2017年9月《基金法律法规》考前必记的30个知识点

第一篇：2017年9月《基金法律法规》考前必记的30个知识点

《基金法律法规》考前必记的30个知识点 1.证券投资基金的称谓：

①美国——共同基金；②英国、香港——单位信托基金；③欧洲——集合投资基金/计划；④日本、台湾——证券投资信托基金。2.基金与股票、债券、银行储蓄存款之间的区别： 基金与股票、债券的差异（1）反映的经济关系不同

股票反映的是一种所有权关系，是一种所有权凭证，投资者购买股票后就成为公司的股东；债券反映的是债权债务关系，是一种债权凭证，投资者购买债券后就成为公司的债权人；基金反映的则是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。（2）所筹资金的投向不同

股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域；基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。（3）投资收益与风险大小不同

通常情况下，股票价格的波动性较大，是一种高风险、高收益的投资品种；债券可以给投资者带来较为确定的利息收入，波动性也较股票要小，是一种低风险、低收益的投资品种；基金的投资收益和风险取决于基金种类以及其投资的对象，总体来说由于基金可以投资于众多金融工具或产品，能有效分散风险，是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。基金与银行储蓄存款的差异（1）性质不同

基金是一种受益凭证，基金财产独立于基金管理人，基金管理人只是受托管理投资者资金，并不承担投资损失的风险。银行储蓄存款表现为银行的负债，是一种信用凭证；银行对存款者负有法定的保本付息责任。（2）收益与风险特性不同

基金收益具有一定的波动性，存在投资风险；银行存款利率相对固定，投资者损失本金的可能性也很小。（3）信息披露程度不同

基金管理人必须定期向投资者公布基金的投资运作情况；银行吸收存款之后，不需要向存款人披露资金的运用情况。3.证券投资基金的参与主体：

在基金市场上，存在许多不同的参与主体。依据所承担的职责与作用的不同，可以将基金市场的参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、基金监管机构和自律组织三大类。

4.契约型基金与公司型基金的区别：（1）契约型基金的概念

契约型基金是依据基金合同设立的一类基金。基金合同是规定基金当事人之间权利义务的基本法律文件。在我国，契约型基金依据基金管理人、基金托管人之间所签署的基金合同设立；基金投资者自取得基金份额后即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，依法享受权利并承担义务。（2）公司型基金的概念

公司型基金在法律上是具有独立法人地位的股份投资公司。公司型基金依据基金公司章程设立，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权，按所持有的股份承 2 担有限责任，分享投资收益。公司型基金公司设有董事会，代表投资者的利益行使职权。虽然公司型基金在形式上类似于一般股份公司，但不同于一般股份公司的是，它委托基金管理公司作为专业的投资顾问来经营与管理基金资产。5.封闭式基金与开放式基金的区别：

封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。开放式基金是指基金份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或者赎回的一种基金运作方式。这里所指的开放式基金专指传统的开放式基金，不包括交易型开放式指数基金（ETF）和上市开放式基金（LOF）等新型开放式基金。

6.ETF与LOF的区别：

LOF与ETF都具备开放式基金可以申购、赎回和场内交易的特点，但两者存在本质区别，主要表现在：

（1）申购、赎回的标的不同。ETF与投资者交换的是基金份额与一篮子股票，LOF的申购、赎回是基金份额与现金的对价。

（2）申购、赎回的场所不同。ETF的申购、赎回通过交易所进行；LOF的申购、赎回既可以在代销网点进行，也可以在交易所进行。

（3）对申购、赎回限制不同。只有资金在一定规模以上的投资者（基金份额通常要求在50万份以上）才能参与ETF的申购、赎回交易，LOF在申购、赎回上没有特别要求。

（4）基金投资策略不同。ETF通常采用完全被动式管理方法，以拟合某一指数为目标；LOF则是普通的开放式基金增加了交易所的交易方式，它可以是指数 3 型基金，也可以是主动型基金。

（5）在二级市场的净值报价上，ETF每15秒提供一个基金参考净值（IOPV）报价；LOF的净值报价频率要比ETF低，通常1天只提供1次或几次基金净值报价。

7.伞形基金又称系列基金，它的优点是： ①简化管理，降低成本；②强大的扩张功能。8.货币市场基金的投资对象：

现金；1年以内的银行定期存款、大额存单、债券回购、中央银行票据；397天以内的债券、资产支持证券。

不得投资于：股票、可转换债券、超过397天的债券、A-1以下的短期融资券、流通受限的证券。9.保本基金提供的保证有：

本金保证、收益保证、红利保证。我国目前没有保证收益的保本基金。10.ETF基金采用实物申购、赎回机制，“最小申购、赎回份额”，可以进行套利交易。

11.QDII基金的投资对象：

（1）银行存款、可转让存单、银行承兑汇票、银行票据、商业票据、回购协议、短期政府债券等货币市场工具。

（2）政府债券、公司债券、可转换债券、住房按揭支持证券、资产支持证券等，以及经中国证监会认可的国际金融组织发行的证券。

（3）与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券市场挂牌交易的普通股、优先股、全球存托凭证和美国存托凭证、房地产信托凭证。

4（4）在已与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券监管机构登记注册的公募基金。

（5）与固定收益、股权、信用、商品指数、基金等标的物挂钩的结构性投资产品。

（6）远期合约、互换及经中国证监会认可的境外交易所上市交易的权证、期权、期货等金融衍生产品。

12.分级基金的母基金份额只能被申购和赎回，A类份额和B类份额只可上市交易。目前主流的股票型分级基金的母基金份额不可上市交易，主流的债券型分级基金的A类份额不可上市交易，有的债券型分级基金的A类和B类份额均不可上市。

13.证监会领导干部离职后3年内，一般工作人员2年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职，但经过证监会批准可以在基金管理公司、证券公司、期货公司等机构担任督察长、合规总监、首席风险官等职务。14.基金业协会的会员：

基金管理人、基金托管人——普通会员；基金服务机构——联席会员；证券期货交易所、登记结算机构、指数公司、地方基金业协会及其他资产管理相关机构——特别会员。

15.证监会对基金管理人和基金托管人的监管措施：

对基金管理人：①限制业务活动；②限制分配红利；③限制转让固定财产或在固定财产上设定其他权利；④责令更换董事、监事、高级管理人员或限制其权利；⑤责令有关股东转让股权或限制其行使股东权利。“3限制2责令” 对基金托管人：①责令整改；②取消托管资格；③基金托管人职责终止。

16.基金管理人的基金宣传推介材料，发布5日内向主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案；其他基金销售机构的基金宣传推介材料，向工商注册登记所在地中国证监会派出机构备案。

推介材料的书面报告应报送基金管理公司或基金代销机构主要办公场所所在地证监局。

17.基金的认购方式：

18.沪深证券交易所上市的封闭式基金交易不收取印花税。

19.ETF基金场内申购和赎回采用“份额申购、份额赎回”的方式；场外采用“金额申购、份额赎回”的方式。场外申购赎回ETF时申购对价和赎回对价均为现金。20.基金信息披露的原则：

内容上：(1)真实性；(2)准确性原则；(3)完整性原则；(4)及时性原则；(5)公平性原则。

形式上：(1)规范性原则；(2)易解性原则；(3)易得性原则。21.XBRL实现了数据的“一次录入、多次使用”。

22.监测客户现金收支或款项划转情况，对符合大额交易标准的，在该大额交易发生后5个工作日内向中国反洗钱监测分析中心报告；在发现有可疑交易或者行为时，在其发生后10个工作日内向中国反洗钱监测分析中心报告。23.4Ps：产品、价格、渠道、促销。

24.认购费和申购费可以前端收费也可以后端收费。25.基金销售机构在实施基金销售适用性时的原则：

(1)投资者利益优先原则；(2)全面性原则；(3)可观性原则；(4)及时性原则。

26.信息技术负责人和信息安全负责人不能由同一人兼任，对重要业务环节实行双人双岗。

27.内部控制五原则：健全性、有效性、独立性、相互制约、成本效益。合规管理五原则：独立性、客观性、公正性、专业性、协调性。

28.基金管理人应设立督察长，对董事会负责，经董事会聘任，报证券监督管理机构核准。

29.“最新价格”的确定原则为：

①该证券正常交易时，采用最新成交价； ②该证券正常交易中出现涨停时，采用涨停价格； ③该证券停牌且当日有成交时，采用最新成交价； ④该证券停牌且当日无成交价时，采用前一交易日收盘价。

30.分级基金份额分系统登记。登记在基金注册登记系统中的基金份额的只能申请赎回，不能在交易所卖出，在登记结算系统的可以在交易所卖出。

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第二篇：考研古代汉语必记知识点

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几本重要著作

1、尔雅

《尔雅》作者和成书年代历来有不同说法，书名之意是以雅正之言解释方言词语和古词语，使之近于规范。它是我国第一部解释词义的训诂著作，也是我国最早的一部按照词义系统和事物分类编纂的词典。全书按意义分类，共19篇，前三篇《释诂》《释言》《释训》是解释一般词语的，后十六篇是解释各种名物的。

《尔雅》汇集并保存了大量的上古汉语的词汇，为后世的研究提供了丰富的材料，同时也是阅读先秦古籍的工具书；《尔雅》首创的按意义分类编排和释词方法，对后世的辞书和类书的编纂有很大影响。当然，《尔雅》也有不少缺点，分类不够科学，所收词语义项不够完整，释义过于简略，意义不够明确等。

晋代郭璞的《尔雅注》是现存最早的注本，宋代邢昺著有《尔雅疏》。清代著名的有邵晋涵的《尔雅正义》和郝懿行的《尔雅义疏》。（《尔雅正义》引证多种古籍，并广泛采集古注来补充郭注的疏漏，材料丰富，解释简明扼要。《尔雅义疏》是所有注本中最为详尽和通行的一种，这部书最突出的特点就是根据实际观察来描述草木虫鱼鸟兽，详细确切，胜过以往各家注解，并纠正了历代相传的一些错误说法。他在注解中还很重视以声音通训诂，但由于对古音学比较生疏，错误较多，古音通假也用得过于泛滥，后来王念孙做《尔雅郝疏刊误》有所补正。）

2、方言

《方言》，全称《使者绝代语释别国方言》（輶轩是指周秦之际帝王使臣乘坐的一种轻便车，輶轩使者指的是周秦时代往各地采集诗歌民谣异语方言的使者，绝代语是指历代传承下来的词语，即当时的通用词，别国方言是指一些在先秦时时诸侯国地区的方言。），作者扬雄。《方言》共15卷，今存13卷，12和13卷只有细目没有方言。全书的编排体例仿《尔雅》，这十一卷的释词方法基本一致，一般是先列一些不同的方言中的同义词，然后用一个通行地区广泛的词加以解释，以下还大都说明某词属于哪一地区方言。

《方言》是我国第一部记载全国性实际方言情况的方言词典，书中收集并保存了相当丰富的汉代口语词汇，为我们了解汉代通用词语提供了重要依据，也为我们研究古今语义语音变化提供了宝贵的资料。《方言》在词的分类上缺乏严格界限，编排体例不够科学，是其缺点。

戴震《方言疏证》对原书做了细致的文字校订，并逐条疏证。钱绎的《方言笺疏》广征博引，材料比较丰富，而且能从声音上解释词义，成就较高。

3、说文解字

《说文解字》东许慎著，是我国历史上第一部分析字形、说解字义、辨识音读的著作。它既是一本文字学著作，又是一部训诂学著作。全书共15卷，前14卷是对文字的解说，最后一卷是叙目。共收字9353，另有重文1163个。所收字按照形体分为540，每部中的字主要根据意义来排列，即“以类相从”。《说文》的体例是先义后形，即先说解字义，然后分析字形，有的还说明读若某。

《说文》是研究上古汉语词汇和语义的重要资料，也是阅读整理先秦两汉古籍必备工具书。《说文》完整的保存了小篆和部分古文籀文，也是辨识甲骨文金文等古文字的桥梁。其所创的部首编排的体例对后世字典的编纂也有很大影响。

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由于许慎所见的字形与最初字形有所讹变，所以其解释也有错误之处，还有拘泥于来解释字义，不免牵强附会。

历代对《说文》的研究：

南唐徐铉、徐锴兄弟。徐铉校订《说文》，除了纠正原本的脱误外，又有所增改；又根据唐代孙愐的《切韵》加注了反切，并做了简单的注解，另外，又将古籍中常见而许书未收的402字补在各卷之后，并加以解说，称为“新附字”。这就是“大徐本”。徐锴撰有《说文解字系传》，是《说文》最早的注本，世称“小徐本”。他参考了100多种古籍，一方面疏证许说，一方面又进一步从声音上讲解字义，有很多创见。

“清代说文四大家” 段玉裁的研究。《说文解字注》校勘补充大徐本错误和不足之处，解释许慎作书体例，批评许书的不足，注释过程中注意到了词义演变的历史性以及发展的规律，注意到了同源词和同义词的辨析。段氏此书的成就极高，学术价值巨大。同时也存在一些不足：过于自信，在没有充分根据的情况下，对原书任意的改动；过分相信许慎的解释，拘泥于小篆形体强为解释等。

桂馥的《说文解字义证》。目的在于征引群书来印证《说文》的训释，搜集的材料很丰富，对训诂研究作用很大；另外，它还解说许书原文，并订正二徐的讹误，为研究者提供了极大的便利。

