2008年中国银行业从业人员资格认证考试个人理财科目考试大纲及修订说明

第一篇：2008年中国银行业从业人员资格认证考试个人理财科目考试大纲及修订说明

2008年中国银行业从业人员资格认证考试个人理财科目考试大纲及修订说明

作者：CBA

文章来源：中国银行业协会

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根据《中国银行业从业人员资格认证制度暂行规定》，以及中国银行业从业人员资格认证考试总体设计思路，在广泛征求社会意见的基础上，结合2007年个人理财考试经验，资格认证办公室组织了本次考试大纲修订工作。

本次大纲内容基本涵盖了银行个人理财从业人员在开展个人理财业务活动中需要了解和掌握的个人理财业务基础理论知识、理财产品、与个人理财业务相关的法律、法规等方面的知识、技能和行为规范，重点突出了商业银行个人理财业务的发展趋势和理财产品开发的相关内容,增强了大纲的指导性和实用性。

此次考试大纲的修订，主要表现在以下几个方面：

1．强化了“金融市场”部分内容。在2007年大纲的基础上增加了保险市场、黄金市场等内容,可以让理财从业人员更加完整的了解金融市场。同时增加了金融市场发展概述,使得本章内容具有一定的前瞻性,可以让理财从业人员对世界金融市场有更全面的了解。

2．将“个人理财基础理论”提前到第二章。以便读者在掌握个人理财业务的基础理论知识之后，再学习理财产品内容，能够更好地理解和掌握各种理财产品。

3．理财产品做了新的分类。将理财产品细分为：银行理财产品和银行代理理财产品，分别于第四章和第五章加以阐述。这样细分，有利于读者更好的掌握各种理财产品，更好的应用到实际工作中。

4．减了 “个人理财业务销售”部分。通过调研，在目前市场营销手段和市场定位多元化的情况下，该部分考核试题难以做到客观性，此次考试大纲取消了该部分内容。

5．法律法规部分的内容和难易度也做了相应的调整。鉴于职业操守部分与公共基础考试有很多重复部分，删减了职业操守部分。同时对各相关法律法规条文式的解读做出了部分调整，着重从个人理财业务的风险控制和合规管理方面做了更细致的阐述。

