9.1.4 个人征信立法状况 9.2 个人征信系统的管理及应用 9.2.1 个人征信系统信息来源

9.2.2 个人征信系统录入流程

9.2.3 个人征信查询系统

9.2.4 个人征信系统管理模式

9.2.5 异议处理

第三篇：中国银行业从业人员资格认证考试个人贷款科目考试

中国银行业从业人员资格认证考试《个人贷款》科目考试大纲

（征求意见稿）

根据银行业发展方向，从维护金融消费者权益和满足银行业经营管理和防范风险的要求出发，结合中国银行业从业人员资格认证考试总体思路和设计，中国银行业从业资格认证办公室在广泛调研的基础上，推出了从业资格考试新科目《个人贷款》。

《个人贷款》科目针对银行业个人贷款业务的从业人员而设计，基本覆盖了银行业个人贷款从业人员应知应会的基本知识、技能、法律法规。以国内银行业发展的实际需要为主导，突出实用性，兼顾前瞻性，基本包含了银行业个人贷款业务的主要流程。

中国银行业从业人员资格认证办公室 二〇〇八年九月十七日

《个人贷款》考试大纲

第一章 个人贷款概述 1.1 个人贷款发展概述 1.1.1 个人贷款的含义 1.1.2 个人贷款的特征 1.1.3 个人贷款的发展历程 1.2 个人贷款产品的种类 1.2.1 按产品用途分类 1.2.1.1 个人住房贷款

1.2.1.2 个人消费贷款 1.2.1.3 个人经营贷款 1.2.2 按担保方式分类 1.2.2.1 抵押类个人贷款 1.2.2.2 质押类个人贷款 1.2.2.3 保证类个人贷款 1.2.2.4 信用类个人贷款 1.3 个人贷款产品的要素 1.3.1 申请人 1.3.2 利率 1.3.3 期限 1.3.4 还款方式 1.3.5 担保方式 1.3.6 贷款额度

第二章 个人住房贷款 2.1 相关知识 2.2 贷款的流程 2.2.1 贷款的受理和调查 2.2.2 贷款的审查和审批 2.2.3 贷款的签约和发放 2.2.4 贷后与档案管理 2.3 风险管理 2.3.1 合作机构管理 2.3.2 操作风险 2.3.3 信用风险 2.4 公积金贷款 2.4.1 相关知识 2.4.2 贷款的流程

2.4.2.1 贷款的受理和调查 2.4.2.2 贷款的审查和审批 2.4.2.3 贷款的签约和发放 2.4.2.4 贷后与档案管理 第三章 个人汽车贷款 3.1 相关知识 3.2 贷款的流程

3.2.1 贷款的受理和调查 3.2.2 贷款的审查和审批 3.2.3 贷款的签约和发放 3.2.4 贷后与档案管理 3.3 风险管理 3.3.1 合作机构管理 3.3.2 操作风险 3.3.3 信用风险

第四章 个人教育贷款 4.1 相关知识 4.2 贷款的流程

4.2.1 贷款的受理和调查 4.2.2 贷款的审查和审批 4.2.3 贷款的签约和发放 4.2.4 贷后与档案管理 4.3 风险管理 4.3.1 操作风险 4.3.2 信用风险

第五章 个人经营类贷款 5.1 相关知识 5.2 贷款的流程

5.2.1 贷款的受理和调查 5.2.2 贷款的审查和审批 5.2.3 贷款的签约和发放3

5.2.4 贷后与档案管理 5.3 风险管理 5.3.1 合作机构管理 5.3.2 操作风险 5.3.3 信用风险

第六章 其他个人贷款 6.1 个人质押贷款 6.2 个人信用贷款 6.3 个人抵押授信贷款 6.4 其他贷款

第七章 个人贷款营销 7.1 目标市场分析 7.1.1 市场环境分析 7.1.2 市场的细分 7.1.3 市场选择和定位 7.2 客户定位 7.2.1 合作单位定位 7.2.2 贷款客户的定位 7.3 营销渠道

7.3.1 合作单位的营销 7.3.2 网点机构的营销 7.3.3 网上银行的营销 7.4 营销组织 7.4.1 营销人员 7.4.2 营销机构 7.4.3 营销管理 7.5 营销方法 7.5.1 品牌营销 7.5.2 策略营销 7.5.3 定向营销

第八章 个人贷款征信系统 8.1 个人征信概述

8.1.1 个人征信的概念及内容 8.1.2 个人征信系统的概念与内容 8.1.3 个人征信系统的主要功能 8.1.4 建立个人征信体系的意义 8.1.5 个人征信立法状况 8.2 个人征信系统的管理及应用 8.2.1 个人征信系统信息来源 8.2.2 个人征信系统录入流程 8.2.3 个人征信查询系统 8.2.4 个人征信系统管理模式 8.2.5 异议处理