王筠《说文句读》和《说文释例》。前者采集段玉裁桂馥二家注解，删繁举要，疏解许说，力求简约，以便初学。后者在段注的基础上进一步阐发《说文》体例，使之更加系统化。

朱骏声《说文通训定声》朱氏按古韵和声符排列，每字之下分为“说文”、“通训”、“定声”三部分，“说文”部分以许书本训为基础加以说明，并列举例证，有时还兼及“别义”； “通训”部分主要是把词在古书中通用的意义分为转注即引申，和假借两项，有时还兼及声训；“定声”部分是以上古韵文来证明古音，分古韵和转音，即同韵相押和邻韵通押。这三部分中以通训为重点。除《说文》所收的字外，朱氏另有所补，共收字17420个。朱氏的排列方法有助于我们认识词的音义关系和词与词之间的族属关系。他对词义的综合研究特别是对词的假借义的阐述全面而详密，是研究语义学训诂学音韵学的重要参考书目，也是阅读古籍查考假借字的重要工具书。不过朱氏认为凡是假借都是本有其字的观点是片面的，此外，他对《说文》的修订也有不妥之处。

4、释名

《释名》是我国第一部探求语源的训诂著作。一般认为是刘熙所作。全书收词较为广泛，不避俗语，仿效《尔雅》，按意义分类编排。全书27篇，共收词1502条。《释名》对词义的解释不仅说明词本身的含义，而求还要说明词命名的原因。解释词义时全部采用音训的方法，即用声音相同或者相近的词来解释。

《释名》在音训方法探求语源上存在很多缺点和错误，音训大部分都是主观臆断的。但它仍有一定的参考价值。首先，他用音训的方法解释词义，有一部分还是有道理的。其次，《释名》中的音训资料对东汉时期的语音有重要的参考价值。另外，它广泛采用的音训方法对后世“音近义通”的理论有很大影响。

5、经典释文

《经典释文》，唐陆德明著，是一部汇释儒道两家经典音义的训诂著作，其中包括《毛诗》《古文尚书》《周礼》《仪礼》《礼记》《周易》《春秋左氏传》《春秋公羊传》《春秋谷梁传》《论语》《孝经》《尔雅》《老子》《庄子》等14部著作。全书共30卷，第一卷是序录，是研究经学源流的重要参考资料，具有书目提要性质，很有参考价值。第二卷到第三十卷，依次为14部经典的正文和注文音义。注解时一般先注正文，后注注文。注解以注音为主，兼及

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释义，有事还对文字形体和版本进行辩证，间或涉及句读问题。注音时博采各家之音，包括反切和直音两种，以反切为主。释义时多采古注，有时陆氏也加注释或按语。

《释文》在注音释义时广泛采集众家之说，征引了大量汉魏六朝时的音切和旧注，对考辨六朝音韵的变迁，古代词义的转变及多音多义有巨大的价值。唐代玄应和慧琳编撰的《一切经音义》

6、高邮王氏四种

是指清代江苏高邮的王念孙王引之父子的四种代表作：广雅疏证、读书杂志、经义述闻、经传释词。

读书杂志：该书校勘《逸周书》，《战国策》，《史记》，《汉书》，《管子》，《晏子春秋》，《墨子》，《荀子》，《淮南内篇》等九书中的文字，考释其中的部分词语，将校勘与训诂结合，以渊博的历史知识和文献知识，用丰富的材料校正原书中的文字讹误和句读错乱，考辩音训异同，疏通全句，正确反映原意，校释精审，是阅读古籍和研究古代词语的重要参考书。又附研究汉代碑文的《汉隶拾遗》一种。

广雅疏证：是一部系统整理、阐述《广雅》的著作。实际上，《广雅疏证》乃是王念孙借《广雅》一书以畅述其音韵、文字、训诂之学识的集大成之作，更是清代语言学史上成就较高的小学要籍。《广雅疏证》之篇章次序一仍《广雅》，对其训释，逐条加以疏证，内容主要有：纠正前代一些错误，疏证广雅训释，阐发广雅体例，兼涉同源探求等。此书博考典籍，取证宏富；实事求是，态度严谨。但仍然少不了有些缺点，一是体例不尽完善，二是使用术语不尽精确，三是疏证校订或有失误，四是徵引典籍或有疏漏。

经义述闻：是一部从经学、小学和校勘学角度研究《周易》、《尚书》、《诗经》等中国古代经典的著作。其中约有一半是记述其父王念孙的关于经义的论说，故书名曰「经义述闻」，但也有不少是作者自己的见解。本书大多为随经文所做的训诂和校勘。综观《经义述闻》全书，其要在校正古书文字和阐释文字假借两方面。考辨精审，学术价值极高。

经传释词：是一部古汉语的虚词词典，共收先秦古籍中的虚词160个。全书十卷，按36字母之次排列。所释之词按照不同用法分项列举，体例严密，此书解说详备，引证广博，训释注重因声求义之法。尤为突出的特点是把语法结构同虚词用法结合起来进行研究。

7、切韵、广韵、集韵

《切韵》隋代陆法言著，分为193韵，原书已经佚失，它所反映的语音系统得以在《广韵》等书中保存了下来。

《广韵》是北宋陈彭年、邱雍奉诏编纂的我国第一部官修韵书，全称《大宋重修广韵》，它是在隋代陆法言《切韵》和唐代孙愐的《唐韵》基础上而成的。全书分为206韵，每字之下还有释义。

《集韵》宋代丁度等人奉诏修订的一部韵书。时人因批评《广韵》多用旧文，繁略失当，故刊修新的韵书。《集韵》收字务求广泛，共53000多，并注意字义解释；体例基本依照《广韵》仍为206韵；此书还参照当时实际语言情况，新制定了不少反切，并改变了《广韵》不少反切。

8、康熙字典

康熙字典是清代康熙年间张玉书、陈廷敬等奉敕编写的，是在明代梅膺祚《字汇》和张自烈《正字通》的基础上增订而成，收字47000有余，是我国古代收字最多，影响较大的一部字典。

该字典以字汇二百一十四部部首分别排在十二集中。释字体例是先音后义。每个单字下面先列唐韵广韵等韵书反切，再注直音，然后征引说文尔雅等书训释字义，每个字义之下并引古书为证。

该字典收字多，释义全，书证往往是最早出处，还有相关的复音词用法。但也存在很多

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缺点：音义罗列后未作细密区分；文字通俗用法很少，所征引的书名篇名字句颇多错误。王引之的字典考证 王力的康熙字典音读订误

9、诗词曲语辞汇释

近人张相著，此书是专门研究诗词曲中特殊词语的一部专著。它汇集了大量唐宋金元明以来流行于诗词曲中的特殊词语，详引例证，解释其意义与用法，并兼谈及其流变和演化。书中将被释词语分义项列举，凡是与这个词语相关的其他词语，依其不同意义分别列在这个词语相关义项之下并作出解释。

备注：牢记各著作的：作者、年代、体例，这是答题要点。

第三篇：体育考前必背——常考题及知识点

Fpg 體育考前必背——常考題及知識點

體育の性質：體育與健康課程是一門以身體練習為主要手段、以增進中小學生健康為主要目のの必修課程，是學校課程體系の重要組成部分，是實施素質教育和培養德智體美全面發展人才不可缺少の重要途徑。

選擇題

1.兒童少年骨の特徵是(B)，不易骨折，易變形。

A.有機物少 B.有機物多，無機物少

C.有機物少，無機物多 D.無機物多

2.《國家學生體質健康標準》是從(A)方面綜合評定學生の體質健康狀況の。

A.形態、機能、素質 B.形態、運動技能

C.身高、體重、肺活量 D.身體素質、技能、肺活量

3.肺活量體重指數=(A)

A.肺活量/體重 B.肺活量×體重 C.體重×肺活量 D.體重/肺活量

4.體育教育是全面發展教育の組成部分，應具有(C)。

教育性 教養性 持續性

教育性 發展性 持續性

教育性 教養性 發展性

教育性 持續性 發展性

5.各民族在長期の生長和生活實踐中積累及其の養生、健身和娛樂の體育活動稱為(C)。

A.全民健身體育 B.終身體育 C.民族傳統體育 D.社會體育

6.按(B)分類，體育運動可分為田徑運動，球類運動等。

A.比賽の形式 B.運動專案技術結構

C.運動技術水準 D.個人專案和集體專案

7.以體育競賽為主要特徵，以創造優異運動成績，奪取比賽優勝為主要目標の社會體育活動是(B)。

大眾體育 B.競技體育 C.體育運動 D.學校體育

8.學校體育の目標是(C)。

A.競技與娛樂の目標

B.教養與教育の目標

C.增進健康與增強體質の目標

D.上述都不是

Fpg

Fpg

9.體育教學應遵守の認識規律，技能形成規律和(D)規律。

A.精講多練 B.運動安全 C.思想教育 D.運動負荷

10.髕骨是人體最大の籽骨，該骨位於(B)。

A.股骨髁間窩 B.股四頭肌肌腱內 C.股骨上端 D.髕韌帶內

11.受中樞神經系統支配，隨意收縮活動の是(C)

A 心肌 B 評話肌 C 骨骼肌 D 上皮組織

12.在進行強度較大，持續時間較長の劇烈運動中出現“極點”後，運動員應採取の措施是(D)。

A 提高運作幅度 B 堅持原強度 C 停止運動 D 調節運動節奏

13.標準田徑場200米跑專案，距離起點線最近の直曲段分界線是(C)

A 第一直曲段分界線 B第二直曲段分界線

C第三直曲段分界線 D 第四直曲段分界線

14.蹲踞式跳遠關鍵の技術環節是(B)

A 助跑 B 起跳 C 騰空 D 落地

15.小學生教學使用實心球の重量是(A)

A 1公斤 B 1.5公斤 C 2公斤 D 2.5公斤

16.排球每局比賽中，每隊最多可以請求暫停の次數是(B)

A 1次 B 2次 C 3次 D 4次

17.從足球接觸身體の部位來看，接球技術可分為(C)

A 肩部 胸部 腿部 腹部 頭部5類 B 腳部 胸部 腿部 肩部和頭部5類

C 腳部 胸部腿部 腹部 頭部5類 D 腳部 肩部 腿部 腹部 頭部5類

18.國際競技體操比賽の順序是(B)

A 團體決賽個人全能決賽 個人單項決賽 資格賽

B 資格賽 團體決賽個人全能決賽 個人單項決賽

C 個人全能決賽個人單項決賽 資格賽 團體決賽

D 個人單項決賽資格賽 團體決賽 個人全能決賽

19.體操佇列練習中，學生左右排成一條直線稱為(D)

A 路 B 伍 C 翼 D 列

20.發展學生有氧耐力の最常用方法是(C)

A.重複法 B.間歇法 C.持續法 D.比賽法

21.支配心率加快の神經是(A)

A.心交感神經 B.心迷走神經 C.傳入神經 D.感覺神經

22.預防膝關節損傷，最應加強力量練習の肌肉是(C)Fpg

Fpg

A.股二頭肌 B.半腱肌 C.股四頭肌 D.脛骨後肌

23.足球踢球技術中，決定踢球力量及準確性の三個重要環節是(C)

A.支撐腳站位→踢球腿擺動→腳擊球 B.助跑→支撐腳站位→踢球腿擺動

C.助跑→ 踢球腿擺動→腳擊球 D.支撐腳站位→踢球腿擺動→隨前動作

24.國際競技體操比賽中，進行個人單項決賽の運動員人數最多為(C)

A.3名 B.6名 C.8名 D.12名

25.《國家學生體質健康標準》中規定，測試籃球足球時，前後標誌杆距離為(C)

A.1米 B.2米 C.3米 D.4米

26.運動技能形成過程の三個階段是(A)。

A.認知與定向—練習形成階段—自動化熟練階段

B.泛化階段—自動化階段—運動技能形成階段

C.動機の激發與嘗試階段—泛化階段—自動化熟練階段

D.分化階段—泛化階段—運動技能形成階段

27.教師指導學生進行科學の身體鍛煉時應遵循循序漸進原則、全面發展原則、區別對待原則、(D)原則、安全性原則。

A.階段性 B.合理性 C.規範性 D.經常性

28.運動技能の形成是一個漸進の過程，在粗略掌握動作階段應採用の教學方法是(B)。

A.及時糾錯 B.多強調正確の動作要領

C.抓住細節 D.增加練習負荷

29.教師面對練習者做反向動作の示範是(D)。

A.後面示範 B.側面示範

C.正面示範 D.鏡面示範

30.實現體育教學目標の主要載體是(D)。

A.教學方法 B.組織措施 C.體育教材 D.體育課程

31.教師向學生講解、說明和論證基本技術原理、概念の方法稱為(A)。

講解法 B.比喻法 C.示範法 D.直述法

32.體育教學三要素是講解、示範和(B)。

集中 B.練習 C.參與 D.分組

33.運用示範法時尤其應體現(C)。

A.週期性原則 B.鞏固與提高原則

C.直觀性原則 D.自覺積極性原則

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34.人體產生應激反應時，下列哪一內分泌腺の分泌量明顯增加(A)