1．个人理财概述

1.1 个人理财业务的概念和分类

1.1.1 个人理财业务的概念

1.1.2 个人理财业务的分类

1.2 个人理财的发展

1.2.1 个人理财在国外的发展

1.2.2 个人理财在国内的发展

1.3 个人理财业务的影响因素

1.3.1 宏观因素

1.3.2 微观因素

2． 个人理财基础

2.1 生命周期与个人理财规划

2.1.1 生命周期理论

2.2.2 个人理财规划

2.2 理财价值观

2.2.1 理财价值观的含义

2.2.2 四种典型的理财价值观

2.3 客户的风险属性

2.3.1 影响客户投资风险承受能力的因素

2.3.2 客户风险偏好的匪类及风险评估

2.4 货币的时间价值与利率的相关计算

2.4.1 货币时间价值

2.4.2 货币的时间价值与利率的计算

2.5 投资理论和市场有效性

2.5.1 投资收益与风险的测定

2.5.2 市场有效性

2.6 资本配置与产品组合 2.6.1 资本配置原理

2.6.2 个人产品组合

3.金融市场

3.1 金融市场的功能和结构

3.1.1 金融市场的功能

3.1.2 金融市场的分类

3.2 货币市场

3.3 资本市场

3.3.1 股票市场

3.3.2 债券市场

3.3.3 证券投资基金市场

3.4 金融衍生品市场

3.4.1 金融衍生品市场概述

3.4.2 金融衍生品市场

3.5 外汇市场

3.5.1 外汇市场概述

3.5.2 外汇市场的交易机制

3.6 保险市场

3.6.1 保险市场概述

3.6.2 保险市场的主要产品分类

3.7 黄金及其他投资市场

3.7.1 黄金市场

3.7.2 房地产市场

3.7.3 收藏品市场

3.8 金融市场的发展

3.8.1 世界金融市场的发展

3.8.2 中国金融市场的发展

4.银行理财产品

4.1 理财产品市场发展

4.2 当前市场主要的银行理财产品介绍

4.2.1 货币型理财产品

4.2.2 债券型理财产品

4.2.3 贷款类银行信托理财产品

4.2.4 新股申购类理财产品

4.2.5 结构性理财产品

5.银行代理理财产品

5.1 银行代理理财产品的概念

5.2 银行代理理财产品销售的基本原则

5.3 银行代理理财产品分类

5.3.1 基金

5.3.2 股票

5.3.3 保险

5.3.4 国债

5.3.5 信托

5.3.6 黄金

6.理财顾问服务

6.1理财顾问服务概述

6.1.1理财顾问服务概念

6.1.2理财顾问服务流程 6.1.3理财顾问服务特点

6.2 客户分析

6.2.1 收集客户信息 6.2.2 客户理财分析

6.2.3 客户风险特征和其他理财特性分析 6.2.4 客户理财需求和目标分析 6.3 财务规划

6.3.1 现金，消费和债务管理 6.3.2 保险规划 6.3.3 税收规划 6.3.4 人生事件规划 6.3.5 投资规划

7.个人理财业务相关法律法规 7.1 个人理财业务活动及相关法律 7.1.1 《中华人民共和国民法通则》 7.1.2 《中华人民共和国合同法》 7.1.3 《中华人民共和国商业银行法》

7.1.4 《中华人民共和国银行业监督管理法》 7.1.5 《中华人民共和国证券法》

7.1.6 《中华人民共和国证券投资基金法》 7.1.7 《中华人民共和国保险法》 7.1.8 《中华人民共和国信托法》 7.1.9 《个人所得税法》

7.1.10 《中华人民共和国物权法》

7.2 个人理财业务活动涉及的相关行政法规

7.2.1《中华人民共和国外资银行管理条例》

7.2.2《期货交易管理条例》

7.3 个人理财业务活动涉及的相关部门规章及解释

7.3.1《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》 7.3.2《证券投资基金销售管理办法》

7.3.3《保险兼业代理管理暂行办法》和《关于规范银行代理保险业务的通知》 7.3.4《个人外汇管理办法》和《个人外汇管理办法实施细则》 8.个人理财业务的合规性管理

8.1 商业银行开展个人理财业务的合规姓管理 8.1.1 商业银行开展个人理财业务的基本条件 8.1.2 商业银行开展个人理财业务的政策限制 8.1.3 商业银行开展个人理财业务的违法责任