第四篇：中国银行业从业人员资格认证考试个人贷款科目考试大纲(2013年版)

中国银行业从业人员资格认证考试个人贷款科目考试大纲（2013年版）

第1章 个人贷款概述 1.1 个人贷款的性质和发展 1.1.1 个人贷款的概念和意义 1.1.2 个人贷款的特征 1.1.3 个人贷款的发展历程 1.2 个人贷款产品的种类 1.2.1 按产品用途分类 1.2.2 按担保方式分类 1.3 个人贷款产品的要素 1.3.1 贷款对象 1.3.2 贷款利率 1.3.3 贷款期限 1.3.4 还款方式 1.3.5 担保方式 1.3.6 贷款额度 第2章 个人贷款营销 2.1 个人贷款目标市场分析 2.1.1 市场环境分析 2.1.2 市场细分 2.1.3 市场选择和定位 2.2 个人贷款客户定位 2.2.1 合作单位定位 2.2.2 贷款客户定位 2.3 个人贷款营销渠道 2.3.1 合作机构营销 2.3.2 网点机构营销 2.3.3 电子银行营销 2.4 个人贷款营销组织 2.4.1 营销人员 2.4.2 营销机构 2.4.3 营销管理 2.5 个人贷款营销方法 2.5.1 品牌营销 2.5.2 策略营销 2.5.3 定向营销 第3章 个人贷款管理

3.1 个人贷款管理原则与贷款流程 3.1.1 个人贷款管理原则 3.1.2 贷款流程

3.2 个人贷款业务风险管理 3.2.1 信用风险识别与评估 3.2.2 风险缓释与控制 3.2.3 信用风险监控

3.3 个人贷款业务共性风险及控制措施 3.3.1 借款人风险及控制措施 3.3.2 抵押物风险及控制措施 3.3.3 合作方风险及控制措施 3.3.4 银行内部操作风险及管理措施 第4章 个人住房贷款 4.1 基础知识 4.2 贷款流程 4.2.1 受理与调查 4.2.2 审查与审批 4.2.3 签约与发放 4.2.4 支付管理 4.2.5 贷后管理 4.3 风险管理 4.3.1 合作机构管理 4.3.2 操作风险管理 4.3.3 信用风险管理 4.4 公积金个人住房贷款 4.4.1 基础知识 4.4.2 贷款流程 第5章 个人消费贷款 5.1 个人汽车贷款 5.1.1 基础知识 5.1.2 贷款流程 5.1.3 风险管理 5.2 个人教育贷款 5.2.1 基础知识 5.2.2 贷款流程 5.2.3 风险管理 5.3 其他个人消费贷款 5.3.1 个人住房装修贷款 5.3.2 个人耐用消费品贷款 5.3.3 个人旅游消费贷款 5.3.4 个人医疗贷款 第6章 个人经营性贷款 6.1 个人商用房贷款 6.1.1 基础知识 6.1.2 贷款流程 6.1.3 风险管理 6.2 个人经营贷款 6.2.1 基础知识 6.2.2 贷款流程 6.2.3 风险管理 6.3 农户贷款 6.3.1 基础知识 6.3.2 贷款流程

6.4 下岗失业小额担保贷款 第7章 其他个人贷款 7.1 个人抵押授信贷款 7.1.1 基础知识 7.1.2 操作流程 7.2 个人质押贷款 7.2.1 基础知识 7.2.2 操作流程 7.3 个人信用贷款 7.3.1 基础知识 7.3.2 操作流程 第8章 个人征信系统 8.1 概述

8.1.1 个人征信系统的含义及内容 8.1.2 个人征信系统的主要功能 8.1.3 建立个人征信系统的意义 8.1.4 个人征信立法状况 8.2 个人征信系统的管理及应用 8.2.1 个人征信系统信息来源 8.2.2 个人征信系统录入流程 8.2.3 个人征信查询系统 8.2.4 个人征信系统管理模式 8.2.5 异议处理 附录