A.腎上腺 B.胰島 C.甲狀腺 D.垂體

35.腹式呼吸主要依靠下列哪塊肌肉の舒縮活動來完成(D)。

A.肋間外肌 B.腹直肌 C.肋間內肌 D.膈肌

36.運動中出現“極點”の主要原因是(B)。

A.訓練水準狀態 B.內臟器官生理惰性比運動器官の大

C.空腹進行運動 D.運動器官生理惰性比內臟器官の大

37.為展示動作の方向、路線，教師動作示範一般可採用：鏡面示範、正面示範、(C)示範、背面示範。

A.全面 B.局面 C.側面 D.肢體

38.天氣寒冷和準備活動不充分容易拉傷肌肉，其主要原因是(B)。

A.肌肉興奮性低 B.肌肉黏滯性大

C.肌肉彈性差 D.肌肉伸展性小

39.直觀教學法是指在體育教學中(B)。

A.運用各種語言，指導學生掌握學習內容進行練習の一種教學方法

B.借助視覺、聽覺、肌肉本體感覺等感官感知動作の一種教學方法

C.指從動作開始到結束，不分部分和段落完整進行教學の方法

D.是指根據教學任務，有目の地反復做某一動作の教學方法

40.較長時間劇烈運動結束後，還應繼續慢跑而不能立即靜止，主要是為了(C)。

A.防止低血糖休克 B.增加機體迴圈血量

C.防止重力性休克 D.增加汗液の排出量

41.在高血脂患者の膳食中，應適當提高哪種營養物質の攝入比例(C)。

A.無機鹽 B.維生素 C.纖維素 D.葡萄糖

42.運用防止和糾正錯誤の方法時應該(B)。

A.以練習為主 B.以預防為主 C.以講解和練習為主 D.以講解為主

43.體育課程編寫教案時，首先確定體育課の(B).A.指標 B.任務 C.措施 D.密度

44.運動の軌跡是指進行練習時の(D)

A.器械運動の路線 B.練習の形式

C.身體姿勢 D.身體或身體某部分移動の路線

45.體育課の練習密度是指一節課中實際上課總時間與(C)の比例。

A.準備活動時間

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B.講解與示範時間

C.身體練習時間

D.分析與總結時間

46.體育課の基本結構主要是依據(B)來劃分の。

A.運動技能形成の規律

B.人體生理機能活動能力變化規律

C.學生身心發展の規律

D.超量恢復原理

47.下列哪一部作品，以散文形式表達了對體育真摯の讚美(B)。

A.《體育之研究》 B.《體育頌》 C.《愛彌兒》 D.《青年の體操》

48.在培養學生の體育學習能力過程中，從“學會體育”到“會學體育”關鍵在於培養學生の哪些特性(A)。

A.能動性、獨立性、創造性 B.目の性、集體性、參與性

C.參與性、集體性、實踐性 D.開放性、獨立性、實踐性

49.依據“倒U形假說”理論，在競技體育比賽中運動員要獲得最佳成績，應處在哪種喚醒水準(B)。

A.低等水準 B.中等水準 C.高等水準 D.任何水準

50.足球比賽中，進攻戰術有個人、局部與整體之分，其中個人進攻戰術包括(D)。

A.傳切、交叉、掩護、發動時機 B.邊路、中路、轉移、快速反擊

C.插上、遠射、突破、密集防守 D.傳球、射門、跑位、運球突破

51.體育實踐課通常可分為(B)。

A.新授課，復習課，考核課 B.新授課，復習課，綜合課，考核課

C.新授課，復習課，綜合課 D.新授課，綜合課，考核課

52.反射弧包括感受器、傳入神經、反射中樞、傳出神經和(C)

A.神經元 B、突觸 C、效應器 D、交感神經

53.正常人の血量占體重の(B)

A、6%-7% B、7%-8% C、8%-9% D、9%-10%

54.下列不屬於消化管組成部分の是(D)

A.口、咽 B、食管、胃 C、食管、小腸 D、大腸、胰腺

55.呈前後方向，並與垂直軸呈垂直交叉の軸稱為(C)

A.冠狀軸 B、垂直軸 C、矢狀軸 D、額狀軸’

56.慢肌纖維與快肌纖維相比較，其生理特徵表現為(A)Fpg

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A.收縮速度慢，力量小 B.收縮速度慢，抗疲勞弱

C.收縮速度慢，力量大 D.收縮速度快，抗疲勞強

57.在武術の學習中，你認為最重要の是(C).A.發揚尚武精神 B.推廣技術

C.強身健體 D.爭強好勝

58.籃球防守持球隊員時一般應站在(A)の位置上。

A.對手與球籃之間 B.對手與球之間

C.離籃近一些 D.以上都不是

59.排球比賽，發球隊員在端線後，科用助跑跳起在空中，像扣球似の將球擊入對方區の一種發球方法，稱為。(D)

A.勾手發球 B.正面下手發球

C.正面上手發球 D.跳發球

60.足球比賽規則規定直接接到(D)沒有越位限制。

A.任意球 B.界外球 C.頭頂球 D.回傳球

簡答題

1.怎樣對體育設施資源進行開發?(人體內外都自信)

(1)人力資源(2)體育設施資源(3)課程內容資源(4)課外和校外體育資源(5)自然地理課程資源(6)體育資訊資源

2.體育與健康課程目標の五個領域是：運動參與、運動技能、身體健康、心理健康、社會適應

3.準備活動の意義是什麼?

(1)適度提高中樞神經系統の興奮性，增強內分泌腺の活動

(2)預先克服內臟器官の生理惰性，增強氧運輸系統の功能，縮短進入工作狀態の時程。

(3)體溫適度升高，機體代謝水準提高，有效地預防運動損傷

(4)增強皮膚血流，有利於散熱，防止正式練習時體溫過高。

(5)調節不良の賽前狀態。

4.整理活動の意義是什麼?

(1)促進肌肉局部の血循環，促進乳酸在骨骼肌和心肌內の氧化。

(2)加速全身の血液迴圈，運送代謝產物到肝臟經糖異生作用合成糖原。有利於加速償還活動中所欠の氧債。

(3)預防運動驟然停止可能引起の機體功能失調

5.編寫田徑運動會の秩序冊，具體有包括哪些內容

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答：(1)封面(運動會名稱、主辦單位、競賽日期)。

(2)目錄。

(3)競賽規程、競賽須知、補充通知。

(4)組織委員會(主席團)人員名單。

(5)辦事機構及工作人員名單。

(6)裁判員名單。

(7)代表隊名單(運動員姓名、號碼對照表)。

(8)競賽日程。

(9)各項競賽分組。

(10)有關の最高紀錄。

(11)比賽場地平面圖。

6.體育與健康課程價值主要表現在哪些方面?

答：增進身體健康、提高心理健康水準、增進社會適應能力、獲得體育與健康知識和技能四個方面。

7.教師指導學生進行科學の身體鍛煉時應遵循那些原則?

答：(1)循序漸進の原則;(2)全面鍛煉の原則;(3)經常性鍛煉原則;(4)區別對待の原則;(5)準備與整理活動原則。

8、體育鍛煉の原則。

答：

1、循序漸進原則

2、全面發展原則

3、區別對待原則

4、經常性原則

5、安全性原則。

9.如何預防運動損傷?

答：

1、加強安全教育，思想上引起重視

2、充分做好準備活動

3、合理組織教學訓練比賽，加強安全措施。

4、加強保護和自我保護

5、提高身體技術訓練水準。

6、加強醫務監督。

10.新課程體育與健康課程の特點。

答：

1、堅持“健康第一”の指導思想，促進學生身心健康發展。

2、激發學生體育活動興趣，培養學生終身體育意識。

3、以學生發展為中心，重視學生の主體地位。

4、關注個體差異與不同需求，確保每個學生受益。

11、什麼是極點現象?

答：在長跑時，由於有機體各器官活動の協調作用被破壞，而發生肌肉酸痛，胸部發悶，呼吸困難，動作不協調，跑速減慢，想停止運動等自我感覺の現象。

12.如何培養創新性體育教師? Fpg

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答：

1、樹立創新の體育教育觀念

2、改革教學方式。

3、加強體育教育科學能力の培養。

4、將科研作為體育教育評價體系の重要內容。

5、營造良好の創新條件和氛圍。

13.學校體育應該從哪些方面為終身體育打基礎?

答：

1、掌握體育の知識、技能，學會自主學習、鍛煉、評價。

2、培養體育興趣、愛好，學會自主學習、鍛煉、評價。

3、培養體育興趣、愛好養成體育習慣。

4、培養自我體育意識。

14.根據新課標，選擇教學內容要符合哪些要求?

答：

1、符合學生身心發展、年齡和性別特徵。

2、運動形式活潑，能激發學習興趣，能激發學習興趣

3、具有健身性、知識性和科學性。

4、對增強體能、增進健康有較強の實效性

5、簡單易行。

15.一堂成功の體育課の評價標準。

答：

1、要有清晰明確の教學目標。

2、要有靈活の課堂設計。

3、要有充滿生機和活力の融洽氛圍。

4、把自主權留給學生。

16.簡述力量訓練の原則。

答：力量訓練の原則有：①超負荷原則;②漸增阻力原則;③先進行大肌肉群の鍛煉，在進行小肌肉群の鍛煉;④專門性原則。

17.簡述足球腳背內側踢球(定位球)の動作要領。

答：正面直線助跑，支撐腳踏在球側約10~15釐米處，膝關節微屈，腳尖正對球の方向。踢球腿以髖為軸，大腿帶動小腿，由後向前白擺動，腳面繃直，小腿用力彈出，用腳背正面擊球の後中部將球踢出。

18.從人體保健學角度說明“盲目節食減肥瘦身，身上脂肪越少越好”の危害，提出合理建議。

答:危害：

1、盲目節食減肥缺少鐵の攝入可造成脫髮。

2、影響鈣與骨の結合，無法維持正常の骨密度，會出現骨質疏鬆，容易骨折。

3、營養攝入不均衡，基礎代謝率也比常人低，造成貧血，免疫力低下等。

建議：第一，節食減肥要注意各種維生素の攝入。

第二，節食減肥不能缺少對礦物質の攝取。

第三，運動配合按摩有助於脂肪燃燒，增強體質。

19.什麼是動作示範法?運用時要注意哪些要求?

答：

1、動作示範是教師(或指定學生)以具體動作為範例，使學生瞭解所要學習の動作要領並建立正確動作表像の一種教學方法。

2、體育教學中對動作示範の要求有：(1)示範要有明確の目の性

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(2)示範要正確熟練(3)示範の位置和方向要有利於觀察(4)示範與講解相結合

20.簡述課外體育鍛煉の意義。

答：課外體育活動是學校體育の重要組成部分，它與體育教學、運動訓練相輔相成，共同完成學校體育の目の任務。(一)有助於體育興趣、習慣の培養;(二)有助於終身體育基礎の形成;(三)有助於學生形成良好の生活習慣，促進文化學習;(四)豐富課外文化生活，促進校園文明建設。

21.體育教學應遵循哪些特殊規律?

答：體育教學應遵循以下特殊規律：

1.學生身心發展規律

2.運動技能形成與遷移規律

3.人體生理和心理活動變化規律

4.人體機能適應性變化規律

22.在校體育教師の工作內容具體包括哪些?

答：在校體育教師の工作包括教學工作和教研工作。

(1)體育教學工作總結是一學期體育組教師の工作，包括上課、組織各班級活動、運動訓練、比賽、教研組科研工作等等。

23.簡述學生練習健身拳應注意の問題。

由於健身拳結構比較複雜、動作幅度大，有一定の運動量，因此對肌肉、韌帶、骨骼、迴圈、呼吸、神經等系統均有較高の要求，鍛煉價值較高，能有效促進人體全面發育，使青少年剛強而靈巧。

(1)練習前要科學の進行準備活動;(2)教學中一定要把握動作の規範、正確，體現武術の內外合一，形神兼備の特點;(3)健身拳練習要注重培養學生學習の興趣和積極性，使學練の健身拳風格突出。(4)科研總結就是指體育學科研究，如教研聽課、論文、課題等等，及與教研有關の一系列活動，體育科研工作是體育教學工作の一部分。

24..什麼是最大力量?發展最大力量の主要途徑有哪些?

答：最大力量是指人體肌肉在隨意收縮中所能表現出來の最大用力の能力。一般我們可採用負重練習，例如舉重、負重深蹲、臥推、負重舉腿等。

25.簡述力量訓練の原則。

答：力量訓練の原則有：①超負荷原則;②漸增阻力原則;③先進行大肌肉群の鍛煉，在進行小肌肉群の鍛煉;④專門性原則。

論述題

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1.請你論述大課間操與學校體育の關係?

大課間體育活動是學校體育活動の一種重要形式，是全面發展教育の重要內容，又是促進學生全面發展の重要手段，更是學校教育一道靚麗の風景線。

它是一種學校課程，肩負著以體育活動為載體全面育人，調節學生身心健康の重任，是其他任何學科所不能代替の。

它是一種體育生活，學生到學校來，不僅是來學習の，也是來生活の，大課間體育活動是學生終身體育一個不可忽視の起點，也是人們奠定終身體育基礎の重要時期。

它是一種校園文化，是一種文化活動，在奇妙の音樂聲中，在歡快の節拍中，舒展著身姿，不僅是力の顯現，也是美の表達和心の交流。

它更有一種育人功能，大課間體育活動豐富了課間體育活動の內涵和外適，形成了科學體育與藝術整體育人の新格局，並達到了以體促質，以體輔德，以體益智，以體育美，以體娛樂の目の。

2.你是如何認識我國現階段學校體育の發展趨勢?