8.2 个人理财业务风险管理

8.2.1 个人理财业务面临的主要风险

8.2.2 个人理财业务风险管理的基本要求

8.2.3 个人理财顾问服务的风险管理

8.2.4 综合理财业务的风险管理

8.2.5 个人理财业务产品(计划)风险管理

8.3 个人理财业务从业人员的合规性管理

8.3.1 从业人员的基本构成 8.3.2 从业人员的基本条件

8.3.3 从业人员职业操守要求

8.3.4 从业人员的限制性条款

8.3.5 从业人员的违法责任

8.4 客户的合规性管理

8.4.1 客户的准入管理

8.4.2 客户的基本条件

8.4.3 客户的限制性条件

8.4.4 客户的违法责任

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第二篇：中国银行业从业人员资格认证《个人理财》考试

中国银行业从业人员资格认证考试

个人理财科目考试大纲

1．个人理财概述

1.1个人理财业务的概念和分类

1.1.1个人理财业务的概念

1.1.2个人理财业务的分类

1.2个人理财的发展

1.2.1个人理财在国外的发展

1.2.2个人理财在国内的发展

1.3个人理财业务的影响因素

1.3.1宏观因素

1.3.2微观因素

2．个人理财基础

2.1生命周期与个人理财规划

2.1.1生命周期理论

2.2.2个人理财规划

2.2理财价值观

2.2.1理财价值观的含义

2.2.2四种典型的理财价值观

2.3客户的风险属性

2.3.1影响客户投资风险承受能力的因素

2.3.2客户风险偏好的匪类及风险评估

2.4货币的时间价值与利率的相关计算

2.4.1货币时间价值

2.4.2货币的时间价值与利率的计算

2.5投资理论和市场有效性

2.5.1投资收益与风险的测定

2.5.2市场有效性

2.6资本配置与产品组合2.6.1资本配置原理

2.6.2个人产品组合 3.金融市场

3.1金融市场的功能和结构

3.1.1金融市场的功能

3.1.2金融市场的分类

3.2货币市场

3.3资本市场

3.3.1股票市场

3.3.2债券市场

3.3.3证券投资基金市场

3.4金融衍生品市场

3.4.1金融衍生品市场概述

3.4.2金融衍生品市场

3.5外汇市场

3.5.1外汇市场概述

3.5.2外汇市场的交易机制

3.6保险市场

3.6.1保险市场概述

3.6.2保险市场的主要产品分类

3.7黄金及其他投资市场

3.7.1黄金市场

3.7.2房地产市场

3.7.3收藏品市场

3.8金融市场的发展

3.8.1世界金融市场的发展

3.8.2中国金融市场的发展

4.银行理财产品

4.1理财产品市场发展

4.2当前市场主要的银行理财产品介绍

4.2.1货币型理财产品

4.2.2债券型理财产品

4.2.3贷款类银行信托理财产品

4.2.4新股申购类理财产品

4.2.5结构性理财产品

5.银行代理理财产品

5.1银行代理理财产品的概念

5.2银行代理理财产品销售的基本原则

5.3银行代理理财产品分类

5.3.1基金

5.3.2股票

5.3.3保险

5.3.4国债

5.3.5信托

5.3.6黄金

6.理财顾问服务

6.1理财顾问服务概述

6.1.1理财顾问服务概念

6.1.2理财顾问服务流程

6.1.3理财顾问服务特点

6.2客户分析

6.2.1收集客户信息

6.2.2客户理财分析

6.2.3客户风险特征和其他理财特性分析

6.2.4客户理财需求和目标分析

6.3财务规划

6.3.1现金，消费和债务管理

6.3.2保险规划

6.3.3税收规划

6.3.4人生事件规划

6.3.5投资规划

7.个人理财业务相关法律法规

7.1个人理财业务活动及相关法律

7.1.1《中华人民共和国民法通则》

7.1.2《中华人民共和国合同法》

7.1.3《中华人民共和国商业银行法》

7.1.4《中华人民共和国银行业监督管理法》

7.1.5《中华人民共和国证券法》

7.1.6《中华人民共和国证券投资基金法》

7.1.7《中华人民共和国保险法》

7.1.8《中华人民共和国信托法》

7.1.9《个人所得税法》

7.1.10《中华人民共和国物权法》

7.2个人理财业务活动涉及的相关行政法规

7.2.1《中华人民共和国外资银行管理条例》

7.2.2《期货交易管理条例》

7.3个人理财业务活动涉及的相关部门规章及解释

7.3.1《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》

7.3.2《证券投资基金销售管理办法》

7.3.3《保险兼业代理管理暂行办法》和

《关于规范银行代理保险业务的通知》

7.3.4《个人外汇管理办法》和《个人外汇管理办法实施细则》

8.个人理财业务的合规性管理

8.1商业银行开展个人理财业务的合规姓管理

8.1.1商业银行开展个人理财业务的基本条件

8.1.2商业银行开展个人理财业务的政策限制

8.1.3商业银行开展个人理财业务的违法责任

8.2个人理财业务风险管理

8.2.1个人理财业务面临的主要风险