一、个人贷款的相关法律

（一）《中华人民共和国民法通则》

（二）《中华人民共和国合同法》

（三）《中华人民共和国担保法》

（四）《中华人民共和国物权法》

（五）《贷款通则》

二、个人贷款的监管政策和法规

（一）《汽车贷款管理办法》

（二）《个人贷款管理暂行办法》

（三）与个人住房贷款相关的政策和法规

（四）与个人教育贷款相关的政策和法规

（五）与下岗失业贷款相关的政策和法规

（六）《农户贷款管理办法》

（七）《征信业管理条例》

第五篇：中国银行业从业人员资格认证考试大纲

中国银行业从业人员资格认证考试个人理财科目考试大纲

1．个人理财概述1.1个人理财业务的概念和分类1.1.1个人理财业务的概念1.1.2个人理财业务的分类 1.2个人理财的发展1.2.1个人理财在国外的发展1.2.2个人理财在国内的发展 1.3个人理财业务的影响因素1.3.1宏观因素1.3.2微观因素 2.1生命周期与个人理财规划2.1.1生命周期理论2.2.2个人理财规划 2.2理财价值观2.2.1理财价值观的含义2.2.2四种典型的理财价值观 2.3客户的风险属性2.3.1影响客户投资风险承受能力的因素2.3.2客户风险偏好的匪类及风险评估 2.4货币的时间价值与利率的相关计算2.4.1货币时间价值2.4.2货币的时间价值与利率的计算 2.5投资理论和市场有效性2.5.1投资收益与风险的测定2.5.2市场有效性 2.6资本配置与产品组合2.6.1资本配置原理2.6.2个人产品组合2．个人理财基础3.金融市场 3.1金融市场的功能和结构3.1.1金融市场的功能3.1.2金融市场的分类 3.2货币市场 3.3资本市场3.3.1股票市场3.3.2债券市场3.3.3证券投资基金市场 3.4金融衍生品市场3.4.1金融衍生品市场概述3.4.2金融衍生品市场 3.5外汇市场3.5.1外汇市场概述3.5.2外汇市场的交易机制 3.6保险市场3.6.1保险市场概述3.6.2保险市场的主要产品分类 3.7黄金及其他投资市场3.7.1黄金市场3.7.2房地产市场3.7.3收藏品市场 3.8金融市场的发展3.8.1世界金融市场的发展3.8.2中国金融市场的发展4.银行理财产品4.1理财产品市场发展4.2当前市场主要的银行理财产品介绍4.2.1货币型理财产品4.2.2债券型理财产品

4.2.3贷款类银行信托理财产品4.2.4新股申购类理财产品4.2.5结构性理财产品5.银行代理理财产品

5.1银行代理理财产品的概念

5.2银行代理理财产品销售的基本原则

5.3银行代理理财产品分类

5.3.1基金5.3.2股票5.3.3保险5.3.4国债5.3.5信托5.3.6黄金

6.理财顾问服务6.1理财顾问服务概述6.1.1理财顾问服务概念6.1.2理财顾问服务流程6.1.3理财顾问服务特点6.2客户分析6.2.1收集客户信息6.2.2客户理财分析6.2.3客户风险特征和其他理财特性分析6.2.4客户理财需求和目标分析 6.3财务规划6.3.1现金，消费和债务管理6.3.2保险规划6.3.3税收规划6.3.4人生事件规划6.3.5投资规划