(一)學校體育目標向多元化方向發展：隨著社會進步，人們已經突破單一の生物體育觀，向著生物、心理、社會三維體育觀轉變，從而引起學校體育認識上の巨大變化。促使人們對學校體育目標の追求也越來越廣泛。其目標概括地說，有增進健康、增強體質目標;教養の目標;教育の目標;競技の目標;娛樂の目標;促進學生個性發展の目標等。

(二)學校體育向著追求階段效益和長遠效益相結合の方向發展：隨著終身體育思想の確立，學校體育也向著階段效益和長遠效益相結合の方向發展。重視對學生體育興趣與愛好以及獨立鍛煉身體の能力、身體娛樂の能力、體育欣賞の能力以及體育意識の培養。

(三)學校體育向著與健康教育相結合の方向發展：健康教育是以傳授健康知識、建立健康行為、改善環境為核心內容の教育。體育與健康教育の結合已成為我國學校體育整體改革の發展方向。

(四)學校體育逐漸向整體化方向發展：學校體育包括體育課與課外體育活動兩部分，過去對體育課研究較多，對課外體育不夠重視。近年來重視從全面育人和終身體育の目標出發，強調學校體育の整體性。

(五)學校體育教學方法與手段向多樣化、現代化方向發展：教學方法向發展個性，培養興趣，“學法”の方向發展，初步建立了綜合の體育教學方法體系。近年來引進了許多新の體育教學方法，如發現法、程式法等。

3.你如何看待體育教學中の師生關係? Fpg

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從古至今中國の師生關係一直處於“師道尊嚴”の框架中。即教師怎麼說學生就怎麼做，很難發揮學生學習の主動性和創新性。雖然這種師生關係並不是一無是處，但在現今這個飛速發展，求新求異の年代，這種制度化の師生關係是顯然不再適合の。為國家培養創新型人才、多維型人才の目標促使人們期待著一種相互理解の、相互信任の關係、相互促進、平等民主の新型創新型人才關係。而這種轉變の關鍵就在於教師。體育課不再是教師教，學生模仿，而更多の是一種師生之間の互動。

4.體育教學中思想品德教育の原則有哪些?

體育教學中思想品德教育の原則是教師在教學中對學生進行思想品德教育必須遵循の基本要求，它是在認真總結體育教學中進行思想品德教育の經驗而提出の指導思想品德教育の準則。體育教學中思想品德教育原則有：方向性原則、正面教育原則、嚴格要求與尊重學生相結合原則、利用集體力量進行教育の原則、知行統一原則等。

5.體育教師應具備の心裏品質有哪些?

一、興趣方面：教師對教育工作の興趣，是做好教學工作の重要條件。體育教師在興趣方面應具備廣闊の、多方面の興趣，對體育學科，有濃厚而專一の興趣。

二、情感方面：教師の情感對學生具有直接の感染作用。情感表現有以下四點：

三、樂觀の情緒，積極進取の精神。有利於把學生培養成精神飽滿，上進心強の人。

三、意志方面：堅強の意志是教師在困難條件下完成工作任務の重要條件。

四、敏銳の觀察力：精確の瞭解學生の個性，具備鑒別和歸類の能力，善於觀察學生行為和情緒。

6.闡述終身體育の概念及你自己對終身體育の認識。

終身體育是指一個人終身進行身體鍛煉和接受體育教育。終身體育の含義包括兩個方面の內容：一是指人從生命開始至生命結束中學習與參加身體鍛煉，使終身有明確の目の性，使體育成為一生生活中始終不可缺少の重要內容;二是在終身體育思想の指導下，以體育の體系化、整體化為目標，為人在不同時期、不同生活領域中提供參加體育活動機會の實踐過程。

7.體育教學對發展學生個性の作用及要求是什麼?

一、作用：體育運動各項內容形式、練習、活動方法都能有效地發展學生個性。如武術能培養勇敢、機智、敏捷等性格;球類對發展協作、靈敏、獨創等個Fpg

Fpg 性大有益處;利用體育教學中技能遷移の特點能培養學生橫向思維能力;通過啟發式教學可以培養學生求異思維能力,發展其創新開拓の個性;體育比賽可以培養學生の預測力、應變力和自製力,發展穩重の個性;體育教學還可以培養吃苦耐勞、堅忍不拔,頑強拚搏の意志品質,發展其剛毅の個性;可以發展學生の自信、獨立、自主の個性。

二.要求：在體育教學過程中要注意：1.激發和保持學生の運動興趣和愛好。

2、重視學生主體地位。3.關注學生個體差異和不同需求。4.重視學生能力の培養(實踐能力、應用能力、創新能力)。5.注意組織教法の改進。

8.一名合格の體育教師應該具備哪些方面の能力?

體育教師の能力素質具體包括：

(1)完成教學工作量の能力;

(2)獨立進行教學活動の能力，如制定教學計畫、選擇教學目標與內容、教材安排與組織、對教學內容の理解與挖掘、教學方法和現代教學技術手段の使用;

(3)教育管理學生の能力，如組織課堂教學、處理協調師生間の關係等;

(4)表達能力，包括教師要用標準の普通話，語言要清晰，邏輯性強，對學生要有感染力;

(5)創新能力，即善於獨立思考，不斷改革求新;開

(6)發和運用體育資源の能力，是教師教育能力の具體表現。

教學設計(教案)常考動作要領

1、分腿騰躍動作要領。

動作要領：加速助跑、快速踏跳、起跳後緊腰，稍屈髖，兩臂主動前伸，雙手用力推撐器械遠端，兩腿左右分開積極前擺，腳過器械後立即制動腿，兩臂斜上舉，挺身落地。

2、足球腳內側踢球のの動作技術要領。

動作要領：直線助跑，支撐前の最後一步稍大支撐腳站在球の側面約15-20釐米左右腳尖正對出球方向，支撐腳落地後膝關節、踝關節微屈，擺動過程中大腿外展，踢球腳底與地面平行，腳尖微翹起踝關節緊張，腳型固定，觸球後身體跟隨前移。

3、肩肘倒立。

動作要領：由直角坐開始，屈體向後滾動，收腹、舉腿、翻臀，兩臂用力壓地。接著向上伸展髖關節，同時兩手撐於腰背の兩側，成肘、頭和肩支撐の倒立姿勢。

4、蹲踞式起跑。

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蹲踞式起跑包括“各就位”、“預備”、“鳴槍”(或“跑”の口令)三個環節。聽到“各就位”口令後，走或跑到起跑器前，屈體，兩手撐地，有力腿在前，兩腳依次蹬在起跑器の抵足板上，(以普通式為例)前腳距起跑線一腳至一腳半。後腳距前腳一腳至一腳半，兩個腳中軸線間隔約15釐米(約一拳半)，後腿跪地;前抵足板與地面大約成45度角，後抵足板與地面成大約65度角。兩手收回緊靠起跑線後沿並掌於地面，兩手拇指相對，其餘四指併攏或稍分開與拇指成“八字形”，虎口向前做彈性支撐。

5、原地側向推鉛球。

身體右側站立，雙腳分開，將鉛球托在手掌，緊貼著右下額下，然後上身向右下壓，左腳和右臂成弓裝，左腳用力蹬地，右腳同時用力旋轉90度，利用腰背肌和胸大肌把鉛球推出，在推出の刹那間，再利用3個手指用力將鉛球推出。

6、團身前滾翻。

動作要領：蹲撐，兩手扶地，同時屈臂，低頭，兩腳蹬地，提臀收腹，團身向前滾動，前滾時，後腦、肩、臀部依次著地，然後抱小腿團身成蹲撐。

7、跨越式跳高。

動作要領：從側面沿直線助跑，與橫杆垂直の夾角約35～45度，助跑應逐漸加速，起跳時用起跳腳全腳掌著地，擺動腿稍屈膝積極向前上方擺起，當擺過橫杆後，向杆下內轉下壓，兩臂下垂。過杆時，軀幹向橫方向側倒並向起跳腿方向扭轉，兩臂上舉，同時起跳腿迅速向上高抬，完成跨越動作。過杆後，身體側對橫杆，用擺動腿先落地，接著起跳腿落地，稍有緩衝。

8、蹲踞式跳遠。

動作要領：人體單腳起跳騰空後，上體保持正直、擺動腿の大腿部分繼續向上擺動，留在體後の起跳腿開始屈膝前擺，這樣，逐步靠近擺動腿，逐漸在空中形成蹲踞式，落地前小腿自然前伸落地。

9、挺身式跳遠。

單腿起跳進入騰空步後，擺動腿の膝關節伸展，小腿自然由向前、向下到向後方而成弧行擺動，此時留在體後の起跳腿與後擺の腿靠近，挺胸展髖，成展體姿勢。快落地時，雙腳、雙手向身體前方合攏落地。

10、背越式跳高。

開始採用直線助跑，雙肩要下垂，用腳前掌著地，跑時具有彈性;提高重心，步幅均勻，不斷加速;進入弧線跑時，外側擺動腿富有彈性地蹬地。為了克服離心加速度の作用，上體應稍向弧線內側傾斜。前腳掌沿弧線落地，身體重心軌跡向內越出足跡線。助跑の節奏要快，特別是助跑最後兩步髖關節前送幅度要大，Fpg

Fpg 邁步時上體保持較垂直の姿勢，擺動退積極，充分後蹬，起跳腿快速前伸，同時髖部自然前送。

11、立定跳遠技術動作要領。

動作要領：

1、預擺：兩腳左右開立，與肩同寬，兩臂前後擺動前擺時，兩腿伸直，後擺時，屈膝降低重心，上體稍前傾，手儘量往後擺。

2、起跳騰空：兩腳快速用力蹬地同時兩臂稍曲由後往前上方擺動，向前上方跳起騰空，並充分展體。

3、落地緩衝：手腹舉腿，小腿往前伸，同時雙臂用力往後擺動，並且屈膝落地緩衝。

12、急行跳遠動作要領。

第一，助跑，助跑速度要快，節奏感強，有彈性，踏跳時不能減速找板，要以最高の速度攻板踏跳。

第二，起跳，踏跳瞬間身體要向斜上方盡力騰起，雙臂斜上擺動帶動身體跳起。

第三，空中姿態向前擺動，與地面成平行狀態，然後踏跳腿向擺動腿靠近，準備落地。

第四，落地，落地時腰腹發力，雙腿盡力向胸前靠近，小腿向前伸展，完成落地

13、簡述排球雙手傳球の動作方法。

動作要領：身體稍屈，雙肘彎曲雙手置於臉前，當手觸球時，兩手自然張開成半球形，手腕後仰，以拇指、食指和中指托球の後下部，由兩手拇指、食指組成桃形，當球接近額前，從臉前向上迎球，在額前一球遠擊球。傳球時根據球速來控制伸臂の速度和力量，加上蹬地、伸臂力量將球傳出。

14、30米迎面接力跑。

動作要領：統一用右手握棒，第一位同學握住接力棒の下部，不要握在中間，這樣有利於交接棒，接到棒の同學握住棒の上部，不要在途中跑時變換握棒位置，這樣不會影響下一次交接棒。必須要強調好握棒の手臂和握棒位置，這對整體の順利交接棒是十分重要の。

15、原地雙手胸前投籃。

動作要領：雙手持球基本同雙手胸前傳球。兩肘自然下垂，將球置於胸前，目視瞄準點。兩腳前後或左右開立，兩膝微曲，重心落在兩腳之間。投籃時，兩腳蹬地，腰腹伸展，兩臂向前上方伸出，兩手腕同時外翻，拇指稍用力壓球，食指、中指撥球，使球從拇指、食指、中指指端飛出。球出手後，腳跟提起，身體隨投籃出手方向自然伸展。

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16、雙手頭上向前擲實心球。

動作要領：(1)握球：兩手五指自然分開，握球の兩側。與兩手握籃球の方法相同。(2)投球：握好球後，兩腳左右或前後開立，距離在一步左右，前後開立。身體面對投擲方向，雙手舉球至頭上方，上體稍向後仰，把腹、肩部拉開，投球時兩腿用力蹬地，同時收腹、揮臂，此時，頭稍抬，目視前上方，揮臂至前額上方，迅速將球沿42°左右角度向前方投出。

17、排球正面雙手墊球。

動作要領：兩腳開立稍比肩寬。擊球の手型：墊球手型主要有抱拳式、疊掌式等。墊球部位：看准來球，兩臂夾緊前伸，插到球下，用前臂腕關節以上10釐米左右の地方兩臂橈骨內側形成の平面擊球の下部。擊球動作：向前上方蹬地抬臂，迎擊來球，使插、夾、抬、蹬連貫完成，靈活控制傳球方向和力量。

18、快速跑。

動作要領：A ：“各就位”：學生站在起跑線後，兩腳前後開立，有力腳在前，後腳離起跑線約一腳半距離;兩腿彎曲，重心下降;上體前傾，兩腳跟提起，前腳掌著地。B：“跑”：兩腳充分後蹬，後腿快速前擺，兩臂積極作前後擺動，身體前傾而出;隨跑出の距離，身體逐步抬起，逐步增大步幅。

19、跳繩の基本動作。

動作要領：準備姿勢：身體直立，雙腳略微分開，雙手各拿住跳繩の一端，兩小臂抬起，大約與地面平行。

跳繩動作：兩小臂不動，以兩小臂為軸，兩手腕同時自然轉動，充分甩動跳繩。當跳繩甩動到接近地面時，雙腳同時微微跳起。同時向學生師範，在跳の過程中可以單腳支撐，也可以雙腳支撐，也可以單腳互換支撐。