8.2.2个人理财业务风险管理的基本要求

8.2.3个人理财顾问服务的风险管理

8.2.4综合理财业务的风险管理

8.2.5个人理财业务产品(计划)风险管理

8.3个人理财业务从业人员的合规性管理

8.3.1从业人员的基本构成8.3.2从业人员的基本条件

8.3.3从业人员职业操守要求

8.3.4从业人员的限制性条款

8.3.5从业人员的违法责任

8.4客户的合规性管理

8.4.1客户的准入管理

8.4.2客户的基本条件

8.4.3客户的限制性条件

8.4.4客户的违法责任

第三篇：中国银行业从业人员资格认证考试个人理财科目考试大纲

中国银行业从业人员资格认证考试个人理财科目考试大纲

第1章 银行个人理财业务概述

1.1 银行个人理财业务的概念和分类

1.1.1 个人理财概述

1.1.2 银行个人理财业务概念

1.1.3 银行个人理财业务分类 1.2 银行个人理财业务发展和现状

1.2.1 国外发展和现状

1.2.2 国内银行个人理财业务发展和现状 1.3 银行个人理财业务的影响因素

1.3.1 宏观影响因素

1.3.2 微观影响因素

1.3.3 其他影响因素

1.4 银行个人理财业务的定位

第2章 银行个人理财理论与实务基础

2.1 银行个人理财业务理论基础

2.1.1 生命周期理论

2.1.2 货币的时间价值

2.1.3 投资理论

2.1.4 资产配置原理

2.1.5 投资策略与投资组合的选择 2.2 银行理财业务实务基础

2.2.1 理财业务的客户准入

2.2.2 客户理财价值观

2.2.3 客户风险属性

2.2.4 客户风险评估

第3章 金融市场和其他投资市场

3.1金融市场概述

3.2 金融市场的功能和分类

3.2.1 金融市场功能

3.2.2 金融市场分类 3.3 金融市场的发展

3.3.1 国际金融市场的发展

3.3.2 中国金融市场的发展 3.4 货币市场

3.4.1 货币市场概述

3.4.2 货币市场的组成

3.4.3 货币市场在个人理财中的运用 3.5 资本市场

3.5.1 股票市场

3.5.2 债券市场 3.6 金融衍生品市场

3.6.1 市场概述

3.6.2 金融衍生品

3.6.3 金融衍生品市场在个人理财中的运用 3.7 外汇市场

3.7.1 外汇市场概述

3.7.2 外汇市场的分类

3.7.3 外汇市场在个人理财中的运用 3.8 保险市场

3.8.1 保险市场概述

3.8.2 保险市场的主要产品

3.8.3 保险市场在个人理财中的运用 3.9 黄金及其他投资市场

3.9.1 黄金市场及产品

3.9.2 房地产市场

3.9.3 收藏品市场

第4章 银行理财产品

4.1 银行理财产品市场发展 4.2 银行理财产品要素

4.2.1 产品开发主体信息

4.2.2 产品目标客户信息

4.2.3 产品特征信息 4.3 银行理财产品介绍

4.3.1 货币型理财产品

4.3.2 债券型理财产品

4.3.3 股票类理财产品

4.3.4 信贷资产类理财产品

4.3.5 组合投资类理财产品

4.3.6 结构性理财产品

4.3.7 QDII基金挂钩类理财产品

4.3.8 另类理财产品 4.4 银行理财产品发展趋势

第5章 银行代理理财产品

5.1 银行代理理财产品的概念

5.2 银行代理理财产品销售基本原则 5.3 基金

5.3.1 基金的概念和特点

5.3.2 基金的分类

5.3.3 特殊类型基金

5.3.4 银行代销流程

5.3.5 基金的流动性及收益情况

5.3.6 基金的风险 5.4 保险

5.4.1 银行代理保险概述

5.4.2 银行代理保险产品

5.4.3 保险产品的风险 5.5 国债

5.5.1 银行代理国债的概念、种类

5.5.2 国债的流动性及收益情况

5.5.3 国债的风险 5.6 信托

5.6.1 银行代理信托类产品的概念

5.6.2 信托类产品的流动性及收益情况

5.6.3 信托产品风险 5.7 黄金

5.7.1 银行代理黄金业务种类

5.7.2 业务流程

5.7.3 黄金的流动性、收益情况及风险点

第6章 理财顾问服务

6.1 理财顾问服务概述

6.1.1 理财顾问服务概念

6.1.2 理财顾问服务流程

6.1.3 理财顾问服务特点 6.2 客户分析

6.2.1 收集客户信息

6.2.2 客户财务分析

6.2.3 客户风险特征和理财特性分析

6.2.4 客户理财需求和目标分析 6.3 财务规划

6.3.1 现金、消费及债务管理

6.3.2 保险规划

6.3.3 税收规划

6.3.4 人生事件规划

6.3.5 投资规划

第7章 个人理财业务相关法律法规

7.1 个人理财业务活动涉及的相关法律

7.1.1 《中华人民共和国民法通则》

7.1.2 《中华人民共和国合同法》

7.1.3 《中华人民共和国商业银行法》

7.1.4 《中华人民共和国银行业监督管理法》

7.1.5 《中华人民共和国证券法》

7.1.6 《中华人民共和国证券投资基金法》

7.1.7 《中华人民共和国保险法》

7.1.8 《中华人民共和国信托法》

7.1.9 《中华人民共和国个人所得税法》