7.个人理财业务相关法律法规

7.1个人理财业务活动及相关法律

7.1.1《中华人民共和国民法通则》7.1.2《中华人民共和国合同法》

7.1.3《中华人民共和国商业银行法》7.1.4《中华人民共和国银行业监督管理法》

7.1.5《中华人民共和国证券法》7.1.6《中华人民共和国证券投资基金法》

7.1.7《中华人民共和国保险法》7.1.8《中华人民共和国信托法》

7.1.9《个人所得税法》7.1.10《中华人民共和国物权法》

7.2个人理财业务活动涉及的相关行政法规

7.2.1《中华人民共和国外资银行管理条例》7.2.2《期货交易管理条例》

7.3个人理财业务活动涉及的相关部门规章及解释

7.3.1《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》

7.3.2《证券投资基金销售管理办法》

7.3.3《保险兼业代理管理暂行办法》和 《关于规范银行代理保险业务的通知》

7.3.4《个人外汇管理办法》和《个人外汇管理办法实施细则》

8.个人理财业务的合规性管理

8.1商业银行开展个人理财业务的合规姓管理

8.1.1商业银行开展个人理财业务的基本条件8.1.2商业银行开展个人理财业务的政策限制8.1.3商业银行开展个人理财业务的违法责任

8.2个人理财业务风险管理

8.2.1个人理财业务面临的主要风险8.2.2个人理财业务风险管理的基本要求

8.2.3个人理财顾问服务的风险管理8.2.4综合理财业务的风险管理

8.2.5个人理财业务产品(计划)风险管理

8.3个人理财业务从业人员的合规性管理

8.3.1从业人员的基本构成8.3.2从业人员的基本条件8.3.3从业人员职业操守要求8.3.4从业人员的限制性条款8.3.5从业人员的违法责任

8.4客户的合规性管理

8.4.1客户的准入管理8.4.2客户的基本条件8.4.3客户的限制性条件

8.4.4客户的违法责任

公共基础银行知识与业务

1.1 中国银行体系概况

1.1.1 中央银行、监管机构与自律组织

中央银行监管机构自律组织

1.1.2 银行业金融机构

政策性银行大型商业银行中小商业银行农村金融机构中国邮政储蓄银行外资银行非银行金融机构

1.2银行经营环境

1.2.1 经济环境

宏观经济运行经济结构经济全球化

1.2.2 金融环境

金融市场金融工具货币政策

1.3 银行主要业务

1.3.1 负债业务

存款业务借款业务

1.3.2 资产业务

贷款业务债券投资业务现金资产业务

1.3.3 中间业务

交易业务清算业务支付结算业务银行卡业务

代理业务托管业务担保业务承诺业务

理财业务电子银行业务

1.4 银行管理

1.4.1 公司治理

公司治理的主体利益相关者信息披露

1.4.2 资本管理

银行资本的概念与作用《巴塞尔新资本协议》我国监管资本的构成银监会的资本干预措施提高资本充足率的方法

1.4.3 风险管理

银行风险的种类风险管理的发展历程全面风险管理风险管理流程

1.4.4 内部控制

内部控制的目标内部控制的原则内部控制的构成要素

1.4.5 合规管理

合规管理的相关概念合规管理的目标合规管理体系的基本要素

合规管理部门职责

1.4.6 金融创新

金融创新概述金融创新的基本原则金融创新与客户利益保护 2 银行业相关法律法规

2.1 银行业监管及反洗钱法律规定

2.1.1 《中国人民银行法》相关规定

中国人民银行的直接检查监督权中国人民银行的建议检查监督权

中国人民银行在特定情况下的检查监督权

2.1.2 《银行业监督管理法》相关规定

《银行业监督管理法》的适用范围《银行业监督管理法》有关监督管理措施的规定

2.1.3 违反有关法律规定的法律责任

刑事责任行政处罚行政处分相关的处罚措施

2.1.4 反洗钱法律制度

洗钱概述《中华人民共和国反洗钱法》《金融机构反洗钱规定》《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》违反反洗钱规定的法律责任

2.2 银行主要业务法律规定

2.2.1 存款业务法律规定

存款及其办理原则存款业务的基本法律要求

对单位存款查询、冻结、扣划的条件和程序存款利率的法律管制

存单纠纷案件的认定与处理存款合同

2.2.2 授信业务法律规定

授信原则授信审核贷款业务的基本法律要求贷款合同

2.2.3 银行业务禁止性规定

商业银行向关系人发放信用贷款的禁止对商业银行存贷业务中不正当手段的禁止同业拆借业务的禁止

2.2.4 银行业务限制性规定

对同一借款人贷款的限制对关系人发放担保贷款的限制

对相关金融业务和直接投资的限制对结算业务的限制

2.3 民商事法律基本规定

2.3.1 民事权利主体

民事权利主体的概念自然人法人非法人组织

2.3.2 民事法律行为和代理

民事法律行为代理及其种类

2.3.3 担保法律制度

担保法律制度概述物权法抵押质押保证留置

2.3.4 公司法律制度

《公司法》概述公司设立制度公司资本制度公司的组织机构公司终止制度

2.3.5 票据法律制度

《票据法》概述票据的功能票据行为票据权利

票据丧失的补救措施

2.3.6 合同法律制度

合同的概念及特征合同的订立合同的生效

合同的履行违约责任

2.4 金融犯罪及刑事责任

2.4.1 金融犯罪概述

金融犯罪的概念金融犯罪的种类金融犯罪的构成

2.4.2 破坏金融管理秩序罪

危害货币管理罪破坏银行管理罪

2.4.3 金融诈骗罪

集资诈骗罪贷款诈骗罪信用证诈骗罪信用卡诈骗罪票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪

2.4.4 银行业相关职务犯罪

职务侵占罪挪用资金罪非国家工作人员受贿罪签订、履行合同失职被骗罪银行业从业人员职业操守

3.1 概述及银行业从业基本准则

3.1.1 《银行业从业人员职业操守》概述3.1.1 银行业从业基本准则

3.2 银行业从业人员职业操守的相关规定

3.2.1 银行业从业人员与客户3.2.2 银行业从业人员与同事

3.2.3 银行业从业人员与所在机构3.2.4 银行业从业人员与同业人员

3.2.5 银行业从业人员与监管者

3.3 附则

3.3.1 惩戒措施3.3.2 解释机构3.3.3 生效日期