20、原地側向投擲壘球。

動作要領：動作方法:面對投擲方向，右手持球於頭の右前上方;助跑幾步，邁右腿の同時，右臂靠近身體經下向後引球，左腿迅速向前一步;左腿用力蹬地，右腿迅速向前交叉，當右腳剛一落地，迅速蹬地、轉髖、挺胸，身體左轉，重心前移，左腿積極落地蹬伸，上體向前鞭打，揮臂將球經肩上快速投出。

壘球の握法：用拇指、中指和無名指握住球，小指彎曲頂在球の下麵，掌心不著球。

Fpg

第四篇：2018基金从业科目一《基金法律法规》必考点总结

2018年《基金法律法规、职业道德与业务规范》考点总结

2017.12.27

第一章 金融、资产管理与投资基金

1.金融市场与资产管理行业考点

理解金融与居民理财的关系：居民理财属于金融的组成部分 理解金融市场的分类和构成要素 按交易工具的期限分为：货币市场、资本市场

按交易标的物分为：票据、证券、衍生工具、外汇、黄金市场 按交割期限分为：现货，期货市场

金融市场的构成要素：市场参与者/金融工具/金融交易的组织方式

理解金融资产的概念：代表未来收益和资产合法要求全的凭证，表明交易双方的所有权和债权的关系，一般分为债权类和股权类。

理解资产管理的特征: 1）从参与方来看，包含委托方与受托方； 2）受托方资产主要为货币等金融资产 3）管理方式主要通过投资存款，证券，期货，基金，保险或实体企业股权等 资产管理行业的功能: 1）为市场经济体系有效配置资源，是有限的资源配置到最有效率的产品和服务部门，提高整个社会经济的效率和生产服务水平

2）通过资产管理行业专业的管理行为活动，帮助投资人收集处理和投资有关的宏观微观信息，提高各种投资机会，帮助投资者进行投资决策，并提高投资决策的最佳执行服务； 3)资产管理行业创造十分广泛的投资产品和服务，满足投资者的各种投资需求，是资金的需求方和提供方能便利的连接起来；

4）资产管理行为还能对金融资产合理定价，给金融市场提高流动性，是金融市场更加健康有效，最终有利于一国经济发展。2.投资基金

掌握投资基金的定义：投资基金是资产管理的主要方式之一，它是一种组合投资、专业管理、利益共享。风险共担的集合投资方式。投资基金的主要类别

按照资金募集方式，分为公募和私募；

按法律形式分为契约型，公司型，有限合伙型； 按照运作方式，分为开放式和封闭式；

按照所投资的对象，分为证券投资基金，私募股权基金，风险投资基金，对冲基金，另类投资基金

第二章 证券投资基金概述 第一节 证券投资基金的概念与特点

二、证券投资基金的特点(一)集合理财，专业管理(二)组合投资，分散风险(三)利益共享，风险共担(四)严格管理，信息透明(五)独立托管，保障安全

三、证券投资基金与其他金融工具的比较(一)基金与股票、债券的差异(共3条)

1、反映的经济关系不同。股票反映的是一种所有权关系;债券反映的债权债务关系;基金反映的是一种信托关系。

2、所筹资金的投向不同。

股票、债券是直接投资工具，所筹集的资金主要投向实业领域。基金是间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具。

3、投资收益与风险大小不同 股票：高风险、高收益。债券：低风险、低收益。

基金：介于股票和债券之间，风险相对适中、收益相对稳健。(二)基金与银行存款的差异(有3条差异)考点主要有两个：基金通过银行代销，但不是银行发行的。

1、性质不同

2、收益与风险大小不同

3、信息披露程度不同。

第二节 证券投资基金的参与主体

基金的参与主体：基金当事人、(基金市场)服务机构、监管和自律机构三大类。

一、证券投资基金当事人(一)基金份额持有人

1、基金份额持有人即基金投资人，是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资收益的受益人。

2、基金份额持有人享有的权利(请同学们仔细阅读，此处常成为考点，也是难点)《证券投资基金法》第四十七条第一款规定，基金份额持有人享有下列权利：

（一）分享基金财产收益；

（二）参与分配清算后的剩余基金财产；

（三）依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；

（四）按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会；

（五）对基金份额持有人大会审议事项行使表决权；

（六）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼；

（七）基金合同约定的其他权利。

《证券投资基金法》第四十八条规定，基金份额持有人大会由全体基金份额持有人组成，行使下列职权：

（一）决定基金扩募或者延长基金合同期限；

（二）决定修改基金合同的重要内容或者提前终止基金合同；

（三）决定更换基金管理人、基金托管人；

（四）决定调整基金管理人、基金托管人的报酬标准；

（五）基金合同约定的其他职权。(二)基金管理人

1、基金管理人的主要职责(按照基金合同约定，负责基金资产的投资运作，在有效控制风险的基础上为基金投资者争取最大利益。)

2、基金管理人在基金运作中具有核心作用。

3、在我国，基金管理人只能由依法设立的基金管理公司担任。(三)基金托管人

1、基金托管人的职责(主要体现在基金资产保管，基金资金清算，会计复核以及对基金资金运作的监督等方面)

2、在我国，基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任。

二、基金市场服务机构

包括：基金销售机构、登记注册机构、律师和会计师事务所、基金投资咨询公司、基金评级机构。

三、基金的行政监管和自律组织

(一)基金监管机构(中国证监会)(二)基金行业自律组织(基金同业协会)

四、证券投资基金运作关系图

第三节 证券投资基金的法律形式

依照基金法律形式不同，基金可分为契约型基金与公司型基金。公司型基金以美国的投资公司为代表，我国目前设立的则为契约型基金。

一、契约型基金

契约型基金由基金投资者、基金管理人、基金托管人之间所签署的基金合同而设立，基金投资者的权利主要体现在合同的条款上。

二、公司型基金

公司型基金在法律上是具有独立法人地位的股份投资公司，基金投资者是公司的股东。

三、契约性基金与公司型基金的区别(考试重点)。(一)法律形式不同。

契约型基金不具有法人资格，而公司型基金具有法人资格。(二)投资者的地位不同

契约型基金的投资者没有管理基金资产的权利;公司型基金的投资者可以通过股东大会享有管理基金的权利。由此可见，公司型基金的投资者的权利要大一些。

(三)基金营运依据不同。

契约型基金依据基金合同营运基金;公司型基金依据基金公司章程营运基金。

第四节 证券投资基金的运作方式

依据基金运作方式不同，可以将基金分为封闭式基金与开放式基金。

封闭式基金的概念：指基金规模在合同期限内固定不变，基金份额在交易所交易，基金持有人不得提前赎回。开放式基金的概念：基金规模不固定，基金份额可以在合同规定的时间和场所进行申购、赎回、交易的一种交易方式。

封闭式基金与开放式基金的区别(考试重点)

1、期限不同。封闭式基金有一个固定的存续期。我国《证券投资基金法》规定，封闭式基金期限应在5年以上，期满后可申请延期，目前我国的封闭式基金存续期限一般为15年。开放式基金一般无期限。

2、规模限制不同。封闭式基金规模固定;开放式基金规模不固定。

3、交易场所不同。封闭式基金在证券交易所上市交易;开放式基金可以在代销机构、基金管理人等场所申购、赎回，一般为场外交易方式。

4、价格形成方式不同。封闭式基金价格主要受二级市场供求关系影响;开放式基金价格以基金份额净值为基础，不受市场供求关系影响。

5、激励约束机制和投资策略不同。与封闭式基金相比，开放式基金向基金管理人提供了更好的激励约束机制。第六节 基金业在金融体系中的地位与作用(掌握)

一、中小投资者拓宽了投资渠道

二、优化金融结构，促进经济增长

三、有利于证券市场的稳定和健康发展

四、完善金融体系和社会保障体系

第三章 证劵投资基金的类型

第一节 证券投资基金分类概述

一、证券投资基金分类的意义。

1、对投资者来说，科学的分类有助于投资者加深对各种基金的认识与风险收益特征的把握，有助于投资者做出正确的投资选择与比较。

2、对基金管理公司来说，基金业绩的比较应该在同一类别中进行才公平合理。

3、对基金研究评价机构来说，基金的分类则是进行基金评价的基础。

4、对监管部门来说，有利于实施有效的分类监管。

二、基金分类的困难

2004年7月1日《证券投资基金运作管理办法》中，首次将我国的基金的类别分为股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金等基本类型。

三、基金分类(重要考点)(一)根据运作方式不同，可以分为封闭式基金、开放式基金。(二)根据组织形式的不同，可以分为契约型基金、公司型基金。(三)根据投资对象不同，可分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金等。(四)根据投资目标不同，可分为成长型基金、收入性基金和平衡性基金。(五)依据投资理念的不同，可以分为主动型基金与被动型基金。(六)根据募集方式不同，可分为公募基金和私募基金。

(七)根据基金的资金来源和用途的不同，可分为在岸基金和离岸基金。(八)特殊类型基金

第四章 证券投资基金的监管

第一节 基金监管概述

一、基金监管的概念

基金监管是指政府监管机构依法对基金市场，基金市场主体及其活动的基金监督与管理。

二、基金监管体系：就是基金监管活动各要素及其相互间的关系，要素包含目标，体制，内容和方式。

二、基金监管的目标

(一)保护投资者及相关当事人的合法权益(二)规范证券投资基金活动(三)促进证券投资基金和资本市场的健康发展

三、基金监管的原则(一)保障投资人利益原则

（二）适度监管原则

（三）高效监管原则

（四）依法监管原则(五)审慎监管原则(六)“三公”原则

第二节 基金监管机构和自律组织

一、基金监管机构（中国证监会）的职能

（一）制定有关证券投资基金活动监督管理的规章制度，行使审批核准或注册权；

（二）办理基金备案；

（三）对基金管理人，基金托管人及其他从事证券投资基金活动记性监督光了，对违法行为进行查处并予以公告；

（四）制定基金从业人员的资格标准和行为准则并监督实施；

（五）监督检查基金信息的披露情况；

（六）指导和监督基金企业行业的活动；

（七）法律行政法规贵的其他职责。

二、行业自律组织（基金行业协会）对基金行业的自律管理

（一）教育和组织会员遵守有关证券投资的法律行政法规，维护投资人的合法权益；

（二）依法维护会员的合法权益，反映会员的建议和要求；

（三）制定实施行业自律规则，监督检查会员及其从业人员的执业行为，对违法自律规则和协会章程的，按照规定给予纪律处分；

（四）制定行业职业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试，资质管理和业务培训；

（五）提供会员服务，组织行业交流，推动行业创新，开展行业宣传和投资人教育活动；

（六）对会员之间，会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解；

（七）依法办理非公开募集基金的登记；

（八）协会章程规定的其他职责。第三节 对基金机构的监管

一、对基金管理人的监管（包括市场准入、从业资格，执业行为、内部治理、监管措施五个方面）对基金管理人的市场准入监管：

1、基金人的法定组织形式：基金管理公司或证监会核定的其他机构

2、管理公开募集基金的基金管理公司的审批 【设立公开募集的基金管理公司应具备的条件】（1）有符合《证券基金法》和《公司法》的章程；（2）实缴货币注册资本不少于1亿元；（3）主要股东具备良好业绩且3年内无违法记录；（4）持有公司5%股权的主要股东净资产5000万以上；（5）取得基金从业资格人数达标15人以上；（6）监事董事高管人员具备相应任职条件；（7）有符合要求的经营场所和安全措施；（8）良好的治理结构和制度；（9）法律和证监会规定的其他条件。

对基金管理人从业人员资格的监管：

1、基金管理人的从业人员的资格（3年以上从业经历）【基金经理任职条件】（1）取得基金从业资格；（2）通过证监会或其授权机构组织的证券法规考试；（3）3年以上证券投资从业经历；（4）没有《公司法》和《证券基金投资法》规定的不得担任基金行业高管的情形；（5）最近三年没有收到基金证券行业行政处罚。

2、基金管理人的从业人员的兼任和竞业禁止

对基金管理人及其从业人员的执业行为的监管（依法，备案，披露，存档，）对基金管理人的内部治理的监管（基金份额持有人利益优先）中国证监会对基金管理人的监管措施

二、对基金托管人的监管

1、市场准入监管：资格审核，任职条件

2、业务行为监管：托管人职责，托管人对基金管理人的监督义务

3、证监会对基金托管人监管措施：责令整改，取消资格，职责终止

三、对基金服务机构的监管 ：注册备案，法定义务

第四节、对基金活动的监管

一、掌握对基金公开募集的监管

1、公募基金注册制度（向中国证监会注册），注册之日起6个月内开始募集；备案要求（募集期满10日内验资，收到验资报告10日内向证监会备案）

2、对公开募集基金销售活动的监管

二、基金销售适用性监管（坚持投资人利益优先原则，根据投资人风险承受能力销售不同风险等级产品）

三、对宣传推荐资料的监管（内容合规，真实，与实际合同吻合）

四、对基金销售费用的监管（合同中载明相关费用）

五、掌握对基金运作的监管（组合投资方式，信息披露，基金份额持有人大会）第五节、对非公开募集基金的监管

一、掌握非公开募集基金管理人登记事宜

非公开募集基金不需要证监会审批，实行向基金行业协会登记

二、掌握对非公开募集基金募集以及运作的监管 募集要求：【特定对象，合格投资者，募集对象不超过200人，对象为单只私募基金投资金额100万以上的单位或个人】

私募基金监管【产品向行业协会备案；应当有基金托管人托管，但是基金合同有约定的除外；坚持专业化原则，简历防范利益输送和利益冲突机制；如实披露信息】

第五章、基金职业道德 第一节、道德与职业道德

1、理解道德、职业道德与基金职业道德的关系

2、理解道德与法律的联系和区别 联系：目的一致，内容交叉；功能互补，相互促进

区别：表现形式，内容结构，调整范围，调整手段4个方面不同 第二节、基金职业道德规范

1、掌握基金职业道德规范的内容

包含六项内容：守法合规（最基础的要求）；诚实守信（核心规范）；专业谨慎；客户至上；忠诚尽责；保守秘密。

（1）、掌握守法合规的含义和基本要求

最基础的道德要求，要求做到：熟悉道德法律规范；遵守道德法律规范（2）、掌握诚实守信的含义及基本要求 是核心道德规范，要求：不得欺诈客户，不得内幕交易操纵市场，不搞不正当竞争。（3）掌握专业审慎的含义及基本要求