7.1.10 《中华人民共和国物权法》 7.2 个人理财业务活动涉及的相关行政法规

7.2.1 《中华人民共和国外资银行管理条例》

7.2.2 《期货交易管理条例》

7.3 个人理财业务活动涉及的相关部门规章及解释

7.3.1 《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》

7.3.2 《证券投资基金销售管理办法》

7.3.3 《保险兼业代理管理暂行办法》和《关于规范银行代理保险业务的通知》

7.3.4 《个人外汇管理办法》和《个人外汇管理办法实施细则》

第8章 个人理财业务管理

8.1 个人理财业务合规性管理

8.1.1 开展个人理财业务的基本条件

8.1.2 开展个人理财业务的政策限制

8.1.3 开展个人理财业务的违法责任 8.2 个人理财资金使用管理 8.3 个人理财业务流程管理

8.3.1 业务人员管理

8.3.2 客户需求调查

8.3.3 理财产品开发

8.3.4 理财产品销售

8.3.5 理财业务其他管理 8.4 理财产品合规性管理案例

8.4.1 理财产品开发合规性管理案例

8.4.2 理财产品销售合规性管理案例

8.4.3 理财产品售后合规性管理案例

第9章 个人理财业务风险管理

9.1 个人理财的风险

9.1.1 个人理财风险的影响因素

9.1.2 理财产品风险评估

9.2 个人理财业务面临的主要风险

9.2.1 个人理财业务面临的主要风险

9.2.2 个人理财业务风险管理的基本要求

9.2.3 个人理财顾问服务的风险管理

9.2.4 综合理财业务的风险管理 9.3 产品风险管理 9.4 操作风险管理 9.5 销售风险管理 9.6 声誉风险管理

第10章 职业道德和投资者教育

10.1 个人理财业务从业资格简介

10.1.1 境外理财业务从业资格简介

10.1.2 境内银行个人理财业务从业资格

10.1.3 银行个人理财业务从业人员基本条件 10.2 银行个人理财业务从业人员的职业道德

10.2.1 从业人员基本行为准则

10.2.2 从业人员岗位职责要求

10.2.3 从业人员与客户关系协调处理原则

10.2.4 从业人员与同事关系协调处理原则

10.2.5 从业人员与所在机构关系协调处理原则

10.2.6 从业人员与同业人员关系协调处理原则

10.2.7 从业人员与监管机构关系协调处理原则

10.2.8 从业人员的限制性条款

10.2.9 从业人员的违法责任 10.3 个人理财投资者教育

10.3.1 投资者教育概述

10.3.2 投资者教育功能

10.3.3 投资者教育内容

第四篇：中国银行业从业人员资格认证考试《个人贷款》科目考试大纲

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2013版

中国银行业从业人员资格认证考试

《个人贷款》科目考试大纲

第1章 个人贷款概述

1.1 个人贷款的性质和发展

1.1.1 个人贷款的概念和意义

1.1.2 个人贷款的特征

1.1.3 个人贷款的发展历程

1.2 个人贷款产品的种类

1.2.1 按产品用途分类

1.2.2 按担保方式分类

1.3 个人贷款产品的要素

1.3.1 贷款对象

1.3.2 贷款利率

1.3.3 贷款期限

1.3.4 还款方式 银行考试在线辅导视频：http://edu.21cn.com/kcnet2150/ 银行考试押题、备考资料大全：http://edu.21cn.com/xiazai/yinhang.htm（免费共享，天天更新）

1.3.5 担保方式

1.3.6 贷款额度

第2章 个人贷款营销

2.1 个人贷款目标市场分析

2.1.1 市场环境分析

2.1.2 市场细分

2.1.3 市场选择和定位

2.2 个人贷款客户定位

2.2.1 合作单位定位

2.2.2 贷款客户定位

2.3 个人贷款营销渠道

2.3.1 合作机构营销

2.3.2 网点机构营销

2.3.3 电子银行营销

2.4 个人贷款营销组织

2.4.1 营销人员 银行考试在线辅导视频：http://edu.21cn.com/kcnet2150/ 银行考试押题、备考资料大全：http://edu.21cn.com/xiazai/yinhang.htm（免费共享，天天更新）

2.4.2 营销机构

2.4.3 营销管理

2.5 个人贷款营销方法

2.5.1 品牌营销

2.5.2 策略营销

2.5.3 定向营销

第3章 个人贷款管理

3.1 个人贷款管理原则与贷款流程

3.1.1 个人贷款管理原则

3.1.2 贷款流程

3.2 个人贷款业务风险管理

3.2.1 信用风险识别与评估

3.2.2 风险缓释与控制

3.2.3 信用风险监控

3.3 个人贷款业务共性风险及控制措施

3.3.1 借款人风险及控制措施 银行考试在线辅导视频：http://edu.21cn.com/kcnet2150/ 银行考试押题、备考资料大全：http://edu.21cn.com/xiazai/yinhang.htm（免费共享，天天更新）