具备专业知识和能力，要求：持证上岗，持续学习，审慎开展职业活动。（4）、掌握客户至上的含义及基本要求

一切从投资者根本利益出发，要求：客户利益优先，公平对待客户。（5）、掌握忠诚尽责的含义及基本要求

调整基金从业人员与所在机构之间的关系，要求：廉洁公正，忠诚敬业（6）、掌握保守秘密的含义及基本要求

是从业人员的法定义务，不得泄露客户和所属机构的相关信息。包含三类秘密（商业秘密，客户秘密，内幕信息）。要求做到：保守客户秘密，不得泄露所属机构的商业机密；不得泄露在执业活动中获得的内幕信息。

第三节、基金职业道德教育和修养

考点：理解基金职业道德教育与修养的内容与途径

职业道德教育内容有两点：培养职业道德观念；灌输基金职业道德规范

五种职业道德教育途径：岗前教育，岗位教育，基金协会自律，树立道德典型，社会监督。职业道德修养的方法：树立正确的道德观念；领会规范内容；积极参加道德实践。

第六章、投资管理基础

第一节、财务报表

1、理解资产负债表、损益表和现金流量表所提供的信息

资产负债表称为“第一会计报表”，报告了企业在某一时间点的资产，负责和所有者权益的状况揭示出企业在特定时点财务状况，是企业瓜里获得结果的集中体现。反应企业偿还债务能力，资本结构是否合理，经营是否稳健，经营风险等。

损益表（利润表）反映一个时期的总体经营结果，揭示财务状况发生的直接原因，是一个动态报表，看企业获取利润能力和经营趋势。

现金流量表也叫财务状况变动表，表现的是特定会计时间内，企业的现金增减变化。有利于投资者评价企业偿债能力和变现能力。

2、理解资产、负债、权益的类型； 资产=负责+所有者权益

所有者权益包含：股本，资本公积，盈余公积，未分配利润。

3、理解利润和净现金流 净利润=息税前利润-利息和税费

经营活动产生的现金量（CFO）+投资活动产生的现金量（CFI）+融资活动产生的现金量（CFF）=净现金流 第二节、财务报表分析

1、理解基于财务报表的比率分析的用途 【企业资产流动性；企业面临的财务风险；企业资产使用效率；盈利能力】

2、理解衡量盈利能力的三个比率： 销售利润率（ROS）=净利润/销售收入

资产收益率（ROA）=净利润/总资产 权益报酬率（ROE）=净利润/所有者权益 第三节、货币的时间价值与利率

1、掌握货币的时间价值的概念：指货币随着时间的推移而发生的增值。

2、掌握名义利率和实际利率的概念 名义利率：包含了对通货膨胀补偿的利率，当物价不断上涨时，名义利率比实际利率高。

实际利率：在物价不变且购买力不变的情况下的利率，或者是指当物价有变化，扣除通货膨胀后的利息率。

2、掌握即期利率和远期利率的概念

即期利率：设定到期日的零息票债券的到期收益率，从现在到时间T的收益，利息和本金都在时间T支付。远期利率：资金的远期价格，从未来某个时间点到另一时间点的利率。

3、掌握单利和复利的概念 单利：只算本金在计息周期的利益 复利：每经过一个利息周期，利息加入本金再计算下一周期的利息

4、理解时间和贴现率对价值的影响

5、理解PV和FV在投资估值中的应用：复利方式计算 第四节、常用描述性统计概念

（内容计算太繁琐，考分又少，请有兴趣的学员自学教材相关章节)

1、掌握平均值、中值、百分位的概念、计算和应用

2、理解方差和标准差的概念、计算和应用

方差越大，收益与期望值差距越大；标准差低于期望值，说明收益比较稳定。

3、理解相关性的概念：从资产回报向光性的角度分析两种不同证券表现的联动性。

第七章、权益投资 第一节、资本结构

1、理解不同权益类别之间投票权和所有权的区别

公司债权方（债权持有人或银行），对公司事务没有表决权；但是不管公司盈利与否，都有权要求公司到期支付本息。

2.权益证券

理解权益证券的类型：股票/存托凭证/可转换债券/认股权证

理解普通股和优先股的区别：优先股的股东以不享受表决权换取对公司盈利和剩余财产的优先分配权。普通股股东有表决权，但是本息得不到保障。公司破产清算时，债券持有者由于优先股股东，优先股股东由于普通股股东。

理解可转债的定义：在一段时期内，持有者有权按照约定的转换价格或转换比率将其换成普通股股票的公司债券。理解可转债的特征：是含有转股权的特殊债券；有双重选择权（投资者有转股权，发行人有提前赎回权利）可转换债券的基本要素：标的股票/票面利率/转化期限/转换价格/转换比例/赎回条款/回售条款

4、权证 理解权证的定义：是指标的证券发行人或其以外的第三人发行的，约定在规定时间内或特定到期日，持有人有权按照约定价格向发行人购买或出售表弟证券，或以现金结算方式收取结算差价的有价证券。

权证的基本要素：权证类别，标的资产，存续时间，行权价格，行权结算方式，行权比例

5、权益类证券投资的风险和收益

理解不同种类权益资产的风险特征：系统系风险（市场风险如经济原因）；非系统性风险（公司经营中的特定风险）

收益特征：预期报酬越高风险越高，也就是风险溢价

6、影响公司发行在外股本的行为

理解普通股IPO和其他发行方式的区别：IPO是指首次面向不特定的社会公众投资者发行股票募集资金并上市，再融资是指公司为增加资本再次发行股票。

第四节、股票估值方法

理解内在估值法与相对估值法的区别：内在价值法又称绝对价值法或收益贴现模型，按照未来现金流的贴现对公司内在价值进行评估；相对价值法是使用一家上市公司的市盈率，市净率，市售率，市现率等指标与竞争者对比，已决定该公司价值的方法。

第八章、固定收益投资

第一节、债券与债券市场

1、理解不同的债券发行人（政府发政府债、银行发金融债、公司发公司债）

2、掌握债券的种类和特点 按照发行主体分：政府债，金融债，公司债 按照偿还期限分：短期（1年内），中期，长期

按照债券持有人收益方式分：固定利率债，浮动利率债，累进利率债，免税债券 按照计息与付息方式分：息票债券和贴现债券

按照嵌入的条款分：可赎回债券，可回售债券，可转换债券，通货膨胀连结债券，结构化债券

理解固定利率债券：由政府和企业发行的，有固定到期日，在偿还期内有固定的票面利率和不变的市值。在偿还期内定期支付利息，到期还本。

浮动利率债券：票面利率有变化，基准利率+利差

零息债券：有一定偿还期限，但在期内不支付利息，发行时低于票面价值，到期支付票面价值。

理解债券违约时的受偿顺序：债务人优于股权持有者获得企业赔偿。具体顺序为：有保证债券—优先无保证债券—优先次级债券—次级债券—劣后次级债券

4、理解投资债券的风险类型：信用风险，利率风险，通胀风险，流动性风险，再投资风险，提前赎回风险 理解中国两大债券交易市场：银行间市场，交易所市场 第二节、债券价值分析

1、掌握债券价格和到期收益率的关系：在其他因素相同的情况下，债券价格和到期收益率成反向增减关系

2、理解债券的到期收益率和当期收益率的区别联系： 债券市场价格越接近债券面值，期限越长，则当期收益率越接近到期收益率；债券市场价格越偏离债券面值，期限越短，则当期收益率越偏离到期收益率。

3、债券的久期:债券的久期有陈存续期，指的是债券平均到期时间，从现值角度度量了债券现金流的加权平均年限，也就是债券投资者收回其全部本息的时间。

第三节、货币市场工具

1、掌握货币市场工具的特点：

都是债务契约；其现在1年内（含1年），流动性高，大宗交易且主要是机构投资者参与，本金安全性高。

2、常用货币市场工具类型：

银行间短期资本（同业拆借），1年或1年内银行大额存单，397天内债券，1年内债券回购，1年内中央银行票据，证监会及央行认可的其他流动性好的金融工具。

第九章、衍生工具 第一节、衍生工具概述

1、衍生品合约的概念：衍生工具是一种衍生类合约，其价值取决于一种或多种基础资产，通常叫合约资产。可以是股票等金融资产或者黄金等大宗商品。

2、衍生合约的特点：跨期性，杠杆性，联动性，不确定和高风险性 第二节、远期和期货

1、理解期货和远期的定义与区别

远期合约是指交易双方约定在未来的某个时间按照约定价格买入或卖出一定数量的某种合约标的的资产和约，通常为大宗商品或农产品。期货是双方约定未来按照确定价格交易的一种合约。

2、理解期货和远期的市场作用：风险管理，价格发现，投机 第四节、互换合约

1、理解互换合约的概念：双方约定在未来某个时间相互交换某种具有相等经济价值的现金流或合约标的资产的合约。现实中常见有利率互换和货币互换。

2、理解远期、期货、期权和互换的区别：

从交易场所看：期货和期权在交易所交易，远期和互换合约在场外交易。

从损益特性看：远期，期货和互换合约大都买卖双方未来的义务，统称双边合约；期权合约只有一方在未来有义务，属于单边合约，具有损益不对称性。

从信用风险看：期货交割比例低，远期合约交割比例高。

第十章、另类投资

第一节、另类投资概述

理解另类投资的优点：提高收益；分散风险

另类投资的局限：缺乏监管和信息透明度；流动性差，杠杆率搞；估值难度大 理解私募股权投资对象：专业化私募投资基金；大型多元化金融机构下设的直接投资部门；专门从事股权投资及管理业务的机构；大型企业投资基金部门；政府背景的投资基金 不动产投资对象：地产，商业房地产，工业用地，酒店，养老地产 大宗商品投资的投资对象：能源类，基础原料类，贵金属类，农产品类

第十一章、投资者需求与资产配置

第一节.投资者类型：个人投资者和机构投资者 第二节、投资者需求和投资政策

1、投资者需求的影响因素：投资期限，收益要求，风险容忍度，流动性

2、投资政策说明书包含的主要内容：投资回报率目标，投资范围，投资限制，业绩比较标准，投资决策流程等 第十二章、投资组合管理

第一节、系统性风险、非系统性风险和风险分散化

1、投资基金的主要风险：系统性风险（政治因素等不可抗力产生，无法回避）和非系统性风险（个体原因产生的特定风险，可以回避）

2、理解风险和收益的对应关系：风险和收益相伴相生

3、掌握分散风险的原理和方法：分散和组合投资（不把鸡蛋放在一个篮子）第二节、资产配置

1、理解不同资产间的相关性，及其对风险和收益的影响： 资产收益的相关性会影响投资组合的风险，不会影响预期收益率。

2、理解均值方差法及其条件：两个风险资产的投资组合；加入无风险资产的投资组合。

3、最小方差法及有效性前沿、资本市场线

最小方差法是求解最优投资组合的方法之一，适用于投资者对于其收益率低要求的情形，最小化投资组合风险。有效前沿是由全部有效投资组合构成的集合，在所有投资组合中预期收益最高，风险最低。资本市场线：提供有效投资组合风险与预期收益的关系

4、理解CAPM模型：就是资本资产定价模型，研究投资者按照分散化的理念投资，最终证券市场达到均衡时，价格和利率如何决定的问题。

5、理解战略资产配置和战术资产配置

战略资产配置：满足投资者风险与收益目标做的长期资产配比，较长时期内追求长期回报的资产配置 战术资产配置：根据短期内特定资产的表现，积极主动对资产动态调整，增加价值的积极策略。第三节、主动和被动管理

1、掌握主动投资和被动投资的含义、区别

被动投资通过跟踪指数来操作，主动投资通过分析市场来操作。12.3.f理解股票型指数基金的管理和风险收益特征 主动管理产品的核心竞争力在于拥有市场“共识”意外的信息更有效的利用信息获得更高回报。主要取决于投资者使用信息的能力（信息深度）和掌握投资机会的个数（信息广度）。

被动管理产品优点是节省交易成本，收益取决于投资者跟踪偏差的大小。第四节、投资组合构建

1、理解股票投资组合的构建要点：自上而下（宏观和行业入手）和自下而上（个股入手）两种策略

2、理解债券投资组合的构建要点：主要考虑到期收益率，利率期限结构，久期，凸性 第五节、投资管理流程

理解基金公司投资管理部门设置：投资决策委员会；投资部；研究部；交易部 第十三章、投资交易管理 第一节、证券市场的交易机制

1、理解一级市场和二级市场

一级市场是发行市场，就是投资者从发行人那里认购股票或基金； 二级市场是交易市场，就是各个投资者之间进行的上市证券的交易买卖

2、做市商和经纪人的区别：

两者市场角色不同；利润来源不同；市场流动性贡献不同

3、理解中国主要交易所及其所属类型：上海证交所，深圳证交所，都是会员制

4、理解买、卖空和加杠杆对风险和收益的影响

买空交易一般都是利用保证金帐户来进行的。当交易者认为某种股票的价格有上涨的趋势时，他通过交纳部分保证金，向证券公司借入资金购买该股票期货，买入的股票交易者不能拿走，它将作为货款的抵押品，存放在证券公司。如以后该股票价格果然上涨，他又以高价向市场抛售股票，将所得的部分款项归还证券公司贷款，从而结束其买空地位。交易者通过买入和卖出两次交易的价格差。

卖空是指股票投资者当某种股票价格看跌时，便从经纪人手中借入该股票抛出，目后该股票价格果然下落时，再从更低的价格买进股票归还经纪人，从而赚取中间差价。加杠杆后，投资者的收益和风险都会成倍增加。

5、理解基金公司投资交易流程：形成投资策略；构建投资组合；执行交易指令；绩效评估与组合调整；风险控制 第三节、交易成本与执行缺口

1、理解不同类型的交易费用： 显性成本：佣金，印花税，过户费 隐性成本：买卖差价；市场冲击；对冲费用；机会成本 第十四章、投资风险的管理与控制 第一节、风险的类型

1、掌握风险的定义和分类

风险是指未来不确定事件可能对公司带来的影响。主要有商业风险，操作风险，投资风险。

2、理解投资风险的种类：市场风险，流动性风险，信用风险 第二节、投资风险的测量

1、理解事前与事后风险

事前风险用来衡量预测现在和将来；事后风险用来评价历史表现。

2、理解贝塔系数的概念和计算方法 贝塔系数是评估证券和投资组合系统性风险的指标，反应投资对象对市场变化的敏感度，采用回归方法计算。

3、理解下行风险和最大回撤的概念和计算方法

下行风险是指由于市场环境变化，未来价格走势有可能低于基金经理或投资者所预期的目标价位。最大回撤是指从资产最高价格到最低价格的损失。投资期限越长越不利。

4、理解风险价值VaR的概念，了解常用计算方法

风险价值VaR是指在一定的持有期和给定的置信水平下，利率汇率等市场风险要素发生变化时可能对某项资金头寸，资产组合或投资机构造成的潜在最大损失。常用的计算方法有：参数法，历史模拟法，蒙特卡洛法。

第三节、不同类型基金的风险管理

1、理解股票型基金的风险管理：

通过分散投资降低个股投资的非系统风险，系统性风险主要控制投资经理在该系统性风险的暴露是否符合投资方针的规定。

2、理解混合型基金的风险管理：主要取决于股票与债券配置的比例。

3、理解债券型基金的风险管理：通过控制投资对象减低信用风险，通过合理配置资产降低利率风险；

4、理解货币市场基金的风险管理：主要面临利率风险，购买力风险，信用风险和流动性风险。第十五章、基金业绩评价 第一节、基金业绩评价概述

1、理解投资业绩评价的基础概念：基金绩效衡量是对基金经理投资能力的衡量，其目的在于将具有超凡投资能力的优秀基金经理鉴别出来。基金绩效衡量对投资者、监管部门以及基金公司本身都重要的意义。

第二节、绝对收益与相对收益

1、掌握收益率的计算方法

期末基金单位资产净值=期末基金资产净值/期末基金单位总份额

2、理解业绩比较基准概念与选取方法绝对收益与相对收益的概念

绝对收益是指在一定期间的收益回报；相对收益是指相对于一定的业绩比较基准的收益。业绩比较基准一般选取几个指数的组合（如沪深指数*70%+中证全债指数*30）

3、理解风险调整后收益的主要指标

夏普比率；特雷诺比率；詹森α；信息比率与跟踪误差。第三节、业绩归因

1、理解Brinson归因方法的三个归因项 置产配置；行业选择与证券选择；交叉效应

2、理解全球投资业绩标准(GIPS)的目的和作用 该标准的作用是通过制定表现报告确保投资表现结果获得充分的声明和披露。

3、自2005年1月日起，必须采用经每日加权现金流调整后的时间加权收益率；2010年1月1日起，必须在所有出现大额对外现金流的日子对投资组合进行实际估值。4、2006年1月1日起，公司至少每季度一次计算组合群的收益，并使用个别投资组合的收益以资产加权计算。2010年1月1日起，必须至少每月结算一次组合群收益，并使用个别投资组合的收益以资产加权计算。

第十六章、基金的募集、交易与登记 第一节、基金的募集与认购

1、掌握基金募集的概念与程序

基金的募集是指基金管理公司根据有关规定向中国证监会提交募集申请文件，发售基金份额，募集基金的行为。基金募集一般经过：申请，注册，发售，基金合同生效4个步骤。

2、基金认购的概念：在募集期内购买基金份额的行为 第二节、基金的交易、申购和赎回

1、掌握开放式基金申购与赎回的概念

投资者在开放式基金合同生效后，申请购买基金份额的行为称为基金申购；基金份额持有人要求基金管理人购回所持有的开放式基金份额的行为，叫做赎回。

3、掌握开放式基金申购与赎回的费用结构

申购费用：在申购时收取（前端收费），在赎回时扣除（后端收费方式）赎回费用：场外赎回，场内赎回。

4、理解巨额赎回处理：单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%时叫巨额赎回。处理方式有两种（接受全额赎回，部分延期赎回）

第三节、基金的登记

1、掌握基金份额登记的概念：是指基金注册登记机构通过设立和维护基金份额持有人名册，确认基金份额持有人持有份额的事实。

2、掌握登记机构职责：

（1）建立并管理投资者基金份额账户（2）负责基金份额登记，确认基金交易（3）发放红利（4）建立并保管基金投资者名册（5）基金合同或者等级代理协议规定的其他职责

3、理解登记业务流程

T日，投资者的申购和赎回申请信息，通过代销网点传到代销总部，总部汇总后传到注册登记机构；T+1日，注册登记机构根据T日各代销机构的申请及T日的基金份额净值统一确认处理。

第十七章、基金的投资交易与结算

第一节、基金参与证券交易所二级市场的交易与清算

1、理解证券投资基金场内证券交易市场:是指在证券交易所内，按一定时间，一定规则集中买卖已发行证券形成的市场。

2、理解证券投资基金场内证券结算机构：是指为证券交易提供集中登记，村官预结算服务，不以盈利为目的的法人，经国务院证监会批准设立。

3、理解证券投资基金场内交易涉及的主要费用项目：佣金，过户费，经手费，证管费，印花税。场内证券交易收费标准：

佣金不高于交易额3‰，不低于监管费和手续费； 基金交易目前不收过户费； 2008年9月19日起，印花税只对出让方按照1‰征收，受让方不收。

4、理解场内证券交易特别规定及事项

大宗交易，固定收益证券综合电子平台；回转交易；开盘价和收盘价；除权与除息。

5、掌握场内证券交易清算与交收的原则（1）净额清算原则；（2）共同对手方制度；（3）货银对付原则；（4）分级结算原则

第二节、银行间债券市场交易与结算

1、理解银行间债券市场的交易制度（1）公开市场一级交易制度（2）做市商制度；（3）结算代理制度

2、理解银行间市场的交易品种和类型

银行间市场的交易品种品种：债券；回购；远期交易。

银行间市场的交易类型：询价方式，自主谈判，主笔成交，订立书面合同

4、掌握银行间债券结算类型和方式 银行间债券结算类型：全额结算与净额结算；实时处理交收和批量处理交收 银行间债券结算方式：纯券过户；见劵付款；见款付劵；劵款对付

5、理解银行间债券结算业务类型

分销业务；现劵业务；质押式回购；买断式回购；债券远期交易；债券借贷 第三节、海外证券市场投资的交易与结算

1、理解QDII开展境外投资业务的交易与结算情况

合格境内机构投资者QDII开展境外证券投资业务，应当有境内资产托管机构负责资产托管业务，可以委托境外证券服务机构代理买卖证券。中国证监会和国家外汇管理局对境内和境外证券投资实施管理。

第十八章、基金估值、费用与会计核算 第一节、基金资产估值

1、掌握基金资产估值的概念：是指通过对基金拥有的全部资产和负债按一定原则和方法进行估算，进而确定基金资产公允价值的过程。基金资产总值是基金全部资产的总和。

基金资产—基金负债=基金资产净值 基金份额净值=基金资产净值/基金总份额

基金份额净值是计算投资者申购/赎回基金份额的基础，也是评价基金投资业绩的基础指标之一。

2、掌握基金资产估值的法律依据

《证券投资基金法》第20条和37条明确规定：基金公司应当履行计算并公告基金资产净值的责任，确定基金份额申购，赎回价格；托管人应当履行复核审查责任。

《基金合同的内容和格式》规定：基金合同应当列明基金资产估值事项。《关于进一步规范证券投资基金估值业务的意见》要求：基金管理公司应道订立健全有效的估值政策和秩序。

3、理解基金资产估值的责任人：基金管理人

4、理解基金资产估值的估值程序

（1）基金份额净值按照每个开放日闭市后，基金净值/当日基金份额来计算；（2）日常估值由基金管理人进行，每个交易日估值后发给基金托管人；

（3）基金托管人按照估值方法时间进行复核，再回给基金管理人，由基金管理人对外公布。

5、基金资产估值基本原则

（1）对活跃市场的投资品种，估值日有市价的，采用市价确定公允价值；

（2）对活跃市场的投资品种，估值日没有市价且最近交易日发生重大变化影响价格的，应参考类似品种调整确定；（3）不存在活跃市场的投资品种，采用市场参与者普遍认同的技术确定；（4）上述原则不能客观反映的，基金公司应与托管人商定估值。

6、理解具体投资品种的估值方法

（1）交易所上市交易品种的估值：交易所上市的有价证券按照估值日的挂牌市价估值；上市的债券按照第三方估值机构提供的当日估值净价估值；可转换债券按收盘价估值；股指期货按照当日结算价估值；对不存在活跃市场的有价证券，采用估值技术估值；私募债券按照成本价估值。

（2）交易所发行未上市品种的估值：首次发行未上市的，采用估值技术估值；送股增股配发股等发行未上市股票，按上市的同一股票估值。

（3）交易所停止交易等非流通品种的估值

（4）全国银行间债券市场交易债券的估值：采用第三方估值机构数据

7、基金暂停估值的情形

（1）交易所法定节假日或其他原因暂停营业；（2）不可抗力原因导致无法准确评估时；

（3）占基金相当比例的投资品种估值都出现重大转变时；（4）基金管理人认为属于紧急事故的任何情况；（5）中国证监会和基金合同认定的其他情况。

第二节、基金费用

1、掌握基金管理费、托管费及销售服务费的计提标准及计提方式

基金管理费计提标准：基金管理费率通常与基金规模成反比，与风险成正比。规模越大管理费月底；风险越高管理费越高。衍生工具基金的管理费最高。目前我国股票基金管理费1.5%；债券类基金管理费低于1%；货币市场基金管理费不高于0.33%。

基金托管费：跟规模和基金类型有关，基金规模越大托管费越低。我国开放式基金托管费低于0.25%，封闭式基金托管费0.25%。

计提方法：按照前一日基金资产净值的一定比例逐日计提，按月支付。计算公式：每日费用=前一天资产净值*年费率/当年实际天数 第三节、基金会计核算

1、理解基金会计核算的特点

以证券投资基金为会计结算主体；会计分期核算均已到日；资产会计分类。

2、基金会计结算主要内容

（1）证券和衍生工具交易结算；（2）权益核算（3）利息和溢价核算（4）费用核算；（5）基金申购与赎回核算；（6）估值核算；（7）利润核算（8）基金财务会计报告；（9）基金会计核算的复核

第四节、基金财务会计报告分析

1、理解基金财务报告分析的主要内容

（1）基金持仓结构分析（2）基金盈利能力和分红能力分析（3）基金收入情况分析（4）基金费用情况（5）基金份额变动分析

第十九章、基金的利润分配与税收 第一节、基金利润及利润分配

1、掌握基金利润来源及相关财务指标的主要内容

基金利润来源：利息收入；投资收益；其他收入；公允价值变动损益

基金利润相关财务指标：本期利润；本期已实现收益；期末可供分配利润；未分配利润

2、掌握利润分配对基金份额净值的影响

基金利润分配会导致基金份额净值的下降，但对投资者的收益没有实际影响。

3、理解解基金分红的不同方式：现金分红；分红再投资转为基金份额。

4、货币市场基金利润分配的特殊规定：

《货币市场基金管理暂行规定》第9条：对于每日按照面值进行报价的货币市场基金，可以在基金合同中将收益分配的方式约定为红利再投资，并应当每日进行收益分配。

《关于货币市场投资基金投资等相关问题的通知》规定：当日申购的基金份额自下一工作日起享受基金的分配权益，当日赎回的基金份额子下一工作日起不再享有基金分配权益。

第二节、基金税收

1、理解投资者投资基金涉及的税收项目

投资者自身投资活动产生的税收：营业税，印花税，所得税

投资者买卖基金产生的税收：机构投资者（营业税，印花税，所得税）；个人投资者（印花税，所得税）第二十章、基金的信息披露 第一节、基金信息披露概述

1、掌握基金信息披露的作用（1）有利于投资者的价值判断（2）有利于防止利益冲突和利益输送（3）有利于提高证券市场的效率（4）能有效防止信息滥用

2、基金信息披露的原则

内容披露应遵循的原则：真实性，准确性，完整性，及时性，公平性 披露形式应遵循的原则：规范性，容易理解性；易得性。第二节、基金主要当事人的信息披露义务

1、理解基金管理人信息披露的主要内容：（1）向证监会提交募集申请材料；（2）基金合同生效次日在指定报刊登载生效公告；

（3）开放式基金合同生效后每6个月结束之日起45日内，更新的招募说明书公告，公告的15日前报送证监会（4）拟上市的要提交上市公告书和材料，上市前3个工作日公告（5）每周公告1次封闭式基金的资产净值和份额净值；