3.3.2 抵押物风险及控制措施

3.3.3 合作方风险及控制措施

3.3.4 银行内部操作风险及管理措施

第4章 个人住房贷款

4.1 基础知识

4.2 贷款流程

4.2.1 受理与调查

4.2.2 审查与审批

4.2.3 签约与发放

4.2.4 支付管理

4.2.5 贷后管理

4.3 风险管理

4.3.1 合作机构管理

4.3.2 操作风险管理

4.3.3 信用风险管理

4.4 公积金个人住房贷款 银行考试在线辅导视频：http://edu.21cn.com/kcnet2150/ 银行考试押题、备考资料大全：http://edu.21cn.com/xiazai/yinhang.htm（免费共享，天天更新）

4.4.1 基础知识

4.4.2 贷款流程

第5章 个人消费贷款

5.1 个人汽车贷款

5.1.1 基础知识

5.1.2 贷款流程

5.1.3 风险管理

5.2 个人教育贷款

5.2.1 基础知识

5.2.2 贷款流程

5.2.3 风险管理

5.3 其他个人消费贷款

5.3.1 个人住房装修贷款

5.3.2 个人耐用消费品贷款

5.3.3 个人旅游消费贷款

5.3.4 个人医疗贷款 银行考试在线辅导视频：http://edu.21cn.com/kcnet2150/ 银行考试押题、备考资料大全：http://edu.21cn.com/xiazai/yinhang.htm（免费共享，天天更新）

第6章 个人经营性贷款

6.1 个人商用房贷款

6.1.1 基础知识

6.1.2 贷款流程

6.1.3 风险管理

6.2 个人经营贷款

6.2.1 基础知识

6.2.2 贷款流程

6.2.3 风险管理

6.3 农户贷款

6.3.1 基础知识

6.3.2 贷款流程

6.4 下岗失业小额担保贷款

第7章 其他个人贷款

7.1 个人抵押授信贷款

7.1.1 基础知识 银行考试在线辅导视频：http://edu.21cn.com/kcnet2150/ 银行考试押题、备考资料大全：http://edu.21cn.com/xiazai/yinhang.htm（免费共享，天天更新）

7.1.2 操作流程

7.2 个人质押贷款

7.2.1 基础知识

7.2.2 操作流程

7.3 个人信用贷款

7.3.1 基础知识

7.3.2 操作流程

第8章 个人征信系统

8.1 概述

8.1.1 个人征信系统的含义及内容

8.1.2 个人征信系统的主要功能

8.1.3 建立个人征信系统的意义

8.1.4 个人征信立法状况

8.2 个人征信系统的管理及应用

8.2.1 个人征信系统信息来源

8.2.2 个人征信系统录入流程 银行考试在线辅导视频：http://edu.21cn.com/kcnet2150/ 银行考试押题、备考资料大全：http://edu.21cn.com/xiazai/yinhang.htm（免费共享，天天更新）

8.2.3 个人征信查询系统

8.2.4 个人征信系统管理模式

8.2.5 异议处理

附录

一、个人贷款的相关法律

(一)《中华人民共和国民法通则》

(二)《中华人民共和国合同法》

(三)《中华人民共和国担保法》

(四)《中华人民共和国物权法》

(五)《贷款通则》

二、个人贷款的监管政策和法规

(一)《汽车贷款管理办法》

(二)《个人贷款管理暂行办法》

(三)与个人住房贷款相关的政策和法规

(四)与个人教育贷款相关的政策和法规

(五)与下岗失业贷款相关的政策和法规 银行考试在线辅导视频：http://edu.21cn.com/kcnet2150/ 银行考试押题、备考资料大全：http://edu.21cn.com/xiazai/yinhang.htm（免费共享，天天更新）

(六)《农户贷款管理办法》

(七)《征信业管理条例》

第五篇：中国银行业从业人员资格认证考试个人贷款科目考试大纲

中国银行业从业人员资格认证考试个人贷款科目考试大纲

第1章 个人贷款概述

1.1 个人贷款的性质和发展

1.1.1 个人贷款的概念和意义

1.1.2 个人贷款的特征

1.1.3 个人贷款的发展历程

1.2 个人贷款产品的种类

1.2.1 按产品用途分类

1.2.2 按担保方式分类

1.3 个人贷款产品的要素

1.3.1 贷款对象

1.3.2 贷款利率

1.3.3 贷款期限

1.3.4 还款方式

1.3.5 担保方式

1.3.6 贷款额度

2.1 个人贷款目标市场分析

2.1.1 市场环境分析

2.1.2 市场细分

2.1.3 市场选择和定位

第2章个人贷款营销

2.2 个人贷款客户定位

2.2.1 合作单位定位

2.2.2 贷款客户定位

2.3 个人贷款营销渠道

2.3.1 合作单位营销

2.3.2 网点机构营销

2.3.3 网上银行营销

2.4 个人贷款营销组织

2.4.1 营销人员

2.4.2 营销机构

2.4.3 营销管理

2.5 个人贷款营销方法

2.5.1 品牌营销

2.5.2 策略营销

2.5.3 定向营销

3.1 个人贷款管理原则

第3章个人贷款管理

3.1.1 全流程管理原则

3.1.2 诚信申贷原则

3.1.3 协议承诺原则

3.1.4 贷放分控原则

3.1.5 实贷实付原则

3.1.6 贷后管理原则

3.2 个人贷款业务操作流程

3.2.1 受理与调查

3.2.2 审查与审批

3.2.3 签约与发放

3.2.4 支付管理

3.2.5 贷后管理

3.3 个人贷款风险管理

3.3.1 合作机构管理

3.3.2 操作风险管理

3.3.3 信用风险管理

4.1 基础知识

第4章个人住房贷款

4.2 贷款流程

4.2.1 贷款的受理与调查

4.2.2 贷款的审查与审批

4.2.3 贷款的签约与发放

4.2.4 支付管理

4.2.5 贷后管理

4.3 风险管理

4.3.1 合作机构管理

4.3.2 操作风险管理

4.3.3 信用风险管理

4.4 公积金个人住房贷款

4.4.1 基础知识

4.4.2 贷款流程

5.1 基础知识

5.2 贷款流程

5.2.1 贷款的受理与调查

5.2.2 贷款的审查与审批

第5章个人汽车贷款

5.2.3 贷款的签约与发放

5.2.4 支付管理

5.2.5 贷后管理

5.3 风险管理

5.3.1 合作机构管理

5.3.2 操作风险管理

5.3.3 信用风险管理

第6章 个人教育贷款

6.1 基础知识 6.2 贷款流程

6.2.1 贷款的受理与调查

6.2.2 贷款的审查与审批

6.2.3 贷款的签约与发放

6.2.4 支付管理

6.2.5 贷后管理 6.3 风险管理

6.3.1 操作风险管理

6.3.2 信用风险管理

7.1 基础知识 7.2 贷款流程

7.2.1 贷款的受理与调查

7.2.2 贷款的审查与审批

7.2.3 贷款的签约与发放

7.2.4 支付管理

7.2.5 贷后管理 7.3 风险管理

7.3.1 合作机构管理

第7章个人经营类贷款

7.3.2 操作风险管理

7.3.3 信用风险管理

第8章 其他个人贷款

8.1 个人信用贷款

8.1.1 个人信用贷款的含义

8.1.2 个人信用贷款的特点

8.1.3 个人信用贷款的要素

8.1.4 个人信用贷款操作流程 8.2 个人质押贷款

8.2.1 个人质押贷款的含义

8.2.2 个人质押贷款的特点

8.2.3 个人质押贷款的要素

8.2.4 个人质押贷款操作流程 8.3 个人抵押授信贷款

8.3.1 个人抵押授信贷款的含义

8.3.2 个人抵押授信贷款的特点

8.3.3 个人抵押授信贷款的要素

8.3.4 个人抵押授信贷款操作流程 8.4 其他

8.4.1 个人住房装修贷款

8.4.2 个人耐用消费品贷款

8.4.3 个人医疗贷款 8.4.4 个人旅游消费贷款

8.4.5 下岗失业人员小额担保贷款

8.4.6 农户小额信用贷款

8.4.7 农户联保贷款

第9章 个人征信系统

9.1 概述

9.1.1 个人征信系统的含义及内容

9.1.2 个人征信系统的主要功能

9.1.3 建立个人征信系统的意义

9.1.4 个人征信立法状况 9.2 个人征信系统的管理及应用 9.2.1 个人征信系统信息来源

9.2.2 个人征信系统录入流程

9.2.3 个人征信查询系统

9.2.4 个人征信系统管理模式

9.2.5 异议处理