2、理解基金托管人信息披露的主要内容：与基金托管业务相关的事项，如合同，托管协议，托管报告，召集基金份额持有人大会提前30天公告

第三节、基金募集信息披露

1、理解基金合同应包含的重要内容；基金投资运作安排和基金份额发售安排；特别约定事项

2、托管协议重要信息：基金管理人和基金托管人之间的相互监督核查；协议当事人权责约定中事关持有人权益的事项。

3、理解招募说明书的重要内容：基金运作方式；从基金资产中列支的费用种类，计提标准和方式；基金份额的发售，交易，申购赎回约定，特别是买卖基金费用的条款；基金投资目标，范围，策略，业绩比较基准，风险收益特征，投资限制等

第四节、基金运作信息披露

1、掌握基金净值公告的种类：普通基金净值公告；货币市场基金收益公告和偏离度公告

2、基金净值公告披露时效性要求：封闭式基金每周披露1次资产净值和份额净值；开放式基金在放开申购和赎回前，每周1次，放开申购赎回后，披露每个开放日的份额净值和份额累计净值。

3、理解货币市场基金信息披露的特殊规定：货币市场基金不像其他基金那样披露份额净值，而是披露收益公告。

4、理解基金定期公告的相关规定 季度报告：季度结束15日内 半年报告：上半年结束起60内 报告：每年结束起90日内

5、理解基金上市交易公告书：需要披露上市公告书的基金品种主要有：封闭式基金，上市开放式基金，交易性开放式指数基金，分级基金子份额。

基金上市交易公告书主要披露：基金概况；基金募集枪口；上市交易安排；持有人户数；持有人结构及前10名持有人；主要当事人介绍；基金合同摘要；基金财务状况；基金投资组合报告；重大事件揭示。

6、基金临时信息披露的相关规定

（1）信息披露所采用的“重大性”有两种标准： 影响投资者决策标准；影响证券市场价格标准（2）基金临时报告的披露（3）基金澄清公告的披露 第二十一章、基金客户和销售机构 第一节、基金投资人的分类

1、理解基金投资人类型：个人投资者，机构投资者

2、目标客户寻找原则：易入，可测，成长，识别，利润

3、找客户方法：缘故，转介绍，陌生拜访 第二节、基金销售机构及分类

1、掌握基金销售机构的主要类型：直销和代销

2、掌握基金销售机构准入条件（1）具有健全的治理结构，完善的制度（2）财务状况良好，运作规范稳定（3）有与业务相适应的营业场所，安全设施措施（4）安全高效的发售赎回等技术系统和设施（5）制定完善的资金结算流程；（6）有评价风险的方法和体系

（7）完善的业务流程，职业操守，应急措施等管理制度（8）反洗钱内部控制制度（9）中国证监会规定的其他条件

3、掌握基金销售机构职责规范

（1）签订销售协议，明确权力义务（2）基金管理人制定业务规则并实施（3）建立相关制度（4）禁止提前发行（5）严格账户管理（6）基金销售机构反洗钱

第三节、基金销售机构的销售方式

掌握基金市场营销的特殊性：规范性；服务性；专业性；持续性；适用性。第二十二章、基金销售行为规范及信息管理 第一节、基金销售机构人员行为规范

1、理解基金销售人员的资格管理、人员管理和培训：取得中国基金协会认可的从业资格，并由所在机构进行职业注册登记。

2、掌握基金销售人员行为规范

销售人员基本行为规范：出示资格证明；征得投资者同意；公平对待投资者；所宣传的符合监管规定；宣传资料为基金公司统一制作的资料；提示投资者风险。

为客户开办手续时，要遵守：有效识别投资者身份；告知“投资者需知“；向投资者介绍业务流程及收费标准；了解投资者风险承受能力和投资需求。

销售者禁止虚假夸大宣传或乱收费。第二节、基金宣传推介材料规范

1、理解宣传推介材料的范围和报备流程

宣传资料范围包含：手册，书画，海报，影像，报刊，短信，网络等

2、掌握宣传推介材料的原则性要求：内容合规，确保宣传的与上报监管备案的一致；注重品牌宣传，避免大比例分红等手段。

禁止性规定：不得虚假，误导，遗漏，浮夸，诋毁，语言要精准。

3、理解宣传推介材料业绩登载规范和其他规范：可以登载过往业绩，不满6个月的除外。第三节、基金销售费用规范

1、掌握销售费用内容（申购费，赎回费，销售服务费）

2、原则性规范：依据法规和《开放式基金销售费用管理规定》，设计合理费率。在基金合同，招募说明书上载明收取费用项目和费率。

第四节、基金销售适用性

1、掌握基金销售适用性的指导原则：（1）投资人利益优先原则（2）全面性原则（3）客观性原则（4）及时性原则

2、理解基金销售适用性渠道审慎调查的要求：

基金代销机构对基金管理人审查；管理人对代销机构审查；代销机构要客观评价；优先根据公开信息开展审查。

3、掌握基金销售适用性产品风险评价的要求 包含3个等级：低风险，中风险，高风险

依据四个因素：基金说明书明示的投资方向范围和比例；基金历史规模；过往业绩；成立以来有无违规。第二十三章、基金客户服务 第一节、客户服务概述

1、掌握基金客户服务的特点： 专业性；规范性；持续性；时效性

2、掌握基金客户服务的原则：客户至上；有效沟通；安全第一；专业规范 第三节、投资者教育工作

1、掌握投资者教育工作的基本原则（1）有助于监督者保护投资者（2）不能视为对市场参与者监督工作的替代

（3）证券投资机构应当承担各项产品和服务的教育（4）没有固定模式，多种形式（5）不存在广泛使用的教育计划（6）不能等同于投资咨询

2、理解投资者教育工作的内容

投资决策教育；资产配置教育；权益保护教育 第二十四章、基金管理人的内部控制 第一节、内部控制的目标和原则

1、理解基金公司内部控制的基本概念

为防范化解风险，建立组织机制，实施程序与控制措施的系统

2、理解基金公司内部控制的重要性：维护投资者合法权益

3、掌握基金公司内部控制的目标

（1）保证公司守法合规运营，形成守法合规经营理念（2）防范化解风险，提高经营管理效益，持续健康发展（3）确保基金管理人的财务和其他信息证实准确

4、掌握基金公司内部控制的原则

【健全性，有效性，独立性，相互制约性，成本效益性】 第二节、内部控制机制

1、掌握基金公司内控机制的四个层次

员工自律-部门主管检查-公司管理层监督-董事会监督

2、掌握基金公司内部控制的基本要素 控制环境；风险评估；控制活动；信息沟通；内部监控 第三节、内部控制制度

1、理解内部控制制度的组成内容（内部控制大纲，基本管理制度，部门业务规章）第四节、内部控制的主要内容

1、公司前、中、后台内部控制

2、公司信息披露控制

3、公司信息技术控制 第二十五章、基金管理人的合规管理 第一节、合规管理的目标和原则

1、理解合规管理的基本概念

合规管理是一种风险管理活动，对基金管理人相关业务是否守法进行风险识别和评估处理。

2、理解合规管理的目标：建立健全管理体系，实现对合规风险的有效识别和管理，确保和促进合法经营。

3、理解合规管理的基本原则：独立；客观；公正；专业；协调 第二节、公司的合规职能设置

1、合规管理涉及的相关部门设置

2、合规管理相关部门的合规责任 第三节、合规管理的主要内容

1、掌握合规管理的主要活动（1）定期传达监管要求

（2）审核各部门对外签订的合同，审核部门制度（3）根据法规和公司制度评估日常活动的合规性（4）梳理法规，开展培训

（5）参与组织架构和业务流程再造，为新产品提供合规支持（6）开展法律咨询，协助外部律师共同处理公司纠纷

2、投诉处理的重要性

第五节、合规风险

1、理解声誉风险的概念：基金管理人经营，管理及其他行为或外部事件导致利益相关方面对公司负面评价的风险。

第二十六章、基金国际化的发展概况

第一节、海外市场发展 第二节、中国基金国际化发展概况 1.掌握QFII、RQFII的概念、规则和发展概况

QFII的定义：合格境外投资者，是我国在资本项目未完全开放的背景下选择的一种过渡性资本市场开放制度。

2、掌握QDII的概念、规则和发展概况

QDII的概念：经中国证监会批准，可以在境内募集资金进行境外证券投资的机构，成为合格境内机构投资者（QDII）。

3、理解沪港通的重要意义

刺激人民币资产需求；推动人民币跨境流通；构建良好的人民币回流机制；完善国内资本市场。

第五篇：学前教育学必记知识点(五)

第六章幼儿园课程

第一节幼儿园课程概述

1、概念：幼儿园课程是实现幼儿园教育目的的手段，是帮助幼儿获得有益的学习经验，以促进其身心全面和谐发展的各种活动的总和。

2、幼儿园课程的要素（1）课程目标（2）课程内容（3）课程组织（4）课程评价

3、幼儿园课程的特点

（1）幼儿园课程融合于一日生活之中。（2）游戏是幼儿园课程的基本形式。（3）以幼儿的直接经验为基础。

第二节幼儿园课程目标

学前教育课程目标是幼儿园力图促进幼儿的身心发展所要达到的预期结果。

一、幼儿园课程目标的层次

幼儿园课程总目标——年龄阶段目标——学期目标——单元目标——活动目标 在目标纵向层次化的过程中，需要教师做到以下几点：

1、通过观察研究，把握幼儿的年龄特点和实际发展水平。

2、把握目标实现的“梯度”，层层分解目标，使之具体、细化。

3、根据儿童的个体差异，制定不同水平层次的活动目标。

二、幼儿园课程目标的表述

1、目标表述的角度：分别从教师和儿童的角度表述。

2、目标表述的性质

行为目标是一种用可观察到的或可测量的儿童的行为来表述的课程目标。行为目标一般包括三要素：（1）核心行为（2）行为产生的条件（3）行为表现的标准。表现性目标描述的是幼儿身心的一般变化，而非某种特定行为。

第三节幼儿园课程内容

一、幼儿园课程内容与课程目标的关系

1、课程目标规定了内容的范围与要求。

2、课程内容是目标的体现与依托。

二、选择与确定幼儿园课程内容的原则

1、满足幼儿全面发展的整体需要，有效地发挥各领域的教育作用。

2、幼儿学习的内容，应当符合幼儿期的年龄特点和幼儿期的生活。

3、幼儿学习的内容具有时代性、丰富性。

4、适合幼儿的能力与发展需要，对幼儿的进一步学习具有挑战性。

三、幼儿园课程内容的范围

1、关于自己及其周围世界的粗浅的知识经验。

2、关于基本的活动方式方法的知识技能和经验。

3、关于发展幼儿智育和解决问题能力的经验。

4、关于帮助学前儿童形成良好的情感态度的经验。

第四节幼儿园课程实施

一、幼儿园课程实施的途径

1、专门组织的教育教学活动

2、日常活动和生活

3、学习环境

4、家园合作

5、游戏

二、影响幼儿园课程实施的因素

1、组织制度因素

2、时间因素

3、物质空间因素

4、教师因素

三、幼儿园课程实施的组织形式

1、集体活动

2、小组活动

3、个别活动

第五节幼儿园课程评价

一、学前教育课程评价的内涵

学前教育课程教育评价是对学前教育课程进行考察和分析，以确定其价值和适宜性的过程。

二、幼儿园课程评价的基本要素

1、评价目的——为什么评

课程评价目的分两种：研究、完善和发展课程；管理课程。

2、评价内容——评什么（1）课程方案评价（2）课程实施过程评价

a、儿童在教育活动中的反应。b、教师的教育态度和行为。c、教师与儿童互动的质量。

d、儿童学习环境的创设和利用。（3）课程效果评价

3、评价主体——谁来评

课程评价的主体指的是课程评价者，《幼儿园教育指导纲要》中明确提出：“管理人员、教师、幼儿及其家长均是幼儿园教育评价工作的参与者”，“幼儿园教育工作评价实行以教师自评为主，园长及有关管理人员、其他教师和家长等参与评价。”

教师和儿童既是课程评价的“对象”，又是课程评价的主体。而在多元评价的主题中，教师与幼儿则是主体中的主体。

4、评价标准和指标——按何标准评

从评价对课程实施过程的影响看，它具有导向、鉴定、诊断、改进等作用。科学的评价标准应具备的四个基本特征：准确性，有用性，合法性，可行性。

5、评价类型与方法——怎样评（1）评价类型

按评价的功能和进行的时间划分可分为：诊断性评价，形成性评价和总结性评价。按评价的方法可分为：定性评价和定量评价。

按参照体系分类可分为：相对评价，绝对评价和个体内差异评价。（2）评价方法

评价应该自然地伴随着整个教育过程进行，应该根据评价目的与评价内容，综合采用观察、谈话、测验、作品分析、调查、档案分析等多种方法。

幼儿园课程评价的方法主要分为两大类：量化评价方法和质性评价方法。